Bản án số: 12/2024/DS-PT
Nguyễn Thị T - Lê Thị N
Số: 12
Ngày: 21/11/2024
Tòa án xét xử: TAND tỉnh Ninh Bình
Cấp xét xử: Phúc thẩm
Loại vụ việc: Dân sự
Quan hệ pháp luật: Tranh chấp hợp đồng vay tài sản
Thông tin vụ việc: Nguyễn Thị T - Lê Thị N

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH NAM ĐỊNH


 Bản án số: 12/2024/DS-PT Ngày: 21- 11 - 2024 V/v: Tranh chấp về họ, hụi, biêu, phường

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc






NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH NAM ĐỊNH

- Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Nguyễn Thành Công Các Thẩm phán:
Ông Lại Văn Tùng Ông Bùi Văn Biền
- Thư ký phiên tòa: Bà Nguyễn Lan Anh - Thư ký Tòa án nhân dân tỉnh Nam Định.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Nam Định tham gia phiên tòa : Bà Bùi Bích Vân - Kiểm sát viên.
Ngày 21 tháng 11 năm 2024, tại trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Nam Định mở phiên tòa xét xử phúc thẩm công khai vụ án thụ lý số: 30/2024/TLPT - DS ngày 18/10/2024 về việc “Tranh chấp về họ, hụi, biêu, phường” do bản án sơ thẩm số:
31/2024/DS-ST ngày 11/9/2024 của Tòa án nhân dân huyện Trực Ninh, tỉnh Nam Định bị kháng cáo. Theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số: 387/2024/QĐPT -DS ngày 01/11/2024, giữa các đương sự:
- Nguyên đơn: Bà Nguyễn Thị T, sinh năm 1954; Nơi cư trú: Xóm P, thôn S, xã P, huyện T, tỉnh Nam Định.
 - Bị đơn: Bà Lê ThịN , sinh năm 1964; Nơi cư trú: Xóm P, thôn S, xã P, huyện T, tỉnh Nam Định.
Người kháng cáo: Bị đơn bà Lê Thị N.
(Tại phiên tòa: Có mặt ba Toan, bà N).
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Trong đơn khởi kiện, quá trình tố tụng và tại phiên tòa, nguyên đơn là bà Nguyễn ThịT trình bày:
Do mối quan hệ quen biết nên bàN có tham gia chơi phường tiền do bà là chủ phường, gồm 03 hội phường tiền (còn gọi là bát phường), cụ thể:

## Page 2

 Phường thứ 1: (còn gọi là bát phường). Phường tiền 54 triệu, chơi có lãi (mua có lãi). Chơi từ ngày 20/06/2020 đến ngày 20/04/2023. Gồm 36 người chơi, mỗi xuất 1,5 triệu, bàN chơi 03 xuất, bàN đóng được 27 xuất, còn 09 xuất chưa đóng.
Từ ngày 20/9/2022 bàN chưa đóng, còn phải trả cho bà, cụ thể:
Ngày 25/09/2022 mỗi xuất: 1.398.000 đ x 3 xuất = 4.194.000 đồng Ngày 25/10/2022 mỗi xuất: 1.388.000 đ x 3 xuất = 4.164.000 đồng Ngày 25/11/2022 mỗi xuất: 1.450.000 đ x 3 xuất = 4.350.000 đồng Ngày 25/12/2022 mỗi xuất: 1.450.000 đ x3 xuất = 4.350.000 đồng Ngày 25/01/2023 mỗi xuất: 1.413.000 đ x 3 xuất = 4.239.000 đồng Ngày 25/02/2023 mỗi xuất: 1.445.000 đ x 3xuất = 4.335.000 đồng Ngày 25/02/2023 (nhuận)mỗi xuất: 1.478.000 đ x 3xuất = 4.434.000 đồng Ngày 25/03/2023 mỗi xuất: 1.478.000 đ x 3 xuất = 4.434.000 đồng Ngày 25/04/2023 mỗi xuất: 1.500.000 đ x3 = 4.500.000 đồng Tổng số nợ của phường thứ 1 là : 39.000.000 đồng.
 Phường thứ 2: (còn gọi là bát phường). Phường tiền 70 triệu, chơi có lãi (mua có lãi). Chơi từ ngày 25/01/2021 đến 25/10/2023. Gồm 35 xuất, mỗi xuất 2 triệu, bàN chơi 03 xuất, bàN đóng được 20 xuất, còn 15 xuất chưa đóng. Từ ngày 25/9/2022 bàN chưa đóng, bàN còn phải trả cho bà, cụ thể:
Ngày 25/09/2022 mỗi xuất: 1.752.000 đ x 3 = 5.256.000 đồng Ngày 25/10/2022 mỗi xuất: 1.800.000 đ x3 = 5.400.000 đồng Ngày 25/11/2022 mỗi xuất: 1.747.000 đ x3 = 5.241.000 đồng Ngày 25/12/2022 mỗi xuất: 1.755.000 đ x3 = 5.265.000 đồng Ngày 25/01/2023 mỗi xuất: 1.783.000 đ x 3 = 5.349.000 đồng Ngày 25/02/2023 mỗi xuất: 1.800.000 đ x3 = 5.400.000 đồng Ngày 25/02/2023 (nhuận) mỗi xuất: 1.812.000 đ x3 = 5.436.000 đồng Ngày 25/03/2023 mỗi xuất: 1.800.000 đ x3 = 5.400.000 đồng Ngày 25/04/2023 mỗi xuất: 1.828.000 đ x 3 = 5.448.000 đồng Ngày 25/05/2023 mỗi xuất: 1.839.000 đ x 3 = 5.517.000 đồng Ngày 25/06/2023 mỗi xuất: 1.925.000 đ x 3 = 5.775.000 đồng Ngày 25/07/2023 mỗi xuất: 1.925.000 đ x3 = 5.775.000 đồng Ngày 25/08/2023 mỗi xuất: 1.947.000 đ x3 = 5.841.000 đồng Ngày 25/09/2023 mỗi xuất: 1.957.000 đ x3 = 5.841.000 đồng Ngày 25/10/2023 mỗi xuất: 2.000.000 x3 = 6.000.000 đồng Tổng số nợ của phường thứ 2 là : 82.944.000 đồng.
 Phường thứ 3: Phường tiền 40 triệu, chơi có lãi (mua có lãi). Chơi từ ngày 20/10/2021 đến 20/05/2023. Gồm 20 xuất, mỗi xuất 2 triệu. BàN chơi 02 xuất, bà N đóng được 22 xuất, còn 18 xuất chưa đóng.Từ ngày 20/10/2022 bàN chưa đóng, bàN còn phải trả cho bà, cụ thể:
Ngày 20/10/2022 mỗi xuất: 1.733.000 đ x 2 = 3.466.000 đồng

## Page 3

Ngày 20/11/2022 mỗi xuất: 1.727.000 đ x 2 = 3.454.000 đồng Ngày 20/12/2022 mỗi xuất: 1.856.000 đ x2 = 3.712.000 đồng Ngày 20/01/2023 mỗi xuất: 1.875.000 đ x 2 = 3.750.000 đồng Ngày 20/02/2023 mỗi xuất: 1.900.000 đ x2 = 3.800.000 đồng Ngày 20/03/2023 mỗi xuất: 1.925.000 đ x2 = 3.850.000 đồng Ngày 20/04/2023 mỗi xuất: 1.950.000đ x2 = 3.900.000 đồng Ngày 20/05/2023 mỗi xuất: 2.000.000 đ x 2 = 4.000.000 đồng Tổng số nợ của phường thứ 3 là : 29.932.000 đồng.
 Ngoài ra bàN còn nợ bà tiền phường của tháng 8/2022 số tiền là 8.791.000 đồng của 03 phường bàN đã đóng và còn nợ lại.
Như vậy, bàN còn nợ bà tổng số tiền của 03 phường là 160.667.000 đồng, bà yêu cầu bàN phải trả cho bà 01 lần số tiền 160.667.000 đồng, bà không yêu cầu lãi suất.
 Tại bản tự khai bị đơn, quá trình tố tụng và tại phiên tòa bà Lê ThịN trình bày:
Bà thừa nhận có tham gia chơi 03 hội phường (bát phường) tiền do bàT là chủ phường. Gồm 03 hội phường như bàT khai trên là đúng, bà đã rút tiền phường và đã đóng tiền phường cho bàT đều đưa tay cho bàT không có ký nhận gì, không có ai chứng kiến.
Đối với bát phường 54 triệu bà có tham gia chơi, chơi từ ngày 20/06/2020 đến tháng 20/04/2023. Gồm 36 người chơi, mỗi xuất 1,5 triệu, bà chơi 03 xuất, bà đã được rút và có đóng cho bàT nhưng vẫn còn nợ trong phường này, việc rút tiền phường và còn nợ bao nhiêu tiền bà không nhớ, vì rút tiền và đóng tiền cho bàT đều đưa tay cho bàT chứ không có ký sổ sách gì, không ai chứng kiến cả. Bà thừa nhận còn nợ trong hội phường này nhưng bà không nhớ cụ thể, bà cung cấp sau, về thời gian bà không hứa có thể 01 tháng, có thể 01 năm.
 Đối với bát phường số tiền 70 triệu, bà có tham gia, chơi từ ngày 25/01/2021 đến 25/10/2023, Gồm 35 xuất, mỗi xuất 2 triệu, bà có chơi 03 xuất, đã rút nhưng bàT cầm bắt nợ của bà, bà được nhận có 1 nửa, nhưng hiện nay bàT vẫn đòi bà về bát phường 70 triệu này là 82.944.000 đồng bà không đồng ý, bà chỉ còn nợ một ít.
Khi bà được rút bà không nhớ cụ thể nợ trong bát này là bao nhiêu, bà đóng tiền cho bàT đều đưa tay chứ không có ký sổ sách gì, không ai chứng kiến cả, bà thừa nhận còn nợ trong hội này nhưng bà không nhớ nợ bao nhiêu tiền, bà cung cấp cho Tòa án sau, về thời gian có thể 01 tháng, có thể 01 năm.
Đối với bát phường số tiền 40 triệu, chơi từ ngày 20/10/2021 đến 20/05/2023. Gồm 20 xuất, mỗi xuất 2 triệu, bà có tham gia chơi 02 xuất, bà đã rút nhưng bàT cầm bắt nợ của bà, bà được nhận có 1 nửa, nhưng hiện nay bàT vẫn đòi bà về bát phường 40 triệu này là 29.932.000 đồng, bà không đồng ý, bà chỉ còn nợ bàT một ít. Do bàT còn giữ tiền bắt nợ do bà được rút nên bà không nhớ cụ thể nợ trong hội phường (bát phường ) này là bao nhiêu, việc rút tiền phường và còn

## Page 4

nợ bao nhiêu tiền bàT bà không nhớ, vì rút tiền và đóng tiền cho bàT đều đưa tay chứ không có ký sổ sách gì, không ai chứng kiến cả. Nay bà thừa nhận còn nợ trong hội phường này nhưng bà không nhớ cụ thể còn nợ bao nhiêu tiền, bà cung cấp cho Tòa án sau, về thời gian bà không hứa được, có thể 01 tháng, có thể 01 năm.
Đôi với số tiền bàT khai bàN còn nợ bà tiền phường của tháng 8/2022 số tiền là 8.791.000 đồng bà không thừa nhận có nợ khoản tiền này vì đều do bàT ghi nợ không có chữ viết, chữ ký của bà.
Từ nội dung vụ án như trên, bản án số: 31/2024/DS -ST ngày 11/9/2024 của Tòa án nhân dân huyện Trực Ninh, tỉnh Nam Định đã quyết định:
Căn cứ Điều 166 của Bộ luật Dân sự năm 2015; Điều 24; Điều 25 của Nghị định 19/2019/NĐ – CP của Chính Phủ quy định về Hụi, Họ, B, Phường; Điều 147 BLTTDS; Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 của Ủy ban thường vụ Quốc hội quy định về án phí, lệ phí Tòa án.
1. Chấp nhận yêu cầu khởi kiện của bà Nguyễn Thị T. Buộc bà Lê ThịN phải có trách nhiệm trả cho bà Nguyễn ThịT số tiền là 160.667.000 đồng (Một trăm sáu mươi triệu sáu trăm sáu mươi bảy nghìn đồng).
Kể từ ngày bản án có hiệu lực pháp luật hoặc kể từ ngày có đơn yêu cầu thi hành án của bà Nguyễn ThịT đối với khoản tiền bà Lê ThịN phải trả cho bà Nguyễn ThịT cho đến khi thi hành án xong khoản tiền trên. Hàng tháng bà Lê Thị N còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức lãi suất qui định tại khoản 2 Điều 468 BLDS.
2. Án phí dân sự sơ thẩm: Bà Lê ThịN phải nộp 300.000 đồng.
- Trả lại cho bà Nguyễn ThịT số tiền 300.000 đồng đã nộp tạm ứng án phí, theo biên lai thu tiền số 0003969 ngày 15/03/2024 tại Chi cục Thi hành án dân sự huyện Trực Ninh, tỉnh Nam Định.
Ngoài ra bản án sơ thẩm còn tuyên quyền kháng cáo, quyền, nghĩa vụ thi hành án của các đương sự Ngày 25/9/2024, bà Lê ThịN kháng cáo với nội dung:
Kháng cáo toàn bộ bản án sơ thẩm, đề nghị Tòa án cấp phúc thẩm xét xử lại vụ án theo quy định của pháp luật.
Tại phiên tòa phúc thẩm: Các đương sự không thỏa thuận được với nhau về việc giải quyết vụ án.
Kiểm sát viên phát biểu ý kiến: Về thủ tục tố tụng: Tại giai đoạn phúc thẩm, Thẩm phán, Hội đồng xét xử, các đương sự đã tuân thủ đúng quy định của Bộ luật Tố tụng dân sự.
Về nội dung giải quyết vụ án đại diện Viện kiểm sát có quan điểm:

## Page 5

Căn cứ vào khoản 2 Điều 308 Bộ luật tố tụng dân sự. Chấp nhận một phần kháng cáo của bà N. Sửa bản án sơ thẩm buộc bàN phải trả cho bàT số tiền 121.944.000 đồng. Bác một phần yêu cầu khởi kiện của bàT buộc bàN phải trả nợ đối với số tiền phường thứ ba là 29.932.000 đồng và số nợ tiền đóng phường là 8.791.000 đồng.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
 Sau khi nghiên cứu các tài liệu có trong hồ sơ vụ án được thẩm tra tại phiên tòa, căn cứ vào lời trình bày của đương sự và căn cứ vào kết quả tranh luận tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định:
[1] Về tố tụng: Đơn kháng cáo của bà Lê ThịN được làm trong thời hạn luật định phù hợp với quy định tại khoản 1 Điều 272; khoản 1 Điều 273; Điều 276 BLTTDS nên được chấp nhận xem xét giải quyết theo trình tự tố tụng phúc thẩm.
[2] Xác định quan hệ pháp luật: BàT khởi kiện yêu cầu bàN thanh toán tiền nợ do chơi phường tiền có lãi nên quan hệ pháp luật là “tranh chấp về hụi, họ, biêu, phường” theo quy đinh tại Điều 471 Bộ luật Dân sự 2017 và Nghị định số 19/2019/NĐ – CP của Chính Phủ quy định về họ, hụi, biêu, phường.
[3] Về nội dung kháng cáo:
[4] Quá trình giải quyết vụ án, cấp sơ thẩm đã thực hiện đầy đủ các quy định của Bộ luật Tố tụng dân sự, không có vi phạm nghiêm trọng thủ tục tố tụng, bảo đảm được quyền và nghĩa vụ tố tụng của các đương sự.
 [5] Căn cứ vào lời khai của bà T: Đối với phường tiền thứ nhất 54.000.000 đồng chơi từ ngày 20/06/2020 đến ngày 20/04/2023. Gồm 36 người chơi, mỗi xuất 1,5 triệu, bàN chơi 03 xuất, bàN đóng được 27 xuất, còn 09 xuất chưa đóng là 39.000.000 đồng. Phường tiền thứ hai 70 triệu, chơi có lãi từ ngày 25/01/2021 đến 25/10/2023. Gồm 35 xuất, mỗi xuất 2 triệu, bàN chơi 03 xuất, bàN đóng được 20 xuất, còn 15 xuất chưa đóng là 82.944.000 đồng. Tại cấp sơ thẩm bàN khai: Khi bà được rút phường bà không nhớ cụ thể nợ trong bát này là bao nhiêu, bà đóng tiền cho bàT đều đưa tay chứ không có ký sổ sách gì, không ai chứng kiến cả, bà thừa nhận còn nợ trong hội này nhưng bà không nhớ nợ bao nhiêu tiền, bà cung cấp cho Tòa án sau, về thời gian có thể 01 tháng, có thể 01 năm. Tại phiên tòa phúc thẩm bàN thừa nhận là có tham gia chơi hai phường tiền này, bà đã lĩnh tiền phường và đóng đầy đủ tiền phường cho bàT nhưng không có giấy tờ ký nhận với nhau, bàN không thừa nhận là còn nợ lại tiền phường nhưng không đưa ra được chứng cứ chứng minh là đã nộp tiền phường cho bà T. Hai phường này bàT giao nộp chứng cứ là sổ theo dõi ghi phường có chữ ký của bàN và phù hợp với lời khai của bà T, bàN tại tòa án nên cấp sơ thẩm chấp nhận yêu cầu của nguyên đơn

## Page 6

buộc bàN phải thanh toán tổng số nợ hai phường là 121.944.000 đồng là có căn cứ.
[6] Đối với phường thứ ba 40 triệu, bàT khai chơi có lãi từ ngày 20/10/2021 đến 20/05/2023. Gồm 20 xuất, mỗi xuất 2 triệu. BàN chơi 02 xuất, bàN đóng được 22 xuất, còn 18 xuất chưa đóng là 29.932.000 đồng và số tiền bàN còn thiếu tiền phường trước đó là 8.791.000 đồng. Tại phiên tòa phúc thẩm bàT khai là phường tiền thứ ba này là bàT chơi hộ bàN do người khác làm chủ phường nhưng tên người chơi phường vẫn là bà T. BàN không thừa nhận là còn thiếu số tiền này.
BàT không có chứng cứ nào chứng minh là bà tham gia đóng tiền phường thay bà
N. Đối với số nợ 8.791.000 đồng bàT khai bàN còn nợ nhưng chữ viết trong sổ do bàT cung cấp, bàT khai đó là chữ viết của bàT không có chữ ký của bàN nhưng cấp sơ thẩm buộc bàN phải thanh toán cho bàT hai khoản tiền này là chưa phù hợp với chứng cứ có trong hồ sơ vụ án.
[7] Từ phân tích nhận định nêu trên, Hội đồng xét xử phúc thẩm chấp nhận một phần kháng cáo của bà N. Sửa bản án sơ thẩm.
[8] Về án phí dân sự sơ thẩm: Bà T, bàN đều là người cao tuổi và có đơn đề nghị miễn án phí nên miễn án phí sơ thẩm cho bà N, bà T.
[9] Về án phí dân sự phúc thẩm: Do bản án sơ thẩm bị sửa, bàN không phải nộp án phí dân sự phúc thẩm.
[10] Các quyết định khác của bản án sơ thẩm không có kháng cáo, kháng nghị có hiệu lực pháp luật kể từ thời điểm hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị cấp phúc thẩm không xem xét giải quyết.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
Căn cứ khoản 2 Điều 308, Điều 309, Điều 147, Điều 148 Bộ luật tố tụng dân sự năm 2015; Điều 471 Bộ luật Dân sự 2015; Điều 12, Điều 13, Điều 15, Điều 16, Điều 17, Điều 18, Điều 24, Điều 25 của Nghị định số 19/2019/NĐ -CP ngày 19/02/2019 của Chính Phủ quy định về họ, hụi, biêu, phường; Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc Hội quy định về lệ phí, án phí Tòa án;
1. Chấp nhận một phần kháng cáoc ủa bà Lê Thị N.
Sửa bản án dân sự sơ thẩm số: 31/2024/DS-ST ngày 11/9/2024 của Tòa án nhân dân huyện Trực Ninh, tỉnh Nam Định.
2. Buộc bà Lê ThịN phải trả cho bà Nguyễn ThịT số tiền 121.944.000 đồng. (một trăm hai mươi mốt triệu chín trăm bốn mươi bốn ngàn đồng).

## Page 7

 Kể từ ngày bản án có hiệu lực pháp luật, người được thi hành án có đơn yêu cầu thi hành án cho đến khi thi hành án xong tất cả các khoản tiền, hàng tháng bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức lãi suất quy định tại khoản 2 Điều 468 Bộ luật dân sự.
3. Bác yêu cầu khởi kiện của bà Nguyễn ThịT buộc bà Lê ThịN phải thanh toán đối với số tiền phường là 29.932.000 đồng (phường chơi từ ngày 20/10/2021 đến 20/05/2023. Gồm 20 xuất, mỗi xuất 2 triệu ) và số tiền 8.791.000 đồng bàN nợ tiền phường.
4. Về án phí dân sự sơ thẩm: Miễn án phí dân sự sơ thẩm cho bà Lê Thị N, bà Nguyễn ThịT . Trả lại cho bà Nguyễn ThịT số tiền 300.000 đồng đã nộp tạm ứng án phí theo biên lai thu tiền số 0003969 ngày 15/03/2024 tại Chi cục Thi hành án dân sự huyện Trực Ninh, tỉnh Nam Định.
5. Án phí dân sự phúc thẩm: Bà Lê ThịN không phải nộp án phí phúc thẩm.
Trả lại cho bàN số tiền 300.000 đồng đã nộp tạm ứng án phí theo biên lai thu tiền số 0004084 ngày 25/9/2024 tại Chi cục Thi hành án dân sự huyện Trực Ninh, tỉnh Nam Định.
6. Các quyết định khác của bản án sơ thẩm không có kháng cáo, kháng nghị có hiệu lực pháp luật kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị.
Trong trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án và người phải thi hành án có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7, 7a và 9 Luật Thi hành án dân sự;
thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự.
Bản án phúc thẩm có hiệu lực pháp luật kể từ ngày tuyên án.


Nơi nhận:
- TAND huyện Trực Ninh
- VKSND tỉnh Nam Định;
- Chi cục THADS huyện Trực Ninh
- Các đương sự;
- Lưu án văn.
T/M. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ PHÚC THẨM THẨM PHÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA


(Đã ký)



 Nguyễn Thành Công