Bản án số: 230/2024/HS-ST
230 - 2024 Trần Thị Tuyết T
Số: 230
Ngày: 30/10/2024
Tòa án xét xử: TAND Quận 8, TP. Hồ Chí Minh
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

1 TÒA ÁN NHÂN DÂN QUẬN 8 THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

Bản án số: 230/2024/HS-ST Ngày: 30 – 10 – 2024.
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN QUẬN 8 - THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH
- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán – Chủ tọa phiên tòa: Ông Trần Trọng Trúc.
Các Hội thẩm nhân dân:
1. Bà Đặng Thị Huê.
2. Bà Lý Ngọc Mạnh.
- Thư ký phiên tòa : Ông Trịnh Sơn Tùng – Thư ký Tòa án nhân dân Quận 8, Thành phố Hồ Chí Minh.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân Quận 8, Thành phố Hồ Chí Minh tham gia phiên tòa: Ông Bùi Đức Tuấn – Kiểm sát viên.
Ngà 30 tháng 10 n m 2024, tại tr sở Tòa án nhân dân Quận 8, Thành phố HồCh Minh xét xử sơ thẩm công khai v án hình sự sơ thẩm th lý số: 276/2024/TLST-HS ngày 02 tháng 10 n m 2024, theo Qu ết định đưa v án ra xét xử số: 412/2024/QĐXXST-HS ngà 15 tháng 10 n m 2024, đối với bị cáo:
Trần Thị Tuyết T; sinh n m: 1979, tại: Thành phố HồCh Minh; nơi cư trú (nơi đ ng ký hộ khẩu thường trú: Số 5 đường HMT, Phường MM, Quận S, Thành phố HCM; chỗ ở: Số 109/24/1/11A DBT, Phường M, Quận T, Thành phố HCM); nghề nghiệp: Tự do; trình độ v n hóa: 9/12; dân tộc: Kinh; giớit nh: Nữ; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; con ông Trần V n T1 và bà Hà M1; có chồng và 02 con (sinh n m: 2016 và sinh n m: 2022); tiền án: Không; tiền sự: Không; nhân thân: Tốt; bị tạm giữ từ ngà 24/01/2024 đến ngà 01/02/2024 được trả tự do và được tại ngoại cho đến na .
(Bị cáo có mặt tại phiên tòa).
- Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án:
1/ Chị Ngu ễn Hoàng Khánh L1, sinh n m: 2000; nơi cư trú: Số 372 LTT, phường TT, quận TP, Thành phố HCM. (Có mặt).
2/ Ông Ngu ễn V n P1, sinh n m: 1987; nơi cư trú: Số 109/24/1/11A DBT, Phường M, Quận T, Thành phố HCM. (Có mặt).
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ v án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung v án được tóm tắt như sau:

## Page 2

2 Do có quen biết với nhau từ trước, nên Ngu ễn Hoàng Khánh L1 đã có nhiều lần đến nhà của Trần Thị Tu ết T chơi (địa chỉ: số 109/24/1/11A DBT, Phường M, Quận T, Thành phố HCM) và biết được T có cho va tiền đứng, lãi suất 10%/tháng (30 ngày) nên L1 có hỏi vay tiền tiêu xài cá nhân thìT đồng ý. Ngà 20/01/2022, L1 điện thoại choT (số điện thoại:
0907.555.222) va số tiền 70.000.000 đồng, T đồng ý nên có chu ển từ tài khoản Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T doT đứng tên chủ sở hữu vào tài khoản ngân hàng ACB số 6542437 mang tên NGUYEN HOANG KHANH L1 do L1 đứng tên chủ sở hữu (chia làm 02 dâ 20.000.000 đồng và 50.000.000 đồng), vào ngà 20 hàng tháng L1 phải chu ển số tiền lãi là 7.000.000 đồng vào tài khoản trên của T.
Ngà 22/01/2022, do cần tiền nên L1 tiếp t c điện thoại choT va số tiền 90.000.000 đồng với lãi suất như trên, T đồng ý nên chu ển tiền từ tài khoản Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T vào tài khoản ngân hàng ACB số 6542437 mang tên NGUYEN HOANG KHANH L1 do L1 đứng tên chủ sở hữu (chia thành 02 dâ , dây 40.000.000 đồng và dây 50.000.000 đồng) với lãi suất 10%/tháng như trên, vào ngà 22 hàng tháng L1 phải chu ển tiền lãi là 9.000.000 đồng vào tài khoản trên của T.
- Lần va thứ 2, do L1 không có tiền trả tiền vốn gốc đã va , nên ngày 20 và ngày 22/02/2022, L1 có chu ển số tiền lãi của các dây (20.000.000 đồng, 50.000.000 đồng, 40.000.000 đồng và 50.000.000 đồng) số tiền lãi là 16.000.000 đồng vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 2.702.850 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 13.297.150 đồng.
- Lần va 3, ngà 21 đến 24/3/2022, L1 tiếp t c đóng tiền lãi của dâ 20.000.000 đồng và 50.000.000 đồng, dâ 40.000.000 đồng và 50.000.000 đồng nêu trên, tổng số tiền lãi là 16.000.000 đồng vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 2.719.500 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 13.280.500 đồng.
- Lần va 4, từ ngà 20 đến ngà 24/4/2022, L1 tiếp t c đóng tiền lãi của dâ 20.000.000 đồng và dây 50.000.000 đồng là 7.000.000 đồng, đồng thời trả gốc số tiền 40.000.000 đồng (nên L1 còn nợ 02 dâ 20.000.000 đồng và 10.000.000 đồng); đối với dây (40.000.000 đồng và 50.000.000 đồng) L1 đã thanh toán số tiền lãi là 9.000.000 đồng, đồng thời trả tiền gốc 10.000.000 đồng (L1 còn nợ 02 dâ mỗi dâ 40.000.000 đồng), số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 2.625.150 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 13.374.850 đồng.
- Lần va 5, từ ngà 20 đến 24/5/2022, L1 đã đóng tiền lãi 02 dâ (20.000.000 đồng và 10.000.000 đồng) với số tiền 3.000.000 đồng; 02 dâ (40.000.000 đồng) số tiền lãi là 8.000.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 1.853.700 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 9.146.300 đồng.
- Lần va 6, ngà 16/5/2022, L1 tiếp t c va thêm dâ 20.000.000 đồng với thỏa thuận số tiền lãi 10%/tháng (30 ngà ) thỏa thuận đóng lãi vào ngà 16 hàng tháng, ngà 19/5/2022, L1 va thêm dâ 10.000.000 đồng với thỏa thuận lãi suất như trên đóng lãi vào ngày 19 hàng tháng.

## Page 3

- Lần va 7, từ ngà 16 đến ngà 24/6/2022, L1 đã thanh toán tiền lãi của các dâ :
ngà 16/5/2022, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 19/5, số tiền 10.000.00 0 đồng; ngà 20/5/2022, số tiền 10.000.000 đồng; ngà 20/5, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 22/5/2022, số tiền 40.000.000 đồng; ngà 24/5, số tiền 40.000.000 đồng với lãi 10%/tháng số tiền là:
14.000.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng V ietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 2.314.350 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 11.685.650 đồng.
- Lần va 8, từ ngà 18 đến 25/7/2022, L1 đã thanh toán tiền lãi của các dâ : ngà 16/6/2022, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 19/6, số tiền 10.000.000 đồng; ngà 20/6/2022, số tiền 10.000.000 đồng; ngà 20/6, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 22/6/2022, số tiền 40.000.000 đồng; ngà 24/6, số tiền 40.000.000 đồng với lãi 10%/tháng số tiền là:
14.000.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 2.375.400 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 11.624.600 đồng.
- Lần va 9, từ ngà 16 đến 24/8/2022, L1 đã thanh toán tiền lãi của các dâ : ngà 18/7/2022, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 20/7/2022, số tiền 10.000.000 đồng (đã trả gốc số tiền 10.000.000 đồng vào ngà 20/8); ngà 20/7/2022, số tiền 10.000.000 đồng; ngà 20/7/2022, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 22/7/2022, số tiền 40 .000.000 đồng; ngà 25/7/2022, số tiền 40.000.000 đồng với lãi 10%/tháng số tiền là: 14.000.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 2.308.800 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 11.691.200 đồng.
- Lần va 10, từ ngà 17 đến 24/9/2022, L1 đã thanh toán tiền lãi của các dâ : ngà 16/8/2022, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 20/8/2022, số tiền 10.000.000 đồng; ngà 20/8/2022, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 23/8 /2022, số tiền 40.000.000 đồng; ngà 24/8/2022, số tiền 40.000.000 đồng với lãi 10%/tháng số tiền là: 13.000.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 2.153.400 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 10.846.600 đồng.
- Lần va 11, từ ngà 17 đến 24/10/2022, L1 đã thanh toán tiền lãi của các dâ : ngà 17/9/2022, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 20/9/2022, số tiền 10.000.000 đồng; ngà 20/9/2022, số tiền 20.000.0 00 đồng; ngà 22/9/2022, số tiền 40.000.000 đồng; ngà 24/9/2022, số tiền 40.000.000 đồng với lãi 10%/tháng số tiền là: 13.000.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 2.181.150 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 10.818.850 đồng.
- Lần va 12, từ ngà 16 đến 24/11/2022, L1 đã thanh toán tiền lãi của các dâ : ngà 17/10/2022, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 21/10/2022, số tiền 10.000.000 đồng (đã tất toán tiền gốc 10.000.000 đồng ngà 07/11/2022); ngà 21/10/2022, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 22/10/2022, số tiền 40.000.000 đồng; ngà 24/10/2022, số tiền 40.000.000 đồng (đã tất toán 40.000.000 đồng) với lãi 10%/tháng số tiền là: 12.500.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T.

## Page 4

4 Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 2.070.150 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 10.429.850 đồng.
- Lần va 13, từ ngà 16 đến 24/12/2022, L1 đã thanh toán tiền lãi của các dâ : ngà 16/11/2022, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 21/11/2022, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 22/11/2022, số tiền 40.000.000 đồng (đã thanh toán 20.000.000 đồng); ngà 24/11/2022, số tiền 40.000.000 đồng với lãi 10%/tháng số tiền là: 12.000.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T.
Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 1.986.900 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 10.013.100 đồng.
Đồng thời ngà 28/12/2022, L1 có va thêm 01 dâ số tiền 40.000.000 đồng với lãi suất thỏa thuận 10%/tháng (30 ngà ) thanh toán lãi vào ngà 28 hàng tháng. Số tiền trên T chu ển vào tài khoản Techcombank số:19039578810018 do L1 đứng tên.
- Lần va 14, từ ngà 27/01/2023 đến 30/01/2023, L1 đã thanh toán tiền lãi của các dâ : ngà 16/12/2022, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 20/12/2022, số tiền 20.000.000 đồng;
ngà 22/12/2022, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 24/12/2022, số tiền 40.000.000 đồng và ngà 28/12/2022, số tiền 40.000.000 đồng, với lãi 10%/tháng số tiền là: 14.000.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 2.697.300 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 11.302.700 đồng.
- Lần va số 15, từ ngà 22/02/2023 đến 24/02/2023, L1 đã thanh toán tiền lãi của các dâ : ngà 27/01/2023, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 27/01/2023, số tiền 20.000.000 đồng;
ngà 27/01/2023, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 27/01/2023, số tiền 40.000.000 đồng (thanh toán 40.000.000 tiền gốc); 30/01, số tiền 40.000.000 đồng với lãi 10%/tháng số tiền là:
14.000.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng V ietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 1.920.300 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 12.079.700 đồng.
Ngoài ra, ngày 06/02/2023, L1 có va thêm 01 dâ 50.000.000 đồng và ngà 22/02/2023 vay 01 dây 40.000.000 đồng thỏa thuận lãi suất 10%/tháng (30 ngà ), số tiền trên được chịT chu ển vào tài khoản Techcombank số:19039578810018 do L1 đứng tên.
- Lần va số 16, từ ngà 06/3/2023 đến ngà 27/3/2023, L1 đã thanh toán tiền lãi của các dâ : ngà 06/02/2023, số tiền 50.000.000 đồng (đã tất toán vào ngà 06/3/2023); ngà 22/02, số tiền 40.000.000 đồng; ngà 22/02/2023, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 22/02/2023, số tiền 20.000.000 đồng, 22/02/2023 số tiền 20.000.000 đồng; ngà 24/02/2023, số tiền 40.000.000 đồng (đã thanh toán 30.000.000 đồng) với lãi 10%/tháng số tiền lãi phải đóng là:
19.000.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 2.930.400 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 16.069.600 đồng.
Ngoài ra, ngày 27/3/2023, L1 có va thêm số tiền 50.000.000 đồng với thỏa thuận lãi suất 10%/tháng (30 ngà ) chịT chu ển tiền vào tài khoản ACB do L1 đứng tên.
- Lần va số 17, từ ngà 22/4/2023 L1 đã thanh toán tiền lãi của các dây: ngày 22/03/2023, số tiền 40.000.000 đồng; ngà 22/03/2023, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 24/03/2023, số tiền 20.000.000 đồng, 27/02/2023 số tiền 20.000.000 đồng; ngà 24/02/2023,

## Page 5

5 số tiền 40.000.000 đồng (đã tất toán 40.000.000 đồng) với lãi 10%/thá ng số tiền là:
15.000.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 2.281.050 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 12.718.950 đồng.
- Lần va số 18, từ ngà 25 đến ngà 27/5/2023, L1 đã thanh toán tiền lãi của các dâ :
ngà 22/4, số tiền 40.000.000 đồng; ngà 22/4, số tiền 20.000.000 đồng, 22/4 số tiền 20.000.000 đồng; ngà 22/4, số tiền 20.000.000 đồng và ngà 27/3, số tiền 50.000.000 đồng với lãi 10%/tháng số tiền là: 15.000.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 2.858.250 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 12.141.750 đồng.
Ngoài ra, ngày 08/5/2023 L1 va thêm số tiền 50.000.000 đồng và ngà 29/5/2023 va số tiền 20.000.000 đồng với thỏa thuận lãi suất 10%/tháng (30 ngà ) số tiền trên T chu ển vào tài khoản ngân hàng ACB do L1 đứng tên.
- Lần va số 19: từ ngà 26/6/2023 đến ngà 27/6/2023, L1 đã thanh toán tiền lãi của các dây: ngà 08/5, số tiền 50.000.000 đồng; ngà 25/5, số tiền 50.000.000 đồng; ngà 27/5, số tiền 40.000.000 đồng; ngà 27/5, số tiền 20.000.000 đồng, 27/5 số tiền 20.000.000 đồng;
ngà 27/5, số tiền 20.000.000 đồng và ngà 29/5, số tiền 20.000.000 đồng với lãi 10%/tháng số tiền là: 22.000.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 4.168.050 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 17.831.950 đồng.
Ngoài ra, 27/6/2023 , L1 có va thêm số tiền 10.000.000 đồng với thỏa thuận lãi suất 10%/tháng (30 ngà ), số tiền trên T chu ển vào tài khoản ACB do L1 đứng tên.
- Lần va số 20: ngà 05/7/2023 đến 27/7/2023, L1 đã thanh toán tiền lãi của các dâ :
ngà 26/6, số tiền 50.000.000 đồng; ngà 26/6, số tiền 50.000.000 đồng; ngà 27/6, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 27/6, số tiền 10.000.000 đồng, 27/6, số tiền 40.000.000 đồng; ngà 27/6, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 27/6, số tiền 20.000.000 đồng và ngà 27/6, số tiền 20.000.000 đồng với lãi 10%/tháng (30 ngà ) số tiền lãi là: 23.000.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 3.174.600 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 19.825.400 đồng.
Ngoài ra, ngày 21/7/2023, L1 có va thêm của chịT số tiền 20.000.000 đồng thỏa thuận với lãi suất 10%/tháng (30 ngà ), số tiền trên được T chu ển vào số tài khoản ACB do L1 đứng tên.
- Lần va thứ 21: Từ ngà 10/8 đến ngà 28/8/2023, L1 đã thanh toán tiền lãi của các dâ ngà 05/7 số tiền 50.000.000 đồng; ngà 27/7, số tiền 50.000.000 đồng; ngà 27/7, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 27/7, số tiền 10.000.000 đồng, ngà 25/7, số tiền 40.000.000 đồng; ngà 27/7, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 27/7, số tiền 20.000.000 đồng và ngà 21/7, số tiền 20.000.000 đồng, với lãi 10%/tháng (30 ngà ) số tiền lãi phải đóng là: 23.000.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 3.996.000 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 19.004.000 đồng.

## Page 6

6 Ngoài ra, ngày 31/8/2023, L1 có va thêm của chịT số tiền 100.000.000 đồng thỏa thuận với lãi suất 10%/tháng (30 ngà ), số tiền trên được T chu ển vào số tài khoản ACB do L1 đứng tên.
- Lần va thứ 22: Từ ngà 20/9 đến ngà 02/10/2023, L1 đã thanh toán tiền lãi của các dâ : ngà 10/8, số tiền 50.000.000 đồng; ngà 21/8, số tiền 20.000.000 đồng (dâ nà T có giảm lãi suất còn 8%/tháng); ngà 28/8, số tiền 50.000.000 đồng; ngà 28/8, số tiền 10.000.000 đồng, ngà 24/8, số tiền 40.000.000 đồng; ngà 28/8, số tiền 20.000.000 đồng;
ngà 28/8 số tiền 20.000.000 đồng; ngà 28/8, số tiền 20.000.000 đồng, ngà 28/8,số tiền 20.000.000 đồng và ngà 31/8, số tiền 100.000.000 đồng với lãi 10%/tháng (30 ngà ) số tiền lãi là: 34.600.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 6.809.850 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 27.790.150 đồng.
- Lần va thứ 23: Từ ngà 02/10 đến ngà 30/10/2023, L1 đã thanh toán tiền lãi của các dâ : ngà 02/10, số tiền 50.000.000 đồng; ngà 20/9, số tiền 20.000.000 đồng (dây nàyT có giảm lãi suất còn 8%/tháng); ngà 25/9, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 25/9, số tiền 10.000.000 đồng; ngà 31/8, số tiền 100.000.000 đồng; ngà 25/9, số tiền 40.000.000 đồng;
ngà 02/10, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 02/10, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 02/10, số tiền 20.000.000 đồng và ngà 30/10, số tiền 50.000.000 đồng với lãi 10%/tháng (30 ngà ) số tiền lãi là: 34.600.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 5.622.150 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 28.977.850 đồng.
- Lần va thứ 24: Từ ngà 20/11 đến 28/11/2023, L1 đã thanh toán tiền lãi của các dâ : ngà 02/10, số tiền 50.000.000 đồng; ngà 30/10, số tiền 50.000.000 đồng; ngà 02/10, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 02/10, số tiền 20.000.000 đồng; 02/10 số tiền 10.000.000 đồng; ngà 30/10, số tiền 100.000.000 đồng; ngà 30/10, số tiền 40.000.000 đồng; ngà 30/10, số tiền 20.000.000 đồng; ngà 30/10, số tiền 20.000.000 đồng và ngà 30/10, số tiền 20.000.000 đồng (dây nàyT có giảm lãi suất còn 8%/tháng) với lãi 10%/tháng (30 ngà ) số tiền lãi là: 34.600.000 đồng, số tiền trên L1 chu ển vào tài khoản ngân hàng Vietcombank số 0921000699896 mang tên TRAN THI TUYET T. Trong đó, số tiền lãi hợp pháp là 5.938.500 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh là 28.661.500 đồng.
 Tổng số tiền lãi Khánh L1 đã trả choT là 400.300.000 đồng, số tiền thu lợi bất ch nh từ việc T cho L1 vay là 332.612.200 đồng.
 Ngoài L1, T còn khai nhận việc bị cáo cho một người em ngoài xã hội tên Nhi (không lõ lai lịch, địa chỉ) va số tiền 30.000.000 đồng, hình thức va đứng, lãi suất 10%/tháng. Nhi đóng tiền lãi choT được khoảng gần một n m thì Nhi không đóng nữa, T không liên lạc được với Nhi. Do Nhi đóng tiền lãi cũng bằng với số tiền gốc cuảT cho Nhi vay, nên T không có đi tìm Nhi êu cầu trả nợ. Số tiền thu lợi bất ch nh từ việc T cho Nhi vay ước t nh là 30.500.000 đồng.
 Ngoài Ngu ễn Hoàng Khánh L1 và Nhi, T không cho ai khác va tiền.
 Qua làm việc, Ngu ễn V n P1 (chồng của T) khai nhận: doT không có tiền trong tài khoản, nên T mượn của P1 số tiền cá nhân của riêng P1 là 130.000.000 đồng đểT cho L1 và Nhi va . Sau khi mượn tiền của P1 thì khoảng 05 ngà sauT trả lại tiền cho P1. P1 chỉ biết T

## Page 7

7 cho người khác va tiền bằng tiền riêng cá nhân của T, nhưng P1 không biết rõ sự việc T cho người khác vay tiền (số tiền cho va và lãi suất cho vay).
 Tại Cơ quan điều tra, Ngu ễn Hoàng Khánh L1 khai nhận: Ngoài tin nhắn va tiền giữaT và L1 thì có tin nhắn Thẹn L1 đi nuống cùng với người bạn cuảT tên Yên (không rõ lai lịch, địa chỉ) và L1 được Yên hỗ trợ tiền đóng học ph khi biết hoàn cảnh của L1 khó kh n, không có việc T môi giới mại dâm cho L1 và Yên.
 Ngà 26/3/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Quận 8 đ ng tin tìm người va tiền của Trần Thị Tu ết T, nhưng đến na chưa có ai đến liên hệ làm việc.
Tài liệu, vật chứng thu giữ trong v án: 01 (một) điện thoại di động Iphone, số IMEI:
355975760947311 của Trần Thị Tu ết T có dùng liên lạc liên quan hành vi phạm tội.
 * Tại bản Cáo trạng số 248/CT-VKS-Q8 ngà 30/9/2024, Viện kiểm sát nhân dân Quận 8, Thành phố HồCh Minh tru tố bị cáo Trần Thị Tu ết T về tội “Cho va lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo qu định tại Khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sựn m 2015 (sửa đổi, bổ sung n m 2017).
* Tại phiên tòa, Kiểm sát viên đại diện cho Viện kiểm sát nhân dân Quận 8, Thành phố HồCh Minh vẫn giữ ngu ên quan điểm tru tố đối với bị cáo Trần Thị Tu ết T. Sau khi phân t ch, đánh giát nh chất, mức độ ngu hiểm của hành vi phạm tội, Kiểm sát viên đề nghị như sau:
- Về trách nhiệm hình sự: Áp d ng Khoản 2 Điều 201; điểm i, s Khoản 1 và Khoản 2 Điều 51; Điều 35 Bộ luật Hình sựn m 2015 (sửa đổi, bổ sung n m 2017) để xử phạt bị cáo Trần Thị Tu ết T với số tiền từ 200.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng, về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Không phạt bổ sung bị cáo.
- Về xử lý vật chứng và số tiền thu lợi bất ch nh, tiền dùng vào việc phạm tội: Đề nghị xử lý theo qu định của pháp luật và số tiền vốn gốc mà chị L1 va còn nợ bị cáo thì buộc chị L1 nộp lại để tịch thu nộp ngân sách nhà nước.
- Về trách nhiệm dân sự: Số tiền lãi vượt quá mức lãi suất qu định của pháp luật mà bị cáoT đã nhận từ chị L1 thì buộc bị cáo phải trả lại cho chị L1 theo qu định.
* Bị cáo Trần Thị Tu ết T thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội đã thực hiện, bị cáo không có ý kiến tranh luận và không tự bào chữa, bị cáo xin được xem xét giảm nhẹ mức phạt tiền, bản thân bị cáo đã rất n n nhối cải.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung v án, c n cứ vào các tài liệu trong hồ sơ v án đã được tranh t ng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1] Về hành vi, qu ết định tốt ng của Cơ quan điều tra Công an Quận 8, Điều tra viên, Viện kiểm sát nhân dân Quận 8, Kiểm sát viên: Trong quá trình điều tra, tru tố, xét xử đã thực hiện đúng về thẩm qu ền, trình tự, thủt c qu định của Bộ luật tốt nghình sự. Quá trình điều tra, tru tố và tại phiên tòa, bị cáo cũng như những người tham gia tốt ng khác không có ý kiến, không có khiếu nại về hành vi, qu ết định của cơ quan tiến hành tốt ng,

## Page 8

8 của người tiến hành tốt ng. Do đó, các hành vi tốt ng, các qu ết định tốt ng của Cơ quan tiến hành tốt ng, của người tiến hành tốt ng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2] Tại phiên tòa, bị cáo Trần Thị Tu ết T đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội mà bị cáo đã thực hiện như nội dung bản Cáo trạng đã nêu. C thể là bị cáo đã cho chị Ngu ễn Hoàng Khánh L1 va tiền và thu tiền lãi suất vượt quá mức qu định cho phép của pháp luật, với tổng số tiền lãi thu lợi bất ch nh là 332.612.200 đồng.
Xét lời khai nhận của bị cáo Trần Thị Tu ết T cơ bản phù hợp với các tài liệu, chứng cứ khác có tại hồ sơ v án và phù hợp với nội dung Cáo trạng tru tố của Viện kiểm sát nhân dân Quận 8, Thành phố HồCh Minh.
Xét thấ , bị cáo Trần Thị Tu ết T là người có đủn ng lực trách nhiệm hình sự và bị cáo đã thực hiện hành vi cho va tiền với mức lãi suất cho va vượt quá mức lãi suất cho va cao nhất mà pháp luật cho phép, theo qu định tại Điều 468 của Bộ luật Dân sựn m 2015.
Qua đó, bị cáo đã thu lợi bất ch nh tổng cộng số tiền là 332.612.200 đồng (sau khi trừ ra số tiền lãi mà pháp luật cho phép của chị L1 đã va của bị cáo như nêu trên).
Hành vi phạm tội phạm tội của bị cáo Trần Thị Tu ết T với lỗi cố ý, đã xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế và hành ch nh Nhà nước trong lĩnh vực tàich nh, ngân hàng, xâm phạm đến qu ền và lợi ch hợp pháp của người khác.
Do đó, Hội đồng xét xử đã có đủ cơ sở để kết luận: Bị cáo Trần Thị Tu ết T phạm tội “Cho va lãi nặng trong giao dịch dân sự”, tội phạm và hình phạt được qu định tại Khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sựn m 2015 (sửa đổi, bổ sung n m 2017).
[3] Ngoài ra, Trần Thị Tuyết T còn khai nhận việc bị cáo cho người em ngoài xã hội tên Nhi vay tiền một lần, với số tiền là 30.000.000 đồng và bị cáo đã thu lợi bất chính số tiền ước t nh là 30.500.000 đồng (sau khi trừ ra số tiền lãi mà pháp lu ật cho phép ). Tuy nhiên, ngoài lời khai duy nhất của bị cáo thì không có tài li ệu, chứng cứ nào khác để chứng minh;
nên chưa có đủ cơ sở pháp lý vững chắc để xác định bị cáo cho Nhi vay tiền như lời khai của bị cáo và cũng chưa có đủ cơ sở pháp lý vững chắc để xác định bị cáo phạm tội thuộc trường hợp „„phạm tội 02 lần trở lên‟‟ theo qu định tại điểm g Khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự n m 2015 (sửa đổi, bổ sung n m 2017).
[4] Về nhân thân của bị cáo Trần Thị Tu ết T và tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Tại Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an Quận 8 và tại phiên tòa, bị cáo thành khẩn khai báo, n n nhối cải về hành vi phạm tội đã thực hiện; bị cáo phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp t ngiêm trọng; sau khi phạm tội đã chủ động nộp lại một phần của số tiền do phạm tội mà có để nhằm khắc ph c trước một phần hậu của v án do bị cáo gâ ra; đồng thời bản thân của bị cáo cũng có nhiều đóng góp cho cho sự phát triển của xã hội; bị cáo có qúa trình nhân thân tốt. Đâ là các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự được qu định tại điểm i, s Khoản 1 và Khoản 2 Điều 51 Bộ luật Hình sựn m 2015 (sửa đổi, bổ sung n m 2017) để Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ một phần hình phạt cho bị cáo mà lẽ ra bị cáo phải chịu.
 [5] Xét hành vi phạm tội của bị cáo Trần Thị Tu ết T cần phải xét xử nghiêm khắc theo qu định của pháp luật, qua đó nhằm giáo d c r n đe bị cáo nói riêng và phòng ngừa tội phạm chung trong xã hội. Trong v án nà , do bị cáo phạm tội nhằm thu lợi bất ch nh; nên theo qu định của pháp luật cần áp d nghình phạt ch nh là hình phạt tiền nghiêm khắc đối với bị cáo.

## Page 9

9 [6] Cáo trạng truy tố của Viện kiểm sát nhân dân Quận 8, Thành phố Hồ Chí Minh và quan điểm luận tội của Kiểm sát viên tại phiên tòa đối với bị cáo Trần Thị Tuyết T là cóc n cứ pháp luật, đúng người, đúng tội, mức hình phạt mà Kiểm sát viên đề nghị phù hợp với tính chất, mức độ phạm tội và nhân thân của bị cáo như phân tích nêu trên của Hội đồng xét xử; nên được Hội đồng xét xử chấp nhận.
 [7] Đối với ý kiến của bị cáo Trần Thị Tu ết T về việc xin được xem xét giảm nhẹ mức phạt tiền là có cơ sở pháp luật, như phân t ch nêu trên của Hội đồng xét xử; nên được Hội đồng xét xử chấp nhận.
 [8] Về hình phạt bổ sung: Do đã áp d nghình phạt tiền là hình phạt ch nh, nên theo qu định của pháp luật thì không áp d ng d nghình phạt bổ sung là hình phạt tiền đối với bị cáo Trần Thị Tu ết T.
[9] Về trách nhiệm dân sự, vật chứng liên quan v án và số tiền thu lợi bất ch nh do phạm tội mà có cùng số tiền dùng vào việc phạm tội:
- 01 (một) điện thoại di động Iphone, số IMEI: 355975760947311 của bị cáo Trần Thị Tu ết T (bị cơ quan Công an thu giữ): Bị cáo Trần Thị Tu ết T đã dùng làm phương tiện phạm tội và có giá trị sử d ng, nên cần tịch thu nộp vào ngân sách Nhà nước.
- Số tiền thu lợi bất ch nh {tiền lãi trong mức cho phép của pháp luật mà bị cáo Trần Thị Tu ết T đã thu được của chị L1 (người va ) là 67.687.800 đồng từ số tiền dùng vào việc phạm tội (tiền cho chị L1 va ) thì bị cáo phải nộp lại để tịch thu nộp vào ngân sách nhà nước. Đối với số tiền bị cáo đã dùng vào việc phạm tội (tiền dùng cho chị L1 va , tổng cộng là 570.000.000 đồng) thì cần tịch thu nộp vào ngân sách nhà nước; tu nhiên, do chị L1 còn nợ lại bị cáo số tiền gốc là 280.000.000 đồng, chị L1 đã trả được 290.000.000 đồng tiền gốc cho bị cáo, nên chị L1 phải nộp lại số tiền 280.000.000 đồng và bị cáo phải nộp lại số tiền 290.000.000 đồng để tịch thu nộp ngân sách Nhà nước.
- Số tiền mà bị cáoT đã thực tế thu của chị L1 (người va ) vượt mức qu định của pháp luật cho phép thì cần buộc bị cáo phải trả lại cho chị L1, tổng cộng là 332.612.200 đồng.
 [10] Đối với Ngu ễn V n P1 không biết việc bị cáo Trần Thị Tu ết T cho va lãi nặng và không có liên quan đến v án, nên Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Quận 8 không xử lý là phù hợp theo qu định của pháp luật.
 [11] Đối với các tin nhắn giữaT và L1, không liên quan đến hoạt động môi giới mại dâm; nên Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Quận 8 không xử lý là phù hợp theo qu định của pháp luật.
 [13] Về án ph hình sự sơ thẩm: Bị cáo Trần Thị Tu ết T phải chịu theo qu định của pháp luật.
[14] Cần kiến nghị Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Quận 8 Cơ tiếp t c điều tra để làm rõ và x ử lý theo qu định của pháp luật đối với nội dung lời khai của bị cáo Trần Thị Tuyết T về việc bị cáo cho người em ngoài xã hội tên Nhi vay tiền một lần, với số tiền là 30.000.000 đồng và bị cáo đã thu lợi bất chính số tiền ước t nh là 30.500.000 đồng (sau khi trừ ra số tiền lãi mà pháp luật cho phép), qua đó nhằm tránh bỏ lọt tội phạm và người phạm tội.

## Page 10

10 Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
- C n cứ vào Khoản 2 Điều 201; các điểm; i, s Khoản 1 và Khoản 2 Điều 51; Điều 35 và Điều 50 Bộ luật Hình sựn m 2015 (sửa đổi, bổ sung n m 2017);
Xử phạt: Bị cáo Trần Thị Tu ết T số tiền 220.000.000 đồng (hai tr m hai mươi triệu đồng), về tội “Cho va lãi nặng trong giao dịch dân sự‟‟.
Thi hành nga sau khi Bản án có hiệu lực pháp luật, tại Chic c Thi hành án Dân sự có thẩm qu ền.
 - Về vật chứng, số tiền dùng vào việc phạm tội, số tiền thu lợi bất ch nh do phạm tội mà có và trách nhiệm dân sự: C n cứ vào Điều 106 Bộ luật Tốt nghình sựn m 2015 và Điều 47 Bộ luật hình sựn m 2015 (sửa đổi, bổ sung n m 2017); các Điều: 579, 580, 357 và Khoản 2 Điều 468 Bộ luật dân sựn m 2015 cùng Luật Thi hành án Dân sự;
 + Tịch thu nộp vào ngân sách Nhà nước 01 (một) điện thoại di động Iphone, số IMEI:
355975760947311.
 (Theo Biên bản giao - nhận tang tài vật lập ngà 28/10/2024, tại kho Chic c Thi hành án dân sự Quận 8, Thành phố HồCh Minh).
 + Buộc bị cáo Trần Thị Tu ết T nộp lại số tiền thu lợi bất ch nh do phạm tội mà có là 67.687.800 đồng và số tiền dùng vào việc phạm tội là 290.000.000 đồng, tổng cộng là 357.687.800 đồng, để tịch thu nộp vào ngân sách Nhà nước; nhưng được khấu trừ vào số tiền đã nộp trước là 15.000.000 đồng (theo Biên lai thu tiền số 0002738, ngà 30/10/2024 của Chi c c Thi hành án dân sự Quận 8, Thành phố HồCh Minh), nên bị cáo Trần Thị Tu ết T còn phải nộp thêm số tiền là 342.687.800 đồng.
 + Buộc bị cáo Trần Thị Tu ết T phải hoàn trả lại số tiền lãi đã nhận vượt mức qu định cho phép của pháp luật cho chị Ngu ễn Hoàng Khánh L1, với số tiền là 332.612.200 đồng.
 + Buộc chị Ngu ễn Hoàng Khánh L1 nộp lại số tiền 280.000.000 đồng, để tịch thu nộp vào ngân sách Nhà nước (đâ là số tiền gốc mà chị Ngu ễn Hoàng Khánh L1 chưa thanh toán cho bị cáo Trần Thị Tu ết T).
 Thi hành một lần, nga sau khi Bản án có hiệu lực pháp luật, tại Chic c Thi hành án Dân sự có thẩm qu ền.
Kể từ ngà có đơn êu cầu thi hành án của người được thi hành án (đối với khoản tiền phải hoàn trả cho người được thi hành án) cho đến khi thi hành án xong, bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức lãi suất qu định tại Điều 357, Khoản 2 Điều 468 của Bộ luật Dân sựn m 2015, trừ trường hợp pháp luật có qu định khác.
Trường hợp bản án được được thi hành theo qu định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, t ự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo qu định tại các Điều: 6, 7, 7a, 7b và 9 Lu ật Thi hành án dân s ự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo qu định tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự.

## Page 11

- Về án ph sơ thẩm: C n cứ vào Điều 135, Điều 136 Bộ luật Tốt nghình sựn m 2015 và Nghị qu ết số 326/2016/UBTVQH14 ngà 30/12/2016 của Ủ ban Thường v Quốc hội qu định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử d ngán ph và lệ ph Tòa án;
 Buộc bị cáo Trần Thị Tu ết T phải chịu án ph hình sự sơ thẩm, với số tiền là 200.000 đồng (hai tr m nghìn đồng).
 Thi hành tại Chic c Thi hành án dân sự có thẩm qu ền.
 Bị cáo có qu ền kháng cáo Bản án trong hạn 15 (mười l m) ngà , kể từ ngà tu ên án. Người có qu ền lợi, nghĩa v liên quan đến v án có qu ền kháng cáo đối với phần Bản án có liên quan đến qu ền lợi, nghĩa v của mình trong hạn 15 (mười l m) ngà , kể từ ngày tuyên án.


Nơi nhận:
- TAND TP.HCM;
- VKSND TP.HCM;
- PV06 CA TP.HCM;
- Sở Tư pháp TP.HCM;
- VKSND Q.8, TP.HCM;
- Chic c THADS Q.8;
- CQĐT CAQ.8, TP.HCM;
- CQTHAHS Q.8, TP.HCM;
- NTG CAQ.8, TP.HCM;
- UBND nơi bị cáo cư trú;
- Bị cáo;
- Người tham gia tốt ng khác;
- Lưu: VT, hồ sơ v án.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN-CHỦ TỌA PHIÊN TÒA







Trần Trọng Trúc