Bản án số: 125/2024/HSST
T và Gi - Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự - Bị truy tố tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 125
Ngày: 27/08/2024
Tòa án xét xử: TAND huyện Thái Thụy, tỉnh Thái Bình
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

 TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN THÁI THỤY TỈNH THÁI BÌNH Bản án số: 125/2024/HSST Ngày: 27/8/2024 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc L - Tự do - Hạnh phúc


NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TO ÁN NH N D NHUYỆN THÁI THỤY, TỈNH THÁI BÌNH Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Lê Thị Hương Lan Các Hội thẩm nh n d n: Ông Nguyễn Đức Thắng và Đỗ Hồng Tuyên Thư ký phiên tòa: Ông Nguyễn Công Khuông - Thư Tòa án nh n d nhuyện Thái Thy ại din i n kiểm sát nh n d nhu n Thái Th tham gia phiên tòa: Bà Vũ Thị Thủy – Kiểm sát viên Trong ngày 27 tháng 8 năm 2024 tại tr sởT a án nh n d nhuyện Thái Thy t xử sơ thẩm công hai v ánh nh sự th số 57/2024/TLST-HS ngày 21 tháng 5 năm 2024 theo uyết định đưa v án ra t ử số 78/2024/ ĐXX -H ngày 22 tháng 6 năm 2024, đối với bị cáo:
1. Nguyễn Văn T tên gọi hác: hông giới tính: nam; inh ngày: 16/11/1994 tại huyện V thành phố H; Nơi cư trú: thôn x ãV huyện V thành phố Hải Ph ng uốc tịch: Việt Nam d n tộc: Kinh tôn giáo: hông tr nh độ học vấn: 10/12 nghề nghiệp: ao động tự do căn cước công d n số: 031094XXXXXX. Con ông Nguyễn Văn X sinh năm 1967 và bà Nguyễn Thị Th sinh năm 1968 nghề nghiệp: ao động tự do trú tại thôn x ãV huyện V thành phố Hải Ph ng Bị cáo chưa có vợ con Tiền án tiền sự: hông Bị cáo hông bị tạm giữ tạm giam; đang bị áp d ng biện pháp cấm đi hỏi nơi cư trú – Có mặt tại phiên tòa
2. Nguyễn Văn Gi tên gọi hác: hông giới tính: nam; inh ngày: 04/4/1991 tại huyện Th thành phố Hải Ph ng Nơi cư trú: thôn x ã huyện Th thành phố Hải Ph ng; uốc tịch: Việt Nam d n tộc: Kinh tôn giáo: hông tr nh độ học vấn: 10/12 nghề nghiệp: ao động tự do căn cước công d n số: 031091XXXXXX. Con ông Nguyễn Văn L sinh năm 1960 và bà Đặng Thị H sinh năm 1962 nghề nghiệp: ao động tự do trú tại thôn x ã huyện Th thành phố Hải Ph ng Họ tên vợ: Đỗ Thị H sinh năm 1995 nghề nghiệp: ao động tự do trú tại ãK huyện Th thành phố Hải Ph ng (đã y hôn) Bị cáo có 02 con (con ớn sinh năm 2016 con nhỏ sinh năm 2019).

## Page 2

Tiền án tiền sự: hông Bị cáo bị bắt tạm giam từ ngày 16/12/2023 đến ngày 17/3/2024 được thay đổi bằng biện pháp “Bảo ĩnh” – Có mặt tại phiên tòa
* Người có qu ền lợi, nghĩa v liên quan:
- Bà Lê Thị H sinh năm 1967 – ắng mặt Địa chỉ: TDP số 3 thị trấn Tiền Hải huyện Tiền Hải tỉnh Thái B nh
- Anh Phan Hồng Th sinh năm 1987 – ắng mặt Địa chỉ: thôn Ph Thành ã Đông Trà huyện Tiền Hải tỉnh Thái B nh
- Anh Chu Văn Ph sinh năm 1986 – ắng mặt Địa chỉ: Thôn Thành Long ã Đông Trà huyện Tiền Hải tỉnh Thái B nh
- Anh Tạ Thanh T sinh năm 1989 – Có đơn xin vắng mặt Địa chỉ: thôn Lương Phú ã T y Lương huyện Tiền Hải tỉnh Thái B nh
- Chị Phạm Thị Nh, sinh năm 1979 – Có đơn xin vắng mặt Địa chỉ: thôn Vũ Xá ã Đông Phong huyện Tiền Hải tỉnh Thái B nh
- Chị Vi Thị ET sinh năm 1989 – Có đơn xin vắng mặt Địa chỉ: thôn Đoài ã V n Trường huyện Tiền Hải tỉnh Thái B nh
- Chị Phan ThịNh sinh năm 1985 – Có đơn xin vắng mặt Địa chỉ: thôn Định Cư Đông ã Đông Trà huyện Tiền Hải tỉnh Thái B nh
- Anh Nguyễn Tử L sinh năm 1993 – ắng mặt Địa chỉ: thôn Cao Bạt E ã Nam Cao huyện Kiến Xương tỉnh Thái B nh
- Chị Đặng Thị Th, sinh năm 1975 – ắng mặt Địa chỉ: thôn Bạch Long ã Đông Hoàng huyện Tiền Hải tỉnh Thái B nh
- Anh Nguyễn Văn D sinh năm 1970 - ắng mặt Địa chỉ: thôn Mỹ Đức ã Đông Trung huyện Tiền Hải tỉnh Thái B nh
- Chị Nguyễn Thị Tr sinh năm 1992 - ắng mặt Địa chỉ: Xóm 1, xã An Ninh, huyện Tiền Hải tỉnh Thái B nh
- - Chị Đoàn Thị H sinh năm 1982 - ắng mặt Địa chỉ: thôn M Chu ã Đông M huyện Tiền Hải tỉnh Thái B nh
- - Anh Nguyễn Văn Kh sinh năm 1976 - ắng mặt Địa chỉ: tổ 22 Phường Kỳ Bá thành phố Thái B nh tỉnh Thái B nh
- Anh Phạm Đắc M sinh năm 1993 – Có đơn xin vắng mặt Địa chỉ: thôn T n Phúc ã Thái Phúc huyện Thái Thụy tỉnh Thái B nh
- Chị Trần Thị L sinh năm 1980 - ắng mặt Địa chỉ: thôn Phúc T n ã Thuần Thành huyện Thái Thụy tỉnh Thái B nh

## Page 3

- Chị Đoàn Thị sinh năm 1988 - ắng mặt Địa chỉ: thôn Lương Điền ã Đông Cơ huyện Tiền Hải tỉnh Thái B nh
- Anh Đặng M T sinh năm 1975 - ắng mặt Địa chỉ: thôn Thanh Đông ã Đông L m huyện Tiền Hải tỉnh Thái B nh
- Anh Vú Văn sinh năm 1972 – Có đơn xin vắng mặt Địa chỉ: thôn M Chu ã Đông M huyện Tiền Hải tỉnh Thái B nh
- Anh Đinh Văn Nh sinh năm 1966 – Có đơn xin vắng mặt Địa chỉ: thôn Đông Thịnh ã Thái Thịnh huyện Thái Thụy tỉnh Thái B nh
- Chị Vũ Thị K sinh năm 1975 - ắng mặt Địa chỉ: thôn L c Nam ã Thái Xuyên huyện Thái Thụy tỉnh Thái B nh
- Chị Đào Thị D sinh năm 1984 - ắng mặt Địa chỉ: thôn L c Nam ã Thái Xuyên huyện Thái Thụy tỉnh Thái B nh
- Anh Nguyễn Viết Tr sinh năm 2000 - ắng mặt Địa chỉ: thôn Thanh Lương ã Thái Nguyên huyện Thái Thụy Thái B nh
- Chị Tô Thị Hồng T sinh năm 1983 - ắng mặt Địa chỉ: TDP T y ơn thị trấn Tiền Hải huyện Tiền Hải tỉnh Thái B nh NỘI DUNG VỤ ÁN Theo các tài iệu có trong hồ sơ và diễn biến tại phiên t a nội dung v án được tóm tắt như sau:
Bị cáo Nguyễn Văn T hông có giấy ph p trong ĩnh vực inh doanh cho vay tín d ng Tháng 4/2023 T nảy sinh định cho vay tiền thu ãi suất cao T thuê bị cáo Nguyễn Văn Gi đến địa bàn tỉnh Thái B nh quảng cáo iên hệ t m người cần vay tiền báo cho T; nếu được T đồng cho vay tiền Gi theo dõi đôn đốc người vay trả tiền nợ gốc cho T. T đưa cho Gi sử d ng 01 điện thoại di động nhãn hiệu No ia ắp sim số 0355 067 266 để iên ạc; trả cho Gi 12 000 000 đồng/tháng (bao gồm: tiền công 8 000 000 đồng/tháng phí sinh hoạt và thuê nhà trọ ở ã HAn huyện Thái Thy à 4 000 000 đồng/tháng) Gi in giấy có nội dung quảng cáo cho vay tiền èm số điện thoại iên hệ “0355 067 266” rồi dán ên các cột điện ven đường ở 2 huyện Thái Thy và Tiền Hải Khi có người gọi đến số điện thoại “0355 067 266” hỏi vay tiền Gi ưng tên à “Hà” nhằm che giấu tên thật cuảm nh yêu cầu người vay gửi địa chỉ chỗ ở để Gi đến gặp iểm tra giấy tờ cánh n (căn cước công d nhoặc chứng M thưnh n d nhoặc bằng ái e hoặc giấy hai sinh) thống nhất số tiền vay tiền ãi số tài hoản ng nhàng au đó Gi gọi điện thoại choT báo về thông tin cánh n của người vay số tiền vay đểT quyết định việc cho vay tiền T chuyển tiền cho người vay bằng h nh thức chuyển hoản từ tài hoản số 0902633235 mở tạiNg nhàng Thương mại Cổ phần Công

## Page 4

Thương Việt Nam (Ng nhàng Viettinban ) hoặc tài hoản số 19050015425014 mở tại Ngânh àng Thương mại Cổ phần Kỹ Thương Việt Nam (Ng nhàng Techcomban )
mang tên Nguyễn Văn địa chỉ: U18 Lam ơn phường Lam ơn quận LêCh n thành phố Hải Ph ng đến tài hoản của người vay au đóT thông báo ại cho Gi biết đã chuyển tiền cho người vay số tiền vay số tiền người vay phải trả hằng ngày để Gi đôn đốc việc trả nợ T và Gi thống nhất cho vay tiền dưới h nh thức đóng bát họ (trả góp theo ngày) thời hạn vay từ 30 đến 50 ngày ãi suất từ 4 000 đồng đến 6 243 đồng/1 000 000 đồng/ngày (tương đương với mức ãi suất từ 146 đến 227 9%/năm); ãi thu 01 ần trừ vào số tiền vay ban đầu Hằng ngày người vay phải trả góp tiền nợ gốc bằng cách chuyển hoản đến 1 trong 2 tài hoản trên cuảT hoặc chuyển hoản đến tài hoản số 9110191929999 mở tạiNg nhàng Thương mại Cổ phần u n đội (Ng nhàng MBban ) của Gi hoặc trả tiền mặt cho Gi để Gi đưa ại cho T. Gi ưu số điện thoại của người vay tiền trong danh bạ điện thoại di động No ia (điện thoạiT đưa cho Gi) và trong danh bạ điện thoại di động Iphone X Ma của Gi để theo dõi đôn đốc việc trả nợ; nếu người vay chậm trả tiền nợ gốc th Gi đến nhà hoặc gọi điện thoại để nhắc đôn đốc trả nợ Từ tháng 4/2023 đến tháng 12/2023 các bị cáoT và Gi đã cho 23 người trên địa bàn huyện Thái Thy Tiền Hải Kiến Xương và thành phố Thái B nh vay tổng số tiền à 1 076 700 000 đồng thu tổng số tiền ãi à 215 400 000 đồng và các oại phí hác: phạt chậm trả nợ gốc à 950 000 đồng phí thu tiền (đôn đốc trả nợ) à 9 100 000 đồng Tổng số tiền ãi và phí đã thu ãi của người vay à 225 450 000 đồng trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 29 285 863 đồng số tiền thu ợi bất chính à 196 164 137 đồng T đã trả cho Gi 07 tháng với số tiền à 84 000 000 đồng (bao gồm tiền công tiền thuê nhà trọ và phí sinh hoạt) C thể các hoản cho vay như sau:
1. Các bị cáo cho bà Lê Thị H sinh năm 1967 tổ d n phố số 3 thị trấn Tiền Hải huyện Tiền Hải vay 02 ần Ngày 01/11/2023, T và Gi cho bà H vay 20 000 000 đồng thời hạn vay 50 ngày;
thu 4 200 000 đồng gồm: 200 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 4 000 000 đồng tiền ãi Mỗi ngày bà H phải trả 400 000 đồng tiền nợ gốc và đã trả góp đủ tiền nợ gốc của hoản vay này Ngày 07/11/2023, T và Gi cho bà H vay 12 500 000 đồng thời hạn vay 50 ngày;
thu 2 600 000 đồng gồm 100 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 2 500 000 đồng tiền ãi Mỗi ngày bà H phải trả 250 000 đồng tiền nợ gốc đã trả được 30 ngày với số tiền à 7 500 000 đồng c n nợ 5 000 000 đồng Tổng số tiền T và Gi đã cho bà H vay à 32 500 000 đồng thu 6 800 000 đồng (gồm 300 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 6 500 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền

## Page 5

tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 890 411 đồng số tiền thu ợi bất chính à 5 909 589 đồng Bà H đã trả góp tiền nợ gốc được 27 500 000 đồng c n nợ 5 000 000 đồng 2 Đầu tháng 9/2023 các bị cáoT và Gi cho anh Phan Hồng Th sinh năm 1987 trú tại thôn Ph Thành ã Đông Trà huyện Tiền Hải vay 12 500 000 đồng thời hạn vay 50 ngày; thu 2 600 000 đồng (gồm 100 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 2 500 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 342 466 đồng số tiền thu ợi bất chính à 2 257 534 đồng Mỗi ngày anh Thạnh phải trả 250 000 đồng tiền nợ gốc và đã trả góp đủ tiền nợ gốc của khoản vay này
3. Các bị cáoT và Gi cho anh Chu Văn Ph sinh năm 1986 trú tại thôn Thành Long ã Đông Trà huyện Tiền Hải vay 02 ần (đầu tháng 11/2023 và ngày 20/11/2023) mỗi ần 17 500 000 đồng thời hạn vay 50 ngày thu 3 650 000 đồng/ ần (gồm 150 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 3 500 000 đồng tiền ãi) và thu thêm 1 000 000 đồng tiền đặt cọc (nếu anh Ph trả đủ tiền nợ gốc th T sẽ trả ại cho anh Ph số tiền đặt cọc)
Tổng số tiền T và Gi đã cho anh Ph vay à 35 000 000 đồng thu 7 300 000 đồng (gồm 300 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 7 000 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 958 904 đồng số tiền thu ợi bất chính à 6 341 096 đồng Anh Ph đã trả góp tiền nợ gốc được 23 800 000 đồng c n nợ 11 200 000 đồng T đang giữ của anh Ph 1 000 000 đồng tiền đặt cọc của hoản vay thứ hai
4. Các bị cáoT và Gi cho chị Phạm ThịNh sinh năm 1979 trú tại thôn Vũ Xá ã Đông Phong huyện Tiền Hải vay 3 ần (ngày 12/6/2023, tháng 7/2023 và tháng 9/2023) mỗi ần 15 000 000 đồng thời hạn vay 50 ngày thu 3 150 000 đồng/ ần (gồm 150 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 3 000 000 đồng tiền ãi) và thu thêm 300 000 đồng tiền đặt cọc Tổng số tiền T và Gi đã cho chịNh vay là 45 000 000 đồng thu 9 450 000 đồng (gồm 450 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 9 000 000 đồng tiền tuyến th ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 1 232 877 đồng số tiền thu ợi bất chính à 8 217 123 đồng ChịNh đã trả góp tiền nợ gốc được 43 500 000 đồng c n nợ 1 500 000 đồng T đang giữ của chịNh 300.000 đồng tiền đặt cọc của hoản vay thứ ba
5. Các bị cáoT và Gi cho chị Vũ Thị ET sinh năm 1989 trú tại thôn Đoài ã V n Trường huyện Tiền Hải vay 2 ần (đầu tháng 10/2023 và cuối tháng 10/2023) mỗi ần 12 500 000 đồng thời hạn vay 50 ngày thu 2 650 000 đồng/ ần (gồm 150 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 2 500 000 đồng tiền ãi)

## Page 6

Tổng số tiền T và Gi đã cho chịT vay là 25.000 000 đồng thu 5 300 000 đồng (gồm 300 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 5 000 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 684 932 đồng số tiền thu ợi bất chính à 4 615 068 đồng ChịT đã trả góp đủ tiền nợ gốc của 2 hoản vay này
6. Các bị cáoT và Gi cho chị Phan ThịNh sinh năm 1985 trú tại thôn Định Cư Đông ã Đông Trà huyện Tiền Hải vay 2 ần (đầu tháng 10/2023 và tháng 11/2023)
mỗi ần 25 000 000 đồng thời hạn vay 50 ngày thu 5 200 000 đồng/ ần (gồm 200 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 5 000 000 đồng tiền ãi) Tổng số tiền T và Gi đã cho chị Nhàn vay à 50 000 000 đồng thu 10 400 000 đồng (gồm 400 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 10 000 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 1 369 864 đồng số tiền thu ợi bất chính à 9 030 136 đồng Chị Nhàn đã trả góp đủ tiền nợ gốc của 2 hoản vay này
7. Các bị cáoT và Gi cho chị Đặng Thị Th sinh năm 1975 trú tại thôn Bạch Long ã Đông Hoàng huyện Tiền Hải vay 9 ần (các ngày: 09/4/2023 08/5/2023 01/6/2023, 24/6/2023, 26/7/2023, 22/8/2023, 16/9/2023, 12/10/2023 và 17/11/2023), trong đó 8 ần đầu mỗi ần cho vay 17 500 000 đồng thời hạn vay 50 ngày thu 3 650 000 đồng/ ần (gồm 150 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 3 500 000 đồng tiền ãi);
 ần cuối cho vay 15 000 000 đồng thời hạn vay 50 ngày thu 3 150 000 đồng (gồm 150 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 3 000 000 đồng tiền ãi) và phạt cọc 350 000 đồng (do chậm trả nợ ở ần vay thứ tám) đang giữ 300 000 đồng tiền đặt cọc của hoản vay thứ chín Tổng số tiền T và Gi đã cho chị Th vay à 155 000 000 đồng thu 32 700 000 đồng (gồm 1 350 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 31 000 000 đồng tiền ãi 350 000 đồng tiền phạt do chậm trả nợ ở hoản vay thứ tám) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 4 246 575 đồng số tiền thu ợi bất chính à 28 453 425 đồng Chị Th đã trả góp tiền nợ gốc được 145 100 000 đồng c n nợ 9 900 000 đồng T đang giữ của chị Th 300 000 đồng tiền đặt cọc của hoản vay thứ chín
8. Các bị cáoT và Gi cho anh Nguyễn Văn D sinh năm 1970 trú tại thôn Mỹ Đức ã Đông Trung huyện Tiền Hải vay 7 ần (các ngày: 20/4/2023 22/5/2023, 19/6/2023 21/7/2023 22/8/2023 19/9/2023 và 20/10/2023) trong đó 6 ần đầu mỗi ần cho vay 30 000 000 đồng thời hạn vay 50 ngày thu 6 300 000 đồng/ ần (gồm 300 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 6 000 000 đồng tiền ãi); ần cuối cho vay 25 000 000 đồng thời hạn vay 50 ngày thu 5 200 000 đồng (gồm 200 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 5 000 000 đồng tiền ãi) và phạt cọc 600 000 đồng (do chậm trả nợ ở ần vay thứ sáu) đang giữ 500 000 đồng tiền đặt cọc của hoản vay thứ bảy

## Page 7

Tổng số tiền T và Gi đã cho anh D vay à 205 000 000 đồng thu 43 600 000 đồng (gồm 2 000 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 41 000 000 đồng tiền ãi 600 000 đồng tiền phạt do chậm trả nợ ở hoản vay thứ sáu) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 5 616 438 đồng số tiền thu ợi bất chính à 37 983 562 đồng Anh D đã trả góp tiền nợ gốc được 201 000 000 đồng c n nợ 4 000 000 đồng T đang giữ của anh D 500 000 đồng tiền đặt cọc của hoản vay thứ bảy 9 Đầu tháng 11/2023, các bị cáoT và Gi cho chị Nguyễn Thị Tr sinh năm 1994 trú tại óm 1 ã An Ninh huyện Tiền Hải tỉnh Thái B nh vay 30 000 000 đồng thời hạn vay 50 ngày; thu 6 250 000 đồng (gồm 250 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 6 000 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 821 918 đồng số tiền thu ợi bấtchính à 5 428 082 đồng Mỗi ngày chị Trang phải trả 600 000 đồng tiền nợ trả được 49 ngày với số tiền à 29 400 000 đồng c n nợ 600 000 đồng
10. Các bị cáoT và Gi cho chị Đoàn Thị H sinh năm 1982 trú tại thôn M Châu, ã Đông M huyện Tiền Hải vay 9 ần (các ngày: 10/4/2023 01/5/2023 01/6/2023 26/6/2023 15/7/2023 05/9/2023 26/9/2023 23/10/2023 19/11/2023) trong đó 7 ần đầu mỗi ần cho vay 20 000 000 đồng thời hạn vay 50 ngày thu 4 200 000 đồng/ ần (gồm 200 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 4 000 000 đồng tiền ãi); 02 ần cuối cho vay 25 000 000 đồng thời hạn vay 50 ngày thu 5 200 000 đồng/ ần (gồm 200 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 5 000 000 đồng tiền ãi) đang giữ 500 000 đồng tiền đặt cọc của hoản vay thứ chín Tổng số tiền T và Gi đã cho chị H vay à 190 000 000 đồng; thu 39 800 000 đồng (gồm 1 800 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 38 000 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 5 205 479 đồng số tiền thu ợi bất chính à 34 594 521 đồng Chị H đã trả góp tiền nợ gốc được 175 000 000 đồng c n nợ 15 000 000 đồng T đang giữ của chị H 500 000 đồng tiền đặt cọc của hoản vay thứ chín 11 Khoảng tháng 10/2023 các bị cáoT và Gi cho anh Tạ Thanh T sinh năm 1989 trú tại thôn Lương Phú ã T y Lương huyện Tiền Hải vay 8 000 000 đồng thời hạn vay 40 ngày; thu 1 700 000 đồng (gồm 100 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 1 600 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 175 342 đồng số tiền thu ợi bất chính à 1 524 658 đồng Mỗi ngày anh T phải trả 200 000 đồng tiền nợ gốc và anh T đã trả góp đủ tiền nợ gốc của hoản vay này 12 Khoảng tháng 9/2023 các bị cáoT và Gi cho chị Đoàn Thị sinh năm 1988 trú tại óm 2 thôn Lương Điền ã Đông Cơ huyện Tiền Hải vay 10 000 000 đồng thời

## Page 8

hạn vay 50 ngày; thu 2 600 000 đồng (gồm 100 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 2 500 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất tính theo 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 273 973 đồng số tiền thu lợi bất chính à 2 326 027 đồng Mỗi ngày chị en phải trả 200 000 đồng tiền nợ gốc và đã trả góp đủ tiền nợ gốc của hoản vay này 13 Khoảng tháng 7/2023 các bị cáoT và Gi cho anh Đặng M T, sinh năm 1975 trú tại óm 10 thôn Thanh Đông ã Đông L m huyện Tiền Hải vay 15 000 000 đồng thời hạn vay 50 ngày; thu 3 100 000 đồng (gồm 100 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 3 000 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 410 959 đồng số tiền thu ợi bất chính à 2 689 041 đồng Mỗi ngày anh Tiến phải trả 300 000 đồng nợ gốc và đã trả góp đủ tiền nợ gốc của hoản vay này 14 Khoảng tháng 8/2023 các bị cáoT và Gi cho anh Vú Văn sinh năm 1972 trú tại thôn M Chu ã Đông M huyện Tiền Hải vay 25 000 000 đồng thời hạn vay 50 ngày; thu 5 200 000 đồng (gồm 200 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 5 000 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 684.932 đồng số tiền thu ợi bất chính à 4 515 068 đồng Mỗi ngày anh Quân phải trả 500 000 đồng tiền nợ gốc và đã trả góp đủ tiền nợ gốc của hoản vay này 15 Khoảng tháng 8/2023 các bị cáoT và Gi cho chị Tô Thị Hồng T sinh năm 1983 trú tại tổ d n phốT y ơn thị trấn Tiền Hải huyện Tiền Hải vay 30 000 000 đồng thời hạn vay 50 ngày; thu 6 000 000 đồng tiền ãi trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 821 918 đồng số tiền thu ợi bất chính à 5 178 082 đồng Mỗi ngày chị Tuyết phải trả 600 000 đồng tiền nợ gốc và đã trả góp đủ tiền nợ gốc của hoản vay này
16. Các bị cáoT và Gi cho anh Phạm Đắc M sinh năm 1993 trú tại thôn T n Phúc ã Thái Phúc huyện Thái Thy vay 3 ần (tháng 10/2023 tháng 11/2023 tháng 12/2023) trong đó có 2 ần cho vay 17 500 000 đồng/ ần thời hạn vay 50 ngày thu 3 700 000 đồng/ ần (gồm 150 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 3 500 000 đồng tiền ãi);
1 ần cho vay 6 200 000 đồng thời hạn vay 31 ngày thu 1 350 000 đồng (gồm 150 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 1 200 000 đồng tiền lãi).
Tổng số tiền T và Gi đã cho anh M vay à 41 200 000 đồng thu 8 650 000 đồng (gồm 450 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 8 200 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 1 064 219 đồng số tiền thu ợi bất chính à 7 585 781 đồng Anh M đã trả góp đủ tiền nợ gốc của 3 hoản vay này 17 Khoảng tháng 10/2022 các bị cáoT và Gi cho chị Trần Thị L sinh năm 1980 trú tại thôn Phúc T n ã Thuần Thành huyện Thái Thy vay 10 000 000 đồng

## Page 9

thời hạn vay 50 ngày; thu 2 100 000 đồng (gồm 100 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 2 000 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 273 973 đồng số tiền thu ợi bất chính à 1 826 027 đồng Mỗi ngày chị Lơ phải trả 200 000 đồng tiền nợ gốc và đã trả góp đủ tiền nợ gốc của hoản vay này 18 Khoảng tháng 9/2023 các bị cáoT và Gi cho anh Đinh Văn Nh sinh năm 1966 trú tại thôn Đông Thịnh ã Thái Thịnh huyện Thái Thy vay 10 000 000 đồng thời hạn vay 40 ngày; thu 1 700 000 đồng (gồm 100 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 1 600 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 219 178 đồng số tiền thu ợi bất chính à 1 480 822 đồng Mỗi ngày anh Nhân phải trả 250 000 đồng tiền nợ gốc đã trả được 39 ngày với số tiền à 9 750 000 đồng c n nợ 250 000 đồng T đang giữ của anh Nh n 100 000 đồng tiền đặt cọc của hoản vay này 19 Khoảng tháng 9/2023 các bị cáoT và Gi cho chị Vũ Thị K sinh năm 1975 trú tại thôn L c Nam ã Thái Xuyên huyện Thái Thy vay 15 000 000 đồng thời hạn vay 50 ngày; thu 3 150 000 đồng (gồm 150 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 3 000 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 410 959 đồng số tiền thu ợi bất chính à 2 739 041 đồng Mỗi ngày chị Kiều phải trả 300 000 đồng tiền nợ gốc và đã trả góp đủ tiền nợ gốc của hoản vay này.
20. Các bị cáoT và Gi cho chị Đào Thị D sinh năm 1984 trú tại thôn L c Nam ã Thái Xuyên huyện Thái Thy vay 2 ần (tháng 10/2023 tháng 11/2023) mỗi ần 10 000 000 đồng thời hạn vay 40 ngày thu 2 100 000 đồng/ ần (gồm 100 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 2 000 000 đồng tiền ãi)
Tổng số tiền T và Gi đã cho chị Dinh vay à 20 000 000 đồng; thu 4 200 000 đồng (gồm 200 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 4 000 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 438 365 đồng số tiền thu ợi bất chính à 3 761 635 đồng Chị Dinh đã trả góp tiền nợ gốc được 15 000 000 đồng c n nợ 5 000 000 đồng T đang giữ của chị Dinh 500 000 đồng tiền đặt cọc của hoản vay thứ hai
21. Các bị cáoT và Gi cho anh Nguyễn Văn Tr sinh năm 2000 trú tại thôn Thanh Lương ã Thái Nguyên huyện Thái Thy vay 2 ần (tháng 7/2023 tháng 8/2023) mỗi ần 12 500 000 đồng thời hạn vay 50 ngày thu 2 600 000 đồng/ ần (gồm 100 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 2 500 000 đồng tiền ãi)
Tổng số tiền T và Gi đã cho anh Tr vay à 25 000 000 đồng; thu 5 200 000 đồng (gồm 200 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 5 000 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 384 932

## Page 10

đồng số tiền thu ợi bất chính à 4 515 068 đồng Anh Tr đã trả góp tiền nợ gốc được 18 000 000 đồng c n nợ 7 000 000 đồng T đang giữ của anh Tr 250 000 đồng tiền đặt cọc của hoản vay thứ hai
22. Các bị cáoT và Gi cho anh Nguyễn Tử L sinh năm 1993 trú tại thôn Cao Bạt E ã Nam Cao huyện Kiến Xương vay 6 ần (tháng 6/2023 tháng 7/2023 tháng 8/2023 tháng 9/2023 tháng 10/2023 tháng 11/2023) mỗi ần 12 500 000 đồng thời hạn vay 50 ngày thu 2 500 000 đồng tiền ãi/ ần Tổng số tiền T và Gi đã cho anh L vay à 75 000 000 đồng; thu 15 000 000 đồng tiền ãi trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 2 054 796 đồng số tiền thu ợi bất chính à 12 945 204 đồng Anh L đã trả góp đủ tiền nợ gốc của 6 hoản vay này 23 Khoảng tháng 10/2023, các bị cáoT và Gi cho anh Nguyễn Văn Kh sinh năm 1976 trú tại thôn Mỹ Đức ã Đông Hoàng huyện Tiền Hải tỉnh Thái B nh vay 12 500 000 đồng thời hạn vay 50 ngày; thu 2 650 000 đồng (gồm 150 000 đồng phí thu tiền hằng ngày 2 500 000 đồng tiền ãi) trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 342 466 đồng số tiền thu ợi bất chính à 2 307 534 đồng Mỗi ngày anh Khiêm phải trả 250 000 đồng tiền nợ gốc đã trả được 30 ngày với số tiền à 7 500 000 đồng c n nợ 5 000 000 đồng T đang giữ của anh Khiêm 250 000 đồng tiền đặt cọc của hoản vay này Cáo trạng số 70/CT-VKSTT ngày 19/5/2024 của Viện iểm sát nh n d nhuyện Thái Thy truy tố bị cáo Nguyễn Văn T và bị cáo Nguyễn Văn Gi về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch d n sự” theo hoản 2 Điều 201 Bộ uật h nh sự Tại phiên t a Kiểm sát viên uận tội: Đề nghị Hội đồng t ử tuyên bố bị cáo Nguyễn Văn T và Nguyễn Văn Gi phạm tội “Cho va lãi nặng trong giao dịch d n sự”.
Về h nh phạt Đại diện Viện iểm sát đề nghị Hội đồng t ử:
- Áp d ng hoản 2 hoản 3 Điều 201; điểm i, s hoản 1 hoản 2 Điều 51; Điều 17 Điều 38 Điều 50; Điều 58 Bộ uật h nh sự ử phạt bị cáo Nguyễn Văn T từ 1 năm đến 1 năm 3 tháng tù thời hạn tù tính từ ngày bị cáo chấp hành án; Phạt bổ sung đối với bị cáo Nguyễn Văn T từ 30 000 000 đồng đến 40 000 000 đồng để sung vào công quỹ Nhà nước;
- Đề nghị Áp d ng hoản 2 hoản 3 Điều 201; điểm i s hoản 1 Điều 51; Điều 17 Điều 38 Điều 50; Điều 58 Bộ uật h nh sự ử phạt bị cáo Nguyễn Văn Gi từ 9 tháng đến 1 năm tù thời hạn tù tính từ ngày bị cáo chấp hành án được trừ thời hạn tạm giam giữ; Phạt bổ sung đối với Nguyễn Văn Gi từ 30 000 000 đồng đến 40 000 000 đồng để sung vào công quỹ Nhà nước
- Đề nghị Hội đồng t ử áp d ng Điều 47 Điều 48 của Bộ uật H nháp d ng biện pháp tư pháp: Tịch thu sung vào công quỹ Nhà nước số tiền gốc hai bị cáo Nguyễn

## Page 11

Văn T và Nguyễn Văn Gi đã dùng để cho vay à 1 076 700 000 đồng trong đó số tiền gốc bị cáo Nguyễn Văn Gi đã thu về là 1.015.950.000 đồng; số tiền gốc những người vayc n đang giữ à 60.750.000 đồng gồm: Bà Lê Thị H 5 000 000 đồng anh Chu Văn Ph 11 200 000 đồng trừ 1 000 000 đồng tiền cọc do bị cáoc ngiữ nên còn phải nộp 10 200 000 đồng; chị Phạm ThịNh 1.500 000 đồng trừ 300 000 đồng tiền cọc do bị cáo c ngiữ nên chịNh còn phải nộp 1 200 000 đồng chị Đặng Thị Th 9 900 000 đồng do bị cáoT c ngiữ 300 000 đồng cọc nên chị Th còn phải nộp 9 600 000 đồng; anh Nguyễn Văn D 4.000.000 đồng do bị cáoT c ngiữ 500 000 đồng tiền cọc nên anh D còn phải nộp 3 500 000 đồng; chị Nguyễn Thị Tr 600 000 đồng chị Đoàn Thị H 15 000 000 đồng do bị cáoT c ngiữ 500 000 cọc nên chị Hòa còn phải nộp 14.500.000 đồng; anh Đinh Văn Nh 250 000 đồng do bị cáoT c ngiữ 100.000 đồng cọc nên anh Nhân còn phải nộp 150 000 đồng; chị Đào Thị D 5.000.000 do bị cáoT c ngiữ 500.000 đồng cọc nên chị Dinh còn phải nộp 4 500 000 đồng; anh Nguyễn Văn Tr 7.000.000 đồng do bị cáoT c ngiữ 250 000 đồng cọc nên anh Tr còn phải nộp 6.750 000 đồng;
anh Nguyễn Văn Kh 5.000 000 đồng do bị cáoT c ngiữ 250 000 đồng cọc nên anh Khiêm còn phải nộp 4.750 000 đồng; Do số tiền gốc bị cáo Nguyễn Văn Gi thu về đã giao ạiT bộ cho bị cáo Nguyễn Văn T c n 550 000 đồng bị cáo Gi nộp cho cơ quan điều tra quản vật chứng nên bị cáo Nguyễn Văn T có nghĩa v nộp số tiền 1.015.400.000 đồng gốc; Tịch thu sung vàong n sách nhà nước số tiền ãi tương ứng mức ãi suất cao nhất theo quy định của Bộ uật D n sự mà hai bị cáo đã thu của người vay tiền (tiền ãi tương ứng với mức ãi suất 20%/năm): 29.225.866 đồng; số tiền này hai bị cáo cũng ác định bị cáo Nguyễn Văn T đã quản nên bị cáo Nguyễn Văn T phải nộp ại số tiền 29.225.866 đồng; Buộc hai bị cáo phải trả ại số tiền thu ợi bất chính và các khoản phí đã thu của những người vay tiền 196.224.124 đồng. Về án phí h nh sự sơ thẩm: Đề nghị Áp d ng Điều 135 136 Bộ uật tốt ng h nh sự Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/ UBTV H14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường v uốc hội đề nghị tuyên buộc mỗi bị cáo phải chịu án phí h nh sự sơ thẩm à 200 000 đồng; Về ử vật chứng: Đề nghị áp d ng Điều 47 Bộ uật h nh sự; hoản 2 Điều 106 Bộ uật tốt ng h nh sự tuyên: Tịch thu sung vàong n sách nhà nước ố tiền 550 000 đồng (06 tờ tiền gồm: 05 tờ tiền mệnh giá 100 000 đồng; 01 tờ tiền mệnh giá 50 000 đồng ) Bị cáo Gi hai đ y à tiền của anh Đinh Văn Nh chị Trần Thị L trả góp tiền nợ gốc Tịch thu sung vàong n sách nhà nước 02 chiếc điện thoại di động (01 chiếc nhãn hiệu No ia ắp sim số 0355 067 266; 01 chiếc nh nhiệu Iphone X Ma ắp sim số 0347138883) à hai điện thoại bị cáo Nguyễn Văn Gi sử d ng 02 chiếc điện thoại này để iên ạc cho vay tiền Trả ại cho bị cáo Nguyễn Văn Gi 01 thẻNg nhàng Mbban số thẻ 9704222057718363 của bị cáo Nguyễn Văn Gi.
Tại phiên t a bị cáo Nguyễn Văn T và bị cáo Nguyễn Văn Gi đều khai nhận do hám ợi nên bị cáo Nguyễn Văn T à người cung cấp nguồn tiền bị cáo Nguyễn Văn Gi

## Page 12

 à người quảng cáo iên hệ t m người cần vay tiền để bị cáo Nguyễn Văn T cho vay.
Trong hoảng thời gian từ tháng 4/2023 đến tháng 12/2023, hai bị cáo đã cho 23 người vay tiền được ác định như trong cáo trạng, với ãi suất vay 4.000 – 6.243 đồng/1 Tr/ngày. Số tiền gốc cho vay 076 700 000 đồng. Bị cáo Nguyễn Văn T và bị cáo Nguyễn Văn Gi ác định T bộ số tiền gốc, T bộ lãi bị cáo Nguyễn Văn Gi thu và người vay trả đều giao lại cho bị cáo Nguyễn Văn T. Hiện bị cáoT đã quản lý 1.015.400.000 đồng tiền gốc; Bị cáo Nguyễn Văn Gi giao nộp cho cơ quan Công an 550 000 đồng tiền gốc; Tổng tiền ãi đã thu à 215 400 000 đồng và các khoản phí đã thu gồm chậm trả nợ gốc 950 000 đồng phí đôn đốc trả nợ 9 100 000 đồng; Tổng tiền ãi và phí đã thu à 225 450 000 đồng trong đó bị cáo Nguyễn Văn Gi được hưởng 84.000.000 trích từ số tiền thu lợi bất chính còn lại bị cáo Nguyễn Văn T đang quản lý tiền lãi. Cả hai bị cáo đều ác định quá tr nh điều tra, truy tố và tính đến thời điểm xét xử những người vay còn nợ gốc chưa ai trả thêm cho các bị cáo khoản nào; số tiền ãi thu vượt quá quy định các bị cáo đều chưa trả cho người vay nào. Hai bị cáo hông có iếng về tội danh điều uật Viện iểm sát đề nghị áp d ng đối với các bị cáo; Nói ời sau cùng: Các bị cáo nhận tội và in Hội đồng t ử giảm nhẹ h nh phạt.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
 Trên cơ sở nội dung v án căn cứ vào các chứng cứ tài iệu trong hồ sơ đã được thẩm tra thỏi tranh uận tại phiên t a Hội đồng t ử nhận định như sau:
 1 Về hành vi quyết định tốt ng của Cơ quan điều tra Công an huyện Thái Thy và Điều tra viên, Viện iểm sát nh n d nhuyện Thái Thy và Kiểm sát viên trong quá tr nh điều tra truy tố đã thực hiện đúng thẩm quyền tr nh tự thủt c quy định của Bộ uật tốt ng h nh sự Các bị cáo và những người tham gia tốt ng hông ai có iến hoặc hiếu nại về hành vi quyết định tốt ng Do đó các hành vi quyết định của Cơ quan tiến hành tốt ng người tiến hành tốt ng đã thực hiện đúng theo quy định của pháp uật [2] Bị cáo Nguyễn Văn T và bị cáo Nguyễn Văn Gi đều à những người biết rõ quy định của Nhà nước về ãi suất cho vay nhưng v hám ợi các bị cáo đã cho nhiều người vay tiền với mức ãi suất vay từ 4.000 – 6 243 đồng/1 Tr/ngày vượt quá 5 lần mức lãi suất quy định tại Điều 468 Bộ luật dân sự. Lời hai của các bị cáo trong quá tr nh điều tra phù hợp với ời hai của bị cáo tại phiên tòa phù hợp với ời hai của 23 người vay tiền của bị cáo phù hợp với biên bản về việc iểm tra điện thoại Bản ảnh ch p mành nh điện thoại di tin động nhãn hiệu Iphone X ma của bị cáo Nguyễn Văn Gi; Biên bản giao nhận tài iệu do Công an tỉnh Thái B nh L hồi 09 giờ 45 phút ngày 14/12/2023: bị cáo Nguyễn Văn Gi giao nộp các giấy tờ cánh n đã giữ của người vay tiền; Biên bản àm việc giữa bị cáo Nguyễn Văn Gi và người có quyền ợi nghĩa v iên quan về việc thống nhất các hoản vay; Tài iệu in sao ê chi tiết giao dịch cuảNg n

## Page 13

hàng MBban chi nhánh Thái B nh đối với tài hoản số 9110191929999 chủ tài hoản Nguyễn Văn Gi từ ngày 01/01/2023 đến ngày 05/12/2023; Công văn cung cấp thông tin và tài iệu in sao ê chi tiết giao dịch cuảNg nhàng Viettinban đối với tài hoản số 0902633235 chủ tài hoản Nguyễn Văn ơn sinh ngày 20/3/1965 địa chỉ: U18 Lam ơn phường Lam ơn quận LêCh n thành phố Hải Ph ng từ ngày 01/3/2023 đến ngày 14/12/2023; Công văn cung cấp thông tin và tài iệu in sao ê chi tiết giao dịch của Ng nhàng Techcomban đối với tài hoản số 19050015425014 chủ tài hoản Nguyễn Văn ơn sinh ngày 20/3/1965 địa chỉ: U18 Lam ơn phường Lam ơn quận LêCh n thành phố Hải Ph ng từ ngày 01/3/2023 đến ngày 14/12/2023 (Bút c số: 333 đến 391); Biên bản ghi ời hai 23 người có quyền ợi và nghĩa v iên quan: bà Lê Thị H;
anh Phan Hồng Th; anh Chu Văn Ph; chị Phạm Thị Nh; chị Vũ Thị ET; chị Phan Thị Nh; chị Đặng Thị Th; anh Nguyễn Văn D; chị Nguyễn Thị Tr; chị Đoàn Thị H; anh Tạ Thanh T; chị Đoàn Thị ; anh Đặng M T; anh Vú Văn ; chị Tô Thị Hồng T; anh Phạm Đắc M; chị Trần Thị L, anh Đinh Văn Nh; chị Vũ Thị K; chị Đào Thị D; anh Nguyễn Văn Tr; anh Nguyễn Tử L; anh Nguyễn Văn Kh; vàT bộ các chứng cứ hác trong hồ sơ v án Có đủ chứng cứ để ác định: Từ tháng 4/2023 đến tháng 12/2023 Nguyễn Văn T và Nguyễn Văn Gi đã cho 23 người trên địa bàn huyện Thái Thy Tiền Hải Kiến Xương và thành phố Thái B nh vay tiền (gồm: bà Lê Thị H, anh Phan Hồng Th, anh Chu Văn Ph chị Phạm ThịNh chị Vũ Thị ET chị Phan ThịNh n chị Đặng Thị Th, anh Nguyễn Văn D chị Nguyễn Thị Tr chị Đoàn Thị H, anh Ta Thanh T chị Đoàn Thị S anh Đăng M Tiến anh Vú Văn chị Tô Thị Hồng T, anh Phạm Đắc M, anh Đinh Văn Nh chị Vũ Thị K chị Đào Thị D, anh Nguyễn Văn Tr, anh Nguyễn Tử L, anh Nguyễn Văn Kh) Tổng số tiền đã cho vay à 1 076 700 000 đồng; ãi suất từ 4 000 đồng đến 6 243 đồng/1 000 000 đồng/ngày tương đương với mức ãi suất từ 146 đến 227 9%/năm gấp quá 5 ần so với mức ãi suất cao nhất trong giao dịch d n sự quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự Thu tổng số tiền ãi à 215.400 000 đồng và các oại phí hác: phạt chậm trả nợ gốc à 950 000 đồng phí thu tiền (đôn đốc trả nợ) à 9 100 000 đồng Tổng số tiền ãi và phí đã thu à của người vay à 225 450 000 đồng trong đó số tiền tính theo mức ãi suất 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ uật D n sự à 29.225.866 đồng số tiền thu ợi bất chính à 196.224.124 đồng. Có đủ căn cứ để ác định hành vi của hai bị cáo đã m phạm đến trật tự quản inh tế của Nhà nước về ĩnh vực tín d ng, phạm vào tội “Cho vay ãi nặng trong giao dịch d n sự”, theo quy định tại hoản 2 Điều 201 Bộ uật h nh sự.
Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự “1. Người nào trong giao dịch d n sự mà cho va với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất qu định trong Bộ luật d n sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi nà hoặc đã

## Page 14

bị kết án về tội nà , chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
2. Phạm tội thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhim chức v , cấm hành nghề hoặc làm công vic nhất định từ 01 năm đến 05 năm.”
 [3] Vềt nh tiết giảm nhẹ tăng nặng trách nhiệm h nh sự: Các bị cáo Nguyễn Văn T và Nguyễn Văn Gi đều hông bị áp d ng t nh tiết tăng nặng trách nhiệm h nh sự nào;
Các bị cáo Nguyễn Văn T, Nguyễn Văn Gi đều phạm tội ần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng thành hẩn hai báo à các t nh tiết giảm nhẹ trách nhiệm h nh sự quy định tại điểm i s hoản 1 Điều 51 Bộ uật H nh sự Bị cáo Nguyễn Văn T có ông nội Nguyễn Đ nh Viên à người có công trong cuộc háng chiến chống Mỹ cứu nước được tặng Hun chương háng chiến nên cho bị cáo Nguyễn Văn Thưởng thêm t nh tiết giảm nhẹ trách nhiệm h nh sự quy định tại hoản 2 Điều 51 Bộ uật h nh sự [4] Đ y àv án đồng phạm giản đơn bị cáo Nguyễn Văn T à người cung cấp nguồn tiền cho vay hưởng phần ớn ợi bất chính giữ vai tr chính bị cáo Nguyễn Văn Gi à người giúp cho bị cáoT quảng cáo iên hệ t m người cần vay tiền hưởng ợi bất chính ít hơn nên vai tr thấp hơn bị cáo T.
 [5] Hai bị cáo thực hiện hành vi cho vay ãi nặng đối với nhiều người ở nhiều ã trên địa bàn huyện Thái Thụy Tiền Hải Kiến Xương và thành phố Thái B nh nên cần thiết phải áp d ng Điều 38 Điều 50 Bộ uật hình sự ử phạt tù giam đối với các bị cáo để giáo d c các bị cáo và ph ng ngừa chung. Các bị cáo thu ợi bất chính từ việc cho vay ãi nặng nên ngoài h nh phạt chính cần áp d ng h nh phạt tiền à h nh phạt bổ sung đối với các bị cáo. Căn cứ vào mức độ của hành vi phạm tội nh n th n các t nh tiết tăng nặng giảm nhẹ trách nhiệm h nh sự trong v án này bị cáo Nguyễn Văn T phải chịu mứch nh phạt phạt cao hơn bị cáo Nguyễn Văn Gi.
[6] Về biện pháp tư pháp: Áp d ng Điều 47 Điều 48 Bộ uật h nh sự, Nghị quyết số 01/2021/N -HĐTP ngày 20/12/2021 hướng dẫn về việc t ử về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch d n sự ử:
 6 1 Tịch thu sung vàong n sách nhà nước tiền số tiền gốc các bị cáo dùng để cho vay à 1 076 700 000 đồng trong đó gồm: ố tiền gốc bị cáo Nguyễn Văn Gi đã thu về à 1 015 950 000 đồng (bị cáoT nhận là 1.015.400.000 đồng bị cáo Gi nộp 550 000 đồng cho cơ quan công an); số tiền gốc những người vayc n đang giữ à 60.750.000 đồng gồm: Bà Lê Thị H 5 000 000 đồng anh Chu Văn Ph c n nợ gốc 11 200 000 đồng do bị cáoT c ngiữ 1 000 000 đồng tiền cọc nên anh Ph phải nộp 10 200 000 đông; chị Phạm ThịNh c n nợ gốc1 500 000 đồng do bị cáoT c ngiữ 300 000 đồng tiền cọc nên

## Page 15

chịNh c n phải nộp 1 200 000 đồng chị Đặng Thị Th c n nợ gốc 9 900 000 đồng do bị cáoT c ngiữ 300 000 đồng cọc nên chị Th c n phải nộp 9 600 000 đồng; anh Nguyễn Văn D c n nợ gốc 4 000 000 do bị cáoT c ngiữ 500 000 đồng tiền cọc nên anh D còn phải nộp 3 500 000 đồng; chị Nguyễn Thị Tr phải nộp nợ gốc 600 000 đồng chị Đoàn Thị H c n nợ gốc 15 000 000 đồng do bị cáoT c ngiữ 500 000 cọc nên chị Hoàc n phải nộp 14 500 000 đồng; anh Đinh Văn Nh c n nợ gốc 250 000 đồng do bị cáoT còn giữ 100 000 đồng cọc nên anh Nh n c n phải nộp 150 000 đồng; chị Đào Thị D c n nợ gốc 5 000 000 do bị cáoT c ngiữ 500 000 đồng cọc nên chị Dinh c n phải nộp 4 500 000 đồng; anh Nguyễn Văn Tr c n nợ gốc 7 000 000 đồng do bị cáoT c n nợ giữ 250 000 đồng cọc nên anh Tr c n phải nộp 6 750 000 đồng; anh Nguyễn Văn Kh c n nợ gốc 5.000 000 đồng do bị cáoT c ngiữ 250 000 đồng cọc nên anh Khiêm c n phải nộp 4.750 000 đồng; Do số tiền gốc đồng bị cáo Nguyễn Văn Gi thu về đã giao ạiT bộ cho bị cáo Nguyễn Văn T nên bị cáo Nguyễn Văn T có nghĩa v nộp số tiền 1 015.400.000 đồng gốc để sung vàong n sách nhà nước; số tiền 550 000 à tiền gốc cho vay do bị cáo Nguyễn Văn Gi giao nộp cho cơ quan Công an hiện đang quản tại cơ quan thi hành án d n sự huyện Thái Thụy tịch thu sung vàong n sách nhà nước;
 6 2 Tịch thu sung vàong n sách nhà nước số tiền ãi tính theo mức ãi suất 20% theo quy định của Bộ uật d n sự à 29.225.866 đồng bị cáo Nguyễn Văn T đang quản gồm số tiền số tiền đã thu của những người vay sau: bà Lê Thị H 890 411 đồng anh Phan Hồng Th 342 466 đồng; anh Chu Văn Ph 958 904 đồng; chị Phạm ThịNh 1 232 877 đồng; chị Vũ Thị ET 684.932 đồng; chị Phan ThịNh 1 369 864 đồng; Chị Đặng Thị Th 4 246 575 đồng; anh Nguyễn Văn D 5 616 438 đồng; Chị Nguyễn Thị Tr 821 918 đồng; chị Đoàn Thị H 5 205 479 đồng; anh Tạ Thanh T 175 342 đồng; chị Đoàn Thị 273 973 đồng; anh Đặng M T 410 959 đồng; anh Vú Văn 684 932 đồng;
chị Tô Thị Hồng T 821 918 đồng; anh Phạm Đắc M 1 064 219 đồng; chị Trần Thị L 273 973 đồng; anh Đinh Văn Nh 1 480 822 đồng; chị Vũ Thị Kiềm 410 959 đồng; chị Đào Thị D 438.356 đồng; anh Nguyễn Văn Tr 684 932 đồng; anh Nguyễn Tử L 2.054.795 đồng; anh Nguyễn Văn Kh 342 466 đồng.
[6.3] Buộc các bị cáo phải nộp số tiền 196.224.124 đồng (trong đó bị cáo Nguyễn Văn T 112.224.124 đồng bị cáo Nguyễn Văn Gi 84 000 000 đồng) để trả ại tiền thu ợi bất chính cho những người vay tiền gồm: Trả cho bà Lê Thị H 5 909 589 đồng; Trả cho anh Phan Hồng Th 2.257.534 đồng; Trả cho anh Chu Văn Ph 6 341 096 đồng; Trả cho chị Phạm ThịNh 8 217 123 đồng; Trả cho chị Vũ Thị ET 4 615 068 đồng; Trả cho chị Phan ThịNh 9 030 136 đồng; Trả cho chị Đặng Thị Th các ần thu ợi bất chính 28 453 425 đồng; Trả cho anh Nguyễn Văn D các ần thu ợi bất chính 37 983 562 đồng; Trả cho chị Đặng Thị Trang 5 428 082 đồng; Trả cho chị Đoàn Thị H các ần thu ợi bất chính 34 594 521 đồng; trả cho anh Tạ Thanh T 1.524.658 đồng; Trả cho chị Đoàn Thị 2 326 027 đồng; trả cho anh Đặng M T 2 689 041 đồng; Trả cho anh Vú

## Page 16

Văn 4 515 068 đồng; Trả cho chị Tô Thị Hồng T 5 178 082 đồng; Trả cho anh Phạm Đắc M 7 585 781 đồng; Trả cho chị Trần Thị L 1 826 027 đồng; Trả cho anh Đinh Văn Nh 1 480 822 đồng; Trả cho chị Vũ Thị K 2 739 041 đồng; Trả cho chị Đào Thị D 3 761 635 đồng; Trả cho anh Nguyễn Văn Tr 4 515 068 đồng; Trả cho anh Nguyễn Tử L 12 945 204 đồng; Trả cho anh Nguyễn Văn Kh 2 307 534 đồng.
 [7 Về ử vật chứng: Áp d ng Điều 47 Điều 48 Bộ uật h nh sự; Điều 106 Bộ uật tốt ng h nh sự:
[7.1] ố tiền 550 000 đồng (06 tờ tiền gồm: 05 tờ tiền mệnh giá 100 000 đồng;
01 tờ tiền mệnh giá 50 000 đồng bị cáo Gi hai đ y à tiền của anh Đinh Văn Nh chị Trần Thị L trả góp tiền nợ gốc bị cáo chưa chuyển cho bị can T (đã áp d ng biện pháp tư pháp tịch thu sung vàong n sách nhà nước nêu tạim c 6 1 )
 7 2 Tịch thu sung vàong n sách nhà nước 02 chiếc điện thoại di động (01 chiếc nhãn hiệu No ia ắp sim số 0355 067 266; 01 chiếc nh nhiệu Iphone X Ma ắp sim số 0347138883) à hai điện thoại bị cáo Nguyễn Văn Gi hai sử d ng để iên ạc cho vay tiền 7 3 Trả ại cho bị cáo Nguyễn Văn Gi 01 thẻNg nhàng Mbban số thẻ 9704222057718363 thuộc quyền sử d ng của bị cáo Nguyễn Văn Gi.
[8] Các vấn đề hác của v án:
[8.1] Công an tỉnh Thái B nh quản của bị cáo Nguyễn Văn Gi 01 xe mô tô nhãn hiệu Honda Wave biển iểm soát 17B1-294 93 và 01 Giấy đăng e mô tô e máy số 0047305 mang tên Nguyễn Văn Hợp địa chỉ: óm 2 ã Thống Nhất huyện Hưng Hà tỉnh Thái B nh Bị cáo Gi hai mua ại chiếc e này của một người d n tại hu vực chợ L c ã Thái Xuyên huyện Thái Thy để àm Ph tiện đi ại nhưng đã àm mất Giấy đăng e và giấy mua bán e Kết quả điều tra ác định chiếc e này đăng e mang tên ông Nguyễn Đ nh Cương địa chỉ: thôn Mỹ Lộc 1 ã Việt Hùng huyện Vũ Thư tỉnh Thái B nh; ông Cương và gia đ nh vắng mặt tại địa Ph chính quyền địa Ph hông biết ông Cương đang sinh sống ở đ u; ác M tại thôn óm 2 ã Thống Nhất, huyện Hưng Hà tỉnh Thái B nh nhưng hông có công d n nào tên Nguyễn Văn Hợp Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Thái Thy tiếp t c quản chiếc e mô tô và Giấy đăng e để ác M, làm rõ à đúng quy định [8.2] Quá tr nh điều tra ác định trong danh bạ điện thoại của bị cáo Nguyễn Văn Gi có ưu tên 12 người hác (gồm anh Tô Xun Đức sinh năm 1992 trú tại tổ d n phố Tiền Phong thị trấn Tiền Hải; chị Tô Lan Hương sinh năm 2002 trú tại tổ d n phố Hồng Phong thị trấn Tiền Hải chị Vũ Thị u sinh năm 1983 trú tại tổ d n phố Nam ơn thị trấn Tiền Hải; bà Tô Thị H sinh năm 1966 trú tại tổ d n phố Trung ơn thị trấn Tiền Hải; chị Nguyễn Thị Loan sinh năm 1971 trú tại thôn Lương Phú ãTy Lương huyện Tiền Hải; ông Đoàn Đ nh Phô sinh năm 1971 trú tại thôn Nho Lâm Tây,

## Page 17

 ã Đông L m huyện Tiền Hải; ông Phạm Ngọc Vĩnh sinh năm 1979 trú tại thôn Lạc Thành Bắc ã T y Ninh huyện Tiền Hải; chị Đỗ ThịN sinh năm 1988 trú tại thôn Đông Hoàng ã Đông Hoàng huyện Tiền Hải; ông Trần Xun An sinh năm 1987 trú tại ã An Ninh huyện Tiền Hải ông Lưu Đức Vĩnh sinh năm 1999 trú tại thôn Vũ Công, xã HAn huyện Thái Th y; bà Lê Thị Rơi sinh năm 1966 trú tại thôn Kim Bàng ã Thái Xuyên huyện Thái Th y; anh Tạ Đức Trí sinh năm 1979 trú tại thôn Lễ Thần Đông ã HAn huyện Thái Th y) Bị cáo Gi khai: T và Gi có cho những người này vay tiền Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Thái Thy đã ghi ời hai của 12 người này nhưng đều hẳng định hông vay tiền cuảT và Gi (riêng ông Trí trình bày có vay tiền của Gi nhưng hông phải trả ãi) Ngoài ời hai của bị cáo Gi, không có tài iệu nào hác chứng M nên Cơ quan điều tra hông có căn cứ để ử với các hoản vay này à đúng quy định [8.3] Bị cáo Nguyễn Văn Gi hai cho 06 người hác vay tiền (gồm: bà Đỗ Thị Yến sinh năm 1977 trú tại thôn An Cư ã Đông Xuyên huyện Tiền Hải; chị Lê Thị Thủy sinh năm 1972 trú tại thôn Hải Long ã Đông Hoàng huyện Tiền Hải; anh Vũ Văn Hào sinh năm 1993 trú tại thôn Nghĩa ã T y Lương huyện Tiền Hải; bà Vũ Thị B nh sinh năm 1967 trú tại thôn Lạc Thiện ã Đông Phong huyện Tiền Hải; chị Bùi Thị Gi sinh năm 1998 trú tại thôn Tun Nghĩa ã Thuần Thành; anh Nguyễn Văn Luyện sinh năm 1993 trú tại thôn 3 Đông Hồ ã Thy Phong huyện Thái Thy Những người này đều vắng mặt tại địa Ph hông ác định được đang ở đ u nên Cơ quan điều tra chưa ghi được ời hai của họ Đối với 14 cánh n hác: trong danh bạ điện thoại của bị cáo Gi chỉ ghi thông tin họ và tên hông có thông tin địa chỉc thể Cơ quan điều tra đã có văn bản thông báo truyt m người iên quan đến v án nhưng hông có ết quả [8.4] Đối với Bùi Đức Thuận sinh năm 1995 trú tại tổ 16 phường Lãm Hà quận Kiến An thành phố Hải Ph ng Bị cáoT và bị cáo Gi khai: tháng 7/2023, T thuê Thuận đi cùng với Gi đến địa bàn tỉnh Thái B nh quảng cáo iên hệ t m người cần vay tiền nhưng Thuận hông àm được việc tự nghỉ việc; T chưa trả tiền công cho Thuận Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Thái Thy đã Tr tập Thuận để àm việc nhưng gia đ nh Thuận đã bán nhà chuyển đi nơi hác sinh sống hông báo chính quyền địa Ph nên hông ác định được Thuận đang ở đ u Cơ quan điều tra tách hành vi của Thuận để tiếp t c ác M ử 8 5 Các bị cáo đã sử d ng tài hoản số 0902633235 mở tạiNg nhàng Thương mại Cổ phần Công Thương Việt Nam (Ng nhàng Viettinban ) hoặc tài hoản số 19050015425014 mở tạiNg nhàng Thương mại Cổ phần Kỹ Thương Việt Nam (Ng n hàng Techcomban ) mang tên Nguyễn Văn ơn địa chỉ: U18 Lam ơn phường Lam ơn quận LêCh n thành phố Hải Ph ng để giao dịch nhận tiền cho vay, qua xác M và qua ời hai của các bị cáo và ời hai của ông Nguyễn Văn ơn ác định ông Nguyễn

## Page 18

Văn ơn cho bị cáo Nguyễn Văn T nhờ mở tài hoản và tự sử d ng tài hoản cánh n hông biết các bị cáo sử d ng vào việc cho vay ãi nặng nên hông ử đối với ông Nguyễn Văn ơn [9] Các bị cáo Nguyễn Văn T và Nguyễn Văn Gi phải chịu án phí h nh sự sơ thẩm Các bị cáo và người có quyền ợi nghĩa v iên quan có quyền háng cáo theo quy định ì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH Áp d ng hoản 2, hoản 3 Điều 201; điểm i, s hoản 1, (đối với bị cáo Nguyễn Văn Táp d ng thêm hoản 2) Điều 51; Điều 17; Điều 38; Điều 47 Điều 48 Điều 50;
Điều 58 Bộ uật h nh sự; Điều 106; Điề u 331, Điề u 333 Bộ luật tố tụng hình; Nghị quyết 326/UBTV H ngày 30/12/2016 về án phí ệ phíT a án ; Nghị quyết 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng thẩm phán Tòa án nh n d n Tối cao hướng dẫn t ửv án về tội cho vay ãi nặng trong giao dịch d n sự
1. Tội danh: Tuyên bố bị cáo Nguyễn Văn T và bị cáo Nguyễn Văn Gi phạm tội "Cho va lãi nặng trong giao dịch d n sự".
2. Hình phạt: Xử phạt bị cáo Nguyễn Văn T 1 (Một) năm tù thời hạn tù tính từ ngày bị cáo chấp hành án Phạt bổ sung đối với bị cáo Nguyễn Văn T 40 000 000 đồng để sung vào ngân sách Nhà nước Xử phạt bị cáo Nguyễn Văn Gi 9 (Chín) tháng tù thời hạn tù tính từ ngày bắt thi hành án được trừ thời hạn tạm giam (từ ngày 16/12/2023 đến ngày 17/3/2024) Phạt bổ sung đối với bị cáo Nguyễn Văn Gi 30 000 000 đồng để sung vào ngân sách Nhà nước
3. Về biện pháp tư pháp:
- Tịch thu sung vàong n sách nhà nước tiền số tiền gốc các bị cáo dùng để cho vay là 1.076.700.000 đồng trong đó gồm: ố tiền tịch thu từ bị cáo Nguyễn Văn T là 1 015 400 000 đồng; ố tiền tịch thu của những người có quyền ợi nghĩa v iên quan à 60 750 000 đồng gồm: Bà Lê Thị H 5 000 000 đồng anh Chu Văn Ph 10.200.000 đông; chị Phạm ThịNh 1.200.000 đồng chị Đặng Thị Th 9 600 000 đồng; anh Nguyễn Văn D 3 500 000 đồng; chị Nguyễn Thị Tr 600 000 đồng chị Đoàn Thị H 14.500.000 đồng; anh Đinh Văn Nh 150 000 đồng; chị Đào Thị D 4 500 000 đồng; anh Nguyễn Văn Tr 6 750 000 đồng; anh Nguyễn Văn Kh 4.750 000 đồng và số tiền 550.000 à tiền gốc cho vay do bị cáo Nguyễn Văn Gi giao nộp.
- Tịch thu sung vàong n sách nhà nước của bị cáo Nguyễn Văn T số tiền ãi tính theo mức ãi suất 20% theo quy định của Bộ uật d n sự là 29.225.866 đồng bị cáo đã thu của những người vay sau: Bà Lê Thị H 890 411 đồng anh Phan Hồng Th 342.466 đồng; anh Chu Văn Ph 958 904 đồng; chị Phạm ThịNh 1 232 877 đồng; chị Vũ Thị ET 684 932 đồng; chị Phan ThịNh 1 369 864 đồng; Chị Đặng Thị Th 4 246 575 đồng;

## Page 19

anh Nguyễn Văn D 5 616 438 đồng; Chị Nguyễn Thị Tr 821 918 đồng; chị Đoàn Thị H 5 205 479 đồng; anh Tạ Thanh T 175 342 đồng; chị Đoàn Thị 273 973 đồng; anh Đặng M T 410 959 đồng; anh Vú Văn 684 932 đồng; chị Tô Thị Hồng T 821.918 đồng; anh Phạm Đắc M 1 064 219 đồng; chị Trần Thị L 273 973 đồng; anh Đinh Văn Nh 1 480 822 đồng; chị Vũ Thị Kiềm 410 959 đồng; chị Đào Thị D 438.356 đồng; anh Nguyễn Văn Tr 684 932 đồng; anh Nguyễn Tử L 2.054.795 đồng; anh Nguyễn Văn Kh 342 466 đồng
- Buộc các bị cáo phải nộp số tiền 196.224.124 đồng (trong đó bị cáo Nguyễn Văn T 112 164 137 đồng bị cáo Nguyễn Văn Gi 84 000 000 đồng) để trả ại tiền thu ợi bất chính cho những người vay tiền gồm: Trả cho bà Lê Thị H 5 909 589 đồng; Trả cho anh Phan Hồng Th 2.257.534 đồng; Trả cho anh Chu Văn Ph 6 341 096 đồng; Trả cho chị Phạm ThịNh 8 217 123 đồng; Trả cho chị Vũ Thị ET 4 615 068 đồng; Trả cho chị Phan ThịNh 9 030 136 đồng; Trả cho chị Đặng Thị Th các ần thu ợi bất chính 28 453 425 đồng; Trả cho anh Nguyễn Văn D các ần thu ợi bất chính 37 983 562 đồng; Trả cho chị Đặng Thị Trang 5 428 082 đồng; Trả cho chị Đoàn Thị H các ần thu ợi bất chính 34 594 521 đồng; trả cho anh Tạ Thanh T 1 524 658 đồng; Trả cho chị Đoàn Thị 2 326 027 đồng; trả cho anh Đặng M T 2 689 041 đồng; Trả cho anh Vú Văn 4 515 068 đồng; Trả cho chị Tô Thị Hồng T 5 178 082 đồng; Trả cho anh Phạm Đắc M 7 585 781 đồng; Trả cho chị Trần Thị L 1 826 027 đồng; Trả cho anh Đinh Văn Nh 1 480 822 đồng Trả cho chị Vũ Thị K 2 739 041 đồng; Trả cho chị Đào Thị D 3 761 635 đồng; Trả cho anh Nguyễn Văn Tr 4 515 068 đồng; Trả cho anh Nguyễn Tử L 12 945 204 đồng; Trả cho anh Nguyễn Văn Kh 2 307 534 đồng
4. Về xử lý vật chứng: Áp d ng Điều 47 Điều 48 Bộ uật h nh sự; Điều 106 Bộ uật tốt ng h nh sự;
- Tịch thu sung vàong n sách nhà nước số tiền 550 000 à tiền gốc cho vay do bị cáo Nguyễn Văn Gi giao nộp (tiền gốc cho vay);
- Tịch thu sung vàong n sách nhà nước 02 chiếc điện thoại di động (01 chiếc nhãn hiệu No ia ắp sim số 0355 067 266; 01 chiếc nh nhiệu Iphone X Ma ắp sim số 0347138883) à hai điện thoại bị cáo Nguyễn Văn Gi hai sử d ng để iên ạc cho vay tiền
- Trả ại cho bị cáo Nguyễn Văn Gi 01 thẻNg nhàng Mbban số thẻ 9704222057718363 thuộc quyền sử d ng của bị cáo Nguyễn Văn Gi.
(Vật chứng có đặc điểm như biên bản về việc giao nhận vật chứng tài sản giữa cơ quan cảnh sát điều tra và Chic c thi hành án d n sự huyện Thái Thụy)
Trong trường hợp bản án quyết định được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật sửa đổi bổ sung một số điều của Luật thi hành án d n sự th người được thi hành án d n sự người phải thi hành án d n sự có quyền thỏa thuận thi hành án quyền yêu

## Page 20

cầu thi hành án tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các điều 6 điều 9 Luật thi hành án d n sự; điều 7 Luật sửa đổi bổ sung một số điều của Luật thi hành án d n sự thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án d n sự 5.Về án phí: Bị cáo Nguyễn Văn T và bị cáo Nguyễn Văn Gi mỗi bị cáo phải chịu 200 000 đồng án phí h nh sự sơ thẩm
6. Về quyền kháng cáo: Bị cáo Nguyễn Văn T và bị cáo Nguyễn Văn Gi có mặt tại phiên t a có quyền háng cáo bản án trong hạn 15 ngày ể từ ngày tuyên án sơ thẩm.
Những người có quyền ợi nghĩa v iên quan vắng mặt tại phiên tòa có quyền háng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày ể từ ngày nhận tống đạt hợp ệ bản án Nơi nhận:
- VK ND huyện Thái Th y;
- VK ND tỉnh Thái B nh;
- T a án nh n d n tỉnh Thái B nh
- Công an huyện Thái Th y;
- Chic c THAD huyện Thái Th y;
- Bị cáo; Người có quyền ợi nghĩa v liên quan;
- ở tư pháp Thái B nh;
- Cơ quan THA h nh sự;
- Lưu hồ sơ v án;
- Lưu văn ph ng


T.M HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA



Lê Thị Hương Lan

## Page 21

21