Bản án số: 41/2024/HS-ST

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN LỘC HÀ TỈNH HÀ TĨNH Bản án số: 41/2024/HS-ST Ngày: 18/12/2024 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hnh phúc



NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN LỘC HÀ -TỈNH HÀ TĨNH

- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Nguyễn Khắc Hoàn.
Các Hội thẩm nhân dân: Ông Phan Tùng L và bà Hoàng Nữ Ngọc Oanh.
- Thư ký phiên tòa: Ông Lê Danh D, Thư ký Tòa án nhân dân huyện Lộc Hà.
 - Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Lộc Hà tham gia phiên tòa : Ông Trần Văn Hải, Kiểm sát viên.
 Hôm nay, vào hồi 07 giờ 30 phút, ngày 18 tháng 12 năm 2024, tại Trụ sở- Tòa án nhân dân huyện Lộc Hà, tỉnh Hà Tĩnh mở phiên tòa xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số 38/2024/TLST-HS, ngày 25 tháng 11 năm 2024 theo Q định đưa vụ án ra xét xử số 39/2024/QĐXXST-HS, ngày 29 tháng 11 năm 2024; Q định hoãn phiên tòa số 16/2024/QĐ- HSST, ngày 12 tháng 12 năm 2024 đối với các bị cáo:
1. Lê Văn T , sinh ngày 27/12/1993, tại thị xã Sơn Tây, thành phố Hà Nội; Nơi cư trú: Tổ dân phố 6, phường T Sơn T, thị xã Sơn T, thành phố Hà Nội; Giới tính:
Nam; Dân tộc: Kinh; Tôn giáo: Không; Quốc tịch: Việt Nam; Trình độ học vấn: 6/12;
Nghề nghiệp: Lao động tự do; Con ông Lê Văn Thức (đã chết) và bà Nguyễn Thị Giao, sinh năm 1966 ; Anh, chị em ruột: Có 04 người, bị cáo là con thứ hai trong gia đình; Vợ: Phan Thị Thu sinh năm 1990, nghề nghiệp: Lao động tự do; Con: 02 người con, đều sinh năm 2012.
*Tiền án, tiền sự: Không.
*Biện pháp ngăn chặn: Bị cáo hiện đang bị áp dụng biện pháp ngăn chặn “Cấm đi khởi nơi cư trú” từ ngày 23/8/2024 đến nay. Hiện đang cư trú tại tổ dân phố 6, phường T Sơn T, thị xã Sơn T, thành phố Hà Nội. (Có mặt tại phiên tòa)
2. Phùng Văn T , sinh ngày 18/7/1998, tại thị xã Sơn Tây, thành phố Hà Nội;
Nơi cư trú: 5/67/2, phố Chùa Thông, Tổ dân phố 6, phường T Sơn T, thị xã Sơn T, thành phố Hà Nội; Giới tính: Nam; Dân tộc: Kinh; Tôn giáo: Không; Quốc tịch: Việt Nam; Trình độ học vấn: 12/12; Nghề nghiệp: Lao động tự do; Con ông Phùng Văn Thắng, sinh năm 1965 và bà Phùng Thị Huệ, sinh năm 1968; Anh, chị em ruột: Có 03 người, bị cáo là con thứ 3 trong gia đình; Vợ, con: Chưa có.
*Tiền án, tiền sự: Không.
*Biện pháp ngăn chặn: Bị cáo hiện đang bị áp dụng biện pháp ngăn chặn “Cấm đi khởi nơi cư trú” từ ngày 23/8/2024 đến nay. Hiện đang cư trú tạit ổ dân phố 6, phường T Sơn T, thị xã Sơn T, thành phố Hà Nội. (Có mặt tại phiên tòa)
*Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:
1. Cháu Nguyễn Khắc L, sinh năm 2008; nghề nghiệp: Học sinh.
Nơi cư trú: Thôn 2, xã Bình A, huyện Lộc Hà, tỉnh Hà Tĩnh
2. Người đại diện hợp pháp của cháu Nguyễn Khắc L có bà Chu Thị Vân, sinh năm 1981(mẹ đẻ); nghề nghiệp: Lao động tự do; Nơi cư trú: Thôn 2, xã Bình A , huyện Lộc Hà, tỉnh Hà Tĩnh

## Page 2

3. Anh Trần Đ, sinh năm 1981; nghề nghiệp: Lao động tự do.
Nơi cư trú: xóm 5, Đồng L, xã Đồng Q, huyện Quốc Oai, thành phố Hà Nội.
4. Chị Hoàng Thị Thu T, sinh năm 1989; nghề nghiệp: Lao động tự do.
Nơi cư trú: Thôn Tân Tây Đ, xã Tân L, huyện Đan Phượng, thành phố Hà Nội.
Nơi ở hiện tại: Chung cư FLC Green, số 97 Trần Bình, phường Mai Dịch, quận Cầu Giấy, thành phố Hà Nội.
5. Anh Nguyễn Nhật H, sinh năm 2005; nghề nghiệp: Lao động tự do.
Nơi cư trú: Tổ dân phố 8, thị trấn K, huyện K, tỉnh Gia Lai.
6. Anh Ngô Việt D, sinh năm 2003; nghề nghiệp: Lao động tự do.
Nơi cư trú: Tổ dân phố 5, phường Nam H, thị xã Hồng Lĩnh, tỉnh Hà Tĩnh
7. Anh Nguyễn Đức M, sinh năm 2002; nghề nghiệp: Lao động tự do.
Nơi cư trú: Thôn 2, xã Sơn H, huyện Hương Sơn, tỉnh Hà Tĩnh.
8. Anh Lê Hữu L, sinh năm 1998; nghề nghiệp: Lao động tự do.
Nơi cư trú: Thôn Hậu T, xã Vạn T, huyện Ba Vì, thành phố Hà Nội.
9. Anh Đào Quang T, sinh năm 1987; nghề nghiệp: Lao động tự do.
Nơi cư trú: 1AQ4, Ngõ 118 , đường Nguyễn An Ninh, phường Phương M , quận Hoàng Mai, thành phố Hà Nội.
10. Anh Đỗ Văn P, sinh năm 2005; nghề nghiệp: Lao động tự do.
Nơi cư trú: Thôn 2, xã Phú C, huyện Quốc O, thành phố Hà Nội.
11. Anh Nguyễn Xuân C, sinh năm 2003; nghề nghiệp: Lao động tự do.
Nơi cư trú: Thôn Lực Đ, xã Minh C, huyện Yên Mỹ, tỉnh Hưng Yên.
12. Anh Nguyễn Tiến Q, sinh năm 2005; nghề nghiệp: Lao động tự do.
Nơi cư trú: Thôn Tứ D, xã Lý Thường K, huyện Yên Mỹ, tỉnh Hưng Yên.
13. Chị Đặng Thị Phương T3, sinh năm 1985; nghề nghiệp: Lao động tự do.
Nơi cư trú: Khu phố 2, phường Bảo A , thành phố Phan R -Tháp Chàm, tỉnh Ninh Thuận.
14. Anh Lê Nguyễn H, sinh năm 2005; nghề nghiệp: Lao động tự do.
Nơi cư trú: Thôn TAn A, xã Bình T, huyện Bình Sơn, tỉnh Quảng Ngãi.
15. Anh Nguyễn Tuấn Đ, sinh năm 2004; nghề nghiệp: Lao động tự do.
Nơi cư trú: Thôn Nhật T, xã Văn Q, huyện Lập THch, tỉnh Vĩnh Phúc.
16. Anh LêM L, sinh năm 1987; nghề nghiệp: Lao động tự do.
Nơi cư trú: Số nhà 5/6/67, ngõ 2, phường T Sơn T, thị xã Sơn T, thành phố Hà Nội.
17. Anh Nguyễn Quốc T, sinh năm 2002; nghề nghiệp: Lao động tự do.
Nơi cư trú: Khu Đồng C, xã Cự Đ, huyện Thanh Sơn, tỉnh Phú Thọ.
18. Anh Trịnh Đình L, sinh năm 2000; nghề nghiệp: Lao động tự do.
Nơi cư trú: Thôn Hôm, xã Đào V, huyện Quế Võ, tỉnh Bắc Ninh.
19. Anh Đỗ Quang H, sinh năm 2005; nghề nghiệp: Lao động tự do.
Nơi cư trú: Số nhà 1/26/100, Đá Bạc, xã Xuân K, thị xã Sơn T, thành phố Hà Nội.
(Cháu Nguyễn Khắc L và anh Ngô Việt D có đơn xin xét xử vắng mặt; anh Trần Đ, chị Hoàng Thị Thu T, anh Nguyễn Nhật H, anh Nguyễn Đức M, anh Lê Hữu L, anh Đào Quang T, anh Đỗ Văn P , anh Nguyễn Xuân C , anh Nguyễn Tiến Q , chị Đặng Thị Phương T3 , anh Lê Nguyễn Hnh, anh Nguyễn Tuấn Đ, anh LêM L, anh Nguyễn Quốc Toản, anh Trịnh Đình L và anh Đỗ Quang Hiếu vắng mặt không có lý do)
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Vào khoảng tháng 01/2024 Lê Văn T tìm hiểu trên mạng xã hội Facebook thấy có một số người làm dịch vụ cho vay tiền thông qua tài khoản Icloud bằng cách cài đặt tài

## Page 3

3 khoản Icloud trên máy điện thoại Iphone của người vay tiền rồi cho vay tương đương với giá trị của máy điện thoại để kiếm lời. Để thực hiện ý đồ của mình Lê Văn T đã liên lạc với Phùng Văn T (làm nghề sửa chữa điện thoại) để nhờ T2 tìm hiểu cách thức cho vay tiền, cài đặt Icloud thì T2 đồng ý. Sau đó, T2 lên mạng internet tìm hiểu trên các hội nhóm “Cho vay Icloud” trên Facebook. Qua đó, T2 biết được cách thức cách cài đặt tài khoản Icloud vào thiết bị khác để quản lý điện thoại, quảng cáo, định giá điện thoại và các gói vay. Sau đó, T2 bảo T1 mua sim số đẹp, tài khoản ngân hàng để lập tài khoản Facebook, Zalo phục vụ việc cho người khác vay tiền qua Icloud. T1 nhờ LêM L mở tài khoản tại ngân hàng TP Bank số 26668766666, mang tên LêM L cho T1 mượn sử dụng và T1 mua trên mạng 03 thẻ sim điện thoại gồm các số thuê bao:
056.241.2222, 056.267.4567 và 078.441.6666. Sau đó, T2 lập một tài khoản Facebook có tên là “Tuấn Anh”, để Đ các bài viết trên Facebook quảng cáo về việc cho vay tiền qua Icloud, đồng thời sử dụng các thẻ sim điện thoại để lập các tài khoản Zalo có tên “Tuấn L ICLOUD”, “Tuấn M L ICLOUD” và “M L ICLOUD” để nhắn tin trao đổi với những người có nhu cầu vay tiền qua Icloud. Khi có người vay kết bạn qua zalo, T2 hỏi người vay dùng điện thoại gì, nhu cầu vay bao nhiêu (chỉ cho người vay đang dùng điện thoại Iphone từ XS trở lên) rồi thông báo lãi suất, nếu người vay đồng ý thì T2 hướng dẫn khách thoát Icloud của của mình và nhập Icloud của T2 vào máy của họ. T2 sử dụng tài khoản ngân hàng TPBank số 26668766666 chuyển tiền cho người vay (trong đó T2 đã trừ phí cài Icloud, thu trước tiền gốc và lãi từ 02 đến 10 ngày đầu tùy gói vay). Hàng ngày, T2 nhắn tin qua zalo nhắc người vay thanh toán theo thỏa thuận vào số tài khoản ngân hàng TPBank số 26668766666. Các gói vay cụ thể như sau: Đối với điện thoại Iphone XS Max, Iphone 11 sẽ được vay 1.000.000 đồng, trả mỗi ngày 100.000 đồng trong 14 ngày, tổng số tiền phải trả là 1.400.000 đồng; vay 500.000 đồng trả mỗi ngày 100.000 đồng trong 06 ngày, tổng số tiền phải trả là 600.000 đồng; Đối với điện thoại Iphone 11 Pro, Iphone 11 Promax sẽ được vay 1.500.000 đồng trả mỗi ngày 100.000 đồng trong 21 ngày, tổng số tiền phải trả là 2.100.000 đồng; vay 2.000.000 đồng trả mỗi ngày 100.000 đồng trong 27 ngày, tổng số tiền phải trả là 2.700.000 đồng; vay 2.500.000 đồng trả mỗi ngày 100.000 đồng trong 31 ngày, tổng số tiền phải trả là 3.100.000 đồng. Đối với điện thoại Iphone 12, Iphone 12Pro sẽ được vay 3.000.000 đồng trả mỗi ngày 100.000 đồng trong 38 ngày, tổng số tiền phải trả là 3.800.000 đồng; vay 3.500.000 đồng trả mỗi ngày 100.000 đồng trong 42 ngày, tổng số tiền phải trả là 4.200.000 đồng. Đối với điện thoại Iphone 12 Promax, Iphone 13, Iphone 13 Pro sẽ được vay 4.000.000 đồng, mỗi ngày trả 100.000 đồng trong 51 ngày, tổng số tiền phải trả gồm gốc và lãi là 5.100.000 đồng; vay 5.000.000 đồng thì được lựa chọn trả trong 31 ngày, mỗi ngày 200.000 đồng, tổng số tiền phải trả 6.200.000 đồng hoặc trả trong 40 ngày, mỗi ngày 155.000 đồng, tổng số tiền phải trả là 6.200.000 đồng.
Đối với điện thoại Iphone 13 Promax, Iphone 14, Iphone 14 Pro được vay:
6.000.000 đồng trả theo gói 30 ngày, 40 ngày, 50 ngày, cụ thể: trả trong 30 ngày, mỗi ngày 240.000 đồng, tổng tiền phải trả 7.200.000 đồng; trả trong 40 ngày mỗi ngày phải trả 195.000 đồng, tổng tiền phải trả 7.800.000 đồng; trả trong 50 ngày, mỗi ngày 160.000 đồng, tổng tiền phải trả 8.000.000 đồng. Vay 7.000.000 đồng thì người vay phải trả cụ thể: trả trong 30 ngày, mỗi ngày 290.000 đồng, tổng tiền phải trả 8.700.000 đồng; trả trong 50 ngày, mỗi ngày 180.000 đồng, tổng số tiền phải trả 9.000.000 đồng.
Đối với điện thoại Iphone 14 Promax, Iphone 15, Iphone 15 Plus được vay 8.000.000 đồng mỗi ngày trả 335.000 đồng trong 30 ngày, tổng số tiền phải trả 10.050.000 đồng; mỗi ngày trả 205.000 đồng trong 50 ngày, tổng số tiền phải trả 10.250.000 đồng.

## Page 4

4 Đối với điện thoại Iphone 15 Pro, Iphone 15 Promax được hỗ trợ vay:
10.000.000 đồng mỗi ngày trả 410.000 đồng trong vòng 30 ngày, tổng số tiền phải trả 12.300.000 đồng; mỗi ngày trả 250.000 đồng trong 50 ngày, tổng số tiền phải trả 12.500.000 đồng. Vay 12.000.000 đồng mỗi ngày trả 480.000 đồng trong 31 ngày, tổng số tiền phải trả 14.880.000 đồng; mỗi ngày trả 305.000 đồng trong 50 ngày, tổng số tiền phải trả 15.250.000 đồng.
Trong khoảng thời gian t ừ ngày 15/02/2024 đến 8/8/2024, Lê Văn T và Phùng Văn T đã cho nhiều người trên địa bàn tỉnh Hà Tĩnh và nhiều tỉnh thành khác vay tiền với mức lãi suất cao hơn quy định của Ngân hàng nhà nư ớc Việt Nam nhi ều lần, cụ thể như sau:
1. Cho anh Nguyễn Khắc L , sinh năm 2008, trú tại thôn 2, xã Bình An, huyện Lộc Hà, tỉnh Hà Tĩnh vay.
Từ ngày 26/03/2024 đến ngày 17/7/2024, anh L sử dụng tài khoản Zalo của mình là “Khắc L” liên hệ tài khoản Zalo “Tuấn L Icloud” của T2 để vay tiền 04 lần.
T2 sử dụng tài khoản ngân hàng TP Bank mang tên LêM L chuyển tiền cho anh L qua tài khoản ngân hàng MB Bank mang tên Nguyễn Khắc L. Cụ thể:
 - Lần thứ 1: Ngày 26/3/2024, L dùng điện thoại Iphone 14 Promax vay 7.000.000 đồng mỗi ngày trả 225.000 đồng trong 40 ngày, anh L phải trả trước 07 ngày và chịu phí cài đặt 200.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh L nhận về là 5.225.000 đồng. Ngày 19/4/2024, anh L tất toán khoản vay để đáo Hn gói mới, tổng số tiền cả gốc và lãi anh L phải trả là 9.000.000 đồng và chịu thêm phí cài đặt 200.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh L là 2.000.000 đồng. Lãi suất anh L phải trả theo gói vay là 2.000.000 : 7.000.000 : 40 x 365 x 100 = 260%/năm. Số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 2.000.000 - 7.000.000 x (0,2:365) x 40 = 1.846.575 đồng.
Lần thứ 2: Ngày 19/4/2024, anh L tiếp tục đáo Hn vay gói mới 7.000.000 đồng, mỗi ngày trả 225.000 đồng trong 40 ngày, anh L phải trả trước 05 ngày 1.125.000 đồng. Đến ngày 12/5/2024, L tất toán khoản vay để đáo Hn gói mới, tổng số tiền cả gốc và lãi anh L phải trả là 9.000.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh L là 2.000.000 đồng. Lãi suất anh L phải trả theo gói vay là 2.000.000 : 7.000.000 : 40 x 365 x 100 = 260%/năm. Số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 2.000.000 - 7.000.000 x (0,2:365) x 40 =1.846.575 đồng.
Lần thứ 3: Ngày 12/5/2024, anh L tiếp tục đáo Hn vay gói mới 7.000.000 đồng, mỗi ngày trả 185.000 đồng trong 50 ngày, anh L phải trả trước 07 ngày 1.295.000 đồng. Đến ngày 08/6/2024, anh L tất toán khoản vay để đáo Hn gói mới, tổng số tiền cả gốc và lãi anh L phải trả là 9.250.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh L là 2.250.000 đồng. Lãi suất anh L phải trả theo gói vay là 2.250.000: 7.000.000 : 50 x 365 x 100 = 234,6%/năm. Số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 2.250.000 – 7.000.000 x (0,2:365) x 50 = 2.058.219 đồng.
Lần thứ 4: Ngày 08/6/2024, anh L tiếp tục đáo Hn vay gói mới 7.000.000 đồng mỗi ngày trả 185.000 đồng trong 50 ngày, anh L phải trả trước 07 ngày 1.295.000 đồng. Đến ngày 17/7/2024, anh L tất toán khoản vay với tổng số tiền cả gốc và lãi là 9.250.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh L là 2.250.000 đồng. Lãi suất anh L phải trả theo gói vay là 2.250.000: 7.000.000 : 50 x 365 x 100 = 234,6%/năm. Số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 2.250.000 – 7.000.000 x (0,2:365) x 50 = 2.058.219 đồng.
Tổng số tiền T1, T2 cho anh L vay là 28.000.000 đồng, lãi suất từ 234,6%/năm đến 260%/năm (gấp 11,73 đến 13 lần mức lãi suất cao nhất theo Bộ luật dân sự).
Tổng số tiền lãi T1, T2 thu của anh L là 8.500.000 đồng. Tổng số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là: 7.809.588 đồng.

## Page 5

2. Cho anh Trần Đ, sinh năm 2000, trú tại xóm 5, Đồng Lư, xã Đồng Quang, huyện Quốc Oai, thành phố Hà Nội vay.
Ngày 03/8/2024, anh Đ dùng tài khoản Zalo là “ Trần Đ” liên hệ tài khoản Zalo “Tuấn L Icloud” của T2 để vay tiền. Đ dùng điện thoại Iphone 13 vay 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 160.000 đồng trong 40 ngày. Anh Đ phải trả trước 05 ngày và chịu phí cài đặt 150.000 đồng, tổng số còn lại anh Đ nhận về là 4.050.000 đồng. T2 sử dụng tài khoản ngân hàng TP Bank mang tên LêM L chuyển tiền cho anh Đ qua tài khoản ngân hàng Techcombank mang tên Trần Đ. Tổng số tiền gồm tiền gốc và lãi anh Đ phải trả 6.400.000 đồng và chịu thêm phí cài đặt Icloud 150.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh Đ là 1.400.000 đồng. Lãi suất anh Đ phải trả theo gói vay là 1.400.000 : 5.000.000 : 40x 365 x 100 = 255,5%/năm. Số tiền T1 thu lợi bất chính là 1.400.000 - 5.000.000 x (0,2:365) x 40 = 1.290.410 đồng. Tuy nhiên, anh Đ mới thanh toán cho T1 số tiền 950.000 đồng, còn nợ số tiền 5.450.000 đồng.
Tổng số tiền T1, T2 cho anh Đ vay là 5.000.000 đồng, lãi suất 255,5%/năm (gấp 12,775 lần mức lãi suất cao nhất theo Bộ luật dân sự). Số tiền lãi T1, T2 thu của anh Đ là 1.400.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 1.290.410 đồng.
3. Cho chị Hoàng Thị Thu T, sinh năm 1989, trú tại Chung cư FLC Green, số 97 Trần Bình, phường Mai Dịch, quận Cầu Giấy, thành phố Hà Nội vay.
 Từ ngày 13/7/2024 đến ngày 07/8/2024, chịT đã sử dụng tài khoản Zalo là “Uyển” liên hệ tài khoản Zalo “Tuấn L Icloud” của T2 sử dụng để vay tiền 02 lần. T2 sử dụng tài khoản ngân hàng TP Bank mang tên LêM L chuyển tiền cho chịT qua tài khoản ngân hàng Techcombank mang tên Hoàng Thị Thu T. Cụ thể:
Lần thứ 1: Ngày 13/7/2024, chịT dùng điện thoại Iphone 12 Promax vay 7.000.000 đồng mỗi ngày trả 295.000 đồng trong 30 ngày. ChịT phải trả trước 03 ngày và chịu phí cài đặt 150.000 đồng, tổng số tiền T nhận về là 5.965.000 đồng. Đến ngày 17/7/2024, chịT tất toán khoản vay với tổng số tiền cả gốc và lãi 8.850.000 đồng, chịu thêm phí cài đặt 150.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của chịT là 1.850.000 đồng. Lãi suất chịT phải trả theo gói vay là 1.850.000 : 7.000.000 : 40 x 365 x 100 = 321%/năm. Số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 1.850.000 - 7.000.000 x (0,2:365) x 40 = 1.696.576 đồng.
Lần thứ 2: Ngày 05/8/2024, chịT dùng điện thoại Iphone 12 Promax vay 7.000.000 đồng, mỗi ngày trả 295.000 đồng trong 30 ngày. ChịT phải trả trước 04 ngày, tổng số tiền chịT nhận về là 5.820.000 đồng. Ngày 7/8/2024, chịT tất toán khoản vay với tổng số tiền cả gốc và lãi là 8.850.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của chịT là 1.850.000 đồng. Lãi suất chịT phải trả theo gói vay là 1.850.000 : 7.000.000 : 40 x 365 x 100 = 321%/năm. Số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 1.850.000 - 7.000.000x(0,2:365)x40 = 1.696.576 đồng.
Tổng số tiền T1, T2 cho chịT vay là 14.000.000 đồng, lãi suất 321%/năm (gấp 16,05 lần mức lãi suất cao nhất theo Bộ luật dân sự). Tổng số tiền lãi T1, T2 thu của chịT là 3.700.000 đồng. Tổng số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là: 3.469.862 đồng.
4. Cho anh Nguyễn Nhật H, sinh năm 2005, trú tại tổ dân phố 8, thị trấn Kbang, huyện Kbang, tỉnh Gia Lai vay.
Từ ngày 13/3/2024 đến ngày 17/8/2024, anh H đã dùng tài khoản Zalo “ Nguyễn Nhật H” liên hệ tài khoản Zalo “Tuấn L Icloud” của T2 để vay tiền 08 lần. T2 sử dụng tài khoản ngân hàng TP Bank mang tên LêM L chuyển tiền cho anh H qua tài khoản ngân hàng MB Bank mang tên Nguyễn Nhật H. Cụ thể:

## Page 6

6 Lần thứ 1: Ngày 13/3/2024, anh H dùng điện thoại Iphone 12 Promax vay 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 160.000 đồng trong 40 ngày. Anh H phải trả trước 05 ngày và chịu phí cài đặt 100.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh H nhận về là 4.100.000 đồng. Đến ngày 15/3/2024, anh H tất toán khoản vay với tổng số tiền gồm tiền gốc và lãi 6.400.000 đồng và 100.000 đồng phí cài đặt. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh H là 1.400.000 đồng. Lãi suất anh H phải trả theo gói vay là 1.400.000 :
5.000.000 : 40 x 365 x 100 = 255,5%/năm. Số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là :
1.400.000 - 5.000.000 x (0,2 : 365) x 40 = 1.290.410 đồng.
Lần thứ 2 : Ngày 31/3/2024, anh H tiếp tục vay 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 160.000 đồng trong 40 ngày. Anh H phải trả trước 05 ngày và chịu phí cài đặt 100.000 đồng, tổng số tiền anh H nhận về là 4.100.000 đồng. Đến ngày 04/4/2024, anh H tất toán khoản vay với tổng số tiền gồm tiền gốc và lãi 6.200.000 đồng (được giảm 200.000 đồng). Số tiền lãi T1, T2 thu của H là 1.200.000 đồng. Lãi suất H phải trả theo gói vay là 1.200.000 : 5.000.000 : 30 x 365 x 100 = 219%/năm. Số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 1.200.000- 5.000.000x(0,2: 365) x 40 = 1.090.410 đồng.
Lần thứ 3: Ngày 21/4/2024, anh H tiếp tục vay 5.000.000 đồng mỗi ngày trả 160.000 đồng trong 40 ngày. Anh H phải trả trước 05 ngày là 800.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh H nhận về là 4.200.000 đồng. Đến ngày 25/4/2024, H tất toán khoản vay với tổng số tiền cả gốc và lãi 6.200.000 đồng (được giảm 200.000 đồng tiền lãi).
Số tiền lãi T1, T2 thu của anh H là 1.200.000 đồng. Lãi suất anh H phải trả theo gói vay là 1.200.000 : 5.000.000 : 30 x 365 x 100 = 219%/năm. Số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 1.200.000 – 5.000.000 x (0,2 : 365) x 40 = 1.090.410 đồng.
Lần thứ 4: Ngày 10/5/2024, anh H vay 5.000.000 đồng mỗi ngày trả 160.000 đồng trong 40 ngày. Anh H phải trả trước 05 ngày là 800.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh H nhận về là 4.200.000 đồng. Đến ngày 04/4/2024, anh H tất toán khoản vay với tổng số tiền cả gốc và lãi 6.400.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh H là 1.400.000 đồng. Lãi suất anh H phải trả theo gói vay là 1.400.000 : 5.000.000 : 40 x 365 x 100 = 255,5%/năm. Số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 1.400.000 - 5.000.000 x (0,2 : 365) x 40 = 1.290.410 đồng.
Lần thứ 5: Ngày 13/6/2024, anh H dùng điện thoại Iphone 15 Promax vay 12.000.000 đồng mỗi ngày trả 380.000 đồng trong 40 ngày. Anh H phải trả trước 05 ngày 1.900.000 đồng và chịu phí cài đặt 300.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh H nhận về là 9.800.000 đồng. Đến ngày 19/6/2024, anh H tất toán khoản vay với tổng số tiền cả gốc và lãi 15.200.000 đồng và chịu 300.000 đồng phí cài đặt Icloud. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh H là 3.200.000 đồng. Lãi suất anh H phải trả theo gói vay là 3.200.000 : 12.000.000 : 40 x 365 x 100 = 243,3%/năm. Số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 3.200.000 đồng- 12.000.000 x (0,2:365) x 40 = 2.936.986 đồng.
Lần thứ 6: Ngày 26/6/2024, anh H tiếp tục vay 12.000.000 đồng mỗi ngày trả 380.000 đồng trong 40 ngày. Anh H phải trả trước 05 ngày là 1.900.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh H nhận về là 10.100.000 đồng. Đến ngày 01/7/2024, anh H tất toán khoản vay với tổng số tiền cả gốc và lãi 14.860.000 đồng (được giảm 340.000 đồng tiền lãi). Số tiền lãi T1, T2 thu của anh H là 2.860.000 đồng. Lãi suất anh H, phải trả theo gói vay là 2.860.000 : 12.000.000 : 40 x 365 x 100 = 217,4%/năm. Số tiền T1 thu lợi bất chính là 2.860.000 đồng - 12.000.000 x (0,2:365)x 40 = 2.596.986 đồng.
Lần thứ 7 : Ngày 14/7/2024, anh H vay 12.000.000 đồng mỗi ngày trả 380.000 đồng trong 40 ngày. Anh H phải trả trước 05 ngày là 1.900.000 đồng, tổng số tiền anh H nhận về là 10.100.000 đồng. Đến ngày 19/7/2024, anh H tất toán khoản vay với tổng số tiền gồm tiền gốc và lãi 14.960.000 đồng (được giảm 240.000 đồng tiền lãi).

## Page 7

7 Số tiền lãi T1, T2 thu của anh H là 2.960.000 đồng. Lãi suất anh H phải trả theo gói vay là 2.960.000 : 12.000.000 : 40 x 365 x 100 = 225%/năm. Số tiền T1 thu lợi bất chính là 2.960.000 đồng - 12.000.000 x (0,2:365)x40 = 2.696.986 đồng.
Lần thứ 8: Ngày 21/7/2024, anh H vay 12.000.000 đồng mỗi ngày trả 380.000 đồng trong 40 ngày. Anh H phải trả trước 05 ngày là 1.900.000 đồng, tổng số tiền anh H nhận về là 10.100.000 đồng. Đến ngày 07/8/2024, anh H tất toán khoản vay với tổng số tiền cả gốc và lãi 15.200.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh H là 3.200.000 đồng. Lãi suất anh H phải trả theo gói vay là 3.200.000 : 12.000.000 : 40 x 365 x 100 = 243,3%/năm. Số tiền T1 thu lợi bất chính là 3.200.000 - 12.000.000 x (0,2:365)x 40 = 2.936.986 đồng.
Tổng số tiền T1, T2 cho anh H vay là 68.000.000 đồng, lãi suất từ khoảng 217,4%/năm đến 255,5%/năm (gấp 10,85 đến 12,775 lần mức lãi suất cao nhất theo Bộ luật dân sự). Tổng số tiền lãi T1, T2 thu của anh H là 17.420.000 đồng. Tổng số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là: 15.929.584 đồng.
5. Cho anh Ngô Việt D , sinh năm 2003, trú tại tổ 5, phường Nam Hồng, thị xã Hồng Lĩnh, tỉnh Hà Tĩnh vay.
Ngày 13/7/2024, anh D dùng tài khoản Zalo “Việt D” liên hệ tài khoản Zalo “Tuấn L Icloud” của T2 để vay tiền. Anh D dùng điện thoại Iphone 11 vay T1 2.500.000 đồng mỗi ngày trả 100.000 đồng trong 33 ngày, anh D phải trả trước 05 ngày và chịu phí cài Icloud 100.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh D nhận về là 1.900.000 đồng. T2 sử dụng tài khoản ngân hàng TP Bank mang tên LêM L chuyển tiền cho anh D qua tài khoản ngân hàng Vietcombank mang tên Ngô Việt D. Đến ngày 28/7/2024, anh D tất toán khoản vay với tổng số tiền cả gốc và lãi 3.300.000 đồng, chịu thêm phí cài đặt 100.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh D là 800.000 đồng. Lãi suất anh D phải trả theo gói vay là 800.000 : 2.500.000 : 33 x 365 x 100 = 353,9%/năm. Số tiền T1 thu lợi bất chính là 800.000 – 2.500.000 x (0,2:365) x 33 = 754.794 đồng.
Tổng số tiền T1, T2 cho anh D vay là 2.500.000 đồng, lãi suất 353,9%/năm (gấp 17,695 lần mức lãi suất cao nhất theo Bộ luật dân sự). Số tiền T1, T2 thu của D là 800.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 754.794 đồng.
6. Cho anh Nguyễn Đức M, sinh năm 2002, trú tại thôn 2, xã Sơn Hồng, huyện Hương Sơn, tỉnh Hà Tĩnh vay.
 Từ ngày 18/02/2024 đến ngày 07/8/2024, anh M dùng tài khoản Zalo “ Nguyễn Đức M” liên hệ tài khoản Zalo “Tuấn L Icloud” của T2 để vay tiền 07 lần. T2 sử dụng tài khoản ngân hàng TP Bank mang tên LêM L chuyển tiền choM qua tài khoản ngân hàng MB Bank mang tên Nguyễn Đức M. Cụ thể:
Lần thứ 1: Ngày 18/2/2024, anh M dùng điện thoại Iphone 12 Promax vay 6.000.000 đồng mỗi ngày trả 250.000 đồng trong 30 ngày, anh M phải trả trước 07 ngày là 1.750.000 đồng và chịu phí cài đặt 150.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh M nhận về là 4.100.000 đồng. Ngày 15/3/2024, anh M tất toán khoản vay để đáo Hn gói mới, tổng số tiền cả gốc và lãi anh M phải trả là 7.500.000 đồng và chịu phí cài đặt 150.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh M là 1.500.000 đồng. Lãi suất M phải trả theo gói vay là 1.500.000 : 6.000.000 : 30 x 365 x 100 = 304%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 1.500.000 - 6.000.000 x (0,2:365) x 30 = 1.401.369 đồng.
Lần thứ 2: Ngày 15/3/2024, anh M tiếp tục đáo Hn vay gói mới 6.000.000 đồng mỗi ngày trả 250.000 đồng trong 30 ngày, anh M phải trả trước 04 ngày là 1.000.000 đồng. Ngày 15/4/2024, anh M tất toán khoản vay với tổng số tiền cả gốc và lãi là

## Page 8

8 7.500.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh M là 1.500.000 đồng. Lãi suất anh M phải trả theo gói vay là 1.500.000 : 6.000.000 : 30 x 365 x 100 = 304%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 1.500.000 - 6.000.000 x (0,2:365) x 30 = 1.401.369 đồng.
Lần thứ 3: Ngày 17/4/2024, anh M vay 6.000.000 đồng mỗi ngày trả 250.000 đồng trong 30 ngày, anh M phải trả trước 04 ngày là 1.000.000 đồng, tổng số tiền còn lại nhận về là 5.000.000 đồng. Ngày 16/5/2024, anh M tất toán khoản vay để đáo Hn gói mới, tổng số tiền cả gốc và lãiM phải trả là 7.500.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu cuảM là 1.500.000 đồng. Lãi suất anh M phải trả theo gói vay là 1.500.000 :
6.000.000 : 30 x 365 x 100 = 304%/năm, số tiền T1 thu lợi bất chính là 1.500.000 – 6.000.000 x (0,2:365) x 30 = 1.401.369 đồng.
Lần thứ 4: Ngày 16/5/2024, anh M vay T1 6.000.000 đồng mỗi ngày trả 250.000 đồng trong 30 ngày, anh M phải trả trước 04 ngày là 1.000.000 đồng. Ngày 09/6/2024, anh M tất toán khoản vay tổng số tiền cả gốc và lãi là 7.500.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu cuảM là 1.500.000 đồng. Lãi suất anh M phải trả theo gói vay là 1.500.000 : 6.000.000 : 30 x 365 x 100 = 304%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 1.500.000 - 6.000.000 x (0,2:365) x 30 = 1.401.369 đồng.
Lần thứ 5: Ngày 09/6/2024, anh M tiếp tục đáo Hn vay gói mới 6.000.000 đồng mỗi ngày trả 250.000 đồng trong 31 ngày, anh M phải trả trước 04 ngày là 1.000.000 đồng. Ngày 03/7/2024, anh M tất toán khoản vay tổng số tiền cả gốc và lãi là 7.750.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu cuảM là 1.750.000 đồng. Lãi suất anh M phải trả theo gói vay là 1.750.000 : 6.000.000 : 31 x 365 x 100 = 343,4%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 1.750.000- 6.000.000 x (0,2:365) x 31 =1.648.082 đồng.
Lần thứ 6: Ngày 04/7/2024, anh M tiếp tục vay 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 200.000 đồng trong 31 ngày, anh M phải trả trước 04 ngày là 800.000 đồng. Ngày 05/8/2024, anh M tất toán khoản vay số tiền cả gốc và lãi là 6.000.000 đồng (được giảm 200.000 đồng). Số tiền lãi T1, T2 thu của anh M là 1.000.000 đồng. Lãi suất anh M phải trả theo gói vay là 1.000.000 : 5.000.000 : 31 x 365 x 100 = 235,4%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 1.000.000 – 5.000.000 x (0,2:365) x 31 = 915.068 đồng.
Lần thứ 7 : Ngày 05/8/2024, anh M dùng điện thoại Iphone 12 Promax vay 5.000.000 đồng mỗi ngày trả 200.000 đồng trong 31 ngày, anh M phải trả trước 05 ngày là 1.000.000 đồng. Tổng số tiền gồm tiền gốc và lãi anh M phải trả 6.200.000 đồng, đã thanh toán được 05 ngày số tiền 1.000.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của M là 1.200.000 đồng. Lãi suất M phải trả theo gói vay là 1.200.000 : 5.000.000 : 31 x 365 x 100 = 282,5%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 1.200.000 - 5.000.000 x (0,2:365) x 31 = 1.115.068 đồng. Tuy nhiên, khoản vay nàyM mới trả được 1.000.000 đồng, số tiền còn nợ 5.200.000 đồng.
Như vậy, tổng số tiền T1, T2 cho anh M vay là 40.000.000 đồng, lãi suất từ 235,4%/năm đến 343,4%/năm (gấp 11,77 đến 17,17 lần mức lãi suất cao nhất theo Bộ luật dân sự). Tổng số tiền lãi T1, T2 thu của anh M là 9.950.000 đồng. Tổng số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là: 9.283.694 đồng.
7. Cho anh Lê Hữu L , sinh năm 1998, trú tại thôn Hậu Trạch, xã Vạn Thắng, huyện Ba Vì, thành phố Hà Nội vay.
Ngày 07/8/2024, anh L dùng tài khoản Zalo “Dj LL” liên hệ tài khoản Zalo “Tuấn L Icloud” của T2 để vay tiền. L dùng điện thoại Iphone XS max vay 2.000.000 đồng mỗi ngày trả 100.000 đồng trong 27 ngày, anh L phải trả trước 05 ngày là 500.000 đồng và chịu phí 100.000 đồng, số tiền anh L nhận về là 1.400.000 đồng. T2 sử dụng tài khoản ngân hàng TP Bank mang tên LêM L chuyển tiền cho anh L qua

## Page 9

9 tài khoản ngân hàng MB B ank mang tên Lê Hữu L. Tổng số tiền gồm tiền gốc và lãi anh L phải trả 2.700.000 đồng, đã thanh toán được 05 ngày số tiền 500.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh L là 700.000 đồng. Lãi suất anh L phải trả theo gói vay là 700.000 : 2.000.000 : 27 x 365 x 100 = 473%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 700.000 - 2.000.000 x (0,2:365) x 27 = 670.410 đồng. Tuy nhiên, khoản vay này L mới trả được 500.000 đồng, số tiền còn nợ là 2.200.000 đồng.
Như vậy, số tiền T1, T2 cho anh L vay là 2.000.000 đồng, lãi suất 473%/năm (gấp 23,65 lần mức lãi suất cao nhất theo Bộ luật dân sự). Số tiền lãi T1, T2 thu của anh L là 700.000 đồng. Số tiền thu lợi bất chính là 670.410 đồng.
8. Cho anh Đào Quang T , sinh năm 1987, trú tại 1AQ4, ngõ 118 Nguyễn An Ninh, phường Phương Mai, quận Hoàng Mai, thành phố Hà Nội.
Từ ngày 22/05/2024 đến ngày 06/8/2024, anh T dùng tài khoản Zalo “ Đào Quang T” liên hệ tài khoản Zalo “Tuấn L Icloud” của T2 để vay tiền 02 lần. T2 sử dụng tài khoản ngân hàng TP Bank mang tên LêM L chuyển tiền cho anh T qua tài khoản ngân hàng Techcombank mang tên Đào Quang T. Cụ thể:
Lần thứ 1: Ngày 22/5/2024, anh T dùng điện thoại Iphone 11 Promax vay 4.000.000 đồng mỗi ngày trả 130.000 đồng trong 40 ngày, anh T phải trả trước 05 ngày và chịu phí 150.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh T nhận về là 3.200.000 đồng.
Ngày 25/6/2024, anh T tất toán khoản vay với tổng số tiền cả gốc và lãi là 5.200.000 đồng và chịu phí 150.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh T là 1.200.000 đồng.
Lãi suất anh T phải trả theo gói vay là 1.200.000 : 4.000.000 : 40 x 365 x 100 = 273,75%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 1.200.000 – 4.000.000 x (0,2:365) x 40 = 1.112.328 đồng.
Lần thứ 2: Ngày 05/7/2024, anh T vay 4.000.000 đồng mỗi ngày trả 130.000 đồng trong 40 ngày, anh T phải trả trước 05 ngày là 650.000 đồng, số tiền còn lại nhận về 3.350.000 đồng. Ngày 06/8/2024, anh T tất toán khoản vay với tổng số tiền cả gốc và lãi là 5.200.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh T là 1.200.000 đồng.
Lãi suất anh T phải trả theo gói vay là 1.200.000 : 4.000.000 : 40 x 365 x 100 = 273,75%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 1.200.000 – 4.000.000 x (0,2:365) x 40 = 1.112.328 đồng.
Như vậy, tổng số tiền T1, T2 cho anh T vay là 8.000.000 đồng, lãi suất từ 273,75%/năm (gấp 13,68 lần mức lãi suất cao nhất theo Bộ luật dân sự). Tổng số tiền lãi T1, T2 thu của anh T là 2.400.000 đồng. Số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 2.224.656 đồng.
9. Cho anh Đỗ Văn P , sinh năm 2005, trú tại thôn 2, xã Phú Cát, huyện Quốc Oai, thành phố Hà Nội vay.
 Từ ngày 17/05/2024 đến ngày 08/8/2024, anh P đã sử dụng tài khoản Zalo “ P”
liên hệ tài khoản Zalo “Tuấn L Icloud” của T2 để vay tiền 05 lần. T2 sử dụng tài khoản ngân hàng TP Bank mang tên LêM L chuyển tiền cho anh P qua tài khoản ngân hàng Techcombank mang tên Đỗ Văn P. Cụ thể:
Lần thứ 1: Ngày 17/5/2024, anh P dùng điện thoại Iphone XS max vay 2.000.000 đồng mỗi ngày trả 100.000 đồng trong 27 ngày, anh P phải trả trước 05 ngày và chịu phí cài đặt 100.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh P nhận về là 1.400.000 đồng. Ngày 23/5/2024, anh P tất toán khoản vay với tổng số tiền cả gốc và lãi là 2.700.000 đồng, chịu phí cài đặt 100.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh P là 700.000 đồng. Lãi suất anh P phải trả theo gói vay là 700.000 : 2.000.000 : 27 x

## Page 10

10 365 x 100 = 473%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 700.000 - 2.000.000 x (0,2:365) x 27 = 670.410 đồng.
Lần thứ 2 : Ngày 14/6/2024, anh P vay 2.000.000 đồng mỗi ngày trả 100.000 đồng trong 27 ngày, anh P phải trả trước 05 ngày là 500.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh P nhận về là 1.500.000 đồng. Ngày 17/6/2024, anh P tất toán khoản vay với tổng số tiền 2.600.000 đồng (được giảm 100.000 đồng). Số tiền lãi T1, T2 thu của anh P là 600.000 đồng. Lãi suất anh P phải trả theo gói vay là 600.000 : 2.000.000 :
27 x 365 x 100 = 405,5%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 600.000 - 2.000.000 x (0,2:365) x 27 = 570.410 đồng.
Lần thứ 3: Ngày 22/6/2024, anh P vay 2.000.000 đồng mỗi ngày trả 100.000 đồng trong 27 ngày, anh P phải trả trước 05 ngày là 500.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh P nhận về là 1.500.000 đồng. Ngày 25/6/2024, anh P tất toán khoản vay số tiền 2.500.000 đồng (được giảm 200.000 đồng). Số tiền lãi T1, T2 thu của anh P là 500.000 đồng. Lãi suất anh P phải trả theo gói vay là 500.000 : 2.000.000 : 27 x 365 x 100 = 337,9%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 500.000 - 2.000.000 x (0,2:365) x 27 = 470.410 đồng.
Lần thứ 4: Ngày 28/6/2024, anh P vay 2.000.000 đồng mỗi ngày trả 100.000 đồng trong 27 ngày, anh P phải trả trước 05 ngày, tổng số tiền còn lại anh P nhận về là 1.500.000 đồng. Ngày 29/6/2024, anh P tất toán khoản vay số tiền 2.500.000 đồng (được giảm 200.000 đồng). Số tiền lãi T1, T2 thu của anh P là 500.000 đồng. Lãi suất anh P phải trả theo gói vay là 500.000 : 2.000.000 : 27 x 365 x 100 = 337,9%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 500.000 - 2.000.000 x (0,2:365) x 27 = 470.410 đồng.
Lần thứ 5: Ngày 26/7/2024, anh P vay 2.000.000 đồng mỗi ngày trả 100.000 đồng trong 27 ngày, anh P phải trả trước 05 ngày là 500.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh P nhận về là 1.500.000 đồng. Tổng số tiền gồm tiền gốc và lãi anh P phải trả 2.700.000 đồng, đã thanh toán được 13 ngày với số tiền 1.300.000 đồng, số tiền gốc và lãi còn thiếu là 1.400.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh P là 700.000 đồng.
Lãi suất anh P phải trả theo gói vay là 700.000 : 2.000.000 : 27 x 365 x 100 = 473%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 700.000 - 2.000.000 x (0,2:365) x 27 = 670.410 đồng.
Như vậy, tổng số tiền T1, T2 cho anh P vay là 10.000.000 đồng, lãi suất từ 337,9%/năm đến 473%/năm (gấp 16,89 đến 23,65 lần mức lãi suất cao nhất theo Bộ luật dân sự). Tổng số tiền lãi T1, T2 thu của anh P là 3.000.000 đồng. Tổng số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 2.852.050 đồng.
10. Cho anh Nguyễn Xuân C , sinh năm 2003, trú tại thôn Lực Điền, xã Minh Châu, huyện Yên Mỹ, tỉnh Hưng Yên vay.
Ngày 21/7/2024, anh Công dùng tài khoản Zalo của mình liên hệ tài khoản Zalo “M L Icloud”, của T2 để vay tiền, anh Công sử dụng điện thoại Iphone 12 Promax vay 4.000.000 đồng, mỗi ngày trả 130.000 đồng trong 40 ngày, anh Công phải trả trước 05 ngày và chịu phí cài đặt 200.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh Công nhận về là 3.150.000 đồng. T2 sử dụng tài khoản ngân hàng TP Bank mang tên LêM L chuyển tiền cho anh Công qua tài khoản ngân hàng MB Bank mang tên Nguyễn Xuân
C. Tổng số tiền gồm tiền gốc và lãi anh Công phải trả 5.200.000 đồng, đã thanh toán được 22 ngày với số tiền 2.860.000 đồng, còn lại số tiền 2.340.000 đồng chưa thanh toán hết. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh Công là 1.200.000đ. Lãi suất Công phải trả theo gói vay là 1.200.000 : 4.000.000 : 40 x 365 x 100 = 273,75%/năm. Số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 1.200.000 – 4.000.000 x (0,2:365) x 40 = 1.112.328 đồng.

## Page 11

11 Như vậy, số tiền T1, T2 cho anh Công vay là 4.000.000 đồng, lãi suất 273,75%/năm (gấp 13,68 lần mức lãi suất cao nhất theo Bộ luật dân sự). Số tiền lãi T1, T2 thu của anh Công là 1.200.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 1.112.328 đồng.
11. Cho anh Nguyễn Tiến Q , sinh năm 2005, trú tại thôn Tứ Dương, xã Lý Thường Kiệt, huyện Yên Mỹ, tỉnh Hưng Yên vay.
Từ ngày 15/02/2024 đến tháng 8/2024, anh Q dùng tài khoản Zalo của mình liên hệ tài khoản Zalo “M L Icloud”, của T2 để vay tiền 05 lần. T2 sử dụng tài khoản ngân hàng TP Bank chuyển tiền cho anh Q qua tài khoản ngân hàng VP B ank mang tên Nguyễn Tiến Q. Cụ thể:
Lần thứ 1: Ngày 15/02/2024, anh Q dùng điện thoại Iphone 13 Promax vay 9.000.000 đồng mỗi ngày trả 225.000 đồng trong 50 ngày, anh Q phải trả trước 07 ngày là 1.575.000 đồng, tổng số tiền còn lại nhận về là 7.425.000 đồng. Ngày 12/3/2024, anh Q tất toán khoản vay để đáo Hn vay gói mới với tổng số tiền cả gốc và lãi là 11.250.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh Q là 2.250.000 đồng. Lãi suất anh Q phải trả theo gói vay là 2.250.000 : 9.000.000 : 50 x 365 x 100 = 182,5%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 2.250.000 – 9.000.000 x (0,2:365) x 50 = 2.003.424 đồng.
Lần thứ 2: Ngày 12/03/2024, anh Q tiếp tục dùng điện thoại Iphone 13 Promax đáo Hn vay gói mới 9.000.000 đồng, mỗi ngày trả 225.000 đồng trong 50 ngày, anh Q phải trả trước 04 ngày là 900.000 đồng, trả nợ khoản vay cũ 4.050.000 đồng, tổng số tiền còn lại nhận về là 4.050.000 đồng. Ngày 01/5/2024, anh Q tất toán khoản vay để đáo Hn vay gói mới với tổng số tiền cả gốc và lãi là 11.250.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh Q là 2.250.000 đồng. Lãi suất anh Q phải trả theo gói vay là 2.250.000 : 9.000.000 : 50 x 365 x 100 = 182,5%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 2.250.000- 9.000.000 x (0,2:365) x 50 = 2.003.424 đồng.
Lần thứ 3: Ngày 01/5/2024, anh Q tiếp tục vay số tiền 8.000.000 đồng mỗi ngày trả 200.000 đồng trong 50 ngày, anh Q phải trả trước 06 ngày là 1.200.000 đồng, trả nợ khoản vay cũ 900.000 đồng, tổng số tiền còn lại nhận về là 5.900.000 đồng. Ngày 07/6/2024, anh Q tất toán khoản vay để đáo Hn vay gói mới với tổng số tiền cả gốc và lãi là 10.000.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh Q là 2.000.000 đồng. Lãi suất anh Q phải trả theo gói vay là 2.000.000 : 8.000.000 : 50 x 365 x 100 = 182,5%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 2.000.000 – 8.000.000 x (0,2:365) x 50 = 1.780.821 đồng.
Lần thứ 4 : Ngày 07/6/2024, anh Q dùng điện thoại Iphone 14 Promax tiếp tục vay 10.000.000 đồng mỗi ngày trả 255.000 đồng trong 50 ngày, anh Q phải trả trước 07 ngày, trả nợ khoản vay cũ 3.200.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh Q nhận về là 5.015.000 đồng. Tổng số tiền gồm tiền gốc và lãi anh Q phải trả 12.750.000 đồng, hiện chưa thanh toán hết khoản vay. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh Q là 2.750.000 đồng. Lãi suất anh Q phải trả theo gói vay là 2.750.000 : 10.000.000 : 50 x 365 x 100 = 200,75%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 2.750.000 – 10.000.000 x (0,2:365) x 50 = 2.476.027 đồng.
Lần thứ 5 : Ngày 10/6/2024, anh Q dùng điện thoại Iphone 13 Promax vay 6.000.000 đồng mỗi ngày trả 160.000 đồng trong 50 ngày, anh Q trả trước 05 ngày là 800.000 đồng, tổng số tiền còn lại nhận về là 5.200.000 đồng. Tổng số tiền gồm tiền gốc và lãi anh Q phải trả 8.000.000 đồng, hiện chưa thanh toán hết khoản vay. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh Q là 2.000.000 đồng. Lãi suất anh Q phải trả theo gói vay là 2.000.000 : 6.000.000 : 50 x 365 x 100 = 243,3%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 2.000.000- 6.000.000 x (0,2:365) x 50 = 1.835.616 đồng.

## Page 12

12 Tổng số tiền gốc và lãi của 02 gói vay vào ngày 07/6/2024 và 10/6/2024 của anh Q là 20.750.000 đồng, đã thanh toán được 12.840.000 đồng. Hiện còn lại số tiền gốc và lãi chưa thanh toán là 7.910.000 đồng.
Như vậy, tổng số tiền T1, T2 cho anh Q vay là 42.000.000 đồng, lãi suất từ 182,5%/năm đến 243,3%/năm (gấp 9,125 đến 12,16 lần mức lãi suất cao nhất theo Bộ luật dân sự). Tổng số tiền lãi T1, T2 thu của anh Q là 11.250.000 đồng. Tổng số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 10.099.312 đồng.
12. Cho chị Đặng Thị Phương T3 , sinh năm 1985, trú tại khu phố 2, phường Bảo An, thành phố Phan Rang - Tháp Chàm, tỉnh Ninh Thuận vay.
 Từ ngày 04/5/2024 đến tháng 8/2024, chị T3 dùng tài khoản Zalo của mình liên hệ tài khoản Zalo “Tuấn L Icloud”, của T2 để vay tiền 05 lần. T2 sử dụng tài khoản ngân hàng TP Bank mang tên LêM L chuyển tiền cho chị T3 qua tài khoản ngân hàng VP Bank mang tên Đặng Thị Phương T3. Cụ thể:
Lần thứ 1: Ngày 04/5/2024, chị T3 dùng điện thoại Iphone 14 Promax vay 10.000.000 đồng mỗi ngày trả 255.000 đồng trong 50 ngày, chị T3 phải trả trước 07 ngày và chịu phí cài Icloud 300.000 đồng, tổng số tiền còn lại chị T3 nhận về là 7.915.000 đồng. Ngày 12/5/2024, chị T3 tất toán khoản vay tổng số tiền cả gốc và lãi là 12.750.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của chị T3 là 2.750.000 đồng. Lãi suất chị T3 phải trả theo gói vay là 2.750.000 : 10.000.000 : 50 x 365 x 100 = 200,75%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 2.750.000 – 10.000.000 x (0,2:365)x50 = 2.476.217 đồng.
Lần thứ 2: Ngày 19/5/2024, chị T3 tiếp tục vay 10.000.000 đồng mỗi ngày trả 255.000 đồng trong 50 ngày, chị T3 phải trả trước 07 ngày là 1.785.000 đồng, tổng số tiền còn lại chị T3 nhận về là 8.215.000 đồng. Ngày 14/6/2024, chị T3 tất toán khoản vay để đáo Hn vay gói mới, tổng số tiền lãi và gốc T3 phải trả là 12.750.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của chị T3 là 2.750.000 đồng. Lãi suất chị T3 phải trả theo gói vay là 2.750.000 : 10.000.000 : 50 x 365 x 100 = 200,75%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 2.750.000 -10.000.000 x (0,2:365)x50 = 2.476.217 đồng.
Lần thứ 3 : Ngày 14/6/2024, chị T3 đáo Hn vay gói mới 10.000.000 đồng mỗi ngày trả 255.000 đồng trong 50 ngày, chị T3 phải trả trước 05 ngày là 1.275.000 đồng, trả nợ khoản vay ngày 19/5/2024 chưa thanh toán xong là 4.845.000 đồng, tổng số tiền còn lại chị T3 nhận về là 3.880.000 đồng. Ngày 09/7/2024, chị T3 tất toán khoản vay để đáo Hn vay gói mới, tổng số tiền lãi và gốc T3 phải trả là 12.750.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của chị T3 là 2.750.000 đồng. Lãi suất chị T3 phải trả theo gói vay là 2.750.000 : 10.000.000 : 50 x 365 x 100 = 200,75%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 2.750.000 - 10.000.000 x (0,2:365)x50 = 2.476.217 đồng.
Lần thứ 4: Ngày 09/7/2024, chị T3 tiếp tục đáo Hn vay gói mới 10.000.000 đồng mỗi ngày trả 255.000 đồng trong 50 ngày, chị T3 phải trả trước 04 ngày là 1.020.000 đồng, trả nợ khoản vay cũ 6.375.000 đồng, số tiền còn lại chị T3 nhận về là 2.605.000 đồng. Ngày 29/7/2024, chị T3 tất toán khoản vay để đáo Hn vay gói mới, tổng số tiền cả gốc và lãi chị T3 phải trả là 12.750.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của T3 là 2.750.000 đồng. Lãi suất chị T3 phải trả theo gói vay là 2.750.000 : 10.000.000 : 50 x 365 x 100 = 200,75%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 2.750.000 - 10.000.000 x (0,2:365) x50 = 2.476.217 đồng.
Lần thứ 5: Ngày 29/7/2024, chị T3 đáo Hn vay gói mới 10.000.000 đồng mỗi ngày trả 255.000 đồng trong 50 ngày, chị T3 phải trả trước 03 ngày là 765.000 đồng, trả nợ khoản vay cũ 7.650.000 đồng, số tiền còn lại chị T3 nhận về là 1.585.000 đồng.
Tổng số tiền gồm tiền gốc và lãi chị T3 phải trả 12.750.000 đồng, đã thanh toán được

## Page 13

13 4.080.000 đồng, số tiền còn lại chưa thanh toán là 8.670.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của chị T3 là 2.750.000 đồng. Lãi suất chị T3 phải trả theo gói vay là 2.750.000 :
10.000.000 : 50 x 365 x 100 = 200,75%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 2.750.000-10.000.000 x (0,2:365) x50 = 2.476.217 đồng.
Như vậy, tổng số tiền T1, T2 cho chị T3 vay là 50.000.000 đồng, lãi suất 200,75%/năm (gấp 10,03 lần mức lãi suất cao nhất theo Bộ luật dân sự). Số tiền lãi T1, T2 thu của chị T3 là 13.750.000 đồng. Tổng số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 12.381.085 đồng.
13. Cho anh Lê Nguyễn Hnh, sinh năm 2005, trú tại thôn TAn Anh, xã Bình THnh, huyện Bình Sơn, tỉnh Quảng Ngãi vay.
Ngày 26/6/2024, anh Hnh dùng tài khoản Zalo của mình là “Lê Hnh liên hệ tài khoản Zalo “Tuấn L Icloud” của T2 sử dụng để vay tiền, anh Hnh dùng điện thoại Iphone 14 Promax vay 7.000.000 đồng mỗi ngày trả 220.000 đồng trong 40 ngày, anh Hnh phải trả trước 07 ngày là 1.540.000 đồng và chịu phí cài đặt 250.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh Hnh nhận về là 5.210.000 đồng. T2 sử dụng tài khoản ngân hàng TP Bank mang tên LêM L chuyển tiền cho anh Hnh qua tài khoản ngân hàng MB Bank mang tên Lê Nguyễn Hnh. Ngày 12/8/2024, anh Hnh tất toán khoản vay với tổng số tiền cả gốc và lãi là 8.800.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của anh Hnh là 1.800.000 đồng. Lãi suất anh Hnh phải trả theo gói vay là 1.800.000 : 7.000.000 : 40 x 365 x 100 = 234,6%/năm, số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 1.800.000 – 7.000.000 x (0,2:365) x 40 = 1.646.575 đồng.
Như vậy, số tiền T1, T2 cho anh Hnh vay là 7.000.000 đồng, lãi suất 234,6%/năm (gấp 11,73 lần mức lãi suất cao nhất theo Bộ luật dân sự). Số tiền lãi T1, T2 thu của anh Hnh là 1.800.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 1.646.575 đồng.
14. Cho anh Nguyễn Tuấn Đ , sinh năm 2004, trú tại thôn Nhật Tân, xã Văn Quán, huyện Lập Thạch, tỉnh Vĩnh Phúc vay.
Từ ngày 04/5/2024 đến tháng 8/2024, anh Đ dùng tài khoản Zalo “Nguyễn Tuấn Đ” liên hệ tài khoản Zalo “M L Icloud” của T2 để vay tiền 04 lần. T2 sử dụng tài khoản ngân hàng TP Bank mang tên LêM L chuyển tiền cho anh Đ qua tài khoản ngân hàng VIB mang tên Nguyễn Tuấn Đ. Cụ thể:
Lần thứ 1 : Ngày 18/5/2024, anh Đ dùng điện thoại Iphone 14 Promax vay 3.000.000 đồng mỗi ngày trả 100.000 đồng trong 38 ngày, anh Đ phải trả trước 10 ngày là 1.000.000 đồng, số tiền còn lại anh Đ nhận về là 2.000.000 đồng. Ngày 18/5/2024, anh Đ tất toán khoản vay tổng số tiền cả gốc và lãi là 3.600.000 đồng (được giảm 200.000 đồng). Số tiền lãi T1, T2 thu của anh Đ là 600.000 đồng Lãi suất anh Đ phải trả theo gói vay là 600.000 : 3.000.000 : 38 x 365 x 100 = 192%/năm. Số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 600.000 – 3.000.000 x (0,2:365)x38 = 537.534 đồng.
Lần thứ 2 : Ngày 24/5/2024, anh Đ tiếp tục vay 4.000.000 đồng mỗi ngày trả 135.000 đồng trong 40 ngày, anh Đ phải trả trước 07 ngày là 945.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh Đ nhận về là 3.055.000 đồng. Ngày 24/5/2024, anh Đ tất toán khoản vay tổng số tiền cả gốc và lãi là 5.145.000 đồng (được giảm 255.000 đồng). Số tiền lãi T1, T2 thu của anh Đ là 1.145.000 đồng. Lãi suất anh Đ phải trả theo gói vay là 1.145.000 : 4.000.000 : 40 x 365 x 100 = 261,2%/năm. Số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 1.145.000 – 4.000.000 x (0,2:365)x40 = 1.057.329 đồng.
Lần thứ 3 : Ngày 17/6/2024, anh Đ tiếp tục vay 3.000.000 đồng mỗi ngày trả 100.000 đồng trong 38 ngày, anh Đ phải trả trước 10 ngày là 1.000.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh Đ nhận về là 2.000.000 đồng. Ngày 17/6/2024, anh Đ tất toán khoản

## Page 14

14 vay tổng số tiền cả gốc và lãi là 3.600.000 đồng (được giảm 200.000 đồng). Số tiền lãi T1, T2 thu của anh Đ là 600.000 đồng. Lãi suất anh Đ phải trả theo gói vay là 600.000 : 3.000.000 : 38 x 365 x 100 = 192%/năm. Số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 600.000 - 3.000.000 x (0,2:365) x38 = 537.534 đồng.
Lần thứ 4 : Ngày 30/6/2024, anh Đ tiếp tục vay 5.000.000 đồng mỗi ngày trả 135.000 đồng trong 50 ngày, anh Đ phải trả trước 05 ngày là 675.000 đồng, tổng số tiền còn lại anh Đ nhận về là 4.325.000 đồng. Tổng số tiền cả gốc và lãi anh Đ phải trả là 6.750.000 đồng, đã thanh toán được 38 ngày là 5.130.000 đồng, số tiền anh Đ còn nợ là 1.620.000 đồng. Số tiền lãi T1, T2 thu của Đ là 1.750.000 đồng. Lãi suất anh Đ phải trả theo gói vay là 1.750.000 : 5.000.000 : 50 x 365 x 100 = 255,5%/năm.
Số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 1.750.000 - 5.000.000 x (0,2:365)x50 = 1.613.013 đồng.
Như vậy, tổng số tiền T1, T2 cho anh Đ vay là 15.000.000 đồng, lãi suất 255,5%/năm (gấp 12,775 lần mức lãi suất cao nhất theo Bộ luật dân sự). Tổng số tiền lãi T1, T2 thu của anh Đ là 4.095.000 đồng. Tổng số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 3.745.410 đồng.
Tổng số tiền T1, T2 cho 14 người trên vay là 295.500.000 đồng, với mức lãi suất gấp từ 9,125 đến 23,65 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định tại khoản 1, Điều 468 Bộ luật dân sự. Tổng số tiền lãi mà T1, T2 thu của 14 người trên là 79.974.000 đồng. Tổng số tiền T1, T2 thu lợi bất chính là 73.278.758 đồng.
 Vật chứng đã thu giữ trong quá trình điều tra : 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 12 promax màu xám; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 12 pro màu trắng; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 11 màu xanh; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 11 promax màu vàng; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 màu đỏ; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 màu đỏ; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 màu đen; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 màu đen; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 màu đen; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 màu đen; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 màu đen; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 6s màu trắng bạc; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 6s màu trắng bạc; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 6s màu trắng bạc; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 6s màu trắng bạc; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 6s màu trắng bạc; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Viettel màu đen; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Viettel màu đen; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Viettel V3 màu xanh; 01 máy tính nhãn hiệu CASIO AX-120B; 01 máy tính nhãn hiệu ERAS E374;
01 Case máy tính, tên máy DESKTOP -BN6FBBG được kết nối với 02 màn hình nhãn hiệu VSP, 01 bàn phím màu đen, 01 chuột máy tính nhãn hiệu FUHLEN L102;
01 Case máy tính, tên máy DESKTOP -IB7E76E được kết nối với 02 màn hình nhãn hiệu VSP, 01 bàn phím màu đen, 01 chuột máy tính nhãn hiệu FUHLEN L102.
Các vật chứng đã thu giữ được chuyển từ Cơ quan điều tra Công an huyện Lộc Hà đến Chi cục Thi hành án dân sự huyện Lộc Hà để quản lý theo quy định của pháp luật.
Bản cáo trạng số 39/CT-VKS-LH, ngày 22/11/2024 của Viện kiểm sát nhân dân huyện Lộc Hà truy tố các bị cáo Lê Văn T và Phùng Văn T về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự (BLHS).
Tại phiên tòa sơ thẩm hôm nay, Vị đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Lộc Hà giữ quyền công tố vẫn giữ nguyên quan điểm như cáo trạng đã truy tố, đồng thời phân tích các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự cũng như nhân thân các bị cáo và đề nghị Hội đồng xét xử (HĐXX) áp dụng khoản 1 Điều 201; điểm i, điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 17; Điều 35; Điều 57 Bộ luật Hình sự xử pHt

## Page 15

15 các bị cáo Lê Văn T và Phùng Văn T mỗi bị cáo từ 50 .000.000 đồng đến 60.000.000 đồng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Về hình p Ht bổ sung: Đề nghị HĐXX không áp dụng hình pHt bổ sung đối với các bị cáo T1 và T2.
Về áp dụng biện pháp tư pháp: Áp dụng điểm a, b khoản 1, khoản 2 Điều 47 BLHS; điểm a, b khoản 2, khoản 3 Điều 106 của BLTTHS: Truy thu từ bị cáo Lê Văn T số tiền: 328.604.412 đồng; Truy thu từ những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan để nộp ngân sách nhà nước, cụ thể như sau: Anh Trần Đ, số tiền 4.050.000 đồng ; chị Hoàng Thị ThuT , số tiền 7.670.000 đồng ; anh Nguyễn Đức M , số tiền 4.000.000 đồng ; anh Lê Hữu L , số tiền 1.400.000 đồng ; anh Đỗ Văn P số tiền 1.400.000 đồng; anh Nguyễn Xuân C số tiền 2.340.000 đồng ; anh Nguyễn Tiến Q , số tiền 7.910.000 đồng ; chị Đặng Phương T3, số tiền 8.670.000 đồng và anh Nguyễn Tuấn Đ, số tiền 1.620.000 đồng.
Buộc bị cáo Lê Văn T phải trả lại cho người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan anh Nguyễn Khắc L, số tiền 7.809.000 đồng.
Về xử lý vật chứng: Áp dụng điểm a khoản 1 Điều 47, điểm a khoản 2 Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự (BLTTHS) tịch thu nộp ngân sách nhà nước: 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 12 promax màu xám; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 12 pro màu trắng; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 11 màu xanh; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 11 promax màu vàng; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8, màu đỏ; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8, màu đỏ; 01điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8, màu đen; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8, màu đen; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8, màu đen; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8, màu đen; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8, màu đen; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 6s, màu trắng bạc; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 6s, màu trắng bạc; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 6s, màu trắng bạc;
01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 6s, màu trắng bạc; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 6s, màu trắng bạc; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Viettel, màu đen; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Viettel, màu đen; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Viettel V3, màu xanh; 01 máy tính nhãn hiệu CASIO AX-120B; 01 máy tính nhãn hiệu ERAS E374; 01 Case máy tính, tên máy DESKTOP -BN6FBBG được kết nối với 02 màn hình nhãn hiệu VSP; 01 bàn phím màu đen; 01 chuột máy tính nhãn hiệu FUHLEN L102; 01 Case máy tính, tên máy DESKTOP-IB7E76E được kết nối với 02 màn hình nhãn hiệu VSP; 01 bàn phím màu đen; 01 chuột máy tính nhãn hiệu FUHLEN L102.
Về án phí: Các bị cáo phải chịu án phí hình sư sơ thẩm theo quy định của pháp luật.
Tại phiên tòa, các bị cáo Lê Văn T và Phùng Văn T không có ý kiến gì tranh luận với quan điểm giải Q vụ án của Kiểm sát viên và thừa nhận Q định truy tố của Viện kiểm sát là đúng.
Bị cáo Lê Văn T nói lời nói sau cùng: Bị cáo xin Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ hình pHt cho bị cáo.
Bị cáo Phùng Văn T nói lời nói sau cùng: Xin Hội đồng xét xử xử pHt bị cáo mức án thấp nhất có thể.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

## Page 16

16 [1]. Hành vi, Q định tố tụng của Cơ quan điều tra Công an huyện Lộc Hà, Điều tra viên, Viện kiểm sát nhân dân huyện Lộc Hà, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự. Qúa trình điều tra và tại phiên tòa các bị cáo, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, đại diện hợp pháp của người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đến vụ án không có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, Q định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đó, các hành vi, Q định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2]. Về thủ tục tố tụng: Tại phiên tòa những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan gồm: anh Trần Đ, chị Hoàng Thị Thu T, anh Nguyễn Nhật H, anh Nguyễn Đức M, anh Lê Hữu L , anh Đào Quang T , anh Đỗ Văn P , anh Nguyễn Xuân C , anh Nguyễn Tiến Q, chị Đặng Thị Phương T3, anh Lê Nguyên Hnh, anh Nguyễn Tuấn Đ, anh LêM L, anh Nguyễn Quốc Toản, anh Trịnh Đình L và anh Đỗ Quang Hiếu vắng mặt không có lý do. Quá trình điều tra những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan này đã có lời khai, nội dung vụ án đã được làm rõ nên việc vắng mặt những người này không ảnh hưởng đến việc giải Q vụ án. Riêng người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan Nguyễn Khắc L và anh Ngô Việt D đã có đơn xin xét xử vắng mặt. Do đó, Hội đồng xét xử tiến hành xét xử vắng mặt những người này theo quy định tại Điều 292 của Bộ luật Tố tụng Hình sự là phù hợp.
[3]. Về hành vip Hm tội của bị cáo Hội đồng xét xử nhận thấy, tại phiên tòa sơ thẩm hôm nay các bị cáo Lê Văn T và Phùng Văn T khai nhận:
Trong khoảng thời gian từ ngày 15/02/2024 đến 08/8/2024 các bị cáo Lê Văn T và Phùng Văn T đã cho anh Nguyễn Khắc L vay số tiền 28.000.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 7.809.588 đồng ; anh Trần Đ vay số tiền 5.000.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 1.290.410 đồng ; chị Hoàng Thị ThuT vay số tiền 14.000.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 3.469.862 đồng; anh Nguyễn Nhật H vay số tiền 68.000.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 15.929.584 đồng; anh Ngô Việt D vay số tiền 2.500.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 754.794 đồng; anh Nguyễn Đức M số tiền 40.000.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 9.283.694 đồng; anh Lê Hữu L vay số tiền 2.000.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 670. 410 đồng; anh Đào Quang T vay số tiền 8.000.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 2.224.656 đồng; anh Đỗ Văn P vay số tiền 10.000.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 2.852.050 đồng ; anh Nguyễn Xuân C vay số tiền 4.000.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 1.112.328 đồng; anh Nguyễn Tiến Q vay số tiền 42.000.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 10. 099.312 đồng; chị Đặng Phương T3 vay số tiền 50.000.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 12.381.085 đồng; anh Lê Nguyễn Hnh vay số tiền 7.000.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 1.646.575 đồng và anh Nguyễn T1 Đ vay số tiền 15.000.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 3.745.410 đồng . Tổng số tiền mà các bị cáo Lê Văn T và Phùng Văn T cho 14 người vay là 295.500.000 đồng , thu lợi số tiền 73.278.758 đồng . Lời khai nhận tội của các bị cáo tại phiên tòa hôm nay hoàn toàn phù hợp với lời khai bị cáo trong quá trình điều tra, phù hợp với lời khai của những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan và phù hợp với các tài liệu chứng cứ khác có tại hồ sơ vụ án.
Các bị cáo Lê Văn T và Phùng Văn T là những người có đầy đủ năng lực trách nhiệm hình sự, nhận thức được việc cho vay lãi nặng là hành vi bị pháp luật nghiêm cấm nhưng vẫn cố tình thực hiện, cụ thể các bị cáo đã cho những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan vay với mức lãi suất gấp từ 09 đến 23 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính số tiền 73.278.758 đồng. Vì thế hành vi của các bị cáo T1 và T2 đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch

## Page 17

17 dân sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 BLHS. Điều đó, khẳng định Q định truy tố của Viện kiểm sát nhân dân huyện Lộc Hà đối với các bị cáo là hoàn toàn có căn cứ, đúng quy định pháp luật, không oan sai.
[4]. Xem xét tính chất nguy hiểm của hành vi pHm tội, Hội đồng xét xử xét thấy rằng hành vi của các bị cáo gây nguy hiểm cho xã hội, đã xâm pHm đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước trong lĩnh vực tài chính ngân hàng, hành vi đó làm cho người vay tiền lâm vào hoàn cảnh khó khăn, nhất là trong thời gian gần đây khi các tội pHm về hoạt động cho vay lãi nặng diễn biến hết sức phức tạp gây bất bình trong xã hội và ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh trật tự tại địa phương.
Đây là vụ án đồng pHm giản đơn, trong đó bị cáo Lê Văn T giữ vai trò chính, bị cáo Phùng Văn T tham gia với vai trò đồng pHm giúp sức, giữa các bị cáo không có sự bàn bạc, phân công, cấu kết chặt chẽ giữa các đồng p Hm, các bị cáo đều thống nhất thực hiện hành vi pHm tội. Chính vì vậy hành vip Hm tội của các bị cáo cần xử pHt thật nghiêm, tuy nhiên khi Q định hình pHt cũng cần xem xét các tình tiết tăng nặng giảm nhẹ trách nhiệm hình sự cùng như nhân thân của các bị cáo. Hội đồng xét xử xét thấy rằng sau khi pHm tội các bị cáo đã thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, pHm tội lần đầu thuộc T2 hợp ít nghiêm trọng, bản thân các bị cáo chưa có tiền án, tiền sự, pHm tội một phần do nhận thức pháp luật còn nhiều Hn chế, hơn nữa trong vụ án này người có quyền lợi cùng có một phần lỗi vì thế chỉ cần áp dụng hình p Ht tiền là hình pHt chính cũng đủ nghiêm.
[5].Về xem xét các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Các bị cáo không có tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự. Các bị cáo đều có tình tiết giảm nhẹ là thành khẩn khai báo, p Hm tội lần đầu thuộc T2 hợp ít nghiêm trọng, các bị cáo pHm tội do nhận thức pháp luật Hn chế, riêng bị cáo Lê Văn T khi biết hành vi của mình bị phát hiện đã đến cơ quan Công an huyện Lộc Hà đầu thú. Đây là các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại điểm i và điểm s khoản 1 và khoản 2 Điều 51 Bộ luật Hình sự.
[6].Về hình pHt bổ sung: Các bị cáo bị áp dụng hình p Ht chính là hình p Ht tiền nên không áp dụng hình pHt bổ sung đối với các bị cáo T1 và T2.
[7].Về áp dụng biện pháp tư pháp: Trong quá trình các bị cáo Lê Văn T và Phùng Văn T thực hiện hành vi pHm tội, bị cáo Lê Văn T là người trực tiếp đưa tiền cho bị cáo Phùng Văn T để T2 chuyển và thu tiền lãi từ những người vay với tổng số tiền gốc là 295.500.000 đồng và tiền lãi là 79.974.000 đồng.
Đối với số tiền lãi mà các bị cáo đã thu của những người vay gồm anh Nguyễn Khắc L , anh Trần Đ, chị Hoàng Thị ThuT , anh Nguyễn Nhật H , anh Ngô Việt D, anh Nguyễn Đức M , anh Lê Hữu L , anh Đào Quang T , anh Đỗ Văn P , anh Nguyễn Xuân C , anh Nguyễn Tiến Q , chị Đặng Phương T3, anh Lê Nguyễn Hnh và anh Nguyễn T1 Đ với tổng số tiền là 79.974.000 đồng. Trong đó, số tiền 73.278.75 8 đồng tương ứng với mức lãi suất vượt quá 20%/năm là khoản tiền thu lợi bất chính từ hành vi cho vay nặng lãi, số tiền này bị cáo T2 đã chuyển cho bị cáo T1 nhưng bị cáo T1 đã tiêu xài cá nhân hết nên buộc bị cáo T1 có nghĩa vụ trả lại số tiền này cho người vay.
Cụ thể trả lại cho: Anh Nguyễn Nhật H số tiền 15.929.584 đồng ; anh Trần Đ số tiền 1.290.410 đồng ; chị Hoàng Thị ThuT số tiền 3.469.862 đồng; anh Nguyễn Khắc L số tiền 7.809.588 đồng; anh Ngô Việt D số tiền 754.794 đồng; anh Nguyễn Đức M số tiền 9.283.694 đồng; anh Lê Hữu L số tiền 670.410 đồng; anh Đào Quang T số tiền 2.224.656 đồng; anh Đỗ Văn P số tiền 2.852.050 đồng; anh Nguyễn Xuân C số

## Page 18

18 tiền 1.112.328 đồng; anh Nguyễn Tiến Q số tiền 10.099.312 đồng; chị Đặng Thị Phương T3 số tiền 12.381.085 đồng; anh Lê Nguyễn Hnh số tiền 1.646.575 đồng; anh Nguyễn Tuấn Đ số tiền 3.754.410 đồng. Tổng cộng là 73.278.758 đồng.
Tuy nhiên, trong quá trình điều tra anh Trần Đ , chị Hoàng Thị ThuT , anh Nguyễn Nhật H , anh Ngô Việt D, anh Nguyễn Đức M , anh Lê Hữu L , anh Đào Quang T, anh Đỗ Văn P , anh Nguyễn Xuân C , anh Nguyễn Tiến Q , chị Đặng Thị Phương T3, anh Lê Nguyễn Hnh và anh Nguyễn Tuấn Đ không có nhu cầu nhận lại số tiền lãi vượt quá 20% mà những vay đã trả cho bị cáo T1. Vì vậy, đối với số tiền này cần truy thu từ bị cáo Lê Văn T để nộp ngân sách nhà nước, tổng cộng của 13 người là 65.469.170 đồng.
Đối với số tiền lãi suất theo quy định của pháp luật (lãi suất 20%/năm) mà bị cáo T1 đã thu của những người vay tiền, cụ thể : anh Nguyễn Nhật H số tiền 1.490.416 đồng; anh Trần Đ số tiền 109.590 đông; chị Hoàng ThuT số tiền 230.138 đồng; anh Nguyễn Khắc L số tiền 690.412 đồng; anh Ngô Việt D số tiền 45.206 đồng; anh Nguyễn Đức M số tiền 666.306 đồng; anh Lê Hữu L số tiền 29.590 đồng; anh Đào Quang T số tiền 175.344 đồng; anh Đỗ Văn P số tiền 147.9 50 đồng; anh Nguyễn Xuân C số tiền 87.672 đồng; anh Nguyễn Tiến Q số tiền 1.150.688 đồng; chị Đặng Thị Phương T3 số tiền 1.368.915 đồng; anh Lê Nguyễn Hnh số tiền 153.425 đồng;
anh Nguyễn Tuấn Đ số tiền 349.590 đồng cần tịch thu nộp ngân sách nhà nước là phù hợp. Tổng cộng của 14 người với số tiền 6.695.242 đồng.
Đối với số tiền gốc 295.500.000 đồng xác định là công cụ phương tiện mà bị cáo T1 sử dụng vào việc pHm tội nên tịch thu nộp ngân sách nhà nước. Hiện nay những người vay đã trả cho bị cáo Lê Văn T tổng số tiền gốc là 256.440.000 đồng , vì vậy cần truy thu số tiền này từ bị cáo T1 để nộp ngân sách nhà nước.
Đến thời điểm hiện nay những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan còn nợ bị cáo T1 số tiền gốc cụ thể nhu sau : anh Trần Đ số tiền 4.050.000 đồng, chị Hoàng Thị ThuT số tiền 7.670.000 đồng, anh Nguyễn Đức M số tiền 4.000.000 đồng, anh Lê Hữu L số tiền 1.400.000 đồng, anh Đỗ Văn P số tiền 1.400.000 đồng, anh Nguyễn Xuân C số tiền 2.340.000 đồng, anh Nguyễn Tiến Q số tiền 7.910.000 đồng, chị Đặng Phương T3 số tiền 8.670.000 đồng, anh Nguyễn Tuấn Đ số tiền 1.620.000 đồng, tổng cộng là 39.060.000 đồng. Xác định số tiền này là công cụ phương tiện pHm tội nên cần truy để nộp ngân sách nhà nước.
Xác định tổng số tiền truy thu từ bị cáo Lê Văn T gồm : 256.440.000 đồng (tiền gốc) + 6.695.242 đồng (tiền lãi 20%) + 65.469.170 đồng (tiền lãi vượt quá 20%) = 328.604.412 đồng.
[8].Về xử lý vật chứng: Đối với các vật chứng đã thu giữ từ bị cáo Lê Văn T trong quá trình điều tra được xác định đây là các công cụ phương tiện mà các bị cáo sử dụng vào mục đích pHm tội nên cần tịch thu nộp ngân sách nhà nước.
[9]. Về án phí: Các bị cáo Lê Văn T và Phùng Văn T phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.
[10]. Những tình tiết liên quan đến vụ án:
Trong quá trình thực hiện hành vi cho vay tiền, bị cáo Lê Văn T đã sử dụng tài khoản ngân hàng TP Bank số 26668766666, mang tên LêM L để chuyển và nhận tiền với những người liên quan. Kết quả xác minh người đứng tên tài khoản ngân hàng TP Bank số 26668766666 là anh LêM L, sinh năm 1987, trú tại tổ dân phố 6, phường T Sơn T, thị xã Sơn T, thành phố Hà Nội. Tuy nhiên, quá trình điều tra bị cáo Lê Văn T trình bày chỉ mượn số tài khoản ngân hàng của L để sử dụng, không trao đổi với L về

## Page 19

19 mục đích sử dụng số tài khoản ngân hàng này vào việc cho người khác vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Anh LêM L không biết T1 sử dụng tài khoản ngân hàng của mình vào mục đích p Hm tội. Vì vậy, quá trình điều tra không có căn cứ để xem xét xử lý trách nhiệm hình sự đối với anh LêM L.
Ngoài Phùng Văn T, quá trình điều tra phát hiện tại nhà của Lê Văn T còn có Nguyễn Quốc Toản, Trịnh Đình L và Đỗ Quang Hiếu cư trú. Quá trình điều tra xác định Toản, L và Hiếu đến ở tại nhà của T1 vào ngày 6/8/2024. Tuy nhiên, cả ba chưa được phân công công việc gì liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cũng chưa được T1, T2 nói cho biết công việc liên quan đến hoạt động pHm tội. Vì vậy, không có căn cứ để xem xét xử lý đối với Nguyễn Quốc Toản, Trịnh Định L và Đỗ Quang Hiếu.
Vì các lẽ trên, Q ĐỊNH:
[1]. Về tội danh: Tuyên bố các bị cáo Lê Văn T và Phùng Văn T phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
[2]. Về hình pHt:
- Căn cứ vào khoản 1 Điều 201; điểm i và s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 17;
Điều 35 và Điều 58 BLHS xử pHt bị cáo Lê Văn T 60.000.000 đồng (Sáu mươi triệu đồng) để nộp ngân sách nhà nước.
- Căn cứ vào khoản 1 Điều 201; điểm i và s khoản 1 Điều 51; Điều 17; Điều 35 và Điều 58 BLHS xửp Ht bị cáo Phùng Văn T 50.000.000 đồng (Năm mươi triệu đồng) để nộp ngân sách nhà nước.
[3].Về xử lý vật chứng và áp dụng các biện pháp tư pháp:
*Áp dụng điểm a, b khoản 1, khoản 2 Điều 47, Điều 48 BLHS; điểm a, b khoản 2, điểm a khoản 3 Điều 106 BLTTHS:
- Truy thu từ bị cáo Lê Văn T số tiền: 328.604.000 đồng (Ba trăm hai mươi tám triệu sáu trăm L từ nghìn đồng) (đã làm tròn số)
*Truy thu từ những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan để nộp ngân sách nhà nước, cụ thể như sau:
- Anh Trần Đ, số tiền 4.050.000 đồng (Bốn triệu không trăm năm mươi nghìn đồng) ;
- Chị Hoàng Thị ThuT , số tiền 7.670.000 đồng (Bảy triệu sáu trăm bảy mươi nghìn đồng) ;
- Anh Nguyễn Đức M, số tiền 4.000.000 đồng (Bốn triệu đồng) ;
- Anh Lê Hữu L, số tiền 1.400.000 đồng (Một triệu bốn trăm nghìn đồng);
- Anh Đỗ Văn P, số tiền 1.400.000 đồng (Một triệu bốn trăm nghìn đồng);
- Anh Nguyễn Xuân C , số tiền 2.340.000 đồng (Hai triệu ba trăm bốn mươi nghìn đồng);
- Anh Nguyễn Tiến Q, số tiền 7.910.000 đồng (Bảy triệu chín trăm mười nghìn đồng);

## Page 20

- Chị Đặng Phương T3, số tiền 8.670.000 đồng (Tám triệu sáu trăm bảy mươi nghìn đồng);
- Anh Nguyễn Tuấn Đ , số tiền 1.620.000 đồng (Một triệu sáu trăm hai mươi nghìn đồng).
*Buộc bị cáo Lê Văn T phải trả lại cho người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan anh Nguyễn Khắc L, số tiền 7.809.000 đồng ( Bảy triệu tám trăm L chín nghìn đồng)
(đã làm tròn số)
Kể từ ngày bản án có hiệu lực pháp luật, khi người được thi hành án có đơn yêu cầu thi hành án nhưng người phải thi hành án không thi hành hoặc thi hành không đầy đủ số tiền phải thi hành thì còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi hành theo mức lãi suất quy định tại Điều 357, khoản 2 Điều 468 Bộ luật Dân sự tương ứng với thời gian chưa thi hành án.
T2 hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7, 7a,7b và 9 Luật Thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự.
[4].Về xử lý vật chứng: Áp dụng điểm a khoản 1 Điều 47 BLHS, điểm a khoản 2 Điều 106 BLTTHS tịch thu nộp ngân sách nhà nước các vật chứng sau: 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 12 Promax màu xám; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 12 Pro màu trắng; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 11 màu xanh; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 11 Promax màu vàng; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 màu đỏ; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 màu đỏ; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 màu đen;
01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 màu đen; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 màu đen; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 màu đen; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 màu đen; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 6s, màu trắng bạc; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 6s , màu trắng bạc; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 6s, màu trắng bạc; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 6s, màu trắng bạc; 01 (Một)
điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 6s, màu trắng bạc; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Viettel, màu đen; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Viettel, màu đen;
01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Viettel V3, màu xanh; 01 (Một) máy tính nhãn hiệu CASIO AX-120B; 01 (Một) máy tính nhãn hiệu ERAS E374; 01 (Một) Case máy tính, tên máy DESKTOP -BN6FBBG được kết nối với 02 (Hai) màn hình nhãn hiệu VSP; 01 (Một) bàn phím màu đen; 01 (Một) chuột máy tính nhãn hiệu FUHLEN L102; 01 (Một) Case máy tính, tên máy DESKTOP -IB7E76E được kết nối với 02 (Hai) màn hình nhãn hiệu VSP; 01 (Một) bàn phím màu đen ; 01 (Một) chuột máy tính nhãn hiệu FUHLEN L102.
(Đặc điểm, tình trạng tang vật có tại biên bản giao, nhận vật chứng ngày 25/11/2024 giữa Cơ quan điều tra Công an huyện Lộc Hà và Chi cục Thi hành án dân sự huyện Lộc Hà, tỉnh Hà Tĩnh)
[5]. Về án phí: Áp dụng khoản 2 Điều 135, khoản 2 Điều 136 BLTTHS; điểm a khoản 1 Điều 23; điểm a khoản 1 Điều 3, khoản 1 Điều 6, khoản 1 Điều 21 Nghị Q số 326/2016/UBTVQH14, ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc Hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án xử buộc

## Page 21

21 các bị cáo Lê Văn T và Phùng Văn T mỗi bị cáo phải chịu 200.000 đồng ( Hai trăm nghìn đồng) tiền án phí hình sự sơ thẩm.
[6]. Về quyền kháng cáo bản án: Căn cứ các Điều 331 và Điều 333 của Bộ luật Tố tụng hình sự, bị cáo có mặt tại phiên tòa có quyền kháng cáo bản án trong Hn 15 ngày, kể từ ngày tuyên án.
Đối với người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan vắng mặt tại phiên tòa có quyền kháng cáo bản án trong Hn 15 ngày, kể từ ngày nhận được bản án hoặc ngày bản án được niêm yết theo quy định của pháp luật.
Nơi nhận:
- TAND tỉnh Hà Tĩnh;
- Sở Tư pháp tỉnh Hà Tĩnh;
- VKSND tỉnh Hà Tĩnh;
- VKSND huyện Lộc Hà;
- Công an huyện Lộc Hà;
- Chi cục THADS huyện Lộc Hà;
- Bị cáo;
- Người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan;
- Đại di ện hợp pháp của ngư ời có QL&NVLQ;
- Văn phòng Tòa án (Để công bố CTTĐT)
- Lưu HSVA+VT.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN- CHỦ TỌA PHIÊN TÒA





Nguyễn Khắc Hoàn