Bản án số: 14/2024/HS-ST
Trịnh Thị Lan - phạm tội cho vay nặng lãi
Số: 14/2024/HS-ST
Ngày: 21/08/2024
Tòa án xét xử: TAND huyện Quan Sơn, tỉnh Thanh Hóa
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN QUAN SƠN TỈNH THANH HÓA

Bản án số: 14/2024/HS-ST Ngày 21/8/2024 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN QUAN SƠN, TỈNH THANH HÓA
- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Bàn Hữu Văn Các Hội thẩm nhân dân: Ông Phạm Văn Huy Bà Hà Thị Huấn
- Thư ký phiên tòa: Ông Hà Văn Bình - Thư ký Tòa án nhân dân huy ện Quan Sơn, Tỉnh Thanh Hóa.
- Đại di ện Viện ki ểm sát nhân dân huyện Quan Sơn, tỉnh Thanh Hóa tham gia phiên tòa: Ông Hà Văn Nhiên - Kiểm sát viên Ngày 21 tháng 8 năm 2024, tại trụ sở Tòa án nhân dân huy ện Quan Sơn, tỉnh Thanh Hóa, xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số: 13/2024/TLST-HS ngày 24 tháng 7 năm 2024, theo Quy ết định đưa v ụ án ra xét x ử số:
15/2024/QĐXXST-HS ngày 02 tháng 8 năm 2024;
Đối với bị cáo: Trịnh Thị L, sinh năm 1987, tại tỉnh Thanh Hóa ; Nơi ĐKHKTT: xã TH, huyện Quan Sơn, tỉnh Thanh Hóa; Nơi tạm tr : Bản X, xã TH, huyện Quan Sơn, tỉnh Thanh Hóa ; Tham gia tổ chức chính trị, xã hội: Đv ĐCS Việt Nam; nghề nghiệp; Giáo viên ; trình độ học vấn: 12/12; dân tộc: Kinh; giới tính: Nữ; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; con ông Trịnh Văn S(đã chết) và bà Nguyễn Thị L; bị cáo có chồng à Nguyễn Văn T, c 03 con, con ớn nhất sinh năm 2010, con nhỏ nhất sinh năm 2020; tiền án, tiền sự: Không.
Bị cáo bị áp dụng biện pháp ngăn chặn Cấm đi hỏi nơi cư tr theo lệnh số 08/2024/HSST-CĐKNCT ngày 07/6/2024 của Tòa án nhân dân huyện Quan Sơn, tỉnh Thanh Hóa; bị cáo có mặt.
* Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án:
- Chị Lê Thị T, sinh năm 1987;
Địa chỉ: Khu phố X, thị trấn SL, huyện Quan Sơn, tỉnh Thanh Hóa;
Nơi cư tr : Khu phố N, thị trấn TH, huyện TH, tỉnh Thanh Hóa; chịT c đơn đề nghị xét xử vắng mặt.

NỘI DUNG VỤ ÁN:

## Page 2

2 Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Ngày 25 tháng 2 năm 2024, Cơ quan CSĐT Công an huyện Quan Sơn nhận được đơn tố giác của bà Lê Thị T, trú tại khu phố X, thị trấn SL, huyện Quan Sơn, tỉnh Thanh Hóa với nội dung: Do nhu cầu tiêu dùng, mua sắm và công việc, Lê ThịT có vay của Trịnh Thị L, với tổng số tiền 2.180.000.000đ (hai tỷ một trăm tám mươi triệu) với nhiều khoản vay, bắt đầu từ năm 2021, cụ thể: Khoản vay thứ nhất: Ngày 12/10/2021 với số tiền vay 170.000.000 đồng, mức lãi suất 3.500đ/1 triệu đồng/1 ngày; Khoản vay thứ hai vào ngày 19/10/2021 với số tiền gốc 180.000.000 đồng, mức lãi suất 3.500đ/1 triệu đồng/1 ngày; Khoản vay thứ ba vào ngày 08/11/2021 với số tiền vay 190.000.000 đồng, mức lãi suất 3.500đ/1 triệu đồng/1 ngày; Khoản vay thứ tư vào ngày 23/11/2021 với s ố tiềng ốc 400.000.000 đồng, mức lãi suất 3.000đ/1 triệu đồng/1 ngày; Khoản vay thứ năm vào ngày 30/11/2021 với số tiền gốc 130.000.000 đồng, mức lãi su ất 3.000đ/1 triệu đồng/ ngày; Khoản vay thứ sáu vào ngày 06/12/2021 với s ố tiềng ốc 320.000.000 đồng, mức lãi suất 3.500đ/1 triệu đồng/1 ngày; Khoản vay thứ bảy vào ngày 13/12/2021 với số tiền gốc 400.000.000 đồng, mức lãi su ất 3.500đ/1 triệu đồng/1 ngày; Kho ản vay thứ tám vào ngày 20/12/2021 với số tiền gốc 240.000.000 đồng, mức lãi suất 3.500đ/1 triệu đồng/1 ngày; Khoản vay thứ chín vào ngày 27/12/ 2021, với số tiền gốc 150.000.000đồng, mức lãi su ất 3.500đ/1 triệu/ ngày.
Tính đến thời điểm ngày 17/10/2023, bà Lê ThịT đã trả cả gốc và lãi cho bà Trịnh Thị L tổng số tiền 1.727.000.000đ (một tỷ bảy trăm hai bảy triệu đồng), đồng thời theo Trịnh Thị L tính đến ngày 28/01/2023 , bà Lê ThịT còn nợ lại 995.000.000 đồng tiền gốc và 113.000.000 đồng tiền lãi. Từ ngày 28/01/2023 đến nay, Trịnh Thị L tính lãi cho Lê ThịT 25.000.000 đồng/1 tháng với số tiền gốc nợ lại à 995.000.000 đồng, Hiện tại Lê Thị T không còn khả năng chi trả khoản nợ theo thỏa thuận với Trịnh Thị L. Nhận thấy hành vi cho vay lãi nặng của Trịnh Thị L có dấu hiệu phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Lê ThịT đã đến Cơ quan cảnh sát điều tra Công an huyện Quan Sơn, trình báo, tố giác hành vi của Trịnh Thị L có dấu hiệu vi phạm pháp luật.
Ngay sau khi tiếp nhận tin báo, Cơ quan CSĐT Công an huyện Quan Sơn đã tổ chức lực ượng tiến hành xác minh, đồng thời tiến hành làm việc với Trịnh Thị L; Tại Cơ quan CSĐT Công an huyện Quan Sơn, Trịnh Thị L đã đầu thú về hành vi cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự của mình đồng thời tự nguyện giao nộp: 01 (một) điện thoại nhãn hi ệu REALME, lo ại C53 màu vàng xanh, kèm theo số thuê bao 0333.595.529, có s ố IMEI 1: 869720067264336/52, Số ICCID 1:89840488310048871500; 01 (một) hợp đồng cho vay tiền có chữ ký của người có tên Nguyễn Văn Đ.
Quá trình điều tra xác định: Trịnh Thị L là cán bộ Đảng viên, giáo viên sinh hoạt tại chi bộTrường TH & THCS TH, ngoài ra còn có công việc kinh doanh vật

## Page 3

3 liệu xây dựng, vốn không phải sinh sống bằng nghề cho vay lãi tuy nhiên khi có người thân quen hỏi vay thì L vẫn cho vay;
Theo đ , từ khoảng thời gian tháng 10/2021 đến ngày 28/01/2022, doc ần tiền để giải quyết công việc inh doanh và gia đình, Lê ThịT đã nhiều lần vay tiền của Trịnh Thị L với mức lãi suất cao, bằng các hình thức nhận tiền mặt và chuyển khoản, cụ thể:
- Lần thứ nhất: Vào ngày 12/10/2021, Lê ThịT vay của Trịnh Thị L số tiền 170.000.000đ(một trăm bảy mươi tri ệu đ ồng) vớim ức lãi su ất 3.000đ/1.000.000đ/1 ngày.
- Lần thứ hai: Vào ngày 19/10/2021, Lê ThịT tiếp tục vay của Trịnh Thi L số tiền 180.000.000đ (một trăm tám mươi triệu đồng) cũng với mức lãi suất như lần thứ nhất.
- Lần thứ ba: Vào ngày 08/11/2021, Lê ThịT tiếp tục vay của Trịnh Thị L số tiền 190.000.000đ (một trăm chín mươi triệu đồng) cùng mức lãi suất tương tự như hai ần trước. Trong hai ngày 08, 09/11/2021, Lê ThịT đã hai lần chuyển tiền lãi cho Trịnh Thị L mỗi lần 10.000.000đ (mười tri ệu đồng), tổng cộng là 20.000.000đ (hai mươi triệu đồng) tiền lãi của hai khoản vay thứ nhất, thứ hai.
Lúc này, Lê ThịT còn nợ lại của Trịnh Thị L tổng số tiền ãi 9.890.000đ(chín triệu tám trăm chín mươi nghìn đồng) của hai khoản vay đầu tiên tính từ ngày vay đến ngày 08/11/2021. Đồng thời, ngày 09/11/2021 và 12/11/2021, Lê ThịT hai lần chuyển tiền cho Trịnh Thị L với tổng số tiền 350.000.000đ (ba trăm năm mươi triệu đồng) để tất toán hai kho ản vay đầu tiên cùng với 5.600.000đ (năm triệu sáu trăm nghìn đồng) tiền lãi. Lúc này, ở 2 khoản vay thứ nhất, thứ hai thì Lê ThịT đã tất toán toàn bộ tiền gốc và chỉ nợ lại số tiền ãi à 4.290.000đ (bốn triệu hai trăm chín mươi nghìn đồng) của cả hai khoản vay này (T và L thỏa thuận chỉ lấy 4.000.000 đồng tiền ãi). Cũng trong ngày 12/11/2021, Lê ThịT tiếp tục chuyển cho Trịnh Thị L số tiền 80.000.000đ (tám mươi triệu đồng) để trừ vào tiền gốc của khoản vay thứ ba cùng với 1.400.000đ (một triệu bốn trăm nghìn đồng)
tiền lãi của khoản vay này từ ngày 08/11/2021 đến ngày 12/11/2021 vàch ốt với nhau gốc, lãi của khoản vay này. Lúc này, Lê ThịT nợ lại của Trịnh Thị L số tiền 110.000.000đ (một trăm mười triệu đồng) là tiền gốc còn nợ lại của khoản vay thứ ba, đồng thời tiếp tục tính lãit ừ ngày 08/11/2021 trên s ố tiềng ốc 110.000.000đ (một trăm mười triệu đồng) với mức lãi su ất 3.000đ/1.000.000đ/ ngày.
(1) Đây à hoản vay đầu tiên màT nợ lại L cả gốc và lãi, bắt đầu tính lãi kể từ ngày chốt. Hai bên thỏa thuận tính lãi vayt ừ ngày 08/11/2021 đến ngày 28/01/2022 à 80 ngày. Tính đến ngày 28/01/2022 Thủy nợ Lan 110.000.000đ (một trăm mười triệu đồng) tiền gốc và 26.400.000đ (hai sáu triệu bốn trăm nghìn đồng) tiền lãi của khoản vay này cùng với 4.000.000đ (bốn triệu đồng) tiền lãi nợ lại của các khoản đã trả trước.
Số tiền thu lợi bất chính mà Trịnh Thị L nhận được của khoản vay thứ

## Page 4

4 nhất à 14.052.000đ (mười bốn triệu hông trăm năm hai nghìn đồng); khoản vay thứ hai à 11.159.000đ (mười một triệu một trăm năm chín nghìn đồng); đối với khoản vay thứ ba tính đến ngày 28/01/2023 à 22.562.000đ (hai hai triệu năm trăm sáu hai nghìn đồng) đều đã hết thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự.
- Lần thứ tư: Vào ngày 23/11/2021, Lê Thị Thủy tiếp tục vay của Trịnh Thị L số tiền 400.000.000đ(bốn trăm triệu đồng) với mức lãi su ất 3.000đ/1.000.000đ/1 ngày. Theo đ , vào ngày 25/11/2021, Lê ThịT chuyển tiền cho Trịnh Thị L hai lần với tổng số tiền 350.000.000đ (ba trăm năm mươi triệu đồng) tiền gốc cùng với 2.760.000đ (hai triệu bảy trăm sáu mươi nghìn đồng) tiền lãi của khoản vay này, đồng thời nợ lại L số tiền 50.000.000đ (năm mươi triệu đồng) tiền gốc (không tiếp tục tính lãi số tiền nợ lại). Số tiền thu lợi bất chính của khoản vay này là 1.801.000đ (một triệu tám trăm ẻ một nghìn đồng) đã hết thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự.
- Lần thứ năm: Vào ngày 30/11/2021, Lê ThịT vay của Trịnh Thị L số tiền 80.000.000đ (tám mươi triệu đồng) tuy nhiên do đang nợ Trịnh Thị L số tiền 50.000.000đ (năm mươi triệu đồng) của khoản vay thứ tư trước đ nên Lê ThịT và Trịnh Thị L thống nhất cộng lại và hình thành khoản vay mớit rên số tiền gốc à 130.000.000đ (một trăm ba mươi tri ệu đ ồng) vớim ức lãi su ất 3.500đ/1.000.000đ/ngày. Đối với khoản vay 50.000.000đ (năm mươi triệu) nợ lại trước đ đến ngày 30/11/2021, T và L thống nhất thỏa thuận với nhau không tính lãi nữa mà cộng vào khoản vay 80.000.000đ (tám mươi triệu đồng) thành khoản vay 130.000.000đ (một trăm ba mươi triệu đồng) và bắt đầu tính lãic ủa khoản vay này từ ngày 30/11/2021.
(2) Đây à hoản vay thứ hai màT nợ lại Lan cả gốc và lãi. Hai bên thỏa thuận tính lãi vay từ ngày 30/11/2021 đến ngày 28/01/2022 à 58 ngày Tính đến ngày 28/01/2022, T nợ L 130.000.000đ (một trăm ba mươi triệu đồng) tiền gốc và 26.390.000đ (hai sáu triệu ba trăm chín mươi nghìn đồng) tiền lãi của khoản vay này. Số tiền thu lợi bất chính mà Trịnh Thị L nhận được của khoản vay này là 22.258.000đ (hai hai triệu hai trăm năm tám nghìn đồng) đã hết thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự.
- Lần thứ sáu: Vào ngày 06/12/2021, Lê ThịT tiếp tục vay của Trịnh Thị L số tiền 320.000.000đ (ba trăm hai mươi tri ệu đồng) vớim ức lãi su ất 3.500đ/1.000.000đ/1 ngày.
(3) Đây à hoản vay thứ ba màT nợ lại L cả gốc và lãi. Hai bên thỏa thuận tính lãi vay từ ngày 06/12/2021 đến ngày 28/01/2022 à 52 ngày Tính đến ngày 28/01/2022 là ngày chốt tiền gốc, lãi thìT nợ Lan số tiền 58.240.000đ (năm tám triệu hai trăm bốn mươi nghìn đồng) ti ền lãi, s ố tiền thu lợi bất chính là 320.000.000đ x (127,7% -20%) x 52 ngày/365 = 49.122.000đ (bốn chín triệu một trăm hai mươi hai nghìn đồng) Đang còn thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự.
- Lần thứ bảy: Vào ngày 13/12/2021, Lê ThịT vayc ủa L số tiền 400.000.000đ (bốn trăm triệu đồng) với mức lãi suất 3.500đ/1.000.000đ/ngày.

## Page 5

5 Theo đ , vào các ngày 15,18, 21/12/2021, Lê ThịT ba lần chuyển trả cho L với tổng số tiền gốc à 355.000.000đ (ba trăm năm mươi ăm triệu đồng) cùng với 8.100.000đ (tám triệu một trăm nghìn đồng) ti ền lãit ừ ngày vay đến ngày 21/12/2021, đồng thời nợ lại L số tiền gốc à 45.000.000đ (bốn mươi ăm triệu đồng) và bắt đầu tính lãi ti ếp kể từ ngày 13/12/2021 đến ngày 28/01/2022 với mức lãi suất 3.500đ/1.000.000đ/ngày.
(4) Đây à hoản vay thứ tư màT nợ lại L cả gốc và lãi kể từ ngày vay. Hai bên thỏa thuận tính lãi vay từ ngày 13/12/2021 đến ngày 28/01/2022 là 45 ngày.
Tính đến ngày 28/01/2022, T nợ L 45.000.000đ (bốn ăm triệu đồng) tiền gốc và 7.087.000đ (bảy triệu hông trăm tám bảy nghìn đồng) tiền lãic ủa khoản vay này. Số tiền thu lợi bất chính L thu được từ khoản vay thứ bảy này là 10.576.000đ (mười triệu năm trăm bảy sáu nghìn đồng) Đã hết thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự.
- Lần thứ tám: Vào ngày 20/12/2021, Lê ThịT tiếp tục vay của Trịnh Thị L số tiền 240.000.000đ (hai trăm bốn mươi tri ệu đồng) vớim ức lãi su ất 3.500đ/1.000.000đ/1 ngày.
 (5) Đây à hoản vay thứ năm màT nợ lại L cả gốc và lãi kể từ ngày vay. Hai bên thỏa thuận tính lãi vay từ ngay 20/12/2021 đến ngày 20/01/2023 là 38 ngày.
Tính đến ngày 28/01/2023 T nợ L 240.000.000đ (hai trăm bốn mươi triệu đồng)
tiền gốc và 31.920.000đ (ba mốt triệu chín trăm hai mươi nghìn đồng) tiền lãi của khoản vay này. Số tiền thu lợi bât chính L thu được từ khoản vay thứ tám này là 26.923.000đ (hai sáu triệu chín trăm hai ba nghìn đồng) Đã hết thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự.
- Lần thứ chín: Vào ngày 27/12/2021, Lê ThịT tiếp tục vay của Trịnh Thị L số tiền 150.000.000đ (một trăm năm mươi tri ệu đồng) vớim ức lãi su ất 3.500đ/1.000.000đ/1 ngày.
(6) Đây à hoản vay thứ sáu màT nợ lại L cả gốc và lãi kể từ ngày vay. Hai bên thỏa thuận tính lãi vay từ ngày 27/12/2021 đến ngày 28/01/2023 là 31 ngày.
Tính đến ngày 28/01/2023 T nợ L 150.000.000đ (một trăm năm mươi triệu đồng)
tiền gốc và 16.275.000đ (mười sáu triệu hai trăm bảy ăm nghìn đồng) tiền lãi của khoản vay này. Số tiền thu lợi bất chính L thu được từ khoản vay thứ chín này là 13.727.000đ (mười ba triệu bảy trăm hai bảy nghìn đồng) Đã hết thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đến ngày 28/01/2023, Lê ThịT chuyển cho Trịnh Thị L số tiền 50.000.000đ (năm mươi triệu đồng) và 7.000.000đ (bảy triệu đồng) tiền mặt để trừ tiền lãi của các khoản nợ lại. Đồng thời, sau đ Lê ThịT và Trịnh Thị L chốt tổng tiền gốc và tiền lãi của 06 (sáu) khoản vay mà Lê ThịT đang nợ lại Trịnh Thị L. Theo đ , c này Lê ThịT còn nợ lại tổng số tiền gốc của các khoản còn nợ lại (1) + (2) + (3)
+ (4) + (5 ) + (6) = 995.000.000đ (chín trăm chín mươi ăm triệu đồng) cùng số tiền lãi của 06 khoản vay nợ lại cùng mức lãi suất như nêu trên à: 113.312.000đ (một trăm mười ba tri ệu ba trăm mười hai nghìn đồng) sau hi đã trừ đi 57.000.000đ (năm mươi bảy triệu) tiền lãiT trả vào ngày 28/01/2023. Lyêu cầu

## Page 6

6 T viết lại tờ giấy vay tiền với tổng số tiền gốc 995.000.000đ (chín trăm chín mươi ăm triệu đồng). Nhận thấy Lê ThịT h hăn, hông tiếp tục trả ãi được nên L không tính lãi choT nữa mà yêuc ầuT thanh toán tiền gốc cho mình cùng với 113.312.000đ (một trăm mười ba triệu ba trăm mười hai nghìn đồng) tiền lãi tổng của 06 (sáu) khoản vay sau khi chốt vào ngày 28/01/2023.
Từ ngày 28/01/2023 đến ngày 17/10/2023, Lê ThịT nhiều lần chuyển tiền đến tài kho ản ngân hàng cho Trịnh Thị L với tổng số tiền 546.300.000đ (năm trăm bốn mươi sáu triệu ba trăm nghìn đồng) .
Theo thỏa thuận khich ốt là không còn tính lãin ữa, nên trong tổng số 546.300.000đ (năm trăm bốn mươi sáu triệu ba trăm nghìn đồng) màT chuyển cho L thìc 113.312.000đ (một trăm mười ba triệu ba trăm mười hai nghìn đồng)
tiền lãi màT nợ lại Lan thời điểm chốt vào ngày 28/01/2023, còn 432.988.000đ (bốn trăm ba mươi hai triệu chín trăm tám tám nghìn đồng) trừ vào tiền gốc. Tuy nhiên, Trịnh Thị L do đang phải chịu trả tiền lãi ngân hàng của khoản vay L đang vay tại ngân hàng nên L muốn T trả đủ 113.312.000đ (một trăm mười ba triệu ba trăm mười hai nghìn đồng) tiền lãi nợ lại của các khoản vay, còn lại bao nhiêu thì L choT được trả vào tiền gốc 995.000.000đ (chín trăm chín mươi ăm triệu đồng)
nợ lại. Trong số 113.312.000đ(một trăm mười ba triệu ba trăm mười hai nghìn đồng) có 58.240.000đ - là số tiền lãi mà L thu được cuảT với số tiền gốc 320.000.000đ (ở khoản vay thứ sáu) trên mức lãi suất 3.500đ/1.000.000đ/1 ngày.
Trong số tất cả các khoản vay mà Lê ThịT vay của Trịnh Thị L như nêu trên, c khoản vay ngày 06/12/2021, Lê ThịT vay của Trịnh Thị L số tiền 320.000.000đ (ba trăm hai mươi triệu đồng) với mức lãi suất 3.500đ/1.000.000đ/1 ngày tương đương mức lãi suât 127,7% (g ấp 6,38 lần mức lãi suất cao nhất được phép thu theo quy định là 20%). Số tiền hợp pháp L được phép thu à 320.000.000đ x 20% x 52 ngày/365 = 9.118.000đ (chín triệu một trăm mười tám nghìn đồng); Số tiền lãi thực tế L đã nhận được từT của khoản vay này à 58.240.000đ (năm tám triệu hai trăm bốn mươi nghìn đồng); Số tiền thu lợi bất chính L đã nhận được từ khoản vay này là: 58.240.000đ - 9.118.000đ = 49.112.000đ (bốn chín triệu một trăm mười hai nghìn đồng). Hành vi này của Trịnh Thị L đã xâm phạm trực tiếp đến trật tự quản lý của Nhà nước về kinh tế.
Vật chứng vụ án đang được bảo quản tại Chi cục thi hành án dân s ự huyện Quan Sơn gồm: 01 (một) điện thoại nhãn hi ệu REALME, lo ại C53 màu vàng xanh, kèm theo sô thuê bao 0333.59 5.529, có số IMEI 1: 869720067264336/52, sô ICCID 1:89840488310048871500 .
Tại Bản cáo trạng số: 13/CT-VKSQS ngày 04/6/2024, Viện iểm sát nhân dân huyện Quan Sơn đã truy tố bị cáo Trịnh Thị L về tội “Cho vay ãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 1 Điều 201 của BLHS.
Tại phiên tòa bị cáo đã khai nhận toàn bộ hành vi của của mình đ ng như nội dung Cáo trạng Viện iểm sát truy tố và đề nghị Hội đồng xét xử (HĐXX):
Áp dụng khoản 1, Điều 201; Điểm b, i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 35 điểm a, b khoản 1 Điều 47 của BLHS để tuyên bố bị cáo Trịnh Thị L phạm tội: “Cho

## Page 7

7 vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”; Xử phạt Trịnh Thị L từ 60.000.000đ đến 80.000.000đ (sáu mươi triệu đồng đến tám mươi triệu đồng).
Xử lý vật chứng: Đề nghị Hội đồng xét xử áp dụng điểm a, b khoản 1 Điều 47 BLHS; điểm a, b khoản 2 Điều 106 BLTTHS;
- Tịch thu 01 (một) điện thoại di động, nhãn hiệu REALME, oại C53 màu vàng xanh, èm theo số thuê bao 0333.595.529, c số IMEI 1: 869720067264336/52, số ICCID 1: 89840488310048871500, đã qua sử dụng; để nộp vào ngân sách nhà nước.
- Truy thu của bị cáo Trịnh Thị L tổng số tiền 9.118.000đ (chín triệu một trăm mười tám nghìn đồng) à số tiền ãi tương ứng mức ãi suất cao nhất theo quy định của Bộ uật dân sự mà bị cáo đã thu của Lê ThịT trên số tiền gốc 320.000.000đ (ba trăm hai mươi triệu đồng) để nộp Ngân sách Nhà nước.
- Truy thu của ngườic quyền ợi nghĩa vụ iên quan à chị Lê ThịT số tiền 320.000.000đ (ba trăm hai mươi triệu đồng) là số tiền gốc bị cáo Trịnh Thị L cho chị Lê ThịT vay, hiện tại chị Lê ThịT chưa trả ại cho bị cáo Trịnh Thị L nên cần truy thu từ chịT để nộp Ngân sách Nhà nước.Và buộc bị cáo phải chịu án phí hình sự theo quy định của pháp uật.
Phần tranh uận, bị cáo Trịnh Thị L không ý iến tranh uận gì; Lờin i sau cùng bị cáo đề nghị HĐXX cho bị cáo được hưởng hoan hồng của pháp uật và giảm nhẹ trách nhiệm hình sự.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, HĐXX nhận định như sau:
[1] Về tính hợp pháp của các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra, Điều tra viên, Viện kiểm sát, Kiểm sát viên: Trong quá trình điều tra, truy tố và xét xử đã thực hiện đ ng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục theo quy định của Bộ uật tố tụng hình sự; Không c ý iến hoặc hiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đ , các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
 [2] Về tội danh: Lời hai nhận tội của bị cáo tại phiên tòa phù hợp với ời khai trong quá trình điều tra, ời hai của ngườic quyền ợi, nghĩa vụ iên quan, phù hợp với các tài iệu, chứng cứ hác được thu thấp c trong hồ sơ vụ án, HĐXX đ xét thấy với động cơ của bị cáo Trịnh Thị L muốn thu ợi bất chính bằng việc cho vay tiền với ãi suất cao, từ tháng 9/2022 đến tháng 4/2023, bị cáo Trịnh Thị L đã 09 ần thực hiện hành vi cho chị Lê ThịT vay tiền; Hội đồng xét xử xét thấy cần àm rõ để xác định số tiền thu lợi bất chính từ hành vi cho vay lãi nặng trong các lần vay và xác định thời hiệu xử lý vi phạm hành chính đối với các lần thu lợi bất chính dưới 30.000.000 đồng t ừ ngày 12/ 10/2021 đến ngày 27/12/2021 của bị cáo Trịnh Thị L với người vay Lê ThịT để Viện kiểm sát nhân dân huyện Quan Sơn điều ra bổ sung xác định rõ tổng số tiền thu lợi bất chính từ

## Page 8

8 hành vi cho vay lãi nặng trong 09 (chín) lần bị cáo Trịnh Thị L cho người vay Lê ThịT trong giai đoạn từ ngày 12/10/2021 đến ngày 27/12/2021. Xác định thời hiệu xử lý vi phạm hành chính đối với các lần thu lợi bất chính dưới 30.000.000 đồng từ ngày 12/10/2021 đến ngày 27/12/2021. Nếu hết thời hiệu thì hết từ thời gian nào và căn cứ pháp luật để xác định đã hết thời hiệu. Đối với 8 (tám) lần cho vay mà trong cáo trạng Viện kiểm sát xác định bị cáo L thu lợi bất chính dưới 30.000.000 đồng nhưng đã hết thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự thì làm rõ đã hết thời hiệu từ thời gian nào và căn cứ pháp luật để xác định đã hết thời hiệu.
Xác định lại Khoản truy tố bị cáo theo Điều 201 Bộ luật Hình sự.
 Tuy nhiên Viện kiểm sát nhân dân huyện Quan Sơn giữ nguyên quan điểm truy tố bị cáo Trịnh Thị L; trong số tất cả các hoản vay mà Lê ThịT vay của Trịnh Thị L như nêu trên, chỉc hoản vay ngày 06/12/2021, Lê ThịT vay của Trịnh Thị L số tiền 320.000.000đ (ba trăm hai mươi triệu đồng) với mức ãi suất 3.500đ/1.000.000đ/1 ngày tương đương mức ãi suất 127,7% (gấp 6,38 ần mức ãi suất cao nhất được phép thu theo quy định à 20%). Số tiền hợp pháp L được phép thu à 320.000.000đ x 20% x 52 ngày / 365 = 9.118.000đ (chín triệu một trăm mười tám nghìn đồng); Số tiền ãi thực tế Lan đã nhận được từT của hoản vay này à 58.240.000đ (năm tám triệu hai trăm bốn mươi nghìn đồng); Số tiền thu ợi bất chính L đã nhận được từ hoản vay này à: 49.112.000đ (bốn chín triệu một trăm mười hai nghìn đồng).
Cáo trạng của VKS nhân dân huyện Quan Sơn truy tố bị cáo Trịnh Thị L về tội: “Cho vay ãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại hoản 1 Điều 201 của BLHS à đ ng người, đ ng tội và đ ng pháp uật.
 [3] Về tính chất, mức độ hành vi phạm tội: Tính chất của vụ án à ít nghiêm trọng, hành vi của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, đã xâm hại đến quyền quản ý nhà nước trong tài chính, ngân hàng, làm ảnh hưởng đến quyền lợi kinh tế của công dân được pháp luật bảo vệ. Vì vậy, cần xử lý bị cáo với mức án nghiêm, tương xứng với hành vi và hậu quả mà bị cáo đã gây ra, àm bài học giáo dục riêng đối với bị cáo và răn đe phòng ngừa chung.
[4] Về nhân thân và tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự (TNHS): Quá trình điều tra, Trịnh Thị L đã thành hẩn hai báo, ăn năn hối cải, bản thân bị can à người có nhân thân tốt, phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, đã khắc phục hậu quả là trả lại cho Lê ThịT số tiền 49.112.000đ (bốn chín triệu một trăm mười hai nghìn đồng) là số tiền thu lời bất chính mà bị cáo đã thu của chị T, hi được mời đến Cơ quan điều tra Trịnh Thị L đã đầu thú thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình. Do đ , được xem xét cho hưởng các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự theo quy định tại các điểm b, i, s khoản 1 và khoản 2 Điều 51 BLHS ; Bị cáo không có tình ti ết tăng nặng trách nhiệm hình sự.
 [5] Về hình phạt: HĐXX xét thấy tính chất vụ án ít nghiêm trọng và bị cáo c các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự như nêu trên, nên áp dụng hình phạt

## Page 9

9 chính à hình phạt tiền đối với bị cáo à phù hợp, hi quyết định hình phạt cũng nên xem xét tính chất mức độ, hành vi của bị cáo đểc mức phạt cho phù hợp.
 [6] Về hình phạt bổ sung: Do bị cáo áp dụng hình phạt chính à phạt tiền nên hông áp dụng hình phạt bổ sung đối với bị cáo.
[7] Xử lý vật chứng: Áp dụng điểm a, b khoản 1 Điều 47 BLHS; điểm a, b khoản 2 Điều 106 BLTTHS – chiếc điện thoại di động bị cáo dùng vào việc thông tin giao dịch trong việc thực hiện tội phạm cần tịch thu nộp ngân sách nhà nước [8] Về biện pháp tư pháp:
+ Số tiền 9.118.000đ (chín triệu một trăm mười tám nghìn đồng) à số tiền ãi tương ứng mức ãi suất cao nhất theo quy định của Bộ uật dân sự mà bị cáo đã thu của Lê ThịT trên số tiền gốc 320.000.000đ (ba trăm hai mươi triệu đồng).
Căn cứ hoản 1, Điều 5 Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao cần tịch thu từ bị cáo để nộp Ngân sách nhà nước.
+ Số tiền 320.000.000đ (ba trăm hai mươi triệu đồng) à số tiền gốc bị cáo cho ngườic quyền ợi nghĩa vụ iên quan à chị Lê ThịT vay, đã xác định đ à số tiền dùng vào việc phạm tội, hiện tại chị Lê ThịT chưa trả ại cho bị cáo nên căn cứ hoản 1, Điều 5 Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao cần tịch thu từ ngườic quyền ợi nghĩa vụ liên quan là chị Lê ThịT để nộp Ngân sách nhà nước.
+ Ngườic quyền ợi nghĩa vụ iên quan à chị Lê ThịT sau khi nhận ại từ bị cáo Trịnh Thị L 49.112.000đ (bốn chín triệu một trăm mười hai nghìn đồng) là số tiền bị cáo L thu ợi bất chính từ chịT thì hông c yêu cầu, đề nghị gì nên miễn xét.
 [9] Về án phí: Bị cáo phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo quy định của pháp uật.
[10] Về quyền kháng cáo: Bị cáo, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan được quyền kháng cáo bản án theo quy định của pháp luật.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
Căn cứ vào hoản 1 Điều 201; Điều 35; điểm a, b hoản 1 Điều 47; điểm b, i, s hoản 1, hoản 2 Điều 51 của BLHS; hoản 2 Điều 135; hoản 2 Điều 136;
điểm a, b hoản 2 Điều 106; Điều 331; Điều 333 của BLTTHS; điểm a hoản 1 Điều 23 Nghị quyết số: 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc Hội quy định về mức thu, miễn, giảm, nộp, quản ý và sử dụng án phí và ệ phí Tòa án.
* Tuyên bố: Bị cáo Trịnh Thị L phạm tội: "Cho vay ãi nặng trong giao dịch dân sự".
 * Xử phạt: Bị cáo Trịnh Thị L 70.000.000đ (Bảy mươi triệu đồng) để nộp Ngân sách nhà nước.

## Page 10

* Về xử ý vật chứng: Tuyên bố Tịch thu 01 (một) điện thoại di động, nhãn hiệu REALME, oại C53 màu vàng xanh, èm theo số thuê bao 0333.595.529, c số IMEI 1: 869720067264336/52, số ICCID 1: 89840488310048871500, đã qua sử dụng; Vật chứng vụ án đang bảo quản tại Chi cục Thi hành án dân sự huyện Quan Sơn, tỉnh Thanh H a theo biên bản giao nhận vật chứng, tài sản ập ngày 06/6/2024.để nộp vào ngân sách nhà nước.
* Về biện pháp tư pháp:
- Truy thu của bị cáo Trịnh Thị L tổng số tiền 9.118.000đ (chín triệu một trăm mười tám nghìn đồng) để nộp Ngân sách Nhà nước.
- Truy thu của ngườic quyền ợi nghĩa vụ iên quan à chị Lê ThịT số tiền 320.000.000đ (ba trăm hai mươi triệu đồng) để nộp Ngân sách Nhà nước.
* Về án phí: Bị cáo Trịnh Thị L phải chịu 200.000đ (Hai trăm nghìn đồng)
án phí HSST.
* Về quyền háng cáo: Bị cáoc quyền háng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày, ể từ ngày tuyên án sơ thẩm; Ngườic quyền ợi, nghĩa vụ iên quan c quyền háng cáo bản án trong hạn 15 ngày, ể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết.
 Trường hợp bản án, quyết định được thi hành án theo quy định tại Điều 2 Luật thi hành án dân sự thì người đư ợc thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án, hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo qui định tại các Điều 6, 7 , 7a, 7b và 9 Luật thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành á n được thực hiện theo qui định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự.


Nơi nhận:
- TAND tỉnh Thanh Hóa;
- VKSND tỉnh Thanh Hóa;
- VKSND huyện Quan Sơn;
- Cơ quan CSĐT Công an huyện Quan Sơn;
- Cơ quan THAHS Công an huyên Quan Sơn;
- Chi cục THADS huyện Quan Sơn;
- Sở Tư pháp tỉnh Thanh Hóa;
- Bị cáo;
- Lưu hồ sơ TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA



 Bàn Hữu Văn