Bản án số: 56/2024/HS-ST
Trần Yến T phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 56
Ngày: 16/08/2024
Tòa án xét xử: TAND TP. Việt Trì, tỉnh Phú Thọ
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ VIỆT TRÌ TỈNH PHÚ THỌ

Bản án số: 56/2024/HS-ST Ngày: 16-5-2024

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

 NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ VIỆT TRÌ, TỈNH PHÚ THỌ

Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Nguyễn Thị Phương Hoa.
Các Hội thẩm nhân dân: Ông Nguyễn Duy Tính Bà Đào Thị Kim Liên
- Thư ký phiên tòa: Bà Dương Thị Thanh Hoa - Thẩm tra viên Tòa án nhân dân thành phố Việt Trì.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Việt Trì tham gia phiên tòa:
Bà Nguyễn Thị Thu Trang - Kiểm sát viên.
Ngày 16 tháng 5 năm 2024 tại trụ sở Tòa án nhân dân thành phố Việt Trì, tỉnh Phú Thọ xét x ử sơ thẩm công khai v ụ án hình s ự sơ thẩm thụ lý s ố:
45/2024/TLST-HS ngày 08 tháng 4 năm 2024 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số: 65/2024/QĐXXST-HS ngày 04 tháng 5 năm 2024, đối với bị cáo:
Họ và tên: Trần Yến T, sinh năm 198 0 tại huyện S, tỉnh V; ĐKHKTT:
Thôn Đ, xã Đ, huyện S, tỉnh V; Nơi tạm trú và chỗ ở hiện nay: Phố Sông Thao, phường T, thành phố V, tỉnh Phú Thọ; Nghề nghiệp: Lao động tự do; Trình độ văn hóa: 12/12; Dân tộc: Kinh; Giới tính: Nữ; Tôn giáo: Không; Quốc tịch: Việt Nam; Con ông Trần Văn Th , sinh năm 195 2 và bà Nguyễn Thị X, sinh năm 1950; Chồng: Nguyễn VănH , sinh năm 19 79; Con: Có 02 con (l ớn sinh năm 2007, bé sinh năm 2012); Tiền án, tiền sự: Không.
Bị cáo là Đảng viên Đảng cộng sản Việt Nam. Hiện đã bị đình chỉ sinh hoạt Đảng theo quyết định số 9 x/QĐ-UBKTTU ngày 2 x/4/2024 của Ủy ban kiểm tra Thành ủy V Bị cáo bị giữ trong trường hợp khẩn cấp, bị tạm giữ từ ngày 23/01/2024 đến ngày 29/01/2024 Cơ quan Cảnh sát điều tra ra Quyết định khởi tố bị can và được áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú. Hiện bị cáo đang tại ngoại tại xã Đ, huyện S, tỉnh V. (Có mặt).
Người có quy ền lợi, nghĩa v ụ liên quan: Chị Nguyễn Thị Hồng Q, sinh năm 1981 (Có mặt)

## Page 2

Địa chỉ: Khu 1x, phường T, thành phố V, tỉnh Phú Thọ.


NỘI DUNG VỤ ÁN

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Do cần tiền kinh doanh nên khoảng 16 giờ ngày 02/8/2023 chị Nguyễn Thị Hồng Q, sinh năm 1981, địa chỉ: Khu 1x, phường T, thành phố V, tỉnh Phú Thọ đã gọi điện thoại cho Trần Yến T, sinh năm 1980, HKTT: Thôn Đ, xã Đ, huyện S, tỉnh V, chỗ ở hiện nay: Phố S, phường T, thành phố V, tỉnh Phú Thọ để hỏi vay số tiền 200.000.000 đồng, T đồng ý và thống nhất với Q về lãi suất là 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày, tương đương 30.000.000 đ ồng/ 01 tháng (Tương đương lãi su ất 180%/năm, gấp 09 lần so với lãi suất cao nhất được quy định tại Bộ luật Dân sự là 20%) và phải trả trước ti ền lãi 01 tháng khi vay, chị Q đồng ý. Cùng ngày 02/8/2023 T sử dụng điện thoại di động cuảT thực hiện việc chuyển khoản số tiền 200.000.000 đồng từ tài khoản cá nhân cuảT số 00115559xxxx mở tại Ngân hàng TMCP Bưu điện LP đến tài kho ản cá nhân của chị Q số 251212xxxxxx mở tại Ngân hàng T. Chuyển khoản tiền thành công T chụp lại hình ảnh giao dịch trên điện thoại rồi gửi tin nhắn cho chị Q để bắt đầu tính nợ và tiền lãi chị Q phải trả.
Sau khi nhận được tiền, chị Q đã 02 lần thanh toán tiền lãi bằng hình thực chuyển khoản choT số tiền lãi của tháng 8 và tháng 9/2023 là 60.000.000 đồng. Sau lần trả lãi thứ hai vào ngày 01/9/2023 chị Q không trả lãi lần nàon ữa vì không có điều kiện để trả và xin T chỉ trả tiền gốc, T đồng ý. Đến nay, chị Q chưa trả số tiền gốc là 200.000.000 đồng. Ngày 23/01/2023 chị Q đã tố cáo đến cơ quan điều tra về việc T cho vay lãi nặng. Quá trình điều tra, cơ quan điều tra làm rõ việc T cho chị Q vay số tiền 200.000.000 đồng thu lãi vượt quám ức quy định của Bộ luật Dân sự. Tiền lãi tối đa theo lãi su ất 20%/năm quy định của Bộ luật Dân sự cho khoản vay trong thời gian 2 tháng là 6.667.000 đồng. Số tiền lãiT thu lợi bất chính trên 20%/1 năm là 53.333.333 đồng.
Như vậy, trong giao dịch vay ti ền giữa Trần Yến T với chị Nguyễn Thị Hồng Q thìT đã cho vay với lãi suất 180%/1 năm, gấp 9 lần (nhiều hơn 5 lần trở lên) so với mức lãi suất cao nhất quy định trong bộ luật Dân sự là 20%/năm. Số tiền lãi màT thu lợi bất chính trên 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại Bộ luật Dân sự là: 53.333.333 đồng.
Quá trình điều tra, cơ quan đi ều tra còn làm rõ: Ngoài lần cho chị Q vay tiền tính lãi nặng như đã nêu trên, T còn cho chị Q vay một số lần khác với tổng số tiền 3.500.000.000 đồng nhưng T không tính lãi suất đối với số tiền này. T và chị Q thỏa thu ận t ự thanh toán với nhau. Đến naych ị Q đã trảT số tiền 1.200.000.000 đồng, cò nợ 2.300.000.000 đồng.

## Page 3

Quá trình điều tra, bị cáo Trần Yến T đã thành khẩn khai nhận hành vi phạm tội của mình như đã nêu trên. Trong vụ án này, bị cáoT phải chịu trách nhiệm hình sự về hành vi cho vãy lãi nặng trong giao dịch dân sự với số tiền thu lợi bất chính là 53.333.333 đồng thuộc trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.
Đối với số tiền 3.500.000.000 đồng T cho Q vay nhưng đều không tính lãi. Đây là giao dịch dân sự nên cơ quan điều tra không đề cập xử lý.
Bản Cáo trạng s ố: 45/CT- VKS-VT ngày 05/4/2024 của Vi ện ki ểm sát nhân dân thành phố Việt Trì, tỉnh Phú Thọ truy tố bị cáo Trần Yến T về tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự”, tội phạm và hình phạt được quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.
Tại phiên tòa, đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Việt Trì vẫn giữ nguyên quan điểm như bản cáo trạng đã nêu và đề nghị Hội đồng xét xử:
- Về tội danh: Tuyên b ố bị cáo Trần Yến T phạm tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự”.
Áp dụng khoản 1 Điều 201; điểm b, i, s khoản 1; kho ản 2 Đi ều 51; Đi ều 35; Bộ luật hình s ự xử phạt b ị cáo Trần Y ến T từ 70.000.000đ đến 100.000.000đ Hình phạt bổ sung: Không áp dụng đối với bị cáo.
Về xử lý vật chứng và biện pháp tư pháp: Căn c ứ điểm a khoản 1 Điều 47 Bộ luật hình sự; điểm a, b, c khoản 2 Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự:
- Tịch thu 01 sung vào Ngân sách Nhà nư ớc 01 đi ện thoại di động nhãn hiệu Iphone XS màu xám lo ại 256 GB đã qua s ử dụng, s ố IMEI1:
357238094552xxx; IMEI2: 357238094848xxx
- Tịch thu tiêu hủy 01 sim điện thoại số 0949.920.xxx của bị cáo.
- Tịch thu sung vào Ngân sách Nhà nước số tiền tiền lãi trong hạn thu được của người vay - chị Q tương ứng với mức lãi suất 20%/năm là 6.667.000 đồng.
- Xác nhận bị cáoT đã trả lại cho người vay là chị Nguyễn Thị Hồng Q số tiền thu lời bất chính vượt quá 20%/năm là 53.333.333 đồng.
- Buộc người vay là chị Nguyễn Thị Hồng Q phải trả lại tiền vay nợ gốc của bị cáo số tiền 200.000.000 đồng (Hai trăm triệu đồng) để sung vào Ngân sách Nhà nước.
* Về án phí: Áp dụng khoản 2 Điều 135 và khoản 2 Đi ều 136 Bộ luật tố tụng hình sự; điểm a khoản 1 Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và s ử dụng án phí và l ệ phí Tòa án: Buộc bị cáo phải chịu 200.000 đồng (Hai trăm nghìn đ ồng) tiền án phí hình sự sơ thẩm.
Quá trình đi ều tra, truyt ố và tại phiên tòa, b ị cáo không có ý ki ến gì v ề quyết định truy tố của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Việt Trì, tỉnh Phú Thọ.

## Page 4

Trước khi Hội đồng xét x ử nghị án, bị cáo nói lời nói sau cùng: Bị cáo biết hành vic ủa mình là vi phạm pháp lu ật và rất ăn năn, hối cải; đề nghị Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1] Về hành vi, quyết định tố tụng:
Cơ quan điều tra - Công an thành phố Việt Trì, Điều tra viên, Vi ện kiểm sát nhân dân thành phố Việt Trì, Ki ểm sát viên trong quá trình đi ều tra, truyt ố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật tố tụng hình sự. Quá trình đi ều tra vàt ại phiên tòa, b ị cáo không có ý ki ến hoặc khiếu nại về hành vi, quy ết định của Cơ quan ti ến hành t ố tụng, người tiến hành t ố tụng. Do đó, các hành vi, quy ết định t ố tụng của Cơ quan ti ến hành t ố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2] Về hành vi cấu thành tội phạm của bị cáo:
Tại Cơ quan Điều tra cũng như tại phiên tòa hôn nay, bị cáo đã thành khẩn khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình đúng như nội dung bản Cáo trạng đã truy tố. Xét lời nhận tội của bị cáo tại phiên tòa phù hợp với lời khai của bị cáo tại Cơ quan Điều tra; phù hợp với lời khai của người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, phù hợp các tài liệu chứng cứ khác có trong hồ sơ vụ án. Từ đó có đủ có đủ cơ sở để kết luận:
Trong khoảng thời gian từ tháng 8/2023 đến ngày 01/9/2023, bị cáo Trần Yến T đã cho chị Nguyễn Thị Hồng Q vay số tiền 200.000.000 đồng với mức lãi suất 5.000 đồng/ 1 triệu/ ngày, tương đương lãi suất là 180%/năm, cao gấp 9 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự, thu lãi tổng số 60.000.000 đồng, trong đó thu lợi bất chính 53.333.333 đồng, lãi theo quy định của bộ luật Dân sự là 6.667.000 đồng. Do vậy bị cáo Trần Yến T phải chịu trách nhiệm hình sự về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.
Bị cáo là người có đầy đủ năng lực pháp luật hình sự, ý thức được hành vi cho vay lãi nặng bị pháp luật nghiêm cấm nhưng do muốn thu lời bất chính nên bị cáo vẫn cố ý thực hiện. Hành vi nêu trên của Trần Yến T đã phạm vào tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Tội phạm và hình phạt được quy định tại Khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.
Điều 201 Bộ luật hình sự quy định:
“1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Hình sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành

## Page 5

chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm
 2. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.…”
 [3]. Tính chất của vụ án là ít nghiêm tr ọng, tuy nhiên hành vic ủa bị cáo là nguy hi ểm cho xã hội không những xâm phạm trực tiếp đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nư ớc trong lĩnh vực kinh doanh ti ền tệ mà còn xâm phạm đến lợi ích công dân được pháp luật bảo vệ, do đóc ần có mức hình phạt tương ứng với hành vi phạm tội của bị cáo. Khi quyết định hình phạt cần xem xét đến nhân thân và các tình tiết tăng nặng và giảm nhẹ TNHS đối với bị cáo như sau:
Vềt ình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Bị cáo phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, trong quá trình điều tra cũng như tại phiên tòa đã thành khẩn khai báo ăn năn hối cải; khắc phục toàn bộ tiền lãi tương ứng mức lãi xuất cao nhất theo qui định của bộ luật dân sự và tiền thu lời bất chính. Ngoài ra bố đẻ và chồng bị cáo là người có công với cách mạng nên bị cáo được hưởng các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự theo qui định tại điểm b, i, s khoản 1 và khoản 2 điều 51 bộ luật hình sự.
Về tính tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự: Bị cáo không phải chịu tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự nào theo quy định tại Điều 52 Bộ luật hình sự.
 Từ phân tích trên, xét thấy bị cáo có nhiều tình tiết giảm nhẹ . Động cơ phạm tội của bị cáo là vụ lợi, thu lời bất chính nên chỉ cần áp dụng hình phạt Tiền là hình phạt chính để sung vào ngân sách nhà nước đối với bị cáo là phù hợp pháp luật.
[4] Về hình phạt bổ sung:
Do áp dụng hình phạt tiền là hình phạt chính, bị cáo không có việc làm nên không áp dụng hình phạt bổ sung.
[5]. Về biện pháp tư pháp:
- Đối với số tiền 200.000.000 đồng của bị cáo Trần Yến T cho chị Q vay cần tịch thu sung vào Ngân sách Nhà nước. Tuy nhiên tại phiên tòa đã làm rõ hiện nay chị Q chưa trả cho bị cáo khoản tiền này, chị Q cũng nhất trí giao nộp khoản tiền này , do vậy cần buộc chị Q phải nộp lại khoản tiền 200.000.000, đồng để sung vào ngân sách nhà nước.
- Đối với khoản tiền lãi trong hạn thu được của người vay - chị Q tương ứng với mức lãi suất 20%/năm: Số tiền 6.667.000 đồng, số tiền này tuy không bị tính khi xác định trách nhiệm hình sự nhưng đây cũng là khoản tiền phát sinh từ

## Page 6

tội phạm nên để đảm bảo yêu cầu đấu tranh phòng, chống tội phạm thì cần thiết phải tịch thu sung vào Ngân sách Nhà nước là phù hợp.
- Đối với số tiền 53.333.333 đồng là tiền lãi vượt quá quy định pháp luật cần trả lại cho chị Q, xác nhận số tiền này bị cáo đã trả lại cho chị Q.
[6]. Về xử lý vật chứng:
Đối với 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone XS màu xám loại 256 GB đã qua s ử dụng, số IMEI1: 357238094552xxx; IMEI2: 357238094848xxx kèm sim trong máy số 0949.920.xxx thu giữ của bị cáo sử dụng vào hành vi phạm tội nên cần tịch thu sung vào ngân sách nhà nước chiếc điện thoại di động.
- 01 sim số 0949.920.xxx của bị cáo do không còn giá trị sử dụng cần tịch thu tiêu hủy.
 [7]. Về án phí: Bị cáo phải chịu án phí hình sự sơ thẩm.
Vì các lẽ trên:
QUYẾT ĐỊNH

Căn cứ khoản 1 Điều 201; điểm b, i, s khoản 1; khoản 2 Điều 51; Điều 35 Bộ luật hình sự; Điều 331; Điều 333 Bộ luật tố tụng hình sự .
Tuyên bố bị cáo Trần Yến T phạm tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự”.
Xử phạt bị cáo Trần Yến T 70.000.000 đồng ( Bảy mươi triệu đồng)
Hình phạt bổ sung: Không áp dụng hình phạt bổ sung đối với bị cáo.
Về xử lý vật chứng, biện pháp tư pháp : Căn cứ vào điểm a, b khoản 1 Điều 47 Bộ luật hình sự, Điểm a, b, c Khoản 2 Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự:
- Tịch thu sung vào Ngân sách Nhà nước 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone XS màu xám loại 256 GB đã qua sử dụng, số IMEI1: 357238094552xxx;
IMEI2: 357238094848xxx
- Tịch thu tiêu hủy sim số 0949.920.xxx.
 (Theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 05/4/2024).
- Tịch thu sung vào ngân sách nhà nước số tiền 6.667.000 đồng (Sáu triệu sáu trăm sáu mươi bảy nghìn đồng) (Xác nhận bị cáo nộp số tiền này theo biên lai thu tiền số 0004633).
- Xác nhận bị cáo đã trả lại cho chị Nguyễn Thị Hồng Q số tiền 53.333.333 đồng (Năm mươi ba triệu ba trăm ba mươi ba nghìn ba trăm ba mươi ba đồng)
- Buộc chị Nguyễn Thị Hồng Q phải nộp lại số tiền 200.000.000đ (Hai trăm triệu đồng) để sung vào ngân sách nhà nước.
Về án phí: Căn c ứ vào khoản 2 Điều 136 của Bộ luật Tố tụng hình s ự;
điểm a kho ản 1 Đi ều 23 Nghị quyết s ố 326/2016/NQ-UBTVQH14 ngày 30

## Page 7

tháng 12 năm 2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án:
Buộc bị cáo Trần Yến T phải chịu 200.000đ (Hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự sơ thẩm.
Bị cáo; Người có quy ền lợi, nghĩa v ụ liên quan có mặt có quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án.

Nơi nhận:
- Bị cáo;
- VKSND tỉnh Phú Thọ;
- VKSND TP Việt Trì;
- Cơ quan điều tra CATP Việt Trì;
- Chi cục THADS TP Việt Trì;
- Sở tư pháp tỉnh Phú Thọ ;
- UBND phường Tiên Cát, thành phố Việt Trì, tỉnh Phú Thọ;
- Lưu HSVA, VP;

TM HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA




Nguyễn Thị Phương Hoa

## Page 8

8