Quyết định hoãn phiên tòa số 11/2024/HSST-QĐ
Hoàng Thị L - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 51/2024/HS-ST
Ngày: 17/07/2024
Tòa án xét xử: TAND huyện Văn Lãng, tỉnh Lạng Sơn
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN VĂN LÃNG, TỈNH LẠNG SƠN
- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán Chủ tọa phiên tòa: Bà Nguyễn Thị Thùy Linh.
Các Hội thẩm nhân dân:
Ông Hứa Minh Thân;
Bà Nguyễn Thị Lợi.
- Thư ký phiên tòa : Bà Lăng Thị Em - Thư ký Tòa án nhân dân huy ện Văn Lãng, tỉnh Lạng Sơn.
- Đại di ện Vi ện kiểm sát nhân dân huy ện Văn Lãng, tỉnh Lạng Sơn tham gia phiên tòa: Bà Mã Thị Kim Châu - Kiểm sát viên.
Ngày 17 tháng 7 năm 2024 tại trụ sở Tòa án nhân dân huy ện Văn Lãng, tỉnh Lạng Sơn, xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số 30/2024/TLST- HS ngày 10 tháng 5 năm 202 4, theo Quy ết định đưa v ụ án ra xét x ử số 38/2024/QĐXXST-HS ngày 31 tháng 5 năm 2024, Quyết định hoãn phiên tòa số 11/2024/HSST-QĐ ngày 12 tháng 6 năm 2024 và Quyết định hoãn phiên tòa số 15/2024/HSST-QĐ ngày 10 tháng 7 năm 2024 đối với bị cáo:
Hoàng Thị L, sinh ngày 02 tháng 5 năm 1967 tại thị xã T, tỉnh Bắc Ninh.
Nơi cư trú: Khu E, thị trấn N, huy ện V , tỉnh Lạng Sơn; nghề nghiệp: T ự do;
trình đ ộ học v ấn: 04 /10; dân t ộc: Kinh; gi ới tính: N ữ; tôn giáo: Không; quốc tịch: Vi ệt Nam; con ông Hoàng Đình V (đã ch ết) và bà Nguyễn Thị V1 (đã chết); có chồng: Nguyễn Minh S , sinh năm 1 961 và 02 con, con lớn sinh năm 1993, con nhỏ sinh năm 2002; tiền án: Không có, tiền sự: Không có; nhân thân:
Chưa bị kết án, chưa bị xử lý vi phạm hành chính, chưa bị xử lý kỷ luật; bị tạm giữ ngày 26 -02-2024, tạm giam ngày 29 -02-2024, đến ngày 22 -3-2024 bị áp dụng biện pháp bảo lĩnh cho đến nay, có mặt.
- Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án:
1. Anh Lâm Quốc L1, sinh năm 1989; trú tại: Khu F, thị trấn N, huyện V, tỉnh Lạng Sơn; vắng mặt (có đơn xin xét xử vắng mặt).
TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN VĂN LÃNG TỈNH LẠNG SƠN

Bản án số: 51/2024/HS-ST Ngày 17-7-2024 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do – Hạnh phúc

## Page 2

2. Chị Lê Thị M, sinh năm 1984; nơi cư trú: Khu E1 (trước đây là thôn Nà Cưởm), thị trấn N, huy ện V, tỉnh Lạng Sơn; vắng mặt (có đơn xin xét x ử vắng mặt).
3. Anh Chu VănH , sinh năm 1985; nơi cư trú: Khu E, thị trấn N, huy ện V, tỉnh Lạng Sơn; vắng mặt (có đơn xin xét xử vắng mặt).
- Người chứng kiến: Ông Hoàng Đức P; vắng mặt.
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Trong khoảng thời gian t ừ khoảng tháng 11 năm 2022 đến trước khi b ị bắt, Hoàng Thị L, sinh năm 1967, trút ại: Khu E, thị trấn N, huyện V, tỉnh Lạng Sơn đã tổ chức cho nhiều người vay tiền với lãi suất cao, người vay sẽ trực tiếp đến gặp Hoàng Thị L tại nhà ở Khu E, thị trấn N, huy ện V, tỉnh Lạng Sơn hai bên thống nhất số tiền vay và lãi su ất vay, thời gian trả tiền gốc và tiền lãi. Khi có người đến vay, Hoàng Thị L sẽ cho họ viết 01 gi ấy vayn ợ và đưa ti ền vay gốc trực tiếp cho họ bằng tiền mặt, sau đó hàng tháng ngư ời vay sẽ đến trả tiền cho Hoàng Thị L tại nhà riêng ho ặc qua tài kho ản ngân hàng Agribank s ố tài khoản 84072050403XX mang tên Hoàng Thị L. Hoàng Thị L thường cho người khác vay tiền với hình thức vay như sau: Hoàng Thị L tính lãi suất dựa trên việc thỏa thuận giữa Hoàng Thị L với người vay, không tính cộng dồn tiền gốc với tiền lãi phát sinh chưa thanh toán đ ể tính lãi ti ếp mà tính dứt điểm từng khoản vay và quy định mỗi kỳ (30 ngày) ngư ời vay phải trả lãi 01 lần cho 01 kho ản vay nếu chưa thanh toán được tiền gốc.
Cách tính lãi suất và số tiền thu lợi bất chính được xác định như sau: (đơn vị tiền tệ là Việt Nam đồng, viết tắt là “đ”).
- Lãi suất năm = S ố tiền lãi đã tr ả/ Số tiền thực tế vay X 100%/ Số ngày vay X 365;
- Số tiền lãi hợp pháp = 0,2/365 X số tiền thực tế vay X số ngày vay;
- Số tiền thu lợi bất chính = Số tiền lãi thực trả - Số tiền lãi bất hợp pháp.
Theo quy định tại kho ản 1 Đi ều 468 của Bộ luật dân s ự năm 2015 thì trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi su ất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/ năm của khoản tiền vay…như vậy, theo quy định thì số tiền lãi được hưởng/1.000.000đ/1 ngày không được vượt quá 0,2/365 X 1.000.000đ.
Ngày 26-02-2024 cơ quan cảnh sát điều tra Công an huyện Văn Lãng, tỉnh Lạng Sơn nhận được đơn trình báo của chị Lê Thị M, sinh năm 1984 và ông Chu Văn H, sinh năm 1985, cùng trú tại: Khu E, thị trấn N, huyện V, tỉnh Lạng Sơn về việc Hoàng Thị L, sinh năm 1967, trú tại Khu E, thị trấn N, huyện V, tỉnh Lạng Sơn cho vay tiền với lãi suất cao vượt quá mức pháp luật cho phép. Căn cứ các tài liệu, chứng cứ thu thập được, ngày 26-02-2024 cơ quan cảnh sát điều tra Công an huyện Văn Lãng, tỉnh Lạng Sơn đã thi hành Lệnh khám xét khẩn cấp chỗ ở và Lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với Hoàng Thị L. Quá trình khám

## Page 3

3 xét tại phòng ngủ của Hoàng Thị L đã thu giữ 01 (một) tờ giấy vay tiền viết tay, có chữ ký xác nhận của người vay là Lâm Quốc L1, sinh năm 1989, trú tại: Khu F, thị trấn N, huyện V, tỉnh Lạng Sơn.
Sau khi s ự việc xảy ra, c ơ quan Cảnh sát đi ều tra Công an huy ện Văn Lãng, tỉnh Lạng Sơn đã ban hành thông báo s ố 154/TB-ĐCSHS ngày 28 -02- 2024 về việc truy tìm những người có quy ền lơi, nghĩa v ụ liên quan đến vụ án trên để phục vụ công tác mở rộng điều tra vụ án.
Quá trình điều tra đã làm rõ Hoàng Thị L cho một số người vay lãi cụ thể như sau:
1. Anh Lâm Quốc L1, sinh năm 1989, trút ại: Khu F, thị trấn N, huyện V, tỉnh Lạng Sơn vay tiền của Hoàng Thị L 03 lần cụ thể như sau:
- Lần 1: Ngày 20-01-2023, Lâm Quốc L1 có đến nhà gặp trực tiếp để vay tiền với Hoàng Thị L số tiền 20.000.000đ (Hai mươi tri ệu đồng), Hoàng Thị L đồng ý và đưa cho Lâm Quốc L1 17.000.000đ (Mười bảy triệu đồng) tiền mặt, cắt lãi luôn 3.000.000 đ (Ba tri ệu đồng) cho kỳ vay đầu và tho ả thuận cứ 01 kỳ (30 ngày) sẽ tính lãi 3.000.000đ (Ba triệu đồng) cho khoản vay này, từ ngày 20- 01-2023 đến ngày 20 -9-2023 (240 ngày) Lâm Quốc L1 đã trả toàn bộ số tiền gốc và tiền lãi qua tài khoản ngân hàng và đưa trực tiếp cho Hoàng Thị L.
 + Như vậy, lãi suất của khoản vay là: 24.000.000đ/ 20.000.000đ X 100%/ 240 ngày X 365 = 182,50%/ năm, gấp 09,12 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự;
 + Số tiền lãi hợp pháp/ 1.000.000đ/ngày = 0,2/365 X 20.000.000đ X 240 = 2.630.137đ;
 + S ố tiền thu lợi bất chính = 24.000.000đ - 2.630.137đ = 21.369.863đ (Hai mươi mốt triệu ba trăm sáu mươi chín nghìn tám trăm sáu mươi ba đồng).
- Lần 2: Ngày 09 -4-2023, Lâm Quốc L1 tiếp tục hỏi vay Hoàng Thị L số tiền 10.000.000đ (Mười triệu đồng), Hoàng Thị L đồng ý và đưa cho Lâm Quốc L1 8.500.000 đồng tiền mặt, cắt lãi luôn 1.500.000 đ (Một triệu năm trăm nghìn đồng) cho kỳ vay đầu, vẫn thỏa thuận với Lâm Quốc L1 cứ 01 kỳ (30 ngày) sẽ tính lãi 1.500.000 000đ (Một triệu năm trăm nghìn đồng) cho khoản vay này.
Vay từ ngày 09-4-2023 đến ngày 09 -9-2023 (150 ngày), Lâm Quốc L1 đã trả toàn b ộ số tiềng ốc và ti ền lãi qua tài kho ản ngân hàng và đưa trực ti ếp cho Hoàng Thị L.
 + Lãi suất của khoản vay là: 7.500.000đ/ 10.000.000đ X 100%/ 150 ngày X 365 = 182,50%/ năm, gấp 09,12 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự;
 + Số tiền lãi hợp pháp/ 1.000.000đ/ngày = 0,2/365 X 10.000.000đ X 150 = 821.918đ;
 + Số tiền thu lợi bất chính = 7.500.000đ - 821.918đ = 6.678.082đ (Sáu triệu sáu trăm bảy mươi tám nghìn không trăm tám mươi hai đồng).
- Lần 3: Ngày 18-12-2023, Lâm Quốc L1 lại hỏi vay Hoàng Thị L số tiền 20.000.000đ (Hai mươi triệu đồng), Hoàng Thị L đồng ý và đưa cho Lâm Quốc

## Page 4

4 L1 17.000.000đ (Mười bảy triệu đồng) tiền mặt là s ố tiền lấy từ khoản vay mà Lâm Qu ốc L1 đã trả ngày 20 -9-2023, cắt lãi luôn 3.000.000 đ (Ba mươi tri ệu đồng) cho kỳ vay đầu và tho ả thuận với Lâm Quốc L1 cứ 01 kỳ (30 ngày) s ẽ tính lãi 3.000.000đ (Ba triệu đồng) cho khoản vay này. Vay từ ngày 18-12-2023 đến ngày 19-01-2024 (30 ngày), Lâm Quốc L1 đã trả tiền lãi 3.000.000 đồng qua tài khoản ngân hàng cho Hoàng Thị L. Đến ngày 25-02-2024, do chưa có đủ tiền nên Lâm Quốc L1 trả cho Hoàng Thị L 2.000.000đ (Hai triệu đồng) là tiền lãi của kỳ 3, khoản vay này Lâm Quốc L1 chưa trả tiền gốc cho Hoàng Thị L.
 + Như vậy, lãi suất của khoản vay là: 5.000.000đ/ 20.000.000đ X 100%/ 60 ngày X 365 = 152,08%/ năm, gấp 07,60 lần mức lãi su ất caonh ất quy định trong Bộ luật dân sự năm 2015;
+ Số tiền lãi hợp pháp/ 1.000.000đ/ngày = 0,2/365 X 20.000.000đ X 60 = 657.534đ;
+ Số tiền thu lợi bất chính = 5.000.000đ - 657.534đ = 4.342.466đ (Bốn triệu ba trăm bốn mươi hai nghìn bốn trăm sáu mươi sáu đồng).
 Tổng số tiền bị cáo Hoàng Thị L thu lợi bất chính từ việc cho Lâm Quốc L1 vay là 32.390.411đ (Ba mươi hai tri ệu ba trăm chín mươi nghìn bốn trăm mười một đồng).
2. Chị Lê Thị M, sinh năm 1984, trút ại: Khu E, thị trấn N, huyện V, tỉnh Lạng Sơn vay Hoàng Thị L 03 lần cụ thể như sau:
 - Lần 1: Ngày 23 -11-2022, Lê ThịM đến gặp trực tiếp và hỏi vay Hoàng Thị L số tiền 10.000.000đ (Mười triệu đồng), Hoàng Thị L đồng ý và đưa cho Lê ThịM 8.500.000đ (Tám tri ệu năm trăm nghìn đồng) tiền mặt, cắt lãi luôn 1.500.000đ (Một triệu năm trăm nghìn đồng) cho kỳ vay đầu, vẫn thỏa thuận với Lê ThịM cứ 01 kỳ (30 ngày) sẽ tính lãi 1.500.000đ (Một triệu năm trăm nghìn đồng) cho khoản vay này, vayt ừ ngày 23-01-2022 đến ngày 21 -01-2023 (420 ngày) Lê ThịM đã trả toàn bộ số tiền gốc và tiền lãi qua tài khoản ngân hàng và đưa trực tiếp cho Hoàng Thị L.
 + Như vậy, lãi suất của khoản vay là: 21.000.000đ/ 10.000.000đ X 100%/ 420 ngày X 365 = 182,50%/ năm, gấp 09,12 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự năm 2015;
 + Số tiền lãi hợp pháp/ 1.000.000đ/ngày = 0,2/365 X 10.000.000đ X 420 = 2.301.370đ;
 + S ố tiền thu lợi bất chính = 21.000.000đ - 2.301.370đ = 18.698.630đ (Mười tám triệu sáu trăm chín mươi tám nghìn sáu trăm ba mươi đồng).
- Lần 2: Ngày 10-12-2022, Lê ThịM lại hỏi vay tiếp Hoàng Thị L số tiền 20.000.000đ (Hai mươi tri ệu đồng), Hoàng Thị L đồng ý và đưa cho Lê ThịM 17.000.000đ (Mười bảy triệu đồng) tiền mặt, cắt lãi luôn 3.000.000 đ (Ba tri ệu đồng) cho kỳ vay đầu và thỏa thuận với Lê ThịM cứ 01 kỳ (30 ngày) sẽ tính lãi 3.000.000đ (Ba tri ệu đồng) cho kho ản vay này. Vayt ừ ngày 10 -12-2022 đến ngày 21-01-2023 (390 ngày), Lê ThịM đã trả toàn bộ số tiền gốc và tiền lãi qua tài khoản ngân hàng và đưa trực tiếp cho Hoàng Thị L.

## Page 5

5 + Lãi suất của khoản vay là: 39.000.000đ/ 20.000.000đ X 100%/ 390 ngày X 365 = 182,50%/ năm, gấp 09,12 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự;
 + Số tiền lãi hợp pháp/ 1.000.000đ/ngày = 0,2/365 X 20.000.000đ X 390 = 4.273.973đ;
 + Số tiền thu lợi bất chính = 39.000.000đ - 4.273.973đ = 34.726.027đ (Ba mươi tư triệu bảy trăm hai mươi sáu nghìn không trăm hai mươi bảy đồng).
- Lần 3: Ngày 21 -02-2024, Lê ThịM lại ti ếp tụch ỏi vay s ố tiền 10.000.000đ (Mư ời tri ệu đồng), Hoàng Thị L đồng ý và đưa cho Lê ThịM 8.500.000đ (Tám tri ệu năm trăm nghìn đồng) tiền mặt là s ố tiền lấy từ khoản vay mà Lê ThịM đã trả ngày 21-01-2024, cắt lãi luôn 1.500.000 đ (Một triệu năm trăm nghìn đồng) cho kỳ vay đầu, vẫn thỏa thuận với Lê ThịM cứ 01 kỳ (30 ngày) sẽ tính lãi 1.500.000đ (Một triệu năm trăm nghìn đồng) cho khoản vay này. Khoản vay này Lê ThịM chưa trả tiền lãi và tiền gốc cho Hoàng Thị L.
 Tổng số tiền Hoàng Thị L thu lợi bất chính từ việc cho Lê ThịM vay là:
53.424.658đ (Năm mươi ba tri ệu bốn trăm hai mươi tư nghìn sáu trăm năm mươi tám đồng).
 3. Anh Chu VănH , sinh năm 1985, trút ại: Khu E, thị trấn N, huyện V, tỉnh Lạng Sơn vay Hoàng Thị L 01 lần cụ thể như sau:
Ngày 24-4-2023, Chu VănH có đến nhà gặp trực tiếp Hoàng Thị L để hỏi vay 20.000.000đ (Hai mươi tri ệu đồng), Hoàng Thị L đồng ý và tho ả thuận với Chu VănH cứ 01 kỳ (30 ngày) sẽ tính lãi 3.000.000đ (Ba triệu đồng) cho khoản vay này, Hoàng Thị L cắt lãi luôn 3.000.000đ (Ba triệu đồng) kỳ đầu, tuy nhiên Chu VănH rất cần tiền nên xin mượn ngoài 3.000.000đ (Ba triệu đồng), Hoàng Thị L vẫn đưa cho Chu VănH 20.000.000đ (Hai Mươi triệu đồng) tiền mặt, còn số tiền 3.000.000đ (Ba triệu đồng) không tính lãi. Ngày 27-4-2023, Chu VănH chuyển khoản trả Hoàng Thị L 3.000.000đ (Ba tri ệu đồng) tiền Chu VănH đã mượn. Cứ khoảng ngày 24 hàng tháng (có thể lệch vài ngày), Chu VănH sẽ trả khoản lãi cho Hoàng Thị L. Đa phần các tháng Chu VănH sẽ chuyển khoản tiền lãi vào tài kho ản ngân hàng cho Hoàng Thị L, những tháng còn lại Chu VănH trả tiền mặt. Lần cuối cùng Chu VănH chuyển khoản trả tiền lãi cho là ngày 25- 01-2024. Khoản vay này đến khi Hoàng Thị L bị bắt (đã đóng lãi 09 k ỳ tương đương 270 ngày) thì Chu VănH chưa trả tiền gốc cho Hoàng Thị L.
+ Như vậy, lãi suất của khoản vay là: 27.000.000đ/ 20.000.000đ X 100%/ 270 ngày X 365 = 182,50%/ năm, gấp 09,12 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự năm 2015;
+ Số tiền lãi hợp pháp/ 1.000.000đ/ngày = 0,2/365 X 20.000.000đ X 270 = 2.958.904đ;
+ Số tiền thu lợi bất chính = 27.000.000đ - 2.958.904đ = 24.041.096đ;
Số tiền Hoàng Thị L thu lợi bất chính t ừ việc cho Chu VănH vay là:
24.041.096đ (Hai mươi tư tri ệu không trăm bốn mươim ốt nghìn không trăm chín mươi sáu đồng).

## Page 6

6 Tổng số tiền thu lợi bất chính L nhận được từ việc cho L1, M và H vay là:
109.856.164đ (Một trăm linh chín tri ệu tám trăm năm mươi sáu nghìn một trăm sáu mươi tư đồng).
Tại bản Cáo trạng s ố 35/CT-VKS, ngày 10-5-2024 của Vi ện kiểm sát nhân dân huyện Văn Lãng, tỉnh Lạng Sơn đã truyt ố bị cáo Hoàng Thị L về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định tại khoản 2 Điều 201 của Bộ luật Hình sự năm 2015.
Tại phiên tòa bị cáo thừa nhận hành vi phạm tội như bản Cáo trạng đã truy tố. Bị cáo biết hành vi bản thân mình thực hiện là vi phạm pháp luật tuy nhiên do bị cáo hám lời nên vẫn cố ý thực hiện.
Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án anh Lâm Quốc L1, chị Lê ThịM trình bày tại đơn xin xét xử vắng mặt: Bản thân anh Lâm Quốc L1 và chị Lê ThịM được vay tiền của bị cáo Hoàng Thị L. Anh Lâm Quốc L1 và chị Lê ThịM đã có biên bản thỏa thuận. Theo biên bản thỏa thuận thì hiện nay anh Lâm Quốc L1 và chị Lê ThịM đã trả hết số tiền gốc cho bị cáo Hoàng Thị L, bị cáo Hoàng Thị L cũng đã trả lại phần lãi suất khoản vay vượt quá quy định của pháp luật cho anh chị. Còn phần lãi theo quy định đề nghị Hội đồng xét xử xem xét theo quy định pháp luật.
Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án anh Chu VănH tại đơn xin xét x ử vắng mặt trình bày: Bản thân anh đã trả lại hết tiền gốc cho bị cáo Hoàng Thị L. Anh yêuc ầu bị cáo trả lại cho anh phần lãi su ất khoản vay vư ợt quá quy định của pháp luật. Còn phần lãi theo quy định đề nghị Hội đồng xét xử xem xét theo quy định pháp luật.
Tại phần tranh lu ận, đại diện Viện kiểm sát nhân dânh uyện Văn Lãng, tỉnh Lạng Sơn giữ nguyên cáo trạng truy tố đề nghị Hội đồng xét xử tuyên bố bị cáo Hoàng Thị L phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và đề nghị:
- Về hình phạt: Căn cứ khoản 2, khoản 3 Điều 201; điểm i, s khoản 1 Điều 51; Điều 50; Điều 65 của Bộ luật Hình sự năm 2015, xử phạt bị cáo Hoàng Thị L từ 08 (tám) đến 09 (chín) tháng tù cho hưởng án treo, thời gian thử thách từ 01 (một) năm 04 (bốn) tháng đến 01 (một) năm 06 (sáu) tháng.
Áp dụng hình phạt bổ sung là phạt tiền đối với bị cáo, phạt tiền đối với bị cáot ừ 30.000.000đ (Ba mươi tri ệu đ ồng) đến 50.000.000đ (Năm mươi tri ệu đồng).
- Về biện pháp tư pháp:
 1. Buộc bị cáo nộp lại số tiền gốc là 110.000.000đ (Một trăm mười triệu đồng) để tịch thu nộp vào ngân sách Nhà nước.
2. Truy thu s ố tiền lãi hợp pháp nhưng phát sinh t ừ hành vi phạm tội của bị cáo với số tiền 13.643.836đ (Mười ba triệu sáu trăm bốn mươi ba nghìn tám trăm ba mươi sáu đồng) để nộp ngân sách Nhà nước.
4. Đối với số tiền thu lợi bất chính (ph ần lãi su ất vượt quá lãi su ất theo quy định của pháp luật) theo biên bản thỏa thuận bị cáo Hoàng Thị L đã trả lại cho những người có quy ền lợi, nghĩa v ụ liên quan đến vụ án là anh Lâm Quốc

## Page 7

7 L1 và chị Lê Thị M; số tiền gốc anh Lâm Quốc L1 và chị Lê ThịM cũng đã trả hết cho b ị cáo đây là tho ả thuận dân s ự không trái đạo đức xã hội nên đ ề nghị Hội đồng xét xử ghi nhận.
5. Trả lại cho người có quy ền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án anh Chu VănH số tiền lãi su ất vư ợt quá lãi su ất theo quy định của pháp lu ật là 24.041.096đ (Hai mươi tư tri ệu không trăm bốn mươim ốt nghìn không trăm chín sáu đồng) do anh Chu VănH yêu cầu.
Bị cáo không còn ý kiến tranh luận.
Lời nói sau cùng, bị cáo xin Hội đồng xét xử giảm nhẹ mức hình phạt cho các bị cáo.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN Trên cơ s ở nội dung v ụ án, căn c ứ vào các tài li ệu trong h ồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1] Về trình tự, thủ tục tố tụng: Trong quá trình điều tra, truy tố, xét xử vụ án, hành vi, quyết định của Điều tra viên, Kiểm sát viên đã thực hiện đúng thẩm quyền, trình t ự, thủ tục. Bị cáo vành ững người tham giat ố tụng khác đã đư ợc tống đạt các văn bản quyết định tố tụng và thực hiện các quyền, nghĩa v ụ theo đúng trình tự thủ tục của Bộ luật Tố tụng hình sự. Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của những người tiến hành tố tụng, người tham giat ố tụng đã thực hiện đều có giá trị pháp lý, đúng theo quy định của pháp luật.
[2] Về thủ tục tố tụng: Tại phiên tòa vắng mặt những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án, người chứng kiến. Tuy nhiên xét thấy phiên tòa xét xử những người có quy ền lợi, nghĩa v ụ liên quan đến vụ án nói trên vắng mặt nhưng đã có đơn xin xét xử vắng mặt, người chứng kiến có lời khai trong hồ sơ vụ án. Do vậy việc vắng mặt những người có quy ền lợi, nghĩa v ụ liên quan đến vụ án, người chứng kiến nói trên không ảnh hưởng đến việc xét xử. Căn cứ Điều 292, 296 của Bộ luật Tố tụng hình sự năm 2015, Hội đồng xét xử tiến hành xét xử vụ án theo quy định của pháp luật.
[3] Lời khai của bị cáo tại phiên tòa hôm nay phù hợp với lời khai tại cơ quan điều tra, lời khai của những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án và các tài liệu, chứng cứ khác có trong hồ sơ vụ án đã được thẩm tra tại phiên tòa, có đ ủ cơ sở xác định: Trong khoảng thời gian t ừ tháng 11 năm 2022 đến trước khi bị bắt, Hoàng Thị L đã có hành vi cho Lâm Quốc L1 vay tiền với lãi suất gấp 07,60 đến 09,12 lần mức lãi su ất caonh ất quy định trong B ộ luật dân sự, thu lợi bất chính 32.390.411đ (Ba mươi hai tri ệu ba trăm chín mươi nghìn bốn trăm mười một đồng); cho Lê ThịM vay tiền với lãi suất gấp 09,12 lần của mức lãi su ất caonh ất quy định trong B ộ luật dân s ự, thu lợi bất chính 53.424.658đ (Năm mươi ba tri ệu bốn trăm hai mươi tư nghìn sáu trăm năm mươi tám đồng); cho Chu VănH vay tiền với lãi suất gấp 09,12 lần của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính 24.041.096đ (Hai mươi tư triệu không trăm bốn mươi mốt nghìn không trăm chín mươi sáu đồng).
Tổng cộng Hoàng Thị L đã thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng với tổng số tiền 109.856.164đ (Một trăm linh chín tri ệu tám trăm năm mươi sáu nghìn một

## Page 8

8 trăm sáu mươi tư đồng). Do đó có đ ủ cơ sở kết luận bị cáo Hoàng Thị L phạm tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân s ự” theo quy định tại khoản 2 Đi ều 201 của Bộ luật Hình sự 2015, như cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân huyện Văn Lãng, tỉnh Lạng Sơn đã truyt ố đối với bị cáo là hoàn toàn có căn c ứ và đúng quy định của pháp luật.
[4] Xét tính chất, mức độ hành vi phạm tội của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội. Mặc dù hành vic ủa bị cáo chỉ là hành vi cho ngư ời khác vay ti ền với thủ tục đơn giản, nhưng thủ đoạn là cho vay lãi suất cao, do bị cáo tự đặt ra, cao gấp nhiều lần so với lãi suất tối đa được phép quy định tại Điều 468 của Bộ luật Dân sự năm 2015, làm cho ngư ời vay ti ền lâm vào hoàn cảnh khó khăn, xâm phạm đến trật tự quản lý kinh t ế trong lĩnh vực kinh doanh ti ền tệ của Nhà nước, gây mất an ninh trật tự tại địa phương.
[5] Để cóm ức hình phạt tương xứng đối với b ị cáo, cần xem xét nhân thân cùng các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ đối với bị cáo trong vụ án như sau:
[6] Về nhân thân: B ị cáo chưa có ti ền án, ti ền sự nên xác định bị cáo là người có nhân thân tốt.
[7] Về tình tiết tăng nặng trách nhi ệm hình s ự: Bị cáo không có tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự.
[8] Về tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Tại cơ quan đi ều tra vàt ại phiên tòa bị cáo thành khẩn khai báo ăn nănh ối cải, bị cáo phạm tội lần đầu và thuộc trư ờng hợp ít nghiêm trọng nên đư ợc hư ởng 02 tình ti ết gi ảm nh ẹ quy định tại các điểm i, s khoản 1 Điều 51 của Bộ luật Hình sự năm 2015.
[9] Căn cứ tính chất, mức độ nguy hiểm của hành vi phạm tội, nhân thân, vai trò, các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự của bị cáo trong vụ án, thấy rằng bị cáo có nhân thân t ốt, có nhi ều tình ti ết giảm nhẹ quy định tại khoản 1 Điều 51 của Bộ luật Hình s ự năm 2015, quá trình tại ngoại luôn chấp hành đúng các quy định của pháp lu ật, có nơi cư trú rõ ràng, có đ ủ điều kiện được hưởng án treo theo quy định tại Điều 65 của Bộ luật Hình sự năm 2015 và Điều 2 Nghị quyết số 02/2018/NQ-HĐTP ngày 15/5/2018 của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao hướng dẫn áp dụng Điều 65 của Bộ luật Hình sự về án treo và Điều 1 Nghị quyết số 01/2022/NQ-HĐTP ngày 15/4/2022 của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị quyết số 02/2018/NQ-HĐTP ngày 15/5/2018; Văn bản hợp nhất số 02/VBHN- TANDTC ngày 07-9-2022 của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao về việc hướng dẫn áp dụng Điều 65 của Bộ luật Hình sự về án treo. Do đó xét thấy không cần thi ết phải cách ly b ị cáo ra khỏi đời sống xã h ội, cho b ị cáo được hưởng án treo, cảit ạot ại địa phương dư ới s ự giám sát của chính quy ền địa phương cũng là phù h ợp, đảm bảo tính răn đe đối với bị cáo, đồng thời thể hiện sự khoan hồng của pháp luật.
[10] Về biện pháp tư pháp trong vụ án:
[10.1] Những người có quy ền lợi, nghĩa v ụ liên quan trong v ụ án đã vay tiền của bị cáo, đã trả lại cho bị cáo tiền gốc. Xét thấy đây là số tiền bị cáo dùng vào việc phạm tội nên cần tịch thu sung ngân sách Nhà nước. Do đó truy thu để

## Page 9

9 nộp vào Ngân sách nhà nư ớc số tiền 110.000.000đ (Một trăm mư ời triệu đồng)
để nộp Ngân sách Nhà nư ớc theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 46, điểm b khoản 1 Điều 47 của Bộ luật Hình sự năm 2015; điểm b khoản 2 Điều 106 của Bộ luật Tố tụng hình sự năm 2015.
[10.2] Đối với s ố tiền thu lợi bất chính (ph ần lãi su ất vư ợt quá lãi su ất theo quy định của pháp luật) trước khi mở phiên tòa, bị cáo và những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án anh Lâm Quốc L1, chị Lê ThịM đã tự thỏa thuận được với nhau v ề việc trả số tiền lãi suất vượt quá lãi su ất theo quy định của pháp lu ật, bị cáo và ngư ời có quyền lợi nghĩa v ụ liên quan đến vụ án anh Lâm Quốc L1, chị Lê ThịM đề nghị Tòa án ghinh ận việc thỏa thuận này.
Xét thấy sự thỏa thuận này giữa bị cáo và người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đến vụ án anh Lâm Quốc L1, chị Lê ThịM là tự nguyện, không vi phạm điều cấm của luật và không trái đạo đức xã h ội, do đó Hội đồng xét x ử ghi nhận sự thỏa thuận bị cáo đã trả lại cho những người có quy ền lợi, nghĩa v ụ liên quan đến vụ án số tiền lãi suất vượt quá lãi suất theo quy định của pháp luật cụ thể: Bị cáo đã trả hết cho anh Lâm Quốc L1 số tiền 32.390.411đ (Ba mươi hai tri ệu ba trăm chín mươi nghìn bốn trăm mười một đồng); bị cáo đã trả hết cho Lê ThịM số tiền 53.424.658đ (Năm mươi ba tri ệu bốn trăm hai mươi tư nghìn sáu trăm năm mươi tám đồng); anh Lâm Quốc L1 và chị Lê ThịM đã trả hết tiền gốc cho bị cáo.
[10.3] Buộc bị cáo trả lại cho anh Chu VănH số tiền 24.041.096đ (Hai mươi tư triệu không trăm bốn mươi mốt nghìn không trăm chín sáu đ ồng) theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 48 của Bộ luật Hình sự năm 2015.
 [10.4] Truy thu s ố tiền lãi hợp pháp nhưng phát sinh t ừ hành vi phạm tội của bị cáo 13.643.836đ (Mười ba triệu sáu trăm bốn mươi ba nghìn tám trăm ba mươi sáu đồng) để nộp ngân sách Nhà nước.
 [11] Đối với việc Chu VănH một lần chuyển khoản số tiền 3.000.000đ (Ba triệu đồng) vào tài khoản ngân hàng của Nông Thị Kim Thoa theo yêuc ầu của bị cáo Hoàng Thị L, quá trình đi ều tra đã làm rõ do bị cáo Hoàng Thị L nợ tiền của Nông Thị Kim Thoa nên bảo anh Chu VănH chuyển vào đó đ ể trả nợ giúp bị cáo Hoàng Thị L, việc bị cáo Hoàng Thị L vay mượn tiền của Nông Thị Kim Thoa không liên quan tới hành vi cho vay lãic ủa bị cáo Hoàng Thị L, do vậy không xem xét xử lý đối với khoản vay này.
[12] Xét đ ề nghị của đại di ện Vi ện ki ểm sát tại phiên tòa v ề việc gi ải quyết toàn bộ vụ án phù hợp với nhận định của Hội đồng xét xử nên được chấp nhận.
[13] Về án phí: Bị cáo bị kết án nên phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo quy định tại khoản 2 Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự và điểm a khoản 1 Điều 23 Nghị quyết s ố 326/2016/UBTVQH14 ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Ủy ban thường vụ Quốc Hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án.

## Page 10

10 [14] Bị cáo, những người có quy ền lợi, nghĩa v ụ liên quan đến vụ án có quyền kháng cáo theo quy định tại Điều 331, 332, 333 của Bộ luật Tố tụng hình sự năm 2015.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
Căn cứ khoản 2, khoản 3 Điều 201; điểm i, s kho ản 1 Đi ều 51; Điều 65;
Điều 50 của Bộ luật Hình sự năm 2015;
Căn cứ điểm a khoản 1 Điều 46; điểm b khoản 1 Điều 47; điểm a khoản 1 Điều 48 của Bộ luật Hình sự năm 2015;
Căn cứ các Điều 579, 580, 468 của Bộ luật Dân sự năm 2015;
Căn cứ vào điểm a, b khoản 2 Điều 106; khoản 2 Điều 136; Điều 262; các Điều 331, 332, 333 của Bộ luật Tố tụng hình sự năm 2015;
Căn cứ vào điểm a khoản 1 Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Ủy ban thường vụ Quốc Hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án.
1. Tuyên bố bị cáo Hoàng Thị L phạm tội Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự.
2. Về hình phạt chính: Xử phạt bị cáo Hoàng Thị L 08 (tám) tháng tù cho hưởng án treo, thời gian thử thách 01 (một) năm 04 (bốn) tháng tính từ ngày xét xử sơ thẩm ngày 17-7-2024.
Giao bị cáo Hoàng Thị L cho Ủy ban nhân dân thị trấn N, huy ện V, tỉnh Lạng Sơn giám sát, giáo dục bị cáo trong thời gian thử thách. Gia đình bị cáo có trách nhiệm phối hợp với Ủy ban nhân dân thị trấn N, huy ện V, tỉnh Lạng Sơn trong việc giám sát giáo dục bị cáo.
Trường hợp người được hưởng án treo thay đổi nơi cư trú, thì thực hiện theo quy định tại Điều 68, khoản 3 Điều 92 của Luật Thi hành án hình sự.
Trong thời gian thử thách, nếu người được hưởng án treoc ố ý vi phạm nghĩa vụ theo quy định của Luật Thi hành á nhình s ự 02 lần trở lên, thì Tòa án có thể quyết định buộc người được hưởng án treo phải chấp hành hình phạt tù của bản án đã cho hưởng án treo.
Về hình phạt bổ sung: Phạt tiền 30.000.000đ (Ba mươi triệu đồng) đối với bị cáo Hoàng Thị L để nộp vào ngân sách Nhà nước.
3. Về biện pháp tư pháp trong vụ án:
- Truy thu đối với bị cáo Hoàng Thị L số tiền 110 .000.000đ (M ột trăm mười triệu đồng) để nộp vào Ngân sách Nhà nước.
- Truy thu đối với bị cáo Hoàng Thị L số tiền lãi hợp pháp nhưng phát sinh từ hành vi phạm tội của bị cáo 13.643.836đ (Mười ba tri ệu sáu trăm bốn mươi ba nghìn tám trăm ba mươi sáu đồng) để nộp ngân sách Nhà nước.
4. Ghi nhận sự thỏa thuận của bị cáo Hoàng Thị L với những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án anh Lâm Quốc L1 và chị Lê Thị M, cụ thể: Bị cáo Hoàng Thị L đã trả lại cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên

## Page 11

11 quan đến vụ án số tiền lãi suất vượt quá lãi suất theo quy định của pháp luật như sau: Bị cáo đã trả hết cho anh Lâm Quốc L1 số tiền 32.390.411đ (Ba mươi hai triệu ba trăm chín mươi nghìn bốn trăm mư ời một đồng); bị cáo đã trả hết cho Lê ThịM số tiền 53.424.658đ (Năm mươi ba tri ệu bốn trăm hai mươi tư nghìn sáu trăm năm mươi tám đồng); anh Lâm Quốc L1 và chị Lê ThịM đã trả hết tiền gốc cho bị cáo.
5. Buộc bị cáo trả lại cho Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án anh Chu VănH số tiền 24.041.096đ (Hai mươi tư triệu không trăm bốn mươi mốt nghìn không trăm chín sáu đồng).
Kể từ ngày người được thi hành án có đơn yêu cầu thi hành án cho đến khi thi hành án xong tất c ả các kho ản ti ền, nếu ngư ời phải thi hành án không thi hành thì hàng tháng còn phải chịu tiền lãi theo mức lãi suất quy định tại khoản 2 Điều 468 của Bộ luật Dân s ự tương ứng với thời gian và s ố tiền chưa thi hành án.
6. Về án phí: Bị cáo phải chịu 200.000 (hai trăm nghìn) đồng án phí hình sự sơ thẩm để nộp ngân sách nhà nước.
7. Về quyền kháng cáo: Bị cáo có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án.
Đối với những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án vắng mặt tại phiên tòa có quyền kháng cáo những vấn đề liên quan trực tiếp đến quyền lợi, nghĩa vụ của mình trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án ho ặc kể từ ngày bản án được niêm yết theo quy định của pháp luật.
Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân s ự người phải thi hành án dân s ự, ngư ời đư ợc thi hành án dân s ự có quyền thỏa thuận thi hành án quy ền yêuc ầu thi hành án t ự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án quy định tại Điều 6, 7, 9 Luật Thi hành án dân sự.
Thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự./.
Nơi nhận:
- TAND tỉnh Lạng Sơn;
- VKSND tỉnh Lạng Sơn;
- Sở Tư pháp tỉnh Lạng Sơn;
- VKSND huyện Văn Lãng, T. Lạng Sơn;
- Công an huyện Văn Lãng, T. Lạng Sơn (02 bản);
- Đội Tổng hợp Công an H. Văn Lãng, T. Lạng Sơn;
- Chi cục THADS huyện Văn Lãng, T. Lạng Sơn;
- Bị cáo;
- Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án;
- Lưu hồ sơ.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA



(Đã ký)





Nguyễn Thị Thùy Linh