Bản án số: 121/2024/HS-ST
cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 107
Ngày: 21/06/2024
Tòa án xét xử: TAND TP. Rạch Giá, tỉnh Kiên Giang
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

1 TÒA ÁN NHÂN DÂN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM THÀNH PHỐ RẠCH GIÁ Độc lập - Tự do - Hạnh phúc TỈNH KIÊN GIANG

Bản án số: 121/2024/HS-ST Ngày: 21/6/2024 NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ RẠCH GIÁ Thành phần hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán-Chủ tọa phiên tòa: Bà Huỳnh Tất Ngọc Trân.
Các Hội thẩm nhân dân:
1. Bà Lê Thị Mỹ.
2. Ông Nguyễn Quốc Tiến.
- Thư ký phiên tòa: Ông Nguyễn Việt Bắc – Thư ký Tòa án nhân dân thành phố Rạch Giá.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Rạch Giá tham gia phiên tòa: Ông Huỳnh Thế Anh – Kiểm sát viên.
Trong ngày 21 tháng 6 năm 2024. Tại phòng xử án của Tòa án nhân dân thành phố Rạch Giá, xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số: 53/2024/TLST-HS ngày 26/02/2024, theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số: 112/2024/HSST-QĐ ngày 02 tháng 05 năm 2024 và Quyết định hoãn phiên tòa số 33/2024/HSST -QĐ ngày 20 tháng 5 năm 2024 đối với bị cáo:
Họ và tên: H, sinh năm: 1979, nơi đăng ký thường trú: Số 51/13 Vàm Trư, phường Vĩnh Quang, thành phố Rạch Giá, tỉnh Kiên Giang, chỗ ở hiện nay: Số 360B Quang Trung, phường Vĩnh Quang, thành phố Rạch Giá, tỉnh Kiên Giang, nghề nghiệp: tự do, trình độ học vấn: 09/12; giới tính: nam, Quốc tịch: Việt Nam; Dân tộc:
Kinh; tôn giáo: không. Cha: Đặng Minh Sơn, sinh năm: 1955; mẹ: Đỗ Thị Hòa, sinh năm: 1959; anh ruột: Đặng H Minh, sinh năm: 1976.
* Tiền án, tiền sự: Chưa.
Từ tháng 10/2022 đến tháng 11/2023 thực hiện hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, ngày 06/11/2023 bị bắt quả tang và bị tạm giữ đến ngày 09/11/2023 được trả tự do. Ngày 05/12/2023, bị khởi tố, cấm đi khỏi nơi cư trú theo Lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú số 311, ngày 05/12/2023 của đi khỏi nơi Cơ quan cư trú Cảnh sát điều tra Công an thành phố Rạch Giá. Hiện bịc áo đang tại ngoại tại số 360B, đường Quang Trung, phường Vĩnh Quang, thành phố Rạch Giá, Kiên Giang.
(Bị cáo có mặt tại phiên tòa)
Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan :

## Page 2

- Nguyễn Thị Ánh Loan-sinh năm: 1970 (có đơn xin xét xử vắng mặt)
Cư trú: Số 49 Nguyễn Tuân, phường Vĩnh Quang, thành phố Rạch Giá , tỉnh Kiên Giang.
- Hồ Ngọc Trang- sinh năm: 1975 (có đơn xin xét xử vắng mặt)
Cư trú: Số 119 Mạc Cửu, phường Vĩnh Thanh, thành phố Rạch Giá , tỉnh Kiên Giang.
- Huỳnh Minh Vũ- sinh năm: 1985 (có đơn xin xét xử vắng mặt)
Cư trú: Số 673/3 Lộ Liên Hương, phường Vĩnh Quang, thành phố Rạch Giá, tỉnh Kiên Giang.
Người làm chứng:
- Đỗ Thị Hòa- sinh năm: 1959 (vắng mặt)
 Cư trú: Số 360B Quang Trung, phường Vĩnh Quang, thành phố Rạch Giá, tỉnh Kiên Giang.
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Vào lúc 16 giờ ngày 06/11/2023, tại quán cà phê Thanh Ngân, địa chỉ số 25 Huỳnh Thúc Kháng, phường Vĩnh 2, tại quán cà phê Thanh Ngân, dân Cảnh sát điều tra Công an thành phố Rạch Giá phối hợp với Công an phường Vĩnh Quang phát hiện, bắt quả tang H về hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và thu giữ vật chứng liên quan gồm tiền Việt Nam, điện thoại di động. Quá trình điều tra xác định, từ tháng 10/2022 đến tháng 11/2023 H đã nhiều lần cho Nguyễn Thị Ánh Loan, Hồ Ngọc Trang, Huỳnh Minh Vũ vay tiên. Tổng số tiềnH cho những người này vay là 150.000.000 đồng, với hai hình thức vay: vay thanh toán lãi hàng ngày, giữ nguyên nợ gốc (còn gọi là tiền đứng), vay thanh toán gốc, lãi hàng ngày (còn gọi là tiền góp), với mức lãi suất theo thỏa thuận từ 0,289% - 0,8%/ngày tương ứng 105,5% - 292%/năm, cao gấp 5, 27 - 14 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự (20%/năm).
Cụ thể:
1. Cho Nguyễn Thị Ánh Loan vay:
- Ngày 06/10/2022, H cho Loan vay số tiền 20.000.000 đồng, mỗi ngày Loan phải thanh toán cho H 280.000 đồng tiền gốc, lãi và phải thanh toán trong hạn 90 ngày, Loan đã góp xong 90 ngày tổng cộng số tiền 25.760.000 đồng. Với khoản vay này, H đã thu của Loan 5.200.000 đồng tiền lãi, trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự mà H được phép thu là 986.301 đồng, H thu lợi bất chính 4.213.699 đồng.
- Ngày 09/02/2023, H cho Loan vay số tiền 30.000.000 đồng, mỗi ngày Loan

## Page 3

3 phải thanh toán cho H 240.000 đồng tiền lãi, giữ nguyên nợ gốc. Loan trả lãi cho H được 10 ngày. Đến ngày 19/02/2023, Loan trả gốc 10.000.000 đồng còn nợ lại gốc 20.000.000 đồng, Loan tiếp tục đóng lãi mỗi ngày 160.000 đồng, Loan đã đóng lãi được 70 ngày với số tiền 11.200.000 đồng thì dừng, thỏa thuận vay khoản khác, nợ gốc giữ nguyên. Với khoản vay này, H đã thu của Loan tổng cộng 13.600.000 đồng tiền lãi, trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự mà H được phép thu là 931.507 đồng, H thu lợi bất chính 12.668.493 đồng. Ngày 30/4/2023, H cho Loan vay 20.000.000 đồng, cộng với nợ gốc của khoản vay trước là 40.000.000 đồng, mỗi ngày Loan phải thanh toán cho H 320.000 đồng tiền lãi, được 138 ngày thì dừng trả lãi, nợ gốc giữ nguyên chưa thanh toán. Với khoản vay này, H đã thu của Loan tổng cộng 39.160.000 đồng tiền lãi, trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự mà H được phép thu là 3.024.658 đồng, H thu lợi bất chính 36.135.342 đồng.
- Ngày 01/7/2023, H cho Loan vay số tiền 40.000.000 đồng, mỗi ngày Loan phải thanh toán cho H 560.000 đồng tiền gốc, lãi và phải thanh toán trong hạn 90 ngày, Loan đã thanh toán được 75 ngày tổng cộng số tiền 42.000.000 đồng. Với khoản vay này, H đã thu của Loan 33.333.333 đồng tiền gốc, 8.666.667 đồng tiền lãi, trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự mà H được phép thu là 1.643.836 đồng, H thu lợi bất chính 7.022.831 đồng, còn nợ lại gốc 6.666.667 đồng.
2. Cho Hồ Ngọc Trang vay:
- Ngày 08/9/2023, H cho Trang vay số tiền 20.000.000 đồng, mỗi ngày Trang phải thanh toán cho H 280.000 đồng tiền gốc, lãi và phải thanh toán trong hạn 90 ngày, Trang đã thanh toán được 60 ngày tổng cộng số tiền 16.800.000 đồng thì dừng, số tiền nợ gốc Trang chưa thanh toán 6.666.667 đồng. Với khoản vay này, H đã thu của Trang 3.466.667 đồng đồng tiền lãi, trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự mà H được phép thu là 657.534 đồng, H thu lợi bất chính 2.809.132 đồng.
- Ngày 10/10/2023, H cho Trang vay số tiền 10.000.000 đồng, mỗi ngày Loan phải thanh toán cho H 80.000 đồng tiền lãi, giữ nguyên nợ gốc. Trang trả lãi cho H được 30 ngày thì dừng, nợ gốc giữ nguyên. Với khoản vay này, H đã thu của Trang 2.400.000 đồng tiền lãi, trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự mà H được phép thu là 164.384 đồng, H thu lợi bất chính 2.235.616 đồng.
3. Cho Huỳnh Minh Vũ vay: Ngày 21/9/2023, H cho Vũ vay số tiền 10.000.000 đồng, mỗi ngày Vũ phải thanh toán cho H 140.000 đồng tiên gốc, lãi và phải thanh toán trong hạn 90 ngày, Vũ đã thanh toán được 40 ngày tổng số tiền 5.600.000 đồng

## Page 4

4 thì dừng, số tiền nợ gốc Vũ chưa thanh toán cộng đồng. Với khoản vay này, H đã thu của Vũ 1.155.556 đồng đồng tiền lãi, trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự mà H được phép thu là 219.178 đồng, H thu lợi bất chính 936.377 đồng.
Đến ngày 05/12/2023, H bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Rạch Giá khởi tố bị can và ra lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú để điều tra. Quá trình điều tra, truy tố bị can thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải về hành vi phạm tội của mình, phạm tội lần đầu thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, bị can tự nguyện giao nộp một phần tiền thu lợi bất chính.
Đến ngày 05/12/2023, H bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Rạch Giá khởi tố bị can và ra lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú để điều tra. Quá trình điều tra, truy tố bị can thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải về hành vi phạm tội của mình, phạm tội lần đầu thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, bị can tự nguyện giao nộp một phần tiền thu lợi bất chính.
* Việc thu giữ, tạm giữ tài liệu, đồ vật:
Thu gi ữ khi bắt qu ả tang: Ti ền Vi ệt Nam 40.000.000 đồng (b ốn mươi tri ệu đồng); 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 12, màu xanh, số seri F2LFF3Q70D52 đã qua s ử dụng; 01 đi ện tho ại di động nhãn hi ệu Oppo màu đen, s ố imei 1 863271050219651, số imei 2: 863271050219644 đã qua sử dụng.
H giao nộp: 01 (một) biên nhận mượn tiền “Hồ Ngọc Trang”, ngày 08/9/2023;
01 (m ột) biên nhận mư ợn ti ền Nguy ễn Thị Ánh Loan", các ngày 06/10/2022, 09/02/2023, 30/4/2023 (lưu hồ sơ vụ án); 01 (một) giấy đăng ký xe mô tô, xe máy tên Hồ Ngọc Trang, biển kiểm soát 68M4-5388; 01 (một) giấy đăng ký xe mô tô, xe máy tên Trần Minh Tâm, biển kiểm soát 68M8-0477; Tiền Việt Nam: 35.000.000 đồng (ba mươi lăm triệu đồng)
- Huỳnh Minh Vũ giao nộp: 01 (một) sổ theo dõi thu tiền trả góp (90 ngày), họ và tên KH “Thọ”; 01 (một) bản sao kê lịch sử giao dịch (từ ngày 20/9/2023 đến ngày 07/11/2023) của s ố tài kho ản ngân hàng (Hu ỳnh Minh Vũ - Agribank:
7700205232334) (lưu hồ sơ vụ án).
- Hồ Ngọc Trang giaon ộp: 01 (một) sổ theo dõi thu ti ền trả góp (90 ngày), h ọ và tên KH “H ồ Ngọc Trang"; 01 (m ột) bản sao kê lịch s ử giao dịch (t ừ ngày 01/9/2023 đến ngày 08/11/2023) của s ố tài kho ản ngân hàng (H ồ Ngọc Trang - Vietcombank: 1022029240) (lưu hồ sơ vụ án).
- Nguyễn Thị Ánh Loan giaon ộp: 01 (m ột) s ổ theo dõi thu ti ền trả góp (90 ngày), họ và tên KH "C Loan" (lưu hồ sơ vụ án).
Tại Bản cáo trạng s ố 68/CT-VKS ngày 22/02/2024 Viện ki ểm sát nhân dân thành phố Rạch Giá, tỉnh Kiên Giang đã truyt ố bị cáo H về tội “Cho vay lãin ặng

## Page 5

5 trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 của Bộ luật hình sự.
Tại phiên tòa: Kiểm sát viên giữ nguyên quyết định truy tố đối với bị cáo H về tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự” và đề nghị áp dụng khoản 1 Điều 201;
điểm i, s kho ản 1; Khoản 2 Điều 51; Đi ều 35 của Bộ luật hình s ự, xử phạt bị cáo H phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 60.000.000 đồng.
* Về biện pháp tư pháp:
Áp dụng: khoản 1 Điều 47; khoản 1 Điều 48 Bộ luật hình sự.
- Buộc bị cáo H giao nộp số tiền gốc cho vay đã thu hồi xong 81.111.110 đồng để sung vào ngân sách nhà nước;
- Buộc bị cáo H giao nộp lại số tiền lãi đã thuc ủa Nguyễn Thị Thị Ánh Loan, Hồ Ngọc Trang, Huỳnh Minh Vũ với tổng số tiền 73.648.887 đồng, trong đó s ố tiền 7.627.397 đồng là khoản tiền lãi mặc dù theom ức lãi suất quy định của Bộ luật Dân sự, nhưng đây là ti ền phát sinh t ừ việc phạm tội nên buộc bị can nộp sung vào ngân sách nhà nước; còn lại là 66.021.490 đồng là khoản thu lợi bất chính vượt lãi suất cho phép của người vay nên bu ộc bị cáo phải trả lại số tiền 66.021.490 đồng chonh ững người vay (Nguyễn Thị Ánh Loan 60.040.366 đồng; Hồ Ngọc Trang 5.044.748 đồng và Huỳnh Minh Vũ 936.377 đồng).
Bị cáo H đã tự nguyện giaon ộp số tiền thu lợi bất chính là 35.000.000 đồng (Ba mươi lăm tri ệu đ ồng) theo gi ấyn ộp ti ền ngày 04/01/2024 và 60.000.000 đồng (Sáu mươi triệu đồng) theo giấy nộp tiền ngày 07/5/2024 của Chi cục Thi hành dân sự thành phố Rạch Giá nên bị cáo được khấu trừ.
- Buộc Nguyễn Thị Ánh Loan, Hồ Ngọc Trang, Huỳnh Minh Vũ phải giao nộp số tiền gốc đã vay mà H chưa thu hồi xong để sung vào ngân sách nhà nư ớc, tổng số tiền là 28.888.890 đồng (trong đó Nguy ễn Thị Ánh Loan 6.666.667 đ ồng, Hồ Ngọc Trang 16.666.667 đồng và Huỳnh Minh Vũ 5.555.556 đồng).
* Xử lý vật chứng:
Cơ quan cảnh sát điều tra Công an thành phố Rạch Giá đã trả lại đồ vật thu giữ không dùng vào việc phạm tội cho những người như sau:
- Trả cho Nguyễn Thị Ánh Loan: 01 (một) giấy đăng ký xe mô tô, xe máy số 002076, tên Trần Minh Tâm, nhãn hiệu Yamaha Nouvo, biển kiểm soát 68M8- 0477;
Trả cho Hồ Ngọc Trang: 01 (một) giấy đăng ký xe mô tô, xe máy, số 004733, tên Hồ Ngọc Trang, nhãn hiệu Honda, biển kiểm soát 68M4-5388.
Theo Quyết định xử lý vật chứng số 27 ngày 03/01/2024 của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Rạch Giá.
Áp dụng khoản 1 Điều 47 Bộ luật Hình sự; khoản 2 Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự, đề nghị tịch thu sung vào ngân sách nhà nước tài sản bị cáo dùng vào việc phạm tội:

## Page 6

- 01 (một) phong bì màu trắng được dán kín và niêm phong, có dòng chữ “CÔNG AN THÀNH PHỐ RẠCH GIÁ, ĐỘI CẢNH SÁT HÌNH SỰ”, có chữ ký và ghi họ tên H, có đóng dấu tròn của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Rạch Giá (bên trong phong bì niêm phong chứa 01 (một) điện thoại di động Iphone 12 Promax, màu xanh (gắn sim số 0939056105), số máy: so MGDA3VN/A, sô seri F2LFF3Q70D52, IMEI 1: 35 317586 105504 7, IMEI 2: 35 317586 130747 1 (đã qua sử dụng) và 01 (một) điện thoại di động OPPO elipsport, màu đen (không gắn sim), kiểu máy CPH2203, số seri 7SBUBYZTYTCYOBDQ, số IMEI 1, 863271050219644, số IMEI 2 863271050219644 (đã qua sử dụng)).
Tiền Việt Nam 40.000.000 đồng theo giấy giấy nộp tiền vào tài khoản tại Ngân hàng Vietcombank, lập ngày 04/01/2024 Theo quyết định chuyển vật chứng số 39/QĐ -VKS ngày 22 tháng 02 năm 2024 của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Rạch Giá.
- Tại phiên tòa b ị cáo H thừa nhận toàn bộ hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo như nội dung Cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Rạch Giá đã truy tố. Về biện pháp tư pháp bị cáo H thống nhất với đề nghị của Viện kiểm sát.
Lời nói sau cùng của bị cáo: Bị cáo thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội, nhận thức được hành vi của bị cáo là sai trái, mong được xem xét giảm nhẹ hình phạt để các bị cáo sớm có cơ hội làm ăn lương thiện.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1] Về hành vi, quy ết định tố tụng của cơ quan, ngư ời tiến hành t ố tụng: Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan đi ều tra Công an thành phố Rạch Giá, Điều tra viên, Vi ện kiểm sát nhân dân thành phố Rạch Giá, Ki ểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục của Bộ luật tố tụng hình sự. Quá trình đi ều tra vàt ại phiên tòa, b ị cáo vành ững người tham giat ố tụng khác không có ngư ời nào có ý ki ến và khiếu nại về hành vi, quyết định của cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đó, các hành vi, quyết định của cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2] Về chứng cứ và tình tiết định tội, định khung hình phạt: Tại phiên tòa qua kết quả thẩm vấn, lời khai bị cáo, cùng các chứng cứ đã thu thập được có trong hồ sơ thể hiện: Từ tháng 10/2022 đến tháng 11/2023 H đã cho Nguyễn Thị Ánh Loan, Hồ Ngọc Trang, Huỳnh Minh Vũ vay tổng số tiền 150.000.000 đồng, với lãi suất từ 0,289% - 0,8%/ngày tương ứng 105,5% - 292 %/năm, cao gấp 5,27 - 14,6 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự (20%/năm), thu lợi bất chính tổng số tiền

## Page 7

7 66.021.490 đồng (Sáu mươi sáu triệu không trăm hai mươi mốt nghìn bốn trăm chín mươi đồng).
Tại phiên tòa b ị cáo H thừa nhận toàn b ộ hành vi cho vay lãin ặng của mình.
Lời nhận tội của bị cáo phù hợp với lời khait ại Cơ quan đi ều tra, nội dung bản Cáo trạng, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan và phù hợp các chứng cứ khác có trong hồ sơ vụ án đã được làm rõt ại phiên tòa. Tổng số tiền mà bị cáo thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay lãin ặng với mức lãi suất vượt mức lãi suất do Bộ luật dân sự quy định là 66.021.490 đồng (Sáu mươi sáu triệu không trăm hai mươi mốt nghìn bốn trăm chín mươi đồng). Do đó, hành vi của bị cáo đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 của Bộ luật hình sự, như kết luận của Viện kiểm sát là hoàn toàn có căn cứ và đúng quy định pháp luật.
 [3] Về tính chất, mức độ nghiêm trọng của hành vi phạm tội, Hội đồng xét xử nhận thấy: Hành vi của bị cáo là nguy hi ểm cho xã hội đã xâm phạm đến hoạt động quản lý của Nhà nước trong lĩnh vực kinh doanh tiền tệ, ảnh hưởng xấu đến trật tự trị an, an toàn công cộng của người dân. Do đó, cần có mức hình phạt nghiêm tương xứng với tính ch ất, mức độ, hành vi phạm tội để cải tạo, giáo dục bị cáo cũng như phòng ngừa tội phạm chung trong xã hội.
[4] Về các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự đối với bị cáo:
- Về tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự: Bị cáo không có tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự theo quy định tại Điều 52 của Bộ luật hình sự.
- Về tình tiết giảm nhẹ: Trong quá trình đi ều tra, truy tố và tại phiên tòa bị cáo thành khẩn khai báo, ăn nănh ối cải, phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, bị cáo tự nguyện giaon ộp một phần tiền thu lợi bất chính nên được áp dụng theo quy định tại điểm i, s khoản 1, 2 Điều 51 của Bộ luật hình sự như đề nghị của đại diện Viện kiểm sát là có căn cứ.
[5] Sau khi xem xét tính ch ất, mức độ nguy hiểm cho xã hội của hành vi phạm tội, hậu quả của tội phạm, nhân thân của bị cáo, các tình ti ết tăng n ặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự.
Xét thấy, bị cáo H được hưởng nhiều tình tiết giảm nhẹ theo quy định tại khoản 1 Điều 51 của B ộ luật hình s ự, tội phạm mà bị cáo thực hiện thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, động cơ, mục đích phạm tội của bị cáo là vì lợi nhuận, không mang tính chất chuyên nghiệp dưới hình thức băng nhóm, b ị cáo phạm tội lần đầu nên chỉ cần áp dụng hình phạt chính là phạt tiền để giáo dục bị cáo theo hướng dẫn của Nghị quyết 01/2021 của Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao cũng đủ sức răn đe.
Xét đề nghị của đại diện Viện kiểm sát thành phố Rạch Giá về tội danh, về điều luật áp dụng, về mức hình phạt là có căn c ứ và phù hợp với nhận định của Hội đồng xét xử, nên được chấp nhận.

## Page 8

8 [6] V ề trách nhiệm dân s ự: Những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan không có yêu cầu nên Hội đồng xét xử không xem xét giải quyết.
[7] Về xử lý vật chứng và biện pháp tư pháp:
* Về xử lý vật chứng:
Cơ quan điều tra đã trao trả cho chủ sở các tài sản sau:
- Trả cho Nguyễn Thị Ánh Loan: 01 (một) giấy đăng ký xe mô tô, xe máy số 002076, tên Trần Minh Tâm, nhãn hiệu Yamaha Nouvo, biển kiểm soát 68M8- 0477;
- Trả cho Hồ Ngọc Trang: 01 (một) giấy đăng ký xe mô tô, xe máy, số 004733, tên Hồ Ngọc Trang, nhãn hiệu Honda, biển kiểm soát 68M4-5388 Theo quyết định xử lý vật chứng số 27, ngày 03/01/2024 của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Rạch Giá.
Xét thấy việc xử lý vật chứng của Cơ quan điều tra không ảnh hưởng đến việc giải quyết vụ án, không có ai khiếu nại về việc xử lý vật chứng nên Hội đồng xét xử không xem xét.
Áp dụng khoản 1 Điều 47 Bộ luật Hình sự; khoản 2 Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự, tịch thu sung vào ngân sách nhà nước tài sản bị cáo dùng vào việc phạm tội:
- 01 (một) phong bì màu trắng được dán kín và niêm phong, có dòng chữ “CÔNG AN THÀNH PHỐ RẠCH GIÁ, ĐỘI CẢNH SÁT HÌNH SỰ”, có chữ ký và ghi họ tên H, có đóng dấu tròn của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Rạch Giá (bên trong phong bì niêm phong chứa 01 (một) điện thoại di động Iphone 12 Promax, màu xanh (gắn sim số 0939056105), số máy: so MGDA3VN/A, sô seri F2LFF3Q70D52, IMEI 1: 35 317586 105504 7, IMEI 2: 35 317586 130747 1 (đã qua sử dụng) và 01 (một) điện thoại di động OPPO elipsport, màu đen (không gắn sim), kiểu máy CPH2203, số seri 7SBUBYZTYTCYOBDQ, số IMEI 1, 863271050219644, số IMEI 2 863271050219644 (đã qua sử dụng)).
Theo quyết định chuyển vật chứng số 39/QĐ -VKS ngày 22 tháng 02 năm 2024 của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Rạch Giá.
* Về biện pháp tư pháp:
 Áp dụng: khoản 1 Điều 47; khoản 1 Điều 48 Bộ luật hình sự.
- Buộc bị cáo H giao nộp số tiền gốc cho vay đã thu hồi xong 81.111.110 đồng để sung vào ngân sách nhà nước;
- Buộc b ị cáo H giaon ộp và sung qu ỹ Nhà nư ớc s ố tiền lãi ở mức lãi su ất 20%/năm (tương đương 1,66%/tháng) đã thuc ủa Nguy ễn Thị Thị Ánh Loan, H ồ Ngọc Trang, Huỳnh Minh Vũ, tổng cộng là 7.627.397 đồng do đây là khoản tiền phát sinh từ việc phạm tội;
- Buộc bị cáo H trả lại chonh ững người vay ti ền số tiền lãi vư ợt mức lãi su ất 20%/năm (tương đương 1,66%/tháng) mà H đã thu vớit ổng s ố tiền là 66.021.490

## Page 9

9 đồng ( trong đó trả cho Nguyễn Thị Ánh Loan 60.040.366 đ ồng; trả cho Hồ Ngọc Trang 5.044.748 đồng và trả cho Huỳnh Minh Vũ 936.377 đồng).
Khấu trừ số tiền bị cáo H đã tự nguyện giaon ộp 35.000.000 đồng (Ba mươi lăm triệu đồng) theo gi ấy nộp tiền ngày 04/01/2024 và 60.000.000 đồng (Sáu mươi triệu đồng) theo biên lai thu ti ền số 0003891 ngày 08/5/2024 của Chic ục Thi hành dân sự thành phố Rạch Giá.
- Buộc Nguyễn Thị Ánh Loan, Hồ Ngọc Trang, Huỳnh Minh Vũ phải giao nộp số tiền gốc đã vay mà H chưa thu hồi xong để sung vào ngân sách nhà nư ớc, tổng số tiền là 28.888.890 đồng (trong đó Nguy ễn Thị Ánh Loan 6.666.667 đ ồng, Hồ Ngọc Trang 16.666.667 đồng và Huỳnh Minh Vũ 5.555.556 đồng).
- Án phí hình sự sơ thẩm:
Bị cáo H phải nộp án phí hình sự sơ thẩm là 200.000đ (Hai trăm nghìn đồng).
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
1. Áp dụng khoản 1 Đi ều 201; đi ểm i, s Kho ản 1; Kho ản 2 Đi ều 51; Đi ều 35;
Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP, ngày 20/12/2021 của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao.
Tuyên bố: Bị cáo H phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Xử phạt bị cáo H 60.000.000 đồng (Sáu mươi triệu đồng).
2. Về vật chứng và xử lý vật chứng: Tịch thu sung vào ngân sách nhà nư ớc tài sản bị cáo dùng vào việc phạm tội:
- 01 (m ột) phong bì màu trắng đư ợc dán kín và niêm phong, có dòng chữ “CÔNG AN THÀNH PHỐ RẠCH GIÁ, ĐỘI CẢNH SÁT HÌNH S Ự”, có chữ ký và ghi h ọ tên H, có đóng dấu tròn của Cơ quan Cảnh sát đi ều tra Công an thành phố Rạch Giá (bên trong phong bì niêm phong chứa 01 (một) điện thoại di động Iphone 12 Promax, màu xanh (g ắn sim s ố 0939056105), s ố máy: so MGDA3VN/A, sô seri F2LFF3Q70D52, IMEI 1: 35 317586 105504 7, IMEI 2: 35 317586 130747 1 (đã qua sử dụng) và 01 (m ột) điện thoại di động OPPO elipsport, màu đen (không gắn sim), kiểu máy CPH2203, s ố seri 7SBUBYZTYTCYOBDQ, s ố IMEI 1, 863271050219644, số IMEI 2 863271050219644 (đã qua sử dụng)).
Theo quyết định chuyển vật chứng số 39/QĐ-VKS ngày 22 tháng 02 năm 2024 của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Rạch Giá.
3. Về biện pháp tư pháp:
 Áp dụng: khoản 1 Điều 47; khoản 1 Điều 48 Bộ luật hình sự.
- Buộc bị cáo H giao nộp để sung vào ngân sách nhà nư ớc số tiền gốc cho vay đã thu hồi xong 81.111.110 đồng;
- Buộc b ị cáo H giaon ộp để sung qu ỹ Nhà nư ớc s ố tiền lãi ở mức lãi su ất

## Page 10

10 20%/năm (tương đương 1,66%/tháng) đã thuc ủa Nguy ễn Thị Thị Ánh Loan, H ồ Ngọc Trang, Huỳnh Minh Vũ, tổng cộng là 7.627.397 đồng do đây là khoản tiền phát sinh từ việc phạm tội;
- Buộc bị cáo H trả lại chonh ững người vay ti ền số tiền lãi vư ợt mức lãi su ất 20%/năm (tương đương 1,66%/tháng) mà H đã thu vớit ổng s ố tiền là 66.021.490 đồng (trong đó trả cho Nguy ễn Thị Ánh Loan 60.040.366 đ ồng; trả cho H ồ Ngọc Trang 5.044.748 đồng và trả cho Huỳnh Minh Vũ 936.377 đồng).
Khấu trừ số tiền bị cáo H đã tự nguyện giaon ộp 35.000.000 đồng (Ba mươi lăm triệu đồng) theo gi ấy nộp tiền ngày 04/01/2024 và 60.000.000 đồng (Sáu mươi triệu đồng) theo biên lai thu ti ền số 0003891 ngày 08/5/2024 của Chic ục Thi hành dân sự thành phố Rạch Giá.
- Buộc Nguyễn Thị Ánh Loan, Hồ Ngọc Trang, Huỳnh Minh Vũ phải giao nộp số tiền gốc đã vay mà H chưa thu hồi xong để sung vào ngân sách nhà nư ớc, tổng số tiền là 28.888.890 đồng (trong đó Nguy ễn Thị Ánh Loan 6.666.667 đ ồng, Hồ Ngọc Trang 16.666.667 đồng và Huỳnh Minh Vũ 5.555.556 đồng).
5. Án phí hình s ự sơ thẩm: Áp dụng Điều 136 của Bộ luật tố tụng hình sự; các Điều 6, 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án.
Buộc các bị cáo H phải nộp án phí hình sự sơ thẩm là 200.000đ (Hai trăm nghìn đồng).
6. Quyền kháng cáo: Bị cáo có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt tại phiên tòa có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày k ể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được tống đạt hợp lệ.
Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật thi hành án dân sự sửa đổi, bổ sung năm 2014 thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các điều 6, 7, 7a, 7b v à 9 Luật thi hành án dân sự sửa đổi, bổ sung năm 2014; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự sửa đổi, bổ sung năm 2014.
Nơi nhận: TM.HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM
- TAND tỉnh Kiên Giang; THẨM PHÁN-CHỦ TỌA PHIÊN TÒA
- VKSND TP. Rạch Giá;
- Cơ quan THA Dân sự TP. Rạch Giá;
- Công an TP. Rạch Giá;
- Sở tư pháp tỉnh Kiên Giang;
- Bị cáo;
- Lưu hồ sơ.

## Page 11

 Huỳnh Tất Ngọc Trân