Bản án số: 18/2024/HS - ST
Vụ án bị cáo Hồ Sỹ V và đồng phạm - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 18
Ngày: 03/05/2024
Tòa án xét xử: TAND TX. Hoàng Mai, tỉnh Nghệ An
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN THỊ XÃ HOÀNG MAI TỈNH NGHỆ AN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc Bản án số: 18/2024/HS - ST Ngày: 03 -5 -2024

NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN THỊ XÃ HOÀNG MAI TỈNH NGHỆ AN Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Phạm Hồng Lĩnh Các Hội thẩm nhân dân: Ông Hồ Văn Hữu và ông Lê Văn Biên Thư ký phiên tòa : Ông C o rọng S n - h án nhân dân thị xã Hoàng M i, tỉnh Nghệ An.
Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thị xã Hoàng Mai, tỉnh Nghệ An tham gia phiên tòa: Bà Nguyễn hị hu H ng - Kiểm sát viên.
 rong ngày 03 tháng 5 năm 2024, tại trụ sở án nhân dân thị xã Hoàng Mai, tỉnh Nghệ An xét xử s thẩm công h i vụ án hình sự thụ l số 02/2024/TLST-HS ngày 08 tháng 01 năm 2024, theo Quyết định đ vụ án r xét xử số 34/2024/QĐXXS - HS ngày 22 tháng 4 năm 2024 đối với bị cáo:
1. Họ và tên: Hồ Sỹ V; sinh ngày 12 tháng 9 năm 1973 tại thị xã H, tỉnh Nghệ An; tên gọi hác: Không; n i c trú: hối , phờng Q, thị xã H, tỉnh Nghệ An; giới tính: N m; quốc tịch: Việt N m; dân tộc: Kinh; tôn giáo: Không;
nghề nghiệp: L o động tự do; trình độ học vấn: 9/12; con ông Hồ Sỹ D, sinh năm 1944 và bà Nguyễn hị D1, sinh năm 1945; nh chị em ruột có 6 ng ời; có vợ Nguyễn hị H, sinh năm 1983 và có 03 con; tiền án, tiền sự: Không Bị cáo bị tạm giữ, tạm gim từ ngày 14/8/2023 đến ngày 11/9/2023 đợc áp dụng biện pháp Bảo lĩnh. Bị cáo có mặt tại phiên t
2. Họ và tên: Nguyễn Hữu T, sinh ngày 22 tháng 10 năm 1982 tại huyện Q, tỉnh Nghệ An; tên gọi hác: Không; n i c trú: Thôn T, xã A, huyện Q, tỉnh Nghệ An; chỗ ở hiện tại: ph ng 402 Chung c M, hối B, phờng Q, thị xã H, tỉnh Nghệ An; giới tính: N m; quốc tịch: Việt N m; dân tộc: Kinh; tôn giáo:
Không; nghề nghiệp: L o động tự do; trình độ học vấn: 9/12; con ông Nguyễn Hữu 1, sinh năm 1950 và bà rần hị Á, sinh năm 1951; có vợ Hồ hị H1, sinh năm 1983 và có 03 con; tiền án, tiền sự: Không.
Bị cáo bị tạm giữ, tạm gim từ ngày 14/8/2023 đến ngày 11/9/2023 đợc áp dụng biện pháp Bảo lĩnh. Bị cáo có mặt tại phiên .
Người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan

## Page 2

1. Anh Lê iến 2, sinh năm 1991. Vắng mặt Đị chỉ: K, phờng Q, thị xã H, tỉnh Nghệ An.
2. Chị Phạm hị 3, sinh năm 1982. Vắng mặt Đị chỉ: hôn P, xã , huyện Q, tỉnh Nghệ An.
3. Anh rần Văn D2, sinh năm 1980. Vắng mặt Đị chỉ: ổ dân phố , phờng M, thị xã H, tỉnh Nghệ An.
4. Chị Hoàng hị 4, sinh năm 1987. Vắng mặt Đị chỉ: hôn B, xã Q, thị xã H, tỉnh Nghệ An.
5. Chị Lê hị H2, sinh năm 2000. Vắng mặt Đị chỉ: hôn , xã Q, thị xã H, tỉnh Nghệ An.
6. Chị Lê hị Y, sinh năm 1994. Vắng mặt Đị chỉ: hôn B, xã Q, thị xã H, tỉnh Nghệ An.
7. Anh Phạm Văn H3, sinh năm 1995. Vắng mặt Đị chỉ: hôn C, xã Q, thị xã H, tỉnh Nghệ An,
8. Chị Đậu hị 5, sinh năm 1991. Vắng mặt Đị chỉ: K, phờng Q, thị xã H, tỉnh Nghệ An.
9. Anh Nguyễn Hữu H4, sinh năm 1988. Vắng mặt Đị chỉ: hôn , xã A, huyện Q, tỉnh Nghệ An.
NỘI DUNG VỤ ÁN:
 heo các tài liệu có trong hồ s vụ án và diễn biến tại phiên t , nội dung vụ án đợc tóm tắt nh s u:
Vào năm 2022, Hồ Sỹ V và Nguyễn HữuT cùng làm nghề buôn bán bất động sản, nhận thấy tình hình kinh tế khó khăn, một sống ời có nhu cầu vay tiền nên Hồ Sỹ V và Nguyễn HữuT đã nảy sinh ý định cho vay tiền với lãi suất cao để thu lợi. Hồ Sỹ V và Nguyễn HữuT đã cùng nhu và tự mình thực hiện các hành vi cho vay lãi nặng nh s u:
Hành vi cho vay lãi nặng của Hồ Sỹ V và Nguyễn HữuT
1. Anh Lê Tiến T2, sinh năm 1981, trú tại khối I, phờng Q, thị xã H, tỉnh Nghệ An đã vay tiền của Hồ Sỹ V và Nguyễn HữuT nh sau:
Vào ngày 24/12/2022, anh T2 có gọi điện hỏi Hồ Sỹ V vay số tiền 100.000.000 đồng. V nói với anh T2 lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay thì anh T2 đồng ý. Vì Hồ Sỹ V chỉ còn 79.000.000 đồng tiền cho vay nên V có gọi điện nói cho Nguyễn HữuT góp thêm 21.000.000 đồng nữa để cho anh T2 vay.
Nguyễn HữuT cũng thống nhất cho T2 vay với lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay. Nguyễn HữuT đã sử dụng số tài khoản 3624205217729, ngân hàng A chuyển cho Hồ Sỹ V số tiền 21.000.000 đồng. Hồ Sỹ V đã viết giấy vay

## Page 3

tiền đ a cho anh T2 kí rồi V sử dụng số tài khoản 51510005556698, ngân hàng B1 để chuyển tiền vay 100.000.000 đồng đến số tài khoản 51510000177933, ngân hàng B1 của anh T2. Tính từ ngày 24/12/2022 đến 13/8/2023 (233 ng ày)
thì anh T2 phải trả cho Hồ Sỹ V và Nguyễn HữuT số tiền lãi l à 69.900.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi caonh ất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 năm) là 12.767.123 đồng thì số tiền Hồ Sỹ V và Nguyễn HữuT thu lợi bất chính từ khoản này là 57.132.877 đồng (chia theot ỉ lệ tiền gốc góp chung thì s ố tiền thu lợi bất chính của Hồ Sỹ V là 45.134.972 đồng, Nguyễn HữuT là 11.997.905 đồng). Anh T2 đã trả cho V vàT đợc số tiền lãi l à 33.000.000 đồng và nợ số tiền gốc 100.000.000 đồng. Sau khinh ận đợc tiền lãi, Hồ Sỹ V chia lại cho Nguyễn HữuT theo tỉ lệ góp vốn. Tổng số tiền lãi V đã chia choT là 6.930.000 đồng
2. Chị Phạm Thị T3, sinh năm 1982, trú tại thôn P, xã T, huyện Q, tỉnh Nghệ An vay tiền của Hồ Sỹ V và Nguyễn HữuT cụ thểnh sau:
- Vào ngày 27/7/2022, chị Phạm Thị T3 có hỏi vay Nguyễn HữuT 10.000.000 đồng. Sau đó Nguyễn HữuT có trao đổi lại với Hồ Sỹ V và V đồng ý cho T3 vay với mức lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay. T và V hẹn chị T3 ra chỗ hu đô thị L, thuộc phờng Q, thị xã H để kí giấy vay tiền. Sau đó V vàT ra gặp chị T3 rồi V viết giấy vay tiền đ a cho chị T3 kí và V giữ giấy vay tiền đó. Sau đó V sử dụng số tài khoản 51510005556698, ngân hàng B1 chuyển 10.000.000 đồng đến số tài khoản 3604205085138, ngân hàng A của chị T3. Vì T3 làng ời quen cuảT nên hằng tháng, chị T3 đều sử dụng số tài khoản 3604205085138, ngân hàng A chuyển tiền lãi vào số tài khoản 3624205217729, ngân hàng A số tiền 900.000 đồng choT sau đóT sử dụng tài khoản ngân hàng của mình chuyển khoản lại qua số tài khoản trên của V, riêng tháng đầu tiên vào ngày 27/8/2022 thì chị T3 có chuyển tiền lãi qua số tài khoản 51510005556698, ngân hàng B1 của V. Đến ngày 28/2/2023 thì chị T3 đã trả hết tiền gốc và tổng số tiền lãi là 6.300.000 đồng (còn lại 210.000 đồng thì V vàT bớt cho chị T3).
Tính từ ngày 27/7/2022 đến 28/2/2023 (217 ngày) thì chị T3 phải trả choT và V số tiền lãi là 6.510.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi cao nhất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 năm) là 1.189.041 đồng thì số tiền V vàT thu lợi bất chính từ khoản này là 5.320.959 đồng.
- Vào ngày 15/8/2022, chị T3 vay của Hồ Sỹ V và Nguyễn HữuT 40.000.000 đồng thì V đồng ý cho vay với lãi suất 3000 đồng/01 triệu/01 ngày. V viết giấy vay tiền rồi đ a cho chị T3 kí. Sau đó hằng tháng chị T3 đều sử dụng số tài khoản 3604205085138, ngân hàng A chuyển ti ền lãi vào s ố tài kho ản 3624205217729, ngân hàng A số tiền 3.600.000 đồng cho Nguyễn HữuT sau đó T sử dụng số tài khoản trên cuảT chuyển khoản lại qua số tài khoản trên của V.
Chị T3 đã trả số tiền lãi l à: 43.200.000 đồng. Tính từ ngày 15/8/2022 đến 13/8/2023 (364 ng ày) thì chị T3 phải trả choT và V số tiền lãi l à 43.680.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi caonh ất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 năm) l à 7.978.082 đồng thì s ố tiền T và V thu lợi bất chính t ừ khoản này l à 35.701.918 đồng.

## Page 4

- Vào ngày 3/8/2022, chị T3 gọi điện hỏi vay anh T 20.000.000 đồng. T đã trao đổi lại với V thì V đồng ý choch ị T3 vay với lãi suất 3000 đồng/01 triệu/01 ngày. Sau đó V sử dụng số tài khoản 51510005556698, ngân hàng B1 chuyển 20.000.000 đồng đến số tài khoản 3604205085138, ngân hàng A của chị T3.
Hằng tháng thì chị T3 trả lãi qua Nguyễn Hữu T, s u đóT chuyển tiền lãi trên cho V. Đến ngày 2/4/2023 chị T3 đã trả bớt số tiền gốc 10.000.000 đồng choT và V. Tính từ ngày 3/8/2022 đến ngày 2/4/2023 (243 ngày) thì chị T3 phải trả số tiền lãi là 14.580.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền cao nhất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 năm) là 2.663.014 đồng thì số tiền V vàT thu lợi bất chính l à 11.916.986 đồng. Tổng số tiền lãi chị T3 đã trả cho khoản vay 20.000.000 đồng là 14.400.000 đồng còn lại 180.000 đồng thì V cũng bớt luôn cho chị T3.
Số tiền gốc còn lại chị T3 vay của V vàT là 10.000.000 đồng, với mức lãi suất nh cũ. Hằng tháng chị T3 tiếp tục sử dụng số tài khoản trên của chị T3 chuyển khoản đến số tài khoản trên cuảT số tiền lãi 900.000 đồng của số tiền gốc 10.000.000 đồng còn lại rồiT sử dụng số tài khoản trên cuảT chuyển khoản lại cho V. Đến ngày 12/8/2023 thì chị T3 đã chuyển khoản choT trả hết tiền gốc này. Tính từ ngày 3/4/2023 đến ngày 12/8/2023 (132 ngày) thì chị T3 phải trả số tiền lãi là 3.960.000 đồng, Chị T3 đã trả tổng lãi là 3.850.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi cho phép (20%/01 năm) là 723.288 đồng thì số tiền T và V thu lợi bất chính từ khoản vay 10.000.000 đồng này là 3.236.712 đồng.
Nh vậy, tổng số tiền V vàT đã cho chị T3 vay là 70.000.000 đồng, tổng số tiền thu lợi bất chính từ các khoản vay trên l à 5.320.959 đồng + 35.701.918 đồng + 11.916.986 đồng + 3.236.712 đồng = 56.176.575 đồng. Đến thời điểm hiện tại thì chị T3 đã trả đợc 67.750.000 đồng tiền lãi.
Ngoài hành vi trên thì Hồ Sỹ V và Nguyễn HữuT còn cho vay lãin ặng độc lập, cụ thể như sau:
Hành vi cho vay lãi nặng của Hồ Sỹ V:
1. Anh Trần Văn D2, sinh năm 1980, trú tại DP , phờng M, thị xã H, tỉnh Nghệ An vay tiền nh sau:
- Ngày 13/01/2023, anh D2 có hỏi Hồ Sỹ V vay số tiền 30.000.000 đồng. Vọng đã đồng ý cho anh D2 vay số tiền trên với lãi su ất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay. Hồ Sỹ V viết giấy vay tiền đ a cho anh D2 kí rồi V sử dụng số tài khoản 51510005556698, ngân hàng B1 để chuyển tiền vay đến số tài khoản 51510000022802, ngân hàng B1 của anh D2. Tính từ ngày 13/01/2023 đến 13/8/2023 (213 ng ày) thì anh D2 phải trả cho V số tiền lãi l à 19.170.000 đồng.
Sau khi trừ đi số tiền lãi cao nhất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 năm) là 3.501.370 đồng thì số tiền V thu lợi bất chính từ khoản này là 15.668.630 đồng.
Đến nay thì anh D2 vẫn đang nợ V số tiền vay này.
- Ngày 11/02/2023, anh D2 có hỏi Hồ Sỹ V vay số tiền 50.000.000 đồng. Vọng đã đồng ý cho anh D2 vay số tiền trên với lãi su ất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay. V đã viết giấy vay tiền đ a cho anh D2 kí rồi V sử dụng số tài khoản 51510005556698, ngân hàng B1 để chuyển tiền vay đến số tài khoản

## Page 5

51510000022802, ngân hàng B1 của anh D2. Đến nay thì anh D2 vẫn đang nợ V số tiền vay này. Tính từ ngày 11/02/2023 đến 13/8/2023 (184 ng ày) thì anh D2 phải trả cho V số tiền lãi là 27.600.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi cao nhất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 năm) là 5.041.096 đồng thì số tiền V thu lợi bất chính từ khoản này là 22.558.904 đồng.
- Ngày 08/03/2023, anh D2 có hỏi Hồ Sỹ V vay số tiền 20.000.000 đồng. Hồ Sỹ V đồng ý cho anh D2 vay số tiền trên với lãi su ất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay. V đã viết giấy vay tiền đ a cho anh D2 kí rồi sử dụng số tài khoản 51510005556698, ngân hàng B1 để chuyển tiền vay đến số tài khoản 51510000022802, ngân hàng B1 của anh D2. Đến nay thì anh D2 vẫn đang nợ V số tiền vay này. Tính từ ngày 08/03/2023 đến 13/8/2023 (159 ng ày) thì anh D2 phải trả cho V số tiền lãi l à 9.540.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi cao nhất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 năm) là 1.742.466 đồng thì số tiền Hồ Sỹ V thu lợi bất chính từ khoản này là 7.797.534 đồng.
Nh vậy, tổng số tiền Hồ Sỹ V cho v y là 100.000.000 đồng, tiền lãi V thu lợi bất chính từ các khoản vay trên của anh D2 là: 15.668.630 đồng + 22.558.904 đồng + 7.797.534 đồng = 46.025.068 đồng. Đến thời điểm hiện tại thì anh D2 chỉ mới trả cho Hồ Sỹ V đợc 7.000.000 đồng tiền lãi cho tất cả các khoản vay trên, còn toàn bộ số tiền gốc thì anh D2 vẫn đang nợ Hồ Sỹ V.
2. Chị Hoàng Thị T4, sinh năm 1987, trú tại thôn B, xã Q, thị xã H, tỉnh Nghệ An đã vay tiền nh sau:
- Vào ngày 15/7/2022, chị T4 có gọi điện nhờ Nguyễn HữuT hỏi vay số tiền 10.000.000 đồng thì Nguyễn HữuT gọi cho Hồ Sỹ V nói “có chị T4 muốn hỏi vay tiền, nh có hông” Hồ Sỹ V nói có thìT nói với V là “để em nói T4 trao đổi lại với nh”. S u đóT cho chị T4 số điện thoại của V để T4 tự liên lạc (việc thỏa thuận vay tiền giữa T4 và Hồ Sỹ V thìT không rõ). Sau đó chị T4 gọi điện thoại đến số điện thoại 0989783678 của V để hỏi vay Vọng 10.000.000 đồng thì V đồng ý cho T4 vay số tiền trên với lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, Sau đó V sử dụng số tài khoản 51510005556698, ngân hàng B1 để chuyển tiền vay đến số tài khoản 51510000505862, ngân hàng B1 của chị T4.
Đến ngày 16/8/2022, chị T4 sử dụng số tài khoản trên của chị T4 chuyển khoản đến số tài khoản trên của V cả tiền gốc và tiền lãi là 10.900.000 đồng (Hồ Sỹ V đã bớt cho chị T4 03 ngày tiền lãi). Tính từ ngày 15/7/2022 đến 16/8/2022 (33 ngày) thì chị T4 phải trả cho V số tiền lãi là 990.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi cao nhất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 năm) là 180.822 đồng thì số tiền V thu lợi bất chính từ khoản này là 809.178 đồng.
- Vào ngày 21/9/2022, chị Hoàng Thị T4 có hỏi vay Vọng 50.000.000 đồng thì V đồng ý cho chị T4 vay số tiền trên với lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay. Sau đó V viết giấy vay tiền đ a cho chị T4 kí rồi sử dụng số tài khoản 51510005556698, ngân hàng B1 để chuyển ti ền vay đến s ố tài kho ản 51510000505862, ngân hàng B1 của chị T4. Đến ngày 27/9/2022, chị T4 sử dụng số tài khoản trên của chị T4 chuyển khoản đến số tài khoản trên của V cả tiền gốc và tiền lãi là 51.050.000 đồng. Tính từ ngày 21/9/2022 đến 27/9/2022 (7

## Page 6

ngày) thì chị T4 phải trả cho V số tiền lãi l à 1.050.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi cho phép (20%/01 năm) là 191.781 đồng thì số tiền V thu lợi bất chính từ khoản này là 858.219 đồng.
- Ngày 19/10/2022, chị T4 có gọi điện hỏi Hồ Sỹ V vay số tiền 30.000.000 đồng. Vọng đã đồng ý cho chị T4 vay số tiền trên với lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay. Hồ Sỹ V viết giấy vay tiền đ a cho chị T4 kí rồi sử dụng số tài khoản 51510005556698, ngân hàng B1 để chuyển tiền vay đến số tài khoản 51510000505862, ngân hàng B1 của chị T4. Ngày 28/11/2022, chị T4 sử dụng số tài khoản trên của chị T4 chuyển đến số tài khoản trên của Hồ Sỹ V số tiền lãi l à 2.700.000 đồng, còn đến nay thì chị T4 vẫn cha trả thêm số tiền lãi nào v à vẫn đang nợ V khoản tiền vayn ày. Tính từ ngày 19/10/2022 đến 13/8/2023 (299 ng ày) thì chị T4 phải trả cho Hồ Sỹ V số tiền lãi l à 26.910.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi cho phép (20%/ 01 năm) là 4.915.068 đồng thì số tiền Hồ Sỹ V thu lợi bất chính từ khoản này là 21.994.932 đồng.
- Ngày 12/11/2022, chị T4 có gọi điện hỏi Hồ Sỹ V vay số tiền 20.000.000 đồng. Vọng đã đồng ý cho chị T4 vay số tiền trên với lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay. Hồ Sỹ V viết giấy vay tiền đ a cho chị T4 kí rồi sử dụng số tài khoản 51510005556698, ngân hàng B1 để chuyển tiền vay đến số tài khoản 51510000505862, ngân hàng B1 của chị T4. Ngày 19/12/2022, chị T4 sử dụng số tài khoản trên của chị T4 chuyển khoản đến số tài khoản trên của Hồ Sỹ V trả số tiền lãi là 1.800.000 đồng, còn đến nay thì chị T4 vẫn cha trả thêm số tiền lãi nào và vẫn đang nợ V khoản tiền vay này. Tính từ ngày 12/11/2022 đến 13/8/2023 (275 ng ày) thì chị T4 phải trả cho Hồ Sỹ V số tiền lãi l à 16.500.000 đồng. Sau khi trừ đi số lãi tiền cao nhất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 năm) là 3.013.699 đồng thì số tiền Hồ Sỹ V thu lợi bất chính từ khoản này là 13.486.301 đồng.
Nh vậy, tổng số tiền V cho v y là 110.000.000 đồng, Hồ Sỹ V thu lợi bất chính từ các khoản vay trên của chị T4 là: 809.178 đồng + 858.219 đồng + 21.994.932 đồng + 13.486.301 đồng = 37.148.630 đồng. Đến thời điểm hiện tại thì chị T4 đã trả cho V đợc 6.450.000 đồng tiền lãi, còn toàn bộ số tiền gốc trên chị T4 vẫn đang nợ.
3. Chị Lê Thị H2, sinh năm 2000, trú tại thôn T, xã Q, thị xã H, tỉnh Nghệ An vay tiền nh s u:
- Ngày 10/11/2022, chị H2 có gọi điện hỏi Hồ Sỹ V vay số tiền 10.000.000 đồng. V đồng ý cho H2 vay số tiền trên với lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay. V bảo H2 viết giấy vay tiền kí vào rồi đ a giấy vay tiền cho V giữ. Vọng sử dụng số tài khoản 51510005556698, ngân hàng B1 để chuyển tiền vay đến số tài khoản 51510000627030, ngân hàng B1 của chị H2. Chị H2 đã trả cho V đợc số tiền lãi 09 tháng với tổng số tiền: 8.100.000 đồng và đ ng nợ tiền gốc.Tính từ ngày 10/11/2022 đến 13/8/2023 (277 ng ày) thì chị H2 phải trả cho V số tiền lãi là 8.310.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi cao nhất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 n ăm) là 1.517.808 đồng thì số tiền Hồ Sỹ V thu lợi bất chính từ khoản này là 6.792.192 đồng.

## Page 7

- Ngày 24/ 12/2022, chị H2 có gọi điện hỏi Hồ Sỹ V vay số tiền 10.000.000 đồng. V đồng ý cho H2 vay số tiền trên với lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay. Hồ Sỹ V giấy vay tiền, bảo H2 ký vào rồi cầm lại giấy vay sau đó dùng số tài khoản 51510005556698, ngân hàng B1 chuyển tiền vay đến số tài khoản 51510000627030, ngân hàng B1 của chị H2. Chị H2 đã trả cho V đợc số tiền lãi 07 tháng với tổng số tiền 6.300.000 đồng. Tính từ ngày 24/12/2022 đến 13/8/2023 (233 ng ày) thì chị H2 phải trả cho V số tiền lãi l à 6.990.000 đồng.
Sau khi trừ đi số tiền lãi cho phép (20%/01 n ăm) là 1.276.712 đồng thì số tiền Hồ Sỹ V thu lợi bất chính từ khoản này là 5.713.288 đồng.
- Ngày 05/8/2023, chị H2 có gọi điện hỏi Hồ Sỹ V vay số tiền 10.000.000 đồng để làm bìa đất. V đồng ý cho H2 vay số tiền trên với lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, r ồ sử dụng số tài khoản 526434456, ngân hàng M để chuyển tiền vay đến số tài khoản 51510000627030, ngân hàng B1 của chị H2.
Đến nay thì chị H2 vẫn đang nợ V tiền lãi và tiền gốc khoản tiền vay này. Tính từ ngày 5/8/2023 đến 13/8/2023 (9 ngày) thì chị H2 phải trả cho V số tiền lãi là 270.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi caonh ất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 năm) là 49.315 đồng thì số tiền Hồ Sỹ V thu lợi bất chính từ khoản này là 220.685 đồng.
Nh vậy, tổng số tiền Hồ Sỹ V cho v y là 30.000.000 đồng, thu lợi bất chính từ các khoản vay trên của chị H2 là 6.792.192 đồng + 5.713.288 đồng + 220.685 đồng = 12.726.165 đồng. Đến thời điểm hiện tại thì chị H2 chỉ mới trả cho V đợc 14.400.000 đồng tiền lãi.
4. Chị Lê Thị Y, sinh năm 1994, trú tại thôn B, xã Q, thị xã H, tỉnh Nghệ An vay tiền, trả tiền lãinh sau:
- Ngày 21/12/2022, chị Y có gọi điện hỏi Hồ Sỹ V vay số tiền 30.000.000 đồng.
V nói với Y lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay thì chị Y đồng ý.
Sau đó, V sử dụng số tài khoản 51510005556698, ngân hàng B1 để chuyển tiền vay đến số tài khoản 3624205229909 ngân hàng A của chị Y. Chị Y đã trả cho V đợc số tiền lãi 07 tháng với tổng là 18.900.000 đồng và đang nợ Hồ Sỹ V số tiền gốc. Tính từ ngày 21/12/2022 đến 13/8/2023 (236 ng ày) thì chị Y phải trả cho V số tiền lãi l à 21.240.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi cao nhất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 năm) là 3.879.452 đồng thì số tiền Hồ Sỹ V thu lợi bất chính từ khoản này là 17.360.548 đồng.
- Ngày 11/05/2023, chị Y hỏi vay Hồ Sỹ V vay số tiền 20.000.000 đồng. V nói với Y lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay thì chị Y đồng ý. Sau đó Hồ Sỹ V sử dụng số tài khoản 51510005556698, ngân hàng B1 để chuyển tiền vay đến số tài khoản 3624205229909, ngân hàng A của chị Y.Chị Y đã trả cho V đợc số tiền lãi 02 tháng với tổng số tiền: 3.600.000 đồng. Tính từ ngày 11/05/2023 đến 13/8/2023 (95 ng ày) thì chị Y phải trả cho V số tiền lãi l à 5.700.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi cao nhất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 năm) là 1.041.096 đồng thì số tiền Hồ Sỹ V thu lợi bất chính từ khoản này là 4.658.904 đồng.

## Page 8

Nh vậy, tổng số tiền Hồ Sỹ V cho v y là 50.000.000 đồng, thu lợi bất chính từ các kho ản vay trên cuảch ị Y là 17.360.548 đồng + 4.658.904 đồng = 22.019.452 đồng. Đến thời điểm hiện tại thì chị Y đã trả cho V đợc 22.500.000 đồng tiền lãi.
Tổng số tiền Hồ Sỹ V cho Lê Tiến T2, Phạm Thị T3, Trần Văn D2, Hoàng Thị T4, Lê Thị H2, Lê Thị Y v y là 439.000.000 đồng, thu lợi bất chính là 219.230.872 đồng (không tính s ố tiền T góp 21 triệu và tiền thu lợi bất chính trên số tiền T góp).
Tổng số tiền Hồ Sỹ V phải chịu trách nhiệm hình sự khi cho vay lãin ặng l à 460.000.000 đồng (trong đó có 21.000.000 đồng l à của Nguyễn HữuT góp chung), tổng số tiền đã thu lợi bất chính từ các khoản vay trên l à: 46.025.068 đồng + 57.132.877 đồng + 37.148.630 đồng + 12.726.165 đồng + 22.019.452 đồng + 56.176.575 đồng = 231.228.777 đồng.
* Hành vi cho vay lãi nặng của Nguyễn HữuT
1. Anh Trần Văn D2, sinh năm 1980, trú tại DP , phờng M, thị xã H, tỉnh Nghệ An vay tiền nh sau:
Ngày 04/11/2022, anh D2 hỏi vay của Nguyễn HữuT số tiền 20.000.000 đồng.
T đã đồng ý cho anh D2 vay số tiền trên với lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay. Nguyễn HữuT sử dụng số tài khoản 3624205217729, ngân hàng A để chuyển tiền vay đến số tài khoản 51510000022802 , ngân hàng B1 của anh D2. D2 đã trả choT đợc số tiền lãi l à 3.600.000 đồng. Tính từ ngày 04/11/2022 đến 13/8/2023 (283 ng ày) thì anh D2 phải trả choT số tiền lãi l à 16.980.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi cao nhất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 năm) là 3.101.370 đồng thì số tiền T thu lợi bất chính từ khoản này là 13.878.630 đồng.
2. Chị Hoàng Thị T4, sinh năm 1987, trú tại thôn B, xã Q, thị xã H, tỉnh Nghệ An đã vay tiền, trả tiền lãinh sau:
- Ngày 07/07/2022, chị T4 có hỏi Nguyễn HữuT vay số tiền 10.000.000 đồng. T đã đồng ý cho chị T4 vay số tiền trên với lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay. Nguyễn HữuT sử dụng số tài khoản 3624205217729, ngân hàng A để chuyển tiền vay đến số tài khoản 51510000505862, ngân hàng B1 của chị T4.
Đến nay thìch ị T4 chỉ mới trả choT đợc 02 tháng ti ền lãi với tổng số tiền 1.800.000 đồng. Tính t ừ ngày 07/7/2022 đến 13/8/2023 (403 ng ày) thì chị T4 phải trả choT số tiền lãi là 12.090.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi cao nhất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 năm) là 2.208.219 đồng thì số tiền T thu lợi bất chính là 9.881.781 đồng.
- Ngày 01/10/2022, chị T4 có hỏi Nguyễn HữuT vay số tiền 10.000.000 đồng. T đã đồng ý cho chị T4 vay số tiền trên với lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay. Nguyễn HữuT sử dụng số tài khoản 3624205217729, ngân hàng A để chuyển tiền vay đến số tài khoản 51510000505862, ngân hàng B1 của chị T4.
Chị T4 cha trả số tiền lãi nào và nợ tiền gốc trên. Tính từ ngày 07/7/2022 đến

## Page 9

13/8/2023 (317 ngày) thì chị T4 phải trả choT số tiền lãi là 9.510.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi caonh ất mà B ộ luật dân s ự cho phép (20%/01 n ăm) l à 1.763.986 đồng thì số tiền T thu lợi bất chính từ khoản này là 7.773.014 đồng.
- Ngày 28/10/2022, chị T4 có hỏi Nguyễn HữuT vay số tiền 20.000.000 đồng. T đã đồng ý cho chị T4 vay số tiền trên với lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay. Nguyễn HữuT sử dụng số tài khoản 3624205217729, ngân hàng A để chuyển tiền vay đến số tài khoản 51510000505862, ngân hàng B1 của chị T4.
Đến nay thìch ị T4 cha trả số tiền lãin ào v à nợ tiền gốc trên. Tính t ừ ngày 28/10/2022 đến 13/8/2023 (290 ng ày) thì chị T4 phải trả choT số tiền lãi l à 17.400.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi cao nhất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 năm) là 3.178.082 đồng thì số tiền T thu lợi bất chính từ khoản này là 14.221.918 đồng.
- Ngày 25/12/2022, chị T4 có hỏi Nguyễn HữuT vay số tiền 20.000.000 đồng. T đã đồng ý cho chị T4 vay số tiền trên với lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay. Nguyễn HữuT đã gặp trực tiếp và đ a số tiền mặt 20.000.000 đồng cho chị T4 vay.Tính từ ngày 25/12/2022 đến 13/8/2023 (232 ng ày) thì chị T4 phải trả choT số tiền lãi là 13.920.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi cao nhất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 năm) là 2.542.466 đồng thì số tiền T thu lợi bất chính từ khoản này là 11.377.534 đồng. Chị T4 chỉ mới trả cho anh T đợc 1.800.000 đồng tiền lãi, còn toàn bộ số tiền gốc trên chị T4 vẫn đang nợ.
Nh vậy, tổng số tiền Nguyễn HữuT cho v y là 60.000.000 đồng, thu lợi bất chính từ các khoản vay trên của chị T4 là: 9.881.781 đồng + 7.773.014 đồng + 14.221.918 đồng + 11.377.534 đồng = 43.254.247 đồng.
3. Phạm Văn H3, sinh năm 1995, trú thôn C, xã Q, thị xã H, tỉnh Nghệ An vay và trả lãinh sau:
Vàong ày 05/7/2022, Phạm Văn H3 gọi điện hỏi vay Nguyễn HữuT số tiền 15.000.000 đồng. T nói với H3 lãi suất 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay thì H3 đồng ý. Sau đóT gọi điện thoại cho Hồ Sỹ V hỏi vayt ạm của Vọng 15.000.000 đồng để công vi ệc vành ờ V chuyển ti ền đến s ố tài kho ản 109006969599, ngân hàng V1 của H3 số tiền 15.000.000 đồng. Đến ngày 05/4/2023 thì anh H3 đã trả hết số tiền gốc trên choT bằng tiền mặt vàT đã trả lại số tiền gốc trên cho V. Tính từ ngày 05/7/2022 đến 5/4/2023 (275 ng ày) thì anh H3 phải trả choT số tiền lãi l à 12.375.000 đồng. Anh H3 đã trả choT số tiền lãi là 12.150.000 đồng, còn lại 225.000 đồng tiền thìT bớt cho anh H3. Sau khi trừ đi số tiền lãi caonh ất mà B ộ luật dân s ự cho phép (20%/01 n ăm) l à 2.260.274 đồng thì số tiền T thu lợi bất chính từ khoản này là 10.114.726 đồng.
4. Đậu Thị T5, sinh năm 1991, trú tại khối I, phờng Q, thị xã H vaynh sau:
Vào ngày 17/11/2022, Nguyễn HữuT có đich i uống cà phê tại quán C, dới chung c M, thuộc khối B, phờng Q thì chị T5 (làm nhân viên bán cà phê tại đây) có hỏi vayT số tiền 40.000.000 đồng để về công việc gia đình. Nguyễn HữuT đồng ý choch ị T5 vay số tiền trên với lãi suất 3000 đồng/01 triệu/01 ngày mà không ghi giấy tờ gì hết. Chị T5 đã trả cho Nguyễn HữuT số tiền lãi là

## Page 10

28.800.000 đồng.Tính từ ngày 17/11/2022 đến ngày 13/8/2023 (270 ngày) thì số tiền lãi chị T5 phải trả cho Nguyễn HữuT là 32.400.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi theo quy định của pháp luật cho phép (20%/01 n ăm) là 5.917.808 đồng thì số tiền Nguyễn HữuT thu lợi bất chính là 26.482.192 đồng.
5. Nguyễn Hữu H4, sinh năm 1988, trú tại thôn T, xã A, huyện Q, tỉnh Nghệ An vay và trả lãinh sau:
Vào ngày 19/4/2023 thì anh NguyễnH ữu H4 vayc ủa NguyễnH ữuT 19.000.000 đồng. Thỏa thuận lãi suất 3000 đồng/ 01 triệu/ 01 ng ày. T lấy tiền mặt đ a cho anh H4 19.000.000 đồng mà không ghi giấy tờ vay nợ gì hết. Tính từ ngày 19/4/2023 đến ngày 13/8/2023 (117 ngày) thì số tiền lãi anh H4 phải trả cho Nguyễn HữuT là 6.669.000 đồng. Anh H4 đã trả choT tiền mặt số tiền lãi là 3.200.000 đồng. Sau khi trừ đi số tiền lãi theo quy định của pháp luật cao nhất mà Bộ luật dân sự cho phép (20%/01 năm) là 1.218.082 đồng thì số tiền Nguyễn HữuT thu lợi bất chính là 5.450.918 đồng.
Tổng số tiền Nguyễn HữuT đã cho Lê Tiến T2, Trần Văn D2, Hoàng Thị T4, Phạm Văn H3, Đậu Thị T5, Nguyễn Hữu H4 v y là 175.000.000 đồng, thu lợi bât chính là 99.180.713 đồng+11.997.905 = 111.178.618 đồng.
Tổng số tiền Nguyễn HữuT phải chịu trách nhiệm hình sự khi cho Trần Văn D2, Lê Tiến T2, Hoàng Thị T4, Phạm Văn H3, Đậu Thị T5, Nguyễn Hữu H4 và Phạm Thị T3 vay là 324.000.000 đồng (trong đó có 149.000.000 đồng là của Hồ Sỹ V) số tiền thu lợi bất chính cuảT và V khi chonh ững ngời trên vay l à:
13.878.630 đồng + 57.132.877 đồng + 43.254.247 đồng + 10.114.726 đồng + 56.176.575 đồng + 26.482.192 đồng + 5.450.918 đồng = 212.490.165 đồng.
Vật chứng, tài sản liên qu n:
- 01 (một) điện thoại di động nhãn hiệu No i 106, màu đen; số Imei1:
354204108833179; số Imei2: 354205100113171; lắp thẻ sim 1 số thuê b o:
0352071264; thẻ sim 2 số thuê b o 0844898777, thu giữ củ Hồ Sỹ V không liên quan đến hành vi phạm tội nên C qu n CSĐ Công n thị xã H đã trả lại cho Hồ Sỹ V.
- 01 (một) điện thoại di động nhãn hiệu S mSung G l xy A545G, màu đen; số Imei1: 350320361642877; số Imei2: 350768451642878; lắp thẻ sim 1 số thuê b o: 0971015183; thẻ sim 2 số thuê b o 0862096082. Điện thoại cũ đã qu sử dụng, hông iểm tr chất lợng bên trong thu giữ củ Nguyễn Hữu .
- 01 (một) điện thoại di động nhãn hiệu Vsm rt Live 4, màu x nh; số Imei1:
354581111476157; số Imei2: 354581111476165; lắp thẻ sim 1 số thuê b o:
0389875640; thẻ sim 2 số thuê b o 0989783678. Điện thoại cũ đã qu sử dụng, hông iểm tr chất lợng bên trong thu giữ củ Hồ Sỹ V.
Các vật chứng c n lại đã đợc chuyển đến Chi cục hi hành án dân sự thị xã Hoàng M i quản l theo quy định.
Quá trình điều tr những ngời có quyền lợi nghĩ vụ liên qu nyêu cầu các bị cáo trả lại số tiền thu lợi vợt quá mức lãi suất 20%/n m

## Page 11

 ại Bản cáo trạng số 05/C -VKSHM, ngày 05/01/2024 củ Viện iểm sát nhân dân thị xã Hoàng M i đã truy tố bị cáo Hồ Sỹ V và Nguyễn Hữu theo quy định tại hoản 2 Điều 201 củ Bộ luật hình sự.
 ại phiên t , đại diện Viện iểm sát nhân dân thị xã Hoàng M i giữ nguyên quyết định truy tố và đề nghị Hội đồng xét xử căn cứ vào hoản 2 Điều 201;
điểm b, s hoản 1, hoản 2 Điều 51, điểm g hoản 1 Điều 52, Điều 58 củ Bộ luật Hình sự. Đề nghị xử phạt tiền bị cáo Nguyễn Hữu từ 200.000.000 đồng đến 220.000.000 đồng.
Xử phạt tiền bị cáo Hồ Sỹ V từ 220.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng.
Về vật chứng vụ án: căn cứ vào điểm hoản 1 Điều 47 củ Bộ luật hình sự, điểm hoản 2 Điều 106 củ Bộ luật tố tụng hình sự. ịch thu sung ngân sách nhàn ớch i chiếc điện thoại di động củ bị cáo Hồ Sỹ V và Nguyễn Hữu .
Về xử l số tiền cho v y lãi nặng. Căn cứ vào Điều 5 Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐ P ngày 201/12/2021 củ Hội đồng thẩm phán án nhân dân tốic o. ruy thu số tiền 509.000.000 đồng mà các bị cáo đã sử dụng vào việc cho v y hiện n y những ngời có quyền lợi nghĩ vụ liên qu n ch trả lại cho các bị cáo gồm:
- Anh Lê iến 2 số tiền 100.000.000 đồng
- Chị Phạm hị 3 số tiền 40.000.000 đồng.
- Anh rần Văn D2 số tiền 120.000.000 đồng (trong đó có 100.000.000 đồng vay Hồ Sỹ V và 20.000.000 đồng v y Nguyễn Hữu )
- Chị Hoàng hị 4 số tiền 110.000.000 đồng (trong đó có 50.000.000 đồng v y Hồ Sỹ V và 60.000.000 đồng v y Nguyễn Hữu )
- Chị Lê hị H2 số tiền 30.000.000 đồng
- Chị Lê hị Y số tiền 50.000.000 đồng.
- Chị Đậu hị 5 số tiền 40.000.000 đồng.
- Anh Nguyễn Hữu H4 số tiền 19.000.000 đồng.
- ruy thu số tiền gốc mà các bị cáo đã đợc những ngời v y trả lại gồm Hồ Sỹ V số tiền 80.000.000 đồng, Nguyễn Hữu số tiền 25.000.000 đồng.
- ruy thu số tiền lãit ngứng với mức lãi suất 20%/năm mà các bị cáo đã thu củ ngời v y gồm Hồ Sỹ V số tiền 25.700.00 đồng. Nguyễn Hữu 11.019.000 đồng.
Buộc các bị cáo trả l i số tiền lãi đã thu vợt quá 20%/năm cho những ngời có quyền lợi nghĩ vụ liên qu n nh s u:
- Hồ Sỹ V có nghĩ vụ trả lại cho nh Lê iến 2 số tiền 21.308.000 đồng, chị Phạm hị 3 số tiền 52.549.000 đồng, anh rần Văn D2 số tiền 5.721.461 đồng, chị Hoàng hị 4 số tiền 5.217.918 đồng, chị Lê hị H2 số tiền 11.769.863 đồng, chị Lê hị Y số tiền 18.390.411 đồng.

## Page 12

- Nguyễn Hữu có nghĩ vụ trả lại cho nh Lê iến 2 5.664.247 đồng, nh rần Văn D2 2.942.466 đồng, chị Hoàng hị 4 số tiền 1.471.233 đồng, nh Phạm Văn H3 số tiền 9.930.822 đồng, chị Đậu hị 5 số tiền 23.539.726 đồng, anh Nguyễn Hữu H4 số tiền 2.615.525 đồng, chị Phạm hị 3 số tiền 3.147.000 đồng Về án phí: Buộc bị cáo phải chịu 200.000đ tiền án phí hình sự s thẩm.
 ại phiên t , bị cáo h i nhận hành vi phạm tội đúng nh cáo trạng truy tố. Bị cáo Nguyễn Hữu đã h i đối với số tiền gốc 10.000.000 đồng (c n lại củ số tiền 20.000.000 đồng) và số tiền lãi 3.850.000 đồng chị T3 chuyển trả vào tài hoản củ bị cáoT ngày 12/8/2023 hiện T đ ng cầm giữ vàch đ cho bị cáo
V. Các bị cáo hông có tr nh luận gì về tội d nh, các tình tiết tăng nặng giảm nhẹ trách nhiệm hình sự, hình phạt với đại diện Viện iểm sát. Lời nói s u cùng bị cáo xin Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
 rên c sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ s vụ án đã đợc tr nh tụng tại phiên t , Hội đồng xét xử nhận định nh s u:
[1]. Về hành vi, quyết định tố tụng củ C qu n điều tr Công n thị xã H, Điều tr viên, Viện iểm sát nhân dân thị xã Hoàng M i, Kiểm sát viên trong quá trình điều tr , truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định củ Bộ luật tố tụng hình sự. Quá trình điều tr và tại phiên t bị cáo, hông có iến hoặc hiếu nại về hành vi, quyết định củ C qu n tiến hành tố tụng, ngời tiến hành tố tụng. Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng củ C qu n tiến hành tố tụng, ngời tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2]. ại phiên tòa, bị cáo Hồ Sỹ V và Nguyễn Hữu đã h i: rong thời gin từ tháng 7 năm 2022 đến tháng 3 năm 2023, tại thị xã H, tỉnh Nghệ An, Hồ Sỹ V và Nguyễn Hữu nảy sinh định cho v y tiền với lãi suất c o để thu lời. Khi có ngời hỏi vay tiền thì Hồ Sỹ V và Nguyễn HữuT yêu cầu mức lãi suất cho vay là 3000đ/1.000.000đ/01 ngày, t ng đ ng mức lãi suất 109,5%/năm, gấp 5,475 lần mức lãi suất cao nhất trong Bộ luật dân sự quy định (20%).
[4]. Hồ Sỹ V và Nguyễn HữuT đã cho Lê iến 2 v y nợ số tiền 100.000.000 đồng thu lợi bất chính 57.132.877 đồng, cho chị Phạm hị 3 v y nợ số tiền 70.000.000 đồng, thu lợi bất chính tổng số 56.176.575 đồng. Hồ Sỹ V cho anh Trần Văn D2 vay tổng số tiền là 100.000.000 đồng, thu lợi bất chính 46.025.068 đồng, choch ị Hoàng hị 4 vay số tiền 110.000.000 đồng thu lợi bất chính 37.148.630 đồng, cho chị Lê hị H2 vay số tiền 30.000.000 đồng thu lợi bất chính 22.019.452 đồng.
[5]. Nguyễn HữuT cho anh rần Văn D2 v y số tiền 20.000.000 đồng thu lợi bất chính số tiền 13.878.630 đồng, cho chị Hoàng hị 4 v y tổng số tiền 60.000.000 đồng, thu lợi bất chính tổng số tiền 43.254.247 đồng, cho anh Nguyễn Hữu H4 số tiền 19.000.000 đồng thu lợi bất chính 5.450.918 đồng, cho anh Phạm Văn H3 v y số tiền 15.000.000 đồng thu lợi bất chính 10.114.726

## Page 13

đồng, cho chị Đậu hị 5 v y số tiền 40.000.000 đồng thu lợi bất chính số tiền 26.482.192 đồng.
[6]. Lời h i củ các bị cáo tại phiên t phù hợp với lời h i củ những ngời có quyền lợi nghĩ vụ liên qu n, phù hợp với s o ê gi o dịch ngân hàng củ các bị cáo vàng ời có quyền lợi nghĩ vụ liên qu n, phù hợp với lời h i củ các bị cáo tạic qu n điều tr , phù hợp với nội dung bản cáo trạng. Vì vậy, Hội đồng xét xử cóc sở xác định tổng số tiền Hồ Sỹ V đã dùng để cho v y lãi nặng là 460.000.000, thu lợi bất chính 231.228.777 đồng. ổng số tiền Nguyễn Hữu dùng để cho v y lãi nặng là 324.000.000, thu lợi bất chính 212.490.165 đồng.
 rong đó có 02 lần Hồ Sỹ V cùng Nguyễn Hữu cho anh Lê iến 2 và chị Phạm hị 3 v y thu lợi bất chính trên 30.000.000 đồng.
[7]. Hội đồng xét xử xét thấy hành vi củ bị cáo Hồ Sỹ V và Nguyễn Hữu T đã đủ yếu tố cấu thành tội “Cho v y lãi nặng trong gi o dịch dân sự” theo quy định tại hoản 2 Điều 201 củ Bộ luật Hình sựnh cáo trạng truy tố là đúng ng ời, đúng pháp luật.
[8]. Xét tình chất hành vi củ các bị cáo: Hành vi của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, đã xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế củ Nhàn ớc trong lĩnh vực kinh doanh tiền tệ. Hành vi cho v y lãi nặng đ ng có xu hớng gi tăng và l n rộng, là mầm mống làm phát sinh nhiều loại tội phạm hác, gây mất n ninh trật tự, mất ổn định xã hội, ảnh hởng đến đời sống củ nhân dân. Các bị cáo đều là ngời có đầy đủ năng lực trách nhiệm hình sự, nhận thức đợc hành vi cho v y lãi nặng là hành vi bị pháp luật nghiêm cấm nh ng chỉ vìt lợi cá nhân mà các bị cáo đã cố thực hiện là thể hiện sự liều lĩnh và xem thờng pháp luật. Do đó, cần phải xử l trách nhiệm hình sự đối với các bị cáo. Các bị cáo thực hiện tội phạm hông hoạt động theo iểu ổ nhóm. Do đó, Hội đồng xét xử áp dụng hình phạt tiền đối với các bị cáonh đại diện Viện iểm sát đề nghị là đủ nghiêm.
Xét v i tr trong vụ án bị cáo V có v i tr tích cựch n bị cáo T, số tiền bị truy cứu trách nhiệm hình sự nhiều h n nên hình phạt củ bị cáo V ở mức c o h n bị cáo T.
[9]. Về các tình tiết, tăng nặng giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Bị cáo Hồ Sỹ V và Nguyễn Hữu 6 có 02 lần cho nh Lê iến 2 và chị Phạm hị 3 v y thu lợi bất chính trên 30.000.000 đồng. Do đó các bị cáo có tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự là phạm tội h i lần trở lên theo quy định tại điểm g hoản 1 Điều 52 củ Bộ luật hình sự. Quá trình điều tr và tại phiên t bị cáo thành hẩn hi báo, ăn năn hối cải là tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại điểm s hoản 1 Điều 51 củ Bộ luật hình sự. Bố mẹ củ bị cáo Hồ Sỹ V và Nguyễn Hữu làng ời đợc Nhàn ớc tặng Huych ng háng chiến là tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại hoản 2 Điều 51. Bị cáo Hồ Sỹ V nộp lại một phần tiền thu lợi bất chính là 20.000.000 đồng và bị cáo Nguyễn Hữu nộp lại một phần tiền thu lợi bất chính là 5.000.000 đồng. Đại diện Viện iểm sát xác định đây là tình tiết giảm nhẹ trác nhiệm hình sự quy định tại điểm b hoản 1 Điều 51 củ Bộ luật Hình sự. uy nhiên, Hội đồng xét xử xác định đây chỉ là tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại hoản 2 Điều 51 củ Bộ luật

## Page 14

Hình sự mà hông phải là tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại điểm b hoản 1 Điều 51 củ Bộ luật hình sựnh đại diện Viện iểm sát đề nghị áp dụng cho các bị cáo.
[10]. Về xử l vật chứng, tiền liên qu n đến việc phạm tội:
[11]. Về xử l vật chứng: Quá trình điều tr , c qu n cảnh sát điều tra có thu giữ củ h i bị cáo h i chiếc điện thoại di động. Quá trình điều tr và tại phiên t chứng minh đợc các bị cáo sử dụng để liên lạc tro đổi liên qu n đến việc cho v y lãi nặng và chuyển tiền. Đây là ph ng tiện dụng vào việc phạm tội, Hội đồng xét xử căn cứ vào điểm , hoản 1 Điều 47 củ Bộ luật hình sự, điểm hoản 2 Điều 106 củ Bộ luật tố tụng hình sự, tịch thu sung ngân sách nhàn ớch i chiếc điện thoại này.
[12]. Đối với số tiền các bị cáo V sử dụng vào việc phạm tội là 439.000.000 đồng và Nguyễn Hữu sử dụng vào việc phạm tội là 175.000.000 đồng, Hội đồng xét xử căn cứ vào điểm hoản 1 Điều 47 củ Bộ luật Hình sự tịch thu số tiền này. Cụ thể tịch thu từ bị cáo V số tiền 80.000.000 đồng dùng vào việc phạm tội do những ngời có quyền lợi nghĩ vụ liên qu n đã trả lại cho bị cáo V. Tịch thu từ Nguyễn HữuT số tiền 25.000.000 đồng (trong đó có số tiền 10.000.000 đồng chị Phạm Thị T3 trả cho Hồ Sỹ V nh ng Nguyễn HữuT đ ng cầm giữ). Đối với số tiền gốc bị cáo V vàT cho những ngời có quyền lợi nghĩ vụ liên qu n v y nợ hiện ch trả bị tịch thu gồm nh Lê iến 2 100.000.000 đồng. (trong đó V cho v y là 79.000.000 đồng, T cho vay 21.000.000 đồng), chị Phạm hị 3 số tiền 40.000.000 đồng, nh rần Văn D2 số tiền 120.000.000 đồng, chị Hoàng hị 4 số tiền 110.000.000 đồng, chị Lê hị H2 số tiền 30.000.000 đồng, chị Lê hị Y số tiền 50.000.000 đồng, nh Nguyễn Hữu H4 số tiền 19.000.000 đồng.
[13]. Tịch thu từ các bị cáo Hồ Sỹ V và Nguyễn HữuT số tiền lãi với mức 20%/ năm các bị cáo đã thu đợc gồm: Tịch thut ừ bị cáo Hồ Sỹ V số tiền 25.700.000 đồng, từ Nguyễn HữuT số tiền là 11.019.000 đồng (trong đó có số tiền lãi bị cáoT đã nhận của chị Phạm Thị T3 vào ngày 12/8/2023).
[14]. Tổng số tiền tịch thu của bị cáo Hồ Sỹ V là 105.700.000 đồng. Tổng số tiền tịch thu của bị cáo Nguyễn HữuT là 36.019.000 đồng.
[15]. Đối với số tiền lãi các bị cáo Hồ Sỹ V và Nguyễn Hữu thu vợt quá mức lãi suất quy định 20%/năm củ những ngời v y tiền. Quá trình điều tr những ngời v y tiền củ V vàT yêu cầu đợc trả lại số tiền mà các bị cáo đã thu lợi bất chính. Hội đồng xét xử căn cứ vào Điều 48 củ Bộ luật hình sự, buộc các bị cáo trả lại chong ờing ời v y tiền gồm: Hồ Sỹ V có nghĩ vụ trả lại cho nh Lê iến 2 số tiền 21.308.000 đồng, trả lại cho chị Hoàng hị 4 số tiền 5.271.000 đồng, trả lại cho chị Phạm hị 3 số tiền 52.549.000 đồng, trả lại cho anh rần Văn D2 số tiền 5.721.000 đồng, trả lại cho chị Lê hị H2 số tiền 11.769.000 đồng, trả lại cho chị Lê hị Y 18.390.000 đồng.
[16]. Nguyễn Hữu có nghĩ vụ trả lại cho nh Lê iến 2 số tiền 5.664.000 đồng, trả lại cho nh rần Văn D2 số tiền 2.942.000 đồng, trả lại cho

## Page 15

chị Hoàng hị 4 số tiền 1.471.000 đồng, trả lại cho nh Phạm Văn H3 số tiền 9.930.000 đồng, trả lại cho chị Đậu hị 5 số tiền 23.539.000 đồng, trả lại cho anh Nguyễn Hữu H4 số tiền 2.615.000 đồng, trả lại cho chị Phạm hị 3 số tiền 3.147.000 đồng.
[17]. Đối với số tiền các bị cáo Hồ Sỹ V và Nguyễn Hữu đã nộp tại chi cục thi hành án dân sự thị xã Hoàng M i tỉnh Nghệ An tiếp tục tạm giữ để đảm bảo thi hành án.
 [18]. Về án phí: Các bị cáo Hồ Sỹ V, Nguyễn Hữu mỗi bị cáo phải chịu 200.000đ tiền án phí hình sự s thẩm.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
1. Căn cứ vào hoản 2 Điều 201; các điểm s hoản 1, hoản 2 Điều 51;
điểm g hoản 1 Điều 52. Điều 58 củ Bộ luật Hình sự.
 uyên bố bị cáo Hồ Sỹ V và Nguyễn Hữu phạm tội “Cho v y lãi nặng trong gi o dịch dân sự”.
Xử phạt: Bị cáo Hồ Sỹ V số tiền 230.000.000 đồng (h i trăm b m i triệu đồng).
Xử phạt bị cáo Nguyễn Hữu số tiền 210.000.000 đồng (h i trăm mời triệu đồng).
2. Về các biện pháp t pháp: Căn cứ vào điểm , b hoản 1 Điều 47, hoản 1 Điều 48 củ Bộ luật Hình sự năm 2015; Điều 106 củ Bộ luật tố tụng hình sự.
2.1. Về sử l vật chứng: ịch thu sung ngân sách nhàn ớc 01 (một) điện thoại di động nhãn hiệu S mSung G l xy A545G, màu đen; số Imei1:
350320361642877; số Imei2: 350768451642878; lắp thẻ sim 1 số thuê b o:
0971015183; thẻ sim 2 số thuê b o 0862096082. Điện thoại cũ đã qu sử dụng, hông iểm tr chất lợng bên trong thu giữ củ Nguyễn Hữu .
01 (một) điện thoại di động nhãn hiệu Vsm rt Live 4, màu x nh; số Imei1:
354581111476157; số Imei2: 354581111476165; lắp thẻ sim 1 số thuê b o:
0389875640; thẻ sim 2 số thuê b o 0989783678. Điện thoại cũ đã qu sử dụng, hông iểm tr chất lợng bên trong thu giữ củ Hồ Sỹ V.
Các vật chứng có đặc điểm theo biên bản gi o nhận vật chứng ngày 08/01/2024 giữ C qu n cảnh sát điều tr Công an thi xã H và chi cục thi hành án dân sự thị xã Hoàng M i tỉnh Nghệ An.
2.2. Về xử l tiền liên qu n đến việc phạm tội.
2.3. ịch thu sung ngân sách nhàn ớc số tiền s u:
- ịch thu bị cáo Hồ Sỹ V tổng số tiền là 105.700.000 đồng (một trăm linh năm triệu bảy trăm nghìn đồng).

## Page 16

- Tịch thu của bị cáo Nguyễn HữuT tổng số tiền là 36.019.000 đồng (ba sáu triệu hông trăm mời chín nghìn đồng).
- Tịch thu từ anh Lê iến 2 số tiền 100.000.000 đồng (một trăm triệu đồng).
- ịch thu từ chị Phạm hị 3 số tiền 40.000.000 đồng (Bốn m i triệu đồng)
- ịch thu từ nh rần Văn D2 số tiền 120.000.000 đồng (một trăm h i m i triệu đồng)
- ịch thu từ chị Hoàng hị 4 số tiền 110.000.000 đồng (một trăm mời triệu đồng)
- ịch thu từ chị Lê hị H2 số tiền 30.000.000 đồng (b m i triệu đồng)
- ịch thu từ chị Lê hị Y số tiền 50.000.000 đồng (năm m i triệu đồng)
- ịch thu từ nh Nguyễn Hữu H4 số tiền 19.000.000 đồng (m ời chín triệu đồng).
2.4. Buộc bị cáo Hồ Sỹ V, Nguyễn Hữu trả lại số tiền thu lợi bất chính cho những ngời có quyền lợi nghĩ vụ liên qu n cụ thể:
- Bị cáo Hồ Sỹ V có nghĩ vụ trả lại cho nh Lê iến 2 số tiền 21.308.000 đồng (h i mốt triệu b trăm linh tám nghìn đồng),
- Bị cáo Hồ Sỹ V có nghĩ vụ trả lại cho chị Phạm hị 3 số tiền 52.549.000 đồng (năm h i triệu năm trăm bốn chín nghìn đồng).
- Bị cáo Hồ Sỹ V có nghĩ vụ trả lại cho nh rần Văn D2 số tiền 5.721.000 đồng (năm triệu bảy trăm h i mốt nghìn đồng),
- Bị cáo Hồ Sỹ V có nghĩ vụ trả lại cho chị Lê hị H2 số tiền 11.769.000 đồng (m ời một triệu bảy trăm sáu chín nghìn đồng).
- Bị cáo Hồ Sỹ V có nghĩ vụ trả lại cho chị Lê hị Y 18.390.000 đồng (m ời tám triệu b trăm chín m i nghìn đồng).
- Bị cáo Hồ Sỹ V có nghĩ vụ trả lại cho chị Hoàng hị 4 số tiền 5.271.000 đồng (năm triệu h i trăm bảy mốt nghìn đồng)
- Bị cáo Nguyễn Hữu có nghĩ vụ trả lại cho nh Lê iến 2 số tiền 5.664.000 đồng( năm triệu sáu trăm sáut nghìn đồng).
- Bị cáo Nguyễn Hữu có nghĩ vụ trả lại cho nh rần Văn D2 số tiền 2.942.000 đồng (h i triệu chín trăm bốnh i nghìn đồng),
- Bị cáo Nguyễn Hữu có nghĩ vụ trả lại cho chị Hoàng hị 4 số tiền 1.471.000 đồng (một triệu bốn trăm bảy mốt nghìn đồng).
- Bị cáo Nguyễn Hữu có nghĩ vụ trả lại cho nh Phạm Văn H3 số tiền 9.930.000 đồng (chín triệu chín trăm b m i nghìn đồng).

## Page 17

- Bị cáo Nguyễn Hữu có nghĩ vụ trả lại cho chị Đậu hị 5 số tiền 23.539.000 đồng (h i b triệu năm trăm b chín nghìn đồng).
 - Bị cáo Nguyễn Hữu có nghĩ vụ trả lại cho nh Nguyễn Hữu H4 số tiền 2.615.000 đồng (h i triệu sáu trăm mời lăm nghìn đồng).
- Bị cáo Nguyễn Hữu có nghĩ vụ trả lại cho chị Phạm hị 3 số tiền 3.147.000 đồng (b triệu một trăm bốn bảy nghìn đồng).
 rờng hợp bản án, quyết định đợc thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật thi hành án dân sự, thìng ời đợc thi hành án, ngời phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bịc ỡng chế thi hành án theo quy định tại các điều 6, 7 và 9 Luật thi hành án dân sự. hời hiệu thi hành án đợc thực hiện theo quy định tại điều 30 Luật thi hành án dân sự.
2.5. iếp tục tạm giữ số tiền 20.000.000 đồng (h i m i triệu đồng) củ bị cáo Hồ Sỹ V nộp tại chi cục thi hành án dân sự thị xã Hoàng M i số 0009008 ngày 12/4/2024 và số tiền 5.000.000 đồng bị cáo Nguyễn Hữu nộp tại chi cục thi hành án dân sự thị xã Hoàng M i theo biên l i thu số 0009009 ngày 12/4/2024 để đảm bảo thi hành án.
3. Về án phí: Căn cứ Điều 136 củ Bộ luật ố tụng hình sự, Điều 23 củ Nghị quyết số 326/2016/UB VQH14 ngày 30 tháng 12 năm 2016 củ Ủy b n hờng vụ Quốc hội. Buộc bị cáo Nguyễn Hữu và Hồ Sỹ V mỗi bị cáo phải nộp 200.000 đồng (h i trăm nghìn đồng) án phí hình sự s thẩm.
4. Quyền háng cáo: Bị cáo Nguyễn Hữu , Hồ Sỹ V có mặt tại phiên t có quyền háng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày ể từ ngày tuyên án. Ngời có quyền lợi nghĩ vụ liên quan anh Lê iến 2, chị Phạm hị 3, rần Văn D2, Hoàng hị 4, Lê hị H2, Lê hị Y, Phạm Văn H3, Nguyễn Hữu H4, Đậu hị 5 vắng mặt tại phiên t có quyền háng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày ể từ ngày nhận đợc bản án hoặc ể từ ngày bản án đợc niêm yết theo quy định pháp luật.
Nơi nhận:
- Bị cáo;
- Ngời có quyền lợi nghĩ vụ liên quan;
- VKSND thị xã Hoàng M i;
- Chi cục HADS thị xã Hoàng Mai;
- AND tỉnh Nghệ An;
- VKS tỉnh Nghệ An;
- C qu n CSĐ CA tx Hoàng M i;
- UBND ph ng QD tx Hoàng Mai;
- UBND xã A, huyện QL;
- L u HS;
 TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA

(đã ký)





Phạm Hồng Lĩnh