Bản án số: 26/2024/HS -ST
Vụ án“Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 26
Ngày: 23/05/2024
Tòa án xét xử: TAND huyện Lạc Sơn, tỉnh Hòa Bình
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN LẠC SƠN TỈNH HÒA BÌNH

Bản án số: 26/2024/HS -ST Ngày: 23-05-2024 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc Lập - Tự Do - Hạnh Phúc

NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN LẠC SƠN - TỈNH HÒA BÌNH
 - Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
 Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Bùi Minh Giang Các Hội thẩm nhân dân:
 1. Bà Trịnh Thị Thắng
 2. Ông Bùi Văn Tấn
 - Thư ký phiên tòa: Ông Nguyễn Đức Phương – Thẩm tra viên chính Tòa án nhân dân huyện Lạc Sơn.
 - Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Lạc Sơn tham gia phiên tòa: Ông Đinh Thế Tâm - Kiểm sát viên.
 Trong các ngày 21 tháng 05 và 23 tháng 05 năm 2024. Tại trụ sở Tòa án nhân dân huy ện Lạc Sơn xét x ử sơ thẩm công khai v ụ án hình s ự sơ thẩm thụ lý s ố 18/2024/TLST-HS ngày 24 tháng 04 năm 2024, theo Quy ết định đưa vụ án ra xét xử số 25/2024/QĐXXST-HS ngày 09 tháng 05 năm 2024 đối với:
 - Bị cáo: Bùi Thị N, sinh ngày 06/12/1961 tại xã T, huyện L, tỉnh Hòa Bình.
Nơi cư trú: Xóm N, xã T, huy ện L, tỉnh Hòa Bình ; Nghề nghiệp: Lao động phổ thông; trình độ học vấn: 07/10; Dân tộc: Mường; Giới tính: Nữ; Tôn giáo: Không;
Quốc tịch: Việt Nam; Con ông Bùi Văn C (đã chết) và bà Bùi Thị B (đã chết); Bị cáo có chồng là Bùi Văn B1, sinh năm 1960 và có 03 con; Tiền án, tiền sự: Không.
 Bị cáo bị tạm giữ từ ngày 18/01/2024 đến ngày 24/01/2024; hiện tại ngoại, có mặt tại phiên tòa.
 - Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án:
 + Bà Bùi Thị D, sinh năm 1988. Nơi cư trú: Xóm K, xã T, huy ện L, tỉnh Hòa Bình (có mặt).
 + Bà Bùi Thị N1, sinh năm 1992. Nơi cư trú: Xóm K, xã T, huyện L, tỉnh Hòa Bình (có mặt).
 + Ông Bùi Văn T, sinh năm 1984. Nơi cư trú: Xóm N, xã T, huyện L, tỉnh Hòa Bình (có đơn xin xét xử vắng mặt).
 + Bà Bùi Thị B2, sinh năm 1978. Nơi cư trú: Phố C, thị trấn V, huyện L, tỉnh Hòa Bình (vắng mặt).
 + Bà Bùi Thị Y, sinh năm 1982. Nơi cư trú: Phố C, thị trấn V, huy ện L, tỉnh Hòa Bình ( (có đơn xin xét xử vắng mặt).
 + Bà Bùi Thị M, sinh năm 1970. Nơi cư trú: Xóm C, xã V, huyện L, tỉnh Hòa Bình (có mặt).

## Page 2

2 + Bà Bùi Thanh H, sinh năm 1985. Nơi cư trú: Phố C, thị trấn V, huyện L, tỉnh Hòa Bình (vắng mặt).

NỘI DUNG VỤ ÁN:
 Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau: Trong khoảng thời gian t ừ tháng 06 đến tháng 09 năm 2019 và tháng 01 năm 2023, Bùi ThịN sử dụng số tiền của bản thân cho Bùi Thị Y và Bùi Thanh H vay số tiền 250.000.000đ (hai trăm, năm mươi tri ệu đồng); cho Bùi Thị D, Bùi ThịM vay số tiền 250.000.000đ (hai trăm, năm mươi tri ệu đồng);
cho Bùi Thị B2 vay số tiền 85.000.000đ (tám mươi lăm tri ệu đồng); cho Bùi Thị N1 vay s ố tiền 7.000.000đ (b ảy tri ệu đ ồng); cho Bùi Văn T vay s ố tiền 20.000.000đ (hai mươi triệu đồng). Tất cả khoản vay với mức lãi suất vượt mức lãi suất cao nhất được quy định trong bộ luật dân sự từ 5,48 lần thu lời bất chính tổng số tiền: 338.824.534đ (ba trăm ba mươi tám tri ệu, tám trăm hai mươi bốn nghìn, năm trăm ba mươi tư đ ồng) và còn thu lợi s ố tiền 298.224.658đ (hai trăm chín mươi tám tri ệu, hai trăm hai mươi bốn nghìn, sáu trăm năm mươi tám đ ồng), Phương thức cho vay ti ền và thu ti ền lãi của Bùi ThịN là gặp trực tiếp người vay để đưa tiền vay và nhận tiền lãi , đồng thời Bùi ThịN còn dùng 03 (ba) cuốn sổ để ghi chú lại các khoản vay và tiền lãi của những người vay, cụ thể từng lần vay như sau:
 1. Khoảng tháng 9/2019, Bùi ThịN cho bà Bùi Thị Y, sinh năm 1982 và bà Bùi Thanh H , sinh năm 1985 cùng trút ại Phố C, TT V, huy ện L, tỉnh Hòa Bình vay s ố tiền 250.000.000đ (hai trăm năm mươi tri ệu đ ồng), lãi su ất 3.000đ/01 triệu/01 ngày (ba nghìn đồng trên một triệu trên một ngày). Bà Bùi Thị Y đã trả lãi cho bàN số tiền 61.600.000đ (Sáu mươim ốt triệu sáu trăm nghìn đ ồng) với số ngày lãi là 82 ngày (tám mươi hai ngày). Bùi Thị Y chưa trả cho Bùi ThịN số tiền gốc 250.000.000đ (hai trăm năm mươi tri ệu đồng). Số tiền lãi mà Bùi Thị Y còn phải trả cho Bùi ThịN là 229.800.000đ (Hai trăm hai mươi chín tri ệu tám trăm nghìn đồng) với số ngày lãi là 306 ngày.
 2. Vào ngày 27/8/2019, Bùi ThịN cho bà Bùi Thị D, sinh năm 1988, trút ại xóm K, xã T, huyện L, tỉnh Hòa Bình và Bùi Thị M, sinh năm 1970, trú tại: xóm C, xã V, huyện L, tỉnh Hòa Bình vay chung số tiền 250.000.000đ (hai trăm năm mươi triệu đồng), lãi suất 3.000đ/01 triệu/01 ngày (ba nghìn đồng trên một triệu trên một ngày). Bà Bùi Thị D và Bùi ThịM đã trả lãi cho Bùi ThịN số tiền 270.000.000đ (hai trăm bảy mươi tri ệu đ ồng) với s ố ngày lãi là 360 ngày (ba trăm sáu mươi ngày). Bùi Thị D và Bùi ThịM chưa trả cho Bùi ThịN số tiền gốc 250.000.000đ (hai trăm năm mươi triệu đồng). Số tiền lãi mà Bùi Thị D còn phải trả cho Bùi Thị N là 135.000.000đ (một trăm ba mươi lăm triệu đồng) với số ngày lãi là 180 ngày.
 3. Bà Bùi Thị B2, sinh năm 1978, trút ại phố C, thị trấn V, huyện L, tỉnh Hòa Bình vay ba khoản tiền có tính lãi: Cụ thể là:
 + Khoản vay thứ nhất: Vào ngày 28/06/2019, Bùi ThịN cho bà Bùi Thị B2 vay s ố tiền 85.000.000đ (tám mươi lăm tri ệu đ ồng), lãi su ất 3.000đ/01 tri ệu/01 ngày (ba nghìn đồng trên một triệu trên một ngày). Bà Bùi Thị B2 đã trả lãi cho Bùi ThịN số tiền 59.550.000đ (năm mươi chín tri ệu năm trăm năm mươi nghìn

## Page 3

3 đồng) với số ngày lãi là 233 ngày (hai trăm ba mươi ba).
 + Khoản vay thứ hai: Vào ngày 12/9/2019, Bùi ThịN cho Bùi Thị B2 vay số tiền 80.000.000đ (tám mươi triệu đồng), lãi suất là 4%/01tháng/01 triệu (bốn phần trăm trên một tháng trên một triệu đồng). Bà Bùi Thị B2 đã trả lãi cho Bùi ThịN số tiền 16.000.000đ (mư ời sáu tri ệu đồng) với số ngày lãi là 150 ngày (m ột trăm năm mươi).
 + Khoản vay thứ ba: Vào ngày 15/9/2019, Bùi ThịN cho Bùi Thị B2 vay số tiền 100.000.000đ (m ột trăm tri ệu đ ồng), lãi su ất là 4%/01 tháng/01 tri ệu ( bốn phần trăm trên một tháng trên một triệu đồng). Bà Bùi Thị B2 đã trả lãi cho Bùi ThịN số tiền 20.000.000đ (hai mươi triệu đồng) với số ngày lãi là 150 ngày. Hi ện nay, Bùi Thị B2 chưa trả cho Bùi ThịN tổng số 265.000.000đ (hai trăm sáu mươi lăm triệu đồng) tiền gốc.
 4.Vào ngày 17/01/2023, Bùi ThịN cho bà Bùi Thị N1, sinh năm 1992, trú tại xóm K, xã T, huy ện L, tỉnh Hòa Bình vay số tiền 7.000.000đ (bảy triệu đồng), lãi suất 3.000đ/01 tri ệu/ 01 ngày (ba nghìn đồng trên một triệu trên một ngày). Đến ngày 13/5/2023, Bùi Thị N1 đã trả lãi choN số tiền là 2.457.000đ (hai tri ệu bốn trăm năm mươi bảy nghìn đồng) tương ứng với 117 ngày lãi (m ột trăm mười bảy ngày). Bùi Thị N1 đã trả hết số tiền gốc 7.000.000đ (bảy triệu đồng) cho Bùi Thị N.
 5.Vào ngày 20/01/2023, Bùi ThịN cho Bùi Văn T , sinh năm 1984, trút ại:
xóm N, xã T, L, Hòa Bình vay số tiền 20.000.000đ (hai mươi tri ệu đồng), lãi suất là 3.000đ/01 triệu/01 ngày (ba nghìn đồng trên một triệu trên một ngày). Ông Bùi Văn T đã trả lãi cho bàN số tiền 20.880.000đ (hai mươi tri ệu tám trăm tám mươi nghìn đồng), với số ngày lãi là 348 ngày (Ba trăm bốn mươi tám). Bùi Văn T đã trả hết số tiền gốc 20.000.000đ (Hai mươi triệu đồng) cho Bùi Thị N.
 Căn c ứ Công văn s ố 13/TTGSNH, ngày 23/01/2024 và Công văn s ố 27/TTGSNH, ngày 29/02/2024 của Ngân hàng N3 chi nhánh tỉnh H, xác định:
 - Mức lãi suất Bùi ThịN cho Bùi Thị Y và Bùi Thanh H vay vượt quá 5,48 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự. Bùi ThịN đã thu lợi bất chính 50.367.123đ (năm mươi triệu, ba trăm sáu mươi bảy nghìn, một trăm hai mươi ba đồng) và Bùi ThịN còn thu lợi bất chính s ố tiền 187.882.192đ (M ột trăm tám mươi bảy triệu, tám trăm tám mươi hai nghìn, một trăm chín mươi hai đồng).
 - Mức lãi suất Bùi ThịN cho Bùi Thị D, Bùi ThịM vay vượt quá 5,48 lần mức lãi su ất caonh ất quy định trong B ộ luật dân s ự. Bùi ThịN đã thu lợi bất chính 220.684.932đ (hai trăm hai mươi tri ệu, sáu trăm tám mươi tư nghìn, chín trăm ba mươi hai đồng)và Bùi ThịN còn thu lợi bất chính số tiền 110.342.466đ (một trăm mười triệu, ba trăm bốn mươi hai nghìn, bốn trăm sáu mươi sáu đồng).
 - Mức lãi su ất Bùi ThịN cho Bùi Thị B2 vay vượt quá 5,48 lần và 2,43 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự. Cụ thể:
 + Khoản vay ngày 28/6/2019: Bùi ThịN cho vay vượt quá 5,48 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự thu lợi bất chính số tiền: 48.697.945đ (bốn mươi tám triệu, sáu trăm chín mươi bảy nghìn, chín trăm bốn mươi lăm đồng).
 + Khoản vay ngày 12/9/2019: Bùi ThịN cho vay vư ợt quá 2,43 lần mức lãi suất caonh ất quy định trong B ộ luật dân s ự thu lợi bất chính s ố tiền 9.424.658đ

## Page 4

4 (chín triệu, bốn trăm hai mưới bốn nghìn, sáu trăm năm mươi tám đồng).
 + Khoản vay ngày 15/9/2019: Bùi ThịN cho vay vư ợt quá 2,43 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự thu lợi bất chính s ố tiền 11.780.822đ (mười một triệu, bảy trăm tám mươi nghìn, tám trăm hai mươi hai đồng).
 - Mức lãi su ất Bùi ThịN cho Bùi Thị N1 vay vượt quá 5,48 lần mức lãi su ất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự. Bùi ThịN đã thu lợi bất chính 2.008.233đ (hai triệu, không trăm linh tám nghìn, hai trăm ba mươi ba đồng).
 - Mức lãi suất Bùi ThịN cho Bùi Văn T vay vượt quá 5,48 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong B ộ luật dân s ự. Bùi ThịN đã thu lợi bất chính 17.066.301đ (mười bảy triệu, không trăm sáu mươi sáu nghìn, ba trăm linh một đồng).
 Đối với hành vi mà Bùi ThịN cho Bùi Thị B2 vay với mức lãi suất gấp 2,43 lần mức lãi suất cao nhất được quy định trong Bộ luật dân sự, thu lời bất chính số tiền lãi su ất là: 21.205.480đ ( hai mươim ốt tri ệu, hai trăm linh năm nghìn, bốn trăm tám mươi đồng). Cơ quan CSĐT Công an huyện L, tỉnh Hòa Bình đã đề xuất UBND huyện L ra Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi nêu trên theo quy định tại Điểm đ, Kho ản 4, Đi ều 12 Nghị định 144/2021/NĐ-CP. UBND huyện L đã ra Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi nêu trên, b ị cáo đã chấp hành.
 Việc thu giữ, tạm giữ tài liệu, đồ vật; xử lý vật chứng:
- 01 (một) quyển sổ nhãn hiệu: “HẢI TIẾN”, loại: SUCCESS-KS8, bìa sổ ghi dòng chữ: “Ngày 15/5/2022 Bùi Thị Nhiện N2 – T”. Trong quyển sổ có ghi các nội dung có liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
- 01 (m ột) quy ển s ổ học sinh nhãn hi ệu: “H ẢI TI ẾN”, do T1 Tiểu học và THCS xãT phát hành. Trong quy ển sổ có ghi các nội dung liên quan đến hành vi cho vãy lãi nặng trong giao dịch dân sự.
- 01 (một) quyển sổ nhãn hiệu: “HẢI TIẾN”, loại: HIGHLIGHT – KH8, bìa sổ có ghi dòng chữ: “Sổ Bùi ThịN xóm N – Tân Mỹ tháng 11/2020”. Trong quyển sổ có ghi các nội dung có liên quan đến hành vi cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự.
- 01 (một) giấy biên nhận đề ngày 30/8/2020. Ngư ời vay có tên Bùi Thanh H và Bùi Thị Y, có chữ ký xác nhận của Bùi Thị N.
- 01 (một) giấy biên nhận đề ngày 27/8/2019. Ngư ời ký xác nhận có tên Bùi Thị D, địa chỉ tại xóm K, xã T, huy ện L, tỉnh Hòa Bình và Bùi Thị M, địa chỉ tại xóm C, xã B, huyện L, tỉnh Hòa Bình, có chữ ký xác nhận của Bùi Thị N.
 Quá trình điều tra, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an huyện L đã đưa các tài liệu, đồ vật đã thu gi ữ nêu trên vào h ồ sơ vụ án để phục vụ công tác điều tra, truy tố xét xử.
 Quá trình đi ều tra, Bùi ThịN đã thành khẩn khainh ận toàn b ộ hành vic ủa mình, phù hợp với các tài li ệu chứng cứ khác đã thu thập được có trong h ồ sơ vụ án.
 Tại bản cáo trạng số 21/CT-VKS-LS ngày 17 tháng 04 năm 2024, Vi ện kiểm sát nhân dân huy ện Lạc Sơn đã truyt ố Bùi ThịN về tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự.
 Thực hành quy ền công t ố tại phiên tòa, đại diện VKSND huy ện Lạc Sơn, sau

## Page 5

5 khi xem xét, đánh giá toàn b ộ nội dung v ụ án, các tình ti ết tăng n ặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự; trình bày quan điểm và luận tội:
 + Giữ nguyên Quyết định truyt ố và đề nghị Hội đồng xét x ử tuyên bố bị cáo Bùi ThịN phạm tội “ Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân s ự”; đề nghị áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm i, s kho ản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 65 của Bộ luật hình sự xử phạt bị cáo Bùi ThịN từ 12 đến 15 tháng tù, nhưng cho hư ởng án treo; Đ ề nghị không áp dụng hình phạt bổ sung đối với bị cáo.
 + Về biện pháp tư pháp: Đ ề nghị Hội đồng xét x ử áp dụng điểm b kho ản 1;
khoản 2 Điều 47 của Bộ luật Hình sự; điểm b khoản 2 Điều 106 của Bộ luật tố tụng Hình sự: Truy thu thu sung nộp ngân sách Nhà nư ớc số tiền của bị cáo vành ững người tham giat ố tụng; buộc bị cáo Bùi ThịN phải trả lại số tiền đã thu lời bất chính cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, đồng thời giải quyết các vấn đề khác theo quy định.
 Bị cáo Bùi ThịN đồng ý với tội danh và đi ều luật mà Viện kiểm sát nhân dân huyện Lạc Sơn truy tố, không có ý kiến bổ sung và xin giảm nhẹ hình phạt. Những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan Bùi Thị D, Bùi Thị M, Bùi Thị N1 có mặt tại phiên tòa, đ ề nghị HĐXX xem xét và gi ải quyết các kho ản vay với bị cáo Bùi ThịN theo quy định của pháp luật, đồng thời đề nghị HĐXX giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
 Trên cơ s ở nội dung v ụ án, căn c ứ vào các tài li ệu trong h ồ sơ vụ án đã đư ợc tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1] Về hành vi, quy ết định tố tụng của cơ quan đi ều tra công an huy ện L, điều tra viên, Viện kiểm sát nhân dân huyện Lạc Sơn, kiểm sát viên trong quá trình điều tra truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa, những người tham gia tố tụng không có ai có ý ki ến khiếu nại về hành vi, quy ết định của cơ quan ti ến hành t ố tụng, người có thẩm quyền tiến hành tố tụng. Do đó các hành vi, quyết định tố tụng của cơ quan tiến hành tố tụng, người có thẩm quyền tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
 [2] Về hành vi phạm tội của bị cáo, Hội đồng xét x ử nhận nhận thấy lời khai nhận của bị cáo có trong h ồ sơ vụ án vàt ại phiên tòa phù hợp với các chứng cứ khác như lời khaic ủa người có quy ền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án cùng các chứng cứ, tài liệu khác có trong hồ sơ vụ án nên có đủ cơ sở khẳng định:
 Trong khoảng thời gian từ năm 2019 đến tháng 01 năm 2023 tại xóm N, xã T, huyện L, tỉnh Hòa Bình, Bùi ThịN do hám lời đã sử dụng số tiền của bản thân cho Bùi Thị Y, Bùi Thanh H vay s ố tiền 250.000.000đ (hai trăm, năm mươi tri ệu đồng); cho Bùi Thị D, Bùi ThịM vay số tiền 250.000.000đ (hai trăm, năm mươi triệu đồng); cho Bùi Thị B2 vay số tiền 85.000.000đ (tám mươi lăm tri ệu đồng);
cho Bùi Thị N1 vay số tiền 7.000.000đ (bảy triệu đồng); cho Bùi Văn T vay số tiền 20.000.000đ (hai mươi triệu đồng). Tất cả khoản vay với mức lãi suất vượt mức lãi suất cao nhất được quy định trong Bộ luật dân sự 5,48 lần, thu lời bất chính tổng số tiền: 338.824.534 (ba trăm ba mươi tám tri ệu, tám trăm hai mươi bốn nghìn, năm

## Page 6

6 trăm ba mươi tư đ ồng) và còn nhằm thu lợi số tiền 298.224.658đ (hai trăm chín mươi tám tri ệu, hai trăm hai mươi bốn nghìn, sáu trăm năm mươi tám đ ồng). Vì vậy, việc bị cáo bị Viện kiểm sát nhân dân huy ện Lạc Sơn truyt ố là có căn c ứ, đúng người, đúng t ội, đúng pháp lu ật. Đồng thời có đ ủ cơ sở kết luận bị cáo Bùi ThịN phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Tội phạm và hình phạt được quy định tại khoản 2 điều 201 của Bộ luật hình sự.
 [3] Hành vi phạm tội của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, không những đã trực tiếp xâm phạm trật tự quản lý kinh t ế của nhà nư ớc trong lĩnh vực tài chính mà hành vi phạm tội của bị cáo còn mang tích chất bóc lột, làm cho người vay tiền lâm vào hoàn cảnh khó khăn, điêu đ ứng, gây bất bình trong qu ần chúng nhân dân. B ị cáo là người có đầy đủ năng lực pháp luật hình sự, ý thức được hành vi cho vay lãi nặng là b ị pháp luật nghiêm cấm nhưng vìm ục đích hám lợi nên b ị cáo vẫn cố ý thực hiện. Vì vậy cần có đường lối xử phạt nghiêm minh, tương xứng với tính chất, mức độ hành vi phạm tội mà bị cáo đã thực hiện.
 [4] Xét nhân thân, các tình ti ết tăng n ặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình s ự thấy rằng: Trước khi phạm tội bị cáo Bùi ThịN có nhân thân tốt không có ti ền án, tiền sự.
 Về tình tiết tăng n ặng: Bị cáo phải chịu tình ti ết tăng nặng “phạm tội 02 lần trở lên” quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật hình sự.
 Về tình tiết giảm nhẹ: Trong quá trình đi ều tra, truy tố cũng như tại phiên tòa, bị cáo đã thành khẩn khai báo, ăn nănh ối lỗi; bị cáo phạm tội lần đầu và thu ộc trường hợp ít nghiêm tr ọng. Bị cáo cóch ồng Bùi Thanh B3 là người khuyết tật được hưởng trợ cấp xã h ội, bị cáo được hưởng trợ cấp xã hội là ngư ời chăm sóc người khuy ết t ật. Mặt khác b ị cáo là ngư ời dân tộc thi ểu s ố (dân tộc Mư ờng), những người có quy ền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án cũng có ý ki ến xin giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo. Đây là các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự đối với bị cáo theo quy định tại điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật hình sự.
 Cân nhắc tính chất lỗi, nguyên nhân, điều kiện và mức độ nguy hiểm của hành vi phạm tội và các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự cũng như nhân thân của bị cáo. Xét thấy, chưa cần thiết phải cách ly bị cáo ra khỏi đời sống xã hội mà nên áp dụng với bị cáo hình phạt tù có đi ều kiện cũng đ ủ giáo dục cải tạo bị cáo, đồng thời thể hiện chính sách pháp lu ật hình s ự khoan hồng, nhân đạo của Nhà nước.
 [5] Về hình phạt bổ sung: Theo quy định tại khoản 3 Điều 201 Bộ luật hình sự thì bị cáo có thể bị áp dụng hình phạt bổ sung là hình phạt tiền. Căn cứ các tài liệu, chứng cứ có trong hồ sơ và lời khai của bị cáo tại phiên tòa, Hội đồng xét xử, xét thấy việc áp dụng hình phạt bổ sung đối với bị cáo là không có tính khả thi, do đó không áp dụng.
 [6]Về biện pháp tư pháp:
 Đối với khoản vay của Bùi Thị B2: Vay tổng cộng 3 lần = 265.000.000đ ( Bùi Thị B2 chưa trả tiền gốc); Tuy nhiên Bùi ThịN chỉ phải chịu trách nhi ệm về lần cho vay ngày 28/6/2019 khi cho Bùi Thị B2 vay số tiền 85.000.000đ với lãi su ất vay vượt quá 5,48 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu tiền lãi 59.550.000đ (năm mươi chín tri ệu năm trăm năm mươi nghìn đ ồng), trong đó

## Page 7

7 tiền lãi đư ợc thu theo quy định là 10.852.055đ; kho ản thu lợi bất chính s ố tiền:
48.697.945đ (bốn mươi tám tri ệu, sáu trăm chín mươi bảy nghìn, chín trăm bốn mươi lăm đ ồng). Do đóc ần truy thu đối với Bùi Thị B2 85.000.000đ tiền mà b ị cáoN cho B2 vay chưa trả gốc; Truy thu đối với Bùi ThịN số tiền lãi 10.852.055đ.
Buộc b ị cáo Bùi ThịN phải trả cho Bùi Thị B2 số tiền lãi, đã thu bất chính 48.697.945đ (bốn mươi tám tri ệu, sáu trăm chín mươi bảy nghìn, chín trăm bốn mươi lăm đ ồng). Đối với các kho ản vay chưa đ ủ định lư ợng đ ể truyc ứu trách nhiệm hình sự, cơ quan CSĐT Công an huyện L đã giải quyết theo đúng trình t ự, do đó HĐXX không đề cập tới trong vụ án này.
 Đối với khoản vay của bà Bùi Thị Y và Bùi Thanh H: Vay 250.000.000đ chưa trả gốc; Bùi ThịN thu lãi tổng số tiền: 61.600.000đ (trong đó tiền lãi được thu theo quy định là 11.232.877đ; kho ản thu lợi bất chính: 50.367.123đ). Cần truy thu đối với Bùi Thị Y và Bùi Thanh H số tiền 250.000.000đ tiền mà bị cáoN cho Y và H vay nhưng chưa trả gốc; Truy thu đối với Bùi ThịN số tiền lãi 11.232.877đ đ ể sung quỹ nhà nước; Buộc bị cáo Bùi ThịN phải trả cho Bùi Thị Y và Bùi Thanh H số tiền lãi, đã thu bất chính 50.367.123đ.
 Đối với kho ản vayc ủa bà Bùi Thị D và bà Bùi Thị M:Vay s ố tiền Vay 250.000.000đ chưa trả gốc; Bùi ThịN thu lãi tổng số tiền: 270.000.000đ (trong đó tiền lãi đư ợc thu theo quy định là 49.315.063đ; kho ản thu lợi bất chính:
220.684.932đ). Cần truy thu đối với Bùi Thị D và Bùi ThịM số tiền 250.000.000đ tiền mà bị cáoN cho D vàM vay nhưng chưa trả gốc; Truy thu đối với Bùi ThịN số tiền lãi 49.315.063đ để sung quỹ nhà nước; Buộc bị cáo Bùi ThịN phải trả cho Bùi Thị D và Bùi ThịM số tiền lãi, đã thu bất chính 220.684.932đ.
 Đối với khoản vay của Bùi Thị N1: Vay 7.000.000đ đã trả lãi và gốc, Bùi ThịN thu lãit ổng s ố tiền: 2.457.000đ (trong đó ti ền lãi đư ợc thu theo quy định là 448.767đ; khoản thu lợi bất chính: 2.008.233đ);c ần truy thun ộp ngân sách Nhà nước với số tiền 7.000.000đ đối với Bùi Thị N, đây là số tiền mà bị cáoN cho N1 vay nhưng đã trả; Truy thu đối với Bùi ThịN số tiền lãi 448.767đ để sung quỹ nhà nước; Buộc Bùi ThịN phải trả lại cho bà Bùi Thị N1 số tiền 2.008.233đ Đối với khoản vay của Bùi Văn T: Vay 20.000.000đ đã trả lãi và gốc, Bùi Thị N thu lãit ổng s ố tiền 20.880.000đ (trong đó ti ền lãi đư ợc thu theo quy định là 3.813.699đ; khoản thu lợi bất chính: 17.066.301đ); cần truy thu nộp ngân sách Nhà nước với số tiền 20.000.000đ đối với Bùi Thị N, đây là số tiền mà bị cáoN choT vay nhưng đã tr ả; Truy thu đối với Bùi ThịN số tiền lãi 3.813.699đ đ ể sung quỹ nhà nước; Buộc Nhiện trả lại cho ông Bùi Văn T số tiền 17.066.301đ.
 Tổng cộng số tiền mà b ị cáo vành ững người tham giat ố tụng phải nộp như sau:
 + Buộc bị cáo Bùi ThịN nộp lại số tiền cho vay lãi cao là 27.000.000đ ( bao gồm cho Bùi Thị N1 vay 7.000.000đ và cho Bùi Văn T vay 20.000.000đ)
và s ố tiền lãi 75.662.461đ đã thuc uảnh ững ngư ời có quy ền l ợi, nghĩa v ụ liên quan) để tịch thu sung quỹ Nhà nước.
 + Buộc người có quy ền lợi, nghĩa v ụ liên quan là Bùi Thị B2 nộp vào Ngân sách nhà nư ớc số tiền 85.000.000đ; bà Bùi Thị D phải nộp số tiền 125.000.000đ;
bà Bùi ThịM phải nộp 125.000.000đ; bà Bùi Thị Y phải nộp 125.000.000đ; Bà

## Page 8

8 Bùi Thanh H phải nộp 125.000.000đ là số tiền những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đã vay nhưng chưa thanh toán cho bị cáo Bùi Thị N.
 + Buộc bị cáo Bùi ThịN phải hoàn trả cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan s ố tiền đã thu lời bất chính, c ụ thể: Trả cho bà Bùi Thị B2 số tiền 48.697.945đ; trả cho bà Bùi Thị Y và bà Bùi Thanh H số tiền 50.367.123đ ( năm mươi triệu, ba trăm sáu mươi bảy nghìn, một trăm hai mươi ba đ ồng); trả lại cho bà Bùi Thị D và bà Bùi ThịM số tiền 220.684.932đ (hai trăm hai mươi tri ệu, sáu trăm tám mươi tư nghìn, chín trăm ba mươi hai đồng); trả lại cho bà Bùi Thị N1 số tiền 2.008.233đ ( hai triệu, tám nghìn, hai trăm ba mươi ba đ ồng); trả lại cho ông Bùi Văn T số tiền 17.066.301đ (mười bảy triệu, không trăm sáu mươi sáu nghìn, ba trăm linh một đồng)
 [7]Về án phí: Bị cáo phải chịu án phí sơ thẩm theo quy định của pháp luật.
 [8] Về quyền kháng cáo: Bị cáo, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án có quyền kháng cáo bản án theo quy định của pháp luật.
 Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
 1. Căn c ứ khoản 2, Đi ều 201; đi ểm i, s kho ản 1, kho ản 2 Đi ều 51; đi ểm g khoản 1 Điều 52; Điều 65 của Bộ luật hình sự:
 + Tuyên bố bị cáo Bùi ThịN phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
 + Xử phạt bị cáo Bùi Thị N: 12 (mười hai) tháng tù nhưng cho hư ởng án treo với thời hạn thử thách là 24 (hai mươi b ốn) tháng k ể từ ngày tuyên án sơ thẩm 23/05/2024.
 Giao bị cáo Bùi ThịN cho UBND xã T, huyện L, tỉnh Hòa Bình quản lý giáo dục trong thời gian chấp hành án.
 Trong trường hợp người được hưởng án treo thay đổi nơi cư trú thì thực hiện theo quy định tại Điều 92 của Luật thi hành án hình sự.
 Trong thời gian thử thách, nếu người được hưởng án treoc ố ý vi phạm nghĩa vụ theo quy định của Luật Thi hành án hình s ự 02 lần trở lên, thì Tòa án có thể quyết định buộc người đó phải chấp hành hình phạt tùc ủa bản án đã cho hư ởng án treo.
 2. Về biện pháp tư pháp : Căn cứ Điều điểm b khoản 1, khoản 2 Điều 47 của Bộ luật Hình sự; điểm b khoản 2 Điều 106 của Bộ luật tố tụng Hình sự:
 + Truy thu b ị cáo Bùi ThịN tổng số tiền 102.662.461đ (bao gồm 27.000.000đ tiền gốc dùng đ ể cho vay và 75.662.461đ s ố tiền lãi đã thuc ủa những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan) để sung ngân sách Nhà nước.
 + Buộc người có quy ền lợi, nghĩa v ụ liên quan phải nộp vào Ngân sách Nhà nước đối với số tiền gốc đã vay của Bùi ThịN nhưng chưa trả, cụ thể: Buộc bà Bùi Thị B2 phải nộp vào Ngân sách nhà nư ớc số tiền 85.000.000đ (tám mươi lăm triệu đồng); bà Bùi Thị D phải nộp số tiền 125.000.000đ (một trăm hai mươi lăm triệu đồng); bà Bùi ThịM phải nộp 125.000.000đ (m ột trăm hai mươi lăm tri ệu đồng); bà Bùi Thị Y phải nộp 125.000.000đ (m ột trăm hai mươi lăm tri ệu đồng);
bà Bùi Thanh H phải nộp 125.000.000đ (một trăm hai mươi lăm triệu đồng).
 + Buộc bị cáo Bùi ThịN phải hoàn trả cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ

## Page 9

9 liên quan s ố tiền đã thu lời bất chính, c ụ thể: Trả lại cho bà Bùi Thị B2 số tiền 48.697.945đ (bốn mươi tám tri ệu, sáu trăm chín mươi bảy nghìn, chín trăm bốn mươi lăm đồng); trả lại cho bà Bùi Thị Y và bà Bùi Thanh H số tiền 50.367.123đ (năm mươi triệu, ba trăm sáu mươi bảy nghìn, một trăm hai mươi ba đ ồng); trả lại cho bà Bùi Thị D và bà Bùi ThịM số tiền 220.684.932đ (hai trăm hai mươi tri ệu, sáu trăm tám mươi tư nghìn, chín trăm ba mươi hai đ ồng); trả lại cho bà Bùi Thị N1 số tiền 2.008.233đ (hai triệu, tám nghìn, hai trăm ba mươi ba đ ồng); trả lại cho ông Bùi Văn T số tiền 17.066.301đ (mư ời bảy tri ệu, không trăm sáu mươi sáu nghìn, ba trăm linh một đồng)
 Kể từ ngày bản án có hiệu lực pháp luật (đối với trường hợp cơ quan thi hành án có quyền chủ động ra quyết định thi hành án) ho ặc kể từ ngày có đơn yêuc ầu thi hành án của người đư ợc thi hành án (đ ối với khoản tiền phải trả cho người được thi hành án) cho đến khi thi hành án xong, bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi hành án theom ức lãi suất quy định tại Điều 357, Điều 468 của Bộ luật dân sự năm 2015, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác.
 Trường hợp Bản án đư ợc thi hành theo quy định tại điều 2 Lu ật thi hành án dân sự năm 2008 (được sửa đổi bổ sung năm 2014) thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân s ự có quyền thỏa thuận thi hành án, t ự nguyện thi hành án hoặc cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các điều 6,7,7a và 9 Luật thi hành án dân sự năm 2008 (được sửa đổi bổ sung năm 2014). Thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại điều 30 Luật thi hành án dân s ự năm 2008 (được sửa đổi bổ sung năm 2014).
 3. Về án phí: Căn cứ khoản 2 Điều 136 của Bộ luật Tố tụng hình sự và điểm a khoản 1 Đi ều 23 của Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH 14 ngày 30/12/2016 quy định về mức thu, miễn, giảm, thu nộp, quản lý và s ử dụng án phí và l ệ phí Tòa án của Ủy ban thư ờng vụ Quốc hội, buộc bị cáo Bùi ThịN phải chịu 200.000đ (hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự sơ thẩm.
 4. Quyền kháng cáo : Căn c ứ Điều 331, Đi ều 333 B ộ luật tố tụng hình s ự: Bị cáo; người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án có mặt có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày, k ể từ ngày tuyên án. Ngư ời có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án có mặt vắng mặt có quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày, kể từ ngày nhận được bản án hoặc kể từ ngày bản án được niêm yết công khai hoặc được tống đạt hợp lệ.

Nơi nhận : T/M HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM
- TAND tỉnh Hòa Bình (b/c) THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA
- VKSND tỉnh Hòa Bình;
- VKSND huyện Lạc Sơn;
- Công an huyện Lạc Sơn;
- Chi cục THADS Lạc Sơn ;
- Sở Tư pháp tỉnh Hòa Bình;
- Bị cáo+ Người tham gia tố tụng; Bùi Minh Giang
- UBND xã Tân Mỹ;
- Lưu hồ sơ vụ án

## Page 10

10