Bản án số: 59 /2024/HS-ST
Nguyễn Quốc Chiến - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 59
Ngày: 23/04/2024
Tòa án xét xử: TAND huyện Đức Trọng, tỉnh Lâm Đồng
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN Đ TỈNH LÂM ĐỒNG CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

 Bản án số: 59 /2024/HS-ST Ngày: 23-4-2024



NHÂN DANH NƢỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN Đ, TỈNH LÂM ĐỒNG
- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Trần Thanh Long Các Hội thẩm nhân dân: 1. Ông Nguyễn Ngọc Tuấn
 2. Bà Đặng Thị Hiệp
- Thư ký phiên tòa : Ông Nguyễn Văn Tấn – Thư ký Tòa án nhân dân huyện Đ.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Đ tham gia phiên tòa: Lê Đức Trí - Kiểm sát viên.
Ngày 23 tháng 4 năm 2024 tại trụ sở Tòa án nhân dân huyện Đ xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý số 37/2024/HSST ngày 06 tháng 03 năm 2024 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 43/2024/QĐXXST-HS ngày 28 tháng 3 năm 2024 đối với bị cáo:
- Họ và tên: Nguyễn Quốc C, giới tính: nam, sinh năm: 2001, nơi sinh: Bình Định, nơi cư trú: Thôn H, xã P, huyện T, tỉnh Bình Định, quốc tịch: Việt Nam, dân tộc: Kinh, nghề nghiệp: tự do, trình độ học vấn: 09/12;
 Họ và tên cha: Nguyễn D, sinh năm 1967, họ và tên mẹ: Phạm Thị H, sinh năm 1969, anh chị em ruột: có 03 người, lớn nhất sinh năm 1992, nhỏ nhất là bị cáo, vợ, con: chưa có.
Tiền án, tiền sự: không.
Bị cáo không bị tạm giam được tại ngoại (có mặt).
 *Người có quyền và nghĩa vụ liên quan:
- Bà Bùi Thị Xuân M, sinh năm 1991 Trú tại: 1B H, thị trấn L, huyện Đ, tỉnh Lâm Đồng.
- Ông Phan Trọng C, sinh năm 1984 Trú tại: 78 Bế Văn Đàn, thị trấn L, huyện Đ, Lâm Đồng.
- Ông Nguyễn Trường T, sinh năm 1983 Trú tại: Tổ 27, đường Nguyễn Thái Học, thị trấn L , huyện Đ, tỉnh Lâm Đồng.
- Ông Nguyễn Thành Đ, sinh năm 1988

## Page 2

Trú tại: 29/14 thôn Q, xã H, huyện Đ, tỉnh Lâm Đồng.
- Bà Võ Thị Kim H, sinh năm 1995 Trú tại: 74 thôn P, xã P, huyện Đ, tỉnh Lâm Đồng.
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Ngày 06/11/2023, Công an huyện Đ tiến hành ki ểm tra quán cà phê Sức Sống, địa chỉ: 12 Cù Chính Lan, thị trấn L, huyện Đ, tỉnh Lâm Đồng. Tại thời điểm ki ểm tra Cơ quan Công an phát hi ện Nguyễn Qu ốc C , sinh năm: 2001, HKTT: Phước H, Tuy P, Bình Định, tạm trú thôn P, xã P, Huyện Đ, Lâm Đồng đang có hành vi thu 2.000.000 đồng tiền “góp” của Phan Trọng C , sinh năm:
1984, HKTT: 78 Bế Văn Đàn, Thị trấn L, Huyện Đ, Lâm Đồng. Cơ quan Công an tiến hành lập biên bản ghi nhận sự việc, tạm giữ đồ vật có liên quan và yêu cầu Nguyễn Quốc C, Phan Trọng C cùng những người có liên quan về trụ sở để làm việc.
Mở rộng đi ều tra cơ qu an CSĐT xác đ ịnh: Từ tháng 06 năm 2023, Nguyễn Quốc C đến huyện Đ, Lâm Đồng thuê nhà tại Thôn P, Xã P, Huyện Đ, Lâm Đồng và thực hiện hành vi cho người khác vay tiền lấy lãi với hình thức cho vay “góp”, tức là con nợ sẽ trả cả gốc và lãi hàng ngày tới khi đủ số tiền theo thỏa thuận. Khi cho vay thìC sẽ giữ một số giấy tờ của người vay như: Căn cước công dân, giấy chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe. C trực tiếp cho vay và trực tiếp nhận tiền góp hoặc nhận tiền thông qua tài khoản ngân hàng MB Bank số tài khoản 0710106019999 mang tên Lê Tuấn A.
Thời gian hoạt động tại địa bàn huyện Đ, C đã cho Phan Trọng C, sinh năm 1984; Bùi Thị Xuân M, sinh năm 1991; Vũ Thị Kim H, sinh năm: 1995, Nguyễn Trường T, sinh năm: 1983; Nguyễn Thành Đ , sinh năm: 1988 vay tiền với lãi suất từ 365%/năm đến 730%/năm và thu lợi bất chính số tiền 55.290.214 đồng.
Theo quy định tại điều 468 B ộ luật dân s ự năm 2015 thì lãi su ất cho phép không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay. Như vậy lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự cho phép trong 01 năm là: 5 x 20% = 100%/năm; trong 01 tháng là: 8,219%/tháng; trong 01 ngày là: 0,274%/ ngày. Căn cứ số tiền lãic ủa từng dây vay mà Nguyễn Quốc C đã thu được nói trên thì lãi su ất của từng dây vay đã vư ợt quá 05 lần mức lãi su ất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự.
Kết quả điều tra xác định:
Do không có nghề nghiệp ổn định, muốn có tiền để tiêu xài cá nhân nên vào tháng 06 năm 2023 Nguyễn Quốc C vào huyện Đ, Lâm Đồng thuê nhà tại Thôn P, Xã P, Huyện Đ, Lâm Đồng và cho người dân trên địa bàn huyện Đ vay tiền với lãi suất cao.
 Quá trình cho vayC đã thực hiện việc cho vay và thu lãi suất cao theo hình thức cụ thể là:

## Page 3

- Đối với gói vay 5.000.000 đ ồng, khách vay s ẽ nhận được 4.500.000 đồng hoặc 4.750.000 đồng (tùy khách vay) và góp 250.000đ/ngày trong vòng 25 ngày.
Nếu góp trong vòng 21 ngày thì mỗi ngày khách vay góp 300.000 đồng.
- Đối với gói vay 7.000.000 đồng, khách vay sẽ nhận được 6.650.000 đồng và góp 420.000đ/ngày trong vòng 21 ngày.
- Đối với gói vay 10.000.000 đ ồng, khách vay s ẽ nhận được 9.500.000 đồng hoặc 9.000.000 đồng (tùy khách vay) và góp 600.000đ/ngày trong vòng 21 ngày.
Tùy theo từng khách hàng vay màC thu số tiềnlàm hồ sơ khác nhau. Hằng ngàyC trực tiếp đi thu ti ền gốc và ti ền lãit ừ những người vay, ho ặc nhận tiền qua hình thức chuyển khoản. Số tiền lãi bất chính đã thu được C sử dụng tiêu xài cá nhân và tiếp tục dùng cho người khác vay lấy lãi suất cao.
Căn cứ kết quả kiểm tra, đối chiếu tổng hợp số liệu thu giữ và lời khai nhận của Nguyễn Quốc C xác đ ịnh: Trong kho ảng thời gian t ừ tháng 6/2023 đến tháng 11/2023, C đã thực hiện việc cho vay tổng cộng 26 dây (lượt vay) đối với 05 người. Số tiền C cho vay dây thấp nhất là 5.000.000 đồng và dây caonh ất là 10.000.000 đồng.
- Tổng số tiền C đã cho vay là 185.000.000 đồng (Một trăm tám lăm tri ệu đồng).
- Tổng số tiền lãiC đã thu đư ợc là 41.728.571 đồng (Bốn mươim ốt triệu bảy trăm hai tám ngàn năm trăm bảym ốt đ ồng), và ti ền phí làm h ồ sơ là 15.000.000 đồng (mười lăm triệu đồng).
- Tổng số tiền lãi su ất cho phép đư ợc thu theo quy định tại Điều 468 B ộ Luật dân sự 2015 (không vượt quá 20%/năm) là 1.438.357 đồng (Một triệu bốn trăm ba mươi tám ngàn năm trăm ba bảy đồng).
- Tổng số tiền C đã thu lợi bất chính là: 55.290.214 đồng (Năm mươi lăm triệu hai trăm chín mươi ngàn hai trăm mười bốn đồng).
Lãi suất cho vay dây thấp nhất là 365%/năm và dây caonh ất là 730%/năm, đã vượt quá 05 lần mức lãi su ất caonh ất quy định trong B ộ luật dân s ự (100%/năm).
Cơ quan CSĐT Công an huyện Đ đã tiến hành điều tra xác minh các trường hợp đã vay tiền trả lãi cao của Nguyễn Quốc C, kết quả xác định được 05 người có vay tiền và trả lãi cao choC theo hình thức nêu trên. Cơ quan CSĐT đã choC tự kiểm tra và đối chiếu tổng hợp số liệu, đối chiếu lời khai của 05 người đã vay tiền của C. Kết quả xác định C đã cho 05 người vay cụ thể như sau:
1. Bùi Thị Xuân M, sinh năm: 1991, ngụ tại: 8A Lê Quý Đôn, Thị trấn L, Huyện Đ, Lâm Đồng:
Nguyễn Quốc C đã cho bà Bùi Thị Xuân M vay 17 dây góp trong thời gian từ 22/06/2023 đến 05/11/2023 cụ thể như sau:
- Lần 1: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 22/6/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 21 ngày với tổng số tiền là 6.300.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 1.742.466 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 57.534 đồng.
- Lần 2: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 12/7/2023) với số tiền cho vay là 7.000.000 đồng. C đã

## Page 4

thu được 18 ngày với tổng số tiền là 7.560.000 đồng và 350.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 2.100.959 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 69.041 đồng.
- Lần 3: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 24/7/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 18 ngày với tổng số tiền là 4.500.000 đồng và 250.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 1.508.904 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 41.096 đồng.
- Lần 4: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 29/7/2023) với số tiền cho vay là 7.000.000 đồng. C đã thu được 21 ngày với tổng số tiền là 8.820.000 đồng và 350.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 2.098.425 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 80.548 đồng.
- Lần 5: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 08/8/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 17 ngày với tổng số tiền là 5.100.000 đồng và 250.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 1.503.425 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 46.575 đồng.
- Lần 6: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 17/8/2023) với số tiền cho vay là 7.000.000 đồng. C đã thu được 17 ngày với tổng số tiền là 7.140.000 đồng và 350.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 2.104.795 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 65.205 đồng.
- Lần 7: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 25/8/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 15 ngày với tổng số tiền là 4.500.000 đồng và 250.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 1.508.904 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 41.096 đồng.
- Lần 8: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 02/9/2023) với số tiền cho vay là 7.000.000 đồng. C đã thu được 13 ngày với tổng số tiền là 5.460.000 đồng và 350.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 2.120.137 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 49.863 đồng.
- Lần 9: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 08/9/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 17 ngày với tổng số tiền là 5.100.000 đồng và 250.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 1.530.425 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 46.575 đồng.
- Lần 10: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 17/9/2023) với số tiền cho vay l à 7.000.000 đồng. C đã thu được 14 ngày với tổng số tiền là 5.880.000 đồng và 350.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 2.116.301 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 53.699 đồng.
- Lần 11: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 23/9/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã

## Page 5

thu được 15 ngày với tổng số tiền là 4.500.000 đồng và 250.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 1.508.904 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 41.096 đồng.
- Lần 12: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 30/9/2023) với số tiền cho vay là 7.000.000 đồng. C đã thu được 14 ngày với tổng số tiền là 5.880.000 đồng và 350.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 2.116.301 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 53.699 đồng.
- Lần 13: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (từ 07/10/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 14 ngày với tổng số tiền là 4.200.000 đồng và 250.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 1.511.644 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 38.356 đồng.
- Lần 14: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (từ 14/10/2023) với số tiền cho vay là 7.000.000 đồng. C đã thu được 14 ngày với tổng số tiền là 5.880.000 đồng và 350.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 2.116.301 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 53.699 đồng.
- Lần 15: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 21/10/2023) với số tiền cho vay là 10.000.000 đồng. C đã thu được 15 ngày với tổng số tiền là 9.000.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 3.017.808 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 82.192 đồng.
- Lần 16: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (từ 28/10/2023) với số tiền cho vay là 7.000.000 đồng. C đã thu được 8 ngày với tổng số tiền là 3.360.000 đồng và 350.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn c ứ bảng thống kê xác định s ố tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 1.012.648 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 30.685 đ ồng. Số tiền gốc mà bàM còn nợC là 4.333.333 đồng.
- Lần 17: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 05/11/2023) với số tiền cho vay là 10.000.000 đồng. C đã thu được 1 ngày với tổng số tiền là 600.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính từ bàM là 618.330 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 5.479 đ ồng. Số tiền gốc mà bàM còn nợC là 9.523.810 đồng.
Tổng số tiền C thu lợi bất chính từ bàM là: 40.255.411 đồng, tổng số tiền bàM còn nợC là: 13.875.143 đồng.
2. Phan Trọng C, sinh năm: 1984, ngụ tại 78 Bế Văn Đàn, Thị trấn L, Huyện Đ, Lâm Đồng:
Nguyễn Quốc C đã cho Phan Trọng C vay 01 dây góp vào ngày 27/10/2023 cụ thể như sau: Nguyễn Quốc C đã cho ông C vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 25 ngày (từ 27/10/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 18 ngày với tổng số tiền là 4.500.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ ông C là

## Page 6

1.350.685 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 49.315 đ ồng. Số tiền gốc mà ông C còn nợC là 1.400.000 đồng.
3. Nguyễn Trƣờng T, sinh năm: 1983, ngụ tại đƣờng Nguyễn Thái Học, Thị trấn L, Huyện Đ, Lâm Đồng:
Nguyễn Quốc C đã cho Nguyễn Trư ờng T vay 01 dây góp vào ngày 27/10/2023 cụ thể như sau: Nguyễn Quốc C đã cho ông T vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 25/10/2023) với s ố tiền cho vay là 10.000.000 đồng. C đã thu được 13 ngày với tổng số tiền là 7.800.000 đồng và 1.000.000 đồng phí làm h ồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính từ ông T là 2.538.291 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 71.233 đồng. Số tiền gốc mà ông T còn nợC là 3.809.524 đồng.
4. Nguyễn Thành Đ, sinh năm:1988, ngụ tại: thôn Q , Hiệp Thạnh, Huyện Đ, Lâm Đồng:
Nguyễn Quốc C đã cho ông Nguyễn Thành Đ vay 02 dây góp trong thời gian từ 22/10/2023 đến 05/11/2023 cụ thể như sau:
- Lần 1: Nguyễn Quốc C đã cho ông Đ vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 22/10/2023) với số tiền cho vay là 10.000.000 đồng. C đã thu đư ợc 16 ngày với tổng số tiền là 9.600.000 đồng và 1.000.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính từ ông Đ là 2.893.281 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 87.671 đ ồng. Số tiền gốc mà ông Đ còn nợC là 2.380.952 đồng.
- Lần 2: Nguyễn Quốc C đã cho ông Đ vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 05/11/2023) với số tiền cho vay là 10.000.000 đồng. C đã thu đư ợc 02 ngày với tổng số tiền là 1.200.000 đồng và 1.000.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính từ ông Đ là 1.236.660 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 10.959 đ ồng. Số tiền gốc mà ông Đ còn nợC là 9.047.619 đồng.
Tổng số tiền C thu lợi bất chính từ ông Đ là: 4.129.941 đồng, tổng số tiền ông Đ còn nợC là: 11.428.571 đồng.
5. Vũ Thị Kim H, sinh năm: 1995, ngụ tại: Phú Bình, Xã P, Huyện Đ, Lâm Đồng:
Nguyễn Quốc C đã cho bà Vũ Thị Kim H vay 05 dây góp trong thời gian từ 28/08/2023 đến 01/11/2023 cụ thể như sau:
- Lần 1: Nguyễn Quốc C đã cho bà H vay ti ền theo hình thức góp ngày trong vòng 25 ngày (t ừ 28/8/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 25 ngày với tổng số tiền là 6.250.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn c ứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bà H là 1.681.507 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 68.943 đồng.
- Lần 2: Nguyễn Quốc C đã cho bà H vay ti ền theo hình thức góp ngày trong vòng 25 ngày (t ừ 27/9/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 25 ngày với tổng số tiền là 6.250.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn c ứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bà H là 1.681.507 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 68.943 đồng.
- Lần 3: Nguyễn Quốc C đã cho bà H vay ti ền theo hình thức góp ngày trong vòng 25 ngày (từ 07/10/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã

## Page 7

thu được 25 ngày với tổng số tiền là 6.250.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn c ứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bà H là 1.681.507 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 68.943 đồng.
- Lần 4 : Nguyễn Quốc C đã cho bà H vay ti ền theo hình thức góp ngày trong vòng 25 ngày (t ừ 28/8/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 16 ngày với tổng số tiền là 4.000.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn c ứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bà H là 1.256.164 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 43.836 đ ồng. Số tiền gốc mà bà H còn nợC là 1.800.000 đồng.
- Lần 5: Nguyễn Quốc C đã cho bà H vay ti ền theo hình thức góp ngày trong vòng 25 ngày (từ 01/11/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 05 ngày với tổng số tiền là 1.250.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn c ứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bà H là 736.310 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 13.699 đồng. Số tiền gốc mà bà H còn nợC là 4.000.000 đồng.
Tổng số tiền C thu lợi bất chính từ bà H là: 7.036.301 đồng, tổng số tiền bà H còn nợC là: 5.800.000 đồng.
Tính đến thời điểm hành vi cho vay lãi nặng bị phát hiện, tổng số tiền Nguyễn Quốc C thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự đối với 05 ngƣời trên là 55.290.214 đồng (Năm mƣơi lăm triệu hai trăm chín mƣơi ngàn hai trăm mƣời bốn đồng).
* Tình tiết giảm nhẹ: Quá trình điều tra Nguyễn Quốc C đã thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng.
* Về vật chứng:
- Đối với số tiền 2.000.000đ thu gi ữ trong quá trình phát hi ện hành vi cho vay lãi nặng cuảC hiện đã bàn giao cho Chic ục Thi hành án dân s ự huyện Đ chờ xử lý.
 Tại bản cáo trạng số 48/CT - VKS ngày 05 tháng 03 năm 2024 Viện kiểm sát nhân dân huyện Đ đã truy tố ra trước Tòa án nhân dân huyện Đ để xét xử bị cáo Nguyễn Quốc C về tội: Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự , quy định tại khoản 1 điều 201 của Bộ luật Hình sự.
Tại phiên tòa: Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Đ thực hành quyền công tố vẫn giữ nguyên Cáo trạng truy tố các bị cáo Nguyễn Quốc C về tội: Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, tại khoản 1 điều 201 của Bộ luật Hình sự và áp dụng điểm i, s khoản 1 Điều 51 Bộ luật Hình sự 2015 xử phạt bị cáo Nguyễn Quốc C từ 70.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng để sung ngân sách nhà nước Ý kiến của các bị cáo: Đều thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình và xin Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ mức hình phạt cho bị cáo vì bản thân chưa thu hết các khoản nợ đã cho vay.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

## Page 8

[1] Xét về hoạt động điều tra, truy tố của điều tra viên, kiểm sát viên thì thấy rằng trong quá trình điều tra, truy tố điều tra viên, kiểm sát viên đã thực hiện đúng quy định của Bộ luật tố tụng hình sự, không ai có ý kiến thắc mắc hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định tố tụng của những người tiến hành tố tụng.
Như vậy, các cơ quan tiến hành tố tụng, những người tiến hành tố tụng thực hiện đúng trình tự thủ tục theo quy định của pháp luật.
 [2] Tại phiên tòa các bị cáo khai nhận: Nguyễn Quốc C đã thông qua giao dịch dân sự để hoạt động cho vay lãi nặng. Theo quy định tại điều 468 Bộ luật dân sự năm 2015 thì lãi suất cho phép không được vượt quá 20%/ năm của khoản tiền vay. Như vậy lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự cho phép trong 01 năm là: 5 x 20% = 100%/ năm; trong 01 tháng là: 8,333%/ tháng; trong 01 ngày là: 0,277%/ ngày. Căn cứ số tiền lãi của từng dây vay mà Nguyễn Quốc C đã thu được nói trên thì lãi suất của từng dây vay đã vượt quá 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự. Tổng số tiền Nguyễn Quốc C thu lợi bất chính đã được chứng minh là 55.290.214 đồng Như vậy, Hội đồng xét xử có đủ cơ sở kết luận hành vi của các bị cáo Nguyễn Quốc C đã phạm vào tội “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự ” tội phạm và hình phạt quy định tại khoản 1 điều 201 Bộ luật Hình sự.
[3] Xét tính chất mức độ và hành vi phạm tội của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, bị cáo là người có đủ năng lực trách nhiệm hình sự không xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của nhà nước mà còn gây ảnh hưởng đến tình hình trật tự trị an tại địa phương.
[4] Xem xét về nhân thân, các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhi ệm hình sự: Bị cáo có tiền án tiền sự, không có tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự Sau khi phạm tội bị cáo đã thành khẩn khai báo, hối cải nên Hội đồng xét xử áp dụng điểm i, s khoản 1 Điều 51 Bộ luật Hình sự để xem xét giảm nhẹ trách nhiệm hình sự của bị cáo là đúng quy định pháp luật.
 Veà vaät chöùng: Áp dụng điều 47 Bộ luật hình sự. Đối với s ố tiền 2.000.000đ thu giữ trong quá trình phát hiện hành vi cho vay lãi nặng cuảC tịch thu sung ngân sách nhà nước [5] Từ những phân tích nhận định trên nhận định trên Hội đồng xét xử xét thấy cần xử phạt bị cáo hình phạt tiền là hình phạt chính là có căn cứ, đúng quy định pháp luật.
[6] Về án phí: Buộc bị cáo phải chịu án 200.000đ án phí hình sự sơ thẩm theo quy định.
Vì các lẽ trên;
QUYẾT ĐỊNH:
1. Tuyên bố bị cáo Nguyễn Quốc C phạm tội “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”.

## Page 9

- Căn cứ vào khoản 1 Điều 201; điểm i, s khoản 1 Điều 51, điều 3 5 Bộ luật Hình sự 2015.
Xử phạt: Bị cáo Nguyễn Quốc C 70.000.000đồng. Sung ngân sách nhà nước.
Buộc bà Bùi Thị Xuân M phải nộp 13.875.143 đồng, ông Phan Trọng C nộp 1.400.000 đồng, ông Nguyễn Trường T nộp 3.809.524 đồng, ông Nguyễn Thành Đ nộp 11.428.571 đồng, bà Võ Thị Kim H nộp 7.036.301 đồng. Tất cả các khoản tiền trên sung ngân sách nhà nước.
Buộc bị cáo Nguyễn Quốc C nộp lại số tiền 146.305.810 đồng để sung ngân sách nhà nước.
Buộc bị cáo Nguyễn Quốc C có nghĩa vụ hoàn trả số tiền thu lợi bất chính cho những người có quyền nghĩa vụ liên quan là: Hoàn trả cho bà Bùi Thị Xuân M số tiền 28.347.647 đồng, ông Phan Trọng C 1.350.685đồng, ông Nguyễn Trường T 2.538.291 đồng, ông Nguyễn Thành Đ 4.129.941 đồng, bà Võ Thị Kim H 7.036.995đồng.
2. Về vật chứng: Áp dụng điều 47 Bộ luật hình sự. Tịch thu số tiền 2.000.000đ thu giữ trong quá trình phát hiện hành vi cho vay lãi nặng cuảC tịch sung ngân sách nhà nư ớc. (Theo gi ấyn ộp ti ền s ố 03808806943 Ngân hàng TMCP công thương Việt nam chi nhánh Lâm đồng đã thu).
 3. Về án phí: Áp dụng Điều 136 Bộ luật tố tụng hình sự, Đi ều 23 Nghị quyết số: 326/2016/UBTVQH 14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí tòa án. Buộc bị cáoC phải nộp 200.000đ (Hai trăm ngàn đồng) án phí hình sự sơ thẩm.
Trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án bị cáo , người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan có quyền kháng cáo để yêu cầu Tòa án nhân dân tỉnh Lâm Đồng xét xử phúc thẩm.

Nơi nhận:
- Tòa án tỉnh Lâm Đồng;
- VKSND huyện Đ;
- Công an huyện Đ;
- Sở tư pháp;
- Chi cục THADS huyện Đ;
- Bị cáo;
- Những người tham gia tố tụng;
- Bộ phận THA phạt tù;
- Lưu HS,AV.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM Thẩm phán – Chủ tọa phiên tòa





Trần Thanh Long

## Page 10

BÁO ÁN TP Long xét xử ngày 27/4/2021

 1- Hoï vaø teân: Nguyễn Ngọc Toàn. Tên gọi khaùc: không
- Sinh năm: 1987.
- Tiền án: không.
-Nhân thân:
+Theo bản án số 22 ngày 13/03/2007, TAND Tp. Bảo Lộc xử phạt 06 tháng tù về tội: Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.
+Theo bản án số 92 ngày 10/11/2015, TAND Tp. Bảo Lộc xử phạt 18 tháng tù về tội: Trộm cắp tài sản.

## Page 11

+ Theo QĐ số 2417 ngày 03/10/2008 của UBND thị xã Bảo Lộc đưa vào cơ sở chữa bệnh bắt buộc 24 tháng. Chấp hành xong ngày 18/4/2011.
Tiền sự : TAND Tp. Bảo Lộc ra quyết định s ố 08 ngày 18/9/2018 áp dụng biện pháp xử lý hành chính đưa vào cơ sở chữa bệnh bắt buộc 22 tháng. Chấp hành xong ngày 08/06/2020 Bò can bò taïm giöõ, taïm giam töø ngaøy 16/12/2020, hiện ñang bò taïm giam taïi Nhaø taïm giöõ Coâng an huyeän Ñöùc Troïng.
2- Hoï vaø teân: Tạ Minh Quang. Tên gọi khaùc: không
- Sinh năm: 1991.
- Nôi ÑKNKTT: tổ 20 Lộc Thắng- Bảo Lâm– Lâm Đồng
- Tiền án:
+Theo bản án số 14 ngày 25/02/2014, TAND Tp. Bảo Lộc xử phạt 24 tháng tù tù treo, thời gian thử thách 39 tháng về tội: giao cho người khác không đủ điều kiện điều khiển phương tiện giao thông đường bộ.
+Theo bản án số 14 ngày 11/05/2015, TAND huyện Bảo Lâm xử phạt 09 tháng tù về tội: Tiêu thụ tài sản do người khác phạm tội mà có. Tổng hợp hai bản án là 33 tháng. Chấp hành xong 10/12/2016.
+Theo bản án số 07 ngày 07/02/2018 TAND huyện Bảo Lâm xử phạt 30 tháng tù về tội: Trộm cắp tài sản. Bị can chấp hành xong ngày 11/01/2020.
- Tiền sự: không.
Bò can bò taïm giöõ, taïm giam töø ngaøy 16/12/2020, hiện ñang bò taïm giam taïi Nhaø taïm giöõ Coâng an huyeän Ñöùc Troïng.


 Nội dung :
 Vào khoảng 08h ngày 05/12/2020, Tạ Minh Quang đang ngồi tại ghế đá gần góc phòng điều trị trong trung tâm Quang nhìn thấy trong bãi cỏ gần gốc phượng có 01 vật cuốn băng keo đen, Quang nhặt lên khi thá o băng keo ra thì phát hiện bên trong là ma túy. Quang đem về phòng lấy ra 01 ít để sử dụng. Đến khoảng 8h 15 phút cùng ngày, thì Toàn đến phòng D8 gặp Tạ Minh Quang chơi.
Thấy Quang đang sử dụng ma túy Toàn xin Quang về sử dụng. Quang đã cho Toàn 01 gói giấy chứa ma túy, Toàn cầm gói ma túy về phòng lấy ra một ít để sử dụng, số còn lại Toàn phân thành 02 gói nhỏ và cất giữ. Đến 16h15 cùng ngày, giáo viên Lê Ngọc Lâm đi kiểm tra phòng B13, lo sợ Toàn ném 02 gói ma túy xuống nền nhà thì bị phát hiện và thu giữ Công an huyện Đ ra quyết định trưng cầu giám định chất và khối lượng của số chất thu giữ của Toàn. Ngày 14/12/2020, Phòng kỹ thuật hình sự Công an tỉnh Lâm Đồng có kết luận giám định số 2115/GĐ-PC09 kết luận: Mẫu tinh thể đựng trong một góich ất nylon đư ợc niêm phong gởi giám định là ma túy, có khối lượng: 0,1537g loại Heroin Đề xuất :

## Page 12

 1/ Về tội danh:
Tuyên bố bị cáo Nguyễn Ngọc Toàn, Tạ Minh Quang phạm tội “Tàng trữ trái phép chất ma túy”.
- Căn cứ vào điểm c khoản 1 Điều 249; điểm s khoản 1 Điều 51, điều 38 Bộ luật Hình sự 2015.
Xử phạt: Bị cáo Nguyễn Ngọc Toàn 30 tháng tù . Thời hạn tù tính từ ngày 16/12/2020
- Căn cứ điểm o khoản 2 Điều 249; điểm s khoản 1 Điều 51, điều 38 Bộ luật Hình sự 2015.
Xử phạt: Bị cáo Tạ Quang Minh 05 năm tù . Thời hạn tù tính từ ngày 16/12/2020 3/ Án phí : Buộc bị cáo chịu 200.000 đồng

 Thẩm phán












Căn cứ Bản kết luận điều tra số 25 ngày 22/02/2024 của Cơ quan CSĐT Công an huyện Đ.
Trên cơ sở kết quả điều tra đã xác định được như sau:
Ngày 06/11/2023, Công an huyện Đ tiến hành ki ểm tra quán cà phê Sức Sống, địa chỉ: 12 Cù Chính Lan, Thị trấn L, Huyện Đ, Lâm Đồng. Tại thời điểm kiểm tra Cơ quan Công an phát hi ện Nguyễn Quốc C, sinh năm: 2001, HKTT:
Phước H, Tuy P, Bình Đ ịnh, tạm trú Thôn P, Xã P, Huyện Đ, Lâm Đồng đang có hành vi thu 2.000.000 đồng tiền “góp” của Phan Trọng C , sinh năm: 1984, HKTT: 78 Bế Văn Đàn, Thị trấn L, Huyện Đ, Lâm Đồng. Cơ quan Công an tiến hành lập biên bản ghi nhận sự việc, tạm giữ đồ vật có liên quan và yêu cầu Nguyễn Quốc C, Phan Trọng C cùng những người có liên quan về trụ sở để làm việc.

## Page 13

Mở rộng đi ều tra cơ quan CSĐT xác đ ịnh: Từ tháng 06 năm 2023, Nguyễn Quốc C đến huyện Đ, Lâm Đồng thuê nhà tại Thôn P, Xã P, Huyện Đ, Lâm Đồng và thực hiện hành vi cho người khác vay tiền lấy lãi với hình thức cho vay “góp”, tức là con nợ sẽ trả cả gốc và lãi hàng ngày tới khi đủ số tiền theo thỏa thuận. Khi cho vay thìC sẽ giữ một số giấy tờ của người vay như: Căn cước công dân, giấy chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe. C trực tiếp cho vay và trực tiếp nhận tiền góp hoặc nhận tiền thông qua tài khoản ngân hàng MB Bank số tài khoản 0710106019999 mang tên Lê Tuấn A.
Thời gian hoạt động tại địa bàn huyện Đ, C đã cho Phan Trọng C, sinh năm 1984; Bùi Thị Xuân M, sinh năm 1991; Vũ Thị Kim H, sinh năm: 1995, Nguyễn Trường T, sinh năm: 1983; Nguyễn Thành Đ, sinh năm: 1988 vay tiền với lãi suất từ 365%/năm đến 730%/năm và thu lợi bất chính số tiền 55.290.214 đồng.
Theo quy định tại điều 468 B ộ luật dân s ự năm 2015 thì lãi su ất cho phép không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay. Như vậy lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự cho phép trong 01 năm là: 5 x 20% = 100%/năm; trong 01 tháng là: 8,219%/tháng; trong 01 ngày là: 0,274%/ ngày. Căn cứ số tiền lãic ủa từng dây vay mà Nguyễn Quốc C đã thu được nói trên thì lãi su ất của từng dây vay đã vư ợt quá 05 lần mức lãi su ất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự.
Kết quả điều tra xác định:
Do không có nghề nghiệp ổn định, muốn có tiền để tiêu xài cá nhân nên vào tháng 06 năm 2023 Nguyễn Quốc C vào huyện Đ, Lâm Đồng thuê nhà tại Thôn P, Xã P, Huyện Đ, Lâm và cho người dân trên địa bàn huyện Đ vay tiền với lãi suất cao.
 Quá trình cho vayC đã thực hiện việc cho vay và thu lãi suất cao theo hình thức cụ thể là:
- Đối với gói vay 5.000.000 đ ồng, khách vay s ẽ nhận được 4.500.000 đồng hoặc 4.750.000 đồng (tùy khách vay) và góp 250.000đ/ngày trong vòng25 ngày.
Nếu góp trong vòng 21 ngày thì mỗi ngày khách vay góp 300.000 đồng.
- Đối với gói vay 7.000.000 đồng, khách vay sẽ nhận được 6.650.000 đồng và góp 420.000đ/ngày trong vòng 21 ngày.
- Đối với gói vay 10.000.000 đ ồng, khách vay s ẽ nhận được 9.500.000 đồng hoặc 9.000.000 đồng (tùy khách vay) và góp 600.000đ/ngày trong vòng 21 ngày.
Tùy theo từng khách hàng vay màC thu số tiềnlàm hồ sơ khác nhau. Hằng ngàyC trực tiếp đi thu ti ền gốc và ti ền lãit ừ những người vay, ho ặc nhận tiền qua hình thức chuyển khoản. Số tiền lãi bất chính đã thu được C sử dụng tiêu xài cá nhân và tiếp tục dùng cho người khác vay lấy lãi suất cao.
Căn cứ kết quả kiểm tra, đối chiếu tổng hợp số liệu thu giữ và lời khai nhận của Nguyễn Quốc C xác đ ịnh: Trong kho ảng thời gian t ừ tháng 6/2023 đến tháng 11/2023, C đã thực hiện việc cho vay tổng cộng 26 dây (lượt vay) đối với 05 người. Số tiền C cho vay dây thấp nhất là 5.000.000 đồng và dây caonh ất là 10.000.000 đồng.
- Tổng số tiền C đã cho vay là 185.000.000 đồng (Một trăm tám lăm tri ệu đồng).

## Page 14

- Tổng số tiền lãiC đã thu đư ợc là 41.728.571 đồng (Bốn mươim ốt triệu bảy trăm hai tám ngàn năm trăm bảym ốt đ ồng), và ti ền phí làm h ồ sơ là 15.000.000 đồng (mười lăm triệu đồng).
- Tổng số tiền lãi su ất cho phép đư ợc thu theo quy định tại Điều 468 B ộ Luật dân sự 2015 (không vượt quá 20%/năm) là 1.438.357 đồng (Một triệu bốn trăm ba mươi tám ngàn năm trăm ba bảy đồng).
- Tổng số tiền C đã thu lợi bất chính là: 55.290.214 đồng (Năm mươi lăm triệu hai trăm chín mươi ngàn hai trăm mười bốn đồng).
Lãi suất cho vay dây thấp nhất là 365%/năm và dây caonh ất là 730%/năm, đã vư ợt quá 05 lần mức lãi su ất caonh ất quy định trong B ộ luật dân s ự (100%/năm).
Cơ quan CSĐT Công an huyện Đ đã tiến hành điều tra xác minh các trường hợp đã vay tiền trả lãi cao của Nguyễn Quốc C, kết quả xác định được 05 người có vay tiền và trả lãi cao choC theo hình thức nêu trên. Cơ quan CSĐT đã choC tự kiểm tra và đối chiếu tổng hợp số liệu, đối chiếu lời khai của 05 người đã vay tiền của C. Kết quả xác định C đã cho 05 người vay cụ thể như sau:
1. Bùi Thị Xuân M, sinh năm: 1991, ngụ tại: 8A Lê Quý Đôn, Thị trấn L, Huyện Đ, Lâm Đồng:
Nguyễn Quốc C đã cho bà Bùi Thị Xuân M vay 17 dây góp trong thời gian từ 22/06/2023 đến 05/11/2023 cụ thể như sau:
- Lần 1: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay ti ền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 22/6/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 21 ngày với tổng số tiền là 6.300.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 1.742.466 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 57.534 đồng.
- Lần 2: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 12/7/2023) với số tiền cho vay là 7.000.000 đồng. C đã thu được 18 ngày với tổng số tiền là 7.560.000 đồng và 350.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 2.100.959 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 69.041 đồng.
- Lần 3: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 24/7/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 18 ngày với tổng số tiền là 4.500.000 đồng và 250.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 1.508.904 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 41.096 đồng.
- Lần 4: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 29/7/2023) với số tiền cho vay là 7.000.000 đồng. C đã thu được 21 ngày với tổng số tiền là 8.820.000 đồng và 350.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 2.098.425 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 80.548 đồng.
- Lần 5: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 08/8/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 17 ngày với tổng số tiền là 5.100.000 đồng và 250.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 1.503.425 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 46.575 đồng.

## Page 15

- Lần 6: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 17/8/2023) với số tiền cho vay là 7.000.000 đồng. C đã thu được 17 ngày với tổng số tiền là 7140.000 đồng và 350.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn c ứ bảng thống kê xác định s ố tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 2.104.795 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 65.205 đồng.
- Lần 7: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 25/8/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 15 ngày với tổng số tiền là 4.500.000 đồng và 250.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính từ bàM là 1.508.904 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 41.096 đồng.
- Lần 8: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 02/9/2023) với số tiền cho vay là 7.000.000 đồng. C đã thu được 13 ngày với tổng số tiền là 5.460.000 đồng và 350.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 2.120.137 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 49.863 đồng.
- Lần 9: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 08/9/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 17 ngày với tổng số tiền là 5.100.000 đồng và 250.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 1.530.425 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 46.575 đồng.
- Lần 10: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 17/9/2023) với số tiền cho vay là 7.000.000 đồng. C đã thu được 14 ngày với tổng số tiền là 5.880.000 đồng và 350.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 2.116.301 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 53.699 đồng.
- Lần 11: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 23/9/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 15 ngày với tổng số tiền là 4.500.000 đồng và 250.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 1.508.904 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 41.096 đồng.
- Lần 12: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 30/9/2023) với số tiền cho vay l à 7.000.000 đồng. C đã thu được 14 ngày với tổng số tiền là 5.880.000 đồng và 350.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 2.116.301 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 53.699 đồng.
- Lần 13: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (từ 07/10/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 14 ngày với tổng số tiền là 4.200.000 đồng và 250.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 1.511.644 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 38.356 đồng.
- Lần 14: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (từ 14/10/2023) với số tiền cho vay là 7.000.000 đồng. C đã thu được 14 ngày với tổng số tiền là 5.880.000 đồng và 350.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 2.116.301 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 53.699 đồng.

## Page 16

- Lần 15: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 21/10/2023) với số tiền cho vay là 10.000.000 đồng. C đã thu được 15 ngày với tổng số tiền là 9.000.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 3.017.808 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 82.192 đồng.
- Lần 16: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (từ 28/10/2023) với số tiền cho vay là 7.000.000 đồng. C đã thu được 8 ngày với tổng số tiền là 3.360.000 đồng và 350.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn c ứ bảng thống kê xác định s ố tiền C thu lợi bất chính t ừ bàM là 1.012.648 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 30.685 đ ồng. Số tiền gốc mà bàM còn nợC là 4.333.333 đồng.
- Lần 17: Nguyễn Quốc C đã cho bàM vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 05/11/2023) với số tiền cho vay là 10.000.000 đồng. C đã thu được 1 ngày với tổng số tiền là 600.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính từ bàM là 618.330 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 5.479 đ ồng. Số tiền gốc mà bàM còn nợC là 9.523.810 đồng.
Tổng số tiền C thu lợi bất chính từ bàM là: 40.255.411 đồng, tổng số tiền bàM còn nợC là: 13.875.143 đồng.
2. Phan Trọng C, sinh năm: 1984, ngụ tại 78 Bế Văn Đàn, Thị trấn L, Huyện Đ, Lâm Đồng:
Nguyễn Quốc C đã cho Phan Trọng C vay 01 dây góp vào ngày 27/10/2023 cụ thể như sau: Nguyễn Quốc C đã cho ông C vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 25 ngày (từ 27/10/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 18 ngày với tổng số tiền là 4.500.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ ông C là 1.350.685 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 49.315 đồng. Số tiền gốc mà ông C còn nợC là 1.400.000 đồng.
3. Nguyễn Trƣờng T, sinh năm: 1983, ngụ tại đƣờng Nguyễn Thái Học, Thị trấn L, Huyện Đ, Lâm Đồng:
Nguyễn Quốc C đã cho Nguyễn Trư ờng T vay 01 dây góp vào ngày 27/10/2023 cụ thể như sau: Nguyễn Quốc C đã cho ông T vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 25/10/2023) với s ố tiền cho vay là 10.000.000 đồng. C đã thu được 13 ngày với tổng số tiền là 7.800.000 đồng và 1.000.000 đồng phí làm h ồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính từ ông T là 2.538.291 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 71.233 đồng. Số tiền gốc mà ông T còn nợC là 3.809.524 đồng.
4. Nguyễn Thành Đ, sinh năm:1988, ngụ tại: thôn Q , Hiệp Thạnh, Huyện Đ, Lâm Đồng:
Nguyễn Quốc C đã cho ông Nguyễn Thành Đ vay 02 dây góp trong thời gian từ 22/10/2023 đến 05/11/2023 cụ thể như sau:
- Lần 1: Nguyễn Quốc C đã cho ông Đ vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 22/10/2023) với số tiền cho vay là 10.000.000 đồng. C đã thu đư ợc 16 ngày với tổng số tiền là 9.600.000 đồng và 1.000.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính từ ông Đ là

## Page 17

2.893.281 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 87.671 đ ồng. Số tiền gốc mà ông Đ còn nợC là 2.380.952 đồng.
- Lần 2: Nguyễn Quốc C đã cho ông Đ vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 21 ngày (t ừ 05/11/2023) với số tiền cho vay là 10.000.000 đồng. C đã thu đư ợc 02 ngày với tổng số tiền là 1.200.000 đồng và 1.000.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn cứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính từ ông Đ là 1.236.660 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 10.959 đ ồng. Số tiền gốc mà ông Đ còn nợC là 9.047.619 đồng.
Tổng số tiền C thu lợi bất chính từ ông Đ là: 4.129.941 đồng, tổng số tiền ông Đ còn nợC là: 11.428.571 đồng.
5. Vũ Thị Kim H, sinh năm: 1995, ngụ tại: Phú Bình, Xã P, Huyện Đ, Lâm Đồng:
Nguyễn Quốc C đã cho bà Vũ Thị Kim H vay 05 dây góp trong thời gian từ 28/08/2023 đến 01/11/2023 cụ thể như sau:
- Lần 1: Nguyễn Quốc C đã cho bà H vay ti ền theo hình thức góp ngày trong vòng 25 ngày (t ừ 28/8/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 25 ngày với tổng số tiền là 6.250.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn c ứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bà H là 1.681.507 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 68.943 đồng.
- Lần 2: Nguyễn Quốc C đã cho bà H vay tiền theo hình thức góp ngày trong vòng 25 ngày (t ừ 27/9/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 25 ngày với tổng số tiền là 6.250.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn c ứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính từ bà H là 1.681.507 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 68.943 đồng.
- Lần 3: Nguyễn Quốc C đã cho bà H vay ti ền theo hình thức góp ngày trong vòng 25 ngày (từ 07/10/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 25 ngày với tổng số tiền là 6.250.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn c ứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bà H là 1.681.507 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 68.943 đồng.
- Lần 4: Nguyễn Quốc C đã cho bà H vay ti ền theo hình thức góp ngày trong vòng 25 ngày (t ừ 28/8/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 16 ngày với tổng số tiền là 4.000.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn c ứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bà H là 1.256.164 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 43.836 đ ồng. Số tiền gốc mà bà H còn nợC là 1.800.000 đồng.
- Lần 5: Nguyễn Quốc C đã cho bà H vay ti ền theo hình thức góp ngày trong vòng 25 ngày (từ 01/11/2023) với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng. C đã thu được 05 ngày với tổng số tiền là 1.250.000 đồng và 500.000 đồng phí làm hồ sơ. Căn c ứ bảng thống kê xác định số tiền C thu lợi bất chính t ừ bà H là 736.310 đồng. Số tiền lãi hợp pháp C được hưởng tối đa là 13.699 đồng. Số tiền gốc mà bà H còn nợC là 4.000.000 đồng.
Tổng số tiền C thu lợi bất chính từ bà H là: 7.036.301 đồng, tổng số tiền bà H còn nợC là: 5.800.000 đồng.
Tính đến thời điểm hành vi cho vay lãi nặng bị phát hiện, tổng số tiền Nguyễn Quốc C thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng trong giao dịch

## Page 18

dân sự đối với 05 ngƣời trên là 55.290.214 đồng (Năm mƣơi lăm triệu hai trăm chín mƣơi ngàn hai trăm mƣời bốn đồng).
* Tình tiết giảm nhẹ: Quá trình điều tra Nguyễn Quốc C đã thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng.
* Về vật chứng:
- Đối với số tiền 2.000.000đ thu giữ trong quá trình phát hi ện hành vi cho vay lãin ặng cuảC hiện đã bàn giao cho Chic ục Thi hành án dân s ự huyện Đ chờ xử lý.
Căn cứ vào các tình tiết và chứng cứ nêu trên,

KẾT LUẬN

Nguyễn Quốc C đã thông qua giao dịch dân sự để hoạt động cho vay lãi nặng. Theo quy định tại điều 468 Bộ luật dân sự năm 2015 thì lãi suất cho phép không được vượt quá 20%/ năm của khoản tiền vay. Như vậy lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự cho phép trong 01 năm là: 5 x 20% = 100%/ năm; trong 01 tháng là: 8,333%/ tháng; trong 01 ngày là:
0,277%/ ngày. Căn cứ số tiền lãi của từng dây vay mà Nguyễn Quốc C đã thu được nói trên thì lãi suất của từng dây vay đã vượt quá 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự. Tổng số tiền Nguyễn Quốc C thu lợi bất chính đã được chứng minh là 55.290.214 đ ồng. Hành vi của bị can Nguyễn Quốc C là nguy hiểm, đã xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của nhà nước trong lĩnh vực tài chính, tín dụng, cần phải xử lý nghiêm minh.
Như vậy đã có đủ căn cứ xác định bị can có lý lịch dưới đây đã phạm tội như sau:
- Họ và tên: Nguyễn Quốc C, giới tính: nam, sinh năm: 2001, nơi sinh: Bình Định, nơi cư trú: Phước H, TuyP , Bình Định , quốc tịch: Việt Nam, dân tộc:
Kinh, nghề nghiệp: tự do, trình độ học vấn: 09/12;
+ Họ và tên cha: Nguyễn D, sinh năm 1967 , họ và tên mẹ: Phạm Thị H , sinh năm 1969, anh chị em ruột: có 03 người, lớn nhất sinh năm 1992, nhỏ nhất là bị can, vợ, con: chưa có.
Tiền án, tiền sự: chưa.
Bị can bị khởi tố và áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú.
Hành vi phạm tội trên đây của bị can Nguyễn Quốc C đã phạm vào tội: Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự , quy định tại khoản 1 điều 201 của Bộ luật Hình sự.
Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự:
1. Ngƣời nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dƣới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chƣa đƣợc xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
+ Áp dụng tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự đối với Nguyễn Quốc C theo quy định tại điểm i, s khoản 1 điều 51 của Bộ luật Hình sự.

## Page 19

Đối với tài khoản ngân hàng MB Bank số tài khoản 0710106019999 mang tên Lê Tuấn A, Nguyễn Quốc C cho biết số tài khoản nàyC được người bạn tên Lê Tuấn A cho vàC đã sử dụng để làm phương tiện để thực hiện việc thu lãi suất từnh ững khách vay. Lê Tuấn A không tham gia và không giữ vai trò gì trong việc cho vay lãi nặng của Nguyễn Quốc C nên không xem xét trách nhiệm.

QUYẾT ĐỊNH

1. Truy tố ra trước Tòa án nhân dân huyện Đ để xét xử bị can Nguyễn Quốc C có lý lịch nêu trên về tội : Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự , quy định tại khoản 1 điều 201 của Bộ luật Hình sự.
2. Kèm theo cáo trạng có:
+ Hồ sơ vụ án gồm có:……tập, bằng……tờ; đánh số thứ tự từ 01 đến……..
+ Danh sách những người VKS đề nghị Tòa án triệu tập đến phiên tòa.

Nơi nhận:
- VKS Tỉnh;
- CQĐT;
- Bị can;
- HSVA – HSKS.
KT. VIỆN TRƢỞNG PH VIỆN TRƢỞNG






Tạ Văn Sơn