Bản án số : 52/2024/HSST
các bị cáo Lưu Quốc V1, Nguyễn Thị Thu H4 phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 52
Ngày: 19/03/2024
Tòa án xét xử: TAND Q. Tân Phú, TP. Hồ Chí Minh
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN QUẬN TÂN PHÚ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

Bản án số : 52/2024/HSST Ngày : 19/3/2024 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc


NHÂN DANH NƢỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN QUẬN TÂN PHÚ, THA NH PHỐ HỒ CHÍ MINH

- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Phan Huỳnh Hoàng Phương;
Các Hội thẩm nhân dân:1/ Ông Nguyễn Đình Thức;
2/ Bà Nguyễn Thị Mỹ Linh;
Thư ký phiên tòa: bà Lê Thị Tường i à Thư ý Tòa án nhân dân quận Tân Phú, Thành phố Hồ Chí Minh;
Đại diện Viện kiểm sát nhân dân qu ận Tân Phú, Thành phố Hồ Chí Minh tham gia phiên tòa: bà Nguyễn Thị Linh à Kiểm sát viên;
Hôm nay, ngày 19 tháng 3 năm 2024 tại Tr sở Tòa án nhân dân quận Tân Phú, Thanh phố Hồ Chí Minh t ử sơ thẩm v án hình sự th ý số 36/2024/HSST ngày 20 tháng 02 năm 2024 theo uyết ịnh ưa v án ra t ử số 56/2024/ Đ ST -HS ngày 28 tháng 02 năm 2024 ối với các bị cáo:
1. Họ và tên: LƢU QU ỐC V; Giới tính: Nam; Sinh năm: 1970 tại Tỉnh Khánh Hòa; Nơi ăng ý hộ hẩu thường trú: 25/32/18-20 S, phường S, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh; Chỗ ở hiện nay: 2 S, phường S, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh; uốc tịch: iệt Nam; Dân tộc: Kinh; Tôn giáo: Không; Trình ộ học vấn: 9/12; Nghề nghiệp: Không; Con ông Lưu Đức T ( ã chết) và bà Đỗ Thị S ( ã chết); Vợ: Nguyễn Thị Bích V, sinh năm 1972; Con: 02 người (lớn nhất sinh năm 1997, nhỏ sinh năm 2007); Tiền án, tiền sự: Không; Bị cáo bị bắt ể tạm giam từ ngày 09/12/2023;
2. Họ và tên: NGUYỄN THỊ THU H; Giới tính: Nữ; Sinh năm: 1986 tại Thành phố Hồ Chí Minh; Nơi ăng ý hộ hẩu thường trú: A H, phường P, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh; Chỗ ở hiện nay: D Kênh A, phường S, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh; uốc tịch: iệt Nam; Dân tộc: Kinh; Tôn giáo: Không; Trình ộ học vấn: 8/12;
Nghề nghiệp: Không; Con ông Trần ăn B H (không rõ năm sinh) và bà Nguyễn Thị H1, sinh năm 1995; Chồng: (không rõ); Con: có 02 người (lớn nhất sinh năm 2007, nhỏ sinh năm 2010); Tiền án, tiền sự: Không; Bị cáo bị áp d ng biện pháp ngăn chặn cấm i hỏi nơi cư trú từ ngày 09/12/2023;
(các bị cáo có mặt tại phiên tòa)
- Người có quyền lợi và nghĩa v liên quan:
1/ Chị Lê Thị Thanh H2, Sinh năm 1969, C ở: SốC P, phường T, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh;

## Page 2

2/ Anh Trần Ngọc T1, Sinh năm 1988, C ở: H L, phường T, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh;
3/ Chị Nguyễn Thị B, Sinh năm 1971, C ở: A Đ, phường S, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh;
4/ Chị Lữ Thị Đ, Sinh năm 1977, C ở: A L, phường T, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh;
5/ Chị Trần Thị Ánh N, Sinh năm 1972, C ở: 70/28/2/7 N, phường A, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh;
6/ Anh Phan Trường X, Sinh năm 1986, C ở: 7 Bờ Bao T, phường S, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh;
7/ Chị Đỗ Ngọc Hoài P; Sinh năm 1979, HKTT: B N, phường T, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh;
8/ Anh Đoàn iết T2, Sinh năm 1979, C ở: B L, phường L, thành phố T, Thành phố Hồ Chí Minh;
9/ Chị Huỳnh Thị Bích N1, Sinh năm: 1996, C ở: F C, phường A, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh;
10/ Anh Lê ăn H3; Sinh năm: 1974, Chỗ ở: B ường số D, phường B, quận B, Thành phố Hồ Chí Minh;
(những người có quyền lợi và nghĩa v liên quan vắng mặt tại phiên tòa)
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ v án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung v án ược tóm tắt như sau:
Lưu uốc V1 và Nguyễn Thị Thu H4 quen nhau từ năm 2020. Khoảng ầu tháng 10/2022, V1 và H4 bắt ầu hoạt ộng cho vay ãi nặng bằng hình thức vay tiền góp với ãi suất từ 13% ến 20 /tháng và vay tiền ứng với lãi suất từ 10 ến 30%/tháng trên tổng số tiền vay. Số tiền cho vay do V1 bỏ ra và hưởng lãi suất, quá trình hoạt ộng cho vay lãi nặng V1 thuê H4 có nhiệm v hàng ngày cùng V1 i gặp khách vay ể thu tiền trả góp, thu tiền lãi, iên hệ hách vay yêu cầu óng tiền, có trường hợp H4 trực tiếp thay Việt giao dịch cho khách vay ti ền. V1 trả công cho H4 số tiền 50.000 ồng/ngày, o ăn uống, trả tiền nhà trọ cùng các chi phí sinh hoạt khác cho H4.
V1 sử d ng tài khoản ngân hàng M tên Luu Q; H4 sử d ng tài khoản ngân hàng S1 số 060148874193 tên Nguyen T ể giao dịch chuyển tiền, nhận tiền góp ngày, tiền ãi hàng ngày từ các hách vay.
Ngày 03/12/2023, Tổ tuần tra 363 Công an Thành phố H kết hợp với Đ1 Công an quận T và Công an phường P khi Lưu uốc V1, Nguyễn Thị Thu H4 ưu thông ến trước nhà số F Kênh T, phường P, quận T thì bị iểm tra phát hiện có hành vi cho vay ãi nặng trong giao dịch dân sự trên ịa bàn các quận, huyện T nên tổ công tác ã ưa V1 và H4 về Công an phường P, quận T ể xác minh làm rõ.
Quá trình iều tra ác ịnh, Lưu uốc V1 và Nguyễn Thị Thu H4 ã cho 10 người vay tiền lấy lãi suất cao, c thể như sau:
1. Chị Lê Thị Thanh H2 (Sinh năm 1969, chỗ ở: SốC P, phường T, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh) vay 04 ần:

## Page 3

- Lần thứ 01: Ngày 15/11/2023, vay góp s ố tiền 4.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, không thu phí hồ sơ, mỗi ngày óng số tiền 200.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền à 4.800.000 ồng, lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 53.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 746.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 746.667 ồng.
- Lần thứ 02: Ngày 15/11/2023, vay ứng số tiền 5.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, mỗi ngày óng tiền lãi số tiền 50.000 ồng, ến ngày 28/11/2023, anh H2 óng tiền lãi 14 ngày với tổng số tiền 700.000 ồng và trả tiền gốc 5.000.000 ồng, lãi suất 360%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 38.889 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 661.111 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 661.111 ồng.
- Lần thứ 03: Ngày 28/11/2023, vay góp s ố tiền 4.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày óng số tiền 200.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ược 06 ngày với tổng số tiền 1.200.000 ồng, lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 13.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 186.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 186.667 ồng.
- Lần thứ 04: Ngày 28/11/2023, vay ứng số tiền 10.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, tiền ãi mỗi ngày óng à 100.000 ồng; Anh H2 ã óng tiền lãi ược 06 ngày với tổng số tiền 600.000 ồng, lãi suất 360 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 33.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 566.667 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 566.667 ồng.
2. Anh Trần Ngọc T1 (Sinh năm 1988, C ở: H L, phường T, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh) vay 03 ần:
- Lần thứ 01: Ngày 03/11/2 023, vay ứng số tiền 30.000.000 ồng, mỗi ngày phải óng tiền ãi số tiền 300.000 ồng, không thu phí hồ sơ. Anh T1 ã óng tiền lãi ược 17 ngày với tổng số tiền 5.100.000 ồng và trả ủ tiền gốc 30.000.000 ồng, lãi suất 360 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 283.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 4.816.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 4.816.667 ồng.
- Lần thứ 02: Ngày 19/11/2023, vay ứng số tiền 40.000.000 ồng, mỗi ngày óng tiền ãi số tiền 400.000 ồng, không thu phí hồ sơ. Anh T1 ã óng tiền lãi ược 13 ngày với tổng số tiền 5.200.000 ồng và trả ủ tiền gốc 40.000.000 ồng, lãi suất 360%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 288.889 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 4.911.111 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à à 4.911.111 ồng.
- Lần thứ 03: Ngày 02/12/2023, vay ứng số tiền 20.000.000 ồng, mỗi ngày óng tiền ãi số tiền 200.000 ồng, không thu phí h ồ sơ, anh T1 chưa óng tiền lãi ược ngày nào và chưa trả tiền gốc nên V1 chưa thu ợi.
3. Chị Nguyễn Thị B (sinh năm 1971, C1 ở: A Đ, phường S, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh) vay 03 ần:
- Lần thứ 01: Ngày 18/8/2023, vay ứng số tiền 30.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ. Đến ngày 18/9/2023 chị B ã óng tiền lãi 3.000.000 ồng và trả ủ số tiền vay 30.000.000 ồng, lãi suất 120 /năm, số tiền ãi theo ãi suất cho ph p à 500.000 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 2.500.000 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 2.500.000 ồng.
- Lần thứ 02: Ngày 22/10/2023, vay ứng số tiền 10.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ. Đến ngày 23/11/2023 chị B ã óng tiền lãi số tiền 1.000.000 ồng và vẫn ang tiếp t c vay nên chưa trả tiền gốc, lãi suất 120 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p

## Page 4

là 166.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 833.333 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 833.333 ồng.
- Lần thứ 03: Ngày 30/10/2023, vay ứng số tiền 10.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ. Đến ngày 23/11/2023 chị B ã óng tiền lãi số tiền 1.000.000 ồng và vẫn ang tiếp t c vay nên chưa trả tiền gốc, lãi suất 120 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p là 166.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 833.333 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 833.333 ồng.
4. Chị Lữ Thị Đ (sinh năm 1977, C ở: A L, phường T, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh) vay 03 ần:
- Lần thứ 01: Ngày 25/10/2023, vay ti ền góp s ố tiền 3.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày óng số tiền 150.000 ồng, không thu phí h ồ sơ, ã óng ủ 24 ngày với tổng số tiền 3.600.000 ồng, lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 40.000 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 560.000 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 560.000 ồng.
- Lần thứ 02: Ngày 07/11/2023, vay góp s ố tiền 3.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 150.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã óng ủ 24 ngày với tổng số tiền 3.600.000 ồng, lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 40.000 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 560.000 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 560.000 ồng.
- Lần thứ 03: Ngày 24/11/2023 vay góp s ố tiền 5.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày óng số tiền 250.000 ồng, không thu phí h ồ sơ, ã óng ược 12 ngày với tổng số tiền 3.000.000 ồng, chưa trả xong, lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 33.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 466.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 466.667 ồng.
5. Chị Trần Thị Ánh N (Sinh năm 1972, C ở: 70/28/2/7 N, phường A, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh) vay 02 ần:
- Lần thứ 01: Ngày 04/10/2023, vay góp s ố tiền 5.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày óng số tiền 250.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 6.000.000 ồng, lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 66.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 933.333 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 933.333 ồng.
- Lần thứ 02: Ngày 18/10/2023, vay góp s ố tiền 5.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày óng số tiền 250.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 6000.000 ồng, lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 66.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 933.333 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 933.333 ồng.
- Lần thứ 03: Ngày 02/11/2023, vay góp s ố tiền 5.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày óng số tiền 250.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 6.000.000 ồng, lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 66.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 933.333 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 933.333 ồng.
- Lần thứ 04: Ngày 23/11/2023, vay góp s ố tiền 6.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày óng số tiền 300.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã óng 04 ngày với tổng số tiền 1.200.000 ồng. lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho

## Page 5

phép là 13.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 186.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 186.667 ồng.
6. Anh Phan Trƣ ờng X (Sinh năm 1986, C ở: 7 Bờ Bao T, phường S, quận T)
vay 4 ần:
- Lần thứ 01: Ngày 23/08/2023, vay góp số tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày óng số tiền 400.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 30 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, lãi suất 240 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 166.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.833.333 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.833.333 ồng.
Lần thứ 02: Ngày 14/09/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày óng số tiền 400.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã óng ủ 30 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, lãi suất 240 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 166.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.833.333 ồng.
Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.833.333 ồng.
Lần thứ 03: Ngày 21/11/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày óng số tiền 500.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã óng 14 ngày với tổng số tiền 7.000.000 ồng, ãi suất 600 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 77.778 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 2.225.556 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 2.225.556 ồng.
7. Chị Đỗ Ngọc HoàiP (sinh năm: 1979, HKTT: B N, phường T, quận T) vay 32 ần:
- Lần thứ 01: Khoảng ầu tháng 10/2022, vay góp s ố tiền 20.000.000 ồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày góp số tiền 800.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 30 ngày với tổng số tiền 24.000.000 ồng, lãi suất 240 /năm, số tiền lãi theo lãi suất cho ph p à 333.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 3.666.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 3.666.667 ồng.
- Lần thứ 02: Khoảng ầu tháng 11/2022, vay góp s ố tiền 30.000.000 ồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày góp số tiền 1.200.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 30 ngày với tổng số tiền 36.000.000 ồng, lãi suất 240 /năm, số tiền lãi theo lãi suất cho ph p à 500.000 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 5.500.000 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 5.500.000 ồng.
- Lần thứ 03: Ngày 06/11/2022, vay ứng số tiền 10.000.000 ồng, mỗi ngày óng tiền lãi 100.000 ồng, không thu phí hồ sơ. Đến ngày 02/02/2023 ã óng ược 86 ngày tiền lãi với tổng số tiền 8.600.000 ồng và trả ủ tiền gốc 10.000.000 ồng, lãi suất 360 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 477.778 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho phép là 8.122.222 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 8.122.222 ồng.
- Lần thứ 04: Ngày 18/11/2022, vay góp số tiền 30.000.000 ồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày góp số tiền 1.200.000 ồng, không thu phí h ồ sơ. Đến ngày 5/12/2022, ã trả ủ 30 ngày với tổng số tiền 36.000.000 ồng, lãi suất 240 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 500.000 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 5.500.000 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 5.500.000 ồng.
- Lần thứ 05: Ngày 05/12/2022, vay góp số tiền 30.000.000 ồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày góp số tiền 1.200.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã óng ủ 30 ngày với tổng số tiền 36.000.000 ồng, lãi suất 240 /năm, số tiền lãi theo ãi suất

## Page 6

cho phép là 500.000 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 5.500.000 ồng.
Tổng số tiền thu lợi bất chính à 5.500.000 ồng.
- Lần thứ 06: Ngày 20/12/2022, vay góp số tiền 30.000.000 ồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày góp số tiền 1.200.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã óng ủ 30 ngày với tổng số tiền 36.000.000 ồng, lãi suất 240 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 500.000 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 5.500.000 ồng.
Tổng số tiền thu lợi bất chính à 5.500.000 ồng.
- Lần thứ 07: Ngày 05/1/2023, vay góp số tiền 30.000.000 ồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày góp số tiền 1.200.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã óng ủ 30 ngày với tổng số tiền 36.000.000 ồng, lãi suất 240 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 500.000 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 5.500.000 ồng.
Tổng số tiền thu lợi bất chính à 5.500.000 ồng.
- Lần thứ 08: Ngày 7/2/2023, vay tiền góp số tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, không thu phí h ồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá ãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.866.667 ồng.
- Lần thứ 09: Ngày 13/2/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, không thu phí h ồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, ãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.866.667 ồng.
- Lần thứ 10: Ngày 20/2/2023, vay góp số tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, không thu phí h ồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, ãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.866.667 ồng.
- Lần thứ 11: Ngày 27/2/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, không thu phí h ồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, ãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.866.667 ồng.
- Lần thứ 12: Ngày 15/3/2023, vay góp số tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, không thu phí h ồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.866.667 ồng.
- Lần thứ 13: Ngày 10/3/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, mỗi ngày góp s ố tiền 500.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng lãi suất 300%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.866.667 ồng.
- Lần thứ 14: Ngày 13/3/2023, vay góp số tiền 20.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 1.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 24.000.000 ồng. mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, không thu

## Page 7

phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 266.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 3.733.333 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 3.733.333 ồng.
- Lần thứ 15: Ngày 15/3/2023, vay góp số tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, mỗi ngày góp s ố tiền 500.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng lãi suất 300%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.866.667 ồng.
- Lần thứ 16: Ngày 23/3/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, mỗi ngày góp s ố tiền 500.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng lãi suất 300%/năm, số tiền lãi theo lãi suất cho ph p à 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.866.667 ồng.
- Lần thứ 17: Ngày 24/3/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, mỗi ngày góp s ố tiền 500.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng lãi suất 300%/năm, số tiền ãi theo ãi suất cho ph p à 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.866.667 ồng.
- Lần thứ 18: Ngày 27/3/2023, vay góp s ố tiền 20.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 1.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 24.000.000 ồng. mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 266.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 3.733.333 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 3.733.333 ồng.
- Lần thứ 19: Ngày 03/4/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, mỗi ngày góp s ố tiền 500.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng lãi suất 300%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 1.866.667 ồng.
- Lần thứ 20: Ngày 18/4/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, mỗi ngày góp s ố tiền 500.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng lãi suất 300%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho phép là 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.866.667 ồng.
- Lần thứ 21: Ngày 20/4/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, mỗi ngày góp s ố tiền 500.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng lãi suất 300%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.866.667 ồng.
- Lần thứ 22: Ngày 12/ 4/2023, vay góp s ố tiền 20.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 1.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 24.000.000 ồng. mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 266.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 3.733.333 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 3.733.333 ồng.

## Page 8

- Lần thứ 23: Ngày 10/5/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, mỗi ngày góp s ố tiền 500.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng lãi suất 300%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.866.667 ồng.
- Lần thứ 24: Ngày 20/5/2023, vay góp số tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, mỗi ngày góp s ố tiền 500.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng lãi suất 300%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.866.667 ồng.
- Lần thứ 25: Ngày 25/4/2023, vay góp s ố tiền 20.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 1.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 24.000.000 ồng. mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 266.667 ồng, số tiền lãi vượt quá ãi suất cho ph p à 3.733.333 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính là 3.733.333 ồng.
- Lần thứ 26: Ngày 10/6/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, mỗi ngày góp s ố tiền 500.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng lãi suất 300%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.866.667 ồng.
- Lần thứ 27: Ngày 5/6/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, mỗi ngày góp s ố tiền 500.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.866.667 ồng.
- Lần thứ 28: Ngày 27/5/2023, vay góp s ố tiền 20.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 1.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 24.000.000 ồng. mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 266.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 3.733.333 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 3.733.333 ồng.
- Lần thứ 29: Ngày 21/6/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, mỗing ày góp s ố tiền 500.000 ồng, không thu phí h ồ sơ, ã trả ược 23 ngà y với tổng số tiền 11.500.000 ồng, lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 127.778 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.788.889 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 1.788.889 ồng.
- Lần thứ 30: Ngày 26/6/2023, vay góp s ố tiền 20.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 1.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 24.000.000 ồng. mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 266.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 3.733.333 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 3.733.333 ồng.
- Lần thứ 31: Ngày 26/6/2023, vay góp s ố tiền 20.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 1.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ã trả ược 03 ngày với tổng số tiền 03.000.000 ồng, lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất

## Page 9

cho ph p à 33.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 466.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 466.667 ồng.
- Lần thứ 32: Ngày 10/7/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, trả góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp số tiền 500.000 ồng, mỗing ày góp s ố tiền 500.000 ồng, không thu phí h ồ sơ, ã trả ược 07 ngày với tổng số tiền 3.500.000 ồng, lãi suất 300 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 38.889 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 544.444 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 544.444 ồng.
8. Anh Đoàn Vi ết T2 (Sinh năm: 1979, C ở: B L, phường L, Thành phố T) vay 02 ần:
- Lần thứ 01: Ngày 25/9/2023, vay góp s ố tiền 3.000.000 ồng, trả góp trong vòng 22 ngày, mỗi ngày góp số tiền 150.000 ồng, không thu phí h ồ sơ, ã trả ủ 22 ngày với tổng số tiền 3.300.000 ồng, lãi suất 164 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 36.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 263.333 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính 263.333 ồng.
- Lần thứ 02: Ngày 09/11/2023, vay góp s ố tiền 5.000.000 ồng, trả góp trong vòng 20 ngày, mỗi ngày góp số tiền 250.000 ồng, không thu phí h ồ sơ, ã trả ủ 20 ngày với tổng số tiền 5.000.000 ồng, lãi suất 0 /năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 55.556 ồng, số tiền ãi vượt quá lãi suất cho ph p à 0 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 0 ồng.
9. Chị Huỳnh Thị Bích N1 (Sinh năm: 1996, C ở: F C, phường A, quận T, thành phố Hồ Chí Minh) vay 01 lần: Khoảng ầu tháng 9/2023 vay số tiền 15.000.000 ồng.
Do N1 là em cùng mẹ khác cha của Nguyễn Thị Thu H4 nên V1 không lấy lãi. Chị N1 ã trả ủ tiền vay cho V1 à 15.000.000 ồng.
10. Anh Lê Văn H3 (Sinh năm: 1974, chỗ ở: B ường số D, phường B, quận B, thành phố Hồ Chí Minh) vay 03 ần:
- Lần thứ 01: Ngày 06/10/2023, vay ứng số tiền 2.200.000 ồng, trả lãi 30 ngày với ãi uất 13,6 . Khi vay tiền V1 sử d ng tài hoản ngân hàng M số 968888688889 chuyển vào tài hoản ngân hàng TMCP Á (A) số tài khoản 254740599 của H3 số tiền 2.200.000 ồng. Đến ngày 2/11/2023 H3 sử d ng tài khoản ngân hàng chuyển tiền gốc 2.200.000 ồng vào tài kho ản ngân hàng của V1 và dùng tiền mặt trả 300.000 ồng tiền lãi cho V1. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 263.333 ồng.
- Lần thứ 02: ào ngày 14/10/2023, H3 vay của V1 số tiền 2.000.000 ồng bằng hình thức vay tiền ứng, vay 30 ngày với ãi uất 10 . Khi vay tiền V1 sử d ng tài hoản ngân hàng M số 968888688889 chuyển vào tài hoản ngân hàng TMCP Á (A)
số tài khoản 254740599 của H3 số tiền 2.000.000 ồng. Đến ngày 27/10/2023 H3 sử d ng tài khoản ngân hàng chuy ển tiền gốc 2.200.000 ồng vào tài kho ản ngân hàng của V1 trả toàn bộ tiền gốc và lãi. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 166.676 ồng.
- Lần thứ 03: ào ngày 12/11/2023, H3 vay của V1 số tiền 3.000.000 ồng bằng hình thức vay tiền ứng, vay 30 ngày với ãi uất 10 . Khi vay tiền V1 sử d ng tài hoản ngân hàng M số 968888688889 chuyển vào tài hoản ngân hàng TMCP Á (A)
số tài khoản 254740599 của H3 số tiền 3.000.000 ồng. Đến ngày 22/11/2023 H3 sử d ng tài khoản ngân hàng chuyển tiền gốc 300.000 ồng lãi vào tài hoản ngân hàng của V1. Hiện chưa trả tiền gốc, tiếp t c vay. Tổng số tiền thu ợi bất chính là 250.000 ồng.

## Page 10

Tại cơ quan iều tra, Lưu uốc V1 và Nguyễn Thị Thu H4 ã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội như trên.
* ật chứng thu giữ:
- 01 iện thoại di ộng hiệu Iphone số Imei: 359508629367458, V1 sử d ng liên lạc thực hiện cho vay ãi nặng.
- 01 e gắn máy nhãn hiệu Yamaha biển số 59S3 -533.55, số hung:
PMYKE0600F0145811, số máy: E101EK145811. ua ác minh e gắn máy trên do anh Lưu Gia 2 (con ruột Việt) thường trú nhà số B ường S, phường S, quận T ứng tên chủ sở hữu (BL 30 -33). Anh V2 cho Lưu uốc V1 mượn xe gắn máy ể i công việc thì bị iểm tra thu giữ, việc V1 sử d ng e gắn máy ể thực hiện hành vi Cho vay lãi nặng thì anh V2 hông biết nên Cơ quan iều tra ã trả ại e gắn máy trên cho anh V2 và anh V2 hông có yêu cầu gì hác.
- 01 iện thoại di ộng hiệu Iphone, số Imei: 353917106903980, H4 liên lạc thực hiện cho vay lãi nặng.
- Số tiền 5.000.000 ồng, là số tiền góp Việt thu trong ngày 03/12/2023 ưa cho H4 cất giữ.
Các vật chứng trên Cơ quan iều tra ang nhập kho theo phi ếu nhập ho vật chứng số 202/PNK ngày 24/11/2023 của Cơ quan Cảnh sát iều tra Công an quận T, Thành phố Hồ Chí Minh.
Bản cáo trạng số 56/CT-VKSQTP ngày 19 tháng 02 năm 2024, iện iểm sát nhân dân quận Tân Phú, Thành phố Hồ Chí Minh ã truy tố các bị cáo Lưu uốc V1, Nguyễn Thị Thu H4 về tội “Cho vay ãi nặng trong giao dịch dân sự” theo Khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015 ( ược sửa ổi, bổ sung năm 2017).
Tại phiên tòa, ại diện Viện iểm sát nhân dân quận Tân Phú, Thành phố Hồ Chí Minh giữ quyền công tố uận tội và tranh uận:
Căn cứ lời khai của bị cáo tại phiên tòa hôm nay cũng như em t các tài iệu, chứng cứ khác có trong hồ sơ v án, Viện kiểm sát nhân dân quận Tân Phú, Thành phố Hồ Chí Minh vẫn giữ nguyên quan iểm truy tố các bị cáo Lưu uốc V1, Nguyễn Thị Thu H4 về tội “Cho vay ãi nặng trong giao dịch dân sự” theo Khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015 ( ược sửa ổi, bổ sung năm 2017) ồng thời ề nghị Hội ồng xét xử:
- Áp d ng Khoản 2 Điều 201; Điều 38; Điều 17; Điều 50; iểm i, s Khoản 1 Điều 51 Bộ uật hình sự năm 2015, sửa ổi bổ sung năm 2017 ử phạt bị cáo Lưu uốc V1 mức án từ 07 (bảy) tháng ến 01 năm tù;
- Áp d ng Khoản 2 Điều 201; Điều 65; Điều 17; Điều 50; iểm i, s Khoản 1 Điều 51 Bộ uật hình sự năm 2015, sửa ổi bổ sung năm 2017 bị cáo Nguyễn Thị Thu H4 mức án từ 06 (sáu) tháng ến 09 (chín) tháng tù nhưng cho hưởng án treo, thời gian thử thách là từ 01 (một) năm ến 01 (một) năm 06 (sáu) tháng;
Đồng thời ề nghị Hội ồng xét xử giải quyết vật chứng theo quy ịnh pháp luật.
Ngoài ra, ại diện Viện kiểm sát còn ề nghị xử lý phần trách nhiệm dân sự và vật chứng.

## Page 11

Các bị cáo Lưu uốc V1, Nguyễn Thị Thu H4 nói ời sau cùng: Các bị cáo hối hận về việc àm của mình, mong Hội ồng xét xử xem xét cho các bị cáo một mức án nhẹ ể có cơ hội sửa sai và làm lại cuộc ời.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung v án, căn cứ vào các tài li ệu trong hồ sơ v án ã ược thẩm tra, xét hỏi, tranh luận tại phiên tòa, Hội ồng xét xử nhận thấy như sau:
[1] Về hành vi, quyết ịnh tốt ng của Cơ quan iều tra Công an quận T, Thành phố Hồ Chí Minh, Điều tra viên, Viện kiểm sát nhân dân quận Tân Phú, Thành phố Hồ Chí Minh, Kiểm sát viên trong quá trình iều tra, truyt ố ã thực hiện úng về thẩm quyền, trình tự, thủt c quy ịnh của Bộ luật tốt nghình sự. úa trình iều tra và tại phiên tòa, các bị cáo và những người có quyền lợi và nghĩa v liên quan không ai có ý iến hoặc hiếu nại về hành vi, quyết ịnh tốt ng của Cơ quan tiến hành t ố t ng, người tiến hành tốt ng. Do ó các hành vi, quyết ịnh tốt ng của Cơ quan tiến hành tốt ng, người tiến hành tốt ng ã thực hiện ều hợp pháp.
[2] Lời khai nhận tội của các bị cáo là phù hợp với Bản kết luận iều tra của cơ quan cảnh sát iều tra, bản cáo trạng của Viện kiểm sát, lời khai của những người có quyền lợi và nghĩa v iên quan, người làm chứng, cùng tang vật, các tài liệu chứng cứ hác thu ược trong h ồ sơ v án. Hội ồng xét x ử xét thấy ủ cơ sở kết luận: từ hoảng tháng 10/2022 ến ngày 03/12/2023 Lưu uốc V1 với sự giúp sức của Nguyễn Thị Thu H4 ã có hành vi cho 10 người vay tiền ấy ãi suất cao từ 120 /năm ến 600 /năm , vượt quá mức ãi suất cho ph p của Nhà nước gồm: Chị Lê Thị Thanh H2, anh Trần Ngọc T1, chị Nguyễn Thị B, Lữ Thị Đ, Trần Thị Ánh N, anh Phan Trường X, chị Đỗ Ngọc HoàiP , anh Đoàn iết T2, chị Huỳnh Thị Bích N1, anh Lê ăn H3 với tổng số tiền gốc cho vay à 735.200.000 ồng, số tiền ãi theo ãi suất cho ph p là 9.683.333 ồng; tổng số tiền thu ợi bất chính à: 121.850.000 ồng (số tiền ãi vượt quá ãi suất cho ph p) thì bị phát hiện tại trước nhà số F Kênh T, phường P, quận T.
Hành vi của các bị cáo ã phạm vào tội “Cho vay ãi nặng trong giao dịch dân sự”, tội danh và hình phạt ược quy ịnh tại Khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015 ( ã sửa ổi, bổ sung năm 2017);
[3] Hành vi phạm tội của các bị cáo à nguy hiểm cho ã hội, ã trực tiếp âm phạm ến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước, c thể à trong ĩnh vực kinh doanh tiền tệ ã ược pháp luật bảo vệ. Hành vi phạm tội của các bị cáo còn mang tính chất bóc ột àm cho người vay tiền lâm vào hoàn cảnh hó hăn, iêu ứng thậm chí phải bán tài sản ể trả nợ, ngoài ra hành vi phạm tội của các bị cáo còn có hả năng àm ảnh hưởng ến uy tín, danh d ự cũng như sức khỏe của những người vay tiền và gia ình của họ. Mặc dù bản thân các bị cáo biết việc cho vay ãi nặng à trái pháp uật, bị Nhà nước nghiêm cấm nhưng dom c ích thu ợi bất chính, do tư ợi cá nhân mà các b ị cáo em thường pháp luật, bản thân các bị cáo ã trưởng thành, có ầy ủ năng ực pháp luật thay vì phải biết sống ặt mình vào huôn hổ của pháp uật nhưng các bị cáo lại chọn việc vi phạm phám luật, ây à ỗi cố ý trong ý thức phạm tội của các bị cáo. Do vậy, cáo trạng của iện iểm sát truy tố các bị cáo à hoàn toàn úng người, úng tội. Thiết nghĩ cần có mức hình phạt tương ứng ể giáo d c, răn e các bị cáo ồng thời phòng ngừa tội phạm chung trong ã hội.
Tuy nhiên, Hội ồng xét xử cũng căn cứ vào Điều 58 Bộ luật hình sự năm 2015 (sửa ổi, bổ sung năm 2017) ể xem xét vai trò phạm tội của từng bị cáo trong v án nhằm ưa ra mức hình phạt tương ứng với hành vi phạm tội của các bị cáo, c thể:

## Page 12

- Đối với bị cáo Lưu uốc V1: ai trò của bị cáo trong v án này à ầu v , bị cáo à người trực tiếp cho vay và quy ịnh mức lãi suất vượt quy ịnh, ã thu ợi trong một hoảng thời gian há dài, cơ quan iều tra ã chứng minh và bị cáo cũng thừa nhận số tiền thu ợi bất chính 121.850.000 ồng sau ó ã bị phát hiện và truy tố. Từ những phân tích trên, Hội ồng xét xử thấy rằng mức hình phạt dành cho bị cáo sẽ nghiêm hắc hơn các bị cáo hác ể thể hiện ược sự nghiêm minh của pháp luật.
- Đối với bị cáo Nguyễn Thị Thu H4 à ồng phạm giúp sức cho bị cáo V1 trong việc cho vay ãi nặng và thu ãi của những người vay tiền, tuy nhiên vai trò của bị cáo trong v án này à người àm công, ược V1 trả tiền hàng tháng. Do vậy, Hội ồng xét xử thấy rằng mức hình phạt dành cho bị cáo sẽ có phần nhẹ hơn bị cáo V1;
Đây àv án có ồng phạm tuy nhiên giữa các bị cáo không có sự phân công rõ ràng, ồng phạm mang tính gi ản ơn nên hông thuộc trường hợp “phạm tội cót ổ chức”;
Từ những phân tích về vai trò của từng bị cáo trong v án, Hội ồng xét xử thấy rằng Viện kiểm sát ề nghị tiếp t cáp d nghình phạt tù giam ối với bị cáo V1, áp d nghình phạt tù nhưng cho hưởng án treo ối với bị cáo H4 trên cơ sở xem xét các căn cứ về khung hình phạt và dựa vào việc áp d ng các tình tiết giảm nhẹ, tăng nặng trách nhiệm hình sự cho các bị cáo à hoàn toàn phù hợp, thỏa áng với toàn bộ diễn biến hành vi các bị cáo ã thực hiện;
[4] ề các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự:
- Tình tiết tăng nặng: Không có
- Tình tiết giảm nhẹ: Tại cơ quan iều tra và trước phiên tòa các bị cáo ã thành hẩn hai báo, ăn năn hối cải; các bị cáo phạm tội lần ầu và thu ộc trường hợp ít nghiêm trọng do ó cần áp d ng các tình tiết giảm nhẹ ược quy ịnh tại các iểm i, s Khoản 1 Điều 51 Bộ luật hình sự năm 2015 ( ược sửa ổi, bổ sung năm 2017) ể giảm nhẹ một phần hình phạt cho các bị cáo.
Hội ồng xét xử xét thấy bị cáo H4 giữ vai trò hạn chế, à người làm công giúp việc cho bị cáo V1, ngoài ra bị cáo H4 hiện ang à ao ộng chính trong gia ình, là người trực tiếp nuôi 02 con còn ang ộ tuổi i học do ó nghĩ hông cần thiết cách ly bị cáo ra khỏi xã hội, cần tạo iều kiện cho bị cáo tiếp t c nuôi hai con nh ỏ, giúp bị cáo cải tạo con người trở thành công dân có ích cho xã hội ồng thời thể hiện chính sách nhân ạo của Nhà nước ối với người phạm tội. Do ó, Hội ồng xét xử quyết ịnh áp d ng Điều 65 Bộ luật hình sự năm 2015 (sửa ổi, bổ sung năm 2017) cho bị cáo dược hưởng án treo có ấn ịnh thời gian thử thách cũng ủ tác d ng răn e, giáo d c bị cáo nói riêng và công tác ấu tranh, phòng ngừa tội phạm nói chung.
[5] ề trách nhiệm dân sự:
Tại phiên tòa, những người có quy ền lợi và nghĩa v liên quan vắng mặt tuy nhiên trong quá trình iều tra những người có quyền lợi và nghĩa v liên quan không có bất cứ yêu cầu gì nên Hội ồng xét xử không có gì phải giải quyết;
[6] Về biện pháp tư pháp:
Quá trình iều tra và tại phiên tòa xác ịnh tổng số tiền người vay ã trả cho bị cáo Lưu uốc V1 là 866.733.333 ồng (trong ó tiền gốc cho vay à 735.200.000 ồng, số tiền ãi theo ãi suất cho ph p à 9.683.333 ồng; Số tiền ãi vượt quá lãi suất cho phép là 121.850.000 ồng, Hội ồng xét xử nhận thấy như sau:

## Page 13

Đối với số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất 20 /năm à 9.683.333 ồng, tiền gốc cho vay là 735.200.000 ồng tuy không bị tính hi ác ịnh trách nhiệm hình sự, nhưng ây cũng à hoản tiền phát sinh từ tội phạm cần tịch thu sung ngân sách nhà nước;
Đối với số tiền thu lợi bất chính mà bị cáo V1 thu ược từ việc cho vay lãi nặng là 121.850.000 ồng, theo quy ịnh tại Đoạn 2 Khoản 1 Điều 468 của Bộ uật Dân sự thì: “Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận vượt quá lãi suất giới hạn ược quy ịnh 18 tại khoản này thì mức ãi suất vượt quá không có hi ệu lực”. Do ó, hoản tiền lãi tương ứng với mức ãi suất trên 20 /năm à hoản tiền V1 thu lợi bất chính của những người vay. Toàn bộ người vay ều khai nhận m c ích vay tiền của V1 ể sử d ng vào việc ầu tư inh doanh, àm trang trại, khám chữa bệnh, chi trả tiền nợ và chi tiêu sinh hoạt cá nhân, ngoài ra hông sử d ng tiền vay vàom c ích vi phạm pháp luật nên buộc bị cáo phải trả lại số tiền ã thu này cho toàn bộ những người có quyền lợi nghĩa v liên quan.
Đối với những người có quyền lợi nghĩa v liên quan chưa trả tiền gốc cho bị cáo V1 buộc những người này phải nộp số tiền nợ gốc ã vay chưa trả (sau khi cấn trừ số tiền ã trả vào nợ gốc ã vay) ể sung vào Ngân sách nhà nước.
Đối với bị cáo H4 ược hưởng lợi từ việc giúp sức cho V1 cho vay ãi nặng với số tiền à 19.500.000 ồng. Hội ồng xét xử xét thấy cần buộc bị cáo nộp lại ể nộp ngân sách Nhà nước do ây à số tiền bị cáo ược hưởng lợi từ việc cho vay lãi nặng;
[6] ề ử ý vật chứng:
Đối với một (01) iện thoại di ộng hiệu Iphone số Imei: 359508629367458, V1 sử d ng iên ạc thực hiện cho vay ãi nặng; một (01) iện thoại di ộng hiệu Iphone, số Imei: 353917106903980, H4 liên lạc thực hiện cho vay lãi nặng. Hội ồng xét xử xét thấy các bị cáo sử d ng vào việc phạm tội nên tịch thu sung quỹ Nhà nước;
Đối với số tiền 5.000.000 ồng là số tiền góp Việt thu trong ngày 03/12/2023 ưa cho H4 cất giữ. Hội ồng xét xử xét thấy ây à số tiền có ược từ việc phạm tội nên tịch thu sung quỹ Nhà nước;
[8] ề án phí: Mỗi bị cáo phải chịu án phí Hình sự sơ thẩm theo quy ịnh của pháp luật;
- Đối với án phí dân s ự sơ thẩm: trong v án này hông có người bị hại, những người mà bị cáo cho vay ược ác ịnh à người có quyền lợi, nghĩa v liên quan, việc tuyên trả số tiền lãi vượt quá mức lãi suất cho ph p cho những người vay và việc tuyên buộc những người có quyền lợi, nghĩa v liên quan nộp lại số tiền gốc chưa trả hết cho bị cáo chỉ là trả lại phần tài sản do bị cáo ã thu ợi bất chính và những người có quyền lợi, nghĩa v iên quan ược hưởng lợi mà hông ược ác ịnh là bồi thường thiệt hại. Theo quy ịnh tại khoản 1 Điều 46 của Bộ luật hình sự năm 2015 (sửa ổi, bổ sung năm 2017) thì ây chỉ là biện pháp tư pháp ược áp d ng với người phạm tội.
Theo quy ịnh tại Điều 21 Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14, ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường v Quốc hội hóa 14 quy ịnh về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử d ngán phí và ệ phí Tòa án thì án phí dân sự sơ thẩm trong v án hình sự ược ác ịnh trong trường hợp Tòa án giải quyết cả phần dân sự trong v án hình sự.
Do ó, các bị cáo và những người có quyền lợi, nghĩa v liên quan không phải chịu án phí dân sự sơ thẩm.
 ì các ẽ trên;

## Page 14

QUYẾT ĐỊNH Tuyên bố các bị cáo Lưu uốc V1, Nguyễn Thị Thu H4 phạm tội “Cho vay ãi nặng trong giao dịch dân sự”
* Áp d ng Khoản 2 Điều 201; Điều 38; Điều 17, Điều 50; iểm i, s Kho ản 1 Điều 51 Bộ luật hình sự năm 2015 ( ã sửa ổi, bổ sung năm 2017);
 ử phạt:
Bị cáo Lưu uốc V1 07 (bảy) tháng tù.
Thời hạn tù tính từ ngày tạm giam 09/12/2023;
* Áp d ng Khoản 2 Điều 201; Điều 65; Điều 17; Điều 50; iểm i, s Kho ản 1 Điều 51; Bộ luật hình sự năm 2015 ( ã sửa ổi, bổ sung năm 2017);
 ử phạt:
Bị cáo Nguyễn Thị Thu H4 06 (sáu) tháng tù nhưng cho hưởng án treo. Thời gian thử thách là 01 (một) năm tính từ ngày tuyên án.
Giao bị cáo cho Ủy ban nhân dân phường S, quận T giám sát, giáo d c trong thời gian thử thách.
Trong thời gian thử thách, nếu người ược hưởng án treo cố ý vi phạm nghĩa v theo quy ịnh của Luật Thi hành án hình sự 02 ần trở ên thì Tòa án có thể quyết ịnh buộc người ó phải chấp hành hình phạt tù của bản án ã cho hưởng án treo. Trường hợp thực hiện hành vi phạm tội mới thì Tòa án buộc người ó phải chấp hành hình phạt của bản án trước và tổng hợp với hình phạt của bản án mới theo quy ịnh tại Điều 56 của Bộ luật hình sự năm 2015 ( ã sửa ổi, bổ sung năm 2017).
Miễn hoản tiền phạt bổ sung cho các bị cáo.
* Áp d ng Điều 106, Điều 136, Điều 331, Điều 333 của Bộ luật Tốt nghình sự năm 2015; iểm a kho ản 1 Điều 23 của Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường v Quốc hội uy ịnh về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử d ngán phí và ệ phí Tòa án;
- Tịch thu sung quỹ Nhà nước: một (01) iện thoại di ộng hiệu Iphone số Imei:
359508629367458; một (01) iện tho ại di ộng hi ệu Iphone số Imei:
353917106903980 và số tiền 5.000.000 ồng.
(Tình trạng vật chứng theo Phiếunh ập ho vật chứng số 202/PNK ngày 24/11/2023 của Cơ quan Cảnh sát iều tra Công an quận T, Thành phố Hồ Chí Minh).
* Áp d ng Điều 47, 48 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa ổi bổ sung năm 2017:
- Buộc b ị cáo Lưu u ốc V1 nộp lại s ố tiền 744.883.333 ồng (trong ó 735.200.000 ồng à hoản tiền gốc cho vay; Số tiền thu ợi theo ãi suất cho ph p à 9.683.333 ồng) ể sung vào ngân sách Nhà nước;
- Buộc bị cáo H4 nộp lại số tiền 19.500.000 ồng là tiền thu lợi bất chính từ việc giúp sức cho Lưu uốc V1 cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
- Tổng số tiền Lưu uốc V1 thu lãi vượt quá lãi suất cho ph p (thu lợi bất chính)
 à 121.850.000 ồng. Đối với số tiền này, buộc bị cáo V1 trả lại cho những người có quyền lợi và nghĩa v liên quan, c thể như sau:

## Page 15

+ Trả lại cho chị Lê Thị Thanh H2 số tiền 2.161.112 ồng;
+ Trả lại cho anh Trần Ngọc T1 số tiền 9.727.778 ồng;
+ Trả cho chị Nguyễn Thị B số tiền 4.166.666 ồng;
+ Trả lại cho chị Lữ Thị Đ số tiền 1.586.667 ồng;
+ Trả ại cho chị Trần Thị Ánh N số tiền 2.986.666 ồng;
+ Trả ại cho anh Phan Trường X số tiền 5.892.222 ồng;
+ Trả ại cho chị Đỗ Ngọc H5 P số tiền 94.355.559 ồng;
+ Trả ại cho anh Đoàn iết T2 số tiền 263.333 ồng;
+ Trả ại cho anh Lê ăn H3 số tiền 680.009 ồng;
- Đối với số tiền những người vay chưa trả hết tiền gốc cho bị cáo V1 thì buộc những người này nộp lại ể sung vào ngân sách Nhà nước, c thể:
+ Buộc chị Lê Thị Thanh H2 nộp ại số tiền 7.500.000 ồng ể sung Ngân sách Nhà nước;
+ Buộc anh Trần Ngọc T1 nộp ại số tiền 20.000.000 ồng ể sung Ngân sách Nhà nước;
+ Buộc chị Nguyễn Thị B nộp ại số tiền 20.000.000 ồng ể sung Ngân sách Nhà nước;
+ Buộc chị Lữ Thị Đ nộp lại số tiền 2.000.000 ồng ể sung Ngân sách Nhà nước;
+ Buộc chị Trần Thị Ánh N nộp lại số tiền 4.800.000 ồng ể sung Ngân sách Nhà nước;
+ Buộc anh Phan Trường X nộp lại số tiền 3.000.000 ồng ể sung Ngân sách Nhà nước;
+ Buộc chị Đỗ Ngọc H5 P nộp lại số tiền 23.500.000 ồng ể sung Ngân sách Nhà nước;
+ Buộc anh Lê ăn H3 nộp ại số tiền 3.000.000 ồng ể sung Ngân sách Nhà nước;
Kể từ ngày có ơn yêu cầu thi hành án của người ược thi hành án cho ến khi thi hành xong tất cả các hoản tiền. Hàng tháng bên phải thi hành án còn phải chịu hoản tiền ãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức ãi suất ược quy ịnh tại khoản 2 Điều 468 Bộ luật dân sự, tương ứng với thời gian chưa thi hành án.
Trường hợp bản án, quyết ịnh ược thi hành theo qui ịnh tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự, thì người ược thi hành án dân s ự, người phải thi hành án dân s ự có quyền thỏa thuận thi hành án, quy ền yêu cầu thi hành án, t ự nguyện thi hành án ho ặc cưỡng chế thi hành theo qui ịnh tại các Điều 6, 7 và 9 Lu ật Thi hành án dân s ự, thời hiệu thi hành án ược thực hiện theo qui ịnh tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự.
Mỗi bị cáo phải chịu 200.000 (hai trăm ngàn) ồng án phí Hình sự sơ thẩm;
Trong hạn 15 ngày tính từ ngày tuyên án, các bị cáo có quyền háng cáo; những người có quyền lợi và nghĩa v liên quan vắng mặt ược quyền kháng cáo lên Tòa án

## Page 16

nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh trong hạn 15 ngày tính từ ngày nhận ược bản sao bản án hoặc ngày Tòa án tống ạt, niêm yết bản án hợp lệ theo quy ịnh của pháp uật.
Hội ồng xét xử quyết ịnh tạm giam bị cáo V1 45 ngày tính từ ngày tuyên án ể ảm bảo việc thi hành án.
 (Hội ồng xét xử ã giải thích chế ịnh án treo)
Nơi nhận:
- Các bị cáo;
- Những người có quyền lợi và nghĩa v iên quan;
- Công an quận Tân Phú;
- KSND quận Tân Phú;
- Chic c THADS quận Tân Phú;
- TAND TP. Hồ Chí Minh;
- KSND TP. Hồ Chí Minh;
- Phòng PC27 CATP.HCM;
- Lưu hồ sơ v án.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA




Phan Huỳnh Hoàng Phƣơng