Bản án số : 30/2024/HSST
các bị cáo Nguyễn Ngọc Đ1, Vũ Quang T6 phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 30
Ngày: 08/03/2024
Tòa án xét xử: TAND Q. Tân Phú, TP. Hồ Chí Minh
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN QUẬN TÂN PHÚ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

Bản án số : 30/2024/HSST Ngày : 08/3/2024 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc


NHÂN DANH NƢỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN QUẬN TÂN PHÚ, THA NH PHỐ HỒ CHÍ MINH

- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Phan Huỳnh Hoàng Phương;
Các Hội thẩm nhân dân:1/ Ông Lê Ngọc Thanh;
2/ Bà Nguyễn Thị Mỹ Linh;
Thư ký phiên tòa: bà Lê Thị Tường Vi à Thư ý Tòa án nhân dân quận Tân Phú, Thành phố Hồ Chí Minh;
Đại diện Viện kiểm sát nhân dân qu ận Tân Phú, Thành phố Hồ Chí Minh tham gia phiên tòa: bà Nguyễn Thị Linh à Kiểm sát viên;
Hôm nay, ngày 08 tháng 3 năm 2024 tại Tr sở Tòa án nhân dân quận Tân Phú, Thanh phố Hồ Chí Minh t ử sơ thẩm v án hình sự th ý số 28/2024/HSST ngày 31 tháng 01 năm 2024 theo Quyết ịnh ưa v án ra t ử số 51/2024/Q ST -HS ngày 26 tháng 02 năm 2024 ối với các bị cáo:
1. Họ và tên: NGUYỄN NGỌC Đ ; Giới tính: Nam; Sinh năm: 1993 tại thành phố Hà Nội; Nơi ăng ý hộ hẩu thường trú: 376 tổ B, phường H, quận H, thành phố Hà Nội; Chỗ ở hiện nay: B2.10F chung cư H ường T, phường B, quận B, Thành phố Hồ Chí Minh; Quốc tịch: Việt Nam; Dân tộc: Kinh; Tôn giáo: Không; Trình ộ học vấn: 12/12; Nghề nghiệp: Không; Con ông oàn Ngọc V, sinh năm 1960 và bà Nguyễn Thị N, sinh năm 1960; Vợ, con: Chưa có; Tiền án, tiền sự: Không; Bị cáo bị bắt tạm giam từ ngày 22/11/2023;
2. Họ và tên: VŨ QUANG THÀNH; Giới tính: Nam; Sinh năm: 1994 tại thành phố Hà Nội; Nơi ăng ý hộ hẩu thường trú: 22 Ngõ B T, phường T, quận H, thành phố Hà Nội; Chỗ ở hiện nay: B2.10F chung cư H ường T, phường B, quận B, Thành phố Hồ Chí Minh; Quốc tịch: Việt Nam; Dân tộc: Kinh; Tôn giáo: Không; Trình ộ học vấn: 12/12; Nghề nghiệp: Không; Con ông Vũ Quang M, sinh năm 1962 và bà Lê Thị Thanh H, sinh năm 1964; Vợ, con: Chưa có; Tiền án, tiền sự: Không; Bị cáo bị áp d ng biện pháp ngăn chặn cấm i hỏi nơi cư trú;
(các bị cáo có mặt tại phiên tòa)
- Người có quyền lợi và nghĩa v liên quan:
1/ Anh La Thanh T, Sinh năm 1971; Chỗ ở: Khóm A, thị trấn C, huyện T, tỉnh An Giang;

## Page 2

2/ Anh Lâm Chí C, Sinh năm 1989; Chỗ ở: 1 P, phường E, Quận F, Thành phố Hồ Chí Minh;
3/ Chị Lý Thị S, Sinh năm 1964; Chỗ ở: H Hòa Bình, phường T, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh;
4/ Chị Vũ Thị N1, Sinh năm: 1976; Chỗ ở: B B, phường T, thành phố T, thành phố Hồ Chí Minh;
5/ Anh Võ Duy T1, Sinh năm: 2000; Chỗ ở: B B, phường H, Quận F, Thành phố Hồ Chí Minh;
6/ Chị Hồ Thị Thùy T2, Sinh năm: 1974; Chỗ ở: 364/80/3 T, phường P, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh;
7/ Chị Dương Thị Thùy N2 , Sinh năm: 1971; Chỗ ở: 2 T, phường T, qu ận T, Thành phố Hồ Chí Minh;
8/ Trần ình T3, Sinh năm: 1964; Chỗ ở: 6.18 chung cưP tại 7 L, phường A, quận G, Thành phố Hồ Chí Minh;
9/ Chị Tô Thị Thùy T4, Sinh năm: 1969; Chỗ ở: 1 H, phường H, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh;
10/ Chị Huỳnh Thị T5, Sinh năm: 1978; Chỗ ở: A ường số B, phường B, quận B, Thành phố Hồ Chí Minh;
(những người có quyền lợi và nghĩa v liên quan vắng mặt tại phiên tòa)
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ v án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung v án ược tóm tắt như sau:
Khoảng tháng 1/2023, Nguyễn Ngọc 1 bắt ầu hoạt ộng cho vay lãi nặng bằng hình thức cho vay tiền góp (góp theo ngày) với ãi suất 20%/ tháng và ti ền ứng lãi suất à 30% ến 60%/ tháng và thu tiền phí hồ sơ từ 2,5 % ến 10% số tiền vay. 1 hoạt ộng cho vay tại khu vực quận B, quận T, quận T và các quận, huyện ân cận. ể có nguồn hách vay, 1 phát tờ rơi có nội dung “CHO VAY TIÊU DÙNG; GỌI NGAY 0707327018 (A.Phát); Thủt c nhanh gọn; Thẩm ịnh nhanh; Gọi là có ngay;
Giới thiệu có hoa hồng; Hãy Giữ Lại Sẽ Có Lúc Bạn C1”. Khi có hách iên hệ thì 1 yêu cầu hách vay tiền phải cung cấp hình ảnh Căn cước công dân, ịa chỉ nơi ở và nơi àm việc. Sau ó, 1 i iểm tra thông tin của hách vay nếu úng thì mới cho vay ồng thời yêu cầu khách vay viết giấy vay tiền; giữ giấy tờ cá nhân của khách vay. 1 sử d ng tài kho ản ngân hàng s ố 19035525244015 tại ngân hàng T9 , chủ tài hoản NGUYEN NGOC DUC ể chuyển tiền và nhận tiền trả gốc, ãi vay của các hách vay hoặc ưa tiền vay, nhận trực tiếp cho khách vay.
 ến khoảng ầu tháng 08/2023, 1 liên hệ Vũ Quang T6 vào Thành phố Hồ Chí Minh ph giúp việc cho vay ãi nặng, 1 sẽ bao T6 ăn ở và cho tiền tiêu xài cá nhân, T6 ồng ý. T6 có nhiệm v i cùng 1 ác minh nơi ở của khách vay tiền, ch pảnh hách vay cùng nơi cư trú của hách ể 1 ối chiếu với thông tin của khách vay tiền cung cấp hoặc 1 cung cấp thông tin người vay, số iện thoại ể T6 làm thủt c cho vay tiền thu ãi suất và ịa iểm hẹn gặp khách vay.
Khoảng 18 giờ ngày 14/11/2023, Tổ tuần tra 363 Công an Thành phố H phối hợp cùng 2 và Công an phường H, quận T phát hiện Nguyễn Ngọc 1, Vũ Quang T6

## Page 3

ang iều khiển xe gắn máy bi ển số 66L1-336.13 tại trước nhà số G T, phường H, quận T có biểu hiện nghi vấn nên tiến hành iểm tra hành chính. Qua iểm tra, phát hiện trong cốp e gắn máy trên có tờ rơi cho vay tiêu dùng, nghi vấn hoạt ộng cho vay lãi nặng nên ã ưa Nguyễn Ngọc 1, Vũ Quang T6 về tr sở Công an phường H, quận T àm việc.
Quá trình iều tra ác ịnh, Nguyễn Ngọc 1 ã cho 10 người vay tiền lấy lãi suất cao, trong ó Vũ Quang T6 ã giúp sức cho 1 vay tiền lấy lãi suất cao à 05 hách, c thể như sau:
1. Anh La Thanh T (sinh năm 1971; chỗ ở: Khóm A, thị trấn C, huyện T, tỉnh An Giang) vay 03 lần:
+ Lần thứ nhất: Ngày 11/10/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, phí hồ sơ 1.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày góp 500.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, lãi suất 280%/ năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p là 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 2.866.667 ồng;
+ Lần thứ hai: Ngày 31/10/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, phí h ồ sơ 1.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày góp 500.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, lãi suất 280%/ năm, số tiền ãi theo ãi suất cho ph p là 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 2.866.667 ồng;
+ Lần thứ ba: Ngày 13/11/2023, vay góp số tiền 10.000.000 ồng, phí h ồ sơ 1.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày góp 500.000 ồng, ã trả ược 01 ngày với tổng số tiền 1.000.000 ồng, lãi suất 280%/ năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 11.111 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 155.556 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 1.155.556 ồng;
2. Anh Lâm ChíC (sinh năm 1989; chỗ ở: 1 P, Phường E, Quận F, Thành phố Hồ Chí Minh) vay 01 lần:
+ Ngày 08/11/2023, vay góp số tiền 10.000.000 ồng, phí hồ sơ 500.000 ồng, thời gian vay 24 n gày, mỗi ngày góp 500.000 ồng, ã trả ược 12 ngày với tổng số tiền 6.000.000 ồng, lãi suất 280%/ năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 66.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 933.333 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính là 1.433.333 ồng;
3. Chị Lý Thị S (sinh năm: 1964; chỗ ở: H Hòa Bình, phường T, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh) vay 01 ần:
+ Ngày 02/11/2023, vay góp số tiền 5.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, ãi suất 220%/năm, thời gian vay 30 ngày, mỗi ngày góp 200.000 ồng, ã trả ược 14 ngày với tổng số tiền 2.800.000 ồng, số tiền ãi theo ãi suất cho ph p à 38.889 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 427.778 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 472.778 ồng;
4. Chị Vũ Thị N1 (sinh năm: 1976; chỗ ở: B B, phường T, thành phố T, Thành phố Hồ Chí Minh) vay 01 lần:
+ Ngày 21/08/2023, vay góp s ố tiền 100.000.000 ồng, phí h ồ sơ 10.000.000 ồng, lãi suất 100%/năm, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 4.500.000 ồng, ã trả ược 06 ngày với tổng số tiền 27.000.000 ồng, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à

## Page 4

333.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 0 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính là 10.000.000 ồng;
5. Anh Võ Duy T1 (sinh năm: 2000; chỗ ở: B B, phường H, Quận F, Thành phố Hồ Chí Minh) vay 09 ần, c thể:
+ Lần thứ nhất: Ngày 12/08/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, phí hồ sơ 1.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 500.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, lãi suất 280%/ năm, số tiền ãi theo ãi suất cho phép là 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 2.866.667 ồng;
+ Lần thứ hai: Ngày 22/08/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, phí h ồ sơ 1.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 500.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, lãi suất 280%/ năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 2.866.667 ồng;
+ Lần thứ ba: Ngày 14/09/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, phí h ồ sơ 1.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 500.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, lãi suất 280%/ năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 2.866.667 ồng;
+ Lần thứ tư: Ngày 25/09/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, phí h ồ sơ 1.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 500.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, lãi suất 280%/ năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 2.866.667 ồng;
+ Lần thứ năm: Ngày 07/10/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, phí hồ sơ 1.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 500.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, lãi suất 280%/ năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 2.866.667 ồng;
+ Lần thứ sáu: Ngày 16/10/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, phí h ồ sơ 1.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 500.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, lãi suất 280%/ năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho phép là 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 2.866.667 ồng;
+ Lần thứ bảy: Ngày 25/10/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, phí h ồ sơ 1.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 500.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, lãi suất 280%/ năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 2.866.667 ồng;
+ Lần thứ tám: Ngày 03/11/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, phí h ồ sơ 1.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 500.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, lãi suất 280%/ năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 133.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.866.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 2.866.667 ồng;

## Page 5

+ Lần thứ chín: Ngày 11/11/2023, vay góp số tiền 10.000.000 ồng, phí hồ sơ 1.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 500.000 ồng, ã trả ược 07 ngày với tổng số tiền 3.500.000 ồng, lãi suất 280 %/ năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 38.889 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 544.444 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 1.544.444 ồng;
6. Chị Hồ Thị Thùy T2 (sinh năm: 1974; chỗ ở: 364/80/3 T, phường P, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh) vay 02 lần c thể:
+ Lần thứ nhất: Ngày 11/03/2023, vay góp số tiền 10.000.000 ồng, phí hồ sơ 1.000.000 ồng, thời gian vay 30 ngày, mỗi ngày óng 400.000 ồng, ã trả ủ 30 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, lãi suất 220%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 166.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.833.333 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 2.833.333 ồng.
+ Lần thứ hai: Ngày 04/04/2023, vay ứng số tiền 2.800.000 ồng, không thu phí hồ sơ, mỗi ngày óng tiền lãi 10.000 ồng, lãi suất 113%/năm ã óng tiền lãi ược 10 ngày với tổng số tiền 100.000 ồng, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 15.504 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 84.946 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 84.946 ồng;
7. Chị Dương Thị Thùy N2 (sinh năm: 1971; chỗ ở: 2 T, phường T, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh) vay 01 lần:
+ Ngày 18/03/2023, vay góp s ố tiền 10.000.000 ồng, phí hồ sơ 500.000 ồng, thời gian vay 30 ngày, mỗi ngày óng 400.000 ồng, ã trả ủ 30 ngày với tổng số tiền 12.000.000 ồng, lãi suất 220%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 166.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 1.833.333 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 2.333.333 ồng;
8. Trần ình T3 (sinh năm: 1964; chỗ ở: 6.18 chung cưP tại 7 L, phường A, quận G, Thành phố Hồ Chí Minh) vay 09 ần c thể:
+ Lần thứ nhất: Ngày 14/08/2023, vay góp số tiền 5.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, phí hồ sơ 500.000 ồng, mỗi ngày óng 250.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 6.000.000 ồng, lãi suất 280%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 66.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 933.333 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.433.333 ồng;
+ Lần thứ hai: Ngày 22/08/2023, vay góp số tiền 5.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, phí hồ sơ 500.000 ồng, mỗi ngày óng 250.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 6.000.000 ồng, lãi suất 280%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 66.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 933.333 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.433.333 ồng;
+ Lần thứ ba: Ngày 05/09/2023, vay góp s ố tiền 5.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, phí hồ sơ 500.000 ồng, mỗi ngày óng 250.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 6.000.000 ồng, lãi suất 280%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 66.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 933.333 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.433.333 ồng;
+ Lần thứ tư: Ngày 12/09/2023, vay góp số tiền 5.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, phí hồ sơ 500.000 ồng, mỗi ngày óng 250.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 6.000.000 ồng, lãi suất 280%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à

## Page 6

66.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 933.333 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.433.333 ồng;
+ Lần thứ năm: Ngày 22/09/2023, vay góp số tiền 5.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, phí hồ sơ 500.000 ồng, mỗi ngày óng 250.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 6.000.000 ồng, lãi suất 280%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 66.667 ồng, số tiền ãi vượt quá lãi suất cho ph p à 933.333 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.433.333 ồng;
+ Lần thứ sáu: Ngày 03/10/2023, vay góp s ố tiền 5.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, phí hồ sơ 500.000 ồng, mỗi ngày óng 250.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 6.000.000 ồng, lãi suất 280%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 66.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 933.333 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính là 1.433.333 ồng;
+ Lần thứ bảy: Ngày 16/10/2023, vay góp số tiền 5.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, phí hồ sơ 500.000 ồng, mỗi ngày óng 250.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 6.000.000 ồng, lãi suất 280%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 66.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 933.333 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.433.333 ồng;
+ Lần thứ tám: Ngày 28/10/2023, vay góp số tiền 5.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, phí hồ sơ 500.000 ồng, mỗi ngày óng 250.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 6.000.000 ồng, lãi suất 280%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 66.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 933.333 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 1.433.333 ồng.
+ Lần thứ chín: Ngày 09/11/2023, vay góp số tiền 5.000.000 ồng, thời gian vay 24 ngày, phí hồ sơ 500.000 ồng, mỗi ngày óng 250.000 ồng, ã trả ược 08 ngày với tổng số tiền 2.000.000 ồng, lãi suất 280%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p là 22.222 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 311.111 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 811.111 ồng;
9. Chị Tô Thị Thùy T4 (sinh năm: 1969; chỗ ở: 1 H, phường H, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh) vay 09 ần c thể:
+ Lần thứ nhất: Ngày 15/01/2023, vay góp s ố tiền 15.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 750.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 18.000.000 ồng, lãi suất 280%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 200.000 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 2.800.000 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 2.800.000 ồng;
+ Lần thứ hai: Ngày 21/02/2023, vay góp số tiền 15.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, thời gian vay 24 ngày, lãi suất 280%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 200.000 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 2.800.000 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 2.800.000 ồng;
+ Lần thứ ba: Ngày 27/03/2023, vay góp số tiền 15.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 750.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 18.000.000 ồng, ãi suất 280%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 200.000 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 2.800.000 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính là 2.800.000 ồng;
+ Lần thứ tư: Ngày 06/04/2023, vay góp số tiền 15.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 750.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng

## Page 7

số tiền 18.000.000 ồng, lãi suất 280%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 200.000 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 2.800.000 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 2.800.000 ồng;
+ Lần thứ năm: Ngày 24/04/2023, vay góp s ố tiền 15.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 750.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 18.000.000 ồng, lãi suất 280%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 200.000 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 2.800.000 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 2.800.000 ồng;
+ Lần thứ sáu: Ngày 08/05/2023, vay góp số tiền 15.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 750.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 18.000.000 ồng, lãi suất 280%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 200.000 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 2.800.000 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 2.800.000 ồng;
+ Lần thứ bảy: Ngày 19/05/2023, vay góp s ố tiền 15.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 750.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 18.000.000 ồng, lãi suất 280%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 200.000 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 2.800.000 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 2.800.000 ồng;
+ Lần thứ tám: Ngày 29/05/2023, vay góp s ố tiền 15.000.000 ồng, không thu phí hồ sơ, thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 750.000 ồng, ã trả ủ 24 ngày với tổng số tiền 18.000.000 ồng, lãi suất 280%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho ph p à 200.000 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 2.800.000 ồng. Tổng số tiền thu ợi bất chính à 2.800.000 ồng;
+ Lần thứ chín: Ngày 27/06/2023, vay góp số tiền 50.000.000 ồng thời gian vay 24 ngày, mỗi ngày óng 2.500.000 ồng, không thu phí hồ sơ. Chị T4 chưa thanh toán ược ngày nào và chưa trả tiền gốc, lãi vay của hoản vay trên cho 1 ;
10. Chị Huỳnh Thị T5 (sinh năm: 1978; chỗ ở: A ường số B, phường B, quận B, Thành phố Hồ Chí Minh) vay 05 ần c thể:
+ Lần thứ nhất: Ngày 26/02/2023, vay góp s ố tiền 50.000.000 ồng, phí hồ sơ 2.500.000 ồng, thời gian vay 30 ngày, mỗi ngày óng 2.000.000 ồng, ã trả ủ 30 ngày với tổng số tiền 60.000.000 ồng, lãi suất 220%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 833.333 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 9.166.667 ồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính à 11.666.667 ồng;
+ Lần thứ hai: Ngày 02/03/2023, vay góp s ố tiền 100.000.000 ồng, phí hồ sơ 2.500.000 ồng, thời gian vay 30 ngày, mỗi ngày óng 4.000.000 ồng, ã trả ủ 30 ngày với tổng số tiền 120.000.000 ồng, lãi suất 220%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 1.666.667 ồng, số tiền lãi vượt quá ãi suất cho ph p à 18.333.333 ồng.
Tổng số tiền thu ợi bất chính à 20.833.333 ồng;
+ Lần thứ ba: Ngày 20/03/2023, vay góp s ố tiền 100.000.000 ồng, phí h ồ sơ 2.500.000 ồng, thời gian vay 30 ngày, mỗi ngày óng 4.000.000 ồng, ã trả ủ 30 ngày với tổng số tiền 120.000.000 ồng, lãi suất 220%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 1.666.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 18.333.333 ồng.
Tổng số tiền thu ợi bất chính à 20.833.333 ồng;
+ Lần thứ tư: Ngày 06/04/2023, vay góp số tiền 100.000.000 ồng, phí h ồ sơ 2.500.000 ồng, thời gian vay 30 ngày, mỗi ngày óng 4.000.000 ồng, ã trả ủ 30

## Page 8

ngày với tổng số tiền 68.000.000 ồng, lãi suất 220%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 1.666.667 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 18.333.333 ồng.
Tổng số tiền thu ợi bất chính à 20.833.333 ồng;
+ Lần thứ năm: Ngày 21/04/2023, vay góp s ố tiền 100.000.000 ồng, thời gian vay 30 ngày, phí hồ sơ 2.500.000 ồng, mỗi ngày óng 4.000.000 ồng ã trả ược 17 ngày với tổng số tiền 120.000.000 ồng, lãi suất 220%/năm, số tiền lãi theo ãi suất cho phép là 944.444 ồng, số tiền lãi vượt quá lãi suất cho ph p à 10.388.889 ồng;
Tại cơ quan iều tra, Nguyễn Ngọc 1, Vũ Quang T6 ã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội như trên.
* Vật chứng thu giữ:
- Một (01) iện thoại di ộng hiệu Iphone, số IMEI: 358754211032214, 1 sử d ng liên lạc thực hiện hành vi phạm tội;
- Một (01) iện thoại di ộng N3, số IMEI: 354185101311109, 1 sử d ng liên lạc thực hiện hành vi phạm tội;
- Một (01) iện thoại di ộng hiệu Samsung số IMEI: 358592105102572/01, T6 sử d ng liên lạc thực hiện hành vi phạm tội;
- Một (01) iện thoại di ộng N3, số IMEI: 353228016263402, T6 sử d ng liên lạc cá nhân;
- Số tiền 50.000.000 ồng, Nguyễn Ngọc 1 tự nguyện giao nộp ể khắc ph c hậu quả;
- Số tiền 20.000.000, Vũ Quang T6 tự nguyện giao nộp ể khắc ph chậu quả;
Tại Các vật chứng trên Cơ quan iều tra ang nhập kho theo phiếu nhập ho vật chứng số 202/PNK ngày 24/11/2023 của Cơ quan CS T Công an quận T.
phiên tòa, các bị cáo Nguyễn Ngọc 1, Vũ Quang T6 ã thừa nhận hành vi phạm tội và hai nhận như bản cáo trạng ã nêu.
Bản cáo trạng số 47/CT-VKSQTP ngày 31 tháng 01 năm 2024, Viện iểm sát nhân dân quận Tân Phú, Thành phố Hồ Chí Minh ã truy tố bị cáo Nguyễn Ngọc 1 về tội “Cho vay ãi nặng trong giao dịch dân sự” theo Khoản 2 iều 201 Bộ luật hình sự năm 2015 ( ược sửa ổi, bổ sung năm 2017), truy tố bị cáo Vũ Quang T6 về tội “Cho vay ãi nặng trong giao dịch dân sự” theo Khoản 1 iều 201 Bộ luật hình sự năm 2015 ( ược sửa ổi, bổ sung năm 2017).
Tại phiên tòa, ại diện Viện kiểm sát nhân dân quận Tân Phú, Thành phố Hồ Chí Minh giữ quyền công tố luận tội và tranh luận:
Căn cứ lời khai của bị cáo tại phiên tòa hôm nay cũng như em t các tài iệu, chứng cứ khác có trong hồ sơ v án, Viện kiểm sát nhân dân quận Tân Phú, Thành phố Hồ Chí Minh vẫn giữ nguyên quan iểm truy tố truy tố bị cáo Nguyễn Ngọc 1 về tội “Cho vay ãi nặng trong giao dịch dân sự” theo Khoản 2 iều 201 Bộ uật hình sự năm 2015 ( ược sửa ổi, bổ sung năm 2017), truy tố bị cáo Vũ Quang T6 về tội “Cho vay ãi nặng trong giao dịch dân sự” theo Khoản 1 iều 201 Bộ luật hình sự năm 2015 ( ược sửa ổi, bổ sung năm 2017) ồng thời ề nghị Hội ồng xét xử áp d ng:
- Áp d ng khoản 2 iều 201; iểm i, s khoản 1 iều 51; iều 38, iều 17, iều 50 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa ổi bổ sung năm 2017, ề nghị xử phạt bị cáo:
Nguyễn Ngọc 1 từ 01 năm ến 01 năm 06 tháng tù.

## Page 9

- Áp d ng khoản 1 iều 201; iểm i, s khoản 1 iều 51; iều 35, iều 17, iều 50 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa ổi bổ sung 2017, ề nghị xử phạt bị cáo: Vũ Quang T6 số tiền từ 100.000.000 ồng ến 120.000.000 ồng;
Ngoài ra, ại diện Viện kiểm sát còn ề nghị xử lý phần trách nhiệm dân sự và vật chứng theo quy ịnh pháp luật.
Các bị cáo Nguyễn Ngọc 1, Vũ Quang T6 nói ời sau cùng: Các bị cáo hối hận về việc àm của mình, mong Hội ồng xét xử xem xét cho các bị cáo một mức án nhẹ ể có cơ hội sửa sai và làm lại cuộc ời.
NHẬN ỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung v án, căn cứ vào các tài li ệu trong hồ sơ v án ã ược thẩm tra, xét hỏi, tranh luận tại phiên tòa, Hội ồng xét xử nhận thấy như sau:
[1] Về hành vi, quyết ịnh tốt ng của Cơ quan iều tra Công an quận T, Thành phố Hồ Chí Minh, iều tra viên, Viện kiểm sát nhân dân quận Tân Phú, Thành phố Hồ Chí Minh, Kiểm sát viên trong quá trình iều tra, truyt ố ã thực hiện úng về thẩm quyền, trình tự, thủt c quy ịnh của Bộ luật tốt nghình sự. Quá trình iều tra và tại phiên tòa, các bị cáo và những người có quyền lợi và nghĩa v liên quan không ai có ý iến hoặc hiếu nại về hành vi, quyết ịnh tốt ng của Cơ quan tiến hành t ố t ng, người tiến hành tốt ng. Do ó các hành vi, quyết ịnh tốt ng của Cơ quan tiến hành tốt ng, người tiến hành tốt ng ã thực hiện ều hợp pháp.
[2] Lời khai nhận tội của các bị cáo là phù hợp với Bản kết luận iều tra của cơ quan cảnh sát iều tra, bản cáo trạng của Viện kiểm sát, lời khai của những người có quyền lợi và nghĩa v iên quan, người làm chứng, cùng tang vật, các tài liệu chứng cứ hác thu ược trong h ồ sơ v án. Hội ồng xét x ử xét thấy ủ cơ sở kết luận: Từ khoảng tháng 01/2023 ến ngày 14/11/2023 Nguyễn Ngọc 1 ã có hành vi cho 10 người vay tiền lấy lãi suất cao từ 113%/năm ến 280%/năm, vượt quá mức ãi suất cho ph p của Nhà nước gồm: Anh La Thanh T, anh Lâm Chí C, chị Lý Thị S, chị Vũ Thị N1, anh Võ Duy T1, chị Hồ Thị Thùy T2, chị Dương Thị Thùy N2, anh Trần ình T7, chị Tô Thị Thùy T4, chị Huỳnh Thị T5 thì bị phát hiện tại trước nhà số G T, phường H, quận T thì bị phát hiện bắt giữ.
Tổng số tiền gốc Nguyễn Ngọc 1 cho vay là 922.800.000 ồng; số tiền ãi theo ãi suất cho ph p à 11.103.943 ồng; tổng số tiền thu ợi bất chính là: 170.212.724 ồng (trong ó số tiền ãi vượt quá ãi suất cho ph p à 130.879.390 ồng, phí hồ sơ 41.000.000 ồng). Do ó hành vi của bị cáo 1 ã phạm vào tội “Cho vay ãi nặng trong giao dịch dân sự”, tội danh và hình phạt ược quy ịnh tại Khoản 2 iều 201 Bộ uật hình sự năm 2015 ( ã sửa ổi, bổ sung năm 2017);
 ối với Võ Quang T8 giúp sức cho Nguyễn Ngọc 1 cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ cuối tháng 01/2023 ến ngày 14/11/2023, gồm các khách vay: Anh La Thanh T, anh Lâm Chí C, chị Lý Thị S, chị Vũ Thị N1, anh Võ Duy T1, với số tiền thu ợi bất chính từ việc cho các hách này vay tiền ấy ãi suất cao à 43.227.778 ồng.
Hành vi của bị cáo T8 ã phạm vào tội “Cho vay ãi nặng trong giao dịch dân sự”, tội danh và hình phạt ược quy ịnh tại Khoản 1 iều 201 Bộ luật hình sự năm 2015 ( ã sửa ổi, bổ sung năm 2017);
[3] Hành vi phạm tội của các bị cáo à nguy hiểm cho ã hội, ã trực tiếp âm phạm ến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước, c thể à trong ĩnh vực kinh doanh tiền tệ ã ược pháp luật bảo vệ. Hành vi phạm tội của các bị cáo còn mang tính chất bóc

## Page 10

ột àm cho người vay tiền lâm vào hoàn cảnh hó hăn, iêu ứng thậm chí phải bán tài sản ể trả nợ, ngoài ra hành vi phạm tội của các bị cáo còn có hả năng àm ảnh hưởng ến uy tín, danh dự cũng như sức khỏe của những người vay tiền và gia ình của họ. Mặc dù bản thân các bị cáo biết việc cho vay ãi nặng à trái pháp uật, bị Nhà nước nghiêm cấm nhưng dom c ích thu ợi bất chính, do tư ợi cá nhân mà các b ị cáo em thường pháp luật, bản thân các b ị cáo ã trưởng thành, có ầy ủ năng ực pháp luật thay vì phải biết sống ặt mình vào huôn hổ của pháp uật nhưng các bị cáo lại chọn việc vi phạm phám luật, ây à ỗi cố ý trong ý thức phạm tội của các bị cáo. Do vậy, cáo trạng của Viện kiểm sát truy tố các bị cáo à hoàn toàn úng người, úng tội. Thiết nghĩ cần có mức hình phạt tương ứng ể giáo d c, răn e các bị cáo ồng thời phòng ngừa tội phạm chung trong ã hội.
Tuy nhiên, Hội ồng xét xử cũng căn cứ vào iều 58 Bộ uật hình sự năm 2015 (sửa ổi, bổ sung năm 2017) ể xem xét vai trò phạm tội của từng bị cáo trong v án nhằm ưa ra mức hình phạt tương ứng với hành vi phạm tội của các bị cáo, c thể:
- ối với bị cáo Nguyễn Ngọc 1: Vai trò của bị cáo trong v án này à ầu v , bị cáo à người trực tiếp cho vay và quy ịnh mức lãi suất vượt quy ịnh, ã thu ợi trong một hoảng thời gian há dài, cơ quan iều tra ã chứng minh và bị cáo cũng thừa nhận số tiền thu ợi bất chính à 170.212.724 ồng (trong ó số tiền ãi vượt quá ãi suất cho ph p à 130.879.390 ồng, phí hồ sơ 41.000.000 ồng) sau ó ã bị phát hiện và truy tố. Từ những phân tích trên, Hội ồng xét xử thấy rằng mức hình phạt dành cho bị cáo sẽ nghiêm hắc hơn bị cáo T8 ể thể hiện ược sự nghiêm minh của pháp uật.
- ối với bị cáo Vũ Quang T6 à ồng phạm giúp sức tích cực cho bị cáo 1 trong việc cho vay và thu ãi của các bị hại, tuy nhiên vai trò của bị cáo trong v án này là người àm công, ược bị cáo 1 trả tiền hàng tháng nhưng chưa ược hưởng lợi. Do vậy, Hội ồng xét xử thấy rằng mức hình phạt dành cho bị cáo sẽ có phần nhẹ hơn bị cáo 1 ;
 ây àv án có ồng phạm tuy nhiên giữa các bị cáo không có sự phân công rõ ràng, cùng thực hiện hành vi iên ạc với hách và ập hồ sơ cho vay như nhau, ồng phạm mang tính giản ơn nên hông thuộc trường hợp “phạm tội có tổ chức”;
Từ những phân tích về vai trò của từng bị cáo trong v án, Hội ồng xét xử thấy rằng Viện kiểm sát ề nghị tiếp t cáp d nghình phạt tù giam ối với bị cáo 1 , phạt tiền ối với bị cáo T6 trên cơ sở xem xét các căn cứ về khung hình phạt và dựa vào việc áp d ng các tình tiết giảm nhẹ, tăng nặng trách nhiệm hình sự cho các bị cáo à hoàn toàn phù hợp, thỏa áng với toàn bộ diễn biến hành vi các bị cáo ã thực hiện;
[4] Về các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự:
- Tình tiết tăng nặng: Không có
- Tình tiết giảm nhẹ: Tại cơ quan iều tra và trước phiên tòa các bị cáo ã thành hẩn hai báo, ăn năn hối cải; các bị cáo phạm tội lần ầu và thu ộc trường hợp ít nghiêm trọng do ó cần áp d ng các tình tiết giảm nhẹ ược quy ịnh tại các iểm i, s Khoản 1 iều 51 Bộ luật hình sự năm 2015 ( ược sửa ổi, bổ sung năm 2017) ể giảm nhẹ một phần hình phạt cho các bị cáo. Ngoài ra, quá trình iều tra bị cáo 1 ã chủ ộng nộp một phần số tiền thu lợi bất chính à 50.000.000 ồng, bị cáo T6 mặc dù chưa ược hưởng lợi nhưng ã chủ ộng nộp lại một phần tiền à 20.000.000 ồng ể sung quỹ Nhà nước nhằm khắc ph chậu quả của v án; bị cáo 1 có ông nội là Liệt sĩ Nguyễn Xuân D ược Chủ tịch nước tặng thưởng Huân chương chiến sĩ vẻ vang và

## Page 11

bằng Tổ quốc ghi công, gia ình bị cáo 1 cũng ược Bộ trưởng – ại tướng Võ NguyênG tặng Bảng Gia ình vẻ vang do ó bị cáo 1 và bị cáo T6 còn ược thêm tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy ịnh tại Khoản 2 iều 51 Bộ luật hình sự năm 2015 (sửa ổi, bổ sung năm 2017).
 [5] Về trách nhiệm dân sự:
Tại phiên tòa, những người có quy ền lợi và nghĩa v liên quan vắng mặt tuy nhiên trong quá trình iều tra những người có quyền ợi và nghĩa v iên quan hông có bất cứ yêu cầu gì nên Hội ồng xét xử không có gì phải giải quyết;
[6] Về biện pháp tư pháp:
Quá trình iều tra và tại phiên tòa xác ịnh: 922.800.000 ồng à hoản tiền gốc cho vay; số tiền ãi thu ợi theo ãi suất cho ph p à 11.103.943 ồng; số tiền ãi vượt quá lãi suất cho ph p à 130.879.390 ồng; phí hồ sơ à 41.000.000 ồng, Hội ồng xét xử nhận thấy như sau:
 ối với số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất 20%/năm à 11.103.943 ồng, tiền gốc cho vay à 922.800.000 ồng và phí hồ sơ à 41.000.000 ồng, ây à hoản tiền phát sinh từ tội phạm cần tịch thu sung ngân sách nhà nước;
 ối với số tiền thu lợi bất chính mà bị cáo 1 thu ược từ việc cho vay lãi nặng, theo quy ịnh tại oạn 2 Khoản 1 iều 468 của Bộ luật Dân sự thì: “Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận vượt quá lãi suất giới hạn ược quy ịnh 18 tại khoản này thì mức ãi suất vượt quá không có hiệu lực”. Do ó, hoản tiền lãi tương ứng với mức lãi suất trên 20%/năm à hoản tiền bị cáo 1 thu ợi bất chính của những người vay. Toàn bộ người vay ều khai nhận m c ích vay tiền của 1 và T6 ể sử d ng vào việc ầu tư inh doanh, àm trang trại, khám chữa bệnh, chi trả tiền nợ và chi tiêu sinh ho ạt cá nhân, ngoài ra hông sử d ng tiền vay vàom c ích vi phạm pháp uật nên buộc bị cáo phải trả ại số tiền ãi vượt quá lãi suất cho ph p ã thu cho toàn bộ những người có quyền lợi nghĩa v iên quan. ối với những người có quyền lợi nghĩa v liên quan chưa trả tiền gốc cho bị cáo 1 thì buộc những người này phải nộp số tiền nợ gốc ã vay chưa trả (sau khi cấn trừ số tiền ã trả vào nợ gốc ã vay) ể sung vào Ngân sách nhà nước.
 [6] Về ử ý vật chứng:
- Tịch thu sung quỹ Nhà nước: một (01) iện thoại di ộng hiệu Iphone, số IMEI:
358754211032214; 01 iện thoại di ộng Nokia, số IMEI: 354185101311109; 01 iện thoại di ộng hiệu Samsung số IMEI: 358592105102572/01 à các iện thoại 1 và T6 sử d ng liên lạc thực hiện hành vi phạm tội;
- Trả ại cho bị cáo T6: một (01) iện tho ại di ộng N3, s ố IMEI:
353228016263402, T6 sử d ng iên ạc cá nhân;
- Tiếp t c tạm giữ số tiền 50.000.000 ồng do bị cáo Nguyễn Ngọc 1 tự nguyện giao nộp ể khắc hậu quả nhằm ảm bảo thi hành án;
- Tịch thu sung quỹ Nhà nước số tiền 20.000.000 ồng do bị cáo Vũ Quang T6 tự nguyện giao nộp ể khắc ph chậu quả;
[7] Về hình phạt bổ sung: theo quy ịnh tại Khoản 3 iều 201 Bộ luật hình sự quy ịnh “Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 ồng ến 100.000.000 ồng”, do ó bị cáo có thể bị áp d nghình phạt bổ sung à hình phạt tiền. Tuy nhiên, theo các tài iệu, chứng cứ và ời hai của bị cáo tại phiên tòa ều cho thấy các bị cáo

## Page 12

không có nghề nghiệp, phạm tội ít nghiêm trọng nênH ội ồng xét x ử quyết ịnh không áp d nghình phạt bổ sung à phạt tiền ối với các bị cáo;
[8] Về án phí: Mỗi bị cáo phải chịu án phí Hình sự sơ thẩm theo quy ịnh của pháp luật;
- ối với án phí dân s ự sơ thẩm: trong v án này hông có người bị hại, những người mà bị cáo cho vay ược ác ịnh à người có quyền lợi, nghĩa v liên quan, việc tuyên trả số tiền ãi vượt quá mức lãi suất cho ph p cho những người vay và việc tuyên buộc những người có quyền lợi, nghĩa v liên quan nộp lại số tiền gốc chưa trả hết cho bị cáo chỉ là trả lại phần tài sản do bị cáo ã thu ợi bất chính và những người có quyền lợi, nghĩa v iên quan ược hưởng lợi mà hông ược ác ịnh là bồi thường thiệt hại. Theo quy ịnh tại Khoản 1 iều 46 của Bộ luật hình sự năm 2015 (sửa ổi, bổ sung năm 2017) thì ây chỉ là biện pháp tư pháp ược áp d ng với người phạm tội.
Theo quy ịnh tại iều 21 Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14, ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường v Quốc hội hóa 14 quy ịnh về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử d ngán phí và ệ phí Tòa án thì án phí dân sự sơ thẩm trong v án hình sự ược ác ịnh trong trường hợp Tòa án giải quyết cả phần dân sự trong v án hình sự.
Do ó, các bị cáo và những người có quyền lợi, nghĩa v liên quan không phải chịu án phí dân sự sơ thẩm.
Vì các ẽ trên;
QUYẾT ỊNH Tuyên bố các bị cáo Nguyễn Ngọc 1, Vũ Quang T6 phạm tội “Cho vay ãi nặng trong giao dịch dân sự”
* Áp d ng Khoản 2 iều 201; iều 38; iều 17, iều 50; iểm i, s Kho ản 1, hoản 2 iều 51 Bộ luật hình sự năm 2015 ( ã sửa ổi, bổ sung năm 2017);
 ử phạt:
Bị cáo Nguyễn Ngọc 1 01 (một) năm tù.
Thời hạn tù tính từ ngày tạm giam 22/11/2023;
* Áp d ng Khoản 1 iều 201; iều 35; iều 17; iều 50; iểm i, s Kho ản 1, hoản 2 iều 51 Bộ luật hình sự năm 2015 ( ã sửa ổi, bổ sung năm 2017);
 ử phạt:
Bị cáo Vũ Quang T6 số tiền 80.000.000 (tám mươi triệu) ồng;
Miễn hoản tiền phạt bổ sung cho các bị cáo.
* Áp d ng iều 106, iều 136, iều 331, iều 333 của Bộ luật Tốt nghình sự năm 2015; iểm a kho ản 1 iều 23 của Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường v Quốc hội Quy ịnh về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản ý và sử d ngán phí và ệ phí Tòa án;
- Tịch thu sung quỹ Nhà nước một (01) iện thoại di ộng hiệu Iphone, số IMEI:
358754211032214; một (01) iện thoại di ộng N3, số IMEI: 354185101311109; một (01) iện thoại di ộng hiệu Samsung số IMEI: 358592105102572/01;
- Trả ại cho bị cáo T6 một (01) iện tho ại di ộng N3, s ố IMEI:
353228016263402;

## Page 13

- Tiếp t c tạm giữ số tiền 50.000.000 ồng do bị cáo Nguyễn Ngọc 1 tự nguyện giao nộp ể khắc hậu quả nhằm ảm bảo thi hành án.
- Tịch thu sung quỹ Nhà nước số tiền 20.000.000 ồng do bị cáo Vũ Quang T6 tự nguyện giao nộp ể khắc ph chậu quả.
(Tình trạng vật chứng theo Phiếu nhập ho vật chứng số 202/PNK ngày 24/11/2023 của Cơ quan Cảnh sát iều tra Công an quận T, Thành phố Hồ Chí Minh).
* Áp d ng iều 47, 48 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa ổi bổ sung năm 2017:
- Buộc bị cáo Nguyễn Ngọc 1 nộp lại số tiền 974.903.943 ồng (trong ó 922.800.000 ồng à hoản tiền gốc cho vay; Số tiền thu ợi theo ãi suất cho ph p à 11.103.943 ồng; Phí hồ sơ à 41.000.000 ồng) ể sung vào ngân sách Nhà nước
- Buộc bị cáo Nguyễn Ngọc 1 trả lại cho những người có quyền ợi nghĩa v iên quan số tiền ãi thu vượt quá lãi suất cho ph p, c thể như sau:
+ Trả cho anh La Thanh T số tiền 6.888.890 ồng;
+ Trả cho anh Lâm ChíC số tiền 1.433.333 ồng;
+ Trả cho chị Lý Thị S số tiền 427.778 ồng;
+ Trả cho anh Võ Duy T1 số tiền 24.477.780 ồng;
+ Trả cho chị Hồ Thị Thùy T2 số tiền 2.918.279 ồng;
+ Trả cho chị Dương Thị Thùy N2 số tiền 2.333.333 ồng;
+ Trả cho anh Trần ình T3 số tiền 12.277.775 ồng;
+ Trả cho chị Tô Thị Thùy T4 số tiền 22.400.000 ồng;
+ Trả cho chị Huỳnh Thị T5 số tiền 84.555.555 ồng;
- ối với số tiền những người vay chưa trả hết tiền gốc cho các bị cáo thì buộc những người này nộp lại ể sung vào ngân sách Nhà nước, c thể:
Buộc anh La Thanh T nộp ại số tiền 9.000.000 ồng ể sung Ngân sách Nhà nước;
Buộc anh Lâm ChíC nộp ại số tiền 4.000.000 ồng ể sung Ngân sách Nhà nước;
Buộc chị Lý Thị S nộp ại số tiền 2.2000.000 ồng ể sung Ngân sách Nhà nước;
Buộc chị Vũ Thị N1 nộp ại số tiền 73.000.000 ồng ể sung Ngân sách Nhà nước;
Buộc anh Võ Duy T1 nộp lại số tiền 6.500.000 ồng ể sung Ngân sách Nhà nước;
Buộc chị Hồ Thị Thùy T2 nộp lại số tiền 2.700.000 ồng ể sung Ngân sách Nhà nước;
Buộc anh Trần ình T3 nộp lại số tiền 3.000.000 ồng ể sung Ngân sách Nhà nước;
Buộc chị Tô Thị Thùy T4 nộp ại số tiền 50.000.000 ồng ể sung Ngân sách Nhà nước;
Buộc chị Huỳnh Thị T5 nộp ại số tiền 32.000.000 ồng ể sung Ngân sách Nhà nước;
Kể từ ngày có ơn yêu cầu thi hành án của người ược thi hành án cho ến khi thi hành xong tất cả các khoản tiền. Hàng tháng bên phải thi hành án còn phải chịu hoản tiền ãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức ãi suất ược quy ịnh tại khoản 2 iều 468 Bộ luật dân sự, tương ứng với thời gian chưa thi hành án.
Trường hợp bản án, quyết ịnh ược thi hành theo qui ịnh tại iều 2 Luật Thi hành án dân sự, thì người ược thi hành án dân s ự, người phải thi hành án dân s ự có

## Page 14

quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, t ự nguyện thi hành án ho ặc cưỡng chế thi hành theo qui ịnh tại các iều 6, 7 và 9 Lu ật Thi hành án dân s ự, thời hiệu thi hành án ược thực hiện theo qui ịnh tại iều 30 Luật Thi hành án dân sự.
Mỗi bị cáo phải chịu 200.000 (hai trăm ngàn) ồng án phí Hình sự sơ thẩm;
Trong hạn 15 ngày tính từ ngày tuyên án, các bị cáo có quyền háng cáo; những người có quyền lợi và nghĩa v liên quan vắng mặt ược quyền kháng cáo lên Tòa án nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh trong hạn 15 ngày tính từ ngày nhận ược bản sao bản án hoặc ngày Tòa án tống ạt, niêm yết bản án hợp lệ theo quy ịnh của pháp luật.
Nơi nhận:
- Bị cáo;
- Bị hại;
- Công an quận Tân Phú;
- VKSND quận Tân Phú;
- Chic c THADS quận Tân Phú;
- TAND TP. Hồ Chí Minh;
- VKSND TP. Hồ Chí Minh;
- Phòng PC27 CATP.HCM;
- Lưu hồ sơ v án.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA





Phan Huỳnh Hoàng Phƣơng