Bản án số 910/2023/HS-PT
Đỗ Thị Ng phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” - phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản
Số: 910/2023/HS-PT
Ngày: 11/12/2023
Tòa án xét xử: TAND cấp cao tại Hà Nội
Cấp xét xử: Phúc thẩm

## Page 1

NHÂN DANH

NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN CẤP CAO TẠI HÀ NỘI
- Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Ngô Tự Học;
Các Thẩm phán: Bà Đặng Thị Thơm;
 Ông Nguyễn Tiến Dũng.
- Thư ký ghi biên bản phiên tòa: Bà Phạm Thị Nhạn, Thư ký Tòa án nhân dân cấp cao tại Hà Nội;
- Đại diện Viện kiểm sát nhân cấp cao tại Hà Nội tham gia phiên tòa :
Ông Vũ Đức Minh , Kiểm sát viên cao cấp.
Ngày 11 tháng 12 năm 2023, tại trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Nam Định, Tòa án nhân dân cấp cao tại Hà Nội xét xử phúc thẩm công khai v ụ án hình sự thụ lý số 1199/2023/TLPT-HS ngày 26 tháng 10 năm 2023 đối với bị cáo Đỗ ThịNg phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài s ản”, do có kháng cáoc ủa bị cáo và kháng cáoc ủa bị hại đối với Bản án hình s ự sơ thẩm số 91/2023/HS-ST ngày 28/8/2023 của Tòa án nhân dân tỉnh Nam Định.
* Bị cáo có kháng cáo và bị kháng cáo:
Họ và tên: Đỗ Thị Ng, sinh năm 1966; nơi ĐKHKTT, nơi cư trú:
thôn Nguy ệt Th, xã Yên T, huy ện Ý Y, tỉnh Nam Đ ịnh; dân t ộc: Kinh; tôn giáo: Không; trình đ ộ văn hóa: 7/10; nghề nghi ệp: T ự do; tiền án, ti ền s ự:
Không; con ông Đỗ VănH (đã ch ết), con bà Trần Thị Đ (đã ch ết); có chồng là Hà Văn T 1 và có 03 con, con lớn nhất sinh năm 1991, con nhỏ nhất sinh năm 1994; bị cáo bị bắt tạm giam t ừ ngày 15/12/2022, hi ện đang bị tạm giam tại Trại tạm giam Công an tỉnh Nam Đ ịnh; có mặt.
* Người bào chữa cho bị cáo Đỗ Thị Ng: Luật sư Lại Thị Bích L - Văn phòng luật sư Bắc Việt L1, thuộc Đoàn Luật sư tỉnh Nam Định; có mặt.
* Người bị hại có kháng cáo:
1. Bà Đỗ Thị G, sinh năm 1955; địa chỉ: thôn Thanh Th, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định ; vắng mặt.
2. Bà Phạm Thị Ch, sinh năm 1950; địa chỉ: thôn Nguyệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định; có mặt.
TÒA ÁN NHÂN DÂN CẤP CAO TẠI HÀ NỘI

Bản án số 910/2023/HS-PT Ngày 11/12/2023 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

## Page 2

3. Bà Nguyễn Thị T2, sinh năm 1963; địa chỉ: Thôn Thanh N, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định ; vắng mặt .
4. Ông Hà Văn M, sinh năm 1933; địa chỉ: thôn Nguyệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định; có mặt.
5. Chị Hà Thị L3, sinh năm 1976; địa chỉ: thôn Nguyệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định; có mặt.
6. Bà Nguyễn Thị H1, sinh năm 1955; địa chỉ: thôn Nguyệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định; vắng mặt.
7. Bà Nguyễn Thị Th1, sinh năm 1950; địa chỉ: thôn Nguyệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định; vắng mặt.
8. Bà Đỗ Thị Ch1, sinh năm 1962; địa chỉ: thôn Thanh Th, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định ; có mặt.
9. Bà Nguyễn Thị Ph, sinh năm 1965; địa chỉ: thôn Đồng Th2, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định ; có mặt.
10. Bà Hà Thị M1, sinh năm 1957; địa chỉ: thôn Nguyệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định; có mặt.
11. Bà Nguyễn Thị Ng1, sinh năm 1967 và chồng là ông Hà Văn H6, sinh năm 1963; địa chỉ: thôn Nguyệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định; đều có mặt.
12. Chị Hà Thị H4, sinh năm 1972; địa chỉ: thôn Nguyệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định; có mặt.
13. Anh Phạm Hồng Th2, sinh năm 1983; địa chỉ: thôn Nguyệt B, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định; vắng mặt.
14. Bà Nguyễn Thị Nh, sinh năm 1962; địa chỉ: thôn Thịnh Đ1, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định; có mặt.
15. Ông Hà Ngọc Đ2, sinh năm 1957 và vợ là bà Trương Thị Y, sinh năm 1954; địa chỉ: thôn Nguyệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định; đều có mặt.
16. Anh Hà Văn Ch2, sinh năm 1984; địa chỉ: thôn Nguyệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định; có mặt.
17. Chị Nguyễn Thị Ng1, sinh năm 1989; địa chỉ: thôn Ngô X, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định; vắng mặt.
18. Ông Hà Mạnh T3, sinh năm 1968; địa chỉ: thôn Trung H2, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định; vắng mặt.
19. Bà Nguyễn Thị Th3, sinh năm 1971; địa chỉ: thôn Thanh N, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định; vắng mặt.
20. Ông Nguyễn Xuân H3, sinh năm 1966; địa chỉ: thôn Thanh Tr, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định; có mặt.

## Page 3

* Người bị hại không kháng cáo được triệu tập: Chị Nguyễn Thị H5, sinh năm 1987; địa chỉ: thôn Thanh N, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định; vắng mặt.
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Từ tháng 8/2017 Đ ỗ Thị Ng, sinh năm 1966, trút ại thôn Nguy ệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định cùng chồng là Hà Văn Ti ễu, sinh năm 1963, thế chấp quyền sử dụng đất (thửa đất số 318, tờ bản đồ số 11, diện tích 140m 2)
theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sử dụng nhà và tài sản khác gắn liền với đất số CB 218966 ở địa chỉ thôn Nguyệt Thượng, xã Yên Tân, huyện Ý Yên, tỉnh Nam Định vay Ngân hàng TMCP Bưu Đi ện Liên Vi ệt chi nhánh huyện Ý Yên 700.000.000 đồng và vay mư ợn ti ền cuảm ột s ố người đ ể xây dựng và chăn nuôi. Năm 2018 và đầu năm 2019, qua giới thiệu Đỗ Thị Ng cùng chồng đã vay mư ợn tiền mua 03 mảnh đất, ngay sau đó đã bánh ết, số tiền vay để mua những mảnh đất này vợ chồng Ng đã trả hết. Do làm ăn thua l ỗ nên Ng phải đi vay tiền nhiều người khác với lãi suất cao để trang trải, tiêu xài cá nhân.
Sau khi vay được tiền Ng không có làm ăn kinh doanh gì, dẫn đến không có khả năng thanh toán nợ. Để che giấu gia đình, từ tháng 01/2019, Ng đã nảy sinh mục đích, hành vi gian dối vay tiền của người này để trả lãi hoặc một phần tiền gốc vay cho người khác. Đ ể tạo niềm tin với người cho vay, Ng đều nóim ục đích vay tiền để mua bán đất, hoặc đặt cọc mua đất. Khi vay được tiền Ng sẽ lấy tiền vay được để trả tiền lãi theo thỏa thuận hoặc một phần tiền gốc cho ngư ời vay khác, để tiếp tục vay tiếp hoặc không trả lãi. Ng tự giới thiệu đang buôn bán bất động sản làm ăn uy tín đ ể tạo lòng tin với người bị hại, có trư ờng hợp Ng còn giả chữ ký chồng, con trai, con dâu xác nhận trong gi ấy vay làm cho ngư ời bị hại hoàn toàn tin tưởng giao tiền choNg vay. Đến thời hạn trả lãi, Ng thanh toán trả lãi đầy đủ hoặc cho thêm ti ền hoa hồng (nhờ bán đất) để tạo thêm lòng tin nhằm mục đích chi ếm đoạt tiền của những người choNg vay tiền. Đỗ ThịNg bằng thủ đoạn gian dối nêu trên đã vayc ủa 21 b ị hại vớit ổng s ố tiền là 7.205.124.000 đồng (bảy t ỷ hai trăm linh năm tri ệum ột trăm hai mươi bốn nghìn đồng), cụ thể vay của các bị hại sau:
1. Bà Đỗ Thị G, sinh năm 1955, trút ại thôn Thanh Th, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Đ ịnh: Ngày 30/01/2019, Đ ỗ Thị G choNg vay s ố tiền 15.000.000 đồng để buôn bán bất động sản, Ng ghi biên nhận khoản vay vào sổ do bà G giữ, hai bên thống nhất khi nào bà G cần tiền thì báo trước, Ng sẽ hoàn trả số tiền vay, lãi su ất kho ản vay là 150.000 đ ồng/tháng ( tương đương với 12%/năm) nhưng không ghi trong giấy vay. Sau khinh ận tiền vay, Ng sử dụng trả lãi và tiêu xài cá nhân, Ng không nhớ đã sử dụng trả cho lãi cho ai. Ng đã trả lãi cho bà G đến tháng 7/2022 là 43 tháng với số tiền là 6.450.000 đồng. Bà G

## Page 4

nhiều lần đòi tiền gốc nhưng Ng không trả.
2. Bà Phạm Thị Ch, sinh năm 1950, trút ại thôn Nguy ệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Đ ịnh: ChoNg vay 2 lần với tổng tiền vay là 50.000.000 đồng, Ng tự viết khoản vay vào sổ của bàCh giữ. BàCh khai thỏa thuận vớiNg lãi suất tổng số tiền vay là: 0,8%/th áng (tức 9,6%/năm) nhưng không ghi trong giấy vay. Hai bên thống nhất khi nàoc ần tiền thì bàCh báo trước Ng sẽ hoàn trả. Cụ thể:
- Ngày 22/4/2020 âm lịch (tức ngày 13/6/2020 ) bàCh choNg vay số tiền 40.000.000 đồng. Ng trả lãi 5 tháng x 320.000đ là 1.600.000 đồng.
- Ngày 11/10/2020 âm lịch (tức ngày 25/11/2020) bàCh choNg vay thêm 10.000.000 đồng giải quyết việc cá nhân, tổng cộng hai khoản vay là 50.000.000 đồng.
 Ng trả lãi tổng số tiền vay 50.000.000 đồng là: 15 tháng x 400.000đ/tháng là 6.000.000đ (từ tháng 10/2020 đến tháng 11/2/2022 âm l ịch) sau đó thì không còn khả năng trả.
TheoNg khai nhận bàCh choNg vay tiền với lãi su ất 01%/tháng ( tương đương 12%/năm), Ng đã trả lãi cho bàCh đến tháng 7/2022 thì không còn khả năng trả nữa, hiện vẫn nợ bàCh số tiền gốc là 50.000.000 đồng. Sau khinh ận tiền vay của bà Ch, Ng sử dụng trả lãi và tiêu xài cá nhân, Ng không nhớ đã sử dụng trả cho lãi cho ai. BàCh nhiều lần đòi tiền nhưng Ng không trả.
3. Bà Nguyễn Thị T2, sinh năm 1963, trút ại thôn Thanh N, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định: Trong khoảng thời gian từ tháng 1/2021 đến tháng 4/2021 Nghỏi bà T2 vay tiền hai lần để đầu tư bất động sản với tổng tiền vay là 90.000.000 đồng, Ng viết giấy biên nhận số tiền vay trên vào s ổ do bà T2 giữ, lãi suất số tiền vay là 01%/tháng (tương đương 12%/năm), hai bên thống nhất ba tháng trả lãi một lần, khi nàoc ần tiền gốc thì bà T2 sẽ báo trước một tháng đ ể Ng thanh toán tr ả. Ng đã trả tiền lãi cho bà T2 đến 14/9/2021 là: 15 tháng x 2.700.000 đồng là 40.500.000 đồng. Ng khai nhận đã trả lãi cho bà T2 đến tháng 6/2022, đến nay vẫn nợ số tiền gốc là 90.000.000 đồng. Sau khinh ận tiền vay, Ng sử dụng trả lãi và tiêu xài cá nhân, trả lãi bao nhiêu, cho aiNg không nhớ.
Bà T2 nhiều lần đòi tiền gốc vay nhưng Ng không trả.
4. Ông Hà Văn M, sinh năm 1933, trút ại thôn Nguy ệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định: Ngày 10/02/2021 âm lịch (tức ngày 22/3/2021), ông M choNg vay 16.000.000 đồng để làm ăn kinh t ế, không hẹn ngày trả tiền mà thống nhất khi nào ông M cần tiền gốc thìNg sẽ trả. Hai bên thỏa thuận lãi suất là 1,3%/tháng (tức 15,6%/ năm), không ghi vào gi ấy vay. Ng đã trả ông M tiền lãi của 11 tháng với tổng số tiền là 2.288.000 đồng; đến hết năm 2021 thì không trả tiền lãi nữa. Ngay sau khinh ận tiền Ng đã đi trả tiền lãi cho ngư ời khác, cụ thể trả ai, bao nhiêuNg không nhớ. Ông M nhiều lần đòi tiền gốc vay nhưng Ng không trả. Hiện tạiNg vẫn nợ ông M số tiền 16.000.000 đồng.

## Page 5

5. Chị Hà Thị L3, sinh năm 1976, trú tại thôn Nguyệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định: ChoNg vay tiền hai lần với tổng tiền vay là 50.000.000 đồng, cụ thể: Trước Tết nguyên đán 2021, Ng vay 30.000.000 đồng để sử dụng việc cá nhân, thống nhất khi nàoch ị L3 cần tiền gốc thì báo trư ớc 10 ngày, Ng sẽ hoàn trả số tiền vay, lãi suất thỏa thuận là 01%/tháng (tức 12%/năm). Đến ngày 13/02/2021 âm lịch (tức ngày 25/3/2021), Ng vay thêm chị L3 20.000.000 đồng, thỏa thuận như trên. Chị L3 yêu cầuNg cộng gộp hai khoản vay viết vào sổ của chị L3 giữ, trong gi ấy không ghi thời hạn tr ả, không ghi lã i xu ất. Ngày 16/3/2021, Ng đã trả số tiền vay gốc là 11.000.000 đồng, đến nay còn nợ chị L3 39.000.000 đồng tiềng ốc, có ghi vào gi ấy vay và ghin ội dung đã trả lãi hết 2021 (âm lịch). Ngay sau khi nhận các khoản tiền vay của chị L3 thìNg đã đi trả tiền cho người khác, cụ thể trả ai, bao nhiêuNg không nhớ. Chị L3 đã nhiều lần đòi tiền nhưng Ng không trả.
6. Bà Nguyễn Thị H1, sinh năm 1955, trút ại thôn Nguy ệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định: Trong khoảng thời gian từ tháng 2/2022 đến tháng 5/2022. Bà H1 đã 6 lần cho Đỗ ThịNg vay tiền, vàng để buôn bán bất động sản vớit ổng ti ền cho vay là 91.000.000 đồng và 8,5 chỉ vàng ( tương đương 42.557.000 đồng), tổng cộng là: 133.557.000 đồng, hai bên thống nhất thời hạn trả là tháng 10/2022, lãi su ất tính theot ừng kho ản vayNg ghi vào gi ấy biên nhận trong sổ do bà H1 giữ, cụ thể:
- Ngày 23/02/2021 âm lịch ( tức ngày 04/4/2021 ) bà H1 choNg vay 43.000.000 đồng, lãi suất là 650.000 đồng/tháng (tức 18,1%/ năm); 8,5 chỉ vàng 9999, lãi suất là 340.000 đồng/tháng (tức 9,5%/ năm).
- Ngày 20/03/2021 âm lịch ( tức ngày 01/5/2021 ), bà H1 choNg vay 6.000.000 đồng, không ghi lãi suất trong giấy vay.
- Ngày 24/05/2021 âm lịch ( tức ngày 03/7/2021 ), bà H1 choNg vay 15.000.000 đồng, lãi suất là 220.000 đồng/tháng (tức 17,6%/ năm).
- Ngày 15/02/2022 âm lịch ( tức ngày 17/3/2022 ), bà H1 choNg vay 12.000.000 đồng, lãi suất là 180.000 đồng/tháng (tức 18%/ năm).
- Ngày 05/05/2022 âm lịch ( tức ngày 03/6/2022 ), bà H1 choNg vay 15.000.000 đồng, không tính l ãi. Ngày 02/7/2022, Ng đã trả khoản vay này cho bà H1.
Đối với các khoản vay trên Ng đã trả đủ tiền lãi (theo thỏa thuận mỗi tháng 1.500.000 đồng tức 15,18%/năm) từ khi vay tiền đến tháng 5/2022.
Sau khinh ận các kho ản ti ền vay trên, Ng sử dụng trả lãi và tiêu xài cá nhân, trả lãi bao nhiêu, cho aiNg không nhớ. Từ tháng 6/2022, bà H1 đã nhiều lần đòi tiền gốc nhưng Ng không trả. Bà H1 giao nộp 01 giấy biên nhận choNg vay tổng số tiền 76.000.000 đồng và 8,5 chỉ vàng 9999, tổng cộng là 118.557.000 đồng.
Tại Kết luận số 19/KL ĐGTS ngày 24/5/2023, Hội đồng định giá tài sản trong Tố tụng hình s ự tỉnh Nam Định kết luận: 8,5 chỉ vàng 999 tại thời điểm

## Page 6

ngày 04/4/2021 là 42.557.000 đồng.
7. Bà Nguyễn Thị Th1, sinh năm 1950, trút ại thôn Nguyệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định: Trong khoảng thời gian từ tháng 9/2021 đến tháng 3/2022 bà Th1 đã 06 lần cho Đỗ ThịNg vay tiền để đầu tư bất động sản với tổng số tiền cho vay là 595.000.000 đồng. Hai bên thống nhất khi nào bà Th1 cần tiền gốc thì báo trư ớc, Ng sẽ thanh toán trả. Ng viết, ký xác nhận lần lượt từng khoản vay vào s ổ do bà Th1 giữ, nhưng không ghi lãi su ất, thời hạn trả trong giấy. Riêng lãi su ất vay, bà Th1 khainh ận đã thỏa thu ận vớiNg lãi su ất là 01%/tháng (tức 12%/năm), cụ thể:
- Ngày 07/08/2021 âm lịch (tức ngày 13/9/2021) choNg vay 150.000.000 đồng.
Đã trả lãi được tháng 8, 9/2021 là: 2 tháng x 1.500.000 đồng là 3.000.000 đồng.
- Ngày 11/10/2021 âm lịch (tức ngày 15/11/2021)choNg vay 100 triệu đồng.
Đã trả lãi được tháng 10,11/2021 là: 2 tháng x 2.500.000đ là 5.000.000 đồng.
- Ngày 27/11/2021 âm lịch (tức ngày 30/12/2021) choNg vay 50.000.000 đồng. Đã trả lãi tháng 12/2021 là 3.000.000 đồng.
- Ngày 18/01/2022 âm lịch (tức ngày 18/2/2022 ) choNg vay 70.000.000 đồng. Đã trả lãi tháng 01/2022 âm lịch là 3.700.000 đồng.
- Ngày 02/02/2022 âm lịch (tức ngày 04/3/2022) choNg vay 100.000.000 đồng.
Đối với 5 khoản vay trên, t ừ tháng 2/2022 đến tháng 5/2022, Ng đã trả lãi cho bà Th1 mỗi tháng 4.700.000 đ ồng, s ố tiền lãi đã trả được là: 4 thán glà 18.800.000 đồng.
- Ngày 13/4/2022 âm lịch (tức ngày 13/5/202 2) choNg vay 120.000.000 đồng. Khoảng tháng 5/2022 âm lịch (tức tháng 6/2022), Đỗ ThịNg đã trả cho bà Th1 số tiền 55.000.000 đồng tiền vay gốc, còn nợ 65.000.000 đồng.
- Ngày 18/6/2022 âm lịch (tức ngày 16/7/2022 ) Ng vay số tiền 5.000.000 đồng, thỏa thuận lãi suất là 1%/tháng. Sau lần vay này thìNg không trả lãi nữa.
 Ngay sau khinh ận các kho ản vay trên, Ng đã đi trả tiền lãi cho ngư ời khác, c ụ thể trả ai, bao nhiêuNg không nh ớ. Bà Th1 nhiều lần đòi ti ềng ốc nhưng Ng không trả. Hiện Ng còn nợ bà Th1 số tiền 540.000.000 đồng. Tuy nhiên tại cơ quan đi ều tra: Ng khainh ận khi vay ti ền thì Th1 tính lãi su ất là 3.000 đồng/1triệu/ ngày, đến khit ổng số tiền vay là 300.000.000 đồng thì Th1 tính lãi là 2.500 đ ồng/ 1triệu/ngày và đã trả lãi đến tháng 6/2022 nhưng không cung cấp được tài liệu thể hiện việc trả tiền lãi cao.
8. Bà Đỗ Thị Ch1, sinh năm 1962, trút ại thôn Thanh Th, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định: Trong khoảng thời gian từ tháng 9/2021 đến tháng 11/2021 bà Ch1 đã 3 lần choNg vay tiền để buôn bán bất động sản với tổng số tiền là: 341.000.000 đồng. Hai bên thống nhất khi nào bà Ch1 cần tiền gốc thì báo trước, Ng sẽ thanh toán tr ả. Ng viết, ký xác nhận lần lượt từng khoản vay vào sổ do bà Ch1 giữ, nhưng không ghi lãi su ất, thời hạn trả trong giấy. Riêng lãi suất vay, bà Ch1 khai nhận đã thỏa thuận vớiNg lãi suất là 01%/tháng ( tức

## Page 7

12%/năm), cụ thể:
- Ngày 15/9/2021 âm lịch (tức ngày 19/11/2021), choNg vay 250.000.000 đồng.
- Ngày 06/10/2021 âm lịch (tức ngày 10/11/2021), choNg vay 20.000.000 đồng.
- Ngày 07/11/2021 âm lịch (tức ngày 10/12/2021), choNg vay 35.000.000 đồng.
- Khoảng tháng 7/2022, bà Ch1 choNg vay thêm 36.000.000 đồng để giải quyết việc cá nhân, khoản tiền này không viết giấy vay, không tính lãi.
Sau khinh ận tiền vay, Ng đã mang đi trả lãi, gốc cho nhi ều người không nhớ cụ thể. Ng đã trả tiền lãi cho bà Ch1 đến hết tháng 6/2022, bà Ch1 nhiều lần đòi tiền gốc nhưng Ng không trả. Tuy nhiên, Ng khai nhận khi vay ti ền thì bà Ch1 tính lãi suất là 2.000 đồng/1triệu/ngày, nhưng không cung cấp được tài liệu chứng minh.
Ngoài ra, từ năm 2021 đến năm 2022 khi cùng Ng tham gia chơi nhiều xuất phường hội trên địa bàn xã Yên Lợi, bà Ch1 nhiều lần dồn tiền mua phường hội để choNg lấy trước, hai bên thỏa thuận khi đến lượt Ng lấy tiền phường hội thì bà Ch1 sẽ được nhận thay đ ể trừ vào số tiền đã ứng trước cho Ng. Đối với số tiền chơi phường hội bà Ch1 không đề nghị Cơ quan điều tra giải quyết.
9. Bà Nguyễn Thị Ph, sinh năm 1965, trút ại thôn Đồng Th2, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định: Trong khoảng thời gian từ tháng 12/2021 đến tháng 5/2022 bà Ph đã 04 lần choNg vay với tổng tiền là 229.000.000 đồng. Hai bên thống nhất khi nào bà Ph cần tiền gốc thì báo trư ớc, Ng sẽ thanh toán tr ả. Ng viết, ký xác nhận lần lượt từng khoản vay vào sổ do bà Ph giữ, nhưng không ghi lãi su ất, thời hạn trả trong gi ấy. Riêng lãi su ất vay, bà Ph khainh ận đã thỏa thuận vớiNg lãi suất là 01%/tháng (tức 12%/năm), cụ thể:
- Ngày 08/11/2021 âm lịch (tức ngày 11/12/2021 ) choNg vay 50.000.000 đồng.
- Ngày 28/12/2021 âm lịch (tức ngày 30/01/2022) choNg vay 50.000.000 đồng.
- Ngày 15/4/2022 âm lịch (tức ngày 15/5/2022) choNg vay 50.000.000 đồng.
- Ngày 04/ 6/2022 âm lịch ( tức ngày 2/7/2022 ) choNg vay 63.000.000 đồng; ngày hôm sau cho vay thêm 16.000.000 đ ồng, tổng cộng hai kho ản là 79.000.000 đồng, thời hạn vay 02 ngày.
Sau khinh ận tiền vay, Ng đã mang đi trả lãi, gốc cho nhi ều người không nhớ cụ thể. Ng mới trả cho bà Ph tất cả được khoảng 2.000.000 đồng tiền lãi.
Đến tháng 10/2022 bà Ph đòi tiền thìNg nói đã b ị vỡ nợ không còn khả năng trả. Tuy nhiên, Ng khai nhận khi vay ti ền thì bà Ph tính lãi su ất là 4.000 đ ồng/ triệu/ngày, nhưng không cung cấp được tài liệu chứng minh.
10. Bà Hà Thị M1, sinh năm 1957, trú tại thôn Nguyệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định: Ngày 01/01/2022 âm lịch (tức ngày 01/2/2022), bà M1 cho Ng vay 65.000.000 đồng và 05 chỉ vàng 9999 ( tương đương 26.567.000 đ ồng), tổng cộng là: 91.567.000 đồng để buôn bán bất động s ản. Ng và bà M1 thỏa

## Page 8

thuận mỗi tháng Ng phải trả lãi là 1.900.000 đồng (tương đương 24%/năm). Hai bên thống nhất khi nào bà M1 cần tiền gốc thì báo trư ớc Ng sẽ hoàn trả, trong giấy vay không ghi lý do vay tiền và thời hạn trả. Tuy nhiên bà M1 yêu cầu phải có người nhà cùng ký xác nhận trong giấy vay tiền. Sau đóNg đã giả chữ viết, chữ ký của con trai Hà Văn Tĩnh và con dâu là Nguy ễn Thị L3 vào dưới mục người vay rồi đưa giấy vay tiền cho bà M1 giữ. Sau khi nhận tiền vay, Ng sử dụng trả lãi và tiêu xài cá nhân, trả lãi bao nhiêu, cho aiNg không nhớ. Ng đã trả 4 tháng tiền lãi là 7.600.000 đồng và trả bà M1 3.500.000 đồng tiền gốc vào tháng 7/2022. Số tiền Ng còn nợ bà M1 là 61.500.000 đồng và 05 chỉ vàng 9999 (tổng cộng là 88.067.000 đồng). Bà M1 nhiều lần đòi tiền nhưng Ng không trả. Bà M1 giao nộp cho Cơ quan CSĐT 01 giấy biên nhận số tiền, vàng Ng vay đề ngày 01/01/2022 âm lịch như nêu trên.
Tại Kết luận số 19/KL-ĐGTS ngày 24/5/2023, Hội đồng định giá tài sản trong Tố tụng hình s ự tỉnh Nam Định kết luận: 05 chỉ vàng 9999 tại thời điểm ngày 01/2/2022 là: 26.567.000 đồng.
11. Bà Nguyễn Thị Ng1, sinh năm 1967 và chồng là ông Hà Văn H6, sinh năm 1963, cùng trút ại thôn Nguyệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định:
Trong khoảng thời gian từ tháng 3/2022 đến tháng 5/2022 bà Ng1 đã 03 lần cho Ng vay tiền tổng cộng là: 1.100.000.000 đồng (một tỷ một trăm triệu đồng). Ng viết, ký xác nhận lần lượt từng khoản vay vào s ổ do vợ chồng Ng1 - H6 giữ, không ghi lãi su ất. Theo lời khai v ợ chồng ông H6, bà Ng1 thì lãi su ất thỏa thuận choNg vay tiền 03 lần là 0,8%/tháng (tức 9,6%/năm). Cụ thể:
- Ngày 12/02/2022 âm lịch (tức ngày 14/3/2022), choNg vay 600.000.000 đồng để buôn bán đất, thời hạn trả ngày 12/10/2022 (âm lịch). Khi vay tiền Ng đưa cho xem một gi ấy đặt cọc s ố tiền 50.000.000 đồng đ ể mua đất ở thôn Nguyệt B rồi để lại 01 Gi ấy chứng nhận quyền sử dụng đất mang tên Công ở thôn Nguyệt Trung, Yên T, Ý Y (ông H6, bà Ng1 không nhớ rõ các thông tin ghi trên sổ). Vài ngàyNg lại mượn lại nói đ ể cho khách xem nên bà Ng1 đưa đưa lại Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho Ng. Ng đã trả 04 tháng lãi, mỗi tháng 4.800.000 đồng tổng, tiền số lãi là 19.200.000 đồng.
- Sau lần vay ti ền thứ nhất khoảng vài ngày, ông H6, bà Ng1 tiếp tục cho Đỗ ThịNg vay 300.000.000 đồng. Hai bên thỏa thuận lấy ngày vay là 12/2/2022 (âm lịch) để tiện thanh toán trả lãi, thời hạn trả là ngày 12/05/2022 (âm lịch). Ng đã trả 03 tháng lãi, mỗi tháng 2.400.000 đồng đã trả được 3 tháng tổng số tiền là 7.200.000đ.
- Ngày 19/04/2022 âm lịch (tức ngày 19/5/2022), Ng vay 200.000.000 đồng để cho con trai làm kinh tế, thời hạn trả ngày 19/06/2022 (âm lịch). Ng đã trả 01 tháng lãi là 1.600.000 đồng.
Ngay sau khinh ận tiền vay, Ng đã mang đi trả tiền lãi cho người khác, cụ thể trả ai, bao nhiêuNg không nhớ. Đến thời hạn trả, vợ chồng ông H6 nhiều lần

## Page 9

đòi tiền gốc nhưng Ng không trả. Tuy nhiên Ng khai lãi su ất của tổng tiền vay cho vợ chồng Nga - H6 là 22.000.000 đồng/1tháng, đã trả lãi đến tháng 6/2022 và đã trả tiền vay gốc là 50.000.000 đ ồng; hi ện Ng còn n ợ số tiền là 1.050.000.000 đồng.
12. Chị Hà Thị H4, sinh năm 1972, trút ại thôn Nguy ệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định: Hai lần choNg vay tiền để đặt cọc đất với tổng tiền là 60.000.000 đồng. Chị H4 khai không có tính lãi, khi nào trả tiền thì tuỳNg trả lãi. Cụ thể:
- Khoảng cuối tháng 3/2022, choNg vay 30.000.000 đồng, thống nhất thời hạn vay từ khoảng 4 đến 5 tháng ho ặc khi nàoch ị H4 cần trả tiền thì báo trư ớc Ng sẽ hoàn trả.
- Ngày 08/04/2022, choNg vay thêm 30.000.000 đ ồng. Lần này, chị H4 yêuc ầuc ộng dồn hai lần vay ti ền, vi ết thành 01 gi ấy vayt ổng s ố tiền là 60.000.000 đồng và yêu cầu phải có chồng Ng cùng ký xác nhận trong giấy vay tiền thì chị H4 mới đồng ý cho vay. Ng đã tự ký, viết tên ông Hà Văn Ti ễu vào giấy vay rồi đưa cho chị H4 giữ.
Sau khi nhận tiền vay, Ng đã mang đi trả tiền cho người khác, cụ thể trả ai, bao nhiêuNg không nhớ. Đến tháng 7/2022 chị H4 nhiều lần đòi tiền gốc nhưng Ng không trả. Theo lời khai cuảNg thì lãi suất H4 cho vay là 1%/tháng và đã trả lãi đến tháng 7/2022 nhưng không cung cấp được tài liệu chứng minh.
13. Anh Phạm Hồng Th2, sinh năm 1983, trút ại thôn Nguyệt B, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định: Hai lần choNg vay để buôn bán đất với tổng số tiền là: 700.000.000 đồng. Hai bên thỏa thuận lãi su ất cho vay đư ợc ghi trong giấy biên nhận là 1,5%/tháng (tức 18%/năm). Cụ thể:
- Ngày 24/3/2022, choNg vay 400.000.000 đồng để buôn bán bất động sản, thời hạn trả là ngày 24/09/2022. Ng đã trả lãi 4 tháng là 24.000.000 đồng, sau đó không trả nữa.
- Từ trước ngày 15/5/2022, anh Th2 còn nhiều lần cho Đỗ ThịNg vay tiền để kinh doanh bất động s ản, đến ngày 15/5/2022 cộng tổng s ố tiền vay là 300.000.000 đồng. Anh Th2 vàNg thống nhất cộng gộp các khoản vay lại, viết chung một gi ấy vay ti ền vớin ội dung ngày 15/5/2022, Ng vay s ố tiền 300.000.000 đồng, thời hạn trả là ngày 15/8/2022. Kho ản vay nàyNg mới trả khoảng hơn 3.000.000 đồng tiền lãi. Trong thời gian vay kho ản tiền này, Ng có nhiều lần trả một phần tiền gốc rồi tiếp tục vay lại của anh Th2 nhưng hai bên không viết lại giấy vay tiền, Ng vẫn nợ số tiền gốc là 300.000.000 đồng. Để tạo niềm tin cho anh Th2, Ng đã dẫn anh Th2 đi xem 02 mảnh đất của gia đình bà Trần Thị Bích (sinh năm 1967, trú tại: thôn Đống Lương, xãT Khánh, Vụ Bản, Nam Định) để tiếp tục vay tiền. Ngoài ra, Ng còn mượn giấy chứng nhận quyền sử dụng đất s ố CU 387813, của cháu h ọ là v ợ chồng anh Đ ỗ Văn Nam và

## Page 10

Nguyễn Thị Hải, ở thôn Thanh Th, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định đưa cho anh Th2 giữ để làm tin vay ti ền. Ngay sau khinh ận các khoản tiền vay của anh Th2, Ng đã mang đi trả tiền cho ngư ời khác, c ụ thể trả ai, bao nhiêuNg không nh ớ. Đến thời hạn thanh toán, anh Th2 nhiều lần đòi ti ền nhưng Ng không t rả. TheoNg khainh ận s ố tiền vay trên anh Th2 tính lãi su ất là 5.000 đồng/triệu/ngày nhưng không cung cấp được tài liệu chứng minh.
14. Bà Nguyễn Thị Nh, sinh năm 1962, trút ại thôn Thịnh Đ1, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định: Trong khoảng thời gian từ tháng 4/2022 đến tháng 7/2022. BàNh đã 04 lần cho Đ ỗ ThịNg vay tiền để mua đất và đáo hạn ngân hàng với tổng số tiền là: 810.000.000 đồng. Mỗi lần nhận tiền Ng đều tự viết giấy vay tiền theo mẫu in sẵn điền các thông tin cá nhân, ghi rõ s ố tiền vay, thời hạn trả, không ghi lãi xuất sau đó đưa cho bàNh giữ để làm tin. BàNh xác định cho Ng vay tiền với lãi suất 1,5%/tháng (tức 18%/năm). Cụ thể:
- Ngày 18/4/2022, choNg vay 100.000.000 đồng đểNg đặt cọc đất, thời hạn trả 8/5/2022 đã trả 3 tháng lãi (5, 6, 7/2022) là 5.000.000 đồng.
- Ngày 16/5/2022, choNg vay 100.000.000 đồng đểNg đặt cọc đất, thời hạn trả: 26/5/2022, đã trả 1 tháng lãi là 1.500.000 đồng.
- Ngày 24/6/2022, choNg vay 100.000.000 đồng để đặt cọc đất, thời hạn trả: 01/7/2022, đã trả 1 tháng lãi là 1.500.000 đồng.
- Ngày 10/7/2022, choNg vay 510.000.000 đ ồng, thời hạn trả là ngày 10/08/2022. Ng tự để lại cho bàNh giữ một giấy chứng nhận quyền sử dụng đất trồng lúa mang tên ông Hà Văn Ti ễu, địa chỉ thôn Nguyệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định làm tin. Ng chưa trả lãi cho bàNh khoản vay này. S ố tiền choNg vay bàNh xác định có 800.000.000 đồng vay của cháu là Hà Hồng Sinh (tên gọi khác là Nghĩa), sinh năm 1986, trút ạit ổ 1, đư ờng Trần Huy Li ệu, phường Văn Miếu, TP Nam Định.
 Ngay sau khi nhận tiền vay, Ng đã mang đi trả tiền cho nhiều người, cụ thể trả ai, bao nhiêuNg không nhớ. Đến thời hạn trả nợ bàNh nhiều lần đòi ti ền nhưng Ng không trả. Tuy nhiên, Ng khai nhận số tiền vay thì bàNh tính lãi là 2.000 đồng/1triệu/ngày nhưng không cung cấp được tài liệu chứng minh.
15. Vợ chồng ông Hà Ngọc Đ2, sinh năm 1957 và bà Trương Thị Y, sinh năm 1954 cùng trút ại thôn Nguy ệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Đ ịnh:
Trong khoảng thời gian t ừ tháng 6/2019 đến tháng 7/2 022, ông Đ2 đã bốn lần choNg vay tiền để buôn đất với tổng tiền 195.000.000 đồng. Các lần vay ti ền Ng đều viết giấy biên nhận vào s ổ do bà Y, ông Đ2 giữ để làm tin, thỏa thuận khi cần trả gốc thì báo trước Ng sẽ thanh toán trả. Đối với các lần vay chung, vợ chồng Đ2 - Y không tính lãi suất; còn đối với các lần vay riêng của bà Y thì tính lãi là 1%/tháng ( tức 12%/năm ). C ụ thể: Ngày 22/6/2019, bà Y choNg vay 30.000.000 đồng. Ngày 27/01/2020, bà Y choNg vay 20.000.000 đ ồng. Ngày

## Page 11

02/7/2022, bà Y choNg vay 5.000.000 đ ồng. Ba lần vay trên, Ng đã trả được tiền vay gốc là 5.000.000 đồng và tiền lãi là 12.000.000 đồng.
- Ngày 08/5/2022 âm lịch (tức ngày 06/6/2022) vợ chồng bà Y - Đ2 choNg vay số tiền 140.000.000 đ ồng. Ngày 3/6/2022 ( âm lịch), khi v ợ chồng Y - Đ2 đòi tiền thìNg đã trả được 20.000.000 đồng tiền gốc và vi ết lại giấy biên nhận với nội dung vay của ông Đ2 số tiền 120.000.000 đồng.
Sau khinh ận tiền vay, Ng sử dụng trả tiền cho nhi ều người vay trư ớc và tiêu xài cá nhân, trả bao nhiêu tiền, cho aiNg không nhớ. Đến hạn trả nợ bà Y, ông Đ2 nhiều lần đòi tiền nhưng Ng không trả. Đến nay số tiền Ng còn nợ của vợ chồng Đ2 - Y là: 170.000.000 đồng.
16. Anh Hà Văn Ch2, sinh năm 1984, trút ại thôn Nguy ệt Th, xã Yên T, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định: Ngày 22/06/2022, choNg vay 500.000.000 đồng để đặt cọc đất, thời hạn trả ngày 01/07/2022, không tính lãi su ất do là cháu h ọ của Ng. Anh Ch2 yêu cầu phải có ông Ti ễu (chồng Ng) cùng ký xác nhận vào giấy vay thìm ới đồng ý cho vay tiền, Ng đã tự ký, viết tên Hà Văn Ti ễu vào trong giấy vay tiền rồi đưa cho anh Ch2 giữ. Chị Hà Thị Ph Thắm, sinh năm 1986 là vợ anh Ch2 đã chuyển khoản ngân hàng đến tài kho ản Trần Tuấn Anh s ố tiền 280.000.000 đồng đểNg rút tiền mặt. Còn 220.000.000 đồng chị Thắm đưa tiền mặt choNg tại nhà. Ngay sau khi nhận tiền Ng đã đi trả tiền cho người khác, cụ thể trả ai, bao nhiêu tiền Ng không nhớ, còn lại khoảng 20 đến 30 triệu đồng Ng sử dụng tiêu xài h ết. Đến thời hạn trả nợ, anh Ch2 nhiều lần đòi tiền nhưng Ng không tr ả. Ng xác định Ch2 choNg vay s ố tiền trên với lãi su ất 4.000 đồng/1triệu/1ngày, đã trả lãi khoản vay trên 2 lần tổng cộng là 40.000.000 đồng, nhưng không cung cấp được tài li ệu chứng minh. Đến nayNg vẫn còn n ợ anh Ch2 số tiền 500.000.000 đồng.
17. Chị Nguyễn Thị Ng1, sinh năm 1989, trút ại thôn Ngô X, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định: Ngày 24/6/2022, choNg vay 250.000.000 đồng để đặt cọc mua đất, thời hạn trả là ngày 24/7/2022. Ng tự viết giấy vay tiền, điền các thông tin trên mẫu in sẵn nhưng không ghi lãi xuất. Chị Ng1 khai số tiền trên cho Ng vay với lãi suất là 1%/tháng (tức 12%/năm). Đến tháng 7 âm lịch chị Ng1 đòi thìNg đã trả được 110.000.000 đồng ti ềng ốc, còn n ợ lại 140.000.000 đồng, nhưng không viết lại giấy vay tiền, Ng chưa trả lãi cho chị Ng1.
Sau khi nhận tiền vay, Ng đã mang đi trả tiền cho nhiều người, cụ thể trả ai, bao nhiêuNg không nh ớ. Ng xác định kho ản vay trên Ng1 tính lãi là 3.000 đồng/1triệu/ngày vàNg đã trả lãi đến tháng 6/2022 nhưng không cung cấp được tài liệu chứng minh.
18. Chị Nguyễn Thị H5, sinh năm 1987, trút ại thôn Thanh N, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định: Năm lần cho Đỗ ThịNg vay tiền để đầu tư mua đất ở thành phố Phủ Lý, tỉnh Hà Nam với tổng tiền vay là 1.529.000.000 đồng (một

## Page 12

tỷ năm trăm hai mươi chín triệu đồng). Chị H5 xác định, các lần choNg vay tiền chị H5 vàNg làm hợp đồng cho vay tiền ghi số tiền vay, thời hạn trả, lãi suất là 0%, lập thành 2 bản mỗi bên gi ữ một bản, chị H5 không lấy lãi suất vìNg hứa cho tiền hoa hồng khi bán đ ất. Trước đâyNg đã vay rồi trả tiền chị nhiều lần, mỗi lần trả tiền vayNg cho từ 3 đến 5 triệu đồng. Quá trình điều tra, chị H5 và Ng giao nộp các giấy tờ vay tiền của các ngày như sau: Ngày 30/06/2022, Ng vay 550.000.000 đồng, thời hạn trả 09/7/2022. Ngày 03/7/2022, Ng vay 110.000.000 đồng, thời hạn trả 12/7/2022. Ngày 05/7/2022, Ng vay 330.000.000 đồng, thời hạn trả: 14/7/2022. Ngày 07/7/2022, Ng vay 110.000.000 đồng, thời hạn trả 16/07/2022.
Ngày 08/07/2022, Ng vay 429.000.000 đồng, thời hạn trả: 17/7/2022.
Ban đầuNg khai từ tháng 2/2022 nhiều lần vay tiền của chị H5 tổng cộng là số tiền 1.529.000.000 đồng rồi trả, sau đó tiếp tục vay, chị H5 tính lãi suất vay là 10.000đ/1triệu /1 ngày. Cơ quan CSĐT đã ti ến hành đối chất thìNg xác định tổng số tiền 1.529.000.000 đồng trong cách ợp đồng vay nêu trên chưa thanh toán trả là tiền gốc vay, chị H5 tính lãi su ất như thế nàoNg không nhớ rõ, các khoản vay trước đây chị H5 có lấy lãi suất nhưng Ng không xác định được cụ thể, mỗi lần trả tiền vay gốc Ng cho chị H5 từ 3 đến 5 triệu đồng.
19. Ông Hà Mạnh T3, sinh năm 1968, trút ại thôn Nguyệt Trung, xã Yên T, huy ện Ý Y, tỉnh Nam Đ ịnh: Ngày 07/7/2022, ông T3 choNg vay 300.000.000 đồng, để đặt cọc mua đất. Hai bên cùng ký bản Hợp đồng đặt cọc về việc mua bán đất để thay cho giấy vay tiền, ghi thời hạn vay là 10 ngày, cùng thống nhất lãi suất khoản vay là 5.000 đồng/1triệu/1ngày nhưng không ghi trong hợp đồng. Ông T3 thu luôn số tiền lãi là 15.000.000 đồng/10ngày, còn lại số tiền 285.000.000 đồng Ngyêu cầu ông T3 chuyển khoản 200.000.000 đồng vào tài khoản ngân hàng MBbank s ố 7770185679999 của chị Nguyễn Thị H5 để trả nợ và chuyển khoản 85.000.000 đồng vào tài khoản số 0973707020 của Trần Tuấn Anh, sinh năm 1972 ở cùng thôn vớiNg (làm dịch vụ nhận, chuyển tiền online)
sau đóNg đến rút lấy tiền mặt để trả nợ cho nhiều người khác, cụ thể trả cho ai, bao nhiêuNg không nhớ, không có sổ sách ghi chép. Đến thời hạn trả tiền, ông T3 nhiều lần đòi nhưng Ng không trả tiền. Ông HàM ạnh T3 giao nộp cho Cơ quan CSĐT 01 hợp đồng đặt cọc mua bán nhà đất thể hiện nội dung Ng vay số tiền như nêu trên.
20. Bà Nguyễn Thị Th3, sinh năm 1971, trú tại thôn Thanh N, xã Yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định: Ngày 11/6/2022 âm lịch (tức ngày 09/7/2022), cho Ng vay 30.000.000 đồng để buôn bán bất động sản. Ng viết biên nhận khoản vay vào sổ do bà Th3 giữ, thỏa thuận khi nào cần tiền gốc thì báo trước vài ngày để Ng trả, lãi su ất là 01%/tháng ( tương đương 12%/năm ) nhưng không ghi trong giấy vay. Ng chưa trả tiền lãi, ti ền gốc cho bà Th3. Ngay sau khi vay đư ợc số tiền trên Ng đã trả tiền cho người khác, không nhớ cụ thể trả ai, bao nhiêu ti ền, không ghi chép lại.

## Page 13

21. Ông Nguyễn Xuân H3, sinh năm 1966, trút ại thôn Thanh Tr, xã Yên L2, huy ện Ý Y, tỉnh Nam Đ ịnh: Ngày 10/7/2022, choNg vay s ố tiền 120.000.000 đồng để buôn bán đ ất. Đỗ ThịNg đã viết giấy vay ti ền giao cho ông H3 giữ, nội dung thỏa thuận lãi suất khoản vay là 1,2%/tháng (tương đương với 14,4%/năm), thời hạn trả: 10/09/2022. Sau khi vay đư ợc tiền Ng đã trả cho người khác, không nhớ cụ thể trả ai, bao nhiêu ti ền. Ông H3 khaiNg chưa trả tiền lãi, tiền gốc cho ông H3. Đỗ ThịNg xác nhận mới trả 01 tháng tiền lãi cho ông H3, hiện còn nợ số tiền gốc là 120.000.000 đồng.
Hiện tại, Đỗ ThịNg còn nợ của các bị hại trên địa bàn huyện Ý Yên, tỉnh Nam Định với tổng số tiền 6.935.624.000 đồng (Sáu t ỷ chín trăm ba mươi lăm triệu sáu trăm hai mươi tư tri ệu đồng) bao g ồm: Đỗ Thị G số tiền 15.000.000 đồng; Phạm ThịCh số tiền 50.000.000 đồng; Nguyễn Thị T2 số tiền 90.000.000 đồng, Hà Văn M số tiền 16.000.000 đồng; Hà Thị L3 số tiền 39.000.000 đồng;
Nguyễn Thị H1 số tiền 118.557.000 đồng; Nguyễn Thị Th1 số tiền 540.000.000 đồng; Đ ỗ Thị Ch1 số tiền 341.000.000 đ ồng; Nguy ễn Thị Ph số tiền 229.000.000 đồng; Hà Thị M1 là 88.067.000 đồng; vợ chồng ông Hà Văn H6 số tiền 1.050.000.000 đồng; Hà Thị H4 số tiền 60.000.000 đồng; Phạm Hồng Th2 số tiền 700.000.000 đ ồng; Nguyễn ThịNh số tiền 810.000.000 đ ồng; vợ chồng ông Hà Ngọc Đ2 và bà Trương Thị Y số tiền 170.000.000 đồng; Hà Văn Ch2 số tiền 500.000.000 đồng; Nguyễn Thị Ng1 số tiền 140.000.000 đồng; Nguyễn Thị H5 số tiền 1.529.000.000 đồng; Hà Mạnh T3 số tiền 300.000.000 đồng; Nguyễn Thị Th3 số tiền 30.000.000 đồng; Nguyễn Xuân H3 số tiền 120.000.000 đồng.
Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Nam Định đã trưng cầu Phòng KTHS Công an tỉnh Nam Định giám định chữ viết, chữ ký trên các tài li ệu cho vay do người bị hại giaon ộp (hợp đồng cho vay ti ền, giấy vay ti ền, nội dung ghi kho ản vay trong sổ) so sánh với chữ viết, chữ ký của Đỗ Thị Ng; Giám định chữ viết, chữ ký của Hà Văn Tiễu, Hà Văn Tĩnh, Nguyễn Thị L3.
Tại Kết luận giám định số 1663/KL-KTHS, ngày 30/11/2022, phòng KTHS kết luận: Các giấy vay tiền có chữ ký, chữ viết đề tên Hà Văn Tiễu, Hà Văn Tĩnh và Nguyễn Thị L3 tại mục người vay dưới chữ ký, họ tên Đỗ ThịNg không phải do Hà Văn Tiễu, Hà Văn Tĩnh, Nguyễn Thị L3 ký và viết ra.
Tại Kết luận giám định số 313/KL-KTHS, ngày 28/2/2023; Kết luận giám định s ố 531/KL-KTHS, ngày 31/3/2023 và Kết lu ận giám định s ố 712/KL- KTHS, ngày 12/5/2023 của phòng KTHS - Công an tỉnh Nam Định kết lu ận:
Chữ ký, chữ viết trên các giấy vay tiền so với chữ ký, chữ viết đứng tên Đỗ Thị Ng trên mẫu so sánh là do cùng một người ký, viết ra.
- Đỗ ThịNg giao nộp:
+ 14 Hợp đồng cho vay tiền giữa Đỗ ThịNg với Nguyễn Thị H5.
Ng xác định 05 hợp đồng cho vay ti ền từ ngày 30/5/2022 đến 08/7/2022,

## Page 14

tổng cộng số tiền vay: 1.529.000.000 đ ồng, là s ố tiền hiện còn n ợ chị H5. Số hợp đồng còn lại là các khoản tiền Ng vay của chị H5 từ trước đây, đều đã thanh toán trả xong nên chị H5 xé rách ở giữa rồi trả lại hợp đồng vay. Các khoản vay này đều là tiền vay gốc, chị H5 tính lãi như thế nàoNg không xác định được.
+ 01 Giấy vay tiền giữa Đỗ ThịNg với Nguyễn Thị Nh. Ng xác định khoản tiền này đã thanh toán trả nên bàNh trả lại giấy vay tiền.
+ 01 t ờ giấy kẻ ô ly trên ghich ữ, số. Ng khai tờ giấy này ghi ngày trả lãi cho Th2, không thể hiện rõ ngày tháng vay ti ền, lãi su ất vay. Tại cơ quan đi ều tra Th2 không thừa nhận như nội dung Ng khai, không biết về tờ giấy này.
+ 01 quyển vở kẻ ngang gồm 174 trang (đều có chữ ký của Đỗ Thị Ng), Cơ quan CSĐT đã đánh s ố tờ (từ số 01 đến số 71). Ng xác định đây là s ổNg ghi chép việc trả lãi, tham gia chơi phư ờng hội và một số khoản vay nhỏ, đã thanh toán xong và gạch bỏ, Ng không xác định chi tiết nội dung ghi chép.
- Ông HàM ạnh T3 giao nộp: 15.000.000 đồng (mười lăm tri ệu đồng). Cơ quan CSĐT đã nộp vào tài khoản tạm giữ tại Kho bạc nhà nước tỉnh Nam Định.
- Bà Nguyễn ThịNh giao nộp: Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất trồng lúa số CK 857807 đề tên Hà Văn Tiễu.
- Anh Phạm Hồng Th2 giao nộp: Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số CU 387813, đề tên ông Đỗ Văn Nam và bà Nguyễn Thị Hải, địa chỉ thôn Thanh Th, xã yên L2, huyện Ý Y, tỉnh Nam Định.
Vật chứng của vụ án gồm:
Vật chứng chuyển theo hồ sơ vụ án:
+ Các giấy biên nhận vay tiền, hợp đồng cho vay tiền, sổ sách thu giữ.
+ Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất trồng lúa số CK 857807 của ông Hà Văn Tiễu; Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số CU 387813 của ông Đỗ Văn Nam và bà Nguyễn Thị Hải.
Vật chứng chuyển cục THADS: Số tiền 15.000.000 đồng thu giữ của anh Hà Mạnh T3.
Cáo trạng số 75/CT-VKS-P3 ngày 26/ 7/2023 của Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Nam Định đã truy tố bị cáo Đỗ ThịNg về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”
theo quy định tại điểm a khoản 4 Điều 174 Bộ luật hình sự năm 2015.
Tại Bản án hình s ự sơ thẩm số 91/2023/HS-ST ngày 28/8/2023, Tòa án nhân dân tỉnh Nam Định đã quyết định: Tuyên bố bị cáo Đỗ ThịNg phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; Căn cứ điểm a khoản 4 Điều 174; điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51; các điểm g, i khoản 1 Điều 52, Điều 39 Bộ luật hình sự 2015:
Xử phạt b ị cáo Đ ỗ ThịNg tù chung thân, thời hạn tù đư ợc tính t ừ ngày 15/12/2022.
Ngoài ra, Tòa án cấp sơ thẩm còn quy ết định về trách nhiệm dân s ự, án phí, xử lý vật chứng và thông báo quyền kháng cáo theo quy định của pháp luật.

## Page 15

Ngày 07/9/2023, bị cáo Đỗ ThịNg có đơn kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt.
Ngày 11/9/2023, những người bị hại gồm: bà Đỗ Thị G, bà Phạm Thị Ch, bà Nguy ễn Thị T2, ông Hà Văn M, chị Hà Thị L3, bà Nguyễn Thị H1, bà Nguyễn Thị Th1, bà Đỗ Thị Ch1, bà Nguyễn Thị Ph, bà Hà Thị M1, bà Nguyễn Thị Ng1, chị Hà Thị H4, anh Phạm Hồng Th2, bà Nguyễn Thị Nh, ông Hà Ngọc Đ2, anh Hà Văn Ch2, chị Nguyễn Thị Ng1, ông Hà Mạnh T3, bà Nguyễn Thị Th3, ông Nguyễn Xuân H3 kháng cáo có cùng nội dung cho rằng Tòa án cấp sơ thẩm bỏ lọt tội phạm.
Tại phiên tòa phúc thẩm:
 Bị cáo Đỗ ThịNg xin rút toàn b ộ đơn kháng cáo, bị cáo thành khẩn khai nhận hành vi phạm tội của mình và đề nghị Hội đồng xét xử giữ nguyên bản án sơ thẩm.
Người bào chữa cho bị cáo đề nghị Hội đồng xét xử đình chỉ xét xử phúc thẩm đối với nội dung kháng cáo của bị cáo và bác kháng cáo của các bị hại, giữ nguyên bản án sơ thẩm.
 Những người bị hại gồm bà Phạm Thị Ch, ông Hà Văn M, chị Hà Thị L3, bà Đỗ Thị Ch1, bà Nguyễn Thị Ph, bà Hà Thị M1, bà Nguyễn Thị Ng1 và ông Hà Văn H6, chị Hà Thị H4, bà Nguyễn Thị Nh, ông Hà Ngc Đ2 và bà Trương Thị Y, anh Hà Văn Ch2, ông Nguyễn Xuân H3 vẫn giữ nguyên nội dung kháng cáo. Những người bị hại tại phiên tòa do ông Nguyễn Xuân H3 đại diện đề nghị Hội đồng xét x ử xem xét việc bản án sơ thẩm bỏ lọt tội phạm đối với ông Hà Văn T1 (là chồng bị cáo Ng), đề nghị xử lý ông Hà Văn T1 với vai trò đồng phạm giúp sức cho bị cáoNg lừa đảo chiếm đoạt của các bị hại.
Đại diện Viện kiểm sát nhân dân cấp cao tại Hà Nội đề nghị Hội đồng xét xử đình chỉ xét xử đối với kháng cáoc ủa bị cáo Đỗ ThịNg đồng thời không chấp nhận kháng cáo của những người bị hại, giữ nguyên bản án sơ thẩm.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ s ở nội dung v ụ án, căn c ứ vào các tài li ệu trong h ồ sơ vụ án đã được thẩm tra, tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1] Về tố tụng:
Quá trình điều tra, truy tố, xét xử, những người tham gia tố tụng không có khiếu nại về hành vi, quy ết định tố tụng của các Cơ quan ti ến hành t ố tụng và người tiến hành tố tụng. Các hành vi, quy ết định tố tụng của Cơ quan ti ến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện là hợp pháp.
Kháng cáoc ủa bị cáo Đỗ ThịNg và kháng cáoc ủa những người bị hại trong hạn luật định, được chấp nhận xem xét theo thủ tục phúc thẩm.
Tại phiên tòa phúc th ẩm, bị cáo Đỗ ThịNg đã tự nguyện xin rút toàn b ộ đơn kháng cáo, do vậy Hội đồng xét x ử căn cứ Điều 342, Đi ều 348 B ộ luật tố

## Page 16

tụng hình sự, đình chỉ xét xử phúc thẩm đối với nội dung kháng cáoc ủa bị cáo Ng. Bản án hình sự sơ thẩm số 91/2023/HS-ST ngày 28/8/2023 của Tòa án nhân dân tỉnh Nam Định về tội danh, điều luật áp dụng, hình phạt đối với bị cáo Đỗ Thị Ng có hiệu lực pháp luật kể từ ngày ra quyết định đình chỉ xét xử phúc thẩm.
Tại phiên tòa cóm ặt 14/22 người bị hại có kháng cáo, Hội đồng xét x ử thấy các b ị hại đều kháng cáo cùng nội dung đ ề nghị xem xét vi ệc bỏ lọt tội phạm đối với ông Hà Văn T1 (chồng bị cáo), Tòa án đã tri ệu tập hợp lệ các bị hại, do đó Hội đồng xét xử quyết định xét xử vắng mặt đối với 8/24 người bị hại.
[2] Về nội dung:
Tại phiên tòa phúc thẩm, bị cáo Đỗ ThịNg thành khẩn khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình, lời khai của bị cáo tại phiên tòa phù hợp với lời khai của bị cáo tại cơ quan đi ều tra, tại phiên tòa sơ th ẩm, phù hợp với các tài li ệu, chứng cứ khác có trong h ồ sơ vụ án, có căn cứ kết luận: Từ tháng 01/2019 đến năm 2022, mặc dù đang vay mượn nhiều người với số tiền lớn và không có khả năng thanh toán nhưng bị cáo Đỗ ThịNg vẫn gian dối che giấu việc bản thân mất khả năng thanh toán hoặc nói dối về việc kinh doanh của mình nhằm tạo niềm tin để hỏi vay, rồi chiếm đoạt tiền của các bị hại: bà Đỗ Thị G 15.000.000 đồng, bà Phạm ThịCh 50.000.000 đồng, bà Nguyễn Thị T2 90.000.000 đồng, ông Hà Văn M 16.000.000 đ ồng, chị Hà Thị L3 39.000.000 đ ồng, bà Nguy ễn Thị H1 118.557.000 đ ồng, bà Nguy ễn Thị Th1 540.000.000 đ ồng, bà Đ ỗ Thị Ch1 341.000.000 đ ồng, bà Nguy ễn Thị Ph 229.000.000 đ ồng, bà Hà Thị M1 88.067.000 đ ồng, v ợ chồng bà Nguy ễn Thị Ng1 và ông Hà Văn H6 1.050.000.000 đ ồng, chị Hà Thị H4 60.000.000 đ ồng, anh Phạm Hồng Th2 700.000.000 đồng, bà Nguyễn ThịNh 810.000.000 đồng, ông Hà Ngọc Đ2 và bà Trương Thị Y 170.000.000 đ ồng, anh Hà Văn Ch2 500.000.000 đ ồng, chị Nguyễn Thị Ng1 140.000.000 đồng, chị Nguyễn Thị H5 1.529.000.000 đồng, ông HàM ạnh T3 300.000.000 đ ồng, bà Nguy ễn Thị Th3 30.000.000 đ ồng, ông Nguyễn Xuân H3 120.000.000 đồng. Tổng số tiền bị cáo Đỗ ThịNg chiếm đoạt của những người bị hại là 6.935.624.000 đồng.
Do có hành vi nêu trên, Vi ện kiểm sát nhân dân tỉnh Nam Đ ịnh, Tòa án nhân dân tỉnh Nam Định truy tố, xét xử bị cáo Đỗ ThịNg về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo điểm a khoản 4 Đi ều 174 Bộ luật hình s ự là có căn c ứ, đúng người, đúng tội, đúng pháp luật.
Hành vi phạm tội của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, không chỉ xâm phạm đến quyền sở hữu tài sản của người khác được pháp luật bảo vệ mà còn gây ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh trật tự và an toàn xã hội, bị cáo là người có đầy đủ năng lực trách nhiệm hình sự nhưng vẫn cố tình phạm tội, do vậy cần phải xử phạt nghiêm minh mới có tác dụng cải tạo, giáo dục bị cáo nói riêng và phòng ngừa tội phạm nói chung.

## Page 17

Xét kháng cáo đề nghị xem xét vi ệc bỏ lọt tội phạm của những người bị hại, Hội đồng xét xử thấy: Căn cứ tài liệu chứng cứ có trong hồ sơ vụ án và lời khai tại cơ quan đi ều tra, phiên tòa sơ th ẩm, phiên tòa phúc thẩm thấy không có căn cứ chấp nhận kháng cáoc ủa những người bị hại về bỏ lọt tội phạm đối với ông Hà Văn T1.
Quan điểm của đại diện Viện kiểm sát nhân dân cấp cao tại phiên tòa và ý kiến của luật sư bào chữa cho bị cáo phù hợp với nhận định của Hội đồng xét xử nên được chấp nhận.
[3] Về án phí: Bị cáo Đỗ ThịNg không phải chịu án phí hình s ự phúc thẩm. Những người bị hại kháng cáo không được chấp nhận nên phải chịu án phí hình sự theo quy định.
Vì các lẽ trên, Căn cứ Điều 342, Điều 348; điểm a khoản 1 Điều 355; Điều 356 Bộ luật tố tụng hình sự; Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội về án phí, lệ phí tòa án.
QUYẾT ĐỊNH:
1. Đình chỉ xét xử phúc thẩm đối với kháng cáoc ủa bị cáo Đỗ Thị Ng.
Bản án hình sự sơ thẩm số 91/2023/HS-ST ngày 28/8/2023 của Tòa án nhân dân tỉnh Nam Định về tội danh, điều luật và hình phạt đối với bị cáo Đỗ ThịNg có hiệu lực pháp luật.
2. Không chấp nhận kháng cáo của những người bị hại gồm: bà Đỗ Thị G, bà Phạm Thị Ch, bà Nguyễn Thị T2, ông Hà Văn M, chị Hà Thị L3, bà Nguyễn Thị H1, bà Nguyễn Thị Th1, bà Đỗ Thị Ch1, bà Nguyễn Thị Ph, bà Hà Thị M1, bà Nguyễn Thị Ng1, chị Hà Thị H4, anh Phạm Hồng Th2, bà Nguy ễn Thị Nh, ông Hà Ngọc Đ2, anh Hà Văn Ch2, chị Nguyễn Thị Ng1, ông HàM ạnh T3, bà Nguyễn Thị Th3, ông Nguyễn Xuân H3.
Giữ nguyên quyết định của Bản án hình s ự sơ thẩm số 91/2023/HS-ST ngày 28/8/2023 của Tòa án nhân dân tỉnh Nam Định.
2. Về án phí: Bị cáo Đỗ ThịNg không phải nộp án phí hình sự phúc thẩm.
Những người bị hại gồm: bà Đỗ Thị G, bà Phạm Thị Ch, bà Nguy ễn Thị T2, ông Hà Văn M, chị Hà Thị L3, bà Nguyễn Thị H1, bà Nguyễn Thị Th1, bà Đỗ Thị Ch1, bà Nguyễn Thị Ph, bà Hà Thị M1, bà Nguyễn Thị Ng1, chị Hà Thị H4, anh Phạm Hồng Th2, bà Nguyễn Thị Nh, ông Hà Ngọc Đ2, anh Hà Văn Ch2, chị Nguyễn Thị Ng1, ông HàM ạnh T3, bà Nguyễn Thị Th3, ông Nguyễn Xuân H3, mỗi người phải nộp 200.000 đồng án phí hình sự phúc thẩm.
3. Các quyết định khác của bản án sơ thẩm không có kháng cáo, không bị kháng nghị có hiệu lực pháp luật kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị.
Bản án phúc thẩm có hiệu lực pháp luật kể từ ngày tuyên án.

## Page 18

 Nơi nhận:
- VKSNDCC tại Hà Nội;
- TAND tỉnh Nam Định;
- VKSND tỉnh Nam Định;
- Công an tỉnh Nam Định;
- Cục THADS tỉnh Nam Định;
- TTG - Công an tỉnh Nam Định;
- Bị cáo (qua trại);
- Người bị hại (theo đ/c);
- Lưu HS, PHCTP.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ PHÚC THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA





Ngô Tự Học