Bản án số: 11/2023/HS-ST

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN HẠ LANG TỈNH CAO BẰNG

Bản án số: 11/2023/HS-ST Ngày 23-5-2023




CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc



NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN HẠ LANG, TỈNH CAO BẰNG

- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Lục Văn Doanh Hội thẩm nhân dân:
Ông Nông Thanh Lù.
Ông Nông Trung Kiên.
- Thư ký phiên tòa: Bà Lê Thị Mai Hoa - Thư ký Tòa án nhân dân huyện Hạ Lang, tỉnh Cao Bằng.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Hạ Lang, tỉnh Cao Bằng tham gia phiên tòa: Bà Lương Thị Dim - Kiểm sát viên.
Ngày 23 tháng 5 năm 2023 tại trụ sở Tòa án nhân dân huy ện Hạ Lang, tỉnh Cao Bằng, xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý số: 10/2023/TLST- HS ngày 30 tháng 3 năm 2023 , theo Quy ết định đưa v ụ án ra xét x ử số:
250/2023/QĐXXST-HS ngày 14 tháng 4 năm 2023 đối với bị cáo:
La Văn C, sinh ngày 12 tháng 12 năm 1982, tại xã T, huyện L, Cao Bằng.
Nơi đăng ký thường trú: Xóm X, xã T, huyện L, tỉnh Cao Bằng; nghề nghiệp:
Trồng tr ọt; trình đ ộ học v ấn: 8/12; dân t ộc: Nùng; gi ới tính: Nam; tôn giáo:
Không; quốc tịch: Việt Nam; con ông La Văn C 1 (đã chết) và bà La Thị G; vợ:
Hoàng Thị Q, con: Có 02 con, con lớn sinh năm 2010 và con nhỏ sinh năm 2012;
tiền án, tiền sự: Không.
Về nhân thân: Ngày 07/01/2001 bị Tòa án nhân dân tỉnh Cao Bằng tuyên phạt 09 tháng tù v ề tội Cố ý gây thương tích nhưng cho hư ởng án treo, thời gian thử thách là 18 tháng, thuộc trường hợp đương nhiên xóa án tích.
Bị bắt tạm giam từ ngày 09/11/2022 đến ngày 07/02/2023 được thay thế biện pháp tạm giam bằng biện pháp Bảo lĩnh tại nơi cư trú. Có mặt.
Người bàoch ữa cho b ị cáo: Ông Nông Văn S ự - Trợ giúp viên pháp lý thuộc Trung tâm trợ giúp pháp lý nhà nước tỉnh Cao Bằng. Có mặt.
Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:
1. Ông Thẩm Văn H, sinh năm 1966;
Nơi cư trú: Xóm P, xã T, huyện L, tỉnh Cao Bằng. Có mặt
2. Anh Thẩm Phúc H1, sinh năm 2001;
Nơi cư trú: Xóm X, xã T, huyện L, tỉnh Cao Bằng. Có mặt
3. Ông Nông Văn L, sinh ngày, sinh năm 1965;

## Page 2

Nơi cư trú: Xóm X, xã T, huyện L, tỉnh Cao Bằng. Có mặt
4. Ông Hoàng Văn C, sinh năm 1968.
 Nơi cư trú: Xóm L, xã T, huyện L, tỉnh Cao Bằng. Có mặt.
5. Anh Hoàng Văn Đ.
Nơi cư trú: Xóm X, xãT , huyện L, huyện Hạ Lang, tỉnh Cao B ằng. Vắng mặt, nhưng có mặt Nông Thị Đ1 (vợ Đ) tham dự phiên tòa.
6. Anh Hoàng Văn H3, sinh năm 1991;
Nơi cư trú: Xóm T, xã T, huyện L, tỉnh Cao Bằng. Vắng mặt không có lý do.
7. Anh Thẩm Văn D, sinh năm 1990;
Nơi cư trú: Xóm P, xã T, huyện L, tỉnh Cao Bằng. Có mặt.
8. Anh Nông Văn K, sinh năm 1988;
Nơi cư trú: Xóm Q, xã M, huyện L, tỉnh Cao B ằng. Vắng mặt không có lý do.
9. Anh Hoàng Văn N, sinh 1985;
Nơi cư trú: Xóm X, xã T, huyện L, tỉnh Cao Bằng. Có mặt.
10. Ông Lương Văn H4, sinh năm 1978;
 Nơi cư trú: Xóm B, xã T, huyện L, tỉnh Cao Bằng. Vắng mặt.
11. Chị Bế Thị N, sinh 1986;
Nơi cư trú: Xóm X, xã T, huyện L, tỉnh Cao Bằng. Vắng mặt
12. Anh Lưu Sỹ T, sinh 1982;
Nơi cư trú: Xóm P, xã T, huyện L, tỉnh Cao Bằng. Có mặt
13. Anh Hoàng Văn B1, sinh năm 1988;
Nơi cư trú: Xóm B, xã T, huyện L, tỉnh Cao Bằng. Có mặt.
14. Ông Thẩm Văn T, sinh năm 1967;
Nơi cư trú: Xóm X, xã T, huyện L, tỉnh Cao Bằng. Có mặt.
15. Chị Nông Thị B2, sinh năm 1981;
Nơi cư trú: Xóm T, xã Đ, huyện L, tỉnh Cao Bằng. Vắng mặt, nhưng có anh Nông Văn H5 (chồng chị B) tham dự phiên tòa
16. Anh Nông Văn T1, sinh năm 1986;
Nơi cư trú: Xóm NàNg ần, xã Thắng Lợi, huyện Hạ Lang, tỉnh Cao B ằng.
Vắng mặt.
17. Anh Triệu Quang H6, sinh năm 2000 (đã chết năm 2021)
Nơi cư trú: Xóm C, xã T, huyện L, tỉnh Cao Bằng. Không có người thừa kế quyền và nghĩa vụ tố tụng.
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Vào lúc 16 giờ 10 phút ngày 2 4/10/2022, tổ công tác Công an huy ệnH ạ Lang làm nhiệm vụ tại xóm X, xãT phát hiện và bắt quả tang La Văn C đang thu tiền lãi đối với ông Thẩm Văn H. Vật chứng bị thu giữ gồm 5.000.000 đồng tiền mặt, 02 quyển sổ, một số giấy tờ ghi chép các con số liên quan đến việc vay tiền, 03 điện thoại di động. Tại thời điểm đó, có mặt ông Lương VănH 4 đến nộp tiền lãi, trên tay ông H4 có 01 hợp đồng vay tiền và số tiền mặt là 5.000.000 đồng. Tổ

## Page 3

công tác, xác định đây là vụ án có dấu hiệu cho vay lãi nặng nên đã tiến hành lập biên bản, người và vật chứng được đưa về trụ sở để làm rõ.
Trong quá trình đi ều trach ứng minh đư ợc: Từ ngày 18/3/2020 đến ngày 24/10/2022, La Văn C đư ợc Phòng Tài chính huy ệnH ạ Lang cấp gi ấych ứng nhận kinh doanh cầm đồ. Trong thời gian cầm đồ, C đã cho 19 người vay ở các xã trên địa bàn huy ện Hạ Lang với lãi xu ất từ 3.500 đồng; 4.000 đồng; 5000 đồng đến 10.000 đồng/triệu/ngày, tương ứng với lãi xuất 126% đến 365%/năm, cao gấp 6,39 đến 18,25 lần so với lãi xuất cho vayt ối đa theo quy định tại Điều 468 của Bộ luật dân sự (BLDS). Nếu tính số tiền màC cho vay được ghi trên hợp đồng thì số tiền gốc cộng được là 1.184.105.000 đồng, số tiền lãi được dự tính sẽ thu về là 679.990.190 đồng. Tổng số tiền mà La Văn C nhằm thu lợi bất chính đư ợc xác định là 579.281.708 đồng. Tuy nhiên, dom ột s ố người vay ngắn ngày trả luôn nên gốc tiếp tục được xoay vòng, hoặc tiền gốc chưa trả lãi nên bị cộng thành gốc vay. Sau khi so sánh, đối chất và đối chiếu giữa người vay với người cho vay, thì thực tế tổng số tiền gốc C cho vay được xác định là 432.900.000 đồng, số tiền lãi màC đã thu được là 112.158.900 đồng, trong đó s ố tiền được thu 20% theo quy định tại Đi ều 468 BLDS là 14.377.958 đ ồng, s ố tiền đã thu lợi bất chính là 97.780.942 đồng. Khi cho vay, nếu vay với số tiền lớn, ngoài viết giấy vayC còn buộc người vay phải đặt giấy chứng nhận quyền sử dụng đất để mang tính chất “Thế chấp”, cụ thể số người, số tiền và thời gian vay như sau:
1. Cho gia đình ông Thẩm Văn H, Thẩm Thị K (vợ ông H), Thẩm Minh H5 (con ông H) vay với lãi xuất 3.500 đồng/triệu/ngày, gồm các khoản vay như sau:
- Vay lần 1: Với s ố tiền 19.000.000 đ ồng, từ ngày 01/01/2021 đến ngày 19/02/2021, thời hạn vay là 50 ngày, s ố tiền lãi của món vay này được tính là 3.325.000 đ ồng, s ố tiền lãi được thu theo quy định của B LDS là 520.457,452 đồng, số tiền lãi thu vượt quy định (thu lợi bất chính) là 2.804.425, 05 đồng.
 - Vay lần 2 với số tiền: Vay thêm s ố tiền 100.000.0000 đồng cộng với số tiền gốc vay lần 01 ghi thành s ố tiền vay là: 119.000.000 đồng, từ ngày 16/04/2021 đến ngày 16/5/2021, thời hạn vay là 57 ngày, số tiền lãi của món vay này được tính là 23.324.000 đồng, s ố tiền lãi được thu theo quy định là 3.651.507,85 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 19.672.934,15 đồng.
- Vay lần 3: Gia đình ông H trảC số tiền gốc 60.000.000 đồng, lập thành hợp đồng vaym ới số tiền 59.000.000 đ ồng, từ ngày 16/4/2021 đến ngày 08/5/2021, thời gian vay 23 ngày , số tiền lãi được tính là 4.543.000 đồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 711.232,88 đ ồng, s ố tiền thu lợi bất chính là 3.831.767,12 đồng.
- Vay lần 4: Vay thêm số tiền 60.000.000 đồng cộng với số tiền chưa trả, lập thành Hợp đồng vaym ới với số tiền 119.000.000 đồng, từ ngày 08/5/2021 đến ngày 03/6/2021, thời hạn vay 27 ngày, s ố tiền lãi dự tính s ẽ thu đư ợc là 10.829.000 đồng, số tiền lãi theo quy định là 1.695.342,47 đ ồng, số tiền thu lợi bất chính là 9.133.657,53 đồng.
- Vay lần 5: Vay thêm 50.000.000 đồng cộng thêm s ố tiền chưa tr ả, lập thành Hợp đồng vaym ới với số tiền 169.000.000 đồng, từ ngày 03/6/2021 đến

## Page 4

25/11/2021, thời gian vay 176 ngày, số tiền lãi được thu là 103.512.500 đồng, số tiền lãi phải trả theo quy định là 16.205.479,45, s ố tiền thu lợi bất chính là 87.307.020,55 đ ồng. Kể từ ngày 25/11/2021, gia đình ông H đã trả được 113.000.000 ti ềng ốc, còn n ợ lại 56.000.000 đ ồng, gi ữa ông H vớiC có tho ả thuận sẽ không tính lãi với khoản này.
Sau khi đối chiếu xác định được, tiền gốc thực tế màC cho gia đình ông H vay là 169.000.000 đồng, ông H đã trả tiền gốc là 113.000.000 đồng, trả tiền lãi được 41.925.000 đồng, số tiền gốc gia đình ông H còn n ợ là 56.000.000 đồng, số tiền lãiC được thu theo quy định là 6.578.630 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 35.346.370 đồng.
2. Cho Nông Văn L vay 1.900.000 đồng, với lãi xuất 4.000 đồng/triệu/ngày, từ ngày 27/5/2021 đến ngày 11/6/2021, L đã trả đủ tiền gốc và trả lãi là 164.000 đồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 22.521 đồng, số tiền đã thu lợi bất chính là 141.879 đồng.
3. Cho Hoàng Văn C vay 04 lần, với lãi xuất 4.000 đồng/triệu/ngày, cụ thể:
- Vay 5.000.000 đồng từ ngày 07/5/2021 đến ngày 20/5/2021, thời gian vay là 16 ngày, s ố tiền lãi đư ợc tính là 260.000 đ ồng, số tiền lãi đư ợc thu theo quy định là 35.616,44 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 224.383,56 đồng.
- Vay 6.000.000 đồng từ ngày 08/6/2021 đến ngày 19/6/2021, thời gian vay là 02 ngày, số tiền lãi được tính là 24.000 đồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 3.287,67 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 20.712,33 đồng.
- Vay 20.000.000 đồng từ ngày 01/7/2021 đến ngày 10/7/2021, thời gian vay là 10 ngày, s ố tiền lãi đư ợc tính là 720.000 đ ồng, số tiền lãi đư ợc thu theo quy định là 98.630,14 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 621.369,84 đồng.
- Vay 3.000.000 đồng từ ngày 10/7/2021 đến ngày 01/8/2021, thời gian vay là 16 ngày, số tiền lãi của món vay này là 252.000 đồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 34.520,55 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 217.479,45 đồng.
Tổng số tiền gốc C cho Hoàng Văn C vay là 34.000.000 đồng, Hoàng Văn C đã trả đủ tiền gốc, trả tiền lãi là 1.232.000 đồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 172.055 đồng. Số tiền đã thu lợi bất chính là 1.059.945 đồng.
4. Cho Hoàng Văn Đ vay 15.000.000 đ ồng, với lãi xu ất 4000 đồng/triệu/ngày, t ừ ngày 23/12/2021 đến ngày 23/01/202 2, thời gian vay là 31 ngày. Đ đã trả đủ số tiền gốc và đã trả được tiền lãi là 2.300.000 đồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 254.795 đồng, số tiền đã thu lợi bất chính là 2.045.205 đồng.
5. Cho Hoàng Văn H3 vay 02 lần với lãi xuất 4000 đồng/triệu/ngày, cụ thể:
- Vay 500.000 đồng từ ngày 15/4/2020 đến ngày 28/11/2020, thời gian vay là 226 ngày.
- Vay 500.000 đồng từ ngày 28/11/2020 đến ngày 12/12/2020, thời gian vay là 14 ngày.
Trên thực tế H3 đã trả 1.000.000 đồng tiền gốc và đã trả lãi là 600.000 đồng, lãi xu ất theo quy định của 02 món vay này là 65.753 đ ồng, số tiền thu lợi bất chính là 534.247 đồng.

## Page 5

6. Cho Thẩm Văn D vay 1.500.000 đồng, với lãi xuất 4000 đồng/triệu/ngày, từ ngày 05/3/2021 đến ngày 18/3/2021, thời gian vay là 13 ngày. D đã trả đủ số tiền gốc và trả được tiền lãi là 97.500 đ ồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 10.685 đồng, số tiền đã thu lợi bất chính là 86.815 đồng.
7. Cho Hoàng Văn N vay 15.000.000 đ ồng, với lãi xu ất 4.000 đồng/triệu/ngày, t ừ ngày 27/1/2022 đến ngày 12/5/2022, thời gian vay là 106 ngày, số tiền lãi màC nhằm thu lợi bất chính là 5.488.767 đ ồng. N đã trả đủ số tiền gốc 15.000.000 đồng và trả lãiC chỉ thu cuảN là 5.000.000 đồng. Thực tế, số tiền lãi đư ợc thu theo quy định là 871.233 đồng, số tiền đã thu lợi bất chính là 4.128.767 đồng.
8. Cho Bế ThịN vay 2.000.000 đ ồng, với lãi xu ất 5000 đ ồng/triệu/ngày, từ ngày 01/7/2021 đến ngày 31/5/2022, thời gian vay là 335 ngày. N đã trả đủ tiền gốc và trả được tiền lãi là 3.300.000 đ ồng. số tiền lãi đư ợc thu theo quy định là 367.123 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 2.932.877 đồng.
9. Cho Lưu SỹT vay 1.000.000 đồng, với lãi xuất 5.000 đồng/triệu/ngày, từ ngày 03/7/2021 đến ngày 05/7/2021, thời gian vay là 02 ngày, T đã trả đủ số tiền tiền gốc và tiền lãi là 10.000 đ ồng, số tiền lãi được theo quy định là 1.096 đ ồng, số tiền đã thu lợi bất chính là 8.904 đồng.
10. Cho Thẩm Văn T vay 14.000.000 đ ồng, với lãi xu ất 5.000 đồng/triệu/ngày, từ ngày 08/5/2021 đến ngày 10/5/2021, thời gian vay là 03 ngày.
T đã trả đủ tiền gốc là 14 tri ệu, trả tiền lãi là 20 0.000 đồng. Số tiền lãi được thu theo quy định là 23.014 đồng, số tiền đã thu lời bất chính là 176.986 đồng.
11. Cho Lương Văn H4 vay 04 lần với lãi xuất 4000 đồng/triệu/ngày, cụ thể:
- Vay 30.000.000 đồng từ ngày 05/5/2021 đến ngày 15/5/2021, thời gian vay là 10 ngày, s ố tiền lãi được tính là 1.200.000 đ ồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 164.383,56 đồng, số tiền sẽ thu lợi bất chính là 1.035.616,44 đồng.
- Vay 20.000.000 đồng từ ngày 16/05/2021 đến ngày 31/8/2021, thời gian vay là 107 ngày, số tiền lãi được tính là 8.560.000 đồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 1.172.602,74 đ ồng, s ố tiền nhằm thu lợi bất chính là 7.387.397,26 đồng.
- Vay 40.000.000 đồng từ ngày 31/8/2021 đến ngày 09/11/2021, thời gian vay là 70 ngày, số tiền lãi dược tính là 11.200.000 đồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 1.534.246,58 đ ồng, s ố tiền nhằm thu lợi bất chính là 9.665.753,42 đồng.
- Vay 60.000.000 đồng từ ngày 09/11/2021 đến ngày 24/10/2022, thời gian vay là 349 ngày, s ố tiền lãi đư ợc tính là 83.760.000 đ ồng, số tiền lãi đư ợc thu theo quy định là 11.473.972,60 đ ồng, s ố tiền nhằm thu lợi bất chính là 72.286.027,40 đồng.
Trên thực t ế, C cho H 4 vay 90.000.000 đồng ti ềng ốc, H 4 đã trả được 30.000.000 đồng tiền gốc và 30.350.000 đồng tiền lãi (trong số tiền lãi này đã cộng cả số tiền 05 tri ệuc ủa H 4 khi b ị bắt qu ả tang). Tính t ừ khi vay đến ngày 18/12/2021. Số tiền lãi được thu theo quy định là 4.153.425 đồng, số tiền màC đã thu lợi bất chính là 26.196.575 đồng. Kể từ 18/12/2021 đến ngày 24/10/2022 , do

## Page 6

H4 không trả được tiền lãi nên cần phải truy thu theo quy định là 20% đối với H4 là 10.191.781 đồng.
12. Cho Nông Văn K vay 02 lần với lãi xuất 4.000 đồng/triệu/ngày, cụ thể:
- Vay 3.000.000 đồng từ ngày 01/3/2021 đến ngày 08/4/2021, thời gian vay là 38 ngày, số tiền lãi đư ợc tính là 570.000 đ ồng, số tiền lãi đư ợc thu theo quy định là 62.465,75 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 507.334,25 đồng.
- Vay 7.000.000 đồng từ ngày 08/4/2021 đến ngày 24/4/2022, thời gian vay là 566 ngày, s ố tiền lãi đư ợc tính là 19.810.000 đồng, số tiền lãi đư ợc thu theo quy định là 2.170.000 đồng, số tiền nhằm thu lợi bất chính là 17.639.041,10 đồng.
Trên thực tế, C cho K vay với số tiền gốc là 7.000.000 đồng, K chưa trả gốc, chỉ trả được 4.000.000 đồng tiền lãi, số tiền lãi theo quy định là 438.356 đồng, số tiền đã thu lợi bất chính là 3.561.644 đồng. Từ 15/7/2021 đến 24/4/2022, do K chưa trả được tiền lãi nên số tiền cần truy thu theo quy định là 1.795.068 đồng.
13. Cho Nông Thị B2 vay 02 lần với lãi xuất 5.000 đồng/triệu/ngày, cụ thể:
- Vay 22.000.000 đồng từ 10/5/2021 đến ngày 14/5/2022, thời gian vay là 05 ngày.
- Vay 12.000.000 đồng từ ngày 14/5/2021 đến ngày 24/5/2022, thời gian vay 528 ngày, số tiền nhằm thu lợi bất chính là 28.208.219,18 đồng.
Thực tế, C cho vay gốc 22.000.000 đồng, B đã trả 10 triệu tiền gốc, trả lãi được 15.370.000, số tiền lãi được thu theo quy định là 1.684.384 đồng, số tiền mà C đã thu lợi bất chính là 13.685.616 đồng. Tính từ 17/1/2022 đến ngày 24/5/2022, do B chưa trả được lãi theo quy định nên cần phải truy thu ti ền lãi 20% theo quy định đối với B là 1.905.085 đồng.
14. Cho Thẩm PhúcH 1 vay 02 l ần, với lãi xu ất 4.000 đ ồng/triệu/ngày, cụ thể:
- Vay lần 1: Với s ố tiền 10.000.000 đồng t ừ ngày 24/5/2020 đến ngày 14/4/2021, thời gian vay là 325 ngày, số tiền lãi được tính là 13.000.000 đồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 1.780.821,92 đ ồng, số tiền thu lợi bất chính là 11.219.178,08 đồng.
- Vay lần 2: C cho H 1 43.000.000 đồng từ ngày 14/4/2021 đến 24/10/2022, thời gian vay là 55 8 ngày, s ố tiền lãi đư ợc tính là 95.976.000 đ ồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 13.147.397,26 đ ồng, số tiền có thể thu lợi bất chính là 82.828.602,74 đồng.
Trên thực tế số tiền gốc màC cho H1 vay chỉ là 30.000.000 đồng. Kể từ khi vay, H1 chưa trả được gốc và lãi cho C, s ố tiền lãi được tính theo quy định là 10.953.425 đồng.
15. Cho Nông Văn T 1 vay 11 lần, với lãi xu ất 10.000 đ ồng/triệu/ngày, cụ thể:
- Vay 4.500.000 đồng từ ngày 29/3/2020 đến ngày 18/4/2020, thời gian vay là 20 ngày, s ố tiền lãi được tính là 900.000 đ ồng, số tiền lãi đư ợc thu theo quy định là 49.315,07 đồng, số tiền thu lời bất chính là 850.684,93 đồng.

## Page 7

- Vay 7.000.000 đồng từ 18/4/2020 đến ngày 18/5/2020, thời gian vay là 30 ngày, số tiền lãi được tính là 2.100.000 đồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 115.068,49 đồng, số tiền thu lời bất chính là 1.954.931,51 đồng.
- Vay 9.100.000 từ 18/5/2020 đến ngày 18/6/2020, thời gian vay là 31 ngày, số tiền lãi đư ợc tính là 2.821.000 đ ồng, s ố tiền lãi đư ợc thu theo quy định là 154.575,34 đồng, số tiền thu lời bất chính là 2.666.424,66 đồng.
- Vay 11.921.000 đồng từ 18/6/2020 đến ngày 19/7/2020, thời gian vay là 31 ngày, số tiền lãi được tính là 3.695.510 đồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 202.493,70 đồng, số tiền thu lời bất chính là 3.493.016,30 đồng.
- Vay 15.616.000 đồng từ 19/7/2020 đến ngày 19/8/2020, thời gian vay là 31 ngày, số tiền lãi của món vay này là 4.840.960 đồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 256.258,08 đồng, số tiền thu lời bất chính là 4.575.701,92 đồng.
- Vay 20.456.000 đồng từ 19/8/2020 đến ngày 18/9/2020, thời gian vay là 30 ngày, số tiền lãi được tính là 6.136.800 đồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 336.263,01 đồng, số tiền thu lời bất chính là 5.800.536,99 đồng.
- Vay 26.952.000 đồng từ 18/9/2020 đến ngày 19/10/2020, thời gian vay là 30 ngày, s ố tiền lãi đư ợc tính là 8.243.520 đ ồng, số tiền lãi đư ợc thu theo quy định là 451.699,73 đồng, số tiền thu lời bất chính là 7.791.820,27 đồng.
- Vay 34.835.000 đồng từ 19/10/2020 đến ngày 18/11/2020, thời gian vay là 30 ngày, s ố tiền lãi đư ợc tính là 10.450.500 đ ồng, số tiền lãi đư ợc thu theo quy định là 572.630,14 đồng, số tiền thu lời bất chính là 9.887.869,86 đồng.
- Vay 45.285.000 đồng từ 18/11/2020 đến ngày 19/12/2020, thời gian vay là 30 ngày, s ố tiền lãi đư ợc tính là 13.585.500 đ ồng, số tiền lãi đư ợc thu theo quy định là 744.410,96 đồng, số tiền thu lời bất chính là 12.841.089,04 đồng.
 - Vay 58.000.000 đồng từ 19/12/2020 đến ngày 22/3/2021, thời gian vay là 93 ngày, số tiền lãi được tính là 116.20 0.000 đồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 31.835.616,44 đồng, số tiền thu lời bất chính là 84.364.383,56 đồng.
- Ngày 22/3/2021, do không trả được gốc và lãi nên C và T1 đã lập hợp đồng vay với số tiền là 100.000.000 đồng, với lãi xuất 2.000 đồng/triệu/ngày. Tính đến ngàyC bị bắt quả tang (ngày 24/10/2022) thì số tiền lãi đư ợc tính là 84.364.384 đồng.
Trên thực t ế, C choT 1 vay ti ềng ốc là 7.000.000 đ ồng, T 1 chỉ trả được 900.000 đồng tiền lãi, số tiền lãi thu theo quy định là 49.315 đồng, số tiền thu lời bất chính là 850.685 đồng. Số tiền còn phải truy thu 20% đối vớiT 1 là 3.548.493 đồng.
16. Cho Hoàng Văn B vay 10.000.000 đ ồng, với lãi xu ất 5 .000 đồng/triệu/ngày, t ừ ngày 14/01/2021 đến ngày 31/8/2022, thời gian vay là 594 ngày, số tiền lãi nhằm thu lợi là 29.700.000 đồng. B đã trả đủ 10 triệu tiền gốc và trả tiền lãi được 6.500.000 đồng. Nếu tính đến ngày 25/4/2021, số tiền lãi được thu theo quy định là 712.328 đồng, số tiền thu lời bất chính là 5.787.671 đồng. Tính từ 25/4/2021 đến ngày 31/8/2022, do B chưa trả lãi nên cần truy thu tiền lãi theo quy định đối với B là 2.542.466 đồng.

## Page 8

17. Cho Triệu Quang H 6 vay 04 l ần, với lãi xu ất 4000 đ ồng/triệu/ngày, cụ thể:
- Vay 3.500.000 đồng từ ngày 13/4/2021 đến ngày 19/4/2021, thời gian vay là 07 ngày, số tiền lãi được tính là 84.000 đồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 11.506,85 đồng, số tiền thu lời bất chính là 72.493,15 đồng.
- Vay 4.500.000 đồng từ ngày 19/4/2021 đến ngày 26/4/2021, thời gian vay là 08 ngày, s ố tiền lãi đư ợc tính là 126.000 đồng, số tiền lãi đư ợc thu theo quy định là 17.260,27 đồng, số tiền thu lời bất chính là 108.739,73 đồng.
- Vay 6.500.000 đồng từ ngày 27/4/2021 đến ngày 28/4/2021, thời gian vay là 02 ngày, số tiền lãi được tính là 26.000 đồng, số tiền lãi được thu theo quy định là 3.561,64 đồng, số tiền thu lời bất chính là 22.438,36 đồng.
- Vay 8.000.000 đồng từ ngày 14/5/2021 đến ngày 24/10/2022, thời gian vay là 29 ngày, s ố tiền lãi đư ợc tính là 928.000 đ ồng, số tiền lãi đư ợc thu theo quy định là 127.123,29 đồng, số tiền thu lời bất chính là 800.876,71 đồng.
Trên thực tế, số tiền gốc màC cho ông H 6 vay là 12.500.000 đồng, ông H6 đã trả được 4.500.000 đồng tiền lãi và 210.000 đồng tiền lãi. Tuy nhiênH 6 đã chết tháng 4/2021, nên C không đặt vấn đề buộc H6 phải nộp số tiền gốc và lãi chưa trả.
Về vật chứng: Ngoài vật chứng đã thu giữ khi bắt quả tang, Cơ quan điều tra Công an huyện Hạ Lang đã khám xét nơi ở của La Văn C có thu giữ thêm 11 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của những người đến vay ti ền nhằm “Thế chấp”, tất cả những giấy chứng nhận này đã được Cơ quan điều tra trả lại cho chính chủ, đồng thời đã trả 03 chiếc điện thoại cho bị cáo; trả lại số tiền 5.000.000 đồng cho gia đình ông Thẩm Văn H; trả 01 thẻ đảng, 01 căn cư ớc công dân b ị thu giữ vì không liên quan đến tội phạm. Đối với những vật chứng khác như s ổ Hợp đồng cầm đồ, giấy vay tiền, giấy cam kết… đã được chuyển theo hồ sơ vụ án.
Tại bản Cáo trạng số 08/CT-VKSHL ngày 28/3/2023, Viện kiểm sát nhân dân huyện Hạ Lang, tỉnh Cao Bằng đã truy tố La Văn C về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự (BLHS). Xác định tổng số tiền gốc cho vay là 432.900.000 đ ồng, số tiền nhằm thu lợi bất chính là 579.281.708 đồng. Trên thực tế, đã thu lãic ủa người vay là 112 .158.900 đồng, trong đó s ố tiền đư ợc phép thu theo quy định của B ộ luật dân s ự (BLDS) là 14.377.958 đồng, đã thu lợi bất chính trên thực tế là 97.780.942 đồng.
Tại phiên tòa:
Bị cáo La Văn C thừanh ận đã thực hiện hành vi cho vay lãin ặng với số người, số lần và số tiền đã như bản Cáo trạng đã nêu là đúng, bị cáo không có ý kiến khiếu nại đối với các hoạt động của người và Cơ quan tiến hành tố tụng.
Tất cả những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan có mặt tại phiên tòa đều cho rằng số tiền, thời gian vay, việc thu lãi trước đã được đối chiếu và trùng khớp về số liệu. Đề nghị xem xét giải quyết các khoản tiền đúng với quy định của pháp luật.
Trong phần tranh luận, đại diện Viện kiểm sát giữ nguyên quan điểm truy tố, đề nghị Hội đồng xét xử: Áp dụng khoản 2 Điều 201 BLHS. Tuyên bố bị cáo La

## Page 9

Văn C phạm tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự”; với 01 tình ti ết tăng nặng là “Phạm tội 02 lần trở lên” đư ợc quy định tại đi ểm g khoản 1 Đi ều 52 BLHS. Tuy nhiên, b ị cáo có 01 tình ti ết gi ảm nhẹ là “Phạm tội lần đầu thu ộc trường hợp ít nghiêm tr ọng”; “Thành khẩn khai báo”; “Khắc phục một phần hậu quả” được quy định tại các điểm b, i, s khoản 1 Đi ều 51 BLHS và bị cáo được hưởng tình tiết giảm nhẹ tại khoản 2 Điều 51 BLHS do có b ố đẻ được Nhà nước tặng thư ởng Huân chương kháng chi ếnh ạng nhì . Đ ề nghị Hội đồng xét x ử áp dụng Điều 38 BLHS xử phạt bị cáo từ 09 đến 15 tháng tù. Về vật chứng và các biện pháp tư pháp: Bu ộc bị cáo phải nộp khoản tiền gốc mà những người vay đã trả, phải nộp lại khoản tiền lãi tương đương 20% , phải có trách nhi ệm trả lại cho những người vay khoản tiền lãi đã thu vượt quá. Đồng thời buộc những người vay phải trả lại khoản tiền gốc còn nợ, trả thêm số tiền lãi xuất theo quy định tại Điều 468 BLDS để sung công quỹ Nhà nước. Tạm giữ số tiền 50.000.000 đồng của bị cáoC và 5.000.000 đồng của Lương Văn H4 để đảm bảo Thi hành án.
 Người bàoch ữa cho b ị cáo có ý ki ến: Nhất trí với Cáo trạng về tội danh, điều lu ật, các tình ti ết tăng n ặng, giảm nhẹ mà Viện ki ểm sát đã đ ề nghị. Tuy nhiên, đề nghị Hội đồng xét xử xem xét thêm khả năng nhận thức về pháp luật có phần bị hạn chế do sống tại vùng kinh t ế, xã hội có điều kiện đặc biệt khó khăn, gia đình thuộc hộ nghèo, trong thời gian truy tố gia đình bị cáo đã nộp 50.000.000 đồng với mục đích nhằm khắc phục một phần hậu quả. Đề nghị cho bị cáo hưởng mức hình phạt thấp nhất mà Kiểm sát viên đã đề nghị.
Bị cáo C: Nhất trí với ý kiến của người bào chữa. Tuy nhiên, trong phần luận tội, đại diện Viện kiểm sát công b ố số tiền bị cáo đã thu lợi bất chính chỉ trên 97.000.000 đồng mà lại đề nghị áp dụng khoản 2 Điều 201 BLHS là không đúng.
Người bàoch ữa công b ố khái ni ệm “Thu lợi bất chính ” theo Đi ều 2 của Nghị quyết số 01/2021 của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân Tối cao: Đề nghị Hội đồng xét x ử xem xét cho b ị cáo được xét x ử theo kho ản 1 Đi ều 201 BLHS.
Đại diện Viện kiểm sát cho rằng: Theo quy định tại khoản 2 Điều 6 của Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 hướng dẫn áp dụng Điều 201 của BLHS về việc xét xử vụ án hình sự về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự của Hội đồng Thẩm phán thì s ố tiền mà b ị cáonh ằm thu lời bất chính là 579.281.708 đồng, chứ không phải tính trên số tiền thực tế thu được, nên bị cáoC bị Truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định khoản 2 Điều 201 BLHS là có căn cứ, đúng quy định pháp luật.
Những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan có ý kiến: Nhất trí với quan điểm của Viện kiểm sát về trách nhiệm của người cho vay, ngư ời vay, số tiền ai phải trả là đúng với quy định của pháp luật.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
 [1] Về tính hợp pháp của các hành vi, quyết định tố tụng: Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra Công an huyện Hạ Lang, Điều tra viên, Viện kiểm

## Page 10

sát nhân dân huyện Hạ Lang, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự.
Quá trình điều tra và tại phiên tòa, bị cáo không có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan ti ến hành t ố tụng, người tiến hành t ố tụng. Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
 [2] Về sự vắng mặt của một số người liên quan trong vụ án: Tổng số người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan trong vụ án được triệu tập là 16 người. Trong đó có mặt 11 người, có 05 người vắng mặt không có lý do. Tuy nhiên, tất cả những người này đã được Cơ quan điều tra lấy lời khai, được đối chiếu với lời khai của bị cáo về số tiền, số lần vay, số tiền đã trả được. Sự vắng mặt của những người này không làm ảnh hưởng đến việc xác định sự thật khách quan của vụ án, nên Hội đồng xét xử vẫn tiến hành xét xử vắng mặt theo quy định tại khoản 1 Điều 292 Bộ luật Tố tụng hình sự.
 [3] Về hành vi mà bị cáo đã thực hiện và các yếu tố cấu thành tội phạm: Lợi dụng việc được cấp giấy chứng nhận kinh doanh cầm đồ, kể từ ngày 18/3/2020 cho đến khi bị bắt quả tang vào ngày 24/10/2022, La Văn C, trú tại xóm X, xã T, huyện L, tỉnh Cao Bằng, có hành vi cho vay lãi nặng đối với 18 người trên địa bàn các xã của huyện L, với lãi suất từ 3.500 đồng đến 10.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày, bằng 126% đến 365%/năm, cao gấp 6,39 đến 18,25 lần so với lãi xu ất cho vayt ối đa theo quy định tại đi ều 468 BLDS. C đã bỏ tiền gốc cho vay theo hợp đồng là 1.184.105.000 đồng, số tiền lãi đư ợc tính s ẽ thu về 679.990.190 đồng. Tổng số tiền mà b ị cáo nhằm thu lợi bất chính trong v ụ án này đư ợc xác định là 579.281.708 đồng, đây là số tiền được Cơ quan điều tra xác định làm căn cứ để truy cứu trách nhiệm hình sự. Trên thực tế, sau khi đối chiếu thời gian vay, số tiền vay, số tiền phải trả, phải truy thu đối với người cho vay, người vay được xác định chính xác là: Số tiền gốc mà bị cáo cho 19 người vay là 432.900.000 đồng, số tiền lãi mà bị cáo C đã thu được từ người vay là 112.158.900 đồng, trong đó s ố tiền được phép thu 20% theo quy định của BLDS là 15.614.714 đồng, số tiền đã thu lợi bất chính là là 96.544.186 đồng.
Khi cho vay tiền, C là người có đầy đủ năng lực hành vi, năng lực chịu trách nhiệm hình sự và nhận thức được hành vic ủa mình là cho vay lãin ặng nhưng vì mục đích tư lợi nên bị cáo đã cố ý phạm tội. Hành vi mà bị cáo đã thực hiện là hành vi nguy hiểm cho xã hội, đã xâm hại đến trật tự quản lý của Nhà nước về kinh doanh tiền tệ, gây ảnh hưởng đến quyền lợi của người vay, gây mất trật tự trị an khiến dư luận quần chúng bất bình. Lời khai của bị cáo tại phiên tòa hoàn toàn phù hợp với lời khai tại Cơ quan điều tra và các tài liệu chứng cứ có trong hồ sơ, có đầy đủ các yếu tố cấu thành tội phạm nên Cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân huy ện Hạ Lang truy tố bị cáo về “Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” là đúng người, đúng tội.
Đối với ý kiến của bị cáo và người bào chữa cho rằng chỉ phạm tội theo khoản 1, còn Viện kiểm sát cho rằng bị cáo phạm tội theo khoản 2 Điều 201 BLHS, Hội đồng xét xử xét thấy: Theo khoản 2 Điều 6 của Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP

## Page 11

ngày 20/12/2021 hư ớng dẫn áp dụng Điều 201 của BLHS v ề việc xét x ử vụ án hình sự về tội cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự của Hội đồng Thẩm phán có ghi rõ: “Trường hợp cho vay lãin ặng chưa hết thời hạn vay theo thỏa thuận mà bị phát hiện thì số tiền thu lợi bất chính để xác định trách nhiệm hình sự bao gồm ti ền lãi và các kho ản thu trái pháp lu ật khác mà ngư ời vay phải trả cho người cho vay sau khi trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự tính đến thời điểm cơ quan có thẩm quyền phát hiện và ngăn chặn”. Theo quy định này số tiền được xác định để truy cứu trách nhiệm hình sự là số tiền mà bị cáo nhằm thu lợi bất chính được xác định là 579.281.708 đồng, chứ không phải số tiền mà bị cáo đã được hưởng lợi trên thực tế là 96.544.186 đồng. Do đó, Vi ện kiểm sát truyt ố và đề nghị xét xử bị cáo theo kho ản 2 Đi ều 201 BLHS là đúng quy định của pháp luật.
[4] Về các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Khi phạm tội, bị cáo có 01 tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình s ự do có 02 lần cho vaynh ằm thu lời bất chính trên 30 tri ệu đồng (đối với Nông Văn T 1, Thẩm PhúcH 1) nên thuộc trường hợp “Phạm tội từ 02 lần trở lên” được quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 BLHS. Trong quá trình xét xử bị cáo thành khẩn khai báo, đã nộp được 50 tri ệu nhằm khắc phục một phần hậu quả xảy ra và phạm tội lần đ ầu, thuộc trường hợp ít nghiêm tr ọng. Đây là những tình ti ết giảm nhẹ được quy định tại điểm các điểm b, i, s khoản 1 đi ều 51 BLHS . Ngoài ra b ị cáo còn đư ợc hưởng tình tiết giảm nhẹ được quy định tại khoản 2 do có bố đẻ được Nhà nước tặng thưởng Huân chương kháng chi ếnh ạng nhì , cần đư ợc áp dụng khi quy ết định mức hình phạt đối với bị cáo.
Mặc dù tội phạm mà b ị cáo thực hiện làt ội phạm xâm hại trật tự quản lý kinh tế và có 03 tình tiết giảm nhẹ được quy định tại khoản 1 Đi ều 51 BLHS , nhưng do số tiền phải thu nộp còn tương đối nhiều và trong thời gian đang chuẩn bị xét xử bị cáo lại thực hiện hành vi phạm tội đặc biệt nghiêm trọng nên không thể áp dụng hình phạt tiền mà phải áp dụng hình phạt tù đối với bị cáo là hoàn toàn có căn cứ, đúng pháp luật.
 [5] Về vật chứng và bi ện pháp tư pháp : Theo quy định tại các Đi ều 46, 47 BLHS; các đi ều 5, Đi ều 6 của Nghị quyết s ố 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 về hướng dẫn áp dụng Điều 201 về tội cho vay lãi nặng của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao, cũng như Công văn 212/TANDTC-PC ngày 13/9/2019 của Tòa án nhân dân tối cao, thì tài sản bị tịch thu bao g ồm: Vật, tiền trực tiếp liên quan đến tội phạm; công c ụ, phương ti ện dùng vào vi ệc phạm tội;
khoản thu lợi bất chính t ừ việc phạm tội; vật thuộc loại nhà nư ớc cấm tàng tr ữ, lưu hành; đối với vật, tiền bị người phạm tội chiếm đoạt hoặc sử dụng trái phép thì không bit ịch thu mà trả lại choch ủ sở hữu ho ặc ngư ời qu ản lý hợp pháp.
Theo những quy định này, thì tài sản trong v ụ án này b ị tịch thu sung công bao gồm: Khoản tiền gốc cho vay; khoản tiền lãi tương đương với 20 % mà B ộ luật dân sự đã quy định. Đối với khoản tiền thu lãi vư ợt quá 20% s ẽ được trả lại cho người vay (tr ừ trường hợp người vay s ử dụng tiền vàom ục đích bất hợp pháp);
Vật chứng bị tịch thu bao gồm chiếc điện thoại của bị cáo sử dụng làm công cụ,

## Page 12

phương tiện khi cho vay lãin ặng. Cụ thể, vật, tiền sẽ bị thu và trả lại chot ừng người như sau:
- Đối với khoản tiền gốc mà ngư ời vay đã trả cho La Văn C thìC có trách nhiệm nộp lại đ ể sung công qu ỹ Nhà nước. Những người vay đã trả gốc gồm:
Thẩm VănH đã trả gốc 113 triệu; Lương Văn H4 đã trả 30 triệu; Nông Thị B2 đã trả 10 triệu; Nông Văn L đã trả 1.900.000 đồng ; Hoàng Văn C đã trả 34 triệu đồng; Hoàng Văn Đ đã trả 15 triệu đồng; Hoàng VănH 3 đã trả 01 triệu đồng;
Thẩm Văn D đã trả 1.500.000 đồng; Hoàng Văn N đã trả 15 triệu; Bế ThịN đã trả 02 triệu; Lưu SỹT đã trả 01 triệu; Hoàng Văn B đã trả 10 triệu; Thẩm Văn T đã trả 14 triệu; Triệu Quang H6 đã trả 4.500.000 đồng. Như vậy, C đã nhận lại tiền gốc đã cho vay và s ẽ phải nộp để sung công quỹ Nhà nước là 252.900.000 đồng (hai trăm năm mươi hai triệu chín trăm nghìn đồng).
- Đối với những người vay, chưa trả được tiền gốc cho C, nên những người vay phải nộp để sung công qu ỹ nhà nước, với số tiền phải nộp, cụ thể như sau:
Thẩm VănH phảin ộp 56 tri ệu đồng; Thẩm PhúcH 1 phảin ộp 30 tri ệu đồng;
Nông Văn K phải nộp 07 tri ệu; Lương VănH 4 phải nộp 60 tri ệu; Nông Thị B2 phải nộp 12 triệu; Nông Văn T1 phải nộp 07 triệu đồng. Tổng cộng, những người vay phải nộp số tiền gốc là 172.000.000đ (một trăm bảy mươi hai triệu đồng).
- Đối với kho ản ti ền thu lợi bất chính, là kho ản ti ền thu vư ợt quá đối với người vay, do không có tài li ệu để chứng minh những người vay sử dụng tiền vay vào mục đích bất hợp pháp nên C phải trả lại cho những người vay, với số tiền cụ thể như sau: Trả cho Thẩm VănH 35.346.370 đồng; trả cho Nông Văn K 3.561.644 đồng; trả cho Nông Thị B2 13.685.616 đồng; trả cho Nông Văn L 141.879 đồng; trả cho Hoàng Văn C 1.059.945 đồng; trả cho Hoàng Văn Đ 2.045.205 đồng; trả cho Hoàng Văn H3 534.247 đồng; trả cho Thẩm Văn D 86.815 đồng trả cho Hoàng Văn N 4.128.767 đồng; trả cho Lương VănH 4 26.196.575 đồng; trả cho B ế ThịN 2.932.877 đồng; trả cho Lưu S ỹ T 8.904 đồng; trả cho Hoàng Văn B 5.787.671 đồng; trả cho Thẩm Văn T 176.986 đồng; trả cho Nông Văn T1 850.685 đồng. Tổng cộng, số tiền thu lợi bất chính màC phải trả lại cho người vay là 96.544.186 đồng.
- Đối với khoản tiền thu lãi tương đương 20% theo quy định của BLDS mà người vay đã trả choC được xác định là 15.614.714 đồng, số tiền này cần truy thu để sung công quỹ Nhà nước.
Đối với số tiền 5.000.000 đồng đã thu giữ tại nhà của bị cáo được xác định là số tiền mà Lương Văn H4 đã nộp và đã được cộng vào tiền lãi của H4, nên số tiền này được tạm giữ để đảm bảo cho việc thi hành án.
Đối với số tiền 50.000.000 đồng mà b ị cáo đãn ộp tại cơ quan Thi hành án được xác định là số tiền nhằm khắc phục một phần hậu quả, cần được tạm giữ để đảm bảo cho việc thi hành án. Sau khi trừ số tiền bị tạm giữ, bị cáo La Văn C còn phải nộp, phải trả với số tiền là 315.058.900 đồng
- Đối với Thẩm Phúc H1, Nông Văn T1, Lương Văn H4, Nông Thị B2, Nông Văn K là những người chưa trả tiền gốc hoặc trả chưa đủ, đối với Hoàng Văn B mặc dù đã trả tiền gốc nhưng do thời gian vay dài cần phải truy thu thêm số tiền lãi

## Page 13

theo quy định tại điều 468 BLDS để sung công quỹ Nhà nước, cụ thể: Truy thu của H1 10.953.425 đồng; truy thu của H4 là 10.191.781 đồng; truy thu của Hoàng Văn B1 là 2.542.466 đồng; truy thu của Nông Thị B2 là 1.905.085 đồng; truy thuc ủa Khỏe là 1.795.068 đồng; truy thu của Tài là 3.548.493 đồng.
Đối với Tri ệu Quang H 6 là ngư ời đư ợc C cho vay với s ố tiềng ốc là 12.500.000 đồng, sau khi vay H 6 đã trả được số tiền là 4.500.000 đồng và lãi là 210.000 đồng thì Hợp chết vào năm 2021, khich ết H6 không có vợ, con, không có tài sản để lại chỉ có bố, mẹ nhưng đã già yếu, không có tài liệu chứng minh có liên quan đến việc vay ti ền vì gia đình nên không xác định được người thừa kế quyền và nghĩa vụ tố tụng, do đó không thể truy thu được số tiền gốc còn lại. Số tiền gốc 4.500.000 đồng và số tiền lãi 210.000 đồng C đã nhận sẽ được truy thu từ bị cáo C.

Đối với 03 chiếc điện thoại đã thu giữ của bị cáo và 5.000.000 đồng đã thu giữ của Thẩm VănH là phương ti ện, vật chứng liên quan đến vi ệc phạm tội nhưng trong quá trình điều tra, cơ quan Công an đã trả lại 03 chiếc điện thoại cho bị cáo, trả lại 5.000.000 đồng cho ông Thẩm VănH là không đúng quy định xử lý vật chứng, cần nghiêm túc rút kinh nghiệm.
 [5] Về án phí: B ị cáo là ngư ời bị kết tội nên phải chịu án phí hình s ự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.
Vì các lẽ trên;
QUYẾT ĐỊNH:
Căn cứ khoản 2 Điều 201; khoản 1 Đi ều 38; điểm g khoản 1 Đi ều 52; các điểm b, i, s khoản 1 và khoản 2 Điều 51 của Bộ luật hình sự.
1. Về tội danh: Tuyên bố bị cáo La Văn C phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
 2. Về hình phạt: Xử phạt bị cáo La Văn C 09 (chín) tháng tù, thời hạn tù được tính t ừ ngày 24/5/2023 (ngày b ị cáo bị bắt giam v ề tội mua bán trái phép chất ma túy) nhưng được trừ đi thời gian tạm giam từ ngày 09/11/2022 đến ngày 07/02/2023, về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
3. Về biện pháp Tư pháp và xử lý vật chứng:
- Buộc La Văn C phải nộp số tiền gốc cho vay lãin ặng là 252.900.000 đồng (hai trăm năm mươi hai triệu chín trăm nghìn đồng).
- Buộc La Văn C phải nộp số tiền lãi đã thu theo quy định tại Điều 468 BLDS là 15.614.714 đồng.
Tổng hai khoản tiền bị cáo phải nộp là: 268.514.714 đồng. Nhưng được trừ đi số tiền bị tạm giữ là 50.000.000 đồng nên C còn phảin ộp là 218.514.714đ (hai trăm mười tám triệu năm trăm mười bốn nghìn bảy trăm mười bốn đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
 - Buộc La Văn C phải trả lại số tiền thu lợi bất chính cho những người với những số tiền như sau: Trả cho Thẩm VănH 35.346.370 đồng; trả cho Nông Văn K 3.561.644 đồng; trả cho Nông Thị B2 13.685.616 đồng; trả cho Nông Văn L 141.879 đồng; trả cho Hoàng Văn C 1.059.945 đ ồng; trả cho Hoàng Văn Đ

## Page 14

2.045.205 đ ồng; trả cho Hoàng VănH 3 534.247 đ ồng; trả cho Thẩm Văn D 86.815 đồng trả cho Hoàng Văn N 4.128.767 đồng; trả cho Lương VănH 4 26.196.575 đồng; trả cho Bế ThịN 2.932.877 đồng; trả cho Lưu SỹT 8.904 đồng;
trả cho Hoàng Văn B 1 5.787.671 đồng; trả cho Thẩm Văn T 176.986 đồng; trả cho Nông Văn T1 850.685 đồng. Tổng cộng, số tiền thu lợi bất chính màC phải trả lại cho người vay là 96.544.186đ (chín mươi sáu triệu năm trăm bốn mươi bốn nghìn một trăm tám mươi sáu đồng).
- Buộc những người vay phải nộp tiền gốc vay để sung công quỹ Nhà nước, bao gồm số người với số tiền phải nộp, cụ thể như sau:
Thẩm VănH phảin ộp 56 tri ệu đ ồng; Lương VănH 4 phảin ộp 60 tri ệu;
Nông Thị B2 phải nộp 12 triệu; Nông Văn K phải nộp 07 triệu đồng; Thẩm Phúc H1 phải nộp 30 tri ệu; Nông Văn T 1 phải nộp 07 tri ệu đồng. Tổng cộng, những người vay phảin ộp s ố tiềng ốc là 172 .000.000đ (một trăm bảy mươi hai triệu đồng).
- Truy thu tiền lãi 20% theo quy định tại Điều 468 BLDS đối với những người với những số tiền cụ thể như sau: Truy thuc ủa Thẩm PhúcH 1 10.953.425 đồng;
truy thu của Lương VănH 4 là 10.191.781 đồng; truy thuc ủa Hoàng Văn B1 là 2.542.466 đồng; truy thu của Nông Thị B2 là 1.905.085 đồng; truy thuc ủa Nông Văn K là 1.795.068 đồng; truy thu của Nông Văn T1 là 3.548.493 đồng.
Trường hợp Bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân s ự, người phải thi hành án dân s ự có quyền thỏa thuận thi hành án, quy ền yêuc ầu thi hành án, t ự nguyện thi hành án ho ặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Đi ều 6, 7 và 9 Lu ật Thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự.
 4. Về vật chứng: Áp dụng các điểm a, b khoản 1; khoản 2 điều 47 BLHS.
- Tạm giữ số tiền 50.000.000 đồng mà bị cáoC đã nộp để đảm bảo thi hành án.
- Tạm giữ số tiền 5.000.000 đồng mà cơ quan điều tra đã thu giữ của Lương Văn H4 để đảm bảo thi hành án.
Xác nhận những vật chứng nêu trên, đã đư ợc chuyển đến Chi cục Thi hành án dân sự huyện Hạ Lang.
5. Về án phí: Áp dụng khoản 2 Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự; điểm a, c khoản 1 Điều 23 Nghị Quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội về án phí, lệ phí Tòa án;
 Bị cáo La Văn C phải chịu án phí hình sự hình sự sơ thẩm là 200.000đ (hai trăm nghìn đồng).
6. Về quyền kháng cáo Bản án: Áp dụng các Điều 331,333 Bộ luật Tố tụng hình sự.
Bị cáo có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày k ể từ ngày tuyên án;
người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan có mặt có quyền kháng cáo phần liên quan đến quyền lợi, nghĩa vụ của mình trong hạn 15 ngày k ể từ ngày tuyên án; người có quyền lợi, nghĩa v ụ liên quan vắng mặt có quy ền kháng cáo đến phần quyền

## Page 15

lợi và nghĩa v ụ liên quan trong hạn 15 ngày k ể từ ngày nhận được bản án ho ặc Bản án được niêm yết theo quy định của pháp luật./.


Nơi nhận:
- TAND tỉnh Cao Bằng;
- VKSND tỉnh Cao Bằng;
- Sở tư pháp tỉnh Cao Bằng;
- VKSND huyện Hạ Lang;
- Công an huyện Hạ Lang;
- CCTHADS huyện Hạ Lang;
- UBND nơi bị cáo cư trú (bằng t/b);
- Bị cáo; người bào chữa;
- Người có QLNVLQ;
- Lưu.
 TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA



(đã ký)


 Lục Văn Doanh





THÀNH VIÊN HỘI ĐỒNG XÉT XỬ




Nông Trung Kiên Nông Thanh Lù THẨM PHÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA




Lục Văn Doanh