Bản án số: 30/2023/HS-ST
bản án hình sự - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 30
Ngày: 12/04/2023
Tòa án xét xử: TAND huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

 TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN HIỆP HÒA TỈNH BẮC GIANG ––––––––––––––– Bản án số: 30/2023/HS-ST Ngày 12 tháng 4 năm 2023 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc –––––––––––––––––––––––––––––––

NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN HIỆP HÒA, TỈNH BẮC GIANG
- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Ngô Thanh Thuần Các Hội thẩm nhân dân:
1. Ông Nguyễn Xuân Trường
2. Ông Đỗ Văn Bộ
- Thư ký phiên tòa: Ông Đoàn Thanh Hiệp- Thẩm tra viên-Tòa án của Tòa án nhân dân huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang.
 - Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang tham gia phiên tòa: bà Ngô Thị Tươi- Kiểm sát viên.
Trong ngày 12 tháng 4 năm 2023 tại trụ sở Tòa án nhân dân huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý số:
23/2023/TLST-HS ngày 13 tháng 3 năm 2023, theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số: 26/2023/QĐXXST-HS ngày 28 tháng 3 năm 2023 đối với bị cáo:
1. Họ và tên: Nguyễn T A - sinh năm 1991;
Tên gọi khác: Không Nơi cư trú: thôn Nội Quan, xã Mai Trung, huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang;
Quốc tịch: Việt Nam; Dân tộc: Kinh;
Tôn giáo: Không; Nghề nghiệp: Tự do ; Văn hóa: Lớp 11/12;
Con ông: Nguyễn Văn H, sinh năm 1972;
Con bà: Nguyễn Thị Y, sinh năm 1974;
Vợ: Nguyễn Thị H, sinh năm 1993 Bị cáo có 03 con, con lớn sinh năm 2011, con nhỏ sinh năm 2020 Gia đình bị cáo có 02 anh em, bị cáo là con cả;
Tiền án: Bản án s ố 68/2020/HS-ST ngày 2 9/6/2020 của Tòa án nhân dân huyện Việt Yên, tỉnh Bắc Giang x ử Nguyễn T A 33 tháng tù v ề tội “Trộm cắp tài sản”.
Bị cáo bị tạm gi ữ từ ngày 07/12/2022 đến ngày 16/12/2022 đư ợc thay thế bằng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú.
Hiện đang chấp hành án của bản án số 68/2020/HS-ST tại Trại giam Ngọc Lý – Bộ Công an. (Có mặt).
2 . Người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan:
- Anh Nguyễn ThếT A - Sinh năm 2004 (Vắng mặt)

## Page 2

- Anh Nguyễn Quang H- Sinh năm 2004 (Vắng mặt)
 - Anh Nguyễn Văn A Sinh năm 2003 (Vắng mặt)
Địa chỉ đều ở: thôn Trung Phú, xã Danh Thắng, huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang.
-Anh Vũ Bình T- Sinh năm 1997 (Vắng mặt)
-Anh Nguyễn Văn H- Sinh năm 1992. (Vắng mặt)
Địa chỉ đều ở: thôn Hương Thịnh, xã Quang Minh, huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang.
- Chị Nguyễn Thị Ngọc Ph- Sinh năm 1995. (Vắng mặt)
- Ông Ngô Văn T- Sinh năm 1964 (Vắng mặt)
Địa chỉ đều ở: thôn Bảo Tân, xã Đại Thành, huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang.
- Anh Nguyễn Ngọc Tám- Sinh năm 1961 (Vắng mặt)
- Anh Đỗ Văn M- Sinh năm 1975 (Vắng mặt)
Địa chỉ đều ở: thôn Trung Hưng, xã Mai Trung, huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang.
- Anh Hoàng Văn T- Sinh năm 1984 (Vắng mặt)
Địa chỉ: thôn Trung Thành, xã Hùng Sơn, huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang.
- Bà Trần Thị O- Sinh năm 1966 (Vắng mặt)
Địa chỉ: khu phố Đa Hội, phường Châu Khê, thị xã Từ Sơn, tỉnh Bắc Ninh
- Chị Nguyễn Thị H- Sinh năm 1993 (Vắng mặt)
Địa chỉ: thôn Nội Quan, xã Mai Trung, huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang.
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Hồi 14 giờ 00 phút ngày 07/12/2022, tổ công tác của Đội cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội Công an huyện Hiệp Hòa tuần tra, kiểm soát trên tuyến đường 296 phát hi ện anh Nguy ễn ThếT A , sinh năm 2004 và anh Nguy ễn Quang Huy, sinh năm 2004 cùng ở thôn Trung Phú, xã Danh Th ắng, huyện Hiệp Hòa có bi ểu hiện nghi vấn nên đã đưa hai anh v ề Cơ quan đi ều tra làm vi ệc. Tại Cơ quan đi ều tra, anh T A và anh trình bày bị đối tượng Nguyễn T A , sinh năm 1991 ở thôn Nội Quan, xã Mai Trung, huy ện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang cho vay lãin ặng trong giao dịch dân s ự; đồng thời, anh Nguy ễn Quang Huyt ự nguyên giao nộp cho Cơ quan điều tra số tiền 38.000.000 đồng, anh Huy trình bày đây là số tiền T A cho anh Huy vay lãi nặng.
Cùng ngày, Cơ quan điều tra Công an huyện Hiệp Hòa đã tiến hành khám xét khẩn cấp nơi ở và nơi làm vi ệc của Nguyễn T A ở thôn Bảo Tân, xã Đại Thành, huyện Hiệp Hòa, kết quả khám xét thu gi ữ: 01 chứng nhận đăng ký xe mô tô mang tên Hoàng Thị Thủy; 01 căn cước công dân số 024091006195 mang tên Nguyễn T A ; 01 căn cư ớc công dân mang tên Nguy ễn Thị Mai Anh; 01 thẻ ngân hàng Vietcombank mang tên Nguy ễn T A ; 01 hợp đồng vay ti ền thể hiện người vay là Nguyễn Thị Mai Anh; 01 hợp đồng vay ti ền thể hiện bên vay là Nguy ễn Quang Huy; thu gi ữ 01 CPU máy tính (s ố đồ vật này đã đư ợc niêm phong khi thu gi ữ);
ngoài ra Cơ quan đi ều tra còn thu giữ 01 chiếc xe mô tô nhãn hi ệu Airblade mang

## Page 3

biển kiểm soát 98D1-820.35 và 01 chi ếc xe mô tô nhãn hi ệu Honda SH, bi ển kiểm soát 98B3-024.62. Kết quả, khám xét tại nơi ở cuảT A không thu giữ đồ vật, tài sản gì.
Ngày 07/12/2022 Cơ quan Cảnh sát điều tra đã ra Lệnh gi ữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với Nguyễn T A , đã thu giữ trên ngườiT A : 01 chiếc điện thoại di động nhãn hi ệu Redmi Note 9S có s ố imei1: 865029057000385; imei2:
865029057000393 và 01 chi ếc đi ện tho ại di động nhãnh iệu Iphone 8 Plus có s ố imei 356733080860717 (đã qua s ử dụng). Cùng ngày 07/12/2022, Cơ quan đi ều tra đã tiến hành kiểm tra 02 chiếc điện thoại đã thu gi ữ của Nguyễn T A , kết quả: Đối với chiếc điện thoại Redmi Notes 9s, phần ứng dụng Vietcombank đăng nhập số tài khoản 9132015555 mang tên Nguy ễn T A phát hi ện các ngày 09/10/2022;
24/0/2022 và 01/11/2022 phát sinh các giao dịch chuyển tiền vành ận tiền giữa tài khoản cuảT A với tài kho ản 5656928386666 (MB) mang tên Nguy ễn ThếT A ;
kiểm tra ứng dụng VP bank NEO đăng nhập số tài khoản mang tên Nguy ễn T A phát hiện hồi 13 gi ờ 39 phút ngày 07/12/2022 phát sinh giao dịch chuyển số tiền 38.000.000 đồng. Cơ quan điều tra đã tiến hành sao chụp in ra giấy A4 lưu trong hồ sơ vụ án.
Quá trình điều tra xác định: Năm 2021, Nguyễn T A đã đến ở cùng với bạn là anh Hoàng Văn T, sinh năm 1983 ở thôn Trung Thành, xã Hùng Sơn, huy ện Hiệp Hòa, anh T có đứng tên kinh doanh dịch vụ cầm đồ mang tên “Hỗ trợ tài chính 88” ở tại thôn Bảo Tân, xã Đại Thành, huyện Hiệp Hòa. Đến tháng 4/2022 thì anh T dừng không kinh doanh nữa nên T A đã thuê lại quán và tự mình đứng ra cho vay tiền để lấy lãi. Từ năm 2021 đến ngày 07/12/2022, T A đã cho 08 ngư ời vay tiền với mức lãi suất thấp nhất là 120%/năm, mức cao nhất là 600%/năm, cụ thể:
1. Ông Nguyễn Ngọc Tám, sinh năm 1961 ở thôn Trung Hưng, xã Mai Trung, huyện Hi ệp Hòa, tỉnh Bắc Giang: Năm 2021, ông Tám vayc uảT A số tiền 10.000.000 đồng, T A lấy lãi 10.000 đồng/triệu/ngày (360%/năm) với thời hạn vay 01 tháng, khi đưa ti ền cho ông Tám, T A thu luôn ti ền lãi 01 tháng là 3.000.000 đồng vàch ỉ đưa cho ông Tám s ố tiền 7.000.000 đ ồng. Sau đó, ông Tám đã thanh toán trả đủ số tiền gốc 10.000.000 đồng choT A . Số tiền T A thu lời bất chính của ông Tám là 2.833.333 đồng.
2. Chị Nguyễn Thị Ngọc P, sinh năm 1995 ở thôn Bảo Tân, xã Đại Thành, huyện Hi ệp Hòa, tỉnh Bắc Giang: Ngày 12/4/2022, chịP vayc uảT A số tiền 7.000.000 đồng với lãi su ất 5.000 đ ồng/triệu/ngày (180%/năm), thời hạn vay 01 tháng, T A thu lãi 1.050.000 đồng sau đó chuyển khoản cho chịP số tiền 5.950.000 đồng, đến nay chịP đã trả hết tiền gốc choT A . Số tiền T A thu lời bất chính của chịP là 933.333 đồng.
3. Anh Nguyễn Văn Hà, sinh năm 1992 ở thôn Hương Thịnh, xã Quang Minh, huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang: Ngày 22/6/2022 và 25/8/2022, anh Hà vayT A mỗi lần 5.000.000 đồng với lãi su ất 10.000 đ ồng/triệu/ngày (360%/năm), thời hạn vay 01 tháng, T A thu lãim ỗi lần 1.500.000 đồng vàch ỉ đưa cho anh Hàm ỗi lần

## Page 4

3.500.000 đ ồng, các mã vay này anh Hà đã trả hết ti ền n ợ gốc choT A . Ngày 25/11/2022, anh Hà ti ếp tục vayT A số tiền 2.000.000 đồng với lãi suất 1.000.000 đồng/tháng (600%/năm), thời hạn vay 01 tháng, T A đã chuyển khoản cho anh Hà 2.000.000 đồng, chưa thu ti ền lãi, s ố tiền này anh Hà chưa trả nợ gốc choT A .
Tổng số tiền T A thu lời bất chính của anh Hà là 3.800.000 đồng (bút lục 127- 134;246-247).
4. Anh Đỗ Văn M, sinh năm 1975 ở thôn Trung Hưng, xã Mai Trung, huy ện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang: Ngày 25/6/2022, anh M vay cuảT A số tiền 10.000.000 đồng với thời hạn 40 ngày, lãi suất 10.000 đồng/triệu/ngày (360%/năm); T A thu lãi trước 3.000.000 đồng, chỉ đưa cho anh M 7.000.000 đồng. Đến hạn, anh M đã thanh toán trả choT A số tiền gốc. Số tiền T A thu lời bất chính của anh M là 2.777.778 đồng.
5. Anh Nguyễn ThếT A , sinh năm 2004 ở thôn Trung Phú, xã Danh Th ắng, huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang vay 02 lần, cụ thể: Lần 1 là ngày 09/10/2022, anh TA vayT A số tiền 50.000.000 đồng với lãi su ất là 7.000 đ ồng/triệu/ngày (252%/năm), T A thu lãic ủa 01 tháng là 10.500.000 đ ồng, rồi chuyển khoản cho anh T A số tiền là 30.000.000 đồng và đưa ti ền mặt 9.500.000 đồng (tổng số tiền anh T A nhận từT A là 39.500.000 đồng); đến ngày 01/11/2022, anh T A chuyển khoản trả choT A số tiền lãi tháng thứ hai là 10.500.000 đồng. Khoảng 10 ngày sau thì anh T A chuyển khoản vào tài kho ản cuảT A để trả số tiền 30.000.000 đ ồng, sau đó chuy ển khoản vào tài kho ản của chị Nguyễn Thị H, sinh năm 1993 ở thôn Nội Quan, xã Mai Trung, huy ện Hi ệp Hòa ( vợ cuảT A ) đ ể trả nốt s ố tiềng ốc 20.000.000 đồng. Ngày 18/11/20 22, anh T A lại vayc uảT A số tiền 5.000.000 đồng, T A thu lãi là 500.000 đ ồng/tháng (120%/năm) và chỉ chuyển khoản cho anh TA số tiền 4.500.000 đ ồng. Tổng số tiền T A thu lời bất chính của anh T A là 19.750.000 đồng.
6. Anh Nguyễn Văn Quân, sinh năm 2003 ở thôn Trung Phú, xã Danh Thắng, huyện Hi ệp Hòa, tỉnh Bắc Giang: Ngày 11/10/2022, anh Quân vayT A số tiền 20.000.000 đồng với lãi su ất 7.000 đ ồng/triệu/ngày (252%/năm); sau đóT A chỉ chuyển kho ản cho anh Quân s ố tiền là 15.8 00.000 đ ồng, thu lãi tháng đầu là 4.200.000 đ ồng, kho ảng 20 ngày sau Quân đã trả choT A toàn b ộ số tiềng ốc 20.000.000 đồng. Số tiền T A thu lời bất chính của anh Quân là 3.866.667 đồng.
7. Anh Vũ Bình Ti ến, sinh năm 1997 ở thôn Hương Th ịnh, xã Quang Minh, huyện Hi ệp Hòa, tỉnh Bắc Giang: Ngày 28/11/2022, anh Ti ến vayT A số tiền 5.000.000 đồng với lãi su ất 10.000 đ ồng/triệu/ngày (360%/năm), thời hạn vay 01 tháng, T A thu lãi 1.50 0.000 đồng sau đó chuy ển kho ản cho anh Ti ến s ố tiền 3.500.000 đồng, đến nay anh Tiến chưa thanh toán trả tiền gốc choT A . Số tiền T A thu lời bất chính của anh Tiến là 1.416.667 đồng.
8. Anh Nguy ễn Quang Huy, sinh năm 2004 ở thôn Trung Phú, xã Danh Thắng, huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang: Ngày 07/12/2022, anh Huy vayT A số tiền 50.000.000 đồng với lãi suất là 8000 đ ồng/triệu/ngày (288%/năm); sau khi thu

## Page 5

lãi tháng đầu là 12.000.000 đ ồng, T A đã chuyển khoản số tiền 38.000.000 đồng qua khoản của anh Nguyễn ThếT A để cho Huy vay (do Huy không có tài kho ản).
Đến nay anh Huy chưa trả tiền nợ gốc choT A . Tổng số tiền T A thu lời bất chính của anh Huy là 11.166.667 đồng.
 Tổng số tiền thu lợi bất chính từ hành vi cho vay lãi nặng của bị cáo thu lời bất chính s ố tiền 46.544.444 đồng (bốn mươi sáu tri ệu năm trăm bốn mươi bốn nghìn bốn trăm bốn mươi bốn đồng).
Từ hành vi cho vay lãi nặng nêu trên của bị cáo, tại bản cáo trạng số 23/CT- VKS-HH ngày 07/3/2023, Viện kiểm sát nhân dân huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang đã truy tố bị cáo: Nguyễn T A về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 1 Điều 201 của Bộ luật hình sự.
Tại phiên tòa, bị cáo thừa nhận đã có hành vi cho vay lãi nặng như cáo trạng truy tố và nội dung vụ án đã tóm tắt nêu trên.
Tại phiên tòa, đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Hiệp Hòa giữ nguyên quan điểm như cáo trạng truy tố bị cáo Nguyễn T A về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 1 Điều 201 của B ộ luật hình sự. Sau khi phân tích tính chất vụ án, các tình tiết tặng nặng, giảm nhẹ và nhân thân của bị cáo, đại diện Viện kiểm sát đề nghị Hội đồng xét xử:
Căn cứ khoản 1, 3 Điều 201; điểm s Khoản 1 Điều 51; điểm h khoản 1 Điều 52; Điều 36; khoản 1 Điều 55, khoản 1 Điều 56 BLHS; Xử phạt:
Xử phạt: Bị cáo Nguyễn T A từ 15 tháng đến 18 tháng Cải tạo không giam giữ về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” (quy đổi 03 ngày cải tạo không giam giữ bằng 01 ngày tù, thành 05( Năm) tháng đến 06 ( Sáu) tháng tù.
Áp dụng khoản 2 Điều 55, khoản 2 Điều 56 Bộ luật hình sự, tổng hợp hình phạt của bản án số 68/2020/HS-ST ngày 29/6/2020 của Tòa án nhân dân huyện Việt Yên, tỉnh Bắc Giang xử phạt 33 tháng tù v ề tội Trộm cắp tài s ản. Buộc bị cáo phải chấp hành 38 tháng đến 39 tháng tù, thời hạn tù tính t ừ ngày bị cáo đich ấp hành hình phạt tùc ủa bản án s ố 68/2020/HS-ST ngày 29/6/2020 của Tòa án nhân dân huy ện Việt Yên (nhưng đư ợc trừ đi thời gian bị tạm giữ, tạm giam từ ngày 24/5/2019 đến ngày 27/6/2019 của bản án số 68/2020/HS-ST ngày 29/6/2020 và thời hạn tạm giữ từ ngày 07/12/2022 đến ngày 16/12/2022 của bản án này).
Phạt bổ sung bị cáo từ 35.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng sung công quỹ nhà nước
* Về trách nhiệm dân sự: Buộc Nguyễn T A phải trả số tiền thu lời bất chính cho anh Nguyễn Quang Huy số tiền 11.166.667 đồng, anh Nguyễn ThếT A số tiền 19.750.000 đồng, anh Nguy ễn Văn Quân s ố tiền 3.866.667 đồng và anh Vũ Bình Tiến số tiền 1.416.667 đồng. Truy thu s ố tiền 10.344.444 đồng màT A thu lời bất chính của những người liên quan khác.
* Vể xử lý vật chứng: áp dụng điều 47 Bộ luật Hình sự, Điều 106 Bộ luật tố tụng Hình sự:

## Page 6

Tịch thu sung công qu ỹ Nhà nước số tiền 38.000.000 đ ồng; 01 đi ện thoại di động nhãn hi ệu Redmi Note 9S (đã qua s ử dụng) và truy thu số tiền 131.000.000 đồng mà bị cáo dùng vào việc phạm tội.
 Trả lại Nguyễn T A gồm: 01 căn cước công dân số 024091006195 mang tên Nguyễn T A ;01 điện thoại Iphone 8S (có đặc điểm như biên bản bàn giao nhận vật chứng); 01 thẻ ngân hàng Vietcombank mang tên Nguy ễn T A ;01 cây máy tính v ỏ ngoài có chữ VSP (Đã niêm phong); 03 hợp đồng vay tiền thể hiện người vay tiền là Nguyễn Thị Mai Anh; 02 hợp đồng thuê xe thể hiện người thuê xe là Nguyễn Thị Mai Anh. Nhưng cần tạm giữ để đảm bảo việc thi hành án.
* Về án phí : Áp dụng Đi ều 135, 136 BLTTHS; Đi ều 23 Nghị quyết s ố 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thư ờng v ụ Quốc hội v ề mức thu miễn, giảm, thu nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí tòa án: Bị cáo phải chịu 200.000 đồng tiền án phí hình sự sơ thẩm và 1.810.000 đồng án phí dân sự sơ thẩm.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Căn cứ vào các chứng cứ, tài li ệu đã được thẩm trat ại phiên tòa. Căn c ứ vào kết quả tranh tụng, trên cơ sở xem xét đầy đủ, toàn diện chứng cứ, ý kiến của Kiểm sát viên, của bị cáo và những người tham gia tố tụng khác, nhận thấy:
[1] Về tố tụng:
Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra Công an huyện Hiệp Hòa, Viện kiểm sát nhân dân huy ện Hi ệp Hòa, Đi ều tra viên, Ki ểm sát viên trong quá trình điều tra, truyt ố đã thực hiện đúng v ề thẩm quyền, trình t ự, thủ tục quy định của Bộ luật Tố tụng hình s ự. Quá trình đi ều tra vàt ại phiên tòa, b ị cáo vành ững người tham gia tố tụng khác không ai có ý kiến hoặc kT A nại gì. Do vậy, các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng là hợp pháp.
[2]. Về sự vắng mặt của người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan, đã được Tòa án triệu tập hợp lệ nhưng vắng mặt, tuy nhiên đã có đầy đủ lời khai của họ trong hồ sơ nên Hội đồng xét xử quyết định xét xử vắng mặt theo khoản 1 Điều 292; khoản 1 Điều 293 Bộ luật tố tụng hình sự 2015.
 [3]: Tại phiên tòa hôm nay b ị cáo Nguyễn T A có mặt tại phiên tòa cũng đã hoàn toàn khainh ận rõ hành vi phạm tội của mình như Cáo trạng đã nêu. Lời khai nhận tội của bị cáo phù hợp với hành vi phạm tội, lời khai của người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan và các tài li ệu khác do Cơ quan đi ều trat hu thập. Hội đồng xét xử có đủ cơ sở để kết luận: Từ năm 2021 đến ngày 07/12/2022, Bị cáo Nguyễn T A ,đã có hành vi cho anh Nguyễn ThếT A , sinh năm 2004 , anh Nguyễn Văn Quân , sinh năm 2003, anh Nguyễn Quang Huy, sinh năm 2004 cùng ở thôn Trung Phú, xã Danh Thắng, huyện Hiệp Hòa; anh Đỗ Văn M, sinh năm 1975 và ông Nguyễn Ngọc Tám, sinh năm 1961 cùng ở thôn Trung Hưng, xã Mai Trung, huy ện Hiệp Hòa, anh Vũ Bình Ti ến, sinh năm 1997 ở thôn Hương Th ịnh, xã Quang Mi nh, huyện Hi ệp Hòa, chị Nguyễn Thị Ngọc P, sinh năm 1995 ở thôn Bảo Tân, xã Đại Thành, huyện Hiệp Hòa và anh Nguyễn Văn Hà , sinh năm 1992 ở thôn Hương Th ịnh, xã Quang

## Page 7

Minh, huyện Hiệp Hòa vay lãin ặng thu lời bất chính số tiền 46.544.444 đồng (bốn mươi sáu triệu năm trăm bốn mươi bốn nghìn bốn trăm bốn mươi bốn đồng).
Hành vi phạm tội của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế, gây mất trật tự xã hội, gây hoang mang dao động trong quần chúng nhân dân, làm ảnh hưởng tới kinh tế, hạnh phúc cũng như lao động sản xuất của nhiều gia đình. Vì vậy, cần phải xử lý nghiêm đối với bị cáo để có tác dụng giáo dục riêng và góp phần ngăn đe phòng ngừa chung.
Bản cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang đã truy tố bị cáo: Nguyễn T A về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 1 Điều 201 của Bộ luật hình sự là có căn cứ.
 [4]. Xét về các tình tiết giảm nhẹ, tăng nặng của bị cáo thì thấy:
Xét về tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Quá trình điều tra, truy tố, xét xử và tại phiên tòa, bị cáo thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải nên được áp dụng tình tiết giảm nhẹ quy định tại điểm s khoản 1 Điều 51 Bộ luật hình sự.
Xét về tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự: Bị cáo là người có tiền án, chưa được xóa án tích nay lại phạm tội mới nên phải chịu tình tiết tăng nặng “Tái phạm”
theo điểm h khoản 1 Điều 52 Bộ luật hình sự.
 [5]. Căn cứ vào mức hình phạt quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự, Xét tính chất mức độ hành vi phạm tội của bị cáo, Hội đồng xét xử xét thấy cần phải có mức án nghiêm khắc, bị cáo đang Chấp hành án của một bản án khác do vậy cần phải quy đổi hình phạt cải tạo không giam giữ bằng hình phạt tù cứ 01 ngày tạm giữ, tạm giam nằng 03 ngày cải tại không giam giữ, là phù hợp với quy định tại khoản 1 Điều 36 Bộ luật hình sự.
[6]. Về tổng hợp hình phạt tù: Đối với bị cáo Nguyễn T A đang chấp hành hình phạt tù theo bản án số 68/2020/HS-ST ngày 29/6/2020 của Tòa án nhân dân huyện Việt Yên, tỉnh Bắc Giang xử phạt 33 tháng tù v ề tội Trộm cắp tài sản, vì vậy cần tổng hợp hình phạt của bản án này với bản án số 68/2020/HS-ST đang có hiệu lực pháp luật để buộc bị cáo chấp hành hình phạt chung của cả hai bản án là phù hợp với quy định tại khoản 2 Điều 56 Bộ luật hình sự.
[7]. Về hình phạt bổ sung: Bị cáo có hành vi cho vay lãi nặng thu lời bất chính số tiền 46.544.444 đồng (bốn mươi sáu tri ệu năm trăm bốn mươi bốn nghìn bốn trăm bốn mươi bốn đồng). Tuy nhiên bị cáo nghề nghiệp lao động tự do, hiện đang phải chấp hành án tại một bản án khác, nên phạt bổ sung bị cáo ở mức khởi điểm 30.000.000 đồng là phù hợp.
 [8]. Về trách nhiệm dân sự: Số tiền 46.544.444 đồng (bốn mươi sáu tri ệu năm trăm bốn mươi bốn nghìn bốn trăm bốn mươi bốn đồng),của những người đã vay tiền của bị cáo với lãi suất vượt quá mức quy định của pháp luật, Buộc bị cáo Nguyễn T A phải trả số tiền thu lời bất chính cho anh Nguy ễn Quang Huy s ố tiền 11.166.667 đồng, anh Nguyễn ThếT A số tiền 19.750.000 đồng, anh Nguyễn Văn Quân số tiền 3.866.667 đồng và anh Vũ Bình Tiến số tiền 1.416.667 đồng.

## Page 8

Đối với số tiền 10.344.444 đồng màT A thu lời bất chính của những người liên quan khác cần truy thu sung công qu ỹ nhà nước là phù hợp với quy định tại điểm b, khoản 1 Điều 47 Bộ luật hình sự.
[9]. Về vật chứng của vụ án:
Đối với số tiền 38.000.000 đồng; và 131.000.000 đồng; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Redmi Note 9S (đã qua sử dụng) là tài sản của bị cáo dùng vào việc phạm tội cần truy thu và tịch thu sung công quỹ Nhà nước.
Đối với 01 căn cước công dân số 024091006195 mang tên Nguyễn T A ; 01 điện thoại Iphone 8S 01 thẻ ngân hàng Vietcombank mang tên Nguyễn T A ; 01 cây máy tính vỏ ngoài có chữ VSP; 03 hợp đồng vay tiền và 02 hợp đồng thuê xe thể hiện người vay tiền và người thuê xe là Nguyễn Thị Mai Anh là tài sản hợp pháp cuảT A không liên quan đến hành vi phạm tội của bị cáo cần Trả lại Nguyễn T A :
Đối với 01 căn cư ớc công dân s ố 024302011083 mang tên Nguy ễn Thị Mai Anh là tài sản hợp pháp của chị Mai Anh. Đối với 01 xe mô tô nhãn hiệu Honda SH 125i, biển kiểm soát 98B3 -024.62 (đã qua s ử dụng) và 01 chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy s ố 123654 mang tên Hoàng Thị Thủy là tài sản hợp pháp của anh Huy. Ngày 12/01/2023, Cơ quan cảnh sát đi ều tra Công an huy ện Hiệp Hòa đã trả lại số tài sản trên cho anh Huy vàc hị Mai Anh là phú hợp với quy định của pháp luật Đối với 01 xe mô tô Airblade có s ố khung: RLHJF6329HZ135620, s ố máy JF63E2162980, thu gi ữ tại nhàT A , kết quả tra cứu xác định chủ sở hữu đăng ký mang tên Trần Thị Oanh, sinh năm 1966 ở tổ dân phố Đa Hội, phường Châu Khê, thành phố Từ Sơn, tỉnh Bắc Ninh. Quá trình đi ều tra Nguyễn T A khai nhận, trước thời điểm bị bắt khoảng 3 tháng T A mua của một người không biết còn chị Oanh trình bày chiếc xe của chị bị kẻ gian trộm cắp ngày 20/11/2021; nên Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Hiệp HoàT ra khỏi vụ án để tiếp tục xác minh là có căn cứ.
Đối với chị Nguyễn Thị H (vợ cuảT A ) là ngư ời nhận số tiền 20.000.000 đồng do anh T A chuyển khoản trả nợ nhưng chị H không biết đó là ti ền T A cho anh T A vay lãi nặng, do vậy không xem xét xử lý là có căn cứ.
Đối với anh Hoàng Văn T là người đăng ký kinh doanh dịch vụ cầm đồ mang tên “Hỗ trợ tài chính 88” ở tại thôn Bảo Tân, xã Đại Thành, huyện Hiệp Hòa sau đó TA nhận thuê lại cửa hàng, anh T không biết việc T A cho vay lãi nặng nên không vi phạm pháp luật là có căn cứ.
[10].Về án phí: Bị cáo phải chịu án phí theo quy định của Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 của Ủy ban thường vụ Quốc Hội về án phí, lệ phí Tòa án.
 Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
1. Về Điều luật áp dụng:
Căn cứ khoản 1 và khoản 3 Điều 201; điểm s khoản 1 Điều 51; điểm h khoản 1 Điều 52; Điều 36; Điều 55; khoản 2 Điều 56 của Bộ luật hình sự.

## Page 9

2.Về hình phạt:
Xử phạt: Nguyễn T A 12 (Mười hai) tháng Cải tạo không giam giữ về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” (quy đổi 03 ngày cải tạo không giam giữ bằng 01 ngày tù; 12(Mười hai) tháng cải tạo không giam giữ quy đổi thành 0 4 (bốn)
tháng tù).
Tổng hợp hình phạt của bản án này với hình phạt 33 (ba mươi ba) tháng tù về tội “Trộm cắp tài sản ” tại bản án số 68/2020/HS-ST ngày 29/6/2020 của Tòa án nhân dân huyện Việt Yên, tỉnh Bắc Giang. Buộc bị cáo Nguyễn T A phải chấp hành hình phạt chung của cả hai bản án là 37 (Ba mươi bảy) tháng tù. Thời hạn tù tính từ ngày bị án bị bắt đi thi hành án ngày 17/01/2023. Nhưng được trừ đi thời gian bị cáo đã bị tạm giữ, tam giam ngày 24/5/2019 đến 27/6/2019 của bản án 68/2020/HS- ST ngày 29/6/2020 và trừ đi thời gian bị cáo đã bị tạm giữ từ ngày 07/12/2022 đến ngày 16/12/2022 của bản án này).
Phạt bổ sung bị cáo Nguyễn T A 30.000.000 (Ba mươi triệu) đồng sung công quỹ nhà nước.
 3. Về trách nhi ệm dân s ự: Buộc Nguyễn T A phải trả số tiền thu lời bất chính cho anh Nguy ễn Quang Huy s ố tiền 11.166.667 đ ồng, anh Nguy ễn ThếT A số tiền 19.750.000 đồng, anh Nguyễn Văn Quân s ố tiền 3.866.667 đồng và anh Vũ Bình Tiến số tiền 1.416.667 đồng.
4 Vể xử lý vật chứng: Áp dụng điều 47 Bộ luật Hình sự, Điều 106 Bộ luật tố tụng Hình sự:
Tịch thu sung công qu ỹ Nhà nước số tiền 38.000.000 đồng đã được chuyển vào tài kho ản Chic ục thi hành án dân s ự huyện Hiệp Hòa theo ủy nhiệm chi ngày 07/4/2023; 01 đi ện thoại di động nhãn hiệu Redmi Note 9S (có đặc điểm như biên bản bàn giao nhận vật chứng)
Truy thu số tiền 131.000.000 đồng là tài sản của bị cáo dùng vào việc phạm tội và truy thu số tiền 10.344.444 đồng màT A thu lời bất chính của những người liên quan khác”
 Trả lại Nguyễn T A gồm:
 - 01 căn cước công dân số 024091006195 mang tên Nguyễn T A ; 01 điện thoại Iphone 8S (có đặc điểm như biên bản bàn giaonh ận vật chứng); 01 thẻ ngân hàng Vietcombank mang tên Nguy ễn T A ;01 cây máy tính v ỏ ngoài cóch ữ VSP (Đã niêm phong); 03 hợp đồng vay tiền thể hiện người vay tiền là Nguyễn Thị Mai Anh;
02 hợp đồng thuê xe thể hiện người thuê xe là Nguyễn Thị Mai Anh. Nhưng cần tạm giữ các tài sản gồm: 01 điện thoại Iphone 8S; 01 cây máy tính vỏ ngoài có chữ VSP để đảm bảo việc thi hành án
 5. Về án phí : áp dụng Đi ều 135, 136 BLTTHS; Đi ều 23 Nghị quyết s ố 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thư ờng v ụ Quốc hội v ề mức thu miễn, giảm, thu nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí tòa án: bị cáo phải chịu 200.000 đồng tiền án phí hình sự sơ thẩm và 1.810.000 đồng án phí dân sự sơ thẩm.

## Page 10

 Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại điều 2 Luật thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các điều 6, 7, 7a, 7b và Điều 9 Luật thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại điều 30 Luật thi hành án dân sự.
Báo cho các bị cáo có mặt biết được quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án.
Người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan vắng mặt được quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày được tống đạt bản án hợp lệ.
Nơi nhận:
-TAND tỉnh Bắc Giang.
- VKSND tỉnh Bắc Giang.
- Sở Tư pháp tỉnh Bắc Giang;
- VKSND huyện Hiệp Hòa;
- CQCSĐT-Công an h.Hiệp Hòa.
- Chi cục THADS huyện Hiệp Hòa;
- UBND xã Mai Trung, huyện Hiệp Hòa;
- Bị cáo;
- Những người TGTT khác;
- Lưu HS, HCTP.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa





Ngô Thanh Thuần

## Page 11

THÀNH VIÊN HỘI ĐỒNG XÉT XỬ






THẨM PHÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA




Ngô Thanh Thuần

## Page 12

Nơi nhận:
-TAND tỉnh Bắc Giang.
- VKSND tỉnh Bắc Giang.
- Sở Tư pháp tỉnh Bắc Giang;
- VKSND huyện Hiệp Hòa;
- CQCSĐT-Công an h.Hiệp Hòa.
- Chi cục THADS huyện Hiệp Hòa;
- UBND xã Mai Trung, huyện Hiệp Hòa;
- Bị cáo;
- Những người TGTT khác;
- Lưu HS, HCTP.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa





Ngô Thanh Thuần