Bản án số: 47/2023/HS-ST
TRẦN VĂN HẢI - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 47/2023/HS-ST
Ngày: 15/08/2023
Tòa án xét xử: TAND huyện Quảng Xương, tỉnh Thanh Hóa
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN QUẢNG XƯƠNG TỈNH THANH HÓA CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc Bản án số: 47/2023/HS-ST Ngày: 15/8/2023


NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN QUẢNG XƯƠNG, TỈNH THANH HÓA -Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có :
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Mai Thị Lý Các Hội thẩm nhân dân: 1. Ông Bùi Sỹ Thắng
 2. Bà Lê Thị Trang
- Thư ký phiên tòa: Ông Hoàng Văn Hoan - Thư ký, TANDH.Quảng Xương, tỉnh Thanh Hóa.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Quảng Xương tham gia phiên tòa: Bà Lê Thị Thanh Thủy - Kiểm sát viên.
Ngày 15 tháng 8 năm 2023, tại trụ sở Tòa án nhân dân huyện Quảng Xương tỉnh Thanh Hóa, xét x ử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số 47/2023/TLST - HS ngày 03/7/2023, theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 49/2023/QĐXXST-HS ngày 01 tháng 8 năm 2023 đối với bị cáo:
 Trần Văn H, sinh năm 1979 Nơi cư trú: Thôn P, xã Q, huyện Q, tỉnh Thanh Hóa;
Dân t ộc: Kinh; Giới tính: Nam; Tôn giáo: Không; Quốc t ịch: Vi ệt Nam; Nghề nghiệp: Lao động tự do; Trình độ văn hóa: Lớp 12/12; Con ông: Trần Văn N (đã chết); Con bà: Nguyễn Thị N1, sinh năm 1945; Vợ: Nguyễn Thị M, sinh năm 1987.
Có 03 con lớn nhất sinh năm 2008, nhỏ sinh năm 2018; Tiền án, tiền sự: Không;
 Tạm giữ từ ngày 21/4/2023 đến ngày 24/4/2023 đư ợc áp dụng biện pháp ngăn chặn bằng lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú. Bị cáo có mặt tại phiên tòa.
Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:
1. Anh Lê Ngọc H1, sinh năm 1986 (Vắng mặt)
Nơi cư trú: Thôn M, xã Đ, huyện Đ, tỉnh Thanh Hóa

## Page 2

2. Chị Nguyễn Thị N2, sinh năm 1987 (Vắng mặt)
Nơi cư trú: Thôn T, xã Đ, huyện Đ, tỉnh Thanh Hóa
3. Anh Văn Đình B, sinh năm 1983 (Vắng mặt)
Nơi cư trú: Thôn M,xã Q, huyện Q, tỉnh Thanh Hóa NỘI DUNG VỤ ÁN;
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Trong quá trình làm nghề lái xe chở vật liệu xây dựng tại huyện Q và huyện Đ, tỉnh Thanh Hóa , Trần VănH quen biết một số người dân có nhuc ầu vay ti ền nhưng không muốn làm thủ tục với Ngân hàng; vì vậy từ tháng 11/2021 đến tháng 11/2022, H đã sử dụng tiền vốn của cá nhân cho 03 người trên địa bàn huyện Q và huyện Đ, tỉnh Thanh Hóa vay tiền để thu lời bất chính, cụ thể như sau:
 1.Ngày 15/11/2021,Trần VănH cho anh Lê Ngọc H1 vay 10.000.000đ, không xác định thời hạn trả nợ gốc, với lãi suất 3.000 đ/triệu/ngày, tương đương mức lãi suất 109,5%/năm, gấp 5,48 lần so với lãi suất cao nhất theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật dân sự, với tiền lãi hàng tháng anh H1 phải trả là 900.000đồng.
 Tính từ ngày vay đến ngày 21/4/2023 (17 tháng 06 ngày), anh H1 chưa thanh toán tiền gốc và tiền lãi tháng nào cho H. Đối với khoản vay này, tổng số tiền lãi H nhằm thu là 15.480.000 đ, trong đó s ố tiền lãi hợp pháp theo quy định của Bộ luật dân sự là 2.827.397đ, số tiền lãi vượt quá mức lãi suất theo quy định nhằm thu lời bất chính là 12. 652.603đồng.
 Hiện tại anh H1 còn nợ 10.000.000đ tiền gốc, 15.480.000đ tiền lãi.
2.Ngày 28/10/2022, H cho chị Nguyễn Thị N2 vay 50.000.000đ, không xác định thời hạn trả nợ gốc, với lãi suất 3.000đ/triệu/ngày, tương đương mức lãi suất 109,5%/năm, gấp 5,48 lần so với lãi suất cao nhất theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật dân sự, với tiền lãi hàng tháng chị N2 phải trả cho H là 4.500.000đồng.
Tính từ ngày vay đến ngày 19/4/2023 (05 tháng 22 ngày), chị N2 đã trả toàn bộ tiền gốc và 03 tháng tiền lãi là 13.500.000 đ (trong đó lãi hợp pháp là 2.465.753 đ, tiền lãi vượt quá quy định là 11.034.247đ), còn nợ 02 tháng 22 ngày lãi là 12.300.000đ. Đối với khoản vay này, tổng số tiền lãi H nhằm thu là 25.800.000đ , trong đó s ố tiền lãi hợp pháp của khoản vay theo quy định của Bộ luật dân sự là 4.712.329đ, số tiền lãi vượt quá mức lãi suất theo quy định nhằm thu lời bất chính là 21.087.671đồng.
Hiện tại chị N2 còn nợ 12.300.000đ tiền lãi, không nợ gốc 3.Ngày 15/11/2022, H cho anh Văn Đình B vay 30.000.000đ, không xác định thời hạn trả nợ gốc, với lãi suất 3.000đ/triệu/ngày, tương đương mức lãi suất

## Page 3

109,5%/năm, gấp 5,48 lần so với lãi suất caon hất theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật dân sự, với tiền lãi hàng tháng anh B phải trả là 2.700.000đồng.
 Tính từ ngày vay đến ngày 21/4/2023 (05 tháng 06 ngày), anh B đã trả được 3 tháng lãi là 8.100.000đ (trong đó tiền lãi hợp pháp là 1.479.452đ, tiền lãi vượt quá quy định là 6.620.548đ) , còn nợ 02 tháng 06 ngày lãi là 5.940.0 00đ và chưa trả 30.000.000đ tiền gốc. Đối với khoản vay này, tổng số tiền lãi H nhằm thu lời là 14.040.000đ, trong đó số tiền lãi hợp pháp của khoản vay theo quy định của Bộ luật dân sự là 2.564.384đ, số tiền lãi vượt quá mức lãi suất theo quy định nhằm thu lời bất chính là 11.475.616đồng.
 Hiện tại anh B còn nợ 30.000.000đ tiền gốc, 5.940.000đ tiền lãi Như vậy trong khoảng thời gian từ tháng 11 năm 2021 đến tháng 11/2022, Trần VănH đã sử dụng số tiền gốc 90.000.000 đ cho 3 người vay, với tổng số tiền lãi là 55.320.000đ, trong đó số tiền lãi hợp pháp của các khoản vay theo quy định của Bộ luật dân sự là 10.104.110đ, số tiền lãi vượt quá mức lãi suất theo quy định nhằm thu lời bất chính là 45.215.890đồng.
*Về các biện pháp tư pháp:
- Đối với các khoản nợ gốc: Tổng số tiền là 90.000.000đ H sử dụng cho khách vay. Đây là tiềnH sử dụng làm công cụ phạm tội cần truy thu nộp Ngân sách Nhà nước. Trong đó: Truy thu của H số tiền 50.000.000 đ chị N2 đã trả cho, truy thu 40.000.000đ của những người vay chưa trả để nộp ngân sách Nhà nư ớc gồm: anh H1 10.000.000đ, anh B 30.000.000đồng.
- Đối với tiền lãi thu được tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự: Tổng số tiền 3.945.205đ là tiền lãi 03 tháng H đã thu được của chị N2 và anh B tương ứng với mức lãi suất 20%/n ăm theo quy định của Bộ luật Dân sự, tuy không bị tính xác định trách nhi ệm hình sựnh ưng là kho ản tiền phát sinh từ hành vi phạm tội nên cần truy thu nộp Ngân sách Nhà nước.
- Đối với số tiền thu lợi bất chính đã thu được là 17.654.795đ gồm: chị N2 11.034.247đ; anh B 6.620.548đ. Quá trình điều tra xác định chị N2 và anh B đều sử dụng tiền vay vào mục đích cá nhân hợp pháp; do vậy, cần buộc H phải trả lại số tiền trên cho những người vay. Tuy nhiên, chị Nguyễn Thị N2 và anh Văn Đình B không yêu cầu H phải trả lại số tiền trên.
* Tình tiết khác của vụ án:
Ngày 15/5/2021, Trần VănH cho anh Lê Ngọc H1 vay 20.000.000đ, không xác định thời hạn trả nợ gốc, với lãi suất 3.000đ/triệu/ngày, tương đương mức lãi suất 109,5%/năm, gấp 5,48 lần so với lãi suất cao nhất theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật dân sự, với tiền lãi hàng tháng anh H1 phải trả là 1.800.000đ, đến ngày

## Page 4

15/11/2021, anh H1 đã trả cho H toàn bộ tiền gốc và 06 tháng tiền lãi là 10.800.000đ, trong đó số tiền lãi hợp pháp của khoản vay theo quy định của Bộ luật dân sự là 1.972.603đ, số tiền lãi vượt quá mức lãi suất theo quy định nhằm thu lời bất chính là 8.827.397đ. Tuy nhiên tính đến ngày phát hiện tội phạm 21/4/2023, khoản vay này đã kết thúc được 01 năm 5 tháng 6 ngày. Đối với khoản vay này, số tiền thu lời bất chính chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự và cũng hết thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính; vì vậy Cơ quan điều tra không xem xét xử lý đối với H về khoản vay này.
Quá trình điều tra, Trần VănH đã thành khẩn khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình, lời khai nhận tội của bị cáo phù hợp với các tài liệu, chứng cứ khác của vụ án.
Tại bản Cáo trạng số 49/CT-VKSQX ngày 29/6/2023 của Viện Kiểm sát nhân dân huyện Quảng Xương, tỉnh Thanh Hóa đã truy tố Trần VănH về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 1 Điều 201 BLHS.
Tại phiên tòa, đại diện VKSND huyện Quảng Xương, tỉnh Thanh Hóa vẫn giữ nguyên quyết định truy tố bị cáo trong cáo trạng và đề nghị HĐXX áp dụng khoản 1 Điều 201; điểm i, s khoản 1, 2 Điều 51; Điều 35 BLHS Đề nghị xử phạt: Trần VănH phạt tiền từ 60.000.000đ đến 70.000.000đ Về biện pháp tư pháp:
- Truy thu của H 50.000.000đ tiền gốc chị N2 đã trả nộp Ngân sách Nhà nước.
- Truy thu 40.000.000đ của những người vay chưa trả để nộp ngân sách Nhà nước gồm: anh H1 10.000.000đ, anh B 30.000.000đồng.
- Đối với tiền lãi hợp pháp 3.945.205 đ H đã thu được của chị N2, anh B cần truy thu nộp Ngân sách Nhà nước.
- Đối với số tiền thu lợi bất chính đã thu là 17.654.795đ, trong đó, H đã thu của chị N2 11.034.247đ; anh B 6.620.548đ. Quá trình điều tra chị N2, anh B không yêu cầu H phải trả lại khoản tiền lãi đã thu vượt quá mức quy định của pháp luật nên đề nghị Hội đồng xét xử không xem xét..
Về án phí: Bị cáo phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.
Bị cáo không có ý kiến tranh luận gì, lời nói sau cùng bị cáo đề nghị HĐXX xem xét giảm nhẹ hình phạt.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

## Page 5

[1]Tính hợp pháp của các hành vi, quyết định tố tụng của Điều tra viên, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truyt ố đều thực hiện đúng thẩm quyền; Trình tự, thủ tục đúng theo quy định của Bộ luật tố tụng hình sự. Quá trình điều tra, truy tố và tại phiên tòa bị cáo không có ý kiến hoặc khiếu nại gì về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng; Do đó, các hành vi, quy ết định tố tụng của Cơ quan ti ến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng thực hiện đều hợp pháp.
 [2]Tại phiên tòa bị cáo thừa nhận: Trong khoảng thời gian từ tháng 11 năm 2021 đến tháng 11 năm 2022, tại xã Q, huyện Q, tỉnh Thanh Hóa, Trần VănH đã sử dụng tiền cá nhân của mình cho anh Lê Ngọc H1, chị Nguyễn Thị N2, anh Văn Đình B ở trên địa bàn huyện Q và địa bàn huyện Đ, tỉnh Thanh Hóa vay tổng số tiền là 90.000.000đ tiền gốc, với mức lãi suất cho vay 109,5%/năm, gấp 5,48 lần so với lãi suất cao nhất theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật dân sự. Tổng số tiềnH thu lời bất chính là 45.215.890đồng.
[3]Lời khai của bị cáo tại phiên tòa, phù hợp với lời khai của những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, người làm chứng, vật chứng và các chứng cứ khác có trong hồ sơ vụ án. Với các tài liệu và chứng cứ đã nêu trên, Hội đồng xét xử có đủ căn cứ để kết luận bị cáo Trần VănH phạm tội: Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Tội danh và hình phạt được quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự.
[4]Hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự của Trần VănH là nguy hiểm cho xã hội xâm phạm đến quy định của Nhà nước về quản lý các hoạt động tín dụng, xâm phạm lợi ích của công dân. Ngoài ra còn ảnh hưởng xấu đến an ninh trật tự, an toàn xã hội trong khu vực. Bị cáo không chịu khó lao động, tu dưỡng rèn luyện bản thân, muốn hưởng thụ trên mồ hôi nước mắt của người khác. Bị cáo cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự nhằm mục đích thu lợi bất chính; Vì vậy cần thiết phải xử lý nghiêm để cải tạo, giáo dục bị cáo và răn đe phòng ngừa tội phạm chung.
{5] Các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự đối với các bị cáo:
 +Tình tiết tăng nặng: Bị cáo không có tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự.
 +Tình tiết giảm nhẹ: Bị cáo phạm tội lần đầu thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, thành khẩn khai báo, sau khi phạm tôi đã đến Công an huyện Q đầu thú về hành vi phạm tội của mình, quá trình lao động và học tập H được UBND xã Q, huyện Q, tỉnh Thanh Hóa tặng giấy khen vì đã có thành tích xuất sắc trong phong trào phòng chống dịch Covid – 19 năm 2021 trên địa bàn xã Q, huyện Q. Mặt khác, gia đình bị cáo có bố đẻ là người có công với cách mạng được tặng thưởng Huân chương kháng chiến nên áp dụng điểm i, s khoản 1, 2 điều 51 BLHS để giảm nhẹ trách nhiệm hình sự.

## Page 6

Xét thấy, bị cáo có nhiều tình tiết giảm nhẹ được quy định tại khoản 1, 2 Điều 51 Bộ luật hình sự, có nhân thân tốt, có nơi cư trú rõ ràng nên phạt tiền là hình phạt chính đối với bị cáo cũng đủ giáo dục bị cáo sớm trở thành công dân tốt có ích cho gia đình và xã hội.
 [6]Biện pháp tư pháp:
- Truy thu của Trần VănH 50.000.000đ tiền gốc chị N2 đã trả nộp Ngân sách Nhà nước.
- Truy thu 40.000.000đ của những người vay chưa trả cho H để nộp ngân sách Nhà nước gồm: anh H1 10.000.000đ, anh B 30.000.000đồng.
- Đối với tiền lãi hợp pháp 3.945.205 đ H đã thu được của chị N2, anh B cần truy thu nộp Ngân sách Nhà nước.
- Đối với số tiền thu lợi bất chính đã thu là 17.654.795đ. Trong đó, H đã thu của chị N2 11.034.247đ; anh B 6.620.548đ. Quá trình điều tra chị N2, anh B không yêu cầu H phải trả lại khoản tiền trên nên Hội đồng xét xử không xét..
 [7]Án phí: Buộc bị cáo phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo khoản 2 Điều 136 BLTTHS. Điều 6; Điểm a Khoản 1 Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/ UBTVQH14 của Ủy ban Thường vụ Quốc Hội khóa 14.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH Căn cứ khoản 1 Điều 201; Điểm i, s Khoản 1, 2 Điều 51; điểm a khoản 1 Điều 35 Bộ luật hình sự.
Tuyên bố: Bị cáo Trần VănH phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
- Xử phạt: Trần VănH 60.000.000đồng *Biện pháp tư pháp:
- Truy thu nộp Ngân sách Nhà nước 53.945.205đ đối với Trần VănH
- Truy thu nộp Ngân sách Nhà nước đối với anh Lê Ngọc H1 10.000.000đ, anh Văn Đình B 30.000.000đồng.
- Đối với chị N2, anh B không yêu cầu H phải trả lại khoản tiền lãi đã thu vượt quá mức quy định của pháp luật nên Hội đồng xét xử không xem xét.
-Án phí: Áp dụng khoản 2 Điều 136 BLTTHS. Điều 6; điểm a khoản 1 Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 của ủy ban Thường vụ Quốc hội khóa 14.
 Buộc bị cáo Trần VănH phải chịu 200.000đ án phí Hình sự sơ thẩm.

## Page 7

Bị cáo có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày k ể từ ngày tuyên án;
những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan chị N2, anh H1, anh B có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết.
Theo quy định tại điều 2 Luật thi hành án dân s ự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân s ự có quyền thỏa thuận thi hành án, quy ền yêu cầu thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7 và 9 Luật Thi hành án dân sự; Thời hiệu thi hành án dân sự được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự.

 Nơi nhận: TM.HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM
- Bị cáo; THẨM PHÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA
- Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan;
- VKSNDH, Quảng Xương;
- CAH.Quảng Xương;
- Chi cục THADS H.Quảng Xương;
- TAND tỉnh Thanh Hóa;
- Lưu hồ sơ./.
 Mai Thị Lý