Quyết định đưa vụ án ra xét x ử số: 41/2023/QĐXXST-HS
Bị cáo Nguyễn Văn Ch phạm tội "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự" - phạm tội cho vay nặng lãi
Số: 47/HSST
Ngày: 10/08/2023
Tòa án xét xử: TAND huyện Yên Lạc, tỉnh Vĩnh Phúc
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN YÊN LẠC, TỈNH VĨNH PHÚC
- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Nguyễn Bình Thuận Các Hội thẩm nhân dân: 1.Ông Hoàng Văn Khảm
 2. Đoàn Văn Đoan
- Thư ký phiên tòa: Bà Nguyễn Thị Mai –Thư ký Tòa án nhân dân huyện Y.
- Đại di ện Vi ện ki ểm sát nhân dân huy ện Y tham gia phiên tòa: Bà:
Nguyễn Thị Hậu - Kiểm sát viên.
 Ngày 10 tháng 8 năm 2023 tại trụ sở Tòa án nhân dân huyện Y, tỉnh P mở phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án hình sự thụ lý số: 39/2023/HSST ngày 16/6/2023 theo Quyết định đưa vụ án ra xét x ử số: 41/2023/QĐXXST-HS ngày 12/7/2023 đối với bị cáo:
Nguyễn Văn Ch, sinh ngày 07 tháng 01 năm 1992; sinh trú quán: Thôn Thiệu T, xã T, huyện Y, tỉnh P; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ văn hóa: 8/12; dân tộc: Kinh; giới tính: Nam; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; con ông Nguyễn Văn H, sinh năm 1971 và bà Nguyễn Thị L, sinh năm 1971; vợ: Nguyễn Thị Hồng N, sinh năm 1992 ; con: Có 04 con, lớn nhất sinh năm 2011, nhỏ nhất sinh năm 2020; tiền án, tiền sự: Không; bị cáo tại ngoại, (có mặt).
Người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan:
1/Ông Nguyễn Văn C, sinh nắm 1990; trú tại: Thôn Xuân C, xã T, huyện Y, tỉnh P, (vắng mặt).
2/Anh Nguyễn Thiên T, sinh năm 1986; trú tại: Thôn Đông L, xã Trung N, huyện Y, tỉnh P, (vắng mặt).
Người làm chứng:
3/Anh Nguyễn Trung S, sinh năm 1994; trú tại: Thôn Thiệu T, xã Trung N, huyện Y, tỉnh P, (vắng mặt).
NỘI DUNG VỤ ÁN:
 Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN YÊN LẠC TỈNH VĨNH PHÚC

Bản án số: 47/2023/HSST Ngày 10 tháng 8 năm 2023 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

## Page 2

Nguyễn Văn C không đăng ký ho ạt động kinh doanh cầm đồ, cho vay, không làm cho ngân hàng, công ty h ỗ trợ tài chính nào. Tuy nhiên với mục đích muốn thu lời bất chính nên vào khoảng năm 2021 C có cho một số người vay tiền với mức lãi suất cao vượt quá quy định của nhà nước, cụ thể:
Người vay thứ nhất: Ngày 10/01/2021, Nguyễn Văn C có cho anh Nguyễn Văn C vay số tiền 100.000.000 đồng với mức lãi suất là 3.000đ/01 triệu/01 ngày.
KhiC cho anh C vay tiền thìC yêu cầu anh C viết giấy Hợp đồng vay tiền, nhưng không để lại giấy tờ hay tài sản gì thế chấp. Khi đưa tiền cho anh C vay thìC đưa đủ số tiền 100.000.000 đồng chứ không cắt tiền lãi trước. C và anh C thỏa thuận thống nhất cứ 10 ngày anh C phải trả choC số tiền 3.000.000 đồng là tiền lãi của số tiền gốc 100.000.000 đồng. Khoản vay này anh C đã đóng tiền lãi choC đến hết ngày 13/5/2021 (tổng là 13 lần = 130 ngày tiền lãi) với số tiền là 39.000.000 đồng cho C. Việc nộp tiền lãi hàng tháng thì anh C có lần đưa tiền mặt trực tiếp và có lần chuyển khoản choC vào số tài khoản MB cuảC là 9350.1992.99999.
Khoản vay này anh C đã trả tiền gốc cho C.
Người vay thứ hai: Ngày 22/05/2021, Nguyễn Văn C có cho anh Nguyễn Thiên T vay số tiền 30.000.000 đồng với mức lãi suất là 3.000đ/01 triệu/01 ngày.
Khi vay tiền cuảC thì anh T có viết giấy Hợp đồng vay tiền, không để lại giấy tờ hay tài sản gì thế chấp. Khi đưa tiền cho anh T vayC đã cắt luôn tiền lãi của 01 tháng đối với số tiền gốc 30.000.000 đồng với số tiền là 2.700.000 đồng và chỉ đưa choT số tiền 27.300.000 đồng. Mỗi tháng anh T phải đóng choC số tiền lãi là 2.700.000 đồng tiền lãi của số tiền gốc 30.000.000 đồng. Khoản vay này anh T đã đóng tiền lãi choC từ tháng 6/2021 đến hết tháng 02/2023 (tổng là 22 tháng, bao gồm cả 01 tháng cắt tiền lãi trước) với số tiền là 59.400.000 đồng cho C. Việc nộp tiền lãi thì hàng tháng anh T chuyển khoản choC vào số tài khoản MB cuảC là 9350.1992.99999 hoặc anh T chuyển tiền lãi vào số tài khoản MB của Nguyễn T S 3800.1883.88888. Sau đó S lại chuyển số tiền lãi này cho C. Khoản vay này anh T đã trả tiền gốc cho C.
Quá trình thực hiện việc cho vay lãin ặng của Nguyễn Văn C đã làm cho một số người dân bức xúc nên ngày 23/3/2023 đã làm đơn trình báo đến Cơ quan điều tra Công an huyện Y. Ngay sau khinh ận được tin báo cơ quan đi ều tra đã tiến hành khám nghiệm hiện trường, xác minh, thu thập chứng cứ theo quy định của pháp luật. Quá trình khám xét tại nhà ở của Nguyễn Văn C đã thu giữ: 01 Hợp đồng vay ti ền cóch ữ kýc ủa anh Nguy ễn Thiên T là ngư ời vay ti ền đ ề ngày 22/05/2021; 10 tờ giấy A4 có ghi tiêu đề Giấy mua bán xe; 13 tờ giấy A4 có ghi tiêu đề Giấy biên nhận vay tiền. 01 căn cước công dân (phô tô) số 026092003330 mang tên Nguyễn Văn C.
 Ngày 25/3/2023, Nguyễn Văn C giao nộp cho Công an huyện Y: 01 điện thoại di động nhãn hi ệu Ipnoe 11, v ỏ màu trắng, s ố IMEI 350293724144909,

## Page 3

IMEI 2 350293724069809, máy đã qua sử dụng bên trong có lắp 01 thẻ sim Viettel số thuê bao 0971.252.999, sim có dòng số 89840048000319847239.
Căn cứ quy định tại Điều 468 Bộ luật dân sự thì lãi suất cho vay do các bên thỏa thuận nhưng không đư ợc vượt quá 20/%/ năm. Quá trình đi ều tra xác định Nguyễn Văn C cho anh Nguyễn Văn C và anh Nguyễn Thiên T vay tiền với với mức lãi su ất là 3.000đ/01 tri ệu/01 ngày tương ứng với mức lãi su ất 109,5%/01 năm, cách tính c ụ thể (3000 : 1.000.000) x100 = 0,3%/01 ngày x 365 ngày = 109,5%/01 năm, mức lãi suất này đã vượt quá 05 lần mức lãi suất cao nhất mà Bộ luật dân sự quy định là: 20 x 5=100%/01 năm. Số tiền thu lời bất chính rên được xác định là: Số tiền lãi đã thu – (Số tiền gốc x 20%: 12 tháng x số tháng trả lãi) = tiền thu lời bất chính. Từ đó xác định tiền thu lời bất chính của từng khoản vay là:
Đối với khoản vay 100.000.000 đồng của anh Nguyễn Văn C: Khoản vay này anh C đã đóng tiền lãi choC đến hết ngày 13/5/2021 (t ổng là 13 lần = 130 ngày tiền lãi) với số tiền là 39.000.000 đồng cho C. Số tiền lãi suất được thu tối đa 20% theo quy định của Bộ luật dân s ự là 20.000.000đ/01 năm : 365 ngày = 54.795đ/01 ngày x 130 ngày = 7.123.300đ. Như vậy số tiền màC thu lời bất chính là: 39.000.000đ - 7.123.300đ= 31.876.700 đồng.
Đối với khoản vay 30.000.000 đồng của anh Nguyễn Thiên T: Khoản vay này anh T đã đóng tiền lãi choC từ tháng 6/2021 đến hết tháng 02/2023 (tổng là 22 tháng, bao gồm cả 01 tháng cắt tiền lãi trước) với số tiền là 59.400.000 đồng cho C. Số tiền lãi suất được thu tối đa 20% theo quy định của Bộ luật dân sự là 6.000.000đ/01 năm : 12 tháng = 500.000đ/01 tháng x 22 tháng = 11.000.000đ.
Như vậy s ố tiền màC thu lời bất chính là: 59.400.000đ - 11.000.000đ = 48.400.000 đồng.
Đến nay Nguyễn Văn C đã trả lại cho anh C, anh T toàn bộ số tiền thu lời bất chính, anh C và anh Th đã trả lại choC toàn bộ tiền nợ gốc. Anh C, anh T không có yêu cầu đề nghị gì khác.
Căn cứ kết quả điều tra xác định, tổng số tiền gốc Nguyễn Văn C cho anh Nguyễn Văn C và anh Nguyễn Thiên T vay là 130.000.000đ, tổng số tiền lãi thu được là 98.400.000đ trong đó ti ền lãi đư ợc thu 20%/năm theo quy định là 18.123.300đ, tiền thu lời bất chính là 80.276.700đ.
Quá trình đi ều tra xác đ ịnh, bị cáo Nguyễn Văn C hoạt động cho vay lãi nặng một mình, không có ai khác tham gia và được hưởng lợi gì từ hoạt động này.
Không có ai cung cấp tiền cho bị cáo thưc hiện việc cho vay thu lãi, nguồn tiền bị cáo dùng để cho vay là tiền bị cáo lao động mà có, tiền thu lời bất chính bị cáo sử dụng chi tiêu cá nhân và cho ngư ời khác vay ti ền thu lãi như trên. Phương thức cho vay và thu lãi có thể bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản qua các giao dịch chuyển tiền đi, chuyền tiền đến giữa số tài khoản ngân hàng của Nguyễn Văn C,

## Page 4

Nguyễn Trung S và Nguyễn Thiên T. Qua xác minh cho thấy các số tài khoản này sử dụng để chuyển khoản cho vay ti ền, nhận tiền lãi và thực hiện chuyển, nhận tiền từ các giao dịch dân sự hợp pháp khác.
Đối với Nguyễn Trung S: Bản thân anh S khi được Nguyễn Văn C bảo anh Nguyễn Thiên T chuyển khoản tiền lãi vào tài khoản của S, sau đó anh S đã chuyển lại số tiền lãi này choC thì anh S không biết khoản tiền đó là tiền gì, không biết anh T là ai và không biết việc C cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Do vậy Cơ quan điều tra không đề cập xử lý.
 Đối với 01 Hợp đồng vay tiền có chữ ký của anh Nguyễn Thiên T là người vay tiền đề ngày 22/05/2021; 10 tờ giấy A4 có ghi tiêu đề Giấy mua bán xe; 13 tờ giấy A4 có ghi tiêu đề Giấy biên nhận vay tiền là vật chứng vụ án và 01 căn cước công dân (phô tô) s ố 026092003330 mang tên Nguy ễn Văn C là các tài li ệu có liên quan đến hành vi vi phạm của Nguyễn Văn C chuyển theo hồ sơ vụ án.
Vật chứng vụ án gồm: 01 điện thoại di động nhãn hiệu Ipnoe 11 bên trong có lắp 01 thẻ sim Viettel số thuê bao 0971.252.999.
Tại cáo trạng s ố 43/CT-VKS ngày 14/6/2023 , Vi ện ki ểm sát nhân dân huyện Y đã truy tố Nguyễn Văn C về tội “ Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự.
 Tại phiên tòa, đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Y luận tội đối với bị cáo Nguyễn Văn C và giữ nguyên quan điểm truy tố. Sau khi đánh giá tính chất mức độ hành vi phạm tội của các bị cáo và tình tiết tăng nặng giảm nhẹ trách nhiệm hình sự đề nghị Hội đồng xét xử áp dụng khoản 1 Điều 201; điểm b, i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 36 Bộ luật Hình sự năm 2015 xử phạt bị cáo Nguyễn Văn C từ 01 năm đến 01 năm 03 tháng cải tạo không giam giữ, miễn việc khấu trừ thu nhập hàng tháng để sung vào ngân sách Nhà nước, miễn hình phạt bổ xung. Truy thu của Nguyễn Văn C 148.123.300 đồng sung quỹ Nhà nước và đề nghị xử lý vật chứng của vụ án theo quy định của pháp luật.
 Căn cứ vào các chứng cứ và tài liệu đã được thẩm tra tại phiên tòa, căn c ứ vào kết quả tranh luận tại phiên tòa, trên cơ s ở xem xét đầy đủ toàn diện chứng cứ, ý kiến của bị cáo, Kiểm sát viên.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
 [1] Về Hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra Công an huyện Y Điều tra viên, Viện kiểm sát nhân dân huyện Y, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật tố tụng hình sự. Quá trình đi ều tra vàt ại phiên tòa bị cáo không có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành

## Page 5

tố tụng. Do đó các hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
 [2] Lời khaic ủa bị cáo tại phiên tòa phù hợp với lời khai của bị cáo, phù hợp lời khai của người bị hại, lời khai của người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan tại cơ quan điều tra; phù hợp với các tài liệu chứng cứ khác đã được thu thập đúng pháp luật có trong hồ sơ vụ án có đủ cơ sở để kết luận:
Trong khoảng thời gian từ tháng 01/2021 đến nay, Nguyễn Văn C đã thực hiện hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân s ự đối với 02 người là anh Nguyễn Văn C và anh Nguy ễn Thiên T vớit ổng s ố tiềng ốc là vay là 130.000.000đ, tổng số tiền lãi thu được là 98.400.000đ trong đó tiền lãi được thu 20%/năm theo quy định là 18.123.300đ, tiền thu lời bất chính là 80.276.700 đồng.
Các lần cho vayC đều thu lãi theo mức lãi suất 109,5%/01 năm. Vượt quá 05 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của pháp luật.
 Bị cáo Nguyễn Văn C là người có đủ năng lực trách nhiệm hình sự, nhận thức rõ hành vi cho vay nặng lãi là vi phạm pháp luật nhưng vẫn cố ý phạm tội nên bị cáo phải chịu trách nhiệm hình sự về tội “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự” theo quy định của pháp luật.
 Tội phạm và hình phạt được quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự.
 Khoản 1 Điều 201 của Bộ luật hình sự quy định:
 “1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng ... thì b ị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.”
Hành vi nêu trên của Nguyễn Văn C là nguy hiểm cho xã hội, đã xâm phạm đến trật tự quản lý kinh t ế của nhà nước trong lĩnh vực kinh doanh ti ền tệ; xâm phạm đến lợi ích của công dân nên cần xử lý nghiêm minh để giáo dục, răn đe và phòng ngừa chung.
 Về tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Bị cáo có tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự đó là phạm tội 02 lần trở nên theo điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật hình sự và có tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự đó là phạm tội lần đầu thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, tự nguyện bồi thường khắc phục hậu quả, thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải quy định tại điểm b, i, s khoản 1 Điều 51 và khoản 2 Điều 51 Bộ luật hình sự đó là bị cáo là người đang thờ cúng liệt sỹ.
 Xét tính chất mức độ của hành vi, nhân thân, tình tiết tăng nặng giảm nhẹ trách nhiệm hình sự của bị cáo thấy cần áp dụng hình phạt cải tạo không giam giữ tương xứng với hành vi phạm tội của bị cáo để cải tạo bị cáo trở thành người có ích cho gia đình và xã hội.

## Page 6

 Bị cáo không có nghề nghiệp và thu nhập ổn định, không có tài sản gì, đang thờ cúng liệt sỹ nên miễn việc khấu trừ thu nhập và không áp dụng hình phạt bổ xung là hình phạt tiền đối với bị cáo.
 Số tiền 130.000.000 đồng gốc của Nguyễn Văn C là công c ụ sử dụng để phạm tội và tiền lãi thu lời bất chính 18.123.300 đồng thu theo quy định 20%/năm cần truy thu để sung quỹ Nhà nước.
Về vật chứng vụ án:
 Đối với chiếc điện thoại Ipnoe 11 bên trong có lắp 01 thẻ sim Viettel số thuê bao 0971.252.999 C sử dụng vào mục đích liên lạc để giao dịch cho vay lãi nặng và đòi nợ gốc, lãi là công cụ sử dụng vào việc phạm tội nên cần tịch thu chiếc điện thoại Ipnoe 11 phát mại sung qu ỹ nhà nư ớc còn sim Viettel s ố thuê bao 0971.252.999 tịch thu để tiêu hủy.
 Về án phí: Bị cáo phạm tôi nên phải chịu án phí hình s ự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH Tuyên bố bị cáo Nguyễn Văn C phạm tội “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”.
 Căn cứ vào khoản 1 Điều 201; điểm b, i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51, điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 36 Bộ luật Hình sự năm 2015.
 Xử phạt bị cáo Nguyễn Văn C 01 (một) năm cải tạo không giam giữ. Thời hạn cải tạo không giam giữ được tính kể từ ngày Ủy ban nhân dân xã Trung N , huyện Y, tỉnh P nhận được quyết định thi hành án và bản sao bản án. Người bị kết án cải tạo không giam giữ phải thực hiện những nghĩa vụ theo quy định tại Luật Thi hành án hình sự. Giao bị cáo cho Ủy ban nhân dân xã T, huyện Y c, tỉnh P giám sát, giáo dục.
 Không áp dụng hình phạt bổ sung là hình phạt tiề n; miễn việc khấu trừ thu nhập hàng tháng để sung vào ngân sách Nhà nước đối với bị cáo Nguyễn Văn C.
 Căn cứ điểm a khoản 2 Điều 45, điểm d khoản 1 Điều 125 Bộ luật Tố tụng hình sự năm 2015: Hủy bỏ biện pháp ngăn chặn “Bảo lĩnh” đối với Nguyễn Văn C.
 Căn cứ Điều 47 Bộ luật hình sự; Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự:
Truy thu 148.123.300 đồng (một trăm bốn mươi tám triệu một trăm hai mươi ba nghìn ba trăm) đồng của Nguyễn văn C sung quỹ Nhà nước.
Tịch thu 01 điện thoại di động nhãn hiệu Ipnoe 11, v ỏ màu trắng, số IMEI 350293724144909, IMEI 2 350293724069809, máy đã qua sử dụng của Nguyễn Văn C để phát mại sung qu ỹ nhà nước. Tịch thu 01 thẻ sim Viettel số thuê bao

## Page 7

0971.252.999, sim có dòng s ố 89840048000319847239 của Nguyễn Văn C để tiêu hủy (theo biên bản giao nhận vật chứng giữa Công an và Chi cục thi hành án dân sự huyện Y ngày 21/6/2023).
 Căn cứ Điều 136 Bộ luật tố tụng hình sự, Nghị quyết của Ủy ban Thường vụ Quốc hội số 326/2016/UBTVQH14 về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí tòa án ngày 30 tháng 12 năm 2016.
 Buộc bị cáo Nguyễn Văn C phải chịu 200.000 (hai trăm nghìn) đồng án phí hình sự sơ thẩm.
 Bị cáo có mặt có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án, người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan vắng mặt có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết theo quy định của pháp luật.
Nơi nhận
- VKSND huyện Y;
- VKSND tỉnh P;
- Công an huyện Y;
- THAHS huyện Y;
- Chi cục THADS huyện Y;
- UBND xã T;
- Bị cáo;
- Lưu HS,VP.
 TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA




Nguyễn Bình Thuận

## Page 8

8