Bản án số 31/2023/HS-ST
Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 31
Ngày: 28/06/2023
Tòa án xét xử: TAND TX. Hoàng Mai, tỉnh Nghệ An
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN THỊ XÃ H M TỈNH N A Bản án số 31/2023/HS-ST Ngày 28 tháng 6 năm 2023 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT N Độc lập - Tự do - Hạnh phúc



NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT N

TÒA ÁN NHÂN DÂN THỊ XÃ H M

- Th phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Nguyễn Hữu Huy.
Các Hội thẩm nhân dân: 1. Bà Trần Thị Thanh Hương
 2. Ông Nguyễn Yên Dũng
- Thư ký phiên tòa: Ông Cao Trọng Sơn - Thư ký Tòa án nhân dân thị xã H M, tỉnh N A.
- Đ diện Viện kiểm sát nhân dân thị xã H M, tỉnh N A tham gia phiên tòa:
Bà Đào Giang Lệ - Kiểm sát viên.

Trong ngày 28 tháng 6 năm 2023, tại Trụ sở Tòa án nhân dân thị xã H M, tỉnh N A, xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý số 21/2023/TLST-HS ngày 20 tháng 4 năm 2023 , theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 49/2023/QĐXXST-HS ngày 17/5/2023, đối với các bị cáo:
1. Họ và tên: Phạm Tiến Th ; Tên gọi khác: Không; Giới tính: N.
Sinh ngày 16/01/1983 tại huyện Thủy Nguyên, Th phố Hải Phòng.
Nơi thường trú: 276 Tô Hiến Th, phường 15, quận 10, Th phố Hồ Chí M.
Quốc tịch: Việt N; Dân tộc: Kinh; Tôn giáo: Không.
Nghề ngH: Lao động tự do.
Trình độ học vấn: 12/12 Họ và tên cha: Phạm Văn Xơ; Sinh năm: 1959.
Họ và tên mẹ: Vũ ThịT Oanh; Sinh năm: 1960.
Gia đình có 02 anh em; Bị cáo là con thứ nhất trong gia đình.
Vợ: Nguyễn Thị Thủy; sinh năm 1982 (đã ly hôn).
Con: có 02 con, con lớn sinh năm 2011, con nhỏ sinh năm 2014.
Tiền án, tiền sự: không Bị cáo bị tạm giữ, tạm giam t ừ: 26/01/2023 đến 24/02/2023, hiện đang áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú (có mặt).
2. Họ và tên: Nguyễn Bá L ; Tên gọi khác: Không; Giới tính: N.
Sinh ngày 26/8/1997 tại thị xã H M, tỉnh N A.

## Page 2

Nơi cư trú: KhốiT H, phường Qu Th, thị xã H M, tỉnh N A.
Quốc tịch: Việt N; Dân tộc: Kinh; Tôn giáo: Không.
Nghề ngH: Lao động tự do Trình độ học vấn: 12/12 Họ và tên cha: Nguyễn Bá Hồng; Sinh năm: 1972.
Họ và tên mẹ: Trần Thị Nhung; Sinh năm: 1973.
Gia đình có 03 anh em; Bị cáo là con thứ ba trong gia đình.
Vợ: Nguyễn Thị Xuân; sinh năm 1997.
Con: có 02 con, con lớn sinh năm 2018, con nhỏ sinh năm 2020.
Tiền án, tiền sự: Không.
Bị cáo bị tạm giữ từ: 25/12/2022 đến 03/01/2023, hiện đang áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú (có mặt).
3. Họ và tên: Đậu ThịCh ; Tên gọi khác: Không; Giới tính: Nữ.
Sinh ngày 23/10/1997 tại thị xã H M, tỉnh N A.
Nơi cư trú: KhốiT H, phường Qu Th, thị xã H M, tỉnh N A.
Quốc tịch: Việt N; Dân tộc: Kinh; Tôn giáo: Không.
Nghề ngH: Lao động tự do Trình độ học vấn: 12/12 Họ và tên cha: Đậu Phi Việt; Đã chết Họ và tên mẹ: Lê Thị Hương; Sinh năm: 1973.
Gia đình có 04 anh em: Bị cáo là con thứ ba trong gia đình.
Chồng: Nguyễn Đức Khải; sinh năm 2000.
Con: Có 01 con sinh năm 2023.
Tiền án, tiền sự: không Bị cáo: Hiện đang áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú (có mặt).
Người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan:
1. Anh Lê S ỹ T, sinh năm 1996 (Vắng mặt).
Trú tại: Thôn 13, xã Qu V, thị xã Hoàng Mai, tỉnh N A.
2. Anh Hồ Sỹ N, sinh năm 1999 (Vắng mặt).
Trú tại: KhốiT T, phường Qu Th, thị xã H M, N A.
3. Anh Trần Văn Th1 , sinh năm 1997 (Vắng mặt).
Trú tại: KhốiT S, phường Qu Th, thị xã H M, N A.
4. Anh Nguy ễn Bá Đ , sinh năm 1998 (Vắng mặt).
Trú tại: KhốiT S, phường Qu Th, thị xã H M, N A.
5. Anh Nguy ễn VănH , sinh năm 1996 (Vắng mặt).
Trú tại: Khối Thịnh Mỹ, phường Qu Th, thị xã H M, N A.
6. Chị Nguy ễn Thị M, sinh năm 1997 (Vắng mặt).
Trú tại: KhốiT H, phường Qu Th, thị xã H M, N A.

## Page 3

 NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án tóm tắt như sau:
Vào năm 2017, Phạm Tiến Th có quen biết Đậu ThịCh trong thời gian C đi làm tại Thành phố Hải Phòng. Do nảy sinh tình cảm yêu đương nên đầu năm 2018, thìC có vào làm việc cho Phạm Tiến Th tại Thành phố Hồ Chí M. Quá trình quen biết C, Th có về quê cuảC chơi 2 – 3 lần thì có quen bi ết Nguyễn Bá L và một số người nữa là bạn của C. Đến cuối tháng 09/2021, do dịch COVID nên C có trở về quê tại phường Qu Th, thị xã H M sinh sống một thời gian. ThấyC không có công ăn việc làm nên Th nảy sinh ý định cấp tiền choC đểC cho vay tiền với lãi suất cao để kiếm thêm thunh ập choc ả Th và C. Th trao đổi vớiC là ở quê có ai vay ti ền không thì Th cấp ti ền cho vay đ ể kiếm thêm thunh ập, lãi su ất thìt ừ 3000đ – 4000đ/1.000.000đ/01 ngày. Th thuêC đứng ra cho vay và trực tiếp thu tiền lãi và tiền gốc cho Th với tiền công 6.000.000 đồng/01 tháng thìC đồng ý. Cứ như vậy, khi có người vay tiền thìC sẽ gọi điện trao đổi với Th và thống nhất mức lãi suất 3.000 đ – 4.000 đ /1.000.000 đồng/01 ngày vay. Sau đó Th sẽ chuyển tiền choC để C cho vay hoặc lấy từ số tiền lãi và gốc C thu được (Th gọi là tiền quỹ) để tiếp tục cho vay. Khi chuyển tiền thì chủ yếu Th vàC cắt luôn tiền lãi kỳ đầu tiên (một kỳ là 10 ngày ho ặc 15 ngày). Đến cuối tháng 02/2022 do Th phát hiện C có người yêu khác và chi tiêu ti ền không hợp lý nên Th đã yêu cầuC gửi lại tiền cho Th, không tiếp tục đểC cho vay tiền, thu ti ền lãin ữa. Sau đó Phạm Tiến Th đã trao đổi với Nguyễn Bá L về việc thuê L thu tiền lãi từ các khoản vay mà Đậu ThịCh cho vay trước đó và quản lý cả số tiền gốc và lãi và trả cho L tiền công 6.000.000 đồng/01 tháng. Th đã yêu cầuC chuyển các khoản cho vay và lãi chưa thu được trước đó để cho Nguyễn Bá L thu tiền thay choC bắt đầu từ tháng 03/2022. Mức lãi suất thì thu như mức lãi suất cũC đã cho vay. Tiền công hằng tháng Th trả cho L thì L trừ luôn trong số tiền lãi mà L thu được. Đến khoảng tháng 9/2022, Th thấy các khoản vay khó thu lại được tiền gốc nên nói L thu lại cho Th số tiền 200.000.000 đồng thì Th sẽ không tính toán gì với L nữa mà cho L trực tiếp quản lý và thu lợi từ các khoản cho vay trên nhưng L bảo với Th là các trường hợp vay chỉ có tiền trả lãi hằng tháng thôi chứ chưa có tiền gốc trả. L có nói với Th có thể thu tiền lãi hàng tháng đư ợc 18.000.000 đồng đến 20. 000.000 đồng và s ẽ gửi trả cho Th số tiền 12.000.000 đồng/01tháng, số tiền còn lại là tiền công của L thì Th đồng ý. Sau đó, ngoài thu các khoản tiền nợ, tiền lãi màC chuyển qua cho L thu thì còn cóm ột số người có nhu cầu vay tiền tiếp trong đó một số trường hợp Th chuyển tiền ra cho L để cho người vay tiền, một số trường hợp thì L lấy tiền lãi thu được (Th gọi là tiền quỹ) cho người vay tiền tiếp, mức lãi suất là 3.000 đ – 4.000 đ /1.000.000 đồng tiền vay/01 ngày vay và quy định cứ 01 kỳ (10 ngày hoặc 15 ngày) phải đóng tiền lãi một lần. Các trường

## Page 4

hợp này, L đều trao đổi thống nhất với Th trước khi cho vay ti ền. Khi cho vay thì hầu hết Th và L sẽ cắt luôn ti ền lãi kỳ đầu tiên. Phạm Tiến Th sử dụng tài khoản ngân hàng 19132032788011 (ngân hàng Techcombank), Nguyễn Bá L sử dụng số tài khoản số 0866057490, ngân hàng thương mại cổ phần Quân đội (MB bank), Đậu ThịCh sử dụng số tài khoản số 9991997789, ngân hàng thương mại cổ phần Quân đội (MB bank) để thực hiện chuyển và nhận tiền liên quan đến hoạt động cho vay tiền. Phạm Tiến Th sử dụng 01 điện thoại nhãn hiệu Iphone 7 Plus màu đen có s ố thuê bao 0975.666.688 và 01 điện thoại nhãn hiệu Iphone XS màu đỏ có số thuê bao 0964.888.866; Đậu ThịCh sử dụng 01 điện thoại nhãn hiệu Iphone 11 Pro Max màu vàng gold có s ố thuê bao 0974.831.290; Nguyễn Bá L sử dụng 01 điện thoại nhãn hiệu 7 plus màu vàng gold có số thuê bao 0866.057.490 để liên lạc trao đổi việc cho vay lãi nặng với nhau. Bằng hình thức trên thì Phạm Tiến Th cùng với Đậu ThịCh và Nguyễn Bá L đã cho một số người dân vay tiền, thu lãi suất cụ thể như sau:
Phạm Tiến Th và Đậu ThịCh cho vay tiền, thu tiền lãi như sau:
1. Lê Sỹ T, sinh năm 1996, trút ại thôn 13, xã Qu V, thị xã H M, tỉnh N A vay tiền, trả tiền lãi cho Th vàC như sau:
- Ngày 06/12/2021, Lê SỹT vay số tiền 50.000.000 đồng, lãi suất cho vay là 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi suất là 109,5%/năm.
Th đã chuyển choC 48.500.000 đồng đểC choT vay. Đến ngày 10/3/2022, Th đã chuyển khoản vay trên cho L tiếp tục thu lãi. Tính t ừ ngày 06/12/2021 đến ngày 09/03/2022 (93 ngày) thì số tiền lãiT phải trả là 13.950.000 đồng. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền lãi tối đa Th vàC được phép thu là 2.547.945 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th vàC là 13.950.000 đồng -2.547.945đồng =11.402.055 đồng. Th vàC đã thu số tiền lãi là 9.000.000 đồng. T còn nợ số tiền lãi 4.950.000 đồng và nợ tiền gốc là 50.000.000 đồng.
- Ngày 20/12/2021, Lê SỹT vay số tiền 20.000.000 đồng, lãi suất cho vay là 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi suất là 109,5%/năm.
Th đã chuyển choC 19.400.000 đồng đểC choT vay. Đến ngày 10/3/2022, Th đã chuyển khoản vay trên cho L tiếp tục thu lãi. Tính t ừ ngày 20/12/2021 đến ngày 09/03/2022 (79 ngày) thì số tiền lãiT phải trả là 4.740.000 đồng. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền lãi tối đa Th vàC được phép thu là 865.753 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th vàC là 4.740.000 đồng - 865.753 đồng = 3.874.247 đồng.
Th vàC đã thu số tiền lãi là 3.600.000 đồng. T còn nợ số tiền lãi 1.140.000 đồng và nợ tiền gốc là 20.000.000 đồng.
Như vậy, tổng số tiền lãiT phải trả cho Th vàC là 18.690.000 đồng. Tuy nhiên Th vàC chỉ mới thu được tổng số tiền lãi là 12.600.000 đồng. Hiện nay, T còn nợ số tiền lãi là 6.090.000 đồng và nợ tiền gốc là 70.000.000 đồng (Tiền nợ gốc Th đã chuyển sang cho Nguyễn Bá L thu). Tổng số tiền thu lợi bất chính của Th vàC từ

## Page 5

khoản vay của Lê SỹT là 11.402.055 đồng + 3.874.247 đồng = 15.276.302 đồng.
Số tiền nợ gốc Th đã chuyển sang cho L tiếp tục thu tiền lãi tiếp theo và tiền nợ gốc.
2. Hồ Sỹ N, sinh năm 1999, trút ại khốiT T, phường Qu Th, thị xã H M, tỉnh N A đã vay tiền, trả tiền lãi cho Th vàC như sau:
- Ngày 07/03/2022, Hồ SỹN vay số tiền 10.000.000 đồng, lãi suất cho vay là 4000 đ ồng/1.000.000 đồng ti ền vay/01 ngày vay tương đương mức lãi su ất là 146%/năm. Th đã chuyển tiền choC đểC chuyển choN 9.400.000 đồng. Đến ngày 21/3/2022, Th đã chuy ển kho ản vay trên cho L tiếp tục thu lãi. Tính t ừ ngày 07/03/2022 đến ngày 21/03/2022 (14 ngày) thì số tiền lãiN phải trả là 560.000 đồng nhưng thực tế Th vàC đã cắt trước cuảN 600.000 đồng . Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền lãi tối đa được phép thu là 76.712 đ ồng, số tiền thu lợi bất chính của Th vàC là 600.000 đồng - 76.712 đồng = 523.288 đồng. Th đã cắt trước số tiền lãi cuảN còn tiền nợ gốc 10.000.000 đồng N chưa trả. Số tiền nợ gốc Th đã chuyển sang cho L tiếp tục thu tiền lãi tiếp theo và tiền nợ gốc.
3. Trần Văn Th1, sinh năm 1997, trú tại khốiT S, phường Qu Th, thị xã H M, tỉnh N A đã vay tiền, trả tiền lãi cho Th vàC như sau:
 Ngày 07/01/2022, Trần Văn Th1 vay số tiền 5.000.000 đồng (năm triệu đồng)
với mức lãi suất cho vay là 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi su ất là 109,5%/năm. Th đã chuyển tiền choC đểC chuyển cho Th1 vay 5.000.000 đồng. Đến ngày 21/2/2022 thì Th1 trả tiền gốc. Tính từ ngày 07/01/2022 đến ngày 2 1/2/2022 (45 ngày), Th1 phải trả số tiền lãi 45 ngày là 675.000 đ ồng.
Theo quy định của Bộ luật dân s ự thì số tiền lãit ối đa Th vàC được phép thu là 123.000 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th vàC là 675.000 đồng – 123.000 đồng = 552.000 đồng. Th1 đã trả số tiền gốc là 5.000.000 đồng và số tiền lãi phát sinh của khoản vay là 675.000 đồng.
4. Nguyễn Bá Đ, sinh năm 1998, trú tại khốiT S, phường Qu Th, thị xã H M, tỉnh N A đã vay tiền, trả tiền lãi cho Th vàC như sau:
- Ngày 17/12/2021, Nguyễn Bá Đ vay số tiền 20.000.000 đồng, lãi suất cho vay là 3.000 đ ồng/01 tri ệu ti ền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi su ất là 109,5%/năm. Th đã thống nhất choC lấyt ừ số tiền qu ỹ chuyển cho Đ số tiền 19.100.000 đồng cho Đ vay. Đến ngày 10/3/2022, Th đã chuyển khoản vay trên cho L tiếp tục thu lãi. Tính t ừ ngày 17/12/2021 đến ngày 09/03/2022 (82 ngày) thì số tiền lãi Đ phải trả là 4.920.000 đồng. Sau khi trừ tiền lãi theo quy định pháp luật cho phép là 898.630 đồng, số tiền thu lợi bất chính cuảC và Th là 4.920.000 đồng - 898.630 đồng = 4.021.370 đồng.
- Ngày 18/12/2021, Nguyễn Bá Đ vay số tiền 10.000.000 đồng, lãi suất cho vay là 3.000 đ ồng/01 triệu ti ền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi su ất là 109,5%/năm. Th đã chuyển tiền choC đểC chuyển cho Đ 9.550.000 đồng. Đến ngày

## Page 6

10/3/2022, Th đã chuy ển kho ản vay trên cho L tiếp tục thu lãi. Tính t ừ ngày 18/12/2021 đến ngày 09/03/2022 (81 ngày) thì số tiền lãi Đ phải trả là 2.430.000 đồng. Sau khi trừ tiền lãi theo quy định pháp luật cho phép là 443.835 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th vàC là 2.430.000 đồng - 443.835 đồng = 1.986.165 đồng.
- Ngày 20/12/2021, Nguyễn Bá Đ vay số tiền 10.000.000 đồng, lãi suất cho vay là 3.000 đ ồng/01 tri ệu ti ền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi su ất là 109,5%/năm. Th đã chuyển tiền choC đểC chuyển cho Đ 9.550.000 đồng. Đến ngày 30/1/2022 thì Đ đã trả số tiền gốc này. Tính từ ngày 20/12/2021 đến ngày 30/01/2022 (42 ngày) thì số tiền lãi Đ phải trả là 1.260.000 đồng. Sau khi trừ tiền lãi theo quy định pháp luật cho phép là 230.136 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th vàC là 1.260.000 đồng - 230.136 đồng = 1.029.864 đồng.
Như vậy, tổng số tiền lãi Đ phải trả cho Th vàC là 8.610.000 đồng. Sau khi trừ tiền lãi theo quy định pháp luật cho phép là 1.572.601 đồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính của Th vàC là 4.021.370 đồng + 1.986.165 đồng + 1.029.864 đồng = 7.037.399 đồng. Nhưng trên thực tế thì Th vàC đã thu số tiền lãi của các khoản vay trên là 9.900.000 đồng. Vì vậy, số tiền thực tế mà Th vớiC đã thu lợi bất chính đối với các khoản vay trên của Đ là 9.900.000 đồng - 1.572.601 đồng = 8.327.399 đồng.
Đ đã trả tiền gốc 10.000.000 đồng cho C, Đ còn nợ tiền gốc là 30.000.000 đồng. Số tiền nợ gốc Th đã chuyển sang cho L tiếp tục thu tiền lãi tiếp theo và tiền nợ gốc.
5. Nguyễn Thị M, sinh năm 1997, trút ại khốiT H, phường Qu Th, thị xã H M, tỉnh N A đã vay tiền, trả tiền lãi cho Th vàC như sau:
- Ngày 24/11/2021, Nguyễn ThịM vay 10.000.000 đồng, lãi su ất cho vay 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi suất là 109,5%/năm.
Th đã chuyển choC 10.000.000 đồng đểC chuyển choM vay. Đến ngày 10/3/2022, Th đã chuyển khoản vay trên cho L tiếp tục thu lãi. Tính t ừ ngày 24/11/2021 đến ngày 09/03/2022 (105 ngày) thìM phải trả tiền lãi là 3.150.000 đồng. Sau khi trừ tiền lãi theo quy định pháp luật cho phép là 575.342 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th vàC là 3.150.000 đồng- 575.342 đồng= 2.574.658 đồng.
- Ngày 07/12/2021, Nguyễn ThịM vay 20.000.000 đồng, lãi su ất cho vay 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi suất là 109,5%/năm.
Th đã chuyển 18.000.000 đồng choC cộng với 2.000.000 đồng lấy từ quỹC giữ để chuyển choM vay. Đến ngày 10/3/2022, Th đã chuyển khoản vay trên cho L tiếp tục thu lãi. Tính từ ngày 07/12/2021 đến ngày 09/03/2022 (92 ngày) thìM phải trả tiền lãi là 5.520.000 đ ồng. Sau khi trừ tiền lãi theo quy định pháp luật cho phép là 1.008.219 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th vàC là 5.520.000 đồng - 1.008.219 đồng = 4.511.781 đồng.
- Ngày 05/3/2022, Nguyễn ThịM vay 10.000.000 đồng, lãi suất cho vay 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi suất là 109,5%/năm. Th

## Page 7

đã chuyển choC 9.550.000 đồng đểC chuyển choM vay. Đến ngày 10/3/2022, Th đã chuyển khoản vay trên cho L tiếp tục thu lãi. Tính t ừ ngày 05/3/2022 đến ngày 09/03/2022 (04 ngày) thìM phải trả tiền lãi là 120.000 đồng. Sau khi trừ tiền lãi theo quy định pháp luật cho phép là 21.917 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th vàC là 120.000 đồng- 21.917 đồng= 98.083 đồng.
Như vậy, tổng số tiền lãiM phải trả cho Th vàC là 8.790.000 đồng. Sau khi trừ tiền lãi theo quy định pháp luật cho phép là 1.605.478 đồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính của Th vàC là 7.184.522 đồng. Hiện nay, M đã trả cho Th vàC tiền lãi là 8.000.000 đồng, đồng thời Th có cắt trước 1 lần số tiền lãi là 450.000 đồng. Vì vậy Th vàC đã thu đư ợc tổng số tiền lãi là 8.450.000 đồng. M còn nợ số tiền lãi là 340.000 đồng và nợ tiền gốc là 40.000.000 đồng. Số tiền nợ gốc Th đã chuyển sang cho L tiếp tục thu tiền lãi tiếp theo và tiền nợ gốc.
6. Nguyễn Văn H, sinh năm 1996, trút ại khối Thịnh Mỹ, phường Qu Th, thị xã H M, tỉnh N A đã vay tiền, trả tiền lãi cho Th vàC như sau:
Ngày 15/1/2022, anh Nguyễn VănH vay số tiền 10.000.000 đồng (Mười triệu đồng), mức lãi su ất cho vay là 3.000 đ ồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi suất là 109,5%/năm. Th đã chuyển 7.550.000 đồng choC cộng với 2.000.000 đồng lấy từ quỹC giữ để chuyển cho H vay. Đến ngày 01/3/2022, Th đã chuyển khoản vay trên cho L tiếp tục thu lãi. Tính từ 15/1/2022 đến ngày 28/2/2022 (44 ngày) thì H phải trả tiền lãi là 1.320.000 đồng. Nhưng thực tế Th vàC đã thu lãi từ khoản vay trên của H được 1.800.000 đ ồng. Sau khi trừ tiền lãi theo quy định pháp lu ật cho phép là 241.000 đ ồng, s ố tiền thu lợi bất chính của Th vàC là 1.800.000 đồng - 241.000 đồng đồng= 1.559.000 đồng.
Như vậy tổng số tiền Phạm Tiến Th và Đậu ThịCh đã cho Lê Sỹ T, Hồ Sỹ N, Trần Văn Th1, Nguyễn Bá Đ, Nguyễn Thị M, Nguyễn VănH vay là 175.000.000 đồng. Nguồn gốc số tiền trên bao gồm: 151.000.000 đồng là Th chuyển cho C, còn lại 24.000.000 đồng là lấy từ quỹ của hoạt động cho vay mà Th để choC giữ. Tổng số tiền Phạm Tiến Th và Đậu ThịCh thu lợi bất chính là:15.276.302 đ + 523.288 đ + 552.000 đ + 8.327.399 đ + 7.184.522 đ + 1.559.000 đ = 33.422.511 đồng. Tính tổng tiền lãi thực tế Th vàC thu được là: 34.025.000 đồng, trong đó tổng số tiền lãi Th vàC cắt trước là 5.400.000 đồng, còn 28.625.000 đồng là số tiền lãi mà các người vay trên sau đó đã trả cho Th và C. Toàn bộ số tiền gốc và tiền lãiC thu được thì Th đã trừ luôn tiền lương cuảC là 24.000.000 đồng còn lại một phần thì đã đư ợc sử dụng để cho vay, còn lại bao nhiêu thìC đã chuyển cho Th hết.
Tổng số tiền Đậu ThịCh đã thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng là 33.422.511 đồng Phạm Tiến Th và Nguyễn Bá L cho vay tiền, thu tiền lãi như sau:

## Page 8

1. Lê Sỹ T, sinh năm 1996, trút ại thôn 13, xã Qu V, thị xã H M, tỉnh N A vay tiền, trả tiền lãi cho Th và L như sau:
- Ngày 10/03/2022, Đậu ThịCh chuyển số tiền anh T đang vay sang cho L thu tiền gốc và tiền lãi cho Th. Số tiền gốc anh T vay từC chuyển cho L thu là 70.000.000 đồng, lãi suất theo quy định cũ. Tính từ ngày 10/3/2022 đến ngày 25/12/2022 (290 ngày) thìT phải trả số tiền lãi là 60.900.000 đồng. T đã trả được tổng số tiền lãi là 21.000.000 đ ồng. T còn n ợ số tiền lãi là 39.900.000 đồng vàn ợ tiềng ốc là 70.000.000 đồng. Theo quy định của Bộ luật dân s ự thì số tiền lãit ối đa Th và L được phép thu là 11.123.287 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th và L là 60.900.000 đồng - 11.123.287 đồng= 49.776.713 đồng.
2. Hồ Sỹ N, sinh năm 1999, trút ại khốiT T, phường Qu Th, thị xã H M, tỉnh N A đã vay tiền, trả tiền lãi cho Th và L như sau:
- Ngày 22/03/2022, Đậu ThịCh chuyển số tiền anh N đang vay sang cho L thu tiền gốc và ti ền lãi cho Th. Số tiền gốc anh N vay từC chuyển cho L thu là 10.000.000 đồng, lãi suất 3.000 đ - 4.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi suất là 109,5 - 146%/năm. Tính theo lãi suất là 4000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/01 ngày vay từ ngày 22/03/2022 đến ngày 11/08/2022 (142 ngày) thì N phải trả tiền lãi là 5.680.000 đồng; tiền lãi theo quy định được phép thu là 778.082 đồng. Tính theo lãi suất là 3.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/01 ngày vay từ ngày 12/08/2022 đến ngày 25/12/2022 (136 ngày) là 4.080.000 đ ồng; tiền lãi quy định được phép thu là 745.205 đ ồng. Tổng ti ền lãit ừ ngày 22/03/2022 đến ngày 25/12/2022 là 9.760.000 đồng. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền lãi tối đa đư ợc phép thu là 1.523.287 đ ồng, s ố tiền thu lợi bất chính của Th và L là 8.236.713 đồng.
- Ngày 22/04/2022, Hồ SỹN vay số tiền 10.000.000 đồng với mức lãi su ất cho vay là 3.000 đ - 4.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi suất là 109,5 - 146%/năm. Th đã thống nhất cho L lấy từ số tiền quỹ chuyển choN 9.400.000 đồng. Tính theo lãi su ất là 4000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/01 ngày vay từ ngày 22/04/2022 đến ngày 11/08/2022 (111 ngày) thìN phải trả tiền lãi là 4.440.000 đồng; số tiền lãi theo quy định được phép thu là 608.219 đồng. Đến ngày 12/8/2022 thì Th và L thống nhất tính lãi choN 3000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/01 ngày vay. Tính theo lãi su ất là 3000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/01 ngày vay từ ngày 12/08/2022 đến ngày 25/12/2022 (136 ngày) là 4.080.000 đồng; số tiền lãi theo quy định được phép thu là 745.205 đồng. Tổng tiền lãi từ ngày 22/04/2022 đến ngày 25/12/2022 là 8.520.000 đồng. Theo quy định của Bộ luật dân s ự thì số tiền lãi tối đa được phép thu là 1.353.424 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th và L là 7.166.576 đồng.

## Page 9

Như vậy, tổng số tiền lãiN phải trả là 9.760.000 đồng + 8.520.000 đồng = 18.280.000 đồng. Sau khi trừ tiền lãi theo quy định pháp luật cho phép là 2.876.711 đồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính của Th và L là 18.280.000 đồng - 2.876.711 đồng = 15.403.289 đồng. Hiện nay, Th và L đã thu được tổng số tiền lãi là 9.600.000 đồng, N còn nợ số tiền lãi là 8.680.000 đồng và nợ tiền gốc là 20.000.000 đồng.
3. Trần Văn Th1, sinh năm 1997, trú tại khốiT S, phường Qu Th, thị xã H M, tỉnh N A đã vay tiền, trả tiền lãi cho Th và L như sau:
- Vào ngày 15/03/2022, Trần Văn Th1 vay số tiền 10.000.000 đồng (Mười triệu đồng) mức lãi suất cho vay là 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi suất là 109,5%/năm. Th đã chuyển cho L số tiền 9.550.000 đồng và L đã chuyển số tiền trên cho Th1 vay. Tính từ ngày 15/3/2022 đến ngày 20/4/2022 (35 ngày) thì Th1 phải trả số tiền lãi là 1.050.000 đồng. Th1 đã trả xong tiền lãi và tiền nợ gốc khoản vay 10.000.000 đồng này. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền lãi tối đa được phép thu là 191.780 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th và L là 1.050.000 đồng - 191.780 đồng = 858.220 đồng.
- Ngày 29/04/2022, Trần Văn Th1 vay số tiền 10.000.000 đồng với mức lãi suất cho vay là 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi suất là 9 109,5%/năm. Th đã thống nhất để L lấy trong số tiền quỹ và đưa tiền mặt cho Th1 vay 9.550.000 đồng. Tính từ ngày 29/4/2022 đến ngày 02/9/2022 (126 ngày) thì Th1 phải trả số tiền lãi là 3.780.000 đồng. Th1 đã trả số tiền gốc là 10.000.000 đồng và số tiền lãi phát sinh của khoản vay. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền lãi tối đa được phép thu là 690.410 đ ồng, số tiền thu lợi bất chính của Th và L là 3.780.000 đồng - 690.410 đồng = 3.089.590 đồng.
- Ngày 04/10/2022, Trần Văn Th1 vay số tiền 10.000.000 đồng với mức lãi suất cho vay là 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi suất là 109,5%/năm. Th đã thống nhất đ ể L lấy trong s ố tiền qu ỹ chuyển cho Th1 9.550.000 đồng. Tính từ ngày 04/10/2022 đến ngày 05/10/2022 (01 ngày) thì Th1 phải trả số tiền lãi là 30.000 đồng. Nhưng thực tế Th và L đã cắt lãi trước đó số tiền 450.000 đồng. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền lãi tối đa được phép thu là 5.479 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th và L là 450.000 đồng - 5.479 đồng = 444.521 đồng.Th1 đã trả số tiền gốc là 10.000.000 đồng và số tiền lãi phát sinh của khoản vay.
Như vậy, tổng số tiền lãi Th1 phải trả là 4.860.000 đồng, nhưng thực tế Th và L đã thu được số tiền lãi là 5.280.000 đồng. Sau khi trừ tiền lãi theo quy định pháp luật cho phép là 887.669 đ ồng. Tổng s ố tiền thu lợi bất chính của Th và L là 4.392.331 đồng. Hiện nay, Th1 đã trả toàn bộ tiền lãi và nợ tiền gốc.
4. Nguyễn Thị M, sinh năm 1997, trú tại khốiT H, phường Qu Th, thị xã H M, tỉnh N A đã vay tiền, trả tiền lãi cho Th và L như sau:

## Page 10

- Ngày 10/03/2022, Đậu ThịCh chuyển số tiền chịM đang vay sang cho L thu tiền gốc và ti ền lãi cho Th. Số tiền gốc chịM vay cuảC chuyển cho L thu là 40.000.000 đ ồng, lãi su ất theo quy định cũ. Tính t ừ ngày 10/03/2022 đến ngày 25/12/2022 (290 ngày) thìM phải trả tiền lãi là 34.800.000 đ ồng. M đã trả một số tiền lãi, nhưng không nhớ là bao nhiêu, chưa trả tiền gốc 40.000.000 đ ồng. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền lãi tối đa được phép thu là 6.356.164 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th và L là 34.800.000 đồng - 6.356.164 đồng = 28.443.836 đồng.
- Ngày 15/3/2022, Nguyễn ThịM vay số tiền 10.000.000 đồng với mức lãi suất cho vay là 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi suất là 109,5%/năm. Th đã chuyển cho L số tiền 9.550.000 đồng và L đã chuyển số tiền trên choM vay. Tính từ ngày 15/3/2022 đến ngày 21/4/2022 (37 ngày) thìM phải trả số tiền lãi là 1.110.000 đồng. M đã trả số tiền lãi và ti ền nợ gốc khoản vay 10.000.000 đồng này. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền lãi tối đa được phép thu là 202.739 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th và L là 1.110.000 đồng - 202.739 đồng = 907.261 đồng.
- Ngày 02/7/2022, Nguyễn ThịM vay số tiền 10.000.000 đồng với mức lãi suất cho vay là 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi suất là 109,5%/năm. Th thống nhất đ ể L lấy trong s ố tiền qu ỹ chuyển choM vay 10.000.000 đồng. Tính t ừ ngày 02/7/2022 đến ngày 25/12/2022 (176 ngày) thìM phải trả số tiền lãi là 5.280.000 đồng. M đã trả một số tiền lãi khoản vay này và chưa trả tiền nợ gốc. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền lãi tối đa được phép thu là 964.383 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th và L là 5.280.000 đồng - 964.383 = 4.315.617 đồng.
 Như vậy, tổng số tiền lãiM phải trả là 41.190.000. đồng. Sau khi trừ tiền lãi theo quy định pháp luật cho phép là 7.523.286 đồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính của Th và L là 28.443.836 đồng + 907.261 đồng + 4.315.617 đồng = 33.666.714 đồng. Hiện nay, Th và L đã thu được số tiền lãi từ các khoản vay cuảM là 37.650.000 đồng. Như vậy, M còn nợ 3.540.000 đồng tiền lãi, nợ gốc là 50.000.000 đồng
5. Nguyễn Văn H, sinh năm 1996, trút ại khối Thịnh Mỹ, phường Qu Th, thị xã H M, tỉnh N A đã vay tiền, trả tiền lãi cho Th và L như sau:
- Tháng 03/2022, Đậu ThịCh chuyển số tiền anh H đang vay sang cho L thu tiền gốc và tiền lãi cho Th. Số tiền gốc anh H vay từC là 10.000.000 đồng, lãi suất theo quy định cũ. L bắt đầu tính thu ti ền n ợ gốc và ti ền lãic ủa anh H từ ngày 01/3/2022. Ngày 16/3/2022, H đã trả tiền lãi định kỳ 15 ngày (01/3/2022 -15/3/2022)
phải đóng s ố tiền 450.000 đồng của khoản vay 10.000.000 đ ồng, còn tiền nợ gốc 10.000.000 đồng thì H đã gửi trả cho C. Tính từ ngày 01/3/2022 đến ngày 15/3/2022 (15 ngày) thì H phải trả số tiền lãi là 450.000 đồng. H đã trả số tiền lãi khoản vay

## Page 11

này. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền lãi tối đa được phép thu là 82.192 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th và L là 450.000 đồng - 82.192 đồng = 367.808 đồng.
 - Ngày 02/7/2022, H tiếp tục vay thêm số tiền 10.000.000 đồng (Mười triệu đồng) mức lãi suất cho vay là 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi suất là 109,5%/năm. Th đã thống nhất để L lấy từ trong tiền quỹ chuyển cho H số tiền 9.550.000 đồng. Tính từ 02/7/2022 đến ngày 25/12/2022 (176 ngày) thì H phải trả tiền lãi là 5.280.000 đồng. Th và L đã thu được tổng số tiền lãi là: 3.150.000 đồng. Vì vậy, H còn nợ tiền lãi là 2.130.000 đồng và tiền nợ gốc 10.000.000 đồng.
Theo quy định của Bộ luật dân s ự thì số tiền lãit ối đa đư ợc phép thu là 964.383 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th và L là 5.280.000 đồng - 964.383 đồng = 4.315.617 đồng.
Như vậy, tổng số tiền lãi H phải trả là 5.730.000 đồng. Sau khi trừ tiền lãi theo quy định pháp luật cho phép là 1.046. 575 đồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính của Th và L là 4.683.425 đồng. Hiện nay, H đã trả tiền lãi là 3.600.000 đồng, còn nợ số tiền lãi là 2.130.000 đồng và nợ tiền gốc là 10.000.000 đồng.
6. Nguyễn Bá Đ, sinh năm 1998, trú tại khốiT S, phường Qu Th, thị xã H M, tỉnh N A đã vay tiền, trả tiền lãi cho Th và L như sau:
- Tháng 03/2022, Đậu ThịCh chuyển số tiền anh Đ đang vay sang cho L thu tiền gốc và tiền lãi. Số tiền gốc anh Đ vay từC chuyển qua là 30.000.000 đồng, lãi suất 3.000 đ ồng/01 tri ệu ti ền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi su ất là 109,5%/năm. L bắt đầu tính thu tiền nợ gốc và tiền lãi của anh Đ từ ngày 10/3/2022.
Ngày 18/5/2022, Đ đã trả tiền nợ gốc 10.000.000 đồng. Ngày 31/5/2022, Đ trả tiền nợ gốc 20.000.000 đồng và trả hết nợ tiền lãi của khoản vay này. Từ ngày 10/3/2022 đến 18/5/2022 (69 ngày) Đ phải đóng ti ền lãi cho kho ản vay 30.000.000 đồng là 6.210.000 đồng. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền lãi tối đa được phép thu là 1.134.246 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th là 6.210.000 đồng - 1.134.246 đồng = 5.075.754 đồng. Từ ngày 19/5/2022 đến 31/5/2022 (13 ngày) Đ phải đóng tiền lãi cho khoản vay 20.000.000 đồng là 780.000 đồng. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền lãi tối đa được phép thu là 142.466 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th và L là 780.000 đồng - 142.466 đồng = 637.534 đồng.
- Ngày 4/4/2022, Đ tiếp tục hỏi vay số tiền 20.000.000 đồng. L đã gọi điện báo Th và thống nhất với Th lấy từ số tiền quỹ cho Đ vay với lãi su ất cho vay là 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi suất là 109,5%/năm.
L đã chuyển tiền cho Đ 2 lần, mỗi lần 9.550.000 đồng. Tức là đãc ắt luôn lãi su ất 900.000 đồng cho khoản vay 20.000.000 đ ồng. Đến ngày 13/6/2022, Đ đã chuyển trả 20.000.000 đồng khoản vay trên. Từ ngày 04/4/2022 đến 13/6/2022 (70 ngày) Đ phải đóng tiền lãi cho khoản vay 20.000.000 đồng là 4.200.000 đồng. Theo quy định

## Page 12

của Bộ luật dân sự thì số tiền lãi tối đa được phép thu là 767.123 đ ồng, số tiền thu lợi bất chính của Th là 4.200.000 đồng - 767.123 đồng = 3.432.877 đồng.
- Ngày 29/4/2022, Đ tiếp tục hỏi vay số tiền 10.000.000 đồng. L đã gọi điện báo Th và thống nhất với Th lấy từ số tiền quỹ cho Đ vay với lãi su ất cho vay là 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi suất là 109,5%/năm.
L đã chuyển tiền cho Đ 9.550.000 đồng. Tức là đãc ắt luôn lãi su ất 450.000 đồng.
Ngày 31/05/2022, Đ đã trả số tiền gốc 9.700.000 đồng (trong s ố tiền 29.700.000 đồng Đ chuyển cho L), vì trước đó L có đi ăn và sửa điện thoại nợ Đ số tiền 300.000 đồng nên Đ đã trừ luôn s ố tiền trên vàch ỉ trả cho L 9.700.000 đ ồng. T ừ ngày 29/4/2022 đến 31/05/2022 (32 ngày) Đ phải đóng tiền lãi cho khoản vay 10.000.000 đồng là 960.000 đồng. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền lãi tối đa được phép thu là 175.343 đ ồng, số tiền thu lợi bất chính của Th và L là 960.000 đồng - 175.343 đồng = 784.657 đồng.
- Ngày 16/6/2022, Đ tiếp tục hỏi vay số tiền 20.000.000 đồng. L đã gọi điện báo Th và thống nhất với Th lấy từ số tiền quỹ cho Đ vay với lãi su ất cho vay là 3.000 đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay, tương đương mức lãi suất là 109,5%/năm.
L đã chuyển tiền cho Đ 2 l ần, mỗi lần 10.000.000 đ ồng. Ngày 20/6/2022, Đ đã chuyển cho L tiền lãi 15 ngàyc ủa kho ản vay trên là 900.000 đ ồng. Đến ngày 02/7/2022, Đ đã chuyển trả 20.000.000 đồng khoản vay trên. Từ ngày 16/6/2022 đến 02/7/2022 (16 ngày) Đ phải đóng ti ền lãi cho L khoản vay 20.000.000 đồng là 960.000 đồng. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền lãi tối đa được phép thu là 175.343 đồng, số tiền thu lợi bất chính của Th và L là 960.000 đồng - 175.343 đồng = 784.657 đồng.
Như vậy, tổng số tiền lãi Đ phải trả cho Th và L là 13.110.000 đồng. Sau khi trừ tiền lãi theo quy định pháp luật cho phép là 2.394.521 đồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính của Th và L là 10.715.479 đồng. Hiện nay, anh Đ đã trả hết số tiền nợ gốc và tiền nợ lãi cho các khoản vay trên. Trong đó, vào các ngày 20/4/2022, Đ đã chuyển cho L 2.100.000 đồng tiền lãi; ngày 8/5/2022, Đ đã chuyển cho L 1.350.000 đồng tiền lãi; ngày 18/5/2022, Đ đã chuyển cho L số tiền lãi là 1.800.000 đồng trong số tiền 11.800.000 Đ chuyển cho L; ngày 20/6/2022, Đ chuyển cho L 900.000 đồng tiền lãi. Còn một số khoản tiền lãi khác thì Đ đã trừ nợ luôn của Lăn uống với sửa chửa điện thoại ở Đ.
Như vậy: Tổng số tiền Th và L đã cho Lê Sỹ T, Hồ Sỹ N, Trần Văn Th1 , Nguyễn Bá Đ, Nguyễn Thị M, Nguyễn VănH vay là 120.000.000 đồng. Nguồn gốc số tiền trên bao gồm: 20.000.000 đồng là Th chuyển cho L, còn lại 100.000.000 đồng là L lấy từ quỹ của hoạt động cho vay. Tổng số tiền Th và L thu lợi bất chính là:
49.776.713 đồng + 15.403.289 đồng + 4.392.331 đồng + 33.666.714 đồng + 4.683.425 đồng + 10.715.479 đồng = 118.637.951 đồng.Tổng số tiền lãi thực tế mà

## Page 13

Th và L thu lợi được là: 92.040.000 đồng (bao gồm cả khoản vayC chuyển sang), trong đó tổng số tiền lãi Th và L cắt trước là 4.200.000 đồng, còn 87.840.000 đồng là số tiền lãi mà các người vay trên sau đó đã trả cho L.Toàn bộ số tiền gốc và tiền lãi L thu được thì Th đã trả luôn tiền lương của L là 48.000.000 đồng còn lại một phần thì đã được sử dụng để cho vay, còn lại bao nhiêu thì L đã chuyển cho Th hết.
Tổng số tiền Nguyễn Bá L đã thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng là 118.637.951 đồng Tổng số tiền Phạm Tiến Th thu lợi bất chính khi cấp tiền để choC và L cho vay lãi nặng là 33.422.511 đồng + 118.637.951 đồng = 152.060.462 đồng.
Tại Bản cáo trạng số 24/CT-VKS ngày 17 tháng 4 năm 2023, của Viện kiểm sát nhân dân thị xã H M đã truy tố Phạm Tiến Th và Nguyễn Bá L về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 2 Điều 201 - BLHS, truy tố Đậu ThịCh về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1 điều 201 - BLHS.
Tại phiên tòa, Viện kiểm sát giữ nguyên quan điểm như đã truy tố và đề nghị Hội đồng xét xử:
Căn cứ khoản 2 Điều 201; Điều 58 điểm s,i khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 65 - BLHS: Xử phạt bị cáo Phạm Tiến Th 09 đến 12 tháng tù cho hưởng án treo thời gian thử thách 18 đến 24 tháng.
Xử phạt bị cáo Nguyễn Bá L 06 đến 09 tháng tù cho hưởng án treo thời gian thử thách 12 đến 18 tháng.
Đề nghị áp dụng khoản 1 Điều 201; Điều 58; điểm s, i khoản 1 Điều 51; Điều 36 – BLHS xử phạt bị cáo Nguyễn ThịC từ 15 tháng 18 tháng cải tạo không giam giữ. Khấu trừ thu nhập bị cáo mỗi tháng từ 600.000đ đến 800.000đ trong thời gian cải tạo không giam giữ.
Vật chứng vụ án: Đề nghị tịch thu 01 (một) chiếc điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 7 Plus màu vàng gold, S ố IMEI: 356567085617098. Điện thoại cũ đã qua sử dụng có số thuê bao 0866057490 thu giữ của Nguyễn Bá L; 01 (một) chiếc điện thoại di động nhãn hi ệu Iphone 11 Pro Max màu vàng gold, S ố IMEI:
353902104934211. Điện thoại cũ đã qua sử dụng có số thuê bao 0974.831.290 thu giữ của Đậu Thị Ch.
Biện pháp tư pháp: Đề nghị Hội đồng xét xử căn cứ điểm a, b khoản 1, khoản 2 Điều 47 - BLHS; điểm a, b khoản 2 Điều 106 - BLTTHS:
Truy thu từ bị cáo Phạm Tiến Th số tiền 145.000.000đ (Một trăm bốn mươi lăm triệu đồng); và 32.881.808đ (Ba mươi hai triệu, tám trăm tám mươi mốt nghìn, tám trăm linh tám đồng), là khoản tiền lãi tương ứng với mức lãi suất 20%/năm do phát sinh từ tội phạm để tịch thu, sung quỹ nhà nước; truy thu từ anh Lê SỹT số tiền 70.000.000đ (Bảy mươi triệu đồng); truy thut ừ anh Hồ SỹN số tiền 20.000.000đ (Hai mươi tri ệu đồng); truy thut ừ chị Nguyễn ThịM số tiền 50.000.000đ (Năm mươi triệu đồng); truy thut ừ anh Nguyễn VănH số tiền 10.000.000đ (Mười triệu đồng) vay của Phạm Tiến Th nhưng chưa trả cho Phạm Tiến Th.

## Page 14

Đề nghị truy thu bị cáoC số tiền 24.000.000đ (Hai mươi tư triệu đồng) và bị cáo L số tiền 48.000.000đ (Bốn mươi tám triệu đồng) .
Đề nghị Hội đồng xét xử căn cứ khoản 2 Điều 47 - BLHS: Buộc bị cáo Phạm Tiến Th trả lại số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất trên 20%/năm do bị cáo thu lợi bất chính là 91.340.530đ (chín mươi mốt triệu, ba trăm bốn mươi nghìn, năm trăm ba mươi đồng), cần buộc các bị cáo trả lại tổng số tiền trên cho người vay theo khoản 2 Điều 47 - BLHS, cụ thể:
Buộc bị cáo Phạm Tiến Th trả lại cho anh Lê SỹT số tiền 19.153.015đ (Mười chín triệu một trăm năm mươi ba nghìn, không trăm mười lăm đồng); trả lại cho anh Hồ SỹN số tiền 7.246.577đ (Bảy triệu, hai trăm bốn mươi sáu nghìn năm trăm bảy mươi bảy đồng); trả lại cho anh Trần Văn Th1 số tiền 4.944.331đ (Bốn triệu, chín trăm bốn mươi bốn nghìn, ba trăm ba mươi mốt đồng); trả lại cho anh Nguyễn Bá Đ số tiền 19.042.896đ (Mười chín triệu, không trăm bốn mươi hai nghìn, tám trăm chín mươi sáu đồng); trả lại cho chị Nguyễn ThịM số tiền 36.971.286đ (Ba mươi sáu triệu, chín trăm bay mươi mốt ngàn hai trăm tám mươi sáu đồng); trả lại cho anh Nguyễn VănH số tiền 4.112.425đ (Bốn sáu triệu, hai trăm năm mươi bảy nghìn, năm trăm năm mươi chín đồng).
Về án phí: Đề nghị Hội đồng xét xử áp dụng khoản 2 Điều 136 - BLTTHS;
Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016, quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí, lệ phí Tòa án: Buộc các bị cáo Phạm Tiến Th, Đậu Thị Ch, Nguyễn Bá L mỗi bị cáo phải chịu 200.000đồng (hai trăm nghìn đồng) án phí HSST.
Các bị cáo không tranh luận về tội danh cũng như mức hình phạt mà Đ diện Viện kiểm sát đã đề nghị. Chỉ xin hội đồng xét xử giảm nhẹ hình phạt.
NHẬN ĐỊNH CỦA HỘI ĐỒNG XÉT XỬ:
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được thẩm tra, xét hỏi, tranh luận tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận thấy như sau:
[1] Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan cảnh sát điều tra, Điều tra viên, Viện kiểm sát, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật tố tụng hình sự. Các bị cáo, người có quyền lợi – nghĩa vụ liên quan không có ý kiến, khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2] Xét lời khai nhận tội của các bị cáo phù hợp với nhau và phù hợp với đơn đề nghị của những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan và các vật chứng thu giữ được. Lời khai nhận tội cuảc ác bị cáo còn phù hợp với lời khai của người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan trong quá trình điều tra cũng như các tài liệu chứng cứ khác có tại hồ sơ vụ án được đưa ra xem xét tại phiên tòa. Từ đó đã xác định được trong thời gian cuối tháng 9/2021, Phạm Tiến Th thuê Đậu Thị Ch, Nguyễn Bá L thực hiện hành vi cho anh Lê Sỹ T, anh Hồ Sỹ N, anh Trần Văn Th1, anh Nguyễn Bá Đ, chị Nguyễn Thị M, anh Nguyễn VănH vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, lãi suất cho vay từ 3.000 đồng - 4.000/1.000.000 đồng/01 ngày/01 triệu. Mỗi tháng Th trả công choC và L mỗi người 6.000.000 đồng. Đậu ThịCh phải chịu trách nhiệm

## Page 15

hình sự với số tiền thu lợi bất chính t ừ việc cho vay lãin ặng là 33.422.511 đ ồng, Nguyễn Bá L phải chịu trách nhiệm hình sự với số tiền thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng là 118.637.951 đồng, Phạm Tiến Th phải chịu trách nhiệm hình sự với số tiền thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng là 152.060.462 đồng, nên hành vi của các bị cáo Phạm Tiến Th, Nguyễn Bá L, Đậu ThịCh đã đầy đủ yếu tố cấu Th tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Phạm Tiến Th, Nguyễn Bá L thu lợi bất chính với số tiền trên 100.000.000đ nên phải chịu trách nhiệm hình sự với khung hình phạt được quy định tại khoản 2 điều 201 - Bộ luật hình sự. Đậu ThịCh thu lợi bất chính với số tiền trên 30.000.000đ đến dưới 100.000.000đ nên phải chịu trách nhiệm hình sự với khung hình phạt được quy định tại khoản 1 điều 201 - Bộ luật hình sự như Cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân thị xã H M truy tố là đúng người, đúng tội, đúng pháp luật.
Vụ án thuộc trường ít nghiêm trọng nhưng hành vi phạm tội của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, không những trực tiếp xâm phạm trật tự quản lý kinh tế của nhà nước trong lĩnh vực tài chính mà hành vi phạm tội của các bị cáo còn mang tích chất bóc lột, làm cho người vay tiền lâm vào hoàn cảnh khó khăn, điêu đứng, gây bất bình trong quần chúng nhân dân, làm ảnh hưởng xấu đến công tác đấu tranh, phòng chống các tệ nạn xã hội. Các bị cáo là những người có đầy đủ năng lực pháp luật hình sự, ý thức được hành vi cho vay lãi nặng là bị pháp luật nghiêm cấm nhưng vì mục đích hám lợi và Th1 độ xem thường pháp luật nên các bị cáo vẫn cố ý thực hiện. Vì vậy cần có đư ờng lối xử phạt nghiêm, tương xứng với tính ch ất, mức độ hành vi phạm tội mà các bị cáo đã thực hiện.
 [3] Xét vị trí, vai trò, mức độ nguy hiểm về hành vi phạm tội của từng bị cáo trong vụ án thấy rằng: Các bị cáo thực hiện hành vi phạm tội mang tính chất đồng phạm giản đơn. Xét vai trò của từng bị cáot hì bị cáo Th là người trực tiếp bỏ tiền thuê bị cáo L, bị cáoC đứng ra thực hiện các giao dịch cho vay lãi nặng và thu lợi bất chính, bị cáo L, bị cáoC đóng vai trò giúp bị cáo Chinh thực hiện việc cho vay và thu tiền lãi, tiền gốc. Do đó bị cáo Th phải chịu trách nhiệm hình sự ở vai trò đầu tiên trong vụ án. Bị cáo L là người trực tiếp nhận tiền từ bị cáo Th cho vay, thu tiền lãi, tiền gốc số tiền thu lợi bất chính lớn nên có vai trò cao hơn so với bị cáo C.
[4] Xem xét nhân thân, các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự của từng bị cáo thấy rằng: Các bị cáo phạm tội không có tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự. Quá trình điều tra cũng như tại phiên tòa các bị cáo đã Th khẩn khai báo, ăn năn hối cải về hành vi phạm tội, phạm tội lần đầu thuộc trường hợp ít nghiêm trọng. Trước khi xét xử bị cáo L và bị cáo Th đã tự nguyện khắc phục một phần hậu quả mà hành vi phạm tội của mình gây ra, sau khi sự việc được phát hiện bị cáo Th đã lên cơ quan Công an đầu thú khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình đây là những tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự tại điểm i, s khoản 1 ; 2 Điều 51 Bộ luật hình sự nên cũng cần xem xét giảm nhẹ phần nào về hình phạt cho các bị cáo nhằm thể hiện sự khoan hồng của pháp luật đối với các bị cáo.
Căn cứ vào vị trí, vai trò, mức độ nguy hiểm cho xã hội, hành vi phạm tội của từng bị cáo Hội đồng xét x ử nhận định như sau : Đối với bị cáo Phạm Tiến Th, Nguyễn Bá L đáng ra cần phải cách ly các bị cáo ra khỏi xã hội một thời gian mới

## Page 16

đủ sức răng đe giáo dục các bị cáo. Tuy nhiên xem xét các bị cáo quá trình điều tra, tại phiên tòa các bị cáo đã Th khẩn khai báo, nhân thân tốt; chưa có tiền án, tiền sự;
có nơi cư trú rõ ràng; ngoài lần phạm tội này tại địa phương các b ị cáo luôn chấp hành tốt các chính sách pháp lu ật, thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ công dân; vì vậy không nhất thiết phải cách ly các b ị cáo khỏi đời sống xã hội mà tiếp tục giao cho gia đình và địa phương quản lý, giám sát, giáo dục cũng đủ tác dụng răn đe và phòng ngừa tội phạm. Mức hình phạt như đề nghị của Đ diện Viện kiểm sát cũng đã đủ sức răn đe giáo dục các bị cáo cũng như đã thể hiện sự khoan hồng của pháp luật đối với các bị cáo.
Đối với bị cáo Đậu ThịCh có vai trò thấp hơn các bị cáo khác phạm tội không có tình tiết tăng năng trách nhiệm hình sự số tiền thu lợi bất chính không lớn, nên cho bị cáo được cải tạo giáo dục tại địa phương cũng đủ tác dụng răn đe và phòng ngừa tội phạm. Mức hình phạt như đề nghị của Đ diện Viện kiểm sát cũng đã đủ sức răn đe giáo dục các bị cáo cũng như đã thể hiện sự khoan hồng của pháp luật đối với các bị cáo. Xét điều kiện hoàn cảnh của bị cáo, bị cáo vừa sinh con xong, không có công ăn việc làm, hiện tại và thời gian sắp tới bị cáo sẽ không có thu nhập nên không cần thiết phải khấu trừ thu nhập đối với bị cáo như đề nghị của Đ diện Viện kiểm sát.
[5] Về hình phạt bổ sung: Theo quy định tại khoản 3 Điều 201 Bộ luật hình sự thì bị cáo có thể bị áp dụng hình phạt bổ sung là hình phạt tiền. Tuy nhiên bị cáoC mới sinh con không có thu nhập, bị cáo Th, bị cáo L làm nghề tự do, không có thu nhập ổn định nên Hội đồng xét xử không áp dụng hình phạt bổ sung là hình phạt tiền đối với các bị cáo.
[6] Những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan anh Lê Sỹ T, anh Hồ Sỹ N, anh Trần Văn Th1, anh Nguyễn Bá Đ, chị Nguyễn Thị M, anh Nguyễn VănH đều yêu cầu bị cáo Th trả lại số tiền lãi trên 20% mà bị cáo Th đã thu lợi bất chính, xét yêu cầu của những người có quyền lợi – nghĩa vụ liên quan là phù hợp nên cần được chấp nhận.
[7] Về vật chứng vụ án: Đối với 01 (một) chiếc điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 7 Plus màu vàng gold, S ố IMEI: 356567085617098. Điện thoại cũ đã qua sử dụng có số thuê bao 0866057490 thu giữ của Nguyễn Bá L; 01 (một) chiếc điện thoại di động nhãn hi ệu Iphone 11 Pro Max màu vàng go ld, Số IMEI:
353902104934211. Điện thoại cũ đã qua sử dụng có số thuê bao 0974.831.290 thu giữ của Đậu Thị Ch; đây là công cụ phương tiện các bị cáo sử dụng vào việc phạm tội nên cần tịch thu sung công quỹ Nhà nước.
- Đối với chiếc điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 6 Plus màu trắng xám, số IMEI: 355385072954767, không lắp thẻ sim thu giữ trong quá trình bắt giữ khám xét khẩn cấp Nguyễn Bá L. Qua xác M, đây là điện thoại của chị Nguyễn Thị Xuân (vợ của L), chiếc điện thoại không liên quan đến việc phạm tội của Nguyễn Bá L.
Cơ quan CSĐT Công an thị xã H M đã trả lại choch ủ sở hữu làch ị Nguyễn Thị Xuân là đúng quy định pháp luật.

## Page 17

[8] Biện pháp tư pháp: Quá trình thực hiện hành vi phạm tội, mặc dù các bị cáo Phạm Tiến Th, Nguyễn Bá L, Đậu ThịCh đều thực hiện hành vi cho vay, thu tiền gốc, tiền lãi suất, tuy nhiên đối với các bị cáo Nguyễn Bá L, Đậu ThịCh đều thực hiện việc cho vay, thu tiền lãi đều chuyển lại cho bị cáo Phạm Tiến Th việc cho vay cũng nhận tiền từ Phạm Tiến Th để cho người khác vay. Các bị cáo chỉ nhận được tiền công hàng tháng từ bị cáo Th do đó bị cáo Phạm Tiến Th là người phải chịu trách nhiệm đối với tất cả các khoản vay.
Quá trình điều tra đã chứng M được Phạm Tiến Th đã cho Lê Sỹ T, Hồ Sỹ N, Trần Văn Th1, Nguyễn Bá Đ, Nguyễn Thị M, Nguyễn VănH vay với tổng số tiền gốc là 295.000.000 đồng ( Hai trăm chín mươi lăm triệu đồng). C ụ thể cho anh Nguyễn Bá Đ vay tổng cộng 90.000.000đ anh Đ đã trả hết tiền gốc, anh Lê SỹT vay số tiền 70.000.000đ hiện nay đang nợ 70.000.000 đồng, anh Hồ SỹN vay số tiền là 20.000.000đ hiện nay đang n ợ 20.000.000 đồng, chị Nguyễn ThịM vay số tiền là 60.000.000đ đã trả được 10.000.000đ tiền gốc hiện nay đang nợ 50.000.000 đồng, anh Nguyễn VănH vay số tiền là 20.000.000đ đã trả được 10.000.000đ hiện nay nợ 10.000.000 đồng, anh Trần Văn Th1 vay tổng cộng 35.000.000đ anh Trần Văn Th1 đã trả hết tiền gốc. Xét khoản tiền gốc mà bị cáo Th đã cho vay là phương tiện phạm tội nên cần truy thu để sung quỹN hà nước tổng số tiền trên, cụ thể: Truy thu từ bị cáo Phạm Tiến Th số tiền 145.000.000đ (Một trăm bốn mươi lăm triệu đồng); truy thu từ anh Lê SỹT số tiền 70.000.000đ (Bảy mươi triệu đồng); truy thu từ anh Hồ SỹN số tiền 20.000.000đ (Hai mươi triệu đồng); truy thu từ chị Nguyễn ThịM số tiền 50.000.000đ (Năm mươi tri ệu đồng); truy thut ừ anh Nguyễn VănH số tiền 10.000.000đ (Mười triệu đồng) để tịch thu sung quỹ nhà nước theo điểm a khoản 1 Điều 47 - BLHS; điểm a khoản 2 Điều 106 - BLTTHS.
Đối với khoản tiền mà bị cáo Th trả công cho bị cáoC số tiền 24.000.000đ (Hai mươi tư tri ệu đồng) và trả tiền công cho bị cáo L số tiền 48.000.000đ (Bốn mươi tám triệu đồng) để L, C làm cho Th các thủ tục cho vay và thu lãi suất đây là việc làm trái pháp luật nên cũng cần phải truy thu từ bị cáo L và bị cáo C.
Đối với khoản tiền lãi tương ứng với mức lãi suất 20%/năm do phát sinh t ừ tội phạm mà bị cáo Phạm Tiến Th đã thu lợi từ những người vay tổng số tiền là 32.881.808đ (Ba mươi hai triệu, tám trăm tám mươi mốt nghìn, tám trăm linh tám đồng) cần truy thu đ ể tịch thu, sung qu ỹ nhà nước theo điểm a khoản 1 Điều 47 - BLHS; điểm a khoản 2 Điều 106 - BLTTHS.
Đối với khoản tiền lãi tương ứng với mức lãi suất trên 20%/năm do bị cáo Phạm Tiến Th thu lợi bất chính của những người vay gồm Lê Sỹ T, Hồ Sỹ N, Trần Văn Th1, Nguyễn Bá Đ, Nguyễn Thị M, Nguyễn VănH với tổng số tiền 91.340.530đ (chín mươi mốt triệu, ba trăm bốn mươi nghìn, năm trăm ba mươi đồng), cần buộc bị cáo trả lại tổng số tiền trên cho những người vay theo khoản 2 Điều 47 - BLHS, cụ thể:
Buộc bị cáo Phạm Tiến Th trả lại cho anh Lê SỹT số tiền 19.153.015đ (Mười chín triệu một trăm năm mươi ba nghìn, không trăm mười lăm đồng); trả lại cho anh Hồ SỹN số tiền 7.246.577đ (Bảy triệu, hai trăm bốn mươi sáu nghìn năm trăm bảy mươi bảy đồng); trả lại cho anh Trần Văn Th1 số tiền 4.944.331đ (Bốn triệu, chín

## Page 18

trăm bốn mươi bốn nghìn, ba trăm ba mươi mốt đồng); trả lại cho anh Nguyễn Bá Đ số tiền 19.042.896đ (Mười chín triệu, không trăm bốn mươi hai nghìn, tám trăm chín mươi sáu đồng); trả lại cho chị Nguyễn ThịM số tiền 36.971.286đ (Ba mươi sáu triệu, chín trăm bay mươi mốt ngàn hai trăm tám mươi sáu đồng); trả lại cho anh Nguyễn VănH số tiền 4.112.425đ (Bốn sáu triệu, hai trăm năm mươi bảy nghìn, năm trăm năm mươi chín đồng).
[9] Án phí: Buộc các bị cáo phải chịu án phí theo quy định của pháp luật.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:

1. Căn cứ khoản 2 Điều 201; Điều 58, điểm i, s khoản 1; 2 Điều 51; Điều 65 BLHS:
Xử phạt bị cáo Phạm Tiến Th 09 (chín) tháng tù cho hưởng án treo, thời gian thử thách 18 tháng. Tính từ ngày tuyên án sơ thẩm (28/6/2023) v ề tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Xử phạt bị cáo Nguyễn Bá L 07 (Bảy) tháng tù cho hưởng án treo thời gian thử thách 14 tháng. Tính từ ngày tuyên án sơ thẩm (28/6/2023) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Giao bị cáo Phạm Tiến Th cho UBND phường 15, quận 10, Th phố Hồ ChíM giám sát và giáo dục trong thời gian thử thách.
Giao bị cáo Nguyễn Bá L cho UBND phường Qu Th, thị xã H M, N A giám sát và giáo dục trong thời gian thử thách Gia đình b ị cáo có trách nhi ệm phối hợp với chính quy ền địa phương trong việc giám sát, giáo dục. Trường hợp người được hưởng án treo thay đổi nơi cư trú thì thực hiện theo quy định tại khoản 1 Điều 93 của Luật thi hành án hình sự.
Trong thời gian thử thách, người được hưởng án treo cố ý vi phạm nghĩa vụ 02 lần trở lên thì Tòa án có thể quyết định buộc người được hưởng án treo chấp hành hình phạt tù của bản án đã cho hưởng án treo. Trường hợp thực hiện hành vi phạm tội mới thì Tòa án buộc người đó phải chấp hành hình phạt của bản án trước và tổng hợp với hình phạt của bản án mới theo quy định tại Điều 56 của Bộ luật hình sự.
Căn cứ vào khoản 1 Điều 201, Điều 58; điểm i, s khoản 1 Điều 51; Điều 36 của Bộ luật hình sự.
Xử phạt bị cáo Đậu ThịCh 15 tháng cải tạo không giam giữ về tội “ cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” . Không khấu trừ thu nhập đối với bị cáo Đậu Thị Ch.
Thời hạn cải tạo không giam giữ của bị cáo Đậu ThịCh được tính từ ngày Cơ quan Thi hành án hình sự Công an thị xã H M nhận được quyết định thi hành án.
Giao bị cáo Đậu ThịCh cho UBND phư ờng Qu Th, thị xã H M, tỉnh N A giám sát, giáo dục trong thời gian cải tạo không giam giữ; Gia đình bị cáo có trách nhiệm phối hợp với chính quyền địa phương trong việc giám sát, giáo dục

## Page 19

2. Biện pháp tư pháp: Căn cứ điểm a, b khoản 1, khoản 2 Điều 47 - BLHS;
điểm a, b khoản 2 Điều 106 – BLTTHS; Nghị quyết 01/2021/NQ -HĐTP, ngày 20/12/2021 của Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân tôi cao.
Truy thu từ bị cáo Phạm Tiến Th số tiền 145.000.000đ (Một trăm bốn mươi lăm triệu đồng) và 32.881.808đ (Ba mươi hai triệu, tám trăm tám mươi mốt nghìn, tám trăm linh tám đ ồng) (tiền lãi tương ứng với mức lãi su ất 20%/năm). Tổng số tiền truy thu từ bị cáo Phạm Tiến Th là 177.881.800đ (Một trăm bảy mươi bảy triệu, tám trăm tám mươi mốt nghìn, tám trăm linh tám đồng) được trừ vào số tiền đã tạm giữ của bị cáo là 40.000.000đ đang được gửi giữ tại Chi cục Thi hành án Dân sự thị xã H M, tỉnh N A theo biên lai thu ti ền số 0002823 ngày 26/5/2023, bị cáo Phạm Tiến Th còn phải nộp số tiền 137.881.800 (Một trăm ba mươi bảy triệu, tám trăm tám mươi mốt nghìn, tám trăm linh tám đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
Truy thu từ bị cáo Đậu ThịCh số tiền 24.000.000đ (Hai mươi tư triệu đồng)
và bị cáo Nguyễn Bá L số tiền 48.000.000đ (Bốn mươi tám triệu đồng) để tịch thu sung quỹ nhà nước. Bị cáo Nguyễn Bá L được trừ vào số tiền tạm giữ của bị cáo là 10.000.000đ đang tạm gửi tại Chi cục Thi hành án Dân sự thị xã H M, tỉnh N A theo biên lai thu tiền số 0002822 ngày 25/5/2023, bị cáo Nguyễn Bá L còn phải nộp thêm số tiền 38.000.000đ (Ba mươi tám triệu đồng)
Truy thu từ anh Lê SỹT số tiền 70.000.000đ (Bảy mươi triệu đồng); truy thu từ anh Hồ SỹN số tiền 20.000.000đ (Hai mươi triệu đồng); truy thu từ chị Nguyễn ThịM số tiền 50.000.000đ (Năm mươi triệu đồng); truy thu từ anh Nguyễn VănH số tiền 10.000.000đ (Mười triệu đồng) để tịch thu sung quỹ nhà nước.
Buộc bị cáo Phạm Tiến Th hoàn trả lại tổng số tiền 91.340.530đ (chín mươi mốt triệu, ba trăm bốn mươi nghìn, năm trăm ba mươi đồng), cho những người vay, cụ thể:
Trả lại cho anh Lê SỹT số tiền 19.153.015đ (Mười chín triệu một trăm năm mươi ba nghìn, không trăm mười lăm đồng); trả lại cho anh Hồ SỹN số tiền 7.246.577đ (Bảy triệu, hai trăm bốn mươi sáu nghìn năm trăm bảy mươi bảy đồng);
trả lại cho anh Trần Văn Th1 số tiền 4.944.331đ (Bốn triệu, chín trăm bốn mươi bốn nghìn, ba trăm ba mươi mốt đồng); trả lại cho anh Nguyễn Bá Đ số tiền 19.042.896đ (Mười chín triệu, không trăm bốn mươi hai nghìn, tám trăm chín mươi sáu đồng );
trả lại cho chị Nguyễn ThịM số tiền 36.971.286đ (Ba mươi sáu triệu, chín trăm bảy mươi mốt ngàn hai trăm tám mươi sáu đồng); trả lại cho anh Nguyễn VănH số tiền 4.112.425đ (Bốn triệu, một trăm mười hai nghìn, bốn trăm hai mươi lăm đồng).
Kể từ ngày có đơn yêuc ầu thi hành án của người được thi hành án (đ ối với khoản tiền phải trả cho người được thi hành án) cho đến khi thi hành án xong, bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức lãi su ất quy định tại Điều 357, Đi ều 468 của Bộ luật dân s ự năm 2015, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác.
Trường hợp Bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân s ự, người phải thi hành án dân s ự có quyền thỏa thuận thi hành án, quy ền yêu cầu thi hành án, t ự nguyện thi hành án ho ặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6; 7; 7a và Điều 9 Luật Thi hành

## Page 20

án dân sự; thời hiệu thi hành án đư ợc thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự.
3. Án phí: Căn cứ khoản 2 Điều 136 - BLTTHS;điểm a khoản 1 Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016,quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí, lệ phí Tòa án (kèm theo danh mục án phí, lệ phí Tòa án): Buộc các bị cáo Phạm Tiến Th, Nguyễn Bá L, Đậu ThịCh mỗi bị cáo phải chịu 200.000đồng (hai trăm nghìn đồng) án phí HSST.
Các bị cáo có quyền kháng lên Tòa án nhân dân tỉnh N A trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan được quyền kháng cáo lên Tòa án nhân dân tỉnh N A trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc ngày bản án được niêm yết.





Nơi nhận:
- Bị cáo;
- Người có QL & NV liên quan;
- Công an thị xã H M ;
- VKSND thị xã H M;
- VKSND tỉnh N A;
- Chi cục THADS thị xã H M;
- Tòa án nhân dân tỉnh N A;
- Sở tư pháp tỉnh N A;
- UBND xã, phường nơi bị cáo cư trú;
- Lưu HS vụ án.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA






Nguyễn Hữu Huy