Bản án số: 42/2023/HS-ST
Trần Thị Hải Y phạm tội “Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”. - phạm tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng
Số: 42/2023/HSST
Ngày: 06/04/2023
Tòa án xét xử: TAND tỉnh Bắc Ninh
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH BẮC NINH Bản án số: 42/2023/HS-ST Ngày: 06/4/2023 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH BẮC NINH
- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Nguyễn Hữu Hòa.
Các hội thẩm nhân dân: Ông Trần Minh Phương.
Ông Trương Ngọc Cường.
- Thư ký phiên tòa: Bà Nguyễn Thị Hồng Anh - Thư ký TAND tỉnh Bắc Ninh.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Bắc Ninh tham gia phiên tòa: Bà Ngô Thị Hảo - Kiểm sát viên.
Ngày 06 tháng 4 năm 2023, tại trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Bắc Ninh, xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số: 10/2023/HSST ngày 13 tháng 02 năm 2023 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số: 141/2023/QĐXXST-HS ngày 24 tháng 3 năm 2023 đối với bị cáo:
 Trần Thị Hải Y, sinh năm 2002 tại tỉnh Thanh Hóa; nơi ĐKHKTT: Thôn T, xã Y, huyện H, tỉnh Thanh Hóa. Chỗ ở hiện nay: phường V, thành phố B, tỉnh Bắc Ninh; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ học vấn: 12/12; dân tộc: Kinh;
giới tính: N ữ; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; con ông Trần VănH , sinh năm 1977 và bà Lê Thị L, sinh năm 1982 ; chồng, con: chưa có; tiền án, ti ền sự:
Không; bị áp dụng biện pháp ngăn chặn “Cấm đi khỏi nơi cư trú”; hiện tại ngoại;
có mặt.
* Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:
 1. Chị Nguyễn Thị ThuT , sinh năm: 2003, nơi ĐKHKTT: thôn T, xã H , huyện T, tỉnh Bắc Giang. Chỗ ở hiện nay: phường V, thành phố B, tỉnh Bắc Ninh;
xin xét xử vắng mặt.
 2. Chị Nguyễn Ngọc T , sinh năm: 2003, nơi ĐKHKTT và chỗ ở: thôn A , xã Y, huyện Y, tỉnh Bắc Giang; xin xét xử vắng mặt.
 3. Chị Khoàng Thanh X , sinh năm: 2003, nơi ĐKHKTT: Bản Q , phường N, thị xã M, tỉnh Điện Biên. Chỗ ở hiện nay: phường V, thành phố B, tỉnh Bắc Ninh;
xin xét xử vắng mặt.
 4. Chị Sùng ThịP , sinh năm: 2002, nơi ĐKHKTT: thôn T, xã S, huyện Đ, tỉnh Hà Giang. Chỗ ở hiện nay: phường V, thành phố B, tỉnh Bắc Ninh; xin xét xử vắng mặt.

## Page 2

 5. Anh Sùng Mí P, sinh năm: 2004, nơi ĐKHKTT và chỗ ở: thôn T, xã S, huyện Đ, tỉnh H; xin xét xử vắng mặt.
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Trần Thị Hải Y, sinh năm 2002, HKTT: thôn T, xã Y, huyện H, tỉnh Thanh Hóa là cựu sinh viên của trường Đại học K (đã có Quyết định cho thôi học theo đơn xin thôi học từ ngày 15/4/2022) và tạm trú tại ký túc xá sinh viên B thuộc đường T, phường K, thành phố B. Khoảng cuối tháng 5 đầu tháng 6 /2022, thông qua nhóm “ Việc làm thêm sinh viên Bắc Nin h” trên mạng Facebook, Y nhắn tin và kết bạn với người sử dụng tài khoản zalo “ A”. Qua trao đổi, người này nói với Y mở tài khoản ngân hàng có đăng ký Internet Banking bằng các số điện thoại do họ cung cấp rồi bán lại cho họ để họ chạy quảng cáo trên Faceb ook và bảo Y liên hệ, trao đổi cụ thể với người sử dụng tài khoản Telegram “ M”. Y đồng ý. Qua trao đổi, người có tài khoản “M" nói với Y thu thập các thông tin tài khoản ngân hàng của những người khác rồi bán lại cho “ M”. " M" sẽ thanh toán cho Y 800.000 đồng/01 tài khoản, còn Y trả cho người đi mở tài khoản nhưt hế nào là do Y. Y đồng ý. Ngay sau đó, người có tài khoản " M" gửi cho Y khoảng hơn 60 sim điện thoại của nhà mạng Vietnammobile thông qua một người thanh niên chạy Grab. Sau khi nhận được các sim đi ện thoại nêu trên, tại khu k ý túc xá B, Y đã thỏa thuận với Nguyễn Thị Thu T, sinh năm 2003, HKTT: thôn T, xã H, huyện T, tỉnh Bắc Giang; Khoàng Thanh X , sinh năm 2003, HKTT: Bản Q , phường N , thị xã M, tỉnh Điện Biên; Sùng Thị P, sinh năm 2002, HKTT: thôn T, xã S, huyện Đ, tỉnh Hà Giang; Nguyễn Ngọc T , sinh năm 2003, HKTT: thôn A, xã Y, huyện Y, tỉnh Bắc Giang (đều là bạn học cùng trường Đại học K với Y); Sùng MíP , sinh năm 2 004, HKTT: thôn T, xã S, huyện Đ, tỉnh Hà Giang (em traiP ) để những người này đi mở tài khoản ngân hàng rồi bán cho Y. Theo thỏa thuận, mỗi tài khoản sau khi mở xong có đủ thông tin (gồm số tài khoản, số điện thoại đăng ký Internet Banking do Y cung cấp, tên đăng nhập, mật khẩu đăng nhập trên App và thẻ vật lý hay còn gọi là thẻ cứng cùng mật khẩu đăng nhập thẻ cứng) và không bị lỗi, Y sẽ thanh toán cho người đi mở tài khoản thành công từ 180.000đ/01 tài khoản (đối với Xuân) đến 200.000đ/01 tài khoản (đối với những người còn lại).
1. Hành vi mua trái phép thông tin tài khoản ngân hàng của Trần Thị Hải Y:
Trong khoảng thời gian từ tháng 6/2022 đến tháng 7/2022, tại Ký túc xá B, Y đã mua 42 thông tin tài khoản ngân hàng mở tại các ngân hàng có chi nhánh trên địa bàn tỉnh Bắc Ninh của 05 người như sau:
1.1. Hành vi mua trái phép thông tin tài khoản ngân hàng gi ữa Y với Nguyễn Thị Thu T:

## Page 3

Sau khi thỏa thuận với Y, T đã gặp Nguyễn Ngọc T trao đổi về việc đi mở tài khoản ngân hàng rồi bán lại cho Y, T sẽ thanh toán choT 150.000đ/01 tài khoản mở thành công. T đồng ý. Sau đó, T đã nhận các sim đi ện thoại từ Y rồi cùng T đi mở tài khoản ngân hàng.
T sử dụng căn cước công dân của mình và các sim điện thoại do Y cung cấp cho mở 13 tài khoản ngân hàng gồm:
- Ngày 09/6/2022, T mở 05 tài khoản tại các Ngân hàng: Vietcombank số 102901xxxx; Techcombank số 1903859222 xxxx; VP Bank số 056520 xxxx;
ABBank số 035104457xxxx; Bản Việt số 060704101xxxx.
- Ngày 10 /6/2022, T mở 02 tài khoản tại các Ngân hàng: SHB số 102027xxxx; SCB số 4972708xxxx.
 - Ngày 23/6/2022, T đã mở 0 6 tài khoản tại các Ngân hàn g: TP Bank số 0676121xxxx; PVCom Bank số 10700108 xxxx; SeA Bank số 00000321 xxxx;
Bắc Á số 09000106000xxxx; Đông Á số 011146xxxx; MSB số 1900101069xxxx.
Trong số 13 tài khoản ngân hàng T đã mở, có 02 tài khoản mở tại các Ngân hàng Techcombank và Bắc Á chưa được Ngân hàng cấp thẻ cứng.
Ngoài ra, T cung cấp choT sim điện thoại do Y đưa cho đểT dùng thông tin cá nhân của mình mở 07 tài khoản tại các Ngân hàng: Vietcombank số 102901xxxx; Techcombank số 1903859224 xxxx; VPBank số 056520 xxxx; AB Bank số 03510445 7xxxx; Bản Việt số 060704101 xxxx; SHB số 102027 xxxx;
SCB số 4 972559xxxx. Trong số 07 tài khoản Ngân hàng màT đã mở, tài khoản ngân hàng Techcombank chưa được cấp thẻ cứng nhưng T vẫn đồng ý mua lại của T. T đã thanh toán cho T 1.300.000đ, trong đó: 07 tài khoản x 150.000đ = 1.050.000đ, số tiền 250.000đ còn lạiT cho thêm T để lấy tiền đổ xăng đi lại.
Sau đó, T bán lại cho Y 17 tài khoản (trừ 03 tài khoản gồm tài khoản Techcombank và Bắc Á mang tên T cùng tài khoản Techcombank mang tên T chưa có thẻ cứng) . Y đã trả cho Thảo 1.300.0 00 đồng, số tiền còn lại 2.100.000 đồng Y nợ T.
1.2. Hành vi mua trái phép thông tin tài khoản Ngân hàng giữa Y với Nguyễn Ngọc T:
Ban đầu, T đi mở 07 tài khoản như đã nêu ở trên rồi bán lại cho Y thông qua T. Sau đó, do biết mỗi tài khoản mở thành công bán cho Y sẽ được thanh toán 200.000đ/01 tài khoản nên T đã trực tiếp thỏa thuận với Y. Sau khi thỏa thuận với Y, ngày 23/6/2022, T dùng căn cước công dân của mình cùng các sim điện thoại do Y đưa cho đi mở 05 tài khoản tại các Ngân hàng gồm: TP Bank số 0676582xxxx; PVComBank số 10500108 xxxx; SeABank số 00000061 xxxx;
Đông Á số 011146xxxx; Bắc Á số 09000106000xxxx. T đã bán lại cho Y 04 tài khoản (trừ tài khoản ngân hàng Bắc Á do chưa có thẻ cứng). Y chưa thanh toán tiền cho T. Tuyn hiên, sau khoảng 3 -4 ngày chuyển thông tin tài khoản của 04 ngân hàng trên cho Y, T đã gọi điện và nhắn tin cho Y yêu cầu Y trả lại 04 tài

## Page 4

khoản trên và không bán cho Y nữa. Y đã giữ lại 04 tài khoản ngân hàng này của T và đã giao nộp cho Cơ quan điều tra khi sự việc bị phát hiện.
1.3. Hành vi mua trái phép thông tin tài khoản ngân hàng giữa Y với Sùng Thị P:
P sử dụng căn cước công dân của mình và các sim điện thoại do Y đưa cho đi mở 15 tài khoản tại các Ngân hàng gồm:
- Ngày 07/6/2022, P mở 05 tài kho ản tại các Ngân hàng: Agribank số 260220539xxxx; VietcomBank số 102895xxxx; AB Bank số 056520xxxx; SCB số 4963204xxxx; Bản Việt số 093704100xxxx.
- Ngày 20/6/2022, P mở 03 tài khoản tại các Ngân hàng: TP Bank số 0672715xxxx; SHB số 102030xxxx; OCB số 056519xxxx.
- Ngày 21/6/2022, P mở 04 tài khoản tại các Ngân hàng: VP Bank số 034339xxxx; SeA Bank số 00000881 xxxx; Bắc Á Bank số 09000106000 xxxx;
Đông Á số 011146xxxx.
- Ngày 23/6/2022, P mở 03 tài khoản tại các Ngânh àng: ACB số 2662xxxx; MSB số 1900101069xxxx; PVComBank số 10800108xxxx.
P bán cho Y 13 tài khoản ngân hàng (trừ tài khoản Ngân hàng Bắc Á và OCB do chưa có thẻ cứng). Y mới trả choP 400.000 đồng. Số tiền còn lại 2.200.000 Y chưa thanh toán cho P.
1.4. Hành vi mua trái phép thông tin tài khoản ngân hàng giữa Y với Sùng MíP P đã sử dụng căn cước công dân của mình và các sim điện thoại do Y đưa cho mở 06 tài khoản tại các ngân hàng gồm:
- Ngày 07/6/2022, P mở thành công 05 tài khoản tại các Ngân hàng:
AgriBank số 260220539 xxxx; VietcomBank số 102895 xxxx; SCB số 4963198xxxx; Bản Việt số 093704100xxxx; ABBank số 035104457xxxx.
- Ngày 30/6/2022, P mở thành công 01 tài khoản tại Ngân hàng TP Bank số 0684900xxxx.
Toàn bộ 06 tài khoản Ngân hàng trên, P bán lại cho Y. Tuy nhiên, Y chưa thanh toán tiền cho P.
1.5. Hành vi mua trái phép thông tin tài khoản giữa Y với Khoàng Thanh X:
X đã sử dụng căn cước công dân của mình và các sim điện thoại do Y đưa cho đi mở 11 ngân hàng trên địa bàn thành phố B, tuy nhiên X chỉ mở thành công 03 tài khoản gồm:
- Ngày 20/6/2022, X mở 01 tài khoản tại Ngân hàng SHB số 102030xxxx.
- Ngày 21/6/2022, X mở thành công 01 tài khoản tại Ngân hàng Đông Á số 011146xxxx.
- Ngày 01/7/2022, X mở thành công 01 tài khoản tại Ngân hàng Bản Việt số 060704101xxxx.

## Page 5

X bán cho Y 02 tài khoản (trừ tài khoản ngân hàng SHB do chưa có thẻ cứng. Theo thỏa thuận, Y phải thanh toán cho X số tiền là 02 x 180.000đ = 360.000đ. Tuy nhiên, Y mới trả X 300.000 đồng, còn 60.000đ chưa thanh toán cho X.
2. Hành vi bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng của Trần Thị Hải Y:
Sau khi thu mua được 42 thông tin tài khoản ngân hàng, Y đã bán 38 thông tin tài khoản trên thành 02 đợt cho người có tài khoản Telegram “M” thông qua việc giao cho một người đàn ông không quen biết ở gần khu vực bến xe B theo chỉ dẫn của “M”. Cụ thể:
* Đợt 1: Ngày 20/6/2022, Y bán cho “M” 17 tài khoản gồm:
- 04 tài khoản đăng ký tên Nguyễn Thị ThuT gồm các tài kho ản T đã mở tại các Ngân hàng VietcomBank, VP Bank, AB Bank, Bản Việt.
- 04 tài khoản đăng ký tên Nguy ễn Ngọc T gồm các tài khoản T đã mở tại các Ngân hàng VietcomBank, VP Bank, AB Bank, Bản Việt.
- 05 tài kho ản đứng tên Sùng ThịP gồm các tài kho ản P đã mở tại các Ngân hàng AgriBank, VietcomBank, AB Bank, SCB, Bản Việt.
- 04 tài kho ản đăng ký tên Sùng MíP gồm các tài kho ản P đã mở tại các Ngân hàng Agribank, VietcomBank, SCB, Bản Việt.
* Đợt 2: Ngày 01/7/2022, Y bán cho “M” 21 tài khoản gồm:
- 07 tài khoản đăng ký tên Nguyễn Thị ThuT gồm các tài khoản T đã mở tại các Ngân hàng SHB, SCB, TP Bank, PVCom Bank, SeA Bank, Đông Á v à MSB.
- 02 tài khoản đăng ký tên Nguyễn Ngọc T gồm các tài khoản T đã mở tại Ngân hàng SHB và Ngân hàng SCB.
- 02 tài kho ản đăng ký tên Khoàng Thanh X gồm tài kho ản X đã mở tại Ngân hàng Bản Việt và Ngân hàng Đông Á.
- 08 tài kho ản đăng ký tên Sùng ThịP gồm các tài kho ản P đã mở tại các Ngân hàng VP B ank, TP Bank, ACB, MSB, PVComBank, SHB, SeA Bank và Đông Á.
- 02 tài khoản đăng ký tên Sùng MíP gồm tài khoản P đã mở tại ngân hàng TP Bank và Ngân hàng AB Bank.
Sau khi nhận được 38 thông tin tài khoản ngân hàng mà Y chuyển cho, người có tài khoản Telegram “M” 04 lần chuyển khoản cho Y từ tài khoản Ngân hàng Vietcombank s ố 102845xxxx mang tên Trần Tiến Đ, sinh ngày 01/8/2006, HKTT: thôn C, xã H, huy ện H, tỉnh Thanh Hóa đến tài kho ản Ngân hàng MB Bank số 038863xxxx của Y tổng s ố 31.000.000đ. Y hưởng lợi s ố tiền (31.000.000đ - 1.300.000đ - 400.000đ - 300.000đ) = 29.000.000đ . Ngày 05/01/2023, Y đã nộp số tiền 31.200.000đ tại Cục Thi hành án dân sự tỉnh Bắc Ninh theo biên lai số AA/2022/0000051.
* Việc tạm giữ, thu giữ các tài liệu, đồ vật có liên quan trong vụ án:

## Page 6

- Thu giữ của Trần Thị Hải Y:
+ 12 thẻ sim Vietnammobile, trên bề mặt dán giấy ghi thông tin các số thuê bao: 0565.197. xxx; 0565.197. xxx; 0565.197. xxx; 0565.196. xxx; 0565.197. xxx;
0565.197.xxx; 0565. 197.xxx; 0565.196. xxx; 0586.431. xxx; 0565.197. xxx;
0586.431.xxx và 0565.196.xxx.
+ 09 thẻ sim Vietnammobile và 04 thẻ ngân hàng SeA Bank, PVCom Bank, Đông Á Bank, TP Bank đều mang tên Nguyễn Ngọc T được ghim trên 03 tờ giấy A4 có ghi thông tin kèm theo.
+ 06 thẻ cứng do ngân hàng phát hành gồm: 01 thẻ ngân hàng MB Bank, số thẻ 970422207819 xxxx, ghi tên LE THI L ; 01 thẻ ngân hàng MB Bank, số thẻ 408904105598xxxx, ghi tên TRAN THI HAI Y ; 01 thẻ ngân hàng VP Bank, số thẻ 454119095773 xxxx, ghi tên TRAN THI HAI Y ; 01 thẻ ngân hàng Vietcombank, số thẻ: 970436862087197 xxxx ghi tên TRAN THI HAI Y ; 01 thẻ ngân hàng Bản Việt (Viet Capital Bank), số thẻ: 970454700864 xxxx ghi tên TRAN THI HAI Y ; 01 thẻ ngân hàng ACB, số thẻ: 970416247068 xxxx ghi tên KHOANG THANH X.
+ 01 thẻ CCCD số 03830201xxxx, ghi thông tin của Trần Thị Hải Y.
+ 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 Plus màu đen, số IMEI:
35671308855xxxx, lắp 01 Sim điện thoại Viettel.
+ 01 thẻ giấy tài khoản ngân hàng Bản Việt có ghi thông tin Sùng Thị M.
+ 01 thẻ giấy tài khoản ngân hàng Đại chúng Việt Nam có ghi thông tin Sùng Thị P.
+ 01 giấy báo số mật mã (mã pin) của ngân hàng Đông Á Bank có ghi thông tin của Sùng Thị P;
+ 01 thẻ giấy tài khoản ngân hàng TPbank có ghi thông tin của SUNG MI P.
+ 01 tờ giấy góc bên phả i phía dưới đánh số 469, có ghi thông tin của TRAN THI HAI Y.
+ 01 tờ giấy ghi thông tin đăng ký/điều chỉnh dịch vụ ngân hàng điện tử có thông tin của KHOÀNG THANH X.
+ 01 phiếu nhận lại thẻ tại TPBANK LIVEBANK có ghi thông tin của SUNG MI P.
- Số tiền 69.544.000đ mà các đối tượng liên quan tự nguyện giao nộp sau khi khóa các tài khoản ngân hàng đã bán cho Y gồm: Nguyễn Thị ThuT giao nộp 30.670.000đ; Nguyễn Ngọc T giao nộp 12.326.000đ; Khoàng Thanh X giao nộp 4.438.000đ; Sùng ThịP giao nộp 2.440.000đ; Sùng MíP giao nộp 19.670.000đ.
Tiến hành xác minh về 66 số điện thoại của nhàm ạng Vietnammobile (trong đó có 45 sim điện thoại đã được các đối tượng sử dụng để đăng ký mở tài khoản ngân hàng và 21 sim điện thoại đã tạm giữ của Y) xác định: 66 sim điện thoại này đều đã được kích hoạt. Các thông tin chủ thuê bao của 66 số điện thoại này đều không trùng với thông tin của T, T, P, P và X.

## Page 7

Làm việc với bà Lê Thị L (mẹ đẻ của Y) và Sùng ThịM , sinh năm 2002, HKTT: thôn L, xã X, huyện X, tỉnh Hà Giang xác định: 01 thẻ cứng ngân hàng mang tên Lê Thị L là thẻ ngân hàng của bà L , bà L đưa cho Y sử dụng từ khi Y xuống trường Đại học Khọc để nhận tiền sinh hoạt hàng tháng bà L chuyển cho.
Còn 01 thẻ giấy ngân hàng mang tên Sùng ThịM là do Y cầm nhầm cuảM (do M và Y ở cùng phòng trong Ký túc xá ). Tuy nhiên, thẻ giấy này không có giá trị sử dụng nên M không yêu cầu gì.
Với nội dung trên , tại Bản Cáo trạng số 13/CT-VKS-P1 ngày 06 tháng 02 năm 2023 của Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Bắc Ninh đã truy tố bị cáo Trần Thị Hải Y về tội “Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” quy định tại khoản 1 Điều 291 Bộ luật Hình sự.
Tại phiên tòa hôm nay, b ị cáo Trần Thị Hải Y khai nhận toàn b ộ hành vi phạm tội như Cáo trạng đã truyt ố là đúng, không oan. Bị cáo trình bày, do nhận thức pháp luật hạn chế và thấy được hưởng lợi nhuận cao nên bị cáo có giao dịch mua bán thông tin tài kho ản ngân hàng, cụ thể bị cáo muac ủa T, T, P, P, X với giá từ 180.000 đồng/01 tài khoản đến 200.000 đồng/01 tài khoản rồi bán cho đối tượng có tài kho ản Telegram “ M” với giá 800.000 đồng/01 tài kho ản. Quá trình mua bán, bị cáo đã mua được 42 tài khoản ngân hàng (bị cáo mới trả 02 triệu, còn lại vẫn chưa tr ả) và bán lại 38 tài kho ản ngân hàng được 31 triệu đồng. Bị cáo được hưởng lợi số tiền 29 triệu đồng. Đến nay bị cáo nhận thức được hành vi của mình là vi phạm pháp luật, bị cáo tự nguyện nộp lại toàn bộ số tiền được nhận từ việc bán thông tin tài khoản ngân hàng trên nên đề nghị HĐXX xem xét giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo.
Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Bắc Ninh thực hành quy ền công t ố tại phiên tòa phát bi ểu luận tội giữ nguyên Cáo trạng truy tố. Sau khi đánh giá tính chất, mức độ hành vi phạm tội, nhân thân, các tình ti ết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự của bị cáo đã đề nghị Hội đồng xét x ử tuyên bố: Bị cáo Trần Thị Hải Y phạm tội “Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”.
- Áp dụng khoản 1 Điều 291; điểm i, s khoản 1 và khoản 2 Điều 51; Điều 35 BLHS: X ử phạt bị cáo Trần Thị Hải Y từ 50 đến 60 tri ệu đ ồng. Không áp dụng hình phạt bổ sung đối với bị cáo.
- Về vật chứng: Áp dụng Điều 47 Bộ luật hình sự, Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự đề nghị:
Tịch thu tiêu hủy:
+ 21 thẻ sim Vietnammobile và 04 thẻ ngân hàng được ghim trên 03 tờ giấy A4 có ghi thông tin kèm theo.
+ 01 thẻ ngân hàng ACB, ghi tên KHOANG THANH X.
+ 01 Sim điện thoại Viettel lắp trong điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 Plus màu đen của bị cáo;
Tịch thu sung ngân sách Nhà nước:
+ 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 Plus màu đen của bị cáo;

## Page 8

+ Số tiền 69.544.000đ mà các đối tượng liên quan tự nguyện giao nộp .
Trả lại cho bị cáo:
+ 01 thẻ CCCD , 04 thẻ ngân hàng mang tên bị cáo và 01 thẻ ngân hàng mang tên Lê Thị L.
- Về áp dụng biện pháp tư pháp:
Đề nghịt ruy thu số tiền của bị cáo và những ngườ i có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan được hưởng lợi bất chính để sung ngân sách nhà nước.
Bị cáo Y không tham gia tranh luận với vị đại diện Viện kiểm sát chỉ đề nghị HĐXX xem xét cho bị cáo được hưởng mức án thấp nhất.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ s ở nội dung v ụ án, căn c ứ vào các tài li ệu trong h ồ sơ v ụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1]. Về hành vi, quyết định tố tụng: Đối với hành vit ố tụng và quy ết định tố tụng của Cơ quan đi ều tra, Đi ều tra viên, Vi ện kiểm sát, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truyt ố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục theo quy định của Bộ luật tố tụng hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa, bị cáo và những người tham giat ố tụng không có ý ki ến hay khi ếu nại về hành vi, quy ết định của Cơ quan ti ến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2]. Tại phiên tòa hôm nay, bị cáo Y đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình. Lời khai nhận tội của bị cáo tại phiên tòa hôm nay phù hợp với lời khai của bị cáo tại cơ quan điều tra, phù hợp với lời khai của người liên quan và các tài liệu, chứng c ứ khác có trong h ồ sơ v ụ án, vì vậy có đ ủ cơ s ở kết luận: Trong khoảng thời gian từ tháng 6/2022 đến tháng 7/2022, tại ký túc xá B thuộc đường T, phường K, thành phố B, tỉnh Bắc Ninh, Trần Thị Hải Y đã mua 42 thông tin tài khoản ngân hàng bao gồm tên chủ tài kho ản, s ố tài kho ản, thẻ ngân hàng, tên đăng nh ập, mật khẩu đăng nhập trên ứng dụng Internet Banking với giát ừ 180.000 đồng/01 tài kho ản đến 200.000 đ ồng/01 tài kho ản của Nguyễn Thị Thu T; Nguyễn Ngọc T; Khoàng Thanh X ; Sùng Thị P; Sùng MíP . Sau đó, Y đã bán lại 38/42 thông tin tài kho ản ngân hàng cho ngư ời có tà i khoản Telegram “ M”
được số tiền 31.000.000 đồng, hưởng lợi số tiền 29.000.000 đồng.
 Do đó, Cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Bắc Ninh truyt ố bị cáo Trần Thị Hải Y phạm tội “Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” theo quy định tại khoản 1 Điều 291 Bộ luật hình sự là có căn cứ, đúng người, đúng tội, đúng pháp luật.
[3]. Hành vic ủa bị cáo là nguy hi ểm cho xã h ội, đã xâm phạm đến trật tự quản lý của Nhà nước về bảo vệ quyền sở hữu tài sản, thông tin của công dân, về đảm bảo an toàn mạng máy tính, mạng viễn thông. Do hám lợi nên bị cáo Y đã có hành vi mua bán trái phép thông tin tài kho ản ngân hàng . Vì vậy cần phải xử lý nghiêm để giáo dục riêng và phòng ngừa chung.

## Page 9

[4]. Xét nhân thân, các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự của bị cáo, HĐXX nhận th ấy: Bị cáo Y có nhân thân t ốt, phạm tội lần đầu thu ộc trường hợp ít nghiêm tr ọng. Quá trình đi ều tra vàt ại phiên tòa hôm nay, b ị cáo thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, tự nguyện nộp số tiền được hưởng từ hành vi phạm tội để khắc phục hậu quả. Bị cáo có ông nội là Trần VănH là bệnh binh, được tặng nhiều huân chương kháng chi ến nên bị cáo được hư ởng các tình ti ết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại các điểm i, s khoản 1 và khoản 2 Điều 51 Bộ luật hình s ự. Bị cáo không phải chịu tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự.
Căn cứ vào tính ch ất, mức độ hành vi phạm tội, nhân thân và các tình ti ết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự của bị cáo, HĐXX xét thấy cần áp dụng hình phạt chính là phạt tiền như đề nghị của đại diện Viện kiểm sát tại phiên tòa là phù hợp cũng đủ để giáo dục, răn đe bị cáo và phòng ngừa tội phạm nói chung.
Về hình phạt bổ sung: Miễn hình phạt bổ sung như đề nghị của đại diện Viện kiểm sát là phù hợp.
 [5]. Về vật chứng và áp dụng biện pháp tư pháp : Áp dụng Điều 47 Bộ luật hình sự, Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự:
5.1. Xử lý vật chứng:
Tịch thu tiêu hủy:
+ 12 thẻ sim Vietnammobile, trên bề mặt dán giấy ghi thông tin.
+ 09 thẻ sim Vietnammobile và 04 thẻ ngân hàng được ghim trên 03 tờ giấy A4 có ghi thông tin kèm theo.
+ 01 thẻ ngân hàng ACB, ghi tên KHOANG THANH X.
+ 01 Sim điện thoại Viettel lắp trong điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 Plus màu đen của bị cáo;
Tịch thu sung ngân sách Nhà nước:
+ 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 Plus màu đen, số IMEI:
35671308855xxxx của bị cáo;
+ Số tiền 69.544.000đ mà các đối tượng liên quan tự nguyện giao nộp sau khi khóa các tài khoản ngân hàng đã bán cho Y gồm: Nguyễn Thị ThuT giao nộp 30.670.000đ; Nguyễn Ngọc T giao nộp 12.326.000đ; Khoàng Thanh X giao nộp 4.438.000đ; Sùng ThịP giao nộp 2.440.000đ; Sùng MíP giao nộp 19.670.000đ.
Trả lại cho bị cáo:
+ 01 thẻ CCCD, ghi thông tin của Trần Thị Hải Y.
+ 04 thẻ ngân hàng mang tên bị cáo; 01 thẻ ngân hàng mang tên bà Lê Thị L.
5.2. Về áp dụng biện pháp tư pháp:
Truy thu số tiền của bị cáo và những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan làT , X , P được hưởng lợi bất chính để sung ngân sách nhà nước . Do s ố ti ền 1.300.000 đồng hưởng lợi bất chính cuảT đã thanh toán choT vì vậy truy thu số tiền này của Nguyễn Ngọc T. Cụ thể như sau: Bị cáo Trần Thị Hải Y 29.000.000

## Page 10

đồng; Nguyễn Ngọc T 1.300.000 đồng; Khoàng Thanh X 300.000 đồng; Súng ThịP 400.000 đồng, tổng cộng 31.000.000 đồng.
Xác nhận bị cáo bị cáo Trần Thị Hải Y nộp 31.200.000 đồng; Khoàng Thanh X nộp 300.000 đồng; Súng ThịP nộp 400.000 đồng tại Cục thi hành án dân sự tỉnh Bắc Ninh.
 [6]. Liên quan trong vụ án có:
Nguyễn Thị ThuT ; Sùng Thị P; Nguy ễn Ngọc T ; Sùng MíP ; Khoàng Thanh X là những người đã có hành vim ở tài khoản ngân hàng mang thông tin của mình rồi bán lại cho người khác; T mua cuảT 07 thông tin về tài khoản ngân hàng rồi bán lại cho người khác. Xét tính ch ất, mức độ vi phạm của T, P, T, P và X chưa đến mức phải truy cứu trách nhiệm hình sự, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bắc Ninh đã có văn bản đề nghị UBND tỉnh Bắc Ninh và Giám đốc Công an tỉnh Bắc Ninh x ử phạt hành chính đối với T, P, T, P và X là đúng quy định của pháp luật.
Đối với Trần Ti ến Đ là ngư ời có tài kho ản ngân hàng Vietcombank s ố 102845xxxx được đối tượng mua các thông tin v ề tài khoản ngân hàng của Y sử dụng thanh toán ti ền cho Y. Quá trình đi ều tra xác đ ịnh: Sau khim ở tài khoản ngân hàng trên, do bất cẩn Đ bị rơi mất điện tho ại trong cóch ứa thông tin tài khoản ngân hàng Vietc ombank s ố 102845xxxx. Sau khi b ị mất tài kho ản ngân hàng, Đ không đến ngân hàng khóa tài kho ản dẫn đến việc bị đối tượng khác s ử dụng vào việc phạm tội. Bản thân Đ và Y hoàn toàn không quen bi ết nhau, thời điểm Y nhận được tiền, Đ không phải là người sử dụng tài khoản ngân hàng trên.
Với các tài li ệu thu thập được, không có có căn c ứ chứng minh Đ tham gia mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng với Y và các đối tượng khác. Cơ quan điều tra đãnh ắc nhở, yêu cầu Đ khóa tài kho ản ngânh àng và không xem xét x ử lý đối với Đ là phù hợp.
Đối với người sử dụng tài kho ản Zalo có tên “A”; tài khoản Telegram có tên “ M” và đối tư ợng đã cung cấp s ố sim đi ện tho ạic ủa nhàm ạng Vietnammobile cho Y, bản thân Y không biết tên, tu ổi, địa chỉ cụ thể của những người này. Cơ quan đi ều tra tách tài liệu có liên quan đ ể tiếp tục xác minh , khi nào làm rõ sẽ xem xét xử lý sau.
Ngoài ra, theo lời khaic ủa Y, sau khi liênh ệ với người có tài kho ản zalo “A” và người có tài kho ản Telegra m “M”, Y đã mở 03 tài kho ản tại các ngân hàng Seabank, PVCombank, MSB, ban đầu cóm ục đích bán lại cho " M". Tuy nhiên, sau đó Y không bán mà để sử dụng cho bản thân. Do vậy, Cơ quan điều tra không xem xét xử lý Y về hành vi này là đúng quy định.
 [7]. Về án phí: B ị cáo phải chịu án phí hình s ự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.
Vì các lẽ trên;
QUYẾT ĐỊNH:

## Page 11

1. Tuyên bố bị cáo Trần Thị Hải Y phạm tội “Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”.
- Áp dụng khoản 1 Điều 291; điểm i, s khoản 1 và khoản 2 Điều 51; Điều 35 Bộ luật hình sự: Xử phạt bị cáo Trần Thị Hải Y 50 (Năm mươi) triệu đồng.
2. Về vật chứng và áp dụng biện pháp tư pháp : Áp dụng Điều 47 B ộ luật hình sự, Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự:
2.1. Xử lý vật chứng:
Tịch thu tiêu hủy:
+ 12 thẻ sim Vietnammobile, trên bề mặt dán giấy ghi thông tin.
+ 09 thẻ sim Vietnammobile và 04 thẻ ngân hàng được ghim trên 03 tờ giấy A4 có ghi thông tin kèm theo.
+ 01 thẻ ngân hàng ACB, số thẻ: 970416247068 xxxx ghi tên KHOANG THANH X.
+ 01 Sim điện thoại Viettel lắp trong điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 Plus màu đen của bị cáo;
Tịch thu sung ngân sách Nhà nước:
+ 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 Plus màu đen, số IMEI:
35671308855xxxx của bị cáo;
+ Số tiền 69.544.000đ màc ác đối tượng liên quan tự nguyện giao nộp sau khi khóa các tài khoản ngân hàng đã bán cho Y gồm: Nguyễn Thị ThuT giao nộp 30.670.000đ; Nguyễn Ngọc T giao nộp 12.326.000đ; Khoàng Thanh X giao nộp 4.438.000đ; Sùng ThịP giao nộp 2. 440.000đ; Sùng MíP giao nộp 19.670.000đ.
được chuy ển vào TK 3949.0. 1054440.00000 theo gi ấy ủy nhiệm chi s ố 3 ngày 10/02/2023 của Cục thi hành án dân s ự tỉnh Bắc Ninh tại kho bạc Nhà nư ớc tỉnh Bắc Ninh.
Trả lại cho bị cáo:
+ 01 thẻ CCCD số 03830201xxxx, ghi thông tin của Trần Thị Hải Y.
+ 05 thẻ cứng do ngân hàng phát hành gồm: 01 thẻ ngân hàng MB Bank, số thẻ 970422207819 xxxx, ghi tên LE THI L ; 01 thẻ ngân hàng MB Bank, số thẻ 408904105598xxxx, ghi tên TRAN THI HAI Y ; 01 thẻ ngân hàng VP Bank, số thẻ 454119095 773xxxx, ghi tên TRAN THI HAI Y ; 01 thẻ ngân hàng Vietcombank, số thẻ: 970436862087197 xxxx ghi tên TRAN THI HAI Y ; 01 thẻ ngân hàng Bản Việt (Viet Capital Ban k), số thẻ: 9704547008 64xxxx ghi tên TRAN THI HAI Y.
2.2. Về áp dụng biện pháp tư pháp:
Truy thu số tiền của bị cáo và những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan là T, X, P được hưởng lợi bất chính để sung ngân sách nhà nước, cụ thể như sau :
Bị cáo Trần Thị Hải Y 29.000.000 đồng; Nguyễn Ngọc T 1.300.000 đồng;
Khoàng Thanh X 300.000 đồng; Sùng ThịP 400.000 đồng, tổng cộng 31.000.000 đồng.

## Page 12

Xác nhận bị cáo Trần Thị Hải Y nộp 31.200.000 đồng theo Biên lai số:
AA/2022/0000051 ngày 05/01/2023 , Khoàng Thanh X nộp 300.000 đồng theo Biên lai số: AA/2022/0000073 ngày 10/02/2023, Súng ThịP nộp 400.000 đồng theo Biên lai số: AA/2022/0000074 ngày 10/02/2023 của Cục thi hành án dân sự tỉnh Bắc Ninh.
3. V ề án phí: Á p dụng Đi ều 136 B ộ luật t ố tụng hình s ự, Nghị quyết 326/2016/NQ-UBTVQH ngày 30/12/2016 quy định về án phí và lệ phí Tòa án:
Bị cáo Trần Thị Hải Y phải chịu 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm.
Bị cáo có mặt có quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Người có quy ền lợi, nghĩa v ụ liên quan vắng mặt có quy ền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được tống đạt bản án./.
Nơi nhận:
- TAND Cấp cao; VKSND Cấp cao;
- VKSND tỉnh Bắc Ninh;
- CQCSĐT (PC 01; PV 27) Công an tỉnh Bắc Ninh;
- Phòng PC 10 Công an tỉnh Bắc Ninh;
- Cục THADS tỉnh Bắc Ninh;
- Bị cáo; người tham gia TT;
- Lưu HS, VP.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA


(đã ký)

Nguyễn Hữu Hòa