Bản án số 228/2023/HS-PT
Lê Thị T - phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản
Số: 228/2023/HS-PT
Ngày: 26/06/2023
Tòa án xét xử: TAND cấp cao tại Đà Nẵng
Cấp xét xử: Phúc thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN CẤP CAO TẠI ĐÀ NẴNG

Bản án số 228/2023/HS-PT Ngày 26 tháng 6 năm 2023 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

 TÒA ÁN NHÂN DÂN CẤP CAO TẠI ĐÀ NẴNG

- Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: ông Đặng Kim Nhân Các Thẩm phán: ông Trần Quốc Cường, bà Trần Thị Kim Liên
- Thư ký Tòa án ghi biên bản phiên tòa: bà Nguyễn Phương M.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân cấp cao tại Đà Nẵng tham gia phiên tòa:
ông Đặng Thọ Định - Kiểm sát viên cao cấp.
Ngày 26 tháng 6 năm 2023, Tòa án nhân dân cấp cao tại Đà Nẵng mở phiên tòa công khai, trực tuyến tại điểm cầu trụ sở Tòa án nhân dân cấp cao tại Đà Nẵng kết nối điểm cầu trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Gia Lai để xét xử phúc thẩm vụ án hình sự thụ lý số 194/2023/TLPT-HS ngày 26/4/2023 đối với Bản án hình sự sơ thẩm số 23/2023/HS-ST ngày 20/3/2023 của Tòa án nhân dân tỉnh Gia Lai bị kháng cáo. Quyết định đưa vụ án ra xét xử phúc thẩm số 2225/2023/QĐXXPT-HS ngày 05/5/2023 của Tòa án nhân dân cấp cao tại Đà Nẵng, đối với:
 Bị cáo: Lê Thị T, sinh ngày 20/12/1988 tại Thanh Hóa; nơi ĐKHKTT và chỗ ở: phường H, thành phố P, tỉnh Gia Lai ; nghề nghiệp: Nhân viên Ngân hàng TMCP B (B) - Chi nhánh Gia Lai ; Trình độ học vấn: 12/12; dân tộc: Kinh; giới tính: Nữ. Tôn giáo: Không ; con ông Lê Trọng C, sinh năm 1960, con bà Nguy ễn Thị N, sinh năm 1964 ; gia đình có 4 anh chị em, bị cáo là con thứ ba; chồng là Nguyễn Văn D, sinh năm 1986 và có 02 con, lớn sinh năm 2012, nhỏ sinh năm 2014; tiền án, tiền sự: Không. Bị tạm giữ, tạm giam ngày 07/9/2020, hiện đang bị tạm giam tại Trại tạm giam Công an tỉnh Gia Lai, có mặt Người bàoch ữa cho b ị cáo theoch ỉ định của Tòa án và phân công của Đoàn Luật sư tỉnh Gia Lai là Luật sư Trương Thị P, Luật sư của Văn phòng Lu ật sư T, thuộc đoàn luật sư tỉnh Gia Lai, có mặt Bị hại có kháng cáo:
Bà Nguyễn Thị Hồng H, sinh năm 1968 ; địa chỉ: thành phố P, tỉnh Gia Lai, có mặt Chị Hoàng Thị T, sinh năm 1990; địa chỉ: thành phố P, Gia Lai, có mặt Chị Đào Thị Ngọc M, sinh năm 1985; địa chỉ: thành phố P, Gia Lai, có mặt Chị Lê Thị Xuân T; địa chỉ: thành phố P, Gia Lai, có mặt Chị Nguyễn Thị T, sinh năm 1975 ; địa chỉ: thành phố P, tỉnh Gia Lai , có mặt Chị Lê Thị H, sinh năm 1986; địa chỉ: phường H, thành phố P, tỉnh Gia Lai, có mặt.

## Page 2

 NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
a. Về hành vi phạm tội của bị cáo: Lê ThịT là nhân viênh ợp đồng có thời hạn của Ngân hàng TMCP B (B) - Chi nhánh Gia Lait ừ tháng 12/2009. Tháng 8/2011 Lê ThịT kết hôn với ông Nguyễn Văn D (sinh năm 1986 cùng công tác tại Ngânh àng TMCP B (B) - Chi nhánh Gia Lai). T ừ tháng 3/2018, lợi dụng danh nghĩa là nhân viên Ngân hàng và có nhiều mối quan hệ quen biết, Lê ThịT bắt đầu vay, mượn tiền của một số cá nhân rồi cho ngư ời khác có nhuc ầu đáo hạn ngân hàng vay lạinh ằm hư ởng lãi su ất chênh l ệch; s ố tiền giao dịch mỗi lần t ừ 200.000.000 đồng đến 800.000.000 đồng, thời hạn vay từ 03 ngày đến 07 ngày thì trả cả tiền gốc và tiền lãi theo thỏa thuận; hình thức giao nhận tiền mặt hoặc chuyển tiền qua số tài khoản 62010000370809 (mở tại Ngân hàng B ngày 18/01/2010) và 0291000324496 (mở tại Ngân hàng V ngày 23/01/2017) để thực hiện các giao dịch chuyển tiền thông qua tài khoản với một số cá nhân, như:
1. Bà Nguy ễn ThịT S (sinh năm 1971, trút ại: thành phố P, có các s ố tài khoản 0291000171668 (V), 62010000914553 (B) và 10829987 (A)).
2. Bà Nguy ễn Thị H (sinh năm 1981, trút ại thành phố P, có s ố tài khoản 6201000002339 (B) và người có liên quan bà H như Đinh Xuân T, Đinh Xuân T).
3. Bà Vũ Thị H (sinh năm 1986, trú tại: phường H, thành phố P, có các số tài khoản 107000934064 T, 19135156508016 E, 62010000601040 B và 0291000344560 V).
4. Ông Vũ NgọcH (sinh năm 1993, trú tại: thành phố P, có các số tài khoản:
19035090343016 E 232164389 A, 0291002364503 V, 21364046868 NHTMCP S (S) và 6201000108777 B).
5. Bà Vũ Thị H (sinh năm 1980, trú tại: phường H, thành phố P, có các số tài khoản 0291000043906 V, 04037886868 S và 118000117650 T của Công ty TNHH MTV X).
Khoảng tháng 8/2018, thông qua Vũ Thị H thì Lê ThịT quen biết ông Võ Văn T (sinh năm 1979, trú tại: thành phố P), làm kinh doanh bất động sản tại Gia Lai, được ông T đặt vấn đề vay tiền đáo hạn một số khoản đang nợ tại Ngân hàng và hứa hẹn sau khi đư ợc Ngân hàng gi ải ngân thì s ẽ trả lại cả tiền gốc lẫn tiền lãi.
Từ đó, T tiếp tục vay tiền của bà Nguyễn ThịT S, ông Đinh Xuân T, bà Vũ Thị H và nhiều cá nhân khác rồi cho ông Võ Văn T và một số cá nhân khác vay lại để hưởng tiền lãi chênh lệch.
Tháng 10/2019, do s ố tiền mà ông Võ Văn T vayc uảT ngày càng l ớn, nhưng công việc kinh doanh của ông T gặp khó khăn nên không trả tiền vay cuảT đúng hẹn trong khiT không tiếp tục vay được tiền của các cá nhân đã vay trên, nên qua quanh ệ xã hội Lê ThịT biết ChuN ữ Diệu H (sinh năm 1985, trút ại: thành phố P, tỉnh Gia Lai) là nhân viên Ngân hàng V - Chi nhánh Gia Lai có cho vay tiền đáo hạn nên đến đặt vấn đề vay tiền, đượcH đồng ý. Ngày 17/10/2019, ChuN ữ Diệu H chuyển 1.650.000.000 đồng vào tài kho ản số 62010000761360 B Gia Lai của ông Võ Văn T, theo đ ề nghị cuảT (trong đó, H đã s ử dụng s ố tài kho ản 4016607 A chuyển 1.420.000.000 đồng và 62610000401853 B chuyển

## Page 3

230.000.000 đ ồng). Đến ngày 07/11/2019, T đượcH hướng dẫn m ở tài kho ản 9352347 tại Ngân hàng A Gia Lai đ ể thuận tiện trong vi ệc giao dịch vay, trả tiền thực hi ện đư ợc nhi ều giao dịch với s ố lượng ti ền lớn (h ạn mức tối đa 30.000.000.000 đồng/ngày) mà không tốn phí, đ ể làm đáo hạn ngân hàng và mua bán bất động sản ki ếm lời với lãi su ất t ừ 2.500 đ ồng/triệu/ngày đến 3.000 đồng/triệu/ngày. Từ đây, Lê ThịT sử dụng tài khoản 9352347 để giao dịch và hình thành mối quan hệ vay, trả tiền với Chu Nữ Diệu H, Vũ NgọcH cho ông Võ Văn T vay lại; trả tiền gốc lãi cho các cá nhân đã có quanh ệ vay tiền trước đó và các b ị hại có đơn t ố giác. Do ông Võ Văn T không trả số tiền đã vay đúng thời hạn cam kết nên Lê ThịT lại xoay vòng vay tiền của các cá nhân khác như VũNg ọc H, Vũ Thị H, Vũ Thị H, Nguyễn Thị H, Đinh Xuân T, Nguyễn ThịT S để trả tiền cho ChuN ữ Diệu H rồi xoay vòng trả nợ tiềng ốc và ti ền lãi cho các cá nhân trên.
Chính do vi ệc vay tiền của Lê ThịT không sử dụng đầu tư kinh doanh đ ể sinh ra lợi nhuận và cũng không thực hiện việc đáo hạn Ngân hàng cho khách hàng có nhu cầu thật nên không thu hồi tiền gốc và tiền lãi suất để trả lại cho người đã vay nên Lê ThịT liên tục xoay vòng vay ti ền để trả nợ tiền gốc và ti ền lãi dẫn đến thời điểm này Lê ThịT không kiểm soát được nguồn tiền vay và trả.
Từ đầu tháng 12/2019, mặc dù đãm ất khả năng thanh toán các kho ản tiền vay gốc và ti ền lãi, nhưng đ ể tiếp tục vay đư ợc tiền, trả tiền gốc và ti ền lãi xoay vòng chonh ững người cho vay trư ớc đó, Lê ThịT đã mở rộng tìm ki ếm những người cho vay ti ền bằng việc đưa ra thông tin không có thật về việc làm đáo hạn Ngân hàng, hứa hẹn trả lãi suất cao, đầu tư bất động sản kiếm lời để những người thân, gia đình, bạn bè tin tưởng là thật nên đã huy động tiền đưa choT vay. Sau khi đưa ra thông tin gian dối để vay được tiền thì Lê ThịT tiếp tục sử dụng tiền đã vay được để trả nợ cho Chu Nữ Diệu H và những người đã choT vay tiền trước đó; sử dụng tiền vay đư ợc trả một phần tiền gốc và ti ền lãi cho chính những người cho vay sau để tạo sự tin tưởng nhằm tiếp tục vay được tiền để xoay vòng trả nợ. Đến tháng 5/2020, Lê ThịT mất khả năng kiểm soát dòng tiền, không xác định được số tiền đang nợ nên bị lâm vào tình trạng căng thẳng, đau ốm, khủng hoảng tinh thần.
Đến ngày 25/6/2020, thìT bị Chu Nữ Diệu Hép ký giấy vay tiền và biên bản chốt công nợ với bà Lê ThịT H trong khi chưa đối chiếu được công nợ với H, nên Lê ThịT đã đến Công an phư ờng H, thành phốP trình báo v ụ việc nhưng do nhi ều người đến đòi nợ nên ngày 28/6/2020, Lê ThịT đã điện thoại cho bà Lê Thị Mỹ H (sinh năm 1985, trú tại Thôn An Thạnh, xã Điện Thắng Nam, huyện Điện Bàn, tỉnh Quảng Nam, có mối quan hệ họ hàng với T) kể về sự việc nợ nần nhiều, bị chủ nợ truy đòi tiền, rồi nhờ bà H lên Gia Lai tạm thời đưa đi tránh nợ. Sau đó, đã có nhiều cá nhân làm đơn tố giác Lê ThịT về hành vi chiếm đoạt tài sản.
Trên cơ sở tài liệu chứng cứ đã thu thập thể hiện tại hồ sơ xác định bằng thủ đoạn gian dối nêu trên, trong thời gian từ tháng 12/2019 đến tháng 6/2020, Lê Thị T đã đưa r a thông tin gian dối để vay và chi ếm đoạt tổng số tiền 19.662.060.000 đồng của 15 cá nhân, cụ thể như sau:
1. Chi ếm đo ạt của bà Lê Thị Phương T (sinh năm 1987, trút ại: T ổ 10, phường H, thành phố P, tỉnh Gia Lai) số tiền 269.000.000 đồng. Bà Lê Thị Phương T quen biết Lê ThịT làm nhân viên ngân hàng B Chi nhánh Gia Lait ừ năm 2010.
Cuối năm 2019, Lê Thị Phương T được Lê ThịT đặt vấn đề vay tiền để làm dịch

## Page 4

vụ đáo hạn Ngân hàng và đã được thanh toán dứt điểm cả tiền gốc và tiền lãi. Ngày 09/01/2020, do cần tiền để trả nợ nên Lê ThịT đã lợi dụng việc đã vay, trả tiền dứt điểm từ trước rồi tiếp tục đưa ra thông tin vay ti ền đáo h ạn, hứa hẹn trả lãi suất 3.000 đồng/triệu/ngày nên bà Lê Thị Phương T tin tưởng đưa bằng tiền mặt choT số tiền 400.000.000 đồng và được T viết “Giấy mượn ti ền” đề ngày 09/01/2020 đưa cho bàT giữ. Sau khi vay tiền, thì từ ngày 20/01/2020 đến 23/6/2020, Lê ThịT đã s ử dụng tài kho ản s ố 9352347 chuy ển vào tài kho ản s ố 19025302475011 tại Ngân hàng E của bàT trả 131.000.000 đồng, còn lại 269.000.000 đồng thìT chiếm đoạt, sử dụng trả nợ các khoản vay trước.
2. Chiếm đoạt của bà Đặng ThịT (sinh năm 1973, trút ại: thành phố P, tỉnh Gia Lai) số tiền 573.000.000 đồng. Bà Đặng ThịT có quan hệ là đồng nghiệp với Lê ThịT tại B Gia Lai từ cuối tháng 11/2019. Do cần tiền để xoay vòng trả nợ nên T đã giới thiệu với bàT hiện T có làm thêm bên mua bán bất động sản, lợi nhuận cao và bao luôn trọn gói gi ấy tờ chuyển nhượng nếu thành công thì cùng chia lợi nhuận rồi đặt vấn đề vay tiền của bà Đặng ThịT làm bàT tin tưởng đồng ý choT vay ti ền. Ngày 20/01/2020, bàT chuyển t ừ tài kho ản 62010001140005 đến tài khoản 9352347 cuảT số tiền 450.000.000 đ ồng. Sau đó, T sử dụng s ố tiền này cùng với số tiền dư còn lại trong tài khoản chuyển trả nợ cho ChuN ữ Diệu H số tiền 500.000.000 đ ồng. Đến ngày 22/01/2020, T chuyển trả vào tài kho ản 62012000006757 của bàT số tiền 100.000.000 đ ồng. Ngày 03/02/2020, bàT chuyển từ số tài khoản 62010001140005 đến số tài khoản 9352347 cuảT số tiền 50.000.000 đồng, T sử dụng số tiền này chuyển trả nợ cho ông Vũ NgọcH vào tài khoản số 0291002364503. Ngày 06/02/2020, T chuyển trả tiền lãi cho bàT số tiền 12.000.000 đồng thì được bàT chuyển lại cho mượn 50.000.000 đ ồng. T sử dụng cùng với s ố tiền dư còn lại cùng s ố tiền 1.000.000.000 đồng do bà Vũ Thị H chuyển vào rồi chuyển số tiền 1.700.000.000 đồng cho ChuN ữ Diệu H để trả nợ.
Ngày 14/02/2020, bàT chuyển từ số tài khoản 62012000006757 đến số tài khoản 9352347 cuảT số tiền 125.100.000 đồng. T sử dụng chuyển trả nợ cho bà Nguyễn ThịT S 50.000.000 đồng, số tiền còn lại để trong tài khoản. Ngày 03/3/2020, bàT chuyển từ số tài khoản 62010001140005 đến số tài khoản 9352347 cuảT số tiền 70.000.000 đồng, số tiền này cùng với số tiền dư còn lại trong tài khoản, Lê ThịT chuyển số tiền 100.000.000 đồng vào tài kho ản số 9874127 của ông Đinh Xuân T để trả nợ. Ngày 10/3/2020, bàT chuyển từ số tài khoản 62012000006757 đến số tài khoản 9352347 s ố tiền 300.000.000 đ ồng, Lê ThịT chuyển s ố tiền này vào tài khoản số 9874127 của Đinh Xuân T để trả nợ. Các ngày 07/4/2020, 04/5/2020, T chuyển trả vào tài kho ản 62012000006757 của bàT số tiền gốc 45.000.000 đồng;
ngày 27/4/2020, T chuyển s ố tiền 20.000.000 đồng đến tài kho ản s ố 62010000025154 của ông Phan Điệp Minh H là chồng của bà T; ngày 14/5/2020, T chuyển trả cho bàT số tiền lãi 15.000.000 đồng vào tài khoản số 62012000006757.
Ngày 04/6/2020, bàT chuyển từ số tài khoản 62010000002971 đến số tài khoản 9352347 cuảT số tiền 20.000.000 đồng và ngày 08/6/2020, bàT chuyển từ số tài khoản 62010001140005 đến số tài khoản 9352347 của Lê ThịT số tiền 11.000.000 đồng. Như vậy, tổng cộng bàT đã 08 lần chuyển vào tài kho ản số 9352347 choT số tiền 1.076.100.000 đ ồng, Lê ThịT đã chuy ển kho ản trả lại s ố tiềng ốc 165.000.000 đồng, tiền lãi 27.000.000 đồng và đưa tiền mặt trực tiếp nhiều lần với

## Page 5

tổng cộng là 311.100.000 đ ồng, s ố tiền còn lại 573.000.000 đ ồng, Lê ThịT đã chiếm đoạt, sử dụng trả nợ cá nhân.
3. Chiếm đoạt của ông Nguyễn Khắc T (sinh năm: 1985, trút ại: Tp. Hồ Chí Minh) số tiền 900.000.000 đồng. Ông Nguyễn Khắc T là em họ của Lê Thị T, đã có quan hệ vay mượn tiền với nhau và thanh toán dứt điểm trong khoảng từ năm 2018 đến tháng 11/2019. Tháng 5/2020, doc ần tiền để trả nợ nên Lê ThịT liên lạc với ông T đặt vấn đề vay số tiền 1.000.000.000 đồng để đáo hạn ngân hàng, hẹn trong vòng một tháng s ẽ trả. Do tin tư ởng là thật ông T đồng ý chuy ển vào tài kho ản 9352347 choT số tiền 900.000.000 đ ồng, không tính lãi su ất, c ụ thể: Ngày 22/5/2020, ông T sử dụng dịch vụ Smart Banking chuyển số tiền 200.000.000 đồng vào số tài khoản 9352347 của Lê Thị T. Ngày 23/5/2020, T sử dụng số tiền này cùng với số tiền huy động của cá nhân khác chuy ển vào tài kho ản 4418627 của Chu Nữ Diệu H số tiền 1.200.000.000 đồng để trả nợ. Ngày 4/6/2020, bà Nguy ễn Thị D (vợ của ông T) chuyển tiền từ số tài khoản 101871586389 ngân hàng T vào số tài khoản 9352347 của Lê ThịT số tiền 130.000.000 đồng. Cùng ngàyT chuyển thêm số tiền 70.000.000 đồng vào tài khoản 9352347 của T. Sau đó, T dùng số tiền này với số dư còn lại chuyển vào tài kho ản 19022688599886 của ông LêN T số tiền 800.000.000 đồng để trả nợ. Ngày 05/6/2020, ông Chu Quang V, là bạn của ông T chuyển tiền từ số tài khoản 224440100 ngân hàng T đến tài khoản 9352347 của Lê ThịT số tiền 500.000.000 đồng. Sau đó, T chuyển số tiền này vào tài khoản 12115157 của bà Nguy ễn ThịT số tiền 300.000.000 đồng và tài kho ản 11999367 của bà Nguyễn Thị Mỹ L số tiền 200.000.000 đồng để trả nợ. Như vậy, ông T đã thực hiện 05 lần chuyển vào tài kho ản số 9352347 và bịT chiếm đoạt tổng số tiền 900.000.000 đồng. Đến cuối tháng 6/2020, bi ết tin Lê ThịT tuyên bố vỡ nợ và bỏ trốn nên ông Nguy ễn Khắc T làm đơn t ố giác Lê ThịT chiếm đoạt 960.000.000 đồng. Tuy nhiên, về số tiền 60.000.000 đồng thì ông T không có tài liệu, chứng cứ gì chứng minh nên không có cơ sở xác định Lê ThịT chiếm đoạt số tiền này.
4. Chiếm đo ạt của bà Nguy ễn Thị D (sinh năm 1986, trút ại: Tp. H ồ Chí Minh) số tiền 1.080.200.000 đồng. Bà Nguyễn Thị D là bạn học với bà Lê Thị Yến là chị gái của Lê ThịT và biết T đang làm vi ệc tại ngân hàng B Gia Lai. Tháng 11/2019 T liên lạc với bà D nói cần vay tiền để đáo hạn ngân hàng, hứa hẹn lãi suất 0,2 %/ngày (tương đương 2.000 đ ồng/triệu/ngày), trong vòng 01 tu ần sẽ trả. Thời gian này, ông Nguyễn Khắc T, là bạn của bà D cũng đang choT vay tiền nên bà D đã tin tư ởng rồi nhi ều lần s ử dụng tài kho ản s ố 102000112631 và tài kho ản số 102000555555 tại Ngân hàng TMCP Đ để giao dịch chuyển tiền vào tài kho ản số 9352347 của T, từ ngày 08/11/2019 đến ngày 20/12/2019, bà D thực hiện 04 lần chuyển cho Lê ThịT vay s ố tiền 500.000.000 đồng và đư ợc T trả lại s ố tiền 456.000.000 đồng là ti ền gốc và ti ền lãi, còn n ợ lại số tiền gốc 50.000.000 đ ồng.
Sau đó, do cần tiền để xoay vòng trả nợ nên Lê ThịT nhiều lần đặt vấn đề với bà D đưa ra thông tin gian dối có nhiều khách đáo hạn cần số lượng tiền lớn hơn nên đề nghị choT nợ số tiền gốc còn lại và cho vay thêm tiền. Do tin tưởng là thật nên bà D đồng ý ti ếp tục choT vay tiền. Tuy nhiên, tính đến ngày 15/6/2020, bà D nhận thấyT còn nợ 2.039.200.000 đồng tiền gốc và thư ờng xuyên và lấy lý do trì hoãn việc trả tiền nên bà D không cho vayn ữa mà y êuc ầuT trả lại ti ền. Đến ngày 25/6/2020, T chuyển trả vào tài kho ản s ố 102000555555 của bà D số tiền

## Page 6

432.000.000 đồng tiền gốc, còn lại số tiền 1.607.200.000 đồng không trả. Nên ngày 28/9/2020, bà Nguy ễn Thị D đến Cơ quan đi ều tra khai báo, t ố giác Lê ThịT đề nghị làm rõ, xử lý theo quy định của pháp luật. Căn cứ lời khai của bà Nguyễn Thị D, lời khai và sao kê tài kho ản của bị can Lê Thị T, bảng trích sao kê đối chiếu công nợ xác định: Từ ngày 26/12/2019 đến ngày 05/6/2020, bà Nguy ễn Thị D đã thực hi ện 34 lư ợt chuy ển vào tài kho ản s ố 9352347 của Lê ThịT tổng s ố tiền 6.785.000.000 đồng. Từ ngày 31/12/2019 đến ngày 25/6/2020, Lê ThịT đã thực hiện 41 lượt chuyển trả vào 02 tài khoản của bà D số tiền 5.704.800.000 đồng. Như vậy, Lê ThịT đã chiếm đoạt của bà Nguyễn Thị D số tiền 1.080.200.000 đồng.
5. Chiếm đoạt của bà Nguy ễn Thị Hồng H (sinh năm: 1968, trút ại: thành phố P, tỉnh Gia Lai) s ố tiền 277.000.000 đ ồng. Bà Nguyễn Thị Hồng H không có quan hệ quen biết gì từ trước với Lê Thị T. Ngày 22/5/2020, Lê ThịT cần tiền để trả nợ nên thông qua mối quan hệ xã hội biết được bà Nguyễn Thị Hồng H có cho vay tiền để đáo hạn ngân hàng, do vậy Lê ThịT chủ động liên lạc cho bà H đặt vấn đề vay mượn tiền để làm dịch vụ đáo hạn cho khách hàng và hứa hẹn trả với lãi suất 3.000đ ồng/triệu/ngày (tương đương 09%/tháng), bà H tưởng là thật nên đã đồng ý choT vay ti ền. Ngày 29/5/2020, bà Nguy ễn Thị Hồng H chuyển t ừ tài khoản 7672714 ( A) vào tài kho ản 9352347 cho Lê ThịT vay số tiền 460.000.000 đồng. Sau đó, T dùng số tiền này cùng với tiền vay của các cá nhân khác chuyển trả cho Chu Nữ Diệu H số tiền 700.000.000 đồng. Ngày 02/6/2020 và ngày 11/6/2020, T chuyển trả cho bà H số tiền 480.000.000 đồng (cả gốc và lãi). Ngày 19/6/2020, bà Nguy ễn Thị Hồng H chuyển vào tài kho ản 9352347 choT vay s ố tiền 350.000.000 đồng. T sử dụng số tiền này cùng với số tiền còn dư trong tài kho ản rồi chuyển cho ông Đinh Xuân T số tiền 200.000.000 đ ồng, bà H ThịT P số tiền 15.000.000 đồng và Nguy ễn Thị Mỹ L số tiền 200.000 .000 đ ồng. Đến ngày 22/6/2020, bà H được T trả lại số tiền 353.000.000 đồng (cả gốc và lãi, t ừ số tài khoản số 4016607 của Chu Nữ Diệu H). Sau đó, Lê ThịT đặt vấn đề vay lại số tiền này và hứa hẹn ngày 23/6/2020 sẽ trả, bà H đồng ý chuyển vào tài khoản 9352347 choT số tiền 300.000.000 đồng. Lê ThịT sử dụng chuyển trả cho bà Lê ThịT số tiền 13.500.000 đồng, ông LêN T số tiền 200.000.000 đồng, Lê Thị Phương T số tiền 5.000.000 đ ồng, bà Cù Thị Hải Chung s ố tiền 50.000.000 đ ồng, bà Nguy ễn Như H số tiền 50.000.000 đồng. Do không thấy Lê ThịT trả số tiền 300.000.000 đồng như hứa hẹn nên bà Nguy ễn Thị Hồng H làm đơn t ố giác Lê ThịT đề nghị làm rõ, xử lý theo quy định của pháp luật. Căn cứ lời khai của bà Nguyễn Thị Hồng H, lời khai và sao kê tài kho ản của Lê Thị T, tài khoản 4016607 của Chu Nữ Diệu H, xác đ ịnh: Từ ngày 29/5/2020 đến ngày 22/6/2020, bà Nguy ễn Thị Hồng H đã thực hi ện 05 lư ợt chuy ển vào tài kho ản s ố 9352347 của Lê ThịT tổng s ố tiền 1.110.000.000 đồng. Từ ngày 02/6/2020 đến ngày 22/6/2020, Lê ThịT đã có 03 lượt chuyển trả tiền vào tài khoản số 3792047 của chị H số tiền 833.000.000 đồng.
Như v ậy, Lê ThịT đã chi ếm đo ạt của bà Nguy ễn Thị Hồng H số tiền là 277.000.000 đồng.
6. Chiếm đoạt của bà Hoàng ThịT (sinh năm: 1990, trú tại: thành phố P, tỉnh Gia Lai) số tiền 2.247.600.000 đồng. Vợ chồng bà Hoàng ThịT và ông Lê Quốc T (làm nghề lắp đặt trụ máy ATM tại các ngân hàng) quen biết vợ chồng Lê ThịT từ năm 2015. Ngày 02/6/2020, Lê ThịT liên lạc với bàT đặt vấn đề vay tiền để đáo

## Page 7

hạn cho doanh nghi ệp với s ố tiền 1.350.000.000 đ ồng, hứa hẹn trả lãi su ất 3.000đồng/triệu/ngày (tương đương 09%/tháng) trong vòng 01 tháng s ẽ trả. Do tin tưởng là thật nên chiều cùng ngày, bàT chuyển (03 lần) tổng số tiền 1.350.000.000 đồng từ số tài khoản 9863067 ( A) vào tài kho ản 9352347 của T. Sau đó, t ừ ngày 03/6 đến ngày 11/6/2020, Lê ThịT chuyển trả cho bàT số tiền 1.000.000.000đ tiền gốc và 56.300.000đ ti ền lãi, còn n ợ lại s ố tiềng ốc là 350.000.000 đ ồng. Ngày 11/6/2020, sau khi trả lại tiền cho bàT thì Lê ThịT tiếp tục đặt vấn đề vay lại để đáo hạn hứa hẹn trả lãi suất 6.000đồng/triệu/ngày (tương đương 18%/tháng). Do tin tưởng là thật và thấy mức lãi suất cao nên bàT đã chuyển từ tài khoản số 9863067 vào tài kho ản 9352347 cuảT số tiền 1.400.000.000 đ ồng. Sau đóT chuyển luôn vào tài khoản 9874127 của ông Đinh Xuân T số tiền 1.100.000.000 đồng để trả nợ.
Ngày 12/6/2020, bàT chuyển từ tài khoản số 9863067 vào tài kho ản 9352347 s ố tiền 500.000.000 đồng (tổng cộng T vay đã là 2.250.000.000 đ ồng) T sử dụng số tiền này, cùng với s ố tiền còn dư trong tài kho ản chuy ển đến các tài kho ản s ố 102000555555 của bà Nguy ễn Thị D số tiền 70.000.000 đ ồng, tài kho ản s ố 04037286868 của Vũ Thị H số tiền 80.785.000 đồng, tài khoản số 12045767 của bà Lê ThịT số tiền 100.000.000 đồng và tài kho ản số 11999367 của Nguyễn Thị Mỹ L 320.000.000 đồng để trả nợ. Ngày 15/6 và ngày 16/6/2020, T chuyển trả vào tài khoản số 9863067 của bàT số tiền gốc 350.000.000 đồng và ti ền lãi 66.100.000 đồng, còn nợ lại tiền gốc là 1.900.000.000 đồng. Ngày 17/6/2020, T đặt vấn đề vay lại tiền để đáo hạn nên bàT đồng ý chuy ển vào tài kho ản 9352347 choT vay số tiền 500.000.000 đồng. T đã sử dụng số tiền này cùng với số tiền huy động trong ngày của bà Đào Thị Ngọc M số tiền 140.000.000 đồng và bà Trần ThịT số tiền 1.250.000.000 đồng rồi chuy ển vào tài kho ản của ông Đinh Xuân T số tiền 700.000.0000 đồng, bà Nguyễn ThịT S số tiền 300.000.000 đồng, bà Lê ThịT số tiền 50.000.000 đồng, bà Nguyễn Thị H số tiền 100.000.000 đồng bà bà Vũ Thị H số tiền 100.000.000 đồng để trả nợ. Ngày 19/6/2020, T chuyển trả cho bàT số tiền 30.000.000 đồng, còn lại số tiền 2.350.000.000 đồng không trả nên bàT làm đơn tố giác Lê ThịT đề nghị làm rõ, x ử lý theo quy định của pháp lu ật. Căn cứ lời khai của bà Hoàng Thị T, lời khai và sao kê tài kho ản của Lê Thị T, tiến hành trích sao kê tài khoản hai bên, xác đ ịnh: Từ ngày 02/6/2020 đến ngày 17/6/2020, bà Hoàng ThịT đã thực hiện 08 lượt chuyển vào tài khoản số 9352347 của Lê ThịT tổng số tiền 3.750.000.000 đồng. Từ ngày 03/6/2020 đến ngày 19/6/2020, Lê ThịT đã thực hiện 11 lư ợt chuy ển trả tiền vào tài kho ản s ố 9863067 của bàT số tiền 1.502.400.000.000 đồng. Như vậy, T đã chiếm đoạt của bà Hoàng ThịT số tiền là 2.247.600.000 đồng.
7. Chiếm đoạt của bà Hoàng T M (sinh năm: 1977, trú tại: thành phố P, tỉnh Gia Lai) s ố tiền 113.500.000 đồng. Bà Hoàng T M là bạn học cùng lớp Tài chính kế toán với Lê ThịT tạiT Cao đẳng Sư phạm Gia Lai từ năm 2007 đến năm 2009.
Ngày 08/6/2020, Lê ThịT gọi điện thoại cho bà Hoàng T M đặt vấn đề vay mượn số tiền 300.000.000 đồng để làm dịch vụ đáo hạn cho khách hàng và hứa hẹn 02 ngày làm xong hồ sơ sẽ trả, bàM tin tưởng là thật nên đã đồng ý. Chiều cùng ngày, bà Hoàng T M sử dụng dịch vụ SmartBanking (số điện thoại 0935071172) chuyển từ tài khoản ngân hàng V số 0291000273123 đến tài khoản 9352347 cuảT số tiền 300.000.000 đồng. T đã sử dụng số tiền này để chuyển cho Chu Nữ Diệu H số tiền

## Page 8

100.000.000 đồng và bà Nguyễn ThịT S số tiền 16.000.000 đồng để trả nợ. Sau đó, T không chuyển trả hết tiền đã vay như cam kết với bàM mà chỉ chuyển trả số tiền 186.500.000 đồng không xác định gốc lãi, c ụ thể: - Ngày 11/6/2020 s ố tiền 4.500.000 đồng; - Ngày 12/6/2020 số tiền 20.000.000 đồng; - Ngày 22/6/2020 số tiền 12.000.000 đ ồng; - Ngày 23/6/2020 s ố tiền 50.000.000 đ ồng; - Ngày 25/6/2020 s ố tiền 100.000.000 đ ồng. Như v ậy, Lê ThịT đã chi ếm đo ạt của bà Hoàng T M số tiền 113.500.000 đồng.
8. Chiếm đoạt của bà Đào Thị Ngọc M (sinh năm: 1985, trú tại: thành phố P, tỉnh Gia Lai) s ố tiền 2.886.260.000 đ ồng. Bà Đào Thị Ngọc M học cùng lớp Đại học tại chức với Lê ThịT từ năm 2015. Ngày 06/6/2020, Lê ThịT liên lạc đặt vấn đề vay tiền của bàM để làm dịch vụ đáo hạn cho khách hàng, hứa hẹn trả lãi suất 2.000đồng/triệu/ngày (tương đương 06%/tháng), tin tư ởng là thật nên bàM đã đồng ý. C ụ thể: - Ngày 10/6/2020, bàM chuyển từ tài khoản số 62110000654476 vào tài kho ản số 9352347 cuảT số tiền 700.000.000đ. Số tiền nàyT chuyển luôn vào tài khoản số 9874127 của Đinh Xuân T. - Ngày 11/6/2020, bàM chuyển từ tài khoản s ố 62110000654476 vào tài kho ản s ố 9352347 cuảT số tiền 500.000.000 đồng vành ờ bạn của bàM là Nguy ễn Thị Hương Trà chuy ển t ừ tài khoản s ố 62110000992993 vào tài kho ản 9352347 cuảT số tiền 200.000.000 đ ồng. T sử dụng số tiền này chuy ển vào tài kho ản bà Hoàng T M số tiền 25.000.000 đ ồng, Phạm Xuân Long s ố tiền 50.000.000 đồng, bà Lê ThịT số tiền 200.000.000 đồng và ông LêN T số tiền 300.000.000 đồng để trả nợ. - Ngày 12/6/2020, Lê ThịT chuyển từ tài khoản 9352347 vào tài khoản số 62110000654476 cho bàM để trả số tiền 1.200.000.000 đồng ti ềng ốc và 7.000.000 đồng ti ền lãi. Đến 14 h00’, ngày 12/6/2020, bàM chuyển choT vay lạit ừ tài khoản s ố 62110000654476 đến tài khoảng 9352347 số tiền 1.880.000.000 đồng. T sử dụng chuyển vào tài kho ản ông LýNg ọc Thành Đạt s ố tiền 1.300.000.000 đồng và ông Đinh Xuân T số tiền 600.000.000 đồng để trả nợ. - Ngày 15/6/2020, sau khi đư ợc T chuyển trả lại vào tài khoản số 62110000654476 của bàM số tiền 20.000.000 đồng thì bàM tiếp tục choT vay ti ền. BàM chuyển t ừ tài kho ản 62110000654476 vào tài kho ản s ố 62010000370809 cuảT số tiền 330.000.000 đồng vành ờ bạn Đ ỗ Thị Mỹ Xuân chuyển t ừ tài kho ản 19034 288673015 ( E) chuy ển vào tài kho ản s ố 62010000370809 cuảT số tiền 150.000.000 đồng. - Ngày 16/6/2020, bà Đào Thị Ngọc M chuyển vào tài khoản 9352347 cuảT số tiền 144.760.000 đồng. T sử dụng số tiền này cùng với số tiền vay đư ợc của bà Trần ThịT là 150.000.000 đồng và Nguyễn Thị Mỹ L là 600.000.000 đồng để chuyển trả nợ cho ông Vũ NgọcH với số tiền 1.000.000.000 đồng. - Ngày 17/6/2020, bà Đào Thị Ngọc M chuyển tiền từ tài khoản số 62010000962817 và tài kho ản số 62110000654476 vào tài kho ản số 9352347 cuảT tổng s ố tiền 440.000.000 đ ồng. T đã chuy ển s ố tiền này vào tài khoản của ông Đinh Xuân T để trả nợ. Đến ngày 18/6 và 19/6/2020, sau khi được T chuyển trả tiền lãi 22.500.000 đồng, thì được bàM tiếp tục chuyển vào tài khoản số 9352347 cuảT số tiền 40.000.000 đ ồng. Ngày 20/6/2020, Lê ThịT viết “Gi ấy mượn tiền” cón ội dung xác nhận T đang nợ bàM 2.810.000.000 đồng. Từ ngày 20/6/2020 đến ngày 29/6/2020, bàM được T chuyển lại số tiền 248.800.000 đồng gốc và lãi. S ố tiền còn lại không trả mà bỏ trốn, do v ậy, bà Đào Thị Ngọc M làm đơn tố giác Lê ThịT lừa đảo chiếm đoạt tài sản gửi đến Cơ quan đi ều tra và giao

## Page 9

nộp “Giấy mượn tiền” đề ngày 20/6/2020. Căn cứ lời khai bà Đào Thị Ngọc M, lời khai và sao kê tài kho ản của Lê ThịT tiến hành trích sao kê tài kho ản hai bên xác định: Từ ngày 10/6/2020 đến ngày 19/6/2020, bàM đã thực hiện 19 lư ợt chuyển vào 02 tài kho ản cuảT tổng số tiền 4.384.760.000 đ ồng. Từ ngày 12/6/2020 đến ngày 29/6/2020, Lê ThịT đã thực hi ện 14 lư ợt chuy ển cho bàM số tiền 1.498.500.000 đồng. Như vậy, Lê ThịT đã chiếm đoạt của bàM là 2.886.260.000 đồng.
 9. Chiếm đoạt của bà Trần ThịT (sinh năm 1973, trút ại: thành phố P, tỉnh Gia Lai) s ố tiền 2.765.500.000 đ ồng. Bà Trần ThịT với Lê ThịT không cóm ối quen biết, vay mượn tiền gì với nhau từ trước. Ngày 15/6/2020, doc ần tiền để trả nợ cho các quanh ệ vay mư ợn trư ớc nên T tìm hi ểu qua quanh ệ xã h ội, đồng nghiệp thì bi ết được thông tin bàT có tiền cho vay nên tìm hi ểu gọi vào s ố điện thoại 0915.654.017 của bàT rồi giới thiệuT là nhân viên Ngân hàng B - Chi nhánh H có làm thêm dịch vụ đáo hạn, hứa hẹn trả lãi suất 2.000đồng/triệu/ngày (tương đương 06%/tháng). Chiều ngày 15/6/2020, T liên lạc qua đi ện thoại với bà Thu ỷ đưa ra thông tin có món vay đáo hạn cho ông Nguyễn Văn Nam, bà Nguyễn ThịT và bà Vũ Thị H nên bà Trần ThịT tin tưởng là th ật, đã đồng ý cho Lê ThịT vay tiền vàn ộp vào tài kho ản s ố 9352347 cuảT số tiền 1.050.000.000 đ ồng. Ngày 16/6/2020, bàT đã chuy ển choT số tiền 150.000.000 đ ồng. Ngày 17/6/2020, T chuyển trả tiền cho bàT qua s ố tài kho ản 24814927777 ( S) của ông Phạm Gia Tường số tiền 600.000.000 đồng và còn nợ lại 600.000.000 đồng. Chiều cùng ngày, T điện thoại chịT vay tiền làm đáo hạn cho ngư ời tên S (giới thiệu là em của T).
BàT đồng ý và chuy ển 03 (ba) lần tổng số tiền 2.750.000.000 đồng vào tài kho ản số 9352347 của Lê ThịT thành số nợ là 3.350.000.000 đồng. Ngày 18/6/2020, Lê ThịT chuyển trả số tiền 2.100.000.000 đồng vào tài kho ản 13128247 của bà Trần ThịT và còn nợ lại số tiền 1.250.000.000 đồng. Chiều cùng ngàyT điện thoại cho bàT và nói đang làm bảo lãnh xăng dầuc ần mượn lại s ố tiền, bàT đồng ý và chuyển vào tài kho ản 9352347 cuảT số tiền 1.600.000.000 đ ồng, thành s ố tiền T nợ lại là 2.850.000.000 đồng. Sau đó, Lê ThịT đã gặp bàT và ghi “Giấy nhận nợ”
số tiền 2.850.000.000 đ ồng, với lãi su ất 2.000 đ ồng/triệu/ngày hẹn trong vòng 05 ngày sẽ trả lại. Do bàT có yêu cầu thế chấp tài sản nên Lê ThịT đã thế chấp cho bà T GCNQSDĐ số CN122529 do Lê ThịT đứng tên quyền sử dụng và GCNQSDĐ số CP428844 do Nguyễn Văn Nam (sinh năm 1972, trút ại: 54/27/34 Sư Vạn H, tổ 4 phường Hội T, thành phố P, là chúc ủa T) đứng tên quyền sử dụng đất. Từ ngày 19/6/2020 đến ngày 24/6/2020, bàT yêu cầuT trả lại số tiền trên thìT chuyển cho bàT 62.500.000 đồng. Đến ngày 29/6/2020, biết tin T vỡ nợ và đã bỏ trốn nên bàT làm đơn tố giác gửi đến Cơ quan điều tra đề nghị làm rõ và xử lý theo quy định của pháp luật. Căn cứ lời khai bà Trần Thị T, lời khai và sao kê tài khoản của Lê ThịT tiến hành trích sao kê tài kho ản hai bên xác đ ịnh: Từ ngày 15/6/2020 đến ngày 18/6/2020, bàT đã thực hiện 08 lư ợt chuyển vào tài kho ản số 9352347 T tổng số tiền 5.550.000.000 đồng. Từ ngày 17/6/2020 đến ngày 24/6/2020, Lê ThịT đã thực hiện 11 lượt chuyển cho bàT số tiền 3.784.500.000 đồng. Việc Lê ThịT vay tiền của bàT được diễn ra khi đang đỉnh điểm nợ và không còn có khả năng trả nợ; việc sử dụng 02 GCNQSDĐ nêu trên đ ể cầm cố sau khi đã nhận được tiền của bàT do hành vi gian dối của T, mặt khác việc sử dụng GCNQSDĐ số CP428844 để cầm cố

## Page 10

khi chưa được sự đồng ý của ông Nguyễn Văn Nam; b ị can T thỏa thuận với bàT trong việc chuyển nhượng GCNQSDĐ số CN122529 để cấn trừ khắc phục bớt số tiền còn nợ với bàT là để khắc phục hậu quả. Cơ quan đi ều tra đã kê biên tài sản này giao cho bàT quản lý đ ể đảm bảo thi hành án, gi ải quyết dân s ự chung trong vụ án. Như vậy, Lê ThịT đã chiếm đoạt của bàT số tiền là 2.765.500.000 đồng.
10. Chiếm đoạt của bà Lê Thị Xuân T và ông H Văn O (sinh năm 1968, trú tại: thành phố P, tỉnh Gia Lai) số tiền 600.000.000 đồng. Bà Lê Thị Xuân T là đồng nghiệp với ChuN ữ Diệu H công tác tại Chi nhánh Ngân hàng phát tri ển Gia Lai.
Khoảng giữa tháng 6/2020, v ợ chồng bàT và ông O đượcH giới thiệu Lê ThịT đang làm tại nhân viên Ngân hàng B quen biết nhiều mối kinh doanh bất động sản, thường xuyên mua bán đất đai và có làm thêm dịch vụ đáo hạn rồi H sắp xếp vợ chồng ông O và bàT gặp T. Sau đó, ngày 21/6/2020 (th ời gian nàyT đã mất khả năng tài chính và bị các chủ nợ đòi tiền) T liên lạc và đặt vấn đề vay vợ chồng ông O, bàT số tiền 900.000.000 đồng để đáo hạn ngân hàng, hứa hẹn 02 ngày xong hồ sơ sẽ trả tiền, nhưng bà Thu ỷ, ông O chưa đưa tiền choT vay. Ngày 23/6/2020, T tiếp tục điện thoại cho bàT vay tiền để đáo hạn, vì tin tư ởng lờiT nói là thật nên vợ chồng bàT đã đồng ý choT vay tiền. Vì trước đó H có nợ vợ chồng bàT số tiền 2.170.000.000 đồng nên khi đư ợcH chuyển trả số tiền 550.000.000 đồng thì bàT đã chuyển 02 lần từ tài khoản số 13194417 của bà Thủy vào số tài khoản 9352347 của Lê ThịT số tiền 600.000.000 đ ồng. Sau đó, Lê ThịT chuyển t ừ tài kho ản 9352347 số tiền 300.000.000 đồng vào tài kho ản 62610000401853 và 4418627 s ố tiền 300.000.000 đồng cho ChuN ữ Diệu H. Như vậy, Lê ThịT đã chiếm đoạt của vợ chồng bà Lê Thị Xuân T, ông H Văn O số tiền 600.000.000 đồng.
11. Chiếm đoạt của bà Nguyễn Thị B (sinh năm: 1973, trút ại: thành phố P, tỉnh Gia Lai) số tiền 200.000.000 đồng. Bà Nguyễn Thị B là hàng xóm với Chu Nữ Diệu H và đã nhiều lần cho H vay tiền để hưởng lãi suất cao. Ngày 24/6/2020, bà B liên lạc cho H hỏi “Có 200.000.000 đồng, H có vay không?” thì H nói hôm đó bận nên không làm, nhưng H cho bà B số điện thoại cuảT và giới thiệu Lê Thị T. Đến trưa cùng ngày, T chủ động gọi điện thoại liên lạc với bà B nói hiện tại đang có món cho vay làm đáo h ạn, hứa hẹn trong vòng 05 ngày s ẽ trả thì bà B đồng ý, không hỏi rõ lãi su ất bao nhiêu và cũng không thế chấp tài sản gì. Vào chiều cùng ngày, bà B đến ngân hàng chuy ển s ố tiền 200.000.000 đồng vào s ố tài kho ản 9352347 của Lê Thị T. Lê ThịT đã sử dụng số tiền này đ ể xoay vòng trả nợ cho bà Trần ThịT số tiền 20.000.000 đ ồng, H ThịT P số tiền 40.000.000 đ ồng, Nguyễn Thị D số tiền 30.000.000 đồng và Hoàng T M số tiền 100.000.000 đ ồng.
Như vậy, Lê ThịT đã chiếm đoạt của bà Nguyễn Thị B số tiền 200.000.000đ.
12. Chiếm đoạt của bà Nguy ễn ThịT (sinh năm 1963, trút ại: thành phố P, Gia Lai) s ố tiền 450.000.000 đ ồng. Bà Nguyễn ThịT có quanh ệ là cô ru ột của Nguyễn Văn D (chồng của Lê Thị T). Từ tháng 02/2019 giữa bàT và Lê ThịT có quan hệ vay mượn tiền để đáo hạn ngân hàng, T trả lãi suất 3.000 đồng/triệu/ngày cho bà T, vì vậy bàT đã nhiều lần đưa tiền cho Lê ThịT vay. Đến tháng 12/2019, mặc dù còn vay bàT 250.000.000 đồng chưa trả và đã mất khả năng trả tiền nợ, vì không có tiền trả nợ cho nhiều người vay trước nhưng T vẫn đưa ra thông tin cần tiền đáo hạn ngân hàng để tiếp tục vay tiền của bà Nguyễn Thị T, cụ thể:
- Ngày 01/12/2019, bàT đưa choT vay số tiền 200.000.000 đồng.

## Page 11

- Ngày 23/3/2020, bàT đưa choT vay số tiền 150.000.000 đồng.,
- Ngày 06/4/2020, bàT đưa choT vay số tiền 100.000.000 đồng.
Do tin tư ởng nên khi giao ti ền, bàT không yêuc ầu Lê ThịT viết giấy tờ, chứng từ gì mà chỉ tự theo dõi. Quá trình cho vay, bàT chỉ được Lê ThịT trả một phần tiền lãi, còn tiền gốc không trả nên ngày 20/6/2020, bàT yêu cầu Lê ThịT ký “Giấy nhận n ợ” s ố tiền 700.000.000 đồng (bao gồm c ả số tiền vay trư ớc tháng 12/2019), hẹn trả trong vòng 03 tháng rồi đưa lại cho bàT giữ. Đến tháng 5/2022, do Lê ThịT không trả như hứa hẹn nên bà Nguyễn ThịT làm đơn tố giác gửi đến Cơ quan điều tra làm rõ, yêu cầu Lê ThịT trả lại toàn bộ số tiền đã vay.
13. Chiếm đoạt của bà Nguy ễn Thị B (sinh năm: 1967, trút ại: phường H, thành phố P, Gia Lai) số tiền 2.000.000.000 đồng. Bà Nguyễn Thị B có quan hệ là cô ruột của Nguyễn Văn D (chồng của Lê Thị T). Đầu năm 2019, bà B được Lê Thị T đặt vấn đề vay tiền để làm đáo hạn Ngân hàng, hứa hẹn chia lợi nhuận từ việc hưởng lãi suất chênh lệch (không xác định mức lãi suất và và thời hạn vay, trả từng lần). Do tin tưởng nên bà B nhiều lần đưa choT vay, đã được T trả tiền lãi và một phần tiền gốc rồi xoay lại khoản vay mới. Tính đến cuối năm 2019, Lê ThịT nợ lại bà B số tiền gốc là 2.500.000.000 đ ồng. Mặc dù lúc này đãm ất khả năng trả tiền vay nhưng T vẫn đưa ra thông tin cần tiền đáo hạn ngân hàng đ ể tiếp tục vay tiền của bà B. Ngày 05/3/2020, bà B cho Lê ThịT vay tiếp số tiền 2.000.000.000 đồng.
Cuối tháng 6/2020, khi Lê ThịT vỡ nợ thì có xác nhận còn n ợ số tiền 4.500.000.000 đồng và cam kết trả cho bà B. Đến tháng 5/2022, do Lê ThịT không trả như hứa hẹn nên bà Nguy ễn Thị B làm đơn t ố giác gửi đến Cơ quan đi ều tra làm rõ, yêu cầu Lê ThịT trả lại toàn bộ số tiền đã vay.
14. Chiếm đoạt của bà Nguy ễn ThịT (sinh năm 1975, trút ại: thành phố P, Gia Lai) s ố tiền 5.000.000.000 đ ồng. Bà Nguyễn ThịT có quanh ệ là cô ru ột của Nguyễn Văn D (chồng của Lê Thị T). Trong thời gian t ừ tháng 4/2020 đến tháng 6/2020, khi được Lê ThịT đặt vấn đề vay, mượn tiền giúp để đáo hạn Ngân hàng, hứa hẹn trả lãi suất 1,5%/tháng, thì bàT đồng ý nhi ều lần đưa choT vay số tiền 5.000.000.000 đồng. Do tin tưởng cô cháu gia đình nên khi đưa tiền thì bàT không yêu cầu Lê ThịT viết giấy tờ gì. Cuối tháng 6/2020, khi Lê ThịT vỡ nợ thì có xác nhận nợ và cam kết trả nợ cho bà T. Đến tháng 5/2022, do Lê ThịT không trả như đã hứa hẹn nên bà Nguyễn ThịT làm đơn tố giác gửi đến Cơ quan điều tra làm rõ.
15. Chiếm đoạt của bà Lê Thị H (sinh năm 1986, trút ại: phường H, thành phố P, Gia Lai) s ố tiền 300.000.000 đ ồng. Bà Lê Thị H có quanh ệ là chị họ của Nguyễn Văn D (chồng của Lê Thị T). Tháng 3/2020, bà H được Lê ThịT đặt vấn đề vay, mượn tiền giúp đ ể đáo hạn Ngân hàng thìch ị H đồng ý. Ngày 20/3/2020, bà H mượn của chị Trần Thị Tuyến (trú tại: T C, phường Trà Bá, thành phố P) số tiền 150.000.000 đồng đưa choT và ngày 23/3/2020, bà H nộp tài kho ản s ố 62010000370809 của Ngân hàng B với số tiền 200.000.000 đ ồng. Tính đến ngày 28/5/2020, bà H đã được Lê ThịT trả lại số tiền 50.000.000 đồng và xác nhận còn nợ lại 300.000.000 đ ồng; Lê ThịT xin được khất nợ trả dần dần sau. Đến tháng 5/2022, do Lê ThịT không trả như hứa hẹn nên bà Lê Thị H làm đơn t ố giác gửi đến Cơ quan điều tra làm rõ.
b. Về dân sự:

## Page 12

- Chị Nguyễn ThịT và chị Lê Thị H rút đơn t ố giác không có yêuc ầu đề nghị gì đối với Lê Thị T.
- Các bị hại khác yêuc ầu Lê ThịT bồi thường lại toàn bộ số tiền đã chi ếm đoạt.
- Lê ThịT đã tác động ông Võ Văn T là người có quyền nghĩa vụ liên quan trả tiền choT bằng hình thức giaon ộp cho Cơ quan đi ều tra s ố tiền 200.000.000 đồng đểT khắc phục một phần thiệt hại về dân sự.
c. Về vật chứng: Số tiền 200.000.000 đ ồng, ông Võ Văn T giao nộp tại Cơ quan điều tra để trả cho Lê ThịT
d. Biện pháp tư pháp:
- Số dư trong tài kho ản 0291000324496 tại thời đi ểm ngày 05/5/2020 là 85.644.188 đ ồng. Đã b ị phong to ả theo Lệnh phong tỏa tài kho ản s ố 01/CSHS, ngày 12 tháng 04 năm 2021 của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai.
- GCNQSĐ số CN122529 được Sở Tài nguyên và Môi trư ờng tỉnh Gia Lai cấp ngày 03/7/2018, đã đư ợc chỉnh lý chuy ển như ợng cho Lê ThịT ngày 15/8/2019; thửa đất số 135, tờ bản đồ số 32, diện tích 975 m 2, mục đích s ử dụng:
Đất trồng cây lâu năm, t ại: Tổ 10, phường H, thành phố P, tỉnh Gia Lai. Đã b ị kê biên theo Lệnh kê biên tài sản số 01/CSHS, ngày 12/4/2021 của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai.
Tại bản án hình s ự sơ thẩm số 23/2023/HS-ST ngày 20/3/2023, Tòa án nhân dân tỉnh Gia Lai quyết định:
[1] Về tội danh và hình phạt: Tuyên bố bị cáo Lê ThịT phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Áp dụng điểm a khoản 4 Điều 174; điểm b, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 38 của Bộ luật Hình sự. Xử phạt bị cáo Lê ThịT 19 (Mười chín) năm tù. Thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày 07/9/2020.
[2] Về trách nhiệm dân sự: Áp dụng Điều 48 B ộ luật Hình s ự, Điều 584, 585, 586, 589 của Bộ luật Dân sự: Buộc bị cáo Lê ThịT phải bồi thường như sau:
- Chị Lê Thị Phương T 239.000.000 đồng
- Chị Đặng ThịT 493.000.000 đồng
- Ông Nguyễn Khắc T 700.000.000 đồng
- Bà Nguyễn Thị D 980.200.000 đồng
- Bà Nguyễn Thị Hồng H 227.000.000 đồng
- Bà Hoàng ThịT 2.117.600.000 đồng
- Bà Hoàng T M 83.500.000 đồng
- Bà Đào Thị Ngọc M 2.686.260.000 đồng
- Bà Trần ThịT 2.565.500.000 đồng
- Bà Lê Thị Xuân T và ông H Văn O 520.000.000 đồng
- Bà Nguyễn Thị B 160.000.000 đồng
- Bà Nguyễn ThịT 400.000.000 đồng
- Bà Nguyễn Thị B 1.800.000.000 đồng
- Bà Nguyễn ThịT 3.500.000.000 đồng
- Bà Lê Thị H 200.000.000 đồng Tổng cộng 16.672.060.000 đồng

## Page 13

Kể từ ngày có đơn yêuc ầu thi hành án cho đến khi thi hành án xong, hàng tháng bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền chậm thi hành án theo Đi ều 357 B ộ luật dân s ự năm 2015 quy định về trách nhiệm chậm thực hiện nghĩa vụ trả tiền.
[3] Về biện pháp tư pháp: Căn cứ Điều 46, Điều 47 Bộ luật Hình sự:
- Tiếp tục phong tỏa tài kho ản 0291000324496 của Lê ThịT số tiền 85.644.188 đồng theo Lệnh phong to ả số 01/CSHS ngày 12/4/2021 của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai;
- Tiếp tục kê biên tài sản là thửa đất số 35, tờ bản đồ số 32, diện tích 975 m2, đất trồng cây lâu năm tại tổ 2, phường H, thành phố P, tỉnh Gia Lai đã được chỉnh lý sang tên Lê ThịT theo Lệnh kê biên tài sản số 01/CSHS ngày 12/4/2021 của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai Để đảm bảo nghĩa vụ thi hành án của bị cáo Lê ThịT [4] Về xử lý vật chứng: Căn cứ Điều 106 của Bộ luật Tố tụng dân sự.
 Bảo thủ số tiền 200.000.000đồng mà ông Võ Văn T nộp để đảm bảo nghĩa vụ thi hành án của bị cáo. (Đặc điểm vật chứng theo Biên bản giao nhận vật chứng số 04/2022 ngày 28 tháng 10 năm 2022 giữa Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Gia Lai và Cục Thi hành án dân sự tỉnh Gia Lai).
[5] Về án phí: Căn cứ Điều 136 B ộ luật Tố tụng hình s ự, Điều 147 B ộ luật Tố tụng Dân s ự; Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án: Bị cáo Lê ThịT phải chịu 200.000 (Hai trăm nghìn) đồng án phí hình sự sơ thẩm và 124.672.060 (Một trăm hai mươi bốn triệu sáu trăm bảy mươi hai nghìn không trăm sáu mươi) đồng án phí dân sự sơ thẩm.
[6] Kiến nghị: Cơ quan điều tra tiếp tục chứng minh làm rõ số tiền mà bị cáo còn nợ và xem xét dấu hiệu tội chiếm đoạt tài sản theo nội dung tố cáo của những người liên quan Nguyễn ThịT S, Nguyễn Thị H, Vũ Thị H, Đinh Xuân T [7] Về thi hành án dân sự: Thợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6,7 và 9 Luật thi hành án dân sự , thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự.
Sau khi xét xử sơ thẩm:
- Bị hại Hoàng Thị T, Lê Thị Xuân T, Đào Thị Ngọc M, Nguyễn Thị Hồng H kháng cáo đ ề nghị tăng hình ph ạt, bị hạiM và H còn yêuc ầu Tòa án cấp phúc thẩm chuyển hồ sơ về cơ quan điều tra để điều tra truy tìm tài sản mà trước khi ra đầu thú bị cáoT cố tình tẩu tán, từ đó thu hồi trả bị hại.
- Bị hại Nguyễn ThịT và bị hại Lê Thị H kháng cáo đề nghị cấp phúc thẩm giảm hình phạt cho bị cáo.
Tại phiên tòa phúc thẩm:
- Các bị hại đều giữ nguyên kháng cáo.
- Đại diện Viện kiểm sát phát biểu:
+ Về việc tuân theo pháp luật tố tụng: Từ khi thụ lý vụ án đến phiên tòa phúc thẩm hôm nay, Tòa án nhân dân cấp cao tại Đà Nẵng, Thẩm phán, Thư ký Tòa án

## Page 14

thực hiện đúng các quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự; Bị cáo chấp hành nghiêm chỉnh nội quy phiên tòa và thực hiện đầy đủ quyền, nghĩa vụ khi tham gia tố tụng.
+ Về nội dung: Đề nghị giữ nguyên bản án sơ thẩm

 NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Căn cứ các chứng cứ, tài li ệu có trong h ồ sơ vụ án, căn c ứ việc xét hỏi và tranh tụng công khai tại phiên tòa, xét thấy:
 [1] Về tội danh, khung hình ph ạt: Tại phiên tòa phúc thẩm bị cáo Lê ThịT thừa nhận hành vi phạm tội như Bản án sơ thẩm đã xác định, cụ thể: Lê ThịT là nhân viên hợp đồng có thời hạn của Ngân hàng TMCP B - Chi nhánh Gia Lai (B - Gia Lai) đã vay tiền của nhiều người, sau đó cho ngư ời khác vay lại để đáo hạn ngân hàng và hưởng lãi suất chênh lệch. Vì việc vay và cho vay lại số tiền rất lớn, nhưng không đáo hạn được để Ngân hàng giải ngân tiếp tục cho vay nên đến tháng 12/2019, Lê ThịT lâm vào tình trạng không kiểm soát được dòng tiền, dẫn đến mất khả năng thanh toán các khoản vay trước của nhiều người như Vũ Ngọc H, Vũ Thị H, Vũ Thị H, Nguyễn Thị H, Đinh Xuân T, Nguyễn ThịT S và ChuN ữ Diệu H.
Tuy nhiên, để có tiền trả nợ xoay vòng gốc, lãi cho những cá nhân trên, Lê ThịT vẫn tiếp tục lợi dụng danh nghĩa Nhân viên B - Gia Lai đưa ra thông tin gian dối cần huy động tiền với lãi suất cao để đáo hạn ngân hàng và kinh doanh mua bán bất động sản. Tin vào thông tin gian dối doT đưa ra nên 15 người bị hại gồm Lê Thị Phương T, Đặng Thị T, Nguy ễn Khắc T, Nguy ễn Thị D, Nguy ễn Thị Hồng H, Hoàng Thị T, Hoàng T M, Đào Thị Ngọc M, Trần Thị T, Lê Thị Xuân T, Nguyễn Thị B, Nguyễn Thị T, Nguyễn Thị B, Nguyễn ThịT và Lê Thị H đã choT vay tiền.
Vay được tiền T sử dụng trả gốc, lãi cho những người đã choT vay trước và trả lãi cho 15 bị hại vay sau, khi mất cân đối không trả được thìT bỏ đi khỏi địa phương, tổng số tiền Lê ThịT chiếm đoạt của 15 bị hại là 19.662.060.000 đồng. Do có hành vi phạm tội nêu trên, Tòa án cấp sơ thẩm tuyên bố Lê ThịT phạm vào “Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản” quy định tại điểm a khoản 4 Điều 174 Bộ luật hình sự (chiếm đoạt tài sản có trị giát ừ 500 tri ệu đồng trở lên) là đúng ngư ời, đúng t ội, đúng khung hình phạt;
[2] Xét kháng cáo của các bị hại đối với mức hình phạt 19 năm tù mà Tòa án cấp sơ thẩm xử phạt bị cáo T, khi mà có bị hại đề nghị tăng mức hình phạt, nhưng có bị hại lại đề nghị giảm mức hình phạt cho bị cáo, Hội đồng xét x ử cấp phúc thẩm xét thấy:
[2.1] Về tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự: Bị cáoT nhiều lần thực hiện hành vi phạm tội nên Tòa án cấp sơ thẩm buộc bị cáoT phải chịu tình ti ết tăng nặng trách nhi ệm hình s ự “Phạm tội 2 lần trở lên” quy định tại điểm g kho ản 1 Điều 52 của Bộ luật Hình sự là có căn cứ, đúng pháp luật.
[2.2] Về tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Sau khi phạm tội bị cáo Tra đầu thú; thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải về hành vi phạm tội của mình; đã tác động người khác bồi thường cho bị hại số tiền 3.190.000.000 đồng, được 12/15 bị hại xin giảm nhẹ hình phạt; gia đình bị cáoT có ông bà là ngư ời có công với cách mạng được tặng thưởng Huân chương kháng chi ến, nên Tòa án cấp sơ thẩm xác định bị cáo được hưởng các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình s ự quy định tại

## Page 15

điểm b, s kho ản 1, kho ản 2 Đi ều 51 của Bộ luật Hình s ự là có căn c ứ, đúng pháp luật.
[2.3] Về quyết định hình phạt: Bị cáo phạm vào “Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản” quy định tại khoản 4 Điều 174 Bộ luật hình sự có khung hình phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân. B ị cáoT phạm tội với 01 tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự là “Phạm tội 2 lần trở lên” quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật hình sự; nhưng được hưởng nhiều tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự qui định tại các điểm b, s khoản 1 và khoản 2 Điều 51 Bộ luật hình sự; do đó, mức hình phạt 19 năm tù mà Tòa án cấp sơ thẩm xử phạt bị cáoT là phù hợp với tính chất, mức độ hành vi phạm tội mà bị cáo đã gây ra nên cấp phúc thẩm không chấp nhận yêu cầu kháng cáo của các bị hại đề nghị tăng mức hình phạt, cũng như kháng cáo của các bị hại đề nghị giảm mức hình phạt cho bị cáo mà giữ nguyên mức hình phạt mà Tòa án cấp sơ thẩm đã xử phạt bị cáo Lê Thị T.
[3] Xét kháng cáoc ủa các bị hại đề nghị hủy bản án sơ th ẩm, chuyển hồ sơ về lại cơ quan điều tra để truy tìm tài sản mà trước khi ra đầu thú bị cáo Lê ThịT đã cố tình tẩu tán, từ đó thu hồi để trả các bị hại, Hội đồng xét x ử cấp phúc thẩm xét th ấy: Quá trình đi ều tra Cơ quan Cảnh sát đi ều tra đã thông báo trên các phương tiện thông tin đại chúng để ai là bị hại đều có quy ền trình bày ý ki ến và phát giác nếu có vi ệc bị cáoT tẩu tán tài s ản. Sau khi thực hiện điều tra đảm bảo đúng trình tự, thủ tục theo quy định của pháp luật, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã kết thúc điều tra chuy ển hồ sơ cho Vi ện kiểm sát và Viện kiểm sát sau khi kiểm tra, giám sát đã ban hành Cáo trạng truy tố bị cáoT ra Tòa án để xét xử; trong suốt các quá trình nêu trên các b ị hại không nêu đư ợc căn cứ chứng minh Lê ThịT tẩu tán tài sản để trình bày với Cơ quan Đi ều tra và Vi ện kiểm sát mà đến phiên tòa sơ thẩm các bị hại mới đặt ra vấn đề này và cũng không xuất trình được tài liệu, chứng cứ chứng minh. Tại phiên tòa phúc thẩm các bị hại nêu lại vấn đề này, nhưng cũng không xuất trình thêm được tài li ệu, chứng cứ chứng minh nênH ội đồng xét xét cấp phúc thẩm xét không có căn c ứ để chấp nhận trình bàyc ủa các bị hại; trường hợp các b ị hạin ếu có tài li ệu, chứng c ứ về việc Lê ThịT tẩu tán tài sản thì có quyền yêu cầu Cơ quan Thi hành án xem xét khi thi hành án.
[4] Các quyết định khác của bản án sơ thẩm không bị kháng cáo, kháng nghị đã có hiệu lực pháp luật kể từ thời điểm hết hạn kháng cáo, kháng nghị.
 Vì các lẽ trên;

QUYẾT ĐỊNH:

 Căn cứ điểm a khoản 1 Điều 35 5, Điều 35 6 Bộ luật tố tụng hình sự , không chấp nhận kháng cáo của các bị hại và giữ nguyên bản án hình sự sơ thẩm số 23/2023/HS-ST ngày 20/3/2023 của Tòa án nhân dân tỉnh Gia Lai như sau:
Áp dụng điểm a khoản 4 Đi ều 174; đi ểm b, s kho ản 1 và khoản 2 Đi ều 51;
điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 38 của Bộ luật Hình sự, xử phạt bị cáo Lê ThịT 19 (Mười chín) năm tù về “Tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày 07/9/2020.
 Các quyết định khác của bản án sơ thẩm không có kháng cáo, kháng nghị đã có hiệu lực pháp luật kể từ thời điểm hết hạn kháng cáo, kháng nghị.

## Page 16

 Bản án phúc thẩm có hiệu lực pháp luật kể từ ngày tuyên án.

Nơi nhận:
- Vụ Giám đốc kiểm tra I - TANDTC;
- VKSND cấp cao tại Đà Nẵng;
- TAND tỉnh Gia Lai;
- VKSND tỉnh Gia Lai;
- Trại tạm giam Công an tỉnh Gia Lai;
- Phòng HSNV-Công an tỉnh Gia Lai;
- Cục Thi hành án dân sự tỉnh Gia Lai;
- Bị cáo và các bị hại có kháng cáo;
- Lưu: Phòng lưu trữ; Hồ sơ vụ án.
















TM.HỘI ĐỒNG XÉT XỬ THẨM PHÁN-CHỦ TỌA PHIÊN TÒA



(Đã ký)



 Đặng Kim Nhân