Bản án số: 96/2022/HSST
Bị cáo Đinh Văn Th phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 98/2022/HSST
Ngày: 28/09/2022
Tòa án xét xử: TAND huyện Thái Thụy, tỉnh Thái Bình
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

 TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN THÁI THỤY TỈNH THÁI BÌNH Bản án số: 96/2022/HSST Ngày: 28/9/2022 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc


NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TO ÁN NH N D NHUYỆN THÁI THỤY, TỈNH THÁI BÌNH Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Lê Thị Hương Lan Các i thẩm nh n d n: Bà Phạm Hồng Thiêm và bà Vũ Thị Thúy Thư ký phiên tòa: Bà Phạm Thị Diệu Thúy - Thư Tòa án nhân dân huyện Thái Th y.
 i in i n kiểm sát nhân ân hu n Thái Th tham gia phiên tòa: Bà Vũ Thị Thủy – Kiểm sát viên Trong ngày 28 tháng 9 năm 2022 tại tr sởT a án nh n d nhuyện Thái Thy t xử sơ thẩm c ng hai v ánh nh sự th số 61/2022/TLST-HS ngày 08 tháng 7 năm 2022 theo uyết định đưa v án ra t ử số 84/2022/ ĐXX -H ngày 09 tháng 9 năm 2022, đối với bị cáo:
Họ và tên: Đinh Văn T; tên gọi hác: Kh ng; Sinh ngày: 10/12/1956 tại huyện Thái Thy tỉnh Thái Binh; Giới tính: Nam; Nơi cư trú: th n V, xã D huyện T tỉnh Thái B nh;Tr nh độ học vấn: 7/10; Nghề nghiệp: Lao động tự do; uốc tịch: Việt Nam;
D n tộc: Kinh; T n giáo: Kh ng; Bố đẻ: Đinh Văn M sinh năm 1931 (đã chết); Mẹ đẻ:
Đào ThịT sinh năm 1934 trú tại ãD huyện T tỉnh Thái B nh. Vợ: Hoàng Thị V, sinh năm 1960; trú tại th n V, xã D huyện T tỉnh Thái B nh. Bị cáo có 02 con con ớn nhất sinh năm 1983 con nhỏ nhất sinh năm 1985. Tiền án; Tiền sự: Kh ng; Bị cáo bị áp d ng biện pháp ngăn chặn cấm đi hỏi nơi cư trú từ ngày 11/2/2022 – Có mặt tại phiên tòa
- Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:
1. Chị Mai ThịM sinh năm 1979 – Có mặt Địa chỉ: th n P ãT huyện T Thái B nh
2. Anh Vũ Ngọc Th sinh năm 1984 – Vắng mặt Địa chỉ: Xóm 5 ãTĐ huyện T Thái Bình
3. Chị Trần Thị H sinh năm 1976 – Vắng mặt Địa chỉ: th n V ãH huyện T Thái B nh;

## Page 2

4. Chị Nguyễn ThịM sinh năm 1973 – Vắng mặt Địa chỉ: th n L ã X huyện T tỉnh Thái B nh
5. Chị Đàm ThịM sinh năm 1987 – Vắng mặt Địa chỉ: th n L , xã H, huyện T, Thái Bình
6. Anh Phạm Văn C sinh năm 1986 – Vắng mặt Địa chỉ: th n V ãD Huyện T, Thái Bình
7. Anh Hà Thanh M sinh năm 1997 – Vắng mặt Địa chỉ: th n Đ ãT Thái Thy Thái B nh
8. Chị Nguyễn Thị D sinh năm 1975 – Vắng mặt Địa chỉ: th n Đ ãH huyện T Thái B nh
9. Chị Nguyễn Thị Th sinh năm 1987 – Vắng mặt Địa chỉ: th n V ãH huyện T Thái B nh
10. Chị Bùi ThịNg sinh năm 1991 – Vắng mặt Địa chỉ: th n T ã Đ huyện T Thái B nh
11. Chị Chu Thị L sinh năm 1998 – Vắng mặt Địa chỉ: th n D ãH huyện T Thái B nh
12. Anh Đỗ uang Ph sinh năm 1994 – Vắng mặt Địa chỉ: th n B ã N huyện T Thái B nh
13. Chị Đào Thị H sinh năm 1987 –Vắng mặt Địa chỉ: th n Đ ãH huyện T Thái BÌnh
14. Anh Hoàng Văn D sinh năm 1983 – Vắng mặt Địa chỉ: th n K ã P huyện T Thái B nh
15. Chị Nguyễn Thị D sinh năm 1982 – Vắng mặt Địa chỉ: th n Đ ãT huyện T Thái B nh
16. Chị Nguyễn Thị Th sinh năm 1984 – Vắng mặt Địa chỉ: th n Đ ãT huyện T Thái B nh
17. Anh Phạm Thành Ch sinh năm 1988 – Có đơn xin vắng mặt Địa chỉ: th n ãH huyện T Thái B nh
18. Chị Phạm ThịT sinh năm 1992 – Vắng mặt Địa chỉ: tổ d n phốM thị trấn D Thái Thy Thái B nh
19. Chị Trần Thị H sinh năm 1985 – Vắng mặt Địa chỉ: th n N ãH huyện T Thái B nh

## Page 3

20. Anh Trương Văn Ph sinh năm 1994 – Vắng mặt Địa chỉ: th n V ãT huyện T Thái B nh
21. Chị Nguyễn Thị Y sinh năm 1974 – Vắng mặt Địa chỉ: th n P ãT huyện T Thái B nh
22. Anh Nguyễn C ng K sinh năm 1996 – Vắng mặt Địa chỉ: th n M ãD Thái Thy Thái Bình
23. Anh Nguyễn uang H sinh năm 1991 –Vắng mặt Địa chỉ: Tiểu hu 6 thị trấn C huyện Y tỉnh ơn La
24. Anh Hà VănH sinh năm 1991 –Vắng mặt Địa chỉ: th n Đ ãT huyện T Thái B nh
25. Chị Nguyễn Thị L sinh năm 1989 – Vắng mặt Địa chỉ: Th n V ãT huyện T Thái B nh
26. Chị Doãn Thị Th sinh năm 1958 – Có mặt Địa chỉ: th n C ãD huyện T Thái B nh
27. Chị Hoàng Thị H sinh năm1972 – Vắng mặt Địa chỉ: th n K ãT huyện T tỉnh Thái B nh
28. Anh Hoàng Văn M sinh năm 1991 – Vắng mặt Địa chỉ: th n P ãT huyện T tỉnh Thái B nh
29. Chị Đậu Thị H sinh năm 1973 – Vắng mặt Địa chỉ: th n V ãT huyện T Thái B nh
30. Chị Phạm Thị Gi sinh năm 1981 – Vắng mặt Địa chỉ: th n V ãD huyện T tỉnh Thái B nh
31. Anh Tạ Ngọc Đ sinh năm 1990 – Vắng mặt Địa chỉ: th n L ãH huyện T tỉnh Thái B nh
32. Chị Dương Thị L sinh năm 1987 – Vắng mặt Địa chỉ: th n C ãD Thái Thy Thái B nh;
33. Anh Nguyễn Văn Th sinh năm 1987 –Vắng mặt Địa chỉ: th n V ãT Thái Thy Thái B nh;
34. Bà Hoàng Thị V sinh năm 1960 – Có mặt Địa chỉ: th n V ãD Thái Thy Thái B nh NỘI DUNG VỤ ÁN

## Page 4

Theo các tài iệu có trong hồ sơ và diễn biến tại phiên t a nội dung v án được tóm tắt như sau:
 Trong khoảng thời gian từ tháng 01/2021 đến ngày 15/01/2022, bị cáo Đinh Văn T là bảo vệ cuảC ng ty TNHH Lam Vũ có địa chỉ tại ã Dương Hồng Thủy, huyện Thái Th y, tỉnh Thái Bình, không có giấy ph p inh doanh trong ĩnh vực cho vay, cấp tín d ng đã có hành vi cho vay tiền nhằm m c đích thu ời bất chính à số tiền ãi vượt quá quy định của Nhà nước đối với 29 người gồm: bà Mai Thị M, anh Vũ Ngọc Th bà Trần Thị H chị Dương Thị L anh Tạ Ngọc Đ anh Nguyễn Văn Th, chị Nguyễn Thị M, chị Đàm Thị M, anh Phạm Văn C anh Hà Thanh M chị Nguyễn Thị D chị Nguyễn Thị Th, chị Bùi Thị Ng, chị Chu Thị L, chị Đào Thị H, anh Đỗ uang Ph, chị Nguyễn Thị D, chị Nguyễn Thị Th, anh Phạm Thành Ch chị Phạm ThịT chị Trần Thị H chị Nguyễn Thị Y, anh Nguyễn C ng Kh, anh Nguyễn uang H, anh Hà Văn H, chị Nguyễn Thị L, chị Doãn Thị Th chị Hoàng Thị H anh Hoàng Văn M vay tiền với mức ãi suất cho vay 5.000đ/1triệu/01 ngày (tương đương với mức lãi suất 182 5%/năm gấp 9,12 lần so với mức lãi suất cao nhất trong giao dịch dân sự quy định tại điều 468 Bộ luật Dân sự 2015, ngoài ra một số khoản vay do bị cáo cộng lãi còn nợ vào tiền gốc lên mức lãi suất giao động từ 106%/năm đến 316 4%/năm). Những người đến vay tiền của bị cáo đều không phải cầm cố hay thế chấp bất kỳ tài sản gì, không có hợp đồng bằng văn bản mà chỉ thỏa thuận bằng miệng. Toàn bộ tên người vay, số tiền vay, tiền lãi, số tiền trả, số tiền còn nợ lại được bị cáo ghi vào quyển vở ô ly loại 80 trang, ngoài bìa vở có chữ điểm 10 sẵn sàng học tốt Lovesprts 4 y 80 trang . Khi đến ngày trả ãi người vay sẽ đến phòng bảo vệ cuảC ng ty TNHH Lam Vũ thanh toán trực tiếp cho bị cáo.
Những khoản vay trước năm 2021 do h ng có sổ sách ghi chép, bản thân bị cáo không nhớ rõ nên giữa bị cáo và những người vay cùng thống nhất số tiền hiện tại được tính thời điểm vay bắt đầu từ tháng 01/2021 là tiền gốc và được bị cáo ghi vào quyển vở ô ly trên. Về thời hạn vay, bị cáo cho vay bằng hai hình có thời hạn và không có thời hạn.
Đối với hình thức vay có thời hạn: Bị cáo và người vay có thỏa thuận vay thời hạn 01 tháng từ 15 tháng này đến 15 tháng sau, ti ền lãi tính theo ngày, hết thời hạn vay theo thỏa thuận mà người vay không trả thì bị cáo và người vay sẽ cùng thống nhất cộng tiền lãi, tiền gốc với nhau để tính lãi tháng tiếp theo tùy trường hợp c thể mà bị cáo gia hạn thời hạn vay thêm tháng tiếp theo cho người vay, bị cáo gia hạn thời hạn vay cho một số người vay nhiều tháng cho đến khi bị bắt; đối với hình thức vay không có thời hạn: bị cáo và người vay thỏa thuận thanh toán theo tháng và vào ngày 15 dương ịch hàng tháng, không ấn định thời gian ngày trả số tiền gốc đến ngày trả ãi mà người vay không trả được lãi thì thống nhất số tiền lãi sẽ cộng vào số tiền gốc để tính lãi mới tiếp theo cho đến khi bị bắt. Các ần bị cáo cho vay ãi nặng và thu ợi bất chính được ác định như sau:

## Page 5

1. Đối với các giao dịch cho vay có thời hạn:
1.1. Giao dịch với bà Mai Thị M:
Ngày 15/01/2021, T và bàM thỏa thuận thời hạn vay à 01 tháng tính từ 15 tháng này đến 15 tháng sau hết thời hạn đã thỏa thuận th tiếp t c gia hạn thời hạn vay 01 tháng tiếp theo nếu h ng trả hết th T sẽ cộng tiền ãi vào tiền gốc để tính cho tháng tiếp theo. Từ ngày 15/01/2021 đến ngày 15/01/2022 bị can T và bàM thực hiện tính chốt tiền vay và gia hạn thời hạn vay 12 ần tổng thời gian vay à 12 tháng tương đương với 365 ngày.
Ngày 15/01/2021, T cho bàM vay số tiền 9.638.000 đồng, số tiền ãiT tính cho bàM phải trả à 25.765.000 đồng trên số ngày vay trong thời hạn 12 tháng (bằng 365 ngày) tương đương với ãi suất 267%/năm số tiền ãi bàM đã trả à 16.000.000 đồng c n nợ à 19.403.000 đồng cả gốc và ãi. Như vậy số tiền tính theo ãi suất 20% à 1.928.000 đồng. ố tiền T thu ợi bất chính tính đến thời điểm Cơ quan có thẩm quyền phát hiện ngăn chặn à 23.837.000 đồng.
1.2. Giao dịch với anh Vũ Ngọc Th:
Ngày 15/01/2021, T và anh Th thỏa thuận thời hạn vay à 01 tháng tính từ 15 tháng này đến 15 tháng sau hết thời hạn đã thỏa thuận th tiếp t c gia hạn thời hạn vay 01 tháng tiếp theo nếu h ng trả hết th T sẽ cộng tiền ãi vào tiền gốc để tính cho tháng tiếp theo. Từ ngày 15/01/2021 đến ngày 15/01/2022 bị can T và anh Th thực hiện tính chốt tiền vay và gia hạn thời hạn vay 12 ần tổng thời gian vay à 12 tháng tương đương với 365 ngày.
Ngày 15/01/2021, T cho anh Th vay số tiền 3.512.000 đồng thỏa thuận mức ãi 5.000 đồng/ triệu/ ngày. Đến ngày 15/01/2022 số tiền ãiT tính cho anh Th phải trả à 9.568.000 đồng trên số ngày vay trong thời hạn 12 tháng (bằng 365 ngày) tương đương với ãi suất 272%/năm. Trong đó số tiền ãi anh Th đã trả à 2.500.000 đồng c n nợ à 10.580.000 đồng cả gốc và ãi. Như vậy số tiền tính theo ãi suất 20% à 702.000 đồng.
 ố tiền T thu ợi bất chính tính đến thời điểm Cơ quan có thẩm quyền phát hiện ngăn chặn à 8.866.000 đồng.
1.3. Giao dịch với bà Trần Thị :
Ngày 15/01/2021, T và bà H thỏa thuận thời hạn vay à 01 tháng tính từ 15 tháng này đến 15 tháng sau hết thời hạn đã thỏa thuận th tiếp t c gia hạn thời hạn vay 01 tháng tiếp theo nếu h ng trả hết th T sẽ cộng tiền ãi vào tiền gốc để tính cho tháng tiếp theo. Từ ngày 15/01/2021 đến ngày 15/01/2022 bị can T và bà H thực hiện tính chốt tiền vay và gia hạn thời hạn vay 12 ần tổng thời gian vay à 12 tháng tương đương với 365 ngày.

## Page 6

Ngày 15/01/2021, T cho bà H vay số tiền 11.000.000 đồng thỏa thuận mức ãi suất 5.000đ/1 triệu/1 ngày; đến ngày 15/01/2022 số tiền ãiT tính cho bà H phải trả à 20.382.000 đồng trên số ngày vay trong thời hạn 12 tháng (bằng 365 ngày) tương đương với ãi suất 185% /1 năm. ố tiền ãi bà H đã trả à 17.532.000 đồng c n nợ à 13.850.000 đồng cả gốc và ãi. Như vậy số tiền tính theo ãi suất 20% à 2.200.000 đồng. ố tiền T thu ợi bất chính tính đến thời điểm Cơ quan có thẩm quyền phát hiện ngăn chặn à 18.182.000 đồng.
Tổng số tiền T thu lợi bất chính t ừ các khoản vay của bà Mai ThịM anh Vũ Ngọc Th bà Trần Thị H à 50.885.000 đồng.
2. Đối với các giao dịch cho vay không có thời hạn:
2.1. Giao dịch với chị Dương Thị L:
Ngày 15/01/2021, T cho chị L vay số tiền 7.212.000 đồng thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/12/2021 chị L đã trả 7.100.000đ tiền ãi trên số ngày vay là 334 ngày tương đương với ãi suất 108%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% là 1.320.000 đồng. ố tiền T thu ợi bất chính à 5.780.000 đồng.
2.2. Giao dịch với anh Tạ Ngọc Đ:
- Lần 1: Ngày 15/01/2021, T cho anh Đ vay số tiền 1.000.000đồng với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/04/2021 anh Đ đã trả 1.000.000 đồng tiền gốc và 455.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 90 ngày tương đương với ãi suất 184% /1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 50.000đ số tiền T thu ợi bất chính là 405.000đồng.
- Lần 2: Ngày 15/01/2021, T cho anh Đ vay số tiền 3.000.000đồng thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/8/2021 anh Đ đã trả 1.177.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 74 ngày, tương đương với ãi suất 194%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 122.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 1.050.000 đồng.
- Lần 3: Ngày 27/6/2021, T cho anh Đ vay số tiền 1.000.000đồng với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày tương đương với ãi suất 182 5% /1 năm. Đến ngày 15/8/2021 anh Đ đã trả 270.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 49 ngày, tương đương với ãi suất 200%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 27.000đ số tiền T thu ợi bất chính là 243.000.
- Lần 4: Ngày 15/8/2021, T và anh Đ thống nhất khoản vay còn nợ của lần 2 và lần 3 à 4.000.000 đồng, bắt đầu tính lại thời hạn vay với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/11/2021 anh Đ chưa trả số tiền gốc và đã trả 1.214.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 92 ngày, tương đương với ãi suất 120%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 202.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 1.012.000 đồng.

## Page 7

- Lần 5: Ngày 15/10/2021, T cho anh Đ vay số tiền 1.000.000đồng thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/11/2021 anh Đ chưa trả số tiền gốc và đã trả 150.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 31 ngày, tương đương với ãi suất 177% /1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 17.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 133.000 đồng.
- Lần 6: Ngày 15/11/2021, T và anh Đ thống nhất khoản vay còn nợ của lần 4 và lần 5 à 5.000.000 đồng, bắt đầu tính lại thời hạn vay thỏa thuận mức lãi su ất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/01/2022 anh Đ chưa trả số tiền gốc và đã trả 1.492.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 61 ngày, tương đương với ãi suất 178% /1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 167.000đ số tiền T thu ợi bất chính là 1.325.000 đồng.
Tổng số tiền T thu lợi bất chính của anh Đ à: 4.174.000đ (Bốn triệu một trăm bảy mươi ba ngh n đồng)
2.3. Giao dịch với anh Nguyễn Văn Th:
- Lần 1: Ngày 15/01/2021, T cho anh Th vay s ố tiền 2.000.000 đồng thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/4/2022 anh Th chưa trả số tiền gốc và đã trả 1.135.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 90 ngày, tương đương với ãi suất 230%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 99.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 1.036.000 đồng.
- Lần 2: Ngày 15/4/2021, T cho anh Th vay số tiền 500.000 đồng và thống nhất cộng gộp cùng lần 1 thành tổng số tiền vay à 2.500.000 đồng, với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/5/2021, anh Th trả 1.967.000 đồng tiền gốc và 375.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 30 ngày, tương đương với ãi suất 182 5% /1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 41.000đ số tiền T thu ợi bất chính là 334.000 đồng.
- Lần 3: Sau khi trừ tiền gốc đi 1.967.000 đồng T và anh Th cùng thống nhất từ ngày 15/5/2021 anh Th vay 533.000 đồng, với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày tương đương với ãi suất 182 5% /1 năm. Đến ngày 15/6/2021, anh Th trả 533.000 đồng tiền gốc và 83.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 31 ngày. Số tiền tính theo ãi suất 20% là 9.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 74.000 đồng.
- Lần 4: Ngày 05/6/2021, T cho anh Th vay số tiền 1.000.000đ và ngày 21/6/2021 Th vay thêm 1.000.000đ. Cả hai cùng thống nhất tổng hai khoản vay này à 2.000.000đ bắt đầu tính vayt ừ ngày 27/6/2021, với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/10/2021, anh Th trả 1.090.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 122 ngày, tương đương với ãi suất 162 8%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 134.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 956.000 đồng.

## Page 8

- Lần 5: Ngày 30/9/2021 anh Th vay 1.000.000 đồng, với mức lãi su ất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày tương đương với ãi suất 182 5%/1 năm. Đến ngày 15/10/2021, anh Th trả 70.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 14 ngày. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 8.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 62.000 đồng.
- Lần 6: Ngày 15/10/2021, T và anh Th thống nhất khoản vay còn nợ của lần 4 và lần 5 à 3.000.000 đồng, bắt đầu tính lại thời hạn vay với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày . Đến ngày 15/12/2021, anh Th trả 3.000.000 đồng tiền gốc và 900.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 61 ngày, tương đương với ãi suất 180% /1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 100.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 800.000 đồng.
- Lần 7: Ngày 25/12/2021, T cho anh Th vay 1.000.000 đồng với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/01/2022 anh Th chưa trả tiền gốc và đã trả 93.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 21 ngày, tương đương với ãi suất 162% /1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 12.000đ số tiền T thu ợi bất chính là 93.000 đồng.
Tổng số tiền T thu lời bất chính của anh Th à 3.344.000 đồng (Ba triệu ba trăm bốn mươi bốn ngh n đồng).
2.4. Giao dịch với chị Nguyễn Thị M:
- Lần 1: Ngày 15/01/2021, T cho chịM vay số tiền 2.419.000 đồng với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/01/2022, chịM không trả số tiền gốc và đã trả 3.000.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 365, ngày tương đương với ãi suất 123 7% /1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 484.000đ số tiền T thu ợi bất chính là 2.516.000 đồng.
2.5. Giao dịch với chị Đàm Thị M:
- Lần 1: Ngày 16/01/2021, T cho chịM vay số tiền 3.000.000 đồng thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/7/2021, chịM trả 1.500.000 đồng tiền gốc và đã trả 3.150.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 180 ngày, tương đương với ãi suất 212 7% /1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 296.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 2.854.000 đồng.
- Lần 2: Do ngày 15/7/2021, chịM đã trả 1.500.000đ tiền gốc của khoản vay lần 1 nên ti ền gốc hiện tạic n à 1.500.000đồng, thỏa thuận mức lãi su ất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/8/2021, chịM chưa trả số tiền gốc và đã trả 225.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 31 ngày, tương đương với ãi suất 176 3%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 25.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 200.000 đồng.
- Lần 3: Ngày 05/7/2021, T cho chịM vay số tiền 1.000.000 đồng với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/8/2021, chịM chưa trả số tiền gốc và đã trả 205.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 41 ngày, tương đương với ãi suất 178% /1

## Page 9

năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 22.500đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 182.000 đồng.
- Lần 4: Ngày 15/8/2021, chịM vàT cùng thống nhất cộng gộp cả hai lần 2 và lần 3 à 2.500.000đ với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/1/2022, chị M chưa trả số tiền gốc và đã trả 1.875.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 153 ngày, tương đương với ãi suất 178 8%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 210.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 1.665.000 đồng.
Tổng số tiền T thu lời bất chính của chịM à: 4.901.500 đồng (Bốn triệu chín trăm inh một ngh n năm trăm đồng).
2.6. Giao dịch với anh Phạm Văn C:
- Lần 1: Ngày 31/01/2021, T cho anh C vay số tiền 2.000.000 đồng, với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày tương đương với ãi suất 182 5% /1 năm. Đến ngày 15/4/2021, anh C trả 2.000.000 tiền gốc và đồng 740.000 đồng tiền lãi (tháng 2 trả lãi 150.000đ tháng 3 trả 280.000đ thảng 4 trả à 310.000đ) trên số ngày vay là 74 ngày.
Số tiền tính theo ãi suất 20% à 81.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 659.000 đồng.
- Lần 2: Ngày 28/6/2021, T cho anh C vay số tiền 7.000.000 đồng, với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày tương đương với ãi suất 182 5%/1 năm. Đến ngày 15/7/2021 anh C chưa trả tiền gốc và trả đồng 595.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 17 ngày. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 65.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 530.000 đồng.
- Lần 3: Ngày 15/7/2021, anh C trả 2.000.000 đồng tiền gốc của khoản vay lần 2 và cùng thống nhất nợ gốc còn lại à 5.000.000 đồng, với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/8/2021, anh C trả 1.000.000 đồng tiền gốc và trả đồng 750.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 31 ngày, tương đương với ãi suất 176.2%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 85.000đ số tiền T thu ợi bất chính là 665.000 đồng.
- Lần 4: Ngày 15/8/2021, anh C trả 1.000.000 đồng tiền gốc của khoản vay lần 3 và cùng thống nhất nợ gốc còn lại à 4.000.000 đồng, với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/9/2021, anh C trả 2.000.000 đồng tiền gốc và trả đồng 600.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 31 ngày , tương đương với ãi suất 176 2%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 68.000đ số tiền T thu ợi bất chính là 532.000 đồng.
- Lần 5: Ngày 15/9/2021, anh C trả 2.000.000 đồng tiền gốc của khoản vay lần 4 và cùng thống nhất nợ gốc còn lại à 2.000.000 đồng, với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/11/2021, anh C không trả tiền gốc và trả đồng 600.000 đồng

## Page 10

tiền lãi, trên số ngày vay là 61 ngày, tương đương với ãi suất 180%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 67.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 533.000 đồng.
Tổng số tiền T thu lời bất chính của anh C à: 2.919.000 đồng (Hai triệu chín trăm mười chín ngh n đồng)
2.7. Giao dịch với anh à Thanh M:
- Lần 1: Ngày 21/3/2021, T cho anh M vay số tiền 15.000.000 đồng, với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 21/9/2021, anh M trả 3.000.000 tiền gốc và đồng 12.100.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 184 ngày, tương đương với ãi suất 159 8% /1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 1.512.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 10.588.000 đồng.
- Lần 2: Ngày 21/9/2021, anh M trả 3.000.000 đồng tiền gốc của khoản vay lần 1 và cùng thống nhất nợ gốc còn lại à 12.000.000 đồng, với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày tương đương với ãi suất 182 5%/1 năm. Đến ngày 21/10/2021, anh M không trả tiền gốc và trả đồng 1.800.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 30 ngày. Số nợ gốc c n à 12.000.000 đồng. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 197.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 1.603.000 đồng.
Tổng số tiền T thu lời bất chính của anh Minh à: 12.190.411 đồng (Mười hai triệu một trăm chín mươi ngh n bốn trăm mười một đồng).
2.8. Giao dịch với bà Nguyễn Thị D:
- Lần 1: Ngày 15/1/2021, T cho bà D vay số tiền 2.310.000 đồng, với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 07/02/2021, bà D trả 300.000 đồng tiền gốc. Đến ngày 15/02/2021, T tính cho bà D số tiền ãi à 290.000 đồng, trên số ngày vay là 32 ngày, tương đương với ãi suất 142%/1 năm. Tháng 3 và tháng 4/2021, T không tính lãi đối với số tiền vay này. Đến ngày 15/4/2021, bà D trả 2.010.000 đồng tiền gốc và 290.000 đồng tiền lãi. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 40.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 250.000 đồng.
- Lần 2: Ngày 15/8/2021, T cho bà D vay số tiền à 2.000.000 đồng, với mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/9/2021, chị Th trả 500.000 đồng tiền gốc và 300.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 32 ngày, tương đương với ãi suất 170 8%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 35.000đ số tiền T thu ợi bất chính là 265.000 đồng.
- Lần 3: Ngày 15/9/2021, bà D trả 500.000 đồng tiền gốc của khoản vay lần 2 và cùng thống nhất nợ gốc còn lại à 1.500.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/10/2021, bà D không trả tiền gốc và trả đồng 220.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 30 ngày, tương đương với ãi suất 175 2%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 25.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 195.000 đồng.

## Page 11

- Lần 4: Ngày 16/10/2021, bà D vay 500.000 đồng và cùng thống nhất nợ gốc tăng ên à 2.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/12/2021, bà D không trả tiền gốc và trả đồng 600.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 61 ngày, tương đương với ãi suất 182 5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 67.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 533.000 đồng.
Tổng số tiền T thu ợi bất chính của bà D à 1.243.000đ (Một triệu hai trăm bốn mươi ba ngh n đồng).
2.9. Giao dịch với chị Nguyễn Thị Th:
- Lần 1: Ngày 19/10/2021, T cho chị Th vay số tiền 6.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi su ất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 05/11/2021, chị Th trả 2.000.000 đồng tiền gốc và 420.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 18 ngày, tương đương với ãi suất 142%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 59.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 361.000 đồng.
- Lần 2: Do ngày 05/11/2021, chị Th trả 2.000.000 đồng tiền gốc của khoản vay lần 1 nên s ố nợ gốc còn lại à 4.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/11/2021, chị Th trả 4.000.000 đồng tiền gốc và trả đồng 240.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 10 ngày, tương đương với ãi suất 121 5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 22.000đ số tiền T thu ợi bất chính là 218.000 đồng.
Tổng số tiền T thu ợi bất chính của chị Th à 579.000đ (Năm trăm bảy mươi chín nghìn đồng)
2.10. Giao dịch với chị Bùi Thị Ng:
Ngày 29/4/2021, T cho chịNg vay số tiền 2.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/6/2021, chịNg trả 2.000.000 đồng tiền gốc và 300.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 48 ngày, tương đương với ãi suất 114% /1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 53.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 247.000 đồng (Hai trăm bốn mươi bảy ngh n đồng).
2.11. Giao dịch với chị Chu Thị L:
Lần 1: Ngày 31/01/2021, T cho chị L vay số tiền 3.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/3/2021, chị L trả 1.868.000 đồng tiền gốc và 632.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 44 ngày, tương đương với ãi suất 159 8% /1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 72.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 560.000 đồng.
Lần 2: Ngày 15/3/2021, chị L trả 1.868.000 đồng tiền gốc của khoản vay lần 1 và cùng thống nhất nợ gốc còn lại à 1.132.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1

## Page 12

triệu/1 ngày. Đến ngày 15/4/2021, chị L trả 832.000 đồng tiền gốc và trả đồng 169.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 31 ngày, tương đương với ãi suất 175 2%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 19.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 150.000 đồng. Ngày 15/7/2021, chị L đã trả hết số tiền gốc à 300.000 đồng.
Tổng số tiền T thu ợi bất chính của chị L à 710.000đ (Bảy trăm mười ngh n đồng).
2.12. Giao dịch với chị Đào Thị :
Ngày 11/12/2021, T cho chị Hồng vay s ố tiền 500.000 đồng, với mức lãi su ất 5.000 đồng/1 tri ệu/1 ngày tương đương với ãi suất 182 5% /1 năm. Đến ngày 15/12/2021, chị H trả 500.000 đồng tiền gốc và 10.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 4 ngày. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 1.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 8.600 đồng (Tám ngh n sáu trăm đồng).
2.13. Giao dịch với anh Đỗ Quang Ph:
Lần 1: Ngày 29/12/2020, T cho anh Ph vay số tiền 500.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/5/2021, anh Ph trả 121.000 đồng tiền gốc và 379.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 137 ngày, tương đương với ãi suất 201 8%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 38.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 341.000 đồng.
Lần 2: Ngày 15/5/2021, anh Ph trả 121.000 đồng tiền gốc của khoản vay lần 1 và cùng thống nhất nợ gốc còn lại à 379.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/6/2021, anh Ph trả 57.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 31 ngày, tương đương với ãi suất 177%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 6.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 51.000 đồng.
Lần 3: Ngày 25/5/2021, T cho anh Ph vay số tiền 1.000.000đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/6/2021, anh Ph trả 338.000 đồng tiền gốc và 105.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 21 ngày, tương đương với ãi suất 182,5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 12.000đ số tiền T thu ợi bất chính là 93.000 đồng.
Lần 4: Ngày 16/6/2021, T và anh Ph thống nhất số tiền nợ gốc à 1.041.000 đồng, thỏa thuận mức lãi su ất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/7/2021, anh Ph trả 229.000 đồng tiền gốc và 271.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 30 ngày, tương đương với ãi suất 316 4%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 17.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 254.000 đồng.
Lần 5: Ngày 16/7/2021 anh Ph vay thêm 1.000.000 đồng, T và anh Ph thống nhất số tiền nợ gốc à 1.812.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày.
Đến ngày 15/8/2021, anh Ph trả 729.000 đồng tiền gốc và 271.000 đồng tiền lãi, trên số

## Page 13

ngày vay là 30 ngày, tương đương với ãi suất 182%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% là 30.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 241.000 đồng.
Lần 6: Ngày 16/8/2021 anh Ph vay thêm số tiền 2.500.000 đồng, T và anh Ph thống nhất số tiền nợ gốc mới à 3.583.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/9/2021, anh Ph không trả tiền gốc và trả 500.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 31 ngày, tương đương với ãi suất 164 2%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 61.000đ số tiền T thu ợi bất chính à 439.000 đồng.
Lần 7: Ngày 16/9/2021 số nợ gốc à 3.583.000 đồng, thỏa thuận mức lãi su ất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/10/2021, anh Ph trả 420.000 đồng tiền gốc và trả 580.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 30 ngày, tương đương với ãi suất 196 9%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 59.000đ số tiền T thu ợi bất chính là 521.000 đồng. Còn nợ gốc à 3.163.000 đồng Lần 8: Ngày 16/10/2021 số nợ gốc à 3.163.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/11/2021, anh Ph trả 20.000 đồng tiền gốc và trả 480.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 31 ngày, tương đương với ãi suất 178 4%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 54.000đ số tiền T thu ợi bất chính là 426.000 đồng. Còn nợ gốc à 3.143.000 đồng Lần 9: Ngày 16/11/2021 số nợ gốc à 3.143.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/12/2021, anh Ph trả 529.000 đồng tiền gốc và trả 471.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 30 ngày, tương đương với ãi suất 182 1%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 52.000đ số tiền T thu ợi bất chính là 419.000 đồng . Còn nợ gốc à 2.614.000 đồng Lần 10: Ngày 16/12/2021 số nợ gốc à 2. 614.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/01/2022, anh Ph trả 108.000 đồng tiền gốc và trả 392.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 31 ngày, tương đương với ãi suất 176 2%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 44.402đ số tiền T thu ợi bất chính là 347.598 đồng. Còn nợ gốc à 2.506.000 đồng.
Tổng số tiền T thu ợi bất chính của anh Ph à 3.133.000đ (Ba triệu một trăm ba mươi ba ngh n đồng).
2.14. Giao dịch với chị Nguyễn Thị D:
Ngày 01/4/2021, T cho chị D vay số tiền 1.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 05/4/2021, chị D trả 1.000.000 đồng tiền gốc và 25.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 05 ngày, tương đương với ãi suất 182 5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 3.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 22.600 đồng (Hai mươi hai ngh n sáu trăm đồng).
2.15. Giao dịch với chị Nguyễn Thị Th:

## Page 14

Lần 1: Ngày 15/01/2021, T cho chị Th vay số tiền 5.744.000 đồng, thỏa thuận mức lãi su ất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 29/01/2021, chị Th trả 2.598.000 đồng tiền gốc và 402.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 14 ngày, tương đương với ãi suất 182 1%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 44.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 358.000 đồng. Số nợ gốc c n à 3.146.000 đồng.
Lần 2: Ngày 30/01/2021 số nợ gốc à 3.146.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/01/2022, chị Th không trả tiền gốc và trả 5.000.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 351 ngày, tương đương với ãi suất 159%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 605.000đ số tiền T thu ợi bất chính là 4.394.000 đồng. Còn nợ gốc à 3.146.000 đồng.
Tổng số tiền T thu lợi bất chính của chị Th à 4.752.000đ (Bốn triệu bảy trăm năm mươi hai ngh n đồng).
2.16. Giao dịch với anh Phạm Thành Ch:
Lần 1: Ngày 30/01/2021, T cho anh Ch vay s ố tiền 1.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/02/20 21, anh C h trả 1.000.0000 đồng tiền gốc và 150.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 17 ngày, tương đương với ãi suất 321 2%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 9.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 141.000 đồng.
Lần 2: Ngày 30/3/2021, T cho anh Ch vay số tiền 500.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/4/2021, anh Ch trả 500.0000 đồng tiền gốc và 42.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay à 17 ngày tương đương với lãi su ất 178 8%/1 năm. ố tiền tính theo lãi suất 20% à 5.000 đồng, số tiền T thu lợi bất chính à 37.000 đồng.
Tổng số tiền T thu ợi bất chính của anh Ch à 178.000đ (Một trăm bảy mươi tám ngh n đồng).
2.17. Giao dịch với chị Phạm Thị T:
Lần 1: Ngày 30/01/2021, T cho chịT vay số tiền 2.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/02/2021, chịT không trả tiền gốc và trả 300.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 32 ngày, tương đương với ãi suất 170 8%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 35.000 đồng, số tiền T thu lợi bất chính là 265.000 đồng.
Lần 2: Ngày 16/3/2021, chịT vay thêm T 1.000.000 đồng, số tiền nợ gốc tăng ên à 3.000.000 đồng, thỏa thu ận mức lãi su ất 5.000 đồng/1 tri ệu/1 ngày. Đến ngày 15/12/2021, chịT không trả tiền gốc và trả 4.050.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 275 ngày, tương đương với ãi suất 178 8%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 452.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 3.598.000 đồng.

## Page 15

Tổng số tiền T thu ợi bất chính của chịT à 3.863.000đ (Ba triệu tám trăm sáu mươi ba ngh n đồng).
2.18. Giao dịch với chị Trần Thị :
Lần 1: Ngày 15/01/2021, T cho chị H vay số tiền 3.990.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 03/02/2021, chị H trả 2.700.000 đồng tiền gốc và 300.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 20 ngày, tương đương với ãi suất 136 8%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 43.726 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 256.274 đồng. Số tiền nợ gốc c n 1.290.000 đồng.
Lần 2: Ngày 16/2/2021, chị H vay thêm T 1.000.000 đồng và trả 290.000 đồng tiền gốc, số tiền nợ gốc tăng ên à 2.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi su ất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/3/2021, chị H không trả tiền gốc và trả 300.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 29 ngày, tương đương với ãi suất 188 8%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 30.685 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 269.315 đồng.
Lần 3: Ngày 16/3/2021, chị H vay thêm T 1.000.000 đồng, số tiền nợ gốc tăng ên à 3.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Trong tháng 3, chị H trả 1.000.000 đồng tiền gốc (không nhớ ngày trả) nên nợ gốc còn 2.000.000 đồng. Ngày 07/6/2021, chị H lại vay thêm 1.000.000 đồng nên số tiền gốc là 3.000.000 đồng. Đến ngày 15/9/2021, chị H không trả tiền gốc và trả 750.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 101 ngày, tương đương với ãi suất 83 9%/1 năm. Khoản vay nàyT cho vay với lãi suất không vượt quá 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong B luật d n sự.
Lần 4: Ngày 16/9/2021, số tiền nợ gốc à 3.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/10/2021, chị H không trả tiền gốc và trả 450.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 30 ngày, tương đương với ãi suất 182 5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 49.315 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 400.685 đồng.
Lần 5: Ngày 16/10/2021, số tiền nợ gốc à 3.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/1112/2021, chị H không trả tiền gốc và trả 400.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 30 ngày, tương đương với ãi suất 162 2%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 49.315 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 250.685 đồng.
Tổng số tiền T thu ợi bất chính của chị H à 1.276.000đ (Một triệu hai bảy mươi sáu ngh n đồng)
2.19. Giao dịch với bà Nguyễn Thị Y:
Lần 1: Ngày 01/4/2021, T cho bà Y vay số tiền 3.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/4/2021, bà Y trả 1.755.000 đồng tiền

## Page 16

gốc và 225.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 15 ngày, tương đương với ãi suất 182 5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 25.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 200.000 đồng. Số tiền nợ gốc c n 1.245.000 đồng.
Lần 2: Ngày 08/4/2021, T cho bà Y vay số tiền 500.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/4/2021, bà Y 20 .000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 8 ngày, tương đương với ãi suất 182 5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% là 2.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 18.000 đồng.
Lần 3: Ngày 16/4/2021 T cho bà Y cộng số tiền dư nợ ần 1 và ần 2 thành số tiền gốc à 1.745.000đ với mức ãi suất 5.000đ/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/5/2021, bà Y trả 1.745.000 đồng tiền gốc và 620.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 30 ngày, tương đương với ãi suất 430 7%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 29.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 591.000 đồng.
Lần 4: Ngày 03/5/2021, T cho bà Y vay số tiền 1.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/5/2021, bà Y trả 65.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 13 ngày, tương đương với ãi suất 182 5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 7.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 58.000 đồng.
Lần 5: Ngày 16/5/2021, số tiền nợ gốc à 1.000.000 đồng. Đến ngày 15/8/2021, bà Y trả 495.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 93 ngày, tương đương với ãi suất 194 2%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 50.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 445.000 đồng.
Ngày 21/8/2021 bà Y vay thêm 2.000.000 đồng, ngày 03/9/2021, bà Y vay thêm số tiền 1.000.000 đồng và ngày 04/9/2021 bà Y vay thêm s ố tiền 1.000.000 đồng, cộng tổng số tiền nợ gốc à 5.000.000 đồng. Ngày 15/9/2021, bà Y trả 2.025.000 đồng tiền gốc, số tiền gốc còn nợ lại à 2.975.000 đồng (không thu lãi). Lần vay này bị can không thu lợi bất chính khoản tiền nào.
Lần 6: Tính đến ngày 16/9/2021, bà Y còn nợ 2.975.000 đồng tiền gốc. Đến ngày 15/10/2021, bà Y trả 421.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 30 ngày, tương đương với ãi suất 171 5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 49.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 372.000 đồng .
Lần 7: Tính đến ngày 15/10/2021, bà Y còn n ợ 2.975.000 đồng tiền gốc. Đến ngày 15/11/2021, bà Y trả 2.225.000 đồng tiền gốc và trả 465.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 31 ngày, tương đương với ãi suất 184%/1 năm. Số tiền gốc còn lại là 750.000 đồng. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 51.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 414.000 đồng.
Lần 8: Ngày 17/10/2021, bà Y vay thêm s ố tiền 1.500.000 đồng. Đến ngày 15/11/2021, bà Y trả 310.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 30 ngày, tương đương

## Page 17

với ãi suất 251%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 25.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 285.000 đồng.
Lần 9: Tính đến ngày 16/11/2021, bà Y n ợ số tiền gốc à 2.250.000 đồng. Đến ngày 15/12/2021, bà Y trả 554.000 đồng tiền gốc và trả 341.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 30 ngày, tương đương với ãi suất 184 3%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% là 37.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 304.000 đồng. Còn nợ tiền gốc là 1.696.000 đồng.
Lần 10: Tính đến ngày 27/11/2021, bà Y vay thêm số tiền là 1.000.000 đồng. Đến ngày 15/12/2021, bà Y trả 105.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 19 ngày, tương đương với ãi suất 200 1%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 10.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 95.000 đồng.
Tổng số tiền T thu ợi bất chính của bà Y à 2.782.000đ (Hai triệu bảy trăm tám mươi hai ngh n đồng).
2.20. Giao dịch với anh Nguyễn Công Kh:
Lần 1: Ngày 15/01/2021, T cho anh Kh vay s ố tiền 3.120.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/02/2021, anh Kh trả 120.000 đồng tiền gốc và 475.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 32 ngày, tương đương với ãi suất 173 3%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 55.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 420.000 đồng.
Lần 2: Ngày 15/02/2021, số nợ gốc còn 3.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/3/2021, anh Kh trả 888.000 đồng tiền gốc và 490.500 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 28 ngày, tương đương với ãi suất 221%/1 năm. Số nợ gốc c n à 2.112.000 đồng. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 46.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 444.500 đồng.
Lần 3: Ngày 21/02/2021, T cho anh Kh vay thêm 1.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/3/2021, anh Kh trả 115.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 22 ngày, tương đương với ãi suất 190 5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 12.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 103.000 đồng.
Lần 4: Ngày 12/3/2021, T cho anh Kh vay 500.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/3/2021, anh Kh trả 10.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 03 ngày, tương đương với ãi suất 240 9%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% là 1.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 9.000 đồng.
Lần 5: Ngày 13/3/2021, T cho anh Kh vay 500.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/3/2021, anh Kh trả 7.500 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 02 ngày, tương đương với ãi suất 273 7%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% là 600 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 6.900 đồng.

## Page 18

Lần 6: Tính đến ngày 16/3/2021, tổng số tiền T cho anh Kh vay số tiền 4.112.000 đồng; ngày 23/3/2021 anh Kh vay thêm 500.000 đồng, hai bên thống nhất làm tròn nợ gốc à 4.620.000 đồng, thỏa thuận mức lãi su ất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/4/2021, anh Kh trả 707.000 đồng tiền gốc và 693.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 31 ngày, tương đương với ãi suất 176 2%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 78.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 615.000 đồng. Số tiền gốc còn nợ là 3.913.000 đồng.
Lần 7: Tính đến ngày 16/4/2021, T cho anh Kh vay số tiền 3.913.000 đồng, thỏa thuận mức lãi su ất 5.000 đồng/1 tri ệu/1 ngày. Đến ngày 15/5/2021, anh Kh trả 3.183.000 đồng tiền gốc và 590.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 30 n gày, tương đương với ãi suất 183 2%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 64.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 526.000 đồng. Nợ gốc c n 730.000 đồng.
Lần 8: Ngày 18/4/2021, T cho anh Kh vay số tiền 500.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/5/2021, anh Kh trả 70.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 28 ngày, tương đương với ãi suất 182 5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 8.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 62.000 đồng.
Lần 9: Ngày 25/4/2021, T cho anh Kh vay s ố tiền 1.500.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/5/2021, anh Kh trả 157.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 21 ngày, tương đương với ãi suất 181 7%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 17.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 140.000 đồng.
Lần 10: Ngày 16/5/2021, T cho anh Kh vay thêm 2.000.000 đồng, nên số tiền gốc tăng ên à 4.730.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/6/2021, anh Kh trả 278.000 đồng tiền gốc và 656.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 31 ngày, tương đương với ãi suất 163 1%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 63.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 575.000 đồng.
Lần 11: Ngày 23/5/2021, T cho anh Kh vay 2.500.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/6/2021, anh Kh trả 300.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 24 ngày, tương đương với ãi suất 182 5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 33.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 267.000 đồng.
Lần 12: Ngày 09/6/2021, T cho anh Kh vay 1.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/6/2021, anh Kh trả 30.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 6 ngày, tương đương với ãi suất 182 5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% là 3.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính à 27.000 đồng.
Lần 13: Tính đến ngày 16/6/20221, anh Kh vay 7.952.000 đồng tiền gốc, thỏa thuận mức lãi su ất 5.000 đồng/1 tri ệu/1 ngày. Đến ngày 10/12/2021, anh Kh trả 7.952.000 đồng tiền gốc và 5.3480.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 178 ngày,

## Page 19

tương đương với ãi suất 135,7%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 775.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 4.529.000 đồng.
Tổng số tiền T thu ợi bất chính của anh Kh à 7.768.000đ (Bảy triệu bảy trăm sáu mươi tám ngh n đồng)
2.21. Giao dịch với anh Nguyễn Quang :
Lần 1: Ngày 16/8/2021, T cho anh H vay số tiền 2.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/9/2021, anh H trả 295.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 3 1 ngày, tương đương với ãi suất 173 3%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 34.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 261.000 đồng.
Lần 2: Ngày 17/8/2021, T cho anh H vay thêm số tiền 1.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/9/2021, anh H trả 555.000 đồng tiền gốc và 150.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 30 ngày, tương đương với ãi suất 182,5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 16.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 134.000 đồng. Số tiền nợ gốc còn là 445.000 đồng.
Lần 3: Tính đến ngày 16/9/2021, Anh H n ợ gốc số tiền 2.445.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 29/9/2021 là 14 ngày ố tiền ãi tính theo mức ãi suất cao nhất quy định trong Bộ uật d n sự à 19.000đ.
- Lần 4: Ngày 29/9/2021, anh H vay thêm 500.000 đồng, tổng số tiền vay là 2.945.000 đồng, với mức ãi suất 5.000đ/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 16/10/2021 (tương đương 17 ngày). ố tiền ãi tính theo mức ãi suất cao nhất quy định trong Bộ uật d n sự à 27.000đ.
Với hoản 3 và 4 ngày 16/10/2021 anh H trả 1.000.000 đồng tiền gốc và 334.000 đồng tiền lãi, Số tiền tính theo ãi suất 20% à 46.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 288.000 đồng.
Lần 5: Tính đến ngày 17/10/2021, anh H nợ số tiền gốc là 1.945.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/11/2021, anh H trả 475.000 đồng tiền gốc và 315.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 30 ngày, tương đương với ãi suất 191,1%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 32.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 283.000 đồng. Còn nợ tiền gốc là 1.470.000 đồng.
Lần 6: Đến ngày 19/10/2021, anh H vay thêm số tiền 1.500.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/11/2021, anh H không trả nợ gốc và trả 210.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 28 ngày, tương đương với ãi suất 182,5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 23.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 187.000 đồng.

## Page 20

Lần 7: Đến ngày 16/11/2021, anh H nợ số tiền gốc là 2.970.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/12/2021, anh H trả 25.000 đồng tiền gốc và 450.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 30 ngày, tương đương với ãi suất 180,6%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 48.822 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 401.000 đồng.
Lần 8: Đến ngày 16/12/2021, anh H nợ số tiền gốc là 2.945.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/01/2022, anh H trả 2.050.000 đồng tiền gốc và 450.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 31 ngày, tương đương với ãi suất 176,2%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 50.025 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 399.975 đồng.
Tổng số tiền T thu ợi bất chính của anh H à 1.978.567đồng (Một triệu chín trăm bảy mươi tám ngh n năm trăm sáu mươi bảy đồng)
2.22. Giao dịch với anh à Văn :
Lần 1: Đến ngày 23/3/2021 , T cho anh H vay s ố tiền là 1.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/4/2021, anh H trả 500.000 đồng tiền gốc và trả 120.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 24 ngày, tương đương với ãi suất 182,6%/1 năm. Số tiền nợ gốc c n 500.000 đồng. Số tiền tính theo ãi suất 20% là 13.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 107.000 đồng.
Lần 2: Đến ngày 17/4/2021, anh H vay thêm 500.000 đồng nên số tiền nợ gốc là 1.000.000 đồng, thỏa thu ận mức lãi su ất 5.000 đồng/1 tri ệu/1 ngày. Đến ngày 15/5/2021, anh H không trả tiền gốc và 150.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 29 ngày, tương đương với ãi suất 188,7%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 16.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 134.000 đồng.
Lần 3: Đến ngày 16/5/2021, anh H vay số tiền là 1.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/6/2021, anh H trả 450.000 đồng tiền gốc và 150.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 31 ngày, tương đương với ãi suất 176,2%/1 năm. Số tiền nợ gốc c n 550.000 đồng. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 17.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 133.000 đồng.
Lần 4: Tính đến ngày 16/6/2021 , anh H còn nợ số tiền là 550.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/7/2021, anh H trả hết số tiền gốc à 550.000 đồng và 100.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 30 ngày, tương đương với ãi suất 221,1%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 9.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 91.000 đồng.
Lần 5: Đến ngày 15/9/2021, anh H vay thêm số tiền là 500.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/10/2021, anh H trả hết số tiền gốc à 500.000 đồng và 60.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 31 ngày, tương đương với

## Page 21

 ãi suất 141,2%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 8.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 52.000 đồng.
Lần 6: Đến ngày 15/11/2021, anh H vay thêm số tiền là 550.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/12/2021, anh H trả 50.000 đồng tiền gốc và 82.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 31 ngày, tương đương với ãi suất 175,2%/1 năm. Số tiền nợ gốc còn lại à 500.000 đồng. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 9.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 73.000 đồng.
Lần 7: Đến ngày 16/12/2021 , anh H s ố tiền nợ còn lại là 500.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/01/2022, anh H trả 500.000 đồng tiền gốc và 75.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 30 ngày, tương đương với ãi suất 182,5%/1 năm. Anh H đã trả hết số tiền nợ gốc và lãi. Số tiền tính theo ãi suất 20% là 8.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 67.000 đồng.
Tổng số tiền T thu ợi bất chính của anh H à 656.000 đồng.
2.23. Giao dịch với chị Nguyễn Thị L:
Lần 1: Ngày 17/12/2020, T cho chị L vay số tiền là 6.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/01/2021, chị L trả 6.000.000 đồng tiền gốc và trả 900.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 30 ngày, tương đương với ãi suất 182,5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 99.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 801.000 đồng.
Lần 2: Ngày 05/2/2021, T cho chị L vay số tiền là 2.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/3/2021, chị L không trả tiền gốc và trả 660.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 39 ngày, tương đương với ãi suất 308,8%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 43.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 617.000 đồng.
Lần 3: Ngày 16/10/2021, T cho chị L vay số tiền là 41.865.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/11/2021, chị L không trả tiền gốc và trả 1.200.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 31 ngày, tương đương với ãi suất 33,5%/1 năm. Mức lãi suất của lần vay này không vượt quá 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định của B luật D n sự.
Lần 4: Ngày 16/11/2021 T cho chị L vay số tiền 46.144.000đ với mức ãi suất 5.000đ/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/12/2021 chị L trả tiền ãi 2.000.000đồng, trên 30 ngày tương ứng với ãi suất 52 5%/năm. Mức lãi suất của lần vay này không vượt quá 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định của B luật D n sự.
Tổng số tiền T thu ợi bất chính của chị L à 1.419.000 đồng (Một triệu bốn trăm mười chín ngh n đồng).

## Page 22

2.24. Giao dịch với bà Doãn Thị Th:
Ngày 23 /7/2021, T cho bà Th vay số tiền 5.000.000 đồng với mức ãi suất 5.000đ/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/8/2021 bà thu trả 5.000.000 đồng tiền gốc và 500.000đ tiền ãi trên số ngày vay à 24 ngày tương đương với ãi suất 151 8%/1 năm.
Số tiền tính theo ãi suất 20% à 66.000 đồng số tiền T thu ợi bất chính à 434.000 đồng (Ba trăm bố mươi ba ngh n đồng).
2.25. Giao dịch với bà oàng Thị :
Lần 1: Ngày 28/2/2021, T cho bà H vay số tiền 3.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/4/2021, bà H trả hết 3.000.000 đồng tiền gốc và 345.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 47 ngày, tương đương với ãi suất 89%/1 năm. Mức lãi suất của khoản vay này không vượt quá 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong B luật d n sự.
Lần 2: Ngày 07/5/2021, T cho bà H vay số tiền 2.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 16/5/2021, bà H trả 2.000.000 đồng tiền gốc và 90.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 10 ngày, tương đương với ãi suất 164,2%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 11.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 79.000 đồng.
Lần 3: Ngày 17/5/2021, T cho bà H vay số tiền 3.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/6/2021, bà H trả 3.000.000 đồng tiền gốc và 435.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 29 ngày, tương đương với ãi suất 182,5%1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 49.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 386.000 đồng.
Lần 4: Ngày 30/8/2021, T cho bà H vay số tiền 2.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/9/2021, bà H trả 2.000.000 đồng tiền gốc và 150.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 17 ngày, tương đương với ãi suất 160,9%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 19.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 131.000 đồng.
Lần 5: Ngày 24/9/2021, T cho bà H vay số tiền 2.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/10/2021, bà H trả 2.000.000 đồng tiền gốc và 220.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 22 ngày, tương đương với ãi suất 182,5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 24.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 196.000 đồng.
Tổng số tiền T thu ợi bất chính của bà H à 793.000đ (Bảy trăm chín mươi ba ngh n đồng).
2.26. Giao dịch với anh oàng Văn M:

## Page 23

Lần 1: Ngày 15/12/2020, T cho anh M vay số tiền 1.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi su ất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 16/01/2021, anh M trả 1.000.000 đồng tiền gốc và 150.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 32 ngày, tương đương với ãi suất 170,8%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 18.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 132.000.
Lần 2: Ngày 01/01/2021, T cho anh M vay số tiền 3.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi su ất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 16/01/2021, anh M trả 3.000.000 đồng tiền gốc và 240.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 16 ngày, tương đương với ãi suất 182 5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 26.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 214.000 đồng.
Lần 3: Ngày 29/03/2021, T cho anh M vay số tiền 500.000đ với mức ãi suất 5.000đ/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 16/04/2021 (tương đương 19 ngày) anh M đã trả 500.000 đồng tiền gốc và 45.000 đồng tiền ãi tương ứng với ãi suất 28 4%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 5.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 40.000 đồng.
Lần 4: Ngày 28/6/2021, T cho anh M vay số tiền 1.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/7/2021, anh M trả 1.000.000 đồng tiền gốc và 85.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 18 ngày, tương đương với ãi suất 172 2%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 10.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 75.000 đồng.
Lần 5: Ngày 07/7/2021, T cho anh M vay số tiền 2.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/7/2021, anh M trả 1.000.000 đồng tiền gốc và 90.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 9 ngày, tương đương với ãi suất 182,5%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 10.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 80.000 đồng.
Lần 6: Ngày 16/7/2021, số tiền nợ gốc của lần thứ 5 là 1.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/8/2021, anh M trả 1.000.000 đồng tiền gốc và 150.000 đồng tiền lãi, trên số ngày vay là 31 ngày, tương đương với ãi suất 176,2%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 17.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 133.000 đồng.
Lần 7: Ngày 24/9/2021, T cho anh M vay số tiền 1.000.000 đồng, thỏa thuận mức lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/11/2021, anh M trả 1.000.000 đồng tiền gốc và 275.000 đồng tiền lãi, trên s ố ngày vay là 53 ngày, tương đương với ãi suất 189%/1 năm. Số tiền tính theo ãi suất 20% à 29.000 đồng, số tiền T thu ợi bất chính là 246.000 đồng.
Tổng số tiền T thu ợi bất chính của anh M à 920.000 đồng (Tám trăm tám mươi ngh n đồng).

## Page 24

3. Ngoài ra bị can còn chom t số người vay thu lãi suất nhưng chưa vượt quá 05 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của B luật Dân sự 3.1. Giao dịch với anh oàng Văn D:
Ngày 23/01/2021 T cho anh D vay số tiền 8.000.000đ với mức ãi suất 5.000đ/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/09/2022 (tương đương 236 ngày) T thu của anh D tiền ãi 5.000.000đ tương ứng với ãi suất 95%/1 năm.
Đối với anh D, T cho vay với lãi suất không vượt quá 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong B Luật D n sự.
3.2. Giao dịch chị Đậu Thị :
Ngày 15/01/2021, T cho chị H vay số tiền 28.896.000đ với mức ãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/01/2022 (tương đương 365 ngày) T đã thu tiền ãi của chị H à 22.000.000đ tương ứng với ãi suất 75 9%/1 năm. Mức lãi suất đối với khoản vay này không vượt quá 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong B luật d n sự.
3.3. Giao dịch chị Phạm Thị Gi:
Ngày 15/09/2021 T cho anh chị Gi vay số tiền 96.742.000đ với mức ãi suất 5.000đ/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/10/2021 (tương đương 31 ngày) T thu của chị Giang tiền ãi 2.000.000đ tương ứng với ãi suất 24%/1 năm. Mức lãi suất đối với khoản vay này không vượt quá 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong B luật d n sự.
3.4. Giao dịch với anh Trương Văn Ph:
Ngày 21/7/2021 T cho anh Ph vay số tiền 1.000.000đ với mức ãi suất 5.000đ/1 triệu/1 ngày. Ngày 24/7/2021 anh Ph vay tiếp T 800.000đ với mức ãi suất 5.000đ/1 triệu/1 ngày. Ngày 03/8/2021 anh Ph vayT 1.000.000đ với mức ãi suất 5.000đ/1 triệu/1 ngày. Đến ngày 15/8/2021 T tính cả gốc và ãi à 3.765.000đ anh Ph trả gốc 2.800.000đ c n số tiền ãi 965.000đ anh Ph in T và được T đồng h ng thu ãi. Khoản vay nàyT chưa thu lợi bất chính khoản tiền nào.
Tổng số tiền T thu ợi bất chính từ các hoản vay của Dương Thị L Tạ Ngọc Đ Nguyễn Văn Th Nguyễn ThịM Đàm ThịM Phạm Văn C Hà Thanh M Nguyễn Thị D Nguyễn Thị Th Bùi ThịNg Chu Thị L Đào Thị H Đỗ uang Ph Nguyễn Thị D Nguyễn Thị Th Phạm Thành Ch Phạm ThịT Trần Thị H Trương Văn Ph Nguyễn Thị Y Nguyễn C ng Kh Nguyễn uang H Hà VănH Nguyễn Thị L Doãn Thị Th Hoàng Thị H Hoàng Văn M là 68.558.198đ ( áu mươi tám triệu năm trăm năm mươi tám ngh n một trăm chín mươi tám đồng).
Như vậy tổng số tiền T thu ợi bất chính từ các hoản cho vay có thời hạn và kh ng có thời hạn à 119.476.198đ (Một trăm mười chín triệu bốn trăm bảy mươi sáu ngh n một trăm chín mươi tám đồng).

## Page 25

Cáo trạng số 65/CT-VKSTT ngày 07/7/2022 của Viện iểm sát nh n d nhuyện Thái Thy truy tố bị cáo về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch d n sự” theo hoản 1 Điều 201 Bộ uật h nh sự. Tại phiên t a Kiểm sát viên uận tội: Đề nghị tuyên bố Đinh Văn T phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch d n sự”.Đề nghị áp d ng hoản 2, hoản 3 Điều 201; điểm i, s, b hoản 1 Điều 51; Điều 38; Điều 65 Bộ uật h nh sự ử phạt bị cáo từ 1 năm đến 1 năm 3 tháng tù cho hưởng án treo thời gian thử thách từ 2 năm đến 2 năm 6 tháng; Phạt bổ sung à phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 35.000.000 đồng đối với bị cáo để sung vàoc ng quỹ Nhà nước; đề nghị áp d ng Điều 47 Bộ uật h nh sự Điều 106 Bộ uật tốt ng h nh sự; Điều 5 Nghị quyết số 01, ngày 20/12/2021 của Hội đồng thẩm phán TAND Tối cao:
+ Tịch thu sung qu ỹ Nhà nước số tiền gốc người vay đã trả cho bị cáo là 109.847.000 đồng.
+ Tịch thu số tiền gốc mà người vay còn nợ trong đó thu của từng người vay như sau: chị Mai ThịM 9.638.000 đồng; anh Vũ Ngọc Th: 3.512.000 đồng; chị Trần Thị H:
11.000.000 đồng; chị Dương Thị L: 7.112.000 đồng; anh Tạ Ngọc Đ 5.000.000đồng;
Nguyễn ThịM 2.419.000 đồng; Đàm ThịM 2.500.000 đồng; Hà Thanh M 8.000.000 đồng; Nguyễn Thị D 2.000.000 đồng; Nguyễn Thị Th 3.146.000 đồng; Phạm ThịT 3.000.000 đồng; Trần Thị H 3.000.000 đồng; Nguyễn Thị Y 2.696.000 đồng.
- Tịch thu sung qu ỹ nhà nước số tiền 14.550.067 đồng là số tiền lãi tương ứng mức lãi suất cao nhất theo quy định của BLD mà người phạm tội đã thu của người vay:.
- Buộc bị cáo trả cho người vay số tiền thu lợi bất chính mà người phạm tội thực tế đã thu c thể như sau: Bị cáo trả lại cho chị Mai ThịM 14.072.4000 đồng; anh Vũ Ngọc Th 1.796.000 đồng; chị Trần Thị H 15.332.000 đồng; chị Dương Thị L 5.780.000 đồng; anh Tạ Ngọc Đ 4.174.000 đồng; anh Phạm Văn C 2.919.000 đồng; anh Nguyễn Văn Th 3.344.000 đồng; chị Nguyễn ThịM 2.516.000 đồng; chị Đàm ThịM 4.901.000 đồng; anh Hà Thanh M 12.190.411 đồng; chị Nguyễn Thị D 1.243.000 đồng; chị Nguyễn Thị Th 579.000 đồng; chị Bùi ThịNg 247.000 đồng; chị Chu Thị L 710.000 đồng; chị Đào Thị H 8.600 đồng; anh Đỗ Quang Ph 3.133.000 đồng; chị Nguyễn Thị D 22.260 đồng; chị Nguyễn Thị Th 4.753.000 đồng; anh Phạm Thành Ch 178.000 đồng;
chị Phạm ThịT 3.863.000 đồng; chị Trần Thị H 1.276.000 đồng; chị Nguyễn Thị Y 2.782.000 đồng; anh Nguyễn Công Kh 7.768.000 đồng; anh Nguyễn Quang H 1.978.567 đồng; anh Hà VănH 656.000 đồng; chị Nguyễn Thị L 1.419.000 đồng; chị Doãn Thị Th 434.000 đồng; chị Hoàng Thị H 793.360 đồng; anh Hoàng Văn M 920.000 đồng
- Về xử lý vật chứng: Tịch thu đối trừ số tiền 40.960.000 đồng, gồm: 110.000 đồng bị cáo tự giao nộp là tiền lãi thu của anh Nguyễn Văn Th; 10.850.000 đồng là số tiền bị cáo mang trên người và tự nguyện giao nộp cho Cơ quan điều tra; 30.000.000

## Page 26

đồng ngày 11/02/2022 bị tự nguyện giao nộp là số tiền thu lời bất chính trong quá trình cho vay lãi nặng vào số tiền bị cáo phải thi hành án.
Tại phiên t a bị cáo hai: Do hám ợi nên bị cáo đã cho nhiều người vay tiền với ãi suất vay 5.000 đồng/1 triệu/ngày. Trong hoảng thời gian từ tháng 01/2021 đến tháng 1/2022 bị cáo đã cho 33 người vay tiền với nội dung đúng như cáo trạng đã truy tố. Bị cáo còn ác định trong quá tr nh điều tra truy tố và chuẩn bị t ử những người vay tiền à anh Nguyễn Văn Th anh Phạm Văn C anh Đỗ uang Ph anh Nguyễn C ng Kh chị Nguyễn Thị L, chị Chu Thị L anh Nguyễn uang H đã trả hết nợ gốc đã vay;
anh Hà Thanh M đã trả thêm 4.000.000 triệu tiền nợ gốc đã vay. Bị cáo h ng có iến g về tội danh điều uật và h nh phạt Viện iểm sát đề nghị áp d ng đối với bị cáo; Nói ời sau cùng: bị cáo nhận tội và in Hội đồng t ử giảm nhẹ h nh phạt.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN Trên cơ sở nội dung v án căn cứ vào các chứng cứ tài iệu trong hồ sơ đã được thẩm tra thỏi tranh uận tại phiên t a Hội đồng t ử nhận định như sau:
 1 Về hành vi quyết định tốt ng của Cơ quan điều traC ngan huyện Thái Thy và Điều tra viên Viện iểm sát nh n d nhuyện Thái Thy và Kiểm sát viên trong quá tr nh điều tra truy tố đã thực hiện đúng thẩm quyền tr nh tự thủt c quy định của Bộ uật tốt ng h nh sự. Bị cáo và những người tham gia tốt ng h ngai có iến hoặc hiếu nại về hành vi quyết định tốt ng. Do đó các hành vi quyết định của Cơ quan tiến hành tốt ng người tiến hành tốt ng đã thực hiện đúng theo quy định của pháp uật.
 [2] Bị cáo à người đủ năng ực trách nhiệm h nh sự, biết rõ quy định của Nhà nước về ãi suất cho vay nhưng v hám ợi bị cáo đã cho nhiều người vay tiền với mức ãi suất theo thỏa thuận à 5.000đ/1triệu/01 ngày (tương đương vớim ức lãi su ất 182 5%/năm) gấp 9,12 lần so với mức lãi suất cao nhất trong giao dịch dân sự quy định tại điều 468 Bộ luật Dân sự 2015. Thực tế thu lãi của những người vay với mức lãi suất giao động từ 106%/năm đến 316 4%/năm, vượt quá 5 ần ãi suất cho ph p của bộ uật d n sự. Tổng số tiền bị cáo thu lợi bất chính từ các khoản vay có thời hạn của bà Mai ThịM anh Vũ Ngọc Th bà Trần Thị H à 50.885.000 đồng. Tổng số tiền T thu ợi bất chính từ các hoản vay của Dương Thị L Tạ Ngọc Đ Nguyễn Văn Th Nguyễn Thị M, Đàm ThịM Phạm Văn C, Hà Thanh M Nguyễn Thị D Nguyễn Thị Th Bùi Thị Ng, Chu Thị L Đào Thị H Đỗ uang Ph Nguyễn Thị D Nguyễn Thị Th Phạm Thành Ch, Phạm ThịT Trần Thị H Nguyễn Thị Y Nguyễn C ng Kh Nguyễn uang H Hà Văn H Nguyễn Thị L Doãn Thị Th Hoàng Thị H Hoàng Văn M là 68.558.198đ ( áu mươi tám triệu năm trăm năm mươi tám ngh n một trăm chín mươi tám đồng). Tổng số tiền bị cáo thu ợi bất chính từ các hoản cho vay có thời hạn và h ng có thời hạn à 119.476.198đ (Một trăm mười chín triệu bốn trăm bảy mươi sáu ngh n một trăm chín mươi tám đồng). Hành vi của bị cáo đã m phạm đến trật tự quản inh tế của Nhà

## Page 27

nước. Lời hai của bị cáo trong quá tr nh điều tra phù hợp với ời hai của bị cáo tại phiên tòa, phù hợp với ời hai của những người vay tiền của bị cáo, phù hợp với sổ ghi ch p về các hoản vay của bị cáo; bản ết uận giám định số 32/KLGĐ-PC09 ngày 21/4/2022 của Ph ng ỹ thuật h nh sựC ngan tỉnh Thái B nh; Bản ết uận giám định số 31/KLGĐ-PC09 ngày 08/3/2022 của Ph ng ỹ thuật h nh sựC ngan tỉnh Thái B nh;
bản thống ê giải tr nh sổ ghich p của bị cáo; các biên bản àm việc giữa bị cáo và những người vay tiền và toàn bộ các chứng cứ hác trong hồ sơ v án nên có đủ cơ sở để ết uận bị cáo Đinh Văn T phạm vào tội “Cho vay ãi nặng trong giao dịch d n sự”, theo quy định tại hoản 2 Điều 201 Bộ uật h nh sự.
Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự “1. Người nào trong giao dịch d n sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong B luật d n sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án vềt i này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
2. Phạm t i thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
3. Người phạm t i còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.”
 [3] Trong quá tr nh điều tra truy tố bị cáo Đinh Văn T thành hẩn hai báo; bị cáo phạm tội ần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng hi bị phát hiện và trong quá tr nh giải quyết v án đã tự nguyện giao nộp số tiền 40.690.000 đồng tiền thu ợi bất chính; Bà nội của bị cáo (bà Phạm Thị T) được nhà nước tặng bằng hen gia đ nh có c ng với cách mạng nên được áp d ng các t nh tiết giảm nhẹ quy định điểm i s, b hoản 1, 2 Điều 51 Bộ uật H nh sự. Bị cáo h ng bị áp d ng t nh tiết tăng nặng nào theo hoản 1 Điều 52 Bộ uật H nh sự.
[4] Bị cáo cónh n th n tốt. Có nhiềut nh tiết giảm nhẹ theo quy định tại hoản 1 Điều 51 Bộ uật h nh sự; Có hả năng tự cải tạo nên áp d ng h nh phạt tù nhưng cho bị cáo được hưởng án treo à đủ sức giáo d c giúp đỡ bị cáo và ph ng ngừa chung. Bị cáo thu ợi bất chính từ việc cho vay ãi nặng nên cần thiết phải áp d ng h nh phạt tiền à h nh phạt bổ sung đối với bị cáo.
[5] Về biện pháp tư pháp: Áp d ng Điều 47 Bộ uật h nh sự, Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 hướng dẫn về việc t ử về tội cho vay ãi nặng trong giao dịch d n sự ử:
[5.1] Tịch thu sung c ng quỹ Nhà nước số tiền 109.847.000 đồng của bị cáo à số tiền gốc bị cáo dùng để cho vay mà những người vay đã trả cho bị cáo gồm: Anh Tạ Ngọc Đ 1.000.000 đồng anh Phạm Văn C 9.000.000 đồng anh Nguyễn Văn Th

## Page 28

6.500.000 đồng chị Đàm ThịM 1.500.000 đồng anh Hà Thanh M 7.000.000 chị Nguyễn Thị D 2.810.000 đồng chị Nguyễn Thị Th 6.000.000 đồng chị Bùi ThịNg 2.000.000 đồng chị Chu Thị L 3.000.000 chị Đào Thị H 500.000; anh Đỗ uang Ph 5.000.000 đồng chị Nguyễn Thị D 1.000.000 đồng chị Nguyễn Thị Th 2.598.000 đồng anh Phạm Thành Ch 1.500.000 đồng chị Trần Thị H 2.990.000 đồng chị Nguyễn Thị Y 6.297.000 đồng anh Nguyễn C ng Kh 13.120.000 đồng anh Nguyễn uang H 5.000.000 đồng anh Hà VănH 2.550.000 đồng chị Nguyễn Thị L 8.000.000 đồng chị Doãn Thị Th 5.000.000 đồng chị Hoàng Thị H 9.000.000 đồng anh Hoàng Văn M 8.500.000 đồng.
[5.2] Tịch thu sung công quỹ Nhà nước số tiền 14.550.000 đồng của bị cáo là số tiền ãi tương ứng mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự mà bị cáo đã thu của người vay, c thể đã thu như sau: Chị Mai ThịM 1.932.000 đồng anh Vũ Ngọc Th 704.000 đồng, chị Trần Thị H 2.200.000 đồng, chị Dương Thị L 1.320.000 đồng, anh Tạ Ngọc Đ 584.000, anh Phạm Văn C 366.000 đồng, anh Nguyễn Văn Th 390.000 đồng, chị Nguyễn ThịM 484.000 đồng, chị Đàm ThịM 553.000, anh Hà Thanh M 1.710.000 đồng, chị Nguyễn Thị D 167.000 đồng, chị Nguyễn Thị Th 81.000 đồng, chị Bùi ThịNg 53.000 đồng, chị Chu Thị L 92.000 đồng, chị Đào Thị H 1.400 đồng, anh Đỗ Quang Ph 373.000 đồng, chị Nguyễn Thị D 2.700 đồng, chị Nguyễn Thị Th 649.000 đồng, anh Phạm Thành Ch 14.000 đồng, chị Phạm ThịT 487.000 đồng, chị Trần Thị H 173.000 đồng, chị Nguyễn Thị Y 285.000, anh Nguyễn Công Kh 1.174.000 đồng, anh Nguyễn Quang H 250.000 đồng anh Hà VănH 81.000 đồng, chị Nguyễn Thị L 141.000 đồng, chị Doãn Thị Th 66.000 đồng, chị Hoàng Thị H 101.000 đồng, anh Hoàng Văn M 115.000 đồng.
[5.3] Tịch thu s ố tiền gốc mành ững người vay còn n ợ trong đó thu của từng người vay như sau: chị Mai ThịM 9.638.000 đồng; anh Vũ Ngọc Th: 3.512.000 đồng;
chị Trần Thị H: 11.000.000 đồng; chị Dương Thị L: 7.112.000 đồng; anh Tạ Ngọc Đ 5.000.000đồng; Nguyễn ThịM 2.419.000 đồng; Đàm ThịM 2.500.000 đồng; Hà Thanh M 8.000.000 đồng; Nguyễn Thị D 2.000.000 đồng; Nguyễn Thị Th 3.146.000 đồng;
Phạm ThịT 3.000.000 đồng; Trần Thị H 3.000.000 đồng; Nguyễn Thị Y 2.696.000 đồng.
[5.4] Buộc bị cáo phải trả lại cho người vay số tiền thu lợi bất chính mà bị cáo thực tế đã thu c thể như sau: Trả lại cho chị Mai ThịM 14.072.4000 đồng; anh Vũ Ngọc Th 1.796.000 đồng; chị Trần Thị H 15.332.000 đồng; chị Dương Thị L 5.780.000 đồng; anh Tạ Ngọc Đ 4.174.000 đồng; anh Phạm Văn C 2.919.000 đồng; anh Nguyễn Văn Th 3.344.000 đồng; chị Nguyễn ThịM 2.516.000 đồng; chị Đàm ThịM 4.901.000 đồng; anh Hà Thanh M 12.190.411 đồng; chị Nguyễn Thị D 1.243.000 đồng; chị Nguyễn Thị Th 579.000 đồng; chị Bùi ThịNg 247.000 đồng; chị Chu Thị L 710.000 đồng; chị Đào Thị H 8.600 đồng; anh Đỗ Quang Ph 3.133.000 đồng; chị Nguyễn Thị D 22.260 đồng; chị Nguyễn Thị Th 4.753.000 đồng; anh Phạm Thành Ch 178.000 đồng;

## Page 29

chị Phạm ThịT 3.863.000 đồng; chị Trần Thị H 1.276.000 đồng; chị Nguyễn Thị Y 2.782.000 đồng; anh Nguyễn Công Kh 7.768.000 đồng; anh Nguyễn Quang H 1.978.567 đồng; anh Hà Văn Hư 656.000 đồng; chị Nguyễn Thị L 1.419.000 đồng; chị Doãn Thị Th 434.000 đồng; chị Hoàng Thị H 793.360 đồng; anh Hoàng Văn M 920.000 đồng [6 . Về ử vật chứng: Áp d ng Điều 106 Bộ uật tốt ng h nh sự Tịch thu tiền 40.960.000 đồng, gồm: 110.000 đồng bị cáo tự giao nộp là tiền lãi thu của anh Nguyễn Văn Th; 10.850.000 đồng là số tiền bị cáo mang trên người và tự nguyện giao nộp cho Cơ quan điều tra; 30.000.000 đồng ngày 11/02/2022 b ị cáo tự nguyện giao nộp là số tiền thu lời bất chính trong quá trình cho vay lãin ặng để đối trừ vào số tiền tịch thu sung công quỹ Nhà nước của bị cáo.
[7] Các vấn đề hác của v án:
[7.1] Trong sổ sách do bị cáo ghich p c n có các hoản vay của chị Nguyễn uỳnh V sinh năm 1981 trú tại th n Chiêm Thuận ã Dương Hồng Thủy huyện Thái Thy tỉnh Thái B nh; chị Trần Thị H sinh năm 1977 trú tại th nHải Linh ã Mỹ Lộc huyện Thái Thy tỉnh Thái B nh; anh Phạm Thành N sinh năm 1987 trú tại th n Đ ng ã T nHọc huyện Thái Thy tỉnh Thái B nh; chị Nguyễn Thị L sinh năm 1994 trú tại th n Minh Khai ã Dương Hồng Thủy huyện Thái Thy tỉnh Thái B nh; chị Nguyễn ThịM (tên thường gọi à H) sinh năm 1996 trú tại ã Thái Hưng huyện Thái Thy tỉnh Thái B nh; anh Vũ Trung L, sinh năm 1994 trú tại th n Kim Bàng ã Thái Xuyên huyện Thái Thy tỉnh Thái B nh; anh Lê Thành L sinh năm 1985 trú tại th n Linh Thanh ã Thuần Thành huyện Thái Thy tỉnh Thái B nh; Lê Hữu V sinh năm 1989 trú tại th n Chiêm Thuận ã Dương Hồng Thủy huyện Thái Thy tỉnh Thái B nh; chị Đinh Thị H sinh năm 2001 trú tại th n Minh Khai ã Dương Hồng Thủy huyện Thái Thy tỉnh Thái B nh; anh Bùi Văn Th sinh năm 1992 trú tại th n Lũng Tả ã Mỹ Lộc huyện Thái Thy tỉnh Thái B nh; Vũ ThịN sinh năm 1983 trú tại th n Vũ Hàn Đ ng Thái Hưng huyện Thái Thy tỉnh Thái B nh Hoàng Thị H sinh năm 1990 trú tại ã Dương Hồng Thủy huyện Thái Thy tỉnh Thái B nh. Trong quá tr nh điều tra do những người này h ng có mặt tại địa phương nên Cơ quan điều tra chưa àm rõ được số tiền vay h nh thức vay mức ãi suất vay của những người này với bị cáo, do vậy Cơ quan điều tra h ng đủ căn cứ ử đối với các trường hợp này.
[7.2] Đối với các hoản vay có tên ghi trong sổ gồm: người có tên à “H” người có tên “N” người có tên “HL” Cơ quan điều tra đã tiến hành ác minh nhưng chưa ác định được tên tuổi địa chỉ người vay nên h ng có căn cứ ử .
[7.3] Anh Trương Văn Ph; ng Phạm Văn V sinh năm 1960 trú tại th n Vũ Thành Đ ng ã Thái Hưng huyện Thái Thy tỉnh Thái B nh có vay của bị cáo số tiền 2.000.000 đồng sau đó trả un hoản vay này bị cáo không thu tiền ãi nên Cơ quan điều tra h ng đặt vấn đề ử à đúng pháp uật.

## Page 30

[7.4] Chị Mai Thị Th sinh năm 1983 trú tại th n Đồng Kinh ã Thuần Thành huyện Thái Thy tỉnh Thái B nh có vay tiền của bị cáo nhưng bị cáo chưa thu của chị Th nên không ác định số tiền thu ợi bất chính của bị cáo đối với hoản vay này nên h ng ử đối với bị cáo à đúng pháp uật.
[7.5] Các hoản vay của anh Hoàng Văn D chị Đậu Thị H chị Phạm Thị Gi với mức ãi suất đều vượt quá quy định nhưng chưa gấp 05 ần mức ãi suất cao nhất quy định trong Bộ uật d n sự nên Cơ quan điều tra h ng truy cứu trách nhiệm h nh sự đối với bị cáo à đúng quy định.
[8]. Quá tr nh điều tra ác định số tiền bị cáo dùng cho vay ãi nặng là tài sản chung của bị cáo và vợ à bà Hoàng Thị V sinh năm 1960 nơi đăng hộ hẩu thường trú thôn th n Vị Thủy ã Dương Hồng Thủy huyện Thái Thy tỉnh Thái B nh nhưng khi cho vay bị cáo h ng bàn bạc g với bà V và bà V cũng h ng biết việc bị cáo cho vay với ãi nặng nên Cơ quan điều tra h ng ử đối với bà V là đúng pháp uật.
 [9] Bị cáo phải chịu án phí h nh sự sơ thẩm và có quyền kháng cáo theo quy định.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH Áp d ng hoản 2, hoản 3 Điều 201; Điểm i, s, b hoản 1 Điều 51; Điều 38;
Điều 65 Bộ uật h nh sự năm 2015; Điều 47 Bộ uật h nh sự; Điều 106 Bộ uật tốt ng h nh sự; Nghị quyết 326/UBTV H ngày 30/12/2016 về án phí ệ phíT a án; Nghị quyết 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng thẩm phán Tòa án nh n d n Tối cao hướng dẫn t ửv án về tội cho vay ãi nặng trong giao dịch d n sự.
1. Tội danh: Tuyên bố bị cáo Đinh Văn T phạm tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch d n sự".
2. Hình phạt:
Xử phạt bị cáo Đinh Văn T 01 (Một) năm tù nhưng cho hưởng án treo thời gian thử thách à 24 (Hai mươi bốn) tháng ể từ ngày tuyên án sơ thẩm. Giao bị cáo Đinh Văn T cho Ủy ban nh n d n ãD huyện T tỉnh Thái B nh giám sát giáo d c bị cáo trong thời gian thử thách. Trong thời gian thử thách nếu bị cáo cố vi phạm nghĩa v 02 ần trở ên th T a án có thể quyết định buộc bị cáo phải chấp hành h nh phạt tù của bản án này. Gia đ nh bị cáo có trách nhiệm phối hợp với chính quyền địa phương trong việc giám sát giáo d c bị cáo. Trong trường hợp bị cáo thay đổi nơi cư trú th thực hiện theo quy định của pháp uật về thi hành ánh nh sự.
Phạt bổ sung đối với bị cáo 30.000.000 (Ba mươi triệu) đồng để sung vào công quỹ Nhà nước.
3. Về biện pháp tư pháp:

## Page 31

- Tịch thu sung c ng quỹ Nhà nước số tiền 109.847.000 đồng của bị cáo à số tiền gốc bị cáo dùng để cho vay mà những người vay đã trả cho bị cáo.
- Tịch thu sung công quỹ Nhà nước số tiền 14.550.000 đồng của bị cáo là số tiền ãi tương ứng mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự mà bị cáo đã thu của người vay.
- Tịch thu số tiền gốc mà những người vayc n chưa trả trong đó thu của từng người vay như sau: chị Mai ThịM 9.638.000 đồng; anh Vũ Ngọc Th: 3.512.000 đồng;
chị Trần Thị H: 11.000.000 đồng; chị Dương Thị L: 7.112.000 đồng; anh Tạ Ngọc Đ 5.000.000đồng; Nguyễn ThịM 2.419.000 đồng; Đàm ThịM 2.500.000 đồng; Hà Thanh M 8.000.000 đồng; Nguyễn Thị D 2.000.000 đồng; Nguyễn Thị Th 3.146.000 đồng;
Phạm ThịT 3.000.000 đồng; Trần Thị H 3.000.000 đồng; Nguyễn Thị Y 2.696.000 đồng.
- Buộc bị cáo phải trả lại cho người vay số tiền thu lợi bất chính mà bị cáo đã thực tế đã thu c thể như sau: Trả lại cho chị Mai ThịM 14.072.4000 đồng; anh Vũ Ngọc Th 1.796.000 đồng; chị Trần Thị H 15.332.000 đồng; chị Dương Thị L 5.780.000 đồng; anh Tạ Ngọc Đ 4.174.000 đồng; anh Phạm Văn C 2.919.000 đồng; anh Nguyễn Văn Th 3.344.000 đồng; chị Nguyễn ThịM 2.516.000 đồng; chị Đàm ThịM 4.901.000 đồng; anh Hà Thanh M 12.190.411 đồng; chị Nguyễn Thị D 1.243.000 đồng; chị Nguyễn Thị Th 579.000 đồng; chị Bùi ThịNg 247.000 đồng; chị Chu Thị L 710.000 đồng; chị Đào Thị H 8.600 đồng; anh Đỗ Quang Ph 3.133.000 đồng; chị Nguyễn Thị D 22.260 đồng; chị Nguyễn Thị Th 4.753.000 đồng; anh Phạm Thành Ch 178.000 đồng;
chị Phạm ThịT 3.863.000 đồng; chị Trần Thị H 1.276.000 đồng; chị Nguyễn Thị Y 2.782.000 đồng; anh Nguyễn Công Kh 7.768.000 đồng; anh Nguyễn Quang H 1.978.567 đồng; anh Hà VănH 656.000 đồng; chị Nguyễn Thị L 1.419.000 đồng; chị Doãn Thị Th 434.000 đồng; chị Hoàng Thị H 793.360 đồng; anh Hoàng Văn M 920.000 đồng;
 4. Về xử lý vật chứng: Tịch thu số tiền 40.960.000 đồng thu giữ của bị cáo như biên bản giao nhận vật chứng lập ngày 13/7/2022 giữa cơ quan C ngan và Chic c thi hành án dân sự huyện Thái Thy để đối trừ vào số tiền phải thi hành án của bị cáo.
Trong trường hợp bản án quyết định được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật sửa đổi bổ sung một số điều của Luật thi hành án d n sự th người được thi hành án d n sự người phải thi hành án d n sự có quyền thỏa thuận thi hành án quyền yêu cầu thi hành án tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các điều 6 điều 9 Luật thi hành án d n sự; điều 7 Luật sửa đổi bổ sung một số điều của Luật thi hành án d n sự thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án d n sự.

## Page 32

Kể từ ngày bản án quyết định có hiệu ực pháp uật (đối với các trường hợp cơ quan thi hành án có quyền chủ động ra quyết định thi hành án) hoặc ể từ ngày có đơn yêu cầu thi hành án của người được thi hành án (đối với các hoản tiền phải trả cho người được thi hành án) cho đến hi thi hành án ong tất cả các hoản tiền hàng tháng bên phải thi hành án c n phải chịu hoản tiền ãi của số tiền c n phải thi hành án theo mức ãi suất quy định tại hoản 2 Điều 468 Bộ uật D n sự năm 2015.
5.Về án phí: Bị cáo Đinh Văn T phải chịu 200.000 đồng án phí h nh sự sơ thẩm.
6. Về quyền kháng cáo: Bị cáo Đinh Văn T và những người có quyền ợi nghĩa v iên quan có mặt tại phiên t a có quyền háng cáo bản án trong hạn 15 ngày ể từ ngày tuyên án sơ thẩm. Những người có quyền ợi nghĩa v iên quan vắng mặt tại phiên tòa có quyền háng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày ể từ ngày nhận tống đạt hợp ệ bản án

Nơi nhận:
- VK ND huyện Thái Th y;
- VK ND tỉnh Thái B nh;
- Tòa án nh n d n tỉnh Thái B nh
- C ngan huyện Thái Th y;
- Chic c THAD huyện Thái Th y;
- Bị cáo; Người có quyền ợi nghĩa v liên qun;
- ở tư pháp Thái B nh;
- Lưu hồ sơ v án;
- Lưu văn ph ng.
T.M HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA



Lê Thị Hương Lan