Bản án số: 36/2023/HS-ST
vay lãi nặng trong giao dịch dân sự - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 36/2023/HS-ST
Ngày: 14/02/2023
Tòa án xét xử: TAND TP. Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ BUÔN MA THUỘT TỈNH ĐẮK LẮK Bản án số: 36/2023/HS-ST Ngày 14-02-2023 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc


NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ BUÔN MA THUỘT, TỈNH ĐẮK LẮK

- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Nguyễn Thị Loan.
Các Hội thẩm nhân dân: Ông Nguyễn Lập Tiến, bà Trần Thị Liên.
- Thư ký phiên tòa: Ông Nguyễn Văn Muôn - Thư ký Tòa án nhân dân thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Buôn Ma Thu ột, tỉnh Đ ắk Lắk tham gia phiên tòa: Ông Nguyễn Tuấn Ngọc - Kiểm sát viên.
Ngày 14/02/2023, tại trụ sở Tòa án nhân dân thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý số: 23/2023/TLST- HS ngày 18/01/2023, theo Quy ết định đưa v ụ án ra xét x ử số: 32/2023/QĐXXST- HS ngày 31/01/2023 đối với bị cáo:
Họ và tên: Lê Văn T ; Tên gọi khác: Không. Sinh ngày 03/7/1996, tạit ỉnh Thanh Hóa.
Nơi cư trú: Thôn 6, xã Q, huyện X, tỉnh Thanh Hóa.
Nghề nghiệp: Lao động tự do; Trình độ học vấn: 7/12; Dân tộc: Kinh; Giới tính: Nam; Tôn giáo : Không; Quốc tịch: Việt Nam; Con ông Lê Văn L , sinh năm 1962 và con bà Hoàng Thị H, sinh năm 1964; Bị cáo chưa có vợ, con.
Tiền án, Tiền sự: Không.
Nhân thân: Ngày 30/5/2022, b ị Công an huy ện C, tỉnh Đắk Lắk x ử phạt vi phạm hành chính 1071/QĐ-XPHC về hành vi rải tờ rơi quảng cáo dọc Quốc lộ 27 thuộc địa bàn xã D, huyện C gây mất mỹ quan, ảnh hưởng trật T12 toàn giao thông, xã hội bằng hình thức phạt tiền, số tiền 1.500.000 đồng.
Bị cáo b ị tạm gi ữ từ ngày 28/6/2022 đến ngày 07/7/2022. Đến ngày 07/7/2022, bị cáo được áp dụng biện pháp ngăn chặn Cấm đi khỏi nơi cư trú đến nay, có mặt tại phiên tòa.
- Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:
1./ Bà Hoàng Thị H1, sinh năm 1996 Địach ỉ: Hẻm 327/78/56 Y, phường T1, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
2./ Ông Lê H2, sinh năm 1993 Địa chỉ: Số 327/78/56 Y, phường T1, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
3./ Bà Nguyễn Thị Thanh T2, sinh năm 1989 Địa chỉ: Số 99 Q1, thị trấn P, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
4./ Bà Quan Thị B1, sinh năm 1981 Địa chỉ: Thôn 5, xã B2, huyện K, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
5./ Bà Trần Lê Tuyết S, sinh năm 1988

## Page 2

Địa chỉ: Thôn 8, thị trấn E, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
6./ Bà Bùi Thị H3, sinh năm 1983 Địa chỉ: Tổ dân phố 11, phường E1, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
7./ Bà Nguyễn Thị Tuyết P1, sinh năm 1967 Địa chỉ: 107/68/25 N, phường T3, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
8./ Bà Nguyễn Thị Ngọc A, sinh năm 1990 Địa chỉ: Thôn 5, xã E2, huyện C, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
9./ Ông Ngô S1, sinh năm 1973 Địa chỉ: Thôn 8, xã H4, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
10./ Bà Vương Thị Hạ H5, sinh năm 1990 Địa chỉ: Số 335/1 Y2, phường T4, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
11./ Bà Nguyễn Thị Kim H6, sinh năm 1986 Địa chỉ: Thôn 5, xã E2, huyện C, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
12./ Bà Trần Thị Kim L1, sinh năm 1971 Địa chỉ: Số 04 B3, thị trấn B4, huyện K, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
13./ Bà Bùi Thị H7, sinh năm 1981 Địa chỉ: Thôn H8, xã B2, huyện K, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
14./ Ông Phạm Văn T5, sinh năm 1988 Địa chỉ: Số 31 C2, phường T6, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
15./ Bà Trần Thái Tú U, sinh năm 1992 Địa chỉ: Tổ dân phố 12, phường K1, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
16./ Bà Ngô Thị H9, sinh năm 1987 Địa chỉ: Thôn T7, xã Q2, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk.
17./ Bà Trần Thị Thanh V, sinh năm 1982 Địa chỉ: Tổ dân phố 5, thị trấn P, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
18./ Bà H K2, sinh năm 1988 Địa chỉ: Buôn D2, xã C1, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
19./ Ông Đỗ Đăng D3, sinh năm 1970 Địa chỉ: Buôn K3, xã C1, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
20./ Bà H N, sinh năm 1963 Địa chỉ: 124 S2, phường E1, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
21./ Bà H W, sinh năm 1968 Địa chỉ: 124 S2, phường E1, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
22./ Bà H U1, sinh năm 1963 Địa chỉ: hẻm 124 S2, phường E1, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
23./ Ông Phạm Phước A1, sinh năm 1983 Địa chỉ: Số 233/20 X1, phường T8, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
24./ Ông Trần Hữu G, sinh năm 1984 Địach ỉ: Số 233/17/37 X1, phư ờng T8, thành phố B, tỉnh Đ ắk L ắk. (Vắng mặt)
25./ Ông Nguyễn Văn T9, sinh năm 1975 Địa chỉ: Thôn 12, xã E3, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
26./ Bà Nguyễn Thị Mỹ H10, sinh năm 1970 Địa chỉ: Tổ dân phố 7, thị trấn A2, huyện K4, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
27./ Bà Ngô Thị Mỹ H11, sinh năm 1972 Địa chỉ: Thôn E4, xã E4, huyện K4, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)

## Page 3

28./ Ông Nguyễn Văn N2, sinh năm 1977 Địa chỉ: Thôn 12, xã E3, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk. (Vắng mặt)
29./ Ông Nguyễn Xuân T10, sinh năm 1990.
Địa chỉ: Thôn Đ, xã Q3, huyện X, tỉnh Thanh Hóa. (Vắng mặt)
30. Ông Đàm Văn T11, sinh năm 1990.
Địa chỉ: Thôn U2, xã Q4, huyện X, tỉnh Thanh Hóa. (Vắng mặt)
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Khoảng đầu tháng 5/2022, Lê Văn T vay của Nguyễn Xuân T10 (sinh năm 1990, trú tại: thôn Đ, xã Q3, huyện X, tỉnh Thanh Hóa) số tiền 100.000.000 đồng (đ)
để làm ăn thì Trường đồng ý. Sau khi có tiền thìT đi đến thành phố B, tỉnh Đắk Lắk liên lạc với Đàm Văn T11 (sinh năm 1999, trút ại Thôn U2, xã Q4, huyện X, tỉnh Thanh Hóa) để tổ chức hoạt động cho vay tiền với lãi xuất cao, lúc nàyT 11 nói với T đến ở cùng T11 và Lê Ngọc Q5 (không xác định nhân thân, trút ại tỉnh Thanh Hóa) tại nhà nghỉ (không nhớ tên và địa chỉ) tại đường Y, phường T1, thành phố B.
Đến ngày 15/5/2022, T cùng với T11 và Q5 chuyển đến thuêt ại phòng 7, tầng 7, Block A, chung cư Hoàng Anh Gia Lai, địa chỉ: Số 33 N3, Phường T12, thành phố B để ở.
Để hoạt động cho vay ti ền tại tỉnh Đắk Lắk, T bàn bạc và thống nhất làT 11 hỗ trợT tìm người vay và đi thu tiền hàng ngày, T sẽ lo chỗ ăn ở, phương tiện đi lại và tiền tiêu xài cá nhân cho T11, T11 đồng ý. Sau đó, T và T11 in tờ rơi quảng cáo vớin ội dung cho vay ti ền và đ ể lại thông tin s ố điện tho ại 0783111078;
0942555865; 0782541688; 0971562618 đ ể trực tiếp liên lạc với khách vay ti ền và thu tiền hàng ngày. Khi khách có nhuc ầu vay ti ền thìT và T11 đến gặp trực tiếp người vay tiền để xác minh về chỗ ở, khả năng tài chính, sau khi thấy đủ điều kiện cho vay thì Tiến trực tiếp đưa tiền cho khách vay. Hàng ngày, T và T11 sử dụng xe mô tô nhãn hiệu Yamaha Jupiter, biển kiểm soát 81U1-167.68 đi thu tiền của những người vay, nếu không trực tiếp đi thu ti ền thìT yêuc ầu khách vay chuy ển khoản vào số tài khoản 101872072167 Ngân hàng Vietinbank mang tên Lê Văn T.
Để quản lý hoạt động cho vay, Lê Văn T sử sụng APP “Google Trang tính”
với tên đăng nhập là “ vkkieu1996@gmail.com”, mật khẩu là “Letien1996” trực tiếp quản lý, s ử dụng trang tính trên. Riêng đối với Đàm Văn T11 cùng với Lê Văn T hoạt động cho vay ti ền tạit ỉnh Đ ắk L ắk t ừ đầu tháng 5/2022 cho đến ngày 06/6/2022 thì trở về quê sinh sống.
Đến nay, CQCSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk đãch ứng minh những người vay tiền của bị cáo Lê Văn T, cụ thể:
1. Bà Nguyễn Thị Thanh T2 , sinh năm 1989, trút ại: Số 99 Q1, thị trấn P, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk. Vay 02 lần:
- Lần 1: Vào kho ảng đầu tháng 6/2022, vay s ố tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 21 ngày, mỗi ngày phải trả 300.000đ tiền gốc và lãi, ti ền phí 300.000đ nên khi trả đủ sẽ thành 6.300.000đ c ả gốc và lãi, kho ản vay này đã trả đủ, trong đó ti ền gốc là 5.000.000đ, ti ền lãi là 1.300.000đ ( tương ứng với lãi su ất 451,9%/năm ). Lãi su ất cao nhất theo quy định nhà nước là 57.530đ. Ti ến đã thu lợi bất chính s ố tiền là:
300.000đ + 1.300.000đ – 57.534đ = 1.542.466đ.

## Page 4

- Lần 2: Ngày 19/6/2022, vay s ố tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 21 ngày, mỗi ngày phải trả 300.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 300.000đ, khoản vay này đã trả 07 ngày với số tiền 2.100.000đ, trong đó tiền gốc là 1.666.667đ, tiền lãi là 433.333đ (tương ứng với lãi suất 451,9%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 19.178đ. Tiến đã thu lợi bất chính số tiền là: 300.000đ + 433.333đ – 19.178đ = 714.155đ.
Như vậy, tổng số tiền T cho bà T2 vay là 10.000.000đ. Tiến thu lợi bất chính tổng số tiền là 2.256.621đ (Hai triệu hai trăm năm mươi sáu ngàn sáu trăm hai mươi mốt đồng).
2. Bà Quan Thị B1, sinh năm 1981, trú tại: Thôn 5, xã B2, huyện K, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 21/6/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 21 ngày, mỗi ngày phải trả 300.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 300.000đ, khoản vay này đã trả 05 ngày với số tiền 1.500.000đ, trong đó ti ền gốc là 1.190.476đ, ti ền lãi đã trả là 309.524đ ( tương ứng với lãi suất 451,9%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 13.699đ.
Tiến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 300.000đ + 309.524đ – 13.699đ = 595.825đ (Năm trăm chín mươi lăm ngàn tám trăm hai mươi lăm đồng).
3. Bà Trần Lê Tuyết S, sinh năm 1988, trút ại: Thôn 8, thị trấn E, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk. Vay 02 lần; cụ thể;
- Lần 1: Ngày 13/6/2022, vay s ố tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 500.000đ tiền gốc và lãi, ti ền phí 500.000đ, kho ản vay này đã trả 15 ngày với số tiền 7.500.000đ, trong đó ti ền gốc là 6.000.000đ, ti ền lãi là 1.500.00đ (tương ứng với lãi su ất 365%/năm ). Lãi su ất theo quy định nhà nư ớc là 82.192đ.
Tiến thu lợi bất chính tổng số tiền là : 500.000đ + 1.500.000đ – 82.192đ = 1.917.808đ.
- Lần 2: Ngày 13/6/2022, vay s ố tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000đ tiền gốc và lãi, ti ền phí 250.000đ, kho ản vay này đã trả 15 ngày với số tiền 3.750.000đ, trong đ ó tiền gốc là 3.000.000đ, ti ền lãi là 750.000đ (tương ứng với lãi su ất 365%/năm ). Lãi su ất theo quy định nhà nư ớc là 41.096đ.
Tiến thu lợi bất chính tổng số tiền là: 250.000đ + 750.000đ – 41.096đ = 958.904đ.
Như vậy, tổng số tiền T cho bà S vay là 15.000.000đ. T thu lợi bất chính tổng số tiền là 2.876.712đ (Hai tri ệu tám trăm bảy mươi sáu ngàn bảy trăm mư ời hai đồng).
4. Bà Bùi Thị H3, sinh năm 1983, trú tại: Tổ dân phố 11, phường E1, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 17/6/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 300.000đ, khoản vay này đã trả 10 ngày với số tiền 2.500.000đ, trong đó tiền gốc là 2.000.000đ, tiền lãi là 500.000đ (tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi su ất caonh ất theo quy định nhà nước là 27.397đ. Ti ến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 300.000đ + 500.000đ – 27.397đ = 772.603đ (B ảy trăm bảy mươi hai ngàn sáu trăm lẻ ba đồng).
5. Bà Nguyễn Thị Tuyết P1, sinh năm 1967, trú tại: 107/68/25 N, phường T3, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 22/6/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn 21 ngày, mỗi ngày phải trả 300.000đ tiền gốc và lãi, ti ền phí 300.000đ, kho ản vay này đã trả 09 ngày với số tiền 2.700.000đ, trong đó tiền gốc là 2.142.857đ, tiền lãi là 557.143đ (tương ứng với lãi suất 451,9%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 24.658đ. Tiến đã

## Page 5

thu lợi bất chính số tiền là: 300.000đ + 557.143đ – 24.658 = 832.485đ (Tám trăm ba mươi hai ngàn bốn trăm tám mươi lăm đồng).
6. Bà Nguyễn Thị Ngọc A, sinh năm 1990, trú tại: Thôn 5, xã E2, huyện C, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 14/6/2022, vay s ố tiền 5.000.000đ, thời hạn 21 ngày, mỗi ngày phải trả 300.000đ tiền gốc và lãi, ti ền phí 300.000đ, kho ản vay này đã trả 13 ngày với số tiền 3.900.000đ, trong đó tiền gốc là 3.095.238đ, tiền lãi là 804.762đ (tương ứng với lãi suất 451,9%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 35.616đ. Tiến đã thu lợi bất chính số tiền là: 300.000đ + 804.762đ – 35.616đ = 1.069.146đ (Một triệu không trăm sáu mươi chín ngàn một trăm bốn mươi sáu đồng).
7. Ông Ngô S1, sinh năm 1973, trút ại: Thôn 8, xã H4, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk. Vay 02 lần:
- Lần 1: Ngày 21/5/2022, vay s ố tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 21 ngày, mỗi ngày phải trả 300.000đ ti ền gốc và lãi, ti ền phí 300.000đ nên khi trả đủ sẽ thành 6.300.000đ cả gốc và lãi, kho ản vay này đã trả đủ, trong đó ti ền gốc là 5.000.000đ, tiền lãi là 1.300.000đ ( tương ứng với lãi su ất 451,9%/năm). Lãi su ất caonh ất theo quy định nhà nước là 57.534đ. Ti ến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 300.000đ + 1.300.000đ – 57.534đ = 1.542.466đ.
- Lần 2: Ngày 09/6/2022, vay s ố tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 21 ngày, mỗi ngày phải trả 300.000đ tiền gốc và lãi, ti ền phí 300.000đ, kho ản vay này đã trả 19 ngày với số tiền 5.700.000đ, trong đó ti ền gốc là 4.523.810đ, ti ền lãi là 1.176.190đ (tương ứng với lãi su ất 451,9%/năm). Lãi su ất caonh ất theo quy định nhà nước là 52.055đ. Tiến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 300.000đ + 1.176.190đ – 52.055đ = 1.424.136đ.
Như v ậy, tổng s ố tiền T cho ông S1 vay là 10.000.000đ. Tiến thu lợi bất chính tổng số tiền là 2.966.602 đồng (Hai triệu chín trăm sáu mươi sáu ngàn sáu trăm lẻ hai đồng).
8. Bà Vương Thị Hạ H5, sinh năm 1990, trú tại: 335/1 Y2, phường T4, thành phố B1, tỉnh Đắk Lắk. Vay 02 lần:
- Lần 1: Ngày 09/6/2022, vay s ố tiền 5.000.000đ, thời hạn 21 ngày, mỗi ngày phải trả 300.000đ ti ềng ốc và lãi, ti ền phí 400.000đ nên khi trả đủ sẽ thành 6.300.000đ cả gốc và lãi, kho ản vay này đã trả đủ, trong đó ti ền gốc là 5.000.000đ, tiền lãi là 1.300.000đ ( tương ứng với lãi su ất 451,9%/năm). Lãi su ất cao nhất theo quy định nhà nước là 57.534đ. Ti ến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 400.000đ + 1.300.000đ – 57.534đ = 1.642.466đ.
- Lần 2: Ngày 20/6/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn 21 ngày, mỗi ngày phải trả 300.000đ tiền gốc và lãi, ti ền phí 400.000đ, khoản vay này đã trả 06 ngày với số tiền 1.800.000đ, trong đó ti ền gốc là 1.428.571đ, ti ền lãi đã trả là 371.429đ (tương ứng với lãi su ất 451,9%/năm). Lãi su ất caonh ất theo quy định nhà nước là 16.438đ. Ti ến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 400.000đ + 371.429đ – 16.438đ = 754.991đ.
Như vậy, tổng số tiền T cho bà H5 vay là 10.000.000đ. Tiến thu lợi bất chính tổng số tiền là 2.397.456đ (Hai tri ệu ba trăm chín mươi bảy ngàn bốn trăm năm mươi sáu đồng).
9. Bà Nguyễn Thị Kim H6, sinh năm 1986, trút ại: Thôn 5, xã E2, huyện C, tỉnh Đắk Lắk. Vay 02 lần:

## Page 6

- Lần 1: Ngày 03/6/2022, vay s ố tiền 10.000.000đ, thời hạn 25 ngày, mỗi ngày phải trả 500.000đ ti ền gốc và lãi, ti ền phí 600.000đ nên khi trả đủ sẽ thành 12.500.000đ c ả gốc và lãi, kho ản vay này đã trả đủ, trong đó ti ềng ốc là 10.000.000đ, tiền lãi là 2.500.000đ tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 136.986đ. Ti ến đã thu lợi bất chính s ố tiền là:
600.000đ + 2.500.000đ – 136.986đ = 2.963.014đ.
- Lần 2: Ngày 22/6/2022, vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn 25 ngày, mỗi ngày phải trả 500.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 600.000đ, khoản vay này đã trả 04 ngày với số tiền 2.000.000đ, trong đó tiền gốc là 1.600.000đ, tiền lãi là 400.000đ (tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 21.981đ. Tiến đã thu lợi bất chính số tiền là: 600.000đ + 400.000đ – 21.981đ = 978.019đ.
Như vậy, tổng số tiền T cho bà H6 vay là 20.000.000đ. T thu lợi bất chính tổng số tiền là 3.941.033đ (Ba tri ệu chín trăm bốn mươim ốt ngàn không trăm ba mươi ba đồng).
10. Bà Trần Thị Kim L1, sinh năm 1971, trú tại: 04 B3, thị trấn B4, huyện K, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 22/6/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 500.000đ, khoản vay này đã trả 04 ngày với số tiền 1.000.000đ, trong đó ti ền gốc là 800.000đ, ti ền lãi đã trả là 200.000đ ( tương ứng với lãi su ất 365%/năm). Lãi su ất caonh ất theo quy định nhà nước là 10.959đ.
Tiến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 500. 000đ + 200.000đ – 10.959đ = 689.041đ (Sáu trăm tám mươi chín ngàn không trăm bốn mươi mốt đồng).
11. Bà Bùi Thị H7, sinh năm 1981, trú tại: Thôn H8, xã B2, huyện K, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 21/6/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 21 ngày, mỗi ngày phải trả 300.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 400.000đ, khoản vay này đã trả 05 ngày với số tiền 1.500.000đ, trong đó tiền gốc là 1.190.476đ, tiền lãi là 309.524đ (tương ứng với lãi suất 451,9%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 13.699đ. Tiến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 500.000đ + 309.524đ – 13.699đ = 695.825đ (Sáu trăm chín mươi lăm ngàn tám trăm hai mươi lăm đồng).
12. Ông Phạm Văn T5, sinh năm 1988, trút ại: 31 C2, phường T6, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk, vay 02 lần:
- Lần 1: Ngày 24/5/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000đ ti ền gốc và lãi, ti ền phí 100.000đ nên khi trả đủ sẽ thành 6.250.000đ cả gốc và lãi, kho ản vay này đã trả đủ, trong đó ti ền gốc là 5.000.000đ, tiền lãi là 1.250.000đ (tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 68.493đ. Ti ến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 100.000đ + 1.250.000đ – 68.493đ = 1.281.507đ.
- Lần 2: Ngày 19/6/2022, vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 500.000đ tiền gốc và lãi, ti ền phí 500.000đ, kho ản vay này đã trả 08 ngày với số tiền 4.000.000đ, trong đó ti ền gốc là 3.200.000đ, ti ền lãi là 800.000đ (tương ứng với lãi su ất 365%/năm ). Lãi su ất caonh ất theo quy định nhà nước là 43.836đ. Ti ến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 500.000đ + 800.000đ – 43.836đ = 1.256.164đ.

## Page 7

Như v ậy, tổng s ố tiền T cho ông T 5 vay là 15.000.000đ. Tiến thu lợi bất chính tổng số tiền là 2.537. 671đ (Hai tri ệu năm trăm ba mươi bảy ngàn sáu trăm bảy mươi mốt đồng).
13. Bà Trần Thái Tú U , sinh năm 1992, trú tại: Tổ dân phố 12, phường K1, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 22/6/2022, vay s ố tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 21 ngày, mỗi ngày phải trả 600.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 1.000.000đ, khoản vay này đã trả 04 ngày với số tiền 2.400.000đ, trong đó tiền gốc là 1.904.762đ, ti ền lãi là 495.238đ ( tương ứng với lãi suất 451,9%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 21.918đ.
Tiến đã thu lợi bất chính số tiền là: 1.000.000đ + 495.238đ – 21.918đ = 1.473.320đ (Một triệu bốn trăm bảy mươi ba ngàn ba trăm hai mươi đồng).
14. Bà Ngô Thị H9, sinh năm 1987, trút ại: Thôn T7, xã Q2, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk, vay 03 lần:
- Lần 1: Ngày 16/5/2022, vay s ố tiền 10.000.000đ, thời hạn 25 ngày, mỗi ngày phải trả 500.000đ tiền gốc và lãi, ti ền phí 1.000.00 0đ nên khi trả đủ sẽ thành 12.500.000đ c ả gốc và lãi, kho ản vay này đã trả đủ, trong đó ti ềng ốc là 10.000.000đ, tiền lãi là 2.500.000đ (tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 136.986đ. Ti ến đã thu lợi bất chính s ố tiền là:
1.000.000đ + 2.500.000đ – 136.986đ = 3.363.014đ.
- Lần 2: Ngày 07/6/2022, vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 500.000đ tiền gốc và lãi, ti ền phí 1.000.000đ nên khi trả đủ sẽ thành 12.500.000đ c ả gốc và lãi, kho ản vay này đã trả đủ, trong đó ti ềng ốc là 10.000.000đ, tiền lãi là 2.500.000đ (tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 136.986đ. Ti ến đã thu lợi bất chính s ố tiền là:
1.000.000đ + 2.500.000đ – 136.986đ = 3.363.014đ.
- Lần 3: Ngày 22/6/2022, vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 500.000đ tiền gốc và lãi, ti ền phí 1.000.000đ nên khi trả đủ sẽ thành 12.500.000đ c ả gốc và lãi, kho ản vay này đã trả 04 ngày với số tiền 2.000.000đ, trong đó ti ềng ốc là 1.600. 000đ, ti ền lãi là 400.000đ ( tương ứng với lãi su ất 365%/năm). Lãi su ất caonh ất theo quy định nhà nước là 21.918đ. Ti ến đã thu lợi bất chính số tiền là: 1.000.000đ + 400.000đ – 21.918đ = 1.378.082đ.
Như vậy, tổng số tiền T cho bà H9 vay là 30.000.000đ. Tiến thu lợi bất chính tổng số tiền là 8.104.110đ (Tám triệu một trăm lẻ bốn ngàn một trăm mười đồng).
15. Bà Trần Thị Thanh V, sinh năm 1982, trú tại: Tổ dân phố 5, thị trấn P, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 06/6/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 250.000đ, khoản vay này đã trả 20 ngày với số tiền 5.000.000đ, trong đó ti ền gốc là 4.000.000đ, ti ền lãi là 1.000.000đ ( tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 54.795đ. Tiến đã thu lợi bất chính số tiền là: 250.000đ + 1.000.000đ – 54.795đ = 1.195.205đ (Một triệu một trăm chín mươi lăm ngàn hai trăm lẻ năm đồng).
16. Bà H K2, sinh năm 1988, trút ại: Buôn D2, xã C1, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk, vay 02 lần:
- Lần 1: Ngày 10/5/2022, vay s ố tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 21 ngày, mỗi ngày phải trả 300.000đ ti ền gốc và lãi, ti ền phí 400.000đ nên khi trả đủ sẽ thành 6.300.000đ cả gốc và lãi, kho ản vay này đã trả đủ, trong đó ti ền gốc là 5.000.000đ,

## Page 8

tiền lãi là 1.300.000đ ( tương ứng với lãi su ất 451,9%/năm). Lãi su ất caonh ất theo quy định nhà nước là 57.534đ. Ti ến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 400.000đ + 1.300.000đ – 57.534đ = 1.642.466đ.
- Lần 2: Ngày 11/6/2022, vay s ố tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 21 ngày, mỗi ngày phải trả 300.000đ tiền gốc và lãi, ti ền phí 400.000đ nên, kho ản vay này đã trả 03 ngày với số tiền 900.000đ, trong đó ti ền gốc là 714.286đ, ti ền lãi là 185.714đ (tương ứng với lãi su ất 451,9%/năm). Lãi su ất caonh ất theo quy định nhà nước là 8.219đ. Tiến đã thu lợi bất chính số tiền là: 400.000 + 185.714 – 8.219 = 577.495đ.
Như vậy, tổng số tiền T cho bà H K2 vay là 10.000.000đ. T thu lợi bất chính tổng số tiền là 2.219.961đ (Hai tri ệu hai trăm mư ời chín ngàn chín trăm sáu mươi mốt đồng).
17. Ông Đỗ Đăng D3, sinh năm 1970, trú tại: Buôn K3, xã C1, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk, vay 03 lần:
- Lần 1: Đầu tháng 5/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000đ ti ền gốc và lãi, ti ền phí 500.000đ nên khi trả đủ sẽ thành 6.250.000đ cả gốc và lãi, khoản vay này đã trả đủ, trong đó ti ền gốc là 5.000.000đ, tiền lãi là 1.250.000đ (tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 68.493đ. Ti ến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 500.000đ + 1.250.000đ – 68.493đ = 1.681.507đ.
- Lần 2: Đầu tháng 6/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000đ ti ền gốc và lãi, ti ền phí 300.000đ nên khi trả đủ sẽ thành 6.250.000đ cả gốc và lãi, kho ản vay này đã trả đủ, trong đó ti ền gốc là 5.000.000đ, tiền lãi là 1.250.000đ (tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 68.493đ. Ti ến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 300.000đ + 1.250.000đ – 68.493đ = 1.481.507đ.
- Lần 3: Ngày 18/6/2022, vay s ố tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 250.000đ, khoản vay này đã trả 08 ngày với số tiền 2.000.000đ, trong đó tiền gốc là 1.600.000đ, tiền lãi là 400.000đ (tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 21.918đ. Tiến đã thu lợi bất chính số tiền là: 250.000đ + 400.000đ – 21.918đ = 628.082đ.
Như vậy, tổng số tiền T cho ông D3 vay là 15.000.000đ. T thu lợi bất chính tổng số tiền là 3.791.096đ (Ba tri ệu bảy trăm chín mươim ốt ngàn không trăm chín mươi sáu đồng).
18. Bà H N, sinh năm 1963, trú tại: 124 S2, phường E1, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 10/6/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 21 ngày, mỗi ngày phải trả 300.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 300.000đ, khoản vay này đã trả 18 ngày với số tiền 5.400.000đ, trong đó ti ền gốc là 4.285.174đ, ti ền lãi là 1.114.286đ ( tương ứng với lãi su ất 451,9%/năm ). Lãi su ất caonh ất theo quy định nhà nước là 49.315đ.
Tiến đã thu lợi bất chính số tiền là: 300.000đ + 1.114.286đ – 49.315đ = 1.364.971đ (Một triệu ba trăm sáu mươi bốn ngàn chín trăm bảy mươi mốt đồng).
19. Bà H W, sinh năm 1968, trú tại: 124 S2, phường E1, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 14/6/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 21 ngày, mỗi ngày phải trả 300.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 300.000đ, khoản vay này đã trả 13 ngày với số tiền 3.900.000đ, trong đó tiền gốc là 3.095.238đ, tiền lãi là 804.762đ (tương ứng với

## Page 9

lãi suất 451,9%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 35.616đ. Tiến đã thu lợi bất chính số tiền là: 300.000đ + 804.762đ – 35.616đ = 1.069.146đ (Một triệu không trăm sáu mươi chín ngàn một trăm bốn mươi sáu đồng).
20. Bà H U1 , sinh năm 1963, trút ại: hẻm 124 S2, phư ờng E1, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 10/6/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 21 ngày, mỗi ngày phải trả 300.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 300.000đ, khoản vay này đã trả 18 ngày với số tiền 5.400.000đ, trong đó ti ền gốc là 4.285.174đ, ti ền lãi là 1.114.286đ ( tương ứng với lãi su ất 451,9%/năm ). Lãi su ất caonh ất theo quy định nhà nước là 49.315đ.
Tiến đã thu lợi bất chính số tiền là: 300.000đ + 1.114.286đ – 49.315đ = 1.364.971đ (Một triệu ba trăm sáu mươi bốn ngàn chín trăm bảy mươi mốt đồng).
21. Ông Phạm Phư ớc A1 , sinh năm 1983, trút ại: 233/20 X1, phư ờng T8, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 13/6/2022, vay số tiền 8.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 400.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 600.000đ, khoản vay này đã trả 13 ngày với số tiền 5.200.000đ, trong đó ti ền gốc là 4.160.000đ, ti ền lãi là 1.040.000đ ( tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 56.986đ. Ti ến đã thu lợi bất chính số tiền là: 600.000đ + 1.040.000đ – 56.986đ = 1.583.014đ (Một triệu năm trăm tám mươi ba ngàn không trăm mười bốn đồng).
22. Ông TrầnH ữu G , sinh năm 1984, trút ại: 233/17/37 X1, phư ờng T8, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 03/6/2022, vay số tiền 4.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 200.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 200.000đ, khoản vay này đã trả 24 ngày với số tiền 4.800.000đ, trong đó tiền gốc là 3.840.000đ, tiền lãi là 960.000đ (tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi su ất caonh ất theo quy định nhà nước là 52.603đ. Ti ến đã thu lợi bất chính số tiền là: 200.000đ + 960.000đ – 52.603đ = 1.107.397đ (Một triệu một trăm lẻ bảy ngàn ba trăm chín bảy đồng).
23. Ông Nguyễn Văn T9 , sinh năm 1975, trú tại: Thôn 12, xã E3, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 10/5/2022, vay s ố tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 500.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 500.000đ, kho ản vay này đã trả 15 ngày với s ố tiền 7.500.000đ, trong đó ti ềng ốc là 6.000.000đ, ti ền lãi là 1.500.000đ (tương ứng với lãi su ất 365%/năm ). Lãi su ất caonh ất theo quy định nhà nước là 82.192đ. Tiến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 500.000đ + 1.500.000đ – 82.192đ = 1.917.808đ (Một triệu chín trăm mười bảy ngàn tám trăm lẻ tám đồng).
24. Bà Nguyễn Thị Mỹ H10, sinh năm 1970, trú tại: Tổ dân phố 7, thị trấn A2, huyện K4, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 06/6/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 400.000đ, khoản vay này đã trả 20 ngày với số tiền 5.000.000đ, trong đó ti ền gốc là 4.000.000đ, ti ền lãi là 1.000.000đ ( tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 54.795đ. Ti ến đã thu lợi bất chính số tiền là: 400.000đ + 1.000.000đ – 54.795đ = 1.345.205đ (Một triệu ba trăm bốn mươi lăm ngàn hai trăm lẻ năm đồng).
25. Bà Ngô Thị Mỹ H11, sinh năm 1972, trú tại: thôn E4, xã E4, huyện K4, tỉnh Đắk Lắk. Vay 02 lần:

## Page 10

- Lần 1: Ngày 16/6/2022, vay s ố tiền 5.000.000đ, thời gian 25 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 250.000đ, nên khi trả đủ sẽ thành 6.250.000đ cả gốc và lãi, bà Hạnh đã trả đủ gốc và lãi đối với khoản vay này, trong đó tiền gốc là 5.000.000đ, tiền lãi là 1.250.000đ (tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 68.493đ. Tiến đã thu lợi bất chính số tiền là: 250.000đ + 1.250.000đ – 68.493đ = 1.431.507đ.
- Lần 2: Ngày 22/6/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời gian 25 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000đ, phí 250.000đ, nên khi trả đủ sẽ thành 6.250.000đ cả gốc và lãi, bà Hạnh đã trả đủ gốc và lãi đối với khoản vay này, trong đó ti ền gốc là 5.000.000đ, ti ền lãi là 1.250.000đ ( tương ứng với lãi su ất 365%/nă m). Lãi su ất caonh ất theo quy định nhà nước là 68.493đ. Ti ến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 250.000đ + 1.250.000đ – 68.493đ = 1.431.507đ.
Như vậy, tổng số tiền T cho bà H11 vay là 10.000.000đ. T thu lợi bất chính tổng số tiền là 2.863.014đ (Hai tri ệu tám trăm sáu mươi ba ngàn không trăm mư ời bốn đồng).
26. Ông Nguyễn Văn N2, sinh năm 1977, trú tại: Thôn 12, xã E3, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 15/5/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 300.000đ, khoản vay này đã trả 20 ngày với số tiền 5.000.000đ, trong đó ti ền gốc là 4.000.000đ, ti ền lãi là 1.000.000đ ( tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 54.795đ. Ti ến đã thu lợi bất chính số tiền là: 300.000đ + 1.000.000đ – 54.795đ = 1.245.205đ (Một triệu hai trăm bốn mươi lăm ngàn hai trăm lẻ năm đồng).
Như vậy, Lê Văn T đã chot ổng cộng 26 người vay với tổng số tiền cho vay 237.000.000đ (Hai trăm ba mươi bảy triệu đồng), tổng số tiền lãi đã thu đư ợc là 38.076.191đ (Ba mươi tám tri ệu không trăm bảy mươi sáu ngàn một trăm chín mươi đ ồng), tổng s ố tiền phí đã thu 16.150.000đ (mười sáu tri ệum ột trăm năm mươi ngàn đ ồng), tổng số tiền lãi theo quy định của nhà nư ớc là 1.950.685đ (một triệu chín trăm năm mươi ngàn sáu trăm tám mươi lăm đ ồng), tổng số tiền thu lợi bất chính đã thuc ủa người vay là 52.275.443đ (Năm mươi hai tri ệu hai trăm bảy mươi lăm ngàn bốn trăm bốn mươi hai đồng).
 - Ngày 26/6/2022, Lê Văn T tự nguyện giao nộp:
+ 01 đi ện tho ại di động nhãnh iệu SamSung Galaxy A03, gắn 01 sim đi ện thoại mạng Viettel;
+ 01 xe mô tô nhãn hiệu Yamaha Jupiter, biển kiểm soát: 81U1-167.68;
 + 01 giấy chứng nhận đăng ký xe môtô, biển kiểm soát: 36B6-388.48;
 + 01 xe mô tô nhãn hi ệu Honda, màu sơn trắng đen, biển kiểm soát: 36B6 - 388.48.
 - Ngày 16/8/2022, bị cáo Lê Văn T tự nguyện giao nộp:
 + 01 Sổ hộ khẩu (bản gốc), chủ hộ Ngô Cháu;
 + 01 Giấy chứng minh nhân dân (bản gốc bị cắt góc), số 240462700 mang tên Ngô S1;
 + 01 Sổ hộ khẩu (bản gốc), chủ hộ Ngô Phi Ba;
 + 01 Sổ hộ khẩu (bản gốc), chủ hộ Nguyễn Văn Linh;
 + 01 Căn cư ớc công dân (b ảng ốc), s ố 040188035280 mang tên Trần Lê Tuyết S;

## Page 11

 + 01 Giấy khai sinh (bản chính), mang tên Nguyễn Trần Gia Bảo;
 + 01 Giấy khai sinh (bản chính), mang tên Hoàng Anh Khoa;
 + 01 Căn cước công dân (bản gốc), số 066188014695 mang tênH K2;
 + 01 Thẻ bảo hiểm y tế (bản gốc), số HN 2667515005119 mang tênH K2;
 + 01 Căn cư ớc công dân (b ản gốc), s ố 066088009222 mang tên Phạm Văn T5;
 + 01 Giấy phép lái xe (bản gốc), số 662715 mang tên Phạm Văn T5;
 + 01 Gi ấy chứng minh nhân dân (b ản gốc), s ố 241227642 mang tên Vương Thị Hạ H5;
 + 01 Giấy khai sinh (bản chính), mang tên Trần Đăng Tuệ;
 + 01 Giấy khai sinh (bản chính), mang tên Trần Đăng Khánh Băng;
+ 01 Chứng minh nhân dân (b ảng ốc), s ố 215110599 mang tên Lê Thành Nhân.
- Ngày 25/6/2022, CQCSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk tiến hành khám xét khẩn cấp tại Phòng 106, nhà nghỉ Tây nguyên, s ố 123 N4, thị trấn E5, huyện J, tỉnh Đắk Nông thu gi ữ của bị cáo Lê Văn T : 01 đi ện thoại di động Nokia 10 5, màu đen, có gắn 01 sim điện thoại mạng Vinaphone, 01 sim điện thoại mạng Mobiphone.
Cáo trạng số 139/CT-VKS-HS ngày 11/11/2022 của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk đã truy tố bị cáo Lê Văn T về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự.
Tại phiên tòa, bị cáo thừa nhận hành vi phạm tội của mình đúng như lời khai của bị cáo tại cơ quan đi ều tra và đúng theon ội dung Cáo trạng mà đại diện Viện kiểm sát đã công bố.
Quá trình tranh lu ận, đại diện Viện kiểm sát đã đánh giá tính ch ất, mức độ nguy hiểm cho xã hội đối với hành vi phạm tội của bị cáo và giữ nguyên quyết định truy tố, đề nghị Hội đồng xét xử: Tuyên bố bị cáo Lê Văn T phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Áp dụng khoản 1 Điều 201; Điều 36; điểm i, s khoản 1 Điều 51 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017: Xử phạt bị cáo Lê Văn T từ 15 tháng đến 18 tháng Cải tạo không giam giữ.
Hình phạt bổ sung: Á p du ̣ng khoản 3 Đi ều 201 B ô ̣ luật hình s ự: Xử phạt bị cáo từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng sung vào ngân sách nhà nước.
Các bi ện pháp tư pháp: Áp dụng Đi ều 106 BLTTHS năm 2015; Đi ều 46;
Điều 47 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017:
- Ngày 18/7/2022 Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk đã ra Quyết định xử lý vật chứng số 35 bằng hình thức trả lại cho chủ sở hữu hợp pháp bà Hoàng Thị H1 01 xe mô tô nhãn hi ệu Honda, biển kiểm soát: 36B6-388.48; 01 giấy chứng nhận đăng ký xe môtô, biển kiểm soát: 36B6-388.48 mang tên Hoàng Thị H1.
- Ngày 04/10/2022, Cơ quan Cảnh sát đi ều tra Công an tỉnh Đắk Lắk đã ra Quyết định xử lý vật chứng số 22 bằng hình thức trả lại choch ủ sở hữu hợp pháp gồm:
+ Trả lại cho ông Ngô S1, sinh năm 1973, trú tại: Thôn 8, xã H4, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Sổ hộ khẩu (bản gốc), tên chủ hộ Ngô Cháu;
01 (một) Giấy chứng minh nhân dân (bản gốc bị cắt góc), số 240462700 mang tên Ngô S1;

## Page 12

+ Trả lại cho bà Ngô Thị H9, sinh năm 1987, trút ại: xã Q2, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Sổ hộ khẩu (bản gốc), chủ hộ Ngô Phi Ba;
 + Trả lại cho bà Trần Lê Tuy ết S , sinh năm 1988, trút ại: Thôn 8, TT E, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Sổ hộ khẩu (bản gốc), chủ hộ Nguyễn Văn Linh;
01 (một) Căn cước công dân (b ản gốc), số 040188035280 mang tên Trần Lê Tuyết S; 01 (một) Giấy khai sinh (bản chính), mang tên Nguyễn Trần Gia Bảo;
 + Trả lại cho bà Nguyễn Thị Kim H6, sinh năm 1986 trú tại: xã EaKtur, huyện CưKuin, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Giấy khai sinh (b ản chính), mang tên Hoàng Anh Khoa;
 + Trả lại cho bà H K2, sinh năm 1988, trút ại: Buôn D2, xã C1, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Căn cước công dân (bản gốc), số 066188014695 mang tênH K2; 01 (một) Thẻ bảo hiểm y tế (bản gốc), số HN 2667515005119 mang tênH K2;
 + Trả lại cho ông Phạm Văn T5 , sinh năm 1988, trút ại: 31 C2, phường T6, thành phố Buôn Ma Thu ột: 01 (một) Căn cước công dân (bản gốc), số 066088009222 mang tên Phạm Văn T5; 01 (một) Giấy phép lái xe (bản gốc), số 662715 mang tên Phạm Văn T5;
+ Trả lại cho bà Vương Thị Hạ H5, sinh năm 1990, trút ại: 335/1 Y2, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Giấy chứng minh nhân dân (bản gốc), số 241227642 mang tên Vương Thị Hạ H5;
 + Trả lại cho bà Trần Thái Tú U , sinh năm 1992, trú tại: TPD 12, phư ờng K1, thành phố Buôn Ma Thu ột, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Giấy khai sinh (bản chính), mang tên Trần Đăng Tuệ; 01 (một) Giấy khai sinh (bản chính), mang tên Trần Đăng Khánh Băng;
 + Trả lại cho bà Nguyễn Thị Ngọc A, sinh năm 1990, trú tại: xã E2, huyện C, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Chứng minh nhân dân (bản gốc), số 215110599 mang tên Lê Thành Nhân;
 - Đối với 01 điện thoại di động Nokia 105, màu đen, có gắn 01 sim điện thoại mạng Vinaphone, 01 sim đi ện thoại mạng Mobiphone; 01 điện thoại di động nhãn hiệu SamSung Galaxy A03, gắn 01 sim đi ện thoại mạng Viettel; 01 xe mô tô nhãn hiệu Yamaha Jupiter, biển kiểm soát: 81U1-167.68. Đây là các công cụ, phương tiện bị cáo sử dụng vào việc phạm tội cần tịch thu sung ngân sách Nhà nước.
- Truy thu số tiền lãi và ti ền phí vay mà bị cáo đã thu lợi bất chính từ những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan (người vay tiền) để trả lại cho những người vay, cụ thể:
1. Bà Nguyễn Thị Thanh T2: số tiền 2.256.621đ (Hai triệu hai trăm năm mươi sáu ngàn sáu trăm hai mươi mốt đồng).
2. Bà Quan Thị B1: s ố tiền 595.825đ (Năm trăm chín mươi lăm ngàn tám trăm hai mươi lăm đồng).
3. Bà Trần Lê Tuyết S: số tiền 2.876.712đ (Hai tri ệu tám trăm bảy mươi sáu ngàn bảy trăm hai mươi mốt đồng).
4. Bà Bùi Thị H3: số tiền 772.603đ (Bảy trăm bảy mươi hai ngàn sáu trăm l ẻ ba đồng).
5. Bà Nguyễn Thị Tuyết P1: số tiền 832.485đ (Tám trăm ba mươi hai ngàn bốn trăm tám mươi lăm đồng).
6. Bà Nguyễn Thị Ngọc A : s ố tiền 1.069.146đ (M ột tri ệu không trăm sáu mươi chín ngàn một trăm bốn mươi sáu đồng).

## Page 13

7. Ông Ngô S1 : số tiền 2.966.602đ (Hai tri ệu chín trăm sáu mươi sáu ngàn sáu trăm lẻ hai đồng).
8. Bà Vương Thị Hạ H5: số tiền 2.397.456đ (Hai triệu ba trăm chín mươi bảy ngàn bốn trăm năm mươi sáu đồng).
9. Bà Nguyễn Thị Kim H6: số tiền 3.941.033đ (Ba tri ệu chín trăm bốn mươi mốt ngàn không trăm ba mươi ba đồng).
10. Bà Trần Thị Kim L1 : s ố tiền 689.041đ (Sáu trăm tám mươi chín ngàn không trăm bốn mươi mốt đồng).
11. Bà Bùi Thị H7: số tiền 695.825đ (Sáu trăm chín mươi lăm ngàn tám trăm hai mươi lăm đồng).
12. Ông Phạm Văn T5 : số tiền 2.537.671đ (Hai tri ệu năm trăm ba mươi bảy ngàn sáu trăm bảy mươi mốt đồng).
13. Bà Trần Thái Tú U : số tiền 1.473.320đ (M ột triệu bốn trăm bảy mươi ba ngàn ba trăm hai mươi đồng).
14. Bà Ngô Thị H9: số tiền 8.104.110đ (Tám tri ệu một trăm lẻ bốn ngàn một trăm mười đồng).
15. Bà Trần Thị Thanh V: số tiền 1.195.205đ (M ột triệu một trăm chín mươi lăm ngàn hai trăm lẻ năm đồng).
16. Bà H K2: số tiền 2.219.961đ (Hai triệu hai trăm mười chín ngàn chín trăm sáu mươi mốt đồng).
17. Ông Đỗ Đăng D3: số tiền 3.791.096đ (Ba tri ệu bảy trăm chín mươim ốt ngàn không trăm chín mươi sáu đồng).
18. Bà H’Ner Êban: số tiền 1.364.971đ (Một triệu ba trăm sáu mươi bốn ngàn chín trăm bảy mốt đồng).
19. Bà H W: số tiền 1.069.146đ (M ột triệu không trăm sáu mươi chín ngàn một trăm bốn mươi sáu đồng).
20. Bà H U1: số tiền 1.364.971đ (M ột triệu ba trăm sáu mươi bốn ngàn chín trăm bảy mươi mốt ngàn).
21. Ông Phạm Phước A1: số tiền 1.583.014đ (M ột triệu năm trăm tám mươi ba ngàn không trăm mười bốn đồng).
22. Ông Trần Hữu G: số tiền 1.107.397đ (M ột triệu một trăm lẻ bảy ngàn ba trăm chín mươi bảy đồng).
23. Ông Nguyễn Văn T9 : số tiền 1.917.808đ (M ột triệu chín trăm mư ời bảy ngàn tám trăm lẻ tám đồng).
24. Bà Nguyễn Thị Mỹ H10: số tiền 1.345.205đ (Một triệu ba trăm bốn mươi lăm ngàn hai trăm lẻ năm đồng).
25. Bà Ngô Thị Mỹ H11: số tiền 2.863.014đ (Hai triệu tám trăm sáu mươi ba ngàn không trăm mười bốn đồng).
26. Ông Nguyễn Văn N2 : số tiền 1.245.205đ (M ột triệu hai trăm bốn mươi lăm ngàn hai trăm lẻ năm đồng).
 Tổng cộng 52.275.443đ (Năm mươi hai tri ệu hai trăm bảy mươi lăm ngàn bốn trăm bốn mươi hai đồng).
- Truy thu sung quỹ Nhà nước số tiền gốc và tiền lãi 20%/năm không vượt quá lãi suất quy định mà bị cáo đã thut ừ người vay, c ụ thể bị cáo đã thu đối với từng người vay như sau:

## Page 14

1. Bà Nguyễn Thị Thanh T2 đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 6.666.667đ và tiền lãi là 76.712đ. Tổng cộng là 6.743.379đ (Sáu tri ệu bảy trăm bốn mươi ba ngàn ba trăm bảy mươi chín đồng).
2. Bà Quan Thị B1 đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 1.190.476đ và ti ền lãi là 13.699đ. Tổng cộng là 1.204.175đ (M ột triệu hai trăm l ẻ bốn ngàn một trăm bảy mươi lăm đồng).
3. Bà Trần Lê Tuyết S đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 9.000.000đ và ti ền lãi là 123.288đ. Tổng cộng là 9.123.288đ (Chín triệu một trăm hai mươi ba ngàn hai trăm tám tám đồng).
4. Bà Bùi Thị H3 đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 2.000.000đ và ti ền lãi là 27.397đ. Tổng cộng là 2.027.397đ (Hai triệu không trăm hai mươi bảy ngàn ba trăm chín mươi bảy đồng).
5. Bà Nguyễn Thị Tuyết P1 đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 2.142.857đ và tiền lãi là 24.658đ. Tổng cộng là 2.167.515đ (Hai triệu một trăm sáu mươi bảy ngàn năm trăm mười lăm đồng).
6. Bà Nguyễn Thị Ngọc A đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 3.095.238đ và tiền lãi là 35.616đ. Tổng cộng là 3.130.854đ (Ba tri ệu một trăm ba mươi ngàn tám trăm năm mươi bốn đồng).
7. Ông Ngô S1 đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 9.523.810đ và ti ền lãi là 109.589đ. Tổng cộng là 9.633.399đ (Chín tri ệu sáu trăm ba mươi ba ngàn ba trăm chín mươi chín đồng).
8. Bà Vương Thị Hạ H5 đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 6.428.571đ và tiền lãi là 73.972đ. Tổng cộng là 6.502.543đ (Sáu tri ệu năm trăm l ẻ hai ngàn năm trăm bốn mươi ba đồng).
9. Bà Nguyễn Thị Kim H6 đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 11.600.000đ và tiền lãi là 158.967đ. Tổng cộng là 11.758.967đ (mư ời một triệu bảy trăm năm tám ngàn chín trăm sáu mươi bảy đồng).
10. Bà Trần Thị Kim L1 đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 800.000đ và tiền lãi là 10.959đ. Tổng cộng là 810.959đ (Tám trăm mư ời ngàn chín trăm năm mươi chín đồng).
11. Bà Bùi Thị H7 đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 1.190.476đ và tiền lãi là 13.699đ. Tổng cộng là 1.204.175đ (M ột tri ệu hai trăm l ẻ bốn ngàn một trăm bảy mươi lăm đồng).
12. Ông Phạm Văn T5 đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 8.200.000đ và ti ền lãi là 112.329đ. Tổng cộng là 8.312.329đ (Tám triệu ba trăm mười hai ngàn ba trăm hai mươi chín đồng).
13. Bà Trần Thái Tú U đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 1.904.762đ và tiền lãi là 21.918đ. Tổng cộng là 1.926.680đ (Một triệu chín trăm hai mươi sáu ngàn sáu trăm tám mươi đồng).
14. Bà Ngô Thị H9 đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 21.600.000đ và tiền lãi là 295.890đ. Tổng cộng là 21.895.890đ (Hai mươim ốt tri ệu tám trăm chín mươi lăm ngàn tám trăm chín mươi đồng).
15. Bà Trần Thị Thanh V đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 4.000.000đ và tiền lãi là 54.795đ. Tổng cộng là 4.054.795đ (B ốn triệu không trăm năm mươi bốn ngàn bảy trăm chín mươi lăm đồng).

## Page 15

16. Bà H K2 đã trả cho Lê Văn T số tiềng ốc là 5.714.286đ và ti ền lãi là 65.753đ. Tổng cộng là 5.780.039đ (Năm tri ệu bảy trăm tám mươi ngàn không trăm ba mươi chín đồng).
17. Ông Đỗ Đăng D3 đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 11.600.000đ và ti ền lãi là 158.904đ. Tổng cộng là 11.758.904đ (Mười một triệu bảy trăm năm mươi tám ngàn chín trăm lẻ bốn đồng).
18. Bà H N đã trả cho Lê Văn T số tiềng ốc là 4.285.714đ và ti ền lãi là 49.315đ. Tổng cộng là 4.334.489đ (B ốn triệu ba trăm ba mươi bốn ngàn bốn trăm tám mươi chín đồng).
19. Bà H W đã trả cho Lê Văn T số tiềng ốc là 3.095.238đ và ti ền lãi là 35.616đ. Tổng cộng là 3.130.854đ (Ba tri ệu một trăm ba mươi ngàn tám trăm năm mươi bốn đồng).
20. Bà H U1 đã trả cho Lê Văn T số tiềng ốc là 4.285.174đ và ti ền lãi là 49.315đ. Tổng cộng là 4.334.489đ (B ốn triệu ba trăm ba mươi bốn nghìn bốn trăm tám mươi chín đồng).
21. Ông Phạm Phước A1 đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 4.160.000đ và tiền lãi là 56.986đ. Tổng cộng là 4.216.986đ (Bốn triệu hai trăm mười sáu ngàn chín trăm tám mươi sáu đồng).
22. Ông Trần Hữu G đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 3.840.000đ và tiền lãi là 52.603đ. Tổng cộng là 3.892.603đ (Ba triệu tám trăm chín mươi hai ngàn sáu trăm lẻ ba đồng).
23. Ông Nguyễn Văn T9 đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 6.000.000đ và tiền lãi là 82.192đ. Tổng cộng là 6.082.192đ (Sáu tri ệu không trăm tám mươi hai ngàn một trăm chín mươi hai đồng).
24. Bà Nguyễn Thị Mỹ H10 đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 4.000.000đ và tiền lãi là 54.795đ. Tổng cộng là 4.054.795đ (B ốn triệu không trăm năm mươi bốn ngàn bảy trăm chín mươi lăm đồng).
25. Bà Ngô Thị Mỹ H11 đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 10.000.000đ và tiền lãi là 136.986đ. Tổng cộng là 10.136.986đ (Mư ời triệu một trăm ba mươi sáu nghìn chín trăm tám mươi sáu đồng).
26. Ông Nguyễn Văn N2 đã trả cho Lê Văn T số tiền gốc là 4.000.000đ và tiền lãi là 54.795đ. Tổng cộng là 4.054.795đ (B ốn triệu không trăm năm mươi bốn ngàn bảy trăm chín mươi lăm đồng).
Tổng cộng 152.273.477đ (Một trăm năm mươi hai tri ệu hai trăm bảy mươi ba nghìn bốn trăm bảy mươi bảy đồng).
- Truy thu sung qu ỹ Nhà nước số tiền nợ gốc đã vayc ủa người vay tiền chưa trả cho bị cáo, cụ thể đối với từng người vay như sau:
1. Bà Nguyễn Thị Thanh T2: số tiền 3.333.333đ (Ba triệu ba trăm ba mươi ba ngàn ba trăm ba mươi ba đồng).
2. Bà Quan Thị B1: số tiền 3.809.524đ (Ba tri ệu tám trăm l ẻ chín nghìn năm trăm hai mươi bốn đồng).
3. Bà Trần Lê Tuyết S: số tiền 6.000.000đ (Sáu triệu đồng).
4. Bà Bùi Thị H3: số tiền 3.000.000đ (Ba triệu đồng).
5. Bà Nguyễn Thị Tuyết P1: số tiền 2.857.143đ (Hai triệu tám trăm năm mươi bảy nghìn một trăm bốn mươi ba đồng).

## Page 16

6. Bà Nguyễn Thị Ngọc A: số tiền 1.904.762đ (M ột triệu chín trăm l ẻ bốn nghìn bảy trăm sáu mươi hai đ ồng).
7. Ông Ngô S1: số tiền 476.190đ (Bốn trăm bảy mươi sáu ngàn một trăm chín mươi đồng).
8. Bà Vương Thị Hạ H5: số tiền 3.571.429đ (Ba triệu năm trăm bảy mươi mốt ngàn bốn trăm hai mươi chín đồng).
9. Bà Nguyễn Thị Kim H6: số tiền 8.400.000đ (Tám triệu bốn trăm ngàn đồng).
10. Bà Trần Thị Kim L1: số tiền 4.200.000đ (Bốn triệu hai trăm ngàn đồng).
11. Bà Bùi Thị H7: số tiền 3.809.524đ (Ba tri ệu tám trăm l ẻ chín nghìn năm trăm hai mươi bốn đồng).
12. Ông Phạm Văn T5: số tiền 6.800.000đ (Sáu triệu tám trăm ngàn đồng).
13. Bà Trần Thái Tú U : số tiền 8.095.238đ (Tám triệu không trăm chín mươi lăm ngàn hai trăm ba mươi tám đồng).
14. Bà Ngô Thị H9: số tiền 8.400.000đ (Tám triệu bốn trăm ngàn đồng).
15. Bà Trần Thị Thanh V: số tiền 1.000.000đ (Một triệu đồng).
16. Bà H K2: số tiền 4.285.714đ (Bốn triệu hai trăm tám mươi lăm nghìn bảy trăm mười bốn đồng)
17. Ông Đỗ Đăng D3: số tiền 3.400.000đ (Ba triệu bốn trăm ngàn đồng).
18. Bà H N: số tiền 714.826đ (Bảy trăm mư ời bốn ngàn tám trăm hai mươi sáu đồng).
19. Bà H W: số tiền 1.904.762đ (Một triệu chín trăm lẻ bốn nghìn bảy trăm sáu mươi hai đồng).
20. Bà H U1: số tiền 714.826đ (Bảy trăm mười bốn ngàn tám trăm hai mươi sáu đồng).
21. Ông Phạm Phước A1 : số tiền 3.840.000đ (Ba triệu tám trăm bốn mươi ngàn đồng).
22. Ông Trần Hữu G: số tiền 160.000đ (Một trăm sáu mươi ngàn đồng).
23. Ông Nguyễn Văn T9: số tiền 4.000.000đ (Bốn triệu đồng).
24. Bà Nguyễn Thị Mỹ H10: số tiền 1.000.000đ (Một triệu đồng).
25. Ông Nguyễn Văn N2: số tiền 1.000.000đ (Một triệu đồng).
Tổng cộng 86.677.271đ (Tám mươi sáu tri ệu sáu trăm bảy mươi bảy nghìn hai trăm bảy mươi mốt đồng).
- Đối với 01 điện thoại di động nhãn hiệu SamSung Galaxy A03, gắn 01 sim điện thoại mạng Viettel; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Nokia 105, gắn 01 sim điện thoại mạng vinaphone, 01 sim đi ện tho ại mạng mobifone; 01 xe mô tô nhãn hi ệu Yamaha Jupiter, bi ển kiểm soát: 81U1 -167.68. Đây là các công c ụ, phương ti ện bị cáo Lê Văn T sử dụng phạm tội nên cần tịch thu sung ngân sách Nhà nước.
Các vấn đề khác đề nghị HĐXX chấp nhận như nội dung tại bản Cáo trạng.
Bị cáo không tranh luận nội dung gì, chỉ xin Hội đồng xét xử giảm nhẹ hình phạt.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
[1] Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra Công an thành phố Buôn Ma Thuột và Điều tra viên; Viện kiểm sát nhân dân thành phố Buôn Ma Thuột và Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật tố tụng hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên

## Page 17

tòa, bị cáo không có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2] Lời khainh ận tội của bị cáo tại phiên tòa hôm nay phù hợp với lời khai của bị cáo tại Cơ quan đi ều tra, phù hợp với lời khai ngư ời có quyền lợi, nghĩa v ụ liên quan và phù hợp với các tài li ệu, chứng cứ khác đã đư ợc thu thập có trong h ồ sơ vụ án. Trong khoảng thời gian t ừ tháng 5/2022 đến tháng 6/2022, Lê Văn T đã cho 26 ngư ời vay ti ền với tổng s ố tiền cho vay là 237 .000.000đ, mức lãi su ất 365%/năm; S ố tiền lãi đã thu đư ợc là 38.076.191đ, tổng s ố tiền phí đã thu là 16.150.000đ, tổng số tiền lãi theo quy định của nhà nước là 1.950.685đ, tổng số tiền thu lợi bất chính đã thu của người vay là 52.275.443đ thì bị phát hiện xử lý.
Vì vậy, bị cáo đã phạm vào tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, tội phạm và hình phạt được quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự.
 Điều 201 Bộ luật Hình sự quy định:
 “1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.”
 [3]. Xét tính ch ất, mức độ, hành vi phạm tội của bị cáo là ít nghiêm tr ọng, hành vi cho vay lãi nặng của bị cáo không những xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của nhà nư ớc về tín dụng màc ụ thể là trật tự trong lĩnh vực kinh doanh ti ền tệ, xâm phạm đến lợi ích của công dân, mà còn gây nên những ảnh hưởng xấu đến tình hình trật tự trị an tại địa phương. B ị cáo nhận thức được rằng việc cho ngư ời khác vay tiền và áp đặt mức lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong B ộ luật dân s ự, thu lợi bất chính t ừ 30.000.000 đồng trở lên là phạm t ội.
Nhưng vì động cơ vụ lợi nên từ tháng 05/2022 đến tháng 6/2022 tại thành phố Buôn Ma Thuột, huyện K, huyện C1, huyện K4 thuộc tỉnh Đắk Lắk, b ị cáo đã dùng s ố tiền gốc là 237.000.000đ để cho 26 cá nhân vay tiền với mức lãi suất cao 365%/năm gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính tổng số tiền là 52.275.443đ. Cho nên đối với bị cáo cần thiết phải áp dụng mức hình phạt sao cho tương xứng với hành vi phạm tội. Có như vậy, mới đảm bảo phát huy tác dụng cải tạo, giáo dục bị cáo và góp phần răn đe, phòng ngừa chung trong toàn xã hội.
 [4]. Về hình phạt bổ sung: Để bảo đảm tính nghiêm minh của pháp luật cần xử phạt bị cáo Tiến 50.000.000 đồng sung vào ngân sách nhà nước.
 [5] Về tình tiết tăng nặng và giảm nhẹ trách nhiệm hình sự đối với bị cáo :
Về tình tiết tăng nặng trách nhi ệm hình s ự: B ị cáo không có tình ti ết tăng nặng trách nhiệm hình sự.
Về tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: sau khi phạm tội tại Cơ quan Điều tra vàt ại phiên tòa b ị cáo đã thành khẩn khai báo, ăn nănh ối cải; Bị cáo phạm tội lần đầu và thu ộc trường hợp ít nghiêm tr ọng. Đây lành ững tình ti ết giảm nhẹ quy định tại điểm i, s khoản 1 Điều 51 của Bộ luật hình sự Hội đồng xét xử cần áp dụng khi quyết định hình ph ạt, thể hiện chính sách nhân đ ạo, khoanh ồng của pháp lu ật đối với người phạm tội.

## Page 18

Căn cứ tính chất, mức độ hành vi phạm tội, nhân thân, các tình ti ết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự của bị cáo như đã nhận định trên, xét thấy: Bị cáo Lê Văn T có nhiều tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự được quy định tại Điều 51 Bộ luật hình sự, có nhân thân t ốt, có nơi cư trúc ụ thể, rõ ràng nênH ội đồng xét x ử không cần thiết phải cách ly b ị cáo ra khỏi đời sống xã hội mà cho b ị cáoc ải tạo ngoài đời sống xã hội dưới sự giám sát, giáo dục của chình quyền địa phương kết hợp với gia đình cũng đủ tác dụng giáo dục, răn đe bị cáo thành người có ích cho gia đình và xã hội.
 [6] Các biện pháp tư pháp: Áp dụng Điều 106 BLTTHS năm 2015; Đi ều 46;
Điều 47 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017:
- Đối với số tiền thu lợi bất chính: Cần truy thu của bị cáo Lê Văn T số tiền 52.275.443đ là tiền thu lợi bất chính để trả lại cho những người vay tiền, cụ thể:
Bà Nguyễn Thị Thanh T2: số tiền 2.256.621đ.
Bà Quan Thị B1: số tiền 595.825đ.
Bà Trần Lê Tuyết S: số tiền 2.876.712đ.
Bà Bùi Thị H3: số tiền 772.603đ.
Bà Nguyễn Thị Tuyết P1: số tiền 832.485đ.
 Bà Nguyễn Thị Ngọc A: số tiền 1.069.146đ.
Ông Ngô S1: số tiền 2.966.602đ.
Bà Vương Thị Hạ H5: số tiền 2.397.456đ.
Bà Nguyễn Thị Kim H6: số tiền 3.941.033đ.
Bà Trần Thị Kim L1: số tiền 689.041đ.
Bà Bùi Thị H7: số tiền 695.825đ.
Ông Phạm Văn T5: số tiền 2.537.671đ.
Bà Trần Thái Tú U: số tiền 1.473.320đ.
Bà Ngô Thị H9: số tiền 8.104.110đ.
Bà Trần Thị Thanh V: số tiền 1.195.205đ.
Bà H K2: số tiền 2.219.961đ.
Ông Đỗ Đăng D3: số tiền 3.791.096đ.
Bà H’Ner Êban: số tiền 1.364.971đ.
Bà H W: số tiền 1.069.146đ.
Bà H U1: số tiền 1.364.971đ.
Ông Phạm Phước A1: số tiền 1.583.014đ.
Ông Trần Hữu G: số tiền 1.107.397đ.
Ông Nguyễn Văn T9: số tiền 1.917.808đ.
Bà Nguyễn Thị Mỹ H10: số tiền 1.345.205đ.
Bà Ngô Thị Mỹ H11: số tiền 2.863.014đ.
Ông Nguyễn Văn N2: số tiền 1.245.205đ.
- Truy thuc ủa bị cáo Lê Văn T số tiền gốc và ti ền lãi 20%/năm không vư ợt quá lãi suất quy định mà bị cáo đã thu từ người vay là 152.273.477đ (Một trăm năm mươi hai triệu hai trăm bảy mươi ba nghìn bốn trăm bảy mươi bảy đồng) nộp sung ngân sách Nhà nước.
- Buộc những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan (người vay tiền) phải nộp số tiền 86.677.271đ (Tám mươi sáu tri ệu sáu trăm bảy mươi bảy nghìn hai trăm bảy mươi mốt đồng) nợ gốc đã vay chưa trả cho bị cáo Lê Văn T, để nộp sung ngân sách Nhà nước, cụ thể:

## Page 19

Bà Nguyễn Thị Thanh T2: số tiền 3.333.333đ.
Bà Quan Thị B1: số tiền 3.809.524đ.
Bà Trần Lê Tuyết S: số tiền 6.000.000đ.
Bà Bùi Thị H3: số tiền 3.000.000đ.
Bà Nguyễn Thị Tuyết P1: số tiền 2.857.143đ.
Bà Nguyễn Thị Ngọc A: số tiền 1.904.762đ.
Ông Ngô S1: số tiền 476.190đ.
Bà Vương Thị Hạ H5: số tiền 3.571.429đ.
Bà Nguyễn Thị Kim H6: số tiền 8.400.000đ.
Bà Trần Thị Kim L1: số tiền 4.200.000đ.
Bà Bùi Thị H7: số tiền 3.809.524đ.
Ông Phạm Văn T5: số tiền 6.800.000đ.
Bà Trần Thái Tú U: số tiền 8.095.238đ.
Bà Ngô Thị H9: số tiền 8.400.000đ.
Bà Trần Thị Thanh V: số tiền 1.000.000đ.
Bà H K2: số tiền 4.285.714đ.
Ông Đỗ Đăng D3: số tiền 3.400.000đ.
Bà H N: số tiền 714.000đ.
Bà H W: số tiền 1.904.762đ.
Bà H U1: số tiền 714.000đ.
Ông Phạm Phước A1: số tiền 3.840.000đ.
Ông Trần Hữu G: số tiền 160.000đ.
Ông Nguyễn Văn T9: số tiền 4.000.000đ.
Bà Nguyễn Thị Mỹ H10: số tiền 1.000.000đ.
Ông Nguyễn Văn N2: số tiền 1.000.000đ.
- Đối với 01 điện thoại di động nhãn hiệu SamSung Galaxy A03, gắn 01 sim điện thoại mạng Viettel; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Nokia 105, gắn 01 sim điện thoại mạng vinaphone, 01 sim đi ện tho ại mạng mobifone; 01 xe mô tô nhãn hi ệu Yamaha Jupiter, bi ển kiểm soát: 81U1 -167.68. Đây là các công c ụ, phương ti ện bị cáo Lê Văn T sử dụng phạm tội nên cần tịch thu sung ngân sách Nhà nước.
 - Chấp nhận vi ệc Cơ quan Cảnh sát đi ều tra Công an tỉnh Đ ắk L ắk đã ra Quyết định xử lý vật chứng số 35, ngày 18/7/2022 bằng hình thức trả lại cho chủ sở hữu hợp pháp bà Hoàng Thị H1 (sinh năm 1996, trú tại 327/78/56 Y , phường T1, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk) 01 xe mô tô nhãn hiệu Honda, biển kiểm soát: 36B6-388.48; 01 giấy chứng nhận đăng ký xe môtô, biển kiểm soát: 36B6-388.48 mang tên Hoàng Thị H1.
- Chấp nhận vi ệc Cơ quan Cảnh sát đi ều tra Công an tỉnh Đ ắk L ắk đã ra Quyết định xử lý vật chứng số 22, ngày 04/10/2022, bằng hình thức trả lại cho chủ sở hữu hợp pháp gồm:
+ Trả lại cho ông Ngô S1, sinh năm 1973, trút ại: Thôn 8, xã H4, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Sổ hộ khẩu (bản gốc), tên chủ hộ Ngô Cháu;
01 (một) Giấy chứng minh nhân dân (bản gốc bị cắt góc), số 240462700 mang tên Ngô S1;
+ Trả lại cho bà Ngô Thị H9, sinh năm 1987, trút ại: xã Q2, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Sổ hộ khẩu (bản gốc), chủ hộ Ngô Phi Ba;

## Page 20

 + Trả lại cho bà Trần Lê Tuy ết S , sinh năm 1988, trút ại: Thôn 8, TT E, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Sổ hộ khẩu (bản gốc), chủ hộ Nguyễn Văn Linh;
01 (một) Căn cước công dân (b ản gốc), số 040188035280 mang tên Trần Lê Tuyết S; 01 (một) Giấy khai sinh (bản chính), mang tên Nguyễn Trần Gia Bảo;
 + Trả lại cho bà Nguyễn Thị Kim H6, sinh năm 1986 trú tại: xã EaKtur, huyện CưKuin, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Giấy khai sinh (b ản chính), mang tên Hoàng Anh Khoa;
 + Trả lại cho bà H K2, sinh năm 1988, trút ại: Buôn D2, xã C1, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Căn cước công dân (bản gốc), số 066188014695 mang tênH K2; 01 (một) Thẻ bảo hiểm y tế (bản gốc), số HN 2667515005119 mang tênH K2;
 + Trả lại cho ông Phạm Văn T5 , sinh năm 1988, trút ại: 31 C2, phường T6, thành phố Buôn Ma Thu ột: 01 (một) Căn cước công dân (bản gốc), số 066088009222 mang tên Phạm Văn T5; 01 (một) Giấy phép lái xe (bản gốc), số 662715 mang tên Phạm Văn T5;
+ Trả lại cho bà Vương Thị Hạ H5, sinh năm 1990, trút ại: 335/1 Y2, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Giấy chứng minh nhân dân (bản gốc), số 241227642 mang tên Vương Thị Hạ H5;
 + Trả lại cho bà Trần Thái Tú U , sinh năm 1992, trú tại: TPD 12, phư ờng K1, thành phố Buôn Ma Thu ột, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Giấy khai sinh (bản chính), mang tên Trần Đăng Tuệ; 01 (một) Giấy khai sinh (bản chính), mang tên Trần Đăng Khánh Băng;
 + Trả lại cho bà Nguyễn Thị Ngọc A, sinh năm 1990, trú tại: xã E2, huyện C, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Chứng minh nhân dân (bản gốc), số 215110599 mang tên Lê Thành Nhân;
 [7] Các vấn đề khác:
 - Trong vụ án này đối với hành vi cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự của Đàm Văn T11. Cơ quan Cảnh sát đi ều tra đãch ứng minh trong thời gian từ tháng 5/2022 đến ngày 6/6/2022, Đàm Văn T11 đã cho những người vay ti ền cụ thể như sau:
1. Ông Ngô S1, sinh năm 1973, trút ại: Thôn 8, xã H4, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 21/5/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 21 ngày, mỗi ngày phải trả 300.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 300.000đ nên khi trả đủ sẽ thành 6.300.000đ cả gốc và lãi, kho ản vay này đã trả đủ, trong đó ti ềng ốc là 5.000.000đ, ti ền lãi là 1.300.000đ (tương ứng với lãi suất 451,9%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 57.534đ. Tiến đã thu lợi bất chính số tiền là: 300.000đ + 1.300.000đ – 57.534đ = 1.542.466đ (Một triệu năm trăm bốn mươi hai ngàn bốn trăm sáu mươi sáu đồng).
2. Ông Phạm Văn T5 , sinh năm 1988, trút ại: 31 C2, phường T6, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 24/5/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 100.000đ nên khi trả đủ sẽ thành 6.250.000đ cả gốc và lãi, kho ản vay này đã trả đủ, trong đó ti ềng ốc là 5.000.000đ, ti ền lãi là 1.250.000đ (tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước l à 68.493đ. Ti ến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 100.000đ + 1.250.000đ – 68.493đ = 1.281.507đ (M ột tri ệu hai trăm tám mươim ốt ngàn năm trăm l ẻ bảy đồng).

## Page 21

3. Bà Ngô Thị H9, sinh năm 1987, trút ại: Thôn T7, xã Q2, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 16/5/2022, vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn 25 ngày, mỗi ngày phải trả 500.000đ tiền gốc và lãi, ti ền phí 1.000.000đ nên khi trả đủ sẽ thành 12.500.000đ cả gốc và lãi, kho ản vay này đã trả đủ, trong đó ti ềng ốc là 10.000.000đ, ti ền lãi là 2.500.000đ (tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 136.986đ. Ti ến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 1.000.000đ + 2.500.000đ – 136.986đ = 3.363.014đ (Ba tri ệu ba trăm sáu mư ời ba ngàn không trăm mư ời bốn đồng).
4. Bà H K2, sinh năm 1988, trú tại: Buôn D2, xã C1, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 10/5/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 21 ngày, mỗi ngày phải trả 300.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 400.000đ nên khi trả đủ sẽ thành 6.300.000đ cả gốc và lãi, kho ản vay này đã trả đủ, trong đó ti ềng ốc là 5.000.000đ, ti ền lãi là 1.300.000đ (tương ứng với lãi suất 451,9%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 57.534đ. Tiến đã thu lợi bất chính số tiền là: 400.000đ + 1.300.000đ – 57.534đ = 1.642.466đ (Một triệu sáu trắm bốn mươi hai ngàn bốn trăm sáu mươi sáu đồng).
5. Ông Đỗ Đăng D3, sinh năm 1970, trú tại: Buôn K3, xã C1, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk.
Đầu tháng 5/2022, vay s ố tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000đ ti ềng ốc và lãi, ti ền phí 500.000đ nên khi trả đủ sẽ thành 6.250.000đ cả gốc và lãi, kho ản vay này đã trả đủ, trong đó ti ền gốc là 5.000.000đ, tiền lãi là 1.250.000đ (tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 68.493đ. Ti ến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 500.000đ + 1.250.000đ – 68.493đ = 1.681.507đ (M ột triệu sáu trăm tám mươim ốt ngàn năm trăm lẻ bảy đồng).
6. Ông Nguyễn Văn T9 , sinh năm 1975, trú tại: Thôn 12, xã E3, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 10/5/2022, vay s ố tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 500.000đ tiền gốc và lãi, ti ền phí 500.000đ, kho ản vay này đã trả 15 ngày với s ố tiền 7.500.000đ, trong đó ti ềng ốc là 6.000.000đ, ti ền lãi là 1.500.000đ (tương ứng với lãi su ất 365%/năm ). Lãi su ất caonh ất theo quy định nhà nước là 82.192đ. Tiến đã thu lợi bất chính s ố tiền là: 500.000đ + 1.500.000đ – 82.192đ = 1.917.808đ (Một triệu chín trăm mười bảy ngàn tám trăm lẻ tám đồng).
7. Ông Nguyễn Văn N2 , sinh năm 1977, trú tại: Thôn 12, xã E3, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk.
Ngày 15/5/2022, vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000đ tiền gốc và lãi, tiền phí 300.000đ, khoản vay này đã trả 20 ngày với số tiền 5.000.000đ, trong đó ti ền gốc là 4.000.000đ, ti ền lãi là 1.000.000đ ( tương ứng với lãi suất 365%/năm). Lãi suất cao nhất theo quy định nhà nước là 54.795đ. Ti ến đã thu lợi bất chính số tiền là: 300.000đ + 1.000.000đ – 54.795đ = 1.245.205đ (Một triệu hai trăm bốn mươi lăm ngàn hai trăm lẻ năm đồng).
Như vậy, Đàm Văn T11 đã cho tổng cộng 07 người vay với tổng số tiền cho vay 45.000.000đ (Bốn mươi năm triệu đồng), số tiền lãi đã thu được là 10.100.000đ (Mười triệu một trăn ngàn đ ồng), tổng số tiền phí đã thu 3.100.000đ (ba triệu một trăm ngàn đ ồng), tổng s ố tiền lãi theo quy định của nhà nư ớc là 526.027đ (Năm trăm hai mươi bảy ngàn không trăm hai bảy đồng), tổng số tiền thu lợi bất chính đã

## Page 22

thu của người vay là 12.673.973đ (Mười hai triệu sáu trăm bảy mươi ba ngàn chín trăm bảy mươi ba đ ồng). Hành vi của Đàm Văn T11 chưa đủ yếu tố cấu thành tội Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự nên CQCSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk đã ra Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Đàm Văn T11 theo Quyết định xử phạt vi phạm hành chính số 1511/QĐ-XPHC, ngày 21/12/2022 là phù hợp.
- Quá trình điều tra bị cáo Lê Văn T khai báo còn cho 11 ngư ời vay tiền, cụ thể:
“Thủy A2”, số điện thoại: 0949237944;
“Lanh anh tx bh”, số điện thoại: 0985326519;
“Anh 157 PNL”, số điện thoại: 0845117179;
“Cúc69 Nguyễn Đình Chiểu”, không có số điện thoại;
“Kiều hòa tiến QP”, số điện thoại: 0946838547;
“Liên tô 5 tan tiến BMT”, số điện thoại: 0347013163;
“Thi60 Tô Hiến Thành”, số điện thoại: 0878482562;
“Y 92.2.21 NX Nguyen”, số điện thoại: 0783870047;
“Trâm 205 pham ngũ Lão”, số điện thoại: 0941914691;
“Hương xô biết nghẹ tỉnh”, số điện thoại: 0839124858;
“Tâm tt buon trap”, số điện thoại: 0822736979.
Đối với những người vay tiền mà bị cáo khai báo nêu trên CQCSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk đã ti ến hành các bi ện pháp điều tra, xác minh, thu thập thông tin, tài liệu, liên lạc qua số điện thoại nhưng đến nay vẫn chưa xác định được địa chỉ cụ thể, chưa làm vi ệc được với những người nêu trên đ ể làm rõn ội dung vay ti ền của Lê Văn T và Đàm Văn T11. Vì vậy, CQCSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk tách hành vi trên để tiếp tục xác minh, xử lý sau.
- Đối với vi ệc Nguyễn Xuân T10 cho bị cáo Lê Văn T vay s ố tiền 100.000.000 đồng. Tuy nhiên, khi cho vay Trường không biết bị cáo sử dụng số tiền trên vào mục đích phạm tội, đồng thời đây là các giao dịch hợp pháp chưa phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp lu ật nên CQCSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk không đ ề cập xử lý là phù hợp.
 [8] Về án phí: B ị cáo Lê Văn T phải chịu án phí hình s ự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
Tuyên bố bị cáo Lê Văn T phạm tội “Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
1. Căn cứ khoản 1 Điều 201; Điều 36; điểm i, s khoản 1 Điều 51 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017.
- Xử phạt bị cáo Lê Văn T 01 (Một) năm 06 (Sáu) tháng cải tạo không giam giữ, khấu trừ thời gian b ị cáo b ị tạm giữ từ ngày 28/6/2022 đến ngày 07/7/2022, một ngày tạm giữ, tạm giam bằng ba ngày cải tạo không giam giữ.
Thời điểm chấp hành hình phạt cải tạo không giam giữ đối với bị cáo Lê Văn T tính từ ngày Ủy ban nhân dân xã Q, huyện X, tỉnh Thanh Hóa nơi b ị cáo cư trú nhận được quyết định thi hành án và bản sao bản án.

## Page 23

2. Hình phạt bổ sung: Áp dụng khoản 3 Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017: Xử phạt bị cáo Lê Văn T số tiền 50.000.000 đồng sung vào ngân sách nhà nước.
3. Các bi ện pháp tư pháp: Áp dụng Điều 106 BLTTHS năm 2015; Đi ều 46;
Điều 47 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017:
- Buộc bị cáo Lê Văn T trả lại số tiền 52.275.443đ là tiền thu lợi bất chính cho những người vay tiền, cụ thể:
Bà Nguyễn Thị Thanh T2: số tiền 2.256.621đ (Hai tri ệu hai trăm năm mươi sáu ngàn sáu trăm hai mươi mốt đồng).
Bà Quan Thị B1: số tiền 595.825đ (Năm trăm chín mươi lăm ngàn tám trăm hai mươi lăm đồng).
Bà Trần Lê Tuy ết S: s ố tiền 2.876.712đ (Hai tri ệu tám trăm bảy mươi sáu ngàn bảy trăm hai mươi mốt đồng).
Bà Bùi Thị H3: số tiền 772.603đ (Bảy trăm bảy mươi hai ngàn sáu trăm l ẻ ba đồng).
Bà Nguyễn Thị Tuyết P1: số tiền 832.485đ (Tám trăm ba mươi hai ngàn bốn trăm tám mươi lăm đồng).
 Bà Nguyễn Thị Ngọc A: số tiền 1.069.146đ (Một triệu không trăm sáu mươi chín ngàn một trăm bốn mươi sáu đồng).
Ông Ngô S1: số tiền 2.966.602đ (Hai tri ệu chín trăm sáu mươi sáu ngàn sáu trăm lẻ hai đồng).
Bà Vương Thị Hạ H5: số tiền 2.397.456đ (Hai triệu ba trăm chín mươi bảy ngàn bốn trăm năm mươi sáu đồng).
Bà Nguyễn Thị Kim H6 : s ố tiền 3.941.033đ (Ba tri ệu chín trăm bốn mươi mốt ngàn không trăm ba mươi ba đồng).
Bà Trần Thị Kim L1: số tiền 689.041đ (Sáu trăm tám mươi chín ngàn không trăm bốn mươi mốt đồng).
Bà Bùi Thị H7: số tiền 695.825đ (Sáu trăm chín mươi lăm ngàn tám trăm hai mươi lăm đồng).
Ông Phạm Văn T5: số tiền 2.537.671đ (Hai triệu năm trăm ba mươi bảy ngàn sáu trăm bảy mươi mốt đồng).
Bà Trần Thái Tú U: số tiền 1.473.320đ (Một triệu bốn trăm bảy mươi ba ngàn ba trăm hai mươi đồng).
Bà Ngô Thị H9: số tiền 8.104.110đ (Tám tri ệum ột trăm l ẻ bốn ngàn một trăm mười đồng).
Bà Trần Thị Thanh V: số tiền 1.195.205đ (Một triệu một trăm chín mươi lăm ngàn hai trăm lẻ năm đồng).
Bà H K2: số tiền 2.219.961đ (Hai tri ệu hai trăm mư ời chín ngàn chín trăm sáu mươi mốt đồng).
Ông Đỗ Đăng D3: số tiền 3.791.096đ (Ba triệu bảy trăm chín mươim ốt ngàn không trăm chín mươi sáu đồng).
Bà H’Ner Êban: s ố tiền 1.364.971đ (M ột tri ệu ba trăm sáu mươi bốn ngàn chín trăm bảy mốt đồng).
Bà H W: số tiền 1.069.146đ (M ột triệu không trăm sáu mươi chín ngàn một trăm bốn mươi sáu đồng).

## Page 24

Bà H U1: số tiền 1.364.971đ (Một triệu ba trăm sáu mươi bốn ngàn chín trăm bảy mươi mốt ngàn).
Ông Phạm Phước A1: số tiền 1.583.014đ (Một triệu năm trăm tám mươi ba ngàn không trăm mười bốn đồng).
Ông Trần Hữu G: số tiền 1.107.397đ (Một triệu một trăm lẻ bảy ngàn ba trăm chín mươi bảy đồng).
Ông Nguyễn Văn T9: số tiền 1.917.808đ (Một triệu chín trăm mười bảy ngàn tám trăm lẻ tám đồng).
Bà Nguyễn Thị Mỹ H10: số tiền 1.345.205đ (Một triệu ba trăm bốn mươi lăm ngàn hai trăm lẻ năm đồng).
Bà Ngô Thị Mỹ H11: s ố tiền 2.863.014đ (Hai tri ệu tám trăm sáu mươi ba ngàn không trăm mười bốn đồng).
Ông Nguyễn Văn N2 : số tiền 1.245.205đ (M ột triệu hai trăm bốn mươi lăm ngàn hai trăm lẻ năm đồng).
- Truy thuc ủa bị cáo Lê Văn T số tiền gốc và ti ền lãi 20%/năm không vư ợt quá lãi suất quy định mà bị cáo đã thu từ người vay là 152.273.477đ (Một trăm năm mươi hai triệu hai trăm bảy mươi ba nghìn bốn trăm bảy mươi bảy đồng) nộp sung ngân sách Nhà nước.
- Buộc những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan (người vay tiền) phải nộp số tiền 86.677.271đ (Tám mươi sáu tri ệu sáu trăm bảy mươi bảy nghìn hai trăm bảy mươi mốt đồng) nợ gốc đã vay chưa trả cho bị cáo Lê Văn T, để nộp sung ngân sách Nhà nước, cụ thể:
Bà Nguyễn Thị Thanh T2: số tiền 3.333.333đ (Ba tri ệu ba trăm ba mươi ba ngàn ba trăm ba mươi ba đồng).
Bà Quan Thị B1: số tiền 3.809.524đ (Ba tri ệu tám trăm l ẻ chín nghìn năm trăm hai mươi bốn đồng).
Bà Trần Lê Tuyết S: số tiền 6.000.000đ (Sáu triệu đồng).
Bà Bùi Thị H3: số tiền 3.000.000đ (Ba triệu đồng).
Bà Nguyễn Thị Tuyết P1: số tiền 2.857.143đ (Hai tri ệu tám trăm năm mươi bảy nghìn một trăm bốn mươi ba đồng).
Bà Nguyễn Thị Ngọc A : s ố tiền 1.904.762đ (M ột tri ệu chín trăm l ẻ bốn nghìn bảy trăm sáu mươi hai đ ồng).
Ông Ngô S1: số tiền 476.190đ (Bốn trăm bảy mươi sáu ngàn một trăm chín mươi đồng).
Bà Vương Thị Hạ H5: số tiền 3.571.429đ (Ba triệu năm trăm bảy mươi mốt ngàn bốn trăm hai mươi chín đồng).
Bà Nguyễn Thị Kim H6: số tiền 8.400.000đ (Tám triệu bốn trăm ngàn đồng).
Bà Trần Thị Kim L1: số tiền 4.200.000đ (Bốn triệu hai trăm ngàn đồng).
Bà Bùi Thị H7: số tiền 3.809.524đ (Ba triệu tám trăm lẻ chín nghìn năm trăm hai mươi bốn đồng).
Ông Phạm Văn T5: số tiền 6.800.000đ (Sáu triệu tám trăm ngàn đồng).
Bà Trần Thái Tú U: số tiền 8.095.238đ (Tám triệu không trăm chín mươi lăm ngàn hai trăm ba mươi tám đồng).
Bà Ngô Thị H9: số tiền 8.400.000đ (Tám triệu bốn trăm ngàn đồng).
Bà Trần Thị Thanh V: số tiền 1.000.000đ (Một triệu đồng).

## Page 25

Bà H K2 : số tiền 4.285.714đ (B ốn triệu hai trăm tám mươi lăm nghìn bảy trăm mười bốn đồng)
Ông Đỗ Đăng D3: số tiền 3.400.000đ (Ba triệu bốn trăm ngàn đồng).
Bà H N: số tiền 714.826đ (Bảy trăm mư ời bốn ngàn tám trăm hai mươi sáu đồng).
Bà H W: số tiền 1.904.762đ (Một triệu chín trăm lẻ bốn nghìn bảy trăm sáu mươi hai đồng).
Bà H U1: số tiền 714.826đ (Bảy trăm mười bốn ngàn tám trăm hai mươi sáu đồng).
Ông Phạm Phước A1: số tiền 3.840.000đ (Ba tri ệu tám trăm bốn mươi ngàn đồng).
Ông Trần Hữu G: số tiền 160.000đ (Một trăm sáu mươi ngàn đồng).
Ông Nguyễn Văn T9: số tiền 4.000.000đ (Bốn triệu đồng).
Bà Nguyễn Thị Mỹ H10: số tiền 1.000.000đ (Một triệu đồng).
Ông Nguyễn Văn N2: số tiền 1.000.000đ (Một triệu đồng).
- Tịch thu sung ngân sách Nhà nước đối với 01 điện thoại di động nhãn hiệu SamSung Galaxy A03, gắn 01 sim đi ện thoại mạng Viettel; 01 đi ện thoại di động nhãn hiệu Nokia 105, gắn 01 sim điện thoại mạng vinaphone, 01 sim điện thoại mạng mobifone; 01 xe mô tô nhãn hiệu Yamaha Jupiter, biển kiểm soát: 81U1-167.68.
(Đặc điểm theo biên bản giaonh ận vật chứng ngày 11/11/2022 giữa Công an thành phố Buôn Ma Thu ột với Chic ục Thi hành án dân s ự thành phố Buôn Ma Thuột)
 - Chấp nhận vi ệc Cơ quan Cảnh sát đi ều tra Công an tỉnh Đ ắk L ắk đã ra Quyết định xử lý vật chứng số 35/QĐ-CSĐT, ngày 18/7/2022 bằng hình thức trả lại cho chủ sở hữu hợp pháp bà Hoàng Thị H1 (sinh năm 1996, trú tại 327/78/56 Y Ênuôl, phường T1, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk) 01 xe mô tô nhãn hi ệu Honda, biển kiểm soát: 36B6-388.48, số máy JF79E00140952, số khung 7902HY040009; 01 giấy chứng nhận đăng ký xe môtô, biển kiểm soát: 36B6-388.48 mang tên Hoàng Thị H1. (Bút lục 254, 262).
- Chấp nhận vi ệc Cơ quan Cảnh sát đi ều tra Công an tỉnh Đ ắk L ắk đã ra Quyết định xử lý vật chứng số 22/QĐ-CSHS, ngày 04/10/2022, bằng hình thức trả lại cho chủ sở hữu hợp pháp gồm:
+ Trả lại cho ông Ngô S1, sinh năm 1973, trút ại: Thôn 8, xã H4, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Sổ hộ khẩu (bản gốc), tên chủ hộ Ngô Cháu;
01 (một) Giấy chứng minh nhân dân (bản gốc bị cắt góc), số 240462700 mang tên Ngô S1.
+ Trả lại cho bà Ngô Thị H9, sinh năm 1987, trút ại: xã Q2, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Sổ hộ khẩu (bản gốc), chủ hộ Ngô Phi Ba;
 + Trả lại cho bà Trần Lê Tuy ết S , sinh năm 1988, trút ại: Thôn 8, TT E, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Sổ hộ khẩu (bản gốc), chủ hộ Nguyễn Văn Linh;
01 (một) Căn cước công dân (b ản gốc), số 040188035280 mang tên Trần Lê Tuyết S; 01 (một) Giấy khai sinh (bản chính), mang tên Nguyễn Trần Gia Bảo;
 + Trả lại cho bà Nguyễn Thị Kim H6, sinh năm 1986 trú tại: xã EaKtur, huyện CưKuin, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Giấy khai sinh (b ản chính), mang tên Hoàng Anh Khoa;

## Page 26

 + Trả lại cho bà H K2, sinh năm 1988, trút ại: Buôn D2, xã C1, huyện C1, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Căn cước công dân (bản gốc), số 066188014695 mang tênH K2; 01 (một) Thẻ bảo hiểm y tế (bản gốc), số HN 2667515005119 mang tênH K2;
 + Trả lại cho ông Phạm Văn T5 , sinh năm 1988, trút ại: 31 C2, phường T6, thành phố Buôn Ma Thu ột: 01 (một) Căn cước công dân (bản gốc), số 066088009222 mang tên Phạm Văn T5; 01 (một) Giấy phép lái xe (bản gốc), số 662715 mang tên Phạm Văn T5;
+ Trả lại cho bà Vương Thị Hạ H5, sinh năm 1990, trút ại: 335/1 Y2, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Giấy chứng minh nhân dân (bản gốc), số 241227642 mang tên Vương Thị Hạ H5;
 + Trả lại cho bà Trần Thái Tú U , sinh năm 1992, trú tại: TPD 12, phư ờng K1, thành phố Buôn Ma Thu ột, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Giấy khai sinh (bản chính), mang tên Trần Đăng Tuệ; 01 (một) Giấy khai sinh (bản chính), mang tên Trần Đăng Khánh Băng (Bút lục 280);
 + Trả lại cho bà Nguyễn Thị Ngọc A, sinh năm 1990, trú tại: xã E2, huyện C, tỉnh Đắk Lắk: 01 (một) Chứng minh nhân dân (bản gốc), số 215110599 mang tên Lê Thành Nhân;
3. Về án phí: Áp dụng khoản 2 Điều 136 B ộ luật tố tụng hình s ự năm 2015;
điểm a kho ản 1 Đi ều 23 Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội quy định mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và l ệ phí Tòa án; Buộc Lê Văn T phải nộp 200.000 đồng tiền án phí Hình sự sơ thẩm.
4. Quyền kháng cáo: Bị cáo có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết hợp lệ.

Nơi nhận:
- Vụ Giám đốc kiểm tra I - TANDTC;
- TAND tỉnh Đắk Lắk;
- VKSND tỉnh Đắk Lắk;
- Sở tư pháp tỉnh Đắk Lắk;
- VKSND TP. Buôn Ma Thuột;
- Công an TP. Buôn Ma Thuột;
- Chi cục THADS TP. Buôn Ma Thuột;
- THA phạt tù (để thi hành);
- Bị cáo; Người liên quan;
- Lưu Hồ sơ, văn phòng.
TM.HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA


(Đã ký)



Nguyễn Thị Loan