Bản án số: 21/2023/HS-PT
Trần Thị Hà - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 21
Ngày: 13/01/2023
Tòa án xét xử: TAND tỉnh Đồng Nai
Cấp xét xử: Phúc thẩm

## Page 1

 TÒA ÁN NHÂN DÂN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TỈNH ĐỒNG NAI Độc lập - Tự do - Hạnh phúc Bản án số: 21/2023/HS-PT Ngày: 13-01-2023.
NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH ĐỒNG NAI

- Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có:
Thẩm phán – Chủ tọa phiên tòa: Ông Trần Nam Phương Các Thẩm phán: Bà Hoàng Thị Thu Minh Bà Nguyễn Thị Quyên
- Thư ký phiên tòa: Ông Lê Quốc Bình – Thư ký Tòa án nhân dân tỉnh Đồng Nai.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Đồng Nai tham gia phiên tòa :
Bà Trần Thị Thu Sương – Kiểm sát viên.
Ngày 13 tháng 01 năm 2023, tại trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Đồng Nai xét xử phúc thẩm công khai vụ án hình s ự thụ lý số: 371/2022/TLPT-HS ngày 21 tháng 10 năm 2022 đối với bị cáo Trần Thị H , do có kháng cáo của bị cáo đối với Bản án hình sự sơ thẩm số 146/2022/HS-ST ngày 31 tháng 8 năm 2022 của Tòa án nhân dân huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai.
Bị cáo có kháng cáo:
Trần Thị H (tên gọi khác: không có), sinh năm 1975 tại tỉnh Đồng Nai.
Nơi cư trú: huy ện Nhơn Tr ạch, tỉnh Đồng Nai; Chỗ ở hiện nay: huy ện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai; Nghề nghiệp: không; Trình đ ộ văn hóa (h ọc vấn): Lớp 01/12; Dân tộc: Kinh; giới tính: Nữ; Tôn giáo: Không; Quốc tịch: Việt Nam; con ông Trần Văn L sinh năm 1939 (đã ch ết) và bà Trần Thị N, sinh năm 1941 (đã chết); Bị cáo có chồng tên Nguyễn Hoàng M, sinh năm 1974 và có 01 con sinh năm 1993; Tiền án: Không; Tiền sự: Không; Nhân thân tốt.
Bị cáo bị bắt tạm giữ, tạm giam từ ngày 23/11/2021 đến ngày 24/01/2022 được tại ngoại điều tra, chờ xét xử (vắng mặt tại phiên tòa).
NỘI DUNG VỤ ÁN:

## Page 2

Theo bản án sơ thẩm, tài liệu trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Trần Thị H là đối tượng không có nghề nghiệp ổn định và mu ốn có ti ền tiêu xài nên Trần Thị H đã thực hiện hành vi cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự. Để thực hiện hành vi, Trần Thị H lợi dụng các mối quanh ệ xã hội với một số cá nhân trên địa bàn huyện Nhơn Trạch để cho vay ti ền tiêu dùng bằng hình thức trả góp với lãi suất vượt quá quy định của Bộ luật dân sự, dao động từ khoảng 134% đến 238%/năm. Từ khoảng tháng 7 năm 2020 đến tháng 11 năm 2021, Trần Thị H đã thực hi ện hành vi cho 03 ngư ời vay vớit ổng s ố tiền là 1.048.000.000 đồng (một tỷ, không trăm bốn mươi tám tri ệu đồng) để cho vay lãi nặng (vượt quá 100%/1 năm), tiền thu lợi bất chính tổng số tiền 101.101.918 đồng, cụ thể như sau:
1. Nguyễn Thị Kim P (sinh năm 1975), trút ại ấp Thị Cầu, xã Phú Đông, huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai vay của Trần Thị H tổng số tiền 220.000.000 đồng với lãi suất 165%/năm, thu lợi tiền lãi tổng cộng 22.000.000 đồng, cụ thể:
+ Ngày 21/7/2021, Nguyễn Thị Kim P vayc ủa Trần Thị H số tiền 20.000.000 đ ồng, góp 1.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. K ể từ ngày 21/7/2021 đến ngày 10/8/2021, Nguyễn Thị Kim P đã trả cho Trần Thị H tổng số tiền góp là 22.000.000 đồng với mức lãi suất 165%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp theo quy định của Bộ luật Dân s ự (20%/1 năm) là: 241.096 đ ồng, tiền thu lợi bất chính là 1.758.904 đồng (phần tiền vượt quá 20%/1 năm).
+ Ngày 10/8/2021, Nguyễn Thị Kim P vayc ủa Trần Thị H số tiền 20.000.000 đ ồng, góp 1.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. K ể từ ngày 10/8/2021 đến ngày 01/9/2021, Nguyễn Thị Kim P đã trả cho Trần Thị H tổng số tiền là 22.000.000 đồng với mức lãi su ất 165%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp theo quy định của Bộ luật Dân sự (20%/1 năm) là 241.096 đ ồng, tiền thu lợi bất chính (vượt quá 20%/1 năm) là 1.758.904 đồng.
 + Ngày 21/8/2021, Nguyễn Thị Kim P vay số tiền 20.000.000 đồng, góp 1.000.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. K ể từ ngày 21/8/2021 đến ngày 12/9/2021, Nguyễn Thị Kim P đã trả cho Trần Thị H tổng số tiền 22.000.000 đồng với mức lãi su ất 165%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp (20%/1 năm) là 241.096 đồng, tiền thu lợi bất chính (vượt quá 20%/1 năm) là 1.758.904 đồng.
+ Ngày 31/8/2021, Nguyễn Thị Kim P tiếp tục vay của Trần Thị H số tiền 20.000.000 đồng, góp 1.000.000 đồng/1 năm trong thời hạn 22 ngày. Kể từ ngày 31/8/2021 đến ngày 20/9/2021, Nguyễn Thị Kim P đã trả cho Trần Thị H tổng

## Page 3

số tiền 22.000.000 đồng với mức lãi suất 165%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 241.096 đồng, tiền thu lợi bất chính là 1.758.904 đồng.
+ Ngày 09/9/2021, Nguyễn Thị Kim P vayc ủa Trần Thị H số tiền 20.000.000 đ ồng, góp 1.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. K ể từ ngày 09/9/2021 đến ngày 29/9/2021, Nguyễn Thị Kim P đã trả cho Trần Thị H tổng số tiền 22.000.000 đồng với mức lãi suất 165%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 241.096 đồng, tiền thu lợi bất chính là 1.758.904 đồng.
+ Ngày 20/9/2021, Nguyễn Thị Kim P vayc ủa Trần Thị H số tiền 20.000.000 đ ồng, góp 1.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. K ể từ ngày 20/9/2021 đến ngày 10/10/2021, Nguyễn Thị Kim P đã trả cho Trần Thị H tổng số tiền 22.000.000 đồng với mức lãi suất 165%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 241.096 đồng, tiền thu lợi bất chính là 1.758.904 đồng.
+ Ngày 28/9/2021, Nguyễn Thị Kim P vayc ủa Trần Thị H số tiền 20.000.000 đồng, góp 1.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. T ừ ngày 28/9/2021 đến ngày 18/10/2021, Nguyễn Thị Kim P đã trả cho Trần Thị H tổng số tiền 22.000.000 đồng với mức lãi suất 165%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 241.096 đồng, tiền thu lợi bất chính là 1.758.904 đồng.
+ Ngày 07/10/2021, Nguyễn Thị Kim P vayc ủa Trần Thị H số tiền 20.000.000 đồng, góp 1.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. T ừ ngày 07/10/2021 đến ngày 27/10/2021, Nguyễn Thị Kim P đã trả cho Trần Thị H tổng số tiền 22.000.000 đồng với mức lãi suất 165%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 241.096 đồng, tiền thu lợi bất chính là 1.758.904 đồng.
+ Ngày 20/10/2021, Nguyễn Thị Kim P vayc ủa Trần Thị H số tiền 20.000.000 đồng, góp 1.000.000 đ ồng/1 năm trong thời hạn 22 ngày. T ừ ngày 20/10/2021 đến ngày 09/11/2021, Nguyễn Thị Kim P đã trả cho Trần Thị H tổng số tiền 22.000.000 đồng với mức lãi su ất là 165%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 241.096 đồng, tiền thu lợi bất chính là 1.758.904 đồng.
+ Ngày 29/10/2021, Nguyễn Thị Kim P vayc ủa Trần Thị H số tiền 20.000.000 đồng, góp 1.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn góp 22 ngày. T ừ ngày 29/10/2021 đến ngày 18/11/2021, Nguyễn Thị Kim P đã trả cho Trần Thị H tổng số tiền 22.000.000 đồng với mức lãi su ất 165%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 241.096 đồng, tiền thu lợi bất chính là 1.758.904 đồng.
+ Ngày 08/11/ 2021, Nguyễn Thị Kim P vayc ủa Trần Thị H số tiền 20.000.000 đồng, góp 1.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn góp 22 ngày. T ừ ngày 08/11/2021 đến ngày 28/11/2021, Nguyễn Thị Kim P đã trả cho Trần Thị

## Page 4

H tổng số tiền là 22.000.000 đồng với mức lãi suất 165%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 241.096 đồng, tiền thu lợi bất chính là 1.758.904 đồng.
Như v ậy, tổng s ố tiền Trần Thị H cho Nguyễn Thị Kim P vay là 220.000.000 đồng, tổng số tiền lãi 22.000.000 đồng, lãi suất 165%/1 năm, trong đó: Tiền lãi theo quy định của Bộ luật Dân sự cho phép (20%/năm) là 2.652.055 đồng, tiền thu lợi bất chính 19.347.945 đồng.
2. Nguyễn Thị Mai Ph (sinh năm 1966) trút ại ấp Thị Cầu, xã Phú Đông, huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai vayc ủa Trần Thị H tổng số tiền 23.000.000 đồng với lãi suất t ừ 210%/năm đến 238%/năm, thu lợi ti ền lãit ổng cộng 3.600.000 đồng cụ thể:
+ Ngày 02/6/2021, Nguyễn Thị Mai Ph vayc ủa Trần Thị H số tiền 2.000.000 đ ồng, góp 100.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. T ừ ngày 02/6/2021 đến ngày 22/6/2021, Nguyễn Thị Mai Ph trả cho Trần Thị H tổng số tiền 2.300.000 đồng với mức lãi su ất 238%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp theo quy định của Bộ luật Dân sự (20%) là 25.205 đồng, tiền thu lợi bất chính là 247.795 đồng.
+ Ngày 15/6/2021, Nguyễn Thị Mai Ph vayc ủa Trần Thị H số tiền 2.000.000 đ ồng, góp 100.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. T ừ ngày 15/6/2021 đến ngày 05/7/2021 Nguy ễn Thị MaiP trả cho Trần Thị H tổng số tiền 2.300.000 đồng với mức lãi suất là 238%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 25.205 đồng, tiền thu lợi bất chính là 247.795 đồng.
+ Ngày 30/6/2021, Nguyễn Thị Mai Ph vayc ủa Trần Thị H số tiền 2.000.000 đồng, góp 100.000 đồng/1 ngày trong thời hạn góp 23 ngày. T ừ ngày 30/6/2021 đến ngày 20/7/2021, Nguyễn Thị Mai Ph trả cho Trần Thị H tổng số tiền 2.300.000 đồng với mức lãi suất 238%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 25.205 đồng, tiền thu lợi bất chính là 247.795 đồng.
+ Ngày 14/7/2021, Nguyễn Thị Mai Ph vay số tiền 2.000.000 đ ồng, góp 100.000đ/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. T ừ ngày 14/7/2021 đến ngày 03/8/2021, Nguyễn Thị Mai Ph trả cho Trần Thị H tổng số tiền 2.300.000 đồng với mức lãi suất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 25.205 đồng, tiền thu lợi bất chính là 247.795 đồng.
+ Ngày 12/8/2021, Nguyễn Thị Mai Ph tiếp tục vayc ủa Trần Thị H số tiền 5.000.000 đồng, góp 200.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 29 ngày. Từ ngày 12/8/2021 đến ngày 10/9/2021, Nguyễn Thị Mai Ph đã trả cho Trần Thị H tổng

## Page 5

số tiền 5.800.000 đồng với lãi suất 201%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp theo là 79.452 đồng, tiền thu lợi bất chính là 720.548 đồng.
+ Ngày 07/9/2021, Nguyễn Thị Mai Ph vay số tiền 5.000.000 đ ồng, góp 200.000đ/1 ngày trong thời hạn 29 ngày. T ừ ngày 07/9/2021 đến ngày 06/10/2021, Nguyễn Thị Mai Ph đã trả cho Trần Thị H tổng số tiền 5.800.000 đồng với lãi suất 201%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 79.452 đ ồng, tiền thu lợi bất chính là 720.548 đồng.
+ Ngày 06/10/2021, Nguyễn Thị Mai Ph vayc ủa Trần Thị H số tiền 5.000.000 đ ồng, góp 200.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 29 ngày. T ừ ngày 06/10/2021 đến ngày 0 4/11/2021 Nguyễn Thị Mai Ph đã trả cho Trần Thị H tổng số tiền 5.800.000 đồng với lãi suất 201%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 79.452 đồng, tiền thu lợi bất chính là 720.548 đồng.
Như vậy, số tiền Nguyễn Thị Mai Ph vay của Trần Thị H tổng cộng là 23.000.000 đ ồng, tổng ti ền lãi 3.600.000 đ ồng, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp (20%/1 năm theo quy định của Bộ luật Dân sự) là 339.178 đồng, tiền thu lợi bất chính (vượt quá 20%/1 năm) là 3.260.822 đồng.
 3. Nguyễn Thị L (sinh năm 1962), trút ại ấp Thị Cầu, xã Phú Đông, huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai vay của Trần Thị H tổng số tiền 750.000.000 đồng, với lãi suất 156%/năm, thu lãi với tổng số tiền 90.000.000 đồng, cụ thể:
+ Ngày 19/7/2020, Nguyễn Thị L vay của Trần Thị H số tiền 50.000.000 đồng, góp 2.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. T ừ ngày 19/7/2020 đến ngày 16/8/2020, Nguyễn Thị L đã trả cho Trần Thị H tổng s ố tiền 56.000.000 đồng với lãi su ất 156%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp theo quy định của Bộ luật Dân s ự (20%/1 năm) là 767.123 đ ồng, tiền thu lợi bất chính (vượt quá 20%/1 năm) là 5.232.877 đồng.
+ Ngày 04/8/2020, Nguyễn Thị L vay của Trần Thị H số tiền 50.000.000 đồng, góp 2.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. T ừ ngày 04/8/2020 đến ngày 01/9/2020, Nguyễn Thị L đã trả cho Trần Thị H tổng số tiền 56.000.000 đồng với lãi suất 156%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 767.123 đồng, tiền thu lợi bất chính 5.232.877 đồng.
+ Ngày 23/8/2020, Nguyễn Thị L vay của Trần Thị H số tiền 50.000.000 đồng, góp 2.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. Từ ngày 23/8/2020 đến ngày 20/9/2020, Nguyễn Thị L đã trả cho Trần Thị H tổng s ố tiền 56.000.000 đồng với lãi suất 156%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 767.123 đồng, tiền thu lợi bất chính vượt là 5.232.877 đồng.

## Page 6

+ Ngày 18/9/2020, Nguyễn Thị L vay của Trần Thị H số tiền 50.000.000 đồng, góp 2.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. T ừ ngày 18/9/2020 đến ngày 16/11/2020, Nguyễn Thị L đã trả cho Trần Thị H tổng s ố tiền là 56.000.000 đồng với lãi suất 156%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 767.123 đồng, tiền thu lợi bất chính là 5.232.877 đồng.
+ Ngày 05/10/2020, Nguyễn Thị L vay của Trần Thị H số tiền 50.000.000 đồng, góp 2.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. T ừ ngày 05/10/2020 đến ngày 03/11/2020, Nguyễn Thị L đã trả cho Trần Thị H tổng s ố tiền 56.000.000 đồng với lãi suất 156%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 767.123 đồng, tiền thu lợi bất chính là 5.232.877 đồng.
+ Ngày 04/11/2020, Nguyễn Thị L vay của Trần Thị H số tiền 50.000.000 đồng, góp 2.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. Từ ngày 05/10/2020 đến ngày 03/11/2020, Nguyễn Thị L đã trả cho Trần Thị H tổng s ố tiền 56.000.000 đồng với lãi suất 156%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 767.123 đồng, tiền thu lợi bất chính là 5.232.877 đồng.
+ Ngày 25/11/2020, Nguyễn Thị L vay của Trần Thị H số tiền 50.000.000 đồng, góp 2.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. T ừ ngày 05/10/2020 đến ngày 03/11/2020, Nguyễn Thị L đã trả cho Trần Thị H tổng s ố tiền 56.000.000 đồng với lãi suất 156%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 767.123 đồng, tiền thu lợi bất chính là 5.232.877 đồng.
+ Ngày 12/12/2020, Nguyễn Thị L vay của Trần Thị H số tiền 50.000.000 đồng, góp 2.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. T ừ ngày 05/10/2020 đến ngày 03/11/2020, Nguyễn Thị L đã trả cho Trần Thị H tổng s ố tiền 56.000.000 đồng với lãi suất 156%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 767.123 đồng, tiền thu lợi bất chính là 5.232.877 đồng.
+ Ngày 26/12/2020, Nguyễn Thị L vay của Trần Thị H số tiền 50.000.000 đồng, góp 2.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. Từ ngày 05/10/2020 đến ngày 03/11/2020, Nguyễn Thị L đã trả cho Trần Thị H tổng s ố tiền 56.000.000 đồng với lãi suất 156%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 767.123 đồng, tiền thu lợi bất chính là 5.232.877 đồng.
+ Ngày 16/01/2021, Nguyễn Thị L vay của Trần Thị H số tiền 50.000.000 đồng, góp 2.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. T ừ ngày 05/10/2020 đến ngày 03/11/2020, Nguyễn Thị L đã trả cho Trần Thị H tổng s ố tiền 56.000.000 đồng với lãi suất 156%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 767.123 đồng, tiền thu lợi bất chính là 5.232.877 đồng.

## Page 7

+ Ngày 07/02/2021, Nguyễn Thị L vay của Trần Thị H số tiền 50.000.000 đồng, góp 2.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. T ừ ngày 05/10/2020 đến ngày 03/11/2020, Nguyễn Thị L đã trả cho Trần Thị H tổng s ố tiền 56.000.000 đồng với lãi suất 156%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 767.123 đồng, tiền thu lợi bất chính là 5.232.877 đồng.
+ Ngày 01/3/2021, Nguyễn Thị L vay của Trần Thị H số tiền 50.000.000 đồng, góp 2.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. Từ ngày 05/10/2020 đến ngày 03/11/2020, Nguyễn Thị L đã trả cho Trần Thị H tổng s ố tiền 56.000.000 đồng với lãi suất 156%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 767.123 đồng, tiền thu lợi bất chính là 5.232.877 đồng.
+ Ngày 22/3/2021, Nguyễn Thị L vay của Trần Thị H số tiền 50.000.000 đồng, góp 2.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. T ừ ngày 05/10/2020 đến ngày 03/11/2020, Nguyễn Thị L đã trả cho Trần Thị H tổng s ố tiền 56.000.000 đồng với lãi suất 156%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 767.123 đồng, tiền thu lợi bất chính là 5.232.877 đồng.
+ Ngày 17/4/2021, Nguyễn Thị L vay của Trần Thị H số tiền 50.000.000 đồng, góp 2.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. T ừ ngày 05/10/2020 đến ngày 03/11/2020, Nguyễn Thị L đã trả cho Trần Thị H tổng s ố tiền 56.000.000 đồng với lãi suất 156%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 767.123 đồng, tiền thu lợi bất chính là 5.232.877 đồng.
+ Ngày 15/5/2021, Nguyễn Thị L vay của Trần Thị H số tiền 50.000.000 đồng, góp 2.000.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. T ừ ngày 05/10/2020 đến ngày 03/11/2020, Nguyễn Thị L đã trả cho Trần Thị H tổng s ố tiền 56.000.000 đồng với lãi suất 156%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 767.123 đồng, tiền thu lợi bất chính là 5.232.877 đồng.
Như v ậy, s ố tiền Trần Thị H cho Nguyễn Thị L vayt ổng cộng là 750.000.000 đồng (b ảy trăm năm mươi tri ệu), tổng s ố tiền lãi thu đư ợc 90.000.000 đồng (chín mươi tri ệu đồng), trong đó: Ti ền lãi hợp pháp (20%/1 năm theo quy định của B ộ luật Dân s ự) là 11.506.849 đ ồng, ti ền thu lợi bất chính (vượt quá 20%/1 năm) 78.493.151 đồng.
Tổng số tiền Trần Thị H sử dụng cho Nguyễn Thị Kim P, Nguyễn Thị Mai Ph và Trần Thị vay lãi nặng là 1.048.000.000 đồng (một tỷ, không trăm bốn mươi tám tri ệu đồng) vượt quá 100%/1 năm và thu lợi bất chính tổng số tiền 101.101.918 đồng (một trăm lẻ một triệu, một trăm lẻ một ngàn, chín trăm mười tám đồng).

## Page 8

Ngoài ra Trần Thị H còn cho bà Tuyết S, ông B, bà H1, bà T, ông L1, ông Út Đ, bà Út P1, bà B1 và ông D vay với tổng số tiền là 1.299.000.000 đồng, với lãi su ất dao động t ừ 134% - 331%/năm, thu lợi bất chính s ố tiền lãi là 142.277.534 đồng, cụ thể:
- Cho bà Tuyết S (nhà gần ngã ba Vườn Chuối, ấp Thị Cầu, xã Phú Đông, huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai) vay tiền của Trần Thị H như sau:
+ Ngày 14/01/2021, bà Tuyết S vay số tiền 3.000.000 đồng, góp 150.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. Từ ngày 14/01/2021 đến ngày 06/02/2021, bà Tuyết S đã trả được tổng số tiền 3.450.000 đồng với lãi suất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 37.808 đồng, tiền thu lợi bất chính là 412.192 đồng.
+ Ngày 31/01/2021, bà Tuyết S vay số tiền 3.000.000 đồng, góp 150.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. Từ ngày 31/01/2021 đến ngày 23/02/2021, bà Tuyết S đã trả được tổng số tiền 3.450.000 đồng với lãi suất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 37.808 đồng, tiền thu lợi bất chính là 412.192 đồng.
+ Ngày 08/02/2021, bà Tuyết S vay số tiền 3.000.000 đồng, góp 300.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 11 ngày. Từ ngày 08/02/2021 đến ngày 19/02/2021, bà Tuyết S đã trả được tổng số tiền 3.300.000 đồng với lãi suất 331%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 18.082 đồng, tiền thu lợi bất chính là 281.918 đồng.
+ Ngày 27/02/2021, bà Tuyết S vay số tiền 3.000.000 đồng, góp 150.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. T ừ ngày 27/02/2021 đến ngày 22/3/2021, bà Tuyết S đã trả được tổng số tiền 3.450.000 đồng với lãi suất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 37.808 đồng, tiền thu lợi bất chính là 412.192 đồng.
+ Ngày 13/3/2021, bà Tuyết Sơn vay s ố tiền 5.000.000 đ ồng, góp 300.000 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. T ừ ngày 13/3/2021 đến ngày 05/4/2021, bà Tuyết S đã trả được tổng s ố tiền 5.750.000 đồng với lãi su ất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 63.014 đ ồng, tiền thu lợi bất chính là 686.986 đồng.
+ Ngày 27/3/2021, bà Tuyết S vay số tiền 5.000.000 đ ồng, góp 300 .000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. Từ ngày 27/3/2021 đến ngày 19/4/2021, bà Tuyết S đã trả được tổng số tiền 5.750.000 đồng với lãi su ất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 63.014 đồng, tiền thu lợi bất chính là 686.986 đồng.
+ Ngày 10/4/2021, b à Tuyết S vay số tiền 5.000.000 đ ồng, góp 300.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. Từ ngày 10/4/2021 đến ngày 03/5/2021, bà Tuyết S đã trả được tổng số tiền 5.750.000 đồng với lãi su ất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 63.014 đồng, tiền thu lợi bất chính là 686.986 đồng.

## Page 9

+ Ngày 08/5/2021, bà Tuyết S vay số tiền 5.000.000 đ ồng, góp 300.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. Từ ngày 08/5/2021 đến ngày 31/5/2021, bà Tuyết S đã trả được tổng số tiền 5.750.000 đồng với lãi su ất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 63.014 đồng, tiền thu lợi bất chính là 686.986 đồng.
+ Ngày 22/5/2021, bà Tuyết S vay số tiền 5.000.000 đ ồng, góp 300.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. Từ ngày 22/5/2021 đến ngày 14/6/2021, bà Tuyết S đã trả được tổng số tiền 5.750.000 đồng với lãi su ất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 63.014 đồng, tiền thu lợi bất chính là 686.986 đồng.
+ Ngày 04/6/2021, bà Tuyết S vay số tiền 5.000.000 đ ồng, góp 300.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. Từ ngày 04/6/2021 đến ngày 27/6/2021, bà Tuyết S đã trả được tổng số tiền 5.750.000 đồng với lãi su ất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 63.014 đồng, tiền thu lợi bất chính là 686.986 đồng.
+ Ngày 15/6/2021, bà Tuyết S vay số tiền 5.000.000 đ ồng, góp 300.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. Từ ngày 15/6/2021 đến ngày 08/7/2021, bà Tuyết S đã trả được tổng số tiền 5.750.000 đồng với lãi su ất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 63.014 đồng, tiền thu lợi bất chính là 686.986 đồng.
+ Ngày 27/6/2021, bà Tuyết S vay số tiền 5.000.000 đồng, góp 300.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. Từ ngày 27/6/2021 đến ngày 20/7/2021, bà Tuyết S đã trả được tổng số tiền 5.750.000 đồng với lãi su ất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 63.014 đồng, tiền thu lợi bất chính là 686.986 đồng.
+ Ngày 15/7/2021, bà Tuyết S vay số tiền 5.000.000 đ ồng, góp 300.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. Từ ngày 15/7/2021 đến ngày 07/8/2021, bà Tuyết S đã trả được tổng số tiền 5.750.000 đồng với lãi su ất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 63.014 đồng, tiền thu lợi bất chính là 686.986 đồng.
+ Ngày 30/7/2021, bà Tuyết S vay số tiền 5.000.000 đ ồng, góp 300.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. Từ ngày 30/7/2021 đến ngày 22/8/2021, bà Tuyết S đã trả được tổng số tiền 5.750.000 đồng với lãi su ất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 63.014 đồng, tiền thu lợi bất chính là 686.986 đồng.
+ Ngày 10/8/2021, bà Tuyết S vay số tiền 5.000.000 đ ồng, góp 300.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. Từ ngày 10/8/2021 đến ngày 02/9/2021, bà Tuyết S đã trả được tổng số tiền 5.750.000 đồng với lãi su ất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 63.014 đồng, tiền thu lợi bất chính là 686.986 đồng.
+ Ngày 20/8/2021, bà Tuyết S vay số tiền 5.000.000 đ ồng, góp 300.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. Từ ngày 20/8/2021 đến ngày 12/9/2021, bà

## Page 10

Tuyết S đã trả được tổng số tiền 5.750.000 đồng với lãi su ất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 63.014 đồng, tiền thu lợi bất chính là 686.986 đồng.
+ Ngày 02/9/2021, bà Tuyết S vay số tiền 5.000.000 đ ồng, góp 300.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. Từ ngày 02/9/2021 đến ngày 25/9/2021, bà Tuyết S đã trả cho tổng số tiền 5.750.000 đồng với lãi suất 238%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 63.014 đồng, tiền thu lợi bất chính là 686.986 đồng.
+ Ngày 13/9/2021, bà Tuyết S vay số tiền 5.000.000 đ ồng, góp 300.000 đồg/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. Từ ngày 13/9/2021 đến ngày 06/10/2021, bà Tuyết S đã trả cho tổng số tiền 5.750.000 đồng với lãi suất 238%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 63.014 đồng, tiền thu lợi bất chính là 686.986 đồng.
+ Ngày 25/9/2021, bà Tuyết S vay số tiền 5.000.000 đ ồng, góp 300.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. T ừ ngày 25/9/2021 đến ngày 18/10/2021, bà Tuyết S đã trả cho tổng số tiền 5.750.000 đồng với lãi suất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 63.014 đồng, tiền thu lợi bất chính là 686.986 đồng.
+ Ngày 09/10/2021, bà Tuyết S vay số tiền 5.000.000 đồng, góp 300.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. Từ ngày 09/10/2021 đến ngày 01/11/2021, bà Tuyết S đã trả cho tổng số tiền 5.750.000 đồng với lãi suất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 63.014 đồng, tiền thu lợi bất chính là 686.986 đồng.
+ Ngày 24/10/2021, bà Tuyết S vay số tiền 5.000.000 đồng, góp 300.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 23 ngày. Từ ngày 24/10/2021 đến ngày 16/11/2021, bà Tuyết S đã trả được tổng số tiền 5.750.000 đồng với lãi suất 238%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 63.014 đồng, tiền thu lợi bất chính là 686.986 đồng.
Như vậy, số tiền Trần Thị H cho bà Tuyết S vay tổng cộng là 97.000.000 đồng, tổng số tiền lãi thu đư ợc 14.400.000 đ ồng, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp (20%/1 năm theo quy định của Bộ luật Dân s ự) là 1.202.740 đ ồng, tiền thu lợi bất chính (vượt quá 20%/1 năm) 13.197.260 đồng.
- Cho anh B (ở trọ ấp Thị Cầu, xã Phú Đông, huy ện Nhơn Trạch) vay số tiền cụ thể:
+ Ngày 23/7/2021, anh B vay s ố tiền 10.000.000 đ ồng, góp 400.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. T ừ ngày 23/7/2021 đến ngày 20/8/2021, anh B đã trả được tổng số tiền 11.200.000 đồng với lãi su ất 156%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 153.425 đồng, tiền thu lợi bất chính là 1.046.575 đồng.
+ Ngày 20/8/2021, anh B vay s ố tiền 10.000.000 đ ồng, góp 400.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. T ừ ngày 20/8/2021 đến ngày 1 7/9/2021,

## Page 11

anh B đã trả được tổng số tiền 11.200.000 đồng với lãi su ất 156%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 153.425 đồng, tiền thu lợi bất chính là 1.046.575 đồng.
+ Ngày 13/9/2021, anh B vay s ố tiền 10.000.000 đ ồng, góp 400.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. T ừ ngày 13/9/2021 đến ngày 11/10/2021, anh B đã trả được tổng số tiền 11.200.000 đồng với lãi su ất 156%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 153.425 đồng, tiền thu lợi bất chính là 1.046.575 đồng.
Như vậy, số tiền Trần Thị H cho anh B vay tổng cộng là 30.000.000 đồng, tổng số tiền lãi thu đư ợc 3.600.000 đ ồng, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp (20%/1 năm theo quy định của Bộ luật Dân s ự) là 460.274 đ ồng, tiền thu lợi bất chính (vượt quá 20%/1 năm) 3.139.726 đồng.
- Cho chị H1 (nhà ở Chợ Đại Phước, huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai)
vay số tiền cụ thể:
+ Ngày 05/01/2021, chị H1 vay s ố tiền 20.000.000 đ ồng, góp 600.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 38 ngày. Từ ngày 05/01/2021 đến ngày 12/02/2021, chị H1 đã trả được tổng số tiền 22.800.000 đồng với lãi su ất 134%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 416.438 đồng, tiền thu lợi bất chính là 2.383.562 đồng.
+ Ngày 27/01/2021, chị H1 vay số tiền 50.000.000 đ ồng, góp 1.500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 38 ngày. T ừ ngày 27/01/2021 đến ngày 06/3/2021, chị H1 đã trả được tổng số tiền 57.000.000 đồng với lãi su ất 134%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 1.041.096 đ ồng, ti ền thu lợi bất chính là 5.958.904 đồng.
+ Ngày 01/02/2021, chị H1 vay số tiền 50.000.000 đ ồng, góp 1.500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 38 ngày. T ừ ngày 01/02/2021 đến ngày 11/3/2021, chị H1 đã trả được tổng số tiền 57.000.000 đồng với lãi su ất 134%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 1.041.096 đ ồng, ti ền thu lợi bất chính là 5.958.904 đồng.
+ Ngày 06/02/2021, chị H1 vay số tiền 50.000.000 đ ồng, góp 1.500. 000 đồng/1 ngày trong thời hạn 38 ngày. T ừ ngày 06/02/2021 đến ngày 16/3/2021, chị H1 đã trả cho tổng số tiền 57.000.000 đồng với lãi suất 134%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 1.041.096 đồng, tiền thu lợi bất chính là 5.958.904 đồng.
+ Ngày 11/02/2021, chị H1 vay s ố tiền 20.000.000 đ ồng, góp 600.000đồng/1 ngày trong thời hạn 38 ngày. T ừ ngày 11/02/2021 đến ngày 20/3/2021, chị H1 đã trả được tổng s ố tiền 22.800.000 đồng với lãi su ất 134%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 416.438 đồng, tiền thu lợi bất chính là 2.383.562 đồng.

## Page 12

+ Ngày 12/3/2021, chị H1 vay số tiền 100.000.000 đ ồng, góp 3.000.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 38 ngày. Từ ngày 12/3/2021 đến ngày 19/4/2021, chị H1 đã trả được tổng số tiền 114.000.000 đồng với lãi suất 134%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 2.082.192 đồng, tiền thu lợi bất chính là 11.917.808 đồng.
+ Ngày 12/3/2021, chị H1 vay s ố tiền 20.000.000 đ ồng, góp 600.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 38 ngày. Từ ngày 12/3/2021 đến ngày 19/4/2021, chị H1 đã trả được tổng số tiền 22.800.000 đồng với lãi su ất 134%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 416.438 đồng, tiền thu lợi bất chính là 2.383.562 đồng.
+ Ngày 06/6/2021, chị H1 vay số tiền 30.000.000 đ ồng, góp 600.000đ/1 ngày trong thời hạn 38 ngày. Từ ngày 06/6/2021 đến ngày 14/7/2021, chị H1 đã trả được tổng số tiền 34.200.000 đồng với lãi suất 134%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 624.658 đồng, tiền thu lợi bất chính là 3.575.342 đồng.
+ Ngày 06/6/2021, chị H1 vay s ố tiền 50.000.000 đ ồng, góp 1.500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 38 ngày. Từ ngày 06/6/2021 đến ngày 14/7/2021, chị H1 đã trả cho tổng số tiền 57.000.000 đồng với lãi su ất 134%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 1.041.096 đồng, tiền thu lợi bất chính là 5.958.904 đồng.
+ Ngày 08/7/2021, chị H1 vay s ố tiền 30.000.000 đ ồng, góp 600.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 38 ngày. Từ ngày 08/7/2021 đến ngày 15/8/2021, chị H1 đã trả được tổng số tiền 34.200.000 đồng với lãi su ất 134%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 624.658 đồng, tiền thu lợi bất chính là 3.575.342 đồng.
+ Ngày 15/7/202 1, chị H1 vay s ố tiền 50.000.000 đ ồng, góp 1.500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 38 ngày. Từ ngày 15/7/2021 đến ngày 22/8/2021, chị H1 đã trả được tổng số tiền 57.000.000 đồng với lãi su ất 134%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 1.041.096 đồng, tiền thu lợi bất chính là 5.958.904 đồng.
Như v ậy, số tiền Trần Thị H cho chị H1 vay tổng cộng là 470.000.000 đồng, tổng số tiền lãi thu đư ợc 65.800.000 đ ồng, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp (20%/1 năm theo quy định của Bộ luật Dân s ự) là 9.786.301 đ ồng, tiền thu lợi bất chính (vượt quá 20%/1 năm) 56.013.699 đồng.
- Cho chịT (nhà ở xã Phú Đông, huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai) vay số tiền cụ thể:
+ Ngày 23/4/2021, chịT vay s ố tiền 10.000.000 đ ồng, góp 500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 11 ngày. Từ ngày 23/4/2021 đến ngày 03/5/2021, chị T đã trả được tổng số tiền 11.000.000 đồng với lãi su ất 156%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 120.548 đồng, tiền thu lợi bất chính là 879.452 đồng.

## Page 13

+ Ngày 09/5/2021, chịT vay s ố tiền 10.000.000 đ ồng, góp 500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 11 ngày. Từ ngày 09/5/2021 đến ngày 20/5/2021, chị T đã trả được tổng số tiền 11.000.000 đông với lãi su ất 156%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 120.548 đồng, tiền thu lợi bất chính là 879.452 đồng.
+ Ngày 01/6/2021, chịT vay s ố tiền 10.000.000 đ ồng, góp 500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 11 ngày. Từ ngày 01/6/2021 đến ngày 12/6/2021, chị T đã trả được tổng số tiền 11.000.000 đồng với lãi su ất 156%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 120.548 đồng, tiền thu lợi bất chính là 879.452 đồng.
+ Ngày 11/ 6/2021, chịT vay s ố tiền 10.000.000 đ ồng, góp 500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 11 ngày. Từ ngày 11/6/2021 đến ngày 22/6/2021, chị T đã trả được tổng số tiền 11.000.000 đồng với lãi su ất 156%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 120.548 đồng, tiền thu lợi bất chính là 879.452 đồng.
Như vậy, số tiền Trần Thị H cho chịT vay tổng cộng là 40.000.000 đồng, tổng số tiền lãi thu đư ợc 4.000.000 đ ồng, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp (20%/1 năm theo quy định của Bộ luật Dân s ự) là 482.192 đ ồng, tiền thu lợi bất chính (vượt quá 20%/1 năm) 3.517.808 đồng.
- Cho anh L1 (nhà ở xã Vĩnh Thanh, huy ện Nhơn Tr ạch, tỉnh Đồng Nai)
vay số tiền cụ thể:
+ Ngày 04/6/2021, anh L1 vay s ố tiền 5.000.000 đ ồng, góp 500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. T ừ ngày 04/6/2021 đến ngày 2 6/6/2021, anh L1 đã trả được tổng số tiền 5.500.000 đồng với lãi suất 156%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 60.274 đồng, tiền thu lợi bất chính là 439.726 đồng.
+ Ngày 15/6/2021, anh L1 vay s ố tiền 5.000.000 đ ồng, góp 200.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. T ừ ngày 15/6/2021 đến ngày 13/7/2021, anh L1 đã trả được tổng số tiền 5.600.000 đồng với lãi suất 156%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 76.712 đồng, tiền thu lợi bất chính là 523.288 đồng.
Như v ậy, s ố tiền Trần Thị H cho anh L1 vayt ổng cộng là 10.000.000 đồng, tổng s ố tiền lãi thu đư ợc 1.100.000 đ ồng, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp (20%/1 năm theo quy định của Bộ luật Dân sự) là 136.986 đồng, tiền thu lợi bất chính (vượt quá 20%/1 năm) 963.014 đồng.
- Cho anh Út Đ (không xác định nơi ở) vay số tiền cụ thể:
+ Ngày 09/5/2021, anh Út Đ vay số tiền 10.000.000 đ ồng, góp 500.000 đồg/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. Từ ngày 09/5/2021 đến ngày 31/5/2021, anh Út Đ đã trả được tổng số tiền 11.000.000 đồng với lãi suất 165%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 120.548 đồng, tiền thu lợi bất chính là 879.452 đồng.

## Page 14

Như vậy, số tiền Trần Thị H cho anh Út Đ vay tổng cộng là 10.000.000 đồng, tổng s ố tiền lãi thu đư ợc 1.100.000 đ ồng, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp (20%/1 năm theo quy định của Bộ luật Dân sự) là 120.548 đồng, tiền thu lợi bất chính (vượt quá 20%/1 năm) 879.452 đồng.
- Cho chị Út P1 (không xác định nơi ở) vay số tiền cụ thể:
+ Ngày 27/02/2021, chị Út P1 vay số tiền 5.000.000 đ ồng, góp 250.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. T ừ ngày 27/02/2021 đến ngày 21/3/2021, chị Út P1 đã trả được tổng số tiền 5.500.000 đồng với lãi suất 165%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 60.274 đồng, tiền thu lợi bất chính là 439.726 đồng.
+ Ngày 22/02/2021, chị Út P1 vay số tiền 5.000.000 đ ồng, góp 250.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. T ừ ngày 27/02/2021 đến ngày 16/3/2021, chị Út P1 đã trả được tổng số tiền 5.500.000 đồng với lãi suất 165%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 60.274 đồng, tiền thu lợi bất chính là 439.726 đồng.
+ Ngày 13/4/2021, chị Út P1 vay s ố tiền 5.000.000 đ ồng, góp 250.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. Từ ngày 13/4/2021 đến ngày 05/5/2021, chị Út P1 đã trả được tổng số tiền 5.500.000 đồng với lãi suất 165%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 60.274 đồng, tiền thu lợi bất chính là 439.726 đồng.
+ Ngày 02/5/2021, chị Út P1 vay s ố tiền 5.000.000 đ ồng, góp 250.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. Từ ngày 02/5/2021 đến ngày 24/5/2021, chị Út P1 đã trả được tổng số tiền 5.500.000 đồng với lãi suất 165%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 60.274 đồng, tiền thu lợi bất chính là 439.726 đồng.
Như vậy, số tiền Trần Thị H cho chị Út P1 vay tổng cộng là 20.000.000 đồng, tổng s ố tiền lãi thu đư ợc 2.000.000 đ ồng, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp (20%/1 năm theo quy định của Bộ luật Dân sự) là 241.096 đồng, tiền thu lợi bất chính (vượt quá 20%/1 năm) 1.758.904 đồng.
 - Cho chị B1 (không xác định nơi ở) vay số tiền cụ thể:
+ Ngày 30/12/2020, chị B1 vay số tiền 70.000.000 đ ồng, góp 3.500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. Từ ngày 30/12/2020 đến ngày 21/01/2021, chị B1 đã trả được tổng số tiền 77.700.000 đồng với lãi su ất 182%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 834.836 đồng, tiền thu lợi bất chính là 6.856.164 đồng.
+ Ngày 18/01/2021, chị B1 vay số tiền 70.000.000 đ ồng, góp 3.500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. T ừ ngày 18/01/2021đến ngày 11/02/2021, chị B1 đã trả được tổng số tiền 77.700.000 đồng với lãi su ất 182%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 834.836 đồng, tiền thu lợi bất chính là 6.856.164 đồng.

## Page 15

+ Ngày 07/02/2021, chị B1 vay số tiền 70.000.000 đồng, góp 3.500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. T ừ ngày 17/02/2021 đến ngày 11/3/2021, chị B1 đã trả cho tổng số tiền 77.700.000 đồng với lãi suất 182%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 834.836 đồng, tiền thu lợi bất chính là 6.856.164 đồng.
+ Ngày 26/02/2021, chị B1 vay số tiền 70.000.000 đ ồng, góp 3.500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. T ừ ngày 26/02/2021 đến ngày 20/3/2021, chị B1 đã trả được tổng số tiền 77.700.000 đồng với lãi su ất 182%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 834.836 đồng, tiền thu lợi bất chính là 6.856.164 đồng.
+ Ngày 10/3/2021, chị B1 vay s ố tiền 70.000.000 đ ồng, góp 3.500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. Từ ngày 10/3/2021đến ngày 01/4/2021, chị B1 đã trả được tổng số tiền 77.700.000 đồng với lãi su ất 182%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 834.836 đồng, tiền thu lợi bất chính là 6.856.164 đồng.
+ Ngày 25/3/2021, chị B1 vay s ố tiền 70.000.000 đ ồng, góp 3.500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. Từ ngày 25/3/2021 đến ngày 16/4/2021, chị B1 đã trả được tổng số tiền 77.700.000 đồng với lãi su ất 182%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 834.836 đồng, tiền thu lợi bất chính là 6.856.164 đồng.
+ Ngày 05/4/2021, chị B1 vay s ố tiền 70.000.000 đ ồng, góp 3.500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. Từ ngày 05/4/2021 đến ngày 27/4/2021, chị B1 đã trả được tổng số tiền 77.700.000 đồng với lãi su ất 182%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 834.836 đồng, tiền thu lợi bất chính là 6.856.164 đồng.
+ Ngày 18/4/2021, chị B1 vay s ố tiền 70.000.000 đ ồng, góp 3.500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. Từ ngày 18/4/2021 đến ngày 10/5/2021, chị B1 đã trả được tổng số tiền 77.700.000 đồng với lãi su ất 182%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 834.836 đồng, tiền thu lợi bất chính là 6.856.164 đồng.
+ Ngày 27/02/2021, chị B1 vay số tiền 70.000.000 đồng, góp 3.500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. T ừ ngày 27/02/2021đến ngày 21/3/2021, chị B1 đã trả được tổng số tiền 77.700.000 đồng với lãi su ất 182%/năm, trong đó: Tiền lãi hợp pháp là 834.836 đồng, tiền thu lợi bất chính là 6.856.164 đồng.
+ Ngày 28/3/2021, chị B1 vay s ố tiền 70.000.000 đ ồng, góp 3.500.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 22 ngày. Từ ngày 28/3/2021 đến ngày 19/4/2021, chị B1 đã trả được tổng số tiền 77.700.000 đồng với lãi su ất 182%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 834.836 đồng, tiền thu lợi bất chính là 6.856.164 đồng.
Như v ậy, số tiền Trần Thị H cho chị B1 vay tổng cộng là 600.000.000 đồng (sáu trăm triệu đồng), tổng số tiền lãi thu được 67.600.000 đồng, trong đó:

## Page 16

Tiền lãi hợp pháp (20%/1 năm theo quy định của Bộ luật Dân sự) là 7.254.795 đồng, tiền thu lợi bất chính (vượt quá 20%/1 năm) 60.345.205 đồng.
- Cho anh D (chưa xác định được nơi ở) vay số tiền cụ thể:
+ Ngày 15/1/2021, anh D vay số tiền 5.000.000 đồng, góp 200.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. T ừ ngày 15/01/2021 đến ngày 12/02/2021, anh D đã trả được tổng số tiền 5.600.000 đồng với lãi su ất 156%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 76.712 đồng, tiền thu lợi bất chính là 523.288 đồng.
+ Ngày 21/02/2021, anh D vay s ố tiền 5.000.000 đ ồng, góp 200.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. T ừ ngày 21/02/2021 đến ngày 21/3/2021, anh D đã trả được tổng số tiền 5.600.000 đồng với lãi suất 156%/năm, trong đó:
Tiền lãi hợp pháp là 76.712 đồng, tiền thu lợi bất chính là 523.288 đồng.
+ Ngày 22/3/2021, anh D vay số tiền 7.000.000 đ ồng, góp 285,7 đ ồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. Từ ngày 22/3/2021 đến ngày 19/4/2021, anh D đã trả được tổng số tiền 8.000.000 đồng với lãi su ất 186%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 107.397 đồng, tiền thu lợi bất chính là 892.603 đồng.
+ Ngày 21/4/2021, anh D vay số tiền 5.000.000 đồng, góp 200.000 đồng/1 ngày trong thời hạn 28 ngày. Từ ngày 21/4/2021 đến ngày 19/5/2021, anh D đã trả được tổng số tiền 5.600.000 đồng với lãi su ất 156%/năm, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp là 76.712 đồng, tiền thu lợi bất chính là 523.288 đồng.
Như vậy, số tiền Trần Thị H cho anh D vay tổng cộng là 22.000.000 đồng, tổng số tiền lãi thu đư ợc 2.800.000 đ ồng, trong đó: Ti ền lãi hợp pháp (20%/1 năm theo quy định của Bộ luật Dân s ự) là 337.534 đ ồng, tiền thu lợi bất chính (vượt quá 20%/1 năm) 2.462.466 đồng.
Tổng số tiền Trần Thị H sử dụng cho bà Tuyết S, ông B, bà H1, bà T, ông L1, ông Út Đ, bà Út P1, bà B1 và ông D với tổng số tiền: 1.299.000.000 đồng, với lãi su ất giao động t ừ: 134% - 331%/năm, thu lợi bất chính s ố tiền lãi 142.277.534 đồng (một trăm bốn mươi hai tri ệu hai trăm bảy mươi bảy tri ệu năm trăm ba mươi bốn đồng).
Tại Bản án hình s ự sơ thẩm s ố 146/2022/HS-ST ngày 31 tháng 8 năm 2022 của Tòa án nhân dân huyện Nhơn Trạch đã áp dụng khoản 2, khoản 3 Điều 201; Điều 38; điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51; điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật hình sự năm 2015 (sửa đổi bổ sung năm 2017) xử phạt: Bị cáo Trần Thị H 06 (Sáu) tháng tù giam, thời hạn tù tính t ừ ngày bắt vào trại thi hành án phạt tù nhưng được trừ đi thời gian tạm giữ, tạm giam t ừ ngày 23/11/2021 đến ngày 24/01/2022.

## Page 17

Phạt bổ sung bị cáo Trần Thị H số tiền 30.000.000 đồng.
Ngoài ra, Bản án còn tuyên về biện pháp tư pháp, án phí và quyền kháng cáo bản án.
Ngày 05/9/2022 bị cáo Trần Thị H kháng cáo xin hưởng án treo.
 Tại phiên tòa phúc thẩm bị cáo Trần Thị H vắng mặt, Hội đồng xét x ử vắng mặt bị cáo.
Ý kiến phát biểu của Viện kiểm sát tại phiên tòa: Bị cáo kháng cáo trong hạn luật định nên được xem xét theo trình t ự phúc thẩm. Tòa đã triệu tập hợp lệ lần thứ ba, bị cáo xin hoãn phiên tòa nhưng lý do không chính đáng. Thống nhất xét xử vắng mặt bị cáo.
Hành vi của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, gây hoang mang lo lắng trong nhân dân. Bị cáo Trần Thị H bị áp dụng tình tiết tăng nặng phạm tội 02 lần trở lên theo quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 BLHS. Bản án hình sự sơ thẩm số 146/2022/HSST ngày 31/8/2022 của TAND huy ện Nhơn Trạch áp dụng khoản 2, 3 Điều 201; điểm s khoản 1, 2 Điều 51; điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự. Xử phạt bị cáo Trần Thị H 06 tháng tù, phạt bổ sung 30.000.000đ là phù hợp với tính chất, mức độ hành vi phạm tội của bị cáo.
Do đó, đ ề nghị Hội đồng xét x ử phúc thẩm căn c ứ Điều 356 B ộ luật tố tụng hình sự, không chấp nhận kháng cáo xin hưởng án treo của bị cáo Trần Thị H và giữ nguyên Bản án hình sự sơ thẩm số 146/2022/HSST ngày 31/8/2022 của TAND huyện Nhơn Trạch .
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN Trên cơ s ở nội dung v ụ án, căn c ứ tài liệu có trong h ồ sơ vụ án đã đư ợc thẩm tra, xét hỏi và tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1] Về thủ tục tố tụng: về hành vi, quy ết định tố tụng của Cơ quan đi ều tra, Viện kiểm sát nhân dân và trong quá trình xét x ử đã thực hiện đúng thẩm quyền trình t ự, thủ tục theo quy định của Bộ luật Tố tụng hình s ự. Tòa án đã triệut ập hợp l ệ trong các ngày xét x ử là 21/12/2022, 29/12/2022 và ngày 13/01/2023 nhưng bị cáo điều vắng mặt do có đơn xin hoãn lý do bị cáo bị bệnh (ho) nhưng không có chứng từ gì chứng minh nên việc vắng mặt là không có lý do chính đáng, cố tình trì hoãn việc xét xử. Do đó, Tòa án căn cứ điểm c khoản 1 Điều 351 Bộ luật Tố tụng hình sự Hội đồng xét xử tiến hành xét xử vắng mặt bị cáo.
[2] Về nội dung vụ án:

## Page 18

Trong khoảng thời gian từ tháng 7 năm 2020 đến tháng 11 năm 2021 Trần Thị H đã cho Nguyễn Thị Kim P, Nguyễn Thị Mai Ph, Nguyễn Thị L vay lãi nặng trong giao dịch dân s ự với tổng số tiền vay (g ốc) 1.048.000.000đ đ ể cho vay lãin ặng với mức lãi xu ất 156%/năm cao gấp 05 lần quy định của Bộ luật dân sự năm 2015 và thu lợi bất chính tổng số tiền 101.101.918đ. Ngoài ra Trần Thị H còn cho bà Tuyết S, ông B, bà H1, bà T, ông L1, ông Út Đ, bà Út P1, bà B1, ông D vay tổng số tiền 1.299.000.000đ với lãi xuất dao động từ 134%-330% thu lợi bất chính 142.277.534đ (nh ững ngư ời này Cơ quan đi ều tra chưa xác định đư ợc nhân thân nên dành quy ền khởi kiện cho các đương s ự khi có yêu cầu).
Như vậy hành vic ủa bị cáo Trần Thị H đã đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân s ự” quy định tại kho ản 2 Đi ều 201 B ộ luật Hình sự, cấp sơ thẩm xử phạt bị cáo về tội và điều luật như trên là đúng.
[3] Xét kháng cáo của bị cáo:
Xét thấy bị cáo đã phạm vào tội “Cho vay lãi nặng trong giao dich dân sự”
tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự có mức án từ 06 tháng đến 03 năm, ngoài hành vi cho vay lãi nặng lãi số tiền thu lợi bất chính 101.101.918đ thì bị cáo còn chom ột s ố người khác vay s ố tiền rất lớn chưa xác định đư ợc thân nhân lai lịch…. Bị cáo phạm vào tình tiết tăng nặng là phạm tội nhiều lần, mức án cấp sơ thẩm xử bị cáo 06 tháng tù làm ức án đầu của khung hình phạt mức án trên là không nặng, bị cáo kháng cáo xin giảm án là không có cơ sở để chấp nhận. Mặc dù sau khi xét x ử sơ thẩm bị cáo nộp số tiền 50.000.000đ đ ể đảm bảo thi hành án, nhưng mức án cấp sơ thẩm xử là tương xứng, đúng pháp luật nên không thể cho bị cáo được hưởng án treo như đơn kháng cáo.
[4] Quan điểm của Viện kiểm sát phù hợp nhận định Hội đồng xét xử nên được chấp nhận.
[5] Về án phí: B ị cáo phải chịu án phí hình s ự phúc thẩm theo quy định pháp luật.
Vì các lẽ trên.
QUYẾT ĐỊNH [1] Căn cứ điểm a khoản 1 Điều 355 Bộ luật hình tố tụng hình sự.
Không chấp nhận kháng cáo xin gi ảm án của b ị cáo Trần Thị H, gi ữ nguyên bản án hình s ự sơ thẩm số 146/2022/HS-ST ngày 31 tháng 8 năm 2022 của Tòa án nhân dân huyện Nhơn Trạch.

## Page 19

[2] Căn cứ khoản 2, khoản 3 Điều 201; Điều 38; điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51; điểm g khoản 2 Điều 52 Bộ luật Hình sự.
Xử phạt bị cáo Trần Thị H 06 (sáu) tháng tù v ề tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân s ự”. Thời hạn tù tính t ừ ngày bị cáo vào trại thi hành án nhưng trừ đi thời gian tạm giam từ ngày 23/11/2021 đến ngày 24/01/2022.
Phạt bổ sung bị cáo 30.000.000đ (Ba mươi triệu đồng).
[3] Xử lý vật chứng: Căn cứ Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự, tạm giữ số tiền 50.000.000đ (Năm mươi tri ệu đ ồng) bị cáon ộp đ ể đảm bảm thi hành án (biên lai thu ti ền s ố 00007422 ngày 28/12/2022 Cục thi hành án dân s ự tỉnh Đồng Nai).
[4] Về án phí: Căn cứ khoản 2 Đi ều 136 B ộ luật Tố tụng hình s ự; Nghị quyết số 326/2016/NQ-UBTVQH14 ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội về án phí và lệ phí Tòa án.
Bị cáo phảich ịu 200.000đ (Hai trăm nghìn đ ồng) án phí Hình s ự phúc thẩm.
[5] Các quyết định khác của bản án sơ thẩm không có kháng cáo, không bị kháng nghị đã có hi ệu lực pháp pháp lu ật kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị.
Bản án phúc thẩm có hiệu lực luật ngay sau khi tuyên án phúc thẩm.
Nơi nhận:
- Tòa án nhân dân huyện Nhơn Trạch (2);
- Viện kiểm sát nhân dân huyện Nhơn Trạch (1);
- Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Đồng Nai (1);
- Phòng hồ sơ - Công an tỉnh Đồng Nai (1);
- Chi cục Thi hành án dân s ự huyện Nhơn Trạch (1);
- Sở tư pháp tỉnh Đồng Nai (1);
- Bị cáo;
- Lưu: Hồ sơ vụ án, Tòa Hình s ự, Văn phòng và Thẩm phán (4).


TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ PHÚC THẨM THẨM PHÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA




Trần Nam Phương

## Page 20

20