Bản án số: 54/2022/HS-PT
Vy Kiều V - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 54
Ngày: 10/11/2022
Tòa án xét xử: TAND tỉnh Lạng Sơn
Cấp xét xử: Phúc thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH LẠNG SƠN



Bản án số: 54/2022/HS-PT Ngày 10-11-2022 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc


NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH LẠNG SƠN
- Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có:
 Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Vi Đức Trí;
 Các Thẩm phán: Ông Lộc Sơn Thái;
 Bà Nguyễn Thị Hoa
- Thư ký phiên tòa: Bà Nguyễn Cẩm Nhung, Thư ký Tòa án nhân dân tỉnh Lạng Sơn.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Lạng Sơn tham gia phiên tòa :
Bà Lương Thị Hòa, Kiểm sát viên.
Ngày 10 tháng 11 năm 2022, tại trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Lạng Sơn xét xử phúc thẩm công khai v ụ án hình s ự phúc thẩm thụ lý số 70/2022/TLPT-HS ngày 06 tháng 10 năm 2022 đối với bị cáo Vy Kiều V do có kháng cáoc ủa bị cáo Vy Ki ều V đối với Bản án hình s ự sơ thẩm s ố 86/2022/HS-ST ngày 25 tháng 7 năm 2022 của Tòa án nhân dân thành phố Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn.
- Bị cáo có kháng cáo: Vy Kiều V, sinh ngày 10-12-1984 tại thành phố L, tỉnh Lạng Sơn; nơi đăng ký h ộ khẩu thư ờng trú vàch ỗ ở: Số 5/7, đường B, phường H, thành phố Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn; chỗ ở: Số 05 (nay ở số 10), ngõ 389, đư ờng B, khối 5, phư ờng H, thành phố L, tỉnh Lạng Sơn ; nghề nghiệp:
Không; giới tính: Nữ; trình độ học vấn: 12/12; quốc tịch: Việt Nam; dân tộc: Tày;
tôn giáo: Không; con ông: Vy Trường G và bà Đoạn Thị Y; có chồng là Dương Thành L và có 03 con; tiền án, tiền sự: Không; nhân thân: Chưa bị truy cứu trách nhiệm hình sự, chưa bị xử phạt vi phạm hành chính, chưa bị xử lý kỷ luật. Bị tạm giam từ ngày 09-01-2022 đến ngày 28-01-2022 được thay thế bằng biện pháp Bảo lĩnh, hiện nay tại ngoại, có mặt.
Ngoài ra, còn có 02 b ị cáo khác và 28 ngư ời có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan không có kháng cáo, không bị kháng cáo, kháng nghị.
NỘI DUNG VỤ ÁN:
 Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

## Page 2

 Từ khoảng tháng 4 -2020 đến tháng 01 -2022, Vy Ki ều V , VũNg ọc S , Nguyễn ThuC cho vay lãin ặng dưới hình thức “bát họ”, người vay không cần thế chấp tài sản và tự viết giấy vay tiền theo mẫu đánh sẵn. Mỗi bát họ được tính là 10.000.000 đ ồng, tùy theom ỗi quanh ệ mà các b ị cáo cắt trư ớc ti ền lãit ừ 2.500.000 đồng đến 3.000.000 đồng, người vay được nhận được 7.000.000 đồng đến 7.500.000 đồng, thời gian trả 50 ngày, mỗi ngày người vay phải trả 200.000 đồng cho đến khi đủ 10.000.000 đồng. Trong trường hợp người vay không có đủ khả năng thanh toán ho ặc người vay có nhuc ầu vay thêm thì tùy theo trư ờng hợp sau một thời gian nhất định các bị cáo yêu cầu người vay phải chuyển sang bát mới (đáo bát). Đối với các trường hợp đáo bát, các bị cáo sẽ trừ luôn tiền lãi, trừ tiếp số tiền người vay còn nợ ở bát cũ, như vậy bát cũ coi như đã thanh toán xong. Quá trình cho vay, các bị cáo tính lãi suất dựa trên số tiền vay gốc, không tính cộng dồn tiền vay gốc với tiền lãi chưa thanh toán để tính lãi.
Khi khách có nhuc ầu vay Vy Ki ều V là hư ớng dẫn vi ết gi ấy vay, xác minh điều kiện hoàn cảnh người vay, đưa tiền vay cho khách và đi thu ti ền gốc.
Việc cho vay đư ợc Vy Kiều V ghi chép lại vào s ổ sách. Đối với những khoản vay do Vũ Ngọc S cấp tiền cho khách, ti ền lãi thu đư ợc đối với 01 bát h ọ Vy Kiều V được hưởng 1.000.000 đồng, Vũ Ngọc S được 1.500.000 đ ồng. Thỉnh thoảng Vũ Ngọc S giúp Vy Kiều V đi thu tiền gốc của khách vay đối với những khoản vay mà Vũ Ngọc S bỏ vốn ra. Đến khoảng tháng 8-2020, Vy Kiều V thuê Nguyễn ThuC là cháu ruột của Vy Kiều V đi thu tiền gốc hàng ngày của khách vay, đứng ra trực tiếp cho khách viết giấy vay tiền rồi chuyển số tiền nhận được cho khách sau khi đãc ắt trước tiền lãi. Đến khoảng tháng 9-2021, Nguyễn Thu C là người giữ tiền cho Vy Kiều V và chuyển tiền cho khách vay khi có khách có nhuc ầu đến vay. Khi làm vi ệc cho Vy Ki ều V , mỗi ngày Nguyễn ThuC được Vân cho khoảng 100.000 đồng - 200.000 đồng để chi tiêu cá nhân.
Về lãi suất cho vay được tính như sau: Lãi su ất tính lãi được quy đổi theo tỷ lệ %/năm (lãi suất năm) và sẽ được tính theo công thức lãi suất tính lãi = (s ố tiền lãi ngày x 365)/s ố dư thực tế hoặc lãi su ất tính lãi = (s ố tiền lãi x 365)/(s ố dư thực tế x số ngày duy trì s ố dư thực tế). Theo quy định của Bộ luật Dân s ự năm 2015, lãi su ất cho vayt ối đa 20%/nă m, tương ứng 547,95 đ ồng/1.000.000 đồng/ngày. Số tiền lãi được hưởng theo quy định được tính theo công thức: Tiền lãi hợp pháp = (Số dư thực tế x Số ngày duy trì số dư thực tế x 20%)/365 ngày.
Tiền lãi bất hợp pháp = S ố tiền lãi tính cho ngư ời vay - Tiền lãi hợp pháp. Số ngày duy trì thực tế: Là số ngày các bị cáo thỏa thuận với người vay (50 ngày), tương đương từ 182,5%/năm trở lên.
Với cách thức nêu trên, từ khoảng tháng 4-2020 đến tháng 01-2022, V y Kiều V, Vũ Ngọc S và Nguyễn ThuC đã cho 28 khách vay với tổng số tiền gốc là 2.535.000.000 đồng tương đương 253,5 bát họ. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng là 69.501.370 đồng. Số tiền thu lợi bất chính là 567.378.630 đ ồng. Trong đó: Vy Kiều V tự cho vay 30,5 bát h ọ tương đương 305.000.000 đ ồng, số tiền thu lợi bất chính 67.893.836 đ ồng; Vy Kiều V và Nguyễn ThuC cho vay 115 bát h ọ tương đương 1.150.000.000 đồng, số tiền thu lợi bất chính 259.073.835 đ ồng;

## Page 3

Vy Kiều V và Vũ Ngọc S cho vay tổng 108 bát h ọ tương đương 1.080.000.000 đồng, số tiền thu lợi bất chính 240.410.959 đồng.
Bản án hình s ự sơ thẩm số 86/2022/HS-ST ngày 25 -7-2022 của Tòa án nhân dân thành phố Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn đã căn c ứ vào khoản 2, 3 Đi ều 201, điểm i, s khoản 1, 2 Điều 51, Điều 17, Điều 38, Điều 58, Điều 47, Điều 48 của Bộ luật Hình sự, xử phạt bị cáo Vy Kiều V 01 (một) năm 04 (bốn) tháng tù.
Phạt bổ sung bị cáo Vy Kiều V 40.000.000 đồng. Đồng thời tuyên truy thu s ố tiền gốc của các bị cáo đã cho vay; bị cáo Vy Kiều V và Vũ Ngọc S phải trả cho 28 người có quy ền lợi nghĩa v ụ liên quan số tiền thu lợi bất chính là 567.378.630 đồng.
Ngoài ra, Bản án sơ thẩm còn tuyên phạt bị cáo Vũ Ngọc S 01 năm tù cho hưởng án treo, phạt bổ sung bị cáo Vũ Ngọc S 30.000.000 đồng, tuyên phạt bị cáo Nguyễn ThuC 09 tháng tù cho hư ởng án treo, tuyên v ề thời gian thử thách của án treo, biện pháp tư pháp, xử lý vật chứng, án phí và quyền kháng cáo theo quy định.
 Sau khi xét xử sơ thẩm, trong thời hạn luật định, bị cáo Vy Kiều V kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt và xin được hưởng án treo. Tại phiên tòa, bị cáo thay đổi nội dung kháng cáo, cụ thể bị cáo chỉ kháng cáo xin hưởng án treo.
Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Lạng Sơn phát biểu quan điểm về việc giải quyết vụ án: Bản án sơ thẩm tuyên bố bị cáo Vy Kiều V phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự là đúng người, đúng tội, đúng pháp luật. Bản án sơ thẩm đã đánh giá đúng tính chất, mức độ hành vi phạm tội của bị cáo; xem xét, áp dụng đầy đủ các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự đối với bị cáo và xử phạt bị cáo 01 năm 04 tháng tù là phù hợp. Sau khi xét xử sơ thẩm, bị cáo đã nộp bổ sung các tài liệu Huân chương kháng chiến của ông Vy Văn C, 03 giấy khen của ông Vy Văn C, Phiếu ủng hộ nạn nhân chất độc màu da cam 1.000.000 đồng, phiếu cộng hưởng từ thể hiện bị cáo bị u tuyến yên, bệnh án thể hiện bị cáo bị tiền đái tháo đường và các giấy biên nhận tiền giữa bị cáo Vy Kiều V và người nhận là Lê Ngọc Â, Long Thùy D, Vy Kim D, Đào Thị H, Âu Thị Đ, Lương Huyền D, Vũ Tiến D, Nguyễn Thúy N, Ngô Thị T, Hoàng Văn Q, Hoàng Thị H, Chu Thị N, Lương Thanh T, Phạm Kim D, Phùng Công Đ thể hiện bị cáo đã thi hành xong số tiền phải trả cho một số người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan theo quyết định của Bản án sơ thẩm. Đây là những tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự mới mà bị cáo được hưởng theo quy định tại khoản 2 Điều 51 của Bộ Luật hình sự năm 2015. Bị cáo Vy Kiều V còn có 03 con nhỏ và chồng hiện nay nghề nghiệp không ổn định. Do đó, đề nghị Hội đồng xét xử căn cứ điểm b khoản 1 Điều 355, điểm e khoản 1 Điều 357 của Bộ luật Tố tụng hình sự năm 2015, chấp nhận kháng cáo của bị cáo, giữ nguyên mức hình phạt 01 năm 04 tháng tù, cho hưởng án treo và ấn định thời gian thử thách theo quy định của pháp luật.
Bị cáo nói lời sau cùng: Bị cáo xin Hội đồng xét xử cho bị cáo được hưởng án treo để bị cáo còn nuôi con nhỏ và bố mẹ già.

## Page 4

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1] Tại phiên tòa phúc th ẩm, bị cáo Vy Kiều V thừa nhận hành vi phạm tội đúng như Bản án sơ thẩm đã tuyên. Do vậy, việc truy tố và xét xử bị cáo Vy Kiều V về tội Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự theo quy định tại khoản 2, 3 Đi ều 201 của Bộ luật Hình s ự năm 2015 là có căn c ứ, đúng ngư ời, đúng tội, đúng pháp luật và không oan.
[2] Xét kháng cáo xin được hưởng án treo của bị cáo, thấy rằng: Tòa án cấp sơ thẩm đã xem xét khách quan, toàn diện về nhân thân và các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự của bị cáo theo quy định tại điểm i, s khoản 1 Điều 51 của Bộ luật Hình sự năm 2015. Mức hình phạt 01 năm 04 tháng tùc ủa cấp sơ thẩm đã tuyên đối với bị cáo là phù hợp, có căn cứ. Tại cấp phúc thẩm, bị cáo xuất trình thêm các tài liệu, chứng cứ thể hiện: Ông nội bị cáo là ông Vy Văn C được tặng Huân chương kháng chi ếnh ạng nhì năm 1988, gi ấy khen của Phòng giáo dục huyện Đ năm 1962 và gi ấy khen của Ty văn hoát ỉnh Lạng Sơn các năm 1975, 1976; bị cáo đã trả tiền cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan là ông Lê Ngọc Â, bà Long Thùy D, bà Vy Kim D, bà Âu Thị Đ, bà Lương Huyền D, ông Vũ Tiến D, bà Nguyễn Thúy N, bà Ngô Thị T, ông Hoàng Văn Q, bà Hoàng Thị H, bà Lương Thanh T theo quyết định của Bản án sơ th ẩm. Đối với bà Đào Thị H, ông Phùng Công Đ, bà Chu ThịN và bà Phạm Kim D bị cáo đã trả được gần hết số tiền phải trả, nay bị cáo còn phải trả tiếp số tiền còn lại; bị cáo có ủng hộ quỹ hội nạn nhân chất độc màu da cam 1.000.000 đ ồng; bản thân bị cáo bị u tuyến giáp và tiền đái tháo đường, bị cáo có 03 con nhỏ, chồng hiện nay không có nghề nghiệp ổn định. Đây là những tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự mới mà bị cáo được hưởng theo quy định tại khoản 2 Điều 51 của Bộ luật Hình sự năm 2015. Xét thấy, bị cáo bị phạt tù không quá 03 năm, có nhân thân t ốt, có nhiều tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình s ự quy định tại điểm i, s kho ản 1, kho ản 2 Điều 51 của Bộ luật Hình sự năm 2015; không có tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự; trong quá trình sinh sống tại địa phương b ị cáo luôn chấp hành đúng chính sách pháp luật và thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ của công dân ở nơi cư trú;
bị cáo có nơi cư trúc ụ thể, ổn định, rõ ràng; trong thời gian tại ngoại vừa qua không có hành vi b ỏ trốn hay vi phạm pháp luật; có khả năng tự cải tạo vàn ếu không bắt đi chấp hành hình phạt tù thì không gây nguy hiểm cho xã hội, không ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội; không ảnh hưởng xấu đến cuộc đấu tranh phòng, chống tội phạm. Bị cáo đủ điều kiện được hưởng án treo theo quy định của pháp luật. Vì vậy, có căn cứ để chấp nhận kháng cáo xin hưởng án treo của bị cáo.
[3] Đề nghị của đại diện Viện Kiểm sát là phù hợp với quy định của pháp luật và nhận định của Hội đồng xét xử nên được chấp nhận.
[4] Về án phí: Do kháng cáoc ủa bị cáo được chấp nhận nên bị cáo không phải chịu án phí hình sự phúc thẩm.

## Page 5

[5] Các quyết định khác của Bản án hình sự sơ thẩm không có kháng cáo, kháng nghị có hiệu lực pháp luật kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
Căn cứ điểm b khoản 1 Điều 355, điểm e khoản 1 Điều 357 của Bộ luật Tố tụng hình sự năm 2015; chấp nhận kháng cáo xin đư ợc hưởng án treo của bị cáo Vy Kiều V; sửa một phần Bản án hình s ự sơ thẩm số: 86/2022/HS-ST ngày 25- 7-2022 của Tòa án nhân dân thành phố Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn đối với phần hình phạt tù của bị cáo Vy Kiều V, cụ thể như sau:
1. Căn cứ vào khoản 2, 3 Đi ều 201, đi ểm i, s kho ản 1, kho ản 2 Đi ều 51, khoản 1, kho ản 2, kho ản 5 Đi ều 65 của Bộ luật Hình s ự năm 2015; x ử phạt bị cáo Vy Kiều V 01 (một) năm 04 (b ốn) tháng tù cho hưởng án treo v ề tội Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự. Thời gian thử thách là 02 (hai) năm 08 (tám) tháng kể từ ngày tuyên án phúc thẩm, ngày 10-11-2022.
Giao bị cáo Vy Kiều V cho Ủy ban nhân dân phường H, thành phố L, tỉnh Lạng Sơn để giám sát và giáo dục trong thời gian thử thách. Gia đình b ị cáo có trách nhi ệm phối hợp với chính quy ền địa phương trong vi ệc giám sát, giáo dụng bị cáo.
Trong trường hợp người được hưởng án treo thay đổi nơi cư trú thì thực hiện theo quy định tại Điều 68, khoản 3 Điều 92 Luật Thi hành án hình sự.
Trong thời gian thử thách, người được hưởng án treoc ố ý vi phạm nghĩa vụ 02 lần trở lên thì Tòa án có thể quyết định buộc người được hưởng án treo phải chấp hành hình phạt tù của Bản án đã cho hưởng án treo.
Phạt bổ sung bị cáo Vy Kiều V số tiền 40.000.000 (bốn mươi triệu) đồng nộp Ngân sách Nhà nư ớc. Xác nhận bị cáo đã thi hành xong theo Biên lai thu tiền số AA/2021/0001110 ngày 20 tháng 7 năm 2022 tại ChiC ục Thi hành án dân sự thành phố L, tỉnh Lạng Sơn.
2. Xác nhận bị cáo Vy Kiều V đã thi hành xong nghĩa vụ trả số tiền thu lời bất chính cho những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đến vụ án là ông Lê Ngọc Â, bà Long Thùy D, bà Vy Kim D, bà Âu Thị Đ, bà Lương Huyền D, ông Vũ Tiến D, bà Nguyễn Thúy N, bà Ngô Thị T, ông Hoàng Văn Q, bà Lương Thanh T và bà Hoàng Thị H thể hiện tại các Giấy biên nhận tiền có trong hồ sơ vụ án.
 3. Bị cáo Vy Kiều V đã trả được:
 - Cho bà Đào Thị H 11.000.000 đ ồng, còn phải trả tiếp s ố tiền còn lại 130.137 đồng (một trăm ba mươi nghìn một trăm ba mươi bảy đồng);
 - Cùng Vũ Ngọc S trả cho bà Phạm Kim D tổng số 53.415.658 đồng, còn phải trả tiếp số tiền còn lại 4.461.054 đồng (bốn triệu bốn trăm sáu mươi mốt nghìn không trăm năm mươi tư đồng);

## Page 6

 - Cho ông Phùng Công Đ 16.400.000 đồng, còn phải trả tiếp số tiền còn lại 72.603 đống (bảy mươi hai nghìn sau trăm linh ba đồng);
 - Cho bà Chu ThịN 38.000.000 đồng còn phải trả tiếp s ố tiền còn lại 36.164 đồng (ba mươi sáu nghìn một trăm sáu mươi tư đồng);
4. Bị cáo còn phải tiếp tục trả số tiền còn lại cho những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan, gồm:
Bà Nguyễn Thị C; bà Vi Thị N; ông Nguyễn Anh T; bà Nguyễn Thị T; bà Nông Thị S; bà Nguyễn Thị Thu H; bà Nguyễn Thị H; bà Bùi Thị H (Bùi Kim H); ông Vũ Chí A; bà Vũ Thị L; bà Nguyễn Thúy H; bà Nguyễn Kim N; bà Chu ThịT theo quyết định của Bản án hình sự sơ thẩm số: 86/2022/HS-ST ngày 25- 7-2022 của Tòa án nhân dân thành phố Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn.
5. Về án phí: Căn c ứ khoản 2 Điều 135 của Bộ luật Tố tụng hình sự năm 2015, điểm h kho ản 2 Đi ều 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH 14 ngày 30 - 12-2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội Khóa 14 quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án.
Bị cáo Vy Kiều V không phải chịu tiền án phí hình sự phúc thẩm.
Các quyết định khác của Bản án hình s ự sơ thẩm không có kháng cáo, kháng nghị có hiệu lực pháp luật kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị.
 Bản án phúc thẩm có hiệu lực pháp luật kể từ ngày tuyên án./.

Nơi nhận:
- TAND cấp cao tại Hà Nội;
- VKSND cấp cao tại Hà Nội;
- Sở Tư pháp tỉnh Lạng Sơn;
- VKSND tỉnh Lạng Sơn;
- Phòng PV06 Công an tỉnh Lạng Sơn;
- TAND TP. Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn;
- VKSND TP. Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn;
- CCTHADS TP. L, tỉnh Lạng Sơn;
- CA TP. Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn;
- Bị cáo;
- Lưu: HS; Tòa HS; HCTP, KTNV&THA.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ PHÚC THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA







 Vi Đức Trí

## Page 7

## Page 8

8