Quyết định đưa vụ án ra xét x ử số: 22/2022/QĐXXPT- HS
Lê Văn Cường và đồng phạm - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 17
Ngày: 18/10/2022
Tòa án xét xử: TAND tỉnh Sơn La
Cấp xét xử: Phúc thẩm

## Page 1

NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH SƠN LA
- Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Phạm Tuấn Minh.
Các Thẩm phán: Ông Cầm Văn Thanh; Ông Đỗ Tuấn Long.
-Thư ký phiên tòa: Bà Nguyễn Thị Cường -Thư ký Tòa án nhân dân tỉnh Sơn La.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Sơn La tham gia phiên tòa: Bà Cao Thị Quỳnh Nga, ông Bùi Mạnh Hùng - Kiểm sát viên.
Ngày 16 tháng 9 năm 2022, tại trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Sơn La xét xử công khai v ụ ánH ình s ự phúc thẩm thụ lý s ố: 20/2022/TLPT-HS ngày 02 tháng 6 năm 2022, theo Quyết định đưa vụ án ra xét x ử số: 22/2022/QĐXXPT- HS ngày 18 tháng 7 năm 2022; Quyết định hoãn phiên tòa số: 21/2022/QĐHPT- HS ngày 29 tháng 8 năm 2022. Do có kháng cáoc ủa bị cáo Lê Văn C đối với Bản án Hình sự sơ thẩm số: 67/2022/HS-ST ngày 19 tháng 4 năm 2022 của Tòa án nhân dân thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La.
1. Bị cáo có kháng cáo:
Lê Văn C (tên gọi khác: Không), sinh ngày 18/9/1989 tại huyện K, tỉnh H; Nơi đăng ký HKTT: Thôn TS 1, xã TS, huyện K, tỉnh H; Nơi cư trú: Tổ 09, phường Q, thành phố SL, tỉnh SL; Nghề nghiệp: Kinh doanh; Trình độ học vấn:
12/12; Giới tính: Nam; Quốc tịch: Việt Nam; Dân t ộc: Kinh; Tôn giáo : Không;
Đảng, chính quyền, đoàn thể: Không; Con ông Lê Văn C1, sinh năm 1958 và bà Trương Thị N, sinh năm 1958; bị cáo có vợ là Bùi Thị KL, sinh năm 1994 (là bị cáo trong v ụ án) và có 01 ngư ời con, sinh năm 2014. Tiền án, ti ền sự: Không.
Nhân thân: Ngày 04/06/2018 b ị Công an thành phố Sơn La x ử phạt vi phạm hành chính v ề hành vi Không thực hi ện khám sức khỏe định k ỳ cho các đối tượng phải khám sức khỏe định kỳ theo quy định với mức phạt: 750.000đ (Bảy trăm năm mươi nghìn đ ồng), ngày 06/6/2018 đãch ấp hành xong quy ết định xử lý hành chính. Bị cáo bị bắt tạm giữ, tạm giam từ ngày 06/10/2021 cho đến nay.
Bị cáo có mặt tại phiên tòa.
Người bàoch ữa cho bị cáo Lê Văn C : Luật sư Vũ Kim H và Luật sư Trịnh Hoàng B, thuộc Công ty Luật TNHH HQC. Địa chỉ: Tầng 04, số 337 TC, phường KT, quận TX, Thành phố HN, có mặt. Tại phiên tòa, bị cáo Lê Văn C từ chối Luật sư bào chữa.
2. Các bị cáo không kháng cáo:
TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH SƠN LA –––––––––– Bản án số: 17 /2022/HS-PT Ngày 16 - 9-2022 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ––––––––––––––––––––––––––––––––

## Page 2

Bùi Thị KL (tên gọi khác: Không), sinh ngày 04/8/1994 tại thành phố Điện Biên, tỉnh Điện Biên; Nơi ĐKHKTT: Tổ 07, phường Noong Bua, thành phố ĐB, tỉnh ĐB; Nơi cư trú: Tổ 09, phường Q, thành phố SL, tỉnh Sơn La ; Quốc tịch:
Việt Nam; Dân tộc: Kinh; Giới tính: Nữ; Tôn giáo: Không; Đảng, chính quyền, đoàn thể: Không; Nghề nghiệp: Kinh doanh; Trình độ học vấn: 12/12; Con ông Bùi Văn H, sinh năm 1969 và bà Phạm Thị N, sinh năm 1974; Chồng là Lê Văn C, sinh năm 1989 (là bị cáo trong vụ án) và có 01 người con sinh năm 2014 .
Tiền án, ti ền sự: Không. Bị cáo bị bắt, tạm giữ, tạm giam t ừ ngày 06/10/2021 đến ngày 19/4/2022 được trả tự do ngay tại phiên tòa. Có mặt.
Lò Văn P (tên gọi khác: Không ), sinh ngày 20/5/1981 tại thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La; Nơi ĐKHKTT: Bản Phiêng Ngùa, C, thành phố SL, tỉnh Sơn La; Quốc tịch: Việt Nam; Dân tộc: Thái; Nghề nghiệp: Lao động tự do; Trình độ học vấn: 12/12.Tôn giáo: Không; Đảng, chính quyền, đoàn thể: Không. Tiền án, tiền sự: Không. Con ông Lò Văn L và bà Lù ThịN (đều đã chết);Vợ là Quàng Thị D, sinh năm 1979 và có 01 người con sinh năm 2010. Tiền án, ti ền s ự:
Không. Bị cáo bị áp dụng biện pháp ngăn chặn “Cấm đi khỏi nơi cư trú”. C ó mặt.
 3. Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan và người tham gia tố tụng khác không có kháng cáo:
1. Nguyễn Việt D, sinh năm 1993, trú tại tổ 3, phường T, thành phố SL, tỉnh SL. Vắng mặt.
2. Nguyễn Thành D , sinh năm 1982, trú tại: tổ 10, phường Q, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
3. Trần Văn T , sinh năm 1993, trú tại: tổ 10, phường T, thành phố SL, tỉnh SL. Vắng mặt.
4. Trần Thị V, sinh năm 1986, trú tại: tổ 2, phường phường T, thành phố SL, tỉnh SL. Có đơn xin xét xử vắng mặt.
5. Hoàng Thị H, sinh năm 1966, trú tại: bản Giảng Lắc, phường T, thành phố SL, tỉnh SL. Vắng mặt.
6. Đỗ Tuấn A , sinh năm 1992, trú tại: bản Phiêng Tam, xã Chiềng Đen, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
7. Quàng Văn K, sinh năm 1982, trú tại: Bản Lưng, xã Chiềng En, huyện Sông Mã, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
8. Lò VănH , sinh năm 1988, trú tại: bản Nà Sành, xã Bó Mười, huyện Thuận Châu, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
9. Đào Thị Vân A , sinh năm 1983, trú tại: tiểu khu Tiền Phong, xã Hát Lót, huyện Mai Sơn, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
10. Lò Thị Thu D , sinh năm 1984, trú tại: bản Panh, xã Chiềng Xôm, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
11. Trần Thị Ph, sinh năm 1996, trú tại: thôn A2, xã Noong Luống, huyện Điện Biên, tỉnh Điện Biên. Vắng mặt.

## Page 3

12. Lò Thị Hồng H, sinh năm 1978, trú tại: tổ 4, phường T, thành phố SL, tỉnh SL. Vắng mặt.
13. Lừ Thanh B, sinh năm 1998, trú tại: bản Giảng Lắc, phường T, thành phố SL, tỉnh SL. Có mặt.
14. Bùi Thị Thanh H , sinh năm 1977, trú tại: tổ 4, phường T, thành phố SL, tỉnh SL. Vắng mặt.
15. Tòng Văn D, sinh năm 1990, trú tại: bản Bon, xã Mường Bon, huyện Mai Sơn, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
16. Lê Văn N , sinh năm 1990, trú tại: tiểu khu Tiên Tiến, thị trấn Nông Trường Mộc Châu, huyện Mộc Châu, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
17. Lò Thị H, sinh năm 1996, trú tại: bản Thộ, xã Chiềng Ban, huyện Mai Sơn, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
18. Lường Văn K , sinh năm 1994, tại: bản Lầm, xã Bản Lầm, huyện Thuận Châu, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
19. Lừ Văn D , sinh năm 2000, trú tại: bản Nà Và, xã Viên Lán, huyện Yên Châu, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
20. Lường Thị BanH , sinh năm: 1991, trú tại: bản Bó, xã Chiềng Ly, huyện Thuận Châu, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
21. Lò Văn V, sinh năm 1990, trú tại: bản Muông, xã Chiềng Ngần, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
22. Lò Văn Q , sinh năm 1988, trú tại: bản Tòng Xép, xã Chiềng Đen, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La. Có mặt.
23. Nguyễn Thị Thu H, sinh năm 1988, trú tại: tổ 3, phường T, thành phố SL, tỉnh SL. Vắng mặt.
24. Trần Trung K, sinh năm 1978, trú tại: tổ 3, phường Chiềng Lề, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
25. Quàng Văn Th, sinh năm 1998, trú tại: Bản Hôm, xã Chiềng Cọ, thành phố Sơn La. Vắng mặt.
26. Lèo Văn H, sinh năm 1988, trú tại: bản C, xã H, thành phố S, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
27. Lò Thị Kim Th, sinh năm 1993, trú tại: bản H, xã C, thành phố S, tỉnh
L. Có mặt.
28. Ngô Thị A, sinh năm 1970, trú tại: bản A, xã C, huyện M, tỉnh L. Có mặt.
29. Nguyễn Duy Ph, sinh năm 1992, trú tại: tiểu khu 1, xã C, thành phố S, tỉnh L. Có đơn xin xét xử vắng mặt.
30. Nguyễn Thị H, sinh năm 1972, trú tại: tổ 4, phường T, thành phố SL, tỉnh SL. Vắng mặt.
31. Tòng Văn Mấn, sinh năm 1997, trú tại: bản N, xã C, huyện SM, tỉnh L.Vắng mặt.

## Page 4

32. Đào Quang H, sinh năm 1985, trú tại: HTX Văn Tiên, xã C, huyện M, tỉnh L. Vắng mặt.
33. Tòng Văn H, sinh năm 1984, trú tại: bản L, xã C, thành phố S, tỉnh L.
Có mặt.
34. Lường Thị M, sinh năm1987, trú tại: bản C, xã C, thành phố S, tỉnh L.
Vắng mặt.
35. Tòng Văn T, sinh năm 1996, trú tại: bản P, xã C, thành phố S, tỉnh L.
Vắng mặt.
36. Hà VănH , sinh năm 1 988, trú tại: bản Đúc Hản, xã Chiềng Mung, huyện Mai Sơn, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
37. Hoàng Văn D , sinh năm 1980, trú tại: bản Lo, xã C, huyện M, tỉnh L.Vắng mặt.
38. Tống Văn Kh, sinh năm 1985, trú tại: tổ 2, phường T, thành phố SL, tỉnh SL. Có mặt.
39. Nguyễn Thị Thu H, sinh năm 1958, trú tại: tổ 2, phường T, thành phố SL, tỉnh SL.. Có mặt.
40. Nguyễn Ngọc T , sinh năm 1982, trú tại: tổ 01, phường T, thành phố SL, tỉnh SL.Vắng mặt.
41. Trần ĐứcH , sinh năm 1984, trú tại: tổ 7, phường T, thành phố SL, tỉnh SL.Vắng mặt.
42. Lê Như H , sinh năm 1991 , trú tại: tổ 03, phường Chiềng Cơi, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La.Có mặt.
43. Cầm Văn T, sinh năm 1970, trú tại: bản Hịa, xã Mường Chanh, huyện Mai Sơn, tỉnh Sơn La. Có mặt.
44. Nguyễn Thanh H , sinh năm 1976, trú tại: tổ 1, phường T, thành phố SL, tỉnh SL.Vắng mặt.
45. Lò Văn Th, sinh năm 1979, trú tại: bản Bó, phường Chiềng An, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
46. Lò Văn D , sinh năm 1987, trú tại: bản Quỳnh Cơi, xã Chiềng Mai, huyện Mai Sơn, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
47. Quàng Thị Hồng L , sinh năm 1999, trú tại: tổ 2, phường Chiềng An, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La. Vắng mặt.
48. Lò Thị Ng, sinh năm 1983, trú tại: Tổ 3, phường C, thành phố S, tỉnh Sơn L. Vắng mặt.
49. Nguyễn Thị Hồng H , sinh năm 1972, trú tại: Tổ 8, phường T, thành phố S, tỉnh L. Có đơn xin xét xử vắng mặt.
50. Nguyễn Thị H (tên khác: Đỗ Thu Hà), sinh năm 1979, trú tại: Tổ 11, phường T, thành phố S, tỉnh L. Có mặt.
51. Nguyễn Thị Trang Nh, sinh năm 1983, trú tại: tổ 9, phường Chiềng L, thành phố S, tỉnh Sơn L. Có đơn xin xét xử vắng mặt.

## Page 5

52. Hoàng Hà LêC , sinh năm 1994, trú tại: tổ 6, phường L, thành phố S, tỉnh Sơn L. Vắng mặt.
53. La Thanh X, sinh năm 1979, trú tại: Tổ 3, phường C, thành phố S, tỉnh Sơn L. Vắng mặt.
54. Đỗ Thị D , sinh năm 1978, trú tại: Tổ 2, phường L, thành phố S, tỉnh Sơn L. Vắng mặt.
55. Bùi Thị H, sinh năm 1988, trú tại: Tổ 7, phường L, thành phố S, tỉnh Sơn
L. Vắng mặt.
56. Tòng Văn M, sinh năm 1996, trú tại: bản N, xã C, thành phố S, tỉnh Sơn
L. Có mặt.
57. Lường Thị Th, sinh năm 1987, trú tại: bản Vựt B, xã C, huyện M, tỉnh L.
Vắng mặt.
58. Lò Thị D, sinh năm 1994, trú tại: tổ 2, phường T, thành phố S, tỉnh L. Có mặt.
59. Đỗ Thị T, sinh năm 1960, trú tại: Tổ 01, phường T, thành phố S, tỉnh L.
Vắng mặt.
60. Hoàng Hữu Kh, sinh năm 1990, trú tại: tổ 6, phường T, thành phố S, tỉnh
L. Vắng mặt.
61. Nguyễn Văn T, sinh năm 1991, trú tại: tổ 7, phường T, thành phố S, tỉnh
L. Có mặt.
62. Lò Văn N, sinh năm 1995, trú tại: bản N, xã C, huyện T, tỉnh L. Vắng mặt.
63. Lèo Văn X, sinh năm 1979, trú tại: Bản Co Phung, xã H, thành phố S, tỉnh L. Có mặt.
64. Trịnh Lê T, sinh năm 1987, trú tại: Tổ 8, phường T, thành phố S, tỉnh L.
Có mặt.
65. Nguyễn Thị Th, sinh năm 1980, trút ại bản D, xã CN, thành phố S, tỉnh L. Có mặt.
66. Trần Quý Ng, sinh năm: 1983, trú tại: Tổ 6, phường CS, thành phố S, tỉnh L. Có mặt.
67. Lò Văn Ph, sinh năm 1981, trú tại bản P, xã C, thành phố S, tỉnh L (là bị cáo đồng phạm trong vụ án). Có mặt.
4. Người làm chứng:
1. Lê Như H, sinh năm: 1991, trú tại: tổ 3, phường CC, thành phố SL, tỉnh SL. Có mặt.
2. Tòng Thị Ng, sinh năm: 1997, trú tại: Bản Chiềng Tè, thị trấn O, huyện M, tỉnh SL. Vắng mặt.
3. Trần Nhật L, sinh năm: 1998, trút ại: xóm 4, xã M, huyện Q, tỉnh SL.
Vắng mặt.

## Page 6

4. Nguyễn Thị Thu H , sinh năm: 1987, trút ại: tiểu khu 20, thị trấn H, huyện MS, tỉnh SL. Có mặt.
5. Hoàng Thị V, sinh năm: 1 998, trút ại: Tiểu khu 18, thị trấn H, huyện MS, tỉnh SL. Vắng mặt.
 6. Vũ Thị Huyền Tr, sinh năm: 1986, trú tại: Tổ 6, phường CS, thành phố SL, tỉnh SL. Vắng mặt.
 * Những người tham gia tố tụng khác: Đại diện cơ quan điều tra Công an thành phố Sơn La, Ông Nguyễn Mạnh Tu, Ông Cầm Văn N – Điều tra viên, có mặt.

NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
 Năm 2019, Lê Văn C cùng v ợ là Bùi Thị Khánh L thành lập Công ty “TNHH CTL Kết nối tạo thành công” làm dịch vụ tư vấn tài chính và môi gi ới khách hàng vay tiền qua các công ty cho vay tín chấp và làm dịch vụ mua bán và cho thuê xe mô tô, ô tô ; địa chỉ trụ sở chính tại số nhà 236, đư ờng Trần Đăng Ninh, t ổ 9, phường T, thành phố SL, tỉnh SL theo Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp công ty trách nhi ệm hữu hạn một thành viên, mã s ố doanh nghiệp 5500596051, đăng ký lần đầu ngày 14/10/2019 do Phòng đăng ký kinh doanh thuộc Sở Kế hoạch và Đầu tư tỉnh Sơn La cấp, tuy nhiên trên thực tế là hoạt động cho vay tiền với lãi xuất cao. Để che dấu hành vi phạm tội, Lê Văn C và Bùi Thị Khánh L đã thực hiện hành vi cho vay lãi nặng thông qua 03 hình thức:
Một: Khi người có nhu cầu vay tiền mang tài sản là xe mô tô, ô tô đến công ty để thế chấp cho khoản vay, việc cho vay lãi nặng được thể hiện bằng hợp đồng mua bán, trong đó người vay bán xe mô tô, ô tô thuộc quyền sở hữu của mình cho C và L, số tiền mua bán xe mô tô, ô tô là số tiền vay gốc. Sau đóC và Lsẽ lập một hợp đồng thuê xe để người vay thuê lại chính chiếc xe của mình vừa bán, số tiền thuê xe được tính theo tháng và chính là số tiền lãi mà người vay phải trả. Đối với hình thức này, người vay phải để lại các giấy tờ liên quan đến xe mô tô, ô tô và các giấy tờ về nhân thân choC và L.
Hai: Khi người có nhu cầu vay tiền không có tài sản để thế chấp cho khoản vay, việc cho vay lãi nặng được thể hiện bằng hợp đồng mua trả góp xe mô tô, ô tô (thông tin của xe trong hợp đồng mua bán doC và L t ự thêm vào, không có việc mua bán diễn ra trong thực tế), trong đó người vay là người mua trả góp, C và L là người bán xe mô tô, ô tô. Số tiền trả góp lần đầu (thể hiện trong hợp đồng)
chính là số tiền vay g ốc. Số tiền trả góp hàng tháng là s ố tiền lãi mà ngư ời vay phải trả.
Ba: Khi người có nhu cầu vay tiền mang tài sản là xe mô tô, ô tô đến công ty để thế chấp cho khoản vay, việc cho vay lãin ặng được thể hiện bằng hợp đồng mua bán xe mô tô, ô tô (tương tự như hình thức một). Sau đó, người vay sẽ để lại xe ô tô, mô tôc ủa mình tại khoc uảC và L và bị tính phí lưu kho hàng tháng.

## Page 7

Trong hình thức này, số tiền vay gốc là tiền xe mô tô, ô tô, tiền lãi mà người vay phải trả được xác định bằng phí lưu kho hàng tháng.
Trong quá trình thực hiện, người vay s ẽ trả tiền lãi hàng tháng thông qua việc chuyển khoản trực tiếp vào số tài khoản Ngân hàng của Lê Văn C (Bao gồm các số tài khoản: 41110000530609 của Ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư và phát triển; 7900205116273 của Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn; 1988685888858 của Ngân hàng thương mại cổ phần Quân đội;
99975888858 của Ngân hàng thương mại cổ Việt Nam Thịnh Vượng) , trả tiền trực tiếp tại công ty hoặc trả tiền cho nhân viên doC cử đến. Đối với việc trả tiền cho nhân viên, ngư ời vay có thể trả trực tiếp cho nhân viên hoặc chuyển khoản trực tiếp vào số tài khoản Ngân hàng của các nhân viên này (Trong đó bao gồm số tài khoản 7900205218324 của Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn do bị cáo Lò Văn P là chủ tài khoản). Việc cho vay sẽ kết thúc khi người vay trả được toàn b ộ tiền nợ gốc và lãi phát sinh hàng tháng tính đến thời điểm trả nợ cuối cùng, nếu người vay không có khả năng trả nợ thì các bị cáo tiến hành thu tài sản của người vay. Với hình thức và thủ đoạn này, Lê Văn C là ngư ời tổ chức, điều hành toàn bộ hoạt động cho vay. Trong trường hợp người vay gặp trực tiếp Lê Văn C tại công ty thì Lê Văn C sẽ quyết định việc cho vay, số tiền cho vay sau khi đánh giá giá trị của xe mô tô, ô tô do ngư ời vay mang tới. Trong trường hợp người vay không gặp trực tiếp Lê Văn C tại công ty thì Bùi Thị Khánh L cùng các nhân viên trong công ty s ẽ chụp ảnh xe ô tô, mô tô và gửi choC thông qua ứng dụng mạng xã hội FACEBOOK và ZALO đ ể C quyết định việc cho vay và s ố tiền vay. Bùi Thị Khánh L với vai trò là người thực hành, tham gia cùng Lê Văn C trong toàn bộ hoạt động cho vay lãi nặng, trong đó hoạt động chính của Bùi Thị Khánh L là thực hiện hỗ trợ việc tư vấn cho người có nhu cầu vay tiền, làm hợp đồng, ghi chép sổ sách, theo dõi việc trả lãi và đôn đốc điều hành việc thu lãi. Để quản lý ho ạt động này, Bùi Thị Khánh L đãm ở 06 sổ theo dõi gồm 01 s ổ năm 2019, 03 sổ năm 2020 và 02 sổ năm 2021.
 Để phục vụ hoạt động cho vay lãi nặng, C đã thuê chị Nguyễn Thị Thu H, sinh năm 1987, trú tại: tiểu khu 20, thị trấn Hát Lót, huyện Mai Sơn, tỉnh Sơn La;
chị Lê Như Hoa, sinh năm 1991, trú tại tổ 3, phường Chiềng Cơi, thành phố Sơn La; chị Tòng Thị N, sinh năm 1997, trú tại bản Chiềng Tè, thị trấn Ít Ong, huyện Mường La, tỉnh Sơn La; chị Trần Nhật L , sinh năm 1998, trút ại xóm 4, xã Mường Giàng, huyện Quỳnh Nhai, tỉnh Sơn La; chị Hoàng Thị V, sinh năm 1998, trú tại tiểu khu 18, thị trấn Hát Lót, huy ện Mai Sơn, tỉnh Sơn La; chị Vũ Thị Huyền T, sinh năm 1986, trú tại tổ 6, phường Chiềng Sinh, thành phố Sơn La và Lò Văn P, sinh năm 1981, trút ại Bản Phiêng Ngùa, xã Chi ềng Xôm, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La làm nhân viên tư vấn cho các khách hàng tìm đến công ty và thu tiền lãi hàng tháng của các khoản vay. Toàn bộ hoạt động cho vay ti ền doC và L trực tiếp điều hành, theo dõi, quản lý và ghi chép sổ sách, quản lý tiền, giấy tờ, sổ sách cá nhân, không kê khai quyết toán vào hệ thống sổ sách của Công ty.
Trong thời gian từ năm 2019 đến năm 2021, dưới vỏ bọc là hoạt động của công ty trong lĩnh vực hỗ trợ tài chính và mua, cho thuê, bán trả góp xe môt ô, ô tô, C

## Page 8

cùng vợ là L đã có hành vi trá hình cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với 347 cá nhân trên địa bàn tỉnh Sơn La.
 Ngày 05/10/2021, Cơ quan Cảnh sát đi ều tra Công an thành phố Sơn La tiếp nhận tố giác về tội phạm của anh Nguyễn Việt D, sinh năm 1993, trú tại tổ 3, phường T, thành phố SL, tỉnh SL. ; anh Nguyễn Thành Dương , sinh năm 1982, trút ại tổ 10, phường q, thành phố SL, tỉnh SL; anh Trần Văn Tùng, sinh năm 1993, trút ại tổ 10 phường T, thành phố SL, tỉnh SL và chị Trần Thị Vân, sinh năm 1986, trút ại tổ 2, phường T, thành phố SL, tỉnh SL với nội dung: Tố giác C và L có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Quá trình xử lý tin báot ố giác, sau khi xác định có căn c ứ hành vi phạm tội, cơ quan điều tra đã ti ến hành kiểm tra, khám xét nơi ở, nơi làm việc của vợ chồng C, quá trình khám xét đã thu giữ:
- 365 bộ Hợp đồng mua bán tài sản, cho thuê tài sản (của 347 người vay);
Hợp đồng lao động kèm theo các gi ấy tờ cá nhân khác (Chứng minh thư nhân dân, Căn cước công dân, Giấy chứng nhận đăng ký xe, sổ hộ khẩu ...);
- 08 bộ case máy tính;
- 03 xe ô tô các lo ại gồm: 01 xe ô tô nhãn hi ệu HYUNDAI, số loại:
SANTAFE, biển kiểm soát: 90A - 136.41, đã qua sử dụng; 01 xe ô tô nhãn hiệu HYUNDAI, Số loại: TUCSON, bi ển kiểm soát: 90A - 136.13, Màu sơn trắng, đã qua s ử dụng; 01 xe ô tô nhãn hi ệu KIA, số loại: RONDO, bi ển kiểm soát:
90A - 048.79 Màu sơn trắng, đã qua sử dụng;
- 37 xe máy các lo ại gồm: 01 xe máy nhãn hi ệu Nouvo LX, bi ển kiểm soát: 26B1 - 261.59, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu ShapphireBella, biển kiểm soát: 26B1 - 306.29, đã qua s ử dụng; 01 xe máy nhãn hi ệu Honđa Wave , biển kiểm soát: 26B2 - 039.71, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Nouvo LX, biển kiểm soát: 26B1 - 325.88, không có gương phải, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Honda Lead, biển kiểm soát: 26K6 - 1906, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Honda Airblade, biển kiểm soát: 26K4 - 6678, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Wave RSX, biển kiểm soát: 26K6 - 3114, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Future 125, biển kiểm soát: 26B1 - 835.95, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Wave 110, biển kiểm soát: 29D1 - 650.17, không có gương phải, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Nouvo LX, biển kiểm soát: 89C1 - 019.03, đã qua s ử dụng; 01 xe máy nhãn hi ệu SH 150i, bi ển kiểm soát: 26B1 - 887.99, Số máy: KF14E,0042033, đã qua s ử dụng; 01 xe máy nhãn hi ệu SH 150i, biển kiểm soát: 26K1 - 116.66, S ố máy: JF42E1048383, không có gương ph ải, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hi ệu Exciter 150, bi ển kiểm soát: 26B2 - 56186, đã qua s ử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu PCX, bi ển kiểm soát: 29Y3 - 183.99, đã qua s ử dụng; 01 xe máy nhãn hi ệu Piago Vsspa LX, bi ển ki ểm soát: 30M9 - 7933, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Liberty 125, biển kiểm soát: 26B1 - 79879, đã qua s ử dụng; 01 xe máy nhãn hi ệu Honda RS X AT, bi ển kiểm soát:
26K8 - 4890, Số máy: JA80E0002298, đã qua s ử dụng; 01 xe máy nhãn hi ệu Prago Zip, biển kiểm soát: 29M1 - 445.79, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Honda Dream II, biển kiểm soát: 26F1 - 6284, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn

## Page 9

hiệu Honda Dream II, biển kiểm soát: 29H2 - 1456, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Yamaha Jupiter, bi ển kiểm soát: 33N2 - 1410, đã qua s ử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Arblad, biển kiểm soát: 26K7 - 7497, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Sirius, biển kiểm soát: 26H8 - 6381, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Jupiter, biển kiểm soát: 26K1 - 6433, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Wave, bi ển ki ểm soát: 28L1 - 0200, đã qua s ử dụng; 01 xe máy nhãn hi ệu Vespaly, biển kiểm soát: 88K2 - 9006, đã qua s ử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Bella, biển kiểm soát: 26K8 - 9998, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Honda Dream, biền kiểm soát: 36B4 - 585.60, đã qua s ử dụng; 01 xe máy nhãn hi ệu Sirius, biển kiểm soát: 26B1 - 466.32, đã qua sử dụng; 01 xe đạp điện nhãn hiệu Xmen, bi ển ki ểm soát: 26/01 - 091.98,đã qua s ử dụng; 01 xe máy nhãn hi ệu Honda Dream, bi ển kiểm soát: 98K5 - 2380,đã qua s ử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu SH Mode, bi ển kiểm soát: 26B1 - 803.62,đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Yamaha Sirius R, bi ển kiểm soát: 26KG-9285, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Yamaha Jupiter V, bi ện kiểm soát: 16L1 - 3571, đã qua s ử dụng; 01 xe máy nhãn hi ệu Honda Wave RS, bi ển kiểm soát: 26B1 - 699.70, đã qua s ử dụng; 01 xe máy nhãn hi ệu Yamaha Sirius RC, bi ển kiểm soát 26K1 - 114.91, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hi ệu Honda Wave, bi ển ki ểm soát: 26M1 - 087.29, đã qua sử dụng.
- 09 quyển sổ ghi chép tính toán các giao dịch liên quan gồm: 01 sổ ghi chép năm 2019; 03 Sổ ghi chép năm 2020; 02 Sổ ghi chép năm 2021; 03 sổ ghi chép khác.
- 03 điện thoại di động gồm: 01 điện thoại di động nhãn hiệu iPhone 12 Pro Max của Lê Văn C ; 01 điện thoại di động nhãn hiệu iPhone 8 Plus của Bùi Thị Khánh L; 01 đi ện tho ại di động nhãn hi ệu Samsung Galaxy A10 của Lò Văn Phương.
Quá trình điều tra, anh Trần QuýN , sinh năm 1983, trú tại tổ 6, phường Chiềng Sinh, thành phố Sơn La giao nộp cho cơ quan điều tra03 chiếc xe gồm:01 xe máy nhãn hiệu SH Mode biển kiểm soát : 37B2 -499.92; 01 chiếc xe ôtô nhãn hiệu FORD TRANSIT , biển kiểm soát : 26A-001.87 và 01 chiếc xe máy nhãn hiệu SH Mode biển kiểm soát: 26B1 - 803.62; đều đã qua sử.
Trong quá trình điều tra vụ án, cơ quan điều tra đã tiến hành xác minh làm rõ được 65 người vay tiền cuảC và L, còn đối với việc vay tiền của 282 người vay tiền còn lại do thiếu thông tin v ề danh tính, địa chỉ nên Cơ quan điều tra đã tiến hành thông báo công khai truy tìm người vay trong vụ án cho vay lãi nặng qua phương tiện thông tin đại chúng trên địa bàn tỉnh để nhân dân và người người vay biết, tố giác tội phạm, phối hợp điều tra làm rõ vụ án. Tuy nhiên hiện 282 cá nhân trên chưa liên hệ với Cơ quan điều tra để tố giác hành vi phạm tội cuảC và L, phối hợp giải quyết vụ án.
C và L đã sử dụng số tiền 934.300.000,đ cho 65 người vay tiền, trong đó có 54 trường hợp đã trả choC và L tổng số tiền lãi là 698.400.000,đ và 14 trường hợp sau khi vay tiền chưa phát sinh lãi. Cụ thể như sau:
* Đối với 54 người vay tiền đã phát sinh lãi:

## Page 10

STT Người vay tiền Tiền vay gốc (Đồng)
Thời gian vay Tổng ngày vay Tiền lãi và lãi suất thực tế (Đồng)
Mức lãi hợp pháp (Đồng)
Mức lãi thu lời bất chính (Đồng)
1 HOÀNG THỊ H Sinh năm 1966, trú tại:
Bản G, tỉnh SL 8.000.000 Từ 29/7/2021 đến 05/10/2021 68 3.000.000 Tương đương: 228 %/năm

298.082 2.701.918 2 ĐỖ TUẤN A Sinh năm 1992, trú tại:
Bản p, TP SL 7.000.000 Từ 15/7/2020 đến 15/12/2020 153 7.500.000 Tương đương: 261 %/năm 586.849 6.913.151 Từ 15/12/2020 đến 15/9/2021 274 9.000.000 Tương đương: 174 %/năm 1.050.959 7.949.041 3 QUÀNG VĂN K Sinh năm 1982, trú tại:
Bản L, SM 15.000.000 Từ 24/8/2020 đến 24/5/2021 273 27.000.000 Tương đương: 243 %/năm 2.243.836 24.756.164 4 LÒ VĂNH Sinh năm 1988, trú tại:
Bản N, TC 3.000.000 Từ 14/3/2021 đến 24/3/2021 10 200.000 Tương đương: 243 %/năm 16.438 183.562 5.000.000 Từ 30/4/2021 đến 20/5/2021 20 700.000 Tương đương: 256 %/năm 54.795 645.205 5 ĐÀO THỊ VÂN A Sinh năm 1983, trú tại:
Tiểu khu HL, MS 20.000.000 Từ 02/12/2020 đến 27/7/2021 237 32.900.000 Tương đương: 256 %/năm 2.597.260 30.302.740 50.000.000 Từ 12/01/2021 đến 29/9/2021 260 54.000.000 Tương đương: 183 %/năm 7.123.288 46.876.712 6 LÒ THỊ THU D Sinh năm 1984, trú tại:
Bản P, SL 20.000.000 Từ 21/4/2021 đến 21/9/2021 153 16.800.000 Tương đương: 256 %/năm 1.676.712 15.123.288

## Page 11

STT Người vay tiền Tiền vay gốc (Đồng)
Thời gian vay Tổng ngày vay Tiền lãi và lãi suất thực tế (Đồng)
Mức lãi hợp pháp (Đồng)
Mức lãi thu lời bất chính (Đồng)
7 TRẦN THỊ PH Sinh năm 1996, trú tại:
ĐB 20.000.000 Từ 11/8/2020 đến 11/8/2021 365 54.000.000 Tương đương: 274 %/năm 4.000.000 50.000.000 20.000.000 Từ 02/9/2021 đến 05/10/2021 33 0 0 0 8 LÒ THỊ HỒNG H Sinh năm 1978, trú tại:
QT, SL 15.000.000 Từ 20/3/2021 đến 21/9/2021 185 22.200.000 Tương đương: 341 %/năm 1.520.548 20.679.452 9 LỪ THANH B Sinh năm 1998, trú tại:
QT, SL 8.000.000 Từ 21/7/2021 đến 21/9/2021 62 3.600.000 Tương đương: 274 %/năm 271.781 3.328.219 12.000.000 Từ 25/8/2021 đến 02/10/2021 38 2.400.000 Tương đương: 243 %/năm 249.863 2.150.137 10 BÙI THỊ THANH H Sinh năm 1977, trú tại:
QT, SL 10.000.000 Từ 08/6/2021 đến 08/9/2021 92 5.800.000 Tương đương: 243 %/năm 504.110 5.295.890 11 TÒNG VĂN D Sinh năm 1990, trú tại:
MB, MS 10.000.000 Từ 21/01/2021 đến 02/10/2021 254 14.900.000 Tương đương: 243 %/năm 1.391.781 13.508.219 12 LÊ VĂN N Sinh năm 1990, trú tại:
NT,MC 8.000.0000 Từ 02/9/2021 đến 03/9/2021 01 500.000 Tương đương: 274 %/năm 4.384 495.616 13 LÒ THỊ H Sinh năm 1996, trú tại:
MS 6.000.000 Từ 23/8/2021 đến 23/9/2021 31 1.200.000 Tương đương: 243 %/năm 101.918 1.098.082

## Page 12

STT Người vay tiền Tiền vay gốc (Đồng)
Thời gian vay Tổng ngày vay Tiền lãi và lãi suất thực tế (Đồng)
Mức lãi hợp pháp (Đồng)
Mức lãi thu lời bất chính (Đồng)
14 LƯỜNG VĂN K Sinh năm 1994, tại: BL, TC 4.000.000 Từ 10/5/2021 đến 10/9/2021 123 3.600.000 Tương đương: 274 %/năm 269.589 3.330.411 15 LỪ VĂN D Sinh năm 2000, trú tại:
VL, YC 5.000.000 Từ 18/6/2021 đến 18/9/2021 92 3.000.000 Tương đương: 243 %/năm 252.055 2.747.945 16 LƯỜNG THỊ B H Sinh năm: 1991, trú tại:
CL, TC 5.000.000 Từ 08/6/2021 đến 08/9/2021 92 3.150.000 Tương đương: 256 %/năm 252.055 2.897.945 17 LÒ VĂN V Sinh năm 1990, trú tại:
TP, SL 8.000.000 Từ 18/3/2021 đến 28/9/2021 194 8.700.000 Tương đương: 319 %/năm 850.411 7.849.589 18 LÒ VĂN Q Sinh năm 1988, trú tại:
TP, SL 5.000.000 Từ 23/01/2021 đến 23/9/2021 243 7.100.000 Tương đương: 243 %/năm 665.753 6.434.247 19 NGUYỄN THỊ THU H Sinh năm 1988, trú tại:
QT, SL 10.000.000 Từ 19/8/2021 đến 19/9/2021 31 2.000.000 Tương đương: 243 %/năm 169.863 1.830.137 20 TRẦN TRUNG K Sinh năm 1978, trú tại:
CL, SL 4.000.000 Từ 10/5/2021 đến 16/9/2021 129 3.000.000 Tương đương: 228 %/năm 282.740 2.717.260

21 QUÀNG VĂN T Sinh năm 1998, trú tại:
CC, SL 10.000.000 Từ 15/6/2021 đến 22/9/2021 99 6.000.000 Tương đương: 243 %/năm 542.466 5.457.534 22 LÈO VĂNH Sinh năm 1988, trú tại:
HL, SL 5.000.000 Từ 27/6/2021 đến 29/9/2021 94 3.000.000 Tương đương: 243 %/năm 257.534 2.742.466 23 LÒ THỊ KIM T Sinh năm 1993, trú tại:
10.000.000 Từ 11/7/2021 đến 62 4.000.000 Tương 339.726 3.660.274

## Page 13

STT Người vay tiền Tiền vay gốc (Đồng)
Thời gian vay Tổng ngày vay Tiền lãi và lãi suất thực tế (Đồng)
Mức lãi hợp pháp (Đồng)
Mức lãi thu lời bất chính (Đồng)
Bản Hôm, xã Chiềng Cọ, CC, SL 11/9/2021 đương: 243 %/năm


24

NGÔ THỊ A Sinh năm 1970, trú tại:
Bản Áng, xã Chiềng MS


3.000.000

Từ 07/6/2021 đến 07/9/2021


92

1.800.000 Tương đương: 243 %/năm


151.233


1.648.767 25 NGUYỄN DUYP Sinh năm 1992, trú tại:
TP 10.000.000 Từ 22/5/2021 đến 22/9/2021 123 7.400.000 Tương đương: 256 %/năm 673.973 6.726.027 26 NGUYỄN THỊ H Sinh năm 1972, trú tại:
TP 10.000.000 Từ 26/4/2021 đến 28/9/2021 155 10.100.000 Tương đương: 243 %/năm 849.315 9.250.685 27 TÒNG VĂN M Sinh năm 1997, trú tại:
SM 5.000.000 Từ 11/01/2021 đến 11/6/2021 151 5.200.000 Tương đương: 243 %/năm 413.699 4.786.301 28




ĐÀO QUANG H Sinh năm 1985,trú tại:
MS

3.000.000 Từ 23/02/2021 đến 02/3/2021 7 500.000 Tương đương: 203 %/năm 11.507 488.493 2.000.000 Từ 02/3/2021 đến 02/4/2021 31 1.000.000 Tương đương: 243 %/năm 84.932 915.068 29 TÒNG VĂNH Sinh năm 1984, trú tại:
Bản Ót Luông, xã TP 10.000.000 Từ 29/7/2021 đến 05/10/2021 68 2.800.000 Tương đương: 243 %/năm 372.603 2.427.397 8.000.000 Từ 29/7/2021 đến 5/10/2021 68 1.800.000 Tương đương: 274 %/năm 298.082 1.501.918

## Page 14

STT Người vay tiền Tiền vay gốc (Đồng)
Thời gian vay Tổng ngày vay Tiền lãi và lãi suất thực tế (Đồng)
Mức lãi hợp pháp (Đồng)
Mức lãi thu lời bất chính (Đồng)
30 LƯỜNG THỊM Sinh năm 1987, trú tại:
CN, SL 5.000.000 Từ 30/8/2021 đến 30/9/2021 31 1.000.000 Tương đương: 243 %/năm 84.932 915.068 31 TÒNG VĂN T Sinh năm 1996, trú tại:
CX, SL 10.000.000 Từ 20/8/2021 đến 20/9/2021

31 2.100.000 Tương đương: 256 %/năm 169.863 1.930.137 32 HÀ VĂNH Sinh năm 1988, trú tại:
CM, SL 12.000.000 Từ 12/8/2021 đến 12/9/2021 31 2.500.000 Tương đương: 253 %/năm 203.836 2.296.164 33 HOÀNG VĂN D Sinh năm 1980, trú tại:
CM, SL 5.000.000 Từ 21/6/2021 đến 22/9/2021 93 3.000.000 Tương đương: 243 %/năm 254.795 2.745.205 34 TỐNG VĂN K Sinh năm 1985, trú tại:
QT, SL 5.000.000 Từ 27/4/2020 đến 09/02/2021 288 2.250.000 Tương đương: 292 %/năm 789.041 1.460.959 5.000.000 Từ 31/7/2020 đến 09/02/2021 193 1.250.000 Tương đương: 292 %/năm 528.767 721.233 35 NGUYỄN THỊT H Sinh năm 1958, trú tại:
TH, SL 20.000.000 Từ 25/8/2020 đến 15/9/2021 386 23.950.000 Tương đương: 243 %/năm 4.230.137 19.719.863 36 NGUYỄN VIỆT D Sinh năm 1993, trú tại:
TH, SL 10.000.000 Từ 04/7/2021 đến 02/8/2021 29 2.000.000 Tương đương: 243 %/năm 158.904 1.841.096 15.000.000 Từ 02/8/2021 đến 02/10/2021 61 6.000.000 Tương đương: 243 %/năm 501.370 5.498.630

## Page 15

STT Người vay tiền Tiền vay gốc (Đồng)
Thời gian vay Tổng ngày vay Tiền lãi và lãi suất thực tế (Đồng)
Mức lãi hợp pháp (Đồng)
Mức lãi thu lời bất chính (Đồng)
37 TRẦN THỊ V Sinh năm 1986, trú tại:
QT, SL 25.000.000 Từ 27/7/2021 đến 27/9/2021 62 10.000.000 Tương đương: 243 %/năm 849.315 9.150.685 38 NGUYỄN NGỌC T Sinh năm 1982, trú tại:
QT, SL 20.000.000 Từ 04/2/2021 đến 04/7/2021 150 20.600.000 Tương đương: 256 %/năm 1.643.836 18.956.164 39 TRẦN ĐỨCH Sinh năm 1984, trú tại:
QT, SL 10.000.000 Từ 08/4/2020 đến 25/9/2021 535 11.500.000 Tương đương: 183 %/năm 2.931.507 8.568.493 40 LÊ NHƯ H Sinh năm 1979, trú tại:
ST, SL 25.000.000 Từ 28/01/2021 đến 28/6/2021 151 25.000.000 Tương đương: 243 %/năm 2.068.493 22.931.507 41 CẦM VĂN T Sinh năm 1970, trú tại:
ST, SL 9.000.000 Từ 18/3/2021 đến 18/6/2021 92 5.400.000 Tương đương: 243 %/năm 453.699 4.946.301 42 NGUYỄN THANH H Sinh năm 1976, Trú tại:
TP, SL 5.000.000 Từ 27/10/2020 đến 27/3/2021 151 5.000.000 Tương đương: 243 %/năm 413.699 4.586.301 43 LÒ VĂN T Sinh năm 1979, trú tại:
CA, SL 15.000.000 Từ 07/10/2020 đến 07/3/2021 151 14.700.000 Tương đương: 243 %/năm 1.241.096 13.458.904 44 LÒ VĂN D Sinh năm 1987, trú tại:
CM, SL 4.000.000 Từ 03/3/2020 đến 03/4/2020 31 900.000 Tương đương: 274 %/năm 67.945 832.055 45 QUÀNG THỊ HỒNG L Sinh năm 1999, trú tại:
TP 5.500.000 Từ 30/5/2021 đến 05/10/2021 128 4.000.000 Tương đương: 221 %/năm 385.753 3.614.247

## Page 16

STT Người vay tiền Tiền vay gốc (Đồng)
Thời gian vay Tổng ngày vay Tiền lãi và lãi suất thực tế (Đồng)
Mức lãi hợp pháp (Đồng)
Mức lãi thu lời bất chính (Đồng)
46 LÒ THỊN Sinh năm 1983, trú tại:
Tổ 3, phường CC, thành phố SL 10.000.000 Từ 01/3/2021 đến 16/9/2021 199 8.700.000 Tương đương: 243 %/năm 1.090.411 7.609.589 47 NGUYỄN THỊ HỒNG H Sinh năm 1972, trú tại:
Tổ 8, phường T, thành phố SL 70.000.000 Từ 20/9/2020 đến 19/5/2021 241 28.000.000 Tương đương: 130 %/năm 9.243.836 18.756.164 48 TRẦN VĂN T Sinh năm 1993, trú tại:
Tổ 10, phường Q, thành phố SL 12.000.000 Từ 03/8/2021 đến 03/9/2021 31 2.400.000 Tương đương: 243 %/năm 203.836 2.196.164 8.000.000 Từ 28/8/2021 đến 28/9/2021 31 1.500.000 Tương đương: 228 %/năm 135.890 1.364.110 49 ĐỖ THU H (Tên thật là Nguyễn Thị H)
Sinh năm 1979, trú tại:
Tổ 11, phường Q, thành phố SL 27.000.000 Từ 18/10/2020 đến 15/3/2021 148 20.000.000 Tương đương: 225 %/năm 2.189.589 17.810.411 10.000.000 Từ 26/10/2020 đến 03/3/2021 128 5.300.000 Tương đương: 243 %/năm 701.370 4.598.630 50 NGUYỄN THÀNH D Sinh năm: 1982, trú tại:
Tổ 10, phường Q, thành phố SL 5.000.000 Từ 18/12/2019 đến 01/10/2021 653 27.000.000 Tương đương: 365 %/năm 1.789.041 25.210.959 35.000.000 Từ 01/10/2021 đến 05/10/2021 4 0 0 0

## Page 17

STT Người vay tiền Tiền vay gốc (Đồng)
Thời gian vay Tổng ngày vay Tiền lãi và lãi suất thực tế (Đồng)
Mức lãi hợp pháp (Đồng)
Mức lãi thu lời bất chính (Đồng)
51 NGUYỄN THỊ TRANG N Sinh năm 1983, trú tại:
Tổ 9, phường CL, thành phố SL 26.500.000 Từ 11/7/2020 đến 21/9/2021 437 17.500.000 Tương đương: 262 %/năm 6.345.479 11.154.521 52 HOÀNG HÀ LÊC Sinh năm 1994, trú tại:
Tổ 6, phường CL, thành phố SL 10.000.000 Từ 14/6/2020 đến 14/7/2021 395 24.000.000 Tương đương: 243 %/năm 2.164.384 21.835.616 10.000.000 Từ 14/6/2020 đến 03/10/2021 476 27.900.000 Tương đương: 243 %/năm 2.608.219 25.291.781 10.000.000 Từ 14/7/2020 đến 03/10/2021 446 27.900.000 Tương đương: 243 %/năm 2.443.836 25.456.164 10.000.000 Từ 14/7/2020 đến 03/10/2021 446 27.900.000 Tương đương: 243 %/năm 2.443.836 25.456.164 53 LA THANH X Sinh năm 1979, trú tại:
Tổ 3, phường CA, thành phố SL 8.000.000 Từ 25/5/2021 đến 25/7/2021 61 3.000.000 Tương đương: 228 %/năm 267.397 2.732.603 54 ĐỖ THỊ D Sinh năm 1978, trú tại:
Tổ 2, phường CL, thành phố SL 10.000.000 Từ 20/6/2021 đến 20/9/2021 92 6.300.000 Tương đương: 256 %/năm 504.110 5.795.890 TỔNG SỐ 821.000.000 698.400.000 79.538.357 618.861.643

## Page 18

* Đối với 11 người vay tiền chưa phát sinh lãi:
STT Người vay tiền Ngày vay tiền

Tiền vay gốc (Đồng)
Lãi suất theo thỏa thuận (Đồng/tháng)
1 BÙI THỊ H Sinh năm 1988, trú tại: Tổ 7, phường C, thành phố SL 22/9/2021 2.000.000 20.000 Tương đương 365%/năm 2 TÒNG VĂN M Sinh năm 1996, trú tại: Bản Ngoại, xã CC, thành phố SL 13/9/2021 7.000.000 50.000 tương đương 261%/năm 3 LƯỜNG THỊ TH Sinh năm 1987, trú tại: Bản V, xã C, huyện MS 26/9/2021 5.000.000 35.000 tương đương 256%/năm 4 LÒ THỊ D Sinh năm 1994, trú tại: Tổ 2, phường Q, thành phố SL 09/9/2021 10.000.000 70.000 tương đương 256%/năm 5 ĐỖ THỊT Sinh năm 1960, trú tại: Tổ 01, phường Q, TP SL 22/9/2021 6.000.000 40.000 tương đương 243%/năm 6 HOÀNG HỮU K Sinh năm 1990, trú tại: Tổ 6, phường Q, thành phố SL 21/9/2021 6.000.000 40.000 tương đương 243%/năm 7 NGUYỄN VĂN T Sinh năm 1991, trú tại: Tổ 7, phường Q, thành phố SL 21/9/2021 10.000.000 70.000 8 LÒ VĂN N Sinh năm 1995, trú tại: Bản Nưa, xã CL, huyện TC 02/10/2021 20.000.000 100.000 tương đương 183%/năm 9 LÈO VĂN S Sinh năm 1979, trú tại: Bản C, xã H, thành phố SL 09/01/2020 5.300.000 30.000 tương đương lãi suất 207%/năm 10 TRỊNH LÊT Sinh năm 1987, trú tại: Tổ 8, phường Q, thành phố SL 24/9/2021 30.000.000 120.000 tương đương 146%/năm

## Page 19

STT Người vay tiền Ngày vay tiền

Tiền vay gốc (Đồng)
Lãi suất theo thỏa thuận (Đồng/tháng)
11 Bị cáo LÒ VĂN P 22/9/2021 4.000.000 20.000 tương đương 183%/năm Tổng 105.300.000

 Ngoài 11 cá nhân trên ra, còn xác định thêm được 03 trường hợp vay tiền cuảC và L nhưng chưa phát sinh lãi, gồm có:
 + Trần ThịP số tiền 20.000.000,đ;
 + Trần Văn T số tiền 8.000.000,đ;
 + Nguyễn Thành D số tiền 35.000.000,đ.
 Tổng cộng có 14 trư ờng hợp vay ti ền của vợ chồng C và L nhưng chưa phát sinh lãi với tổng số tiền là 168.300.000,đ (Một trăm sáu mươi tám triệu, ba trăm ngàn đồng).
 Như vậy, C và L đã thực hiện hành vi cho vay lãi nặng đối với 65 cá nhân, trong đó 54 cá nhân đã phát sinh lãi, tổng số tiền cho vay lãi nặng đối với 54 cá nhân là 821.000.000 đ ồng, tổng số tiền lãi đã thu là 698.400.000 đ ồng. Đối với các khoản vay và thời hạn vay nêu trên,theo quy định của Bộ luật Dân s ự thì tổng số tiền lãi hợp pháp là 79.538.357 đồng (Tương đương mức 20%/năm). Số tiền C và L đã thu lợi bất chính là 618.861.643 đồng (Sáu trăm mười tám triệu tám trăm sáu mươi mốt nghìn sáu trăm bốn mươi ba đồng).
Trong vụ án, vợ chồng C và L đã thu giữ 03 chiếc xe mô tô gồm: 01 xe nhãn hiệu HONDA FUTURE, màu xanh, biển kiểm soát 89H2 - 4881 của anh Lò Văn Thịnh; 01 xe mô tô nhãn hiệu HONDA SH125, màu đỏ đen, biển kiểm soát 26B2- 055.03 của chị Lò Thị Nghĩa; 01 x e mô tô nhãn hiệu HONDA SH mode, màu ghi xám, biển kiểm soát 26B2 - 171.26 của Nguyễn Thị Trang Nhung là những người vay tiền do không trả được lãi. 03 chiếc xe này hiện vợ chồng C và L đã bán cho 03 người khác nhau và không xác minh được những người đã mua. Cơ quan điều tra đã tiến hành định giá 03 chiếc xe trên và tại Kết luận định giá tài sản trong tố tụng hình sự số 41/KL-HĐĐGTS, ngày 20/12/2020 của Hội đồng định giá đã xác định được như sau:
+ Trị giá 01 chiếc xe mô tô nhãn hiệu HONDA FUTURE, màu xanh , biển kiểm soát 89H2 - 4881 của Lò Văn T là 17.000.000,đ.
+ Trị giá 01 xe mô tô nhãn hiệu HONDA SH125, màu đỏ đen, biển kiểm soát 26B2 - 055.03 của Lò ThịNg là 47.000.000,đ.
+ Trị giá 01 xe mô tô nhãn hiệu HONDA SH mode, màu ghi xám, biển kiểm soát 26B2 - 171.26 của Nguyễn Thị Trang N là 40.000.000,đ.
- Quá trình đi ều tra vàt ại phiên tòa sơ th ẩm, C cho rằng mình không

## Page 20

phạm tội cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự, bị cáo chỉ thực hiện việc cho thuê tài sản, việc thuê tài sản đều do sự tự nguyện, thỏa thuận giữa người vay và bị cáo, chứ bị cáo không phạm tội như cáo trạng đã truy tố.
- Quá trình điều tra vàt ại phiên tòa sơ thẩm, Bùi Thị Khánh L khai nhận hành vi phạm tội như sau: Bùi Thị Khánh Llà vợ của Lê Văn C, vào năm 2019, vợ chồng bị cáo thành lập Công ty “TNHH CTL Kết nối tạo thành công” làm dịch vụ tư vấn tài chính và môi gi ới khách hàng vay tiền qua các công ty cho vay tín chấp và làm dịch vụ mua bán và cho thuê xe mô tô, ô tô, địa chỉ trụ sở chính tại số nhà 236, đư ờng Trần Đăng Ninh, t ổ 9, phường Quyết Tâm, thành phố Sơn La theo Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghi ệp công ty trách nhi ệm hữu hạn một thành viên, mã s ố doanh nghiệp 5500596051, đăng ký lần đầu ngày 14/10/2019 do Phòng đăng ký kinh doanh thu ộc Sở Kế hoạch và Đầu tư Sơn Lac ấp, trong quá trình hoạt động, theo sự chỉ đạo của Lê Văn C đã có hành vi cho nhiều người vay lãi nặng, những người muốn vay tiền đều phải đồng ý với dưới hình thức mua bán, thuê tài sản, để che dấu hành vi cho vay nặng lãi, theo sự chỉ đạo của Lê Văn C, bị cáo L đã đồng phạm giúp sức cho vay dưới ba hình thức sau:
Một: Khi người vay có nhu cầu vay tiền mang tài sản là xe mô tô, ô tô đến công ty để thế chấp cho khoản vay, việc cho vay lãi nặng được thể hiện bằng hợp đồng mua bán trong đó ngư ời vay bán xe mô tô, ô tô thu ộc quyền sở hữu của mình cho vợ chồng bị cáo, số tiền mua bán xe mô tô, ô tô là số tiền vay gốc. Sau đó vợ chồng bị cáo sẽ lập một hợp đồng thuê xe để người vay thuê lại chính chiếc xe của mình vừa bán, số tiền thuê xe được tính theo tháng và chính là s ố tiền lãi mà người vay phải trả.
Hai: Khi người có nhu cầu vay tiền không có tài sản để thế chấp cho khoản vay, việc cho vay lãi nặng được thể hiện bằng hợp đồng mua trả góp xe mô tô, ô tô (thông tin của xe trong hợp đồng mua bán do v ợ chồng bị cáo tự thêm vào, không có việc mua bán diễn ra trong thực tế), trong đó người vay là người mua trả góp, vợ chồng bị cáo là người bán xe mô tô, ô tô. Số tiền trả góp lần đầu (thể hiện trong hợp đồng) chính là số tiền vay gốc. Số tiền trả góp hàng tháng là số tiền lãi mà người vay phải trả.
Ba: Khi người có nhu cầu vay tiền mang tài sản là xe mô tô, ô tô đến công ty để thế chấp cho khoản vay, việc cho vay lãi nặng được thể hiện bằng hợp đồng mua bán xe mô tô, ô tô (Tương tự như hình thức một). Sau đó, người vay sẽ để lại xe ô tô, mô tô của mình tại kho của các bị cáo và bị tính phí lưu kho hàng tháng.
Trong hình thức này, số tiền vay gốc là tiền xe mô tô, ô tô, tiền lãi mà người vay phải trả được xác định bằng phí lưu kho hàng tháng.
 Trong quá trình thực hiện thì Bùi Thị Khánh L là người trực tiếp nhận hồ sơ vay vốn và lập hợp đồng mua bán xe, hợp đồng cho thuê xe, saoch ụp, gửi thông tin tài sản cho Lê Văn C để quyết định khoản tiền cho vay, nhận thanh toán các khoản gốc và lãi xuất của người vay, các khoản lãi xuất mà người vay trả đều cao hơn nhiều lần mức lãi xuất theo Ngân hàng Nhà nước quy định.
 - Quá trình điều tra và tại phiên tòa sơ thẩm, Lò Văn Ph khai nhận hành vi phạm tội như sau: Lò Văn Ph là nhân viênh ợp đồng làm thuê cho v ợ chồng bị

## Page 21

cáoC và L với công việc chính là lái xe và làm vi ệc văn phòng, tuy nhiên k ể từ khi đến làm việc, Phương được bị cáoC trực tiếp chỉ đạo đi thu các kho ản tiền cho thuê tài sản (ô tô, xe máy) và thu hồi tài sản khi đã đếnh ạn thanh toán, nhưng thực chất đó là đi thu tiền vay và tiền lãi xuất của các khoản vay lãi nặng, Phương đã nhiều lần theo sự chỉ đạo của bị cáoC đi thu hồi nợ của nhiều người, trong đó qua đi ều tra xác minh làm rõ thu đư ợc là 47.850.000 đồng, giúp v ợ chồng bị cáoC và L thu lợi bất chính 43.933.456 đ (Bốn mươi ba triệu chính trăm ba mươi ba nghìn bốn trăm năm sáu đồng). Bản thân bị cáoP là người làm thuê cho vợ chồng bị cáoC và cũng vayc ủa vợ chồng bị cáoC s ố tiền 4.000.000,đ dưới hình thức phải lập hợp đồng bán xe máyc ủa mình (tr ị giá thực tế khoảng 40.000.000,đ) cho vợ chồng bị cáoC rồi làm hợp đồng thuê lại chính chiếc xe của bị cáo đã bán cho vợ chồng bị cáoC và L. Số tiền đi thu hồi nợ tiền thuê tài sản cho vợ chồng bị cáoC đều là đi thu ti ền cho vay lãin ặng, cao gấp nhiều lần lãi xuất của Ngân hàng Nhà nư ớc quy định. Trong quá trình đi thu ti ền nợ, tiền lãi cho vợ chồng bị cáoC thì bị cáo có thu đư ợc của một số người liên quan trong ngày 05/10/2021 với số tiền là 6.800.000,đ nhưng bị cáo chưa kịp chuyển cho vợ chồng bị cáoC thì vợ chồng bị cáoC bị tạm giữ để điều tra, hiện nay bị cáo đang giữ khoản tiền này nhưng không nhớ thu của những người nào, trường hợp xác minh làm rõ bị cáo sẽ trả lại số tiền trên cho những người đã thu.
- Quá trình điều tra, 06 nhân viên làm việc cho bị cáoC và L gồm: Lê Như Hoa, Tòng Thị N, Trần Nhật L, Nguyễn Thị Thu H, Hoàng Thị V và Vũ Thị Huyền T đều khai nhận việc nhận thức được hành vi cuảC và L là hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, trung bình lãi xu ất từ 180% đến 360%/năm và được C và L nhiều lần dặn là không được nói gì về việc cho vay tiền, mà chỉ được nói đây là giao dịch mua bán và cho thuê xe.
- Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án đều khẳng định:
Khi đến gặp C và L các cá nhân chỉ có nhu cầu vay tiền, không có ý định mua bán xe ô tô, mô tô vớiC và L. Việc ký kết các hợp đồng mua bán, cho thuê xe, mua trả góp xe ô tô, mô tôch ỉ là phương thức để hợp thức hóa kho ản vayn ặng lãi thành giao dịch dân sự mà bị cáoC và L buộc những người muốn vay tiền phải thực hiện.
 * Tại bản Cáo trạng số: 30/CT-VKSTP, ngày 27/01/2022 của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La đã truy tốC và L phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định tại khoản 2 điều 201 Bộ luật Hình sự. Truyt ố Lò Văn P về tội Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân s ự theo quy định tại khoản 1 điều 201 Bộ luật Hình sự.
* Tại Bản án Hình sự sơ thẩm số: 67/2022/HS-ST, ngày 19/04/2022 của Tòa án nhân dân thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La đã xét xử và Quyết định:
- Căn cứ khoản 2, kho ản 3 Điều 201; điểm g kho ản 1 Điều 52; Điều 38;
Điều 58 Bộ luật Hình sự. Tuyên bố các bị cáo LêC và L, P phạm tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân s ự”. Xử phạt bị cáoC 32 (Ba mươi hai) tháng tù.
Thời hạn tù tính từ ngày tạm giữ, tạm giam (ngày 06/10/2021).
 Phạt bổ sung (phạt tiền) bị cáoC 60.000.000đ.

## Page 22

 - Căn cứ khoản 2 Điều 201; điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 17; Điều 38 Bộ luật hình sự : X ử phạt bị cáo Bùi Thị Khánh L 06 (Sáu) tháng 13 (Mười ba) ngày tù.
 Không áp dụng hình phạt bổ sung đối với bị cáo Bùi Thị Khánh L.
 - Căn cứ khoản 5 Điều 328 Bộ luật Tố tụng Hình sự : Trả tự do cho bị cáo Bùi Thị Khánh L ngay tại phiên tòa nếu bị cáo L không bị tạm giữ, tạm giam về một tội phạm khác.
 - Căn cứ khoản 1 Điều 201; điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 17; Điều 36 Bộ luật hình sự: Xử phạt bị cáo Lò Văn P 06 (Sáu) tháng cải tạo không giam giữ. Thời gian cải tạo không giam giữ được tính từ ngày Ủy ban nhân dân xã Chi ềng Xôm, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn Lanh ận được Quyết định thi hành bản án và bản sao bản án của Tòa án.
Giao bị cáo Lò Văn P cho Ủy ban nhân dân xã Chiềng Xôm, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La giám sát, giáo dục. Gia đình bị cáo có trách nhiệm phối hợp với Ủy ban nhân dân xã Chiềng Xôm, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La giám sát và giáo dục bị cáo.
 Ngoài ra, Tòa án cấp sơ thẩm còn tuyên về phần trách nhiệm dân sự, xử lý vật chứng, án phí và tuyên quy ền kháng cáo cho các b ị cáo, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan có mặt tại phiên tòa được quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án sơ th ẩm; người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt tại phiên tòa được quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc niêm yết bản án theo quy định của pháp luật.
* Sau khi xét xử sơ thẩm, các bị cáo Bùi Thị Khánh L, Lò Văn Pvà những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan không kháng cáo.
Ngày 20/04/2022, bị cáo Lê Văn C có đơn kháng cáo đối với Bản án Hình sự sơ thẩm số 67/2022/HS-ST, ngày 19/4/2022 của Tòa án nhân dân thành phố Sơn La. Bị cáo cho rằng mình không phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Cán bộ Công an, Viện kiểm sát, Tòa án nhân dân thành phố Sơn La có dấu hiệu thông đồng, bao che cho nhau, dùng quyền lực ép vợ chồng bị cáo phải khai theo ý của cán bộ điều tra. Cán bộ điều tra thông đồng với khách hàng của bị cáo khai theo ý của các cán bộ điều tra, mục đích hãm hại vợ chồng bị cáo, đề nghị Tòa án nhân dân tỉnh Sơn La xét xử phúc thẩm xem xét lại vụ án theo đúng quy định của pháp luật.
* Tại phiên tòa phúc thẩm:
- Bị cáo Lê Văn C không nhất trí với quyết định của bản án sơ th ẩm, giữ nguyên nội dung đơn kháng cáo, đề nghị Tòa án nhân dân tỉnh Sơn La xét x ử phúc thẩm xem xét lại vụ án theo đúng quy định của pháp lu ật và từ chối các Luật sư bào chữa cho bị cáo.
- Bị cáo Bùi Thị Khánh L và b ị cáo Lò Văn P khainh ận toàn bộ hành vi phạm tội của mình và giữ nguyên lời khai tại cơ quan điều tra cũng như tại phiên tòa sơ th ẩm; nhất trí với tội danh, hình phạt tại Bản án Hình s ự sơ thẩm s ố 67/2022/HS-ST ngày 19/4/2022 của Tòa án nhân dân thành phố Sơn La, tỉnh

## Page 23

Sơn La; đề nghị Hội đồng xét xử vụ án theo quy định của pháp luật.
- Những người tham giat ố tụng khác có mặt tại phiên tòa khai nhận và giữ nguyên lời khai tại cơ quan điều tra, không có ý kiến bổ sung.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Sơn La phát bi ểu ý ki ến về nội dung kháng cáo, quan điểm về việc giải quyết vụ án và đề nghị Hội đồng xét xử:
+ Về hình phạt: Bản án s ố: 67/2019/HSST ngày 19/4/20121 của Tòa án nhân dân thành phố Sơn La đã tuyên bố các bị cáo Lê Văn C, Bùi Thị Khánh L, phạm tội: Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân s ự, quy định tại khoản 2 Đi ều 201 Bộ luật hình sự; bị cáo Lò Văn P theo quy định khoản 1 Điều 201 BLHS là người, đúng tội, không oan, sai.
Căn cứ khoản 2, 3 Điều 201; điểm g khoản 1 Điều 52, Điều 17, 38, 58 Bộ luật hình s ự: X ử phạt b ị cáo Lê Văn C 32 tháng tù. Thời hạn tính t ừ ngày 06/10/2021. Phạt bổ sung bị cáo 60.000.000đ.
+ Về trách nhiệm dân sự: Căn cứ Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao Hư ớng dẫn áp dụng Điều 201 Bộ luật hình sự về việc xét xử các vụ án hình sự về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Đề nghị Hội đồng xét xử sửa bản án hình sự sơ thẩm về phần nhận định xác định mức lãi xuất của 50 người (có danh sách kèm theo) theo đúng quy định.
Căn cứ Điều 123 B ộ luật dân s ự: Buộc 18 ngư ời có quy ền lợi, nghĩa vụ liên quan (có danh sách kèm theo) phải có trách nhiệm trả cho vợ chồng bị cáo C và L số tiền là: 201.300.000đ.
Căn cứ khoản 2 Đi ều 47 B ộ luật hình sự; khoản 1 Đi ều 468 B ộ luật dân sự. Buộc vợ chồng bị cáo Lê Văn C và bị cáo Bùi Thị Khánh L phải có trách nhiệm trả lại cho những người vay (50 người) số tiền là: 578.200.273đ.
+ Về vật chứng: Tiếp tục tạm giữ: 03 chiếc xe ô tô gồm: Xe ôtô Hyundai Tucson BKS: 90A - 136.13; Xe ôtô Hyundai Santafe BKS: 90A - 13641; Xe ôtô Kia Rondo BKS: 90A - 048.79 (kèm theo 03 chìa khóa xec ủa 03 xe, đã niêm phong cửa xe, cốp xe, không kiểm tra máy móc bên trong và tình trạng của xe);
01 chiếc xe mô tô nhãn hi ệu HONDA WAVE, màu đ ỏ đen BKS 26M1-087.29;
01 xe máy nhãn hiệu Vespa LX màu trắng, BKS 30M9 - 7933, các xe mô tô đều đã cũ qua sử dụng, để đảm bảo thi hành án về dân sự đối với bị cáo.
+ Về án p hí: Bị cáo Lê Văn C phảich ịu án phí hình s ự phúc thẩm do kháng cáo không được chấp nhận.
+ Các quyết định khác của bản án sơ thẩm không có kháng cáo, không b ị kháng nghị, có hiệu lực kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị.
- Bị cáo Lê Văn C từ chối Luật sư bàoch ữa cho bị cáo và đề nghị Hội đồng xét xử phúc thẩm xem xét lại tội danh theo đúng quy định của pháp luật.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

## Page 24

[1]Về hành vi, quy ết định tố tụng của Cơ quan ti ến hành t ố tụng, người tiến hành tố tụng trong giai đoạn xét xử sơ thẩm đã thực hiện đúng thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự. Các bị cáo Bùi Thị Khánh L, Lò Văn P; Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan và những người tham gia tố tụng khác không có ý ki ến khiếu nại về hành vi, quy ết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
Quá trình điều tra và tại phiên tòa, bị cáo Lê Văn C có ý kiến khiếu nại về hành vi của Điều tra viên đã đe dọa, ép cung bị cáo. Trong quá trình xét xử, Hội đồng xét xử đã triệu tập Điều tra viên giải quyết vụ án để đối chất với bị cáo về hành vi Điều tra viên ép cung, đe dọa bị cáo. Tuy nhiên, qua đối chất không có căn cứ chứng minh b ị cáo bị Điều tra viên ép cung, dùng nhục hình. Tại phiên tòa Kiểm sát viên đã công b ố tài liệu chứng cứ bằng hình ảnh, các tài li ệu lời khai của bị cáo Lê Văn C để chứng minh đánh giá hành vi phạm tội của bị cáo là có căn cứ, đúng quy định của pháp luật.
Tại phần thủ tục phiên tòa sơ thẩm, bị cáo Lê Văn Ccó ý ki ến khiếu nại việc Kiểm sát viên, Thẩm phán không v ô tư khách quan trong quá trình gi ải quyết vụ án, bị cáo đề nghị thay đổi Kiểm sát viên và Thẩm phán chủ tọa phiên tòa. Sau khi tiếp nhận ý kiến của bị cáo, Hội đồng xét xử đã vào phòng nghị án thảo luận. Qua thảo luận tại phòng nghị án, Hội đồng xét xử nhận thấy không có căn cứ cho rằng Kiểm sát viên và Thẩm phán không vô tư khách quan trong khi làm nhiệm vụ. Kiểm sát viên giữ quyền công tố tại phiên tòa và Thẩm phán chủ tọa phiên tòa không thuộc trường hợp phải từ chối hoặc thay đổi người tiến hành tố tụng theo quy định tại Điều 49 của Bộ luật Tố tụng Hình sự, Hội đồng xét xử biểu quyết 3/3 nhất trí Kiểm sát viên tiếp tục giữ quyền công tố tại phiên tòa và Thẩm phán tiếp tục tham gia Hội đồng xét xử sơ thẩm vụ án.
Đối với những người có quyền lợi, nghĩa v ụ liên quan; người làm chứng đã được Tòa án triệu tập hợp lệ đến phiên tòa nhưng một số người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan và người làm chứng vắng mặt. Tại phiên tòa, những người tham gia tố tụng có mặt cũng như đại diện Viện kiểm sát giữ quyền công tố tại phiên tòa không yêuc ầu phải có mặt đầy đủ những người tham gia tố tụng. Xét thấy, những người tham gia tố tụng vắng mặt đã có ý kiến, lời khai đầy đủ trong hồ sơ vụ án; các ý ki ến, bản tự khai của những người vắng mặt được công b ố, trình chiếu công khai tại phiên tòa, vi ệc vắng mặt của những người tham gia tố tụng không làm ảnh hưởng đến việc giải quyết vụ án. Căn cứ Điều 293 Bộ luật Tố tụng hình sự, Hội đồng xét xử vẫn tiến hành xét xử vắng mặt họ.
[2] Sau khi xét x ử sơ th ẩm, ngày 20/4/2022 b ị cáo Lê Văn C có đơn kháng cáo đối với Bản án Hình s ự sơ thẩm số 67/2022/HS-ST, ngày 19/4/2022 của Tòa án nhân dân thành phố Sơn La, với nội dung: B ị cáo không phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; Cán bộ Công an, Viện kiểm sát, Tòa án nhân dân thành phố Sơn La có dấu hiệu thông đ ồng, bao che cho nhau, dùng quyền lực ép vợ chồng bị cáo phải khai theo ý của cán bộ điều tra. Cán bộ điều

## Page 25

tra thông đồng với khách hàng của bị cáo khai theo ý của cán bộ điều tra, mục đích hãm hại vợ chồng bị cáo, đề nghị Tòa án nhân dân tỉnh Sơn La xét xử phúc thẩm xem xét lại vụ án theo đúng quy định của pháp luật. Xét thấy, đơn kháng cáo của bị cáo Lê Văn C làm trong hạn luật định nên được xem xét theo thủ tục phúc thẩm.
[3]. Xét nội dung kháng cáo của bị cáo Lê Văn C , Hội đồng xét xử phúc thẩm nhận thấy:
[3.1] Hồ sơ vụ án thể hiện lời khai của các bị cáoC và L, P; lời khai của những người làm chứng và những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án về việc các bị cáo cho vay tiền, thu lãi xuất cao dưới hình thức lập hợp đồng bán xe ô tô, xe máy. Số tiền vay là số tiền bán xe, sau đó để người vay tiền thuê lại chính chiếc xe đã bán; s ố tiền thuê xe hàng ngày, hàng tháng chính là khoản tiền lãi phải trả cho các bị cáo, được chứng minh bằng các tài liệu, chứng cứ sau:
- Biên bản sao kê giao dịch chuyển, nhận tiền tài khoản Ngân hàng của Lê Văn C tại Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Agribank, Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đầu tư và phát tri ển Việt Nam BIDV, Ngân hàng Thương mạic ổ phần Quân đội MBbank, Ngânh àng c ổ phần Vi ệt Nam Thịnh vư ợng VPbank ghi chi tiết các giao dịch khách hàng trả tiền lãi hàng tháng qua hình thức chuyển khoản cho Lê Văn C.
- Biên bản sao kê giao dịch nhận tiền của Lò Văn P tại Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Agribank ghi chi tiết các giao dịch khách hàng trả nợ lãi khi Lò Văn P đi thu theo chỉ đạo cuảC và L.
- 06 (Sáu) cuốn sổ thu giữ của Bùi Thị Khánh L gồm: 01 Sổ ghi chép năm 2019; 03 Sổ ghi chép năm 2020; 02 s ổ ghi chép năm 2021. Đây là các cu ốn sổ ghi chi tiết tên, địa chỉ, số điện thoại, số tiền vay, các lần trả nợ gốc, nợ lãi của từng cá nhân đến vay tiền cuảC và L từ năm 2019 đến 2021.
- 01 (Một) cuốn sổ bìa da màu đen do Lò Văn P giaon ộp. Đây là cuốn sổ ghi chép chi tiết tên, địa chỉ, số tiền mà Lò Văn P đã đi thu của các cá nhân vay tiền khi đến hạn trả nợ theo sự chỉ đạo cuảC và L.
- 66 (Sáu sáu) tập hồ sơ gồm: Các hợp đồng mua bán, hợp đồng cho thuê xe mô tô, ô tô; các hợp đồng mua trả góp và các gi ấy tờ về nhân thân, phương tiện của các cá nhân (là những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan trong vụ án) vay tiền cuảC và L đã được cơ quan điều tra chứng minh, làm rõ.
Từ các tài liệu, chứng cứ thu thập hợp pháp trong hồ sơ vụ án, có đủ căn cứ chứng minh hành vi phạm tội của bị cáo Lê Văn C cùng các đồng phạm đã thỏa mãn 04 yếu tố cấu thành tội phạm về tội Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự.
Thứ nhất, Các bị cáo đã xâm phạm quy định của Nhà nước trong lĩnh vực kinh doanh tiền tệ, gây thiệt hại cho lợi ích của 54 người vay tiền đã phát sinh lãi suất là 821.000.000đ, tổng số tiền lãi mà các bị cáo đã thu là 698.400.000đ (có danh sách kèm theo); 18 người vay tiền chưa phát sinh lãi suất với số tiền là 201.300.000đ (có danh sách kèm theo). Theo quy định của Bộ luật Dân sự thì số

## Page 26

tiền lãi suất hợp pháp (tương đương mức 20%/ năm) là 59.699.727đ. Số tiền các bị cáoC và L thu lợi bất chính là 578.200.268đ.
Thứ hai, Từ năm 2019 đến năm 2021, các bị cáo Lê Văn C và Bùi Thị Khánh L đã sử dụng số tiền 649.500.000đ cho 61 cá nhân (đây là những trường hợp những người vay tiền đã được cơ quan đi ều tra làm rõ) vay dưới hình thức lập hợp đồng thuê tài sản với lãi su ất từ 113,2%/ năm đến 2281,3%/ năm (cao gấp 5,66 lần đến 114,07 lần so với mức lãi su ất tối đa trong giao dịch dân s ự được quy định tại khoản 1 Đi ều 468 B ộ luật Dân sự) với tổng số lãi đã thu là 637.900.000đ, trong đó có 578.200.268đ là s ố tiền thu lợi bất chính ( là số tiền lãi vượt quá mức lãi suất tối đa theo quy đ ịnh) và 59.699.732đ là ti ền lãi tương ứng với mức lãi suất tối đa theo quy định.
Điều 468 B ộ luật dân s ự quy đ ịnh: “ 1) Lãi su ất vay do các bên thỏa thuận. Trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/ năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác. Căn c ứ tình hình thực tế và theo đ ề xuất của Chính phủ, Ủy ban thường vụ Quốc hội quyết định điều chỉnh mức lãi suất nói trên và báo cáo Quốc hội tại kỳ họp gần nhất. Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận vượt quá lãi su ất gi ới hạn đư ợc quy định tại khoản này thìm ức lãi su ất vư ợt quá không có hiệu lực. 2) Trường hợp các bên có thỏa thuận về việc trả lãi, nhưng không xác định rõ lãi suất và có tranh chấp về lãi suất thì lãi suất được xác định bằng 50% mức lãi suất giới hạn quy định tại khoản 1 Điều này tại thời điểm trả nợ”.
Thứ ba, Các bị cáoC và L và Lò Văn P đều là người có năng lực trách nhiệm hình sự.
Thứ tư, Các bị cáo nhận thức được việc làm của mình là vi phạm pháp luật nhưng vẫn cố ý thực hiện với động cơ phạm tội là vụ lợi, nhằm thu lợi bất chính, được thể hiện tại các bản cung nhận tội trong quá trình điều tra.
[3.2] Trong vụ án này, bị cáo Lê Văn C là ngư ời chủ mưu việc thực hiện tội phạm; bị cáo Bùi Thị Khánh L là đồng phạm, trực tiếp giúp sức cho b ị cáo Lê Văn C; bị cáo Lò Văn P là đồng phạm, giúp sức cho các bị cáoC và L. Bị cáo Lò Văn Pđã trực tiếp đi thu tiền lãi suất của 21 trường hợp với tổng số tiền thu được là 47.850.000đ, bị cáo đã nộp cho Lê Văn Cvà Bùi Thị Khánh L.Trong đó số tiền thu lợi bất chính mà bị cáoC và L đã nhận là 43.933.456đ.
Căn cứ các tài liệu, chứng cứ có trong hồ sơ vụ án; lời khai của các bị cáo L, P và những người tham gia tố tụng tại phiên tòa, xét thấy cấp sơ thẩm đã xét xử các bị cáoC và L phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự; bị cáo Lò Văn P phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự là có căn c ứ. Tại phiên tòa phúc th ẩm, các b ị cáo L, P đều nhận tội và cho rằng Tòa án cấp sơ thẩm xét x ử các bị cáo về tội Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân s ự là đúng ngư ời, đúng t ội, không oan sai. Riêng bị cáo không thừa nhận hành vi phạm tội nên Viện kiểm sát đã công bố tài liệu chứng cứ bằng hình ảnh lời khaic ủa bị cáoC đã ghi âm ghi hình trong quá trình đi ều tra đ ể chứng

## Page 27

minh mà cấp sơ thẩm truyt ố xét xử bị cáo về tội cho vayn ặng lãi trong giao dịch dân sự, là có căn cứ đúng quy định của pháp luật.
[3.3] Xét thấy, Bản án Tòa án cấp sơ thẩm đã nhận định, đánh giá đầy đủ tính chất, mức độ nguy hiểm cho xã hội của hành vi phạm tội cũng như nhân thân và các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự đối với từng bị cáo trong vụ án là hoàn toàn có căn cứ, đúng pháp luật. Tại cấp phúc thẩm, bị cáo Lê Văn C không đưa ra được tình tiết nào mới để làm căn cứ cho việc kháng cáo bị cáo không phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, nên không được Hội đồng xét xử phúc thẩm chấp nhận.
 [4] Quá trình giải quyết vụ án, cấp sơ thẩm có những thiếu sót sau:
[4.1] Xác định mức lãi xu ất không đúng ( có 53 trường hợp trong đó 04 trường hợp lãi suất dưới 100%).

T T Người vay Thời gian vay Ngày vay Tiền gốc Tiền lãi đã trả Lãi suất cấp phúc thẩm tính Lãi suất cấp sơ thẩm tính 1 Hoàng Thị H Từ 29/7/2021 đến 05/10/2021 68 8.000.000 3.000.000 201% 228% 2

Đỗ Tuấn

Từ 15/7/2020 đến 15/12/2020 153 7.000.000 7.500.000 256% 261% Từ 15/12/2020 đến 15/9/2021 274 9.000.000 171% 174% 3 Quàng Văn Kiêm Từ 24/8/2020 đến 24/5/2021 273 15.000.000 27.000.000 241% 243% 4 Đào Thị Vân A Từ 02/12/2020 đến 27/7/2021 237 20.000.000 29.400.000 253% 256% Từ 12/01/2021 đến 29/9/2021 260 50.000.000 54.000.000 152% 183% 5 Lò Thị Thu D Từ 21/4/2021 đến 21/9/2021 153 20.000.000 16.800.000 200% 256% 6 Trần ThịP Từ 11/8/2020 đến 11/8/2021 365 20.000.000 54.000.000 270% 274% 7 Lò Thị Hồng H Từ 02/9/2021 đến 05/10/2021 185 15.000.000 22.200.000 292% 341% 8 Lừ Thanh B Từ 20/3/2021 đến 21/9/2021 62 8.000.000 3.600.000 265% 274% Từ 21/7/2021 đến 21/9/2021 38 12.000.000 2.400.000 192% 243% 9 Bùi Thị Thanh H Từ 25/8/2021 đến 02/10/2021 92 10.000.000 5.800.000 230% 243% 10 Tòng Văn D Từ 08/6/2021 đến 08/9/2021 254 10.000.000 14.900.000 214% 243% 11 Lê Văn N Từ 21/01/2021 01 8.000.0000 500.000 2281% 274%

## Page 28

đến 02/10/2021 12 Lò Thị H Từ 02/9/2021 đến 03/9/2021 31 6.000.000 1.200.000 236% 243% 13 Lường Văn K Từ 23/8/2021 đến 23/9/2021 123 4.000.000 3.600.000 267% 274% 14 Lừ Văn D Từ 10/5/2021 đến 10/9/2021 92 5.000.000 3.000.000 238% 243% 15 Lường Thị BanH Từ 18/6/2021 đến 18/9/2021 92 5.000.000 3.150.000 250% 256% 16 Lò Văn V Từ 08/6/2021 đến 08/9/2021 194 8.000.000 8.700.000 205% 319% 17 Lò Văn Q Từ 18/3/2021 đến 28/9/2021 243 5.000.000 7.100.000 213% 243% 18 Nguyễn Thị Thu H Từ 23/01/2021 đến 23/9/2021 31 10.000.000 2.000.000 236% 243% 19 Trần Trung Kiên Từ 19/8/2021 đến 19/9/2021 129 4.000.000 3.000.000 212% 228% 20 Quàng Văn T Từ 10/5/2021 đến 16/9/2021 99 10.000.000 6.000.000 221% 243% 21 Lèo VănH Từ 15/6/2021 đến 22/9/2021 94 5.000.000 3.000.000 233% 243% 22 Lò Thị Kim T Từ 27/6/2021 đến 29/9/2021 62 10.000.000 4.000.000 236% 243% 23 Ngô Thị A Từ 11/7/2021 đến 11/9/2021 92 3.000.000 1.800.000 238% 243% 24 Nguyễn Duy P Từ 07/6/2021 đến 07/9/2021 123 10.000.000 7.400.000 220% 256% 25 Nguyễn Thị H Từ 22/5/2021 đến 22/9/2021 155 10.000.000 10.100.000 238% 243% 26 Tòng Văn M Từ 26/4/2021 đến 28/9/2021 151 5.000.000 5.200.000 251% 243% 27 Đào Quang H Từ 11/01/2021 đến 11/6/2021 7 3.000.000 500.000 869% 203% Từ 23/02/2021 đến 02/3/2021 31 2.000.000 1.000.000 236% 243% 28 Tòng VănH Từ 02/3/2021 đến 02/4/2021 68 10.000.000 2.800.000 150% 243% Từ 29/7/2021 đến 05/10/2021 68 8.000.000 1.800.000 121% 274% 29 Lường ThịM Từ 29/7/2021 đến 5/102021 31 5.000.000 1.000.000 236% 243% 30 Tòng Văn Th Từ 30/8/2021 đến 30/9/2021 31 10.000.000 2.100.000 247% 256%

## Page 29

31 Hà VănH Từ 20/8/2021 đến 20/9/2021 31 12.000.000 2.500.000 245% 253% 32 Hoàng Văn D Từ 12/8/2021 đến 12/9/2021 93 5.000.000 3.000.000 236% 243% 33 Tống Văn K Từ 21/6/2021 đến 22/9/2021 288 5.000.000 2.250.000 57% 292% Từ 27/4/2020 đến 09/02/2021 193 5.000.000 1.250.000 47% 282% 34 Nguyễn Thị Thu H Từ 31/7/2020 đến 09/02/2021 386 20.000.000 23.950.000 113% 243% 35 Nguyễn Việt D Từ 25/8/2020 đến 15/9/2021 29 10.000.000 2.000.000 252% 243% Từ 04/7/2021 đến 02/8/2021 61 15.000.000 6.000.000 239% 243% 36 Trần Thị V Từ 02/8/2021 đến 02/10/2021 62 25.000.000 4.000.000 236% 243% 37 Nguyễn Ngọc T Từ 27/7/2021 đến 27/9/2021 150 20.000.000 20.600.000 251% 256% 38 Trần ĐứcH Từ 04/2/2021 đến 04/7/2021 535 10.000.000 11.500.000 78,5% 183% 39 Lê Như H Từ 08/4/2020 đến 25/9/2021 151 25.000.000 17.000.000 242 % 243% 40 Cầm Văn T Từ 28/01/2021 đến 28/6/2021 92 9.000.000 5.400.000 238 % 243% 41 Nguyễn Thanh H Từ 18/3/2021 đến 18/6/2021 151 5.000.000 5.000.000 242 % 243% 42 Lò Văn T Từ 27/10/2020 đến 27/3/2021 151 15.000.000 14.700.000 237 % 243% 43 Lò Văn D Từ 07/10/2020 đến 07/3/2021 31 4.000.000 900.000 265 % 274% 44 Quàng Thị Hồng L Từ 03/3/2020 đến 03/4/2020 128 5.500.000 4.000.000 207 % 221% 45 Lò ThịN Từ 30/5/2021 đến 05/10/2021 199 10.000.000 8.700.000 160 % 243% 46 Nguyễn Thị Hồng H Từ 01/3/2021 đến 16/9/2021 241 70.000.000 28.000.000 61 % 130% 47 Trần Văn T Từ 20/9/2020 đến 19/5/2021 31 12.000.000 2.400.000 236 % 243% Từ 03/8/2021 đến 03/9/2021 31 8.000.000 1.500.000 221 % 228% 48 Đỗ Thu H (Nguyễn Thị Từ 28/8/2021 đến 28/9/2021 148 27.000.000 20.000.000 183 % 225%

## Page 30

H) Từ 18/10/2020 đến 15/3/2021 128 10.000.000 5.300.000 151 % 243% 49 Nguyễn Thành D Từ 26/10/2020 đến 03/3/2021 653 5.000.000 27.000.000 302 % 365% 50 Nguyễn Thị Trang N Từ 18/12/2019 đến 01/10/2021 437 26.500.000 17.500.000 55 % 262% 51 Hoàng Hà Lê C Từ 01/10/2021 đến 05/10/2021 395 10.000.000 24.000.000 222 % 243% Từ 11/7/2020 đến 21/9/2021 476 10.000.000 27.900.000 214 % 243% Từ 14/6/2020 đến 14/7/2021 446 10.000.000 27.900.000 228 % 243% Từ 14/6/2020 đến 03/10/2021 446 10.000.000 27.900.000 228 % 243% 52 La Thanh X Từ 14/7/2020 đến 03/10/2021 61 8.000.000 3.000.000 224 % 228% 53 Đỗ Thị D Từ 14/7/2020 đến 03/10/2021 92 10.000.000 6.300.000 250 % 256%

Đối với 53 trường hợp nêu trên, Tòa án cấp sơ thẩm tính sai về lãi suất nêu trên có 04 trường hợp lãi suất dưới 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong BLDS gồm:
- Tống Văn K: Đợt 1 vay số tiền 10.000.000đ từ ngày 27/4/2020 đến ngày 09/02/2021 (535 ngày). Tiền lãi tương ứng lãi xuất 20% là 789.041đ; số tiền thu lợi bất chính là 1.460.959đ; tiền lãi đã trả là 2.250.000đ; lãi xuất theo năm 57% (chưa quá 100% ). Đợt 2 vay s ố tiền 5.000.000 t ừ ngày 31/7/2020 đến ngày 09/02/2021. Tiền lãi tương ứng lãi suất 20% là 7. 528.767đ; số tiền thu lợi bất chính là 721.233đ; tiền lãi đã trả 1.250.000đ; lãi xuất theo năm 47,3% (chưa quá 100%).
- Trần ĐứcH vay s ố tiền 10.000.000đ t ừ ngày 08/4/2020 đến ngày 25/9/2021 (535 ngày). Tiền lãi tương ứng lãi suất 20% là 2.931.507đ; số tiền thu lợi bất chính là 8.568.493đ; tiền lãi đã trả 11.500.000đ; lãi suất theo năm 78,5% (chưa quá 100%).
- Nguyễn Thị Hồng H vay số tiền 70.000.000đ từ ngày 20/9/2020 đến ngày 19/4/2021 (241 ngày). Tiền lãi tương ứng lãi suất 20% là 9.243.836; s ố tiền thu lợi bất chính là 18.575.416đ; tiền lãi đã trả 28.000.000đ; lãi suất theo năm 60,6% (chưa quá 100%).
- Nguyễn Thị Trang N vay số tiền 26.500.000đ từ ngày 11/7/2020 đến ngày 21/9/2021 (437 ngày). Tiền lãi tương ứng lãi suất 20% là 6.345.479đ; số tiền thu lợi bất chính là 11.154.521đ; tiền lãi đã trả 17.500.000đ; lãi suất theo năm 55,2 % (chưa quá 100%).

## Page 31

Như vậy, lãi suất mà các b ị cáoC và L cho 04 trường hợp trên vay ti ền chưa quá gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự (20%), tức là chưa quá 100%. Do đó 04 trường hợp trên chỉ là giao dịch dân sự. Cấp sơ thẩm buộc các bị cáo phải chịu trách nhiệm với số tiền 40.661.370đ của 04 trường hợp trên là bất lợi cho các bị cáo. Tuy nhiên số tiền thực tế các bị cáo thu lãi hợp pháp, thu lời bất chính tuy có thay đổi nhưng không đáng k ể. Do đó, cấp phúc thẩm cần sửa về lãi suất, số tiền thu lợi bất chính đối với 04 trường hợp trên theo đúng quy định của pháp luật (618.861.638đ - 40.661.370đ = 578.200.268đ).
[4.2]. Xác định những trường hợp vay tiền nhưng chưa phát sinh lãi suất:
Qua nghiên cứu hồ sơ vụ án, nhận thấy có 04 trường hợp vay tiền chưa phát sinh lãi suất gồm: Bùi Thị Thanh H, số tiền vay là 5.000.000đ; Lê Văn N, số tiền vay là 8.000.000đ; Lò Thị H, số tiền vay là 10.000.000đ; Quàng Văn T, số tiền vay là 10.000.000đ. Để vụ án được giải quyết toàn diện, đảm bảo quyền lợi cho các bị cáo, cần sửa bản án. Buộc 18 người vay phải trả cho các bị cáoC và L tổng số tiền là 201.300.000đ. Cụ thể như sau:

T T Người vay Ngày vay Vay T T Người vay Ngày vay Vay 1 Nguyễn Thành D 01/10/2021 35.000.000 11 Lò Văn Phương 22/09/2021 4.000.000 2 Tòng Văn M 13/09/2021 7.000.000 12 Trần Văn Tùng 05/09/2021 8.000.000 3 Lường ThịT 26/09/2021 5.000.000 13 Trần Thị Phương 02/09/2021 20.000.000 4 Lò Thị D 09/09/2021 10.000.000 14 Bùi Thị Thanh Hương 20/09/2021 5.000.000 5 Đỗ ThịT 22/09/2021 6.000.000 15 Lê Văn Ngát 11/09/2021 8.000.000 6 Hoàng Hữu Kh 21/09/2021 6.000.000 16 Lò Thị Hồng 30/09/2021 10.000.000 7 Nguyễn Văn T 25/10/2021 10.000.000 17 Quàng Văn Thành 01/09/2021 10.000.000 8 Lò Văn N 02/10/2021 20.000.000 18 Bùi Thị Hồng 22/09/2021 2.000.000 9 Lèo Văn S 09/01/2020 5.300.000 Tổng 201.300.000 10 Trịnh Lê Tu 24/09/2021 30.000.000

[5] Từ những căn cứ phân tích trên, Hội đồng xét xử phúc thẩm không có căn cứ chấp nhận kháng cáo của bị cáo Lê Văn C; giữ nguyên quyết định bản án hình sự sơ thẩm số 67/2022/HS-ST, ngày 19/4/2022 của Tòa án nhân dân thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La đối với bị cáo Lê Văn C về tội danh và hình ph ạt; sửa phần trách nhiệm dân sự theo đúng quy định của pháp luật.
[6] Về án phí phúc thẩm: Bị cáo Lê Văn C phải chịu án phí hình sự phúc thẩm do kháng cáo không được chấp nhận; các bị cáo Bùi Thị Khánh L, Lò Văn P và những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án không phải chịu án phí hình sự, dân sự phúc thẩm.

## Page 32

[7] Các quyết định khác của bản án sơ thẩm không có kháng cáo, không bị kháng nghị có hiệu lực kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
1. Căn cứ điểm a khoản 1 Điều 355; Điều 356 Bộ luật Tố tụng hình sự:
 Không chấp nhận kháng cáo của bị cáo C; giữ nguyên Quyết định về tội danh và hình phạt đối với b ị cáo Lê Văn C tại Bản án hình s ự sơ thẩm s ố 67/2022/HS-ST, ngày 19/4/2022 của Tòa án nhân dân thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La, sửa một phần về trách nhiệm dân sự, biện pháp tư pháp của vụ án như sau:
Căn cứ khoản 2, kho ản 3 Điều 201; điểm g kho ản 1 Điều 52; Điều 17;
Điều 38 Bộ luật Hình sự. Tuyên bố bị cáo Lê Văn C phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Xử phạt bị cáo Lê Văn C 32 (Ba mươi hai) tháng tù. Thời hạn tù tính t ừ ngày tạm giữ, tạm giam (ngày 06/10/2021).
Phạt bổ sung bị cáo Lê Văn C60.000.000đ (Sáu mươi triệu đồng).
2. Về vật chứng vụ án: Căn cứ điểm a, b kho ản 1, kho ản 2 đi ều 47 B ộ luật Hình sự; điểm a, b khoản 2, khoản 3 điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự:
2.1. Tịch thu sung công quỹ Nhà nước:
- 01 Chiếc điện thoại di động nhãn hiệu iPhone 12 Pro Max và 01 xe máy nhãn hiệu Yamaha màu đ ỏ BKS: 33N2 - 1410 và 01 chi ếc xe máy nhãn hi ệu Honda AirBlade BKS: 26K4 - 6678 của Lê Văn C (đều đã cũ qua sử dụng).
- 01 Chiếc điện thoại di động nhãn hiệu iPhone 8 Plus của Bùi Thị Khánh L (đã cũ qua sử dụng).
- 01 Chiếc điện thoại di động nhãn hiệu Samsung Galaxy A10 của Lò Văn Phương (đã cũ qua sử dụng).
(Theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 16/02/2022 giữa Công an thành phố Sơn La và Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Sơn La).
2.2. Tạm giữ để đảm bảo cho công tác thi hành án:
- 01 (Một) Chiếc xe ôtô nhãn hiệu Hyundai Tucson, bi ển kiểm soát 90A- 13613;
- 01 (Một) Chiếc xe ôtô nhãn hiệu Hyundai Santafe, biển kiểm soát 90A - 13641;
- 01 (Một) Chiếc xe ôtô Kia Rondo, biển kiểm soát 90A - 048.79;
(Kèm theo 03 chìa khóa xe ô tô của 03 xe, đã niêm phong cửa xe, cốp xe, không kiểm tra máy móc bên trong và tình trạng của xe);
- 08 Cây máy tính (trong đó có 05 cây nhãn hi ệu DELL màu đen, 01 cây nhãn hiệu SÂM màu đen, 02 cây không rõ nhãn hi ệu màu đen, không ki ểm tra bên trong và tình trạng hoạt động của máy);

## Page 33

- 01 (Một) Chiếc xe mô tô nhãn hi ệu HONDA WAVE, màu đ ỏ đen, biển kiểm soát 26M1-087.29;
- 01 (Một) Chiếc xe mô tô nhãn hiệu Vespa LX màu trắng, biển kiểm soát 30M9 - 7933, các xe mô tô đều đã cũ qua s ử dụng, nhưng cần tạm giữ để đảm bảo thi hành án về dân sự.
(Theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 16/02/2022 giữa Công an thành phố Sơn La và Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Sơn La).
2.3. Trả lại cho ngư ời có quy ền lợi, nghĩa vụ liên quan những tài sản sau:
1. Bị cáo Lò Văn P 01 Chứng minh thư nhân dân số 050542725 mang tên Lò Văn P và 01 Chứng nhận đăng ký xe môtô, xe máy s ố 027723 mang tên Lò Văn P.
2.Tòng ThịN 01 Căn cước công dân số 014197000233.
3. Hoàng Thị H 01 Gi ấy chứng minh nhân dân s ố 050254070 mang tên Hoàng Thị H và 01 Chứng nhận đăng ký xe máy s ố 046272 mang tên Nguy ễn Thị H.
4. Đỗ Tuấn A 01 Gi ấy chứng minh nhân dân s ố 050798064 mang tên Đỗ Tuấn A.
6. Quàng Văn K 01 Gi ấy phép lái xe s ố 140040006799 mang tên Quàng Văn K và 01 Chứng nhận đăng ký mô tô xe máy số 062876 mang tên Quàng Thị H và 01 Hộ chiếu số C8581326 mang tên Quàng Văn K.
5. Đào Thị Vân A 01 Giấy chứng nhận kiểm định xe BKS 26A - 062.94;
01 Giấy phép lái xe số 141048000602 mang tên Đào Thị Vân A; 01 Giấy chứng nhận bảo hiểm bắt buộc xe BKS 26A -062.94 và Gi ấy biên nhận giữ bản chính giấy chứng nhận đăng ký phương ti ện giao thông đang thế chấp của ngân hàng VPBank và giấy tờ kèm theo (gồm 08 tờ giấy).
6. Lò Thị Thu D 01 Giấy phép lái xe số X011593 mang tên Lò Thị Thu D và 01 chứng nhận đăng ký mô tô, xe máy số 077257 mang tên Lò Thị Thu D.
7. Trần ThịP 01 Giấy chứng minh nhân dân số 040482624 mang tên Trần Thị Phương và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 110655 mang tên Trần Thị P.
8. Thị Thu D 01 Giấy phép lái xe số X011593 mang tên Lò Thị Thu D và 01 chứng nhận đăng ký mô tô, xe máy số 077257 mang tên Lò Thị Thu D.
9. Trần ThịP 01 Giấy chứng minh nhân dân số 040482624 mang tên Trần ThịP và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô. xe máy s ố 110655 mang tên Trần Thị P.
10. Thị Hồng H 01 Gi ấy chứng minh nhân dân s ố 050393314 mang tên Lò Thị Hồng H và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy s ố 014132 mang tên Lò Thị Hồng H.
11. Lừ Thanh B 01 Gi ấy chứng minh nhân dân s ố 051031649 mang tên Lừ Thanh B; 01 Đăng ký mô tô, xe máy số 000122 mang tên Lò Thị T; 01 Căn

## Page 34

cước công dân số 014198002369 mang tên Lừ Thanh B và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 089067 mang tên Hà Văn Q.
12. Bùi Thị Thanh H 01 Giấy phép lái xe s ố P511552 mang tên Bùi Thị Thanh H; 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy s ố 047190 mang tên Lèo Văn H; 01 Căn cước công dân số 014177001332 mang tên Bùi Thị Thanh H và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 067263 mang tên Phạm Tiến D.
13. Tòng Văn D 01 Gi ấy chứng minh nhân dân s ố 050707246 mang tên Tòng Văn D và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy s ố 004165 mang tên Tòng Văn D.
14. Lê Văn N 01 Căn cước công dân số 038090025083 mang tên Lê Văn Ngát và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy s ố 004933 mang tên Hà Văn Hoàn.
15. Lò Thị H 01 Giấy chứng minh nhân dân s ố 051025029 mang tên Lò Thị H và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô , xe máy số 089322 mang tên Lò Thị H.
16. Lường Văn K01 Giấy chứng minh nhân dân số 050857611 mang tên Lường Văn K và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 057315 mang tên Lường Văn H.
17. Lừ Văn D 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 007398 mang tên Lừ Văn T và 01 Giấy chứng minh nhân dân số 051099223 mang tên Lừ Văn D.
18. Lường Thị BanH 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050592718 mang tên Lường Thị BanH và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy s ố 031829 mang tên Lường Thị Ban H.
19. Lò Văn V 01 Gi ấy chứng minh nhân dân s ố 050598351 mang tên Lò Văn V và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy s ố 017669 mang tên Nguyễn Thanh T.
20. Lò Văn Q 01 Đăng ký mô tô, xe máy s ố 067866 mang tên Phạm Tiến Đ.
21. Nguyễn Thị Thu H 01 Căn cước công dân số 040188005082 mang tên Nguyễn Thị Thu H và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy s ố 063515 mang tên Nguyễn Thị Thu H.
22. Trần Trung 01 Chứng nhận đăng ký xe máy s ố 049792 mang tên Nguyễn Thị Th và 01 Giấy chứng minh nhân dân số 0503511441 mang tên Trần Trung K.
23. Quàng Văn T 01 chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy s ố 005269 mang tên Lò Văn A; 01 Căn cước công dân s ố 014098001461 mang tên Quàng Văn T và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy s ố 070103 mang tên Quàng Văn T.

## Page 35

24. Bùi Thị H01 Giấy chứng minh nhân dân s ố 051027814 mang tên Bùi Thị H và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy s ố 035632 mang tên Bùi Thị H.
25. Lèo VănH 01 Gi ấy chứng minh nhân dân s ố 050638372 mang tên Lèo VănH và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy s ố 011176 mang tên Hoàng Thị P.
26. Lò Thị Kim Th 01 Gi ấy chứng minh nhân dân s ố 050871483 mang tên Lò Thị Kim Thiên và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy s ố 001694 mang tên Lê Thị Hồng T.
27. Ngô Thị A 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy s ố 035439 mang tên Nguyễn Mạnh Hvà 01 Giấy phép lái xe số 141032001516 mang tên Ngô Thị A.
28. Nguyễn Duy P01 Giấy chứng minh nhân dân số 050831269 mang tên Nguyễn DuyP và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 045675 mang tên Lò Văn D.
29. Nguyễn Thị Hinh 01 Giấy chứng minh nhân dân số 051119016 mang tên Nguyễn Thị Hinh và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô , xe máy s ố 031212 mang tên Nguyễn Văn H.
30. Tòng Văn M 01 Gi ấy chứng minh nhân dân s ố 051007688 mang tên Tòng Văn M và 01 Đăng ký mô tô, xe máy số 067252 mang tên Nguyễn Thái H.
31. Đào Quang H 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050454401 mang tên Đào Quang H và 01 Đăng ký môtô , xe máy s ố 070123 mang tên Bùi Thị Ngọc H.
32. Tòng VănH 01 Gi ấy chứng minh nhân dân s ố 050671156 mang tên Tòng VănH ; 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy s ố 038661 mang tên Tòng VănH và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy s ố 056770 mang tên Lò Văn S.
33. Tòng Văn M 01 Gi ấy chứng minh nhân dân s ố 050818592 mang tên Tòng Văn M và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy s ố 004460 mang tên Tòng Văn H.
34. Lường ThịT 01 Căn cư ớc công dân s ố 014187014403 mang tên Lường Thị Th và 01 Chứng nhận đăng ký xe số 063853 mang tên Lò Văn D.
35. Lò Thị D 01 Căn cước công dân số 014194002262 mang tên Lò Thị D và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số: 038857 mang tên Lò Thị D.
36. Lường ThịM 01 Căn cư ớc công dân s ố 014187005011 mang tên Lường ThịM và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy s ố 000518 mang tên Lường Thị Ng.
37. Tòng Văn T 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy s ố 019086 mang tên Lường Văn Thoảng 1980 và 01 Căn cư ớc công dân số 014096002184 mang tên Tòng Văn T.

## Page 36

38. Hà VănH 01 Căn cước công dân số 014088005466 mang tên Hà Văn H và 01 chứng nhận đăng ký xe mô tô xe gắn máy s ố 26009594 mang tên Lò Văn Đ.
39. Đỗ ThịT 01 Giấy chứng minh nhân dân s ố 050443038 mang tên Đ ỗ ThịT và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy s ố 037750 mang tên Đỗ Thị T.
40. Hoàng Hữu K 01 Giấy chứng minh nhân dân s ố 050696639 mang tên Hoàng Hữu K và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy s ố 094697 mang tên Nguyễn Thị H.
41. Nguyễn Văn T 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050587532 mang tên Nguyễn Văn T và 01 Chứng nhận đăng ký xe môtô xe máy số 019625 mang tên Trịnh Thị Quỳnh N.
42. Hoàng Văn Dươm 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050436387 mang tên Hoàng Văn Dươm và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy s ố 006107 mang tên Hoàng Văn Dươm.
43. Tống Văn K01 Giấy phép lái xe hạng A2, A3 số 140070001566 mang tên Tống Văn K; 01 Giấy phép lái xe hạng B2 số 140070001566 mang tên Tống Văn K và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy s ố 027614 mang tên Bùi Thu T.
44. Nguyễn Thị Thu H 01 Gi ấych ứng minh nhân dân s ố 050389958 mang tên Nguyễn Thị Thu H.
45. Lò Văn N 01 Chiếc xe môtô nhãn hi ệu YAMAHA EXCITER, màu xám đen cam, biển kiểm soát 26B2-561.86, đã qua sử dụng (Theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 16/02/2022 gi ữa Công an thành phố Sơn La và Chic ục Thi hành án dân s ự thành phố Sơn La) và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 26009970 mang tên Lò Văn Núi.
46. Nguyễn Việt D 01 Gi ấy phép lái xe mang tên Nguy ễn Việt D và 01 chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy BKS 26B2 - 454.01 mang tên Nguy ễn Văn S.
47. Trần Thị V 01 Giấy phép lái xe; 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy BKS 26B2 - 320.45; 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy s ố 005224 và 01 Căn cước công dân (đều mang tên Trần Thị Vân).
48. Nguyễn Ngọc T 01 Chiếc xe ô tô nhãn hi ệu FORD TRANSITS, biển kiểm soát 26B - 001.87 (Theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 16/02/2022 giữa Công an thành phố Sơn La và Chic ục Thi hành án dân s ự thành phố Sơn La); 01 Giấy chứng minh nhân dân s ố 050482932 mang tên Nguy ễn Ngọc Tấn và 01 Chứng nhận đăng ký xe ô tô s ố 015663 mang tên CTY TNHH du lịch và TM Phú An.
49. Trần ĐứcH 01 Giấy chứng minh nhân dân s ố 050416129 mang tên Trần ĐứcH và 01 Chứng nhận đăng ký xe môtô, xe máy s ố 018564 mang tên Trần Đức H.

## Page 37

50. Lèo Văn S 01 Gi ấy chứng minh nhân dân s ố 050427184 mang tên Lèo Văn S; 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy s ố 005590 mang tên Lèo Văn S và 01 Chiếc xe môtô nhãn hi ệu HONDA WAVE, biển kiểm soát 26B1 - 699.70 (Theo biên bản giaonh ận vật chứng ngày 16/02/2022 gi ữa Công an thành phố Sơn La và Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Sơn La).
51. Trịnh Lê T01 Chiếc xe mô tô nhãn hi ệu HONDA SH150, màu xanh đen, bi ển ki ểm soát 26B1 -887.99 (Theo biên bản giaonh ận vật chứng ngày 16/02/2022 gi ữa Công an thành phố Sơn La và Chic ục Thi hành án dân s ự thành phố Sơn La); 01 Chứng nhận đăng ký xe môtô, xe máy s ố 090240 mang tên Nguyễn Anh T và 01 Giấy chứng nhận bảo hiểm tự nguyện xe máy mang tên Nguyễn Anh T.
52. Lê Như Hoa 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy s ố 083439 mang tên Trần Trọng Đạt; 01 Giấy phép lái xe số AN254790 mang tên Lê Thị H và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 051905 mang tên Mè Thị T.
53. Cầm Văn T 01 chiếc xe mô tô nhãn hi ệu HONDA WAVE, màu đ ỏ đen, bi ển ki ểm soát 26B2 -039.71 (Theo biên bản giaonh ận vật chứng ngày 16/02/2022 gi ữa Công an thành phố Sơn La và Chic ục Thi hành án dân s ự thành phố Sơn La) và 01 Chứng nhận đăng ký xe máy số 005857.
54. Nguyễn Thanh H 01 Giấy phép lái xe s ố 000160 mang tên Lý Vi ệt Hảo; 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 009254 mang tên Nguyễn Thị NgọcH và 01 Chiếc xe mô tô nhãn hi ệu PIAGGIO ZIP, màut rắng, biển kiểm soát 29M1-445.79 (Theo biên bản giaonh ận vật chứng ngày 16/02/2022 gi ữa Công an thành phố Sơn La và Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Sơn La).
55. Lò Văn T 01 Gi ấy chứng minh nhân dân s ố 050389661 mang tên Lò Văn Thịnh.
56. Lò Văn D 01 Chiếc xe mô tô nhãn hi ệu YAMAHA, màu xanh, bi ển kiểm soát 26H8 - 6381 (Theo biên bản giaonh ận vật chứng ngày 16/02/2022 giữa Công an thành phố Sơn La và Chic ục Thi hành án dân s ự thành phố Sơn La); 01 Giấy phép lái xe s ố 140084002171 mang tên Lò Văn D và 01 Chứng nhận đăng ký xe môtô, xe máy, biển kiểm soát 26H8 - 6381 mang tên Lò Văn B.
57. Quàng Thị Hồng L 01 Gi ấych ứng minh nhân dân s ố 051027645 mang tên Quàng Thị Hồng L và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy s ố 046764 mang tên Quàng Thị Hồng L.
58. Lò ThịN 01 Giấy phép lái xe số AA843116 mang tên Lò ThịN và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 029772 mang tên Lò Thị N.
59. Nguy ễn Thị Hồng H01 Gi ấy biên nhận thế chấp của Ngân hàng TMCP Quân đội chi nhánh Sơn La; 01 Gi ấych ứng minh nhân dân s ố 051086688 mang tên Nguy ễn Thị Hồng H ; 01 Gi ấy phép lái xe s ố 141950000172 mang tên Nguy ễn Thị Hồng H; 01 Giấy chứng nhận kiểm định số 4923766 của xe ô tô BKS 26A- 068.66; 01 Gi ấych ứng nhận bảo hi ểm tự nguyện xe ôtô số 0001007398 của xe BKS 26A-06866 và 01 chiếc xe máy nhãn hiệu HONDA SH MODE, bi ển ki ểm soát 26B1 -803.62 (Theo biên bản giao

## Page 38

nhận vật chứng ngày 16/02/2022 gi ữa Công an thành phố Sơn La và Chic ục Thi hành án dân sự thành phố Sơn La).
60. Trần Văn T 01 Giấy phép lái xe số 140196008887 mang tên Trần Văn T; 01 Chứng nhận đăng ký xe máy số 033884 mang tên Lò Văn B; 01 Căn cước công dân mang tên Trần Văn T và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy mang tên Vũ Thị Đ.
61. Nguyễn Thành D 01 Gi ấy chứng minh nhân dân s ố 050662654 mang tên Nguyễn Thành D; 01 Chứng nhận đăng ký xe máy số 006230 mang tên CTY TNHH BẢO LINH và 01 Chiếc xe mô tô nhãn hiệu HONDA SH125i, màu đen, biển ki ểm soát 26K1 -116.66 (Theo biên bản giaonh ận vật chứng ngày 16/02/2022 gi ữa Công an thành phố Sơn La và Chic ục Thi hành án dân s ự thành phố Sơn La).
62. Hoàng Hà LêC 01 Gi ấy phép lái xe s ố 141142001217 mang tên Hoàng Hà LêC và 01 đăng ký môtô, xe máy số 018429 mang tên Cầm Văn H.
63. La Thanh X 01 Gi ấy phép lái xe s ố 330213013949 mang tên La Thanh Xvà 01 chiếc xe mô tô nhãn hi ệu HONDA LEAD, màu bạc đen, bi ển kiểm soát 26K6 -1906 (Theo biên bản giaonh ận vật chứng ngày 16/02/2022 giữa Công an thành phố Sơn La và Chic ục Thi hành án dân s ự thành phố Sơn La).
64. Đỗ Thị D01 Giấy phép lái xe số 141022000608 mang tên Đỗ Thị D.
3. Về trách nhiện dân sự: Căn cứ Điều 123 Bộ luật Dân sự.
3.1. Buộc các bị cáoC và L phải bồi thường giá trị xe mô tô đã bán cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan gồm:
+ Anh Lò Văn T là 17.000.000,đ (Mười bảy triệu đồng).
+ Chị Lò ThịN là 47.000.000,đ (Bốn mươi bảy triệu đồng).
+ Chị Nguyễn Thị Trang N là 40.000.000,đ (Bốn mươi triệu đồng).
3.2. Buộc bị cáo Lê Văn C phải trả lại cho:
- Bà Nguyễn Thị Thsố tiền 200.000.000,đ (Hai trăm triệu đồng)
- Anh Trần QuýNg số tiền 360.000.000,đ (Ba trăm sáu mươi triệu đồng).
- Bà Nguyễn ThịT phải trả lại cho bị cáo Lê Văn C số tiền 18.000.000,đ (Mười tám triệu đồng).
 - Anh Trần QuýN phải trả lại cho bị cáo Lê Văn C số tiền 4.500.000,đ (Bốn triệu năm trăm ngàn đồng).
 3.3.Truy thu nộp ngân sách Nhà nước của bị cáo Lê Văn C và Bùi Thị Khánh L số tiền 99.000.000,đ (Chín mươi chín triệu đồng) là số tiền gốc mà các bị cáoC và L đã nhận của những người vay và 59.699.732 đ (Năm mươi chín triệu, sáu trăm chín mươi chín nghìn , bảy trăm ba mươi hai đồng) là sốt iền lãi không vượt quá mức lãi suất tối đa theo quy định mà các bị cáoC và L đã nhận của người vay.

## Page 39

 3.4. Truy thu nộp ngân sách Nhà nước số tiền gốc của những người vay tiền chưa trả cho các bị cáoC và L, cụ thể như sau:
1. Hoàng Thị H số tiền 8.000.000,đ (Tám triệu đồng).
2. Đỗ Tuấn A số tiền 7.000.000,đ (Bảy triệu đồng).
3. Quàng Văn K số tiền 15.000.000,đ (Mười lăm triệu đồng).
4. Đào Thị Vân A số tiền 50.000.000,đ (Năm mươi triệu đồng).
5. Lò Thị Thu D số tiền 20.000.000,đ (Hai mươi triệu đồng)
6. Lò Thị Hồng H số tiền 15.000.000,đ (Mười lăm triệu đồng).
7. Lừ Thanh B số tiền 20.000.000,đ (Hai mươi triệu đồng).
8. Bùi Thị Thanh H số tiền 10.000.000,đ (Mười triệu đồng).
9. Tòng Văn D số tiền 10.000000,đ (Mười triệu đồng).
10. Lường Văn K số tiền 4.000.000,đ (Bốn triệu đồng).
11. Lừ Văn D số tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).
12. Lường Thị BanH số tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).
13. Lò Văn Vsố tiền 8.000.000,đ (Tám triệu đồng).
14. Lò Văn Q số tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).
15. Nguyễn Thị Thu H số tiền 10.000.000,đ (Mười triệu đồng).
16. Trần Trung K số tiền 4.000.000,đ (Bốn triệu đồng).
17. Quàng Văn Th số tiền 10.000.000,đ (Mười triệu đồng).
18. Lèo Văn Hsố tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).
19. Lò Thị Kim T số tiền 10.000.000,đ (Mười triệu đồng).
20. Ngô Thị A số tiền 3.000.000,đ (Ba triệu đồng).
21. Nguyễn DuyP số tiền 10.000.000,đ (Mười triệu đồng).
22. Nguyễn Thị H số tiền 20.000.000,đ (Hai mươi triệu đồng).
23. Tòng Văn M số tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).
24. Đào Quang H số tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).
25. Tòng Văn Hsố tiền 18.000.000,đ (Mười tám triệu đồng).
26. Lường ThịM số tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).
27. Tòng Văn T số tiền 10.000.000,đ (Mười triệu đồng).
28. Hà VănH số tiền 12.000.000,đ (Mười hai triệu đồng).
29. Hoàng Văn D số tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).
30. Nguyễn Thị Thu H số tiền 20.000.000,đ (Hai mươi triệu đồng).
31. Nguyễn Ngọc T số tiền 20.000.000,đ (Hai mươi triệu đồng).
32. Nguyễn Việt D số tiền 15.000.000,đ (Mười lăm triệu đồng).
33. Trần Thị V số tiền 25.000.000,đ (Hai mươi lăm triệu đồng).
34. Lê Như H số tiền 25.000.000,đ (Hai mươi lăm triệu đồng).

## Page 40

35.Cầm Văn T số tiền 9.000.000,đ (Chín triệu đồng).
36. Nguyễn Thanh H số tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).
37. Lò Văn T số tiền 15.000.000,đ (Mười lăm triệu đồng).
38. Lò Văn D số tiền 4.000.000,đ (Bốn triệu đồng).
39. Quàng Thị Hồng L số tiền 5.500.000,đ (Năm triệu, năm trăm ngàn đồng).
40. Lò ThịN số tiền số tiền 10.000.000,đ (Mười triệu đồng).
41. Nguyễn Thị H số tiền 37.000.000,đ (Ba mươi bảy triệu đồng).
42. Trần Văn T số tiền 8.000.000,đ (Tám triệu đồng).
43. Hoàng Hà LêC số tiền 30.000.000,đ (Ba mươi triệu đồng).
44. La Thanh X số tiền 8.000.000,đ (Tám triệu đồng).
45. Đỗ Thị D số tiền 10.000.000 đồng ( Mười triệu đồng).
3.5. Buộc các bị cáoC và L phải trả số tiền 578.200.268 đồng cho những người vay tiền (là số tiền lãi các bị cáo thu lợi bất chính của những người vay tiền), cụ thể trả như sau:
1. Nguyễn Việt D 7.339.726,đ (Bảy triệu ba trăm ba chín ngàn bảy trăm hai sáu đồng).
2. Nguyễn Thành Dương 25.210.959,đ (Hai mươi lăm triệu hai trăm mười ngàn chín trăm năm chín đồng).
3. Trần Văn Tùng 3.560.274,đ (Ba triệu năm trăm sáu mươi ngàn hai trăm bảy tư đồng).
4.Trần Thị V 9.150.685,đ (Chín tri ệu một trăm năm mươi ngàn sáu trăm tám lăm đồng).
5. Hoàng Thị Hsố tiền 2.701.918,đ (Hai triệu bảy trăm linh một ngàn chín trăm tám mươi đồng).
6. Đỗ Tuấn A 14.862.192,đ (Mười bốn triệu tám trăm sáu mươi hai ngàn một trăm chín mươi hai đồng).
7. Quàng Văn K 24.756.164,đ (Hai mươi tư triệu bảy trăm năm mươi sáu ngàn một trăm sáu mươi tư đồng).
8. Lò VănH 828.767,đ (Tám trăm hai mươi tám ngàn bảy trăm sáu mươi bảy đồng).
9. Đào Thị Vân A 77.179.452,đ (Bảy mươi bảy triệu một trăm bảy chín ngàn bốn trăm năm hai đồng).
10. Lò Thị Thu D 15.123.288,đ (Mười lăm triệu một trăm hai mươi ba ngàn hai trăm tám tám đồng).
11. Trần ThịP 50.000.000,đ (Năm mươi triệu đồng).
12. Lò Thị Hồng H 20.679.452,đ (hai mươi triệu sáu trăm bảy mươi chín ngàn bốn trăm năm hai đông).

## Page 41

13. Lừ Thanh B5.478.356,đ (Năm triệu bốn trăm bảy mươi tám ngàn ba trăm năm mươi sáu đồng).
14. Bùi Thị Thanh H 5.295.890,đ (Năm triệu hai trăm chín mươi ngàn tám trăm chín mươi đồng).
15.Tòng Văn D 13.508.219,đ (Mười ba triệu năm trăm linh tám ngàn hai trăm mười chín đồng).
16. Lê Văn N 495.616,đ (Bốn trăm chín mươi lăm ngàn sáu trăm mười sáu đồng).
17. Lò Thị H 1.098.082,đ (Một triệu không trăm chín mươi tám ngàn không trăm tám mươi hai đồng).
18. Lường Văn K 3.330.411,đ (Ba triệu ba trăm ba mươi ngàn bốn trăm mười một đồng).
19. Lừ Văn D 2.747.945,đ (Hai triệu bảy trăm bốn bảy ngàn chín trăm bốn lăm đồng).
20. Lường Thị BanH 2.897.945,đ (Hai triệu tám trăm chín bảy ngàn chín trăm bốn lăm đồng)
21. Lò Văn V 7.849.589,đ (Bảy triệu tám trăm bốn mươi chín ngàn năm trăm tám chín đồng).
22. Lò Văn Quân 6.434.247,đ (Sáu tri ệu bốn trăm ba mươi bốn ngàn hai trăm bốn bảy đồng).
23. Nguyễn Thị Thu H 1.830.137,đ (Một triệu tám trăm ba mươi ngàn một trăm ba mươi bảy đồng).
24. Trần Trung K 2.717.260,đ (Hai triệu bảy trăm mười bảy ngàn hai trăm sáu mươi đồng).
25. Quàng Văn T 5.457.534,đ (Năm triệu bốn trăm năm mươi bảy ngàn năm trăm ba tư đồng).
26. Lèo VănH 2.742.466,đ (Hai triệu bảy trăm bốn hai ngàn bốn trăm sáu sáu đồng).
27. Lò Thị Kim T 3.660.274,đ (Ba triệu sáu trăm sáu mươi ngàn hai trăm bảy tư đồng).
28. Ngô Thị A 1.648.7 67,đ (Một triệu sáu trăm bốn tám ngàn bảy trăm sáu bảy đồng).
29. Nguyễn DuyP 6.726.027,đ (Sáu triệu bảy trăm hai sáu ngàn không trăm hai bảy đồng).
30. Nguyễn Thị H 9.250.685,đ (Chín triệu hai trăm năm mươi ngàn sáu trăm tám lăm đồng).
31. Tòng Văn M4.7 86.301,đ (Bốn triệu bảy trăm tám sáu ngàn ba trăm linh một đồng).
32. Đào Quang H 1.403.561,đ (Một triệu bốn trăm linh ba ngàn năm trăm sáu mươi mốt đồng).

## Page 42

33. Tòng VănH 3.929.315,đ (Ba triệu chín trăm hai mươi chín ngày ba trăm mười lăm đồng).
34. Lường ThịM 915.068,đ (Chín trăm mười lăm ngàn không trăm sáu tám đồng).
35. Tòng Văn T 1.930.137,đ (Một triệu chín trăm ba mươi ngàn một trăm ba bảy đồng).
36. Hà VănH 2.296.164,đ (Hai triệu hai trăm chín sáu ngàn một trăm sáu tư đồng).
37. Hoàng Văn D 2.745.205,đ (Hai triệu bảy trăm bốn mươi lăm ngàn hai trăm linh năm đồng).
38. Nguyễn Thị Thu H 19.719.863,đ (Mười chín triệu bảy trăm mười chín ngàn tám trăm sáu ba đồng).
39. Nguyễn Ngọc T 18.956.164,đ (Mười tám triệu chín trăm năm sáu ngàn một trăm sáu tư đồng).
40. Lê Như H 22.931.507,đ (Hai mươi hai triệu chín trăm ba mốt ngàn năm trăm linh bảy đồng).
41. Cầm Văn T4.946.301,đ (Bốn triệu chín trăm bốn sáu ngàn ba trăm linh một đồng)
42. Nguyễn Thanh H4.586.301,đ (Bốn triệu năm trăm tám sáu ngàn ba trăm linh một đồng).
43. Lò Văn T 13.458.904,đ (Mười ba triệu bốn trăm năm tám ngàn chín trăm linh bốn đồng).
44. Lò Văn D832.055,đ (Tám trăm ba hai ngàn không trăm năm năm đồng).
45. Quàng Thị Hồng L 3.614.247,đ (Ba triệu sáu trăm mười bốn ngàn hai trăm bốn bảy đồng).
46. Lò ThịN 7.609.589,đ (Bảy triệu sáu trăm linh chín ngàn năm trăm tám chín đồng).
47. Nguyễn Thị H 22.409.041,đ (Hai mươi hai triệu bốn trăm linh chín ngàn một trăm sáu tư đồng).
48. Hoàng Hà LêC 98.039.725,đ (Chín mươi tám triệu không trăm ba mươi chín ngàn bảy trăm hai lăm đồng).
49. La Thanh X 2.732.603,đ (Hai triệu bảy trăm ba mươi hai ngàn sáu trăm linh ba đồng).
50. Đỗ Thị D 5.795.890,đ (Năm triệu bảy trăm chín lăm ngàn tám trăm chín mươi đồng).
 3.6. Buộc những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan phải trả lại số tiền vay gốc (nhưng chưa phát sinh lãi xuất) cho bị cáoC và L, cụ thể như sau:
1. Trần Thị Psố tiền 20.000.000,đ (Hai mươi triệu đồng).

## Page 43

2. Bùi Thị H số tiền 2.000.000,đ (Hai triệu đồng).
3. Tòng Văn M số tiền 7.000.000,đ (Báy triệu đồng).
4. Lường ThịT số tiền 5.000.000đ (Năm triệu đồng).
5. Lò Thị D số tiền 10.000.000đ (Mười triệu đồng).
6. Đỗ ThịT số tiền 6.000.000đ (Sáu triệu đồng).
7. Hoàng Hữu Ksố tiền 6.000.000đ (Sáu triệu đồng).
8. Nguyễn Văn Tsố tiền 10.000.000đ (Mười triệu đồng).
9. Lò Văn N số tiền 20.000.000,đ (Hai mươi triệu đồng).
10. Lèo Văn S số tiền 5.300.000đ (Năm triệu ba trăm ngàn đồng).
11. Trịnh LêT số tiền 30.000.000đ (Ba mươi triệu đồng).
12. Trần Văn T số tiền 8.000.000đ (Tám triệu đồng).
13. Nguyễn Thành D số tiền 35.000.000đ (Ba lăm triệu đồng).
14. Bị cáo Lò Văn P số tiền 4.000.000đ (Bốn triệu đồng).
15. Bùi Thị Thanh H số tiền 5.000.000đ ( Năm triệu đồng)
16. Lê Văn N, số tiền 8.000.000đ ( Tám triệu đồng).
17. Lò Thị H số tiền 10.000.000đ ( Mười triệu đồng).
18. Quàng Văn T số tiền 10.000.000đ ( Mười triệu đồng).
4. Về án phí phúc thẩm: Căn cứ khoản 2 Điều 135 Bộ luật Tố tụng Hình sự; khoản 2 Đi ều 23 Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, m iễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí, lệ phí Tòa án.
Bị cáo Lê Văn C phải chịu 200.000đ (hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự phúc thẩm.
5. Các quyết định khác của bản án sơ thẩm không có kháng cáo, không b ị kháng nghị, có hiệu lực kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị.
Bản án phúc thẩm có hiệu lực pháp luật kể từ ngày tuyên án (16/9/2022).
“Trường hợp bản án, quyết định được thi hành theo quy định tại Điều 26 của Luật thi hành án dân s ự thì người được thi hành án dân s ự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quy ền yêu cầu thi hành án, t ự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án tại các Điều 6, 7, 7ª, 7b và 9 của Lu ật thi hành án dân s ự; Thời hiệu thi hành án dư ợc thực hi ện theo quy định tại Điều 30 của Luật thi hành án”
 THÀNH VIÊN HỘI ĐỒNG XÉT XỬ THẨM PHÁN CHỦ TỌA PHIÊN TÒA

## Page 44

 Cầm Văn Thanh Đỗ Tuấn Long Phạm Tuấn Minh









Nơi nhận:
- VKSND tỉnh Sơn La;
- TAND thành phố Sơn La.
- Chi cục THADS thành phố Sơn La
- Sở Tư pháp tỉnh Sơn La;
- Bị cáo;
- Những người tham gia tố tụng khác;
- Phòng KTNV- THA;
- Lưu hô sơ.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ PHÚC THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA



Phạm Tuấn Minh










THÀNH VIÊN HỘI ĐỒNG XÉT XỬ THẨM PHÁN CHỦ TỌA PHIÊN TÒA




 Cầm Văn Thanh Đỗ Tuấn Long Phạm Tuấn Minh

## Page 45

Nơi nhận:
- VKSND tỉnh Sơn La;
- TAND thành phố Sơn La.
- Chi cục THADS thành phố Sơn La
- Sở Tư pháp tỉnh Sơn La;
- Bị cáo;
- Những người tham gia tố tụng khác;
- Phòng KTNV- THA;
- Lưu hô sơ.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ PHÚC THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA




Phạm Tuấn Minh