Bản án số: 343/2022/HS-ST
Lê Thiên O- cho vay lai nang - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 343
Ngày: 08/09/2022
Tòa án xét xử: Thành phố Thủ Đức, TP. Hồ Chí Minh
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN THANH PHÔ THỦ ĐỨC THANH PHÔ HỒ CHÍ MINH ¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯ Bản án số: 343/2022/HS-ST Ngày: 08/9/2022 CỘNG HÒA Xà HỘI CHỦ NGHĨA ViỆT NAM Độc Lập – Tự Do – Hạnh Phúc ¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯ NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA Xà HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN THANH PHÔ THỦ ĐỨC, TP.HCM
- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: bà Đô Thi Thu Thảo Các Hội thẩm nhân dân:
1. Bà Bui Thi Phung;
2. Bà Nguyên Thi Hương.
- Thư ký phiên tòa: Bà Nguyên Thi Anh Linh – Thư ký
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phô Thu Đưc tham gia phiên tòa: ông Lê Viêt Tiên - Kiểm sát viên.
Ngày 08 tháng 9 năm 2022, tại tru sở Tòa án nhân dân thành phố Thu Đưc, xét xử sơ thẩm công khai vu án hình sự sơ thẩm thu lý số 185/2022/TLST-HS ngày 01 tháng 6 năm 2022, theo Quyêt đinh đưa vu án ra xét xử số 356/2022/QĐXXST-HS ngày 09 tháng 8 năm 2022 và Quyêt đinh hoan phiên tòa số 63/2022/QĐST-HS ngày 25 tháng 8 năm 2022, đối với bi cáo:
Lê Thiên O; Sinh năm 1987; tại Hà Nôi; Thương tru: huyên Hoài Đưc, Thành phố Hà Nôi; Cư tru: Căn hô số X phương An Lạc, quân Bình Tân, Thành phố Hô Chi Minh; nghề nghiêp: lao đông tự do; trình đô văn hóa (học vấn): 9/12; dân tôc: Kinh; giới tinh: Nam; tôn giáo: không; quốc tich: Viêt Nam; con ông: Lê Thiên D và bà: Trân Thi T; co vơ 04 con, lớn nhất sinh năm 2015 nho nhất sinh năm 2018; Tiền án, tiền sự: Không. Nhân thân: ngày 26/11/2014 bi Tòa án nhân dân huyên Hoài Đưc, Thành phố Hà Nôi xử phạt 06 tháng tu nhưng cho hưởng án treo, thơi gian thử thách 01 năm tinh tư ngày tuyên án, về tôi "Đánh bạc"Bi cáo bi tạm giư, tạm giam tư ngày 08/3/2022 (co măt tại phiên tòa)
Ngươi co quyên lơi, nghia vu liên quan:
1/ Ông Nguyên Thái Minh N – sinh năm: 1983; Đia chi: phương Phước Long A, thành phố Thu Đưc, Thành phố Hô Chi Minh (co đơn xin văng măt)
2/ Ông Đàm Ngọc P – sinh năm: 1983; Đia chi: Đưc Giang, Hoài Đưc, Thành phố Hà Nôi

## Page 2

2 NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liêu co trong hô sơ vu án và diên biên tại phiên tòa, nôi dung vu án đươc tom tăt như sau:
[1] Khoảng đâu năm 2021, anh Nguyên Thái Minh N, sinh năm 1983 nhân đươc tin nhăn tư số điên thoại 0373335538 về viêc mơi vay tin dung. Do co nhu câu vay vốn để làm ăn nên ngày 10/5/2021, anh N liên hê số điên thoại 0373335538 thì noi chuyên với Lê Thiên O và hoi vay số tiền 100.000.000 đông thì O đông ý. Cả 02 bên thoa thuân số tiền lai là 30.000.000 đông/26 ngày, O viêt giấy nơ vay nơ số tiền 130.000.000 đông, trả trong 20 ngày, môi ngày trả cả gốc và lai là 5.000.000 đông, anh N đông ý. O lấy trước số tiền cua 02 ngày, tổng công là 10.000.000 đông, rôi O sử dung số tài khoản 1903453646, ngân hàng Techcombank cua O chuyển khoản vào số tài khoản 0261003472954 ngân hàng Vietcombank cua anh N số tiền 90.000.000 đông.
Ngày 11/5/2021, anh N chuyển khoản trả O số tiền 5.000.000 đông tiền gốc và lai. Lê Thiên O thưa nhân cho anh N vay lân 1 với lai suất 1,154/ngày (415,44%/năm) gấp hơn 20 lân mưc lai suất cao nhất trong Bô luât dân sự mà Nhà nước quy đinh, thu lơi bất chinh 28.554.326 đông (tiền lai suất trong hạn mưc 1.445.604 đông)
Ngày 12/5/2021, anh N tiêp tuc hoi vay cua O 300.000.000 đông thì O đông ý cho vay. Cả hai đa thoa thuân số tiền lai là 78.000.000 đông/21 ngày;
Nhât viêt giấy vay nơ O số tiền 378.000.000 đông trả trong 21 ngày, môi ngày trả cả gốc và lai là 18.000.000 đông. Sau khi trư số tiền N phải trả (gốc và lai)
ở khoản vay (lân 1) ngày 10/5/2021 là 115.000.000 đông, trư 02 ngày O lấy trước là 36.000.000 đông, N chi còn nhân đươc 149.000.000 đông thìN đông ý.
Sau đo, O chuyển khoản choN số tiền 149.000.000 đông; đông thơi O xé giấy vay nơ ngày 10/5/2021. Ngày 13/5/2021, N chuyển trả khoản vay số tiền 10.000.000 đông. Như vây, đối với lân vay thư 2 O choN vay với lai suất 1,238%/ngày (445,71%/năm), gấp hơn 20 lân mưc lai suất cao nhất trong Bô luât dân sự mà Nhà nước quy đinh và thu lơi bất chinh 74.494.978 đông (tiền lai suất trong hạn mưc 3.505.022 đông).
Ngày 14/5/2021, N tiêp tuc hoi vay cua O 500.000.000 đông. Cả hai đa thoa thuân số tiền lai là 160.000.000 đông/17 ngày. O yêu câu anh N viêt giấy vay số tiền là 660.000.000 đông, môi ngày trả cả gốc lẫn lai 40.000.000 đông thì anh N đông ý. Sau khi trư đi số tiền khoản vay (lân 2) ngày 12/5/2021 phải trả (gốc và lai) là 332.000.000 đông và 02 ngày lai, O lấy trước là 80.000.000 đông, thì số tiền O choN vay còn nhân đươc là 88.000.000 đông, nhưng do O chi còn 40.000.000 đông trong tài khoản nên đa chuyển khoản số tiền là 40.000.000 đông cho anh N, đông thơi, O xé giấy vay nơ ngày 12/5/2021. Đên ngày 17/5/2021, anh N không co khả năng chi trả số tiền gốc và lai trên nên thương lương với O chi trả số tiền gốc mà O thực tê chuyển cho N. Đên ngày 19/5/2021 anh N chuyển khoản trả cho O số tiền 100.000.000 đông và không chuyển thêm số tiền nào khác. Sau đo, O đa nhiều lân gọi điên đòi tiền anh N trả nơ nhưng không đươc.

## Page 3

3 Ngày 09/11/2021, Lê Thiên O cung Đàm Ngọc P đên nhà anh N để đòi số tiền là 550.000.000 đông. Do không thống nhất đươc số tiền nơ nên N trình báo Công an phương Phước Long A và đưa tất cả về công an phương Phước Long A làm viêc, sau đo chuyển hô sơ lên Cơ quan điều tra Công an thành phố Thu Đưc xử lý theo thẩm quyền.
Tại Cơ quan Cảnh sát điều tra, Lê Thiên O khai viêc choN vay tiền đều do cả 2 tự nguyên. Số tiền lai đều do O tự tinh và yêu câuN thực hiên. Đối với lân vay thư 3, Lê Thiên O thưa nhân choN vay với lai suất 1,882%/ngày (677,65%/năm) gấp 33 lân mưc lai suất theo qui đinh. Tuy nhiên, lân vay này N chi mới trả 100.000.000 đông là tiền gốc và O trư trước 02 ngày, tổng công là 80.000.000 đông (cả gốc và lai). Do vây, số tiền O thu lơi bất chinh là 20.628.524 đông. Khi đên nhàN đòi tiền, O và Đàm Ngọc P không dung vũ lực hay đe dọa dung vũ lực đối vớiN và gia đình anh N.
Nguyên Thái Minh N khai: Do cân tiền làm ăn nên co vay tiền cua Lê Thiên O như trên. Viêc vay tiền và trả tiền lai đươc thực hiên chuyển khoản theo số tài khoản doN đưng tên. N xác nhân khi O vàP đòi tiền không co đe dọa hay dung vũ lực đối vớiN và gia đình.
Ngày 11/01/2022, Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an thành phố Thu Đưc ra Quyêt đinh khởi tố vu án, bi can và ra Lênh băt tạm giam đối với Lê Thiên O về tôi “Cho vay năng lai trong giao dich dân sự”.
Vât chưng vu án:
- 01 điên thoại đi đông Iphone 11 màu vàng co ốp lưng màu xanh lá cây.
(thu giư cua Lê Thiên O)
- 01 xe mô tô hiêu Honda SH150i, màu trăng.
- 01 điên thoại di đông hiêu Iphone 6 màu hông co ốp lưng màu đen (thu giư cua Đàm Ngọc P)
- 01 sổ tạm tru số 301115749 tạm giư cua Lê Thiên O.
- 01 Hơp đông thuê căn hô Imperial Place Block B, ma căn hô B16.01.
Trách nhiêm dân sự: Ngươi co quyền lơi, nghia vu liên quan không co yêu câu gì.
[2] Bản Cáo trạng số 192/CT-VKSTPTĐ ngày 30/5/2022 cua Viên kiểm sát nhân dân thành phố Thu Đưc truy tố bi cáo Lê Thiên O về tôi tôi “Cho vay lai năng trong giao dich dân sự” theo quy đinh tại khoản 2 Điều 201 Bô luât hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017.
Tại phiên tòa, đại diên Viên kiểm sát giư quyền công tố luân tôi và tranh luân: giư nguyên quyêt đinh truy tố, đề nghi Hôi đông xét xử tuyên bi cáo Lê Thiên O phạm tôi “Cho vay lai năng trong giao dich dân sự” theo quy đinh tại khoản 2 Điều 201 Bô luât hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017, áp dung tình tiêt giảm nhẹ trách nhiêm hình sự, thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải; phạm tôi thuôc trương hơp nghiêm trọng.

## Page 4

4 Đề nghi xử phạt bi cáo tư 07 (bảy) tháng tu đên 09 (chin) tháng tu. Buôc bi cáo nôp phạt bổ sung số tiền tư 30.000.000 đông đên 50.000.000 đông.
Buôc bi cáo nôp lại số tiền gốc đa cho vay là công cu phạm tôi để tich thu nôp Ngân sách Nhà nước. Trong vu án này số tiền gốc O chuyển choN vay là 279.000.000 đông, số tiền N chuyển cho O: 115.000.000 đông, còn thiêu 164.000.000 đông, buôc anh N phải nôp lại số tiền này để nôp vào Ngân sách Nhà nước. Đối với số tiền lai suất vươt mưc quy đinh cua pháp luât 123.677.828 đông bi cáo phải trả lại cho anh Nguyên Thái Minh N.
Buôc bi cáo nôp số tiền lai thu đươc tư viêc cho vay với mưc lai suất cao nhất theo quy đinh cua Bô luât dân sự.
Bi cáo không tranh luân và bào chưa.
Bi cáo noi lơi sau cung: bi cáo đề nghi Hôi đông xét xử xem xét giảm nhẹ hình phạt cho bi cáo.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nôi dung vu án, căn cư vào các tài liêu trong hô sơ vu án đa đươc tranh tung tại phiên tòa, Hôi đông xét xử nhân đinh như sau:
[1] Về hành vi, quyêt đinh tố tung cua Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Thu Đưc, Điều tra viên, Viên kiểm sát nhân dân thành phố Thu Đưc, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đa thực hiên đung về thẩm quyền, trình tự, thu tuc quy đinh cua Bô luât tố tung hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa, các bi cáo không co ý kiên hoăc khiêu nại về hành vi, quyêt đinh cua cơ quan tiên hành tố tung, ngươi tiên hành tố tung. Do đo các hành vi, quyêt đinh cua cơ quan tiên hành tố tung, ngươi tiên hành tố tung đa thực hiên đều hơp pháp.
[2] Lơi khai nhân tôi cua bi cáo Lê Thiên O phu hơp với lơi khai cua ngươi co quyền lơi, nghia vu liên quan, vât chưng và các tài liêu chưng cư đa thu thâp đươc, co căn cư xác đinh: vào ngày 10/5/2021 Lê Thiên O đa sử dung tiền cua cá nhân cho anh Nguyên Thái Minh N vay lân 1 số tiền 100.000.000 đông với lai suất là 1.154% ngày (415,44%/năm) thu lơi bất chinh 28.554.396 đông, lân vay thư 02 ngày 12/5/2021 cho vay 300.000.000 đông với lai suất 1.238%/ngày (445.71%/năm) thu lơi 74.494.978 đông, lân vay 03 với lai suất 1.882%/ngày (677.65%/năm) cao hơn so với lai suất cao nhất đươc quy đinh trong Bô luât dân sự lân lươt là 20.772 lân, 22.286 lân và 33.883 lân.
Đối với khoản vay lân 3 vào ngày 14/5/2021 anh Nhoi vay O 500.000.000 đông, hai bên viêt giấy vay số tiền là 660.000.000 đông trả trong 17 ngày, môi ngày trả gốc và lai 40.000.000 đông, O lấy trước 02 ngày 80.000.000 đông, chuyển khoản choN 80.000.000 đông, nhưng do tài khoản không đu tiền nên bi cáo chi chuyển cho anh N 40.000.000 đông. Đên ngày 17/5/2021 anh N và bi cáo thống nhất thương lương anh N chi phải trả tiền gốc và tiền lai cho O trên số tiền thực tê bi cáo đa chuyển cho anh N. Sau khi Hôi đông xét xử trả hô sơ điều tra bổ sung vào ngày 28/6/2022, Cơ quan cảnh sát Điều tra Công an thành phố Thu Đưc đa lấy lơi khai cua bi cáo cung với tài

## Page 5

5 liêu chưng cư đa thu thâp trước đo, co cơ sở xác đinh, số tiền nơ gốc và tiền lai suất đươc hai bên chốt đên ngày 17/5/2021, vì vây tiền thu lơi bất chinh cua lân vay thư 3 tinh đên ngày 17/5/2021 là 20.628.524 đông. Đên ngày 19/5/2021 anh N trả cho bi cáo số tiền gốc 100.000.000 đông. Tổng công số tiền lai bi cáo thu lơi bất chinh do bi cáo thưa nhân và tinh để anh N trả cho bi cáo trong 03 lân cho vay là 123.677.898 đông.
Như vây, co đu cơ sở pháp lý kêt luân bi cáo Lê Thiên O đa phạm tôi “Cho vay lai năng trong giao dich dân sự” tôi phạm và hình phạt đươc quy đinh tại khoản 2 Điều 201 Bô luât hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017.
Vì đông cơ vu lơi, bi cáo đa dung tiền cho ngươi khác vay với lai suất cao để thu lơi như trên là nguy hiểm cho xa hôi, xâm hại đên trât tự quản lý Nhà nước trong linh vực kinh doanh tiền tê, xâm phạm lơi ich hơp pháp cua công dân và gây ảnh hưởng đên an ninh trât tự tại đia phương. Vì vây, cân xử lý bi cáo bằng hình phạt nghiêm phu hơp với tinh chất, mưc đô phạm tôi và nhân thân cua bi cáo, để giáo duc, cải tạo đối với bi cáo và nêu gương phòng ngưa chung.
[3] Tuy nhiên khi lương hình cân xem xét cho bi cáo tình tiêt giảm nhẹ trách nhiêm hình sự là quá trình điều tra và tại phiên tòa, bi cáo thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, phạm tôi thuôc trương hơp it nghiêm trọng, quá trình điều tra giải quyêt vu án bi cáo tich cực hơp tác trong quá trình giải quyêt vu án là nhưng tình tiêt giảm nhẹ trách nhiêm hình sự đươc quy đinh tại điểm s, t khoản 1 Điều 51 Bô luât Hình sự. Bi cáo không co tình tiêt tăng năng trách nhiêm hình sự.
Trong vu án cho vay lai năng trong giao dich dân sự, ngươi vay đa tự nguyên xác lâp giao dich dân sự trái pháp luât, chấp nhân mưc lai suất và số tiền lai phải trả theo thoa thuân với ngươi cho vay. Do đo, ngươi vay cũng co môt phân lôi trong giao dich trên.
Tư các nhân đinh trên Hôi đông xét xử xét thấy thơi gian tạm giư, tạm giam đối với bi cáo cũng đu tác dung răng đe, giáo duc đối với bi cáo, vì vây áp dung Điều 328 Bô luât tố tung hình sự trả tự do ngay tại phiên tòa cho bi cáo nêu bi cáo không bi tạm giư tạm giam về môt tôi phạm khác.
[4] Ap dung khoản 3 Điều 201 Bô luât hình sự: phạt bổ sung bi cáo số tiền 30.000.000 đông (ba mươi triêu đông).
[5] Vât chưng vu án:
- 01 điên thoại đi đông Iphone 11 màu vàng co ốp lưng màu xanh lá cây thu giư cua Lê Thiên O dung để giao dich cho vay lai năng với anh N, vì vây đây là phương tiên phạm tôi nên tich thu nôp ngân sách Nhà nước.
- 01 xe mô tô hiêu Honda SH150i, màu trăng; 01 sổ tạm tru số 301115749 tạm giư cua Lê Thiên O, qua xác minh do Vũ Thi Lan là vơ bi cáo đưng tên sở hưu, bi cáo sử dung để đi lại, các giao dich cho vay giưa bi cáo và

## Page 6

6 anh N thực hiên qua chuyển khoản ngân hàng, vì vây Cơ quan Điều tra Công an thành phố Thu Đưc đa trả lại xe cho bi cáo; 01 điên thoại di đông hiêu Iphone 6 màu hông co ốp lưng màu đen, thu giư cua Đàm Ngọc P không liên quan đên vu án, Công an thành phố Thu Đưc đa trả lại cho anh P, Hôi đông xét xử ghi nhân.
- 01 Hơp đông thuê căn hô X tiêp tuc lưu trư kem theo hô sơ vu án.
- Về số tiền vốn gốc bi cáo thực tê sử dung cho vay anh N vay là 279.000.000 đông, đây là công cu phạm tôi vì vây cân buôc bi cáo nôp lại để tich thu nôp vào Ngân sách Nhà nước. Tuy nhiên thực tê anh N chi trả cho bi cáo số tiền gốc 115.000.000 đông, còn nơ 164.000.000 đông, nên buôc bi cáo nôp lại số tiền gốc 115.000.000 đông để tich thu nôp vào Ngân sách Nhà nước.
Đối với số tiền anh N còn nơ bi cáo tiền gốc chưa trả số tiền 164.000.000 đông anh N phải nôp để sung vào Ngân sách Nhà nước.
- Đối với số tiền lai suất vươt mưc quy đinh cua pháp luât số tiền 123.677.898 đông, bi cáo hưởng lơi bất chinh nên buôc bi cáo phải trả lại cho anh Nguyên Thái Minh N.
- Tiền lai tương ưng mưc lai suất cao nhất theo quy đinh cua Bô luât dân sự mà ngươi phạm tôi đa thu cua ngươi vay là 6.127.743 đông, buôc bi cáo nôp lại để tich thu nôp ngân sách Nhà nước.
[5] Về án phi: bi cáo phải chiu án phi hình sự sơ thẩm.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
- Tuyên bố bi cáo Lê Thiên O phạm tôi “Cho vay lai năng trong giao dich dân sự”.
- Ap dung khoản 2 Điều 201; điểm s, t khoản 1 Điều 51 Bô luât Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017;
Xử phạt bi cáo Lê Thiên O 06 (sáu) tháng tu. Thơi hạn tu tinh tư ngày 08/3/2022. Bi cáo đa chấp hành xong hình phạt.
- Căn cư khoản 5 Điều 328 cua Bô luât tố tung hình sự;
Trả tự do ngay tại phiên tòa cho bi cáo Lê Thiên O nêu bi cáo không bi tạm giư, tạm giam về môt tôi phạm khác.
- Ap dung khoản 3 Điều 201 Bô luât Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017:
Xử phạt bổ sung bi cáo Lê Thiên O 30.000.000 đông (ba mươi triêu đông)
- Căn cư Điều 47 Bô luât hình sự năm 2015 và Điều 106 Bô luât Tố tung hình sự:
+ Buôc bi cáo Lê Thiên O nôp vào ngân sách nhà nước số tiền

## Page 7

7 121.127.743 đông (môt trăm hai mươi mốt triêu môt trăm hai mươi bảy nghìn bảy trăm bốn mươi ba đông)
+ Buôc anh Nguyên Thái Minh N nôp vào ngân sách nhà nước số tiền 164.000.000 đông (môt trăm sáu mươi bốn triêu đông).
+ Buôc bi cáo trả lại cho anh Nguyên Thái Minh N số tiền 123.677.898 đông (môt trăm hai mươi ba triêu sáu trăm bảy mươi bảy nghìn tám trăm chin mươi tám đông).
Kể tư ngày co đơn yêu câu thi hành án cua ngươi đươc thi hành án nêu ngươi phải thi hành án chưa trả số tiền nêu trên, thì ngươi phải thi hành án, còn phải trả tiền lai cua số tiền gốc châm trả theo mưc lai suất quy đinh tại Điều 357 và khoản 2 Điều 468 Bô luât dân sự năm 2015 tương ưng với thơi gian châm trả tại thơi điểm thanh toán.
+ Tich thu nôp ngân sách nhà nước: 01 điên thoại đi đông Iphone 11 màu vàng co ốp lưng màu xanh lá cây.
+ Tiêp tuc lưu trư kem theo hô sơ vu án: 01 Hơp đông thuê căn hô X (Vât chưng tại Biên bản giao nhân vât chưng số 79/22L ngày 01/7/2022 cua Chi cuc Thi hành án dân sự thành phố Thu Đưc)
- An phi: Ap dung khoản 2 Điều 135 và khoản 2 Điều 136 Bô luât tố tung hình sự, bi cáo phải chiu 200.000 (Hai trăm ngàn) đông án phi hình sự sơ thẩm.
- Quyền kháng cáo: Trong thơi hạn 15 ngày kể tư ngày tuyên án, bi cáo co quyền kháng cáo bản án. Riêng ngươi co quyền lơi, nghia vu liên quan văng măt văng măt, thơi gian kháng cáo là 15 ngày kể tư ngày nhân đươc bản án hoăc bản án đươc niêm yêt hơp lê.
Nơi nhận:
- Bi cáo; NCQLNVLQ
- VKS, CA, Chi cuc THA TPTĐ
- Chi cuc thuê TPTĐ
- PC27
- VKSND Tp.HCM;
- Sở Tư pháp Tp.HCM
- Lưu HS TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA Đô Thi Thu Thao