Bản án số 18/2022/HS-ST
Thái Bình C bị xét xử về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 18
Ngày: 12/04/2022
Tòa án xét xử: TAND TX. Hoàng Mai, tỉnh Nghệ An
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN THỊ XÃ HOÀNG MAI TỈNH NGHỆ AN Bản án số 18/2022/HS-ST Ngày 12 tháng 4 năm 2022 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc



NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN THỊ XÃ HOÀNG MAI

- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Hồ Xuân Quyền.
Các Hội thẩm nhân dân: 1. Ông Hoàng Đức Thịnh
 2. Ông Nguyễn Yên Dũng

- Thư ký phiên tòa: Bà Trần Thị Duyên - Thư ký Tòa án nhân dân thị xã Hoàng Mai, tỉnh Nghệ An.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thị xã HM, tỉnh NA tham gia phiên tòa:
Bà Nguyễn Thị Thu Hương - Kiểm sát viên.

Trong ngày 12 tháng 4 năm 2022, tại Trụ sở Tòa án nhân dân thị xã Hoàng Mai, tỉnh Nghệ An, xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý số 126/2021/TLST-HS ngày 24 tháng 11 năm 2021, theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 25/2022/QĐXXST-HS ngày 30/3/2022, đối với các bị cáo:

1. Họ và tên: Thái Bình C - Tên gọi khác: Không; sinh ngày 20 tháng 02 năm 1986, tại thị xã HM, tỉnh NA; Nơi ĐKHKTT và chỗ ở hiện nay: Khối Phú L2, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA; Nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ văn hóa: Lớp 02/12; dân tộc: Kin h; giới tính: Nam; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; con ông Thái Bình D, sinh năm 1963 và bà Trần Thị H, sinh năm 1963; vợ Lưu Thị T, sinh năm 1986 và có 02 con, lớn nhất sinh năm 2006, nhỏ nhất sinh năm 2008; tiền án, tiền sự: Không; bị cáo bị tạm giữ , tạm giam từ ngày 13/9/2021 đến ngày 23/11/2021, được tại ngoại (có mặt).
2. Họ và tên: Lưu Thị T- Tên gọi khác: Không; sinh ngày 01 tháng 02 năm 1986, tại thị xã HM, tỉnh NA; Nơi ĐKHKTT và chỗ ở hiện nay: Khối Phú L2, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ văn hóa: Lớp 6/12;
dân tộc: Kinh; giới tính: N ữ; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; con ông Lưu Văn Quý( Đã chết) con bà Nguyễn Thị Luyến, sinh năm 1962; chồng Thái Bình C, sinh năm: 1986; con: Có hai con, lớn sinh năm 2006, nhỏ sinh năm: 2008 ; tiền án, tiền sự: Không; bị cáo bị tạm giữ từ ngày 15/9/2021 đến ngày 24/9/2021, được tại ngoại (có mặt).
- Người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan:
+ Chị Cao Thị H, sinh năm: 1978 (có mặt)
Trú tại: Khối Phú L1, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA

## Page 2

+ Anh Trần Văn T, sinh năm: 1982 (vắng mặt)
Trú tại: Khối Phú L1, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA + Chị Trần Thị Q, sinh năm: 1981 (có mặt)
Trú tại: Khối Phú L1, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA + Ông Cao Văn T, sinh năm: 1958 (vắng mặt khi tuyên án)
Trú tại: Khối Phú L1, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA + Chị Thái Thị T, sinh năm: 1973 (vắng mặt)
Trú tại: Khối Đông Tr, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA + Chị Hồ Thị L, sinh năm: 1973 (có mặt)
Trú tại: Khối Phú L1, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA + Bà Trần Thị H, sinh năm: 1958 (vắng mặt)
Trú tại: Khối TP, pH Quỳnh PH, thị xã HM, tỉnh NA.
+ Anh Trần Đình T, sinh năm: 1972 (vắng mặt)
Trú tại: Khối Phú L2, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA + Chị Nguyễn Bé V, sinh năm: 1988 (vắng mặt)
Trú tại: Tổ Dân Phố TT, pH Mai Hùng, thị xã HM, tỉnh NA.
+ Chị Nguyễn Thị T, sinh năm: 1985 (vắng mặt)
Trú tại: Khối Phú L1, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA + Anh Nguyễn Ngọc H, sinh năm: 1971 ( có mặt)
Trú tại: Khối Phú L1, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA
- Người làm chứng:
+ Anh Nguyễn Văn C, sinh năm: 1992 (vắng mặt)
Trú tại: Khối Phú L1, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA + Chị Bùi Thị H, sinh năm: 1994 (vắng mặt)
Trú tại: Khối Phú L1, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA + Anh Nguyễn Viết C, sinh năm: 1994 (vắng mặt)
Trú tại: Khối Phú L1, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA + Chị Nguyễn Thị N, sinh năm: 1998 (vắng mặt)
Trú tại: Khối Phú L1, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án tóm tắt như sau:
Vào năm 2020, Thái Đình C và vợ là Lưu ThịT nảy sinh ý định cho vay tiền với lãi suất cao nhằm thu lợi bất chính. C vàT đã in sẵn các mẫu giấy vay tiền, khi những người có nhu cầu đến vay tiền thìC yêu cầu người vay tiền phải trả mức lãi suất cho vay dao động từ 3.000đ đến gần 7.000đ/1 triệu đồng tiền vay/01 ngày vay, tương đương với lãi suất từ 120%/năm đến 232%/năm, gấp 6 đến 11,6 lần lãi suất cao nhất ( 20%) của Bộ luật dân sự quy định. Nếu người vay tiền đồng ý với mức lãi suất vay như vậyC nói với vợ là Lưu ThịT về việc có người vay số tiền và mức lãi suất như trên và chuẩn bị giấy vay tiền có sẵn để người vay tiền viết các nội dung ngày tháng vay tiền ( âm lịch), họ tên, địa chỉ người vay, số tiền vay không ghi mức lãi suất cho vay và thông tin người cho vay. Sau khi người vay tiền viết giấy vay nợ tiền xong, d o C không biết chữ nên đưa cho vợ là Lưu ThịT kiểm tra

## Page 3

nội dung vay tiền đúng theo yêu cầu cuảC không. Sau khiT kiểm tra giấy vay nợ đảm bảo yêu cầu thì vợ chồng Thái Bình C đưa tiền vay cho người vay đồng thời thu luôn tiền lãi tháng đầu tiên trong số tiền vay này. Nếu qua ngày của tháng sau mà chưa trả tiền nợ gốc thì tính lãi bằng cả tháng. Hàng tháng C sẽ liên lạc yêu cầu trả tiền lãi vào đầu tháng hoặc cuối tháng vay. Thái Bình C và Lưu ThịT thay nhau thu tiền. Khi người vay nợ tiền trả hết tiền lãi, gốc thì vợ chồng Thái Bình C sẽ trả lại giấy vay nợ tiền cho người vay hoặc hủy giấy vay nợ này, đối với giấy vay nợ chưa trả hết tiền nợ gốc và lãi thì Thái Bình C quản lý.
Bằng cách thức như trên từ tháng 2 năm 202 0 đến tháng 8 năm 2021 Thái Bình C và Lưu ThịT đã cho những người khác vay tiền cụ thể như sau:
1. Cho chị Cao Thị H, sinh năm:1978, trú tại khối Phú L1, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA vay tiền cụ thể như sau:
- Ngày 26 tháng 8 năm 2020 ( âm lịch) tức ngày 12 tháng 10 năm 2020 (dương lịch), chị H gọi điện cho Thái Bình Chỏi vay số tiền 50.000.000đ ( năm mươi triệu đồng). Thỏa thuận trả lãi suất hàng tháng là 7.500.000đ/01 tháng. C đã gọi điện cho vợ là Lưu ThịT nói việc chị H vay tiền, số tiền lãi và nóiT chuẩn bị 42.500.000đ để đưa cho chị H vay. Sau đó hai vợ chồng Thái Bình C đi ra đoạn đường 60 mét thuộc khối Sỹ Tân, p H QD, thị xã HM gặp chị H. Tại đây, chị H và vợ chồng Thái Bình C đã thống nhất số tiền vay, mức lãi suất, hình thức thu lãi suất như trên rồiT đưa cho chị H một tờ giấy vay nợ tiền có mẫu sẵn và chị H đã viết giấy vay nợ, ký tên sau đóT kiểm tra giấy vay nợ tiền đảm bảo yêu cầu thìT đã đưa cho chị H vay số tiền 42.500.000đ, 01 tháng sau chị H đã trả nợ gốc choC số tiền 50.000.000đ. Như vậy lãi suất Thái Bình C cho chị H vay là 15%/ tháng, tương đương 180%/năm, gấp 9 lần lãi suất cao nhất 20% của Bộ luật dân sự quy định. Sau khi trừ lãi suất cao nhất pháp luật cho phép là 833.333đ, vợ chồng Thái Bình C đã hưởng lợi bất chính là 6.666.667đ.
- Ngày 28 tháng 9 năm 2020 ( âm lịch ) tức ngày 13 tháng 11 năm 2020(dương lịch), chị H gọi điện cho Thái Bình Chỏi vay số tiền 50.000.000đ thì Thái Bình Cyêu cầu chị H phải trả tiền lãi suất hàng tháng là 5.000.000đ/01 tháng.
Sau đó hai vợ chồng Thái Bình C đi ra đoạn đường 60 mét thuộc khối Sỹ Tân, p H QD, thị xã HM gặp chị H trao đổi và thống nhất tiền vay, mức lãi suất, hình thức thu lãi suất như trên. Lưu ThịT đưa cho chị H một tờ giấy vay nợ tiền chị H đã viết giấy vay nợ, ký tên sau đóT kiểm tra giấy vay nợ tiền bảo đảm yêu cầu thìT đã đưa cho chị H vay số tiền 45.000.000đ (đã thu trước số tiền lãi tháng đầu tiên trong số tiền vay là 5.000.000đ). Đến tháng 3 năm 2021 âm lịch thì chị H đã trả tiền lãi trong 06 tháng tổng là 30.000.000đ và tiền nợ gốc cho vợ chồng C là 50.000.000đ.
Như vậy lãi suất mà Thái Bình C cho chị H vay là 120%/năm gấp 6 lần lãi suất cao nhất được cho vay mà Bộ luật dân sự quy định. Sau khi trừ tiền lãi cao nhất pháp luật cho phép là 5.000.000đ, số tiền vợ chồng C thu lợi bất chính là 25.000.000đ.
- Ngày 12/11/2020 (âm lịch) tức ngày 25/12/2020 ( dương lịch), chị H gọi điện cho Thái Binh Chỏi vay số tiền 20.000.000đ thìC yêu cầu chị H phải trả lãi suất hàng tháng là 2.500.000đ/ 01 tháng. Sau đó hai vợ chồng Thái Bình C đi ra đoạn đường 60 mét thuộc khối Sỹ Tân, p H QD, thị xã HM, gặp chị H rồi thống

## Page 4

nhất số tiền vay, mức lãi suất, hình thức thu lãi suất như trên. Lưu ThịT đưa cho chị H 01 tờ giấy vay tiền chị H viết giấy vay nợ, ký tên sau đóT kiểm tra đảm bảo yêu cầu thìT đưa cho chị H vay số tiền 17.500.000đ ( tức đã thu trước số tiền lãi đầu tiên). Đến nay chị H đã trả số tiền lãi 9 tháng tổng số tiền là 22.500.000đ còn nợ tiền gốc vẫn chưa trảc ho C. Như vậy vợ chồng Thái Bình C đã cho chị H vay tiền với mức lãi suất là 12,5%/tháng, tức 150%/năm gấp 7,5 lần lãi suất cao nhất là 20% mà Bộ luật dân sự quy định. Sau khi trừ lãi suất cao nhất mà phát luật cho phép là 3.000.000đ, vợ chồng Thái Bình C thu lợi bất chính là 19.500.000đ
- Ngày 19/3/2021 (âm lịch) tức ngày 30/4/2021 (dương l ịch), chị H gọi điện thoại cho Thái Bình Chỏi vay số tiền 50.000.000 đồng thìC yêu cầu chị H phải trả lãi suất hàng tháng là 5.000.000 đồng/01 tháng. Sau đó hai v ợ chồng Thái Bình C đi ra đo ạn đường 60 mét thu ộc khối Sỹ Tân, pH QD gặp chị H thống nhất số tiền vay, mức lãi suất, hình thức thu lãi suất như trên rồiT đưa cho chị H 01 tờ giấy vay nợ tiền có mẫu sẵn để chị H đã viết giấy vay nợ, ký tên rồiT đã đưa cho chị H vay số tiền 45.000.000 đồng (đã thu trước số tiền lãi tháng đầu tiên). Đến nay thì chị H đã trả tiền lãi tổng cộng 05 tháng là 25.000.000 đ ồng, còn tiền nợ gốc chưa trả cho vợ chồng C. Như v ậy, Vợ chồng Thái Bình C đã choch ị H vay tiền tương đương mức lãi su ất là 10%/tháng, tức 120%/năm, gấp 06 lần lãi su ất caonh ất do BLDS quy định. Sau khi trừ tiền lãi su ất cao pháp lu ật cho phép là 4.166.666 đ ồng, vợ chồng C đã thu lợi bất chính 20.833.334 đồng.
- Ngày 05/5/2021 (âm lịch) tức ngày 14/6/2021 (dương l ịch), chị H gọi điện thoại cho Thái Bình Chỏi vay số tiền 30.000.000 đồng thìC yêu cầu chị H phải trả lãi suất hàng tháng là 3.000.000 đ ồng/01 tháng. Sau đó hai v ợ chồng Thái Bình C đi ra đoạn đường 60 mét thuộc khối Sỹ Tân, pH QD gặp chị H rồi đã thống nhất số tiền vay, mức lãi su ất, hình thức thu lãi su ất như trên. T đưa cho chị H 01 tờ giấy vay nợ tiền có mẫu sẵn và chị H đã viết giấy vay nợ, ký tên sau đóT kiểm tra giấy vay nợ tiền đảm bảo yêuc ầu thìT đã đưa choch ị H vay số tiền 27.000.000 đồng (thu trước số tiền lãi tháng đầu tiên trong s ố tiền vay là 3.000.000 đ ồng). Đến nay thì Chị H đã trả tiền lãi 03 tháng tổng cộng số tiền là 9.000.0 00 đồng còn ti ền nợ gốc chưa trả cho vợ chồng C. Như v ậy, Vợ chồng Thái Bình C đã choch ị H vay tiền với mức lãi su ất 10%/tháng, t ức120%/năm, gấp 06 lần lãi su ất caonh ất mà BLDS quy đ ịnh. Sau khi trừ tiền lãi lãi su ất cao pháp lu ật cho phép là 1.500.000 đồng, vợ chồng C đã thu lợi bất chính 7.500.000 đồng (Bl: 151,152-157).
2.Cho anh Trần Văn T, sinh năm 1982, trút ại khối Phú L1, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA vay cụ thể như sau:
 Ngày 22/5/2021 (âm l ịch) tức ngày 01/7/2021 (dương lịch), anh T gọi điện thoại cho Thái Bình Chỏi vay số tiền 30.000.000 đồng thìC yêu cầu anh T phải trả tiền lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/ngày, hàng tháng là 4.500.000 đồng/01 tháng, tương đương mức lãi suất là 15%/tháng (tức 178%/năm gấp 8,9 lần mức lãi suất cao nhất là 20% theo quy định của BLDS), anh T đồng ý vay tiền. Sau đó hai vợ chồng Thái Bình C đi ra đoạn đường gần quán cà phê 1984 thu ộc pH QD gặp anh T và thống nhất vay tiền như trên và trả lãi vào ngày 23 âm lịch hàng tháng. C nóiT đưa cho anh T 01 tờ giấy vay nợ tiền có mẫu sẵn và anh T đã viết giấy vay nợ, ký tên sau đó

## Page 5

T kiểm tra gi ấy vayn ợ tiền đảm bảo yêuc ầu thìT đưa cho anh T số tiền 25.500.000 đồng (tức đã thu trư ớc số tiền lãi tháng đầu tiên trong s ố tiền vay là 4.500.000 đồng). Một tháng sau (ngày 23/6/2021 âm l ịch), anh T gặp C ở ngoài quán ăn ở khối Phú L2, pH QD và anh T đã trả tiền lãi tháng 6 âm lịch tiếp choC số tiền 4.500.000 đ ồng, C đã bớt cho anh T 100.000 đồng, lấy số tiền 4.400.000 đồng (tương đương lãi su ất 176%/năm, gấp 8,8 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của BLDS) Sau đó, Chạ lãi su ất cho anh T vay xu ống còn 3.000.000đồng/01tháng, tương đương mức lãi suất là 10%/tháng (t ức 120%/năm gấp 06 lần mức lãi su ất cao nhất BLDS quy đ ịnh). Tháng sau đó, v ợ của anh T là chị Nguyễn ThịT đã gặp C trả số tiền lãi tháng 7 âm lịch là 2.000.000 đồng và xin khất số tiền lãi còn lại là 1.000.000 đồng vài ngày sau trả. Khoảng 2-3 ngày sau, C nóiT xuống nhà anh T lấy số tiền lãi 1.000.000 đồng còn lại thìT xuống nhà anh T gặp chịT là vợ anh T và chịT đã trả choT số tiền lãi còn lại là 850.000 đồng, xin không trả số tiền 150.000 đồng còn lại. T đồng ý. Hiện nay, anh T chưa trả số tiền nợ gốc cho vợ chồng C. Như vậy, vợ chồng Thái Bình C cho vợ chồng anh T vay số tiền 30.000.000 đồng và thu 01 tháng tiền lãi số tiền là 4.500.000 đồng, 01 tháng tiền lãi s ố tiền 4.400.000 đồng, 01 tháng ti ền lãi s ố tiền 2.850.000 đ ồng. Tổng số tiền lãi là 11.750.000 đ ồng. Sau khi trừ lãi suất caonh ất 20% theo quy định của BLDS là 1.500.000 đ ồng, vợ chồng C thu lợi bất chính là 10.250.000 đồng (BL:
219, 220)
 3. Cho chị Trần Thị Q, sinh năm 1981, trút ại khối Phú L1, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA vay cụ thể như sau:
 - Vào 26/10/2020 âm lịch (ngày 10/12/2020 dương l ịch), chị Q gọi đi ện thoại cho Thái Bình Chỏi vay số tiền 20.000.000 đồng thìC yêu cầu chị Q phải trả lãi su ất hàng tháng là 3.000.000 đ ồng/01 tháng, tức 5.000đ/01 tri ệu ti ền vay/01 ngày vay (tương đương mức lãi suất là 180%/năm, gấp 09 lần lãi suất cao nhất theo quy định của BLDS). C gọi điện thoại thông báo cho v ợ chuẩn bị tiền, sau đó hai vợ chồng Thái Bình C đi ra ở bãi đất trống gần đường đôi đi lên khách sạn Mường T thuộc pH QD, thị xã HM gặp chị Q và thống nhất số tiền vay, mức lãi suất, hình thức thu lãi suất như trên. T đưa cho chị Q 01 tờ giấy vay nợ tiền có mẫu sẵn và chị Q đã viết giấy vay nợ, ký tên sau đóT kiểm tra giấy vay nợ tiền đảm bảo yêu cầu thìT đã đưa cho chị Q vay số tiền 17.000.000 đồng (tức đã thu trước tiền lãi tháng đầu tiên). Sau đó kho ảng hơn 1 tháng, chị Q hẹn gặp C tại đoạn đường đôi giao nhau đim ỏ đá gần bưu đi ện thị xã HM thuộc pH QD, thị xã HM để trả tiền. Khi gặp nhau, chị Q hỏi anh C giấy vay tiền thìC đã gọiT mang giấy vay tiền ra sau đó chị Q đã trả tiền lãi ti ếp 01 tháng s ố tiền 3.000.000 đồng và trả tiền n ợ gốc là 20.000.000 đồng cho vợ chồng C.
 Sau khi thấy chị Q trả tất cả tiền gốc và lãi cho mình thìC hỏi nếuC hạ lãi suất xuống 4.000 đ ồng/01 triệu tiền vay/01 ngày có vay không, thìch ị Q đồng ý vay ti ếp s ố tiền 15.000.000 đồng thỏa thu ận lãi su ất hàng tháng là 1.800.000 đồng/01 tháng, tương đương mức lãi suất là 12%/tháng là 144%/năm, gấp 7, 2 lần mức cao nhất Bộ luật dân sự quy định. T đã đưa cho chị Q số tiền 13.200.000 đồng (đã thu luôn lãi tháng đầu tiên trong số tiền vay là 1.800.000 đồng). Chị Q nóiT về viết thêm vào tờ giấy vay cũ. Đến nay thì chị Q đã trả tiền lãi 04 tháng tổng số tiền

## Page 6

là 7.200.000 đồng, còn tiền nợ gốc chưa trả. Như vậy, Vợ chồng C cho chị Q vay số tiền 20.000.000 đ ồng, đã thu ti ềng ốc và thu 02 tháng ti ền lãi là 6.000.000 đồng,sau đó ti ếp tục cho vay s ố tiền 15.000.000 đồng và thu 04 tháng ti ền lãi là 7.200.000 đồng, nợ gốc chưa thu. Tổng tiền lãi là 13.200.000 đồng. Sau khi trừ tiền lãi cao nhất là 20% theo quy định BLDS là 1.666.666 đ ồng, vợ chồng C đã thu lợi bất chính là 11.533.334 đồng. (BL: 200, 201)
 - Ngày 05/6/2021 (âm l ịch), tức ngày 14/7/2021 (dương l ịch), chị Q gọi điện tho ại cho Thái Bình Chỏi vay s ố tiền 100.000.000 đồng và thỏa thuận với nhau trả lãi suất hàng tháng là 15.0 00.000 đồng/01 tháng, tức 5.000 đ ồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay tương đương mức lãi suất là 15%/tháng (t ức 180%/năm, gấp 09 lần lãi su ất caonh ất BLDS quy đ ịnh). C gọi đi ện tho ại cho v ợ thông báo và chuẩn bị tiền. Sau đó hai v ợ chồng Thái Bình C đi ra đoạn đường gần quán cà phê 1984 thuộc pH QD, thị xã HMa gặp chị Q rồi thống nhất số tiền vay, mức lãi suất, hình thức thu lãi suất như trên. T đưa cho chị Q 01 tờ giấy vay tiền có mẫu sẵn và chị Q đã viết giấy vay nợ, ký tên sau đóT kiểm tra giấy vay nợ tiền đảm bảo yêu cầu thìT đã đưa cho chị Q số tiền 85.000.000 đồng (đã thu tiền lãi tháng đầu tiên).
Một tháng sau, chị Q hẹn gặp C ngoài đường và đã trả tiền nợ gốc là 100.000.000 đồng cho C. Như vậy, V ợ chồng Thái Bình C choch ị Q vay vớim ức lãi su ất 15%/tháng tức 180%/năm, gấp 09 lần lãi suất cao nhất BLDS quy định, sau khi trừ tiền lãi caonh ất pháp luật cho phép là 1.666.666 đ ồng, vợ chồng C đã thu lợi bất chính 13.333.334 đồng (BL: 203)
 - Ngày 02/7/2021 (âm l ịch), tức ngày 09/8/2021 (dương l ịch), chị Q gọi điện thoại cho Thái Bình Chỏi vay s ố tiền 20.000.000 đồng và thỏa thuận chị Q phải trả lãi suất hàng tháng là 3.000.000 đ ồng/01 tháng. C gọi điện cho v ợ thông báo và chuẩn bị tiền rồi hai vợ chồng Thái Bình C đi ra đoạn đường cạnh quán cà phê 1984 thuộc pH QD, thị xã HM để gặp chị Q. Tại đây, chị Q và vợ chồng Thái Bình C đã thống nhất số tiền vay, mức lãi su ất, hình thức thu lãi suất như trên. T đưa giấy vay tiền cho chị Q viết, ký tên sau đóT kiểm tra giấy vay nợ tiền đảm bảo yêu cầu thìT đã đưa choch ị Q vay số tiền 17.000.000 đồng (thu trư ớc số tiền lãi tháng đầu tiên). Đến nay chị Q chưa trả gốc và lãi. Như vậy, Vợ chông Thái Bình C đã cho chị Q vay tiền với mức lãi suất là 15%/tháng, tức 180%/năm, gấp 09 lần lãi suất cao nhất theo quy định của BLDS, sau khi trừ tiền lãi theo quy định pháp luật cho phép là 333.333 đồng, vợ chồng C đã thu lợi bất chính là 2.666.667 đồng (BL :
205, 206)
 4. Cho anh Cao Văn T, sinh năm 1958, trút ại khối Phú L1, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA cụ thể như sau:
 Ngày 12/6/2021 (âm l ịch) tức ngày 21/7/2021, anh T gọi đi ện tho ại cho Thái Bình Chỏi vay số tiền 31.000.000 đồng và thỏa thuận với nhau anh T phải trả lãi suất hàng tháng là 6.000.000 đ ồng/01 tháng. C đã gọi điện thoại cho vợ là Lưu ThịT nóiT chuẩn bị tiền. Sau đó hai v ợ chồng Thái Bình C đi ra đoạn đường ven biển thuộc xã Quỳnh Liên, thị xã HM gặp anh Trồi thống nhất số tiền vay, mức lãi suất, hình thức thu lãi su ất như trên. T đưa cho anh T 01 tờ giấy để anh T đã viết, sau đóT kiểm tra giấy vay nợ tiền đảm bảo rồi đưa cho anh T số tiền 25.000.000 đồng (tức đã thu trư ớc tiền lãi tháng đầu tiên trong số tiền vay là 6.000.000 đ ồng).

## Page 7

Sau đó anh T vẫn chưa trả số tiền lãi và gốc tiếp theo. Như v ậy, Vợ chông Thái Bình C đã cho anh Thay vay tiền với mức lãi suất là 19,3%/1 tháng, tức 232%/năm gấp 11,6 lần mức lãi su ất caonh ất theo quy định của BLDS. Sau khi trừ tiền lãi theo quy định pháp luật cho phép là 516.666 đ ồng, vợ chồng C thu lợi bất chính là 5.483.334 đồng (Bl: 224, 225).
 5. Cho chị Thái Thị T, sinh năm 1973, trú tại khối Đông Tr, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA vay cụ thể như sau:
 - Ngày 16/2/2021 âm lịch, tức ngày 28/3/2021 dương lịch, chịT đi đến nhà Thái Bình C gặp cả hai vợ chồng C vàT hỏi vay số tiền 10.000.000 đồng và thỏa thuận chịT phải trả lãi suất hàng tháng là 1.500.000 đ ồng/01 tháng. Lưu ThịT đã đưa choch ị T số tiền 8.500.000 đồng (đã thu trước số tiền lãi tháng đầu tiên), do quen biết nên chịT không phải viết giấy vay nợ tiền. Đến tháng 3/2021 âm lịch, chị T nói vớiC khi nào trả tiền nợ gốc thì s ẽ trả tiền lãi luôn. Đến tháng 4/2021 âm lịch, chịT đã trả tiền n ợ gốc 10.000.000 đồng và ti ền lãi 01 tháng là 1.500.000 đồng. Như v ậy, vợ chồng Thái Bình C cho chịT vay số tiền 10.000.000 đồng và thu 02 tháng tiền lãi số tiền là 3.000.000 đồng, tương đương lãi suất là 15%/tháng, tức 180%/năm gấp 09 lần mức lãi su ất caonh ất của BLDS quy đ ịnh. Sau khi trừ tiền lãi cao nhất mà mà BLDS quy định là 333.333 đồng, vợ chồng Chưởng lợi bất chính là 2.666.667 đồng (BL: 229, 103).
 - Ngày 03/5/2021 âm lịch, tức ngày 12/6/2021 dương lịch, chịT đi đến nhà Thái Bình C gặp cả hai vợ chồng Thái Bình Chỏi vay số tiền 15.000.000 đồng và thỏa thuận chịT phải trả lãi suất là 1.500.000 đồng/01 tháng, tương đương mức lãi suất là 10%/tháng (tức 120%/năm, gấp 06 lần mức lãi su ất caonh ất BLDS quy định). Lưu ThịT đã đưa cho chịT số tiền 13.500.000 đồng (đã thu trước số tiền lãi tháng đầu tiên), không viết giấy vay nợ tiền. Đến tháng 7/2021 âm lịch, chịT đã trả tiền lãi 01 tháng ti ếp là 1.500.000 đồng và tiền nợ gốc 5.000.000 đồng. Còn lại chị T nợ vợ chồng C số tiền n ợ gốc là 1 0.000.000 đồng, C thu tiền lãi là 1.000.000 đồng/01 tháng, tương đương mức lãi suất là 10%/tháng. T đã đưa giấy vay tiền cho chịT viết giấy vay số tiền 11.000.000 đồng, trong đó có 1.000.000 đồng tiền nợ lãi.
Đến tháng 8/2021 âm lịch thì chịT đã trả số tiền nợ lãi 01 tháng 1.000.000 đồng và tiền nợ gốc là 10.000.000 đồng cho v ợ chồng C. Như v ậy, vợ chồng Thái Bình C chỉ thu của chịT 02 tháng ti ền lãic ủa số tiền nợ gốc 15.000.000 đồng số tiền là 3.000.000 đồng và 01 tháng ti ền lãi của số tiền nợ gốc 10.000.000 đồng số tiền là 1.000.000 đồng. Tổng tiền lãi là 4.000.000 đ ồng. Sau khi trừ tiền lãi cao nhất theo quy định của BLDS là 666.666 đồng, vợ chồng C thu lợi bất chính là 3.333.334 đồng (Bl: 229,203)
 6.Cho chị Hồ Thị L, sinh năm 1979, trút ại khối Phú L1, pH QD, thị xã HM, tỉnh NA vay cụ thể như sau:
 - Ngày 03/2/2020 âm l ịch, tức ngày 25/2/2020 dương lịch, chị L gọi điện thoại cho Thái Bình Chỏi vay số tiền 50.000.000 đồng thìC yêu cầu chị L phải trả lãi su ất hàng tháng là 7.500.000 đ ồng/01 tháng, tức 5.000đ/01 tri ệu ti ền vay/01 ngày vay tương đương mức lãi su ất là 15%/tháng (180%/năm). Chị L đồng ý vay tiền cuảC với lãi suất như trên. C đã gọi điện thoại cho vợ là Lưu ThịT thông báo và nóiT chuẩn bị số tiền 42.500.000 đồng. Sau đó hai vợ chồng Thái Bình C đi đến

## Page 8

nhà chị L và yêu cầu con trai chị L đứng tên vay tiền thì chị L đã gọi cho con trai là Nguyễn Viết C (sinh năm 1994) đến và viết giấy vay nợ tiền, ký tên. T đã kiểm tra giấy vayn ợ tiền đảm bảo yêuc ầu và đưa choch ị L số tiền 42.500.000 đồng (thu trước tiền lãi tháng đầu tiên). Đến ngày 04/9/2021 âm lịch, chị L đã tính tiền nợ lãi 07 tháng là 52.500.000 đ ồng, vợ chồng C bớt cho chị L số tiền 500.000 đồng tiền lãi, còn lại lấy số tiền lãi là 52.000.000 đồng và tiền nợ gốc 50.000.000 đồng. Như vậy, v ợ chồng Thái Bình C choch ị L vay s ố tiền 50.000.000 đồng và thu 59.500.000 đồng/ 08 tháng (năm 2020 âm lịch nhuần có 2 tháng 4). Sau khi trừ tiền lãi cao nhất BLDS quy định là 6.666.666 đồng, vợ chồng C thu lợi bất chính số tiền 52.833.334 đồng (Bl : 66, 249,107,108).
 - Ngày 10/2/2020 âm l ịch, tức ngày 03/3/2020 dương l ịch, chị L gọi điện thoại cho Thái Bình Chỏi vay s ố tiền 20.000.000 đồng thỏa thuận lãi suất hàng tháng là 3.00 0.000 đ ồng/01 tháng, tức 5.000đ ồng/01 tri ệu ti ền vay/01 ngày vay tương đương mức lãi suất là 15%/tháng (180%/năm). C đã gọi điện thoại thông báo và nóiT chuẩn bị số tiền 17.000.000 đồng rồi hai vợ chồng Thái Bình C đi đến nhà chị L và yêuc ầu con chị L đứng tên vay ti ền thìch ị L đã gọi cho con dâu là Nguyễn ThịN (sinh năm 1998) đến và vi ết giấy vayn ợ tiền, ký tên đồng thời ký vào giấy vayn ợ tiền ngày 03/2/2020 âm lịch màch ồng (Nguyễn Viết C) đã vi ết trước đó. T đã kiểm tra giấy vay nợ tiền đảm bảo yêu cầu và đưa choch ị N số tiền 17.000.000 đồng (thu trước số tiền lãi tháng đầu tiên). ChịN đã đưa số tiền này cho chị L. Khoảng tháng 3 âm l ịch, chị L tiếp tục trả 01 tháng ti ền lãi là 3.000.000 đồng. Từ tháng 4 đến ngày 04/9/2021 âm lịch, chị L đã tính tiền nợ lãi 05 tháng 24 ngày, vợ chồng C bớt choch ị L tiền lãi 04 ngày, thu 5 tháng 20 ngày s ố tiền là 17.000.000 đồng và tiền nợ gốc 20.000.000 đồng. Như vậy, vợ chồng Thái Bình C cho chị L vay số tiền 20.000.000 đồng và thu tiền lãi 23.000.000 đồng/07 tháng 20 ngày. Sau khi trừ tiền lãi cao nhất 20% theo quy định BLDS là 2.555.555 đồng, vợ chồng C thu lợi bất chính của là 20.444.445 đồng (Bl: 68, 118, 251, 254).
 - Ngày 05/3/2020 âm l ịch, tức ngày 28/3/2020 dương l ịch, chị L gọi điện thoại cho Thái Bình Chỏi vay số tiền 40.000.000 đồng và thỏa thuận lãi suất hàng tháng là 6.000.000 đ ồng/01 tháng, tức 5.000 đồng/01 tri ệu ti ền vay/01 ngày vay tương đương mức lãi suất là 15%/tháng (180%/năm). C đã gọi điện thoại nói với vợ Lưu ThịT đê chuẩn bị số tiền 34.000.000 đồng. Sau đó hai vợ chồng Thái Bình C đi đến nhàch ị L và yêuc ầu chồng chị L là anh Nguy ễn Ngọc H(sinh năm 1971)
đứng tên vay ti ền thì anh Hđã viết giấy vay nợ tiền rồi vợ chồng chị L ký tên, sau đóT đưa cho chị L số tiền 34.000.000 đồng (thu lãi số tiền lãi tháng đầu tiên). Đến ngày 04/9/2021 âm lịch, chị L đã trả tiền nợ lãi 06 tháng (nhuần hai tháng 4) số tiền là 36.000.000 đồng và tiền gốc 40.000.000 đồng. Như vậy, vợ chồng Thái Bình C cho chị L vay số tiền 40.000.000 đồng và thu 07 tháng tiền lãi số tiền là 42.000.000 đồng. Sau khi trừ tiền lãi cao nhất 20% theo quy định của BLDS là 4.666.666 đồng vợ chồng C thu lợi bất chính là 37.333.334 đồng. (Bl:70, 108,247,237)
 - Ngày 22/4/2020 âm lịch (tháng nhu ần), tức ngày 13/6/2020 dương lịch, chị Hồ Thị L và Nguyễn Ngọc Hthỏa thuận vay của vợ chồng Thái Bình C số tiền 45.000.000 đồng, trả lãi suất hàng tháng là 6.750.000 đồng/01 tháng, tức 5.000đ/01 triệu tiền vay/01 ngày vay tương đương mức lãi suất là 15%/tháng (tức 180%/năm).

## Page 9

Vài ngày sau, chị L có đưa tiền cho con dâu là Bùi Thị H (Sinh năm 1994) trả cho C một số tiền nợ khác nhưng có thừa số tiền 7.300.000 đồng nên chị L vàC thống nhất trừ số tiền thừa này vào số tiền vay trên, lãi su ất tính như cũ, tức là chị L còn nợ vợ chồng C số tiền gốc là 37.700.000 đồng, lãi suất tháng là 5.655.000 đồng, tức 5.000đồng/01 triệu tiền vay/01 ngày vay tương đương mức lãi su ất là 15%/tháng.
Đến ngày 04/9/2020 âm lịch, chị L đã tính tiền nợ lãi 04 tháng 12 ngày tổng số tiền là 24.882.000 đ ồng, vợ chồng C bớt choch ị L số tiền lãi 4.582.000 đ ồng, thu s ố tiền lãi là 20.300.000 đồng và ti ền n ợ gốc 37.700.000 đ ồng. Như v ậy, vợ chồng Thái Bình C cho chị L vay nợ số tiền 37.700.000 đồng và thu 04 tháng 12 ngày tiền lãi (mỗi tháng ti ền lãi 6.000.000 đ ồng), bớt số tiền 4.582.000 đồng tiền lãi, lấy số tiền là 20.300.000 đ ồng. Sau khi trừ tiền lãi cao nhất theo quy định của BLDS là 2.764.666 đồng, vợ chồng C thu lợi bất chính 17.535.334 đồng (Bl: 69, 108, 237)
 - Ngày 28/4/2020 âm lịch (tháng nhuần) tức ngày 17/6/2020 dương lịch, vợ chồng C đã đến nhà chị L đòi số tiền nợ 95.000.000 đồng đã vay trước đó thì chị L không có trả. Vợ chồng Cyêu cầu chị L viết giấy vay số tiền 95.000.000 đồng với lãi su ất hàng tháng là 11.400.000 đ ồng/01 tháng, tức 4.000đ/01 tri ệu ti ền vay/01 ngày vay tương đương mức lãi suất là 12%/tháng (tức 144%/năm, gấp 7,2 lần mức lãi suất cao nhất 20% của BLDS). Chị L đồng ý viết giấy vay nợ tiền và vợ chồng chị Lanh Hký tên. Đến ngày 04/9/2021 âm l ịch, chị L đã tính tiền nợ lãi 04 tháng tổng số tiền là 45.600 đ ồng, vợ chồng C bớt cho chị L số tiền lãi 5.600.000 đ ồng, thu số tiền lãi là 40.000.000 đồng và ti ền n ợ gốc 95.000.000 đ ồng. Như v ậy, vợ chồng Thái Bình C cho chị L vay nợ số tiền 95.000.000 đồng và thu 04 tháng ti ền lãi tổng số tiền là 45.600.000 đồng (mỗi tháng tiền lãi 11.400.000 đổng), bớt số tiền 5.600.000 đồng tiền lãi, thu s ố tiền lãi là 40.000.000 đ ồng. Sau khi trừ tiền lãi cao nhất theo quy định của BLDS là 6.333.333 đ ồng, v ợ chồng C thu lợi bất chính 33.666.667 đồng. (Bl 67, 157,158)
 - Ngày 29/6/2020 âm l ịch, tức ngày 18/8/2020 dương l ịch, chị L có nợ vợ chồng C số tiền 50.000.000 đồng nên vợ chồng C đã đến nhà chị L hỏi tiền nợ thì chị L không có trả nên C và chị L thỏa thuận vi ết gi ấy vay v ợ chồng C số tiền 50.000.000 đồng lãi su ất hàng tháng là 7.500.000 đ ồng/01 tháng, tức 5.000đ/01 triệu tiền vay/01 ngày vay tương đương mức lãi suất là 15%/tháng (180%/năm). Vợ chồng Cyêu cầu con chị L đứng tên vay ti ền thìch ị L đã gọi con trai là Nguy ễn Văn C và chị Bùi Thị H (vợ của C) đến và anh C đã viết giấy vay tiền sau đó anh C, chị H ký tên xác nh ận. T đã kiểm tra gi ấy vayn ợ tiền đảm bảo yêuc ầu thì đã đưa choch ị L số tiền 50.000.000 đ ồng, chị L kiểm trat iền xong trả lại cho v ợ chồng C để trả số nợ cũ. Đến ngày 04/9/202 0 âm lịch, chị L đã trả tiền nợ lãi 02 tháng 5 ngày số tiền là 16.250.000 đồng và tiền nợ gốc 50.000.000 đồng. Như vậy, vợ chồng Thái Bình C cho chị L vay nợ số tiền 50.000.000 đồng và thu 02 tháng 5 ngày tiền lãi (mỗi tháng tiền lãi 7.500.000 đ ổng) số tiền 16.250.000 đồng. Sau khi trừ tiền lãi cao nhất theo quy định của BLDS là 1.805.555 đồng, vợ chồng C thu lợi bất chính 14.444.445 đồng.
Tổng số tiền Thái Bình C và Lưu ThịT cho vay là 7 33.700.000 đồng, hưởng lợi bất chính là 305.024.230 đồng.

## Page 10

Tại Bản cáo trạng số 131/CT-VKS ngày 24 tháng 11 năm 2021, của Viện kiểm sát nhân dân thị xã HM đã truy tố Thái Bình C và Lưu ThịT về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 2 Điều 201 - BLHS.
Tại phiên tòa, Viện kiểm sát giữ nguyên quan điểm như đã truy tố và đề nghị Hội đồng xét xử:
Căn cứ khoản 2 Điều 201; Điều 58 điểm s khoản 1 Điều 51; điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 38 - BLHS: Xử phạt bị cáo Thái Đình C từ 07 (bảy) đến 09 (chín)
tháng tù, thời hạn tù tính từ ngày bắt bị cáo để thi hành án nhưng được trừ thời gian tạm giữ, tạm giam từ ngày 13 tháng 9 năm 2021 đến ngày 23 tháng 11 năm 2021.
Căn cứ khoản 2 Điều 201; Điều 58; điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51; điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 35 – BLHS xử phạt tiền bị cáo Lưu ThịT từ 200.000.000đ đến 250.000.000đ Vật chứng vụ án: Đối với số tiền 500.000.000đ là số tiền mà Thái Bình C, Lưu ThịT vay của chị Trần Thị H, anh Trần Đình T, chị Nguyễn Bé V không liên quan đến vụ án nên Cơ quan CSĐT đã x ử lý trả lại cho chủ sở hữu đúng quy định nên đề nghị Hội đồng xét xử miễn xét.
Biện pháp tư pháp: Đề nghị Hội đồng xét xử căn cứ điểm a, b khoản 1, khoản 2 Điều 47 - BLHS; điểm a, b khoản 2 Điều 106 - BLTTHS:
Truy thu từ bị cáo Thái Bình C, Lưu ThịT số tiền gốc mà những người vay đã trả cho bị cáo C, T là 537.700.000 đồng (năm trăm ba mươi bảy triệu, bảy trăm nghìn đ ồng) và 45.975.770 đồng ( bốn mươi lăm tri ệu, chín trăm bảy mươi lăm nghìn, bảy trăm bảy mươi đ ồng), là kho ản ti ền lãi tương ứng vớim ức lãi su ất 20%/năm do phát sinh t ừ tội phạm để tịch thu, sung qu ỹ nhà nước; truy thu từ chị Cao Thị H số tiền 100.000.000đ ( một trăm triệu đồng), truy thu từ anh Trần Văn T số tiền 30.000.000đ ( Ba mươi tri ệu đ ồng), truy thut ừ chị Trần Thị Q số tiền 35.000.000đ (ba mươi lăm tri ệu đ ồng), truy thut ừ anh Trần Đình T số tiền 31.000.000đ (ba mươi mốt triệu đồng) vay của Thái Bình C và Lưu ThịT nhưng chưa trả cho Thái Bình C và Lưu Thị T.
Đề nghị Hội đồng xét xử căn cứ khoản 2 Điều 47 - BLHS: Buộc bị cáo Thái Bình C, Lưu ThịT trả lại số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất trên 20%/năm do bị cáo thu lợi bất chính là 305.024.230đ (Ba trăm linh năm triệu, không trăm hai mươi bốn nghìn, hai trăm ba mươi đồng) của những người vay gồm: Trả lại cho chị Cao Thị H số tiền 79.500.001đ (bảy mươi chín triệu, năm trăm nghìn , không trăm linh một đồng), trả lại cho anh Trần Văn T số tiền 10.250.000đ ( mười triệu hai trăm năm mươi nghìn đồng), trả lại cho chị Trần Thị Q số tiền 27.533.335đ ( hai mươi bảy triệu, năm trăm ba mươi ba nghìn, ba trăm ba mươi lăm đồng), trả lại cho ông Cao Văn T số tiền 5.483.334đ (năm triệu, bốn trăm tám mươi ba nghìn, ba trăm ba mươi tư đồng), trả lại cho chị Thái ThịT số tiền 6.000.001đ (sáu triệu, không trăm linh một đồng), trả lại cho chị Hồ Thị L số tiền 176.257.559đ (một trăm bảy mươi sáu triệu, hai trăm năm mươi bảy nghìn, năm trăm năm mươi chín đồng).
Về án phí: Đề nghị Hội đồng xét xử áp dụng khoản 2 Điều 136 - BLTTHS;
Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016, quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án ph í, L phí Tòa án: Buộc các bị cáo

## Page 11

Thái Bình C, Lưu ThịT mỗi bị cáo phải chịu 200.000đồng (hai trăm nghìn đồng)
án phí HSST.
Các bị cáo không tranh luận về tội danh cũng như mức hình phạt mà Đại diện Viện kiểm sát đã đề nghị. Chỉ xin hội đồng xét xử giảm nhẹ hình phạt.
NHẬN ĐỊNH CỦA HỘI ĐỒNG XÉT XỬ:
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được thẩm tra, xét hỏi, tranh luận tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận thấy như sau:
[1] Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan cảnh sát điều tra, Điều tra viên, Viện kiểm sát, Kiểm sát viên trong quá trình đi ều tra, truyt ố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật tố tụng hình sự. Các bị cáo, người có quyền lợi – nghĩa vụ liên quan không có ý kiến, khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2] Xét lời khai nhận tội của các bị cáo phù hợp với nhau và phù hợp với đơn đề nghị của những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan và các vật chứng thu giữ được. Lời khai nhận tội của các bị cáo còn phù hợp với lời khai của người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan và người làm chứng trong quá trình điều tra cũng như các tài liệu chứng cứ khác có tại hồ sơ vụ án được đưa ra xem xét tại phiên tòa. Từ đó đã xác định được trong thời gian t ừ năm 2020 đến năm 2021, Thái Bình C và Lưu ThịT đã cho 08 cá nhân gồm chị Cao Thị H, anh Trần Văn T vợ là Nguyễn Thị T, chị Trần Thị Q, ông Cao Văn T, chị Thái Thị T, vợ chồng chị Hồ Thị L và anh Nguyễn Ngọc Hoàn vay tổng số tiền 733.700.000 đồng (Bảy trăm ba mươi ba triệu, bảy trăm nghìn đ ồng), với mức lãi su ất từ 120%/năm đến 232%/năm (vượt gấp từ 6 lần đến 11,6 lần mức lãi su ất caonh ất cho phép quy định tại Điều 468 - BLDS 2015). Tổng số tiền lãi đã thu 351.000.000đ ( Ba trăm năm mươi mốt triệu), trong đó s ố tiền thu lợi bất chính là 305.024.230đ ( ba trăm linh năm tri ệu, không trăm hai mươi tư nghìn, hai trăm ba mươi đồng), nên hành vi của các bị cáo Thái Bình C, Lưu ThịT đã đầy đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Tội phạm và hình phạt được quy định tạ i khoản 2 điều 201 - Bộ luật hình sự, như Cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân thị xã HM truy tố là đúng người, đúng tội, đúng pháp luật.
Vụ án thuộc loại ít nghiêm trọng nhưng hành vi phạm tội của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, không những trực tiếp xâm phạm trật tự quản lý kinh tế của nhà nước trong lĩnh vực tài chính mà hành vi phạm tội của các bị cáo còn mang tích chất bóc lột, làm cho người vay tiền lâm vào hoàn cảnh khó khăn, điêu đứng, gây bất bình trong quần chúng nhân dân, làm ảnh hưởng xấu đến công tác đấu tranh, phòng chống các t ệ nạn xã h ội. Các bị cáo là những người có đầy đủ năng lực pháp luật hình sự, ý thức được hành vi cho vay lãi nặng là bị pháp luật nghiêm cấm nhưng vì mục đích hám lợi và thái độ xem t H pháp luật nên các bị cáo vẫn cố ý thực hiện. Vì vậy cần có đư ờng lối xử phạt nghiêm minh, tương xứng với tính chất, mức độ hành vi phạm tội mà các bị cáo đã thực hiện.

## Page 12

 [3] Xét vị trí, vai trò, mức độ nguy hiểm về hành vi phạm tội của từng bị cáo trong vụ án thấy rằng: Các bị cáo thực hiện hành vi phạm tội mang tính chất đồng phạm giản đơn, các bị cáo là vợ chồng cùng bỏ tiền chung ra cho vay nhằm thu lợi bất chính. Tuy nhiên bị cáoC là người người trực tiếp đứng ra thực hiện các giao dịch cho vay lãi nặng và thu lợi bất chính, bị cáoT đóng vai trò giúp bị cáoC kiểm tra giấy tờ, đưa tiền và cùng với bị cáoC thu tiền lãi, gốc. Do đó bị cáoC phải chịu trách nhiệm hình sự ở vai trò đầu trong vụ án.
[4] Xem xét nhân thân, các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự của từng bị cáo thấy rằng: Bị cáo C, bị cáoT cho vay lãi nặng thu lợi bất chính với tổng số tiền 305.024.230đ ( ba trăm linh năm tri ệu, không trăm hai mươi tư nghìn, hai trăm ba mươi đồng), trong đó có ba lần thu lợi bất chính với s ố tiền trên 30.000.000đ nên bị cáo C, T đều phải chịu tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 của Bộ luật hình sự. Quá trình điều tra cũng như tại phiên tòa các bị cáo đã thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải về hành vi phạm tội, bị cáoC trong quá trình sinh sống đã có nhiều đóng góp cho địa pH về công tác phòng chống Covid19, bố bị cáo T là ông Lưu Văn Quý được nhà nước tặng thưởng Huân cH C công hạng nhì, sau khi sự việc được phát hiện bị cáo đã lên cơ quan công an đầu thú khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội nên các bị cáo đều được hưởng tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự tại điểm s khoản 1; 2 Điều 51 Bộ luật hình sự.
Căn cứ vào vị trí, vai trò, mức độ nguy hiểm cho xã h ội, hành vi phạm tội của từng bị cáo gây ra, kết hợp với việc xem xét nhân thân, các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự của từng bị cáo thấy rằng cần phải áp dụng hình phạt tù để cách ly bị cáo Thái Bình C ra khỏi xã hội một thời gian mới đủ điều kiện để giáo dục, cải tạo bị cáo trở thành công dân có ích cho xã hội. Với vai trò, mức độ hậu quả mà bị cáoT đã thực hiện đáng lẽ ra cũng cần phải áp dụng hình phạt tù mới tương xướng với tính chất, mức độ hành vi phạm tội của bị cáo. Tuy nhiên chồng của bị cáo là bị cáoC đã áp dụng hình phạt tù, bị cáo còn có con nhỏ nên cần phải có người trực tiếp chăm sóc, nuôi dưỡng, giáo dục , các bị cáo còn bị truy thu, hoàn trả lại số tiền lớn. Mặt khác bị cáoT cũng có nhiều tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự vì vậy để thể hiện tính khoan hồng, nhân văn của pháp luật nên đối với bị cáoT chỉ cần áp dụng hình phạt tiền như lời đề nghị của Viện kiểm sát nhân dân thị xã Hòa Mai cũng đủ để cải tạo, giáo dục riêng đối với bị cáo.
[5] Về hình phạt bổ sung: Theo quy định tại khoản 3 Điều 201 Bộ luật hình sự thì bị cáo có thể bị áp dụng hình phạt bổ sung là hình phạt tiền. Tuy nhiên bị cáoT đã áp dụng hình phạt tiền, bị cáoC làm nghề tự do, thu nhập thấp nên Hội đồng xét xử không áp dụng hình phạt bổ sung là hình phạt tiền đối với các bị cáo.
[6] Những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan chị Cao Thị H, anh Trần Văn T, chị Trần Thị Q, ông Cao Văn T, chị Thái Thị T, chị Hồ Thị L đều yêu cầu bị cáo C, T trả lại số tiền lãi trên 20% mà bị cáo C, T đã thu xét yêu cầu của những người có quyền lợi – nghĩa vụ liên quan là phù hợp nên cần được chấp nhận. Đối với những người có quyền lợi – nghĩa vụ liên quan chị Trần Thị H, anh Trần Đình

## Page 13

T, chị Nguyễn Bé V trình bày đã nhận lại số tiền 500.000.000đ nên không yêu cầu gì thêm nên Hội đồng xét xử không xem xét.
[7] Về vật chứng vụ án: Trong quá trình điều tra Công an thị xã HM đã thu giữ số tiền 888. 950.000đ, trong đó có số tiền 500.000.000đ mà Thái Bình C, Lưu ThịT đã vay của chị Trần Thị H, anh Trần Đình T, chị Nguyễn Bé V để làm nhà không liên quan đến tội phạm nên cơ quan cảnh sát điều tra Công an thị xã HM đã trả lại cho Lưu ThịT đúng với quy định của pháp luật nên Hội đồng xét xử không xem xét. Số tiền còn lại là 388.950.000đ liên quan đến tội phạm nên đang được gửi số tài khoản số 39490906861300000 của Công an thị xã HM tại Kho bạc nhà nước thị xã HM ngày 15/10/2021 cần tạm giữ khoản tiền này để thi hành án. Đối với điện thoại mà T, C dùng để liên lạc hiện đã bị hư hỏng không còn nữa nên không có cơ sở để xử lý.
[8] Biện pháp tư pháp: Quá trình thực hiện hành vi phạm tội, các bị cáo Thái Bình C, Lưu ThịT đã cho chị Cao Thị H, anh Trần Văn T và vợ là Nguyễn Thị T, chị Trần Thị Q, ông Cao Văn T, chị Thái Thị T, vợ chồng chị Hồ Thị L và anh Nguyễn Ngọc Hoàn vay với tổng số tiền là 733.700.000 đồng (Bảy trăm ba mươi ba triệu, bảy trăm nghìn đ ồng). Cụ thể cho chị H vay 200.000.000đ chị H đã trả 100.000.000đ còn lại 100.000.000đ, cho vợ chồng anh T chịT vay 30.000.000đ chị T, anh T chưa trả, choch ị Q vay 155.000.000đ chị Q đã trả 120.000.000đ còn lại 35.000.000đ, cho ông T vay 31.000.000đ ông T chưa tr ả, choch ị T vay 25.000.000đ chịT đã trả hết, cho v ợ chồng chị Lanh Hvay 292.700.000đ chị L, anh Hoàn đã trả hết. Xét khoản tiền gốc mà bị cáo C, T đã cho vay là pH tiện phạm tội nên cần truy thu, tịch thu sung quỹ nhà nước tổng số tiền trên, cụ thể: Truy thu từ bị cáo Thái Bình C, Lưu ThịT số tiền 537.700.000đ; truy thu từ chị Cao Thị H số tiền 100.000.000đ; truy thut ừ vợ chồng anh Trần Văn Tu ấn chị Nguyễn ThịT số tiền 30.000.000đ; truy thu từ chị Trần Thị Q số tiền 35.000.000đ; truy thu từ ông Cao Văn T số tiền 31.000.000đ để tịch thu sung quỹ nhà nước theo điểm a khoản 1 Điều 47 - BLHS; điểm a khoản 2 Điều 106 - BLTTHS.
Đối với khoản tiền lãi tương ứng với mức lãi suất 20%/năm do phát sinh t ừ tội phạm mà bị cáo Thái Bình C, Lưu ThịT đã thu lợi từ những người cho vay tổng số tiền là 45.975.770đ (bốn mươi lăm tri ệu, chín trăm bảy mươi lăm nghìn, bảy trăm bảy mươi đ ồng) cần truy thu đ ể tịch thu, sung qu ỹ nhà nư ớc theo điểm a khoản 1 Điều 47 - BLHS; điểm a khoản 2 Điều 106 - BLTTHS.
Đối với khoản tiền lãi tương ứng với mức lãi suất trên 20%/năm do bị cáo Thái Bình C, Lưu ThịT thu lợi bất chính của những người vay gồm chị Cao Thị H, anh Trần Văn T và vợ là Nguyễn Thị T, chị Trần Thị Q, ông Cao Văn T, chị Thái Thị T, vợ chồng chị Hồ Thị L và anh Nguyễn Ngọc Hoàn với tổng số tiền 305.024.230đ (ba trăm linh năm triệu, không trăm hai mươi tư nghìn, hai trăm ba mươi đồng), cần buộc các bị cáo trả lại tổng số tiền trên cho người vay theo khoản 2 Điều 47 - BLHS, cụ thể:
Buộc bị cáo Thái Bình C, Lưu ThịT liên đới trả lại cho chị Cao Thị H số tiền 79.500.001đ ( bảy mươi chín triệu, năm trăm nghìn, không trăm linh một đồng); trả lại cho vợ chồng anh Trần Văn T chị Nguyễn ThịT số tiền 10.250.000đ ( mười

## Page 14

triệu, hai trăm năm mươi nghìn đồng); trả lại cho chị Trần Thị Q số tiền 27.533.335đ (hai mươi bảy triệu, năm trăm ba mươi ba nghìn, ba trăm ba mươi lăm đồng); trả lại cho ông Cao Văn T số tiền 5.483.334đ (năm triệu, bốn trăm tám mươi ba nghìn, b a trăm ba mươi tư đồng); trả lại cho chị Thá i ThịT số tiền 6.000.00 1đ (sáu triệu , không trăm linh một đồng); trả lại cho vợ chồng chị Hồ Thị Lanh Nguyễn Ngọc Hoàn số tiền 176.257.559đ ( một trăm bảy mươi sáu triệu, hai trăm năm mươi bảy nghìn, năm trăm năm mươi chín đồng).
[9] Án phí: Buộc các bị cáo phải chịu án phí theo quy định của pháp luật.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:

1. Căn cứ khoản 2 Điều 201; Điều 58; điểm g khoản 1 Điều 52, điểm s khoản 1; 2 Điều 51; Điều 38 - BLHS:
Xử phạt bị cáo Thái Bình C 09 ( chín) tháng tù về tội “ cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, thời hạn tù được tính từ ngày bắt bị cáo để thi hành án nhưng được trừ thời gian tạm giữ, tạm giam từ ngày 13/9/2021 đến ngày 23/11/2021. Miễn hình phạt bổ sung cho bị cáo Căn cứ vào khoản 2 Điều 201, Điều 58; điểm g khoản 1 Điều 52; điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 35 của Bộ luật hình sự.
Xử phạt tiền bị cáo Lưu ThịT 250.000.000đ (hai trăm năm mươi triệu đồng)
về tội “ cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”
2. Biện pháp tư pháp: Căn cứ điểm a, b khoản 1, khoản 2 Điều 47 - BLHS;
điểm a, b khoản 2 Điều 106 - BLTTHS:
Truy thu từ bị cáo Thái Bình C, Lưu ThịT số tiền 537.700.000đ tiền cho vay (tiền gốc) và 45.975.770đ (tiền lãi tương ứng với mức lãi suất 20%/năm). Tổng số tiền truy thut ừ bị cáo Thái Bình C, Lưu ThịT là 583.675.770đ (Năm trăm tám mươi ba tri ệu, sáu trăm bảy mươi lăm nghìn, bảy trăm bảy mươi đ ồng) được trừ vào số tiền đã thu gi ữ của các bị cáo là 388.950.000đ đang được gửi tại tài kho ản số 39490906861300000 của Công an thị xã HM tại Kho bạc nhà nước thị xã HM ngày 15/10/2021, bị cáo Thái Bình C, Lưu ThịT còn phải nộp số tiền 194.725.770đ (một trăm chín mươi tư triệu, bảy trăm hai mươi lăm nghìn, bảy trăm bảy mươi đồng) chia kỷ phần bị cáoC là 97.362.885đ, bị cáoT là 97.362.885đ.
Truy thu từ chị Cao Thị H số tiền 100.000.000đ (một trăm triệu đồng); truy thu từ vợ chồng anh Trần Văn T chị Nguyễn ThịT số tiền 30.000.000đ (ba mươi triệu đ ồng); truy thut ừ chị Trần Thị Q số tiền 35.000.000đ ( ba mươi lăm tri ệu đồng); truy thu từ ông Cao Văn T số tiền 31.000.000đ (ba mươi mốt triệu đồng) để tịch thu sung quỹ nhà nước.
Buộc bị cáo Thái Bình C, Lưu ThịT phải có nghĩa v ụ liên đới hoàn trả lại tổng số tiền 305.024.230đ (ba trăm linh năm triệu, không trăm hai mươi tư nghìn, hai trăm ba mươi đồng), cho người vay, cụ thể:
Trả lại cho chị Cao Thị H số tiền 79.500.00 1đ ( bảym ươi chín triệu, năm trăm nghìn, không trăm linh một đồng) chia kỷ phần mỗi bị cáo là 39.750.000đ; trả lại cho vợ chồng anh Trần Văn T chị Nguyễn ThịT số tiền 10.250.000đ ( mười

## Page 15

triệu, hai trăm năm mươi nghìn đồng) chia kỷ phần mỗi bị cáo là 5.125.000đ; trả lại cho chị Trần Thị Q số tiền 27.533.335đ ( hai mươi bảy triệu, năm trăm ba mươi ba nghìn, ba trăm ba mươi lăm đồng) chia kỷ phần mỗi bị cáo là 13. 766.667đ; trả lại cho ông Cao Văn T số tiền 5.483.334đ ( năm triệu, bốn trăm tám mươi ba nghìn, ba trăm ba mươi tư đồng) chia kỷ phần mỗi bị cáo là 2.741.667đ ; trả lại cho chị Thái ThịT số tiền 6.000.001đ ( sáu triệu , không trăm linh một đồng) chia kỷ phần mỗi bị cáo là 3.000.000đ ; trả lại cho vợ chồng chị Hồ Thị L, anh Nguyễn Ngọc Hsố tiền 176.257.559đ ( một trăm bảy mươi sáu triệu, hai trăm năm mươi bảy nghìn, năm trăm năm mươi chín đồng) chia kỷ phần mỗi bị cáo là 88.128.779đ.
Kể từ ngày có đơn yêuc ầu thi hành án của người được thi hành án (đ ối với khoản tiền phải trả cho người được thi hành án) cho đến khi thi hành án xong, bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức lãi su ất quy định tại Điều 357, Đi ều 468 của Bộ luật dân s ự năm 2015, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác.
Trường hợp Bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân s ự, người phải thi hành án dân s ự có quyền thỏa thuận thi hành án, quy ền yêuc ầu thi hành án, t ự nguyện thi hành án ho ặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6; 7; 7a và Đi ều 9 Luật Thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án đư ợc thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự.
3. Án phí: Căn cứ khoản 2 Điều 136 - BLTTHS;điểm a khoản 1 Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016,quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí, L phí Tòa án (kèm theo danh mục án phí, L phí Tòa án): Buộc các bị cáo Thái Bình C, Lưu ThịT mỗi bị cáo phải chịu 200.000đồng (hai trăm nghìn đồng) án phí HSST.
Các bị cáo, người có quyền lợi – nghĩa vụ liên quan chị Cao Thị H, chị Trần Thị Q, chị Hồ Thị L, anh Nguyễn Ngọc Hoàn có mặt, trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án được quyền kháng cáo lên Tòa án nhân dân tỉnh NA. Những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan anh Trần Văn T, chị Thái Thị T, anh Trần Đình T, bà Trần Thị H, chị Nguyễn Bé V, chị Nguyễn Thị T, ông Cao Văn T vắng mặt, được quyền kháng cáo lên Tòa án nhân dân tỉnh NA trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc ngày bản án được niêm yết.
Nơi nhận:
- Bị cáo;
- Người có QL & NV liên quan;
- Công an thị xã HM ;
- VKSND thị xã HM;
- VKSND tỉnh NA;
- Chi cục THADS thị xã HM;
- Tòa án nhân dân tỉnh NA;
- Sở tư pháp tỉnh NA;
- UBND xã, pH nơi bị cáo cư trú;
- Lưu HS vụ án.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA






Hồ Xuân Quyền

## Page 16

16