Bản án số: 98/2022/HS-STN
Nguyễn Thị Đ phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 98
Ngày: 23/08/2022
Tòa án xét xử: TAND TP. Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁNNHÂN DÂNTHÀNH PHỐ LẠNG SƠNTỈNH LẠNG SƠN Bản án số: 98/2022/HS-STNgày 23-8-2022 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAMĐộc lập - Tự do - Hạnh phúc NHÂN DANHNƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ LẠNG SƠN, TỈNH LẠNG SƠN -Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:Thẩm phán Chủ tọa phiên tòa: Bà Nguyễn Minh HuyềnCác Hội thẩm nhân dân: Bà Lăng Thị Lê ThuỳBà Hà Thị Hồng Thu- Thưkýphiêntòa: BàHoàngHồngHạnh-ThưkýToàánnhândânthànhphố Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn.- Đại diệnViệnkiểmsát nhândânthànhphốLạngSơn, tỉnhLạngSơntham gia phiên tòa:Bà Dương Thu Hải - Kiểm sát viên.Ngày23tháng8năm2022tại trụsởToàánnhândânthànhphốLạngSơn,tỉnh Lạng Sơn, xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý số:85/2022/TLST-HSngày19tháng7năm2022theoQuyếtđịnhđưavụánraxétxửsố: 96/2022/QĐXXST-HSngày01tháng8năm2022, Quyết địnhhoãnphiêntoàsố 28/2022/HSST-QĐngày 12 tháng8năm2022, Quyết địnhthayđổi Hổi thẩmnhân dân số 38/2022/QĐ-TA ngày 19 tháng 8 năm 2022 đối với bị cáo:Nguyễn Thị Đ, (tên gọi khác: Không), sinh ngày 15 tháng 10 năm1967,tại: T, HàNội. Nơi ĐKHKTTvàchỗở: Số48, PhốM, phườngT1, thànhphốL,tỉnh Lạng Sơn; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ văn hóa: 7/10; dân tộc:Kinh; giới tính: Nữ; tôngiáo:Không;quốctịch:ViệtNam;conông:NguyễnTiếnT(Đã chết) và bà: Nguyễn Thị N(Đãchết); cóchồng: ĐoànNgọcV(Đãchết),chồngthứhai: NguyễnVănC, sinhnăm1967; con: Có04con,conlớnsinhnăm1990, con nhỏ sinh năm 2011; tiền án, tiền sự: Không; nhân thân: Ngày08/12/1988bịToàánnhândântỉnhLạngSơnxửphạt18thángtùvềtộiKhôngtốgiáctội phạm(Đãđượcxoáántích).Bịtạmgiữ,tạmgiamtừngày23/4/2022đếnngày 02/6/2022 được thay thế biệnphápngănchặnbằngbiệnphápbảolĩnh. Cómặt. -Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụán:1. Chị Đinh Thị B, sinh năm 1975, nơi thường trú: Số 6/1, đường C,phường H, thành phố L, tỉnh Lạng Sơn. Vắng mặt.

## Page 2

2. Chị Tống Thị Thu H, sinh năm1974, nơi thường trú: Số 50, đường N,phường Đ, thành phố L, tỉnh Lạng Sơn. Vắng mặt.3. Chị Nguyễn Phương H, sinh năm1981, nơi thường trú: Thôn X, xã K,thành phố B, tỉnh Bắc Ninh; nơi ở hiện nay: Số 48, Đ, phườngC, thànhphốL,tỉnh Lạng Sơn. Vắng mặt.4. Chị VũKimH, sinhnăm1973, nơi thườngtrú: Số612đườngB,phườngĐ, thành phố L, tỉnh Lạng Sơn. Vắng mặt.5.Chị Nguyễn Thị C, sinh năm1976, nơi thường trú: Thôn P, xã M, thànhphố L, tỉnh Lạng Sơn. Vắng mặt.6. Chị Nguyễn Thị L, sinh năm1978, nơi thường trú: Số 164, đường B,phường H, thành phố L, tỉnh Lạng Sơn. Vắng mặt.
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệucótronghồsơvụánvàdiễnbiếntại phiêntòa, nội dungvụ án được tóm tắt như sau:Từtháng7/2020, NguyễnThị Đcho06ngườivaytiềndướihìnhthức“báthọ”, một bát họlà10.000.000đồng, thời hạnvay50ngàykểtừngàyvay,lãisuấtcắt trước 2.000.000 đồng đến 2.500.000 đồng, tương ứng với lãi suất từ 4.000đồng đến 5.000 đồng/triệu/ngày, tương ứng với 146%đến 760,4%/năm, số tiềnngười vay thực nhận từ 7.500.000 đồng đến 8.000.000 đồng.Trường hợp người vay chưa thanh toán đủ tiền mà muốn vay tiếp thìNguyễnThị Đchovaybát mới hoặcđáobát;nếungườivayđáobát,NguyễnThịĐsẽ trừ tiền lãi cắt trước cộng với tiền bát họchưađóngvàđưasốtiềncònlạicho người vay.Khi kháchcónhucầuvay, bị cáoNguyễnThịĐđưatiềnvaychokháchvàđi thu tiền gốc. Việc chovayđượcbị cáotựtheodõi hàngngàytại sổsách. Đốivới những bát họ người vay đã trả đủ hoặc đáo bát thì bị cáo gạch sổ, đối vớinhững bát họngười vaycònnợvànhữngbát họđangtrongthời gianthanhtoánhàng ngày nhưng do bị cơ quan chức năng phát hiện nên vẫn chưa gạch sổ.TheocáchthứcnàyNguyễnThị Đđãchonhững06người vaytiền,cụthểnhư sau:
STT Họ và tênngười vaytiền Sốlầnvay Thời gianvay từngày đến ngày Số tiền gốcvay(đồng)
Sồ tiềnNguyễnThị Đ đãcắt lãi(đồng)
Sốngàyvaytheothoảthuậnbanđầu Sốngàyvaythựctế Lãisuấtvaytheothoảthuận(%/năm)
Số tiền lãitrong quyđịnh20%/năm(đồng)
Số tiềnthu lời bấtchính(đồng)
1 Đinh Thị B 1 13/07/2020 18/08/2020 10.000.000 2.500.000 50 37 246,622 202.740 2.297.2602 18/08/2020 06/10/2020 10.000.000 2.500.000 50 50 182,5 273.973 2.226.0273 08/08/2020 12/09/2020 10.000.000 2.500.000 50 36 253,472 197.260 2.302.7404 12/09/2020 19/10/2020 10.000.000 2.500.000 50 38 240,132 208.219 2.291.7815 19/10/2020 20/11/2020 10.000.000 2.500.000 50 33 276,515 180.822 2.319.178 2

## Page 3

6 24/09/2020 29/10/2020 10.000.000 2.500.000 50 36 253,472 197.260 2.302.7407 29/10/2020 01/12/2020 10.000.000 2.500.000 50 34 268,382 186.301 2.313.6998 01/12/2020 19/01/2021 10.000.000 2.500.000 50 50 182,5 273.973 2.226.0279 20/11/2020 08/01/2021 10.000.000 2.500.000 50 50 182,5 273.973 2.226.027

 Tổng 90.000.000 22.500.000 20.505.479 2 Tống ThịThu H 1 17/11/2020 23/12/2020 50.000.000 12.500.000 50 37 246,622 1.013.699 11.486.3012 23/12/2020 10/02/2021 50.000.000 12.500.000 50 50 182,5 1.369.863 11.130.1373 26/01/2021 15/03/2021 25.000.000 6.250.000 50 50 182,5 684.932 5.565.0684 30/01/2021 19/03/2021 100.000.000 25.000.000 50 50 182,5 2.739.726 22.260.2745 18/02/2021 07/04/2021 25.000.000 6.250.000 50 50 182,5 684.932 5.565.0686 23/04/2021 12/06/2021 50.000.000 12.500.000 50 50 182,5 1.369.863 11.130.1377 27/05/2021 05/07/2021 100.000.000 25.000.000 50 40 228,125 2.191.781 22.808.2198 05/07/2021 09/08/2021 100.000.000 25.000.000 50 36 253,472 1.972.603 23.027.3979 09/08/2021 27/09/2021 100.000.000 25.000.000 50 50 182,5 2.739.726 22.260.27410 19/07/2021 25/08/2021 50.000.000 12.500.000 50 38 240,132 1.041.096 11.458.90411 25/08/2021 13/10/2021 50.000.000 12.500.000 50 50 182,5 1.369.863 11.130.13712 20/10/2021 23/11/2021 50.000.000 12.500.000 50 35 260,714 958.904 11.541.09613 23/11/2021 28/12/2021 50.000.000 12.500.000 50 36 253,472 986.301 11.513.69914 28/12/2021 04/02/2022 50.000.000 12.500.000 50 38 240,132 1.041.096 11.458.90415 01/11/2021 12/12/2021 50.000.000 12.500.000 50 42 217,262 1.150.685 11.349.31516 12/12/2021 19/01/2021 50.000.000 12.500.000 50 39 233,974 1.068.493 11.431.50717 19/01/2022 28/02/2022 50.000.000 12.500.000 50 41 182,5 1.369.863 11.130.13718 30/01/2022 28/02/2022 50.000.000 12.500.000 50 30 182,5 1.369.863 11.130.13719 10/042022 21/04/2022 20.000.000 5.000.000 50 12 760,417 131.507 4.868.493 Tổng 1.070.000.000267.500.000 242.245.205 3 NguyễnPhương H 1 23/03/2021 30/04/2021 50.000.000 10.000.000 50 38 192,105 1.041.096 8.958.9042 29/04/2021 04/06/2021 50.000.000 10.000.000 50 37 197,297 1.013.699 8.986.3013 04/06/2021 23/07/2021 50.000.000 10.000.000 50 50 146 1.369.863 8.630.1374 27/01/2022 16/03/2022 25.000.000 5.000.000 50 50 146 684.932 4.315.0685 02/03/2022 10/04/2022 50.000.000 10.000.000 50 40 182,5 1.095.890 8.904.1106 10/04/2022 21/04/2022 50.000.000 10.000.000 50 12 146 1.369.863 8.630.137 Tổng 275.000.000 55.000.000 48.424.658 4 Vũ Kim H 1 07/01/2022 18/02/2022 50.000.000 12.500.000 50 43 212,209 1.178.082 11.321.9182 18/02/2022 08/03/2022 50.000.000 12.500.000 50 21 182,5 1.369.863 11.130.1373 08/02/2022 08/03/2022 50.000.000 12.500.000 50 29 182,5 1.369.863 11.130.137 Tổng 150.000.000 37.500.000 33.582.192 5 Nguyễn ThịC 1 31/01/2022 19/03/2022 10.000.000 2.000.000 50 50 146 273.973 1.726.027 2 02/03/2022 01/04/2022 30.000.000 6.000.000 50 31 235,484 509.589 5.490.411 3 01/04/2022 21/04/2022 30.000.000 6.000.000 50 21 146 821.918 5.178.082 4 18/03/2022 21/04/2022 10.000.000 2.000.000 50 35 146 273.973 1.726.027 Tổng 80.000.000 16.000.000 14.120.548 6 Nguyễn ThịL 1 10/04/2022 21/04/2022 10.000.000 2.000.000 50 12 146 273.973 1.726.027 Tổng cộng 1.675.000.000 400.500.000 39.895.890 360.604.110 Trongtổngsốcácbát họtrên, đối với nhữngkhoảnvaymàngườivaytiềnđangphải thanhtoánmàbị cáoNguyễnThị Đbị bắt giữ,dobịcáođãcắttiềnlãitrước nênsốtiềnthulợi bất chínhđểxácđịnhtráchnhiệmhìnhsựbaogồmtiềnlãi người vay phải trảtrừđi sốtiềnlãi tươngứngvới mứclãi suất caonhất theo3

## Page 4

quyđịnhcuảBộluật Dânsựtínhđếnthờiđiểmcơquancóthẩmquyềnpháthiệnvà ngăn chặn hành vi phạmtội, lãi suất chovayđượctínhdựatheosốngàyvayhai bên đã thỏa thuận ban đầu là 50 ngày, trong đó có các khoản vay sau:
STT Họ và tên ngườivay tiền Thời gianvay từ ngày Thời gianvay đếnngày Số tiền gốcvay(đồng)
Sồ tiền NguyễnThị Đ đã cắtlãi(đồng)
Số ngàyvaythực tế Lãi suấtvay theothoảthuận(%/năm)
Số tiền lãitrong quyđịnh20%/năm(đồng)
Số tiền thulời bấtchính(đồng)
1 Tống Thị Thu H 19/01/2022 28/02/2022 50.000.000 12.500.000 41 182,5 1.369.863 11.130.13730/01/2022 28/02/2022 50.000.000 12.500.000 30 182,5 1.369.863 11.130.137 2 Nguyễn PhươngH 10/04/2022 21/04/2022 50.000.000 10.000.000 12 146 1.369.863 8.630.137 3 Vũ Kim H 18/02/2022 08/03/2022 50.000.000 12.500.000 21 182,5 1.369.863 11.130.13708/02/2022 08/03/2022 50.000.000 12.500.000 29 182,5 1.369.863 11.130.137 4 Nguyễn ThịC 01/04/2022 21/04/2022 30.000.000 6.000.000 21 146 821.918 5.178.082 18/03/2022 21/04/2022 10.000.000 2.000.000 35 146 273.973 1.726.0275 Nguyễn Thị L 10/04/2022 21/04/2022 10.000.000 2.000.000 12 146 273.973 1.726.027 Tại bản cáo trạng số 81/CT-VKSLS-P1 ngày 18 tháng 7 năm2022, Việnkiểmsát nhândântỉnhLạngSơnđãtruytốbị cáoNguyễnThị Đvềtội Chovaylãi nặngtronggiaodịchdânsựtheoquyđịnhtại khoản2Điều201BộluậtHìnhsự. Quátrìnhđiềutravàtại phiêntòa,NguyễnThịĐkhainhận:Trongkhoảngthời gian từ tháng 7/2020 đến ngày 23/4/2022, Nguyễn Thị Đđã cho 06 kháchvay tiền nhiều lần gồm: Đinh Thị B, Tống Thị Thu H, Nguyễn Phương H, VũKim H, Nguyễn Thị C, Nguyễn Thị L. Tổng số tiền bị cáo cho vay là1.675.000.000đồng. Với mứclãi suất từ146%đến760,4%/năm;tổngsốtiềnthulời bất chính là 360.604.110đồng.
Những người có quyền lợi nghĩa vụliênquangồmĐinhThị B, TốngThịThuH, NguyễnPhươngH,VũKimH,NguyễnThịC,NguyễnThịLvắngmặttạiphiêntòa, lời khai trongquátrìnhđiềutravàtạiđơnxinxétxửvắngmặtthểhiệncóđượcvaytiềncuảNguyễnThị Đvới sốlầnvay, thời gianvay, sốtiềnvay,lãisuất và việc trả nợ gốc và trả lãi như nêutrên. Đếnnay, NguyễnThị Đcũngđãthanhtoántiềnthulờibấtchínhchonhữngngườicóquyềnlợinghĩavụliênquan,những người có quyền lợi nghĩavụliênquanđãtrảtoànbộtiềngốccònnợchoNguyễnThị Đvàkhôngyêucầubị cáophải thanhtoánthêmkhoảnnàokhác,đềnghị giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo.Tại phiêntòa, đại diệnViệnkiểmsátnhândânthànhphốLạngSơnđềnghịcơ bản giữ nguyênnội dungtruytốtại Cáotrạngvàbổsung, đínhchínhđối vớibát vayngày10/4/2022cuảTốngThịThuHvềsốngàytínhlãilà12ngày,sốtiềnlãi hợp pháp là 131.507 đồng, lãi bất hợppháplà4.868.493đồng; bát vayngày28/12/2021cuảTốngThịThuHvềsốngàyvaylà38ngày,sốtiềnlãihợppháplà 4

## Page 5

1.041.096 đồng, lãi bất hợp pháp là 11.458.904 đồng do sai sót trong cách đặttính, đềnghị Hội đồngxét xửtuyênbố: Bị cáoNguyễnThị Đphạmtội Chovaylãi nặng trong giao dịch dânsự. Ápdụngkhoản2, 3Điều201, điểms, khoản1,khoản 2, Điều51, Điều65Bộluật Hìnhsự: Xửphạt bị cáoNguyễnThị Đtừ15đến 18 tháng tù cho hưởng án treo, thời gian thử thách từ 30 đến 36 tháng. Đềnghị xửphạt bổ sung với bị cáo từ 40.000.000 đồngđến 45.000.000 đồng.Về biện pháp tư pháp: Truy thu số tiền gốc bị cáo cho vay lãi nặng là1.675.000.000 đồng để sung ngân sách Nhà nước. Truy thu bị cáo số tiền lãitương ứng với mức 20%/nămtheo quy định là 39.895.890 đồng để sung ngânsáchNhànước. Đối với sốtiềnthulời bất chínhvàsốtiềngốcnhữngngười vaychưa thanh toán cho bị cáo đến nay giữa bị cáo và những người có quyền lợinghĩa vụ liên quan đã thực hiện xong nên không đề cập giải quyết.Về án phí, bị cáo phải chịu 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm.Bị cáo không có ý kiến tranh luận. Tại lời nói sau cùng, bị cáo xin đượchưởng sự khoan hồng của pháp luật.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trêncơsởnộidungvụán,căncứvàocáctàiliệutronghồsơvụánđãđượctranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:[1] Vềhànhvi, quyết địnhtốtụngvàvềviệcthuthậptàiliệu,chứngcứcuảCơquanđiềutra, Điềutraviên, Việnkiểmsát,Kiểmsátviêntrongquátrìnhđiềutra, truy tố đã thựchiệnđúngvềthẩmquyền, trìnhtự, thủtụctheoquyđịnhcuảBộluật Tốtụnghìnhsự.Khôngcóngườinàocóýkiếnhoặckhiếunạivềhànhvi,quyết định tố tụng của Điều tra viên, Kiểmsát viên. Do đó, các hành vi, quyếtđịnh tố tụng và việc thu thập chứng cứ, tài liệu của Cơ quan tiến hành tố tụng,người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.[2] Tại phiên tòa, những người có quyền lợi, nghĩavụliênquanđềuvắngmặt nhưng đều có đơn xin xét xử, giải quyết vắng mặt. Xét thấy, lời khai cuảnhữngngười vắngmặt tại Cơquanđiềutrađãrõ,dođóviệcvắngmặtkhôngảnhhưởngđếnviệcxét xử,căncứĐiều292BộluậtTốtụnghìnhsự,Hộiđồngxétxửtiếp tục xét xử vụ án.[3] Quá trình điều tra và tại phiên tòa, lời khai cuảbị cáophùhợpvới lờikhai cuảnhữngngườicóquyềnlợinghĩavụliênquanđếnvụán,vậtchứngđãthugiữ được và toàn bộ cáctài liệucótronghồsơvụánđãđượcthẩmtratại phiêntòa, do đó có đủ căn cứ xác định: Trong khoảng thời gian từ tháng 7/2020 đếntháng 04/2022 trên địa bàn thành phố L, NguyễnThị Đđãcho06người vaylãinặnggồmĐinhThị B, TốngThị ThuH, NguyễnPhươngH, VũKimH,NguyễnThị C, NguyễnThị Lvới tổngsốtiềnchovay1.675.000.000đồng, mứclãi xuấttối thiểu 146%đến760,417%/năm(gấp7,3đến38lầnlãi xuất tối đađượcphépquyđịnhtại Điều468cuảBộluật Dânsựnăm2015). Tổngsốtiềnbịcáothulờibất chínhlà360.604.110đồng. Dođó, CáotrạngcuảViệnkiểmsátnhândântỉnhLạng Sơn truy tố bị cáo là có căn cứ, đúng người, đúng tội, đúng pháp luật.5

## Page 6

[4] Hành vi phạmtội của bị cáo gâyralànguyhiểmchoxãhội, đãxâmphạmtrựctiếpđếntrật tựquảnlýkinhtếcuảNhànướctronglĩnhvựctài chính,Ngânhàng, hànhvi đólàmchongười vaytiềnlâmvàohoàncảnhkhókhăn,gâybất bìnhchoquầnchúngnhândân, ảnhhưởngxấuđếncôngtácđấutranhphòngchốngtệnạnxãhội. Bị cáolàngười cóđầyđủnănglựcphápluậthìnhsự,ýthứcđượchànhvi chovaylãi nặngbị phápluật nghiêmcấmnhưngdohámlợivàcoithườngphápluật nênbị cáovẫncốýthựchiện,dođóhànhvicuảbịcáocầnphảiđược xử lý theoquyđịnhcuảphápluật đểnhằmrănđegiáodụcvàphòngngừachung.[5] Về nhân thân: Bị cáo Nguyễn Thị Đ có 01 tiền án năm1988 về tộiKhông tố giác tội phạm, nay đã được xóa án tích.[6] Về tình tiết tăng nặng trách nhiệmhình sự: Bị cáo không có tình tiếttăng nặng trách nhiệm hình sự.[7] Về tình tiết giảmnhẹ trách nhiệmhình sự: Tại cơquanđiềutravàtạiphiên toàbị cáoNguyễnThị Đđãthànhkhẩnkhai báovềtoànbộhànhvi phạmtội nênđượchưởngtìnhtiết giảmnhẹtheođiểms khoản1Điều51BộluậtHìnhsự. Trong giai đoạn chuẩn bị xét xử bị cáođãtrảlại sốtiềnthulợi bất chínhđãthu cho 06 người vay tiền, đồng thời những người này có ý kiến xin giảmnhẹtrách nhiệmhình sự cho bị cáo. Ngoài ra bị cáođượcHội chữthậpđỏhuyệnCtặnggiấykhendocóthànhtíchtrongcôngtácthiệnnguyện,đónggóptrongcôngtácthiệnnguyệncóxácnhậncuảUỷbanmặttrậnTổquốcViệtNamthànhphốL.Do đó bị cáo được hưởng thêmtình tiết giảmnhẹ tại khoản 2 Điều 51 Bộ luậtHình sự.[8] Trêncơsởcáchànhvi phạmtội,cáctìnhtiếttăngnặng,giảmnhẹtráchnhiệmhìnhsự, nhânthân. Hội đồngxétxửxétthấyđếnnaybịcáoNguyễnThịĐđãthựcsựhối cải, cónhiềutìnhtiết giảmnhẹtheoquyđịnhtạikhoản1,khoản2Điều51Bộluật Hìnhsự, cónơi cưtrúrõràng, khôngcóbiểuhiệnviphạmphápluật mới, đủđiềukiệnđượchưởngántreotheoquyđịnhtạiĐiều2Nghịquyếtsố02/2018/NQ-HĐTPngày15/5/2018, dovậykhôngcầnthiếtphảicáchlybịcáorakhỏi xã hội mà cải tạo tại địa phương làđủsứcrănđe, giáodụcvàphòngngừachung.[9]Hìnhphạtbổsung:Quaxácminh,bịcáoNguyễnThịĐcótàisảnriêng,cókhảnăngchấphànhhìnhphạt bổsung, dođócầnxửphạtbổsunglàphạttiềnbị cáo Nguyễn Thị Đ 40.000.000 đồng.[10] Về biện pháp tư pháp:[11] Theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 5 Nghị quyết số01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 cuảHội đồngThẩmphánToàánnhândânTối caohướngdẫnápdụngĐiều201BộluậtHìnhsựquyđịnh:"1.Tịchthusungquỹ nhà nước đối với: a) Khoản tiền, tài sản khác người phạmtội dùngđểchovay;". Quá trình điều tra bị cáo Nguyễn Thị Đkhai trongcáclầnđáobát họ, bịcáo dùng chính số tiền của người vay đã trả cho bị cáođểchochínhngười nàyvay lại, bị cáo chỉ tự bỏ số tiền rất nhỏ trong các khoản vay nêu trên, cụ thể:Nguyễn Thị Đ chỉ bỏ số tiền 30.000.000 đồng để cho Đinh Thị B vay; bỏ6

## Page 7

520.000.000 đồng cho Tống Thị Thu Hvay, bỏ 125.000.000 đồng cho NguyễnPhương Hvay; bỏ 100.000.000 đồng cho Vũ Thị KimHoa vay; bỏ 50.000.000đồng cho Nguyễn Thị Cvay. Tuy nhiên, ngoài lời khai của bị cáo khôngcótàiliệu, chứngcứchứngminhchoviệcbịcáosửdụngchínhsốtiềnngườivaytrảđểtiếp tục chochínhngười vayđóvaylại. Dođócầnphải truythuđối với toànbộsốtiềngốcbị cáochovaylãi nặng. Đâylàsốtiềnbịcáodùngvàoviệcphạmtội,là giaodịchdânsựvôhiệu, buộcbị cáophải nộplại tổnglà1.675.000.000đồngđể sung vào Ngân sách nhà nước.[12] Truythubị cáoNguyễnThịĐsốtiềnlãitươngứngvớimức20%/nămtheo quy định là 39.895.890 đồng đểsungngânsáchNhànướcdolàkhoảntiềncó được từ hành vi phạm tội.[13] Tại giai đoạn chuẩnbị xét xửsơthẩm, bị cáoNguyễnThị Đđãhoàntrảsốtiềnthulợi bất chínhcho06người cóquyềnlợi nghĩavụliênquanđếnvụángồmĐinhThịB,TốngThịThuH,NguyễnPhươngH,VũKimH,NguyễnThịC, Nguyễn Thị L tương ứng với số tiền trong Cáo trạng đã nêu. Đồng thời 06ngườicóquyềnlợinghĩavụliênquanđếnvụánnàycũngđãtrảchobịcáosốtiềngốcchưathanhtoánvàkhôngai cóýkiếnyêucầugì thêmthểhiệntạiđơntrìnhbày và đơn xin giải quyết vắng mặt của 06 người cóquyềnlợi vànghĩavụliênquanđếnvụán. DođóHội đồngxét xửkhôngđềcậpxemxét vềkhoảntiềnthulợi bất chính mà bị cáo phải hoàn trả cho 06 người vay nêu trên.[14] Về xử lý vật chứng: Quá trình điều tra thu giữ 01 quyểnsổbìamàunâu, đã qua sử dụng, bên trong có ghi nhiềuchữvàsốviết tay, 01quyểnsổbìamàuđỏcóghi chữT8-400Notebook, đãquasửdụng,bêntrongcóghinhiềuchữvàsốviết tay, 01điệnthoại di độngnhãnhiệuIphoneXsmaxmàuvàng,máycũđã qua sử dụng, số IMEI: 353107103966673. Ngày15/6/2022, Cơquanđiềutrađã ra Quyết định xử lý tài sản, đồ vật, tài liệubằnghìnhthứctrảlại chochủsởhữu làNguyễnThị Đchiếcđiệnthoại tạmgiữdokhôngliênquanhànhvi phạmtội. DovậyHội đồngxét xửkhôngxemxét.Đốivới02quyểnsổcónộidungghichép liên quan đến hành vi phạm tội đã nên được lưu theo hồ sơ vụ án.[15] Đối với quanđiểmcuảđại diệnViệnkiểmsát phùhợpvới nhậnđịnhcủa Hội đồng xét xử nên được chấp nhận.[16] Vềánphí: Bị cáobị kết ánphải chịuánphí hìnhsựsơthẩmtheoquyđịnh tại khoản2Điều136Bộluật Tốtụnghìnhsự; điểmakhoản1Điều23cuảNghịquyếtsố326/2016/UBTVQHngày30/12/2016cuảUỷbanThườngvụQuốcHội quy định về án phí, lệ phí Tòa án.[17] Bị cáo, người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đến vụ án có quyềnkháng cáo theo quy định tại Điều 331, Điều 333 của Bộ luật Tố tụng hình sự.Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:Căncứvàokhoản2, 3Điều201, điểms khoản1, khoản2Điều51, khoản1, 2, 5 Điều 65 Bộ luật Hình sự;
7

## Page 8

Căn cứ điểma khoản 1 Điều 23 Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 Quyđịnh về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quảnlývàsửdụngánphí vàlệphí Toàán. 1. Vềtội danh: Tuyênbốbị cáoNguyễnThị Đphạmtội Chovaylãi nặngtrong giao dịch dân sự.2. Về hình phạt:
- Xử phạt bị cáoNguyễnThị Đ01(một) năm03(ba) thángtùchohưởngán treo, thời gian thử thách 02 (hai) năm06 (sáu) tháng tính từ ngày tuyên án23/8/2022 (Bị cáo bị tạm giữ, tạm giam từ ngày 23/4/2022 đến ngày 02/6/2022).Giao bị cáochoUỷbannhândânphườngT1, thànhphốL, tỉnhLạngSơngiámsát, giáodục. Giađìnhbị cáocótráchnhiệmphốihợpvớiUỷbannhândânphường T1, thành phố L, tỉnh Lạng Sơn trong việc giám sát, giáo dục.Trường hợp người được hưởng án treo thay đổi nơi cư trú, thì thực hiệntheo quy định tại khoản 3 Điều 92 Luật Thi hành án hình sự.Trong thời gian thử thách, nếu người được hưởng án treo cố ý vi phạmnghĩavụtheoquyđịnhcuảLuật Thi hànhánhìnhsự02lầntrởlên,thìToàáncóthể quyết định buộc người được hưởng án treo phải chấp hành hìnhphạt tùcuảbản án đã cho hưởng án treo.- Phạt bổ sung bị cáo Nguyễn Thị Đ40.000.000đ (bốn mươi triệu đồng)sung Ngân sách Nhà nước.3. Về biện pháp tư pháp:- Truythusốtiềngốcbị cáoNguyễnThị Đchovaylãi nặngđểsungngânsách Nhà nước là: 1.675.000.000 đồng (một tỷ sáu trăm bảy mươi lăm triệuđồng).- Truy thu bị cáo Nguyễn Thị Đsố tiền lãi tương ứng với mức20%/nămtheo quy định để sung ngân sách Nhà nước là 39.895.890 đồng (ba mươi chíntriệu, tám trăm chín mươi lăm nghìn, tám trăm chín mươi đồng).4. Về án phí: Buộcbị cáoNguyễnThị Đphải nộp200.000đồng(hai trămnghìn đồng) án phí hình sự sơ thẩm sung Ngân sách Nhà nước.5. Về quyền kháng cáo: Bị cáocóquyềnkhángcáobảnántrongthời hạn15 ngày kểtừngàytuyênán. Nhữngngười cóquyềnlợi, nghĩavụliênquanđếnvụ án vắng mặt có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngàynhận được bản án hoặc bản án được niêm yết.Trường hợp Bản án được thi hành theo Điều2Luật thi hànhánthì ngườiđược thi hành án dân sự, người phải thi hànhándânsựcóquyềnthoảthuậnthihànhán, quyềnyêucầuthi hànhán, tựnguyệnthi hànhánhoặcbị cưỡngchếthihànhántheoqui địnhtại cácĐiều6, 7và9Luậtthihànhándânsự,thờihiệuthihành án dân sự được thực hiện theo qui định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự.
8

## Page 9

Nơi nhận:- Tòa án nhân dân tỉnh Lạng Sơn;- Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Lạng Sơn;- Sở Tư pháp tỉnh Lạng Sơn;- VKSND TP. Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn;- Công an TP. Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn;- CCTHADS TP. Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn;- Bị cáo, người CQLNVLQ;- UBND phường T1;- Lưu: Hồ sơ vụ án.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨMTHẨM PHÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA Nguyễn Minh Huyền 9