1 
 
TÒA ÁN NHÂN DÂN CẤP CAO 
TẠI ĐÀ NẴNG 
 
Bản án số:  636/2023/HSPT 
Ngày: 29 -12-2023 
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM 
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc 
 
NHÂN DANH 
NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM 
 
 TÒA ÁN NHÂN DÂN CẤP CAO TẠI ĐÀ NẴNG 
 
- T phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có: 
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Phạm Văn Hợp. 
Các thẩm phán:                           ông Trương Công Thi. 
ông Nguyễn Cường. 
- Thư ký phiên tòa: ông Phạm Minh Hoàng, Thư ký Tòa án nhân dân cấp 
cao tại Đà Nẵng. 
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dâ n cấp cao tại Đà Nẵng tham gia phiên 
tòa: ông Quách Đức Dũng - Kiểm sát viên. 
Ngày 29 tháng 12 năm 2023, tại trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Trị, xét 
xử phúc th ẩm công khai  vụ án hình s ự thụ L số 407/2023/TLPT-HS ngày 31 
tháng 8 năm 2023  đối v ới  ị cáo Nguyễn Ng ọc H về tội “Lạm d ụng ch ức v ụ, 
quyền hạn chiếm đoạt tài sản”, “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Do có kháng cáo 
của bị cáo và các  ị hại đối với Bản án hình sự s  th ẩm số 41/2023/HSST ngày 
19/7/2023 của Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Trị.  
* Bị cáo có kháng cáo: 
Nguyễn Ngọc H, sinh năm 1987 tại tỉnh Quảng Trị; n i cư trú: Khu phố 1, 
Phường 5, thành phố Đ, tỉnh Quảng Trị ; nghề nghiệp: Nguyên Tổ trưởng tín 
dụng, Phòng giao dịch Nam C – Ngân hàng N chi nhánh huyện T, tỉnh Quảng Trị; 
trình độ văn H: 12/12; dân tộc: Kinh; giới tính: Nam; tôn giáo: Không; quốc tịch: 
Việt Nam; con ông Nguyễn T H, sinh năm 1958 và  à L Thị L, sinh năm 1963 ; 
Vợ: Lê Thị Kim A, sinh năm 1991 ; con: có 03 con, lớn nhất 8 tuổi, nhỏ nhất 04 
tuổi; A chị em ruột: Có 02 người,  ị cáo là con thứ nhất trong gia đình. T án, tiền 
sự: Không. Bị cáo  ị tạm giam từ 08/12/2020 cho đến nay, có mặt tại phiên toà. 
* Người bào chữa cho bị cáo Nguyễn Ngọc H: Luật sư Nguyễn T H – 
Văn phòng luật sư T, Đ luật sư tỉnh Quảng Trị; địa chỉ: thành phố Đ, tỉnh Quảng 
Trị, có mặt.

2 
 
* Các bị hại: 
1. Ông Nguyễn Ngọc G, địa chỉ: Thôn G, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị. 
2. Ông Đ T H, địa chỉ: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
3. Ông Dư ng T D, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
4. Ông Phạm M T và  à Nguyễn Thị H, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị,   
5. Bà Trần Thị Y, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;  
6. Ông Trần C, địa chỉ: Thôn G, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
7. Ông Nguyễn T, địa chỉ: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;  
8. Ông Trư ng Đình G, địa chỉ: Thôn TL, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;  
9. Ông Trần Viết T, địa chỉ: Thôn A L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;  
10. Bà Lê Thị P, địa chỉ: Thôn X, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
11. Ông Trần T Q, địa chỉ: Thôn A T Đ, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
12. Ông Lê Văn Q, địa chỉ: Thôn A L, xã T,  huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
13. Bà H Thị H, địa chỉ: Thôn G, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
14. Ông Trần H, địa chỉ: Thôn G, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
15. Ông H Đức T và  à Trần Thị H, địa chỉ: Thôn G, xã T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị;   
16. Bà Phạm Thị L, địa chỉ: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
17. Ông Nguyễn Văn P, địa chỉ: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
18. Ông Phạm Văn V, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị; 
19. Ông Đ Q P, địa chỉ: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị; 
20. Ông Nguyễn Văn T (chết), người kế thừa quyền và nghĩa vụ của ông T: 
Bà Đ Thị N, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
21. Ông Phan Khắc Công Đ, địa chỉ: Thôn TL, xã T, huyện T, tỉnh Quảng 
Trị,   
22. Ông Lê Q L, địa chỉ: Thôn X, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
23. Bà Nguyễn Thị M, địa chỉ: Thôn TL, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
24. Bà Nguyễn Thị Kiều T, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
25. Ông Lê M K, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
26. Ông Nguyễn Văn P, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
27. Ông Trần Đức D, địa chỉ: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
28. Ông Phạm M S, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   Võ M 
L 
29. Ông Đinh Viết P, địa chỉ: Thôn A T Đ, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
30. Bà Dư ng Thị D và ông Trần Q H, địa chỉ: Thôn Võ P A, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị,   
31. Ông Nguyễn H, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
32. Bà Nguyễn Thị H, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
33. Ông Nguyễn Văn T, địa chỉ: Thôn TL, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
34. Bà Trần Thị H, địa chỉ: Thôn TL, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;

3 
 
35. Bà Lê Thị N, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
36. Bà Nguyễn Thị T, địa chỉ: Thôn V H, xã Triệu H, huyện T, tỉnh Quảng 
Trị;   
37. Ông Đ Q H, địa chỉ: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
38. Ông Nguyễn Văn B và  à Lê Thị H, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị,   
39. Bà Hồ Thị Diễm T, địa chỉ: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
40. Ông Nguyễn Ngọc A, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
41. Ông Phạm Văn Đ và  à Nguyễn Thị C, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị;   
42. Ông Lê Văn Q, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
43. Ông Lê T D, địa chỉ: Thôn Q Đ, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
44. Ông Nguyễn Văn L, địa chỉ: Thôn TL, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
45. Ông Nguyễn Mộng H, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
46. Ông Đ Q D, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
47. Ông Nguyễn X A, địa chỉ: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
48. Bà Nguyễn Thị Q, địa chỉ: Thôn X, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị; 
49. Ông Hồ X T, địa chỉ: Thôn G, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
50. Bà Nguyễn Thị L, địa chỉ: Thôn A L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
51. Bà Lê Thị Cẩm T, địa chỉ: Thôn H, xã Triệu T, huyện T, tỉnh Quảng 
Trị;   
52. Bà Ngô Thị T và ông Phạm K, địa chỉ:  Thôn Đ, xã D, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị;   
53. Ông H Đình Sáng, địa chỉ: Thôn TL, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
54. Bà Hồ Thị H, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
55. Bà Trư ng Thị T B, địa chỉ: Khu phố 3, Phường 5, thành phố Đ, tỉnh 
Quảng Trị;   
56. Ông Trần N T, địa chỉ: Thôn Võ P A, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
57. Ông Lê Q S, địa chỉ: Thôn Q Đ, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
58. Ông Nguyễn Kiệm, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
59. Bà L  Thị T, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
60. Bà Nguyễn Thị H, địa chỉ: Thôn A T Đ, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
61. Bà Nguyễn Thị L , địa chỉ: Thôn X, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
62. Ông Nguyễn Văn T và  à Đỗ Thị L , địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị;   
63. Ông Nguyễn Đình T, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
64. Ông Đ Q K, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
65. Ông H Phú L, địa chỉ: Thôn G, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
66. Ông Phạm Văn L, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị; 
67. Ông Trần Hữu H, địa chỉ: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
68. Ông Nguyễn Văn B, địa chỉ: Thôn X, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị;

4 
 
69. Ông Phan Đình L, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
70. Ông Lê M T, địa chỉ: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị; 
71. Ông Nguyễn Văn C, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
72. Ông Phạm H, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
73. Ông Võ Viết T, địa chỉ: Thôn Đ, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
74. Bà Trần Thị L và ông Nguyễn K ế S, địa chỉ: Thôn TL, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị; 
75. Bà Phan Thị N, địa chỉ: Thôn X, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
76. Bà Đinh Thị Cao V, địa chỉ: Thôn A T Đ, xã T, huyện T, tỉnh Quảng 
Trị;   
77. Ông Nguyễn A D, địa chỉ: Thôn G, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
78. Ông Lê Ngọc K, địa chỉ: Thôn X, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
79. Ông Nguyễn Văn H, Trần Thị G, địa chỉ: Thôn A T Đ, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị; 
80. Ông Nguyễn Đình C, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
81. Ông Dư ng H, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
82. Ông Nguyễn X P, địa chỉ: Thôn G, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
83. Ông Nguyễn Văn V, địa chỉ: Thôn TL, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
84. Ông Lê X T, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
85. Ông Nguyễn X, địa chỉ: Thôn TL, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
86. Ông Nguyễn X H, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
87. Ông Nguyễn Nhị H, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;  
88. Bà Võ Thị H, địa chỉ: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
89. Ông Trần T N (em ruột Trần T Q), địa chỉ: Thôn A T Đ, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị;   
90. Ông Lê Hữu T, địa chỉ: Thôn X, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
91. Ông Nguyễn Văn P, địa chỉ: Thôn Đại H, xã D, huyện T, tỉnh Quảng 
Trị;   
92. Bà Nguyễn Thị T, địa chỉ: Thôn T Liêm, xã T, huyện T, tỉnh Quảng 
Trị;   
93. Ông Hồ Viết L, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
94. Bà Trần Thị T, H Thị L , địa chỉ: Thôn G, xã T, huyện T, tỉnh Quảng 
Trị,   
95. Bà Trần Thị Bảo T, địa chỉ: Khu phố 3, phường 5, TP. Đ, tỉnh Quảng 
Trị;   
96. Ông Lê Tiến S, địa chỉ: TP.Đ, tỉnh Quảng Trị;   
97. Ông Lê Văn P, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
98. Bà Lê Thị H X, địa chỉ: Thôn H, xã L, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
99. Ông Phạm Văn Năm, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị; 
100. Ông Nguyễn Đình Lập, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng 
Trị;

5 
 
101. Bà Phạm Thị T, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
102. Ông Võ M L, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
103. Ông Đặng Văn D, địa chỉ: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
104. Bà Lê Thị H, địa chỉ: Thôn G, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
105. Ông Trư ng Ngọc P (anh ruột Trư ng Ngọc H), địa chỉ: Thôn Đ, xã 
D, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
106. Ông Nguyễn Hữu X, địa chỉ: Thôn TL, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
107. Ông Lê Hào Q, địa chỉ: Thôn A L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
108. Ông Phạm Văn D, địa chỉ: Thôn Đ, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
109. Ông Đ Q N, địa chỉ: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
110. Ông Lê Q Kỳ, địa chỉ: Thôn A T Đ, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
111. Ông Trư ng Văn T, địa chỉ: Thôn A T Đ, xã T, huyện T, tỉnh Quảng 
Trị;   
112. Ông Võ Văn N, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
113. Bà Hồ Thị A, địa chỉ: Thôn Võ P A, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
114. Ông Lê Đức T và  à Nguyễn Thị T, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị; 
115. Ông Lê T T, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
116. Ông Đ P T, địa chỉ: Thôn Võ P A, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
117. Ông Nguyễn Hữu T, địa chỉ: Thôn Q Đ, xã D, huyện T, tỉnh Quảng 
Trị;   
118. Ông Đinh Hữu T và  à Đinh Thị X, địa chỉ: Thôn T Đ, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị; 
119. Ông Lê Hữu Đ, địa chỉ: Thôn Q Đ, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
120. Ông Nguyễn A T, địa chỉ: Thôn Võ P A, xã T, huyện T, tỉnh Quảng 
Trị,   
121. Ông Phạm Văn H và  à Nguyễn Thị H, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị;   
122. Ông Lê Văn K, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
123. Ông Nguyễn Hữu T, địa chỉ: Thôn TL, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
124. Ông Trư ng Đình Đ, địa chỉ: Thôn TL, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
125. Ông Đào T A, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
126. Ông Nguyễn Ngọc T, địa chỉ: Thôn T Liêm, xã T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị;   
127. Ông Phạm T (Phạm H), địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng 
Trị;   
128. Ông Nguyễn Mạnh H, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
129. Ông Nguyễn Ngọc N  à Lê Thị B H, địa chỉ: Thôn Đ, xã D, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị;   
130. Ông Lê Đức T và  à Trần Thị T, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị;

6 
 
131. Ông Nguyễn B, địa chỉ: Thôn X, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
132. Ông Lê Đức D, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
133. Ông Nguyễn Văn P, địa chỉ: Thôn X, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
134. Ông H M T và  à Trư ng Thị X, địa chỉ: Thôn G, xã T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị;   
135. Ông Nguyễn Công Đ; Nguyễn Công T và Nguyễn Công D, địa chỉ: 
Thôn X, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
136. Bà Trần Thị L và ông Nguyễn Văn T, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị,   
137. Ông Hồ Viết T, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị; 
138. Ông H Hữu H, địa chỉ: Thôn A L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
139. Ông Lê Đức H ( ố của Hồ Thị Duy T), địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị;   
140. Ông Lê Tấn Đ, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
141. Bà Lê Thị Đ, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
142. Ông Trần P Đ, địa chỉ: Thôn G, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
143. Ông Nguyễn Đức Thiện, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng 
Trị;   
144. Ông Lê Văn Đ, địa chỉ: Thôn X, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
145. Ông Phạm M N, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
146. Bà Trư ng Thị T, địa chỉ: Thôn X, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
147. Bà H Thị B, địa chỉ: Thôn G, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
148. Ông Nguyễn P, địa chỉ: Thôn Đ, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị; 
149. Ông Trần S, địa chỉ: Thôn Q L, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
150. Bà Võ Thị N, địa chỉ: Thôn Võ P A, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
151. Ông Đ Q L và Lê Thị T (mẹ của L), địa chỉ: Thôn Dư ng Lê Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
152. Ông Phạm Văn L, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
153. Ông Nguyễn Đ, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
154. Ông Nguyễn Văn T, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
155. Bà Nguyễn Thị H, địa chỉ: Thôn X, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
156. Ông Nguyễn Văn T, địa chỉ:  Thôn Dư ng Lê Đ, xã T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị;   
157. Ông Nguyễn N A T, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
158. Bà Nguyễn Thị H, địa chỉ: Thôn Dư ng Lê Đ, xã T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị;   
159. Ông Nguyễn Duy K, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
160. Ông Lê Q Tý, địa chỉ: Thôn Q Đ, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị,   
161. Bà Nguyễn Thị H, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
162. Ông Lê H, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
163. Ông Đ Q T, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;

7 
 
164. Ngân hàng N; địa chỉ: Số 02 Láng H, quận Ba Đình, thành phố H Nội.  
- Người đại diện theo ủy quyền:  
+ Bà Nguy ễn Th ị Kim H – Phó Giám đ ốc N Chi nhánh huy ện T, t ỉnh 
Quảng Trị (Văn  ản ủy quyền s ố 113/QĐ-NHNo.TP-TH ngày 03 tháng 4 năm 
2023);  
+ Ông Trần Đức M - Phó Giám đốc N Chi nhánh huyện T, tỉnh Quảng Trị 
(Văn  ản ủy quyền số 55/QĐ-NHNo.TP-TH ngày 10 tháng 02 năm 2023);  
3. Những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan: 
1. Ông Nguyễn T H, địa chỉ: TP Đ, tỉnh Quảng Trị  
2. Bà Nguyễn Thị Ngọc H, địa chỉ: thành phố Đà Nẵng;    
3. Bà L Thị L, địa chỉ: TP Đ, tỉnh Quảng Trị;    
4. Bà H Thị H P, địa chỉ: Thôn G, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;   
5. Ông Lê T N, địa chỉ: Khu phố 2, Phường 2, thị xã Quảng Trị, tỉnh Quảng 
Trị  
6. Ông Nguy ễn Đăng B, đ ịa ch ỉ: Ngân hàng N chi nhánh hu yện T, t ỉnh 
Quảng Trị 
7. Ông Nguy ễn Tiến T, địa chỉ: Khu ph ố 5, Phường 3, th ị xã Quảng Trị, 
tỉnh Quảng Trị;     
8. Ông Lê Q T, địa chỉ: Ngân hàng N – Chi nhánh huy ện C, tỉnh Quảng 
Trị   
9. Ông Bùi Duy L, đ ịa ch ỉ: Ngân hàng N – Chi nhánh huy ện V L tỉnh 
Quảng Trị 
10. Bà Lê N, địa chỉ: Ngân hàng N - Chi nhánh huyện T  
11. Bà Trư ng N H, địa chỉ: Ngân hàng N – Chi nhánh huy ện V L, tỉnh 
Quảng Trị 
12. Bà Lê Th ị Thùy L, địa chỉ: Phòng giao d ịch N C - Ngân hàng N chi 
nhánh huyện T, tỉnh Quảng Trị 
13. Bà Nguy ễn Thị H N, địa chỉ: Ngân hàng N - Chi nhánh th ị xã Quảng 
Trị, tỉnh Quảng Trị;  
14. Bà Nguy ễn Thị H, địa chỉ: Thôn Võ P A, xã T, huyện T, tỉnh Quảng 
Trị, tỉnh Quảng Trị  
15. Bà Nguyễn Thị L , địa chỉ: Thôn Q Đ, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị

8 
 
16. Ông Nguyễn Công D, địa chỉ: Thôn X, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;    
17. Ông Nguyễn Văn L, địa chỉ: Thôn Đ, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị;    
18. Ông Lê Văn N, địa chỉ: Khu vực 7, T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;    
19. Ông Lê H, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;    
20. Bà Nguyễn Thị T H, địa chỉ: Khu phố 3, phường 1, TP Đ, tỉnh Quảng 
Trị;    
21. Ông Nguyễn Đắc N T, địa chỉ: Khu phố 4, phường 1, TP Đ, tỉnh Quảng 
Trị;    
22. Bà Phạm Thị H L , địa chỉ: Số 333 H Vư ng, TP Đ, tỉnh Quảng Trị;    
23. Bà H Thị T, địa chỉ: Khu phố 5, phường 3, TP Đ, tỉnh Quảng Trị;    
24. Ông Lê Đình K, địa chỉ: Thôn Đ T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị  
25. Bà Lê Th ị Kim A, đ ịa chỉ: Khu ph ố 1, phư ờng 5, TP Đ, t ỉnh Quảng 
Trị;    
26. Bà H Thị H, địa chỉ: Khu phố 4, phường 1, TP Đ, tỉnh Quảng Trị;    
27. Ông Nguyễn X K, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị  
28. Bà Lê Thị S, địa chỉ: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;    
29. Ông Trần Thiên P, địa chỉ: Thôn Q L, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị;    
30. Bà Hồ Thị A, địa chỉ: Thôn Võ P A, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;     
31. Ông Phạm Văn C, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;    
32. Bà H Thị H, địa chỉ: Khu phố 4, phường 1, TP Đ, tỉnh Quảng Trị;    
33. Ông Lê Văn N, địa chỉ: Khu phố 7, phường 5, thành phố Đ, tỉnh Quảng 
Trị;    
34. Bà Ph ạm Thị Ngọc T, địa chỉ: Thôn C ổ T, xã Tri ệu T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị;    
35. Bà Lê Thị H, địa chỉ: Thôn A L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị  
36. Ông Nguy ễn Công T, địa chỉ: Thôn Q Đ, xã D, huyện T, tỉnh Quảng 
Trị  
37. Ông Nguyễn Ngọc H, địa chỉ: Thôn G, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;    
38. Bà Lê Thái P T, địa chỉ: khu phố 2, phường 1, thành phố Đ, tỉnh Quảng 
Trị;    
39. Bà Trần Thị C, địa chỉ: Thôn X, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị

9 
 
40. Ông Đ T C, địa chỉ: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;    
41. Ông Hồ C, địa chỉ: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;    
42. Ông Nguyễn X H, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;    
43. Ông Nguyễn Đức T, địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;    
44. Bà Trư ng Thị T, địa chỉ: Thôn X, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị;    
45. Ngân hàng N – Chi nhánh huyện T, tỉnh Quảng Trị;  
+ Bà Nguy ễn Th ị Kim H – Phó Giám đ ốc N Chi nhánh huy ện T, t ỉnh 
Quảng Tr ị (Văn b ản ủy quy ền s ố 113/QĐ-NHNo.TP-TH ngày 03 tháng 4 năm 
2023);     
NỘI DUNG VỤ ÁN: 
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án  và diễn biến tại phiên tòa, nội dung 
vụ án được tóm tắt như sau: 
Sau khi Chính phủ  an hành N định số 55/2015/NĐ-CP ngày 09/6/2015 về 
chính sách tín d ụng phục vụ phát triển nông nghi ệp, nông thôn áp d ụng đối với 
các tổ chức, cá nhân hoạt động sản xuất, kinh doanh trong lĩnh v ực nông nghiệp, 
được h ỗ trợ lãi su ất cho vay và không c ần th ế chấp tài s ản, cho vay tín ch ấp. 
Nguyễn Ngọc H cán  ộ Phòng giao dịch N C – Ngân hàng N Phòng giao dịch N 
C - Ngân hàng N chi nhánh huy ện T, tỉnh Quảng Trị (sau đây vi ết tắt là Phòng 
giao dịch C) được Ngân hàng phân công làm cán  ộ tín dụng quản L hồ s  vay, 
trực tiếp làm việc và hướng dẫn người dân làm hồ s  vay, xử L các trường hợp có 
liên quan đến khách hàng theo N định số 55 của Chính phủ. Quá trình công tác từ 
năm 2015 đến ngày 10/6/2020 tại Phòng giao dịch N C - Ngân hàng N chi nhánh 
huyện T, tỉnh Quảng Trị, Nguyễn Ngọc H đã lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm 
đoạt tài sản của các khách hàng vay v ốn tại ngân hàng  ằng nhiều phư ng thức, 
thủ đoạn khác nhau như đưa ra thông tin gian d ối sẽ giúp người bị hại thanh toán 
nợ gốc, nợ lãi khi đ ến hạn; lập giấy nhận tiền hoặc chứng từ giao dịch đưa cho 
người bị hại để người bị hại tin tưởng giao tiền... Trong thời gian này, H đã chiếm 
đoạt tài sản của những bị hại cụ thể như sau: 
Vụ thứ 1: Ngày 15/5/2015, ông Nguyễn Ngọc G, trú tại: Thôn G, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-20151826 vay 100.000.000 đồng. Quá trình vay, ông G đã thanh toán 
nợ gốc 24.000.000 đồng và tiền lãi, còn nợ tại Ngân hàng 76.000.000 đồng. Ngày 
12/6/2019, đến hạn tất toán, ông G không có tiền nên đến gặp H làm hồ s  nhận 
nợ 76.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền giải ngân ông G lên phòng làm việc đưa 
cho H 76.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay cũ nhưng H chỉ trả vào Ngân hàng 
36.326.147 đồng, còn 39.673.853 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 2: Ngày 02/6/2015, anh Đ T H, trú tại: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV 2015

10 
 
02029 vay 50.000.000 đồng. Sau đó điều C nâng hạn mức 100.000.000 đồng, số 
tiền được giải ngân là 60.000.000 đồng. Năm 2019, anh H không có tiền trả nợ 
gốc nên đến nhờ H giúp đỡ. H cho anh H mượn 40.000.000 đồng và hướng dẫn 
anh H làm hồ s  nhận nợ mới số tiền 60.000.000 đồng  (giấy nhận nợ ngày 
02/12/2019), anh H nhận đủ số tiền mặt tại quầy giao dịch. Sau khi nhận tiền anh 
H mang lên phòng làm việc đưa cho H 60.000.000 đồng, trong đó 40.000.000 
đồng trả lại cho H và 20.000.000 đồng anh H nhờ thanh toán một phần của khoản 
vay. H chỉ trả vào ngân hàng 6.000.000 đồng, còn lại 14.000.000 đồng H chiếm 
đoạt.  
Vụ thứ 3: Ngày 11/08/2015, anh Dư ng T D, trú tại: Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2015 02753 v ay 100.000.000 đồn g. Tháng 9/2019 tổng dư nợ của anh D là 
100.000.000 đồng (chia làm 3 khoản vay, dư nợ 44.000.000 đồng vay ngày 
12/9/2018; dư nợ 35.000.000 đồng vay ngày 27/3/2019 và dư nợ 21.000.000 đồng 
vay ngày 12/9/2019). Do dư nợ gốc của anh D chia làm nhiều khoản vay  ất tiện 
cho việc trả nợ . Ngày 12/3/2020, anh D đến Phòng giao dịch  nhờ H làm hồ s  
nhận nợ số tiền 100.000.000 đồng để tất toán 3 khoản vay trước đó . Sau khi nhận 
100.000.000 đồng, anh D đưa cho H nhờ tất toán các khoản vay cũ nhưng H chỉ 
trả cho ngân hà ng 11.000.000 đồng (khoản vay 35.000.000 đồng ngày 
27/3/2019), còn lại  89.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 4: Ngày 03/6/2016, anh Phạm M T, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2016 03549 vay 100.000.000 đồng.  Ngày 11/5/2020, anh T đến gặp H hỏi khoản 
vay của mình đến hạn trả nợ gốc và tiền lãi phát sinh  là  ao nhiêu. Sau khi kiểm 
tra hồ s , H thông  áo khoản vay của anh T đến hạn trả nợ gốc là 33.000.000 
đồng và tiền lãi là 5.125.000 đồ ng. A T đưa cho H số tiền 38.125.000 đồng để 
nhờ thanh toán. Để anh T tin tưởng, H lập 01 giấy nộp tiền thể hiện nội dung anh 
T đã nộp 38.125.000 đồng cho Ngân hàng để thanh toán nợ gốc, nợ lãi và đưa cho 
anh T. Sau khi nhận tiền H chỉ trả vào Ngân hàng số  tiền 18.125.000 đồng, cò n  
20.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 5: Ngày 13/7/2016, chị Trần Thị Y, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
201602300 vay 100.000.000 đồng. Tính đến ngày 23/7/2019, dư nợ gốc của chị Y 
là 100.000.000 đồng. Tháng 11/2019, chị Y đến Phòng giao dịch để thanh toán nợ 
gốc và lãi nhưng chưa đến giờ làm  việc. Chị Y gặp H rồi cả hai đi ra quán nước 
đối diện Phòng giao dịch để uống nước. Tại đây, H nói với chị Y đưa tiền cho H 
để H thanh toán ngân hàng giúp cho. Để chị Y tin tưởng H đã lập 01 giấy nộp tiền 
thể hiện nội dung chị Y đã nộp 45.000.000 đồng tiền nợ gốc và 1.939.000 đồng 
tiền lãi, ký tên và đóng dấu đã thu tiền đưa cho chị Y. Sau khi nhận 46.939.000 
đồng từ chị Y, H không thanh toán cho ngân hàng mà chiếm đoạt.

11 
 
Vụ thứ 6: Ngày 16/08/2016, anh Trần C, trú tại: Thôn G, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910LAV201602663 vay 500.000.000 đồng. Quá trình vay, anh C đã thanh toán 
được 300.000.000 đồng, còn dư nợ 200.000.000 đồng của kỳ hạn năm 2020 và 
2021. Tháng 10/2019, anh C liên hệ với H xin xử L dư nợ còn lại này để rút giấy 
chứng nhận quyền sử dụng đất. H hướng dẫn cho anh C nhận nợ mới 200.000.000 
đồng theo hợp đồng tín  dụng mới số 3910 -LAV-2019 02942 để (Giấy nhận nợ 
ngày 24/10/2019).  Sau khi giải ngân anh C nhận tiền mặt 100.000.000 đồng, 
100.000.000 đồng còn lại được chuyển vào tài khoản số  3910205016335 - Ngân 
hàng N của Phạm Thị H L , trú tại: 333 H Vư ng, thành phố Đ, tỉnh Quảng Trị (H 
nhờ tài khoản để rút tiền giải ngân).  Vì việc nhận nợ và trả nợ không cùng thực 
hiện trong một ngày nên H nói với anh C “Số tiền giải ngân chuyển khoản 
100.000.000 đồng H sẽ tự liên hệ để lấy lại và thu nợ thay anh C”. Nghe vậy, anh 
C đồng ý và đưa thêm cho H 2.980.000 đồng để trả tiền lã i phát sinh  và cầm 
100.00.000 đồng ra về. Sau khi nhận tiền chuyển khoản và tiền lãi phát sinh H chỉ 
thanh toán tiền lãi 2.980.000 đồng, còn lại 100.000.000 đồng H chiếm đoạt.  
Vụ thứ 7: Ngày 09/9/2016, ông Nguyễn T, Trú tại: Thôn D, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2016 
03152 vay 40.000.000 đồng.  Ngày 15/11/2018, dư nợ gốc của ông T là 
31.000.000 đồng. Đến hạn trả nợ gốc, do không có tiền nên ông T và anh Nguyễn 
Văn T (con ông T) đến Phòng giao dịch gặp H nhờ giúp đỡ. H hướng dẫn anh T 
làm hồ s  nhận nợ số tiền 31.000.000 đồng theo hợp đồng tín dụng 
3910LAV2018 03256. Sau khi nhận tiền, anh T đưa 31.000.000 đồng cho H nhờ 
tất toán khoản vay của ông T nhưng H chỉ thanh toán cho ngân hàng  20.000.000 
đồng, còn 11.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 8: Ngày 16/9/2016, anh Trư ng Đình G, trú tại: Thôn TL, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C  làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2016 03026 vay 50 0.000.000 đồng. Số tiền vay đã được giải ngân là 
450.000.000 đồng. Tháng 10/2019, dư nợ gốc của anh G là 100.000.000 đồng. 
Đầu tháng 11/2019, anh G đến gặp H xin tất toán khoản vay trước hạn. H  áo cho 
anh G số tiền lãi vay và tiền phạt trả trước hạn, đồng  thời  ảo anh G đưa tiền cho 
H để tất toán giúp. A G đồng ý và đưa cho H 100.000.000 đồng để trả tiền nợ gốc 
và tiền lãi phát sinh nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 9: Ngày 21/9/2016, anh Trần Viết T, trú tại: Thôn D, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2016 03088 vay 19.000.000 đồng. Quá trình vay vốn do ở xa không đến Ngân 
hàng trả nợ được nên anh T nhờ  ố vợ là ông Lê M T trả nợ giúp. Ngày 
08/7/2019, ông T đến Phòng giao dịch gặp H xin trả nợ cho anh T. Do không có 
tiền nên ông T nhờ H làm thủ tục giải ngân khoản vay của ông T. Sau khi được 
giải ngân tại quầy kế toán, ông T đưa cho H 19.363.000 đồng để tất toán khoản 
vay của anh T. Để ông T tin tưởng H lập 01 giấy nộp tiền thể hiện nội dung đã

12 
 
nhận của ông T số tiền 19.363.000 đồng. Sau khi nhận tiền, H chỉ trả 863.000 
đồng tiền lãi, còn 18.500.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 10: Năm 2016, chị Lê Thị P, Trú tại: Thôn X, xã D, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị cùng chồng là anh Nguyễn A T có nhu cầu mua máy  gặt lúa để phục 
vụ sản xuất kinh doanh. Tuy nhiên, vì không có tài sản thế chấp nên chị P đã nhờ 
anh rể là H Q Lắm đứng tên vay 450.000.000 đồng (Tài sản thế chấp cho khoản 
vay là 03 Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của anh H Q Lắm, Nguyễn Sang, 
và chị N guyễn Thị H Y theo hợp đồng thế chấp số 16.2016; 17.2016; 
18.2016/HĐTC/NCV ngày 09/06/2016) . Đến năm 2018, anh Lắm vay thêm 
99.000.000 đồng theo hợp đồng tín dụng số 3910LAV201802395 ngày 
17/08/2018. Việc trả nợ gốc, lãi của các khoản vay này do chị P thực hiện. Năm 
2019, tổng dư nợ của anh Lắm tại Ngân hàng N là 369.000.000 đồng gồm 02 
khoản vay (270.000.000 đồng và 99.000.000 đồng) . Tháng 08/2019, anh T liên 
lạc cho H xin thanh toán nợ và rút sổ đỏ của anh Lắm về. Trong thời gian tháng 
05/2019 đến tháng 08/2019, chị P đã giao tiền cho H tổng cộng 390.000.000 đồng 
để nhờ tất toán nợ cho anh Lắm, cụ thể: 
- A T chuyển tiền qua ứng dụng E Mo i Banking vào tài khoản ngân hàng 
của H số tiền 50.000.000 đồng. 
- Chị P giao 40.000.000 đồng tiền mặt.  
- Chị P cùng ch ị Nguyễn Thị H Y về phòng giao dịch xin nhận nợ 
100.000.000 đồng (đứng tên nhận nợ là chị Y) rồi giao số tiền 100.000.000 đồng 
này cho H. 
- Chị P cùng anh Nguyễn Sang về nhận nợ 200.000.000 đồng (anh Sang 
đứng tên hồ sơ vay). Trong đó, chị P nhờ anh Trư ng Văn T, trú tại: Mỹ L, Triệu 
H, T, Quảng Trị nhận chuyển khoản 100.000.000 đồng, 100.000.000 đồng rút tiền 
mặt, tổng cộng 200.000.000 đồng đều đưa lại cho H. Số tiền 390.000.000 đồng 
dùng để thanh toán toàn  ộ dư nợ gốc và lãi phát sinh 02 khoản vay của anh Lắm. 
Tuy nhiên, sau khi nhận tiền H chỉ thanh toán khoản vay 270.000.000 đồng, cùng 
33.000.000 đồng dư nợ đến hạn của khoản vay 99.000.000 đồng ngày 
17/08/2018. Còn lại 66.000.000 đồng H không thanh toán mà chiếm đoạt.  
Vụ thứ 11: Ngày 06/10/2016, anh Tr ần T Q, trú tại: Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910LAV2016 03230 vay 100.000.000 đồng. Đến tháng 10/2019, dư nợ gốc của 
anh Q tại Ngân hàng vẫn là 100.000.000 đồng nhưng do  ận việc nên anh Q nhờ 
chị Trần Thị T H (em ruột Q) mang  46.000.000 đồng đến Phòng giao dịch  đưa 
cho H nhờ t hanh toán một phần của  khoản vay đến hạn trả nợ (trong đó 
33.000.000 đồng tiền nợ gốc và 13.000.000 đồng tiền lãi).  Sau khi nhận tiền , H 
chỉ trả tiền lãi 13.000.000 đồng, còn tiền gốc 33.000.000 đồng H chiếm đoạt.  
Vụ thứ 12: Ngày 30/11/2016, anh Lê Văn Q, trú tại: Thôn A L, xã T, huyện 
T, tỉnh Q đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2016 
03914 vay 200.000.000 đồng. Quá trình vay anh Q nhiều lần nhận nợ và đã nhận

13 
 
đủ s ố tiền theo giấy nhận nợ tại Ngân hàng. Trong đó có hai khoản vay ngày 
28/12/2018 số tiền 31.000.000 đồng và ngày 14/2/2019 số tiền 70.000.000 đồng. 
Đến ngày 18/11/2019, anh Q đến Phòng giao dịch N C gặp H làm hồ s  nhận nợ 
số tiền 33.000.000 đồng, mục đích là để tất toán khoản vay đến hạn thanh toán nợ 
gốc (10.000.000 đồng của khoản vay 31.000.0000 đồng và 23.000.000 đồng 
khoản vay 70.000.000 đồng trước đó) . Sau khi được giải ngân, anh Q đưa cho H 
33.000.000 đồng nhờ tất toán hai khoản nợ gốc đến hạn. Sau khi nhận tiền H 
không tất toán. Vài ngày sau, H gặp anh Q và trả lại 5.000.000 đồng, còn lại 
28.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 13: Ngày 06/12/2016, chị H Thị H, Trú tại: Thôn G, T, T, tỉnh 
Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 39 10LAV2016 
03995 vay 50.000.000 đồng. Ngày 05/04/2019, chị H còn dư nợ gốc 30.000.000 
đồng nhưng không có tiền trả nên đến Phòng giao dịch  gặp H nhờ giúp đỡ . Tại 
đây, H hướng dẫn chị H làm thủ tục nâng hạn mức tín dụng lên 100.000.000 đồng 
rồi cho nhận nợ thêm 45.000.000 đồng nữa. Sau khi được giải ngân, H nói với chị 
H “Quy định của Ngân hàng không cho phép nhận nợ và trả nợ trong cùng một 
ngày”. Do đó, H yêu cầu chị H giao 30.000.000 đồng cho H để thu nợ khoản vay 
trước đó nhưng H không thanh toán Ngân hàng mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 14: Ngày 06/12/2016, anh Trần H, trú tại: Thôn G, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2016 04007 vay 100.000.000 đồng, sau đó nâng hạn mức lên 150.000.000 đồng. 
Sau nhiều lần nhận nợ, dư nợ gốc của anh H tại Ngân hàng là 20.000.000 đồng 
khoản vay ngày 06/12/2016 và 60.000.000 đồng khoản vay ngày 03/7/2018. Ngày 
27/6/2019, do không có tiền nên anh H đến Phòng giao dịch gặp H nhờ đáo hạn. 
H làm hồ s  nhận nợ cho anh H số tiền 60.000.000 đồng. Sau khi nhận 
60.000.000 đồng tiền mặt, anh H đưa cho H nhờ tất toán khoản vay ngày 
03/7/2018 và tiền lãi phát sinh nhưn g H chỉ tất toán 20.000.000 đồng tiền gốc và 
tiền lãi phát sinh đến hạn, còn 40.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 15: Ngày 12/01/2017, anh H Đức T, Trú tại: Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910LAV2017 00059 vay 50.000.000 đồng. Đến tháng 02/2019, anh T còn dư nợ 
45.000.000 đồng. Đến hạn trả nợ gốc, anh T và chị Tr ần Thị H (vợ anh T) đến 
Phòng giao dịch  gặp H. Lúc này, H nói với anh T giấy CMND của anh đã cũ, 
không thuận tiện trong giao dịch nên H yêu cầu anh T tất toán nợ, chuyển dư nợ 
sang cho chị H. Nghe vậy, anh T và chị H đồng ý nên H hướng dẫn chị H làm hồ 
s  nhận nợ số tiền 70.000.000 đồng theo hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2019 
00256 ngày 24/01/2019. Sau khi nhận tiền giải ngân, chị H và anh T đưa cho H 
45.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay trước đó nhưng H chỉ thanh toán 
21.000.000 đồng, còn lại 24.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 16: Ngày 19/01/2017, chị Phạm Thị L, trú tại: Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-

14 
 
2017 00148 vay 100.000.000 đồng. Ngày 15/3/2019, vì không có tiền trả nợ gốc 
nên chị L đến gặp H nhờ giúp đỡ. H hướng dẫn chị L làm hồ s  nhận nợ mới số 
tiền 100.000.000 đồng. Sau khi được giải ngân chị L đưa cho kế toán nhờ đưa lại 
cho H 99.000.000 đồng để tất toán khoản vay trước đó. Để chị L tin tưởng, H lập 
01giấy nộp tiền thể hiện nội du ng đã nhận của chị L số tiền 99.000.000 đồng để 
tất toán nợ gốc rồi giao cho chị L. Sau khi nhận tiền của chị L, H chỉ thanh toán 
trả vào Ngân hàng 49.000.000 đồng, còn 50.000.000 đồng H chiếm đoạt.   
Vụ thứ 17: Ngày 24/01/2017, anh Nguyễn Văn P, trú tại: Thôn D, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-201700203 v ay 200.000.000 đồng và được giải ngân 180.000.000 
đồng. Sau nhiều lần trả nợ gốc, còn dư nợ tại Ngân hàng 50.000.000 đồng. Ngày 
14/10/2019, anh P đến Ngân hàng gặp H đưa 50.000.000 đồng nhờ  tất toán 
khoản vay trước đó nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 18: Ngày 16/02/2017, anh Phạm Văn V, trú tại: Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2017 00278 vay 70.000.000 đồng và được giải ngân 50.000.000 đồng. Đến tháng 
02/2020, anh V còn nợ Ngân hàng 35.000.000 đồng tiền gốc và tiền lãi phát sinh. 
A V đến gặp và đưa cho H 35.000.000 đồng nhờ tất toán. Để anh V tin tưởng H 
đã lập 01 giấy xác nhận nội  dung dư nợ của anh V tại Ngân hàng là không đồng 
rồi giao cho anh V. Số tiền này H chỉ trả tiền lãi và tiền gốc là 1.000.000 đồng, 
còn lại 34.000.000 đồng H chiếm đoạt.  
Vụ thứ 19: Ngày 16/02/2017, anh Đ Q P, trú tại: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-2017 00276 
vay 100.000.000 đồng. Đến ngày 20/02/2020, anh P còn nợ Ngân hàng 53.000.000 
đồng. Do có nhu cầu muốn vay thêm nên anh P đến Phòng giao dịch gặp H nhờ giúp 
đỡ. H hướng dẫn anh P làm hồ s  nhận nợ mới 85.000.000 đồng. Sau khi được giải 
ngân, anh P đưa cho H 53.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay trước đó nhưng H 
không tất toán mà chiếm đoạt.  
Vụ thứ 20: Ngày 21/02/2017, anh Nguyễn Văn T, trú tại: Thôn T, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2017 00338 v ay 100.000.000 đồng. Tính đến đầu năm 2020 , anh T 
còn dư nợ gốc 41.000.000 đồng. Ngày 18/3/2020, khoản vay  ị quá hạn nợ gốc 
nên H liên lạc với anh T yêu cầu thu hồi nợ gốc. Ngày 13/5/2020, anh T về Phòng 
giao dịch gặp H nhờ giúp đỡ . Vì khoản vay quá hạn nên H đã cho anh T mượn 
41.000.000 đồng thanh toán trước. Sau đó, H hướng dẫn anh T làm hồ s  nhận nợ 
100.000.000 đồng (theo giấy nhận nợ số 3910LDS202002070 ngày 13/05/2020) . 
Sau khi anh T nhận tiền giải ngân, H yêu cầu anh T đưa cho H 100.000.000 đồng 
để trả lại cho H và đáo hạn,  rồi sẽ tất toán dư nợ khoản vay của anh T nhưng H 
không tất toán vào ngân hàng mà chiếm đoạt 59.000.000 đồng. 
Vụ thứ 21: Ngày 14/3/2017, anh Phan Khắc Công Đ, trú tại: Thôn TL, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-

15 
 
LAV-201700594 vay 100.000.000 đồng và được giải ngân 50.000.000 đồng. Trong quá 
trình vay, anh Đ không có tiền trả nợ gốc và lãi nên nhờ H giúp đỡ. Ngày 26/3/2020, H 
hướng dẫn anh Đ làm hồ s  nhận nợ mới, sau khi được Ngân hàng giải ngân tiền vay 
50.000.000 đồng, anh Đ đưa cho H để nhờ tất toán khoản vay cũ nhưng H không tất 
toán mà chiếm đoạt.  
Vụ thứ 22: Ngày 21/3/2017, anh Lê Q L, trú tại: Thôn X, xã D, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C vay 200.000.000 đồng theo Hợp đồng 
tín dụng số 3910 -LAV-2017 00667. Quá trình vay, anh L đã trả 100.000.000 
đồng nợ gốc, dư nợ còn lại là 100.000.000 đồng. Tháng 3/2020 đến hạn trả nợ 
gốc, anh L không có tiền nên đến Phòng giao dịch gặp H nhờ giúp đỡ. H hướng 
dẫn anh L ký hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2020 00631 ngày 10/3/2020 vay 
200.000.000 đồng. Sau khi được giải ngân , anh L đưa 110.000.000 đồng lên 
phòng làm việc giao cho H nhờ tất toán khoản vay trước đó nhưng H chỉ trả 
10.000.000 đồng tiền lãi, còn 100.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 23: Ngày 23/3/2017, chị Nguyễn Thị M, trú tại: Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2017 00691 vay 100.000.000 đồng, số tiền chị M được giải ngân là 50.000.000 đồng. 
Tháng 3/2019, do không có tiền trả nợ gốc còn lại là 34.000.000 đồng nên chị M đến 
gặp H nhờ giúp đỡ. Ngày 10/7/2019, H hướng dẫn chị M làm hồ s  nhận nợ mới số tiền 
35.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền mặt tại quầy giao dịch, chị M mang 34.000.000 
đồng lên phòng làm việc đưa cho H nhờ tất toán khoản vay trước đó nhưng H không tất 
toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 24: Ngày 30/3/2017, chị Nguyễn Thị Kiều T, trú tại: Thôn Dư ng 
Văn lộc, xã T, huyện T, tỉnh Q đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng 
số 3910 -LAV-2017 00804 v ay  100.000.000 đồng. Cùng ngày chị T được giải 
ngân 50.000.000 đồng. Ngày 10/4/2018,  chị T giải ngân 22.000.000 đồng. Đến 
tháng 4/2019, chị T còn nợ gốc 17.000.000 đồng của khoản vay 50.000.000 đồng 
và 15.000.000 đồng của khoản vay 22.000.000 đồng. Ngày 25/4/2019, đến hạn trả 
nợ gốc chị T không có tiền nên đến Phòng giao dịch nhờ H giúp đỡ. Cùng ngày, 
H làm hồ s  nhận nợ mới cho chị T số tiền 34.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền 
chị T đưa cho H 32.000.000 đồng nhờ tất toán 02 khoản vay đến hạn trả nợ gốc 
nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. Ngày 04/5/2020 đến hạn trả nợ gốc của 
khoản vay ngày 25/4/2019 là 34.000.000 đồng nên chị T đến Ngân hàng đưa cho 
H số tiền 11.000.000 đồng nhờ t hanh toán nợ gốc đến h ạn. Sau khi nhận t iền H 
không thanh toán cho ngân hàng mà chiếm đoạt. Tổng cộng H đã chiếm đoạt của 
chị T số tiền 43.000.000 đồng. 
Vụ thứ 25: Ngày 04/4/2017, anh Lê M K, trú tại: Thôn L, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tí n dụng số 3910 -LAV-
201700821 vay 100.000.000 đồng. Ngày 26/3/2020, đến hạn trả nợ gốc do không 
có tiền trả nên anh K đến Ngân hàng nhờ H giúp đỡ, H hướng dẫn anh K làm hồ 
s  nhận nợ 100.000.000 đồng. Sau khi được giải ngân anh K đưa lên phòng làm

16 
 
việc giao cho H 100.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay trước đó nhưng H chỉ 
trả vào Ngân hàng 33.000.000 đồng, còn 67.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 26: Ngày 11/04/2017, anh Nguyễn Văn P, trú tại: Thôn T, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2017 00965 v ay 100.000.000 đồng. A P đã nhận n ợ số tiền 
100.000.000 đồng chia làm 2 khoản vay (ngày 18/7/2017 số tiền 10.000.000 
đồng; ngày 10/5/2018 số tiền 90.000.000). Đến năm 2020 dư nợ gốc của anh P là 
64.000.000 đồng ( 4.000.000 đồng khoản vay ngày 18/7/2017; 60.000.000 khoản 
vay 10/5/2018). Ngày 13/4/2020, anh P đưa 30.000.000 đồng đến Ngân hàng để 
thanh toán một phần nợ gốc  khoản vay ngày 10/5/2018 nhưng kế toán hạch toán 
nhầm nên khoản  vay chưa thanh toán được (sau đó  đã được ngân hàng điều C 
hạch toán). Ngày 16/4/2020, anh P đến nhờ H giúp đỡ. H hướng dẫn anh P làm hồ 
s  nhận nợ số tiền 35.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền giải ngân, anh P đưa cho H 
34.000.000 đồng nhờ t hanh toán khoản vay cũ nhưng H chỉ thanh toán vào ngân 
hàng 10.000.000 đồng, còn  24.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 27: Ngày 13/4/2017, anh Trần Đức D, trú tại: Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
201700928 vay 99.000.000 đồng. Đến hạn thanh t oán do không có tiền trả nên 
ngày 19/6/2019, anh D đến Phòng giao dịch  nhờ H làm hồ s  nhận nợ mới 
99.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền giải ngân anh D đưa lên phòng làm việc và 
giao cho H 99.800.000 đồng (trong đó tiền gốc 99.000.000 đồng và tiền lãi 
800.000 đồng) nhờ thanh toán khoản vay trước đó, H đã tất toán vào Ngân hàng. 
Vài ngày sau, H nói với anh D “Hồ sơ của anh D có sai sót lên ký lại” . Nghe 
vậy, anh D đến Ngân hàng gặp H ký hồ s  nhận nợ 100.000.000 đồng. Sau khi 
nhận tiền giải ngân anh D đưa cho H 99.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay 
ngày 19/6/2019 nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 28: Ngày 25/4/2017, anh Phạm M S, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910LAV201701047 vay 100.000.000 đồng. Đến năm 2019, anh S đã nhận nợ lại 
90.000.000 đồng (theo giấy nhận nợ ngày 23/5/2019). Tháng 04/2020, anh S chưa 
có tiền trả nợ gốc đến hạn nên nhờ H làm thủ tục đáo hạn. H hướng dẫn anh S 
làm hồ s  nhận nợ mới để trả nợ cũ. Sau khi điều C hạn mức tín dụng, anh S đã 
nhận nợ thêm 90.000.000 đồng (theo giấy nhận nợ số 3910LDS202001623 ngày 
16/04/2020). Lúc này kế toán giao dịch thông  áo với anh S rằng hiện chưa có đủ 
tiền mặt để giải ngân nên đợi đến cuối giờ chiều. H nói với anh S cứ để tiền lại đó 
và chuyển lại cho H để thanh toán nợ giúp. Sau khi nhận được 90.000.000 đồng 
từ giao dịch viên, H chỉ nộp vào Ngân hàng 10.000.000 đồng để thanh toán nợ 
gốc đến hạn của anh S. Số tiền còn lại 80.000.000 đồng H mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 29: Ngày 27/4/2017, anh Đinh Viết P, trú tại: Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị nhờ  à Trư ng Thị T (mẹ vợ), trú tại: Thôn X, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số

17 
 
3910-LAV-201701098 vay 100.000.000 đồng. Ngày 17/01/2020, anh  P chở  à T 
đến Phòng giao dịch  làm hồ s  nhận nợ thêm 100.000.000 đồng. Sau khi nhận 
tiền giải ngân , anh P chở  à T ra về. Khoảng 01 tuần sau, anh P đến Ngân hàng 
trả khoản vay trước đó của  à T thì gặp H. Tại đây, H nói với anh P đưa tiền cho 
H trả giúp vào Ngân hàng sẽ miễn nộp phạt trả sớm. Nghe vậy, anh P đồng ý và 
giao cho H 100.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay trước đó của  à T nhưng H 
không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 30: Ngày 09/5/2017, anh Trần Q H, trú tại: Thôn Võ P A, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị (chồng của chị D) đến Phòng giao dịch N C làm hợp 
đồng tín dụng số 3910 -LAV-2017 01197 v ay 200.000.000 đồng. Quá trình vay, 
dư nợ của anh H là 200.000.000 đồng. Đến tháng 01/2020 và tháng 02/2020 đến 
hạn trả nợ gốc khoản vay của anh H, do không c ó tiền trả nợ gốc nên anh H và 
chị D đến Phòng giao dịch  gặp H nhờ giúp đỡ. H hướng dẫn chị D làm hồ s  
nhận nợ 110.000.000 đồng vào ngày 21/ 01/2020 và 90.000.000 đồng vào ngày 
07/02/2020 (hợp đồng tín dụng số 3910LAV -2019 00189 ngày 17/1/2019, hạn 
mức 200.000.000 đồng). Sau khi được giải ngân, chị D và anh H đưa 200.000.000 
đồng cho H nhờ tất toán nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 31: Ngày 12/5/2017, anh Nguyễn H, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-2017 
01244 vay 200.000.000 đồng. Sau khi được cấp tín dụng, anh Nguyễn H nhận nợ 02 lần 
với số tiền 155.000.000 đồng. Tháng 6/2019, đến hạn trả nợ gốc, do không có tiền nên 
anh Nguyễn H liên hệ với H để nhờ giúp. H đồng ý cho anh Nguyễn H mượn số tiền 
110.000.000 đồng để thanh toán hai khoản vay đến hạn, số tiền anh Nguyễn H còn nợ 
lại là 45.000.000 đồng. Ngày 19/6/2019, anh Nguyễn H đến Phòng giao dịch làm hồ s  
nhận nợ mới số tiền 155.000.000 đồng, trong đó 55.000.000 đồng nhận tiền mặt và 
100.000.000 đồng chuyển vào tài khoản số 3902.205.057.508 -Ngân hàng N của chị H 
Thị H, trú tại: Khu phố 4, phường 1, TP Đ, tỉnh Quảng Trị ( ạn của H). Sau khi nhận 
tiền, anh Nguyễn H đưa cho Nguyễn Ngọc H 10.000.000 đồng tiền mặt và 100.000.000 
đồng (đã chuyển khoản) để trả tiền mượn của Ngọc H trước đó. Còn lại 45.000.000 
đồng Ngọc H yêu cầu anh Nguyễn H chuyển cho mình với L do “Khi nào đến hạn 
thanh toán tiền nợ gốc Ngọc H sẽ trả vào Ngân hàng cho”. A Nguyễn H đồng ý. Sau 
khi nhận tiền H chỉ trả vào ngân hàng 1.000.000 đồng, còn lại 44.000.000 đồng H 
chiếm đoạt.  
Vụ thứ 32: Ngày 23/5/2017, Nguyễn Thị H, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
201701137 vay 100.000.000 đồng, sau đó nâng hạn mức lên 200.000.000 đồng.  
Ngày 10/9/2018, anh Nguyễn Đức T, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị (con của chị H) cũng làm hồ s  vay tại Ngân hàng theo hợp đồng tín 
dụng 3910LAV2018 02604. A T nhận nợ số tiền 100.000.000 đồng (theo giấy 
nhận nợ ngày 07/5/2019). Do hồ s  của anh T không có tài khoản giữ hộ nên H 
liên lạc với chị H lên để tất toán khoản vay của anh T. Chị H không có tiền nên H

18 
 
hướng dẫn chị H làm hồ s  nhận nợ số tiền 100.000.000 đồng để tất toán khoản 
vay của anh T (theo giấy nhận nợ ngày 26/7/2019).  Chị H đã nhận đủ số tiền 
100.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền chị H đưa cho H 100.000.000 và 8.000.000 
đồng tiền lãi phát sinh để tất toán khoản vay của anh T. Để chị H tin tưởng, H viết 
01 giấy nộp tiền thể hiện nội dung chị H nộp số tiền 108.000.000 đồng để trả nợ 
tiền vay và đưa cho chị H. Số tiền này H chỉ trả cho ngân hàng  8.000.000 đồng 
tiền lãi, còn 100.000.000 đồng H chiếm đoạt.  
Ngày 09/10/2019, anh T có nhu cầu vay thêm nên H hướng dẫn anh T làm 
hồ s  nhận nợ số tiền 55.000.000 đồng. Ngày 15/5/2020, chị H làm hồ s  nhận nợ 
số tiền 100.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền mặt tại quầy giao dịch, chị H đưa cho 
H 55.000.000 đồng để tất toán khoản vay trước đó của anh T nhưng H không tất 
toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 33: Ngày 25/5/2017, anh Nguyễn Văn T, trú tại: Thôn TL, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2017 01380 vay 70.000.000 đồng. Ngày 26/02/2019, anh T còn dư nợ 
gốc tại Ngân hàng là 37.000.000 đồng (chia làm 2 khoản vay 24.000.000 đồng và 
13.000.000 đồng). Do cần vay thêm vốn nên anh T đến Phòng giao dich gặp H để 
điều C hạn mức vay tăng thêm nên đã nhận nợ thêm 135.000.000 đồng (báo cáo 
đề xuất giải ngân ngày 26/2/2019).  Trong đó anh T nhận 90.000.000 đồng tiền 
mặt và 45.000 .000 đồng chuyển khoản qua tài khoản 391 021503926 Ngân hàng 
N của chị Lê Thị L , trú tại: thôn Q Đ, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị (Bạn của 
anh T). Vài ngày sau, anh T đến Ngân hàng để nộp tiền  ảo hiểm cho khoản vay 
trên, đồng thời đưa cho H 24.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay trước nhưng H 
không tất toán mà chiếm đoạt.  
Vụ thứ 34: Ngày 25/5/2017, chị Trần Thị H, Trú tại: Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C  làm hợp đồng tín dụng số 
3910LAV201701378 vay 99.000.000 đồng. Năm 201 8 và 2019, chị H chỉ trả nợ 
gốc của kỳ 1 và kỳ 2 của khoản vay nói trên, dư nợ còn lại là 33.000.000 đồng. 
Tuy nhiên, đối với kỳ 2 chị H chỉ thanh toán dư nợ gốc chứ không thanh toán tiền 
lãi. Vì vậy, H đã thông  áo để chị H đến thanh toán nợ gốc và lãi vì  khoản nợ đã 
 ị chuyển nhóm  uộc  phải thu hồi. Ngày 01/07/2019, chị H đến gặp H xin xử L 
nợ và vay thêm tiền. H đã lập Báo cáo đề xuất giải ngân kiêm giấy nhận nợ số 
3910LDS201903207 ngày 01/07/2019 cho chị H nhận nợ mới 56.000.000 đồng, 
trong đó 33.0000.000 đồng dùng để trả nợ cũ, vay mới 23.000.000 đồ ng. Sau khi 
nhận tiền mặt tại quầy giao dịch, chị H mang lên phòng làm việc đưa cho H 
33.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay cũ nhưng H không tất toán mà chiếm 
đoạt.  
Vụ thứ 35: Ngày 29/5/2017, chị Lê Thị N, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
201701423 vay 100.000.000 đồng. Quá trình vay vốn do không có tiền để trả nợ 
gốc nên ngày 31/5/2019, chị N đến Phòng giao dịch nhờ H làm hồ s  nhận nợ

19 
 
mới 100.000.00 đồng để thanh toán khoản vay cũ. Sau khi nhận tiền giải ngân chị 
N đưa cho H 100.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay ngày 29/5/2017, H đã tất 
toán khoản vay này. Ngày 26/6/2019, chị N có nhu cầu vay thêm nên đến Phòng 
giao dịch nhờ H làm hồ s  vay 1 00.000.000 đồng và đã nhận đủ tiền giải ngân. 
Khoảng 10 ngày sau, chị N gặp H và đưa 100.000.000 đồng nhờ tất toán khoản 
vay ngày 26/6/2019 nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 36: Ngày 18/7/2017, chị Nguyễn Thị T, trú tại: Thôn V H, xã Triệu 
H, huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm đồng tín dụng số: 
3910LAV2017 01832 v ay 140.000.000 đồng. Quá trình vay, chị T còn nợ lại số 
tiền gốc là 70.000.000 đồng. Đến ngày 12/3/2020, chị T có nhu cầu vay thêm nên 
đến Phòng giao dịch  gặp H nhờ giúp đỡ. H hướng dẫn chị T làm hồ s  nhận nợ 
mới số tiền 130.000.000 đồng, trong đó 100.000.000 đồng nhận tiền mặt và 
30.000.000 đồng chuyển khoản vào tài khoản số 3910215013210 của Ngô Thị T 
Châu (bạn của chị T). Sau khi nhận 100.000.000 đồng, chị T đưa cho H 
71.200.000 đồng để nhờ tất toán khoản vay trước đó  ao gồm cả gốc và lãi nhưng 
H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 37: Ngày 08/8/2017, anh Đ Q H, trú tại: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm h ợp đồng tín dụng số 39 10-LAV2017 
02004 v ay 100.000.000 đồng. Ngày 25/12/2019, anh H nhận nợ mới số tiền 
100.000.000 đồng và đã nhận đủ tiền mặt tại quầy giao dịch. Sau khi nhận tiền anh H 
cho con trai là Đ Q N mượn. Đầu tháng 01/2020, anh N đến Phòng giao dịch gặp H và 
giao cho H số tiền 100.000.000 đồng tiền gốc và 2.472.000 đồng tiền lãi để  tất toán 
khoản vay mà anh H vay trước đó. Để anh N tin tưởng, H lập 01 giấy nộp tiền ghi ngày 
03/01/2020 thể hiện nội dung anh Đ Q H đã nộp 102.472.000 đồng vào Ngân hàng để 
trả nợ vay và đưa cho anh N. Sau khi nhận tiền, H không tất toán vào Ngân hàng mà 
chiếm đoạt.  
Vụ thứ 38: Ngày 10/8/2017, anh Phạm M T, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị (chồng của chị Nguyễn Thị H) đến Phòng giao dịch N C làm hợp 
đồng vay 200.000.000 đồng. Đến hạn trả một phần nợ gốc là 99.000.000 đồng của 
khoản vay 200.000.000 đồng nhưng anh T và chị H không có tiền trả nên đến 
Phòng giao dịch gặp H nhờ giúp đỡ. Tại đây, H hướng dẫn chị H làm hồ s  nhận 
nợ số tiền 99.000.000 đồng (theo báo cáo đề xuất giải  ngân ngày 21/11/2018) . 
Sau khi được giải ngân, chị H đưa lên phòng làm việc của H và giao cho H 
99.000.000 đồng để nhờ t hanh toán một phần  khoản vay của anh T nhưng H 
không thanh toán mà đã chiếm đoạt. 
Vụ thứ 39: Ngày 10/8/2017, anh Nguyễn Văn B, trú tại: Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2017 02039 v ay 50.000.000 đồng. A B đã được giải ngân 47.000.000 đồng. 
Tháng 2/2020 đến hạn trả lãi, do không có tiền nên vợ chồng anh B đến Phòng 
giao dịch gặp H nhờ giúp đỡ. Do hạn mức tín dụng của anh B đã hết không thể 
vay thêm nên H hướng dẫn chị Lê Thị H (vợ anh B) làm hồ s  vay số tiền

20 
 
60.000.000 đồng. Sau khi được giải ngân anh B đưa 47.000.000 đồng cho H nhờ 
tất toán khoản vay trước đó nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 40: Ngày 15/8/2017, chị Hồ Thị Diễm T, trú tại: Thôn D, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị nhờ ông Hồ C ( ố chị T) đến Phòng giao dịch N C làm 
hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-201703084 vay 100.000.000 đồng. Quá trình trả 
gốc lãi còn dư  nợ gốc tại ngân hàng 50.000.0000 đồng. Ngày 26 /3/2020, chị T 
tiếp tục nhờ  ông C đến Phòng giao dịch  gặp H làm hồ s  nhận nợ thêm 
50.000.000 đồng và đã nhận 50.000.000 đồng. Đến đầu tháng 4/2020, chị T đến 
Phòng giao dịch đưa cho H 50.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay trước đó của 
ông C nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 41: Ngày 17/08/2017, anh Nguyễn Ngọc A, trú tại: Thôn L, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2017 02113 vay 100.000.000 đồng. Dư nợ gốc đến đầu tháng 11/2019 
của anh A là 80.000.000 đồng (gồm 02 khoản vay 30.000.000 đồng và 
50.000.000 đồng). Ngày 29/11/2019 đến hạn thanh toán nợ gốc 16.000.000 đồng 
(theo Giấy nhận nợ ngày 29/11/2018) nên H thông  áo cho anh A đến Phòng giao 
dịch để thanh toán, anh A đến gặp H xin được đáo hạn khoản vay này. H hướng 
dẫn anh A nhận thêm nợ với số tiền 80.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền, anh A 
đưa cho H nhờ tất toán khoản vay cũ nhưng H chỉ thanh toán 16.000.000 đồng, 
còn lại 64.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 42: Ngày 19/8/2017, anh Phạm Văn Đ, trú tại: Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2017 02527 vay 50.000.000 đồng, sau đó điều C nâng hạn mức lên 200.000.000 
đồng. A Đ đã được giải ngâ n 200.000.000 đồn g. Đến tháng 11/2019, do có nhu 
cầu muốn vay tiền cho con đi xuất khẩu lao động nên anh Đ và chị Nguyễn Thị C 
(vợ anh Đ) đến Phòng giao dịch gặp H xin vay thêm. Do hạn mức vay của anh Đ 
đã hết, anh Đ muốn tất toán khoản vay cũ lấy sổ đỏ ra  làm hồ s  vay thế chấp tài 
sản để được vay thêm tiền. H hướng dẫn chị C vợ anh Đ làm hồ s  nhận vay số 
tiền 100.000.000 đồng theo hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2019 03132. Chị C 
đã được giải ngân 100.000.000 đồng  (theo giấy nhận nợ ngày 07/11/2019).  Sau 
đó, anh Đ và chị C đến Phòng giao dịch gặp H xin tất toán khoản vay của anh Đ. 
H hướng dẫn chị C làm hồ s  nhận nợ thêm số tiền 100.000.000 đồng (theo giấy 
nhận nợ ngày 08/11/2019). Sau khi nhận tiền giải ngân anh Đ và chị C đưa cho H 
100.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay của anh Đ nhưng H không tất toán mà 
chiếm đoạt. Vài ngày sau, anh Đ về Phòng giao dịch  tiếp tục đưa cho H 
100.000.000 đồng để tất toán khoản vay cũ nhưng H không tất toán mà chiếm 
đoạt.Tổng số tiền H chiếm đoạt 200.000.000 đồng. 
Vụ thứ 43: Ngày 6/9/2017, anh Lê Văn Q, trú tại: Thôn L, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2017 01696 v ay 100.000.000 đồng. A Q đã nhận đủ số tiền vay là 100.000.000 
đồng. Sau đó , anh Q cho H mượn lại 58.000.000 đồng. Quá trình vay  về tiền lãi

21 
 
của khoản tiền 58.000.000 đồng H chịu trách nhiệm thanh toán. Ngày 25/3/2020, 
do cần tiền nên anh Q đến Phòng giao dịch  gặp H nhờ làm hồ s  vay số tiền 
100.000.000 đồng và đã nhận đủ số tiền vay. Vài ngày sau anh Q gặp H đưa cho 
H 100.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay cũ nhưng H không tất toán mà chiếm 
đoạt.  
Vụ thứ 44: Ngày 12/9/2017, anh Lê T D, trú tại: Thôn Q Đ, xã D, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2017 02309 vay 100.000.000 đồng.Tính đến ngày 09/6/2020, anh D còn nợ Ngân 
hàng số tiền 37.000.000 đồng, chia làm 2 đợt thanh toán là 26.000.000 đồng và 
11.000.000 đồng. Ngày 09/6/2020 anh D đến Phòng giao dịch xin nhận nợ số tiền 
60.000.000 đồng. H hướng dẫn anh D làm hồ s  nhận nợ số tiền trên. Sau khi 
nhận tiền, anh D lên phòng làm việc hỏi H khoản vay của anh D khi nào đến hạn 
thanh toán. H kiểm tra và thông  áo sắp đến hạn thanh toán khoản 26.000.000 
đồng. Nghe vậy, anh D đưa cho H 26.000.000 đồng nhờ H tất toán giúp. Để anh 
D tin tưởng H lập 01 giấy nộp tiền ký xác nhận đã nhận 26.000.000 đồng của anh 
D để trả nợ vay rồi đưa cho anh D. Số tiền nhận từ anh D, Hoàngkhông tất toán 
mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 45: Ngày 24/10/2017, anh Nguyễn Văn L, trú tại: Thôn TL, xã T, 
huyện T, t ỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910LAV201702668 vay 100.000.000 đồng  và được giải ngân khoản vay là 
99.000.000 đồng. Quá trình vay, anh L đã trả nợ gốc và lãi, còn dư nợ 33.000.000 
đồng. Ngày 28/10/2019, anh L tiếp tục ký hồ  s  nhận nợ thê m 66.000.000 đồng. 
Trong đó, 33.000.000 đồng anh L đưa tiền mặt cho H nhờ tất toán khoản vay cũ. 
Sau khi nhận tiền H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Năm 2020, phòng giao dịch N C phân công anh Bùi Duy L - cán  ộ tín 
dụng thay H quản L hồ s  tín dụng của anh L. Ngày 17/03/2020, anh L đã lập hồ 
s  tín dụng mới số 3910LAV202000704 và được Ngân hàng N phê duyệt cấp hạn 
mức tín dụng mới 200.000.000 đồng. Cùng ngày, anh L đã nhận nợ thêm 
140.000.000 đồng. Khi anh L đang làm thủ tục để nhận giải ngân tại quầy giao 
dịch thì gặp H và trao đổi muốn tất toán dư nợ cũ 66.000.000 đồng. Vì khách 
hàng đến giao dịch tại quầy quá đông nên H nói với anh L đưa số tiền này cho H 
để trả giúp. A L đã đưa cho H 66.000.000 đồng để nhờ tất toán nhưng H không 
tất toán mà chiếm đoạt. Tổng số tiền H chiếm đoạt của anh L là 99.000.000 đồng. 
Vụ thứ 46: Ngày 26/10/2017, anh Nguyễn Mộng H, trú tại: Thôn L, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2017 02695 v ay 100.000.000 đồng. Qu á trình vay anh H còn dư nợ 
gốc 34.000.000 đồng. Ngày 15/10/2019, anh H vay thêm 20.000.000 đồng nên 
đến Phòng giao dịch nhờ H làm hồ s  nhận nợ số tiền 54.000.000 đồng. Sau khi 
nhận tiền, anh H đưa 34.000.000 đồng cho H nhờ tất toán khoản vay cũ  nhưng H 
không tất toán mà chiếm đoạt.

22 
 
Vụ thứ 47: Ngày 01/11/2017, anh Đ Q D, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2017 03333 v ay 100.000.000 đồng. Dư nợ gốc của anh D đến năm 2019 là 
30.000.000 đồng. Đến thời hạn trả nợ gốc, a nh D không có tiền nên đến Phòng 
giao dịch  nhờ H đáo hạn. H hướng dẫn anh D làm hồ s  nhận nợ mới số tiền 
35.000.000 đồng (theo giấy nhận nợ ngày 30/12/2019).  Sau khi nhận tiền giải 
ngân, anh D đưa 30.000.000 đồng cho H nhờ tấ t toán nhưng H chỉ thanh toán 
10.000.000 đồng, còn 20.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 48: Ngày 30/11/2017, anh Nguyễn X A, trú tại: Thôn D, xã T, 
huyện T, đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
201703084 v ay 100.000.000 đồng. Ngày 28/1 0/2019, dư nợ gốc của anh A là 
73.000.000 đồng nên anh A đến Phòng giao dịch  nhờ H làm hồ s  nhận nợ 
73.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền giải ngân anh A đưa lên phòng làm việc giao 
cho H 73.000.000 đồng nhờ trả khoản vay ngày 30/11/2017. Sau khi nhận tiền H 
đã tất toán 73.000.000 đồng tiền gốc và 2.000.000 đồng tiền lãi. Ngày 
27/11/2019, anh A đến Phòng giao dịch nhờ H làm hồ s  nhận nợ 75.000.000 
đồng. Sau khi được giải ngân anh A đưa lên phòng làm việc giao cho H 
75.000.000 đồng (trong đó 73.000.000 đồng t iền gốc và 2.000.000 đồng t rả lại 
cho H) nhờ tất toán khoản vay ngày 28/10/2019 nhưng H không tất toán mà 
chiếm đoạt.  
Vụ thứ 49: Ngày 20/12/2017, chị Nguyễn Thị Q, trú tại: Thôn X, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụn g số 
3910-LAV-2017 03397 vay 200.000.000 đồng. Ngày 20/01/2020, chị Q ký hồ s  
nhận nợ số tiền 200.000.000 đồng, trong đó 150.000.000 đồng chuyển vào tài 
khoản số 3900.205.177.860 - Ngân hàng N của chị Hồ Thị A, trú tại: Thôn Võ P A, 
xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị  (H nhờ để chuyển tiếp tiền vào tài khoản 
3910.205.123.415 - Ngân hàng N của H) và 50.000.000 đồng tiền mặt.  Sau đó, 
chi Q liên lạc cho H hỏi lại số tiền giải ngân 150.000.000 đồng. H nói với chị Q 
nếu không cần tiền nữa thì sẽ tất toán giúp cho ch ị Q. Nghe vậy, chị Q nói với H 
tất toán khoản vay trên cho chị. Sau đó, H không tất toán mà chiếm đoạt. Đến 
tháng 6/2020, chị Q gặp H đưa cho H 1.200.000 đồng nhờ trả lãi ngân hàng 
nhưng H không trả mà chiếm đoạt. Tổng số tiền H chiếm đoạt của chị Q là 
151.200.000 đồng.  
Vụ thứ 50: Ngày 26/12/2017, anh Hồ X T, trú tại: Thôn G, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C  làm hợp đồng tín dụng số 
3910LAV2017 03500 vay 100.000.000 đồng. Quá trình vay anh T còn nợ gốc và 
lãi tại Ngân hàng là 36.000.0 00 đồng. Đến hạn trả nợ gốc, lãi do không có  tiền 
nên ngày 15/01/2019, anh T đến Phòng giao dịch  gặp H nhờ giúp đỡ . H hướng 
dẫn anh T làm hồ s  nhận nợ mới với số tiền 35.000.000 đồng. Sau khi được giải 
ngân, H yêu cầu nên anh T đưa cho H 36.000.000 đồng (35.000.000 đồng tiền nợ

23 
 
gốc và 1.000.000 tiền lãi)  để tất toán khoản vay đến hạn nhưng H chỉ thanh toán 
nợ gốc 24.000.000 đồng, còn 12.000.000 đồng H chiếm đoạt.  
Vụ thứ 51: Chị Nguyễn Thị L, trú tại: Thôn A L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng 
Trị nhờ ông Phan Văn L (bố chồng chị L) đến Phòng giao dịch N C đứng tên làm 
hồ s  vay. Ngày 30/12/2017, ông L vay 100.000.000 đồng theo hợp đồng tín 
dụng số: 3910 -LAV-2017 03511. Ông L đã nhận tiền mặt tại quầy giao dịch. 
Tháng 01/2019, ông L thanh toán nợ gốc 33.000.000 đồ ng và tiền lãi phát sinh, 
còn dư nợ gốc 67.000.000 đồng. Tháng 12/2019, đến hạn trả nợ gốc, do không có 
tiền nên chị L đến Phòng giao dịch gặp H nhờ giúp đỡ. Ngày 24/12/2019, H 
hướng dẫn chị L làm hồ s  nhận nợ mới số tiền 100.000.000 đồng. Sau khi nhận 
tiền tại quầy giao dịch, chị L đưa 67.000.000 đồng cho H nhờ tất toán khoản vay 
của ông L nhưng H chỉ thanh toán 33.000.000 đồng, còn 34.000.000 đồng H 
chiếm đoạt.     
Vụ thứ 52: Ngày 29/12/2017,  à H Thị H P, trú tại: Thôn G, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2017 03506 v ay 100.000.000 đồng và được giải ngân số tiền 99.000.000 đồng. 
Tháng 6/2019,  à P đến Phòng giao dịch  gặp H xin làm hồ s  vay số tiền 
100.000.000 đồng. Do  à P  ận việc nên H làm hồ s  chưa có chữ ký của  à P và 
 áo cáo đề xuất giải ngân và giấy nhận nợ vào ngày 28/6/2019 trình anh Lê Q T 
kiểm soát khoản vay và anh Lê T N giám đốc phê duyệt (khoản vay này bà P 
hoàn toàn không biết).  Sau khi anh T, anh N ký xong, H đưa hồ s  về kế toán 
giao cho chị Lê N giao dịch viên. Do  à P chưa ký giấy nhận nợ nên chị N thông 
 áo khi nào người dân lên ký giấy nhận nợ và chứng từ giao dịch thì sẽ thông  áo 
cho H  iết để lấy lại tiền (vì trước đó bà P còn nợ H 5.000.000 đồng). Sau đó, chị 
Nguyễn Thị H N thủ quỹ đưa lại cho H 100.000.000 đồng tiền giải ngân khoản 
vay của  à P. Số tiền nhận từ chị N, H chiếm đoạt.   
Quá trình điều tra  à P khai nhận không  iết hồ s  này và khẳng định 
không có việc đến nhờ H làm hồ s  vay và nợ tiền của H. Hiện nay, C  quan điều 
tra chưa xác định được ai đã ký giả chữ ký và chữ viết của  à H Thị H P trên hồ 
s  giải ngân ngày 28/6/2019. 
Vụ thứ 53: Năm 2017, chị Lê Thị Cẩm T, trú tại: Thôn H, xã Triệu T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C  làm hợp đồng tín dụng số 3 910-
LAV-2017 vay 150.000.000 đồng . Quá trình vay, chị T trả nợ gốc và lãi đầy đủ  
theo ỳ hạn . Tính đến ngày 17/4/2020, chị T còn nợ Ngân hàng số tiền 
100.000.000 đồng. Vì cần tiền nên chị T đến gặp H nhờ làm hồ s  vay thêm 
50.000.000 đồng. Ngày 17/4/2020, H hướng dẫn chị T làm hồ s  nhận nợ mới số 
tiền 150.000.000 đồng theo hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2020 01094, trong 
đó 100.000.000 đồng nhận tiền mặt và 50.000.000 đồng chuyển khoản vào tài 
khoản số 3910205155037 - Ngân hàng N của Nguyễn Thị Ngọc H (em ruột H). 
Sau khi nhận tiền chị T đưa cho H 50.000.000 đồng tiền mặt và 50.000.000 đồng  
đã chuyển vào tài khoản của H nhờ H tất toán khoản vay 100.000.000 đồng trước

24 
 
đó. Đến ngày 10/6/2020, H chỉ trả lãi và tiền gốc cho chị T 20.000.000 đồng, còn 
80.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 54: Ngày 17/01/2018, anh Phạm K, trú tại: Thôn Đ, xã D, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị, đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2018 03089 v ay 200.000.000 đồng. A K đã nhận đủ tiền vay theo giấy nhận nợ 
ngày 15/2/2019, số tiền được giải ngân là 198.000.000 đồng. Ngày 23/3/2020, chị 
Ngô Thị T (vợ của anh K) đưa 15.000.000 đồng đến Ngân hàng nhờ H trả giúp 
tiền lãi nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 55: Ngày 18/01/2018, anh H Đình Sáng, trú tại: Thôn T Liên, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2018 00187 vay 100.000.000 đồng. Sau đó, anh Sáng được giải ngân 
50.000.000 đồng. Quá trình vay, anh Sáng đã trả được 16.000.000 đồng nợ gốc và 
tiền lãi phát sinh, dư nợ gốc  34.000.000 đồng. Ngày 18/2/2019, anh Sáng đến 
Phòng giao dịch gặp H xin nhận nợ thêm 16.000.000 đồng để nâng khoản vay. H 
hướng dẫn anh Sáng làm hồ s  nhận nợ số tiền 50.000.000 đồng. Sau khi nhận 
tiền tại quầy giao dịch, anh Sáng mang 34.000.000 đồng lên  phòng làm việc đưa 
cho H nhờ tất toán khoản vay cũ nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt.   
Vụ thứ 56: Ngày 23/01/2018, chị Hồ Thị H, trú tại: Thôn L, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2018 00697 vay 100.000.000 đồng, sau đó nâng hạn mức lên 200.0000.000 đồng. 
Ngày 11/3/2020, H hướng dẫn chị H làm hồ s  nhận nợ 99.000.000 đồng. Sau khi 
nhận tiền giải ngân chị H đưa cho H 90.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay của 
anh Võ Văn Kiệu (chồng chị H) nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 57: Ngày 06/02/2018, chị Trư ng Thị T B, trú tại: Khu phố 3, 
phường 5, TP Đ, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng 
số 3910LAV2018 00408 vay 150.000.000 đồng. Khoảng tháng 3/2020, chị B đưa 
cho H số tiền 30.000.000 đồng để nhờ thanh toán nợ gốc đến hạn nhưng H không 
thanh toán vào Ngân hàng mà chiếm đoạt.  
Vụ thứ 58: Ngày 06/02/2018, anh Trần N T, trú tại: Thôn Võ P A, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2018 00390 v ay 100.000.000 đồng. A T đã nhận tiền giải ngân  
70.000.000 đồng vào ngày 21/3/2019. Ngày 10/3/2020, đến hạn trả nợ gốc anh T 
mang 60.000.000 đồng đưa cho H nhờ tất toán. Sau khi kiểm tra H tính toán số 
tiền gốc và tiền lãi của khoản vay ngà y 21/3/2019 là 78.500.000 đồng. Sau khi 
nhận tiền củ a anh T (60.000.000 đồng) H không tất toán mà chiếm đoạt. Đến 
ngày 17/3/2020, H hướng dẫn anh T làm hồ s  nâng hạn mức tín dụng lên 
200.000.000 đồng và nhận nợ số tiền 100.000.000 đồng (theo giấy nhận nợ ngày 
17/3/2020). Sau khi nhận tiền mặt tại quầy giao dịch, anh T đưa 18.500.000 đồng 
cho H nhờ trả giúp vào Ngân hàng nhưng H không trả cho ngân hàng  mà chiếm 
đoạt.Tổng số tiền H chiếm đoạt là 78.500.000 đồng.

25 
 
Vụ thứ 59: Ngày 01/3/2018, anh Lê Q S, trú tại: Thôn Q Đ, xã D, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910LAV2018 00524 vay 100.000.000 đồng. Quá trình vay anh S không có tiền 
trả nên H cho mượn tiền để trả nợ gốc sau đó làm hồ s  nhận nợ mới trả lại cho 
H. Đến ngày 03/3/2020, anh S còn dư nợ gốc tại Ngân hàng là 33.000.000 đồng. 
Do không có tiền nên anh S đến gặp H nhờ giúp đỡ. H hướng dẫn anh S làm hồ 
s  nhận nợ mới số tiền 33.000.000 đồng. Sau khi giải ngân anh S đưa cho H 
33.000.000 đồng nhờ tất toán khoản nợ gốc  đến hạn nhưng H chỉ trả vào ngân 
hàng 11.000.000 đồng, còn 22.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 60: Ngày 02/3/2018, anh Nguyễn Kiệm, trú tại: Thôn T, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-201800259 vay 50.000.000 đồng. Quá trình vay, anh Kiệm trả được 
16.000.000 đồng tiền nợ gốc và lãi, dư nợ gốc còn lại 34.000.000 đồng. Ngày 
06/3/2020 đến hạn trả nợ gốc anh Kiệm không có tiền nên đến Phòng giao dịch 
gặp H nhờ làm hồ s  nhận nợ mới số tiền 35.000.000 đồng. Sau khi giải ngân anh 
Kiệm đưa lên phòng làm việc gi ao cho H 35.000.000 đồng nhờ tất toán tiền gốc 
và lãi của khoản vay ngày 02/3/2018, H đã tất toán khoản vay này. Ngày 
31/3/2020, anh Ki ệm đến Phòng giao dịch  gặp H nhờ làm thủ tục vay thêm 
15.000.000 đồng, H hướng dẫn anh K làm hồ s  nhận nợ 50.000.000 đồng. Sau 
khi nhận tiền giải ngân anh Kiệm đưa 35.000.000 đồng cho H nhờ tất toán khoản 
vay ngày 06/3/2020 nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 61: Ngày 02/3/2018, chị L  Thị T, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
20180061 vay 60.000.000 đồng. Quá trình trả gốc và lãi còn dư nợ gốc tại ngân 
hàng 30.000.0000 đồng. Ngày 04/11/2019, chị T đến Phòng giao dịch nhờ H làm 
hồ s  nhận nợ thêm  30.000.000 đồng. Ngày 07/11/2019, chị T đến Phòng giao 
dịch nhờ H làm hồ s  vay thêm và được H hướng dẫn ch ị T làm hồ s  vay mới 
140.000.000 đồng gộp hai khoản va y thành một khoản để thuận tiện cho việc trả 
nợ. Sau khi nhận tiền giải ngân, chị T mang lên phòng làm việc giao cho H 
60.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay trước đó nhưng H chỉ trả vào Ngân hàng 
30.000.000 đồng, còn 30.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 62: Ngày 06/3/2018, chị Nguyễn Thị H, trú tại: Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-201800566 v ay 100.000.000 đồng. Quá trình vay, chị H trả được 
40.000.000 đồng, còn dư nợ tại Ngân hàng 60.000.000 đồng. Ngày 16/7/2020, chị 
H cần vay thêm nên đến Phòng giao dịch gặp H làm hồ s  vay 100.000.000 đồng. 
Sau k hi nhận tiền giải ngân chị H đưa lên phòng làm việc và giao cho H 
60.000.000 đồng nhờ t ất toán khoản vay trước đó nhưng H không tất toán mà 
chiếm đoạt. 
Vụ thứ 63: Ngày 15/3/2018, chị Nguyễn Thị L , trú tại: Thôn X, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số

26 
 
3910-LAV-2018 00700 vay 99.000.000 đồng. Ngày 08/5/2019, chị L  nhận nợ số 
tiền 99.000.000 đồng và đã nhận đủ tiền. Đến hạn trả nợ gốc, do không có tiền 
nên chị L  đến Phòng giao dịch gặp H nhờ giúp đỡ. H hướng dẫn chị L  làm hồ s  
nâng hạn mức nhận nợ lên 200.000.000 đồng và nhận nợ thêm 100.000.000 triệu 
đồng (theo giấy nhận nợ ngày 14/5/2020). Sau khi nhận giải ngân, chị L  đưa 
109.500.000 đồng cho H nhờ tất toán khoản nợ gốc 99.000.000 đồng và 
10.500.000 đồng tiền lãi phát sinh nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 64: Ngày 20/03/2018, anh Nguyễn Văn T, trú tại: Thôn T, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2018 00749  vay 100.000.000 đồng.  Quá trình vay, anh T nâng hạn 
mức tín dụng lên 200.000.000 đồng. Sau nhiều lần nhận nợ và thanh toán nợ gốc 
anh T còn nợ Ngân hàng số tiền 133.000.000 đồng. Do cần tiền, chị Đỗ Thị L  (vợ 
anh T) cùng anh T đến gặp H nhờ làm thủ tục vay thêm tiền và tất toán khoản vay 
cũ. Do hạn mức của anh T đã hết nên ngày 24/3/2020, H hướng dẫn chị Đỗ Thị L  
làm hồ s  nhận nợ số tiền 150.000.000 đồng theo hợp đồng tín dụng số 3910 -
LAV-2020 và được giải ngân vay 150.000.000 đồng . T rong đó : 100.000.000 
đồng nhận tiền mặt và 5 0.000.000 đồng chuyển vào tài khoản số 
3910.215.023.026 - Ngân hàng N của Nguyễn Thị L , trú tại: Thôn Q Đ, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị ( ạn H nhờ tài khoản rút tiền). Sau khi nhận tiền vợ chồng 
anh T chị L  đưa 133.000.000 đồng cho H nhờ tất toán khoản vay trước của anh T 
(trong đó 50.000.000 đồng tiền chuyển khoản và 83.000.000 đồng tiền mặt) 
nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 65: Ngày 27/03/2018, anh Nguyễn Đình T, trú tại: Thôn L, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp  đồng tí n dụng số 
3910-LAV-2018 00819 v ay 100.000.000 đồng. A T được giải ngân 30.000.000 
đồng (theo giấy nhận nợ ngày 27/3/2018). Quá trình vay , anh T đã trả được 
10.000.000 đồng tiền nợ gốc và tiền lãi phát sinh. Tuy nhiên, do trả chậm nên 
theo quy định anh T phải tất toán toàn  ộ nợ xấu trước đó là 20.000.000 đồng. A 
T đến Phòng giao dịch gặp H nhờ giúp đỡ. H nói với anh T “Sẽ cho anh T mượn 
20.000.000 đồng để trả trước vào Ngân hàng, lãi phạt anh T tự nộp” (thực tế H 
chưa tất toán số nợ gốc 20.000.000 đ ồng của anh T). Ngày 11/4/2019, H hướng 
dẫn anh T làm hồ s  nhận nợ mới 20.000.000 đồng. Cùng ngày, anh T ký giấy 
nhận nợ 20.000.000 đồng và ký chứng từ nhận tiền tại quầy kế toán. Lúc này,  H 
nói với anh T “Để số tiền này lại ở kế toán để H nhận sau”, anh T đồng ý. Sau 
khi H nhận tiền ở kế toán, H chỉ thanh toán vào Ngân hàng 10.000.000 đồng, còn 
10.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 66: Ngày 05/4/2018, anh Đ Q Kính, trú tại: Thôn T, T, T, tỉnh 
Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2015 
02801vay 50.000.000 đồng. A Kính được giải ngân 45.000.000  đồng. Quá trình 
vay, anh Kính chỉ trả tiền lãi, còn dư nợ gốc chưa thanh toán nên đến trước ngày 
28/11/2019 dư nợ vẫn là 45.000.000 đồng. Ngày 28/11/2019, do không có tiền trả

27 
 
nên anh Kín h về gặp H xin giúp đỡ . H hướng dẫn anh Kính nhận nợ mới 
48.000.000 đồng. Sau khi giải ngân, anh Kính đưa cho H 48.000.000 đồng  nhờ 
tất toán khoản vay trước đó nhưng H chỉ thanh toán tiền lãi phát sinh 3.000.000 
đồng, còn lại 45.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 67: Ngày 10/4/2018, anh H Phú L, trú tại: Thôn G, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2018 00960 vay 100.000.000 đồng. Cùng ngày, anh L đã nhận số tiền nhận nợ là 
50.000.000 đồng. Đến hạn trả nợ do không có tiền nên anh L đến Phòng giao dịch 
gặp H nhờ giúp đỡ. Ngày 11/4/2019, H hướng dẫn anh L ký hồ s  nhận nợ số tiền 
50.000.000  đồng. Sau khi nhận tiền mặt, anh L đưa cho H 50.000.000 đồng nhờ 
tất toán khoản vay cũ nhưng H chỉ tất toán 16.000.000 đ ồng, còn 34.000.000 
đồng H chiếm đoạt.  
Vụ thứ 68: Ngày 12/4/2018, anh Phạm Văn L, trú tại: Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
201801006 vay 200.000.000 đồng. Sau đó,  anh L nhận giải ngân 180.00 0.000 
đồng. Năm 2019 đ ến hạn trả gốc và lãi là 30.000.000 đồng nhưng anh L chỉ có 
10.000.000 đồng nên đã đến Phòng giao dịch gặp H mượn thêm 20.000.000 đồng 
để thanh toán. Ngày 17/4/2019, anh L đến Phòng giao dịch gặp H làm hồ s  nhận 
nợ 50.000.000 đồng. S au khi được giải ngân anh L đưa lên phòng làm việc và 
giao cho H 50.000.000 đồng nhờ thanh toán khoản vay trước đó 30.000.000 đồng, 
còn 20.000.000 đồng trả lại cho H nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 69: Ngày 17/4/2018, anh Trần Hữu H, trú tại: Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
201801040 vay 100.000.000 đồng. Quá trình trả gốc và lãi chị H còn dư nợ gốc 
tại Ngân hàng 42.000.000 đồng. Do không có tiền trả nên ngày 21/4/2020, anh H 
đến Phòng giao dịch nhờ H làm hồ s  nhận nợ mới số tiền 45.000.000 đồng. Sau 
khi nhận tiền giải ngân anh H đưa lên phòng làm việc và giao cho H 42.000.000 
đồng nhờ thanh toán khoản vay trước đó nhưng H chỉ thanh toán vào Ngân hàng 
28.000.000 đồng, còn 14.000.000 đồng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 70: Ngày 19/4/2018, anh Nguyễn Văn B, trú tại: Thôn X, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2018 01087 vay 200.000.000 đồng. Ngày 20/4/2020, H thông  áo cho 
anh B đến hạn thanh toán nợ gốc còn lại là 47.443.000 đồng và lãi phát sinh là 
10.077.000 đồng. Sau đó, anh B lên phòng làm việc đưa cho H số tiền 57.520.000 
đồng nhờ tất toán khoản vay đến hạn trả. Để anh B tin tưởng H lập 01 chứng từ 
giao dịch thể hiện nội  dung đã nhận của anh B số tiền 57.520.000 đồng. Sau đó, 
H chỉ trả tiền lãi là 10.077.000 đồng, còn tiền gốc 47.443.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 71: Ngày 19/4/2018, anh Phan Đình L, trú tại: Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2018 01080 vay 100.000.000 đồng. A L đã được giải ngân 50.000.0000 đồng theo 
giấy nhận nợ ngày 07/5/2019. Ngày 06/5/2020, đến hạn trả nợ gốc khoản vay trên

28 
 
do không có tiền nên anh L đến Phòng giao dịch nhờ H giúp đỡ. H hướng dẫn anh 
L làm hồ s  nhận nợ số tiền 50.000.000 đồng. A L đã nhận đủ 50.000.000 đồng 
tiền mặt tại quầy giao dịch và mang lên phòng làm việc đưa cho H nhờ tất toán 
nhưng H chỉ trả 16.000.000 đồng, còn 34.000.000 đồng H chiếm đoạt.  
Vụ thứ 72: Ngày 19/4/2018, anh Lê M T, trú tại: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị nhờ ông Đ Q Năm ( ố vợ của anh T) đến Phòng giao dịch N C làm 
hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2018 01077 v ay 100.000.000 đồng. Ngày 
23/4/2018, anh T đến Phòng giao dịch  nhờ H làm hợp đồng tín dụng  số 3910-
LAV-2018 01120 vay 100.000.000 đồng. Quá trình trả gốc và lãi anh T là người 
trực tiếp trả vào Ngân hàng và được H giúp đáo hạn. Đến ngày 21/4/2020, dư nợ 
gốc của anh T là 66.000.000 đồng nên anh T đến Phòng giao dịch gặp H nhờ làm 
hồ s  nhận nợ, H hướng dẫn anh T ký nhận nợ 33.000.000 đồng và H cho anh T 
mượn 33.000.000 đồng để tất toán vào Ngân hàng khoản vay của anh T. Ngày 
07/5/2020, khoản vay của ông Năm đến hạn thanh toán nên anh T đến Phòng giao 
dịch gặp H nhờ giúp đỡ. H hướng dẫn anh T ký h ồ s  nhận nợ thêm số tiền 
123.000.000 đồng và được giải ngân 100.000.000 đồng nhận tiền mặt, còn 
23.000.000 đồng chuyển vào tài khoản của anh Lê Toàn (bạn của H). Sau đó, anh 
T đưa cho H 76.000.000 đồng và 23.000.000 đồng tiền do anh Lê Toàn chuyển 
khoản nhờ H tất toán khoản vay của ông Năm. Sau khi nhận tiền từ anh T, H lấy 
lại 33.000.000 đồng mà trước đó anh T mượn, còn 66.000.000 đồng không tất 
toán mà chiếm đoạt.   
Vụ thứ 73: Ngày 26/4/2018, anh Nguyễn Văn C, trú tại: Thôn T, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-20181179 vay 100.000.000 đồng và được giải ngân 99.000.000 đồng . 
Ngày 02/5/2020, đến hạn trả nợ gốc , do không có tiền trả nên anh C đến phòng 
giao dịch n hờ H giúp đỡ, H hướng dẫn anh C làm hồ s  nhận nợ 100 .000.000 
đồng. Sau khi được giải ngân anh C đưa lên phòng làm việc giao cho H  
99.000.000 đồng nhờ  tất toán khoản vay trước đó nhưng H chỉ trả vào Ngân hàng 
33.000.000 đồng, còn 66.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 74: Ngày 04/5/2018, anh Phạm  H, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3 910-LAV-
2018 01257 vay 70.000.000 đồng và được giải ngân 70.000.000 đồng. Quá trình 
vay, anh H đã trả được nợ gốc là 25.000.000 đồng và tiền lãi. Đến hạn t rả nợ 
nhưng không có tiền nên anh H đến Phòng giao dịch gặp H nhờ giúp đỡ. Ngày 
20/5/2019, anh H ký hồ s  nhận nợ số tiền 45.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền 
giải ngân, anh H mang lên phòng làm việc và đưa cho H 45.000.000 đồng cùng 
tiền lãi phát sinh nhờ H tất toán nhưng H chỉ thanh toán tiền lãi phát sinh, còn 
45.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 75: Ngày 04/5/2018, anh Võ Viết T, trú tại: Thôn Đ, xã D, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm Hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2018 01314 vay 99.000. 000 đồng (Giấy nhận nợ ngày 10/5/2018) . Đến

29 
 
21/5/2019, không có tiền trả nợ gốc nên anh T đến Phòng giao dịch làm hồ s  vay 
số tiền 33.000.000 đồng (Giấy nhận nợ ngày 21/5/2019). Sau khi giải ngân, anh T 
đưa cho H nhờ trả nợ gốc 33.000.000 đồng. Sau khi tr ả nợ, anh T còn hai khoản 
vay 66.000.000 đồng năm 2018 và 33.000.000 đồng năm 2019. Tháng 5/2020, 
đến hạn trả nợ gốc của hai khoản vay trên do không có tiền trả nợ gốc và lãi nên 
anh T đến Phòng giao dịch nhờ H giúp đỡ. A T tiếp tục làm hồ s  nhận nợ mới, 
số tiền 100.000.000 đồng (giấy nhận nợ ngày 11/5/2020)  và đã nhận đủ số tiền 
100.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền, anh T đưa cho H nhờ tất toán khoản vay 
trước gần đến hạn. Trong đó, 99.000.000 đồng để trả nợ gốc và 1.000.000 đồng 
trả lãi phạt trả trước. Số  tiền này, H chỉ trả cho ngân hàng 45.000.000 đồng gồm 
tiền gốc và tiền lãi phát sinh, còn 55.000.000 đồng H chiếm đoạt.  
Vụ thứ 76: Ngày 08/5/2018, anh Nguyễn Kế S, trú tại: Thôn TL, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín d ụng số 
3910-LAV-2018 01285 v ay 100.000.000 đồng. A S đã nhận giải ngân số tiền 
100.000.000 đồng. Năm 2019, đến hạn trả nợ gốc, do không có tiền trả nên anh S 
cùng vợ là chị Trần Thị L đến Phòng giao dịch nhờ H giúp đỡ. H hướng dẫn chị L 
làm hồ s  nhận nợ s ố tiền 100.000.000 đ ồng (theo hợp đồng tín dụng số 
3910LAV2019 014330). Sau khi nhận tiền chị L đưa cho H để tất toán khoản vay 
của anh S. H đã thực hiện việc này. Do hồ s  vay của chị L không có tài sản giữ 
hộ nên ngày 08/8/2019, H hướng dẫn anh S làm hồ s  nhận nợ số tiền 
100.000.000 đồng (theo giấy nhận nợ cùng ngày).  Sau khi nhận tiền mặt, anh S 
và chị L đưa 100.000.000 đồng cho H nhờ tất toán khoản vay của chị L nhưng H  
không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 77: Ngày 10/5/2018, chị Phan Thị N, trú tại: Thôn X, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2018 01322 v ay 100.000.000 đồng. Quá trình vay chị N đã làm hồ s  nâng hạn 
mức vay lên 200.000.000 đồng. Ngày 10/5/2018, chị N nhận nợ số tiền 
99.000.000 đồng v à đã được giải ngân. Chị N đã trả được 33.000.000 đồng nợ 
gốc của khoản vay trên, đồng thời nhận nợ lại 33.000.000  đồng vào ngày 
21/5/2019. Tính đến ngày 11/5/2020, chị N còn nợ ngân hàng 99.000.000 đồng 
chia làm hai khoản vay (ngày 10/5/2018 dư nợ gốc 66.000.000 đồng và 21/5/2019 
dư nợ gốc 33.000.000 đồng).  Do không có tiền trả nợ gốc nên chị N đến nhờ H 
giúp đỡ. H hướng dẫn chị N làm hồ s  nhận nợ mới số tiền 100.000.000 đồng và 
đã nhận đủ tiền mặt tại quầy giao dịch (theo giấy nhận nợ ngày 11/5/2020).  Sau 
khi nhận tiền, chị N đưa cho H 99.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay cũ nhưng 
H chỉ trả vào Ngân hàng 44.000.000 đồng, còn 55.000.000 đồng H chiếm đoạt.  
Vụ thứ 78: Ngày 11/05/2018, chị Đinh Thị Cao V, trú tại: Thôn A T Đ, xã 
T, huyện T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp  đồng tín dụng số 
3910LAV2018 01334 vay 80.000.000 đồng. Quá trình trả nợ gốc và lãi chị V còn 
lại 37.000.000 đồng. Ngày 28/5/2019, chị V đến gặp H xin vay thêm tiền. H 
hướng dẫn làm hồ s  nhận nợ mới với số tiền 63.000.000 đồng. Sau khi được giải

30 
 
ngân chị V đưa cho H số tiền 37.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay trước đó 
nhưng H chỉ thanh toán tiền nợ gốc là 10.000.000 đồng và tiền lãi phát sinh, còn 
27.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 79: Ngày 11/5/2018, anh Nguyễn A D, trú tại: Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C  làm hợp đồng tín dụng số 3910 -
LAV-2018 02157 v ay 100.000.000 đồng. Cùng ngày, anh D được giải ngân số 
tiền vay 50.000.000 đồng. Đến hạn trả nợ gốc anh D không có tiền nên đến Phòng 
giao dịch nhờ H giúp đỡ. Ngày 11/6/2019, H hướng dẫn anh D làm hồ s  nhận nợ 
số tiền 50.000.000 đồng. Sau khi được giải ngân 50.000.000 đồng anh D đưa lên 
phòng làm việc giao cho H nhờ tất toán khoản vay cũ nhưng H chỉ thanh toán 
33.000.000 đồng, còn 17.000.000 triệu đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 80: Ngày 21/5/2018, anh Lê Ngọc K, trú tại: Thôn X, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C  làm hợp đồng tín dụng số 3910 -
LAV-2018 01460 vay 200.000.000 đồng. Ngày 05/6/2019, anh K nhận đủ số tiền 
vay 200.0 00.000 đồng. Ngày 10/01/20 20, anh K chuyển tiền vào tài khoản số 
3910205123415 - Ngân hàng N của H với số tiền 15.600.000 đồng để nhờ H 
thanh toán tiền lãi nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 81: Ngày 28/5/2018, anh Nguyễn Văn H, Trú tại: Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910LAV201802533 v ay 200.000.000 đồng. Dư nợ gốc của anh H là 
119.000.000 đồng (khoản vay 99.000.000 đồng ngày 28/5/2018 và 20.000.000 
đồng ngày 12/7/2018).  Năm 2019, quá th ời hạn thanh toán  nợ nên H điện thoại 
yêu cầu vợ chồng anh H và chị Trần Thị G về Phòng giao dịch để làm việc. Do 
anh H không có tiền trả nợ nên H cho anh H mượn 33.000.000 đồng để thanh 
toán dư nợ đến hạn rồi làm thủ tục để anh H nhận nợ mới 100.000.000 đồng (theo 
giấy nhận nợ ngày 10/06/2019).  Sau khi nhận tiền giải ngân, H yêu cầu anh H 
mang tiền lên cho H để tất toán khoản vay cũ và trả lại cho H tiền đã cho mượn 
trước đó. N vậy, dư nợ của anh H sau khi đưa tiền cho H còn lại là 120.000.000 
đồng (trong đó 20.000.000 đồng khoản vay ngày 12/7/2018 và 100.000.000 đồng 
khoản vay ngày  10/06/2019). Sau khi nhận tiền của anh H, H giữ lại 66.000.000 
đồng không tất toán khoản vay ngày 28/5/2018 mà chiếm đoạt. Tháng 07/2019, 
đến hạn trả nợ khoản vay 20.000.000 đồn g nên vợ chồng anh H về gặp H nhờ 
giúp đỡ. Tại đây, H cho anh H mượn trước 20.000.000 đồng để tất toán nợ. Do 
khoản nợ của anh H  ị quá hạn nên không làm hồ s  vay thêm được nên H hướng 
dẫn chị Trần Thị G làm hồ s  nhận nợ số tiền 120.000.000 đồng để tất toán khoản 
vay cho anh H (theo hợp đồng tín dụng số  3910-LAV-2019 01994 ngày 
18/7/2019). Trong đó 100.000.000 đồng tiền mặt và 20.000.000 đồng chuyển vào 
tài khoản số 3910205103975 - Ngân hàng Agri ankcủa H Thị T, trú tại: Khu phố 
5, phường 3, TP Đ, tỉnh Quảng Trị ( ạn của H). Sau đó, anh H và chị G mang 
100.000.000 đồng lên phòng làm việc đưa cho H nhờ tất toán khoản vay ngày 
18/7/2019 và 20.000.000 đồng tiền chuyển khoản để trả nợ cho H nhưng H không

31 
 
tất toán mà chiếm đoạt. Tổng cộng H đã chiếm đoạt của an h H và chị G số tiền 
166.000.000 đồng (trong đó, 66.000.000 đồng vào ngày 10/06/2019 và 
100.000.000 đồng vào ngày 18/7/2019).  
Vụ thứ 82: Ngày 19/06/2018, anh Nguyễn Đình C Trú tại: Thôn T, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng  tín dụng số 
3910-LAV-2018 01753 v ay 100.000.000 đồng, số tiền vay được giải ngân là 
99.000.000 đồng. Đến kỳ hạn trả nợ năm 2020, anh C còn nợ ngân hàng 
33.000.000 đồng nên về gặp H xin đáo hạn nợ vì không có tiền trả nợ gốc. H 
đồng ý xử L nợ  ằng cách cho anh C nhận nợ mới số tiền 33.000.000 đồng để trả 
nợ cũ (theo giấy nhận nợ số 3910LDS202002418 ngày 02/06/2020) . Sau khi anh 
C nhận giải ngân, H gọi điện nói anh C ra quán nước trước cổng phòng giao dịch. 
Tại đây, H giải thích quy định Ngân hàng không cho phép việc trả nợ và nhận nợ 
trong cùng một ngày nên yêu cầu anh C giao tiền cho H 35.000.000 đồng để thu 
nợ tiền gốc và lãi của  khoản vay trước đó. Sau khi nhận tiền H chỉ thanh toán 
2.000.000 đồng tiền lãi đến hạn, còn lại 33.000.000 đồng H đã chiếm đoạt.  
Vụ thứ 83: Ngày 26/6/2018, anh Dư ng H, trú tại: Thôn L, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2018 01808 vay 100.000.000 đồng. Tính đến ngày 21/4/2020, dư nợ gốc của anh 
H tại Ngân hàng là 33.000.000 đồn g. Tháng 4/2020 do có nhu cầu muốn vay 
thêm vốn, anh H đến Phòng giao dịch g ặp H nhờ giúp đỡ. H hướng dẫn anh H 
làm hồ s  nhận nợ số tiền 50.000.000 đồng (theo giấy nhận nợ ngày 21/4/2020).  
Sau khi nhận tiền tại quầy kế toán, anh H đưa 33.000.000 đồng H nhờ tất toán 
khoản vay cũ nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 84: Ngày 17/7/2018, anh Nguyễn X P, trú tại: Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2018 02031 v ay 100.000.000 đồng. A P được giải ngân 35.000.000 đồng. Quá 
trình vay anh phư ng trả nợ gốc và lãi, còn 24.000.000 đồng. Ngày 26/7/2019, 
anh P có nhu cầu vay thêm nên đến Phòng giao dịch nhận nợ số tiền 35.000.000 
đồng. Sau khi nhận tiền, anh P đưa 24.000.000 đồng cho H nhờ tất toán khoản  
vay cũ nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 85: Ngày 31/7/2018, anh Nguyễn Văn V, trú tại: Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2018 02201 vay 100.000.000 đồng. A V được giải ngân 50.000.000 đồng. Đến hạn trả 
nợ gốc, do không có tiền nên anh V nhờ H giúp cho mượn trước 16.000.000 đồng để trả 
nợ gốc. Sau đó, H hướng dẫn anh V làm hồ s  nhận nợ mới với số tiền 50.000.000 
đồng. Sau khi được giải ngân, anh V đưa 50.000.000 đồng cho H để nhờ tất toán khoản 
vay trước đó gồm: nợ gốc còn lại 34.000.000 đồng và trả lại cho H là 16.000.000 đồng 
mà H đã cho mượn. Để anh V tin tưởng, H đã lập 01 giấy nộp tiền thể hiện H đã nhận 
của anh V số tiền 34.000.000 đồng và đưa cho anh V. Sau khi nhận tiền, H không tất 
toán mà chiếm đoạt.

32 
 
Vụ thứ 86: Ngày 15/8/2018, anh Lê X T, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2018 02348 vay 40.000.000 đồng . Ngày 22/8/2019, anh T đến Phòng giao dịch 
làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-2019 02334 vay 80.000.000 đồng. Sau khi 
trả nợ gốc và lãi, anh T còn dư nợ gốc 22.200.000 đồng  của hợp đồng ngày 
15/8/2018 và 80.000.000 đồng của hợp đồng ngày 22/8/2019 . Đến hạn trả nợ gốc 
khoản vay 80.000.000 đồng, anh T đến Phòng giao dịch gặp H nhờ làm thủ tục 
vay mới số tiền 120.000.000 đồng để tất toán 2 khoản vay cũ. Do hạn mức của 
anh T còn nên H nói với anh T sau khi nhận tiền giải ngân thì giao lại tiền để H 
xử L nợ và đáo hạn cho khách hàng rồi sau đó tự tất toán dư nợ cho  anh T, nghe 
vậy anh T đồng ý. Ngày 13/9/2020, H hướng dẫn anh T làm hồ s  nhận nợ số tiền 
200.000.000 đồng theo hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2019 02334 và anh T đã 
được giải ngân 200.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền, a nh T đưa cho H 
102.500.000 đồng để nhờ tất toán khoản vay trước đó. Sau đó, H trả lại cho anh T 
12.100.000 đồng, còn lại 90.400.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 87: Ngày 28/8/2018, anh Nguyễn X, trú tại: Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C  làm hợp đồng tín dụng số 391 0-
LAV2018 02477 v ay 100.000.000 đồng. Quá trình vay anh X còn dư nợ 
20.000.000 đồng nhưng không đến trả nợ theo quy định. Để tránh khoản nợ  ị 
chuyển nhóm nợ xấu sẽ  uộc phải thu hồi toàn  ộ nợ gốc nên H đã cho anh X 
mượn tiền để trả vào Ngân hàng 6.000.000 đồng tiền nợ gốc. Ngày 17/09/2019, H 
hướng dẫn anh X ký giấy tờ nhận nợ 20.000.000 đồng và yêu cầu giao lại tiền cho 
H đã mượn trước đó. Sau khi giải ngân, anh X đưa 20.000.000 đồng cho H, trong 
đó 6.000.000 đồng trả lại cho H, còn 14.000.000 đồng nhờ H tất toán khoản vay 
cũ nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt.  
Vụ thứ 88: Ngày 30/8/2018, anh Nguyễn X H, trú tại: Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
201802523 vay 160.000.000 đồng. Quá trình vay anh H đã trả nợ gốc  94.000.000 
đồng, còn dư nợ 66.000.000 đồng. Ngày 09/9/2019, anh H gặp H làm hồ s  vay 
thêm 66.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền giải ngân, anh H trả vào Ngân hàng 
72.000.000 đồng, dư nợ gốc 60.000.000 đồng. Ngày 29/5/2020, anh H gặp H nhờ 
làm hồ s  vay thêm 80.000.000 đồng, để thuận tiện cho việc trả nợ nên H hướng 
dẫn anh H làm hồ s  nhận nợ mới 140.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền giải ngân 
anh H đưa lên phòng làm việc và giao cho H 60.000.000 đồng nhờ thanh toán 
khoản vay trước đó nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 89: Ngày 18/09/2018, A Nguyễn Nhị H, trú tại: Thôn L, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2018 02693 vay 100.000.000 đồng. Sau nhiều lần nhận nợ, số tiền nợ 
gốc của anh H tại Ngân hàng là 100.000.000 đồng. Ngày 19/11/2019 đến hạn 
thanh toán nợ gốc, do không có tiền nên anh H đến nhờ H giúp đỡ. H hướng dẫn 
anh H nhận nợ số tiền 100.000.000 đồng. Sau khi được giải ngân anh H đưa cho

33 
 
H nhờ tất toán khoản vay đến hạn trả nợ gốc nhưng H chỉ thanh toán số tiền nợ 
gốc 38.000.000 đồng, còn 62.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 90: Ngày 02/10/2018, chị Võ Thị H, trú tại: Thôn D, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
201802853 vay 100.000.000 đồng. Quá trình trả gốc và lãi chị H còn dư nợ gốc 
tại Ngân hàng 64.000.000 đồng. Do có nh u cầu vay thêm nên ngày 13/02/2020, 
chị H đến Phòng giao dịch nhờ H làm hồ s  vay 36.000.000 đồng. H hướng dẫn 
chị H làm hồ s  nhận nợ mới 100.000.000 đồ ng. Sau khi nhận tiền giải ngân chị 
H đưa lên phòng làm việc và giao cho H 64.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay 
trước đó nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 91: Ngày 05/10/2018, anh Trần T N, trú tại: Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2018 02887 vay 100.000.000 đồng. A N đã nhận đủ số tiền vay. Sau 
đó, do anh N đi xuất khẩu lao động nên anh Trần T Q (anh ruột anh N) đến 
Phòng giao dịch gặp H nhờ làm thủ tục vay mới để tất toán khoản vay của anh N. 
Ngày 27/01/2019, H hướng dẫn anh Q làm hồ s  vay theo hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2016 03230. Ngày 06/11/2019, anh Q ký hồ s  nhận nợ 60.000.000 
đồng và ngày 26/11/2019 nhận nợ 40.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền, anh Q đưa 
cho H 100.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay của anh N nhưng H chỉ thanh 
toán 33.000.000 đồng, còn 67.000.000 đồng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 92:  Ngày 15/10/2018, anh Lê Hữu T, trú tại: Thôn X, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2018 02963 vay 100.000.000 đồng. Theo hồ s  giải ngân, năm 2018 anh T nhận 
nợ số tiền 60.000.000 đồng. Quá trình vay, anh T trả được 20.000.000 đồng, còn 
nợ lại 40.000.000 đồng nhưng không có tiền trả nên đến nhờ H làm hồ s  nhận nợ 
mới để trả nợ  cũ. Ngày 07/10/2019, sau khi anh T ký hồ s  nhận nợ số tiền 
40.000.000 đồng, anh T đã đưa cho H  nhờ tất toán nhưng H không thực hiện mà 
chiếm đoạt số tiền này. 
Vụ thứ 93: Ngày 24/10/2018, anh Nguyễn Văn P, trú tại: Thôn Đại H, xã 
D, huyện T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-201803044 vay 80.000.000 đồng. Đến hạn anh P không có tiền trả 
nên ngày 04/6/2020, anh P đến gặp H nhờ làm hồ s  nhận nợ mới số tiền 
80.000.000 đồng. Sau khi giải ngân anh P đưa l ên phòng làm việc giao cho H 
82.000.000 đồng để tất toán tiền gốc và lãi của khoản vay trước đó nhưng H 
không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 94: Ngày 08/11/2018, Nguyễn Thị T, trú tại: Thôn T Liêm, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910LAV201803200 vay 50.000.000 đồng. Tháng 10/2019, do không có tiền trả 
nên chị T đến gặp H nhờ giúp đỡ . H hướng dẫn chị T nhận thêm nợ mới 
50.000.000 đồng dùng để trả nợ cũ (theo giấy nhận nợ ngày 29/10/2019). Sau khi 
hoàn tất thủ tục và nhận giải ngân, chị T đưa 50.000.000 đồng  kèm tiền lãi cho H

34 
 
để nhờ tất toán khoản vay cũ nhưng H chỉ trả 16.000.000 đồng cùng tiền lãi, còn 
lại 34.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 95: Ngày 20/11/2018, anh Hồ Viết L, trú tại: Thôn T,  xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910LAV20183320 vay 100.000.000 đồng. Tháng 11/2019, Ngân hàng thông 
 áo anh L đến kỳ hạn trả nợ gốc 33.000.000 đồng và  11.000.000 đồng tiền lãi. Vì 
không có tiền nên anh L đã đến phòng giao dịch gặp H để xin được đáo hạn ngân 
hàng. Ngày 29/11/2019, H hướng dẫn anh L làm thủ tục điều C hạn mức tín dụng 
từ 100.000.000 đồng lên 200.000.000 đồng và làm hồ s  nhận nợ số tiền 
100.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền giải ngân, anh L đưa cho H 100.000.000 
đồng và 11.000.000 đồng tiền lãi mang theo trước đó để nhờ H tất toán khoản vay 
cũ nhưng H chỉ thanh toán nợ gốc đến hạn cùng tiền lãi 44.000.000 đồng (gồm 
33.000.000 đồng nợ gốc và 11.000.000 đồng tiền lãi) , còn 67.000.000 đồng H 
chiếm đoạt.  
Vụ thứ 96: Năm 2018, chị Trần Thị T, trú tại: Thôn G, xã T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị  vay 02 khoản nợ tại Phòng giao dịch N C gồm: số tiền 20.000.000 
đồng vay ngày 02/08/2018 và 50.000.000 đồng vay ngày 27/08/2018 theo hợp 
đồng tín dụng số 3910LAV2016 03692. Năm 201 9, chị T gọi điện cho H hỏi số 
tiền nợ gốc và lãi cần thanh toán. H tra cứu số tiền nợ gốc, lãi phát sinh cần trả và 
thông  áo cho chị T, đồng thời yêu cầu chị T mang tiền về giao cho H để thu nợ. 
Ngày 08/11/2019, chị H Thị L  (bà con với chị T) đưa 20.160.000 đồng để nhờ trả 
nợ gốc 14.000.000 đồng, lãi 6.160.000 đồng. Sau khi nhận tiền H lập giấy nộp 
tiền đưa lại cho chị L  để xác nhận đã thu tiền trả nợ. Ngày 20/12/2019, chị L  đưa 
cho H 32.153.000 đồng để nhờ trả nợ gốc 32.000.000 đồng, lãi 153.000 đồng.  
Sau khi nhận tiền H lập giấy nộp tiền đưa lại cho chị L  để xác nhận đã thu tiền 
trả nợ. Sau hai lần nhận tiền, H chỉ thanh toán phần tiền lãi 6.313.000 đồng, còn 
46.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 97: Năm 2018, chị Trần Thị Bảo T, trú tại: Khu phố 3, phường 5, thành 
phố Đ, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910LAV 
2018 02552 vay 200.000.000 đồng. Quá trình vay, do ở xa nên chị T nhờ H trả giúp nợ 
gốc và lãi khi đến hạn, chị T chuyển tiền vào tài khoản số 3910.205.123.415 của H với 
số tiền 61.300.000 đồng, trong đó 40.000.000 đồng trả tiền nợ gốc và 21.300.000 đồng 
trả tiền lãi. H đã trả cho chị T số tiền 62.015.028 đồng, số tiền chị T còn nợ lại  ị can là 
715.028 đồng. Dư nợ gốc còn lại của chị T là 160.000.000 đồng. Tháng 5/2020, chị T 
có nhu cầu vay thêm nên liên hệ với H nhờ giúp đỡ. H hướng dẫn chị T tất toán khoản 
vay cũ, làm hồ s  nhận nợ mới (nâng hạn mức nhận nợ) để nhận số tiền vay nhiều h n. 
Do đó, chị T đã 03 lần chuyển tiền vào tài khoản số 3910.205.123.415 của H với số tiền 
111.650.000 đồng để nhờ thanh toán một phần khoản vay cũ. Trừ đi số tiền chị T còn 
nợ H 715.028 đồng, số tiền còn lại là 110.934.972 đồng. Sau khi nhận tiền, H không tất 
toán khoản vay cũ cho chị T. Ngày 29/5/2020, chị T làm hồ s  vay số tiền 250.000.000 
đồng theo Hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-2020, trong đó 100.000.000 đồng nhận tiền

35 
 
mặt và 150.000.000 đồng chuyển khoản. Sau khi nhận tiền, chị T đưa 50.000.000 đồng 
cho H nhờ tất toán khoản vay cũ. Tổng số tiền chị T đã đưa cho H là 160.934.972 đồng 
(tiền mặt 50.000.000 đồng và chuyển khoản 110.934.972 đồng). Sau khi nhận tiền, H 
chiếm đoạt số tiền này.  
Vụ thứ 98: Năm 2018, anh Lê Tiến S, trú tại: 354 Lê Duẫn, phường Đ Lễ, 
thành phố Đ, tỉnh Quảng Trị là khách hàng vay vốn tại Phòng giao dịch N C. Quá 
trình vay, nhiều lần không có tiền trả nợ gốc và lãi H đều giúp anh S tất toán 
Ngân hàng nên anh S rất tin tưởng. Tổng dư nợ gốc của anh S tại Ngân hàng là 
1.000.000.000 đồng theo hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2019 00787 ngày 
25/3/2019. Trong đó nhận  nợ 180.000.000 đồng ngày 08/10/2019; 300.000.000 
đồng vào ngày 18/10/2019; 60.000.000 đồng vào ngày 06/12/2019;  360.000.000 
đồng vào ngày 25/3/2020 và 100.000.000 đồng vào ngày 05/5/2020. A S đã nhận 
đủ số tiền vay. Đến khoảng đầu tháng 6/2020 trong một l ần đi uống cà phê với 
nhau, anh S có hỏi H các khoản vay của anh S có khoản nào đến hạn trả nợ gốc 
chưa để anh S nhờ tất toán. H nói với anh S không nhớ khoản nào đến hạn trả nên 
phải về Phòng giao dịch để kiểm tra. Sau đó anh S đưa cho H 200.000.000 đồng 
nhờ H kiểm tra xem có khoản nào đến hạn trả thì tất toán giúp. Sau khi về Phòng 
giao dịch H kiểm tra thấy khoản vay ngày 18/10/2019 của anh S có thời hạn trả 
nợ gốc là 300.000.000 đồng vào ngày 18/4/20 20 (đã quá hạn trả nợ gốc).  H nói 
với anh S sẽ cho mượn thêm 100.000.000 đồng để tất toán khoản vay này nhưng 
H không tất toán mà chiếm đoạt 200.000.000 đồng. 
Vụ thứ 99: Ngày 03/01/2019, anh Lê Văn P, trú tại: Thôn L, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2019 00009 vay 100.000.000 đồng. Quá trình trả nợ gốc và lại anh P còn nợ Ngân 
hàng số tiền 25.000.000 đồng nhưng đến hạn trả lãi không có tiền nên đến nhờ H 
giúp đỡ. H hướng dẫn anh P làm hồ s  nhận nợ số tiền 40.000.000 đồng (theo 
giấy nhận nợ ngày 19/5/2020). Sau khi nhận tiền, anh P đưa 25.000.000 đồng cho 
H nhờ tất toán khoản vay cũ nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 100: Ngày 10/01/2019, H hướng dẫn chị Lê Thị H X, trú tại: Thôn 
H, xã L, huyện T, tỉnh Quảng Trị làm hồ s  nhận nợ 200.000.000 đồng theo Hợp 
đồng tín dụng số 3910 -LAV-2019 00096. Khi đang làm hồ s  vay cho chị X, có 
chị Trần Thị Mỹ Ngọc, trú tại: Thôn Đ, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị nhờ H 
chuyển giúp 180.000.000 đồng vào tài khoản 2000206072637 -Ngân hàng N Đà 
Nẵng của anh Lê Văn N, trú tại: khu phố 7, phường 5, thành phố Đ, tỉnh Quảng 
Trị. Sau đó chị Ngọc sẽ đưa tiền mặt lại cho H. Sẵn có hồ s  của chị X nên H 
điền thông tin số tài khoản của anh N và số tiền 180.000.000 đồng vào  áo cáo đề 
xuất giải ngân kiêm giấy nhận nợ ngày 22/01/2020 với nội dung chị X vay số tiền 
180.000.000 đồng và chuyển vào tài khoản của anh N. Sau đó, chị X ký giấy ủy 
nhiệm chi và H đưa hồ s  cho  ộ phận kế toán. Do khách hàng quá đông nên H 
nói với chị X ký hồ s  về trước khi nào Ngân hàng giải ngân H sẽ đưa t iền lên 
cho. Sau khi Ngân hàng giải ngân hồ s  vay của chị X, H nhận tiền của chị Ngọc

36 
 
rồi đi đến chợ L đưa cho chị X số tiền 100.000.000 đồng và nói chỉ được vay 
100.000.000 đồng. Số tiền còn lại 80.000.000 đồng H chiếm đoạt.  
Vụ thứ 101: Ngày 10/01/2019, anh Phạm Văn Năm, trú tại: Thôn T, xã T, 
huyện T, chở  à Phạm Thị H (cô ruột của anh Năm) đến Phòng giao dịch N C 
làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-201900094 v ay  70.000.000 đồng. Ngày 
16/5/2019, anh Năm chở  à H đến Phòng giao dịch  gặp H làm hồ s  nhận n ợ 
90.000.000 đồng. Sau khi được giải ngân anh Năm đưa cho H 72.000.000 đồng 
nhờ tất toán tiền gốc và lãi của khoản vay ngày 01/10/2019, H đã tất toán khoản 
vay này. Ngày 06/02/2020, H liên lạc với anh Năm khoản vay của  à H sắp đến 
hạn trả. Ngày 07/6/2020 anh Năm chở  à H đến Phòng giao dịch gặp H làm hồ s  
nhận nợ 100.000.000 đồng. Sau khi được giải ngân anh Năm đưa cho H 
90.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay ngày 16/5/2019 nhưng H chỉ trả 
30.000.000 đồng vào Ngân hàng, còn 60.000.000 đồng H chiếm đoạt.  
Vụ thứ 102 : Ngày 17/01/2019, anh Nguyễn Đình Lập, trú tại: Thôn T, xã 
T, huyện T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-201900176 vay 50.000.000 đồng. Quá trình trả gốc và lãi anh Lập còn 
dư nợ gốc tại Ngân hàng 40.000.0 00 đồng. Do có nhu cầu vay thêm nên ngày 
02/12/2019, anh Lập đến Phòng giao dịch nhờ H làm hồ s  vay thêm 15.000.000 
đồng. H hướng dẫn anh Lập làm hồ s  nhận nợ mới 55.000.000 đồng. Sau khi 
nhận tiền giải ngân anh Lập đưa lên phòng làm việc và giao cho H 40.000.000 
đồng nhờ thanh toán khoản vay trước đó. Sau khi nhận tiền từ anh Lập, H đã 
nhầm lẫn tất toán khoản vay mới là 55.000.000 đồng. Do đó, ngày 04/02/2020, H 
yêu cầu anh Lập đến ký hồ s  nhận nợ 55.000.000 đồng để điều C lại dư nợ của 
anh Lập theo hợp đồng nhận nợ ngày 02/12/2019. Sau khi nhận tiền giải ngân anh 
Lập đưa lên phòng làm việc và giao cho H 55.000.000 đồng nhờ thanh toán 
khoản vay trước đó là 40.000.000 và trả cho H 15.000.000 đồng (H thanh toán 
nhầm) nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt số  tiền 40.000.000 đồng của anh 
Lập. 
Vụ thứ 103: Ngày 22/01/2019, chị Phạm Thị T, trú tại: Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2019 00224 v ay 200.000.000 đồng và được giải ngân số tiền 100.000.000 đ ồng. 
Quá trình vay, chị T không trả nợ lãi đúng hạn nên theo quy định chị T phải nộp 
lại số tiền gốc đã vay trước đó là 67.000.000 đồng mới được vay lại (khoản vay 
100.000.000 đồng). Ngày 03/ 02/2020, chị T mang 53.000.000 đến Phòng giao 
dịch trả nợ gốc. Do còn thiếu thêm 14.000.000 đồng nên chị T hỏi mượn tiền của 
H. Vì không có tiền nên H hướng dẫn chị T làm hồ s  nhận nợ mới số tiền 
67.000.000 đồng (theo giấy nhận nợ ngày 04/2/2020).  Sau khi nhận đủ tiền chị T 
đưa lại cho kế toán số tiền 14.000.000 đồng đ ể nhờ đưa cho H tất toán nhưng H 
không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 104: Ngày 14/02/2019, anh Võ M L, trú tại: Thôn L, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-

37 
 
201900397 vay 100.000.000 đồng. Ngày 10/02/2020 , đến hạn trả nợ gốc không 
có tiền trả nên anh L đến gặp H nhờ làm hồ s  nhận nợ mới số tiền 100.000.000 
đồng. Sau khi giải ngân anh Kiệm đưa lên phòng làm việc giao cho H 
100.000.000 đồng và tiền lãi nhờ tất toán tiền gốc và lãi của khoản vay ngày 
14/02/2019, H đã tất toán khoản vay này. Ngày 21/5/2020, anh L đến Phòng giao 
dịch gặp H nhờ làm thủ tục vay 100.000.000 đồng, H hướng dẫn anh L làm hồ s  
nhận nợ 100.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền giải ngân anh L đưa 100.000.000 
đồng cho H nhờ tất toán khoản va y ngày 10/02/2020 nhưng H không tất toán mà 
chiếm đoạt. 
Vụ thứ 105: Ngày 27/ 02/2019, anh Đặng Văn D, trú tại: Thôn D, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2019 00476 v ay 100.000.000 đồng. A D đã nhận đủ 100.000.000 
đồng. Đến thời hạn trả nợ gốc , do không có tiền nên anh D đến phòng giao dịch 
gặp H nhờ giúp trong việc đáo hạn. H hướng dẫn anh D làm hồ s  vay thêm 
100.000.000 đồng để lấy tiền trả nợ cũ. A D đã nhận 100.000.000 đồng theo giấy 
nhận nợ ngày 6/2/2020 tại quầy giao dịch và mang lên phòng làm việc đưa cho H. 
Sau khi nhận tiền H chỉ trả vào Ngân hàng 33.000.000 đồng nợ gốc, còn 
67.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 106: Ngày 28/02/2019, chị Lê Thị H, trú tại: Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910LAV2019 00486 v ay 100.000.000 đồng và được giải ngân tiền vay 
100.000.000 đồng. Tháng 9/2019, quá hạn trả nợ lãi vay nhưng chị H không trả 
lãi nên theo quy định Ngân hàng phải thu toàn  ộ nợ. H điện thoại cho chị H yêu 
cầu đến Ngân hàng xử L khoản vay. Ngày 14/09/2019, chị H cùng chồng là Hồ 
Công H về phòng giao dịch và mang theo 100.000.000 đồng để trả nợ. Đ thời 
muốn chuyển khoản vay sang con là Hồ Tây S đứng tên. H yêu cầu chị H giao 
tiền cho H để thu nợ r ồi sẽ làm th ủ tục cho con chị H nhận nợ lại. Sau khi nhận 
tiền H chiếm đoạt số tiền 100.000.000 đồng không tất toán trả vào Ngân hàng. 
Vụ thứ 107: Ngày 05/3/2019, anh Trư ng Ngọc P, trú tại: Thôn Đ, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910LAV201900548 v ay 100.000.000 đồng. Ngày 02/3/2020, anh P không có 
tiền để trả nợ gốc nên gặp H nhờ giúp đỡ. H hướng dẫn anh P làm hồ s  điều C 
hạn mức lên 200.000.000 đồng và nhận nợ mới số tiền 100.000.000 đồng. H đã 
nhận của anh  P 100.000.000 đồng để tất toán khoản vay trước đó. Ngày 
26/3/2020, anh P đến Phòng giao dịch vay thêm 100.000.000 đồng và đã nhận đủ 
số tiền. Ngày 06/4/2020, anh  Trư ng Ngọc H (em ruột của anh P) đến Phòng 
giao dịch để nhờ H tất toán khoản vay của anh P (khoản vay ngày 02/3/2020).  H 
tính tiền lãi (316.438 đồng) và tiền lãi phạt trả trước (991.300 đồng), tổng cộng là 
1.307.738 đồng để  áo cho anh H. A H đã đưa cho H 101.307.738 đồng để nhờ 
tất toán khoản vay của anh P. Để anh H tin tưởng H đã lập 01 chứng từ giao dịch

38 
 
ngày 06/4/2020 đưa cho anh H với nội dung chứng từ giao dịch thể hiện anh H đã 
nộp số tiền 101.307.738 đồng cho Ngân hàng. Số tiền này H chiếm đoạt.  
Vụ thứ 108: Ngày 07/3/2019, anh Nguyễn Hữu X, Trú tại: Thôn TL, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  làm hợp đồng  tín dụng số 3910LAV2019 00582 v ay 
100.000.000 đồng. Tháng 08/2019, dư nợ gốc của anh X là 50.000.000 đồng. Do 
có nhu cầu vay thêm vốn, anh X đến Phòng giao dịch N C gặp H xin vay thêm 
50.000.000 đồng nữa để làm ăn kinh doanh. Vì anh X đang dư nợ tại Ngân hàng 
nên H trao đổi với anh X làm thủ tục nhận nợ mới 100.000.000 đồng để tất toán 
hết dư nợ cũ, chỉ còn lại 1 khoản nợ tiện cho việc thanh toán nợ gốc  và lãi. Đ ý, 
với phư ng án này, anh X nhận nợ 100.000.000 đồng (theo giấy nhận nợ ngày 
05/8/2019). Sau khi nhận tiền, anh X đưa cho H 50.000.000 đồng để tất toán 
khoản nợ trước đó nhưng H chỉ thanh toán dư nợ gốc đến hạn là 16.000.000 đồng, 
còn lại 34.000.000 đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 109 : Ngày 07/3/2019, anh Lê Hào Q, trú tại: Thôn A L, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-201900581 vay  50.000.000 đồng.  Do có nhu cầu vay thêm nên ngày 
24/6/2019, anh Lập đến Phòng giao dịch  nhờ H làm hồ s  nhận nợ 100.000.000 
đồng. Sau khi nhận tiền giải ngân a nh Q đưa lên phòng làm việc và giao cho H 
50.000.000 đồng nhờ thanh toán khoản vay trước đó nhưng H không tất toán. Đến 
đầu tháng 02/2020, H đưa lại cho anh Q 30.000.000 đồng, còn 20.000.000 đồng 
H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 110: Ngày 01/4/2019, anh Phạm Văn D, trú tại: Thôn Đ, D, T, tỉnh 
Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910LAV2019 
00880 vay 200.000.000 đồng. A D đã nhận nợ số tiền 160.000.000 đồng. Ngày 
26/03/2020, anh D đến gặp H xin thanh toán tiền lãi và gia hạn nợ vì chưa có tiền 
thanh toán nợ gốc là 54.000.000 đồng. Ngày 30/3/2020, H hướng dẫn anh D nhận 
nợ thêm 40.000.000 đồng, còn 14.000.000 đồng H sẽ cho mượn. Ngày 
10/04/2020, H yêu cầu anh D nhận nợ thêm 54.000.000 đồng, trong đó 
14.000.000 đồng trả lại cho H và 40.000.000 đồng sẽ tất toán dư nợ đã nhận ngày 
30/03/2020. Sau khi nhận tiền giải ngân tại quầy giao dịch, anh D đưa 54.000.000 
đồng cho H nhờ tất toán khoản vay 40.000.000 đồng vào ngày 30/3/2020 và trả 
lại cho H 14.000.000 đồng đã mượn trước đó. Sau khi nhận tiền, H không tất toán 
mà chiếm đoạt 40.000.000 đồng.  
Vụ thứ 111: Ngày 11/4/2019, anh Đ Q N, trú tại: Thôn D, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2017 03428  vay 500.000.000 đồng. Cuối năm 2019, dư nợ gốc của anh N là 
460.000.000 đồng. Đến hạn trả nợ gốc do không có tiền nên anh N đến Phòng 
giao dịch gặp H nhờ giúp đỡ. H đã cho anh N mượn 400.000.000 đồng để nộp 
vào Ngân hàng, số tiền 60.000.000 đồng chị Hồ Thị Diễm T (vợ anh N) tự nộp 
vào Ngân hàng.  Sau khi tất toán xong , H làm hồ s  nhận nợ cho anh N số tiền 
500.000.000 đồng, số tiền này được chuyển vào tài khoản 3910205060665 Ngân

39 
 
hàng N của anh Nguyễn Đức C là nhân viên  ảo vệ (H nhờ đứng tên để rút tiền). 
Sau khi anh N nhận đủ số tiền 500.000.000  đồng từ anh C, anh N đưa lại cho H 
400.000.000 đồng đã mượn trước đó và 60.000.000 đồng thì chuyển khoản cho 
tài khoản của  ạn chị T. Còn 40.000.000 đồng H  ảo anh N và chị T đưa cho H 
để khi nào đến hạn trả nợ gốc H sẽ trả vào ngân hàng cho nhưng H không thanh 
toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 112: Ngày 18/4/2019, anh Lê Q Kỳ, trú tại: Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2019 01076 vay 400.000.000 đồng. Do có nhu cầu vay thêm nên ngày 
05/6/2020, anh Kỳ đến Phòng giao dịch làm hồ s  vay. H hướng dẫn anh Kỳ làm 
hồ s  nhận nợ số tiền 400.000.000 đồng và  ảo anh Kỳ chuyển tiền vào tài khoản 
số 3902.205.187.924 - của chị L , trú tại: tiểu khu 4, thị trấn Ái tử, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị (bạn của H) rồi H sẽ liên hệ chị L  chuyển lại tiền này cho anh Kỳ. Sau 
khi ký hồ s , chứng từ giải ngân xong anh Kỳ ra về. Số tiền giải ngân qua tài 
khoản của chị L , H liên lạc nhờ chị L  chuyển lại vào tài khoản số 
3910.207.000.344 - Ngân hàng N của H. Số tiền này, H chiếm đoạt.  
Vụ thứ 113: Ngày 18/4/2019, anh Trư ng Văn T, trú tại: Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2019 vay 200.000.000 đồng. Trước đó, anh T có vay vốn tại Ngân 
hàng đã thanh toán tiền nợ gốc nhưng chưa thanh toán tiền lãi đã được Ngân hàng 
xử L rủi ro (xuất ngoại bảng). Nếu không thanh toán tiền thì anh T không thể vay 
Ngân hàng. H hướng dẫn anh T làm hồ s  nhận nợ số tiền 90.000.000 đồng. Sau 
khi nhận tiền, anh T đưa cho H 15.000.000 đồng để thanh toán số tiền lãi còn nợ. 
Để anh T tin tưởng H lập 01 giấy nộp tiền thể hiện đã nhận của anh T số tiền 
15.000.000 đồng và đưa cho anh T. Số tiền này H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 114: Ngày 23/04/2019, anh Võ Văn N, trú tại: Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2019 0 1117 v ay 200.000.000 đồng. Cùng ngày, anh N được giải ngân  
180.000.000 đồng. Sau khi anh N nhận 80.000.000 đồng tiền mặt và 100.000.000 
đồng chuyển vào tài khoản số 3902205146802- Ngân hàng N của Nguyễn Đắc N 
T, trú tại: Khu phố 4, phường 1, TP Đ, tỉnh Quảng Trị (bạn của H). H nói với anh 
N “khi nào đi xuất khẩu lao động H sẽ chuyển tiền lại”. Nghe vậy, anh N đồng ý 
và đưa cho H thêm 80.000.000 đồng. Một thời gian sau, khi có thông  áo đi xuất 
khẩu lao động anh N liên lạc với H yêu cầu chuyển tiền nên H nói với anh N 
“Làm lại hồ sơ mới vì anh N đi xuất khẩu lao động thì không đứng tên vay 
được”. Sau đó, H hướng dẫn  à Phạm Thị Tuyết (mẹ anh N) làm hồ s  vay mới 
để lấy tiền đưa cho anh N đi xuất khẩu. Số tiền 180.000.000 đồng H nhận của anh 
N, H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 115 : Ngày 20/5/2019, chị Hồ Thị A, trú tại: Thôn Võ P A, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-201901383 vay 200.000.000 đồng. Đến kỳ tất toán gốc và lãi nhưng

40 
 
do không có tiền thanh toán nên ngày 12/11/2019, chị A nhờ anh Hồ S Đ (em 
ruột chị A) đến Phòng giao dịch gặp H làm hồ s  vay 200.000.000 đồng và được 
giải ngân 200.000.000 đồng : Trong đó : 10.000.000 chị A nhận tiền mặt, còn 
190.000.000 đồng chuyển vào tài khoản số 3910020507496 - Ngân hàng N của 
anh Nguyễn Văn L, trú tại: thôn 9, xã Triệu vân, huyện T, tỉnh Quảng Trị (bạn 
của H), đồng thời nhờ H nhận tiền từ tài khoản anh L để tất toán khoản v ay của 
còn lại của chị A trước đó là 190.000.000 đồng . Sau khi nhận tiền của chị A là 
190.000.000 đồng từ tài khoản của anh L chuyển, H không tất toán khoản vay của 
chị A mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 116: Vợ chồng ông Lê Đức T và  à Nguyễn Thị T, cùng trú tại 
Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Q có nhu cầu vay vốn cho con trai và con dâu đi xuất 
khẩu lao động nên đến nhờ H làm hồ s  vay. Ngày 31/5/2019, ông T đến Phòng 
giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2019 01546. H hướng dẫn 
ông T làm hồ s  vay 200.000.000 đồng và được giải ngân chuyển vào tài khoản 
số 3902205131190 - Ngân hàng N của Nguyễn Thị T H, trú tại: Khu phố 3, 
phường 1, TP Đ, tỉnh Quảng Trị ( ạn H). Sau khi ký chứng từ giải ngân, H giữ lại 
tiền và yêu cầu ông T khi nào con ông có thông  áo đi xuất khẩu lao động sẽ 
chuyển tiền. Đến ngày 23/7/2019, H tiếp tục hướng dẫn  à T làm hồ s  nhận nợ 
số tiền 200.000.000 đồng theo hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2019 02022 và 
giải ngân 100.000.000 đồng tiền mặt và chuyển vào tài khoản số 3615205278173  
- Ngân hàng N của H Đình N (đ n vị xuất khẩu lao động). Sau khi nhận 
100.000.000 đồng  à T mang lên phòng làm việc giao cho H. Đến tháng 8/2019, 
ông T và  à T thông  áo cho H là các con ông không đi xuất khẩu lao động được 
nên đề N H tất toán khoản vay 300.000.000 đồng (trong đó 200.000.000 đồng ông 
T nhận nợ và 100.000.000 đồng của  à T nhận nợ) nhưng H không tất toán mà 
chiếm đoạt. 
Vụ thứ 117: Ngày 13/6/2019, anh Lê T T, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2019 01677 vay 100.000.000 đồng. Quá trình vay, anh T đã có hai lần nhận nợ số 
tiền 20.000.000 đồng vào ngày 13/6/2019 và 80.000.000 đồng vào ngày 
20/2/2020. Đến ngày 17/4/2020, anh T có nhu cầu vay thêm số tiền 20.000.000 
đồng nên đến Phòng giao dịch gặp H nhờ làm hồ s . H hướng dẫn anh T làm hồ 
s  nâng hạn mức lên 200.000.000 đồng. Để thuận tiện cho việc trả nợ, H hướng 
dẫn anh T làm hồ s  nhận nợ số tiền 100.000.000 đồng . A T đã nhận đủ số tiền  
(theo giấy nhận nợ ngày 17/4/2020) . Sau  khi nhận tiền anh T đưa cho H 
80.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay cũ vào ngày 20/2/2020 nhưng H không 
tất toán. Đến đầu tháng 6/2020, anh T điện thoại cho H hỏi số tiền 80.000.000 
triệu đồng trên nên H đã đưa lại cho anh T 5.000.000 đồng, còn 75.000.000 đồng 
H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 118: Ngày 26/6/2019, anh Đ P T, trú tại: Thôn Võ P A, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-

41 
 
2019 01816 vay 200.000.000 đồng. Cùng ngày, H làm hồ s  cho anh T nhận nợ 
số tiền 200. 000.000 đồng. A T được giải ngân 100.000.000 đồng, còn 
100.000.000 chuyển qua tài khoản số 3902205057508 - Ngân hàng N của chị H 
Thị H, trú tại: Khu phố 4, phường 1, TP Đ, tỉnh Quảng Trị (bạn của H) để kiểm tra 
việc xây nhà mới quyết định cho vay. Sau khi kiểm tra, H thấy anh T không có 
khả năng trả nợ nên chỉ đưa lại cho anh T 50.000.000 đồng, giữ lại 50.000.000 
đồng. Để anh T tin tưởng H lập 01 giấy nộp tiền thể hiện nội dung anh T trả vào 
Ngân hàng số tiền nợ gốc là 50.000.000 đồng đưa cho anh T, còn 50. 000.000 
đồng H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 119: Ngày 27/6/2019, anh Nguyễn Hữu T, trú tại: Thôn Q Đ, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2019 01822 v ay 150.000.000 đồng và được giải ngân 150.000.000 
đồng. Đến hạn trả nợ gốc, anh T không có tiền trả nên đến nhờ H làm thủ tục 
nhận nợ mới. Ngày 19/5/2020, anh T vay thêm 50.000.000 đồng. Sau khi nhận 
tiền giải ngân, anh T đưa 50.000.000 đồng và 5.000.000 đồng tiền lãi phát sinh 
cho H nhờ trả nợ gốc khi đến hạn của khoản vay trước đó nhưng H không tất toán 
mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 120: Ngày 27/6/2019, chị Đinh Thị X, trú tại: Thôn T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-201901837 vay 150.000.000 đồng, trong đó 70.000.000 đồng chị X 
nhận tiền mặt tại quầy giao dịch, còn 80.000.000 đồng chuyển vào số tài khoản 
3910205008632 của anh  T (em chị X). Sau đó, H yêu cầu anh T rút đưa cho H 
80.000.000 đồng. Chị X  iết được H yêu cầu anh thông rút số tiền giải ngân của 
mình đưa cho H nên yêu cầu H trả lại số tiền này nhưng H chỉ trả 40.000.000 
đồng, còn 40.000.000 đồng H không trả cho chị X mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 121: Ngày 16/7/2019, anh Lê Hữu Đ, trú tại: Thôn Q Đ, xã D, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-2019 
01986 vay 1.000.000.000 đồng. Đến ngày 30/3/2020, anh Đ còn nợ gốc số tiền 
600.000.000 đồng. Tại thời điểm này do tình hình dịch Covid 19, hoạt động sản xuất 
kinh doanh  ị đình trệ, Ngân hàng có chính sách giảm lãi suất cho vay đối với các cá 
nhân và doanh nghiệp vay vốn. Biết được thông tin trên anh Đ liên hệ với H thì được H 
cung cấp thông tin nếu vay thêm vốn Ngân hàng sẽ giảm lãi suất. Để được hưởng chênh 
lệch lãi suất vay nên anh Đ nhờ H làm hồ s  nhận nợ mới với lãi suất thấp để trả khoản 
vay cũ. Ngày 30/3/2020, anh Đ vay thêm 300.000.000 đồng. Sau khi giải ngân, anh Đ 
nhận 100.000.000 đồng tiền mặt, còn 200.000.000 đồng chuyển vào tài khoản số 
3910.205.091.586 - Ngân hàng N của Nguyễn Thị H, trú tại: Thôn Võ P A, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị (bạn của H nhờ tài khoản để rút tiền). Số tiền 300.000.000 đồng trên, 
anh Đ đưa cho H để nhờ tất toán khoản vay trước sắp đến hạn trả gốc . Sau khi nhận 
tiền, H chỉ trả gốc 100.000.000 đồng (khoản vay đến hạn trả ngày 24/4/2020), còn lại 
200.000.000 đồng H chiếm đoạt. Ngày 21/5/2020, anh Đ vay thêm 200.000.000 đồng, 
trong đó 100.000.000 đồng giải ngân  ằng tiền mặt và 100.000.000 đồng chuyển vào tài

42 
 
khoản số 3910.215.023.026 - Ngân hàng N của Nguyễn Thị L , trú tại: Thôn Q Đ, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị (bạn của H nhờ tài khoản để rút tiền). Số tiền này, anh Đ đưa 
lại cho H để nhờ tất toán khoản vay trước sắp đến hạn trả gốc (ngày 16/7/2020 trả gốc 
200.000.000 đồng) nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. Tổng số tiền H chiếm đoạt 
của anh Đ là 500.000.000 đồng. 
Vụ thứ 122: Ngày 17/7/2019, anh Nguyễn A T, trú tại: thôn Võ P A, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2019 01976 v ay  200.000.000 đồng và được giải ngân 50.000.000 
đồng. Do có nhu cầu v ay thêm vốn nên anh T về gặp H xin vay thêm 20.000.000 
đồng. H kiểm tra hạn mức tín dụng của anh T thấy còn có thể nhận nợ thêm 
150.000.000 đồng nữa nên H đề N anh T sau khi nhận tiền giải ngân khoản vay 
này đưa cho H khi nào cần H sẽ đưa lại , còn đối với khoản tiền lãi 50.000.000 
đồng của khoản vay trước H sẽ trả cho anh T. Ngày 25/7/2019, H hướng dẫn anh 
T làm hồ s  nhận nợ thêm 150.000.000 đồng. Trong đó, giải ngân  ằng tiền mặt 
100.000.000 đồng, 50.000.000 đồng chuyển khoản qua số tài khoản 
3910205016335- Ngân hàng N của chị Phạm Thị H L , trú tại: thôn Q Điều, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị (bạn của H). Sau khi nhận 100.000.000 đồng tiền mặt, 
anh T đưa lên phòng làm việc giao cho H. Khoảng tháng 8 - 11/2019, anh T đến 
Phòng giao dịch gặp H lấy lại khoản tiền đưa cho H trước đó nhưng H chỉ trả cho 
anh T 40.000.000 đồng. Đầu năm 2020, anh T đưa con đi chữa  ệnh tại thành phố 
H Nội nên gọi điện và H đã chuyển trả 10.000.000 đồng  cho anh T. Còn 
100.000.000 đồng anh T nhờ H tất toán khoản vay trước đó nhưng H không tất 
toán vào Ngân hàng mà chiếm đoạt.  
Vụ thứ 123: Tính đến ngày 18/7/2019, anh Phạm Văn H, trú tại: Thôn T, xã 
T, huyện T, tỉnh Quảng Trị dư nợ tại Ngân hàng huyện T là 200.000.000 đồng 
theo hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2019 01987. Đến hạn trả nợ gố c, do không 
có tiền nên chị Nguyễn Thị H (vợ anh H) đến nhờ H giúp đáo hạn Ngân hàng. 
Ngày 04/6/2019, H hướng dẫn chị H làm hồ s  vay theo Hợp đồng 3910 -LAV-
2019 01579. Trong đó, hai lần giải ngân 85.000.000 đồng vào ngày 04/6/2019 
(nhận tiền mặt)  và 115.000.000 đồng vào ngày 25/6/2019 (số tiền 115.000.000 
đồng đã chuyển vào tài khoản Lê Thị Kim A- STK: 3902.205.149.360 là 
100.000.000 đồng, chi H nhận tiền mặt 15.000.000 đồng). Sau khi nhận 
100.000.000 đồng, chị H đưa lại cho H nhờ tất toán khoản vay của an h H (cùng 
với 100.000.000 đồng đã chuyển vào tài khoản  của Lê Thị Kim A) nhưng H 
không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 124: Ngày 19/7/2019, anh Lê Văn K, trú tại: Thôn L, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2019 02000 v ay 200.000.000 đồng và được  giải ngân 200.000.000 đồng. Quá 
trình vay do anh K đi làm ăn xa nên nhờ H trả nợ gốc và lãi khi đến hạn rồi sau 
đó anh K trả lại cho H. Đến tháng 10/2019, do  ị  ệnh thận anh K không đi làm 
được nên rút tiền  về để  trả nợ vay. Do tin tưởng H nên anh K gặp H giao

43 
 
171.500.000 đồng nhờ tất toán vay trước đó  của anh K nhưng H không tất toán 
mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 125: Ngày 22/7/2019, anh Nguyễn Hữu T, trú tại: Thị xã Lai Uyên, 
huyện Bàu Bàng, tỉnh B Dư ng (Nơi ĐKNKTT: Thôn TL, xã T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị ) đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
201902015 vay 200.000.000 đồng. Sau khi ký chứng từ giải ngân 100.000.000 
đồng nhưng do  ận việc nên anh T ra về và nói với giao dịch viên đưa tiền cho H 
để chuyển khoản cho anh T. Sau đó, H nhận 100.000.000 đồng, H thông  áo với 
anh T hồ s  vay của anh T có sai sót phải lên ký lại. Ngày 05/8/2019, anh T đến 
Phòng giao dịch ký hồ s  chứng từ giải ngân nhận nợ 100.000.000 đồng. Do cuối 
giờ chiều Ngân hàng chốt sổ nên anh T  ảo H nhận giúp và chuyển khoản cho 
anh T. Sau khi nhận 200.000.000 đồng từ 02 hồ s  vay của anh T, H không 
chuyển khoản mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 126: Ngày 30/07/2019, anh Trư ng Đình Đ, trú tại: Thôn TL, xã T, 
huyện T, tỉnh Q đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910LAV2019 02077 v ay 200.000.000 đồng. Trong đó 80.000.000 đồng nhận 
tiền mặt và 120.000.000 đồng chuyển vào tài khoản số 3902205131190 của 
Nguyễn Thị T H, trú tại: Khu phố 3, phường 1, TP Đ, tỉnh Quảng Trị, ( ạn của 
H). Sau khi ký chứng từ giải ngân xong, anh Đ nhận 80.000.000 đồng tiền mặt rồi 
ra về. Số tiền 120.000.000 đồng chuyển khoản, H nói anh Đ khi nào cần tiền 
thông  áo để H chuyển tiền. Một thời gian sau, anh Đ cần tiền nên đến gặp H lấy 
100.000.000 đồng, còn lại 20.000.000 đồng H không trả lại mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 127: Ngày 19/8/2019, anh Đào T A, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2019 02261vay 200.000.000 đồng, anh A đã nhận số tiền 200.000.000 đồn g theo 
hồ s  vay. Đến ngày 27/11/2019, do không có nhu cầu sử dụng tiền vay nên anh 
A mang 100.000.000 đồng đến Ngân hàng đưa cho H nhờ tất toán khoản vay cũ. 
Sau khi nhận tiền, H lập 01 giấy nộp tiền thể hiện nội dung anh Đào T A đã nộp 
100.000.000 đồng tất toán nợ vay và ký tên đóng dấu đã thu tiền. Sau đó, H trả lại 
anh A 10.000.000 đồng. Còn 90.000.000 đồng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 128: Ngày 22/8/2019, anh Nguyễn Ngọc T, trú tại: Thôn T Liêm, xã 
T, huyện T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dị ch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2019 02317 v ay 200.000.000 đồng. A T đã nhận nợ số tiền 
90.000.000 đồng. Quá trình vay, anh T còn d ư nợ 80.000.000 đồng. Ngày 
01/11/2019, anh T đến Phòng giao dịch  gặp H nhờ làm hồ s  vay số tiền 
40.000.000 đồng. H hướng dẫn anh T làm hồ s  nhận nợ số tiền 120.000.000 
đồng. Cùng ngày anh T nhận giải ngân số tiền 120.000.000 đồng. Trong đó, 
100.000.000 đồng nhận tiền mặt và 20.000.000 đồng chuyển vào số tài khoản 
3910205147987 - Ngân hàng N của Bùi Văn Châu, trú tại: Phú Hội, T, Quảng Trị 
(Bạn của H). Sau đó, anh T đưa cho cho kế toán 60.000.000 đồng (cùng với 
20.000.000 đồng chuyển khoản nói trên)  nhờ đưa lại cho H để tất toán trả vào

44 
 
khoản vay còn dư nợ 80.000.000 đồng nhưng H không trả vào Ngân hàng. Tháng 
3/2020, anh T đến Phòng giao dịch vay thêm 30.000.000 đồng. Để tránh việc anh 
T phát hiện dư nợ còn 200.000.000 đồng, H hướng dẫn anh T ký giấy nhận nợ , 
tiền H sẽ chuyển cho anh T sau (thực tế H không làm hợp đồng vay này). Sau đó, 
H chuyển khoản cho anh T 30.000.000 triệu đồng  (tiền của H), còn 50.000.000 
đồng H không thanh toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 129: Năm 2019, anh Phạm T, trú tại: Trú tại: Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị cần vay vốn nên nhờ anh Phạm H (em ruột T) đứng tên hồ s  
vay. Ngày 27/8/2019, anh H đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2019 02376 v ay 200.000.000 đồng. A H đã nhận số tiền vay 
50.000.000 đồng. Đến kỳ trả lãi vào tháng 02/2020, anh T về gặp H xin vay thêm 
50.000.000 đồng. Vì hạn mức tín dụng của anh H vẫn còn nên H hướng dẫn sẽ 
cho nhận nợ 100.000.000 đồng, trong đó 50.000.000 đồng dùng để tất toán dư nợ 
cũ, 50.000.000 đồng nhận mới nhằm gộp thành 01 khoản vay 100.000.000 đồng 
để thuận tiện cho việc theo dõi, trả nợ. A H đã nhận đủ 100.000.000 đồng (theo 
giấy nhận nợ   ngày 11/02/2020) . Sau khi nhận tiền , anh T đưa cho H số tiền 
52.808.000 đồng nhờ tất toán khoản vay cũ. Để anh T tin tưởng H lập 01 giấy nộp 
tiền thể hiện anh H đã nộp vào Ngân hàng số tiền 52.808.000 đồng và đưa cho 
anh T. Sau đó, H chỉ thanh toán nợ gố c là 2.808.000 đồng, còn lại 50.000.000 
đồng không thanh toán mà chiếm đoạt.  
Vụ thứ 130: Ngày 08/8/2019, anh Nguyễn Mạnh H, trú tại: Thôn L, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2019 02167 vay 100.000.000 đồng. Tính đến ngày 25/02/2020, anh H 
còn nợ Ngân hàng số tiền 50.000.000 đồng. Do không có tiền trả nợ lãi vay nên 
anh H đến gặp H nhờ giúp đỡ. H hướng dẫn anh H làm hồ s  nhận nợ số tiền 
50.000.000 đồng (theo giấy nhận nợ cùng ngày). Sau khi nhận tiền anh H đưa cho 
H 50.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay trước đó nhưng H không tất toán mà 
chiếm đoạt. 
Vụ thứ 131: Ngày 16/8/2019, anh Nguyễn Ngọc N, trú tại: Thôn Đ, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2019 02239 v ay 200.000.000 đồng. Tháng 02/2020, đến hạn trả tiền 
lãi nhưng do anh N không trả nên khoản vay  ị đưa vào nợ xấu . Theo quy định, 
anh N phải nộp đủ số tiền vay mới được vay lại. Ngày 05/3/2020, chị Lê Thị B H 
(vợ của anh N) đến Phòng giao dịch gặp H nhờ giúp đỡ. H hướng dẫn chị H làm 
hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-2020 00590 vay 200.000.000 đồng. Trong đó có 
100.000.000 đồng nhận tiền mặt và 100.000.000 đồng chuyển vào tài khoản số 
3910.205.006.387 - Ngân hàng N của Lê Đình K, trú tại: thôn Đ T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị (Bạn của H). Sau khi được giải ngân 100.000.000 đồng, chị H 
đưa cho H 110.000.000 đồng (100.000.000 đồng tiền được giải ngân và 
10.000.000 đồng tiền lãi) để nhờ tất toán khoản vay của anh N. Sau khi nhận tiền 
của chị H và tiền chuyển khoản, H không tất toán mà chiếm đoạt.

45 
 
Vụ thứ 132: Ngày 16/8/2019, anh Lê Đức T, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
201902249 vay 100.000.000 đồng. A T đã nhận số tiền 100.000.000 đồng theo hồ 
s  vay. Đến tháng 10/2019, do cần tiền để chuẩn  ị đi xuất khẩu lao động nên anh 
T đến Phòng giao dịch gặp H nhờ giúp đỡ. Ngày 28/10/2019, H hướng dẫn anh T 
ký hợp đồng tín dụng mới số 3910 -LAV-2019 02986 để vay số tiền 200.000.000 
đồng. Trong đó, 50.000.000 đồng nhận tiền mặt và 150.000.000 đồng chuyển vào 
tài khoản mang tên H Đình N  là đ n vị môi giới xuất khẩu lao động. Sau khi 
nhận tiền anh T đưa 100.000.000 đồng cho H để nhờ tất toán khoản vay ngày 
16/8/2019 nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
 Sau khi đi xuất khẩu lao động, anh T ủy quyền cho vợ là chị Trần 
Thị T đến Ngân hàng xử L nợ. Sau đó, chị T có hai lần đến Phòng giao dịch nhờ 
H tất toán khoản vay của anh T. Ngày 10/3/2020, Chị T đưa cho H số tiền 
57.900.000 đồng và ngày 13/5/202 0, chị T đưa cho H  17.780.000 đồng nhờ tất 
toán tiền nợ gốc và tiền lãi phát sinh khoản vay của anh T. Để chị T tin tưởng, H 
lập 02 Giấy nộp tiền thể hiện nội dung chị T đã nộp vào Ngân hàng số tiền 
75.680.000 đồng. Sau khi nhận tiền của chị T, H không tất toán vào Ngân hàng 
mà chiếm đoạt.   
Vụ thứ 133: Ngày 04/9/2019, anh Nguyễn B, trú tại: Thôn X, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2019 02446 vay 450.000.000 đồng. Ngày 18/3/2020, anh B có nhu cầu vay t hêm 
và chuyển một phần dư nợ thành khoản vay ngắn hạn để tiện cho việc thanh toán 
và nhận nợ. Do đã cuối giờ chiều nên anh B cần làm hồ s  gấp để đi. A B đã đưa 
cho H 205.000.000 đồng nhờ trả một phần tiền gốc khoản vay trước đó nhưng H 
không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 134 : Ngày 11/09/2019, anhLê Đức D, trú tại: Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2019 02534 vay 200.000.000 đồng. A D đã được giải ngân 150.000.000 đồng (theo 
giấy nhận nợ cùng n gày). Quá trình vay anh D đã trả được 100.000.000 đồng nợ 
gốc, còn dư nợ 50.000.000 đồng. Tháng 02/2020, do có nhu cầu vay thêm vốn để 
làm ăn nên anh D đến Phòng giao dịch nhờ H giúp. H hướng dẫn anh D làm hồ s  
nhận nợ số tiền 150.000.000 đồng (theo giấy nhận nợ ngày 11/2/2020).  Sau khi 
được giải ngân, anh D đưa 50.000.000 đồng cho H nhờ tất toán khoản vay trước 
nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 135: Ngày 19/9/2019, anh Nguyễn Văn P, trú tại: Thôn X, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-
LAV-2017 03102 vay 100.000.000 đồng. H hướng dẫn anh P ký hồ s  nhận nợ và 
ký giấy ủy nhiệm chi xong rồi ra về (do cuối giờ chưa giải ngân kịp). Sau khi giải 
ngân, H chuyển vào tài khoản số 3910.205.157.498- Ngân hàng N của anh Nguyễn 
Công D, trú tại: thôn X, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị (bạn của H). Sau đó, H liên 
lạc với anh D nhờ chuyển vào tài khoản 3910.205.149.360, của chị Lê Thị Kim A

46 
 
(vợ của H) với số tiền 50.000.000 đồng và chuyển vào tài khoản 3910.207.000.344 
của H với số tiền 49.700.000 đồng (phí chuyển khoản 300.000 đồng).  Ngày 
17/01/2020, anh P đến Phòng giao dịch gặp H để hỏi số tiền vay đã làm hồ s  trước 
đó. H nói với anh P hồ s  trước đó chưa giải ngân nên hướng dẫn anh P làm hồ s  
nhận nợ số tiền 100.000.000 đồng và đã nhận đủ tiền mặt. Khoảng 2 tháng sau anh 
P đưa 40.000.000 đồng cho chị Nguyễn Thị Khư ng (con gái anh P) đến Ngân 
hàng trả gốc và lãi. Khi đến Ngân hàng chị Khư ng đưa cho H 40.000.000 đồng để 
tất toán gốc và lãi khoản vay của anh P nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Đối với số tiền giải ngân trước đó H đã chiếm đoạt của anh P. Tổng số tiền H 
chiếm đoạt của anh P 140.000.000 đồng. 
Vụ thứ 136: Tính đến ngày 28/11/2019, anh H M T, trú tại: Thôn G, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị còn dư nợ  tại ngân hàng là 200.000.000 đồng gồm 03 
khoản vay theo hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2018 02762 (khoản vay 
120.000.000 đồng vào ngày 24/9/2018; khoản vay 14.000.000 đồng vào ngày 
23/4/2019; khoản vay 66.000.000 đồng vào ngày 04/10/2019) . Do không có tiền 
để trả nợ gốc của các khoản vay trước nên anh T đến Phòng giao dịch nhờ H giúp 
đỡ. H kiểm tra hồ s  vay của a nh T đã vay hết hạn mức không thể vay thêm nên 
H hướng dẫn chị Trư ng Thị X (vợ anh T) làm hồ s  nhận nợ mới số tiền 
200.000.000 đồng theo Hợp đồn g tín dụng số 3910LAV2019 03391 ngày 
28/11/2019. Sau khi được giải ngân, H chuyển 100.000.000 đồng vào tài khoản 
số 3910.205.092.416 của Lê Văn N, trú tại: Khu vực 7, T, huyện T, tỉnh Quảng Trị 
(H nhờ tài khoản)  và 100.000.000 đồng anh T nhận tiền mặt. Sau  khi nhận tiền , 
anh T đưa cho H 100.000.000 đồng và 100.000.000 đồng tiền chuyển khoản đến 
tài khoản của anh N nhờ tất toán khoản vay của anh T nhưng H không tất toán mà 
chiếm đoạt.  
Vụ thứ 137: Ngày 02/10/2019, anh Nguyễn Công Đ, trú tại: Thôn X, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2019 02752 v ay 200.000.000 đồng. A Đ đã nhận 200.000.000 đồng. 
Ngày 05/5/2020, anh Đ đến Ngân hàng để nộp tiền trả nợ và điện thoại cho H hỏi 
dư nợ gốc, lãi hiện nay là  ao nhiêu. Sau khi kiểm tra H thông  áo nợ gốc của anh 
Đ là 40.000.000 đồng và tiền lãi là 2.027.000 đồng. A Đ đã dùng tài khoản số 
3910215010240 -Ngân hàng N của Lê Thị T H (vợ anh Đ) để chuyển tiền vào tài 
khoản số 3910205123415 -Ngân hàng N của H số tiền 40.00 0.000 đồng và đưa 
tiền mặt 2.027.000 đồng nhờ tất toán nợ gốc và lãi. Để anh Đ tin tưởng, H lập 01 
giấy nộp tiền thể hiện anh Đ đã thanh toán nợ gốc và lãi số tiền 42.027.000 đồng, 
ký tên đóng dấu xác nhận Ngân hàng đã thu tiền rồi đưa cho anh Đ nhưng H 
không tất toán mà chiếm đoạt. 
 Ngày 17/9/2019, anh Đ nhờ ông Nguyễn Công T ( ố của anh Đ) đứng tên 
hồ s  vay theo hợp đồng tín dụng số 3910LAV2019 02590 với hạn mức vay 
100.000.000 đồng. Ông T đã nhận đủ số tiền vay theo hợp đồng. Sau đó ông T đưa 
cho anh Đ số tiền này và anh Đ đưa cho H 100.000.000 đồng nhờ tất toán khoản

47 
 
vay trước đó, H đã tất toán vào ngân hàng. Ngày 02/10/2019, H hướng dẫn anh Đ 
làm hồ s  nhận nợ số tiền 200.000.000 đồng (trong đó chuyển khoản 100.000.000 
đồng và nhận tiền mặt 100.000.000 đồng). Sau khi nhận tiền mặt anh Đ đưa cho H 
100.000.000 đồng để tất toán khoản vay của ông T nhưng H không tất toán mà 
chiếm đoạt. 
A Nguyễn Công D, trú tại: Thôn X, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị, trước 
đây đã được Phòng giao dịch N C cho vay  200.000.000 đồng. Sau đó do anh D đi 
xuất khẩu lao động nên nhờ anh Đ mang tiền đến Ngân hàng nộp để tất toán nợ 
gốc và lãi khi đến hạn. A Đ 02 lần đưa tiền cho H, trong đó một lần chuyển vào 
tài khoản số 3910205123415 - ngân hàng N của H 45.000.000 đồng vào ngày 
06/4/2020 và một lần đưa tiền mặt 24.000.000 đồng. Sau đó, H lập 01 giấy nộp 
tiền thể hiện đã nộp 45.000.000 đồng để tất toán nợ gốc và tiền lãi cho anh 
Nguyễn Công D. Sau khi H nhận tiền mặt và chuyển khoản với tổng số tiền 
69.000.000 đồng H không tất toán m à chiếm đoạt. Tổng số tiền H chiếm đoạt 
211.027.000 đồng (chiếm đoạt của anh Đ 142.027.000 đồng; chiếm đoạt của anh 
D 69.000.000 đồng). 
Vụ thứ 138: Ngày 03/10/2019, anh Nguyễn Văn T, trú tại: Thôn T, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2019 02771vay 100.000.000 đồng . Đến hạn trả nợ gốc 100.000.000 
đồng, do không có tiền nên anh T và chị Trần Thị L (vợ anh T) đến Phòng giao 
dịch nhờ H giúp đỡ  và vay thêm 100.000.000 đồng cho con đi xuất khẩu lao 
động. H cho anh T mượn 100.000.000 đồng nộp vào Ngân hàng sau đó làm hồ s  
giải ngân cho anh T vay 200.000.000 đồng (theo giấy nhận nợ ngày 03/10/2019). 
Trong đó, 100.000.000 đồng anh T nhận tiền mặt và 100.000.000 đồng chuyển 
tiền vào số tài khoản3910205151383- Ngân hàng N của Phạm Văn C, trú tại: Thôn 
T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị (H nhờ tài khoản rút tiền) để trả cho H. Sau khi 
được giải ngân, anh T lên phòng làm việc gặp H. Tại đây, H nói với anh T “Khi 
nào con có giấy thông báo đi xuất khẩu lao động H sẽ đưa tiền cho”. Nghe vây, 
anh T đồng ý và giao  cho H 50.000.000 đồng rồi ra về. Một thời gian sau, chị L 
đến Phòng giao dịch  gặp H để xin làm hồ s  nhận nợ thay cho anh T. H hướng 
dẫn chị L làm hồ s  nhận nợ số tiền 150.000.000 đồng (theo hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2019 00067 ngày 08/01/2019 và giấy nhận nợ ngày 25/ 02/2020). 
Trong đó, 100.000.000 đồng nhận tiền mặt và 50.000.000 đồng chuyển khoản vào 
tài khoản số 3910205093496 Ngân hàng N của anh Lê H, trú tại: Thôn L, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị (H nhờ tài khoản để nhận tiền, sau đó chiếm đoạt số tiền 
này). Sau khi nhận tiền, chị L đưa 100.000.000 đồng cho H để nhờ tất toán khoản 
vay của anh T nhưng H không tất toán vào Ngân hàng. Cuối tháng 02/2020 đầu 
tháng 3/2020, anh T và chị L yêu cầu H trả lại 50.000.000 đồng nên H đã trả cho 
anh T và chị L số tiền này. Ngày 26/3/2020, H hướng dẫn chị L làm hồ s  nhận 
nợ thêm 50.000.000 đồng. Sau khi được giải ngân, chị L mang lên phòng làm 
việc đưa lại cho H nhờ tất toán khoản vay của anh T nhưng H không tất toán mà

48 
 
chiếm đoạt. N vậy, tổng số tiền H đã chiếm đoạt của chị L và anh T là 
200.000.000 đồng .Trong đó, 50.000.000 đồng chiếm đoạt ngày 3/10/2019 , 
100.000.000 đồng chiếm đoạt ngày 25/ 02/2020 và 50.000.000 đồng vào ngày 
26/3/2020.  
Vụ thứ 139 : Ngày 03/10/2019, anh Hồ Viết T, trú tại: Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
201902757 vay 50.000.000 đồng. Ngày 09/3/2020, anh T cần vay thêm nên đến 
Phòng giao dịch  gặp H làm hồ s  vay 80.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền giải 
ngân anh T đưa lên phòng làm việc và giao cho H 50.000.000 đồng nhờ thanh 
toán khoản vay trước đó nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 140: A H Hữu H, trú tại: Thôn A L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị 
vay vốn tại Phòng giao dịch N C và còn dư nợ 90.000.000 đồng. Đến hạn trả nợ 
gốc, do không có tiền nên anh H nhờ H giúp đỡ. H trả trước cho anh H số tiền 
90.000.000 đồng để tất toán dư nợ cũ. Ngày 22/10/2019,  H hướng dẫn anh H làm 
hồ s  nhận nợ mới theo hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2019 02927  vay 
200.000.000 đồng. A H đã ký giấy nhận nợ số tiền 180.000.000 đồng. Trong đó, 
90.000.000 đồng chuyển vào tài khoản số STK 3910.205.118.190 - Ngân hàng N 
của anh Trần T Sang, trú tại: thôn N P, xã Triệu P, huyện T, tỉnh Quảng Trị (H 
nhờ tài khoản để nhậ n tiền)  và 90.000.000 đồng tiền mặt. A H trả lại cho H 
90.000.000 đồng mà H đã cho mượn trước đó (qua tài khoản của Trần T Sang) và 
H yêu cầu anh H đưa cho H 90.000.000 đồng để điều C lại khoản vay của anh H 
xuống còn 90.000.000 đồng . Tháng 4/2020, anh H đến Ngân hàng trả lãi và gặp 
H. Tại đây, H trả lại cho anh H 20.000.000 đồng. Số tiền còn lại 70.000.000 đồng 
H không điều C khoản vay của anh H mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 141: Ngày 05/11/2019, ông Lê Đức H, trú tại Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2019 03089 vay 200.000.000 đồng. Ngày 24/02/2020, chị Hồ Thị Duy T (con gái 
ông H) đến Phòng giao dịch đưa cho H 72.830.000 đồng nhờ H thanh toán nợ gốc 
và lãi (Trong đó, 66.000.000 đồng trả nợ gốc và 6.830 .000 đồng trả tiền lãi đến 
hạn). Để chị T tin tưởng, H lập 01 giấy nộp tiền thể hiện nội dung đã nhận của chị 
T số tiền 72.830.000 đồng để thanh toán nợ gốc và lãi cho ông H. Sau khi nhận 
tiền H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 142: Ngày 14/11/2019, anh Lê Tấn Đ, trú tại: Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2019 03182 vay 200.000.000 đồng. Quá trình trả nợ gốc và lãi anh Đ còn dư nợ 
gốc  120.000.000 đồng. Ngày 28/5/2020, anh Đ có nhu cầu vay th êm 80.000.000 
đồng để cho vợ đi xuất khẩu lao động nên đến Phòng giao dịch gặp H nhờ làm hồ 
s  vay. H hướng dẫn anh Đ làm hồ s  nhận nợ số tiền 80.000.000 đồng. Sau khi 
ký chứng từ giải ngân a nh Đ chỉ nhận được 20.000.000 đồng, còn 60.000.000 
đồng H nới với anh Đ H giữ lại khi nào vợ anh Đ có thông  áo đi xuất khẩu lao 
động H sẽ chuyển thẳng tiền cho đ n vị xuất khẩu lao động. Nhưng thực tế H

49 
 
không chuyển cho đ n vị xuất khẩu lao động mà chiếm đoạt số số tiền này. 
Vụ thứ 143: Ngày 18/11/2019, chị Lê Thị Đ, trú tại: Tổ 7, khu vực 3, 
phường A H, thành phố H, tỉnh Thừa Thiên H đến Phòng giao dịch N C làm hợp 
đồng tín dụng số 3910-LAV-2019 03236 vay 200.000.000 đồng. Chị Đ được giải 
ngân 150.000.000 đồng (theo giấy nhận nợ ngày 19/11/2019).  Trong đó 
100.000.000 đồng nhận tiền mặt và 50.000.000 đồng chuyển vào tài khoản số 
3910.205.147.987 - Ngân hàng Agri ankcủa Bùi Văn Châu, trú tại: Phồ Hội, 
Triệu A, huyện T, tỉnh Quảng Trị (bạn của H). Sau khi nhận 100.000.000 đồng 
tiền mặt, chị Đ đưa cho H 50.000.000 đồng và 50.000.000 đồng chuyển khoản 
trước đó nhờ H chuyển tiền vào tài khoản của Công ty môi giới xuất khẩu lao 
động cho con của chị Đ. Ngày 06/12/2019, chị Đ đếnNgân hàng nhờ H chuyển 
vào tài khoản của chị Lê X Kiều, trú tại: xã triệu Thuận, huyện T, tỉnh Quảng Trị 
(STK 3900.205.310.890-Ngân hàng N) số tiền 100.000.000 đồng. Do trước đó H 
đã sử dụng số tiền 50.000.000 đồng chị Đ đưa nên H làm hồ s  nhận nợ thêm cho 
chị Đ số tiền 50.000.000 đồng (theo giấy nhận nợ ngày 06/12/2019) . Số tiền giải 
ngân được chuyển và o tài khoản của Lê X Kiều theo yêu cầu của chị Đ, còn 
50.000.000 đồng tiền mặt chị Đ đưa trước đó H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 144: Ngày 27/11/2019, anh Trần P Đ, trú tại: Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2019 03364 vay 200.000.000 đồng. Cùng ngày, anh Đ ký hồ s  nhận nợ số tiền 
200.000.000 đồng. Trong đó 110.000.000 đồng chuyển vào tài khoản số 
3910.205.062.326- Ngân hàng N của anh Vũ T B, trú tại: thôn Võ P A, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị và 90.000.000 đồng nhận tiền mặt. Số tiền 110.000.000 
đồng chuyển khoản H nói với anh Đ “Để đó cho H vài ngày rồi sẽ tự điều C dư 
nợ của anh Đ về lại 90.000.000 đồng ”. Nghe vậy anh Đ đồng ý . Đến tháng 
6/2020, anh Đ đến gặp H hỏi về việc điều C nợ, H hứa sẽ điều C nợ rồi đưa lại 
cho anh Đ số tiền 5.000.000 đồng, số tiền 105.000.000 đồng H không điều C dư 
nợ mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 145: Theo quy định, quy trình làm hồ s  vay (cấp hạn mức)  thấu 
chi cũng tư ng tự như làm hồ s  vay đối với khách hàng cá nhân. Do ở Phòng 
giao dịch không có đủ nhân sự nên thông thường người quan hệ với khách hàng 
và người quản L nợ cho vay là một, người thẩm định và người kiểm soát khoản 
vay là một. Sau khi hoàn tất hồ s , sẽ đưa hồ s  về giao dịch viên để lưu trữ theo 
quy định. Do có nhu cầu vay tiền nên chị Nguyễn Thị Ngọc H, trú tại: tổ 6, thôn P 
N, xã H Châu, huyện H Vang, thành phố Đà Nẵng (em ruột H) nhờ H làm hồ s  
cấp hạn mức thấu chi tại Ngân hàng huyện T. Quá trình điều tra H khai nhận đã 
hướng dẫn chị H làm hồ s  mở tài khoản số 3910205155037 (không đăng ký dịch 
vụ E-Mobile Banking), hồ s  vay thấu chi tại Ngân hàng huyện T và đã hoàn tất 
hồ s  vay thấu chi của chị H. Do thời gian đã lâu, nên H không nhớ cán  ộ kiểm 
soát, chỉ nhớ sau khi ký xong H đưa hồ s  qua cho ông Lê T N trình ký duyệt (ký 
duyệt trên hồ sơ và ký duyệt trên hệ thống IPCAS).  Hồ s  được hoàn thành, H

50 
 
mang hồ s  về gặp chị Lê Thị Thuỳ L (G dịch viên) nhờ mở dịch vụ E -mobile 
Banking qua số điện thoại 0949790669 của H. Sau khi ký xong hồ s , với tài 
khoản 3910205155037 H nhận được hạn mức thấu chi là 100.000.000 đồng. Sau 
đó, H sử dụng dịch vụ E-mo ile Banking chuyển tiền, sử dụng và chiếm đoạt. 
Sau khi ký hồ s  xong, H thông  áo với chị H là tiền chưa được giải ngân 
nên khi nào có tiền H sẽ chuyển tiền cho chị H. Tuy nhiên sau đó, H  đã tự đăng 
ký dịch vụ E -Mo ile Banking qua số điện thoại 0949790669 của H sử dụng để 
thực hiện giao dịch chuyển tiền, rút tiền từ tài khoản Ngân hàng đăng ký đứng tên 
chị H. Một thời gian sau, chị H được  à L (mẹ ruột) cho tiền mua xe nên khô ng 
cần làm hồ s  vay thấu chi nữa. Do đó, H thông  áo với chị H sẽ tự xử L hồ s  
vay thấu chi của chị H. 
Kết quả điều tra hiện nay tại Ngân hàng không có hồ s  thấu chi của chị 
Nguyễn Thị Ngọc H. Chỉ có hồ s  xin mở tài khoản ngân hàng và đăng ký dịch 
vụ E-Mo ile Banking nhưng ngày đăng ký trên hồ s  là ngày 28/11/2019. Tuy 
nhiên hồ s  thấu chi của chị H đã được đăng ký và cấp hạn mức thấu chi 
100.000.000 đồng vào ngày 21/11/2019. Số tiền 100.000.000 đồng được cấp hạn 
mức thấu chi đã được H sử dụng và chiếm đoạt. 
Vụ thứ 146: Ngày 28/11/2019, anh Nguyễn Đức Thiện, trú tại: Thôn L, xã 
T, huyện T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-201903393 vay 50.000.000 đồng. Đến ngày 04/12/2019, anh Thiện về 
Phòng giao dịch nhờ H làm hồ s  vay thêm 20.000.000 đồng. H hướng dẫn anh 
Thiện làm hồ s  nhận nợ mới 70.000.000 đồng (mục đích nhập 02 khoản vay cho 
tiện trả nợ). Sau khi nhận tiền giải ngân, anh Thiện lên phòng làm việc đưa cho H 
50.000.000 đồng nhờ tất toán khoản vay ngày 28/11/2019 nhưng H không tất toán 
mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 147: Ngày 13/12/2019, anh Lê Văn Đ, trú tại: Thôn X, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2019 03640 vay 200.000.000 đồng. Cùng ngày, anh Đ được giải ngân  số tiền 
150.000.000 đồng và được giải ngân vào tài khoản số 3902205131190 - ngân hàng 
N của chị Nguyễn T H, trú tại: khu phố 3, phường 1, thành phố Đ, tỉnh Quảng Trị. 
Lúc này,  H nói với anh Đ là hồ s  của anh không được xem xét cho vay. Sau đó, 
H  ảo chị H chuyển 150.000.000 đồng vào tài khoản số 3910205149360 - Ngân 
hàng N của chị Lê Thị Kim A (Vợ của H) và H chiếm đoạt. 
Vụ thứ 148 : Ngày 13/12/2019, anh Phạm M N, trú tại: Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
201903630 vay 100.000.000 đồng. Sau khi anh N nhận tiền giải ngân, H nói dối  
anh N là hồ s  vay vốn của anh N  ị sai sót và yêu cầu anh N đưa cho H 
100.000.000 đồng. Ngày 14/01/2020, H trả lại cho anh N 20.000.000 đồng, còn 
80.000.000 đồng H không trả mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 149: Ngày 19/12/2019, chị Trư ng Thị T, trú tại: Thôn X, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C Ngân hàng huyện T làm hợp

51 
 
đồng tín dụng số 3910 -LAV-201903739 vay 31.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền 
giải ngân chị T đưa cho H 31.000.000 đồng nhờ tất toán một phần khoản vay của 
ông Nguyễn Tỵ (bố chồng chị T), H đã thanh toán. Khoảng 6 tháng sau, chị T đến 
phòng làm việc đưa cho H 15.000.000 đồng để nhờ tất toán khoản vay còn lại của 
ông Tỵ nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 150: Ngày 25/12/2019, chị H Thị B, trú tại: Thôn G, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
2019 03836 vay 200.000.000 đồng và được giải ngân 150.000.000 đồng. Ban đầu 
chị B yêu cầu chuyển ti ền khác hệ thống ngân hàng nhưng do đến cuối giờ nên 
việc chuyển tiền khác hệ thống mất thời gian (không giải ngân được trong ngày). 
Do đó, H làm hồ s  giải ngân 150.000.000 đồng của chị B qua số tài khoản 
3910205154107 - Ngân hàng N của Lê Thị S, trú tại: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị, (H nhờ tài khoản để rút tiền) . Sau khi ký chứng từ giải ngân xong, do 
cuối giờ  chưa rút được tiền nên chị B ra về. H hẹn với chị B khi nào cần tiền thì 
liên lạc với H để chuyển tiền. Vài ngày sau, chị B điện thoại n ói với H “Không 
cần tiền nữa đề N H tất toán trả vào ngân hàng”. Nghe vậy, H nói với chị B sẽ tất 
toán trả vào Ngân hàng nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt.  
Vụ thứ 151: Ngày 26/12/2019, anh Nguyễn P, trú tại: Thôn Đ, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910LAV201903850 vay 500.000.000 đồng. A P đã được giải ngân 350.000.000 
đồng ngày 26/12/2019. Ngày 09/03/2020, anh P tiếp tục  được giải ngân thêm 
150.00.000 đồng (theo giấy nhận nợ cùng ngày) . Tổng dư nợ lúc này là 
500.000.000 đồng. 
Ngày 08/4/2020, anh Nguyễn Ngọc T; Trú tại: Thôn Đ, xã D, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị  (bạn của anh P) đến Ngân hàng làm hồ s  nhận nợ số tiền 
150.000.000 đồng. Sau khi được giải ngân, anh T đưa cho H số tiền 150.000.000 
đồng và nói anh P gửi nhờ tất toán khoản vay 150.000.000 đồng (anh P đã vay 
ngày 09/3/2020) nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Đến ngày 10/6/2020, anh P tiếp tục đến Phòng giao dịch đưa cho H số tiền 
181.000.000 đồng nhờ t hanh toán khoản vay 175.000.000 đồng đến hạn trả n ợ 
gốc và 6.000.000 đồng tiền lãi (khoản vay ngày 26/12/2019). Sau khi nhận tiền, H 
giữ lại không trả vào Ngân hàng cho anh P. Đến ngày 22/6/2020, H trả lại cho 
anh P 20.000.000 đồng (số tiền đã nhận 150.000.000 đồng trước đó của anh T). 
N vậy, tổng số tiền  H đã nhận của anh T là 130.000.000 đồng và anh P là 
181.000.000 đồng nhưng không tất toán mà đã chiếm đoạt. 
Vụ thứ 152: Năm 2019, anh Phạm Văn H, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị còn dư nợ tại Ngân hàng là 200.000.000 đồng theo hợp đồng tín 
dụng số 3910 -LAV-2019 01987. Tháng 04/2020, anh H đưa cho H 75.000.000 
đồng để nhờ t hanh toán một phần  khoản vay cũ, nhưng H chỉ nhận 74.336.000 
đồng. Để anh H tin tưởng, H đã viết một giấy nộp tiền và ký xác nhận giao cho 
anh H. Sau khi nhận tiền, H không thanh toàn mà chiếm đoạt.

52 
 
Vụ thứ 153: A Trần S, trú tại: Thôn Q L, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị 
vay vốn tại Phòng giao dịch N C theo 03 hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2017 
ngày 23/03/2017; số 3910 -LAV-2018 02449 ngày 22/8/2018 và số 3910 -LAV-
2019 00324 ngày 29/01/2019. Tính đến ngày 11/2/2020, anh S còn dư nợ số tiền 
66.342.000 đồng gồm 3 khoản vay: 34.000.000 đồng; 4.342.000 đồng và 
28.000.000 đồng. Ngày 11/02/2020, anh S về Phòng giao dịch gặp H xin đáo hạn. 
H hướng dẫn anh S làm hồ s  nhận nợ mới theo hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2020 ngày 11/ 02/2020 v ay 70.000.000 đồng. Sau khi được giải ngân tiền vay 
60.000.000 đồng, anh S đưa 60.000.000 đồng nhờ H tất toán 3 khoản vay trước 
đó nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 154: Quá trình vay vốn tại Ngân hàng huyện T do không có tiền để 
trả nợ gốc nên chị Võ Thị N, trú tại: Thôn Võ P A, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị 
nhờ anh Võ Văn Ngân (anh trai chị N) đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng 
tín dụng số 3910 -LAV-202000399 ngày 14/02/2020 v ay 100.000.000 đồng. Sau 
khi nhận tiền giải ngân từ hồ s  vay của anh Ngân, chị N đưa 100.000.000 đồng 
lên phòng làm việc giao cho H nhờ tất toán khoản vay trước đó của chị N, H đã 
tất toán khoản vay này. Ngày 26/02/2020, chị N đến Phòng giao dịch  làm hợp 
đồng tín dụng số 3910-LAV-202000510 vay 100.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền 
giải ngân chị N đưa 100.000.000 đồng cho H nhờ tất toán khoản vay ngày 
14/02/2020 của anh Ngân nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 155: A Đ Q L, trú tại: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Q là khách hàng 
vay vốn tại Phòng giao dịch N C. Trước đây,  anh L đã vay 200.000.000 đồng. 
Đến tháng 3/2020, do có nhu cầu muốn vay thêm nhưng đã hết hạn mức vay nên 
anh L đến Phòng giao dịch nhờ H giúp đỡ. Ngày 16/3/2020, H hướng dẫn  à Lê 
Thị T (mẹ của anh L) đứng tên hồ s  vay giúp anh L số tiền 50.000.000 đồng 
nhưng H làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2020 00693 với hạn mức tín dụng 
200.000.000 đồng. Sau đó H làm hồ s  nhận nợ số tiền 200.000.000 đồng . Trong 
đó: 100.000.000 đồng nhận tiền mặt và 100.000.000 đ ồng chuyển khoản vào tài 
khoản số 3910215023026 - Ngân hàng N  của chị Nguyễn Thị L , trú tại: thôn Q 
Điều, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị (bạn của H). Sau khi  à T ký chứng từ giải 
ngân tại quầy kế toán thì ra về. H nói kế toán đưa tiền mặt để H đưa lại cho  à T. 
Sau khi nhận tiền , H chỉ đưa cho anh L 50.000.000 đồng, còn lại 150.000.000 
đồng H chiếm đoạt. Khi làm hồ s  vay, anh L và  à T không  iết việc H làm hồ 
s  nhận nợ thêm 150.000.000 đồng. Tại thời điểm ký chứng từ,  à T cũng không 
 iết H làm thêm 150.000.000 đồng vào hồ s  vay của  à T. Số tiền 100.000.000 
đồng giải ngân vào tài khoản của chị L . H liên lạc với chị L  nhờ chuyển tiền vào 
số tài khoản 3910.205.123.415 của H sau đó chiếm đoạt. Tổng số tiền H chiếm đoạt là 
150.000.000 đồng. 
Vụ thứ 156: Ngày 05/3/2020, anh Phạm Văn L, trú tại: Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2020 00589 vay 200.000.000 đồng. Cùng ngày, anh L nhận nợ số tiền

53 
 
200.000.000 đồng (trong đó 100.000.000 đồng anh L nhận tiền mặt và 
100.000.000 đồng chuyển vào tài khoản số 3910.215.015.171 - Ngân hàng N của 
anh Nguyễn Ngọc T, trú tại: thôn 3, Đ, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị (bạn anh 
L). Sau đó, anh L đưa lên phòng giao cho H 100.000.000 đồng và anh L liên lạc 
với anh T nhờ chuyển vào tài khoản số 3910.205.155.037 - Ngân hàng N của 
Nguyễn Thị Ngọc H (em gái H) để giao cho H nhờ tất toán khoản vay trước đó 
của anh Phạm Văn P (anh trai L). Sau khi nhận tiền mặt và tiền chuyển khoản H 
không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 157: Ngày 24/3/2020, anh Nguyễn Đ, trú tại: Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-
2020 00782 v ay 200.000.000 đồng. Cùng ngày, anh Đ đã nhận số tiền 
200.000.000 đồng. Trong đó anh Đ nhận 100.000.000 đồn g tiền mặt và chuyển 
khoản 100.000.000 đồng vào tài khoản số 3910205008728 Ngân hàng N của anh 
Nguyễn X K, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị. Số tiền chuyển khoản H 
yêu cầu anh Đ để lại cho H để H đáo hạn Ngân hàng cho khách hàng. Khoảng 03 
ngày sau anh Đ đến gặp H và H đưa cho anh Đ 30.000.000 đồng. Số tiền còn lại 
70.000.000 đồng H nói là để H tự tất toán trả vào Ngân hàng cho anh Đ. Để anh 
Đ tin tưởng H lập 01 chứng từ giao dịch đưa cho anh Đ thể hiện nội dung anh Đ 
đã nộp 70.595.100 đồng và o Ngân hàng để trả nợ gốc và lãi nhưng H không tất 
toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 158: Ngày 07/4/2020, anh Nguyễn Văn T, trú tại: Thôn T, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-20180099 vay 33.000.000 đồng. Sau khi nhận tiền giải ngân anh T 
đưa lên phòng làm việc và giao cho H 33.000.000 đồng nhờ thanh toán khoản vay 
trước đó nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 159: Ngày 24/4/2020, chị Nguyễn Thị H, trú tại: Thôn X, xã D, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị làm hợp đồng tín dụng số 3910-LAV-2020 01021 vay 200.000.000 
đồng để đi xuất khẩu lao động , được giải ngân 150.000.000 đồng . Trong đó, 
100.000.000 đồng nhận tiền mặt và 50.000.000 đồng chuyển khoản vào tài khoản số 
3910205155037- Ngân hàng N của Nguyễn Thị Ngọc H (em ruột H), trú tại: TP Đà 
Nẵng rồi chị H chuyển vào tài khoản số 3910.207.000.344 - Ngân hàng N của H. Sau 
khi nhận tiền mặt, chị H đưa cho H số tiền 15.000.000 đồng cộng với 50.000.000 đồng 
(đã chuyển vào tài khoản của Nguyễn Thị Ngọc H) là 65.000.000 đồng nhờ giữ hộ để 
khi nào chị H có nhu cầu sẽ liên hệ với H nhờ chuyển khoản cho đ n vị xuất khẩu lao 
động. Đến khi gần đi xuất khẩu lao động, chị H liên hệ với H nói đã đủ tiền và yêu cầu 
H thanh toán 65.000.000 đồng vào Ngân hàng cho chị H nhưng H không thanh toán mà 
chiếm đoạt.  
Vụ thứ 160: Tính đến ngày 29/4/2020, anh NguyễnVăn T trú tại: Thôn D, 
xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị dư nợ gốc các khoản nợ tại Ngân hàng huyện T là 
402.032.469 đồng. Trong đó dư nợ gốc 240.000.000 đồng (theo hợp đồng tín 
dụng số 3910-LAV-2018 02608 ngày 10/9/2018);  62.032.469 đồng (theo hợp

54 
 
đồng tín dụng số 3910 -LAV-2019 01369 ngày 20/5/2019) ; 100.000.000 đồng 
(theo hợp đồng tín dụng 3910 -LAV-2019 03905 ngày 18/9/2019) . Do có nhu cầu 
muốn vay thêm tiền và nhập 03 khoản vay trên thành 1 để tiện cho việc trả nợ nên 
anh T đến Phòng giao dịch nhờ H giúp đỡ. H hướng dẫn anh T làm hồ s  nhận nợ 
số tiền 600.000.000 đồng (theo hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2020 01049) và 
được giải ngân 100.000.000 đồng  ằng tiền mặt và 500.000.000 đồng chu yển qua 
tài khoản số 3910205092416 - Ngân hàng N  của anh Lê Văn N, trú tại: Khu vực 7, 
xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị (anh T nhờ tài khoản để rút tiền) . Sau khi nhận tiền, 
anh T giữ lại 200.000.000 đồng và đưa cho H 400.000.000 đồng nhờ tất toán các 
khoản vay còn lại nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt.  
Vụ thứ 161: Ngày 04/05/2020, anh Nguyễn N A T, trú tại: Thôn T, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị  đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2020 01067 v ay 200.000.000 đồng. Cùng ngày, H hướng dẫn anh T 
làm hồ s  nhận nợ 200.000.000 đồng . Trong đó: 100.000.000 đồng nhận tiền mặt 
và 100.000.000 chuyển khoản vào tài khoản số 3910205091586 -Ngân hàng N 
của chị Nguyễn Thị H, trú tại: thôn Võ P A, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị (bạn 
của H). Sau khi ký chứng từ giải ngân và nhận 100.000.000 đồng tiền mặt (tiền 
chuyển khoản chưa rút) H nói với anh T là khi nào có giấy đi N, H sẽ chuyển tiền 
vào tài khoản cho, sau đó anh T đưa cho H 100.000.000 đồng. Đến ngày 
14/5/2020, anh T đến Phòng giao dịch gặp H nói chưa đi xuất khẩu lao động được 
nên yêu cầu H đưa lại tiền. Lúc này H đưa cho anh T 100.000.000 đồng, còn 
100.000.000 đồng chuyển vào tài khoản của chị H, H đã chiếm đoạt. 
Vụ thứ 162: Chị Nguyễn Thị H, trú tại: Thôn D, xã T, huyện T, tỉnh Quảng 
Trị vay vốn tại Phòng giao dịch N C theo hợp đồng tín dụng số 3910LAV2015 
01268. Tính đến ngày 07/05/2019, chị H còn nợ 100.000.000 đồng (gồm các 
khoản vay 34.000.000 đồng và 66.000.000 đồng).  Tháng 05/2020, chị H điện 
thoại cho H hỏi về số tiền lãi phát sinh của khoản vay và xin trả nợ trước hạn. Sau 
khi được H thông  áo số tiền nợ gốc và tiền lãi phát sinh, chị H  ận việc nên xin 
số tài khoản của H để chuyển tiền nhờ trả nợ (STK 3910205123415 - Ngân hàng 
N). Ngày 23/4/2020, anh Đ Phi L (con của chị H) nộp vào tài khoản của H số tiền 
50.000.000 đồng và Lê Thị N (người chị H nhờ chuyển tiền) chuyển 51.100.000 
đồng vào tài khoản của H. Tổng số tiền H nhận 101.100.000 đồng nhưng H chỉ 
thanh toán phần tiền lãi 1.100.000 đồng và 22.000.000 đồng dư nợ đến hạn, còn 
lại 78.000.000 đồng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 163: Đầu tháng 5/2020, anh Nguyễn Duy K, trú tại: Thôn T, T, T, 
Quảng Trị  còn dư nợ gốc tại Ngân hàng là 28.000.000 đồng. Đến hạn trả, do 
không có tiền nên anh K đến Phòng giao dịch nhờ H giúp đỡ. Tại đây, H cho anh 
K mượn 28.000.000 đồng để trả khoản vay này. Ngày 26/5/2020, H hướng dẫn 
anh K làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2019 01275 nhận nợ  200.000.000 
đồng. Lúc này, H nói với anh K “Sau khi nhận tiền giải ngân thì trả tiền  lại cho 
H và đề N anh K để số tiền còn lại cho H, H sẽ tự tất toán vào ngân hàng cho”.

55 
 
Nghe H nói vậy, anh K nghĩ rằng nếu không đồng ý có thể H sẽ không cho xử L 
nợ. Sau đó, anh K ký chứng từ và nhận giải ngân 200.000.000 đồng . Trong đó 
nhận tiền mặt 100.000.000 đồng, chuyển khoản 1 00.000.000 đồng vào tài khoản 
số 3910205118683 của Nguyễn X Việt, trú tại: T, T, Quảng Trị (Bạn của H). Sau 
khi nhận tiền giải ngân anh K trả cho H 28.000.000 đồng qua tài khoản của anh 
Việt và đưa cho H 100.000.000 đồng tiền mặt. Khoảng 01 tuần sau, anh K liên lạc 
với H hỏi số tiền 172.000.000 đồng đã tất toán vào ngân hàng chưa. H nói dối anh 
K là đã tất toán 142.000.000 đồng vào Ngân hàng nhưng thực tế H đã chiếm đoạt, 
còn 30.000.000 đồng H đã trả lại cho anh K.  
Vụ thứ 164: Ngày 19/5/2020, anh Lê Q Tý trú tại: Thôn Q Đ, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị đến hạn trả nợ khoản vay của chị ruột là Lê Thị S (anh Tý nhờ 
chị S vay giúp), số tiền trả nợ gốc là 67.000.000 đồng. Do không có tiền nên anh 
Tý đến Phòng giao dịch  nhờ H làm hồ s  nhận nợ số tiền 65.000.000  đồng. Sau 
khi giải ngân, anh Tý đưa 67.000.000 đồng cho H nhờ tất toán khoản vay đến hạn 
trả nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt. 
Vụ thứ 165: Ngày 26/5/2020, chị Nguyễn Thị H, trú tại: Thôn T, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm Hợp đồng tín dụng số 
3910-LAV-2020 01285 v ay 200.000.000 đồng. Cùng ngày, chị H giải ngân số 
tiền 200.000.000 đồng. Trong đó 100.000.000 đồng nhận tiền mặt và 100.000.000 
đồng chuyển vào tài khoản số 3902205075148 - Ngân hàng N của anh Nguyễn 
Văn L, trú tại: thôn Đ, xã D, huyện T, tỉnh Quảng Trị (Bạn của H). Tại thời điểm 
vay, do anh Phạm Văn L (chồng của chị H) chưa có sổ đỏ nên H nói với chị H 
đưa lại tiền cho H, khi nào làm xong sổ đỏ sẽ đưa đủ tiền. Sau khi nhận giải ngân 
100.000.000 đồng, chị H đưa cho H 30.000.000 đồng. Sau đó, H liên lạc nhờ anh L 
chuyển số tiền này vào tài khoản số 3902.205.149.360 của Lê Thị Kim A (vợ H) rồi H 
sử dụng tài khoản của Kim A để chuyển tiền vào tài khoản số 040093645156 của H tại 
Ngân hàng S với số tiền 100.000.000 đồng. Tổng số tiền H chiếm đoạt của chị H là 
130.000.000 đồng.  
Vụ thứ 166: A Lê H, trú tại: Thôn L, xã T, huyện T, tỉnh Quảng Trị vay vốn 
tại Ngân hàng huyện T theo hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-2018 00237 v ay 
200.000.000 đồng. Ngày 28/5/2020, anh H đến Phòng giao dịch gặp H xin làm hồ 
s  vay số tiền 150.000.000 đồng. Do trước đó anh H đã vay Ngân hàng nhiều (hết 
hạn mức nhận nợ)  không thể nhận nợ thêm nên H hướng dẫn anh H làm hồ s  
vay mới. A H vay thêm 150.000.000 đồng, tuy nhiên do lúc này H vay nợ  ên 
ngoài nhiều nên hỏi vay anh H tiền. H nói cần tiền đáo hạn Ngân hàng nên nhờ 
anh H đứng vay thêm 350.000.000 đồng, vài ngày sau H sẽ tất toán tự trả vào 
Ngân hàng cho anh H. Do trước đó nhiều lần H có cho anh H mượn tiền nên anh 
H rất tin tưởng. A H đã làm hồ s  nhận nợ số tiền 500.000.000 đồng theo hợp 
đồng tín dụng số 3910 -LAV-2020 01319 ngày 28/5/2020.  Giải ngân chuyển 
khoản 500.000.000 đồng vào tài khoản số 3910205080363 - Ngân hàng N của 
anh Nguyễn T H, trú tại: Khu phố 1, phường 5, TP Đ, tỉnh Quảng Trị (bố của H). Số

56 
 
tài khoản này ông H đưa lại cho H sử dụng. Sau đó, H ký uỷ nhiệm chi chuyển 
qua số tài khoản của H (STK 3910205123415- Ngân hàng N). Tại thời điểm này, 
H có sẵn 150.000.000 đồng nên đưa cho anh H. Vài ngày sau anh H gặp H đề N 
tất toán số tiền 350.000.000 đồng cho mượn trước đó. H hứa với anh H sẽ tất toán 
vào Ngân hàng nhưng H không tất toán mà chiếm đoạt.  
Vụ thứ 167: Ngày 02/6/2020, anh Đ Q T, trú tại: Thôn T, xã T, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị đến Phòng giao dịch N C làm hợp đồng tín dụng số 3910 -LAV-
202001358 v ay 200.000.000 đồng và được giải ngân 200.000.000 đồng. Do 
không được gia đình đồng ý việc đi vay nên khoảng vài ngày sau, anh T đến ngân 
hàng gặp H đưa 200.000.000 đồng nhờ  tất toán khoản vay này nhưng H không 
tất toán mà chiếm đoạt. 
Hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản: 
Ngày 10/08/2016, Nguyễn Ngọc H nhờ ông Nguyễn T H (bố của H) đứng 
tên hồ s  vay 1.000.000.000 đồng tại Ngân hàng huyện T (Hợp đồng tín dụng số 
3910LAV2016 02819 và h ợp đ ồng th ế chấp quy ền s ử dụng đ ất s ố 
10/08/HĐTC/2016). Hồ s   an đầu bao g ồm: Hợp đồng tín d ụng, hợp đồng thế 
chấp và các hồ s  giấy tờ có liên quan đến hồ s  vay đều do ông H trực tiếp ký (Dự 
án vay vốn, phương án sử dụng vốn, Hợp đồng mua bán...). Ngày 29/8/2016, ông 
H được giải ngân 300.000.000 đồng. Số tiền 700.000.000 đồng còn lại H ký nhận 
thay ông H (Số tiền này H đã tiêu xài cá nhân hết). Để có tiền tiều xài và trả nợ cho 
khách hàng, Ngày 30/3/2018, H tự ý làm h ồ s , giả chữ ký của ông H nâng hạn 
mức vay lên 1.300.000.000 đồng. Ngày 2/5/2018, H tiếp tục tự ý làm hồ s  giả chữ 
ký của ông H nâng hạn mức vay lên 2.000.000.000 đồng. Ngày 11/10/2018, ông H 
và v ợ là  à L Thị L đến Ngân hàng t ất toán kho ản vay c ủa ông H với s ố tiền 
960.000.000 đồng. Tuy nhiên, t ại h ồ s  vay hi ện t ại v ẫn còn  số dư n ợ gốc là 
1.039.601.849 đồng (bà L và ông H không biết việc H tự ý nâng khoản vay mà chỉ 
biết số tiền cho H vay theo sổ đỏ là 01 tỷ đồng đã tất toán hết). Lúc này, ông H và 
 à L hỏi H về giấy chứng nhận quyền sử dụng đất đã thế chấp thì H trả lời Ngân 
hàng đang giữ khi nào cần thì lấy về. Ngày 16/10/2019, H tiếp tục làm hồ s  vay 
thêm số tiền 1.000.000.000 đồng. Vì v ậy, tính đ ến ngày 21/10/2019, H nợ Ngân 
hàng số tiền 2.000.000.000 đồng. Quá trình giao d ịch, H đã có 78 l ần nhận giải 
ngân  t ại Ngân hàng và đã th ực hiện 67 l ần thanh toán dư n ợ gốc đối với Ngân 
Hàng. Còn 2.000.000.000 đồng tiền nợ gốc H không thanh toán mà chiếm đoạt. 
Tại b ản k ết lu ận giám đ ịnh số 574/KLGĐ của Phòng k ỹ thuật hình s ự - 
Công an tỉnh Quảng Trị ngày 25/5/2021 kết luận: 
Chữ viết, chữ ký mang tên Nguy ễn Văn P trên các m ẫu so sánh c ần giám 
định ký hiệu A1 đến A5 với chữ ký, chữ viết của Nguyễn Văn P trên các mẫu so 
sánh ký hiệu M1, M2 là của cùng một người ký, viết ra. 
Tại b ản k ết lu ận giám đ ịnh số 577/KLGĐ của Phòng k ỹ thuật hình s ự - 
Công an tỉnh Quảng Trị ngày 25/5/2021 kết luận:

57 
 
1.Chữ viết, chữ ký mang tên Tr ần Thị Bảo T trên các m ẫu cần giám đ ịnh 
ký hiệu A1 đến A2 với chữ ký, chữ viết của Trần Thị Bảo T trên các mẫu so sánh 
ký hiệu M1, M2 do cùng một người ký, viết ra. 
2.Chữ viết, chữ ký mang tên Tr ần Thị Bảo T trên các m ẫu cần giám đ ịnh 
ký hiệu A11, A12 với chữ ký, chữ viết của Trần Thị Bảo T trên các mẫu so sánh 
ký hiệu M1, M2 không phải do cùng một người ký, viết ra. 
3.Chữ ký “T” dạng chữ viết dưới mục khách hàng trên m ẫu cần giám định 
ký hiệu A5 đến A10 với chữ ký, chữ viết của Trần Thị Bảo T trên các tài liệu mẫu 
so sánh ký hiệu M1, M2 không phải do cùng một người viết ra. 
Tại b ản k ết lu ận giám đ ịnh số 575/KLGĐ của Phòng k ỹ thuật hình s ự - 
Công an tỉnh Quảng Trị ngày 25/5/2021 kết luận: 
Chữ viết, chữ ký mang tên Phan V Sành trên các m ẫu so sánh c ần giám 
định ký hiệu A1, A2 với chữ ký, chữ viết của Phan V Sành trên các mẫu so sánh 
ký hiệu M1, M2 là của cùng một người ký, viết ra. 
Tại b ản k ết lu ận giám đ ịnh số 579/KLGĐ của Phòng k ỹ thuật hình s ự - 
Công an tỉnh Quảng Trị ngày 25/5/2021 kết luận: 
Chữ viết, chữ ký mang tên Lê Thị H dưới mục khách hàng trên các tài li ệu 
cần giám định ký hiệu A1 đến A4 với chữ ký, chữ viết của Lê Thị H trên tài liệu 
mẫu so sánh ký hiệu M1, M2 do cùng một người ký, viết ra. 
Tại b ản k ết lu ận giám đ ịnh số 574/KLGĐ của Phòng k ỹ thuật hình s ự - 
Công an tỉnh Quảng Trị ngày 25/5/2021 kết luận: 
Chữ viết, chữ ký mang tên Nguy ễn Đức Thiện dưới mục khách hàng trên 
các tài li ệu giám đ ịnh ký hi ệu A1 đ ến A5 v ới chữ ký, chữ viết của Nguyễn Đức 
Thiện trên tài liệu mẫu so sánh ký hiệu M1, M2 do cùng một người viết ra. 
Tại bản kết luận giám đ ịnh số 1203/KLGĐ của Phòng k ỹ thuật hình s ự - 
Công an tỉnh Quảng Trị ngày 09/12/2021 kết luận: 
Chữ viết, chữ ký mang tên Lê Văn Đ dưới mục khách hàng trên các tài liệu 
giám định ký hi ệu A1 v ới chữ ký, chữ viết của mang tên Lê Văn Đ trên các tài 
liệu mẫu so sánh ký hiệu M1, M2 do cùng một người ký, viết ra. 
Chữ viết, chữ ký mang tên Lê Văn Đ dưới mục chủ tài khoản trên các tài 
liệu giám định ký hiệu A2; tại mục khách hàng trên các tài liệu giám định ký hiệu 
A3 với chữ ký, chữ viết của mang tên Lê Văn Đ trên các tài liệu mẫu so sánh ký 
hiệu M1, M2 do cùng một người ký, viết ra.  
Tại b ản k ết lu ận giám đ ịnh số 702/KLGĐ của Phòng k ỹ thuật hình s ự - 
Công an tỉnh Quảng Trị ngày 30/6/2021 kết luận: 
Chữ viết, chữ ký mang tên H ồ C trên các mẫu cần giám định ký hi ệu A1, 
A2 với chữ ký, chữ viết của Hồ C trên các mẫu so sánh ký hiệu M1, M2 do cùng 
một người ký, viết ra. 
Tại b ản k ết lu ận giám đ ịnh số 884/KLGĐ của Phòng k ỹ thuật hình s ự - 
Công an tỉnh Quảng Trị ngày 30/8/2021 kết luận:

58 
 
1.Chữ viết, chữ ký mang tên Hồ C trên các mẫu cần giám định ký hiệu A1, 
A2 với chữ ký, chữ viết của Hồ C trên các mẫu so sánh ký hiệu M1, M2 do cùng 
một người ký, viết ra. 
2.Chữ viết, chữ ký mang tên Hồ C trên các mẫu cần giám định ký hiệu A3 
với chữ ký, chữ viết của Hồ C trên các mẫu so sánh ký hiệu M1, M2 là khác dạng 
chữ ký, do đó không tiến hành giám định. 
3.Chữ viết Hồ C ở dưới mục khách hàng trên m ẫu cần giám đ ịnh ký hi ệu 
A3 với chữ ký, chữ viết của Hồ C trên các mẫu so sánh ký hi ệu M1, M2 không 
phải là của cùng một người viết ra. 
Tại b ản k ết lu ận giám đ ịnh số 905/KLGĐ của Phòng k ỹ thuật hình s ự - 
Công an tỉnh Quảng Trị ngày 06/9/2021 kết luận: 
1.Chữ viết, chữ ký mang tên Nguyễn X A trên các mẫu cần giám định ký 
hiệu A1, A2, A3, A8 và A11với chữ ký của Nguyễn X A trên mẫu so sánh ký 
hiệu M1, M2 là của cùng một người ký, viết ra.  
2.Chữ ký mang tên Nguyễn X A trên các mẫu cần giám định ký hiệu A4 
dến A7, A9 và A10 với chữ ký của Nguyễn X A trên mẫu so sánh ký hiệu M1, 
M2 khác dạng chữ ký, do đó không tiến hành giám định. 
3.Chữ viết “Nguyễn Xuấn A” ở dưới mục khách hàng trên mẫu cần giám 
định ký hiệu A4, A6, A7 và A9 với chữ viết Nguyễn X A trên mẫu so sánh ký 
hiệu M1, M2 không phải là của cùng một người viết ra. 
Tại  ản kết luận giám định số 526 /KLGĐ của Phòng kỹ thuật hình sự - 
Công an tỉnh Quảng Trị ngày 30/5/2022 kết luận: 
1.Chữ viết, chữ ký dưới mục người vay trên mẫu cần giám định ký hiệu A1 
và chữ ký, chữ viết dưới mục khách hàng trên m ẫu cần giám định ký hiệu A5 với 
chữ viết, chữ ký trong các ô mẫu chữ viết tên, mẫu chữ ký trên mẫu so sánh ký 
hiệu M1 không phải do cùng một người ký, viết ra. 
2.Chữ ký, chữ viết dưới mục khách hàng trên mẫu cần giám định ký hiệu 
A2 với chữ viết, chữ ký tr ong các ô mẫu chữ viết tên, mẫu chữ ký trên mẫu so 
sánh ký hiệu M1 không phải do cùng một người ký, viết ra. 
3.Chữ ký, chữ viết dưới mục khách hàng trên mẫu cần giám định ký hiệu 
A3, A4 với chữ viết, chữ ký trong các ô mẫu chữ viết tên, mẫu chữ ký trên mẫu  
so sánh ký hiệu M1 không phải do cùng một người ký, viết ra. 
Tại  ản kết luận giám định số 527 /KLGĐ của Phòng kỹ thuật hình sự - 
Công an tỉnh Quảng Trị ngày 30/5/2022 kết luận: 
1.Chữ ký, chữ viết mang tên Nguyễn T H tại vị trí cần giám định trên các 
mẫu cần giám định ký hiệu A1 và từ A3 đến A30 như trong  ảng thống kê tài liệu 
cần giám định kèm theo Quyết định trưng cầu giám định số 80/QĐ -CSKT ghi 
ngày 09/5/2022 với chữ ký, chữ viết mang tên Nguyễn T H trên các mẫu so sánh 
ký hiệu M1, M2 không phải do cùng một người ký, viết ra.

59 
 
2.Chữ ký, chữ viết mang tên Nguyễn T H tại vị trí  ên B trên tài liệu cần 
giám định ký hiệu A2 với chữ ký, chữ viết mang tên Nguyễn T H trên các mẫu so 
sánh ký hiệu M1, M2 do cùng một người ký, viết ra. 
Tại  ản kết luận giám định số 821/KLGĐ của Phòng kỹ thuật hình sự - 
Công an tỉnh Quảng Trị ngày 21/7/2022 kết luận: 
Chữ ký mang tên Lê Thị N trên các tài liệu cần giám định ký hiệu A1, A2 
với chữ ký mang tên Lê Thị N trên các tài liệu mẫu so sánh ký hiệu M1 và M2 do 
cùng một người ký, viết ra.  
Tại  ản kết luận giám định số 525 /KLGĐ của Phòng kỹ thuật hình sự - 
Công an tỉnh Quảng Trị ngày 30/5/2022 kết luận: 
Chữ ký mang tên Nguyễn Ngọc G dưới mục khách hàng trên các tài liệu 
cần giám định ký hiệu A1 và dưới mục người vay trên các tài l iệu cần giám định 
ký hiệu A2 với chữ ký mang tên Nguyễn Ngọc G trên các tài liệu mẫu so sánh ký 
hiệu M1, M2 do cùng một người ký, viết ra.  
Tại  ản kết luận giám định số 783 /KLGĐ của Phòng kỹ thuật hình sự - 
Công an tỉnh Quảng Trị ngày 13/7/2022 kết luận: 
Chữ ký mang tên Trần Thị C trên các mẫu cần giám định ký hiệu A1 đến 
A4 với chữ viết, chữ ký trong các ô “mẫu chữ viết tên”, “ mẫu chữ ký” trên mẫu 
so sánh ký hiệu M1 và chữ ký, chữ viết mang tên Trần Thị C trên mẫu so sánh ký 
hiệu M2 do cùng một người ký, viết ra.  
Tại  ản kết luận giám định số 524 /KLGĐ của Phòng kỹ thuật hình sự - 
Công an tỉnh Quảng Trị ngày 30/5/2022 kết luận: 
Chữ ký, chữ viết mang tên Nguyễn Hữu T dưới mục khách hàng trên các 
tài liệu cần giám định ký hiệu từ A1 đến A4 với chữ ký, chữ vi ết mang tên 
Nguyễn Hữu T  trên các tài liệu mẫu so sánh ký hiệu M1, M2 do cùng một người 
ký, viết ra.  
Tại  ản kết luận giám định số 827 /KLGĐ của Phòng kỹ thuật hình sự - 
Công an tỉnh Quảng Trị ngày 23/7/2022 kết luận: 
Chữ ký, chữ viết mang tên Đ Q T trên các tài liệu cần giám định ký hiệu từ 
A1 đến A5 với chữ ký, chữ viết mang tên Đ Q T trên các tài liệu mẫu so sánh ký 
hiệu M1 và M2 do cùng một người viết ra.  
Tại  ản kết luận giám định số 827 /KLGĐ của Phòng kỹ thuật hình sự - 
Công an tỉnh Quảng Trị ngày 22/7/2022 kết luận: 
1. Chữ ký, chữ viết mang tên Phạm Thị H trên tài liệu cần giám định ký 
hiệu A3 so với chữ ký, chữ viết mang tên Phạm Thị H trên các mẫu so sánh ký 
hiệu M1 không phải do cùng một người ký, viết ra. 
2. Chữ viết dưới mục chữ ký có nội dung Phạm Thị H trên tài liệu cần giám 
định ký hiệu A1, A2, A4, A5 so với chữ viết mang tên Phạm Thị H trên mẫu so 
sánh ký hiệu M1 không phải do cùng một người ký, viết ra.

60 
 
3. Không đủ c  sở để kết luận dạng chữ viết “H” trên tài liệu cần giám định 
ký hiệu A1, A2, A4, A5 so với chữ viết mang tên Phạm Thị H trên mẫu so sánh 
ký hiệu M1 có phải do cùng một người ký ra hay không. 
Cơ quan điều tra thu giữ các vật chứng, tài sản gồm: 
- 01 (một) Điện thoại di động nhãn hiệu Nokia, màu đen, số 
IMEI1:354191101916962, số IMEI2: 354191102916961,  ên trong máy có gắn 
thẻ sim Vinaphone có số seri 89840200010623663531. 
Tại Bản án h nh sự sơ th m s  41/2023/HSST ngày 19/7 /2023 của Tòa 
án nhân dân tỉnh Quảng Trị đ  quyết định: 
1. Về hình phạt và tội danh: 
- Tuyên  ố  ị  cáo Nguyễn Ngọc H phạm tội “ Lạm dụng chức vụ, quyền 
hạn chiếm đoạt tài sản” và tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. 
+ Áp dụng điểm a khoản 4 Điều 355,  điểm r, s, t khoản 1, khoản 2 Điều 51, 
điểm g khoản 1 Điều 52, khoản 1 Điều 54, Điều 38 BLHS xử phạt  ị cá o Nguyễn 
Ngọc H 16 (Mười sáu) năm tù về tội “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt 
tài sản”. 
+  Áp dụng  điểm a khoản 4 Điều 174, điểm r,s,t khoản 1, khoản 2 Điều 51, 
khoản 1 Điều 54, Điều 38 BLHS xử phạt  ị cáo Nguyễn Ngọc H 07 (Bảy) năm tù 
về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. 
Áp dụng Điều 55 của Bộ luật hình sự tổng hợp hình phạt,  uộc  ị cáo  
Nguyễn Ngọc H chấp hành hình phạt chung của hai tội là 23 (Hai mươi ba) năm 
tù. Thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày 08/12/2020.  
 2. Về trách nhiệm dân sự: Căn cứ Điều 585, Điều 589 của Bộ luật Dân sự; 
khoản 1 Điều 48 Bộ luật hình sự, xử:  
* Buộc  ị cáo Nguyễn Ngọc H phải  ồi thường cho 163  ị hại là cá nhân và 
Ngân hàng với tổng số tiền chiếm đoạt là 16.220.042.563 đồng và số tiền lãi kể từ 
ngày chiếm đoạt đến ngày tất toán và ngày xét xử s  thẩm, cụ thể như sau:  
S 
T 
T 
Họ và tên Địa chỉ 
S  tiền chiếm 
đoạt 
(đơn vị  
đồng VN) 
Ngày chiếm 
đoạt 
T l i tính 
đến ngày 
19/7/2023 
(đơn vị  
đồng VN) 
01 
Nguyễn Ngọc 
G 
 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
39.673.853 12/6/2019 
 
21.169.469 
 
02 Đ T H Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 14.000.000 02/12/2019 
 
7.226.397 
 
03 Dư ng T D Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 89.000.000 12/3/2020 
 
40.376.513 
 
04 Phạm M T và 
 à Nguyễn 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
20.000.000 
99.000.000 
11/5/2020 
21/11/2018 
 
8.900.548

61 
 
Thị H 65.240.548 
Tổng: 
74.141.096 
 
05 Trần Thị Y 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
46.939.000 21/11/2019 
 
22.903.934 
 
06 
Trần C 
( Tất  toán 
ngày 
18/1/2022) 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 24/10/2019 
 
30.967.808 
 
07 Nguyễn T Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 11.000.000 15/11/2018 
 
7.289.836 
 
08 Trư ng Đình 
G 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 01/11/2019 
 
34.756.849 
 
09 Trần Viết T 
Thôn A L, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
18.500.000 08/7/2019 11.356.973 
10 Lê Thị P Thôn X, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 66.000.000 01/8/2019 
 
36.582.127 
 
11 Trần T Q 
Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
33.000.000 06/10/2019 
 
15.176.384 
 
12 Lê Văn Q 
Thôn A L, xã T,  
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
 
28.000.000 18/11/2019 
 
13.496.527 
 
13 
H Thị H 
( Đã tất toán 
22/12/2020) 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 30.000.000 05/4/2019 
 
5.419.726 
 
14 Trần H Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 40.000.000 27/6/2019 22.412.466 
15 H Đức T và 
Trần Thị H 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 24.000.000 24/01/2019 
 
14.412.329 
 
16 Phạm Thị L 
 
Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
50.000.000 15/3/2019 
 
31.665.411 
 
17 Nguyễn Văn 
P 
Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 50.000.000 14/10/2019 
 
24.401.712 
 
18 Phạm Văn V Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 34.000.000 01/02/2020 
 
17.659.973

62 
 
19 Đ Q P 
Thôn Dư ng Lê Đ, xã 
T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị 
 
53.000.000 20/02/2020 
 
24.514.048 
 
20 
Nguyễn Văn 
T (chết) 
Người kế 
thừa quyền và 
nghĩa vụ: Đ 
Thị N (vợ 
ông T) 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 59.000.000 13/5/2020 
 
23.457.719 
 
21 
Phan Khắc 
Công Đ 
 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
50.000.000 26/3/2020 
 
20.820.349 
 
22 Lê Q L 
 
Thôn X, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 
50.000.000 
(10/3/2020) 
50.000.000 
(17/3/2020) 
 
43.285.171 
 
23 
Nguyễn Thị 
M 
 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
34.000.000 10/7/2019 
 
20.014.123 
 
24 Nguyễn Thị 
Kiều T 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 43.000.000 
32.000.000 
(25/4/2019) 
11.000.000 
(04/5/2020) 
 
23.281.774 
 
25 Lê M K Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 67.000.000 26/3/2020 
 
29.270.260 
 
26 
Nguyễn Văn 
P 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 24.000.000 16/4/2020 
 
11.680.493 
 
27 Trần Đức D Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 99.000.000 25/6/2019 
 
50.557.808 
 
28 Phạm M S 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
80.000.000 16/4/2020 
 
32.134..315 
 
29 Đinh Viết P 
Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
 
100.000.000 17/01/2020 
 
44.646.863 
 
30 
Dư ng Thị D, 
Trần Q H 
 
Thôn Võ P A, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
200.000.000 
110.000.000 
(21/01/2020) 
90.000.000 
(07/02/2020) 
 
92.519.493 
 
31 Nguyễn H Thôn T, xã T, huyện 44.000.000 19/6/2019 26.006.712

63 
 
T, tỉnh Quảng Trị  
32 
Nguyễn Thị 
H 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 155.000.000 
100.000.000 
(26/7/2019) 
55.000.000 
(15/5/2020) 
75.689.034 
33 
Nguyễn Văn 
T 
 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 24.000.000 26/02/2019 
 
15.767.671 
 
34 Trần Thị H 
 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 33.000.000 01/7/2019 
 
22.177.808 
 
35 Lê Thị N Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 26/6/2019 
 
53.483.116 
 
36 Nguyễn Thị T 
Thôn V H, xã Triệu 
H, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị 
71.200.000 12/3/2020 
 
34.225.008 
 
37 Đ Q H Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 102.472.000 
 
03/01/2020 
 
 
52.418.842 
 
39 Nguyễn Văn 
B, Lê Thị H 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 47.000.000 01/02/2020 
 
21.762.760 
 
40 Hồ Thị Diễm 
T 
Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 50.000.000 01/4/2020 
 
22.292.219 
 
41 
Nguyễn Ngọc 
A 
 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 64.000.000 03/12/2019 
 
32.587.610 
 
42 
Phạm Văn Đ, 
Nguyễn Thị 
C 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
200.000.000 08/11/2019 
 
99.611.630 
 
43 Lê Văn Q 
 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 25/3/2020 
 
43.734.041 
 
44 Lê T D 
 
Thôn Q Đ, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
26.000.000 09/6/2020 9.251.940 
45 Nguyễn Văn 
L 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 99.000.000 
33.000.000 
(28/10/2019) 
66.000.000 
(17/3/2020) 
 
49.024.890 
 
46 
Nguyễn 
Mộng H 
 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 34.000.000 15/10/2019 
 
18.459.116 
 
47   Thôn T, xã T, huyện 20.000.000 30/12/2019

64 
 
( Tất toán 
25/2/2022) 
 
T, tỉnh Quảng Trị 6.435.753 
 
48 Nguyễn X A Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 73.000.000 27/11/2019 
 
31.227.000 
 
49 
Nguyễn Thị 
Q 
 
Thôn X, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 151.200.000 
150.000.000 
(20/01/2020) 
1.200.000 
(01/6/2020) 
77.687.285 
50 Hồ X T 
 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 12.000.000 15/01/2019 
 
7.551.123 
 
51 Nguyễn Thị L 
Thôn A L, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
34.000.000 24/12/2019 
 
18.121.068 
 
52 Lê Thị Cẩm T 
 
Thôn H, xẫ Triệu T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
80.000.000 10/6/2020 
 
36.729.353 
 
53 
NgôThị T 
Phạm K 
( Tất toán 
23/2/2022) 
Thôn Đ, xã D, h.T, 
tỉnh Quảng Trị 15.000.000 23/3/2020 
 
3.836.096 
 
54 H Đình Sáng 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
34.000.000 18/02/2019 
 
21.129.021 
 
55 Hồ Thị H 
 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 90.000.000 11/3/2020 35.198.244 
56 Trư ng Thị T 
B 
Khu phố 3, Phường 5, 
thành phố Đ, tỉnh 
Quảng Trị 
30.000.000 
15.000.000 
(01/3/2020) 
15.000.000 
(02/3/2020) 
 
16.043.425 
 
57 Trần N T 
 
Thôn Võ P A, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
78.500.000 17/3/2020 
 
34.931.836 
 
58 Lê Q S 
Thôn Q Đ, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
22.000.000 03/3/2020 
 
9.972.555 
 
59 Nguyễn Kiệm Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 35.000.000 31/3/2020 
 
14.602.336 
 
60 L  Thị T Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 30.000.000 07/11/2019 
 
12.794.178 
 
61 Nguyễn Thị 
H 
Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
60.000.000 16/7/2019 
 
32.587.397

65 
 
62 Nguyễn Thị L  
 
Thôn X, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 109.500.000 14/5/2020 43.375.414 
63 
Nguyễn Văn 
T và Đỗ Thị 
L  
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 133.000.000 24/3/2020 
 
60.385.932 
 
64 Nguyễn Đình 
T 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 10.000.000 11/4/2019 
 
5.974.658 
 
65 
Đ Q Kính 
( tất  toán 
22/3/2022) 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 45.000.000 28/11/2019 
 
13.238.630 
 
66 
H Phú L 
(Tất toán 
01/3/2022) 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 34.000.000 11/4/2019 13.162.329 
67 Phạm Văn L 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
30.000.000 17/4/2019 
 
16.949.589 
 
68 Trần Hữu H 
Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
14.000.000 21/4/2020 
 
6.415.644 
 
69 Nguyễn Văn 
B 
Thôn X, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 47.443.000 20/4/2020 
 
22.819.433 
 
70 
Phan Đình L 
( Tất toán 
30/12/2021) 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 34.000.000 06/5/2020 
 
6.487.130 
 
71 Lê M T Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 66.000.000 07/5/2020 
 
29.846.466 
 
72 Nguyễn Văn 
C 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 66.000.000 02/5/2019 
 
31.659.658 
 
73 Phạm H 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
45.000.000 20/5/2019 
 
24.818.116 
 
74 Võ Viết T 
 
Thôn Đ, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 55.000.000 11/5/2020 
 
24.853.295 
 
75 
Nguyễn Thị L 
và Nguyễn 
Kế S 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 08/8/2019 51.627.781 
76 
Phan Thị N 
( tất toán 
20/7/2021) 
 
Thôn X, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 55.000.000 11/5/2020 
 
7.448.507 
 
77 Đinh Thị Cao 
V 
Thôn A T Đ, xã T, h. 
T, tỉnh Quảng Trị 27.000.000 28/5/2019 15.570.123

66 
 
 
78 
Nguyễn A D 
( Đã tất toán 
ngày 
11/3/2022) 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 17.000.000 11/6/2019 
 
6.783.233 
 
79 Lê Ngọc K Thôn X, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 15.600.000 10/01/2020 
 
5.771.145 
 
80 
Nguyễn Văn 
H, Trần Thị 
G 
Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
166.000.000 
66.000.000 
(10/6/2019) 
100.000.000 
(18/7/2019) 
 
88.912.418 
 
81 Nguyễn Đình 
C 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 33.000.000 02/6/2020 15.136.603 
82 Dư ng H Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 33.000.000 21/4/2020 
 
13.404.329 
 
83 Nguyễn X P Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 24.000.000 26/7/2019 
 
13.198.932 
 
84 Nguyễn Văn V Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 34.000.000 19/02/2020 
 
17.050.278 
 
85 
Lê X T 
( Đã trả gốc 
73.200.000 
ngày 
24/5/2021) 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 90.400.000 22/8/2019 20.584.603 
 
86 Nguyễn X 
 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
14.000.000 17/9/2019 
 
7.401.349 
 
87 Nguyễn X H 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
60.000.000 29/5/2020 
 
25.761.534 
 
88 Nguyễn Nhị 
H  
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
62.000.000 19/11/2019 
 
31.938.410 
 
89 Võ Thị H Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 64.000.000 13/02/2020 
 
29.546.425 
 
90 
Trần T N (em 
ruột Trần T 
Q) 
Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
67.000.000 06/11/2019 37.534.479 
91 
 
Lê Hữu T 
 
Thôn X, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 40.000.000 07/10/2019 20.379.493 
92 Nguyễn Văn Thôn Đại H, xã D, 82.000.000 04/6/2020

67 
 
P huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
30.225.314 
 
93 Nguyễn Thị T 
Thôn T Liêm, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
 
34.000.000 29/10/2019 
 
17.204.466 
 
94 Hồ Viết L 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
67.000.000 29/11/2019 34.737.548 
 
95 
 
Trần Thị T, H 
Thị L  
 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 46.000.000 
16.000.000 
(08/11/2019) 
30.000.000 
(20/12/2019) 
 
23.065.192 
 
96 
 
Trần Thị Bảo 
T 
 
Khu phố 3, phường 5, 
TP. Đ, tỉnh Quảng Trị 160.934.972 29/5/2020 68.936.070 
97 
Lê Tiến S 
(Món vay đã 
được tất toán 
ngày 
25/1/2022) 
TP.Đ, tỉnh Quảng Trị 200.000.000 01/6/2020 
 
42.608.219 
 
98 Lê Văn P Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 25.000.000 19/5/2020 
 
10.423.336 
 
99 Lê Thị H X Thôn H, xã L, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 80.000.000 22/01/2020 
 
35.056.301 
 
100 Phạm Văn 
Năm 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 60.000.000 07/5/2020 
 
27.159.452 
 
101 Nguyễn Đình 
Lập 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 40.000.000 04/02/2020 
 
18.279.781 
 
102 Phạm Thị T 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 14.000.000 04/02/2020 
 
6.468.000 
 
103 Võ M L Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 21/5/2020 
 
40.677.288 
 
104 Đặng Văn D Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 67.000.000 06/02/2020 
 
30.898.911 
 
105 Lê Thị H Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 14/9/2019 
 
52.888.644

68 
 
106 
Trư ng Ngọc 
P (anh ruột 
Trư ng Ngọc 
H) 
Thôn Đ, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 101.307.738 06/4/2020 
 
38.987.589 
 
107 
Nguyễn Hữu 
X 
 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 34.000.000 05/8/2019 
 
17.463.658 
 
108 
Lê Hào Q 
( Đã tất toán 
24/11/2020) 
Thôn A L, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
20.000.000 24/6/2019 
 
2.843.836 
 
109 Phạm Văn D Thôn Đ, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 40.000.000 10/4/2020 
 
16.383.308 
 
110 Đ Q N Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 40.000.000 02/12/2019 
 
18.581.918 
 
111 Lê Q Kỳ 
 
Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
400.000.000 05/6/2020 150.509.589 
112 
Trư ng Văn 
T 
 
Thôn A T Đ, xã T, 
h.T, tỉnh Quảng Trị 15.000.000 27/11/2019 
 
9.264.452 
 
113 Võ Văn N Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 180.000.000 23/4/2019 
 
101.352.329 
 
114 Hồ Thị A 
Thôn Võ P A, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
190.000.000 12/11/2019 
 
94.535.815 
 
115 Lê Đức T, 
Nguyễn Thị T 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 300.000.000 
200.000.000 
(31/5/2019) 
100.000.000 
(23/7/2019) 
 
161.733.514 
 
116 Lê T T 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 75.000.000 17/4/2020 
 
30.908.836 
 
117 Đ P T 
Thôn Võ P A, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
50.000.000 26/6/2019 
 
29.400.000 
 
118 
Nguyễn Hữu 
T 
 
Thôn Q Đ, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
55.000.000 19/5/2020 
 
23.992.500 
 
119 Đinh Hữu T, 
Đinh Thị X 
Thôn T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
40.000.000 27/6/2019 
 
19.248.226 
 
120 Lê Hữu Đ Thôn Q Đ, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 400.000.000 
200.000.000 
(30/3/2020) 
200.000.000 
 
165.797.260

69 
 
(21/5/2020) 
121 Nguyễn A T 
 
Thôn Võ P A, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
100.000.000 25/7/2019 49.666.438 
 
122 
Phạm Văn H 
và  à Nguyễn 
Thị H 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
200.000.000 
74.336.000 
85.000.000 
(04/6/2019) 
115.000.000 
(25/6/2019) 
01/4/2020 
 
107.831.979 
30.043.791 
Tổng: 
137.875.770 
123 
 
Lê Văn K 
 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 171.500.000 01/10/2019 
 
87.919.592 
 
124 Nguyễn Hữu 
T 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 200.000.000 
100.000.000 
(22/7/2019) 
100.000.000 
(05/8/2019) 
 
101.652.979 
 
125 
Trư ng Đình 
Đ 
( Tất toán 
01/3/2022) 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 20.000.000 30/7/2019 
 
5.442.740 
 
126 
Đào T A 
(tất toán ngày 
25/8/2022) 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
90.000.000 27/11/2019 
 
30.797.938 
 
127 Nguyễn Ngọc 
T 
Thôn T Liêm, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
 
50.000.000 01/11/2019 
 
23.608.151 
 
128 Phạm T 
(Phạm H) 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
50.000.000 11/02/2020 
 
22.970.692 
 
129 Nguyễn 
Mạnh H 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
50.000.000 25/02/2020 
 
22.984.384 
 
130 
Nguyễn Ngọc 
N và  à Lê 
Thị B H 
Thôn Đ, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 200.000.000 05/3/2020 91.043.486 
 
131 Lê Đức T và 
Trần Thị T 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 175.680.000 
100.000.000 
(28/10/2019) 
57.900.000 
(10/3/2020) 
17.780.000 
(13/5/2020) 
79.892.648 
 
132 Nguyễn B 
 
Thôn X, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
205.000.000 18/3/2020 101.596.000 
133 Lê Đức D Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 50.000.000 11/02/2020  
23.746.438

70 
 
  
134 Nguyễn Văn 
P 
Thôn X, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 140.000.000 
100.000.000 
(19/12/2019) 
40.000.000 
(17/01/2020) 
65.508.493 
 
135 
H M T, 
Trư ng Thị X 
(Tất toán 
ngày 
26/7/2022) 
 
 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
200.000.000 28/11/2019 
 
71.084.863 
 
136 
Nguyễn Công 
Đ; Nguyễn 
Công T và 
Nguyễn Công 
D 
Thôn X, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 211.027.000 
100.000.000 
(02/10/2019) 
42.027.000 
(05/5/2020) 
69.000.000 
(06/4/2020) 
 
104.034.445 
 
137 
Trần Thị L, 
Nguyễn Văn 
T 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 200.000.000 
50.000.000 
(03/10/2019) 
150.000.000 
(25/02/2020) 
120.014.247 
 
138 Hồ Viết T Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 50.000.000 09/3/2020 
 
22.285.315 
 
139 
H Hữu H 
( Tất toán 
ngày 
06/6/2022) 
 
Thôn A L, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
70.000.000 22/10/2019 
 
24.746.918 
 
140 
Lê Đức H ( ố 
của Hồ Thị 
Duy T) 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
72.830.000 24/02/2020 
 
36.060.247 
 
141 Lê Tấn Đ 
 
Thôn D, xã Triệu T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
 
60.000.000 28/5/2020 25.510.507 
142 Lê Thị Đ Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 50.000.000 19/11/2019 25.883.219 
143 
 
Trần P Đ 
 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 105.000.000 27/11/2019 
 
52.010.988 
 
144 Nguyễn Đức 
Thiện 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 50.000.000 04/12/2019 
 
20.580.863 
 
145 Lê Văn Đ Thôn X, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 150.000.000 13/12/2019 69.314.384

71 
 
146 Phạm M N Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 80.000.000 13/12/2019 
 
37.975.767 
 
147 Trư ng Thị T Thôn X, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 15.000.000 19/6/2020 5.316.164 
 
148 H Thị B Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 150.000.000 25/12/2019 
 
68.480.137 
 
149 Nguyễn P 
 
Thôn Đ, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 311.000.000 
130.000.000 
(08/4/2020) 
181.000.000 
(10/6/2020) 
122.384.514 
150 Trần S 
Thôn Q L, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
60.000.000 11/02/2020 
 
28.893.002 
 
151 Võ Thị N 
Thôn Võ P A, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
100.000.000 26/02/2020 
 
45.775.685 
 
152 
Đ Q L và Lê 
Thị T (mẹ của 
L) 
Thôn Dư ng Lê Đ, xã 
T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị 
150.000.000 16/3/2020 
 
65.852.979 
 
153 Phạm Văn L Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 05/3/2020 46.102.479 
154 Nguyễn Đ Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 70.595.100 24/3/2020 
 
30.450.521 
 
155 Nguyễn Văn 
T 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
33.000.000 07/4/2020 
 
13.594.192 
 
156 Nguyễn Thị H Thôn X, xã D, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị 65.000.000 24/4/2020 
 
24.361.616 
 
157 Nguyễn Văn 
T 
Thôn Dư ng Lê Đ, xã 
T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị 
 
400.000.000 29/4/2020 
 
146.849.315 
 
158 Nguyễn N A 
T 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
100.000.000 04/5/2020 
 
33.815.445 
 
159 Nguyễn Thị 
H 
Thôn Dư ng Lê Đ, xã 
T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị 
 
78.000.000 23/4/2020 
 
37.054.630 
 
160 Nguyễn Duy 
K 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 142.000.000 26/5/2020

72 
 
3. Đối với hồ s  thế chấp của ông Nguyễn T H và  à L Thị L buộc Ngân 
hàng N Việt N trả lại Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất theo hợp đồng thế chấp 
quyền sử dụng đất số 10/08/HĐTC/2016 giữa Ngân hàng với ông H  à L. 
Ngoài ra,  ản án s  th ẩm còn quyết định về phần xử L vật chứng, án phí và 
quyền kháng cáo theo quy định của pháp luật. 
Sau khi xét xử s  thẩm, n gày 31/5/2023,  ị cáo Nguyễn Ngọc H có đ n 
kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt. 
Trong thời hạn luật định, các  ị hại kháng cáo: Các ông/ à Đ Q P; Lê M T, 
Lê Văn K; Dư ng Thị D và Trần Q H; Trư ng Ngọc P; Hồ Viết L; Nguyễn Đình 
Lập; N guyễn Đ; Nguyễn Văn B; Nguyễn N A T; Nguyễn A T; Lê Đứ c T và 
Nguyễn Thị T; Võ Thị N; Nguyễn Công Đ, Nguyễn Công T và Nguyễn Công D; 
Nguyễn H; Lê Hữu Đ; Trư ng Đình G; Nguyễn Văn P; Lê Q L; Nguyễn Đình C; 
Phạm T; Lê T T; Đ Q T; Phạm Văn Đ; Lê Đức H; Phạm Văn H; Phạm M S; Lê 
Thị N; Võ Văn N; Nguyễn Văn C; L  Thị T; Võ Viết T, Phạm Văn D; Trần P Đ; 
Nguyễn Văn T; Lê Văn Đ; Lê Q Kỳ; Đinh Hữu T và Đinh Thị X; Đinh Thị Cao 
V; Nguyễn Thị L ; Nguyễn B; Nguyễn Hữu T; Trần Thị H; Nguyễn Thị T; Đ Thị 
N; Lê Văn P; Nguyễn Ngọc A; Nguyễn Mộng H; Nguyễn X H; Nguyễn P; 
Nguyễn Văn T và Nguyễn X P; Trần H; Nguyễn Ngọc G; Trần C; H Thị B; H 
58.124.151 
 
 
161 Lê Q Tý 
 
Thôn Q Đ, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
 
67.000.000 19/5/2020 
 
27.858.719 
 
162 
Nguyễn Thị 
H 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
130.000.000 26/5/2020 
 
50.807.774 
 
163 Lê H 
 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 350.000.000 28/5/2020 
 
 
124.926.027 
 
164 Đ Q T Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 200.000.000 05/6/2020 
 
77.240.301 
 
165 Ngân hàng N 
 
 2.000.000.000 
 942.093.301 
Liên quan đến hồ s  
vay của  à H Thị H P 
 
100.000.000 
Liên quan đến hồ s  
thấu chi của  à 
Nguyễn Thị Ngọc H 
 
99.903.700

73 
 
Đức T và Trần Thị H; H M T và Trư ng Thị X; Nguyễn Thị H; Phan Khắc Công 
Đ; H Hữu H, Trần Viết T; Nguyễn Thị L; Lê Văn Q; Lê Văn Q; Nguyễn Mạnh H; 
Lê M K; Trần Thị Y; Nguyễn Đức T; Hồ Viết T; Đ Q N; Đ Q H; Hồ Thị Diễm T; 
Lê Đức D; Nguyễn Văn T; Lê Tấn Đ; Lê Q S; H Đình Sáng; Nguyễn Văn B; Trần 
Thị L và Nguyễn Kế S; Nguyễn Thị M; Nguyễn Thị T; Nguyễn Văn L; Trần Thị 
T, H Thị L ; Lê Thị H X; Lê Đức T và Trần Thị T; Phạm Thị L; Nguyễn Hữu X 
Nguyễn X, Đ T H; Trần Đức D; Phạm Văn L; Lê Q Tý; Lê Thị Cẩm T, Nguyễn 
Duy K; Nguyễn Văn V, Nguyễn X A và Võ M L. 
Tại phiên tòa phúc thẩm, bị cáo Nguyễn Ngọc H giữ nguyên yêu cầu kháng 
cáo xin giảm nhẹ hình phạt, xuất trình thêm tài li ệu chứng M đã khắc phục, bồi 
thường thêm số tiền 126.400.000 đồng cho một số bị hại. 
Các  ị hại kháng cáo đề N xem xét trách nhiệm của Ngân hàng cũng như 
thời điểm,  iện pháp  uộc  ị cáo trả lại tiền đã chiếm đoạt để các  ị hại làm các 
thủ tục tại ngân hàng. 
Đại diện Viện kiểm sát nhân dân cấp cao tại Đà Nẵng phát  iểu: 
Về tố tụng: Bị cáo, bị hại là chủ thể có quyền kháng cáo, kháng cáo trong 
thời hạn luật định nên hợp lệ.  
Về nội dung: Tòa án cấp s  thẩm xử phạt bị cáo về tội “Lạm dụng chức vụ 
quyền hạn chiếm đoạt tài sản” và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản là có căn c ứ, đúng 
người, đúng tội, đúng quy định pháp luật. Tòa án cấp s  thẩm đã áp dụng đầy đủ 
các tình tiết giảm nhẹ xử phạt xử phạt bị cáo mức án 23 (hai mư i  a) năm tù cho 
cả hai tội là phù h ợp. Tại phiên tòa hôm nay,  ị cáo có cung cấp thêm tình ti ết 
giảm nhẹ mới là đã kh ắc phục cho một số bị hại. Tuy nhiên m ức khắc phục là 
không đáng k ể so với hậu quả bị cáo gây ra. Đ ề N Hội đồng xét x ử không chấp 
nhận kháng cáo của bị cáo, giữ nguyên mức hình phạt. Đối với kháng cáo của các 
bị hại, nội dung kháng cáo của các  ị hại thuộc thẩm quyền của c  quan thi hành 
án, không thu ộc phạm vi xét x ử phúc thẩm. Đề N Hội đồng xét x ử không chấp 
nhận kháng cáo của bị cáo và các  ị hại, giữ nguyên  ản án s  thẩm. 
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN: 
Trên c  s ở nội dung vụ án, căn c ứ vào các tài li ệu trong h ồ s  vụ án đã 
được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:   
[1]. Về thủ tục tố tụng: Các hành vi, quyết định tố tụng trong quá trình điều 
tra, truy tố xét xử s  thẩm, đã được c  quan và ngư ời tiến hành tố tụng thực hiện 
đúng thẩm quyền, trình tự, thủ tục theo quy đ ịnh của Bộ luật tố tụng hình sự. Bị 
cáo, bị hại có đ n kháng cáo trong th ời hạn luật định nên được xem xét theo quy 
định của pháp luật. 
[2] Xét các nội dung kháng cáo:

74 
 
 [2.1] Hội đồng xét xử xét thấy trong quá trình điều tra cũng như tại phiên 
tòa hôm nay  ị cáo đã thừa nhận toàn  ộ hành vi phạm tội của mình. Lời nhận tội 
của  ị cáo phù hợp với các tài liệu chứng cứ khác đã được tranh tụng tại các 
phiên toà. Do đó, có đủ c  sở để kết luận: 
Bị cáo Nguyễn Ngọc H nguyên là cán  ộ Phòng giao dịch N C - Ngân hàng 
N Phòng giao dịch N C - Ngân hàng N chi nhánh huyện T, tỉnh Quảng Trị được 
Ngân hàng phân công làm cán  ộ tín dụng quản L hồ s  vay, trực tiếp làm việc và 
hướng dẫn người dân làm hồ s  vay, xử L các trường hợp có liên quan đến khách 
hàng theo N định số 55 của Chính phủ. Từ 2015 đến ngày 10/6/2020, Nguyễn 
Ngọc H đã lạm dụng chức vụ, quyền hạn và sử dụng quá quyền hạn, chức trách 
nhiệm vụ được giao và thực hiện công việc không được g iao,  ằng nhiều phư ng 
thức khác nhau như  thay người  ị hại thanh toán nợ gốc, nợ lãi khi đến hạn; lập 
giấy nhận tiền hoặc chứng  từ giao dịch đưa cho người  ị hại, cho mượn tiền trả 
trước, làm nhanh hồ s  vay...làm  cho người  ị hại tin tưởng giao tiền cho  ị cáo 
từ đó  ị cáo chiếm đoạt  của các cá nhân và Ngân hàng là: 14.220.042.563 đồng 
(Mười  ốn tỷ, hai trăm hai mư i triệu, không trăm  ốn hai nghìn, năm trăm sáu 
 a đồng). 
Hành vi nêu trên của  ị cáo Nguyễn Ngọc H đã đủ yếu tố cấu thành  tội 
“Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại điểm a  
khoản 4 Điều 355 của Bộ luật hình sự 2015.  
L dụng hồ s  vay  tiền của ông Nguyễn T H ( ố của H) với Ngân hàng N 
huyện T, ngày 02/5/2018 và 03/5/2018 Nguyễn Ngọc H đã thực hiện hành vi gian 
dối, tự ý làm hồ s , giả  chữ ký của ông H nâng hạn mức lên thêm 2.000.000.000 
đồng để có hạn mức giải  ngân. Sau khi được giải ngân, H đã chiếm đoạt của 
Ngân hàng số tiền 2.000.000.000 đồng. Hành vi của  ị cáo đã đủ yếu tố cấu thành 
tội “Lừa đảo chiếm đoạt  tài sản” theo quy định tại điểm a khoản 4 Điều 174 của 
Bộ luật hình sự. 
Với các hành vi nêu trên, Toà án cấp s  thẩm xét xử bị cáo Nguyễn Ngọc H 
về các tội “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại 
điểm a khoản 4 Điều 355 của Bộ luật hình sự và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” 
theo quy định tại điểm a khoản 4 Điều 174 của Bộ luật hình sự  là có c  sở, đúng 
người, đúng tội và đúng quy định của pháp luật. 
[2.2] Bị cáo có đủ năng lực trách nhiệm hình sự, là cán  ộ ngân hàng, nhận 
thức rõ được nhiệm  vụ, quyền hạn của mình nhưng vì vụ lợi và nhu cầu cá nhân 
 ị cáo đã trực tiếp chi ếm đoạt tiền của người khác. Hành vi của  ị cáo là nguy 
hiểm cho xã hội, diễn ra trong thời gian dài  và nhiều lần,  không những xâm hại 
đến hoạt động đúng đắn của các c  quan Nhà nước, tổ chức xã hội và sở hữu của 
công dân mà còn gây ảnh hưởng đến trật tự trị  an trên địa  àn nên cần phải được 
xử L đúng pháp luật để răn đe, giáo dục và phòng ngừa chung.

75 
 
Quá trình điều tra Nguyễn Ngọc H đã thành khẩn khai  áo, ăn năn  hối cải; 
Trước ngày có quyết định khởi tố vụ án  ị cáo H đã khai nhận hầu hết về hành vi 
“Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản” đối với  những người  ị H 
chiếm đoạt và trong quá trình điều tra về tội  “Lạm dụng  chức vụ, quyền hạn 
chiếm đoạt tài sản” thì  ị cáo  H đã tự thú về hành vi  giả chữ ký của ông Nguyễn 
T H để chiếm đoạt của Ngân hàng số tiền 2.000.000.000 đồng . Trong quá trình 
điều tra  ị cáo đã tích cực hợp tác với c  quan điều tra trong quá trình làm sáng tỏ 
nội dung vụ án như tích cực hợp tác làm rõ ph ư ng thức thủ đoạn trong thực hiện 
tội phạm; khai ra các hành vi sai phạm trong quá  trình quản L của những cán  ộ 
khác trong phòng giao dịch, tổ tín dụng để làm  căn cứ khởi tố vụ án (có xác nhận 
của C  quan điều tra) . Do vậy   ị cáo được hưởng  các tình tiết giảm nhẹ trách 
nhiệm hình được quy định tại các điểm s, t, r  khoản 1 Điều 51 của  Bộ luật hình 
sự. Bản thân  ị cáo có nhiều thành tích trong quá trình học tập và công tác,  ị cáo 
được UBND thị xã Đ tặng giấy khen đã lập được thành tích  trong việc phát hiệ n 
tội phạm trộm cắp tài sản của công dân; Công đoàn Ngân hàng tặng Giấy khen. G 
đình của  ị cáo có công với cách  mạng: Ông bà nội ngoại của  ị cáo được Nhà 
nước tặng T Huân C kháng chiến các loại; Bố của  ị cáo là thư ng  inh hạng 4/4 
và được tặng “ H C chiến sỹ giải phóng”. Đây  là những tình tiết giảm nhẹ được 
quy định tại khoản 2 Điều 51 Bộ luật hình sự.  
Tại phiên toà hôm nay,   ị cáo thể hiện rõ sự ăn năn hối cải , nhận toàn  ộ 
trách nhiệm và mong muốn được tạo điều kiện để  ồi thường cho các  ị hại. Mặc 
dù hiện nay gia đình  ị cáo rất khó khăn tuy nhiên  ị cáo đã tích cực tác động gia 
đình  ồi thường, khắc phục hậu quả và  ị cáo xuất trình tình tiết giảm nhẹ mới là  
đã  ồi thường  thêm số tiền là 126. 400.000 đồng, cùng với số tiền đã  ồi thường 
trước đó là  200.000.000 đồng. Tổng cộng là 326.400.000 đồng. Các  ị hại đề N 
xin giảm nhẹ cho  ị cáo. Do đó, cần xem xét áp dụng cho  ị cáo được hưởng tình 
tiết giảm nhẹ  trách nhiệm hình sự theo điểm   khoản 1 Điều 51 của  Bộ luật hình 
sự, giảm nhẹ một phần hình phạt ch o  ị cáo thể hiện tính nhân đạo và sự khoan 
hồng của pháp luật. 
[2.3] Bị cáo là cán  ộ tín dụng chỉ được ngân hàng giao nhiệm vụ , quyền 
hạn trong việc quản L hồ s  vay, trực tiếp làm việc và hướng  dẫn người dân làm 
hồ s  vay , không được Ngân hàng N huyện T giao nhiệm vụ thực hiện việc thu 
tiền nợ gốc, lãi và thủ tục  thanh toán, tất toán các khoản vay giữa người vay và  
ngân hàng, các thủ tục này theo quy định do người vay thực hiện với các  ộ phận 
nghiệp vụ khác của ngân hàng. Do đó hành vi  phạm tội của  ị c áo là vượt quá 
quyền hạn được Ngân hàng giao , trực tiếp  chiếm đoạt tiền của các  ị hạ i và sử 
dụng vào nhu cầu cá nhân riêng của mình nên  ị cáo là người phải có trách nhiệm 
trả lại các khoản tiền này  cho các  ị hại  theo quy định của pháp luật . Việc thi 
hành các khoản tiền phải trả cho các  ị hại , thời điểm,  iện pháp  uộc  ị cáo trả

76 
 
lại tiền đã chiếm đoạt để các  ị hại làm các thủ tục tại ngân hàng được thực hiện 
quy định của pháp luật về thi hành án và các quy định pháp luật khác. 
Đối với trách nhiệm của  ngân hàng và các cán  ộ ngân hàng có liên quan, 
c  quan điều tra đã khởi tố vụ án hình sự về tội Thiếu trách nhiệm gây hậu quả 
nghiêm trọng và đang xem xét giải quyết theo quy định của pháp luật. 
Do đó phần trách nhiệm  dân sự mà Toà án cấp s  thẩm đã tuyên là có căn 
cứ, phù hợp với quy định của pháp luật. Tại phiên toà hôm nay xét thấy không có 
thêm tài liệu chứng cứ gì mới có thể làm thay đổi nội dung vụ án nên không có c  
sở để chấp nhận nội dung kháng cáo của các  ị hại.  
Tại giai đoạn phúc thẩm  ị cáo đã khắc phục,  ồi thường thêm cho  ị hại Đ 
Q D 26.400.000 đồng và  ị hại H M T 100.000.000 đồng, nên số tiền này được trừ 
vào số tiền mà  ị cáo phải  ồi thường cho ông D, ông T mà  ản án s  thẩm đã 
tuyên. 
Về án phí: Do kháng cáo của bị cáo được chấp nhận nên bị cáo không phải 
chịu án phí hình s ự phúc thẩm. Các  ị hại kháng cáo phải chịu án phí phúc th ẩm 
dân sự theo quy định của pháp luật. 
[5]. Những quyết định khác của  ản án s  thẩm không có kháng cáo, kháng 
N, Hội đồng xét xử không xem xét. 
Vì các lẽ trên, 
QUYẾT ĐỊNH: 
Căn cứ Điều 355, 356, điểm c khoản 1 Điều 357 Bộ luật Tố tụng hình sự; 
1. Chấp nhận kháng cáo của bị cáo Nguyễn Ngọc H, sửa bản án s  thẩm về 
phần trách nhi ệm hình s ự đối với bị cáo, không chấp nhận kháng cáo c ủa các  ị 
hại, người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan, giữ nguyên quyết định về phần trách 
nhiệm dân sự. 
+ Áp dụng điểm a khoản 4 Điều 355,  điểm  b, r, s, t khoản 1, khoản 2 Điều 
51, điểm g khoản 1 Điều 52, khoản 1 Điều 54, Điều 38 BLHS xử phạt  ị cáo 
Nguyễn Ngọc H 14 (mười bốn) năm 6 (sáu) tháng  tù về tội “Lạm dụng chức vụ, 
quyền hạn chiếm đoạt tài sản”. 
+  Áp dụng  điểm a khoản 4 Điều 174, điểm r, s, t khoản 1, khoản 2 Điều 51, 
khoản 1 Điều 54, Điều 38 B ộ luật hình sự  xử phạt  ị cáo Nguyễn Ngọc H 07 
(Bảy) năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. 
Áp dụng Điều 55 của Bộ luật hình sự tổng hợp hình phạt,  uộc  ị cáo  
Nguyễn Ngọc H chấp hành hình phạt chung của hai tội là 21 (hai mư i mốt) năm 
06 (sáu) tháng tù. Thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày 08/12/2020.  
 2. Về trách nhiệm dân sự: Căn cứ Điều 585, Điều 589 của Bộ luật Dân sự; 
khoản 1 Điều 48 Bộ luật hình sự, xử:

77 
 
Buộc  ị cáo Nguyễn Ngọc H phải  ồi thường cho các  ị hại là cá nhân và 
Ngân hàng với tổng số tiền chiếm đoạt là 16.093.642.563 đồng 
S 
T 
T 
Họ và tên Địa chỉ 
S  tiền chiếm 
đoạt 
(đơn vị  
đồng VN) 
Ngày chiếm 
đoạt 
T l i tính 
đến ngày 
19/7/2023 
(đơn vị  
đồng VN) 
01 
Nguyễn Ngọc 
G 
 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
39.673.853 12/6/2019 
 
21.169.469 
 
02 Đ T H Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 14.000.000 02/12/2019 
 
7.226.397 
 
03 Dư ng T D Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 89.000.000 12/3/2020 
 
40.376.513 
 
04 
Phạm M T và 
 à Nguyễn 
Thị H 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
20.000.000 
99.000.000 
11/5/2020 
21/11/2018 
 
8.900.548 
65.240.548 
Tổng: 
74.141.096 
 
05 Trần Thị Y 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
46.939.000 21/11/2019 
 
22.903.934 
 
06 
Trần C 
( Tất  toán 
ngày 
18/1/2022) 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 24/10/2019 
 
30.967.808 
 
07 Nguyễn T Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 11.000.000 15/11/2018 
 
7.289.836 
 
08 Trư ng Đình 
G 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 01/11/2019 
 
34.756.849 
 
09 Trần Viết T 
Thôn A L, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
18.500.000 08/7/2019 11.356.973 
10 Lê Thị P Thôn X, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 66.000.000 01/8/2019 
 
36.582.127 
 
11 Trần T Q 
Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
33.000.000 06/10/2019 
 
15.176.384 
 
12 Lê Văn Q Thôn A L, xã T,  
huyện T, tỉnh Quảng 28.000.000 18/11/2019  
13.496.527

78 
 
Trị  
13 
H Thị H 
( Đã tất toán 
22/12/2020) 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 30.000.000 05/4/2019 
 
5.419.726 
 
14 Trần H Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 40.000.000 27/6/2019 22.412.466 
15 H Đức T và 
Trần Thị H 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 24.000.000 24/01/2019 
 
14.412.329 
 
16 Phạm Thị L 
 
Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
50.000.000 15/3/2019 
 
31.665.411 
 
17 Nguyễn Văn 
P 
Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 50.000.000 14/10/2019 
 
24.401.712 
 
18 Phạm Văn V Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 34.000.000 01/02/2020 
 
17.659.973 
 
19 Đ Q P 
Thôn Dư ng Lê Đ, xã 
T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị 
 
53.000.000 20/02/2020 
 
24.514.048 
 
20 
Nguyễn Văn 
T (chết) 
Người kế 
thừa quyền và 
nghĩa vụ: Đ 
Thị N (vợ 
ông T) 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 59.000.000 13/5/2020 
 
23.457.719 
 
21 
Phan Khắc 
Công Đ 
 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
50.000.000 26/3/2020 
 
20.820.349 
 
22 Lê Q L 
 
Thôn X, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 
50.000.000 
(10/3/2020) 
50.000.000 
(17/3/2020) 
 
43.285.171 
 
23 
Nguyễn Thị 
M 
 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
34.000.000 10/7/2019 
 
20.014.123 
 
24 Nguyễn Thị 
Kiều T 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 43.000.000 
32.000.000 
(25/4/2019) 
11.000.000 
(04/5/2020) 
 
23.281.774 
 
25 Lê M K Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 67.000.000 26/3/2020 
 
29.270.260

79 
 
26 
Nguyễn Văn 
P 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 24.000.000 16/4/2020 
 
11.680.493 
 
27 Trần Đức D Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 99.000.000 25/6/2019 
 
50.557.808 
 
28 Phạm M S 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
80.000.000 16/4/2020 
 
32.134..315 
 
29 Đinh Viết P 
Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
100.000.000 17/01/2020 
 
44.646.863 
 
30 
Dư ng Thị D, 
Trần Q H 
 
Thôn Võ P A, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
200.000.000 
110.000.000 
(21/01/2020) 
90.000.000 
(07/02/2020) 
 
92.519.493 
 
31 Nguyễn H Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 44.000.000 19/6/2019 26.006.712 
 
32 
Nguyễn Thị 
H 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 155.000.000 
100.000.000 
(26/7/2019) 
55.000.000 
(15/5/2020) 
75.689.034 
33 
Nguyễn Văn 
T 
 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 24.000.000 26/02/2019 
 
15.767.671 
 
34 Trần Thị H 
 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 33.000.000 01/7/2019 
 
22.177.808 
 
35 Lê Thị N Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 26/6/2019 
 
53.483.116 
 
36 Nguyễn Thị T 
Thôn V H, xã Triệu 
H, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị 
71.200.000 12/3/2020 
 
34.225.008 
 
37 Đ Q H Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 102.472.000 
 
03/01/2020 
 
 
52.418.842 
 
39 Nguyễn Văn 
B, Lê Thị H 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 47.000.000 01/02/2020 
 
21.762.760 
 
40 Hồ Thị Diễm 
T 
Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 50.000.000 01/4/2020 
 
22.292.219 
 
41 
Nguyễn Ngọc 
A 
 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 64.000.000 03/12/2019 
 
32.587.610 
 
42 Phạm Văn Đ, Thôn T, xã T, huyện 200.000.000 08/11/2019

80 
 
Nguyễn Thị 
C 
 
T, tỉnh Quảng Trị 99.611.630 
 
43 Lê Văn Q 
 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 25/3/2020 
 
43.734.041 
 
44 Lê T D 
 
Thôn Q Đ, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
26.000.000 09/6/2020 9.251.940 
45 Nguyễn Văn 
L 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 99.000.000 
33.000.000 
(28/10/2019) 
66.000.000 
(17/3/2020) 
 
49.024.890 
 
46 
Nguyễn 
Mộng H 
 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 34.000.000 15/10/2019 
 
18.459.116 
 
47 
  
Đ Q D 
( Tất toán 
25/2/2022) 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 35.753   
48 Nguyễn X A 
Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
73.000.000 27/11/2019 
 
31.227.000 
 
49 
Nguyễn Thị 
Q 
 
Thôn X, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
151.200.000 
150.000.000 
(20/01/2020) 
1.200.000 
(01/6/2020) 
77.687.285 
50 Hồ X T 
 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 12.000.000 15/01/2019 
 
7.551.123 
 
51 Nguyễn Thị L 
Thôn A L, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
34.000.000 24/12/2019 
 
18.121.068 
 
52 Lê Thị Cẩm T 
 
Thôn H, xẫ Triệu T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
80.000.000 10/6/2020 
 
36.729.353 
 
53 
NgôThị T 
Phạm K 
( Tất toán 
23/2/2022) 
Thôn Đ, xã D, h.T, 
tỉnh Quảng Trị 15.000.000 23/3/2020 
 
3.836.096 
 
54 H Đình Sáng 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
34.000.000 18/02/2019 
 
21.129.021 
 
55 Hồ Thị H 
 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 90.000.000 11/3/2020 35.198.244 
56 Trư ng Thị T Khu phố 3, Phường 5, 30.000.000 15.000.000

81 
 
B thành phố Đ, tỉnh 
Quảng Trị 
(01/3/2020) 
15.000.000 
(02/3/2020) 
16.043.425 
 
57 Trần N T 
 
Thôn Võ P A, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
78.500.000 17/3/2020 
 
34.931.836 
 
58 Lê Q S 
Thôn Q Đ, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
22.000.000 03/3/2020 
 
9.972.555 
 
59 Nguyễn Kiệm Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 35.000.000 31/3/2020 
 
14.602.336 
 
60 L  Thị T Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 30.000.000 07/11/2019 
 
12.794.178 
 
61 Nguyễn Thị 
H 
Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
 
60.000.000 16/7/2019 
 
32.587.397 
 
62 Nguyễn Thị L  
 
Thôn X, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 109.500.000 14/5/2020 43.375.414 
63 
Nguyễn Văn 
T và Đỗ Thị 
L  
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 133.000.000 24/3/2020 
 
60.385.932 
 
64 Nguyễn Đình 
T 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 10.000.000 11/4/2019 
 
5.974.658 
 
65 
Đ Q Kính 
( tất  toán 
22/3/2022) 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 45.000.000 28/11/2019 
 
13.238.630 
 
66 
H Phú L 
(Tất toán 
01/3/2022) 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 34.000.000 11/4/2019 13.162.329 
67 Phạm Văn L 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
30.000.000 17/4/2019 
 
16.949.589 
 
68 Trần Hữu H 
Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
14.000.000 21/4/2020 
 
6.415.644 
 
69 Nguyễn Văn 
B 
Thôn X, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 47.443.000 20/4/2020 
 
22.819.433 
 
70 
Phan Đình L 
( Tất toán 
30/12/2021) 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 34.000.000 06/5/2020 
 
6.487.130 
 
71 Lê M T Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 66.000.000 07/5/2020  
29.846.466

82 
 
 
72 Nguyễn Văn 
C 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
66.000.000 02/5/2019 
 
31.659.658 
 
73 Phạm H 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
45.000.000 20/5/2019 
 
24.818.116 
 
74 Võ Viết T 
 
Thôn Đ, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 55.000.000 11/5/2020 
 
24.853.295 
 
75 
Nguyễn Thị L 
và Nguyễn 
Kế S 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 08/8/2019 51.627.781 
76 
Phan Thị N 
( tất toán 
20/7/2021) 
 
Thôn X, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 55.000.000 11/5/2020 
 
7.448.507 
 
77 
Đinh Thị Cao 
V 
 
Thôn A T Đ, xã T, h. 
T, tỉnh Quảng Trị 27.000.000 28/5/2019 15.570.123 
78 
Nguyễn A D 
( Đã tất toán 
ngày 
11/3/2022) 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 17.000.000 11/6/2019 
 
6.783.233 
 
79 Lê Ngọc K Thôn X, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 15.600.000 10/01/2020 
 
5.771.145 
 
80 
Nguyễn Văn 
H, Trần Thị 
G 
Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
166.000.000 
66.000.000 
(10/6/2019) 
100.000.000 
(18/7/2019) 
 
88.912.418 
 
81 Nguyễn Đình 
C 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 33.000.000 02/6/2020 15.136.603 
82 Dư ng H Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 33.000.000 21/4/2020 
 
13.404.329 
 
83 Nguyễn X P Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 24.000.000 26/7/2019 
 
13.198.932 
 
84 Nguyễn Văn V 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
34.000.000 19/02/2020 
 
17.050.278 
 
85 
Lê X T 
( Đã trả gốc 
73.200.000 
ngày 
24/5/2021) 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 90.400.000 22/8/2019 20.584.603

83 
 
86 Nguyễn X 
 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
14.000.000 17/9/2019 
 
7.401.349 
 
87 Nguyễn X H 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
60.000.000 29/5/2020 
 
25.761.534 
 
88 Nguyễn Nhị 
H  
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 62.000.000 19/11/2019 
 
31.938.410 
 
89 Võ Thị H Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 64.000.000 13/02/2020 
 
29.546.425 
 
90 
Trần T N (em 
ruột Trần T 
Q) 
Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
67.000.000 06/11/2019 37.534.479 
91 
 
Lê Hữu T 
 
Thôn X, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 40.000.000 07/10/2019 20.379.493 
92 Nguyễn Văn 
P 
Thôn Đại H, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
82.000.000 04/6/2020 
 
30.225.314 
 
93 Nguyễn Thị T 
Thôn T Liêm, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
34.000.000 29/10/2019 
 
17.204.466 
 
94 Hồ Viết L 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
67.000.000 29/11/2019 34.737.548 
 
95 
 
Trần Thị T, H 
Thị L  
 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 46.000.000 
16.000.000 
(08/11/2019) 
30.000.000 
(20/12/2019) 
 
23.065.192 
 
96 
 
Trần Thị Bảo 
T 
 
Khu phố 3, phường 5, 
TP. Đ, tỉnh Quảng Trị 160.934.972 29/5/2020 68.936.070 
97 
Lê Tiến S 
(Món vay đã 
được tất toán 
ngày 
25/1/2022) 
354 Lê Duẩn, phường 
Đ Lễ, TP.Đ, tỉnh 
Quảng Trị 
 
200.000.000 01/6/2020 
 
42.608.219 
 
98 Lê Văn P Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 25.000.000 19/5/2020 
 
10.423.336 
 
99 Lê Thị H X Thôn H, xã L, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 80.000.000 22/01/2020 
 
35.056.301 
 
100 Phạm Văn Thôn T, xã T, huyện 60.000.000 07/5/2020

84 
 
Năm T, tỉnh Quảng Trị 27.159.452 
 
101 Nguyễn Đình 
Lập 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 40.000.000 04/02/2020 
 
18.279.781 
 
102 Phạm Thị T 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 14.000.000 04/02/2020 
 
6.468.000 
 
103 Võ M L Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 21/5/2020 
 
40.677.288 
 
104 Đặng Văn D Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 67.000.000 06/02/2020 
 
30.898.911 
 
105 Lê Thị H Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 14/9/2019 
 
52.888.644 
 
106 
Trư ng Ngọc 
P (anh ruột 
Trư ng Ngọc 
H) 
Thôn Đ, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 101.307.738 06/4/2020 
 
38.987.589 
 
107 
Nguyễn Hữu 
X 
 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 34.000.000 05/8/2019 
 
17.463.658 
 
108 
Lê Hào Q 
( Đã tất toán 
24/11/2020) 
Thôn A L, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
20.000.000 24/6/2019 
 
2.843.836 
 
109 Phạm Văn D Thôn Đ, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 40.000.000 10/4/2020 
 
16.383.308 
 
110 Đ Q N Thôn D, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 40.000.000 02/12/2019 
 
18.581.918 
 
111 Lê Q Kỳ 
 
Thôn A T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
400.000.000 05/6/2020 150.509.589 
112 
Trư ng Văn 
T 
 
Thôn A T Đ, xã T, 
h.T, tỉnh Quảng Trị 
 
15.000.000 27/11/2019 
 
9.264.452 
 
113 Võ Văn N Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 180.000.000 23/4/2019 
 
101.352.329 
 
114 Hồ Thị A 
Thôn Võ P A, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
190.000.000 12/11/2019 
 
94.535.815 
 
115 Lê Đức T, 
Nguyễn Thị T 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 300.000.000 200.000.000 
(31/5/2019) 
 
161.733.514

85 
 
100.000.000 
(23/7/2019) 
 
116 Lê T T 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 75.000.000 17/4/2020 
 
30.908.836 
 
117 Đ P T 
Thôn Võ P A, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
50.000.000 26/6/2019 
 
29.400.000 
 
118 
Nguyễn Hữu 
T 
 
Thôn Q Đ, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
55.000.000 19/5/2020 
 
23.992.500 
 
119 Đinh Hữu T, 
Đinh Thị X 
Thôn T Đ, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
40.000.000 27/6/2019 
 
19.248.226 
 
120 Lê Hữu Đ Thôn Q Đ, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 400.000.000 
200.000.000 
(30/3/2020) 
200.000.000 
(21/5/2020) 
 
165.797.260 
 
121 Nguyễn A T 
 
Thôn Võ P A, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
 
100.000.000 25/7/2019 49.666.438 
 
122 
Phạm Văn H 
và  à Nguyễn 
Thị H 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
200.000.000 
74.336.000 
85.000.000 
(04/6/2019) 
115.000.000 
(25/6/2019) 
01/4/2020 
 
107.831.979 
30.043.791 
Tổng: 
137.875.770 
123 
 
Lê Văn K 
 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
171.500.000 01/10/2019 
 
87.919.592 
 
124 Nguyễn Hữu 
T 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 200.000.000 
100.000.000 
(22/7/2019) 
100.000.000 
(05/8/2019) 
 
101.652.979 
 
125 
Trư ng Đình 
Đ 
( Tất toán 
01/3/2022) 
Thôn TL, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 20.000.000 30/7/2019 
 
5.442.740 
 
126 
Đào T A 
(tất toán ngày 
25/8/2022) 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
90.000.000 27/11/2019 
 
30.797.938 
 
127 Nguyễn Ngọc 
T 
Thôn T Liêm, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
 
50.000.000 01/11/2019 
 
23.608.151 
 
128 Phạm T 
(Phạm H) 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 50.000.000 11/02/2020  
22.970.692

86 
 
  
129 Nguyễn 
Mạnh H 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
 
50.000.000 25/02/2020 
 
22.984.384 
 
130 
Nguyễn Ngọc 
N và  à Lê 
Thị B H 
Thôn Đ, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 200.000.000 05/3/2020 91.043.486 
 
131 Lê Đức T và 
Trần Thị T 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 175.680.000 
100.000.000 
(28/10/2019) 
57.900.000 
(10/3/2020) 
17.780.000 
(13/5/2020) 
79.892.648 
 
132 Nguyễn B 
 
Thôn X, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
205.000.000 18/3/2020 101.596.000 
133 Lê Đức D 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
50.000.000 11/02/2020 
 
23.746.438 
 
134 Nguyễn Văn 
P 
Thôn X, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 140.000.000 
100.000.000 
(19/12/2019) 
40.000.000 
(17/01/2020) 
65.508.493 
 
135 
H M T, 
Trư ng Thị X 
(Tất toán 
ngày 
26/7/2022) 
 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000  28/11/2019 
 
71.084.863 
 
136 
Nguyễn Công 
Đ; Nguyễn 
Công T và 
Nguyễn Công 
D 
Thôn X, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 211.027.000 
100.000.000 
(02/10/2019) 
42.027.000 
(05/5/2020) 
69.000.000 
(06/4/2020) 
 
104.034.445 
 
137 
Trần Thị L, 
Nguyễn Văn 
T 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 200.000.000 
50.000.000 
(03/10/2019) 
150.000.000 
(25/02/2020) 
120.014.247 
 
138 Hồ Viết T 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
50.000.000 09/3/2020 
 
22.285.315

87 
 
139 
H Hữu H 
( Tất toán 
ngày 
06/6/2022) 
Thôn A L, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
70.000.000 22/10/2019 
 
24.746.918 
 
140 
Lê Đức H ( ố 
của Hồ Thị 
Duy T) 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 72.830.000 24/02/2020 
 
36.060.247 
 
141 Lê Tấn Đ 
 
Thôn D, xã Triệu T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
60.000.000 28/5/2020 25.510.507 
142 Lê Thị Đ Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 50.000.000 19/11/2019 25.883.219 
143 
 
Trần P Đ 
 
Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 105.000.000 27/11/2019 
 
52.010.988 
 
144 Nguyễn Đức 
Thiện 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 50.000.000 04/12/2019 
 
20.580.863 
 
145 Lê Văn Đ Thôn X, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 150.000.000 13/12/2019 69.314.384 
146 Phạm M N Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 80.000.000 13/12/2019 
 
37.975.767 
 
147 Trư ng Thị T Thôn X, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 15.000.000 19/6/2020 5.316.164 
 
148 H Thị B Thôn G, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 150.000.000 25/12/2019 
 
68.480.137 
 
149 Nguyễn P 
 
Thôn Đ, xã D, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 311.000.000 
130.000.000 
(08/4/2020) 
181.000.000 
(10/6/2020) 
122.384.514 
150 Trần S 
Thôn Q L, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
60.000.000 11/02/2020 
 
28.893.002 
 
151 Võ Thị N 
Thôn Võ P A, xã T, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
100.000.000 26/02/2020 
 
45.775.685 
 
152 
Đ Q L và Lê 
Thị T (mẹ của 
L) 
Thôn Dư ng Lê Đ, xã 
T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị 
150.000.000 16/3/2020 
 
65.852.979 
 
153 Phạm Văn L 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
100.000.000 05/3/2020 46.102.479 
154 Nguyễn Đ Thôn T, xã T, huyện 70.595.100 24/3/2020

88 
 
 
T, tỉnh Quảng Trị 30.450.521 
 
155 Nguyễn Văn 
T 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
33.000.000 07/4/2020 
 
13.594.192 
 
156 Nguyễn Thị H Thôn X, xã D, huyện T, 
tỉnh Quảng Trị 65.000.000 24/4/2020 
 
24.361.616 
 
157 Nguyễn Văn 
T 
Thôn Dư ng Lê Đ, xã 
T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị 
 
400.000.000 29/4/2020 
 
146.849.315 
 
158 Nguyễn N A 
T 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 100.000.000 04/5/2020 
 
33.815.445 
 
159 Nguyễn Thị 
H 
Thôn Dư ng Lê Đ, xã 
T, huyện T, tỉnh 
Quảng Trị 
78.000.000 23/4/2020 
 
37.054.630 
 
160 Nguyễn Duy 
K 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 142.000.000 26/5/2020 
 
 
58.124.151 
 
 
161 Lê Q Tý 
 
Thôn Q Đ, xã D, 
huyện T, tỉnh Quảng 
Trị 
 
67.000.000 19/5/2020 
 
27.858.719 
 
162 
Nguyễn Thị 
H 
 
Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 
 
130.000.000 26/5/2020 
 
50.807.774 
 
163 Lê H 
 
Thôn L, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 350.000.000 28/5/2020 
 
 
124.926.027 
 
164 Đ Q T Thôn T, xã T, huyện 
T, tỉnh Quảng Trị 200.000.000 05/6/2020 
 
77.240.301 
 
165 Ngân hàng N 
 
 2.000.000.000 
 942.093.301 
Liên quan đến hồ s  
vay của  à H Thị H P 
 
100.000.000 
Liên quan đến hồ s  
thấu chi của  à 
Nguyễn Thị Ngọc H 
 
99.903.700

89 
 
2. Về án phí:  ị cáo Nguyễn Ngọc H không phải chịu án phí hình sự phúc 
thẩm. 
Các  ị hại có kháng cáo phải chịu 300.000 đồng án phí phúc thẩm  dân sự và 
được trừ vào số tiền tạm ứng án phí đã nộp. Cụ thể như sau: 
2.1. Các ông/ à Đ Q P; Lê M T (Đ Q P nộp thay); Lê Văn K; Dư ng Thị D và 
Trần Q H; Trư ng Ngọc P; Hồ Viết L; Nguyễn Đình Lập; Nguyễn Đ; Nguyễn Văn 
B; Nguyễn N A T (Nguyễn Thị H nộp thay); Nguyễn A T; Lê Đức T và Nguyễn 
Thị T; Võ Thị N; Nguyễn Công Đ, Nguyễn Công T và Nguyễn Công D; Nguyễn H 
(Nguyễn Thị L nộp thay); Lê Hữu Đ; Trư ng Đình G; Nguyễn Văn P; Lê Q L (Lê 
Thị Bé nộp thay) ; Nguyễn Đình C (Lê Thị Ngọc A nộp thay); Phạm T (Phạm H); 
Lê T T (Trư ng Thị P N nộp); Đ Q T (Nguyễn Thị Tuyết nộp) ; Phạm Văn Đ 
(Phạm Thị T H nộp); Lê Đức H (Lê Đức H nộp); Phạm Văn H; Phạm M S (Phạm 
Thị T H nộp); Lê Thị N; Võ Văn N; Nguyễn Văn C; L  Thị T (Nguyễn Văn C nộp) 
và Võ Viết T được trừ vào số tiền tạm ứng án phí đã nộp theo  iên lai tạm ứng án 
phí từ số 0000330 đến số 0000361 cùng ngày 22/8/2023 tại Cục thi hành dân sự 
tỉnh Quảng Trị. 
2.2. Các ông/ à Phạm Văn D; Trần P Đ (Trần H nộp); Nguyễn Văn T (Trần 
Thị H nộp); Lê Văn Đ; Lê Q Kỳ; Đinh Hữu T và Đinh Thị X; Đinh Thị Cao V; 
Nguyễn Thị L  (Trần Thị H nộp thay); Nguyễn B (Trần Thị H nộp thay); Nguyễn 
Hữu T (Trần Thị H nộp thay) ; Trần Thị H; Nguyễn Thị T (Nguyễn Thị L nộp 
thay); Đ Thị N; Lê Văn P; Nguyễn Ngọc A; Nguyễn Mộng H (Nguyễn Ngọc A 
nộp thay); Nguyễn X H; Nguyễn P; Nguyễn Văn T và Nguyễn X P (Trần H nộp 
thay) được trừ vào số tiền tạm ứng án phí đã nộp theo  iên lai tạm ứng án phí từ số 
0000363 đến số 0000382 cùng ngày 22/8/2023 tại Cục thi hành dân sự tỉnh Quảng 
Trị. 
2.3. Các ông/ à Trần H; Nguyễn Ngọc G (Trần H nộp thay); Trần C (Trần H 
nộp thay); H Thị B (Trần H nộp thay); H Đức T và Trần Thị H (Trần H nộp thay); 
H M T và Trư ng Thị X; Nguyễn Thị H (H M T nộp thay); Phan Khắc Công Đ 
(Phan Khắc Công H nộp thay) và H Hữu H được trừ vào số tiền tạm ứng án phí đã 
nộp theo  iên lai tạm ứng án phí từ số 0000 384 đến  số 0000392 cùng ngày 
22/8/2023 tại Cục thi hành dân sự tỉnh Quảng Trị. 
2.4. Các ông/ à Trần Viết T (Lê Văn Q nộp thay); Nguyễn Thị L (Lê Văn Q 
nộp thay); Lê Văn Q; Lê Văn Q; Nguyễn Mạnh H; Lê M K (Nguyễn Mạnh H nộp 
thay); Trần Thị Y; Nguyễn Đức T (Nguyễn Thị H nộp thay); Hồ Viết T; Đ Q N; Đ 
Q H (Đ Q N nộp thay); Hồ Thị Diễm T (Đ Q N nộp thay); Lê Đức D; Nguyễn Văn 
T; Lê Tấn Đ; Lê Q S; H Đình Sáng; Nguyễn Văn B (H Đình Sáng nộp thay); Trần 
Thị L và Nguyễn Kế S (H Đình Sáng nộp thay) ; Nguyễn Thị M; Nguyễn Thị T 
(Nguyễn Thị H nộp thay); Nguyễn Văn L (Nguyễn Thị H nộp thay); Trần Thị T, H 
Thị L  (H A Quân nộp thay); Lê Thị H X; Lê Đức T và Trần Thị T; Phạm Thị L; 
Nguyễn Hữu X và Nguyễn X (Nguyễn Hữu T nộp); được trừ vào số tiền tạm ứng 
án phí đã nộp theo  iên lai tạm ứng án phí từ số 0000393 đến 0000421  cùng ngày 
23/8/2023 tại Cục thi hành dân sự tỉnh Quảng Trị.

90 
 
2.5. Các ông/ à Đ T H; Trần Đức D (Đ T H nộp); Phạm Văn L (Nguyễn Thị 
Thùy T nộp); Lê Q Tý; Lê Thị Cẩm T; được trừ vào số tiền tạm ứng án phí đã nộp 
theo  iên lai tạm ứng án phí từ số 0000422 đến số 00004426 cùng ngày 24/8/2023 
tại Cục thi hành dân sự tỉnh Quảng Trị. 
2.6. Các ông/ à Nguyễn Duy K; Nguyễn Văn V (Nguyễn Q V nộp thay) được 
trừ vào số tiền tạm ứng án phí đã nộp theo  iên lai tạm ứng án phí số 0000428 và 
số 00004429 cùng ngày 25/8/2023 tại Cục thi hành dân sự tỉnh Quảng Trị. 
2.7. Ông Nguyễn X A được trừ số tiền tạm ứng án phí đã nộp theo  iên lai 
tạm ứng án phí số 0000431 ngày 29/8/2023 tại Cục thi hành dân sự tỉnh Quảng Trị. 
2.8. Ông Võ M L được trừ số tiền tạm ứng án phí đã nộp theo  iên lai tạm ứng 
án phí số 0000432 ngày 30/8/2023 tại Cục thi hành dân sự tỉnh Quảng Trị. 
Các quyết định còn lại của  ản án s  thẩm không  ị kháng cáo, kháng N có 
hiệu lực pháp luật kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng N và được thi hành 
theo Quyết định tại Bản án hình sự s  thẩm. 
Kể từ ngày bản án có hiệu lực pháp luật và người được  thi hành án có đơn 
yêu cầu thi hành án, nếu người phải thi hành án không chịu thi hành khoản tiền 
trên, thì hàng tháng còn phải chịu thêm khoản tiền lãi tương ứng với số tiền chậm 
thi hành án, tại thời điểm thanh toán. Lãi suất phát sinh do chậm trả tiền được xác 
định theo thỏa thuận của các bên nhưng không được vượt quá mức lãi suất được 
quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật d ân sự; nếu không có thỏa thuận thì 
thực hiện theo quy định tại khoản 2 Điều 468 của Bộ luật dân sự.      
Trường hợp bản án được thi hành án theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành 
án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có 
quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án 
hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7 và Điều 9 Luật thi 
hành án dân sự, thời hiệu thi hành được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật 
Thi hành án. 
3. Bản án phúc thẩm có hiệu lực pháp luật kể từ ngày tuyên án. 
Nơi nhận: 
- Vụ Giám đốc kiểm tra I - TAND tối cao; 
- VKSND cấp cao tại Đà Nẵng; 
- TAND tỉnh Quảng Trị; 
- C  quan CSĐT-Công an tỉnh Quảng Trị; 
- Phòng HSNV-Công an tỉnh Quảng Trị; 
- C  quan CSTHAHS-CA tỉnh Quảng Trị; 
- Sở Đ pháp tỉnh Quảng Trị; 
- Cục THADS tỉnh Quảng Trị; 
- Trại tạm giam Công an tỉnh Quảng Trị; 
- Bị cáo;  
- Người tham gia tố tụng khác; 
- L HSVA, PHCTP, LT. 
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ PHÚC THẨM 
THẨM PHÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA 
 
 
(Đã ký) 
 
 
Phạm Văn Hợp