TÒA ÁN NHÂN DÂN CẤP CAO 
TẠI HÀ NỘI  
 
 
Bản án số 152/2022/HS-PT 
Ngày 23/3/2022 
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM 
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc 
 
 
NHÂN DANH 
 
NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM 
 
TÒA ÁN NHÂN DÂN CẤP CAO TẠI HÀ NỘI 
Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có: 
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Đặng Đình Lực; 
Các Thẩm phán:                         Ông Ngô Tự Học; 
                                           Ông Phạm Việt Hà. 
Thư ký phiên tòa: Bà Đặng Thị Cẩm Ly, Thẩm tra viên Tòa án nhân dân 
cấp cao tại Hà Nội. 
Đại diện Viện kiểm sát nhân c ấp cao t ại Hà N ội tham gia phiên tòa : 
Ông Nguyễn Huy Hải, Kiểm sát viên cao cấp. 
Ngày 23 tháng 3 năm 202 2, tại trụ sở Tòa án nhân dân c ấp cao tại Hà Nội, 
xét xử phúc thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số 838/2021/TLPT-HS ngày 04 
tháng 10 năm 2021 , đối với bị cáo Nguyễn Tiến D và các b ị cáo khác, do có 
kháng cáo của các bị cáo đ ối v ới Bản án hình s ự sơ th ẩm số 70/2020/HS-ST 
ngày 26 tháng 10 năm 2020 của Tòa án nhân dân tỉnh Bắc Ninh. 
1. Các bị cáo có kháng cáo: 
1.1 Nguyễn Tiến D, sinh năm 1987; nơi đăng ký HKTT: Tổ 2, phường Phúc 
L, quận Long B, thành phố Hà Nội; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ học vấn: 
12/12; dân tộc: Kinh; giới tính: Nam; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; con 
ông Nguyễn Văn M và con bà Nguyễn Thị L1; có vợ là Nguyễn Thị Th và có 02 
con, con lớn sinh năm 2012, con nhỏ sinh năm 2013; tiền án, tiền sự: Không; bị cáo 
bị tạm giữ, tạm giam từ ngày 01/8/2019 đến ngày 18/9/2019 được thay thế bằng 
biện pháp ngăn chặn Bảo lĩnh; hiện tại ngoại; có mặt. 
1.2. Lê Anh D1, sinh năm 1983; nơi đăng ký HKTT: Tổ 3, phường Phúc L, 
quận Long B, thành phố Hà Nội; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ học vấn: 
12/12; dân tộc: Kinh; giới tính: nam; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; con 
ông Lê Quang M1g (đã ch ết) và bà Nguy ễn Thị Ng; chưa có  v ợ, con; t iền án, 
tiền sự: Không; b ị cáo bị tạm giữ từ ngày 05/8/2019 đ ến ngày 14/8/2019 đư ợc 
thay thế biện pháp ngăn chặn Cấm đi khỏi nơi cư trú; hiện tại ngoại; có mặt. 
1.3. Nguyễn Thị Nh, sinh năm 1991 ; nơi đăng ký HKTT: thôn Doi S, xã 
Phù Ch, thị xã Từ S1, tỉnh Bắc Ninh; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ học 
vấn: 12/12; dân t ộc: Kinh; giới tính: nữ; tôn giáo: Không; qu ốc tịch: Việt Nam;

2 
 
con ông Nguyễn Đức V và bà Nguyễn Thị T; có chồng là Nguyễn Đức L2 (đã ly 
hôn năm 2011) và có 02 con, con l ớn nhất sinh năm 2010, con nh ỏ nhất sinh 
năm 2020; tiền án, tiền sự: Không; bị cáo bị áp dụng biện pháp ngăn ch ặn cấm 
đi khỏi nơi cư trú; bị cáo tại ngoại; có mặt. 
1.4. Nguyễn Trung H, sinh năm 1992; nơi đăng ký HKTT: thôn Giao T1, 
xã Kim S1, huy ện Gia L3, thành ph ố Hà N ội; ngh ề nghiệp: Lao đ ộng t ự do; 
trình đ ộ học v ấn: 8/12; dân t ộc: Kinh; gi ới tính: nam; tôn giáo: Không; quốc 
tịch: Vi ệt Nam; con ông Nguy ễn Đình L4 và bà Đinh  Thị Bích L5; có v ợ là 
Đoàn Linh Ph và có 02 con, con lớn sinh năm 2019, con nhỏ sinh năm 2020 ; 
tiền án, ti ền s ự: Không; b ị cáo b ị bắt truy nã, t ạm giữ, t ạm giam t ừ ngày 
17/11/2019 đến ngày 16/12/2019 đư ợc thay th ế bằng biện pháp ngăn ch ặn Bảo 
lĩnh; hiện tại ngoại; có mặt. 
2. Người bào ch ữa cho b ị cáo Nguyễn Thị Nh: Luật sư Vũ Quang D2 - 
Văn phòng luật sư Quang D2 và Cộng sự thuộc Đoàn luật sư tỉnh Bắc Ninh; có 
mặt. 
3. Ngoài ra trong vụ án còn có các b ị cáo: Đào Thị Thuý H1, Nguyễn Kim 
Th1, Đỗ Đức T2 và nh ững ngư ời có quy ền l ợi nghĩa v ụ liên quan không có 
kháng cáo, không bị kháng nghị; Toà án không triệu tập. 
NỘI DUNG VỤ ÁN: 
Theo các tài li ệu có trong h ồ sơ vụ án và bản án sơ th ẩm, nội dung v ụ án 
được tóm tắt như sau:  
Ngày 24/6/2019, Công an huyện Quế Võ, tỉnh Bắc Ninh tiến hành kiểm tra 
hành chính 02 khu nhà trọ của gia đình chị Trần Thị Th2, sinh năm 1983, ở thôn 
Giang Liễu, xã Phương Liễu, huyện Quế Võ, tỉnh Bắc Ninh; gia đình bà Nguyễn 
Thị Ph1, sinh năm 1969, ở thôn Đỉnh, trị trấn Phố Mới, huyện Quế Võ, tỉnh Bắc 
Ninh. Quá trình kiểm tra thu giữ nhiều hồ sơ, sổ sách, giấy tờ liên quan đến hoạt 
động cho vay ti ền. Ti ếp đ ến ngày 15/7/2019, Công an t ỉnh B ắc Ninh đã ti ến 
hành kiểm tra đối với 04 cơ s ở hoạt động kinh doanh cho vay ti ền tại thôn Hữu 
Ái, xã Tân Lãng, huyện Lương Tài, tỉnh Bắc Ninh; tại Ngã tư Đông Côi, thị trấn 
Hồ, huyện Thuận Thành, tỉnh Bắc Ninh; tại số 105 thôn Duệ Đông, thị trấn L6, 
huyện Tiên Du, t ỉnh Bắc Ninh; s ố 858 Ba Huy ện, phường Khắc N, thành ph ố 
Bắc Ninh. Quá trình kiểm tra, khám xét đã thu gi ữ nhiều sổ sách, tài li ệu theo 
dõi việc vay tiền, trả tiền tại các cơ sở. 
Quá trình điều tra xác đ ịnh: Cả 06 cơ sở kinh doanh cho vay ti ền nêu trên 
đều không có gi ấy phép hoạt động, cho vay dư ới hình thức “bốc bát họ”, nghĩa 
là khách đến vay 01 khoản tiền sẽ tương ứng với 01 bát họ. Thời gian vay 01 bát 
họ trong vòng 60 ngày, v ới lãi su ất là 20%/60 ngày, tương ứng v ới 0,333%/ 
ngày, 10%/tháng, 120%/1 năm. Đây là lãi su ất cố định, nếu khách trả tiền trước 
thì vẫn phải trả đủ số tiền lãi của 60 ngày. Khách vay cần trả tiền gốc và lãi suất 
được chia đều cho 12 kỳ, mỗi kỳ là 5 ngày, nếu đồng ý thỏa thuận, khách sẽ viết

3 
 
giấy biên nhận (giấy biên nhận do cơ s ở làm mẫu sẵn), để lại số điện thoại liên 
lạc, giấy tờ tùy thân như chứng minh nhân dân, s ổ hộ khẩu hoặc giấy phép lái 
xe, giấy đăng ký xe… Sau đó, người cho vay ghi vào sổ theo dõi thông tin khách 
vay với các n ội dung: Tên ngư ời vay, ngày vay, s ố tiền vay, s ố điện thoại liên 
lạc và lịch trả nợ. Khi người vay trả đủ tiền gốc và lãi thì cơ sở sẽ tất toán và trả 
lại các giấy tờ trên. Việc ghi chép s ổ sách như vậy giúp người cho vay d ễ theo 
dõi, thống kê kết quả cho vay và thu lãi. Hành vi ph ạm tội của các bị cáo tại các 
cơ sở như sau: 
1. Tại cơ sở ở số 105 thôn Duệ Đ, thị trấn L6, huyện Tiên D3, tỉnh Bắc 
Ninh do Lê Anh D1 làm quản lý, Nguyễn Thị Nh làm kế toán:  
Quá trình kiểm tra tại cơ sở đã phát hiện và thu gi ữ những giấy tờ, tài liệu 
liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng gồm: 15 giấy biên nhận đặt cọc tiền (loại 
mẫu in sẵn); Hợp đồng thê nhà; 24.770.000 đồng (là tiền D1 để tại cơ sở để cho 
khách vay); 03 quy ển s ổ của Nguy ễn Th ị Nh liên quan đ ến vi ệc cho vay lãi 
nặng. Ngày 05/8/2019, Lê Anh D1 đến Cơ quan CSĐT Công an t ỉnh Bắc Ninh 
đầu thú khai nhận về hành vi cho vay lãi nặng.  
Quá trình điều tra xác định: Lê Anh D1 quen biết với Nguyễn Tiến D. Ngày 
05/6/2018, Anh D1 nhờ Tiến D đến thuê căn nhà số 105 thôn Duệ Đ, thị trấn L6, 
huyện Tiên D3, tỉnh Bắc Ninh của gia đình ông Nguyễn Văn Sơn, để mở cơ sở sở 
cho vay ti ền b ằng hình th ức b ốc bát h ọ, với v ốn b ỏ ra ban đ ầu kho ảng 
1.500.000.000 đồng. Lê Anh D1 đầu tư vốn, trực tiếp quản lý, điều hành việc cho 
vay và thu tiền lãi. Khi khách muốn vay tiền, D1 kiểm tra khả năng trả nợ, hướng 
dẫn khách viết “giấy biên nhận tiền” theo mẫu đã chuẩn bị, khách để lại giấy tờ 
tùy thân làm tin. Sau đó, D1 lập sổ theo dõi thông tin khách vay và đôn đ ốc trả 
nợ. Khi khách vay tr ả đủ tiền gốc và lãi thì D1 sẽ tất toán khoản vay, hủy giấy 
biên nhận, trả lại giấy tờ cho khách vay và ghi ch ữ “hết” vào s ổ theo dõi. Cuối 
tháng 02/2019, D1 thuê Nguyễn Thị Nh làm kế toán, quản lý sổ sách theo dõi ghi 
chép, hướng dẫn, cho khách vay ti ền và đôn đ ốc khách tr ả tiền với mức lương 
10.000.000đồng/tháng. Tháng 6/2019 , thuê Đào Xuâ n Th3 với ti ền lương 
4.000.000đồng/tháng để giúp D1 đi thu tiền khách vay đến hạn trả. Cứ khoảng 2 
đến 3 ngày , D1 đến cơ s ở để chốt sổ và nhận tiền với Nh. Tiến hành ki ểm tra, 
tổng hợp đối với 02 quyển sổ (một sổ được đánh số “3”, một sổ được đánh số “4” 
thu giữ tại cơ sở xác định: 
- Sổ được đánh s ố “3” theo dõi nh ững người vay ti ền từ ngày 25/9/2018 
đến ngày 30/01/2019, th ể hiện: D1 cho 272 lư ợt khách vay ti ền v ới s ố tiền 
4.911.000.000 đồng. Trong đó có 228 lượt vay đã thanh toán gốc, lãi với số tiền 
3.870.000.000 đồng tiền gốc, D1 đã thu đư ợc lãi 774.000.000  đồng. Số tiền lãi 
tối đa theo quy đ ịnh Nhà nước là 127.232.877 đồng, số tiền thu lợi bất chính là  
646.767.123 đồng. 
- Sổ được đánh s ố “4” theo dõi nh ững người vay ti ền từ ngày 30/01/2019 
đến 15/7/2019, th ể hiện: D1 và Nh cho 274 lư ợt khách vay ti ền v ới s ố tiền

4 
 
4.390.000.000 đồng. Trong đó có 192 lư ợt vay đã thanh toán g ốc, lãi s ố tiền 
2.999.000.000 đồng tiền gốc, tiền lãi đã thu 598.000.000 đồng. Số tiền lãi tối đa 
theo quy đ ịnh Nhà n ước là 98.301.370  đồng, s ố tiền thu l ợi b ất chính là  
499.698.630 đồng. 
Nguyễn Thị Nh tham gia cho vay từ ngày 27/2/2019 đến 15/7/2019, tổng số 
240 lư ợt vay s ố tiền 3.875.000.000 đồng, trong đó có 162 lư ợt khách vay đã 
thanh toán g ốc, lãi s ố tiền 2.540.0 00.000 đồng tiền g ốc, ti ền lãi đã thu 
508.000.000 đồng. S ố tiền lãi t ối đa theo quy đ ịnh Nhà nư ớc là 83.506.849  
đồng, số tiền thu lợi bất chính là  424.493.151 đồng. 
Như vậy, trong kho ảng thời gian t ừ ngày 25/9/2018 đ ến ngày 15/7/2019 , 
Lê Anh D1 thu lợi bất chính số tiền 1.146.465.753 đồng. Trong đó Nguyễn Thị 
Nh giúp s ức t ừ ngày 27/2/2019 đ ến ngày 15/9/2019 thu  lợi b ất chính s ố tiền 
424.493.151 đồng. 
Tiến hành xác minh, làm việc với 18 người vay tiền tại cơ sở, đối chiếu lời 
khai và các thông tin trong sổ là trùng khớp với nhau. 
2. Tại cơ sở số 858, khu Ba H3, phường Khắc N, thành phố Bắc Ninh do 
Nguyễn Tiến D làm quản lý và Đào Thị Thúy H1 làm kế toán: 
Quá trình ki ểm tra t ại cơ s ở không phát hi ện, thu gi ữ tài liệu gì liên quan 
đến hành vi c ho vay lãi n ặng; Tiến hành khám xét kh ẩn cấp chỗ ở tại thôn Cổ 
Miếu, xã Phật Tích, huyện Tiên D3, tỉnh Bắc Ninh của Đào Thị Thúy H1, sinh 
năm 1992, HKTT tại Trang Liệt, phường Trang Hạ, thị xã Từ S1, tỉnh Bắc Ninh 
thu giữ: 04 quy ển sổ (đánh số từ 1 đến 4); 01 gi ấy biên nh ận tiền đặt cọc tên 
Nguyễn Văn Mạnh. Ngày 29/7/2019, H1 đến đầu thú. Ngày 01/8/2019, Cơ quan 
CSĐT Công an t ỉnh Bắc Ninh đã b ắt giữ khẩn cấp đối với Nguyễn Tiến D về 
hành vi cho vay lãi n ặng trong giao d ịch dân s ự. Quá trình đi ều tra xác định: 
Tháng 3/2018, Nguyễn Tiến D mở cơ sở cho vay lãi tại thôn Tử Vi, xã Tân Chi, 
huyện Tiên D3, tỉnh Bắc Ninh bằng hình thức bốc bát họ, đến tháng 11/2018, D 
chuyển đến thuê căn nhà số 858, Ba H3, phường Khắc N, thành phố Bắc Ninh của 
gia đình bà Nguyễn Thị Luận và tiếp tục hoạt động cho vay lãi. D đầu tư vốn ban 
đầu khoảng 700.000.000 đồng, trực tiếp quản lý, đi ều hành việc cho vay và thu 
tiền lãi. Quá trình hoạt động, tháng 7/2018 D thuê Đào Thị Thúy H1, làm kế toán 
với mức lương 8.000.000đồng/tháng. H1 được D hướng dẫn cụ thể cách thức cho 
vay tiền, thu tiền và giao s ổ sách theo dõi, quản lý. Khi khách mu ốn vay tiền D 
kiểm tra khả năng trả nợ, nếu D đồng ý cho vay thì H1 sẽ hướng dẫn khách làm 
thủ tục viết giấy biên nhận tiền đặt cọc, để lại giấy tờ tùy thân... Sau đó, vào s ổ 
theo dõi thông tin khách hàng vay (sổ vay) và sổ theo dõi khách hàng trả (sổ trả). 
Khi khách vay trả đủ tiền gốc và lãi thì sẽ tất toán khoản vay, hủy giấy biên nhận, 
trả lại giấy tờ cho khách vay. Cuối mỗi ngày, H1 thông báo kết quả và bàn giao 
tiền lại cho D. Khoảng đầu tháng 2/2019, D thuê Đỗ Mạnh H2, sinh năm 1978, ở 
ngõ 5, phố Vũ, khu 2, phường Đại Phúc, thành phố Bắc Ninh; Tân Văn T3, sinh 
năm 1991, ở Quy M2, xã Yên Th4, huyện Gia L3, thành phố Hà Nội; Đào Văn

5 
 
T4, sinh năm 1990, ở thôn Tân Lập, phường Đình Bảng, thị xã Từ S1, tỉnh Bắc 
Ninh; Ngô Văn Thao, sinh năm 2001, ở khu phố Thịnh Lang, phường Đình Bảng, 
thị xã Từ S1 để giúp D đi thu ti ền của khách hàng đ ến hạn trả, với tiền lương 
khoảng 4.000.000đồng/tháng. Tiến hành tổng hợp đối với 04 quyển sổ ghi chép 
(đánh số từ 1 đến 4) thu giữ tại nhà của Đào Thị Thúy H1 xác định: 
- Tại quyển sổ được đánh số 1: Có 09 trang có ch ữ thể hiện H1 tổng kết số 
người chưa trả tiền và số tiền còn thiếu vào ngày 23/2/2019; T ại quyển sổ được 
đánh số 3: Có 12 trang do H1 ghi theo dõi khách vay ti ền, số tiền vay thống kê 
vào ngày 26/2/2019; Tại quyển sổ được đánh số 4: Từ trang 1 đến 53 là chữ của 
người làm thuê t ại cửa hàng, n ội dung không rõ là gì. 03 quy ển sổ này có n ội 
dung liên quan đ ến việc cho vay ti ền nhưng không có thông tin rõ ràng, chi ti ết 
và nhiều người sử dụng sổ nên không xác định được ai vay tiền, vay bao nhiêu, 
đã trả nợ như thế nào. 
- Tại quyển sổ được đánh số 2: Có 169 trang thể hiện việc theo dõi khách 
hàng vay và trả nợ từ ngày 09/7/2018 đến 12/11/2018, có 95 lượt khách vay tiền 
đã tr ả gốc và lãi s ố tiền 1.760.000.000  đồng tiền g ốc, s ố tiền lãi đã thu là 
352.000.000 đồng. S ố tiền lãi đư ợc thu t ối đa theo quy đ ịnh N hà nư ớc là 
57.863.014 đồng, số tiền thu lợi bất chính là  294.136.986 đồng. 
Tiến hành xác minh, làm vi ệc với 07 người/18 lượt vay ti ền tại cơ s ở, đối 
chiếu lời khai và các thông tin trong sổ là trùng khớp với nhau. 
3. Tại cơ s ở ở thôn Giang Li ễu, xã Phương  Liễu, huyện Quế Võ, tỉnh 
Bắc Ninh do Nguyễn Tiến D, Nguyễn Trung H quản lý, Nguyễn Thị Nh làm 
kế toán: 
Quá trình kiểm tra tại cơ sở đã phát hiện và thu gi ữ những giấy tờ, tài liệu 
liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng gồm: 130 phong bì thư bên trong có giấy 
vay tiền và giấy tờ cá nhân của người vay tiền, gồm: 130 giấy biên nhận tiền, 45 
giấy chứng minh nhân dân, 24 s ổ hộ khẩu, 13 giấy phép lái xe, 02 gi ấy đăng ký 
xe mô tô, 01 h ộ chiếu; 01 quy ển sổ màu hồng, ở bìa có ghi “S ổ Q Võ 3” bên 
trong ghi thông tin, đ ịa chỉ khách hàng; 01 quy ển sổ màu xanh, ngoài bìa ghi 
“Sổ 5” bên trong có ghi các thông tin và địa chỉ.  
Quá trình đi ều tra xác đ ịnh như sau: Kho ảng tháng 6/2018, Bùi Đ ắc N1, 
sinh năm 1990, ở thôn Phù D ực 2, xã Phù Đ ổng, huyện Gia L3, thành phố Hà 
Nội và Nguy ễn Ti ến D rủ nhau chung v ốn kinh doanh cho vay lãi b ằng hình 
thức “bốc bát h ọ”, rồi đến thuê nhà c ủa gia đình ch ị Trần Thị Th2, sinh năm 
1983, ở thôn Giang Liễu, xã Phương Liễu, huyện Quế Võ, tỉnh Bắc Ninh mở cơ 
sở hoạt động, mỗi người góp kho ảng 300.000.000 đồng. Sau khi m ở cơ sở, D 
thuê Nguyễn Trung H, sinh năm 1992, ở thôn Giao T ự, xã Kim S1, huyện Gia 
L3, thành ph ố Hà N ội và Nguy ễn Kh ắc Đ ộ, sinh năm 1994 , ở Đại T ừ, Thái 
Nguyên để đi kiểm tra thông tin , điều kiện vay ti ền của khách hàng và thu ti ền 
gốc, lãi khi đ ến h ạn v ới m ức lương kho ảng 6.000.000đ ồng/tháng. Đến tháng

6 
 
8/2018, D thuê Nguyễn Thị Nh, sinh năm 1991, ở thôn Doi S, xã Phù Ch, thị xã 
Từ S1, tỉnh Bắc Ninh làm kế toán, theo dõi người vay tiền và quản lý tiền, được 
D trả lương 10.000.000đồng/tháng, đến ngày 25/2/2019 thì Nh nghỉ và chuyển 
sang làm tại cơ sở cho vay tiền của Lê Anh D1, tại số 105 Lý Thường Kiệt, thị 
trấn L6, huyện Tiên D3, tỉnh Bắc Ninh. Khi H, Độ, Nh vào làm vi ệc, D và N1 
hướng dẫn cách thức cách thức thu lãi, xác minh, thẩm tra điều kiện vay, vào sổ 
sách theo dõi. Theo quy đ ịnh, của D khi khách đến hỏi vay tiền, nếu khoản vay 
dưới 50.000.000 đồng thì H và Độ, sau khi ki ểm tra điều kiện, khả năng trả nợ 
của khách n ếu đồng ý thì báo cho Nh để làm thủ tục cho vay. N ếu khoản vay 
trên 50.000.000 đồng, H và Độ gọi điện xin ý ki ến D quyết định. Khi cho vay , 
Nh sẽ hướng dẫn khách làm thủ tục viết giấy biên nhận tiền đặt cọc, để lại giấy 
tờ tùy thân... Sau đó, vào sổ theo dõi thông tin khách hàng. Khi khách vay tr ả đủ 
tiền gốc và lãi thì s ẽ tất toán khoản vay, hủy giấy biên nhận, trả lại giấy tờ cho 
khách vay. Cuối mỗi ngày Nh thông báo kết quả và bàn giao tiền lại cho D.  
Tiến hành t ổng hợp đối với quyển sổ thu giữ (sổ Q Võ 3” và “S ổ 5”) xác 
định: Từ ngày 15/10/2018 đến ngày 23/6/2019 có 677 lư ợt người vay, với tổng 
số tiền là 12.335.000.000 đồng, trong đó có 535 lư ợt người vay đã tr ả tiền gốc, 
lãi s ố tiền: 10.015.000.000  đồng tiền g ốc. S ố tiền lãi đã thu là 2.003.000.000 
đồng. Số tiền lãi được thu tối đa theo quy đ ịnh Nhà nước là 329.260.274 đồng. 
Số tiền thu lời bất chính là 1.673.739.726 đồng.  
Nguyễn Thị Nh tham gia cho vay t ừ ngày 15/10/2018 đ ến 23/2/2019 cho 
tổng số 413 lượt khách vay với số tiền 8.085.000.000 đồng, trong đó có 380 lượt 
khách đã tr ả gốc s ố tiền 7.470.000.000  đồng tiền g ốc, ti ền lãi đã thu là 
1.494.000.000 đồng. S ố tiền lãi đư ợc thu t ối đa theo quy đ ịnh Nhà nư ớc là 
245.589.041 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 1.248.410.959 đồng. 
Đối v ới Nguyễn Trung H, sinh năm sinh năm 1992, ở thôn Giao T ự, xã 
Kim S1, huyện Gia L3, thành phố Hà Nội, quá trình điều tra xác định: Giúp sức 
cho D từ khi cơ sở mới thành lập đến ngày 15/7/2019 và trong thời gian từ ngày 
24/2/2019 đến 23/6/2019, sau khi Nh nghỉ làm thì D còn trực tiếp thay Nh quản 
lý s ổ sách và làm k ết toán, cho t ổng s ố 264 lư ợt khách hàng vay s ố tiền 
4.250.000.000 đồng. Trong đó có 155 lư ợt khách đã tr ả gốc s ố tiền 
2.545.000.000 đồng và ti ền lãi 509.000.000  đồng. S ố tiền lãi  được thu t ối đa 
theo quy đ ịnh Nhà nư ớc là: 83.671.233  đồng, s ố tiền thu l ợi b ất chính là  
425.328.767 đồng. Sau khi vụ việc bị phát hiện, H bỏ trốn đến ngày 17/11/2019 
bị bắt truy nã. 
Tiến hành xác minh, lấy lời khai đối với 13 người/39 lượt vay tiền, trong đó 
có khoản đã tr ả đủ gốc, lãi, có kho ản chưa nộp đủ do chưa đến hạn trả nợ. Đối 
chiếu lời khai và các thông tin trong 02 quyển sổ theo dõi là trùng khớp với nhau. 
Đối với 130 gi ấy biên nh ận tiền, 45 gi ấy chứng minh nhân dân, 24 s ổ hộ 
khẩu, 13 giấy phép lái xe, 02 giấy đăng ký xe mô tô, 01 h ộ chiếu đã thu giữ đều

7 
 
là giấy vay tiền và giấy tờ cá nhân của người vay tiền. Qua kiểm tra xác định là 
những giấy vay ti ền tại cơ s ở do D quản lý, chưa đến hạn trả hoặc đã đ ến hạn 
nhưng chưa trả hết gốc, lãi. Xét thấy, những tài liệu này không là căn cứ để tính 
số tiền thu lợi bất chính đối với các bị cáo trong vụ án, ngày 10/5/2020 Cơ quan 
điều tra đã tr ả lại 129 bộ hồ sơ kèm theo các gi ấy tờ nêu trên cho Nguy ễn Tiến 
D. D cam kết sẽ thỏa thuận với khách va y để trả tiền gốc cho D, còn D không 
yêu cầu người vay trả tiền lãi. 
Đối với 01 h ồ sơ vay ti ền của anh Nguy ễn Bá C, sinh năm 1977, ở thôn 
Quế Tân, xã Quế Tân, huyện Quế Võ, tỉnh Bắc Ninh, quá trình điều tra anh C đã 
giao nộp 600.000 đồng - là tiền gốc còn l ại đã vay t ại cơ s ở do bị cáo Nguyễn 
Tiến D làm chủ quản lý. Cơ quan đi ều tra đã x ử lý vật chứng, trả lại cho anh 
Nguyễn Bá C: 01 CMND; 01 s ổ hộ khẩu; 01 gi ấy phép lái xe đ ều mang tên 
Nguyễn Bá C. 
4. Cơ s ở cho vay t ại thôn Đ ỉnh, thị trấn Phố Mới, huyện Quế Võ, tỉnh 
Bắc Ninh: 
Quá trình kiểm tra tại cơ sở đã phát hiện và thu giữ các tài liệu liên quan đến 
hành vi cho vay lãi nặng gồm: 05 hồ sơ vay tiền và giấy tờ tùy thân của các khách 
hàng vay tiền. Quá trình điều tra, bà Nguyễn Thị Ph1, sinh năm 1969 là chủ nhà 
cho cho biết: Ngày 01/6/2018, cho thanh niên tên Bùi Đắc N1 ở Long Biên, thành 
phố Hà Nội thuê nhà. Đ ến đầu năm 2019 thì Lê Văn Hiên, ở Hải Phòng (cả 02 
người bà đều không rõ tuổi, địa chỉ cụ thể, chỉ biết tên theo h ợp đồng thuê nhà) 
thuê lại. Theo lời khai c ủa Nguyễn Ngọc D4, sinh năm 1993, ở tổ 6B, phường 
Đức Giang, thành phố Hà Nội; Đỗ Tiến Ch1, sinh năm 1994, ở thôn Ngọc Than, 
xã Ngọc M ỹ, huyện Qu ốc Oai, thành ph ố Hà Nội; Nguyễn Th ế T5, sinh năm 
1995, ở thôn Bồng Lai, xã Bồng Lai, huyện Quế Võ, tỉnh Bắc Ninh; Nguyễn Bảo 
L7, sinh năm 1993, ở thôn Phù Dực 2, xã Phù Đổng, huyện Gia L3, thành phố Hà 
Nội thì c ả 4 người được Lê Văn H4, ở Hải Phòng (không rõ tu ổi và đ ịa chỉ cụ 
thể), thuê đi xác minh điều kiện vay nợ và thu nợ của khách hàng vay tiền tại cơ 
sở do H4 quản lý. Cơ quan điều tra đã tiến hành xác minh, làm rõ tên, tuổi, địa chỉ 
của H4 là Lê Văn H4, sinh năm 1990, hộ khẩu thường trú tại Bát Trang, phường 
An Lão, thành phố Hải Phòng. Qua xác minh hi ện Bùi Đắc N1 và H4 đều vắng 
mặt tại địa phương nơi cư trú nên chưa làm vi ệc được. Cơ quan điều tra đã tách 
toàn bộ tài liệu và các đ ối tượng liên quan đ ến cơ sở kinh doanh cho vay lãi t ại 
thôn Đỉnh, thị trấn Phố Mới huyện Quế Võ, tỉnh Bắc Ninh nêu trên đ ể tiếp tục 
điều tra khi nào làm rõ sẽ xử lý sau. 
5. Tại cơ s ở ở ngã tư Đông Côi, th ị trấn Hồ, huyện Thuận Thành, t ỉnh 
Bắc Ninh do Nguyễn Kim Th1 làm chủ: 
Quá trình kiểm tra tại cơ sở không thu giữ tài liệu gì liên quan đến cho vay 
lãi n ặng; Ti ến hành khám xét  khẩn c ấp nơi ở của Nguyễn Kim Th1, ở Tổ 5, 
phường Giang Biên, qu ận Long Biên, thành ph ố Hà Nội, thu gi ữ: 02 quy ển số

8 
 
bìa nhựa màu trắng (01 quyền có 29 trang; 01 quy ền có 16 trang) ghi thông tin 
tên, tuổi, địa chỉ của khách hàng vay tiền. 
Quá trình điều tra xác định: Khoảng tháng 7/2018, Th1 nhờ một người tên 
Mạnh, sinh năm 1990, ở Quốc Oai, Hà N ội (không rõ tu ổi, địa chỉ cụ thể) đến 
thuê nhà ở ngã tư Đông Côi, thị trấn Hồ, huyện Thuận Thành, tỉnh Bắc Ninh của 
gia đình bà Đàm Thị Tiến, sinh năm 1955 để Th1 mở cơ sở kinh doanh cho vay 
tiền b ằng hình th ức bốc bát h ọ. Th1 đầu tư v ốn ban đ ầu khoảng 300.000.000 
đồng, trực tiếp quản lý và đi ều hành ho ạt động của cơ s ở. Khi khách đ ến vay 
tiền đủ điều kiện, khả năng trả nợ thì Th1 hướng dẫn khách viết “giấy biên nhận 
tiền”, khách để lại giấy tờ tùy thân làm tin, sau đó, Th1 sẽ viết thông tin khách 
vay vào s ổ để theo dõi và đôn đ ốc trả nợ. Khi t ất toán kho ản vay Th1 sẽ hủy 
giấy biên nhận, trả lại giấy tờ cho khách vay. 
Cuối năm 2018, Th1 thuê Mạnh và Tùng, ở Gia L3, Hà Nội (không rõ tuổi, 
địa chỉ cụ thể), Bùi Đắc N1, sinh năm 1990, hộ khẩu thường trú tại thôn Phù Dực 
2, xã Phù Đổng, huyện Gia L3, thành phố Hà Nội trả lương 6.000.000đồng/tháng. 
Đến tháng 7/2019 thuê Vũ Tuấn A, sinh năm 2002, ở xóm Khưu Ba, xã Cù Vân, 
huyện Đại Từ, tỉnh Thái Nguyên và Nguy ễn Minh Ngh, sinh năm 2001, ở thôn 
Quân Hành, xã Bình Nguyên, huy ện Ki ến Xương, t ỉnh Thái Bình tr ả lương 
4.000.000đồng/tháng, những người này được Th1 thuê để giúp Th1 đi xác minh 
điều kiện vay và thu tiền của khách đến hạn trả nợ. 
Tiến hành t ổng hợp tại 02 quy ển sổ đã thu gi ữ tại nơi ở của Nguyễn Kim 
Th1 xác định: Tại quyển sổ 16 trang thể hiện vào các ngày 15,16,17/9/2018 Th1 
cho 16 người vay tiền và đều đã trả đủ gốc và lãi số tiền 230.000.000 đồng tiền 
gốc; tiền lãi đã thu đư ợc 46.000.000 đồng. Trong đó, s ố tiền lãi được thu tối đa 
theo quy đ ịnh Nhà nư ớc là 7.561.644  đồng, s ố tiền thu l ợi b ất chính là 
38.438.356 đồng. Tiến hành xác minh, l ấy lời khai đối với 12/16 người vay tiền 
nêu trên, đối chiếu lời khai và các thông tin trong sổ là trùng khớp với nhau. Đối 
với quyển sổ 29 trang Th1 cũng chép l ại từ sổ gốc, có ghi thông tin tên ngư ời 
vay, địa chỉ, số điện thoại nhưng không ghi số tiền vay, ngày vay, ngày trả. 
Ngoài ra, trong quá trình đi ều tra Cơ quan đi ều tra đã ti ến hành xác minh, 
xác định được trong kho ảng thời gian t ừ tháng 10/2018 đ ến tháng 7/2019 Th1 
còn cho 8 ngư ời/23 lư ợt vay v ới t ổng s ố tiền cho vay là 445.000.000  đồng. 
Trong đó, có 15 lư ợt người vay đã tr ả đủ gốc và lãi s ố tiền 280.000.000 đồng 
tiền gốc, số tiền lãi thu đư ợc là 56.000.000  đồng. Tiền lãi đư ợc thu t ối đa theo 
quy định Nhà nư ớc là 9.205.479  đồng. Số tiền thu l ợi bất chính là 56.000.000  
đồng - 9.205.479 đồng = 46.794.521 đồng. Lời khai của những người này đ ều 
xác đ ịnh: Đã vay ti ền t ại cơ s ở Ngã tư Đông Côi, th ị trấn H ồ, huy ện Thu ận 
Thành do Th1 làm ch ủ, có đ ặt gi ấy t ờ tùy thân làm tin và ph ải tr ả lãi su ất 
20%/60 ngày cho khoản vay. Cơ quan điều tra đã tiến hành cho 8 người vay trên 
đối chất với Th1 và Th1 thừa nhận là đúng, không có ý kiến gì.

9 
 
Như vậy xác đ ịnh từ ngày 15/9/2018 đ ến tháng 7/2019 Nguy ễn Kim Th1 
đã cho 24 ngư ời/31 lượt vay ti ền đã tr ả đủ gốc, lãi. S ố tiền gốc là 510.000.000  
đồng, số tiền lãi đã thu đư ợc là: 102.000.00 0 đồng. Số tiền lãi đư ợc thu t ối đa 
theo quy đ ịnh c ủa Nhà nư ớc là 16.767.123  đồng. Số tiền thu l ợi b ất chính là 
85.232.877 đồng. 
6. Tại cơ sở cho vay ở thôn Hữu Ái, xã Tân Lãng, huyện Lương Tài, tỉnh 
Bắc Ninh do Đỗ Đức T2 quản lý: 
Quá trình ki ểm tra t ại cơ sở không thu gi ữ được tài li ệu có liên quan đ ến 
việc cho vay lãi n ặng. Ngày 19/7/2019, Cơ quan CSĐT Công an t ỉnh Bắc Ninh 
đã bắt giữ khẩn cấp đối với Đỗ Đức T2, sinh năm 1989 , HKTT ở thôn Trường 
Giang, xã Thanh Xuân, huyện Thanh Hà, tỉnh Hải Dương về hành vi cho vay lãi 
nặng trong giao dịch dân sự. 
Quá trình đi ều tra xác đ ịnh: Khoảng tháng 12/2018, T2 thuê nhà c ủa gia 
đình bà Nguyễn Thị Ng1, sinh năm 1951 t ại thôn Hữu Ái, xã Tân Lãng, huy ện 
Lương Tài, tỉnh Bắc Ninh để mở cơ sở cho vay tiền bằng hình thức bốc bát họ. 
Đỗ Đức T2 đầu tư v ốn ban đ ầu kho ảng 200.000.000  đồng, tr ực ti ếp qu ản lý, 
điều hành việc cho vay và thu tiền lãi. Khi khách muốn vay tiền nếu T2 kiểm tra 
điều kiện, khả năng trả nợ, rồi hướng dẫn khách viết “giấy biên nhận tiền” do T2 
chuẩn bị mẫu từ trước, khách để lại giấy tờ tùy thân làm tin. Sau đó, T2 sẽ viết 
thông tin khách vay vào s ổ để theo dõi và đôn đ ốc trả nợ. Khoảng đầu tháng 
4/2019, T2 thuê Nguyễn Đình B1, sinh năm 1991, h ộ khẩu thường trú ở thôn 
Sơn Trung, xã Yên Sơn , huyện Quốc Oai, thành ph ố Hà Nội để đi thu ti ền của 
khách vay đến kỳ hạn trả với mức lương 7.000.000đồng/tháng. 
Tiến hành xác minh, làm vi ệc với 27 ngư ời vay ti ền tại cơ s ở của T2, xác 
định T2 đã cho 27 người/40 lượt vay với số tiền 810.000.000 đồng, trong đó có 
12 người/17 lượt vay đã thanh toán g ốc, lãi v ới số tiền 310.000.000 đồng tiền 
gốc, T2 đã thu đư ợc lãi 62.000.000  đồng. Số tiền lãi t ối đa đư ợc thu theo quy 
định Nhà nước là 10.191.781 đồng. Số tiền thu lợi bất chính là 51.808.219 đồng. 
Đối với sổ sách, giấy tờ cho vay tại cơ sở theo T2 khai nhận do một thanh 
niên tên là Tùng (không rõ tu ổi, địa chỉ) ở Hà Nội là người thuê T2 làm quản lý 
với mức lương 10.000.000 đồng đã yêu cầu T2 giao lại từ cuối tháng 6/2019 để 
Tùng quản lý do vậy không thu giữ được. 
Tại Bản án hình sự sơ thẩm số 70/2020/HS-ST ngày 26/10/2020 của Tòa án 
nhân dân tỉnh Bắc Ninh, đã quyết định: 
Tuyên b ố: Các b ị cáo Nguy ễn Ti ến D, Lê Anh D1, Nguyễn Th ị Nh, 
Nguyễn Trung H phạm tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". 
- Áp dụng khoản 2, 3 Điều 201; điểm s, i khoản 1 Điều 51; điểm g khoản 1 
Điều 52; Điều 38 Bộ luật hình sự; xử phạt bị cáo Nguyễn Tiến D 22 (hai mươi 
hai) tháng tù. Th ời hạn tù tính t ừ ngày bắt thi hành án, đư ợc trừ thời gian t ạm

10 
 
giữ, tạm giam từ ngày 01/8/2019 đ ến ngày 18/9/2019. Ph ạt bổ sung bị cáo số 
tiền 50.000.000 đồng để sung công quỹ Nhà nước. 
- Áp dụng khoản 2, 3 Đi ều 201; đi ểm s, i kho ản 1 Điều 51; khoản 2 Đi ều 
51; Điều 38 Bộ luật hình sự; xử phạt bị cáo Lê Anh D1 16 (mười sáu) tháng tù. 
Thời h ạn tù tính t ừ ngày bắt thi hành án, đư ợc tr ừ thời gian t ạm giữ từ ngày 
05/8/2019 đến ngày 14/8/2019. Phạt bổ sung bị cáo số tiền 40.000.000 đồng để 
sung công quỹ Nhà nước. 
- Áp dụng khoản 2 Đi ều 201; đi ểm s, i khoản 1 Đi ều 51; đi ểm g kho ản 1 
Điều 52; Điều 38 Bộ luật hình sự; xử phạt bị cáo Nguyễn Thị Nh 16 (mười sáu) 
tháng tù. Thời hạn tù tính từ ngày bắt thi hành án. 
- Áp dụng khoản 2 Đi ều 201; đi ểm s, i kho ản 1 Đi ều 51; Đi ều 38 B ộ luật 
hình sự; xử phạt bị cáo Nguyễn Trung H 13 (mười ba) tháng tù. Thời hạn tù tính 
từ ngày b ắt thi hành án, đư ợc tr ừ thời gian t ạm gi ữ, t ạm giam t ừ ngày 
17/11/2019 đến ngày 16/12/2019. 
Ngoài ra, Tòa án c ấp sơ thẩm còn quyết định về tội danh và hình ph ạt đối 
với các b ị cáo Đào Th ị Thúy H1, Nguy ễn Kim Th1, Đ ỗ Đức T2; xử lý v ật 
chứng; các bi ện pháp tư pháp, án phí và thông báo quy ền kháng cáo theo quy 
định của pháp luật. 
Sau khi xét x ử sơ thẩm, các bị cáo Nguyễn Tiến D, bị cáo Nguyễn Thị Nh, 
bị cáo Lê Anh D1, bị cáo Nguyễn Trung H kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt và 
hưởng án treo. 
Tại phiên tòa phúc thẩm, 
Các bị cáo Nguyễn Tiến D, bị cáo Nguyễn Thị Nh, bị cáo Lê Anh D1 giữ 
nguyên yêu cầu kháng cáo; bị cáo Nguyễn Trung H thay đổi kháng cáo ch ỉ xin 
giảm nhẹ hình phạt. Cả 04 bị cáo thành khẩn khai báo, thừa nhận hành vi phạm 
tội của mình như bản án sơ thẩm đã quy kết, đề nghị giảm nhẹ hình phạt xuống 
mức thấp nhất. 
Người bào ch ữa cho b ị cáo Nguyễn Thị Nh có quan đi ểm: Bị cáo Nh chỉ 
đồng phạm với vai trò giúp sức làm công ăn lương, phạm tội trong thời gian mang 
thai và hiện một mình nuôi con nh ỏ, hoàn c ảnh gia đình khó khăn,  gia đình có 
công cách m ạng, chính quy ền địa phương và nhi ều tổ chức đề nghị cho bị cáo 
được hưởng án treo… đề nghị cho bị cáo được cải tạo tại địa phương. 
Đại diện Viện kiểm sát nhân dân cấp cao tại Hà Nội sau khi phân tích, đánh 
giá tính chất, mức độ, hậu quả hành vi phạm tội, nhân thân, tình tiết tăng nặng và 
giảm nhẹ, quyết định của Tòa án cấp sơ thẩm và căn cứ kháng cáo của các bị cáo, 
kết lu ận: Các bị cáo Nguyễn Ti ến D, Lê Anh D1, Nguyễn Th ị Nh, Nguy ễn 
Trung H bị xử phạt về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 
2 Điều 201 Bộ luật Hình sự là có căn c ứ, đúng pháp lu ật; mức hình phạt đã xử 
phạt các bị cáo là th ỏa đáng. T ại c ấp phúc th ẩm, xét vai trò c ủa các bị cáo

11 
 
Nguyễn Tiến D, Lê Anh D1 đề nghị bác kháng cáo và gi ữ nguyên án sơ th ẩm; 
đối với các bị cáo Nguyễn Thị Nh, Nguyễn Trung H đồng phạm giúp s ức, làm 
công ăn lương, bị cáo Nh hiện một mình nuôi con nhỏ, đồng thời hai bị cáo xuất 
trình thêm được tình ti ết gì mới, đề nghị sửa bản án sơ th ẩm theo hướng: xử bị 
cáo Nguyễn Thị Nh được hưởng án treo  và ấn định thời gian th ử thách; giảm 
một phần hình phạt cho bị cáo Nguyễn Trung H từ 03 tháng đến 06 tháng tù. 
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN: 
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu có trong hồ sơ vụ án đã 
được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau: 
 [1]. Về tố tụng: Các cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng tại 
cấp sơ th ẩm đã th ực hiện đúng v ề thẩm quyền, trình t ự, thủ tục theo quy đ ịnh 
của Bộ luật Tố tụng hình s ự. Đơn kháng cáo c ủa các bị cáo trong thời hạn luật 
định, được xem xét theo trình tự phúc thẩm. 
 [2]. Về nội dung: Tại phiên tòa phúc th ẩm, các bị cáo thừa nhận hành vi 
phạm tội của mình như bản án sơ thẩm quy kết là đúng pháp luật, không oan. Lời 
khai của các bị cáo phù hợp với nhau; phù hợp lời khai của các bị cáo tại Cơ quan 
điều tra và tại phiên tòa sơ thẩm; phù hợp các tài liệu thu giữ là Sổ ghi chép việc 
cho vay tiền; phù hợp với lời khai của người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan, lời 
khai của người làm chứng và các tài liệu chứng cứ khác có trong hồ sơ vụ án. Hội 
đồng xét xử phúc thẩm thống nhất với nhận xét và kết luận của Tòa án cấp sơ thẩm 
như sau: Trong khoảng thời gian từ đầu năm 2018 đến ngày 15/7/2019, tại địa bàn 
các huyện Lương Tài, Thuận Thành, Quế Võ và thành phố Bắc Ninh có 05 cơ sở 
có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự bằng hình thức “bốc bát họ” do 
Nguyễn Tiến D, Nguyễn Anh D1, Nguyễn Kim Th1, Đỗ Đức T2, Nguyễn Trung 
H, Nguyễn Thị Nh, Đào Thị Thúy H1 thực hiện lấy lãi suất cao hơn nhiều lần so 
với mức lãi suất Nhà nước quy định. Cụ thể: Tại các cơ sở này các bị cáo quy định 
chung mức lãi su ất là 0,333%/ ngày, tương đương v ới 10%/tháng, 120%/năm. 
Trong khi đó, quy định của pháp luật chỉ cho phép cho vay với lãi suất tối đa không 
quá 20%/năm, tương đương với 1,67%/tháng và 0,054%/ngày. Như vậy, lãi suất 
các bị cáo cho vay cao gấp 6,083 lần so với mức lãi suất cao nhất của Nhà nước. Số 
tiền thu lợi bất chính của từng bị cáo được xác định như sau: Bị cáo Nguyễn Tiến D 
làm ch ủ 02 cơ s ở chịu trách nhi ệm hình s ự số tiền thu l ợi b ất chính là 
1.967.876.712 đồng; bị cáo Lê Anh D1 chịu trách nhiệm hình sự số tiền thu lợi bất 
chính 1.146.465.753 đồng; bị cáo Nguyễn Thị Nh giúp sức cho Nguyễn Tiến D tại 
cơ sở cho vay tiền ở thôn Giang Liễu, xã Phương Liễu, huyện Quế Võ và giúp sức 
Lê Anh D1 tại cơ sở ở số 150 Lý Thường Kiệt, thị trấn L6, huyện Tiên D3, tỉnh 
Bắc Ninh chịu trách nhiệm hình sự số tiền thu lợi bất chính 1.672.904.110 đồng; bị 
cáo Nguyễn Trung H giúp sức cho Nguyễn Tiến D từ khi mở cơ sở cho vay tiền tại 
thôn Giang Liễu, xã Phương Liễu, huyện Quế Võ, tỉnh Bắc Ninh chịu trách nhiệm 
hình sự số tiền thu lợi bất chính là 1.673.739.726 đồng; bị cáo Đào Thị Thúy H1

12 
 
giúp sức cho Nguyễn Tiến D tại cơ sở cho vay tiền tại số 858, Ba Huyện, phường 
Khắc N, thành phố Bắc Ninh chịu trách nhiệm hình sự số tiền thu lợi bất chính là 
294.136.986 đồng; bị cáo Nguyễn Kim Th1 chịu trách nhiệm hình sự số tiền thu lợi 
bất chính là 85.232.877 đồng; bị cáo Đỗ Đức T2 chịu trách nhiệm hình sự số tiền 
thu lợi bất chính là 51.808.219 đồng. Hành vi nêu trên của các bị cáo Nguyễn Tiến 
D, Nguyễn Thị Nh, Lê Anh D1, Nguyễn Trung H đã cấu thành tội “Cho vay lãi 
nặng trong giao dịch dân sự”, vi phạm tình tiết định khung “Phạm tội thu lợi bất 
chính từ 100.000.000 đồng trở lên” theo khoản 2 Đi ều 201 Bộ luật Hình sự. Do 
vậy, Tòa án nhân dân tỉnh Bắc Ninh đã xét xử các bị cáo theo tội danh, khoản, điều 
luật nêu trên là có căn cứ, đúng pháp luật, không oan. 
Đối với hành vi của Đào Thị Thúy H1 đã phạm tội "Cho vay lãi nặng trong 
giao dịch dân sự" theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự; hành vi của Nguyễn 
Kim Th1 và Đỗ Đức T2 đã phạm tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" 
theo khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự. Tòa án c ấp sơ thẩm xét x ử và xử phạt 
theo tội danh, khoản, điều luật nêu trên là có căn cứ, đúng pháp luật. Sau khi xét 
xử sơ thẩm, các bị cáo không có kháng cáo, kháng ngh ị nên bản án sơ thẩm đã 
có hiệu lực pháp luật. 
[3]. Tính chất hành vi phạm tội: Hành vi của các bị cáo là nguy hiểm cho xã 
hội, xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của nhà nước, cụ thể xâm phạm trong 
lĩnh vực quản lý tín dụng của nhà nước. Với hình thức cho vay không thông qua 
hệ thống ngân hàng, không có đăng ký kinh doanh cũng như chưa đư ợc c ấp 
phép, không ch ịu sự quản lý chính th ức bởi bất cứ cơ quan qu ản lý Nhà nư ớc 
nào; hình thức cho vay v ới lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất 
quy định trong Bộ luật Dân sự, được thực hiện với lỗi cố ý trực tiếp vì mục đích 
vụ lợi; nguyên nhân làm phát sinh các t ệ nạn trong xã h ội, gây ảnh hưởng đến 
đời s ống v ật ch ất, tinh th ần c ủa nhân dân và n ền kinh t ế cộng đ ồng. Bị cáo 
Nguyễn Tiến D làm chủ 02 cơ sở, đầu tư vốn, trực tiếp quản lý, đi ều hành vi ệc 
cho vay, hưởng lợi tiền lãi, chịu trách nhiệm hình sự số tiền thu lợi bất chính là 
1.967.876.712 đồng, có vai trò cao nhất; bị cáo Lê Anh D1 làm chủ 01 cơ sở, đầu 
tư vốn, trực tiếp quản lý, điều hành vi ệc cho vay , hưởng lợi tiền lãi, chịu trách 
nhiệm hình sự số tiền thu lợi bất chính 1.146.465.753 đồng, có vai trò thứ hai; các 
bị cáo đồng phạm giúp sức tích cực: Nguyễn Thị Nh giúp sức cho Nguyễn Tiến 
D tại cơ sở cho vay tiền ở thôn Giang Liễu, xã Phương Li ễu, huyện Quế Võ và 
giúp sức Lê Anh D1 tại cơ sở ở số 150 Lý Thường Kiệt, thị trấn L6, huyện Tiên 
D3, t ỉnh B ắc Ninh chịu trách nhi ệm hình s ự, t ổng số tiền thu l ợi b ất chính 
1.672.904.110 đồng; Nguyễn Trung H giúp sức cho Nguyễn Tiến D từ khi mở cơ 
sở cho vay tiền tại thôn Giang Liễu, xã Phương Liễu, huyện Quế Võ, tỉnh Bắc Ninh 
chịu trách nhiệm hình sự  số tiền thu lợi bất chính là 1.673.739.726 đồng. Trong vụ 
án này, mặc dù số tiền mà các bị cáo chiếm đoạt của mỗi người đều dưới 30 triệu 
đồng, nhưng Nguyễn Tiến D làm chủ 02 cơ sở độc lập nhau, Nguyễn Thị Nh giúp 
sức cho Nguyễn Tiến D tại cơ sở thôn Giang Liễu và giúp sức Lê Anh D1 cơ sở

13 
 
tại thị trấn L6 cũng độc l ập v ới nhau, các cơ s ở này thu l ợi b ất chính s ố tiền 
30.000.000 đồng trở lên, đều chưa b ị truy cứu trách nhi ệm hình s ự và chưa h ết 
thời hiệu, nên Tòa án cấp sơ thẩm áp dụng tình tiết tăng nặng “phạm tội 2 lần trở 
lên” theo điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự là có căn cứ. Khi quyết định 
hình phạt, cấp sơ th ẩm xem xét  các tình ti ết để giảm nhẹ hình phạt cho các b ị 
cáo: phạm t ội l ần đ ầu và thu ộc trư ờng h ợp ít nghiêm tr ọng; thành kh ẩn khai 
nhận, ăn năn h ối cải theo điểm i, s khoản 1 Đi ều 51 B ộ luật Hình s ự; áp d ụng 
thêm Lê Anh D1 đầu thú khoản 2 Điều 51 Bộ luật Hình sự là có căn cứ. Trên cơ 
sở đánh giá khách quan, đầy đủ các chứng cứ của vụ án, Tòa án cấp sơ thẩm đã 
xem xét đúng tính ch ất hành vi ph ạm tội, vai trò, nhân thân, tình ti ết tăng nặng 
và giảm nhẹ, hậu quả và tình hình đấu tranh phòng chống với loại tội phạm này, 
xử phạt cách ly các bị cáo một thời gian kh ỏi đời sống xã h ội, để cải tạo giáo 
dục riêng và phòng ngừa tội phạm chung là thỏa đáng. 
[4]. Xét kháng cáo c ủa các bị cáo: Tại cấp phúc thẩm, ngoài tình tiết giảm 
nhẹ mà cấp sơ th ẩm đã áp d ụng. Bị cáo Lê Anh D1, Nguyễn Tiến D cung cấp 
biên lai đã  nộp 200.000 đồng án phí sơ th ẩm, tình tiết này không có căn c ứ để 
giảm nhẹ hình phạt cho các b ị cáo. Bị cáo Nguyễn Thị Nh cung cấp Giấy khai 
sinh của cháu Nguyễn Tiến Nhật Minh, sinh ngày 09/10/2019 là con của bị cáo 
Nh, do UBND xã Phù Ch cấp ngày 07/11/2019; nộp ủng hộ Quỹ Covid phường 
Phù Ch 2.000.000 đồng, nộp 200.000 đồng án phí sơ th ẩm; Đơn ki ến nghị của 
các tổ chức đoàn thể gồm: Mặt trận Tổ quốc, Hội cựu Chiến binh, Đoàn Thanh 
niên, Hội Phụ nữ và UBND phư ờng Phù Ch xem xét hoàn c ảnh của bị cáo Nh 
rất khó khăn, mẹ đơn thân hiện nuôi con nh ỏ, là lao đ ộng duy nhất, gia đình có 
công với cách mạng, có bác ru ột bà Nguy ễn Thị Thuần là Li ệt sĩ và đư ợc tặng 
Huân chương chiến công đề nghị cho bị cáo được hưởng án treo, đây là các tình 
tiết giảm nhẹ mới theo điểm n kho ản 1, kho ản 2 Đi ều 51 Bộ luật Hình s ự, xét 
thấy mặc dù bị cáo phạm tội nhiều lần nhưng là tội ít nghiêm trọng, được hưởng 
nhiều tình tiết giảm nhẹ, hiện một mình nuôi con nh ỏ, đồng phạm nhưng chỉ là 
người làm thuê được hưởng lương hàng tháng, là phụ nữ và phạm tội đang trong 
thời kỳ có thai, hoàn c ảnh khó khăn , tích c ực tham gia phong trào, được chính 
quyền địa phương và nhiều tổ chức đề nghị, có nơi cư trú rõ ràng... nên cần chấp 
nhận kháng cáo, cho bị cáo được cải tạo tại địa phương cũng đủ tác dụng cải tạo 
bị cáo thành người tốt. Bị cáo Nguyễn Trung H nộp ủng hộ Quỹ Covid xã Kim 
S1 1.000.000 đồng; nộp 200.000 đồng án phí sơ th ẩm; đơn đư ợc chính quy ền 
xác nhận bố mất, mẹ sức khỏ yếu, có 2 con nhỏ bị mắc tim bẩm sinh, là lao động 
chính, hoàn c ảnh gia đình khó khăn; ông ngo ại là Đinh Văn G ốt có công v ới 
cách mạng và được tặng Huân chương kháng chiến, đây là các tình tiết giảm nhẹ 
mới theo khoản 2 Điều 51 Bộ luật Hình sự, xét thấy bị cáo đồng phạm nhưng chỉ 
là người làm thuê đư ợc hưởng lương hàng tháng, nhi ều tình ti ết giảm nhẹ, cần 
chấp nhận kháng cáo, giảm một phần hình phạt cho bị cáo thể hiện sự nhân đạo 
của pháp luật.

14 
 
[5]. Quan điểm của luật sư bào chữa cho bị cáo Nh là có căn cứ, được Hội 
đồng xét xử chấp nhận. 
[6]. Quan điểm đại diện Viện kiểm sát nhân dân cấp cao tại Hà Nội: Xét thấy 
các căn cứ và lập luận của Kiểm sát viên tại phiên tòa là có cơ sở và được chấp nhận. 
[7]. Các quyết định khác của bản án sơ thẩm không có kháng cáo, không bị 
kháng nghị có hiệu lực pháp luật, kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị. 
[8]. Về án phí phúc thẩm: Các bị cáo Nguyễn Tiến D, Lê Anh D1 kháng 
cáo không được chấp nhận, phải nộp án phí theo quy định của pháp luật. Các bị 
cáo Nguyễn Thị Nh, Nguyễn Trung H kháng cáo đư ợc chấp nhận, không phải 
nộp án theo quy định của pháp luật. 
Vì các lẽ trên; 
Căn cứ điểm a, b khoản 1 Điều 355, Điều 356, Điều 357 Bộ luật Tố tụng 
hình s ự; Nghị quyết s ố 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 c ủa Ủy ban 
Thường vụ Quốc hội quy định về án phí và lệ phí Tòa án; 
QUYẾT ĐỊNH: 
1. Không nhận kháng cáo của các bị cáo Nguyễn Tiến D, Lê Anh D1; Chấp 
nhận kháng cáo của các bị cáo Nguyễn Thị Nh, Nguyễn Trung H. 
2. S ửa B ản án Hình s ự sơ th ẩm số 70/2020/HS-ST ngày 26/10/2020 của 
Tòa án nhân dân tỉnh Bắc Ninh, cụ thể như sau: 
2.1. Áp d ụng kho ản 2, 3 Đi ều 201; đi ểm s, i kho ản 1 Đi ều 51; đi ểm g 
khoản 1 Điều 52; Điều 17; Điều 58; Điều 38 Bộ luật Hình sự; 
Xử phạt bị cáo Nguyễn Tiến D 22 (hai mươi hai) tháng tù, về tội "Cho vay 
lãi nặng trong giao dịch dân sự". Thời hạn tù tính từ ngày bắt thi hành án, đư ợc 
trừ thời gian tạm giữ, tạm giam từ ngày 01/8/2019 đến ngày 18/9/2019. 
 Phạt bổ sung bị cáo số tiền 50.000.000đ (Năm mươi tri ệu đồng) để sung 
công quỹ Nhà nước. 
2.2. Áp dụng khoản 2, 3 Đi ều 201; đi ểm s, i kho ản 1, khoản 2 Điều 51; 
Điều 17; Điều 58; Điều 38 Bộ luật Hình sự; 
Xử phạt bị cáo Lê Anh D1 16 (mười sáu) tháng tù, về tội "Cho vay lãi nặng 
trong giao dịch dân sự". Thời hạn tù tính t ừ ngày bắt thi hành án, đư ợc trừ thời 
gian tạm giữ từ ngày 05/8/2019 đến ngày 14/8/2019. 
 Phạt bổ sung bị cáo số tiền 40.000.000đ (Bốn mươi tri ệu đồng) để sung 
công quỹ Nhà nước. 
2.3. Áp dụng khoản 2 Đi ều 201; đi ểm s, n, i khoản 1 , khoản 2 Điều 51; 
điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 17; Điều 58; Điều 65 Bộ luật Hình sự. 
Xử phạt bị cáo Nguyễn Thị Nh 16 (mười sáu) tháng tù nhưng cho hưởng án 
treo, thời gian th ử thách là 32  (ba mươi hai) tháng tính t ừ ngày tuyên án phúc 
thẩm (23/3/2022) về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

15 
 
Giao bị cáo Nguyễn Thị Nh cho Ủy ban nhân dân xã Phù Ch, thị xã Từ S1, 
tỉnh Bắc Ninh giám sát, giáo d ục trong th ời gian th ử thách. Trường hợp bị cáo 
Nguyễn Thị Nh thay đổi nơi cư trú thì th ực hiện theo khoản 1 Điều 69 Luật Thi 
hành án hình s ự. Trong th ời gian th ử thách, nếu bị cáo Nguyễn Thị Nh cố ý vi 
phạm nghĩa vụ theo quy định của Luật Thi hành án hình s ự 02 (Hai) lần trở lên, 
thì Tòa án có th ể buộc bị cáo phải chấp hành hình ph ạt tù c ủa bản án đã cho 
hưởng án treo; n ếu thực hiện hành vi ph ạm tội mới thì Tòa án buộc bị cáo phải 
chấp hành hình ph ạt của bản án này và t ổng hợp với hình ph ạt của bản án mới 
theo Điều 56 Bộ luật Hình sự.  
2.4. Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm s, i kho ản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 
38; Điều 17; Điều 58 Bộ luật Hình sự; 
Xử phạt b ị cáo Nguyễn Trung H 09 (chín) tháng tù , v ề tội "Cho vay lãi 
nặng trong giao dịch dân sự". Thời hạn tù tính từ ngày bắt thi hành án, được trừ 
thời gian tạm giữ, tạm giam từ ngày 17/11/2019 đến ngày 16/12/2019. 
3. Về án phí: Các bị cáo Lê Anh D1, Nguyễn Tiến D mỗi bị cáo phải nộp 
200.000đ (hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự phúc thẩm. Các bị cáo Nguyễn Thị 
Nh, Nguyễn Trung H không phải nộp án phí hình sự phúc thẩm. 
4. Các quyết định khác của bản án sơ th ẩm không có kháng cáo, không bị 
kháng nghị có hiệu lực pháp luật, kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị. 
Bản án phúc thẩm có hiệu lực pháp luật kể từ ngày tuyên án. 
  Nơi nhận: 
- VKSNDCC tại Hà Nội; 
- VKSND tỉnh Bắc Ninh; 
- TAND tỉnh Bắc Ninh; 
- Cục THADS tỉnh Bắc Ninh; 
- Các bị cáo (theo đ/c) 
- UBND xã Phù Ch; 
- Lưu HS; HCTP. 
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ PHÚC THẨM 
THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA 
 
 
 
 
 
Đặng Đình Lực