Guia as finanças descentralizadas
Tags: defi, blockchain, cryptocurrency, web3
Published: 2021-12-06 23:30:01

Você é novo em finanças descentralizadas? (DeFi) e não sabe por onde começar? Ou talvez você só queira aprimorar seus conhecimentos sobre DeFi? Não importa em qual dessas situações você se enquadra, esse guia é para você.

## Sobre o guia

Esse guia é dividido em três níveis:

![Novato em DeFi, estudante de DeFi, mestre em DeFi](https://dev-to-uploads.s3.amazonaws.com/uploads/articles/b6h6pjvxrnrc3xrphmtu.png)

Cada um dos níveis deste artigo contem os conhecimentos e habilidades necessárias para avançar ao próximo nível. Dessa forma, você terá um guia estruturado e fácil de se seguir. Cada novo conhecimento é construído sobre uma informação já adquirida durante a leitura.

Muitos dos materiais presentes nessa leitura (vídeos e artigos) são providos pela [Finematics](https://finematics.com), mas também é usado outros recursos de outras fontes.
 
Seja bem vindo ao futuro das finanças.

## Novato em DeFi

### 1. O que são as finanças descentralizadas.

Vamos começar entendendo sobre o que as finanças descentralizadas são sobre.

**Teoria**:
🎬 [Video](https://www.youtube.com/watch?v=k9HYC0EJU6E) EN-US
📚 [Artigo](https://dev.to/gabrieljeronimo/o-que-e-defi-explicando-as-financas-descentralizadas-o3i) PT-BR

**Prática**:
Cheque o site [DeFi Pulse](https://defipulse.com). O TVL (Valor Total Bloqueado em inglês) representa a quantia total bloqueadas em diferentes protocolos DeFi. Você pode encontrar diferentes categorias de protocolos como lending, dexes, derivatives, payments e assets. 


### 2. Carteiras DeFi
Tudo bem, nós acabamos de aprender o que DeFi é. Agora é hora de encontrar a nossa carteira crypto que interage com os protocolos DeFi.

**Teoria**:
🎬 [Video](https://youtu.be/JCYIFtb8DwM) EN-US 
📚 [Artigo](https://finematics.com/top-3-defi-wallets-for-2021/) EN-US

**Prática**:
Instale uma das carteiras recomendadas e esteja pronto para interagir com diferentes protocolos DeFi. Olhe esse guia sobre o Metamask [clicando aqui](https://decrypt.co/resources/metamask).
Agora que você tem a sua carteira configurada e pronta é a hora de enviar alguns ETH para lá. Se você ainda não tem nenhum ETH e quer comprar nós recomendamos que você use uma corretora confiável de criptomoeda como a Coinbase, Kraken ou Binance.

### 3. Contratos inteligentes.

Nos nossos primeiros passos nós aprendemos que as finanças descentralizadas são baseadas em contratos inteligentes que funcionam em blockchains como a Ethereum. Agora você vai aprender mais sobre esse conceito.

**Teoria**:
🎬 [Video](https://youtu.be/pWGLtjG-F5c) EN-US
📚 [Artigo](https://finematics.com/smart-contracts-explained/) EN-US

**Prática**:
Vamos ver como um simples contrato feito em Solidity se parece [aqui](https://docs.soliditylang.org/en/v0.4.24/introduction-to-smart-contracts.html). Se você é um desenvolvedor você pode querer ir mais fundo nesse tópico pois praticamente todos os protocolos DeFi são construídos usando contratos inteligentes. Agora, se você não é um desenvolvedor basta saber que os contratos inteligentes são só pedaços de códigos que são usados para construir os protocolos DeFi.

### 4. Uniswap

Uniswap é atualmente a corretora descentralizada de criptomoedas mais popular. É também um dos protocolos DeFi mais fáceis de se utilizar permitindo que os usuários negociem seus tokens de forma completamente descentralizada e sem permissão.

**Teoria**:
🎬 [Video](https://youtu.be/LpjMgS4OVzs) EN-US
📚 [Artigo](https://finematics.com/uniswap-uni-token-explained/) EN-US

**Prática**:
Vamos tentar usar o Uniswap. Vá até o [website](https://app.uniswap.org/#/swap) da corretora e conecte a sua carteira Metamask. Após isso, você irá escolher os tokens que você quer negociar. Se você decidir trocar alguns tokens, você terá que aprovar as duas transações que aparecerão.

### 5. Emprestando e tomando emprestado.

Lending and Borrowing (Emprestando e tomando empréstimos, em português) é um dos elementos mais importantes de qualquer sistema de finanças. A DeFi permite que os usuários se tornem credores ou mutuários de forma totalmente descentralizada e sem permissão enquanto mantem total custódia sobre suas moedas.

**Teoria**:
🎬 [Video](https://youtu.be/aTp9er6S73M) EN-US
📚 [Artigo](https://finematics.com/lending-and-borrowing-in-defi-explained/) EN-US

**Prática**:
Vamos até o [website](https://app.compound.finance/) do Compound para nos familiarizarmos com a interface de usuário. Nós temos o "Supply Markets" no lado esquerdo - Esse são os tokens que você pode emprestar.
Do lado direito temos o "Borrow markets" - Esses são os tokens que você pode pegar emprestado. 

Se você decidir emprestar seus tokens você terá que enviar seus tokens a uma carteira Ethereum controlada pelo próprio protocolo, a fim de ganhar ganhar juros, e receber como recompensa tokens COMP.
Agora, se você quiser tomar um emprestimo usando o Compound você terá que enviar uma garantia em forma de criptomoedas para a carteira do protocolo. Com isso, poderá pegar emprestado outras criptos disponíveis.

Ótimo! Esse é todo o conhecimento necessário para se considerar um novato em DeFi.

Vamos avançar para o próximo nível.

## Aprendiz de DeFi

Se você chegou até aqui já está confortável com todos os conceitos incluídos no tópico anterior e já está pronto para ir mais fundo no futuro das finanças.

### 1. Piscinas de liquidez

Nós já aprendemos um pouco sobre a Uniswap no nível anterior. Agora, nós vamos entender um pouco melhor como ela funciona por baixo do capô.

**Teoria**:
🎬 [Video](https://youtu.be/cizLhxSKrAc) EN-US
📚 [Artigo](https://finematics.com/liquidity-pools-explained/) EN-US

**Prática**:
É hora de aprender como prover liquidez nas piscinas da Uniswap. Se você decidir fazer isso se certifique de ler os próximos passos que descrevem o que é perda permanente. Sem esse conhecimento você pode acabar se expondo a perda permanente sem saber.

Vá até a seção de *Pool* no site da Uniswap. Clique em *Add liquidity*. Você terá que escolher dois tokens que você quer prover. Aprove ambos. Agora, aprove a transação que adiciona liquidez. Se certifique de ter a proporção correta de tokens (50/50).

### 2. Perda permanente

Perda permanente é um dos conceitos mais importantes para entender antes de prover liquidez em uma piscina de liquidez.

**Teoria**:
🎬 [Video](https://youtu.be/8XJ1MSTEuU0) EN-US
📚 [Artigo](https://finematics.com/impermanent-loss-explained/) EN-US

**Prática**:
Para entender melhor sobre perda permanente você acompanhar os exemplos do vídeo e tentar conseguir a mesma quantia de ETH e DAI usando as formulas do artigo feito pelo Pintail. [Acesse aqui](https://pintail.medium.com/uniswap-a-good-deal-for-liquidity-providers-104c0b6816f2)

### 3. Yield farming

Yield Farming é um dos tópicos mais discutidos quando falamos sobre DeFi. Aprenda mais sobre esse tópico para entender de onde os altos retornos do mundo crypto estão vindo.

**Teoria**:
🎬 [Video](https://youtu.be/8XJ1MSTEuU0) EN-US
📚 [Artigo](https://finematics.com/impermanent-loss-explained/) EN-US

**Prática**:
Veja algumas das oportunidades disponíveis no yield farming. Você pode acha-los, por exemplo, no [site](https://www.coingecko.com/en/yield-farming) da Coingecko's. Seja cuidado com oportunidades de yield farming menos populares. As chances de perder dinheiro são altas. Se você está começando tente procurar projetos sólidos e conhecidos como a Uniswap ou o Compound.

### 4. Yearn Finance

Se você decidiu fazer dinheiro emprestando suas moedas você já percebeu que as taxas mudam a todo momento. Se você quer fazer a sua vida um pouco mais fácil e alternar entre diferentes protocolos de lending automaticamente, você pode estudar sobre a Yearn Finance.

**Teoria**:
🎬 [Video](https://youtu.be/qG1goOptZ5w) EN-US
📚 [Artigo](https://finematics.com/yearn-finance-and-yfi-explained/) EN-US

**Prática**:
Forneça liquidez em stable coins para a Curve's [Y Pool](https://www.curve.fi/iearn/). O protocolo Curve tem parceria com a Yearn Finance e isso faz com que seja possível prover liquidez em stable coins na Y Pool. Além de receber o retorno de seus yTokens como o yDAI, você também recebe as taxas de transação provendo liquidez para trocas entre yTokens.

**ATENÇÃO:** Prover liquidez para a Y Pool é bastante custoso. Tente fazer isso quando as taxas da rede Ethereum estiverem mais baixas.

### 5. Yearn Vaults

Se você já é familiar com o protocolo Yearn e com yield farming. É hora de combinar esses dois. Yearn Vaults oferecem uma maneira facil de participar de yield farming sem gastar muito em gás.

**Teoria**:
🎬 [Video](https://youtu.be/qG1goOptZ5w) EN-US
📚 [Artigo](https://finematics.com/yearn-finance-and-yfi-explained/) EN-US

**Prática**:
Cheque as Yearn Vaults [clicando aqui](https://yearn.finance/vaults). Se você decidir colocar dinheiro em uma Vault, tenha a certeza que você está ciente dos riscos envolvidos (riscos de estratégia, riscos com os contratos inteligentes etc.)

## Mestre em DeFi

Os conceitos incluídos no DeFi Novice e DeFi Apprentice parecem ser fáceis para você. É hora de levar suas habilidades para o próximo nível.

### 1. Flash Loans

Vale a pena entender os empréstimos instantâneos, mesmo se você não estiver planejando usá-los. Isso ocorre porque os Flash Loans são notórios por serem usados ​​em hacks de DeFi, sendo o [ataque bZx](https://www.coindesk.com/the-defi-flash-loan-attack-that-changed-everything) um dos mais famosos.

**Teoria**:
🎬[vídeo](https://www.youtube.com/watch?v=mCJUhnXQ76s&feature=youtu.be) EN-US
📚[artigo](https://finematics.com/flash-loans-explained/) EN-US

**Prática**:
Confira nossos tutoriais de empréstimo rápido. Se você é um desenvolvedor, verifique esse [tutorial](https://finematics.com/how-to-code-a-flash-loan-with-aave/) de codificação. Se você não quiser codificar, confira esse [tutorial](https://finematics.com/how-to-use-furucombo/) Furucombo.


### 2. Sushi Vampire Attack
Vampire Attack apresenta uma maneira interessante de tentar roubar usuários de outro protocolo DeFi. É um tópico avançado que vale a pena entender.

**Teoria**:
🎬[vídeo](https://youtu.be/UFjXwrCGuog) EN-US
📚[artigo](https://finematics.com/vampire-attack-sushiswap-explained/) EN-US

**Prática**:
Confira o SushiSwap original [aqui](https://sushiswapclassic.org/). Tente responder à seguinte pergunta: como um protocolo pode se proteger de um ataque de vampiro?


### 3. Ampleforth
É hora de algo completamente novo. Saiba mais sobre Ampleforth, oferta de dinheiro elástica e rebases. O modelo de Ampleforth também foi amplamente usado em vários outros projetos DeFi, então vale a pena entendê-lo.

**Teoria**:
🎬[vídeo](https://youtu.be/e-8yjmsshFg) EN-US
📚[artigo](https://finematics.com/ampleforth-explained/) EN-US

**Prática**: verifique o [dashboard](https://www.ampleforth.org/dashboard/) do Ampleforth para ver rebases e preços-alvo em ação.


### 4. NFTs em Defi
Outro tópico avançado. Saiba mais sobre como tokens não fungíveis podem ser usados ​​no DeFi.

**Teoria**:
🎬[vídeo](https://youtu.be/Xdkkux6OxfM) EN-US
📚[artigo](https://finematics.com/what-are-nfts-and-how-can-they-be-used-in-defi/) EN-US

**Prática**: Confira alguns dos mercados NFT populares, como [Rarible](https://rarible.com/) ou [OpenSea](https://opensea.io/).


### 5. Layer 2 Scaling
Aprenda como o DeFi pode aumentar a escala usando as soluções de escala da Camada 2.

**Teoria**:
🎬[vídeo](https://youtu.be/BgCgauWVTs0) EN-US
📚[artigo](https://finematics.com/ethereum-layer-2-scaling-explained/) EN-US

**Prática**: 
Tente usar uma troca descentralizada na camada 2, como [Honeyswap on xDai](https://www.xdaichain.com/about-xdai/project-spotlights/honeyswap).

## Considerações finais

Se você conseguiu completar todos os níveis - parabéns! 🥳 Agora você é um DeFi Master. Porém, não há muito tempo para comemorar. As finanças descentralizadas se movem rapidamente e sempre há coisas novas para aprender.

Esse artigo é uma tradução do [Guide to Descentralized Finances](https://finematics.com/guide-to-decentralized-finance/) da Finematics. Acesse o [site](https://finematics.com) e o [canal](https://www.youtube.com/c/Finematics) do Youtube deles para estar atualizado sobre tudo das DeFi.

Esse artigo foi traduzido por [Gabriel Jeronimo](https://twitter.com/HereJers) e [Vitor Souza](https://twitter.com/vit0rrk). Um agradecimento especial ao [Marco Worms](https://twitter.com/MarcoWorms) pela revisão do artigo.