PRESTAMOS SERVIÇOS DE SWIFT INCLUSIVE COM A VENDA OU LOCAÇÃO DA GARANTIA.
Autor: Enoque Teles Borges | Publicado: 2016-08-17T11:55:00-07:00

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PRESTAMOS
SERVIÇOS DE SWIFT INCLUSIVE COM A VENDA OU LOCAÇÃO DA GARANTIA.





FONTE: MONITOR
DAS FRAUDES 

http://www.fraudes.org/showpage1.asp?pg=300





S.W.I.F.T. é a abreviação de
Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication”, ou seja Sociedade
para as Telecomunicações Financeiras Interbancárias Mundiais. 



Se trata de uma organização
sem fins lucrativos formada pelas instituições financeiras participantes. Foi
inicialmente fundada em 1973 por bancos europeus que precisavam de uma sistema
mais eficiente e seguro para as comunicações entre bancos e as transferências
de fundos e títulos. 



As operações com os sistema
SWIFT se dão através de mensagens pre-codificadas. Os códigos das mensagens
respondem a uma ordem bem precisa e são divididos por categorias, com base no
tipo de operação desejada. 



O código é composto pelo
prefixo MT (Message Type) seguido pelo número identificativo da categoria (de 1
a 9) e por um outro número de 2 dígitos que identifica o tipo de operação ou o
tipo de mensagem. Vale lembrar que as mensagens que terminam por 99 são as
ditas de “texto livre” dentro das respectivas categorias, ou seja servem para
questões pelas quais não existe uma outra codificação já prevista naquela
categoria. 



As categorias são as seguintes: 



1.
Pagamentos por parte de Cliente &amp; Cheques 



2.
Transferências entre Instituições Financeiras 



3.
Mercados de Tesouraria, Cambio, Mercados Monetários e Derivativos 



4.
Cobranças, Encaminhamento de pagamentos à vista (Cash Letters) 



5.
Mercados de Ações 



6.
Mercados de Tesouraria, Metais preciosos, Contratos 



7.
Créditos Documentários &amp; Garantias Bancárias 



8.
Travelles Cheques 



9.
Gestão de Dinheiro &amp; Referencias/Estado de Cliente 





Alguns códigos SWIFT muito usados em
fraudes. 



MT103 Esta mensagem serve
normalmente para modificar ou detalhar informações relativas a uma instrução de
pagamento ou transferência de fundos já enviados. 



MT199 Esta mensagem tem
formato livre mas por fazer parte da categoria “1” diz respeito a emissão de
ordens de pagamento. Usada com freqüência para reportar uma transação
rejeitada. 



MT760 Esta mensagem diz
respeito a emissão de uma garantia bancária ou a solicitação da emissão de uma
garantia bancária. Todas as garantias bancárias, por definição, envolvem a
responsabilidade plena do banco emissor. 



MT799 Esta mensagem tem
formato livre mas por fazer parte da categoria “7” diz respeito a emissão de
garantias bancárias ou créditos documentários. Deve ser relativa a questões
pelas quais não existe uma outra codificação já prevista. 



MT999 Esta mensagem tem
formato livre e normalmente é usada para troca de informações entre
instituições. Muito frequente o uso para confirmação de existência de fundos ou
capacidade financeira. Deve ser relativa a questões pelas quais não existe uma
outra codificação já prevista.