Curso - Formação de Analista Financeiro
Autor: Sérgio M. Reis | Publicado: 2011-03-10T05:30:00-08:00

Em parceria com a Cenofisco (www.cenofisco.com.br), iniciaremos mais uma turma do curso e formação de analista financeiro.   Com duração de 80 horas em 10 modulos aos sábados o curso debate todas as rotinas da área oferecerendo ao participante total condição de entendimento e capacidade de análise  e exploração das estratégias do departamento financeiro das empresas,  especialmente através de fatores de sucesso, estudo de casos e troca de  experiências; melhorar os processos, a operação e a eficácia na sua empresa,  através de uma gestão estratégica do departamento financeiro junto às demais  áreas da cadeia de negócios.Segue o programa:Programa:01.  Contabilidade para não Contadores (Básico de Contabilidade)1. Conceitos,  objetivos e usuários da contabilidade2. Conceitos de bens, direitos e  obrigações3. Escrituração4. Plano de contas5. Classificação das  contas- patrimoniais e de resultado6. Técnicas contábeis7.  Débitos e créditos8. Balancete9. Balanço patrimonial10.  Demonstração do resultado do exercício11. Noções básicas das demais  demonstrações12. Notas explicativas02. Análise de Demonstrativos  Econômicos Financeiros das Empresas1. Objetivos da análise de balanços - porque analisar, adequação aos objetivos2. Reclassificação e  padronização- simplificação, comparação, descobertas de erros3.  Apresentação dos demonstrativos econômicos financeiros - balanço patrimonial 4. Demonstrações de resultados, mutações do PL e DOAR5. Análise  horizontal e vertical- importância, relação da análise horizontal com a  vertical6. Índices padrão e prazos médios: como utilizar os dados, a  estatística, desmistificação de padrões7. Análise de índices econômicos  financeiros: análise de liquidez, resultado, estruturais, fluxo de caixa8.  Ciclo operacional/financeiro9. Estudos com casos práticos simulando a  tomada de decisões03. Fundamentos da Administração de  Tesouraria1. Noções de contabilidade: balanço patrimonial e DRE2.  Administração financeira nas empresas3. Avaliação de investimentos: TIR,  VPL, payback entre outros4. Planejamento e finanças de curto prazo e longo  prazo5. Contas a pagar: fluxo de processos, responsabilidades, conferências 6. Contas a receber: follow-up, riscos, política de crédito7. Fluxo de  caixa (confecção e análise): modelo direto, modelo indireto8. Ambiente  financeiro brasileiro: SFN, ativos financeiros, mercado de ações9. Gestão  baseada em valor e sua criação10. Custo de capital e criação de valor 11. Política de crédito: estratégia da empresa12. Fundo fixo, relatórios  de avaliação; aplicações e captação de recursos13. Fontes de crédito:  ACC/ACE, capital de giro, conta garantida, finame, BNDES, etc.04.  Planejamento e Controle de Fluxo de Caixa e Capital de Giro1. Estrutura  de fluxo de caixa- conceito, modelo, método direto e indireto,  investimentos, empréstimos2. Administrador do fluxo de caixa- direto,  indireto, diário, mensal, orçamento3. Projeção4. Previsto x realizado 5. Revisão do fluxo de caixa6. Gestão de recursos financeiros-  fluxo de caixa operacional, clientes, inadimplência7. Introdução à  administração do capital de giro- ciclo operacional- conflitos-  equilíbrio financeiros- taxas- liquidez8. Capital de giro-  necessidade de capital de giro- usos e fontes9. Principais indicadores  da analise financeira10. Análise e dimensionamento dos investimentos em  capital de giro11. Administração das contas do disponível, contas a receber  e estoque05. Matemática Financeira com HP 12C1. Operações  matemáticas básicas- potência, regra de três, porcentagem2. Funções  básicas da HP 12C- funcionalidades das teclas, testes de funcionalidades 3. Fundamentos da matemática financeira- conceitos, definições  terminologias básicas, diagramação de fluxo de caixa4. Juros simples-  juros exatos, juros comercial5. Juros compostos- valor futuro,  montante, valor presente, prazo, capital, taxas equivalentes a juros compostos 6. Operações com taxas de juros- taxas equivalentes, programa para taxa  equivalente na HP 12C, taxa over equivalente, taxa acumulada de juros, taxa real 7. Descontos- raciona, bancário, operações com um conjunto de títulos,  prazo médio, desconto composto8. Séries de uniformes de pagamentos:-  valor presente numa série de pagamentos; número de prestações, cálculo de taxa,  série uniforme de pagamento, etc.9. Sistemas de amortização de empréstimos  e financiamentos- sistema de amortização constante, sistema price de  amortizaçãoAtenção: Trazer calculadora HP 12C, lápis e  borracha.06. Matemática Financeira com Ênfase em Produtos Bancários  com HP 12C1. Regime de capitalização simples (juros simples)2.  Regime de capitalização composta (juros compostos)3. Taxas equivalentes a  juros compostos4. Desconto de títulos crédito5. Taxas de juros-  linear e exponencial- equivalente- proporcional- prefixada-  bruta e líquida em aplicações financeiras- pós-fixada- desconto  ("antecipada")- nominal e efetiva- real- over- CDI-Over-  básica financeira (TBF)- referencial (TR)- selic over e selic meta-  Juros de Longo Prazo (TJLP)- desvalorização da moeda6. Séries uniformes  a juros compostos- prestações iguais com termos postecipados (primeira  prestação paga/recebida um período após a contratação)- prestações iguais  com termos antecipados (primeira prestação paga/recebida no ato da  contratação)7. Sistemas de amortização de empréstimos- SAC-  Price- Sacre- SAM- entre outros8. Algumas modalidades de  aplicações financeiras- caderneta de poupança- Depósito de Reaplicação  Automática (DRA)- Depósitos a prazo fixo (CDB/RDB e LC)- letra-  fundos de investimento9. Algumas modalidades de empréstimos e  financiamentos- hot money- operação de empréstimo para capital de  giro- empréstimos rotativos (cheque especial/empresa e conta garantida)-  Crédito Direto ao Consumidor (CDC)- crédito pessoal- operações de  leasing financeiro- operações de vendorAtenção: Trazer calculadora HP  12C, lápis e borracha.07. Análise e Viabilidade de Projetos de  Investimentos com o Uso da HP 12C1. Conceito do projeto2. Elaboração  e análise crítica3. Conceitos iniciais de matemática financeira e HP  12C4. Tipos de projetos, principais fases, aspectos e finalidade5.  Modelos de avaliação: valor da empresa, econômico-financeira, alavancagem, ponto  de equilíbrio, TIR, payback simples e payback descontado, VPL, entre  outros6. Análise social do projeto7. Estimativa de fluxos futuros8.  Custo de capital: fontes de financiamento, custo de capital de terceiros, custo  de capital próprio: modelo de crescimento constante de Gordon e Shapiro, modelo  de precificação de ativos financeiros (CAPM) e modelo de crescimento constante  versus CAPMAtenção: Trazer calculadora HP 12C, lápis e  borracha.08. Gestão Estratégica do Contas a Pagar nas  Empresas1. O que é o contas a pagar2. Objetivos e importância do  departamento3. Contas a pagar no contexto da organização-  posicionamento e estrutura4. Relacionamento com as demais áreas-  atribuições dos setores de compras almoxarifado, recebimento e expedição,  financeiro e contabilidade5. Funções acessórias de contas a pagar- o  papel do departamento na escrituração fiscal, a contribuição no fluxo de caixa 6. Controles internos- documentos e conferências, providências de  pagamento e procedimentos de auditoria7. Fluxo operacional do sistema 8. Documentos que interagem no processo- pedido de compra, nota de  recebimento de materiais, nota fiscal de mercadoria, nota fiscal de serviço,  fatura e duplicata, nota de débito9. Tópicos importantes sobre o sistema - pagamento parcelado, responsabilidade da empresas pela retenção do  imposto; responsabilidade solidária da empresa, factoring, pagamento a  RPA/ISS/IRRF/INSS, adiantamentos a fornecedor, compra a vista, recebimento de  materiais, multas contratuais, avisos de cartórios e protestos e etc.10.  Problemas comuns no departamento09. Técnicas de Redução de  Inadimplência com Ênfase em Cobrança pelo Telefone1. A importância da  recuperação da inadimplência para a saúde financeira da organização2. A  influência do código de defesa do consumidor3. Juros e multas de mora4.  Processo de cobrança- títulos e documentos5. Formas de recebimento-  carteira, banco6. Protesto- prazo, processo bancário, processo manual,  na praça, fora da praça e prescrição dos documentos7. Estratégias de  contato- telefone, e-mail, carta, pessoalmente8. Perfil dos  inadimplentes9. Principais históricos e ações10. A cobrança por telefone  inserida nas normas e procedimentos11. A importância do contato telefônico e  o telemarketing de cobrança12. O processo de recuperação por telefone e as  demais técnicas de cobrança13. A recuperação da inadimplência dentro do  processo de CRM e alavancagem de vendas14. Perfil das competências dos  profissionais e diferenças entre o contato ativo e receptivo15. Processo de  comunicação- vocabulário, lingüística e emocional16. Garantias-  definição, modalidades de garantias, formalização17. Empresas de  cobrança- como escolher, acompanhamento, sinais de alerta, melhoria de  desempenho18. Cobrança judicial- avaliação do momento e custo, interno x  externo19. Análise do desempenho do departamento- performance,  projeções10. Gestão e Análise de Crédito Corporativo e  Risco1. Crédito- a importância do papel do crédito, o profissional,  reflexão sobre os padrões clássicos2. Norma e procedimento- a  importância, os desafios, a interação entre áreas e padrões3. Fluxo de  informações para análise4. Métodos quantitativos aplicados ao crédito-  conceito estatístico, modelagem estatística, desenvolvimento de modelos, credit  scoring, rating5. Introdução as demonstrações financeiras- introdução,  principais ferramentas contábeis, componentes do balanço patrimonial,  componentes do DRE6. Análise econômica financeira- padronização,  índices de liquidez, imobilizado, lucratividade, rentabilidade, etc.7.  Conceituações sobre limites de crédito- modelos de definição, garantias,  negociação, visita, entrevista, análise setorial8. Garantias-  definição, modalidades de garantias, formalizaçãoAtenção: Trazer calculadora simples em todos os  módulos.