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Una banca di rilevanza sistemica svolge una o più funzioni importanti per l’economia nazionale, il cui venire meno danneggerebbe pesantemente il sistema finanziario, con ripercussioni sull’economia reale.
Nel 2018 l’attenzione della FINMA è stata puntata sull’affiancamento delle banche di rilevanza sistemica nell’elaborazione dei piani di gestione delle emergenze e di stabilizzazione.
Anche nel 2015 la Svizzera ha nuovamente svolto un ruolo di primo piano nell’ulteriore contenimento della problematica too big to fail. Nell’ottobre 2015 il Consiglio federale ha deciso di introdurre, entro la fine del 2019, esigenze in materia di capitale più stringenti per le banche svizzere di rilevanza sistemica globale e di accelerare l’attuazione dei piani di emergenza.
Nel 2014 sono stati affrontati, sul piano internazionale, ulteriori importanti aspetti volti al miglioramento della capacità di liquidazione delle banche di rilevanza sistemica globale. Alla luce di questi sviluppi normativi, Credit Suisse Group e UBS stanno provvedendo ad adeguare di conseguenza le proprie strutture a livello di gruppo.
Su incarico del G-20, il Financial Stability Board sta sviluppando il concetto di Total Loss-Absorbing Capacity per le banche di rilevanza sistemica globale. Al riguardo, nel novembre 2014 il FSB ha aperto una consultazione pubblica.
Il fulcro della strategia di risanamento e di liquidazione della FINMA per le banche di rilevanza sistemica operative a livello internazionale è costituito da una partecipazione forzata alle perdite da parte dei creditori. Attraverso questo bail-in viene ridotta la garanzia statale implicita e ripristinato l’ordine di mercato.