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Comment calculer vos obligations fiscales
L’Internal Revenue Service (IRS) et l’Administration fédérale des contributions (FTA) partagent un objectif commun: maintenir notre système fiscal juste et cohérent. L’agence travaille avec les contribuables à différents niveaux pour s’assurer que chacun paie sa juste part. Du côté des entreprises, ils travaillent avec les entreprises pour réduire leur revenu imposable. À la maison, ils travaillent avec les propriétaires pour s’assurer qu’ils sont en mesure de garder leur maison hors de la forclusion. Des énormes allégements fiscaux pour les fabricants, les investisseurs, les partenariats et plus encore, le gouvernement fédéral et ses agences fiscales ont contribué à alimenter notre croissance économique au fil des ans.
Lorsqu’il s’agit de payer des impôts, la plupart des gens comprennent que le gouvernement fédéral offre une variété de pauses, de déductions et de tranches d’imposition. Mais il y a un domaine que beaucoup de gens négligent lorsqu’il s’agit de payer des impôts. Autrement dit, quel est le taux appliqué aux dividendes? Et quel est le taux appliqué aux gains en capital?
Si vous êtes citoyen américain, vous payez des impôts chaque année depuis votre naissance. Chacun de ces impôts a été calculé en utilisant votre revenu personnel et annuel ainsi que le montant des dépenses que vous avez engagées au cours de votre année d’imposition. De plus, chacun de ces paiements faisait l’objet de déductions fiscales et de crédits dans l’article principal.
Le taux auquel vous êtes admissible dépend en grande partie de vos revenus, de vos actifs et passifs, de votre statut de dépôt et de votre âge. Par exemple, si vous êtes célibataire et que vous gagnez moins d’un total combiné de 320 000 $, vous serez admissible à une tranche d’imposition qui commence au taux de revenu non imposable et se termine à un taux d’impôt sur le revenu imposable. Vos actifs et passifs seront également pris en compte dans l’équation. Les personnes mariées et celles qui sont dans d’autres tranches d’imposition peuvent être admissibles à divers pauses, déductions et crédits.
Les impôts sont basés sur votre revenu net et votre statut de dépôt. Aux États-Unis, des tranches d’imposition sont spécifiées pour les dix catégories les plus couramment utilisées: déduction forfaitaire, déduction détaillée, crédit d’impôt sur le revenu de l’État, crédit d’intérêt pour prêts étudiants, crédit d’impôt pour enfants et dépenses déductibles de l’assurance maladie. Au Canada, les taux d’imposition pour ces mêmes articles sont normalisés dans le régime fiscal canadien. En ce qui concerne les déductions forfaitaires, vous pouvez choisir de prendre une déduction forfaitaire chaque année, ou vous pouvez choisir de sauvegarder le montant et de l’appliquer à vos impôts à la fin de l’année.
Les déductions détaillées sont des déductions payées pour des éléments qui ne sont pas correctement déduits du revenu brut. Les exemples incluent les dépenses pour l’achat d’une assurance maladie, les intérêts payés sur la dette hypothécaire et les impôts locaux et d’État. Vous pouvez également réduire votre impôt sur le revenu imposable en réclamant une déduction détaillée pour les intérêts payés sur un régime de retraite. Après avoir réduit votre revenu brut de la déduction forfaitaire et des déductions détaillées applicables, vous passez au taux d’imposition suivant. Le taux d’imposition immédiatement après la déduction standard est le taux d’imposition sur le revenu. Au Canada, un système similaire s’applique, où l’impôt sur le revenu imposable est le taux après le facteur d’épargne.
La dernière étape du processus consiste à soustraire vos déductions de votre salaire brut. Les lois fédérales de l’impôt sur le revenu précisent la part de votre salaire brut à déduire. Un bon comptable vous aidera à déduire chaque dollar de votre revenu. Sont également inclus dans le calcul des déductions vos personnes à charge, tout rajustement en raison de votre âge (le cas échéant), les dons de bienfaisance et les déductions pour les intérêts sur les prêts étudiants. Les déductions sont appliquées à votre déclaration de revenus finale. Si vous souhaitez déposer par voie électronique, vous devez l’indiquer sur votre salaire W-2.
Dans l’ensemble, le calcul de votre impôt sur le revenu imposable est relativement simple. Le calcul détaillé des taux d’imposition sur le revenu et de l’impôt sur le revenu imposable est mieux géré par des professionnels. Il n’est pas conseillé de faire les calculs vous-même, sauf si vous avez une expérience de l’impôt sur le revenu. Le calcul de vos impôts n’a pas à être compliqué.