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Le ricerche della Centrale di ricerca sono limitate alle relazioni d’affari segnalate come senza contatti. Se una relazione esistente non è (ancora) considerata senza contatti, essa non viene (ancora) segnalata dalla banca interessata come tale e quindi non può (ancora) essere identificata dalla Centrale di ricerca. Ad esempio, il coinvolgimento della Centrale di ricerca non può permettere d’individuare un rapporto d’affari quando, nonostante il contatto con l’effettivo cliente della banca sia già stato interrotto, i rappresentanti autorizzati, coeredi, ecc. mantengono i contatti con l’istituto.
Le relazioni estinte non sono considerate senza contatti e quindi non vengono segnalate dalle banche alla banca dati centralizzata.
Non esiste un’opzione di ricerca centralizzata per relazioni bancarie che non sono (ancora) considerate senza contatti, per questo motivo, per ricerche su questo tipo di relazione, le persone autorizzate devono rivolgersi direttamente alle singole banche.
Se l’ultimo contatto tra l’avente diritto e la banca risale a più di 60 anni fa, gli averi devono essere pubblicati e consegnati alla Confederazione. Se questa consegna è già avvenuta, i diritti del cliente e dei suoi eredi sono estinti e gli averi non sono più disponibili. In questo caso, è escluso che una ricerca centralizzata possa aver esito positivo.
Se il patrimonio è detenuto in strutture (società, trust, fondazioni), bisogna considerare che la banca dati contiene i nomi delle stesse (in qualità di titolare del conto) e del loro rappresentante. Quindi, di solito, la ricerca a nome del beneficiario non ha esito positivo.