Document ID: /fineweb-2-swissfilter-quality_10-filterrobots/filtered/00084.jsonl.gz/42

Trupanion, Inc. ΣΩΜΑ ιππεύει την τάση εξανθρωπισμού ή προσωποποίησης των κατοικίδιων ζώων. Η μετοχή είναι ένας καθαρός πάροχος ασφάλισης για γάτες και σκύλους και πρόκειται να κερδίσει από την αναπτυσσόμενη και υποδιηθημένη βιομηχανία ασφάλισης κατοικίδιων ζώων.- Ζακ
Υπάρχει μια αξιοσημείωτη αλλαγή στη στάση των ιδιοκτητών κατοικίδιων ζώων που νωρίτερα έβλεπαν τα σκυλιά ως φύλακες και τις γάτες μόνο ως ποντίκια που έτρωγαν. Τώρα θεωρούν τα κατοικίδια μίνι μωρά στις οικογένειές τους. Αυτή η αλλαγή προοπτικής έκανε επίσης τους ιδιοκτήτες κατοικίδιων ζώων πιο συγκεντρωμένους και σε εγρήγορση για την υγεία των κατοικίδιων ζώων τους και είναι η κύρια κινητήρια δύναμη πίσω από την αύξηση των πωλήσεων ασφάλισης κατοικίδιων ζώων τα τελευταία χρόνια.
Ισχυρή ανάπτυξη σε βασικές μετρήσεις
Οι βασικές μετρήσεις του Trupanion είναι τα έσοδά του, το επίπεδο διατήρησης, η εγγραφή κατοικίδιων ζώων και τα μέσα έσοδα ανά κατοικίδιο. Το τελευταίο τρίμηνο που αναφέρθηκε, τα έσοδα αυξήθηκαν κατά 43% στα 168 εκατομμύρια δολάρια, σημειώνοντας την 46η συνεχόμενη αύξηση του δείκτη. Οι εγγραφές κατοικίδιων ζώων αυξήθηκαν 279499 τους πρώτους έξι μήνες του τρέχοντος έτους, ξεπερνώντας το όριο του 1 εκατομμυρίου. Τα μέσα έσοδά του ανά κατοικίδιο αυξήθηκαν επίσης, αντικατοπτρίζοντας την κολλητικότητα των πελατών για τα προϊόντα και τις υπηρεσίες του.
Ανά διοίκηση, η μέση μηνιαία κατακράτηση της εταιρείας είναι 98,72% σε σύγκριση με το 98,66% που είχε αναφερθεί την προηγούμενη περίοδο, αντικατοπτρίζοντας μόνο λιγότερο από το 2% της μετανάστευσης πελατών, γεγονός που μάλλον υπογραμμίζει την αποτελεσματικότητα των προϊόντων της εταιρείας.
Το μέσο κατοικίδιο μένει τώρα με το Trupanion για 78 μήνες, το οποίο είναι υψηλότερο από 70 μήνες που είχαν καταγραφεί πριν από μερικά χρόνια. Αυτό σημαίνει ότι οι πελάτες παραμένουν για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα, δημιουργώντας μια πολύ αξιόπιστη και συνεπή πηγή εσόδων. Τα υψηλότερα ποσοστά διατήρησης σηματοδοτούν επίσης την προτίμηση των πελατών για τα προϊόντα της εταιρείας και είναι ενδεικτικά της επιτυχούς προσέλκυσης νέων πελατών.
Επενδύσεις στο δρόμο για την επίτευξη στόχων
Στο αναφερόμενο τρίμηνο, τα προσαρμοσμένα λειτουργικά έσοδα αυξήθηκαν κατά 32% στα 18,5 εκατομμύρια δολάρια. Από τα ίδια, κεφάλαια αξίας 17 εκατομμυρίων δολαρίων χρησιμοποιήθηκαν για τις συνδρομητικές δραστηριότητες της εταιρείας για την απόκτηση σχεδόν 56.000 κατοικίδιων ζώων με εκτιμώμενο εσωτερικό ποσοστό απόδοσης 34%. Σύμφωνα με την εταιρεία, η αύξηση του προσαρμοσμένου λειτουργικού εισοδήματος και η ανάπτυξη όσο το δυνατόν περισσότερο σε ελκυστικούς εσωτερικούς ρυθμούς αποδόσεων είναι τα θεμελιώδη στοιχεία του επιχειρηματικού της μοντέλου. Πιστεύουμε ότι η εταιρεία βρίσκεται στο σωστό δρόμο για ανάπτυξη.
Εκτός από τα $ 17 εκατομμύρια για την απόκτηση κατοικίδιων ζώων, η εταιρεία επένδυσε επιπλέον ένα εκατομμύριο δολάρια περίπου σε σύγκριση με το προηγούμενο έτος. Αυτή η δαπάνη καλύφθηκε κυρίως για την πλατφόρμα διαχείρισης προϊόντων επόμενης γενιάς, η οποία θα ξεκινήσει τους επόμενους 12 μήνες. Η εταιρεία αναμένει ότι το ίδιο θα υποστηρίξει τις νέες πρωτοβουλίες προϊόντων της, θα βελτιώσει την εμπειρία των μελών και θα στηρίξει τη θέση της ως παγκόσμιου παρόχου χαμηλού κόστους στον κλάδο. Αυτές οι επενδύσεις αποτελούν μέρος του 60μηνου στρατηγικού σχεδίου της εταιρείας να γίνει μια πολύπλευρη οντότητα με κύκλο εργασιών 1,5 δισεκατομμύρια δολάρια έως το 2025 ετησίως.
Αυτό θα βοηθήσει επίσης την εταιρεία να κατακτήσει ένα αξιοπρεπές μερίδιο αγοράς στον κλάδο, ο οποίος είναι μάρτυρας σκληρού ανταγωνισμούMetLife, Inc. ΤΟΥ εισήλθε στον χώρο μέσω της εξαγοράς της PetFirst Healthcare και επέκτεινε πρόσφατα τις προσφορές ασφάλισης κατοικίδιων. Ένας άλλος ασφαλιστήςΛεμονάδα, Inc. LMND ξεκίνησε την ασφάλιση κατοικίδιων ζώων πέρυσι.Synchrony Financial SYF αγόρασε την Pets Best, μια εταιρεία ασφάλισης υγείας για κατοικίδια το 2019.
Στερεός Ισολογισμός
Ο σταθερός ισολογισμός της εταιρείας χαρακτηρίζεται από μετρητά και επενδύσεις άνω των 219 εκατομμυρίων δολαρίων και κανένα χρέος δεν υποστηρίζει επενδύσεις στην ανάπτυξη νέων προϊόντων και τη διεθνή επέκταση. Παρόλο που οι ταμειακές ροές λειτουργίας της ήταν αρνητικές κατά το υπό εξέταση τρίμηνο, δεν πρέπει να απασχολεί ιδιαίτερα, όπως είναι χαρακτηριστικό μιας εταιρείας στη φάση ανάπτυξης της. Οι αναπτυξιακές πρωτοβουλίες της θα αποδώσουν στο μέλλον.
Το Upped Guidance ενσταλάζει την εμπιστοσύνη των επενδυτών
Μετά από μια καλύτερη από την αναμενόμενη απόδοση το πρώτο εξάμηνο του τρέχοντος έτους, η εταιρεία αφαίρεσε τις οδηγίες της για το 2021. Αναμένει τώρα έσοδα από συνδρομές της τάξης των 495-498 εκατομμυρίων δολαρίων, υποδεικνύοντας αύξηση 28% από το αντίστοιχο έτος που είχε αναφερθεί στο ενδιάμεσο σημείο. Τα προσαρμοσμένα λειτουργικά έσοδα εκτιμάται σε περίπου 76 εκατομμύρια δολάρια, γεγονός που συνεπάγεται αύξηση 34% από τον αριθμό που είχε αναφερθεί το προηγούμενο έτος, με πάνω από το 90% να προέρχεται από συνδρομητικές επιχειρήσεις. Από τα προσαρμοσμένα λειτουργικά έσοδα των 76 εκατομμυρίων δολαρίων, περίπου 69 εκατομμύρια δολάρια θα επενδυθούν για την απόκτηση κατοικίδιων ζώων εντός της συνδρομητικής επιχείρησης, ενώ ένα ποσό στο συγκρότημα των 3 και 5 εκατομμυρίων δολαρίων θα δαπανηθεί για αναπτυξιακές πρωτοβουλίες.
Συμπέρασμα
Στο πλαίσιο των μακροπρόθεσμων στρατηγικών ανάπτυξης της εταιρείας και της εξειδικευμένης παρουσίας της στην ασφάλιση κατοικίδιων ζώων και μιας συνολικής αγοράς με δυνατότητα αντιμετώπισης 33,7 δισεκατομμυρίων δολαρίων, έχει αρκετά περιθώρια ανάπτυξης. Η μετοχή πρέπει συνεπώς να διατηρηθεί για μεγάλο χρονικό διάστημα στο χαρτοφυλάκιο επενδύσεων για να αποκομίσει σταθερές αποδόσεις. Τον περασμένο χρόνο η μετοχή κέρδισε 40,7% σε σύγκριση με τη δική της βιομηχανία αύξηση 47,5%.
Πηγή εικόνας: Zacks Investment Research
Το Trupanion αυτή τη στιγμή κατέχει μια βαθμολογία Zacks #3 (Αναμονή). Μπορείς να δεις την πλήρη λίστα των σημερινών μετοχών Zacks #1 Rank (Strong Buy) εδώ.
Περισσότερες ειδήσεις αποθεμάτων: Αυτό είναι μεγαλύτερο από το iPhone!
Θα μπορούσε να γίνει η μητέρα όλων των τεχνολογικών επαναστάσεων. Η Apple πούλησε μόλις 1 δισεκατομμύριο iPhone σε 10 χρόνια, αλλά μια νέα πρόοδος αναμένεται να δημιουργήσει περισσότερες από 77 δισεκατομμύρια συσκευές έως το 2025, δημιουργώντας μια αγορά 1,3 τρισεκατομμυρίων δολαρίων.
Ο Zacks μόλις κυκλοφόρησε μια Ειδική Έκθεση που αναδεικνύει αυτό το ταχέως αναδυόμενο φαινόμενο και 4 tickers για να το εκμεταλλευτούν. Εάν δεν αγοράζετε τώρα, μπορείτε να κλωτσήσετε τον εαυτό σας το 2022.Κάντε κλικ εδώ για τις 4 συναλλαγές >>
Θέλετε τις πιο πρόσφατες συστάσεις από την Zacks Investment Research; Σήμερα, μπορείτε να κατεβάσετε 7 καλύτερες μετοχές για τις επόμενες 30 ημέρες. Κάντε κλικ για να λάβετε αυτήν τη δωρεάν αναφορά
MetLife, Inc. (MET): Δωρεάν αναφορά ανάλυσης αποθεμάτων
Synchrony Financial (SYF): Δωρεάν έκθεση ανάλυσης αποθεμάτων
Trupanion, Inc. (TRUP): Δωρεάν έκθεση ανάλυσης αποθεμάτων
Lemonade, Inc. (LMND): Δωρεάν έκθεση ανάλυσης αποθεμάτων
Για να διαβάσετε αυτό το άρθρο στο Zacks.com κάντε κλικ εδώ.
Zacks Investment Research