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"Psaltis (Alpha Bank): neuer Entwicklungszyklus im Jahr 2023 als Reaktion auf die hohen Erwartungen der Aktionäre
Die Botschaft von B. Psaltis Botschaft an die Mitarbeiter der Alpha Bank In einem Schreiben, das zum Jahreswechsel an alle Mitarbeiter verteilt wurde, weist der Vorstandsvorsitzende der Gruppe, Vassilis Psaltis, darauf hin, dass das Jahr 2023 den Beginn eines neuen Entwicklungszyklus markiert, der darauf abzielt, den Kunden hervorragende Qualitätsdienstleistungen anzubieten und die Alpha Bank als Referenzbank für das griechische Finanzsystem zu etablieren. Psalti gab zunächst einen kurzen Überblick über die wichtigsten Errungenschaften der Bank im ersten Zyklus der Umgestaltung der Bank von 2019 bis 2022 und erklärte, er sei stolz auf die Erfüllung aller unserer Ziele und die geplanten grundlegenden Veränderungen" und stellte fest, dass in dieser anspruchsvollen dreijährigen Reise keine Aufgabe klein oder unbedeutend war".
Er nannte in diesem Zusammenhang eine Reihe von Errungenschaften, wie z. B.:
* Bekämpfung notleidender Kredite, "Verringerung ihres Anteils an unserem Portfolio von 44 % im Jahr 2019 auf weniger als 8 % im Jahr 2022". * Die Ausweitung des Kreditportfolios auf 4 Milliarden Euro, wodurch "unsere führende Position bei der Unternehmensfinanzierung in Griechenland wiederhergestellt wird". * Die strategischen Partnerschaften mit führenden internationalen Gruppen wie Generali und Nexi. * Der Abschluss des ersten Zyklus des Transformationsprogramms der Bank, "bei dem wir der Schaffung solider Grundlagen für die digitale Modernisierung der Bank, der Vereinfachung von Prozessen und natürlich der Förderung der Talente unserer Mitarbeiter und der Anwerbung neuer Fachkräfte aus Griechenland und dem Ausland Priorität eingeräumt haben". * Die deutliche Stärkung des aufsichtsrechtlichen Kapitals in den letzten Jahren durch die Aufstockung des Wachstumskapitals um 800 Mio. EUR - die erste im Bankensektor nach der mehrjährigen Griechenlandkrise - und durch die Emission von Tier-2-Anleihen in Höhe von 1 Mrd. EUR auf den internationalen Kapitalmärkten.
"Die Fähigkeit zu ständiger Veränderung und Entwicklung wird nun zum Synonym für Nachhaltigkeit.
"Aber was das Ausmaß der Bemühungen und des Erfolgs von uns allen wirklich hervorhebt", so der CEO der Alpha Bank Gruppe in seinem Schreiben, "ist, dass diese Arbeit in einer Zeit aufeinanderfolgender und großer Krisen geleistet wurde", und er fügte hinzu, dass "es kein Zufall ist, dass in den letzten Monaten der Begriff 'Permakrise' die Weltgemeinschaft beherrscht hat, um eine lange Zeit der Instabilität zu beschreiben". "Unter diesen Umständen", so schließt er, "wird die Fähigkeit zu ständiger Veränderung und Entwicklung jetzt zum Synonym für Nachhaltigkeit". In seinem Schreiben verweist Herr Psalti auf die zahlreichen Kontakte, die er in den vergangenen Monaten mit den Mitarbeitern des Filialnetzes und den Regionalmanagern in ganz Griechenland und in den ausländischen Tochtergesellschaften der Gruppe hatte, und stellt fest, dass es ein gemeinsames Bestreben gibt, eine funktionellere, effizientere und rentablere Bank zu schaffen. "Jetzt ist es an der Zeit, auf der methodischen Vorbereitung der vorangegangenen Periode aufzubauen und 2023 eine neue Periode weiterer Veränderungen einzuleiten", sagte er und fügte hinzu, dass "diese Veränderungen unsere Antwort auf das neue Umfeld der "ständigen Krise" und des sich verschärfenden Wettbewerbs, aber auch auf die hohen Erwartungen unserer Aktionäre an die Wertschöpfung sind". Unser Ziel, die Referenzbank für unsere Kunden zu bleiben, setzt voraus, dass wir uns 2023 entscheidend in zwei Richtungen bewegen: Wir wollen exzellente Qualitätsdienstleistungen anbieten und die interne Bürokratie weiter abbauen", erläutert Psalti die angestrebten Veränderungen. Laut dem CEO "betont der strategische Plan für die Alpha Bank für den nächsten Tag die Entwicklung unseres Betriebsmodells für das Privatkundengeschäft und reagiert auf die Bedürfnisse unserer Kunden mit einer neuen Art der Gestaltung von Bankdienstleistungen und digitalem Service."
Was die interne Umgestaltung der Bank betrifft, so wird der Schwerpunkt auf drei Bereichen liegen:
* Technologie, wo "das Ziel darin besteht, die Entwicklung und Einführung neuer digitaler Produkte und Dienstleistungen zu beschleunigen, um einen unmittelbaren Mehrwert für unsere Kunden zu schaffen". * In Bezug auf das Humankapital: "Wir wollen unsere Mitarbeiter dazu ermutigen, in einem Arbeitsumfeld, in dem sie sich weiterentwickeln und ihre beruflichen Ziele erreichen können, stets das Beste aus ihren Fähigkeiten herauszuholen". Junge Griechen aus dem Ausland spielen auch eine wichtige Rolle bei der Stärkung des Fachwissens der Teams der Alpha Bank, da die Bank "Führungskräfte der neuen Generation, wie z. B. 'Alpha Ithacans', anzieht oder in ihr Heimatland zurückführt und die von ihnen eingebrachten Ideen produktiv in ihre tägliche Arbeit einbezieht". * In der internen Organisation und im Entscheidungsfindungsprozess "eine Reihe von Veränderungen, sowohl in den funktionalen Arbeitsmodellen als auch in der Architektur des Organigramms". "Dankbarkeit für das Engagement unserer Mitarbeiter"
Abschließend dankte Psalti den Mitarbeitern der Bank: "Wir haben gemeinsam viel erreicht, und ich möchte jedem einzelnen von Ihnen persönlich für Ihre Professionalität, Ihre tägliche Arbeit und Ihr Vertrauen in die Erreichung des gemeinsamen Ziels für die Zukunft unserer Bank danken. Sie alle sind seine besten Botschafter". "Ich bin zuversichtlich, dass wir mit Ihrer wertvollen Erfahrung, Ihrer Bereitschaft zur Veränderung und Ihrem Ehrgeiz, das Zepter der ersten Wahl für unsere Kunden zu behalten, gemeinsam diese neuen Herausforderungen meistern und die Umsetzung unseres Plans zur Schaffung von Werten für unsere Kunden, die Gesellschaft, die Aktionäre und die Mitarbeiter fortsetzen werden", schloss der CEO der Alpha Bank Gruppe."
"05/01/2023 - 10:27 ... Die Aktie der Alpha Bank ist laut einer Analyse von Pantelakis Securities die erste Wahl, wobei sich das Maklerunternehmen auf den starken Aufwärtstrend der Gewinne der Bank konzentriert, wobei der Konsens für den Gewinn pro Aktie (EPS) im Jahr 2023 um 17% gestiegen ist. Bei der Analyse der Schwankungsbreite des Kurs-Gewinn-Verhältnisses der Alpha Bank in den letzten Jahren und dem Vergleich mit dem Aktienkurs der National Bank sowie dem Stand des Kurs-Gewinn-Verhältnisses der beiden Banken für das Jahr 2023 geht Pantelakis Securities von einem Anstieg des Aktienkurses der Alpha Bank um 45 % aus, während langfristig eine Verdoppelung des Aktienkurses erwartet wird. ..."
... ist eine gute Verdreifachung des Kurses für die Alpha Bank, also dann ca. 3,30 Euro. Solche kleinen Steigerungen gehen manchmal aber auch etwas schneller oder bleiben völlig aus, weil wieder etwas oder irgendjemand (z.B. die Türkei mit Erdogan) dazwischen funkt. Ohne jegliche Gewähr ;-)
"28/12/2022 - 15:34 Alpha Bank: Widerstandsfähigkeit und fiskalische Stabilität werden über die Investment Grade für Griechenland entscheiden ...
... Krisenresistenz und fiskalische Stabilität - der Schlüssel zum Erreichen von Investment Grade
2023 wird das erste Jahr seit 2010 sein, in dem Griechenland nicht mehr unter strenger haushaltspolitischer Überwachung steht, da unser Land aus der verstärkten Überwachung ausscheidet, während die Aktivierung der allgemeinen Ausweichklausel des Stabilitäts- und Wachstumspakts beibehalten wird. Trotz größerer finanzpolitischer Flexibilität wird die Rückkehr zu Primärüberschüssen ab dem neuen Jahr die Glaubwürdigkeit des Landes weiter stärken und zusammen mit der raschen Verlangsamung der Schuldenquote die Tragfähigkeit der Schulden gewährleisten, was die langfristigen wirtschaftlichen Aussichten Griechenlands verbessert und das Land zu einem attraktiveren Investitionsstandort macht. Darüber hinaus befindet sich Griechenland in der Aufwärtsphase des Zinszyklus in einer günstigen Position, da der Großteil der griechischen Staatsschulden an stabile und relativ niedrige Zinssätze mit einer langen durchschnittlichen Laufzeit gebunden ist. Daher scheint das Ziel, den Investment-Grade-Status bis 2023 wiederzuerlangen, machbar.
- Die Rolle der Geldpolitik und der Anstieg der Leitzinsen
Die Geldpolitik wird das Instrument zur Bekämpfung der Inflation sein, aber sie wird zu einer Verlangsamung der Wirtschaftstätigkeit führen. Eine Reihe von Faktoren, wie das mögliche Fortbestehen der Unsicherheit, die Inflationserwartungen und die Entwicklung der Arbeitslosenquote und der Arbeitskosten, werden bei künftigen Entscheidungen der betreffenden Währungsbehörden über die Häufigkeit künftiger Zinserhöhungen und deren endgültige Höhe eine wichtige Rolle spielen. Die hohe Inflation hat bereits zu Zinserhöhungen durch die Zentralbanken, einschließlich der Europäischen Zentralbank (EZB), geführt, um die Inflation einzudämmen (Schaubild 2) und gleichzeitig die Kreditkosten für Regierungen, Haushalte und Unternehmen zu erhöhen. Für Haushalte und Unternehmen bedeuten höhere Zinssätze höhere Kosten für die Rückzahlung der Schulden. Neben den umfangreichen fiskalischen Maßnahmen, die die griechische Regierung im Jahr 2022 ergriffen hat und die für das nächste Jahr geplant sind, um die Einkommen und die Kaufkraft der Bürger vor den steigenden Energie- und Lebensmittelpreisen zu schützen, ist auch der Beitrag des griechischen Bankensystems in dieser Richtung wichtig. Die erste Ratenzahlungsregelung für Hypotheken wird voraussichtlich in naher Zukunft eingeführt und betrifft etwa 30 000 bedürftige Haushalte. ..."
Der Kursverlauf sieht bei den anderen griechischen Banken ganz ähnlich aus. Eine Vervierfachung des Kurses seit November 2020 bei der NBG kann man wohl kaum als mausetot (richtig geschrieben!) bezeichnen - oder meinst du nicht auch all time high?
Angehängte Grafik: chart_3years_nationalbankofgreece.png (verkleinert auf 25%)
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25.01.23 15:49
fws
: #793: ... und vermutlich kann sich daraus ...
... auch noch ein Aktien-Tenbagger entwickeln - falls der Autokrat Erdogan nicht ebenfalls noch anfängt, in der Ägais militärisch zu spinnen. Allerdings kann man zumindest noch hoffen, daß die Türken von der Politik Erdogan's und dem Niedergang der türkischen Wirtschaft die Schnauze vollhaben und ihn bei den nächsten Wahlen (Mai?) vielleicht doch in die Wüste schicken. Zumindest, falls nicht zuvor alle anderen ernst zu nehmenden Oppositions-Wahlkandidaten von der Erdogan-Justiz mit quasi kriminellen Methoden komplett ausgeschlossen oder die Wahlen von seinen Handlangern bei der Auszählung völlig verfälscht werden.
bembelboy
: Dritte Erweiterung der Handelsfinanzierungsfazilit
The Europäische Investitionsbank (EIB), der kreditgebende Arm der Europäischen Union und die HSBC Bank plc haben eine neue Handelsfinanzierungspartnerschaft angekündigt, die griechischen Unternehmen zusätzliche 200 Millionen Euro an Finanzmitteln zur Unterstützung ihrer internationalen Handelsaktivitäten zur Verfügung stellen wird. Die Partnerschaft wird die Handels- und Exportfinanzierungsdienste der teilnehmenden griechischen Banken unterstützen, darunter Eurobank, National Bank of Greece und Piraeus Bank, die von der EIB und HSBC garantiert werden.
"... Steigende Zinssätze werden den griechischen Bankerträgen in diesem und im nächsten Jahr erheblichen Rückenwind verleihen, sagte Eurobank Equities am Donnerstag und stufte Alpha Bank, National Bank und Piraeus mit "Kaufen" ein. In einem Research-Bericht heißt es, dass die griechischen Bankaktien "nicht mit den Fundamentaldaten übereinstimmen". Sie sind in diesem Jahr bisher nur um 3% gestiegen und werden mit einem starken Abschlag von 25% gegenüber anderen Banken in der europäischen Peripherie gehandelt.
"Viele schlechte Nachrichten sind bereits eingepreist, und wir glauben, dass das Risiko-Ertrags-Verhältnis angesichts der extrem niedrigen Bewertung (Kurs-Buchwert-Verhältnis 2023 von 0,3-0,5) langfristig nach oben tendiert", heißt es in dem Bericht.
Auch wenn angesichts der Ungewissheit über die Auswirkungen höherer Zinssätze auf das Wirtschaftswachstum und die Qualität der Vermögenswerte kurzfristig nicht mit einer anhaltenden Erholung zu rechnen ist, gibt es Faktoren, die den globalen makroökonomischen Gegenwind ausgleichen werden.
Griechische Banken werden von einem neuen Kreditzyklus nach einem Jahrzehnt des Fremdkapitalabbaus profitieren, während Zinserhöhungen ihre Nettozinserträge steigern werden, so Eurobank Equities.
Die griechische Wirtschaft erweist sich auch dank des Tourismus als widerstandsfähig, und die Qualität der Aktiva der Banken hat sich in den letzten drei Jahren verbessert.
"Neben ihrer höheren Sensibilität gegenüber Zinserhöhungen im Vergleich zu den EU-Mitbewerbern haben die griechischen Banken noch weitere Hebel in der Hand, darunter kontinuierliche Kostensenkungen und eine beschleunigte Generierung von Gebühren", heißt es in dem Bericht."
... 1. November 2022 schon zwischen rund 10 und 30 Prozent im Minus. Mal schauen, ab wann sie anfangen, ihre Positionen wieder zurück zu kaufen. Ihre Verluste könnten sich jedenfalls noch weiter erhöhen, falls denn die Kursziele von GoSa eintreffen werden.
Nach der Analyse von Goldman Sachs (siehe #784): "... Im Einzelnen liegt das Kursziel für Ethniki [= National Bank of Greece] bei 5,20 EUR, für Eurobank bei 1,40 EUR, für Alpha Bank [= Alpha Services and Holdings] bei 1,60 EUR und für Piraeus [= Piraeus Financial Holdings] bei 2,20 EUR. ..."
Die Jahreszahlen von Alpha werden wohl - wie bei den anderen gr. Banken - ebenfalls ganz ordentlich ausfallen:
"... While geopolitical headwinds are clouding the macroeconomic picture at a global level, the Greek economy has performed strongly and is better placed to weather external shocks. The Greek GDP is forecasted to grow at 2% in 2023, well above the EU average, underlining the newfound resilience of the Greek economy. The outlook for Alpha Bank is equally positive and we are approaching this period of uncertainty from a position of real strength. The incoming EU RRF funds and the continued, significant influx of investment into Greece suggest that loan growth should continue. Thus, I am confident to reiterate that we are on track to meet our long-term ambitions laid out in the Project Tomorrow strategic plan.” Vassilios Psaltis, CEO "
Marketscreener schätzt für 2024 bei Piraeus eine Dividende von 0,03 ! Hab da in der Vergangenheit oft völlig illosorische Zahlen gesehen, aus denen dann nichts wurde. Dividende von € 0,50 / PB Aktie kann ich mir bei der Aktienstückzahl die aufgelegt ist, nicht vorstellen. Woraus sich auch bei aktuell tiefen Kursen die Rechnung ergibt, wieviele Stk man kaufen müsste, um bei einer Dividende von z.B. 0,05 glücklich zu werden. Aber: ja, langsam wirds Zeit für Dividenden !!!
Divi gibts frühestens in 2024 für das GJ 23, also mit etwas Glück dann im nächsten Jahr.
Ich bin sehr auf die Zahlen der Eurobank und NBG (kommen im März) gespannt, da beide Banken bereits dieses Jahr mit den Ausschüttungen starten sollten und dann entsprechend ankündigen werden, wie hoch die Dividende ist.
Glaube, dass die GRE-Banken jetzt richtig Spass machen werden