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Un gruppo finanziario è un gruppo di imprese collegate tramite un’entità economica o un obbligo di assistenza, che opera prevalentemente nel settore finanziario e presenta almeno una banca o una società di intermediazione mobiliare. Se una delle imprese che ne fanno parte è un’assicurazione, allora si parla di conglomerato finanziario.
La FINMA può assoggettare gruppi e conglomerati finanziari alla vigilanza di gruppi. Tale vigilanza avviene a titolo integrativo rispetto alla vigilanza sui singoli istituti. In casi motivati la FINMA può escludere una singola società del gruppo dalla vigilanza su base consolidata o dichiararne il contenuto solo parzialmente applicabile, segnatamente se tale società del gruppo è irrilevante ai fini della vigilanza su base consolidata. Essa può tuttavia includere nella vigilanza su base consolidata anche le imprese operanti nel settore finanziario, che vengono controllate in collaborazione con soggetti terzi.
Il contenuto e la portata della vigilanza di gruppi sono stabiliti caso per caso dalla FINMA. La FINMA verifica segnatamente se il gruppo finanziario: