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Mandat
Ein Bau-Unternehmen hat durch grosse Investitionen seine Bilanz strapaziert und es zeichnet sich ein Liquiditätsengpass ab. Schreiber Finanz wird beigezogen, um den Anteil der Bankfinanzierung zu sichern und zu den bestmöglichen Konditionen vorübergehend zu erhöhen.
Herausforderung
Verschiedene Faktoren haben zur kritischen Situation geführt: 1) Nachfolgeregelung: erheblicher Cash-Abfluss; 2) Erweiterung und Modernisierung des Werkgebäudes: grosse Investition; 3) erstmals seit langem muss ein kleiner Verlust ausgewiesen werden: schlechteres Rating bei der Bank; 4) hohe Vorauszahlungen vom Auftraggeber eines Grossprojekts: verleiten zu falscher Sicherheit bezüglich Liquidität.
Vorgehen, Leistung Schreiber Finanz
Zunächst gilt es, den Baufortschritt des Grossprojektes im erwähnten Jahresabschluss richtig abzubilden sowie den Liquiditätsabfluss in Millionenhöhe durch Verbrauch der Vorauszahlungen zu erklären – Schreiber Finanz unterstützt hierzu die Buchhaltung und die Geschäftsleitung in methodischer Hinsicht. Sodann erstellt Schreiber Finanz aufgrund des Budgets einen Finanzplan (Erfolgsrechnung, Bilanz und Mittelflussrechnung) für das Budgetjahr und die zwei nachfolgenden Jahre.
Resultat
Aufgrund der professionell erarbeiteten Unterlagen lässt sich die Bank überzeugen, die Hypothek und den Betriebskredit nicht nur im bestehenden Umfang zu vergleichsweise guten Konditionen zu verlängern, sondern ihn auch unter bestimmten Bedingungen für eine begrenzte Periode zwecks Überbrückung des Liquiditätsengpasses zu erhöhen. Auf Wunsch der Geschäftsleitung wird die Zusammenarbeit mit Schreiber Finanz im Sinne eines externen Finanzchefs fortgeführt.