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Obblighi di diligenza di PostFinance SA
Per riuscire ad avviare e gestire relazioni d’affari, PostFinance deve rispettare degli obblighi di diligenza previsti per legge. Ciò significa ad esempio che deve conoscere il tipo e lo scopo di una relazione d’affari, così come il contesto economico dei suoi clienti o lo Stato in cui risultano soggetti all’obbligo fiscale.
Tali accertamenti previsti dagli obblighi di diligenza si basano in sostanza sulle seguenti disposizioni legali:
- Legge federale sulla lotta contro il riciclaggio di denaro e contro il finanziamento del terrorismo nel settore finanziario (LRD)
- Legge federale sull’applicazione di sanzioni internazionali (LEmb)
- Ordinanza FINMA sul riciclaggio di denaro (ORD-FINMA)
- Convenzione relativa all’obbligo di diligenza delle banche (CDB)
Oltre a queste disposizioni, ne esistono altre relative alla trasparenza fiscale, che prevedono uno scambio di informazioni nel caso in cui i clienti abbiano residenza fiscale all’estero:
- disposizioni relative allo scambio automatico di informazioni (SAI)
- disposizioni relative al Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA)
Per gli accertamenti PostFinance si attiene agli obblighi legislativi del segreto bancario e postale e osserva la legge federale sulla protezione dei dati. Nel lavoro quotidiano la discrezione è una regola fondamentale e la gestione sicura dei dati riveste la massima importanza. PostFinance definisce i suoi processi lavorativi in modo tale da garantire in ogni momento la riservatezza dei dati dei clienti.