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Votre caractère d'investisseur est aussi individuel que vous-même.
Sur la base de vos informations sur vos objectifs financiers personnels, votre conseiller définira avec vous votre stratégie de placement personnelle. Votre caractère d'investisseur détermine la solution de placement mise en œuvre pour votre stratégie. Ce caractère vous définit et est aussi individuel que vous-même.
Souhaitez-vous que votre placement bénéficie d'une protection optimale contre les pertes? Ou souhaitez-vous en premier lieu bénéficier d'opportunités de rendement? Le principe est simple: plus les perspectives de rendement sont élevées, plus les fluctuations de valeur du placement peuvent être importantes.
Vous êtes un investisseur prudent?
En ce qui concerne vos placements, vous recherchez un haut degré de sécurité, tout en étant prêt à accepter de faibles fluctuations afin d'accroître le rendement de votre fortune.
En tant qu'investisseur prudent, vous souhaitez en premier lieu préserver votre fortune et notamment accroître constamment sa valeur. Vous avez un besoin élevé de sécurité et de liquidité et privilégiez des formes de placement présentant seulement de faibles variations de cours.
Des solutions de placement adaptées
Vous êtes un investisseur équilibré?
Vous mettez potentiel de rendement et continuité de rendement sur un pied d'égalité et êtes donc prêt à accepter des fluctuations afin d'améliorer le rendement de votre fortune.
En tant qu'investisseur équilibré, vous privilégiez des produits réguliers avec de faibles variations de cours. Vous souhaitez toutefois exploiter les opportunités des formes de placement avec des variations de cours plus élevées et êtes prêt à prendre plus de risques .
Des solutions de placement adaptées
Vous êtes un investisseur misant sur la croissance?
Vous investissez dans des placements présentant un important potentiel de rendement à long terme et vous accommodez donc de fortes fluctuations de valeur par moments.
En tant qu'investisseur misant sur la croissance, vous souhaitez exploiter tout d'abord les opportunités des formes de placement avec des variations de cours plus élevées et êtes également prêt à accepter de telles variations
Des solutions de placement adaptées
Comme dans la vie, rien n'est acquis. Il en va de même avec votre caractère d'investisseur. Des changements de circonstances peuvent modifier éventuellement le caractère d'un investisseur. C'est pourquoi le caractère de l'investisseur et donc la stratégie de placement doivent être régulièrement passés en revue et adaptés le cas échéant. Là encore, votre conseiller se tient à votre disposition.
Non, il n'y a pas de recette générale en la matière. Les réponses aux questions suivantes vous aideront à trouver votre propre stratégie de placement.
Définissez le montant de votre investissement. Comment souhaitez-vous placer votre capital: sous la forme d'un versement unique ou à l'aide de cotisations d'épargne régulières? Dans tous les cas, le principe suivant s'applique: placez uniquement des sommes dont vous pourrez vous passer pendant une longue période.
Définissez votre horizon de placement. Un horizon de placement plutôt axé sur le long terme est recommandé pour les investisseurs privés. En effet, l'histoire nous a appris que les variations du marché se compensent au fil des années.
Il est difficile de prévoir l'évolution des marchés financiers. C'est pourquoi vous pouvez être confronté(e) à des périodes de perte et ce, quelle que soit la solution de placement choisie. Il est important de bien diversifier votre investissement et donc de bien répartir les risques. Votre conseiller de la Bâloise se tient naturellement à votre disposition si vous avez des questions concernant la «bonne stratégie de placement».