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Die Steuersaison kommt in Kürze. Wenn Sie im letzten Jahr aktiv Kryptowährungen gekauft und verkauft haben, fragen Sie sich möglicherweise, ob Sie Steuern auf die virtuelle Währung melden und zahlen müssen. Wie lange Sie die Kryptowährung besessen haben, wird ins Spiel kommen.
Cryptocurrency hielt ihren Platz in den Schlagzeilen, als Bitcoin im Jahr 2021 weiterhin gut abfiel, wobei sich die Preisgestaltung bis Ende des Jahres verdoppelte. Dies hat dazu geführt, dass die Kryptowährung für Investoren, Verbraucher und große Unternehmen zu einem wichtigeren Bestandteil von Finanzportfolios wurde. Dies bedeutet auch, dass es jetzt Richtlinien für die Berichterstattung und Zahlen von Steuern auf Krypto gibt.
Da die digitale Währung nicht sehr gut reguliert ist, ist es für Sie von Vorteil, die steuerlichen Auswirkungen des Kaufs, Verkaufs und der Verwendung vor dem Eintauchen zu verstehen. Auch wenn Sie oder Ihr Unternehmen mit damit zugekommen sind Kryptowährung für eine Weile lohnt es sich, sich daran zu erinnern, was gemeldet werden muss. Dieser Artikel zielt darauf ab, Ihre steuerbedingten Fragen im Zusammenhang mit Krypto zu beantworten.
Wie wird Kryptowährung besteuert und gemeldet?
Der IRS betrachtet jede Art von Kryptowährung als eine Art virtueller Währung. Dies schließt Bitcoin, Dogecoin, Ethereum und andere Währungen ein, die möglicherweise aus dem Rampenlicht entkommen sind.
Wenn Sie zum Kauf von Waren und Dienstleistungen ausgetauscht, verkauft oder verwendet werden, müssen Sie Ihre Gewinne melden. Das neue IRS-Formular 1040 (föderale jährliche Steuererklärung) enthält nun einen Abschnitt, in dem Sie gefragt werden, ob Sie die virtuelle Währung erhalten, verkauft, gesendet, ausgetauscht oder auf andere Weise erworben haben.
Angenommen, Sie haben jede Form von virtueller Währung mit echtem Geld gekauft, ob persönlich oder über Ihr Unternehmen, würden Sie “Nein” auf diese Frage beantworten. Wenn Sie jedoch durch Bergbau eine Form von virtueller Währung erhalten haben, müssten Sie “Ja” antworten, da dieser Wert sofort steuerpflichtig ist.
Sie müssen auch bestimmte Gewinne in Form 8949 melden Steuern aufzahlen. Wenn Sie diese Bitcoins jedoch für 500 US-Dollar verkauft haben, was zu einem Verlust von 500 US-Dollar führt, können Sie diese Verluste zum Ausgleich von Kapitalgewinnen abziehen.
Wie berechnet man Steuern für Kryptowährung?
Um festzustellen, wie viel bei Gewinnen oder Verlusten gemeldet werden sollte und wie viel Steuern Sie zahlen müssen, müssen Sie zunächst den Wert der virtuellen Währung in US-Dollar kennen. Dieser Wert, einschließlich aller gezahlten Gebühren, wird als Kostenbasis bezeichnet. Vergleichen Sie dies mit dem Preis, wenn Sie die Währung verkaufen oder ausgeben, um Ihre Steuerschuld zu berechnen.
Aber dies ist nicht der einzige Schritt. Sie müssen auch die Zeitdauer berücksichtigen, in der Sie diesen Vermögenswert gehalten haben. Dies bestimmt die Art des Kapitalgewinns oder-verlusts. Abhängig von der Dauer haben Sie Ihre Kryptowährung gehalten, Ihre Gewinne oder Verluste werden in zwei Kategorien aufgeteilt, die als “kurzfristig” oder “langfristig” bezeichnet werden. Hier erfahren Sie, wie Sie die beiden unterscheiden:
Kurzfristig
Kurzfristige Kapitalgewinne oder-verluste beziehen sich auf Vermögenswerte, die Sie innerhalb eines Zeitraums von 365 Tagen besitzen. Dieser Krypto-Steuersatz ähnelt den Standardeinkommensraten von 10%-37%, ähnlich wie bei normalen Einkünften wie Gehältern, Provision oder Nebengeschäft.
Langfristig
Langfristige Kapitalgewinne oder-verluste beziehen sich auf Vermögenswerte, die Sie vor dem Verkauf mehr als ein Jahr besessen haben. Abhängig von Ihrem Einkommen werden diese mit einem niedrigeren Satz zwischen 0% und 20% besteuert.
Wir haben zuvor erwähnt, dass wir Ihre Verluste abgeleitet haben, um Kapitalgewinne auszugleichen. Dieser Versatz kann nur zu Gewinnen und Verlusten desselben Typs durchgeführt werden. Zum Beispiel senken kurzfristige Verluste Ihre kurzfristigen Gewinne. Alle verbleibenden Nettoverluste können verwendet werden, um einen anderen Kapitalgewinn auszugleichen.
Wenn Sie verbleibende Kapitalverluste haben, werden sie verwendet, um bis zu 3.000 US-Dollar des regulären Einkommens auszugleichen. Danach wird jeder Kapitalverlust auf das nächste Jahr übertragen.
Was passiert, wenn Sie Ihre Kryptowährungstransaktionen nicht melden?
Viele Menschen wissen nicht, dass sie möglicherweise für Krypto-Steuern haften. Dies liegt daran, dass Sie möglicherweise nicht unbedingt die grundlegenden Formulare erhalten, die Ihnen ausdrücklich sagen, wie viel Steuern gezahlt und geschuldet werden.
Während einige Kryptowährungsbörsen Berichte generieren, die bei Ihrer Steuerberichterstattung helfen, ist dieser Service nicht immer verfügbar. Es liegt in Ihrer Verantwortung, alle Ihre Transaktionen im Auge zu behalten und Ihre Kryptogewinne und-verluste korrekt zu melden.
Wie regelmäßige Transaktionen, die Ihre Kryptowährungstransaktionen nicht melden können, können zu Strafen, Interessen und IRS-Audits führen. Das IRS wird keine Aufsicht betrachten, Steuern als ehrlichen Fehler zu melden oder zu zahlen, auch wenn Sie sich der Anforderungen nicht bewusst waren.
Während die Kryptowährung in vielen anderen Aspekten sicher ist, heißt das nicht, dass es anonym oder nicht nachvollziehbar ist. Das IRS-Betrugsbekämpfungsbüro arbeitet mit privaten Organisationen zusammen, um Personen zu identifizieren, die versuchen, die Berichterstattung über Krypto-Gewinne betrügerisch zu vermeiden.
Krypto-Steuerrechner und Software
Berichterstattung und Berechnung, wie viel Krypto-Steuern Sie schulden können, können entmutigend und verwirrend sein. Um sicherzustellen, dass Sie auf der rechten Seite der Regeln bleiben, verfolgen Sie alle Ihre Transaktionen und zeichnen Sie es auf, wenn Sie sich aufbewahren. Während Sie einen Drittanbieter oder eine Depotbank einstellen können, um Ihnen zu helfen, umfassen andere verfügbare Optionen Online-Krypto-Tracker und Taschenrechner.
Es gibt viele Crypto Tax Software oder Crypto-Portfolio-Tracker zur Auswahl. Mit diesen Trackern können Sie mehrere Börsen und virtuelle Brieftaschen anschließen, um die Gesamtmenge und den Wert Ihrer Kryptowährung zu verfolgen. Einige der besten Krypto-Steuersoftware und-Trechner umfassen:
- Pionex ist eine Handelsplattform, die rund um die Uhr verfügbar ist und 16 kostenlose Handelsbots bietet.
- Blockfolio ermöglicht es Benutzern, ihre Investitionen über mehrere Börsen hinweg zu kaufen, zu verkaufen und zu sehen.
- Coinstats bietet Echtzeit-Preisaktualisierungen und unterstützt die beliebtesten Kryptowährungsplattformen wie Coinbase und Binance.
- Delta ist ein Investment-Tracker, mit dem Sie Ihre Krypto und andere Investitionen verfolgen können, einschließlich Aktien und Investmentfonds.
- Turbotax ist ein Online-Steuerberater, der über 2.000 Kryptowährungen gleichzeitig unterstützen kann.
- Tax Act ist ein alternativer Online-Steuerberater, der Krypto-Steuerberichterstattung und Berechnungen unterstützt.
Das große Bild
Ja, Sie müssen Steuern auf jede virtuelle Währung zahlen, die Sie kaufen, verkaufen, handeln oder meine. Steuern werden auch angewendet, wenn Sie Kryptowährung verwenden, um steuerpflichtige Gegenstände zu bezahlen. Löhne, Provisionen oder Einkommen von Nebenunternehmen gelten als steuerpflichtiges Einkommen und sollten gemeldet werden.
Denken Sie daran, dass alle Kryptowährungstransaktionen vor der Meldung in US-Dollar umgewandelt werden müssen. Um sicherzustellen, dass Sie nicht unbeabsichtigt einen Fehler bei Ihren Krypto-Steuern machen, behalten Sie Ihre Krypto-Transaktionen vorsichtig im Auge und zeichnen Sie sie sofort zur Sicherung auf.