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Loi sur le blanchiment d’argent – Ce que vous devez savoir
La loi sur le blanchiment d’argent est l’un des aspects les plus compliqués du commerce international. Cependant, ce n’est en fait pas compliqué du tout. C’est simplement un principe qui permet à une partie de changer de l’argent en un article ou un service illégal dans un autre pays. Cela signifie que si vous envisagez de faire des affaires avec un pays en particulier, vous devez être au courant de sa loi sur le blanchiment d’argent.
Les États-Unis ont des lois très détaillées sur le blanchiment d’argent et bon nombre d’entre elles peuvent être facilement trouvées sur le Web. Cependant, lorsque vous envisagez de faire des affaires avec un pays spécifique, il est important de connaître sa définition du crime. Vous pouvez aller sur le site Web des gouvernements et connaître leur position sur la question. Le Royaume-Uni possède également des informations utiles à ce sujet.
Une chose à garder à l’esprit est que les lois sur le blanchiment d’argent ne s’appliquent pas uniquement aux banques et autres institutions financières. Les agences qui traitent avec l’industrie du transport maritime sont également tenues de respecter certaines lois sur le blanchiment d’argent. Par exemple, tout type d’argent entrant ou en provenance de Chine doit avoir un numéro d’identification particulier. Sinon, elle pourrait être considérée comme une monnaie à double entrée. Cela signifie qu’un voleur pourrait voler de l’argent destiné au gouvernement chinois et l’utiliser pour lui-même.
Si vous êtes une entreprise américaine faisant des affaires en Chine, vous devez respecter certaines règles et réglementations. En plus d’avoir un numéro d’identification, votre compte doit être séparé de vos livres et registres. Vous ne pouvez pas détenir des actifs à votre nom ou utiliser un compte que vous ne possédez pas. Fondamentalement, vous devez séparer votre argent personnel de l’argent de votre entreprise. Si jamais vous êtes interrogé sur les lois sur le blanchiment d’argent ou si un soupçon est soulevé, vous devez produire des copies de tous les relevés bancaires et documents prouvant que tout ce que vous faites est au-dessus de la loi.
De nombreuses entreprises ne se sentent pas obligées de respecter la loi sur le blanchiment d’argent. Après tout, l’argent qu’ils envoient en Chine n’est pas vraiment de l’argent réel – il est simplement garanti. Cependant, ces refacturations se paient rarement d’elles-mêmes et au moment où elles le font, l’argent a disparu depuis longtemps. Avant même de recevoir un envoi, il vous appartient de vérifier que la devise a été correctement marquée ou décaissée, ou d’ailleurs, comment elle a été expédiée en premier lieu.
Vous devez toujours être prudent lorsque vous traitez avec des fournisseurs chinois. Beaucoup sont des entreprises honnêtes et travailleuses, mais certaines ne voudraient rien de mieux que de vous arnaquer. Ils proposeront des prix bas et feront de leur mieux pour satisfaire leurs clients, mais ils ne peuvent s’empêcher d’enfreindre la loi sur le blanchiment d’argent. Ne prenez aucun risque. Assurez-vous de savoir ce que vous achetez.
N’oubliez pas, cependant, qu’aucune loi ne peut arrêter les voleurs. Ils trouveront toujours des moyens de mettre la main sur l’argent dont vous avez besoin. C’est pourquoi c’est à vous de vous protéger. Assurez-vous que votre argent parvient aux bonnes personnes et ne vous faites pas arnaquer. Si vous avez des questions, trouvez quelqu’un qui peut vous aider à comprendre les lois sur le blanchiment d’argent.
Se protéger du blanchiment d’argent est aussi simple que de savoir ce que vous obtenez. N’achetez pas de produits à une entreprise qui ne vous dira pas d’où proviennent leurs matériaux. Utilisez toujours des distributeurs de confiance qui peuvent vous expliquer le processus de blanchiment d’argent et pourquoi vous ne devriez acheter que leurs produits. En faisant cela, vous pouvez protéger votre entreprise des personnes sans scrupules qui souhaitent utiliser votre argent pour leur propre profit.
Cela peut sembler compliqué, mais la loi ne l’est pas. En fait, c’est assez facile à comprendre. L’idée de base derrière la loi sur le blanchiment d’argent est de s’assurer que tous les fonds que vous utilisez sont propres. À cette fin, les distributeurs et les entreprises doivent enregistrer chaque transaction impliquant leur clientèle. Tout, de la vente des produits au dépôt d’argent, est documenté. Cela permet aux autorités de retracer facilement où l’argent est allé et qui y a accès.
Bien que la loi soit conçue pour faciliter les choses pour les citoyens respectueux de la loi, il existe encore des lacunes. Ceux qui essaient de cacher de l’argent seront toujours pris. Pour cette raison, les propriétaires d’entreprise doivent prendre toutes les précautions nécessaires pour assurer la sécurité de leur entreprise.
Le blanchiment d’argent peut aboutir à de graves poursuites judiciaires si la mauvaise personne l’apprend. Certains pays ont déjà pris des mesures contre les entreprises qui ont blanchi de l’argent et les hommes d’affaires qui l’ont accepté sans demander. Ces cas ont ébranlé l’industrie et de nombreux autres sont attendus. Si vous avez besoin d’aide pour blanchir votre argent, pensez à faire appel à une société de blanchiment d’argent réputée. Ils peuvent fournir des conseils et une assistance.