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Comme toi, nous sommes profondément attristés par l’invasion de l’Ukraine. Nous condamnons la violation du droit international et l’attaque contre la démocratie par Vladimir Poutine. En tant que membres de la communauté mondiale, nous espérons que cette situation pourra être résolue pacifiquement et que davantage de souffrances seront évitées.
Certaines personnes de notre communauté nous ont demandé comment cette situation affecte leur investissement avec Inyova. Dans cet article, Cristian von Angerer, Chief Investment Officer d’Inyova, donne un éclairage du marché boursier actuel. Il répond aux questions les plus fréquemment posées, notamment :
- Pourquoi l’invasion affecte-t-elle le marché boursier ?
- Comment les investissements d’Inyova peuvent-ils résister à de telles crises ?
- Que fait Inyova pour répondre à cette situation ?
Pourquoi cette invasion affecte-t-elle le marché boursier ?
Les tensions entre la Russie et l’Ukraine ayant atteint un sommet, des ondes de choc se sont propagées sur les marchés boursiers du monde entier. La valeur de la plupart des actions a chuté, mais il y a également eu beaucoup de volatilité (c’est-à-dire des mouvements de hausse et de baisse).
Il y a trois raisons principales pour lesquelles l’invasion de l’Ukraine a provoqué cette réaction sur les marchés boursiers mondiaux :
- L’approvisionnement en pétrole et en gaz
Les gouvernements occidentaux sont en train d’imposer de nouvelles sanctions et bloquent l’accès au pétrole et au gaz russes. Et lorsque l’offre diminue, les prix augmentent. Cela signifie moins de croissance et moins de profits pour de nombreuses entreprises. En général, ces coûts sont répercutés sur les consommateurs, qui paient davantage pour les biens et les services (cette tendance est appelée « inflation »). Le problème d’une inflation croissante est que les consommateurs ont tendance à réduire leurs dépenses, ce qui rend la situation encore plus difficile pour les entreprises. Par exemple, elle peut entraîner une hausse des taux d’intérêt, ce qui signifie que les entreprises doivent payer davantage pour emprunter de l’argent.
- La Russie est un acteur mondial majeur
La Russie est la onzième plus grande économie au monde, et les sanctions sévères qu’elle subit l’empêchent de participer au commerce mondial. Cela peut avoir des effets considérables. Par exemple, la Russie est l’un des plus grands exportateurs de métaux industriels au monde, et elle importe également beaucoup de technologies et de voitures.
Pendant ce temps, les exportations de l’Ukraine sont susceptibles de diminuer, car les gens fuient vers des zones plus sûres. Un exemple de produit de base qui pourrait être affecté est le blé : l’Ukraine est un exportateur majeur de ce produit, qui est un ingrédient clé dans divers produits alimentaires.
- L’anxiété ambiante
Tu te demandes peut-être pourquoi les entreprises qui ne dépendent pas du pétrole et du gaz ont également été touchées. Cela s’explique par la nervosité des investisseurs. Certains investisseurs craignent que la situation ne s’aggrave et déplacent leur argent vers des actifs moins volatils, comme les obligations.
Comme tu peux le voir dans le graphique ci-dessous, l’histoire nous montre que les investisseurs qui sont capables de résister à la tempête ont toujours recommencé à réaliser des gains importants ensuite.
Ainsi, même s’il est naturel de se sentir anxieux(euse), il est important de se rappeler que nous nous attendons à ce que de tels événements puissent se produire de temps en temps et que nous concevons ton portefeuille pour qu’il puisse y résister à long terme.
Comment les investissements d’Inyova peuvent-ils résister à de telles crises ?
Avec Inyova, ton portefeuille est suffisamment diversifié. Il contient 30 à 40 actions individuelles, réparties entre différents secteurs, régions, tailles d’entreprises et autres facteurs. En fonction du niveau de risque qui te convient, ton investissement peut également inclure des obligations vertes, qui connaissent généralement une croissance plus lente mais plus stable (moins de mouvements de hausse et de baisse en cours de route).
Grâce aux méthodes de diversification d’Inyova, tu évites une situation où « tous tes œufs sont dans le même panier ». Même si certaines entreprises, industries ou régions connaissent des moments difficiles en raison de l’invasion ukrainienne, ton investissement est toujours conçu pour générer des rendements attrayants à long terme (ta vision devrait être de conserver ton investissement pendant au moins 5 à 10 ans).
Jetons un coup d’œil à ce graphique :
Performance du marché boursier 2005-2022
Il n’y a pas si longtemps, lorsque la pandémie s’est répandue dans le monde, les marchés boursiers mondiaux ont connu une chute importante. Certains investisseurs ont paniqué et ont vendu leurs actions à ce moment-là. En revanche, les investisseurs qui ont gardé leur calme et sont restés fidèles à leur stratégie à long terme ont rapidement renoué avec des gains importants.
Que fait Inyova en réponse à la situation en Ukraine ?
Tout d’abord, notre équipe d’investissement surveille en permanence les événements mondiaux. Lorsque différentes actions montent ou descendent, nous veillons à ce que ton portefeuille reste diversifié et conforme à ton profil de risque
Deuxièmement, nous avons agi rapidement pour désinvestir les actions ayant des liens avec la Russie. Il n’y avait qu’une seule entreprise de ce type dans l’univers d’Inyova : Yandex. Ce champion du numérique a son siège aux Pays-Bas, mais son marché principal est la Russie. Il est important de noter qu’aucune entreprise ne représente plus de 2 à 3 % de ton investissement total. Donc, si Yandex faisait partie de ton portefeuille, ce n’était qu’une toute petite partie de celui-ci.
Pour les investisseurs qui préfèrent un investissement plus stable – moins de potentiel de croissance mais parallèlement un moindre potentiel de pertes – il est possible d’inclure des obligations vertes dans ta stratégie d’investissement Inyova. D’une manière générale, les obligations sont moins risquées que les actions, car elles sont moins volatiles et plus stables (moins de mouvements de hausse et de baisse au jour le jour). Non seulement les obligations vertes te permettent de financer directement de grands projets écologiques, mais elles contribuent également à maintenir un équilibre dans la performance de votre portefeuille.
Si tu as des questions, merci de contacter notre équipe client au +41 44 271 50 00. Nous sommes toujours heureux(euses) de t’aider !