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Mit Swiss Life FlexSave partizipieren Sie an der positiven Entwicklung des Index-Basket, einem Anlagekorb aus namhaften Indizes.
Ausschlaggebend für die Partizipation ist jeweils der Zeitraum vom 1. Februar bis zum 31. Januar des Folgejahres («Partizipationsjahr»). Am Ende eines Partizipationsjahres wird für jeden Index im Index-Basket der dann aktuelle Indexstand mit demjenigen zu Beginn des Partizipationsjahres verglichen.
Ist der Stand zum Ende eines Partizipationsjahres höher als zu Beginn, ergibt dies einen positiven Beitrag für die Indexpartizipation. Zur Ermittlung der Performance des Index-Basket werden die einzelnen positiven Beiträge entsprechend ihrer Gewichtung im Index-Basket summiert. Erreicht ein Index keine positive Performance, wird dieser nicht mitberücksichtigt. Ausschlaggebend für die Partizipation ist jeweils der Zeitraum vom 1. Februar (Partizipationsstichtag) bis zum 31. Januar des Folgejahres. Während dieser Periode werden die Renditen des Index-Basket monatlich betrachtet und am Ende zu einer Gesamtrendite summiert.
Die anrechenbare monatliche Indexperformance ist dabei nach oben begrenzt. Dieser Maximalwert ist abhängig vom aktuellen Marktumfeld und kann jährlich von Swiss Life angepasst werden.Die anrechenbare jährliche Indexperformance der einzelnen Indizes ist nach oben begrenzt (Cap). Dieser Wert ist abhängig vom Marktumfeld und kann auf den Partizipationsstichtag jährlich angepasst werden.
Für die Periode vom 1. Februar 2020 bis 31. Januar 2021 beträgt die maximal anrechenbare jährliche Indexperformance 8%, die Partizipationsquote (Anteil des Deckungskapitals, auf welchen sich die Indexpartizipation bezieht) liegt bei rund 42%.
Der Index-Basket setzt sich in diesem Zeitraum folgendermassen zusammen:
SMI: 20% / S&P 500: 20% / EuroStoxx 50: 20% / Nikkei: 20% / FTSE 100: 20%
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