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Le nouveau sauvetage des banques prouve la dictature flagrante des grandes banques. Elles règnent sur un système chroniquement instable – elles sont à la fois «too big to fail» et «obliged to fail». Leur expropriation est la seule issue pour la classe ouvrière.
La NZZ a demandé à la conseillère fédérale Keller-Sutter pourquoi les grandes banques ont été sauvées une fois de plus, contrairement aux PME. Ne s’agit-il pas du contraire d’un libre marché? «J’ai du mal à l’accepter», a déclaré la libérale. Mais l’économie serait composée d’une «tête» et d’un «ventre». Ce qu’elle a du mal à accepter, Lénine l’avait déjà compris en 1917 dans son chef-d’œuvre L’impérialisme : La libre concurrence dans l’économie s’est transformée en une domination écrasante du capital financier sur l’économie.
Avec la concentration inévitable du capital dans quelques groupes monopolistiques, les grandes banques se voient tout aussi inéluctablement attribuer un nouveau rôle central. Lénine ne les appelle pas «tête», mais plus justement «centres nerveux» : Tous les fils centraux de l’économie convergent vers les banques. C’est en elles que le capital des grands monopoles est fusionné et concentré. Leurs opérations initiales d’aide aux capitalistes (gestion de fortune et octroi de crédits) ont donné naissance à des opérations de commandement sur les capitalistes. Un petit nombre de monopoles financiers voient clair, contrôlent et dictent les flux de capitaux par l’octroi de crédits. En d’autres termes, ils décident de la destination de la richesse sociale.
Plus d’un siècle plus tard, c’est plus vrai que jamais. Un quart (112 billions de dollars) de la richesse mondiale repose aujourd’hui sur les 100 plus grandes banques. A elles seules, les trois plus grandes institutions financières des Etats-Unis possèdent plus de 20 pour cent des 500 plus grandes entreprises. Ils contrôlent et dictent ainsi de facto les flux financiers de toutes les industries clés. Ils décident directement de la vie des 30 millions d’employés de ces entreprises et indirectement, par leur pouvoir de commandement sur l’économie mondiale, de celle de toute l’humanité.
À la fois «too big to fail» …
En raison de leur pouvoir de commandement sur l’économie, les grandes banques sont d’une part «too big to fail» – trop puissantes pour pouvoir faire faillite. Elles règnent sur un système qui n’a jamais été aussi monopolisé et interdépendant. Si un centre nerveux meurt, c’est tout le cerveau qui meurt, et donc tout le corps.
Pour reprendre les termes de Keller-Sutter : «La faillite d’une banque d’importance systémique internationale aurait des conséquences totalement différentes de la faillite d’une PME». En Suisse, une faillite du CS aurait causé des dommages allant jusqu’à 200 pour cent du PIB. Au niveau international, elle aurait entraîné d’autres grandes banques et donc l’économie mondiale dans le gouffre.
En fin de compte, Keller-Sutter parle «d’une énorme faille économique». Cela ne signifie rien d’autre qu’une misère de masse à l’échelle mondiale. On ne peut pas laisser les grandes banques sombrer.
… et «obliged to fail»
Mais de l’autre côté, les banques font toujours faillite. L’histoire du capitalisme est remplie de crises bancaires. Au cours des 20 dernières années, plus de 500 banques se sont effondrées rien qu’aux Etats-Unis. Cela n’arrive pas par hasard, mais par nécessité. Les banques sont «obligées de faire faillite». Elles font partie d’un système anarchique basé sur la concurrence et l’obligation de profit.
Leur rôle dans ce système est par définition instable : les banques font des affaires avec des valeurs papier (crédits, obligations, actions, etc.) qui n’ont pas de contrepartie réelle. Ce «capital fictif» n’est rien d’autre qu’une promesse de création de valeur réelle future. Les dettes ne peuvent être remboursées durablement que si l’argent est injecté dans la production et s’il permet de créer des valeurs réelles.
Or, c’est exactement le contraire qui s’est produit au cours des 40 dernières années. Le volume global des crédits et, par conséquent, l’endettement global ont augmenté trois fois plus vite que la performance économique globale réelle. Le fossé entre le secteur financier et l’économie réelle s’est creusé dans des proportions sans précédent. La raison n’en est pas la mauvaise gestion des CEO avides des banques, mais la profonde crise de surproduction du capitalisme. L’économie réelle souffre d’un manque chronique de possibilités d’investissement rentables. C’est pourquoi, d’une part, les banques ont été et sont toujours obligées de négocier des valeurs papier à haut risque et, d’autre part, les entreprises, les États et les travailleurs de s’endetter massivement auprès des banques.
En conséquence, le secteur financier est à la fois plus puissant et plus instable que jamais. Les grandes banques sont assises sur un baril de poudre de promesses. Celles-ci ne peuvent pas être tenues. Une reprise économique durable est exclue. Le changement de taux d’intérêt a provoqué une première éruption dans le secteur financier, mais les véritables explosions sont encore à venir.
Sauver les banques ou les exproprier
La domination du capital financier signifie que les grandes banques sont à la fois «too big to fail» et «obliged to fail». Elles vont couler et devront être sauvées. Les grandes banques tiennent la société en otage. Il n’y a que deux réponses possibles à cela : soit on accepte la propriété privée, sacrée dans le capitalisme. On est alors contraint d’accepter la domination du capital financier. Soit on rompt avec la propriété privée. Il n’y a pas de voie médiane. Après le crash du CS, une avalanche de propositions de régulation des banques est arrivée. Mais «chaque idée a ses pièges», comme le conclut correctement la NZZ. Réguler les crises bancaires est aussi utopique que de réformer le capitalisme.
Pour la classe ouvrière, la première option n’est pas une solution. Elle n’a aucun intérêt à la domination du capital financier. Premièrement, parce qu’elle doit toujours payer pour les sauvetages bancaires qui en résultent (mesures d’austérité, inflation, etc.). Deuxièmement, parce que les sauvetages bancaires ne résolvent pas le problème, mais le repoussent et l’amplifient. Avec le rachat du CS par l’UBS, un «zombie a disparu, mais un monstre est né» (NZZ). Ce monstre ne peut pas non plus se soustraire aux lois du marché. La méga-UBS est trop petite pour survivre à la concurrence qui s’intensifie. «Seule la croissance permettra à cette banque de réussir à long terme», a annoncé le CEO Ermotti.
La prise d’otage ne disparaît pas. Au contraire, l’étau se resserre de plus en plus. La seule issue pour la classe ouvrière est la rupture avec la domination des grandes banques, l’expropriation des banques.
Un énorme potentiel pour l’économie planifiée
Lénine décrit l’impérialisme comme le stade suprême du capitalisme, car il prépare le socialisme prêt à l’emploi. Quelques grandes banques contrôlent aujourd’hui plus de richesses sociales que jamais auparavant. Celui qui contrôle ces nœuds nerveux décide de l’économie mondiale. Actuellement, il s’agit d’une poignée de gros actionnaires. Ils contrôlent les banques au profit de la maximisation des profits à court terme, aux dépens de la classe ouvrière.
L’expropriation des banques et leur regroupement dans une banque d’État ne permet rien d’autre que de renverser la vapeur : rompre avec la domination des grandes banques sur la société. De les placer sous le contrôle de la société afin de planifier consciemment l’économie et d’utiliser rationnellement les richesses pour satisfaire les besoins.
Les trois plus grands gestionnaires de fortune – Blackrock, Vanguard et UBS – gèrent à eux seuls 21 billions de dollars. C’est plus du double de ce qui est investi chaque année dans la santé à travers le monde. Plus de la moitié des logements en Suisse appartiennent à des institutions financières, dont la plupart à l’UBS. Elle a des investissements de près de 34 milliards de dollars dans des groupes nuisibles au climat. Ces chiffres ne font que suggérer l’énorme potentiel de l’expropriation des banques : Des investissements massifs dans la santé, la formation, les énergies renouvelables, des logements bon marché, etc. – seule la propriété privée d’une poignée de gros actionnaires fait obstacle à une vie insouciante.
L’expropriation des banques nécessite la prise de pouvoir
Exproprier et nationaliser les banques ne pose aucun problème technique, comme l’a montré la fusion de l’UBS. Les actionnaires du CS ont été expropriés du jour au lendemain, la nationalisation du CS en tant que plan B a été mise en place en quelques jours et il est désormais question de la future UBS d’État. Mais cela ne montre que la faisabilité de la nationalisation des banques. Ce qui est décisif, c’est l’objectif : la nationalisation dans l’intérêt de quelle classe ?
Lorsque les bourgeois parlent de nationalisation, ils veulent sauver la domination des banques et donc leur système de profit. La classe ouvrière a besoin du contraire : rompre avec la domination du capital financier et l’obligation de profit, utiliser les banques pour la satisfaction des besoins. C’est ce que l’État bourgeois ne fera jamais avec son gouvernement, le Conseil fédéral. Ce sont des instruments pour maintenir la domination du capital financier, comme l’a prouvé une fois de plus le sauvetage des banques. Pour rompre avec la domination du capital financier, la prise de pouvoir politique par la classe ouvrière est donc nécessaire.
Un gouvernement ouvrier planifierait l’économie en fonction des besoins par le moyen de sa banque d’État. Seuls les grands capitalistes refuseraient de subordonner leurs moyens de production à ce plan. Ils devraient donc être expropriés sous contrôle ouvrier. Le contrôle et la possession des 100 plus grandes banques et entreprises ouvrent à la classe ouvrière la porte à une vie libérée et abondante, au socialisme !
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