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Investir dans le capital-investissement (PE)
Le terme “private equity” désigne les fonds d’investissement privés, généralement organisés sous forme de sociétés à responsabilité limitée, qui achètent et réorganisent essentiellement des entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. Les sociétés privées ont généralement moins de paperasserie et des fonds de démarrage plus petits que ceux des sociétés cotées en bourse. Les différences les plus importantes entre ces deux types d’entreprises sont la nécessité d’une mise de fonds initiale et de contrôles de solvabilité, ainsi que la possibilité de reporter l’impôt sur les bénéfices. Toutefois, même si ces différences existent, les deux types de sociétés d’investissement ont également quelques points communs.
Dans les deux cas, les investissements de capital-investissement nécessitent généralement un financement. Généralement, cela se fait sous la forme de capital-risque. Le capital-risque est obtenu en vendant des actions d’une société à un prix élevé. En général, les sociétés de capital-investissement utilisent leurs propres capitaux comme garantie pour les prêts.
Une autre similitude entre ces deux types d’investissement est que tous deux nécessitent une assurance de soins de longue durée. En règle générale, les sociétés de capital-risque recherchent des sociétés d’assurance maladie ou d’assurance vie qui ont le potentiel de créer un important flux de trésorerie. À leur tour, elles achètent les actions de la société pour quelques centimes de dollar. Comme tout investissement, il comporte des risques. Les investissements des entreprises privées dans des entreprises à faible risque sont généralement moins coûteux, car elles ne doivent pas payer autant d’impôts sur les bénéfices.
Une autre similitude est que la plupart des fonds de capital-investissement demandent un capital minimum. Certains fonds exigent jusqu’à 15 % de la valeur globale de l’entreprise, mais beaucoup en demandent beaucoup plus. Si certains fonds spéculatifs et fonds de capital-investissement ont des seuils d’exigence plus élevés, la plupart ont tendance à exiger un niveau de financement minimum. Si ce niveau peut être restrictif pour certains entrepreneurs, il est nécessaire pour les entreprises plus grandes et mieux établies. En outre, certains investisseurs providentiels sont prêts à financer des entreprises en phase de démarrage sans exiger autant de fonds propres que les entreprises plus établies.
La plupart des gens connaissent le concept de cliques de capitaux propres. Il s’agit de groupes d’investisseurs qui travaillent ensemble pour mettre en commun des fonds dans le but commun de lever des capitaux pour un prochain investissement de capital-investissement. Les groupes d’investisseurs providentiels, par exemple, sont souvent composés de capital-risqueurs, d’équipes de gestion de risque et d’avocats. Les fonds de capital-investissement, en revanche, sont constitués d’entrepreneurs individuels qui travaillent généralement seuls. Lorsque ces fonds sont rendus publics, ils sont souvent constitués de grandes entreprises soutenues par une action cotée en bourse.
On trouve des sociétés de capital-investissement dans presque toutes les villes des États-Unis. Elles sont dirigées par des professionnels qui ont l’expérience de la gestion et de la croissance de petites entreprises. Le personnel de ces sociétés est généralement composé de capital-risqueurs, de banquiers, d’avocats et de comptables. Leur objectif est de gagner de l’argent au nom de leurs clients grâce à des décisions d’investissement prudentes. Toutefois, elles ne sont pas des organismes de bienfaisance. Si une entreprise fait un mauvais investissement, les résultats peuvent être dévastateurs pour les propriétaires.
Les sociétés de capital-investissement offrent plusieurs types de services aux propriétaires de leurs portefeuilles. Certaines se concentrent sur l’origination de transactions, en travaillant avec un cadre expérimenté pour les aider à s’occuper de la logistique commerciale. Elles fournissent également un certain nombre de services. Le dernier service fourni par un fonds d’investissement privé est le financement par emprunt ou par crédit-bail. Ces fonds investiront dans des prêts de trésorerie rapides et à faible risque. Ils sont généralement utilisés pour aider à financer la croissance et l’expansion d’une entreprise, en particulier dans les régions où l’économie est faible et où il n’y a pas encore assez d’espace ou de développement en place. En général, ces fonds utiliseront le produit du prêt à des fins générales, telles que l’expansion et les acquisitions. Ils ne financent généralement pas les achats personnels, bien qu’ils puissent parfois aider un entrepreneur à financer une maison s’il en possède une.
Comme vous pouvez le constater, de nombreux aspects de l’investissement en capital-investissement (PE) s’inscrivent dans le cadre plus large du développement des entreprises. De nombreuses entreprises ont de nombreux besoins différents qui peuvent être satisfaits par des investissements en capital. Toutefois, le facteur clé est qu’une entreprise doit être viable en tant qu’entité opérationnelle avant que ces projets ne soient envisagés. Voici quelques-uns des types d’investissements : L’acquisition de terrains, de biens immobiliers, de matières premières, de machines, de bureaux et de locaux de production. La plupart des investisseurs en capital-risque connaissent également ces types d’investissements, mais comme ils sont liés au modèle d’entreprise de base, ils sont souvent négligés.
Le capital-investissement (PE) est la dernière frontière du capital-risque. C’est là que les particuliers, les institutions et les entreprises publiques ayant le plus haut niveau d’apport de capitaux investissent. Il existe trois types d’opérations réalisées de cette manière : Les titres adossés à des créances et à des baux, les opérations d’emprunt et de prise de participation, et les achats purs et simples. Le capital-investissement (PE) est généralement investi dans des entreprises en croissance, car les rendements sont garantis par des garanties.
Dans le contexte de la crise financière actuelle, les rachats ou acquisitions par emprunt sont les choix les plus populaires pour lever des capitaux. Comme il y a si peu d’acheteurs qualifiés sur les marchés publics, les entrepreneurs avisés se sont tournés vers les marchés de capitaux créés par les fonds de capital-investissement. Lorsque vous participez à un placement privé avec une entreprise respectée, vous bénéficiez de certains des meilleurs financements institutionnels au monde. Vous aurez également accès à des entreprises qui disposent du financement et de la structure nécessaires à la croissance de votre entreprise.