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La legislazione prescrive agli istituti finanziari e alle aziende di verificare se i loro clienti sono persone politicamente esposte (PEP), o se sono nell’elenco delle sanzioni per riciclaggio di denaro e terrorismo. Una PEP, per posizione e per influenza, è ritenuta una persona che occupa una posizione a rischio di essere usata per corruzione o per altri reati. Si tratta essenzialmente di chi svolge o ha svolto un’importante funzione pubblica, quali membri del governo, capi di governo. Comprende anche persone con posizioni dirigenziali in organizzazioni internazionali.
Non è vietato fare affari con PEP né con loro parenti o associati (RCA), tuttavia la legge prescrive che le aziende siano consapevoli di quali clienti sono PEP. L’elenco delle sanzioni comprende elenchi dall’UE e dalle Nazioni Unite contenenti nomi di persone sanzionate per coinvolgimento in o collegamenti con il terrorismo. Non è consentito fare affari con tali persone.
Le soluzioni proposte da Bisnode garantiscono che si opera sempre con dati decisionali competenti e che il processo è semplificato per consentire il rispetto delle norme applicabili. Selezionando i clienti giusti e conoscendo le potenziali responsabilità connesse con i rapporti d’affari si creano le condizioni per ottenere un’adeguata verifica e gli atti dovuti.