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Les banques dépositaires assument une fonction importante pour les placements collectifs gérés par les directions de fonds, les SICAV et les SICAF. Au contraire des services de dépôt et de paiement, les banques dépositaires sont soumises à l’obligation d’obtenir une autorisation avant de commencer leur activité.
Pour obtenir l’autorisation de la FINMA, la banque dépositaire doit répondre, entre autres, aux exigences suivantes (art. 72 LPCC, art. 102a OPCC, art 53 OEFin):
Elle doit être une banque au sens de la loi sur les banques.
Elle doit disposer d’une organisation adaptée à son activité de banque dépositaire de placements collectifs.
Les personnes responsables de la gestion et celles exerçant des tâches relevant de la banque dépositaire offrent toutes les garanties d’une activité irréprochable.
Le personnel de la banque dépositaire doit être qualifié et jouir des compétences requises dans son domaine d’activité.
Pour accomplir son activité de banque dépositaire, elle dispose d’au moins trois postes à temps plein avec droit de signature.
Les personnes à la tête de la direction de fonds doivent être indépendantes de la banque dépositaire et réciproquement.
Les tâches d’une banque dépositaire consistent entre autres à assurer la garde de la fortune collective, à émettre et à racheter les parts de fonds et à gérer le trafic des paiements. La banque dépositaire peut confier la garde de la fortune collective à un tiers ou à un dépositaire central en Suisse ou à l’étranger pour autant que cela contribue à une garde appropriée. Les investisseurs doivent être avertis des risques liés à cette délégation de compétences par le biais du prospectus et de la feuille d’information de base (art. 73 al. 2 LPCC).
De même, la banque dépositaire veille à ce que la direction ou la SICAV respectent la loi et le règlement du fonds. Elle vérifie que:
le calcul de la valeur nette d’inventaire ainsi que des prix d’émission et de rachat des parts est conforme à la loi et au règlement;
les décisions afférentes aux placements sont conformes à la loi et au règlement;
le résultat est utilisé conformément au règlement.
La banque dépositaire annonce à la FINMA tout changement parmi les personnes responsables des activités de la banque dépositaire. Cette déclaration doit être faite immédiatement (art. 16 LPCC en relation avec l’art. 15 al. 2 OPCC)
L’abandon de l’activité soumise à autorisation exige une autorisation préalable de la FINMA (art. 16 LPCC)
Les documents suivants sont disponibles pour les requêtes portant sur une nouvelle autorisation, une modification de l’autorisation ou un changement de banque dépositaire.