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„L’argent-métal est le vrai argent!“
SYSTÈME FINANCIER
Le fardeau de la dette augmente dans le monde entier, les taux d'intérêt n’ont jamais été aussi bas : L’expert en matières premières et en placements Werner J. Ullmann voit notre monnaie en danger. En tant que PDG de BB Wertmetall, il travaille pour un système monétaire basé sur des principes bibliques, dit-il. La monnaie qui y figure : du granulé d'argent pur.
Par Stephan Lehmann-Maldonado
Ullmann, le "gourou des matières premières" Jim Rogers avait tellement gagné jusqu'à 38 ans qu'il voulait se concentrer sur le Dolcefarniente. Devez-vous encore travailler ?
Je veux et je peux encore travailler - avec une vision qui me motive beaucoup : une solution basée sur la bible pour les problèmes de notre système financier.
Pour cela, vous vous engagez fortement à ce que des investisseurs privés et des PME investissent dans l’argent et l’or. Pourquoi?
Lors de la découverte d’un métal précieux, d'immenses valeurs émergent de quasiment rien. C’est semblable à la parabole de Jésus du trésor dans le champ, qu’un homme découvre et pour lequel il vend tout ce qu'il a afin d'acquérir le champ avec le trésor. Jésus pense en fait à un trésor spirituel, mais il utilise un exemple terrestre qui montre comment notre cœur fonctionne. Dieu nous a faits ainsi afin que nous aimions chercher des trésors. On le voit déjà avec les enfants. J'ai moi-même été sur différents continents avec des géologues renommés à la recherche d'or. Les vrais producteurs d’argent ne sont pas les banques centrales, mais les entreprises qui extraient de l’argent et de l’or. En revanche, nos monnaies papier sont purement une question de confiance - elles ne s’appuient plus sur des valeurs réelles.
"Le monde réclame des alternatives au système de paiement traditionnel."
L'ancien directeur d'une grande banque, Oswald Grübel, s'enthousiasme pour l'or. Vous préférez l'argent.
L'or a son propre charme et, en raison de la plus grande valeur de l'or par once, est un investissement idéal pour les banques centrales. Cependant, de nombreuses banques centrales investissent également dans l'argent. On peut par exemple supposer que la banque centrale chinoise a acquis d'importantes réserves d'argent. Mais la Bible cite toujours l'argent avant l'or. À l'époque, l'argent était considéré comme un moyen de paiement pour des choses du quotidien allant jusqu’à l’achat de terrains. L'or, lui, a principalement servi de moyen de préservation de biens de plus grande valeur. Dans l'histoire, l'étalon-argent, un système monétaire basé sur le dépôt d'argent, a joué un rôle important. Même si l'étalon-or s'appliquait, le rapport de la valeur de l'argent à celle de l'or était le facteur décisif.
L'entrepreneur minier Rob McEwen s'attend à une forte hausse du prix de l'or au cours des prochaines années. A-t-il raison ?
Si nous examinons les mouvements cycliques habituels de l'or, nous sortons du plus long "bear market" (marché baissier) de l'or en 77 ans. Rob McEwen s'attendait à ce qu'une période de hausse des cours débute vers 2016 pour une durée de neuf ans. L'un des moteurs du prix de l'or est que les investisseurs fuient vers des "ports sûrs". En tant que fondateur de l'une des sociétés minières aurifères couronnée de succès, Goldcorp, McEwen sait de quoi il parle. Je m'attends à ce que la phase ascendante actuelle puisse être en outre alimentée par les problèmes financiers considérables de nombreuses économies.
Quel est le potentiel de l’argent ?
Si la position initiale pour l'or est très bonne, elle l'est encore plus pour l'argent. Parce que les prix de l'argent et de l'or tendent toujours dans la même direction. L'évaluation la plus simple pour l'argent est le ratio or-argent - le rapport entre le prix de l'argent et celui de l'or. Actuellement, l'or est environ 84 fois plus cher que l'argent. Jusqu’à présent, avec une valeur aussi extrême, il n'a jamais fallu attendre longtemps avant que la relation se normalise sur une valeur comprise entre 35 et 40. Dans la croûte terrestre, l'argent est environ 17 fois plus abondant que l'or. Cela donne une indication pour l'évaluation. Historiquement, le facteur 15 du prix de l'or à celui de l'argent était la norme. Aujourd'hui, l'industrie "consomme" environ la moitié de l'argent extrait. Dans la plupart des cas, il est ensuite impossible de recycler cet argent. En revanche, l'or est souvent conservé sous forme de bijoux et détenu comme barres dans des coffres-fort. Les réserves d'argent effectivement disponibles sont donc bien inférieures à celles de l'or !
Comment les investisseurs devraient-ils investir dans l'argent ?
Tout d'abord, je vous recommande d'avoir une quantité raisonnable d'argent physique disponible dans votre propre zone d'accès. Je ne crois pas du tout aux dérivés sur métaux précieux ; dont au moins 100 fois plus d'or est vendu qu'il n'en existe. Les actions de sociétés minières sont une option pour les investisseurs qui peuvent et veulent accepter des fluctuations de valeur considérables. Les fonds de métaux précieux (ETF) peuvent être une alternative. Toutefois, les investisseurs devraient précisément vérifier si la marchandise est stockée à 100 pour cent sous une forme physique. Notre solution S-Deposito me semble la plus sûre. Les clients acquièrent ainsi des granulés d'argent - existants à 100 pour cent - et en outre exempts de TVA. Nous stockons les granulés d'argent dans un entrepôt suisse franc de douane, entièrement assuré.
Un investissement en argent physique est lié à des coûts de stockage.
Lorsque j'ai besoin physiquement de mon argent durant une crise financière, par exemple pour couvrir les achats de première nécessité, l'argent relativement bon marché dans les ETF ne me sert à rien. Dans les temps de crises aiguës, de nombreux pays ont aussi bien interdit l'or mais aussi partiellement l’argent. L'État a saisi des lingots et des pièces. Or, avec nos granulés d'argent, il s’agit d'argent pur, comme l’industrie en a besoin. Cette forme d'argent - contrairement à d’éventuels lingots d'argent des ETF - ne peut pas être confisquée car la matière première est indispensable pour de nombreuses applications modernes dans les domaines de la haute technologie et de la santé.
Le prix de l'argent fluctue fortement.
Depuis de nombreuses années, il y a plus d'argent qui est consommé qu’extrait. Il faut s'attendre à des fluctuations de prix supérieures à la moyenne. Nous considérons l'argent comme une forme d'investissement à long terme qui a conservé sa valeur intrinsèque pendant des décennies et des millénaires.
"Les réserves d'argent réellement disponibles sont bien inférieures à celles de l'or."
Vous avez mis en place un système d'échange alternatif pour les entreprises. Celui-ci est basé sur des granulés d'argent. Pourquoi les entreprises devraient-elles y participer ?
Le monde réclame des alternatives au système de paiement traditionnel. Ceci est démontré par la marée de monnaies cryptographiques, qui devraient représenter une alternative de monnaies non manipulables. Toutefois, ces monnaies numériques ne sont basées que sur des calculs informatiques. En temps de crise, les gens malins ont de tout temps encore échangé des "monnaies de substitution", qu'il s'agisse de cigarettes ou de conserves de poisson. Les entreprises participant à notre système d'échange S-Deposito ("système de troc "), peuvent investir leurs liquidités dans des granulés d'argent en dehors du système bancaire. D'autre part, ils peuvent maintenir l’activité professionnelle - même en cas d'effondrement monétaire.
Quels réactions recevez-vous des entreprises et des particuliers qui participent au troc ?
Les premières expériences ont été acquises avec une entreprise individuelle de commerce innovante et ses clients à Langenthal. Ce que celles-ci nous ont démontré : Que le système de troc peut facilement être intégré dans les activités quotidiennes de l’entreprise. Il existe des règles simples pour la comptabilité et la comptabilisation. Et lorsque les entreprises participent à notre système, cela renforce leurs relations commerciales. De plus en plus d'entreprises s'intéressent à notre système de troc.
La crise financière de 2008 a été une crise de la dette. Entre-temps, le poids de la dette mondiale s'est accru. L’apocalypse financière se tient-elle devant nous ?
Toutes les dettes doivent être soldées un jour. Oui, je présume que nous allons voir un effondrement économique. Le fardeau de la dette mondiale représente désormais plus du triple de la production économique mondiale annuelle. Quand Jésus a insisté sur le fait que nous devrions être de sages administrateurs, il a également parlé d'une gestion responsable en matière de finances. La Bible nous met en garde contre les dettes et nous demande de sortir le plus rapidement possible des situations d’endettement. Des banques centrales prennent actuellement les devants en achetant des quantités massives d'or. Pourquoi les chrétiens n'achètent-ils pas quelque chose ayant une valeur intrinsèque lorsque les signes des temps sont si clairs ?
"Pourquoi les chrétiens n'achètent-ils pas de la valeur réelle selon les signes du temps ?"
L'inflation est-elle plus élevée à ce que les chiffres officiels veulent nous le faire croire ?
C'est ce que je présume. Pour les Etats-Unis, le site internet shadowstats.com fournit une appréciation du taux d'inflation actuel possible. Là, celui-ci est officiellement un peu en dessous de 2 %. En revanche, le taux d'inflation américain s’élève aujourd'hui à au moins 5 % si l'on utilise la méthodologie de 1990 pour calculer l'inflation. Sur la base de la méthode de calcul utilisée en 1980, le taux d'inflation aux Etats-Unis s’élève aujourd'hui même à un peu moins de 10 % ! De toute évidence, les offices ont modifié à plusieurs reprises la méthode de calcul du taux d'inflation afin de dissimuler les hausses de prix pour les consommateurs. Mais l'inflation est là et dévore les actifs des gens - surtout en période de taux d'intérêt bas.
Depuis l'introduction de l'euro en 1999, les taux d'intérêt ont baissé si profondément comme jamais dans le passé.
La baisse des taux d'intérêt n'est pas liée à l'introduction de l'euro. Tout d’abord, ce sont plutôt les taux d'intérêt en Allemagne qui sont montés, tandis que dans les pays du sud ils ont nettement diminués, ce qui a causé une immense bulle immobilière dans des pays comme l'Espagne, suivi d’une crise de la dette. Ce qui s'est passé en Espagne s'est alors presque étendu à l’ensemble du monde : les baisses de taux d'intérêt directeurs des banques centrales occidentales ont déclenché une bulle sans précédent dans presque toutes les classes d'actifs - à l'exception de l'argent et de l'or – dans l'histoire. Dans le même temps, la dette des États, des entreprises et des ménages a explosé. Pour maintenir ces immenses montagnes de dettes finançables, les taux d'intérêt doivent rester bas, sinon la bulle éclatera encore plus rapidement.
Kenneth Rogoff, économiste vedette de Harvard, préconise vivement des taux d'intérêt négatifs allant jusqu'à moins 6 %. Sommes-nous devenus fous ?
Il est déjà écrit dans l'Epître aux Romains (chapitre 1, versets 20 à 23) que la raison humaine s'obscurcit quand on oublie Dieu. Rogoff plaide pour un taux d'intérêt négatif à caractère fiscal. Dans le même temps, la demande d'abolition de l'argent liquide se fait de plus en plus pressante. Ces deux mesures conduiraient à l'expropriation forcée des citoyens – desquels l'État et les banques en difficulté pourraient probablement se partager le bénéfice. La Suède a pris un rôle de pionnier en matière d'abolition de l'argent liquide. Lorsqu'il n'y a plus d'argent liquide, l'État a le plein contrôle sur les actifs de ses citoyens. Par conséquent, je pense qu'il est sensé de retirer une bonne partie de ses actifs du système financier.
Vous argumentez souvent avec la Bible. Et bien Jacques dit cependant : "Votre or et votre argent sont rouillés; et leur rouille s’élèvera en témoignage contre vous... ". Et l'apôtre Pierre écrit : "…sachant que ce n’est pas par des choses périssables, par de l’argent ou de l’or, que vous avez été rachetés…".
Les deux disciples de Jésus se réfèrent ici à la signification de l'argent et de l'or comme monnaie, mais montrent aussi que notre salut n'est pas basé sur les biens terrestres, mais sur le pouvoir rédempteur du sang de Jésus. Nous ne devrions accrocher notre cœur ni à l'argent ni à l'or. Pourtant, en tant qu’êtres humains, nous restons aussi des sujets économiques. En tant que tels, nous devons agir avec sagesse dans la gestion du temps de notre vie terrestre.
Merci beaucoup pour l'entretien.
Werner J. Ullmann
Werner J. Ullmann est le CEO de BB Wertmetall AG depuis fin 2015. En tant qu’étudiant diplômé de l’école supérieure de commerce, il a appris les affaires de placement en commençant en bas de l’échelle. M. Ullmann a travaillé en tant qu'analyste en actions et conseiller en fonds ainsi qu'en tant que consultant pour divers fonds miniers d'or et d'argent. Il a également créé des sociétés d'exploration d’or cotées en bourse dont il a été membre du comité de direction. Dans les milieux professionnels il s'est notamment fait un nom parmi les experts en tant qu'auteur du livre "Profit mit Rohstoffen" ("Profit avec des matières premières"). BB Wertmetall AG développe des produits en métaux précieux uniques en leur genre sur le marché : Ce sont les solutions S-Deposito, respectivement S-Deposito light. Ainsi, les investisseurs et les entreprises investissent directement dans des granulés d'argent pur, qui sont stockés dans un entrepôt suisse franc de douane. Parallèlement, des transactions d’échange peuvent être facilement réalisées avec d'autres propriétaires de S-Deposito ("système de troc").