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Bei einem ETF, auch als „Tracker“ bezeichnet, handelt es sich um einen börsengehandelten Fonds. Dieses Produkt folgt einem Index, einem Rohstoff, einer Anleihe oder einer Kombination verschiedener Produkte. Man kann es sich als einen Wertpapierkorb vorstellen. Im Gegensatz zu einigen anderen Fonds werden ETFs an einer Börse gehandelt. Die Performance eines ETFs richtet sich nach den Kursbewegungen der zugrunde liegenden Produkte im Fonds. Ein ETF der den S&P 500 verfolgt setzt sich beispielsweise aus Bruchteilen von Aktien von Unternehmen in diesem Index zusammen. Da einem einzelnen Produkt eine Vielzahl Anlagewerte zugrunde liegen, können Sie mit ETFs Ihr Portfolio einfach und kostengünstig diversifizieren.
Die einem ETF zugrunde liegenden Anlagewerte können unterschiedlich sein. Es kann sich beispielsweise um eine Auswahl von Aktien aus einem bestimmten Sektor, eine Auswahl von Anleihen oder sogar den Wert eines Rohstoffs handeln. Der Differenzierungsgrad verschiedener ETFs kann daher ebenfalls unterschiedlich sein.
Wenn Sie eine Aktie kaufen, werden Sie zum Mitbesitzer eines Unternehmens. Wenn Sie hingegen einen ETF kaufen, erwerben Sie ein Produkt, das der Performance des zugrunde liegenden Anlagewerts folgt. Es muss ein Portfolio mit vergleichbaren Positionen aufgebaut werden, um die Schwankung der Performance einzelner ETFs zu minimieren. Die Hauptfunktion des Investment Managers ist es, die Gewichtung der im ETF enthaltenen Produkte zu kontrollieren. Er oder sie beobachtet auch Änderungen, die sich auf das ETF-Portfolio auswirken.
Es gibt verschiedene Arten von ETFs, die für verschiedene Anlagestrategien eingesetzt werden können. Im Folgenden sind einige Beispiele für die beliebteren Arten von ETFs aufgeführt:
Außerdem können ETFs auch gehebelt oder nicht gehebelt sein. Zusätzlich zu regulären ETFs, bei denen der Wert des ETFs mit dem Wert des zugrunde liegenden Anlagewerts vergleichbar ist, werden auch gehebelte ETFs angeboten. Wenn ein ETF gehebelt ist, bedeutet dies, dass Sie sich vom Emittenten Geld leihen, um mehr in die zugrunde liegenden Produkte anzulegenals Ihren eigentlichen Anlagebetrag. Diese gehebelten ETFs können recht kompliziert sein und zielen auf kurzfristige Resultate ab. Sie können mit sehr hohen Risiken und Kosten verbunden sein und sind daher für unerfahrene Anleger weniger geeignet.
Ein ETF ist mit einem Investmentfonds vergleichbar, da Anleger mit beiden Arten von Fonds eine Kombination von Produkten oder zugrunde liegenden Anlagewerten erwerben. Ein großer Unterschied zwischen ETFs und Investmentfonds liegt in deren Verwaltung. Ein Investmentfonds wird von einem Fondsmanager verwaltet, der die zugrunde liegenden Produkte analysiert und normalerweise aktiv versucht, überdurchschnittliche Ergebnisse zu erzielen. Daher finden in einem Investmentfonds häufiger Käufe und Verkäufe statt. Der ETF-Manager versucht lediglich, den Wert der zugrunde liegenden Produkte zu verfolgen. Aufgrund dieses Unterschieds sind die Kosten für einen Investmentfonds oft höher.
ETFs haben viele Vorteile, die sie für Anleger profitabel machen können. Ihre Hauptvorteile sind unter anderem ihre Handelsflexibilität, ihr breites Marktengagement und ihre relativ niedrigen Kosten.
Obwohl ETFs viele Vorteile haben, gibt es wie bei anderen Finanzprodukten auch Nachteile.
Um in ETFs anzulegen, brauchen Sie einen Broker, der eine Order erteilt. Bei DEGIRO ist es uns wichtig, dass Sie mit niedrigen Kosten anlegen können. Daher bieten wir eine Reihe von ETFs an, in die Sie ohne Transaktionskosten anlegen können. Die Geschäftsbedingungen finden Sie hier. Diese können mit Produkten aus über 50 Märkten auf vier Kontinenten ergänzt werden.
Im Gegenzug für den Unterhalt des Produkts erhebt der Herausgeber eine Verwaltungsgebühr. Diese ist normalerweise im Preis des ETFs inbegriffen. Die Verwaltungskosten sind normalerweise niedriger als bei Investmentfonds und liegen in der Regel zwischen 0,05 % und 1 %. Diesen Preis und weitere Informationen über das Produkt können Sie vor dem Kauf im Prospekt oder in den wesentlichen Informationen für den Anleger (Key Investor Information Document – KIID) nachlesen.
Neben der inbegriffenen Verwaltungsgebühr müssen Sie eventuell Transaktionskosten an Ihren Broker zahlen, wenn Sie ETFs kaufen oder verkaufen. Diese Kosten finden Sie auf der Website des Brokers, mit dem Sie anlegen. DEGIRO verfügt über eine Kernauswahl von etwa 200 dieser ETFs, die alle einmal pro Monat kostenlos auf unserer Plattform gehandelt werden können. Damit wollen wir den Kunden einen Anreiz geben, ihr Portfolio zu diversifizieren. DEGIRO erhält keinerlei Zahlungen von ETF-Anbietern. Beim Anlegen in unsere Kernauswahl sparen Sie Transaktionskosten. Die Bedingungen und die Liste der Tracker finden Sie hier.
Die Anlage in ETFs kann gewinnbringend sein, birgt aber auch Risiken. Bei DEGIRO sind wir offen und transparent über die Risiken, die mit dem Anlegen verbunden sind. ETFs werden normalerweise nicht aktiv gemanagt. Es besteht das Risiko, dass es nicht möglich ist, Änderungen wie Unternehmensübernahmen oder veränderte Indexzusammensetzungen vorherzusehen. Obwohl ETFs aus verschiedenen Produkten bestehen und somit diversifiziert sind, kann das Timing Ihrer Anlage einen entscheidenden Einfluss auf Ihre Rendite haben. Anstatt eine einzige Summe auf einmal anzulegen und damit die Kosten Ihrer Wertpapiere auf einmal zu tragen, können Sie schrittweise über einen längeren Zeitraum anlegen. Wenn Sie in kleineren Beträgen z. B. auf monatlicher oder vierteljährlicher Basis anlegen, werden Sie weniger von dem zum Zeitpunkt der Anlage fälligen Kurs beeinflusst und die Anlage wird über einen längeren Zeitraum gemittelt. Diese Methode wird als Mittelwertbildung bezeichnet. In diesem Artikel erfahren Sie mehr über Diversifikation. Bevor Sie anfangen anzulegen, gibt es eine Reihe von wichtigen Faktoren zu beachten. Es hilft, zu bestimmen, wie viel Risiko Sie einzugehen bereit sind und welche Produkte sich am besten für Sie eignen. Es ist auch nicht ratsam, Geld anzulegen, das Sie möglicherweise kurzfristig benötigen, oder Positionen einzugehen, die zu finanziellen Schwierigkeiten führen könnten.
Die Informationen in diesem Artikel wurden nicht zu Beratungszwecken verfasst, noch mit der Absicht, jegliche Anlagen zu empfehlen. Anlegen ist mit Risiken verbunden. Sie können Ihre Einlage (vollständig oder teilweise) verlieren. Wir raten Ihnen, nur in Finanzprodukte anzulegen, die Sie kennen und mit denen Sie Erfahrung haben.