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Que veut
dire ce graphique: plus la part en actions est importante, plus le rendement
escompté est élevé. D'autre part, il faut également s'attendre à des
fluctuations de valeur plus importantes, car il y a toujours des revers en
bourse, comme l'a montré la forte correction boursière récemment déclenchée par
le Corona.
Deux principes sont
importants:
1. Plus l'horizon de placement
est long, plus l’investisseur aura le temps pour faire face aux fluctuations de
valeur et aux chutes passagères de ses investissements. Les placements en
valeurs mobilières avec une proportion plus élevée d'actions permettent de
bénéficier d’un potentiel de rendement plus élevé à long terme.
2. Dans le cas des
investissements en valeurs mobilières, une gestion intelligente des risques est
la clé de résultats solides. Une composition optimisée et diversifiée du
portefeuille permet de réduire les fluctuations de valeur sans toutefois
limiter le potentiel du rendement.
Les fonds OLZ sont optimisés en fonction des
risques et sont donc soumis à des fluctuations de valeur moins importantes
La
stratégie d'investissement d'OLZ vise à réduire le risque de fluctuation.
Seules les actions et les obligations dont les caractéristiques de risque
réduisent le risque global (volatilité) du fonds concerné sont sélectionnées.
Par rapport aux stratégies classiques ou aux ETF passifs, où les
caractéristiques de risque des différents titres ne sont pas pertinentes, la
mise en œuvre de fonds par OLZ permet de sélectionner un quota d'actions plus
élevé pour un même risque. Par exemple, le fonds «OLZ Smart Invest 65
ESG» a le même niveau de risque qu’un portefeuille Pictet LPP-40 avec une
part d'actions de 40%. Le risque du fonds «OLZ Equity World Optimized
ESG» est environ 35% inférieur à celui d'un fonds indiciel ou d'un ETF
qui réplique l'indice MSCI World. Le tableau suivant en donne un exemple.
Fonds OLZ vs des portefeuilles indexés