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Ventajas y desventajas de invertir en materias primas
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¿Qué son las materias primas?
Las materias primas son objetos que conseguimos de la naturaleza y que sirven de insumo en la producción de manufacturas derivadas, por ejemplo, el algodón es la base de la industria textil, o el petróleo para la industria de los polímeros.
Clasificación de las materias primas
En cuanto a la segmentación de mercado de estos productos, por sus características se pueden dividir en dos grandes grupos, materias primas blandas y materias primas duras.
- Materias primas blandas. Prácticamente se refiere a los productos agrícolas, como el maíz, algodón, trigo, azúcar y soja. También incluye productos ganaderos como ganado bovino o porcino.
- Materias primas duras. Son las que están relacionadas con la industria, la extracción y activos de reserva como el oro, plata, petróleo, cobre, níquel o gas natural, entre otros.
Las palabras de Draghi de finales de junio sobre que las fuerzas reflacionistas (mayor crecimiento nominal e inflación) estaban sustituyendo a los miedos deflacionistas de trimestres anteriores, se trasladaron rápidamente a los mercados financieros con fuertes subidas de las tasas de interés en los largos plazos y la consecuente caída en el precio de los bonos en casi todas las áreas geográficas.
En otro enfoque, las materias primas pueden segmentarse en seis grupos principales para una mayor claridad del mercado al que pertenecen.
- Agrícolas. Los productos agrícolas de mayor demanda y, por ende, de mayor producción, como maíz, algodón o trigo
- Otros productos agrícolas con alta demanda, pero con menor producción comparados con la familia de productos agrícolas. como café, azúcar, algodón, cacao o zumo de naranja.
- Ganadería. Por lo regular se comercializan lotes de ganado vivo como ganado porcino o bovino.
- Energéticos. Engloba la producción de petróleo crudo en sus diversas calidades con la Brent del mar del norte o West Texas International, así también sus derivados como gasolina, diésel, aceite de caldera y gas natural,
- Metales preciosos. Principalmente asociados a la joyería y como reservas de valor, oro, plata, platino, paladio.
- Metales industriales. Asociados a diversas industrias como la manufactura o construcción, por ejemplo, cobre, níquel, estaño, aluminio o acero.
Ventajas de invertir en materias primas
Amplia variedad de opciones. Existen muchas opciones para diversificar en cuestión de productos, a la vez que en cuestión de instrumentos existe la posibilidad de invertir en acciones o ETFs, opciones o futuros.
- Suavizan la volatilidad. Estos activos suelen no estar directamente correlacionados a otros activos o entre sí mismos, por lo que, en el supuesto de tener posiciones en oro y en ganado, y el oro estuviera a la baja, esto no tendría que afectar al mercado ganadero. De esta forma suaviza la volatilidad en un portafolio.
- Protección contra la inflación. Al ser insumos para la producción, regularmente cuando la inflación va al alza, el precio de las materias primas sigue la misma tendencia, por lo que algunas materias primas como el oro, también son utilizadas como reservas de valor.
- Apoyo al crecimiento económico. Principalmente las economías emergentes son las más grandes productoras de materias primas, por ello, al invertir en ellas, apoyamos al crecimiento del comercio de estas materias primas y, por ende, al crecimiento económico mundial.
Desventajas de invertir en materias primas
- Alta volatilidad. Si bien el precio de las materias primas depende de la oferta y demanda, a su vez, tanto la oferta como la demanda se ven afectados por factores externos como fenómenos naturales o circunstancias políticas que alteran bruscamente los precios de las materias primas.
- Especulación. Desafortunadamente, la alta volatilidad de los precios de las materias primas, atraen a aquellos que buscan obtener beneficios a corto plazo y que, con base en los movimientos en masa de estos especuladores, el precio de estos activos puede verse afectado.
- En contrasentido a la renta variable. Aunque no es una regla, por lo regular, la rentabilidad de las materias primas va en sentido opuesto a las tendencias del mercado en renta variable, es decir, cuando el mercado accionario presenta un periodo de auge, el mercado de las materias primas suele presentar un estancamiento o baja en sus rendimientos y viceversa.
- Daños al medio ambiente. A pesar de que alrededor del mundo se legisla en torno a las prácticas sustentables de ganadería, agricultura, minería y extracción, se siguen utilizando procedimientos y mecanismos para la producción de materias primas que dejan un alto impacto negativo en el medio ambiente. El ejemplo más claro es la industria petrolera y de refinación del crudo.
La inversión en materias primas tiene pros y contras, así como riesgos y beneficios, sin embargo, tenerlas siempre es una buena opción que aporta a la diversificación y buena salud de nuestros portafolios.
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