Document ID: /fineweb-2-swissfilter-quality_10-filterrobots/filtered/03012.jsonl.gz/9

Trupanion, Inc. CIAŁO jedzie na nurcie humanizacji lub personifikacji zwierząt domowych. Akcje są czystym dostawcą ubezpieczeń dla kotów i psów i mogą zyskać na rozkwitającym i niedostatecznie rozwiniętym przemyśle ubezpieczeń dla zwierząt domowych.- Zacks
Zauważalna jest zmiana w postawie właścicieli zwierząt domowych, którzy wcześniej traktowali psy jako strażników, a koty tylko jako zjadacze myszy. Teraz uważają zwierzęta za mini-dzieci w swoich rodzinach. Ta zmiana perspektywy sprawiła, że właściciele zwierząt domowych byli bardziej skoncentrowani i czujni na zdrowie swoich zwierząt domowych i jest główną siłą napędową wzrostu sprzedaży ubezpieczeń dla zwierząt w ostatnich latach.
Silny wzrost kluczowych wskaźników
Kluczowymi wskaźnikami Trupanion są jego przychody, poziom retencji, rejestracja zwierząt domowych i średni przychód na zwierzę. W ostatnim raportowanym kwartale przychody wzrosły o 43% do 168 milionów dolarów, co oznacza 46. z rzędu wzrost tego wskaźnika. Liczba zarejestrowanych zwierząt wzrosła o 279499 w pierwszych sześciu miesiącach tego roku, przekraczając granicę 1 miliona. Wzrósł również średni przychód na zwierzę, odzwierciedlając przywiązanie klientów do jego produktów i usług.
Średnia miesięczna retencja firmy w przeliczeniu na kierownictwo wynosi 98,72% w porównaniu z 98,66% odnotowanymi w poprzednim roku, co odzwierciedla jedynie mniej niż 2% migracji klientów, co raczej podkreśla skuteczność produktów firmy.
Przeciętny zwierzak pozostaje z Trupanion przez 78 miesięcy, co oznacza wzrost w porównaniu z 70 miesiącami zarejestrowanymi kilka lat temu. Oznacza to, że klienci zostają na dłużej, tworząc bardzo niezawodne i spójne źródło przychodów. Wyższe wskaźniki retencji sygnalizują również preferencje klientów dla produktów firmy i wskazują na skuteczne przyciąganie nowych klientów.
Inwestycje na dobrej drodze do osiągnięcia celów
W raportowanym kwartale skorygowany dochód operacyjny wzrósł o 32% do 18,5 mln USD. Z tego samego funduszu o wartości 17 milionów dolarów przeznaczono na działalność subskrypcyjną firmy, aby pozyskać prawie 56 000 zwierząt domowych przy szacowanej wewnętrznej stopie zwrotu wynoszącej 34%. Według firmy, zwiększenie skorygowanego dochodu operacyjnego i wykorzystanie go w jak największym stopniu przy atrakcyjnych wewnętrznych stopach zwrotu to fundamenty jej modelu biznesowego. Wierzymy, że firma jest na dobrej drodze do rozwoju.
Oprócz 17 milionów dolarów nakładów inwestycyjnych na zakup zwierząt domowych, firma zainwestowała dodatkowy milion dolarów mniej więcej w porównaniu z poziomem z poprzedniego roku. Wydatki te były przeznaczone przede wszystkim na platformę administrowania produktami nowej generacji, która zostanie uruchomiona w ciągu najbliższych 12 miesięcy. Firma oczekuje tego samego w zakresie wspierania nowych inicjatyw produktowych, poprawy doświadczenia członków i budowania pozycji globalnego taniego dostawcy w branży. Inwestycje te są częścią 60-miesięcznego planu strategicznego firmy, który ma stać się wieloaspektowym podmiotem z obrotem 1,5 miliarda dolarów do 2025 roku.
Pomoże to również firmie zdobyć przyzwoity udział w rynku w branży, która jest świadkiem zaostrzającej się konkurencji, ponieważ:MetLife, Inc. Z weszła na rynek poprzez przejęcie PetFirst Healthcare, a także niedawno rozszerzyła swoją ofertę ubezpieczeń dla zwierząt. Inny ubezpieczycielLemoniada, Inc. LMND wprowadziła ubezpieczenie zwierząt domowych w zeszłym roku.Synchronizacja finansowa SYF kupił Pets Best, firmę ubezpieczeniową dla zwierząt domowych w 2019 roku.
Bilans stały
Solidny bilans firmy z gotówką i inwestycjami przekraczającymi 219 milionów dolarów i brakiem zadłużenia wspiera inwestycje w rozwój nowych produktów i ekspansję międzynarodową. Chociaż przepływy pieniężne z działalności operacyjnej były ujemne w analizowanym kwartale, nie powinny budzić większego niepokoju, co jest typowe dla firmy w fazie wzrostu. Jej inicjatywy rozwojowe będą się opłacać w przyszłości.
Podwyższone wytyczne budzą zaufanie inwestorów
Po lepszych niż oczekiwano wynikach w pierwszej połowie tego roku firma podniosła prognozę na 2021 rok. Obecnie spodziewa się przychodów z subskrypcji w przedziale 495-498 mln USD, co oznacza wzrost o 28% w stosunku do wartości środkowej podanej rok wcześniej. Skorygowany dochód operacyjny szacowany jest na około 76 milionów USD, co oznacza wzrost o 34% w stosunku do liczby zgłoszonej w poprzednim roku, z czego ponad 90% pochodzi z działalności subskrypcyjnej. Z 76 milionów dolarów skorygowanego dochodu operacyjnego około 69 milionów dolarów zostanie zainwestowanych w pozyskiwanie zwierząt domowych w ramach subskrypcji, a kwota z przedziału 3-5 milionów dolarów zostanie przeznaczona na inicjatywy rozwojowe.
Konkluzja
Biorąc pod uwagę długoterminowe strategie rozwoju firmy i jej niszową obecność na rynku ubezpieczeń dla zwierząt domowych oraz całkowity adresowany rynek o wartości 33,7 miliardów dolarów, firma ma wystarczająco dużo miejsca na wzrost. Akcje powinny zatem być długo utrzymywane w portfelu inwestycyjnym, aby uzyskiwać solidne zyski. W minionym roku akcje zyskały 40,7% w porównaniu ze swoimi przemysł wzrost o 47,5%.
Źródło obrazu: Zacks Investment Research
Trupanion posiada obecnie trzecią rangę Zacksa (przytrzymaj). Możesz zobaczyć pełna lista dzisiejszych akcji Zacks #1 Rank (silne zakupy) tutaj.
Więcej wiadomości giełdowych: To Jest Większy niż iPhone!
Może stać się matką wszystkich rewolucji technologicznych. Apple sprzedało zaledwie 1 miliard iPhone'ów w ciągu 10 lat, ale oczekuje się, że nowy przełom wygeneruje ponad 77 miliardów urządzeń do 2025 r., tworząc rynek o wartości 1,3 biliona dolarów.
Zacks właśnie opublikował raport specjalny, który zwraca uwagę na to szybko pojawiające się zjawisko i 4 paski wskazujące na jego wykorzystanie. Jeśli nie kupisz teraz, możesz kopnąć się w 2022 roku.Kliknij tutaj, aby zobaczyć 4 transakcje >>
Chcesz najnowsze rekomendacje z Zacks Investment Research? Dzisiaj możesz pobrać 7 najlepszych notowań na następne 30 dni. Kliknij, aby otrzymać ten bezpłatny raport
MetLife, Inc. (MET): Bezpłatny raport z analizy zapasów
Synchrony Financial (SYF): bezpłatny raport z analizy akcji
Trupanion, Inc. (TRUP): Bezpłatny raport z analizy zapasów
Lemonade, Inc. (LMND): Bezpłatny raport z analizy zapasów
Aby przeczytać ten artykuł na Zacks.com, kliknij tutaj.
Badania inwestycyjne Zacksa