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Investir durablement avec des ETF
Investir de façon durable et obtenir de bons rendements? Grâce à la solution d'investissement durable de True Wealth, vous pouvez investir exclusivement dans des entreprises dont les normes écologiques, sociales et de gouvernance d'entreprise sont renforcées.
Investir durablement avec les ETFs
Les fonds négociables en bourse (ETF) durables vous donnent accès aux actions et obligations d'entreprises qui respectent certaines normes en matière d'environnement, de société et de gouvernance d'entreprise.
Lorsque vous choisissez d'investir de manière durable avec nous, nous constituons un portefeuille d'ETF qui répliquent des indices durables, tels que les indices SRI de MSCI. Ces indices SRI ne comprennent que les 25% d'entreprises les plus performantes en matière de durabilité.
Avant d'évaluer les entreprises selon les critères de durabilité, les entreprises des secteurs nuisibles ou controversés suivants sont éliminées:
- Armes
- Alcool, tabac
- Organismes génétiquement modifiés
- Énergie nucléaire
- Contenu pour adultes
- Jeux d'argent
Lors de la sélection des entreprises pour les indices SRI, MSCI examine les entreprises en fonction des critères des trois piliers ESG suivants:
Environnement
- L'entreprise investit-elle dans les énergies renouvelables ?
- Utilise-t-elle efficacement l'énergie et les ressources naturelles?
- Ses produits sont-ils sûrs pour l'environnement?
- Quels types d'émissions dans l'air et dans l'eau produit-elle?
- L'entreprise dispose-t-elle d'une stratégie globale en matière de changement climatique?
- Une attention particulière est accordée aux émissions de CO2 ou de carbone de l'entreprise.
Responsabilité sociale
- L'entreprise respecte-t-elle la législation du travail, telle que l'interdiction du travail des enfants et du travail forcé, ou les règles de non-discrimination?
- Respecte-t-elle des normes élevées en matière de santé et de sécurité au travail?
- L'entreprise garantit-elle des conditions de travail et de rémunération équitables et donne-t-elle aux employés la possibilité de suivre une formation complémentaire?
- L'entreprise respecte-t-elle la liberté de réunion et la liberté syndicale?
- L'entreprise applique-t-elle des normes de durabilité à ses prestataires?
Gouvernance
- L'entreprise prend-elle des mesures transparentes contre la corruption et les pots-de-vin?
- La gestion de la durabilité est-elle au cœur des préoccupations de la direction et du conseil d'administration?
- La rémunération du conseil d'administration et les objectifs de durabilité sont-ils couplés?
- Comment l'entreprise traite-t-elle les dénonciations?
Impact sur le rendement et les coûts
Les ETF durables visent à générer des rendements à long terme comparables à ceux de leurs homologues conventionnels. Dans nos portefeuilles durables, nous utilisons des ETF qui répliquent des indices SRI stricts. Ces indices utilisent les pondérations du marché des sociétés qui les composent, ce qui explique que les rendements aient été historiquement similaires à ceux de leurs homologues conventionnels.
Comparaison de la performance de certains indices d'actions MSCI SRI (performance nette annualisée en CHF)
De juin 2017 à mai 2022: Les indices SRI durables ont surperformé leurs homologues traditionnels sur de nombreux marchés.
Note: Les performances passées ne sont pas un indicateur des performances futures. Il y aura également des périodes au cours desquelles les indices SRI ne seront pas aussi performants que leurs homologues traditionnels.
En termes de coûts, les ETF durables sont légèrement supérieurs à leurs frères et sœurs traditionnels. Le coût des produits (TER) est supérieur d'environ 0.10 pour cent. Nos frais de gestion de fortune restent inchangés pour les portefeuilles durables: 0.25 à 0.50% par an. Pour la première fois, vous avez accès à un investissement individuel et durable, sans compromis sur les coûts ou les rendements.
Impact sur la société et l'environnement
L'investissement durable ne doit pas être considéré comme un substitut à l'action et aux décisions politiques durables. Les investissements ESG peuvent être utiles s'ils permettent de mieux concilier vos placements financiers avec vos principes éthiques. Un portefeuille axé sur des critères de durabilité et basé sur des titres cotés en bourse ne devrait pas avoir d'impact au-delà de ces critères ni générer des rendements excédentaires (pour en savoir plus, voir le blog Greenwashing: Les limites de l'ESG et de l’investissement d’impact).
Comment puis-je choisir une stratégie d'investissement durable?
Le choix d'une stratégie durable est simple. True Wealth propose deux univers d'investissement fondamentaux parmi lesquels vous pouvez choisir.
Univers global
L'univers d'investissement mondial se concentre sur les rendements à faibles coûts. La majorité des ETF utilisés suit un indice pondéré par le marché.
Univers durable
Grâce aux ETF durables, vous avez accès aux actions et aux obligations d'entreprises ayant des normes élevées en matière écologique, sociale et de gouvernance d'entreprise. Ces ETF suivent un indice SRI (investissement socialement responsable).