Document ID: /fineweb-2-swissfilter-quality_10-filterrobots/filtered/07209.jsonl.gz/1294

Pourquoi des dispositions successorales sont-elles nécessaires?
La loi prévoit fondamentalement qui hérite et combien lorsqu'une personne décède. Or, cette réglementation correspond rarement aux souhaits du testateur, que ce soit parce que, par exemple, il n'a pas de descendants, que quelqu'un est déjà décédé ou simplement parce qu'il veut qu'une certaine personne reçoive plus que ne le prévoit la loi.
Une autre raison est la sécurité financière du partenaire survivant, qui peut ne pas être garantie de manière optimale sans disposition. C'est particulièrement le cas lorsqu'il s'agit d'une maison individuelle.
Il arrive aussi que quelqu'un ait établi des dispositions successorales il y a quelques années. Lorsque la situation familiale évolue au fil des ans, les dispositions existantes sont parfois obsolètes et doivent être adaptées.
Comme vous pouvez le constater, cela vaut dans tous les cas la peine d'aborder ce sujet.
La majorité de la population suisse n'a-t-elle pas déjà établi des dispositions successorales ?
Non, au contraire. D'après mon expérience, les trois quarts de tous les clients n'ont rien prévu que ce soit en termes de décès ou d'incapacité de discernement.
Pourquoi être conseillé par l'intermédiaire de la Banque Cler et non par celle d'un notaire/avocat?
Les spécialistes de la Banque Cler possèdent non seulement une formation juridique, mais aussi de vastes connaissances dans des domaines connexes, en particulier les assurances sociales, le droit des assurances privilégiées et le droit fiscal. Ils sont capables de mettre en évidence les interrelations et de développer des solutions globales.
La Banque Cler adopte une approche globale dans ses conseils. Et c'est absolument central, surtout dans le domaine complexe de la prévoyance!