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Tu peux sans autre combiner toi-même deux objectifs de placement dans l’application. Pour ce faire, clique sur le nom de ton objectif et sélectionne “Transférer“, puis l’objectif souhaité.
Que tu utilises ou non la même solution de placement pour les deux objectifs ne joue aucun rôle. Note toutefois qu’en cas de combinaison de différentes solutions de placement, des parts doivent être vendues pour que la solution de placement cible puisse être remplie.
Exemple : tu transfères tes parts d’un objectif avec la solution d’investissement “Risqué” avec uniquement des actions vers un objectif avec une solution d’investissement réfléchie. Pour que la solution de placement “Prudent” puisse être remplie pour la totalité de la somme investie, il faut vendre des parts d’ETF en actions et acheter des ETF en immobilier par exemple. Cela entraîne des frais de transaction !
Ce qui n’est pas possible, c’est le transfert partiel de ton objectif. Tu ne peux donc pas transférer de 1 000 francs sur ton objectif A vers l’objectif B la moitié, c’est-à-dire 5 000 francs. Cela déclencherait un rééquilibrage, ce qui engendrerait à nouveau des coûts. C’est pourquoi la règle est “tout ou rien” et, comme toujours, nous recommandons peu de changements pour un investissement aussi réussi que possible.