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Quale rischio desiderate assumervi?
La vostra propensione al rischio viene calcolata sulla base del vostro atteggiamento personale nei confronti di opportunità e rischi. Rispetto alla valutazione oggettiva della capacità di rischio, la propensione al rischio dipende in larga misura dalla propria personalità e dal proprio modo di pensare. Ha dunque una forte componente emotiva.
Per l’allestimento della raccomandazione di investimento è importante, oltre alla capacità di rischio e alla propensione al rischio, anche il vostro orizzonte d’investimento personale, ovvero la durata d’investimento del vostro denaro. Dovete quindi pensare per quanto tempo intendete investire il vostro patrimonio e per quanto non vi servirà per altri scopi. Se ad esempio fra quattro anni prevedete di seguire un corso di perfezionamento o fare un lungo viaggio che richiederà del denaro, questo potrebbe eventualmente determinare il vostro orizzonte d’investimento.
Sulla base dell’analisi del vostro profilo investitore personale e del vostro orizzonte di investimento, il consulente allestisce quindi per voi una raccomandazione di investimento (detta anche «proposta d’investimento» o «strategia d’investimento»). Tale raccomandazione contiene proposte concrete e informazioni sulla composizione degli strumenti finanziari, ad esempio azioni, obbligazioni o fondi, in cui gli investitori possono investire al meglio il proprio denaro.