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Ovviamente tutti vogliamo rispettare le leggi, i regolamenti e le direttive, sia per assumerci le nostre responsabilità sul mercato sia per essere adempienti. Abbiamo già visto che le sanzioni contro chi non si attiene sono pesanti. Con i nuovi requisiti, contenuti nelle direttive sul riciclaggio di denaro, il compito non sarà facilitato. Il cambiamento più rilevante nella direttiva prevede un concetto più esteso di PEP (Persona politicamente esposta). Ciò significa più lavoro per tutte le istituzioni finanziarie e per tutte le aziende per identificare e gestire persone politicamente esposte.
La recente legislazione prescrive alle istituzioni finanziarie e alle aziende di verificare se i propri clienti sono PEP (Persone politicamente esposte), o se sono oggetto di sanzioni per riciclaggio di denaro e per terrorismo. Per la sua posizione e per la sua influenza si ritiene che una PEP sia a rischio di sfruttamento, per esempio attraverso corruzione. Si riferisce a persone che hanno ricoperto o ricoprono un’importante funzione pubblica, come membri o capi di governo, o con funzioni direttive in organizzazioni internazionali. Non è vietato operare con PEP o con loro familiari o noti associati (RCA, parenti o associati), tuttavia la legge prescrive che le aziende sappiano quali clienti sono PEP.
Gli elenchi delle sanzioni sono elenchi dell’UE o delle Nazioni Unite, contenenti nomi di persone oggetto di sanzioni a causa di collegamenti con il terrorismo. Non è consentito operare con tali soggetti.
Grazie alla nostra collaborazione con Dun & Bradstreet disponiamo di soluzioni che garantiscono di operare a livello internazionale sempre in base a dati competenti per il processo decisionale e semplificano il processo di adempimento dello schema normativo applicabile. Scegliendo i clienti giusti e con la consapevolezza degli obblighi connessi al rapporto di affari si creano i requisiti preliminari per ottenere la piena conoscenza dei clienti.