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Bail-in ist ein sehr wirksames Instrument, das den Banken helfen kann, sich von einer schwierigen Situation zu erholen. Es kann auch zur Rettung von Bankinstituten eingesetzt werden, die am Rande des Zusammenbruchs stehen. Hier erfahren Sie, was Sie darüber wissen müssen!
Was ist ein Bail-in? Definition des Begriffs
Ein Bail-in ist ein Mechanismus, den die Zentralbank einsetzt, um den Bankensektor zu stützen und vor dem Zusammenbruch zu bewahren. Es handelt sich um eine Form der Bankenintervention, bei der die eigenen Vermögenswerte einer Bank zur Deckung von Verlusten und zur weiteren Stabilisierung eingesetzt werden. Bei einem Bail-in führt die Zentralbank der Bank keine Mittel zu, sondern verwendet die angesammelten eigenen Vermögenswerte der Bank.
Bail-in wurde ursprünglich 2008 als Teil eines Konjunkturprogramms eingeführt, um den Banken zu helfen, die Finanzkrise zu überstehen, ohne dass der Staat einspringen muss. Das Prinzip wurde in einer Reihe von Ländern eingeführt, darunter Deutschland und das Vereinigte Königreich.
Was ist ein Bail-in?
Ein Bail-in ist eine Form der Bankenrestrukturierung, bei der eine Bank ihre eigenen Vermögenswerte verwendet, um die Verbindlichkeiten gegenüber ihren Kunden zu begleichen. Bei dieser Methode ist eine Bank gezwungen, ihre Verbindlichkeiten und sonstigen Schulden aus ihren eigenen Vermögenswerten zu begleichen, anstatt Finanzhilfe vom Staat zu beantragen. Diese Maßnahme ist effizienter und ermöglicht es der Bank, eine Insolvenz zu vermeiden.
Ein Bail-in soll den Zusammenbruch einer Bank verhindern und wird daher eingesetzt, wenn sich eine Bank in einer Notlage befindet. Wenn eine Bank zahlungsunfähig ist, können die staatlichen Behörden beschließen, ein Bail-in-Verfahren anzuwenden. Dies bedeutet, dass ausgewählte Vermögenswerte der Bank in Geld umgewandelt werden, das zur Begleichung der Schulden der Bank verwendet wird.
Bail-in – Ursprünge des Konzepts
Das Konzept des Bail-in wurde als Reaktion auf die Finanzkrise von 2008-09 entwickelt, als viele Banken durch unbedachte Entscheidungen und unverantwortliches Management in Schwierigkeiten gerieten. Regierungen und Finanzinstitute begannen nach einer Möglichkeit zu suchen, die Krise abzumildern und ähnliche Situationen in Zukunft zu verhindern.
Bail-in wurde 2013 mit der EU-Richtlinie zur Bankenabwicklung eingeführt. Dieser Mechanismus wurde in vielen EU-Ländern eingeführt und ist als wirksames Mittel zum Schutz der Finanzstabilität anerkannt.