Document ID: /fineweb-2-swissfilter-quality_10-filterrobots/filtered/07033.jsonl.gz/750

Vous voulez bien sûr vous conformer aux lois, règlements et directives, à la fois pour assumer votre responsabilité sur le marché et pour être conforme. Nous avons déjà vu que les sanctions contre ceux qui font preuve d’infractions sont dures. Avec de nouvelles exigences dans les directives sur le blanchiment d'argent, la tâche ne sera pas plus facile. Le plus grand changement dans la directive signifie que le concept PPE (Personne Politiquement Exposée) a été étendu. Cela signifie que le travail d'identification et de gestion des personnes politiquement exposées est en augmentation pour toutes les institutions financières et entreprises.
Une nouvelle législation exige que les institutions financières et les entreprises vérifient si leurs clients sont des PPE (Personnes Politiquement Exposées) ou s’ils font l’objet de sanctions pour le blanchiment d'argent et le terrorisme. Une PPE est considérée de par sa position et son influence comme occupant un poste qui risque d'être exploité, par exemple par la corruption. Cela concerne les personnes qui exercent ou ont exercé une fonction publique importante, telles que les membres ou les chefs de gouvernement, ou qui occupent des fonctions de direction dans des organisations internationales. Il n'est pas interdit de faire affaire avec des PPE ou avec des membres de leur famille ou des associés connus (RCA, Relative or Close Associates), mais la loi exige que les entreprises sachent quels clients sont des PEP.
Les listes de sanctions sont des listes de l'UE ou de l'ONU contenant des noms de personnes sanctionnées en raison de liens avec le terrorisme. Il n'est pas permis de faire des affaires avec ces personnes.
Grâce à notre partenariat avec Dun & Bradstreet, nous avons des solutions qui garantissent que vous concluez toujours des accords commerciaux internationaux avec des données décisionnelles pertinentes et que le processus de conformité au cadre réglementaire applicable est rationalisé. En choisissant les bons clients et en étant conscient de toutes les obligations liées à la relation commerciale, vous créez les conditions préalables pour parvenir à la pleine connaissance du client.