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¿Cómo se puede abrir una cuenta bancaria en Suiza?
Abrir una cuenta en un banco en Suiza es relativamente fácil. Sin embargo, los clientes deben tener en consideración los siguientes puntos:
¿Quién puede abrir una cuenta bancaria suiza?
En principio, cualquier persona mayor de edad puede abrir una cuenta en un banco en Suiza. Sin embargo, los bancos se reservan el derecho de rechazar clientes. Por ejemplo, un banco puede negarse a ofrecer servicios bancarios a “personas políticamente expuestas” las cuales el banco cree que atentarían en contra de la reputación de la institución si fuesen clientes. Un banco puede también negarse a establecer relaciones bancarias si tiene dudas acerca del origen de los fondos del cliente, ya que a los bancos suizos les es prohibido por ley aceptar dinero el cual se sabe o se asume como procedente del crimen organizado.
¿Cómo puedo abrir una cuenta desde mi país de origen?
Primero, se debe entender que los bancos suizos tienen que cumplir con procedimientos estrictos en relación con la apertura de cuentas, sin discriminación hacia el domicilio del cliente. Acorde a las leyes suizas en vigor, debido a “diligencia”, el banco debe verificar la identidad de un cliente en base a documentos oficiales (Ej. Pasaporte). Si el banco suizo está representado por una subsidiaria, una sucursal o una representación en su país podría ponerse en contacto con sus oficinas. Si el banco no está representado en su país, dirigirse directamente con el banco en Suiza el cual le brindará más información al respecto.
¿Se puede abrir una cuenta anónima?
No. No existen las cuentas anónimas en Suiza. Bajo la ley suiza, el banco debe saber quienes son sus clientes. ¡Las cuentas anónimas nada más existen en la imaginación de los escritores de novelas de suspenso!
¿Hay un depósito mínimo por apertura de cuenta?
La mayoría de los bancos importantes no requieren de un depósito mínimo para una cuenta normal de ahorros. Sin embargo, algunos bancos privados que ofrecen servicios de administración de fortunas requieren de un depósito mínimo.
¿Las cuentas bancarias tienen que ser en francos suizos?
No. La mayoría de los bancos ofrecen cuentas en dólares americanos, euros y otras divisas a parte del franco suizo.
Esta información se da por motivos generales. Para información más detallada, favor de ponerse en contacto con el banco de su elección.
Extracto del documento “The World of Swissbanking. 2007.” Preparado por la Asociación de Banqueros Suizos. Traducción no oficial de la Embajada de Suiza en México