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Bitcoin ist einzigartig
Bitcoin als Geld ist einzigartig: Es ist knapp (es wird nie mehr als 21 Millionen Bitcoins geben) und einfach zu überprüfen (du musst niemandem vertrauen, dass er dich nicht anlügt).
Schauen wir uns genauer an, warum das für dich relevant ist.
Strenge Verknappung
Geld nützt nichts, wenn die Menge beliebig erhöht werden kann. Stell dir vor, du verwendest einen bestimmten Gegenstand als Geld, und dann findet jemand eine Möglichkeit, diesen nach Belieben zu produzieren und damit den Markt zu überschwemmen. Genau das ist in Afrika passiert, als Perlen natürlichen Ursprungs als Geld verwendeten wurden und die europäischen Siedler dann den Markt mit billigen Glasperlen überschwemmten (mehr dazu in Shelling Out von Nick Szabo).
Auf weniger offensichtliche Weise erleben wir dasselbe heute, wenn die Zentralbanken nach Belieben riesige Mengen an US-Dollar und Euro drucken. Seit der Finanzkrise 2008 hat sich die Dollar-Geldmenge (M2) verdreifacht, von etwa 7,5 Billionen auf jetzt über 21 Billionen USD. Zwei Drittel aller sich im Umlauf befindlichen US-Dollars wurden seither neu geschaffen. Damit werden natürlich alle bereits existierenden Dollars entwertet und es ist schleierhaft, wie Ökonomen überrascht sein können, dass die Inflation sie nun eingeholt hat.
Diese moderne Form des Geldes nennt man "Fiat Money" (von lateinisch: fiat, "es werde"). Fiatgeld ist durch nichts gedeckt und hat nur deshalb einen Wert, weil die Regierung dies bestimmt und die Menschen darauf vertrauen, dass dies auch in Zukunft noch der Fall sein wird. Wird dieses Vertrauen gebrochen, z. B. durch übermäßiges Gelddrucken, verliert diese Art von Geld sehr schnell an Wert.
Bitcoin hingegen kann nicht nach Belieben produziert werden. Es ist der einzige Geldwert, bei dem man genau weiß, wie viel davon in 5, 10 oder sogar 50 Jahren existieren wird. Neue Bitcoin werden nach einem strengen Zeitplan erzeugt und dieser Mechanismus wird von jedem Netzwerkteilnehmer geschützt.
Es kann gut sein, dass Bitcoin das knappste und berechenbarste monetäre Gut ist, das es je gab.
Einfache Verifizierung
Die ganze Knappheit ist jedoch hinfällig, wenn du dich diesbezüglich auf fremde Garantien verlassen musst. Wenn sich das System selbst auf eine vertrauenswürdige dritte Partei verlässt, kannst du bei so gut wie allem belogen werden. Nur ein dezentrales System, bei dem du dessen Integrität selbst überprüfen kannst, kommt ohne Vertrauen aus.
Du kannst das traditionelle Geldsystem mit seinen verschiedenen undurchsichtigen Institutionen und Entscheidungsprozessen nicht einmal ansatzweise selbst überprüfen. Also versuchen wir es gar nicht erst.
Beim Gold sieht es schon besser aus. Der Legende nach wurde Gold so beliebt, weil es aufgrund seines Gewichts und seiner Weichheit leicht zu überprüfen war (man denke nur an Piraten, die in erbeutete Goldmünzen gebissen haben). Diese Methode ist zweifellos nicht mehr gut genug, aber die physische Echtheit jeder Goldeinheit kann gut geprüft werden, zumindest von Spezialisten. Es ist auch einigermaßen bekannt, wie viel Gold derzeit existiert, aber es ist eine Tatsache, dass nicht alle Papieransprüche auf Gold (z.B. durch ETFs, Goldkontrakte, Futures oder Optionen) vollständig durch physisches Gold gedeckt sind. Das geschätzte Verhältnis von physischem Gold zu Papiergold reicht von 1:10 bis zu mehr als 1:200. Auch wenn die genaue Zahl nicht wichtig ist: Es ist doch bezeichnend, dass wir dieses Verhältnis unmöglich genau herausfinden können.
Bitcoin dagegen ist ein Geldwert mit einem eingebauten Finanzsystem. Es ist vollständig quelloffen und man kann alle Aspekte überprüfen, ohne jemanden zu fragen. Beginne mit dem Quellcode, kompiliere ihn zu einer Computeranwendung, verbinde dich mit dem Peer-to-Peer-Netzwerk und verifiziere jeden Block und jede Transaktion, die seit dem Genesis-Block stattgefunden hat. Damit bist du jetzt ein vollwertiger Teilnehmer am ersten offenen und erlaubnisfreien Finanzsystem, das sich bewährt hat und dir die Überprüfung der folgenden Aspekte erlaubt:
- Die Produktionsmenge und den Produktionszeitplan, sowie die Einhaltung der Obergrenze der Gesamtmenge von 21 Millionen Bitcoin
- Die Einhaltung der Bitcoin-Regeln aller vergangenen Transaktionen und Blöcken, z.B. dass niemand seine Bitcoin zweimal ausgegeben hat
- Die Echtheit deiner Bitcoin und dass dein Besitz ebendieser von allen Bitcoin-Teilnehmern korrekt erfasst wurde.
Aber wie bei Papiergold kann die Finanzialisierung von Bitcoin zu einem Problem werden, wenn Finanzdienstleister Bitcoin auf eine Art und Weise halten, die nur auf Mindestreserven (fractional reserves) oder Weiterverpfändung (rehypothecation) beruht.
Sind alle Bitcoin gleich?
Bitcoin hat all diese bahnbrechenden Eigenschaften, doch diese gelten nur für "echte" Bitcoin. Aber was sind echte Bitcoin?
Sind Bitcoin, über die du die volle Kontrolle hast, echt? Aber hallo!
Da es sich bei Bitcoin um einen Inhaberwert handelt, ist es am besten, wenn du deine Bitcoin selber aufbewahrst und direkt besitzt. Nur dann kannst du alle wichtigen Eigenschaften selbst überprüfen, ohne dich auf eine Drittpartei verlassen zu müssen. Du weißt, dass deine Bitcoins echt sind, und niemand kann dir den Zugang zu ihnen verwehren. Das sind die einzig wahren Bitcoin.
Sind Bitcoin auf einer Börse echt?
Wenn du deine Bitcoins auf einer Börse hältst, hast du nicht wirklich die Kontrolle über sie. Du hast einen Anspruch gegenüber der Börse, welche dir verspricht, dir die Bitcoin in Zukunft zurückzugeben. Aber sind diese Bitcoins echt, d. h. haben sie die oben beschriebenen Eigenschaften wie Knappheit und Überprüfbarkeit?
- Du kannst deine Bitcoins nicht verifizieren, weil du keine spezifischen Bitcoins besitzt. Du hast nur einen Anspruch auf einen numerischen Gesamtbetrag, du überlässt die Überprüfung der Bitcoin der Börse. Auch wenn es im Eigeninteresse der Börse ist, keine falschen Bitcoin zu akzeptieren, kann sie doch ihre eigenen Ziele verfolgen, wenn es um die Konsensregeln geht (z. B. Sympathie für eine fortlaufende Inflation oder eine Erhöhung der Blockgröße).
Mehr dazu: We need Bitcoin full nodes. Economic ones.
- Du kannst keine Knappheit erzwingen, weil eine Börse leicht mit Mindestreserven an echten Bitcoin arbeiten kann. Sie kann beispielsweise Einlagen entgegennehmen und diese dann zur Erzielung von eigenen Gewinnen verwenden, indem sie selbst damit handelt oder diese verleiht. Es ist zwar möglich, einen Reserven-Nachweis (Proof of Reserves) zu erbringen, aber die wenigsten Börsen fühlen sich dazu bemüßigt.
Es gibt viele weitere Vorteile, wenn du deine Bitcoin selbst hältst, und auf die du freiwillig verzichtest, wenn du einen Drittanbieter als Verwahrer nutzt. Einige davon erläutern wir in unserem aktuellen Artikel Bitcoin auf der Börse: bequem, aber nicht zu empfehlen!
Sind Bitcoin in einem Finanzprodukt wie einem ETF echt?
Börsengehandelten Bitcoin-Fonds (ETFs) wird viel Aufmerksamkeit geschenkt, weil diese das Halten von Bitcoin für institutionelle Anleger, Pensionsfonds und andere stark regulierte Einrichtungen noch einfacher machen könnten. Finanzprodukte wie ETFs, Terminkontrakte oder Investmentfonds ermöglichen es der traditionellen Finanzwelt, sich am Bitcoin-Preis zu beteiligen. Dabei geht es aber hauptsächlich darum, den Preis zu spiegeln, mit nur wenigen Anklängen an echten Bitcoin. Bei diesen Finanzprodukten hast man nicht einmal die Möglichkeit, den zugrunde liegenden Bitcoin abzuheben.
Die Entkopplung von "echtem" Bitcoin und "Papier"-Bitcoin hat diverse negative Auswirkungen. Zum Beispiel können Vermögenswerte auf Papier ein falsches Angebot für die echte Nachfrage schaffen, was indirekt das gesamte Bitcoin-Angebot erhöht und den realen Marktwert drückt.
Aber es kommt noch schlimmer, wie Caitlin Long, Gründerin der auf Bitcoin spezialisierten Avanti Bank & Trust, kürzlich auf Twitter darlegte. Weil ein überhöhtes Angebot an Bitcoin den Preis fallen lässt, sinkt auch die tatsächliche Nachfrage, was zu einem weiteren Preiszerfall führt. Alles in allem könnte jeder zusätzliche Finanzdienstleister, der mit einer Teilreserve arbeitet, eine zusätzliche Belastung für die allgemeine Bitcoin-Preisfindung darstellen.
Wenn sich dies nach einem Problem anhört, welches Gold bereits hat, dann hast du völlig recht! Bei Gold gibt es bereits eine große Diskrepanz zwischen dem Papiergold und dem physischen Vermögenswert, der es stützen soll. Und wir sehen leider, dass sich Bitcoin in die gleiche Richtung bewegt.
Bitcoin (und dich selber) schützen
"Proof of Keys" ist eine Initiative, die versucht, sich gegen die starke Finanzialisierung von Bitcoin zu wehren. Trace Mayer hat sie am 3. Januar 2019, dem 10. Jahrestag des Bitcoin-Genesis-Blocks, ins Leben gerufen. Sie findet nun jedes Jahr an diesem Datum statt:
"Wir werden alle unsere Bitcoin von allen Drittanbietern abziehen, nur um zu beweisen, dass sie da sind. Entweder steht es in der Blockchain oder es ist nicht passiert."
Alle heben gleichzeitig ihre Gelder von den Finanzdienstleistern ab? Das klingt nach einem "Bank Run", einem Wettlauf, um Einlagen aus einer Bank abzuziehen, weil man deren baldige Insolvenz befürchtet. Dies ist meist ein dramatisches Ereignis. Aber wenn dies regelmäßig passiert, muss es zum Glück nie so weit kommen, dass ganze Finanzinstitute zusammenbrechen. Diese wissen ja schon im Voraus, dass Bitcoiner falsche Versprechungen und verdeckte Mindestreserven nicht auf die leichte Schulter nehmen. Das Ziel ist es, diese Drittparteien in Schach zu halten und die allgemeine Widerstandsfähigkeit des Bitcoin-Ökosystems zu stärken.
Wie kannst du also sicherstellen, dass du die bestmöglichen Bitcoin besitzt? Ganz einfach: Nimm sie in deine eigene Obhut.
Es ist ein gutes Gefühl, seine Bitcoin tatsächlich zu besitzen. Es ist wichtig, dass du das Abheben und Verwahren deiner Bitcoin frühzeitig und ohne unnötigen Druck übst. Dazu gehört die Sicherung deiner eigenen Schlüssel, was heute zum Glück kein Hexenwerk mehr ist.
Deine Bitcoin sicher zu halten muss nicht schwer sein
Der Schlüssel zu echtem Bitcoin-Besitz liegt darin, diese sicher zu verwahren. Wie man das macht, hängt von der Gesamtsumme ab. Aber wenn du es mit Bitcoin ernst meinst, kommst du früher oder später nicht um ein Hardware-Wallet herum.
Verwende ein Hardware-Wallet
Ein geheimer digitaler Schlüssel ist auf einem Universalgerät, das mit dem Internet verbunden ist, erstaunlich schwer zu sichern. Ein Fehler und deine Schlüssel (und Bitcoin) können weg sein. Daher ist ein spezialisiertes Gerät mit dem einzigen Zweck, deine privaten Schlüssel zu generieren diese zu sichern und sie niemals an ein anderes Gerät weiterzugeben, sehr praktisch.
In einem kürzlich erschienenen Blogbeitrag haben wir mehr über die Vor- und Nachteile der verschiedenen Wallet-Typen geschrieben und warum eine Kombination aus mobiler Software-Wallet und Hardware-Wallet eine gute Idee ist.
Die BitBox02 ist eine gute Wahl für Bitcoin-only
Wenn du überlegst, welche Hardware-Wallet du benutzen willst, sollte die BitBox02 auf deiner Liste stehen:
- Die BitBox02 ist eine der anfängerfreundlichsten Bitcoin Hardware-Wallets.
- Sie ist Vorreiterin einer einzigartigen Sicherheitsarchitektur, welche vollständig quelloffene Software (zur Vertrauensminimierung) mit einem dedizierten sicheren Chip (zum Schutz vor physischen Geräteangriffen) kombiniert.
- Die Bitcoin-only Edition bietet radikal fokussierte Firmware (weniger Code bedeutet weniger Angriffsfläche).
Und jetzt: Hol dir deine Coins!
Folge unserer Beispielanleitung, wie du deine Bitcoin sicher von einer Börse wie z.B. Kraken auf deine eigene BitBox02 abheben kannst.
Der absolut wichtigste Schritt ist dabei die Überprüfung, ob die Empfangsadresse der Börse mit deiner Adresse, welche direkt auf der BitBox02 Hardware-Wallet angezeigt wird, übereinstimmt.
Noch keine BitBox?
Deine Bitcoin sicher zu halten, muss nicht schwer sein. Die BitBox02 Hardware Wallet speichert die privaten Schlüssel deiner Kryptowährungen offline. So kannst du deine Coins sicher verwalten.
Die BitBox02 gibt es auch als Bitcoin-only-Version mit einer radikal fokussierten Firmware: weniger Code bedeutet weniger Angriffsfläche, was deine Sicherheit weiter verbessert, wenn du nur Bitcoin speicherst.
Shift Crypto ist ein privates Unternehmen mit Sitz in Zürich, Schweiz. Unser Team aus Bitcoin-Entwicklern, Krypto-Experten und Sicherheitsingenieuren entwickelt Produkte, die unseren Kunden eine stressfreie Reise vom Anfänger zum Meister der Kryptowährung ermöglichen.
Die BitBox02, unsere Hardware-Wallet der zweiten Generation, ermöglicht es den Nutzern, Bitcoin und andere Kryptowährungen zu speichern, zu schützen und mit Leichtigkeit zu handeln - zusammen mit der dazugehörigen Software, der BitBoxApp.