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L’un des instruments les plus intéressants de la finance alternative est le financement par cession-bail, qui peut être une solution idéale pour les entreprises suisses cherchant à financer leurs biens d’équipement lourds ou leurs machines. Les entreprises qui investissent massivement dans des machines et du matériel au cours de leurs premières années d’existence peuvent être confrontées à un goulot d’étranglement financier à un moment donné, lorsqu’elles ont besoin d’un financement pour leur croissance mais souhaitent également préserver leurs liquidités. Dans ce cas, une solution de cession-bail sur mesure peut aider l’entreprise à utiliser à d’autres fins les liquidités qu’elle a investies dans un actif, tout en continuant à exploiter l’actif lui-même.
Le financement par cession-bail est une méthode alternative attrayante pour lever des capitaux disponible pour les entreprises helvétiques
Lorsqu’une entreprise a besoin de se procurer des liquidités, elle contracte généralement un prêt, augmentant ainsi sa dette, ou procède à un financement par actions, en émettant des actions. En revanche, une opération de cession-bail peut contribuer à améliorer la santé du bilan d’une entreprise. Le passif du bilan diminuera, car l’entreprise n’aura pas à s’endetter davantage, et l’actif circulant augmentera, sous la forme de liquidités et du contrat de location.
Comment fonctionne le financement par cession-bail pour une entreprise suisse ?
Le processus de financement par cession-bail implique qu’une entreprise achète un bien et le paie intégralement avant de le donner en gage à une société de crédit-bail ou à un prêteur pendant une certaine période. Après le nantissement, le créancier gagiste/preneur signe un contrat de location avec le créancier gagiste/bailleur et loue le bien. Le prêt obtenu grâce au nantissement est versé au créancier gagiste/preneur, ce qui lui permet d’utiliser les liquidités à d’autres fins tout en continuant à faire fonctionner son entreprise avec le bien.
Supposons que vous souhaitiez mettre en gage et louer des actifs fixes, tels que des véhicules, des machines ou des biens immobiliers, d’une valeur de 1 million de francs suisses. Un escompte de risque raisonnable sera de 500 000 francs suisses, de sorte que vous obtiendrez 500 000 francs suisses sous la forme d’un prêt. La durée moyenne d’une telle opération peut être estimée à 48 mois. Vous pouvez continuer à travailler avec la machine, mais vous recevrez des liquidités et pourrez ainsi financer votre croissance.
Avantages du financement par cession-bail pour les petites, moyennes et grandes entreprises suisses ?
- Peut fournir des déductions fiscales supplémentaires – Une opération de cession-bail peut fournir des déductions fiscales supplémentaires, réduisant ainsi la charge fiscale globale de l’entreprise.
- Permet à une entreprise de développer ses activités – Le financement par cession-bail peut fournir des fonds supplémentaires à une entreprise pour qu’elle puisse investir dans sa croissance, développer ses activités et accroître sa part de marché.
- Peut contribuer à l’amélioration du bilan – En évitant l’endettement et en augmentant l’actif circulant, une opération de cession-bail peut contribuer à améliorer la santé du bilan d’une entreprise, ce qui la rend plus attrayante pour les investisseurs.
Principaux enseignements sur le financement par cession-bail pour les entrepreneurs suisses
Le financement par cession-bail peut être une excellente solution pour les entreprises qui cherchent à financer leur croissance sans s’endetter davantage. En mettant en gage un actif et en signant un contrat de location, les entreprises peuvent recevoir des liquidités pour financer leur croissance tout en continuant à exploiter leur entreprise avec l’actif en question. Si vous êtes une entreprise suisse à la recherche d’une solution de financement pour vos biens d’équipement lourds ou vos machines, le financement par cession-bail pourrait être la solution idéale pour vous.