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Die UBS befindet sich in Gesprächen zur Übernahme der Credit Suisse
UPS Group AG UPS -5,50 %
Es ist in Gesprächen, Teile oder die gesamte Credit Suisse Group AG zu übernehmenUnd
CS -6,94 %
Dies könnte staatliche Unterstützung beinhalten, als Teil der dringenden Bemühungen der Schweizer und globalen Behörden, das Vertrauen in das Bankensystem wiederherzustellen, sagten mit der Situation vertraute Personen.
Die Credit Suisse sicherte sich diese Woche mehr als 50 Milliarden US-Dollar an Liquidität von der Schweizerischen Nationalbank, nachdem sich die Besorgnis über ihre Aussichten verschärft hatte. Die Maßnahme reichte nicht aus, um den Absturz der Credit Suisse-Aktien oder den Verlust von Bankeinlagen zu stoppen, und zwang die Zentralbank und die größte Finanzaufsichtsbehörde der Schweiz, Gespräche mit dem größten Konkurrenten der Credit Suisse, der UBS, zu organisieren.
Laut mit der Situation vertrauten Personen haben die Banken eine Reihe von Szenarien diskutiert, darunter eines, das damit endet, dass die UBS die Credit Suisse ganz oder teilweise übernimmt.
UBS wird seit langem als Teil einer staatlich unterstützten Lösung für die Credit Suisse angesehen, deren Bilanz etwa halb so groß ist wie die Vermögenswerte von UBS in Höhe von 1,1 Billionen US-Dollar. Eine großangelegte Übernahme würde UBS preisgekrönte Unternehmen innerhalb der Credit Suisse bringen, wie beispielsweise Wealth-Management-Kunden in Asien und im Nahen Osten, könnte aber unerwünschte Einheiten wie die angeschlagene Investmentbank Credit Suisse bringen. Es könnte auch die aktuelle Strategie von UBS und die von den Anlegern als stabil empfundene Stabilität beeinträchtigen.
Laut FactSet hat UBS eine Marktkapitalisierung von etwa 65 Milliarden US-Dollar, verglichen mit 8 Milliarden US-Dollar für die Credit Suisse..
Beide Banken sind in der Schweiz und weltweit systemrelevant, und ihr Zusammenschluss könnte zusätzlichen Kontrollen und Kapitalanforderungen unterliegen.
Es wird erwartet, dass die Schweizer Behörden vor Marktöffnung am Montag zumindest eine grobe Einigung erzielen. Ein Sprecher der Finanzaufsichtsbehörde Finma und der Schweizerischen Nationalbank lehnte eine Stellungnahme ab. Eine Sprecherin des Finanzministeriums sagte, es habe sich zu den Gerüchten nicht geäußert.
Die Gespräche, über die zuvor von der Financial Times berichtet wurde, führen möglicherweise nicht zu einem Deal zwischen Credit Suisse und UBS. Sie sind die beiden grössten Banken nach Vermögen in der Schweiz und betreuen dort Sparer und Unternehmen sowie vermögende Kunden auf der ganzen Welt. Beide haben Wall-Street-Investmentbanken und große Vermögensverwaltungszweige.
UBS ist möglicherweise nicht der einzige Spieler im Mix. Andere Finanzinstitute prüfen die Situation, um zu sehen, ob sie Teile der Credit Suisse kaufen oder Angebote zurückgeben können, sagten mit den Bemühungen vertraute Personen.
Einige der Anlagegeschäfte der Bank sind seit langem bei großen Vermögensverwaltern begehrt, darunter ihre europäischen Immobilien- und amerikanischen Vermögensverwaltungszweige. Führungskräfte der Credit Suisse haben diese Angebote wiederholt mit dem Argument abgelehnt, dass die Vermögensverwaltung ein wesentlicher Bestandteil ihrer Geschäftstätigkeit sei.
Das Abgleiten der Credit Suisse in Richtung staatlicher Hilfen erfolgte, nachdem sich andere Banken und Großinvestoren letzte Woche aus Geschäften mit dem Schweizer Kreditgeber zurückgezogen hatten. Andere Investmentfirmen stellten im Herbst ihre Geschäfte mit der Bank ein, sagten mit der Angelegenheit vertraute Personen, als sich die jahrelangen Probleme verschlimmerten.
Analysten waren besorgt darüber, dass wohlhabende Kunden ihr Geld abheben könnten. Andere Bankmanager gaben an, letzte Woche Zuflüsse von Kunden der Credit Suisse erhalten zu haben.
Die Nutzung der UBS zur Rettung der Credit Suisse markiert eine Kehrtwende seit fast 15 Jahren, als die Schweiz die UBS rettete, nachdem sie in ihrem US-Geschäft mit Milliarden an toxischen Vermögenswerten feststeckte. Die Credit Suisse lehnte damals staatliche Hilfen ab und ging gestärkt aus der Krise hervor.
In der Folge wurde es von einer strengeren Finanzregulierung und kostspieligen Vergleichen mit den Aufsichtsbehörden getroffen. Die Bank hat eine Reihe von Umstrukturierungen durchlaufen. Das neueste Managementteam der Credit Suisse, von denen einige früher bei UBS waren, hat darum gebeten, mehr Zeit zu erhalten, um zu beweisen, dass es das Ruder herumreißen kann.
Patricia Cosman hat zu diesem Artikel beigetragen.
Schreiben Sie an Justin Baer unter [email protected], Margot Patrick unter [email protected] und Ben Dummett unter [email protected]
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