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Il gruppo Vigilanza istituti e prodotti della FINMA ha il compito di sorvegliare i titolari dell’autorizzazione e i prodotti ai sensi della LICol. Le basi giuridiche del suo mandato sono costituite principalmente dalla Legge sugli investimenti collettivi di capitale (LICol) e dalle relative ordinanze, dalle circolari pubblicate dalla FINMA e dalle disposizioni di autoregolamentazione riconosciute.
Il sistema di vigilanza della FINMA si articola nella vigilanza indiretta, in cui una società di audit prudenziale opera come braccio operativo della FINMA, e la vigilanza diretta esercitata dalla FINMA stessa. La FINMA è inoltre abilitata a effettuare rilevamenti dei dati relativi agli investimenti collettivi di capitale.
Nell’ambito delle attività di vigilanza, la FINMA verifica che i seguenti titolari dell’autorizzazione ai sensi della LICol rispettino le disposizioni legali, contrattuali, statutarie e regolamentari:
I distributori di investimenti collettivi di capitale non sono sottoposti alla vigilanza prudenziale corrente da parte della FINMA.
La FINMA vigila affinché gli investimenti collettivi di capitale svizzeri ottemperino alle disposizioni sancite dal contratto del fondo e del prospetto. La valutazione si basa sulla revisione riguardanti i conti annuali e sulla verifica del prospetto dell'investimento collettivo a cura di una società di audit. A integrazione di questi controlli, la FINMA svolge periodicamente verifiche ad hoc in funzione del caso specifico. La FINMA non verifica l'opportunità delle decisioni prese dai titolari dell'autorizzazione nel campo della politica commerciale (art. 132 cpv. 2 LICol).
L'investitore può far valere il diritto di risarcimento dei danni eventualmente subiti a seguito dell'infrazione di un obbligo contrattuale o legale (art. 145 LICol). Questo diritto ha un fondamento contrattuale e non prudenziale. Di conseguenza, la FINMA non è legittimata a intentare un'azione legale e non è competente per le implicazioni sul piano del diritto civile di un danno subito dagli investitori. Tuttavia, in collaborazione con le società di audit, essa assicura che nell'ambito del diritto di vigilanza il diritto d'informazione dell'investitore sia tutelato. Il giudizio sui fatti specifici compete invece al tribunale civile.
La vigilanza su questi prodotti è esercitata in primo luogo dall'autorità competente del Paese di domicilio. Il rappresentante di investimenti collettivi di capitale esteri nominato in Svizzera e autorizzato dalla FINMA è responsabile dell'ottemperanza delle prescrizioni in materia di investimenti collettivi.