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ESRB diskutiert über die Zukunft von LEI
Der Europäische Ausschuss für Systemrisiken (European Systemic Risk Board, ESRB) hat ein gelegentliches Papier veröffentlicht, um über die Bedeutung des Legal Entity Identifier (LEI) zu sprechen. Die Rolle des ESRB in der Europäischen Union (EU) besteht darin, Risiken innerhalb des Finanzsystems abzuwenden und abzuschwächen. Das Papier betrachtet die Möglichkeiten, die der LEI bietet, um schnellere, billigere und sicherere Transaktionen nicht nur auf den Finanzmärkten, sondern für alle juristischen Personen weltweit zu ermöglichen.
Legal Entity Identifier
In dem ESRB-Papier heißt es dazu: “Eine stärkere Nutzung der LEI-Nummer hat nicht nur Vorteile für Regulierungsbehörden und andere Stellen. Die Vorteile stehen auch der breiteren Finanzindustrie, der Nicht-Finanzindustrie und den Wissenschaftlern zur Verfügung. Da es sich bei der LEI-Datenbank um ein öffentliches Gut handelt, kann sie frei konsultiert werden. Die LEI-Nummer schafft die weltweite Infrastruktur für das digitale Zeitalter im Bereich der juristischen Personen, so wie es das Telefonbuch für das analoge Zeitalter tat.
Die Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), ein Aufsichtsgremium des Globalen LEI-Systems (GLEIS), bewertet die Eignung von Organisationen, die als LEI-Emittenten tätig werden wollen, begrüßt die Erklärungen des ESRB und erörtert das Thema weiter.
GLEIF weist darauf hin, dass das ESRB-Papier zwar das große Potenzial der LEI-Nummer anerkennt, der Bericht aber auch mögliche Hindernisse für eine weltweite Einführung sowohl durch finanzielle als auch durch nicht-finanzielle juristische Personen aufzeigt. Dazu gehören Probleme im Zusammenhang mit den Kosten für den Erhalt einer LEI-Nummer und deren Erneuerung bei Bedarf für kleinere Unternehmen, mangelndes Interesse oder Bewusstsein außerhalb des Finanzsektors und die Tatsache, dass es kein Gesetz gibt, das alle Länder zur Verwendung bestimmter Codes verpflichtet, was die Kommunikation zwischen den verschiedenen beteiligten Akteuren erleichtern würde. Die derzeitige jährliche Erneuerungsrate (die eine Aktualisierung der Referenzdaten erfordert, wenn sich diese in irgendeiner Weise geändert haben) ist für einige Aufsichtszwecke ebenfalls nicht häufig genug.
Der ESRB hat einen Weg gefunden, diese Hindernisse zu überwinden, indem er empfiehlt, das etablierte globale System zur Vergabe von LEIs auf nationale Unternehmensregister und Finanzinstitute auszuweiten. Dies wird es ihnen ermöglichen, sowohl ihre Rolle als Agentur oder Berater zu erfüllen als auch die LEI-Vergabe an ihre Kunden mit Rechtspersönlichkeit zu erleichtern, indem sie entweder die Rolle des Registrierungsagenten oder des Validierungsagenten übernehmen.
Mögliche regulatorische Anpassungen
Das Global LEI System hat hart daran gearbeitet, einen zuverlässigen und robusten Regulierungsrahmen zu schaffen. Da jedoch jedes System nur so gut ist wie seine Teilnehmer, ist es wichtig, dass wir verstehen, wie eine globale Regulierung eine wesentliche Rolle für den Erfolg dieser neuen Initiative spielen kann. GLEIF bietet einige Einblicke in die Art der operativen Perspektive, die für diese Regelungen erforderlich sein könnte, wenn sie wirklich dazu beitragen sollen, die Empfehlungen des ESRB zu erreichen.
Gesellschaftsrecht
Die Einführung einer globalen Gesetzgebung, die die Vergabe von LEIs vorschreibt, wäre für Unternehmen in aller Welt effizient. Dies kann nur geschehen, wenn alle registrierten Unternehmen über ihre jeweiligen Unternehmensregister eine LEI-Nummer erhalten.
AML-Gesetz
Eine weitere Möglichkeit, den Empfehlungen des ESRB Rechnung zu tragen, könnte darin bestehen, die Geldwäschebekämpfungsvorschriften weltweit anzupassen. Solche Gesetze könnten möglicherweise aktualisiert werden, um eine Verpflichtung für Finanzinstitute aufzunehmen, die LEI-Nummer für alle juristischen Personen für die Zwecke der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden zu verwenden.
Recht der Zahlungen
Da sich die Gesetzgebung für den Zahlungsverkehr weiterentwickelt und das globale Streben nach Effizienz jeden Tag stärker wird – durch Innovationen wie die ISO 20022-Zertifizierung, die bereits LEI-Identifikationsstandards in ihrem Rahmen nutzt – wäre die Integration in unser Finanzsystem ein natürlicher nächster Schritt. Wie bereits im AML-Gesetz erwähnt, würde die Integration der LEI-Nummer in den Zahlungsverkehr von den Finanzinstituten abhängen, die den Erhalt und die Pflege von LEIs für ihren Kundenstamm erleichtern.
Die wichtigsten Erkenntnisse
Der Bedarf an einer internationalen Kennung wächst mit der zunehmenden Digitalisierung von Unternehmen und Verbrauchern überall. Ein globaler Standard, mit dem bestätigt werden kann, mit wem man Geschäfte macht, wird nicht nur im grenzüberschreitenden Handel von Vorteil sein, sondern auch beim Online-Kauf, bei der telefonischen Kreditkartenzahlung oder sogar bei der Rechnungsstellung; er wird unweigerlich dazu beitragen, Reibungsverluste bei Transaktionen zu vermeiden und die Sicherheit zu erhöhen.
Das globale LEI-System ist ein einzigartiger und leistungsfähiger Identifikator, der zunehmend an Bedeutung gewinnt, da er im Gegensatz zu anderen regionalen oder internationalen Systemen, die möglicherweise keine genauen Informationen liefern, von allen juristischen Personen verwendet werden kann.
Die breitere Nutzung der LEI, beginnend mit der obligatorischen Vergabe an alle Unternehmen, wird es den Unternehmen ermöglichen, für globale Investoren in anderen Ländern besser sichtbar zu sein, und das zu sehr geringen Kosten. Darüber hinaus wird die Sicherheit im elektronischen Handel und bei allen digitalen Transaktionen verbessert.