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Finanzielle Kapazität
Die “Finanzielle Kapazität” zeigt an, ob ein gewünschter Lebensstandard überhaupt finanzierbar wäre. Liegen die für den anvisierten Lebensstandard benötigten Ausgaben zwischen den geplanten Ausgaben “ohne Marktrisiko” und der Planung mit “hohem Marktrisiko”, dann können diese Wünsche als möglich angesehen werden. Sie liegen innerhalb der finanziellen Kapazität.
Ausgabenplan
Der Ausgabenplan beschreibt die Entwicklung der finanziellen Mittel, die bei risiko-optimierter Planung für Ausgaben zur Finanzierung des Lebensstandards zur Verfügung stehen. Dabei werden alle finanziellen Aspekte wie Steuern, Sozialabgaben oder andere obligatorische Abgaben automatisch berechnet und berücksichtigt. Dem Plan werden die gewünschten Mittel zur Finanzierung des Lebensstandards gegenübergestellt, um zu erkennen, wo Lücken oder Überschüsse auftreten. Je höher die finanzierbaren Ausgaben, um so höher der erreichbare Lebensstandard.
Anlageplan
Der Anlageplan beschreibt, wie sich im aktuellen Plan die Zusammensetzung des Vermögens (Portfoliostruktur) über den Planungszeitraum entwickelt. Hierin spiegelt sich die vorausschauende Vorgehensweise der Optimierung wider, die für die heutigen Entscheidungen die Auswirkungen auf die zukünftige Zielerreichung antizipiert. Kommt es in der Zukunft zu Abweichungen von der antizipierten Entwicklung, dann führt eine Neuoptimierung auch zu einer Anpassung im Anlageplan.
Szenarien
Mit Hilfe von Szenarien lassen sich spezielle Risikofälle genauer untersuchen. Besteht z.B. hohe Unsicherheit über die Einkommensentwicklung, so lässt sich für unterschiedliche Einkommenspfade berechnen, wie sich dies auf den Lebensstandard niederschlagen würde.
Marktrisiko und Lebensstandard
Das Eingehen von Marktrisiko (z.B. durch Investitionen in Aktien) führt zu Unsicherheit über den zukünftigen Lebensstandard. Um das Ausmass dieses Risikos zu verdeutlichen berechnet LFS+, mit welcher Wahrscheinlichkeit kritische Schranken im Lebensstandard unterschritten werden. Diese Angaben werden grafisch in einem sogenannten Histogramm dargestellt.
Marktrisiko und Vermögen
Marktrisiko führt zu Unsicherheit über die Vermögensentwicklung. Um das Ausmass dieses Risikos zu erkennen, berechnet LFS+ Grafiken (Histogramme), welche angeben, mit welcher Wahrscheinlichkeit das Vermögen kritische Schranken unterschreitet.