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Si scrive Credit Suisse, si legge UBS
La grande banca svizzera UBS rileverà il Credit Suisse in difficoltà per tre miliardi di franchi. Lo hanno annunciato il Consiglio federale svizzero e i rappresentanti delle due istituzioni e delle autorità di vigilanza in una conferenza stampa domenica in serata a Berna. Il Presidente della Confederazione Alain Berset ha dichiarato che l’acquisizione è “cruciale” non solo per la Svizzera, ma anche per la stabilità dell’intero sistema finanziario globale. La Banca Nazionale Svizzera (BNS) sostiene l’acquisizione con un aiuto di liquidità di 100 miliardi di franchi a entrambe le banche.
Il governo svizzero aveva esortato UBS a effettuare l’acquisizione per ripristinare la fiducia nel Credit Suisse ed evitare che la crisi si estendesse ad altre banche europee. Le trattative per il salvataggio del Credit Suisse, in difficoltà, si sono svolte nei giorni scorsi con tempi molto stretti. Se possibile, un accordo dovrebbe essere raggiunto prima dell’apertura delle borse mondiali lunedì mattina. L’acquisizione del Credit Suisse da parte di UBS è la fusione bancaria più significativa in Europa dalla crisi finanziaria di 15 anni fa.
La Ministra delle Finanze svizzera Karin Keller-Sutter ha dichiarato che l’acquisizione era volta a ripristinare la fiducia. Si è rammaricata del fatto che il Credit Suisse, un tempo fiore all’occhiello della Svizzera, si sia trovato in una situazione del genere e che la banca non sia stata in grado di risolvere le difficoltà da sola. “I contribuenti non corrono alcun rischio”, ha dichiarato Keller-Sutter. Qualsiasi altro scenario avrebbe comportato maggiori costi”. Ha aggiunto che c’è un partner privato e una banca solida che subentra al Credit Suisse.
La Confederazione fornisce ulteriori garanzie
Al fine di ridurre i rischi per UBS, la Confederazione sta anche fornendo a UBS una garanzia di nove miliardi di franchi per coprire le potenziali perdite, ha aggiunto Keller-Sutter. Tuttavia, UBS dovrebbe sostenere le perdite in primo luogo e la Confederazione in un secondo momento. Non si tratta di un salvataggio statale, ha sottolineato il ministro. La Confederazione ha semplicemente assunto una garanzia.
Colm Kelleher, presidente del consiglio di amministrazione di UBS Group, ha dichiarato: “Questa è un’enorme opportunità per noi”. UBS pagherà il prezzo di acquisto in azioni proprie, pari a 0,76 franchi per certificato azionario di Credit Suisse. “Questa acquisizione è interessante per gli azionisti di UBS, ma è chiaro che, per quanto riguarda Credit Suisse, si tratta di un salvataggio d’emergenza”, ha dichiarato Kelleher. Egli diventerà presidente della banca risultante dalla fusione, mentre il capo di UBS Ralph Hamers ne sarà il CEO. La fusione creerà un gigante del settore. Kelleher ha dichiarato che il gruppo combinato creerà un gestore patrimoniale con oltre cinquemila miliardi di dollari di attività totali. UBS prevede un risparmio annuo di oltre otto miliardi di dollari entro il 2027, mentre non è ancora possibile quantificare l’entità dei tagli ai posti di lavoro, ha dichiarato Kelleher.
Il presidente del Credit Suisse, Axel Lehmann, ha descritto l’acquisizione come un chiaro punto di svolta. È un giorno storico, triste e molto impegnativo per il Credit Suisse, per la Svizzera e per i mercati finanziari globali”, ha dichiarato Lehmann. L’attenzione è ora rivolta al futuro e in particolare ai 50.000 dipendenti del Credit Suisse, di cui 17.000 in Svizzera.
L’Autorità svizzera di vigilanza sui mercati finanziari (Finma) ha accolto con favore la soluzione di acquisizione e le misure adottate dal governo federale e dalla Banca nazionale. L’acquisizione porterebbe a una banca più grande. Per questo, la normativa vigente prevede riserve di capitale più elevate. La Finma concederà adeguati periodi transitori per la loro costituzione, ha dichiarato in un comunicato.
Il valore del Credit Suisse scende bruscamente
Alla chiusura delle contrattazioni di venerdì scorso, il Credit Suisse valeva l’equivalente di 7,46 miliardi di euro, mentre UBS valeva l’equivalente di 60,8 miliardi di euro. Nel periodo di massimo splendore, a metà degli anni ’90, la banca tradizionale, fondata nel 1856, valeva più di 110 miliardi di franchi.
Il Credit Suisse è una delle 30 banche di importanza sistemica globale il cui fallimento scuoterebbe il sistema finanziario internazionale. Era già in difficoltà a causa di scandali e cattiva gestione quando si è trovata nei guai dopo il crollo dell’istituto finanziario statunitense Silicon Valley Bank. Ha ricevuto un impegno di prestito di 50 miliardi di franchi svizzeri (poco meno di 51 miliardi di euro) dalla Banca Nazionale Svizzera, ma è stata in grado di arrestare solo temporaneamente la tendenza al ribasso del suo prezzo delle azioni.
Nel 2022 il totale di bilancio di UBS, con oltre 72.000 dipendenti, ammontava all’equivalente di 1.030 miliardi di euro, quello di Credit Suisse, con poco più di 50.000 dipendenti, all’equivalente di 535,44 miliardi di euro. UBS ha realizzato un utile di 7,6 miliardi di dollari (attualmente 7,07 miliardi di euro) nel 2022. Il Credit Suisse, invece, ha registrato una perdita di 7,3 miliardi di franchi.