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Ancora una volta la rinomata rivista economica BILANZ premia Raiffeisen come vincitrice assoluta nel rating Private Banking 2023 e quindi come migliore Banca d'investimento della Svizzera. Con il quarto riconoscimento consecutivo, anche quest'anno Raiffeisen è stata incoronata come pluriennale leader di qualità. Questi riconoscimenti confermano la competenza nel campo degli investimenti, dei finanziamenti e soprattutto della consulenza e premiano Raiffeisen come partner forte nel settore operazioni bancarie e clientela aziendale.
Un convincente sistema globale
Per la quindicesima volta la rivista economica BILANZ ha testato, sotto copertura, i servizi delle banche svizzere nel settore degli investimenti. A nome di un vero cliente, BILANZ ha cercato un istituto finanziario che offrisse una soluzione di finanziamento e d'investimento completa per il suo patrimonio e per lo sviluppo pianificato della sua area.
Quest'anno è stata la volta di un ente di diritto pubblico. I valori patrimoniali erano costituiti principalmente da riserve fondiarie e liquidità. Su questa base, più di 110 banche sono state contattate su incarico di BILANZ. Tra le finaliste, Raiffeisen è stata infine premiata da parte di una giuria di elevata caratura come vincitrice assoluta e ha ottenuto il primo posto nella categoria «Banche nazionali». Raiffeisen ha convinto grazie alla sua proposta globale, formata da una soluzione di finanziamento su misura per l'edificazione dell'area, con credito di costruzione e consolidamento, e una proposta d'investimento adatta alle esigenze della clientela, che combinava classici depositi vincolati e investimenti a termine con il mandato di gestione patrimoniale sostenibile Futura Swissness.
«Il punto centrale della soluzione è stata la proposta globale, che ha saputo coniugare in modo straordinario il finanziamento dell'area in più fasi con il nostro mandato di gestione patrimoniale sostenibile Futura Swissness».
Una rigorosa analisi dei rischi e una finanziabilità di lungo termine
Raiffeisen ha valutato la situazione complessiva del cliente e i valori patrimoniali per poi elaborare, sulla base di una stima della situazione iniziale e di un'analisi dei rischi del cliente, una proposta di soluzione globale.
Una grande sfida consisteva nell'attuare il tanto solido quanto complesso regolamento sugli investimenti formulando una proposta d'investimento adeguata. Si è poi previsto che il 40% circa del volume d'investimento sarà prelevato nell'arco di pochi anni, in modo da realizzare con successo il previsto sviluppo dell'area. Nell'elaborazione della strategia di finanziamento era importante attuare un collegamento tra la fase di progettazione, la fase di costruzione e l'ipoteca a lungo termine per oggetti a uso proprio e oggetti a reddito. L'attenzione è stata posta sull'analisi dei rischi del progetto edilizio e sulla finanziabilità di lungo termine dell'intera area.
Una pianificazione ben strutturata e con interessanti rendimenti
Il team Raiffeisen, composto da esperti della Banca Raiffeisen Zurigo e di Raiffeisen Svizzera, fin dall'inizio ha deciso di elaborare una soluzione conservativa ma ben fondata e che tenesse in adeguata considerazione gli interessi di un ente di diritto pubblico. A tal fine, per la futura esigenza di capitale si sono proposti depositi vincolati e investimenti a termine, in considerazione dell'efficienza in termini di costi e della possibilità di gestire la durata. Per il capitale non necessario sul lungo termine, la soluzione avanzata prevede investimenti nel mandato di gestione patrimoniale Futura Swissness con una strategia azionaria. Anche per il finanziamento si è formulata un'offerta combinata di ipoteche SARON e ipoteche fisse.
«Ancora una volta Raiffeisen è stata in grado di dimostrare la sua competenza in materia di investimenti e il suo forte orientamento alla clientela».
In considerazione dell'aumento dell'inflazione e del relativo incremento dei costi di costruzione è importante garantire la sicurezza della pianificazione, integrandola con interessanti opportunità. La proposta formulata e quindi presentata era stringente e soprattutto allettante per quanto concerne orientamento alle esigenze, costi, benefici e anche rendimento.
Investimenti sostenibili e di lungo termine
Particolarmente soddisfacente è stato il fatto che gli assai numerosi requisiti definiti nel regolamento sugli investimenti erano del tutto in linea con la nostra filosofia e i nostri principi d'investimento. Nello specifico, si volevano incentivare gli investimenti sostenibili ed evitare materie prime e prodotti complessi (come hedge fund e private equity). È per questo che, a differenza di quanto avviene solitamente in questi casi, non si è offerto un mandato individuale, bensì l'apprezzato e standardizzato mandato Futura Swissness.
Il complicato test di BILANZ spiegato in breve
Nell'inverno 2022/2023, una giuria di massima caratura ha selezionato 110 banche. In qualità di presidente della giuria, quest'anno il Prof. Dr. Thorsten Hens ha acquisito personalmente le offerte per l'ente di diritto pubblico. Sono stati esposti la situazione e i desideri del soggetto interessato e alle banche selezionate è stata richiesta un'offerta, comprensiva di una proposta dettagliata di finanziamento e d'investimento. Le migliori proposte d'investimento secondo la valutazione della giuria sono state analizzate dall'istituto finanziario «Institut für Vermögensaufbau (IVA)» di Monaco di Baviera sulla base di 60 criteri circa.
«Il punto centrale della soluzione è stata la proposta globale, che ha saputo coniugare in modo straordinario il finanziamento dell'area in più fasi con il nostro mandato di gestione patrimoniale sostenibile Futura Swissness».
I punti sono stati assegnati, tra l'altro, per la comprensione della situazione complessiva del cliente, la trasparenza nell'attuazione del prodotto, il profilo di rischio, l'informazione sui rischi e i costi. Sulla base di questa analisi la giuria di esperti, sotto la guida del professore di finanza Thorsten Hens, ha selezionato le banche degne di un premio e le migliori nelle quattro categorie: banche nazionali, banche regionali, banche private e banche estere.
L'unione delle competenze rende possibile una consulenza patrimoniale di massimo livello
Determinante nella valutazione estremamente positiva della nostra competenza in materia di investimenti è la stretta collaborazione tra i vari esperti del settore, sia della Banca Raiffeisen che di Raiffeisen Svizzera. L'unione delle competenze e l'interazione nell'analisi e nella creazione della proposta rendono possibile una consulenza patrimoniale di altissimo livello.
«Tutto il nostro personale impegnato nelle consulenze conosce personalmente desideri e bisogni della clientela, a cui presenta proposte mirate. Con l'approccio completo alla consulenza offriamo soluzioni su misura anche per gli investimenti e il settore clientela aziendale.»
Roland Altwegg, Membro della Direzione di Raiffeisen Svizzera.
La rivista BILANZ, a seguito di un test molto elaborato, ha nuovamente designato Raiffeisen come banca d'investimento leader in Svizzera. Raiffeisen era già stata premiata come banca d'investimento nel rating Private Banking negli anni 2019, 2021 e 2022.Il ripetuto riconoscimento e soprattutto la nuova vittoria in termini assoluti, unitamente al premio ricevuto quest'anno come leader di qualità pluriennale, sottolinea la performance costantemente convincente di Raiffeisen nella consulenza globale e nell'elaborazione di soluzioni d'investimento.
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