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Buy and Hold Immobilien Mallorca
Langfristig vermietete Immobilien gelten weithin als eine der besten Möglichkeiten zur Diversifizierung eines Immobilienportfolios. Mit der richtigen „Buy and Hold“-Immobilie lassen sich sowohl kurzfristige Gewinne als auch langfristige Wertsteigerungen erzielen.
Was bedeutet also „Buy and hold von Immobilien“? Auch wenn Anleger bei dem Gedanken an den Einstieg vielleicht verwirrt oder eingeschüchtert sind, können „Buy and Hold“-Immobilien zu einer der besten Investitionen werden, die Sie tätigen können, wenn Sie vor dem Einstieg die nötige Sorgfalt walten lassen. Die folgenden Ausführungen sind ein Leitfaden für alle, die mit dem Kauf und Halten von Immobilien beginnen möchten.
Inhaltsverzeichnis
- Was bedeutet Buy and Hold von Immobilien auf Mallorca?
- Rechner für Buy and Hold von Immobilien
- Buy and Hold von Immobilieninvestitionen in 5 Schritten
- Ist „Buy and Hold“ von Immobilien eine kluge Investition?
- Buy and Hold Vs. Fix and Flip
- Zusammenfassung
Was bedeutet Buy and Hold von Immobilien auf Mallorca?Buy and Hold Immobilien sind eine langfristige Anlagestrategie, bei der ein Investor eine Immobilie erwirbt und sie über einen längeren Zeitraum behält. Der Eigentümer beabsichtigt in der Regel, die Immobilie später gewinnbringend zu verkaufen, vermietet sie aber bis dahin, um die Finanzierung von Buy and Hold Immobilien zu unterstützen. Die Strategie, Immobilien zu kaufen und zu halten, ist eine der gängigsten Investitionsoptionen, da sie langfristige Gewinne und kurzfristigen Cashflow verspricht. Die Mieteinnahmen aus der Immobilie generieren kurzfristige Einkünfte, die zur Tilgung der Hypothek verwendet werden können und dem Anleger Bargeld in die Brieftasche spülen. Der Mieter und manchmal auch der Vater Staat, sorgen dafür, dass die Immobilie Lastenfrei wird. Zusätzlich steigt i. d. Regel der Wert der Immobilie im Laufe der Zeit, so dass die Investoren davon profitieren können, wenn sie bereit sind, die Immobilie zu einem späteren Zeitpunkt zu verkaufen.
Rechner für das Kaufen und Halten von Immobilien
Investoren, die eine „Buy and Hold“-Immobilienstrategie in Erwägung ziehen, sollten ihre Sorgfaltspflicht beachten und die potenziellen Einnahmen aus der Vermietung der Immobilie berechnen. Das Entscheidende dabei ist, dass die monatlichen Einnahmen die monatlichen Ausgaben für die Immobilie, wie Hypothekenzahlungen, Zinsen, Steuern, Gebühren und Instandhaltungskosten, übersteigen sollten. Wenn der Investor plant, die Immobilie zu einem späteren Zeitpunkt zu verkaufen, sollte auch der potenzielle Gewinn berücksichtigt werden. Schließlich müssen auch die Kosten für die Aufnahme von „Buy and Hold“-Immobilienkrediten oder andere Arten der „Buy and Hold“-Immobilienfinanzierung berücksichtigt werden. Zur Unterstützung bei diesen Berechnungen kannst Du einen Buy-and-Hold-Rechner wie den auf https://www.calculator.net/rental-property-calculator.html bei uns gratis anfordern.
Buy and Hold von Immobilieninvestitionen in 5 Schritten
Der richtige Geschäftsplan für das Kaufen und Halten von Immobilien kann dazu beitragen, einen Rahmen zu schaffen, der Dich durch jeden Schritt des Prozesses führt. Wenn Du herausfindest, auf welchem Markt Du tätig werden willst, solltest Du die folgenden Schritte im Hinterkopf behalten:
1. Die richtige Immobilie finden
Unabhängig davon, ob Du eine Immobilie zu Buy & Hold- oder Fix & Flip kaufen möchtest, musst Du das bestmögliche Angebot einholen. Bei Fix & Flip Immobilien ist es besonders wichtig, die passende Immobilie für Deinen idealen Kunden zu finden und diese so gut aufzubereiten, dass der Verkauf so rasch als möglich abgewickelt werden kann.
Dabei ist der Renovierungsaufwand immer genau zu berücksichtigen, denn nur wenn dieser im Rahmen bleibt, kann das Endergebnis maximiert werden. Bei Immobilien, die Du kaufen und halten möchtest hängt Dein monatlicher Cashflow von der zu erzielbaren Miete und den Kosten ab, die die Immobilie verursacht. Natürlich ist der Kaufpreis auch ein wesentlicher Faktor. Der Immobilienkaufpreis ist zwar immer wichtig, aber noch wichtiger ist es, die richtige Immobilie zu finden. Nicht jedes Objekt eignet sich als Mietobjekt. Du kannst einen guten Preis erzielen, aber Du wirst Schwierigkeiten haben, Mieter zu finden, wenn es keine Nachfrage gibt. Konzentriere Dich auf Gegenden, die im Aufschwung in begriffen sind, auch wenn das bedeutet, dass Du einen etwas höheren Preis zahlen musst. Betrachte den Grundriss der Immobilie mit den Augen eines potenziellen Mieters. Bevor Du ein Angebot machst, solltest Du Dich über die Mietobjekte in der Umgebung informieren und prüfen, was sie bieten. Eine gute Immobilie zu kaufen und zu halten, beginnt mit der Suche nach der richtigen Immobilie. Das gilt sogar für wirtschaftliche Zusammenbrüche wie den 2007-2008 Crash. Es ist immer wichtig eine Exit-Strategie vorliegen zu haben.
Aus diesem Grund sollte das Ziel immer sein, die Immobilie zu einem viel späteren Zeitpunkt zu verkaufen, z. B. in 20 Jahren. Gemäss Quellen und Statistiken neigen Menschen dazu, immer weniger Kinder auf die Welt zu bringen, deshalb sind Objekte mit 1 SZ und Balkon interessant. Achte darauf, dass Du nicht in der Pampa kaufst, sondern immer dort, wo das Umfeld stimmt. Außerdem solltest Du eine Immobilie in einer sicheren Gegend kaufen. Damit stellst Du sicher, dass Du langfristig Mieter hast. Dadurch, dass Mallorca über grosses internationales Publikum verfügt, wird es eher einfacher sein, den passenden Mieter für Dein Objekt zu finden.
2. Die Immobilie finanzieren
Viele glauben, dass es extrem schwierig ist das nötige Kapital für den Vermögensaufbau durch Buy & Hold Strategien zu beschaffen. Ich möchte Dir einige Möglichkeiten zeigen, wie auch Du zu Kapital gelangen kannst. Jedoch gibt es eine Voraussetzung, die Du benötigst. Du musst mehr verdienen als ausgeben und Du benötigst ein Track-Rekord, also einen Vertrauensvorschuss, damit Du an solche Gelder rankommen kannst. Wenn das nicht der Fall ist, wird es fast unmöglich sein an frisches Kapital zu gelangen.
Traditionelle Kreditgeber-Finanzierung
- Traditionelles Bankdarlehen
- Bauspardarlehen
- Mezzanine Darlehen
- Co-Investment (partiarisches Darlehen)
- Verkäufer-Finanzierung
Die traditionelle Finanzierung ist eine der bekanntesten Möglichkeiten zur Finanzierung einer Immobilie. Investoren, die sich für diese Option entscheiden, müssen eine Kreditprüfung und ein Antragsverfahren durchlaufen, um eine Genehmigung zu erhalten. Möglicherweise müssen sie auch eine Anzahlung von bis zu 20 Prozent oder mehr leisten. Die herkömmliche Finanzierung ist zwar eine praktikable Option, doch ist zu bedenken, dass es auf Mallorca einige unterschiedliche Richtlinien für sogenannte Residenten bzw. Nichtresidenten bestehen. In der Regel werden Residenten bei der Hypothekenvergabe bevorzugt.
Auch das Bauspardarlehen erlebt eine Renaissance. Durch die steigenden Zinsen im Jahre 2022 werden Bausparverträge wieder attraktiv. Die LBS-Bausparkasse ist einer der Kassen, die auch Mallorca Immobilen finanzieren.
Mezzanine Darlehen sind in der Regel für kurzfristige Engagement interessant. Jedoch ist dieses Darlehen meistens sehr teuer. Ein solches Darlehen könnte jedoch für die Eigenkapitalbeschaffung interessant sein. Dieses Darlehen bietet eine weitere Möglichkeit, den Erwerb einer Immobilie zu finanzieren, die Du kaufen und halten kannst. Die Zinsen bewegen sich zwischen 5 und 30 Prozent. Aufgrund des eigenkapitalähnlichen Charakters verbessert Mezzanine-Kapital die Kreditwürdigkeit.
Auch private Geldgeber und Geschäftspartner sogenanntes Co-Investment in Form eines partiarischen Darlehens können den Einstieg in das „Buy and Hold“-Geschäft ermöglichen. Um eine Finanzierung von einem anderen Investor oder Geschäftspartner zu erhalten, musst Du eine solide Geschäftsanalyse mit Zahlen zur Untermauerung Deines Angebots vorlegen. Es ist auch eine gute Idee, Fallstudien aus Deinem Portfolio vorzubereiten, wenn Du mit anderen Immobilien gearbeitet hast. Versuche, auf Immobilienveranstaltungen in Deiner Region Kontakte zu knüpfen, um potenzielle private Darlehensgeber und Partner zu finden. Auch die sozialen Medien können Dir hierbei behilflich sein. Denke daran: Wenn Du kreativ bist, gibt es viele Möglichkeiten, an Buy-and-Hold-Darlehen heranzukommen, von denen Du vielleicht noch nichts weißt.
Oft vergessen Investoren, dass auch der Verkäufer eine Finanzierung stellen kann. Anstatt, dass er den vollen Kaufpreis erhält, kann man auch eine Ratenzahlung vereinbaren. Hierbei kommt es lediglich darauf an, ob der Verkäufer das Geld sofort benötigt oder er sich mit einer Teilzahlungsoption anfreunden kann.
3. Die Immobilie aufwerten
In gewisser Weise ähneln sich „Fix & Filip“ und „Buy & Hold“-Immobilien insofern, als dass man einen Mehrwert schaffen muss. Es gibt nur sehr wenige gute Angebote für schlüsselfertige Mietobjekte. In der Regel sind die Objekte zu teuer und damit ist die Mietrendite zu niedrig. Als Faustformel gilt mindestens eine Mietrendite von 5% zu erzielen. Wenn Du ein gutes „Buy and Hold“-Geschäft anstrebst, musst Du bereit und in der Lage sein, etwas Arbeit hineinzustecken. Du musst die Immobilie nicht komplett umgestalten, aber Du musst sie zu einem attraktiven Wohnsitz machen. Oft musst Du die Elektrik erneuern, die Wände streichen und die Küche und das Bad renovieren. Diese Ausgaben müssen in Deinem Budget einkalkuliert werden, bevor Du ein Angebot abgibst. Mit einigen subtilen Verbesserungen kannst Du Deine Miete um 25 bis 30 Prozent erhöhen.
4. Verwalten der Immobilie
Einer der Gründe, warum Investoren sich von „Buy & Hold“-Immobilien fernhalten, sind die Horrorgeschichten über Mieter, die sie gehört haben. Von zehn Mietern sind jedoch in der Regel neun großartig. Der verbleibende Mieter könnte eine gute Immobilie in einen Albtraum verwandeln. Der beste Weg, dies zu vermeiden, ist die vorhergehende Mieterprüfung. Lass Dir genügend Unterlagen zukommen, damit Du Dir ein Bild über Deinen zukünftigen Mieter machen kannst.
Ferner ist die Zusammenarbeit mit einem Immobilienverwalter sicherlich von Vorteil. Unabhängig davon, ob Du Dich für diesen Weg entscheiden oder die Einheit selbst verwalten willst, musst Du vor dem Kauf ein System einrichten, um den Überblick nicht zu verlieren. Du kannst nicht einfach einen Mieter finden und erwarten, dass Du jeden Monat einen Mieter-Scheck ohne Zutun erhältst. Der Betrieb einer Mietwohnung erfordert eine Menge Zeit, Mühe und Geduld. Langfristig gesehen sind die Vorteile groß, aber der Weg dorthin erfordert Managementfähigkeiten und Hingabe. Insbesondere auf Mallorca.
5. Bereite Dich auf das Unerwartete vor
In einer Mietwohnung können sich die Dinge oft innerhalb kürzester Zeit ändern. An einem Tag lobst Du Deinen Mieter für die pünktlichen Zahlungen, und am nächsten Tag geht ein Wasserrohr kaputt. Es ist nicht ungewöhnlich, dass man mehrere Monate ohne Probleme auskommt und dann aus heiterem Himmel von zwei oder drei größeren Ausgaben davorsteht. Es ist wichtig, ein gesundes Rückstellungskonto zu unterhalten, um für unerwartete Ereignisse gewappnet zu sein. Ohne Rücklagen bist Du gezwungen, nach Mitteln zu suchen, um diese Ausgaben zu bezahlen.
Oft wird dann die hochverzinslichen Kreditkarten, persönlichen Mitteln oder aus Geldern, die für andere Projekte vorgesehen waren, verwendet. Das führt dazu, dass Deine Motivation sinkt und Du unglücklich bist. Das kann sogar dazu führen, dass Du die Immobilie auf eine Art und Weise betreibst, die gute Mieter vergrault und Dir langfristig mehr Geld kostet. Also sei wachsam und gebe das Geld nicht für andere Zwecke aus.
Am Ende des Tages gehört die Reserve Deiner Immobilie und nicht Dir!
Ist „Kaufen und Halten“ von Immobilien eine kluge Investition?
Immobilien zu kaufen und zu halten ist eine kluge Wahl für Investoren mit gut geplanten geschäftlichen und finanziellen Zielen. Diese langfristige Anlagestrategie kann bei richtiger Umsetzung beeindruckende Ergebnisse erzielen und ist daher eine der beliebtesten Möglichkeiten im Immobilienbereich, um Vermögen aufzubauen.
Achte darauf, wie sich dies auf Dein Tagesgeschäft auswirken wird. Erbringen die Mietobjekte auf dem Markt, auf dem Du tätig bist, gute Leistungen? Welche Art der Finanzierung bevorzugst Du? Welche Art von Immobilie passt am besten zu Deinen Investitionszielen? Beantworte diese Fragen, und Du kannst Dir ein klareres Bild davon machen, ob der Kauf einer „Buy-and-Hold“-Immobilie das Richtige für Dich ist (und wie Du dabei am besten vorgehen).
Denke daran, dass „Buy and Hold“-Immobilien flexibel an Deine spezifischen Bedürfnisse angepasst werden können. Für Investoren, die ein geringeres Maß an Engagement wünschen, kann ein Hausverwalter den laufenden Betrieb überwachen. Für diejenigen, die mehr Zeit zur Verfügung haben, kann es das Richtige sein, eine Anlageimmobilie mit mehreren Wohneinheiten allein zu betreiben. Wenn Du Dich für diese Strategie entscheidest, stehen Dir zahlreiche Möglichkeiten auf der schönsten Insel der Welt zur Verfügung, um Deine Ziele beim Kauf und Halten von Immobilien zu verwirklichen.