Document ID: /fineweb-2-swissfilter-quality_10-filterrobots/filtered/01295.jsonl.gz/598

Cembra Money Bank
Cembra Money Bank è un organismo finanziario principalmente attivo nei crediti al consumo e nei leasing. È controllata da GE Capital, che era una filiale del gruppo americano General Electric.
Nel 1997, GE Capital, la filiale finanziaria di General Electric acquisisce la banca Aufina, poi Prokredit nel 1998. Nel 2006, queste due entità vengono riunite sotto il nome di GE Money Bank, che in seguito cambierà nome in Cembra Money Bank a ottobre 2013.
Tuttavia, General Electric nel 2015 cede la totalità delle partecipazioni della sua filiale GE Capital, di cui fa parte Cembra Money Bank, che quindi si separerà dal suo gruppo storico.
GE Capital ha cercato di cedere Cembra Money Bank ad altri operatori del mercato quali le banche UBS, Raiffeisen o l’organismo di credito Aduno, ma senza successo. GE Capital ha allora deciso l’ingresso in borsa di Cembra per il 30 ottobre 2013, che ora è disponibile sotto la sigla CMBN.
Tuttavia, GE Capital desidera conservare una solida relazione con Cembra, conservando un finanziamento di 1 miliardo di CHF per la banca suddivisi in 5 anni.
Il suo posizionamento in Svizzera
La banca di Zurigo è composta da 25 succursali in Svizzera che comprendono più di 700 collaboratori.
È presente su vari domini quali Internet e riunisce un importante rete di partner di distribuzione, come gli organismi di pagamento a credito (carta di credito Migros Cumulus), gli operatori indipendenti e più di 3.000 concessionari di automobili svizzeri.
Dal credito al consumo al leasing
La banca si occupa principalmente di servizi di credito privati e leasing, settore nel quale è leader. Il volume dei prestiti gestiti da Cembra supera i 4 miliardi di CHF.
Secondo il sito comparis.ch, Cembra Money Bank è leader nel campo del credito al consumo con una quota di mercato stimata al 36%, seguita da Bank-Now la filiale di Crédit Suisse al 28%, poi la banca Migros al 15%.
Un modello di business molto redditizio
Cembra ha una strategia di tassi d’interesse molto elevati, compresi tra il 9,95% e il 14,5% ma che sono molto stabili da 8 anni. Questi tassi elevati si accompagnano naturalmente a rischi più considerevoli che garantiscono un’attività molto redditizia che permette di avere benefici sostanziali: 133 milioni CHF nel 2012. L’anno successivo, l’utile netto del 1°semestre 2013 è aumentato a 87.7 milioni CHF contro i 65 milioni dell’anno precedente, il che fa presagire prospettive eccellenti.
- Categorie: Gli organismi bancari