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Quel est votre prochain objectif dans la vie?
Tout le monde a des objectifs dans la vie, petits et grands. Certains sont simples à atteindre, mais il faut tout donner pour d'autres.
Il y a également des objectifs pour lesquels on a besoin d'argent. Nous pouvons vous aider pour ceux-ci: nous vous montrons comment vous pouvez vous constituer un filet de sécurité afin de les atteindre.
Pour atteindre ses objectifs, il faut les identifier, les formuler clairement et s'assurer qu'il s'agit des bons. Ensuite, c'est parti: il faut un bon plan, puis on y travaille, on apprend, on recommence et on doute aussi de temps en temps. L'essentiel, c'est de ne jamais abandonner.
Si vous avez besoin d'argent pour vos objectifs, la façon de faire est comparable.
Comment atteindre ses objectifs?
Voici les cinq premières étapes pour atteindre ses objectifs financiers:
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Quels sont vos objectifs?
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Quelle est votre situation financière?
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Nous vous montrons comment vous pouvez atteindre vos objectifs.
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Nous mettons en œuvre le plan sur mesure avec vous.
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Nous vérifions régulièrement vos finances et proposons des adaptations si nécessaire.
Les cinq étapes en détail
1. Quels sont vos objectifs?
Nous voulons comprendre ce que vous voulez atteindre et quand ainsi que le budget dont vous avez besoin pour cela. Avez-vous plusieurs objectifs? Vous souhaitez acheter une résidence principale, mettre de l'argent de côté pour l'éducation des enfants et prendre votre retraite dès 60 ans? Qu'est-ce qui est le plus important pour vous? Nous posons des questions, les creusons et abordons des événements de la vie qui peuvent avoir des conséquences sur vos finances. Plus nous en savons sur vous et votre situation, plus notre conseil sera personnalisé et global.
Nous vous montrons les objectifs abordés sur un axe chronologique clair et avec le budget nécessaire.
2. Quelle est votre situation financière?
Nous regardons ensuite vos finances actuelles: avez-vous déjà mis de l'argent de côté pour vos objectifs? Combien pouvez-vous épargner régulièrement? Avez-vous déjà placé de l'argent, et si oui, combien? Nous vous montrons comment votre fortune devrait évoluer.
3. Nous vous montrons comment vous pouvez atteindre vos objectifs.
Et maintenant, cela devient vraiment passionnant: nous vous montrons si et comment vous pouvez financer vos objectifs, et ce, pour chacun d'entre eux et en fonction de l'importance que vous leur accordez. Pour ce qui est des placements de votre fortune, nous ne prenons que les risques nécessaires pour atteindre un objectif.
4. Nous mettons en œuvre un plan sur mesure.
Avec vous, nous exécutons ensuite les mesures convenues et investissons votre fortune dans les placements appropriés.
5. Nous vous accompagnons.
Nous vérifions régulièrement votre situation financière et, si quelque chose a changé, nous vous proposons de meilleures solutions pour atteindre vos objectifs.
Comment d'autres personnes atteignent leurs objectifs
Voici trois exemples qui montrent comment est prévu le financement des prochains objectifs de vie.
En bref: Voici les cinq principaux avantages si nous vous accompagnons pour atteindre vos objectifs financiers
1. Nous avons vos objectifs en tête
Il s'agit de vos objectifs, pour lesquels vous avez besoin d'un budget particulier. Nous cherchons les moyens pour que vous puissiez très probablement réunir cette somme.
2. Vous avez plus d'un objectif dans la vie? Pas de problème.
Vous voulez faire une formation, puis un voyage, et vous aurez besoin d'une voiture quand vous rentrerez? Ou bien vous voulez acheter un logement de vacances sans renoncer pour autant à une retraite anticipée? Nous planifions chaque objectif séparément. En fonction de l'importance que vous accordez à un objectif, nous prenons autant de risques que nécessaire, et pas autant que possible.
3. Nous vous connaissons ainsi que vos objectifs, aujourd'hui comme demain
Votre conseiller vous accompagne sur le long terme. Vous ne devez pas recommencer à chaque fois à tout expliquer par le début. Bien entendu, nous consignons la solution trouvée et vous remettons une documentation claire.
4. Vous maintenez le cap
Nous vérifions régulièrement vos finances et nous vous contactons quand des adaptations sont nécessaires.
5. Vos finances sous contrôle
Vous avez bien évidemment accès à vos finances à tout moment en ligne.
Demander conseil
Risque: autant que nécessaire et non pas autant que possible
Jusqu'à présent, le conseil s'attachait à déterminer le niveau de risque qu'un investisseur pouvait et voulait prendre. En conséquence, l'instrument de placement qui présentait ce niveau de risque était sélectionné.
Désormais, nous examinons chacun de vos objectifs séparément: quand souhaitez-vous faire votre tour du monde et de combien d'argent avez-vous besoin à ce moment-là? La solution vous indiquera avec quel niveau de risque et quelle probabilité vous atteindrez cet objectif – cela peut aussi être moins de risque que ce que vous auriez accepté dans le pire des cas.
À l'inverse, nous pouvons déterminer qu'il est peu probable d'atteindre un objectif très ambitieux sans prendre un risque correspondant.