美國對澳門的制裁
制裁事件 > 滙業銀行涉及與北韓的非法活動

参见：澳門與北韓關係
参见：北韓核問題
《亞洲華爾街日報》在2005年9月8日報道，美國當局正深入調查中國銀行、澳門滙業銀行和誠興銀行，懷疑它們與朝鮮非法籌措資金發展核子計劃有關。澳門金融管理局同日亦回應，表示沒有收到美國當局的調查消息，也沒有發現本澳的金融機構有違反國際反洗錢組織的有關指引。在北京，中國銀行新聞發言人王兆文表示，中銀一貫關注反洗黑錢活動，致力依法經營，嚴格遵循監管機構的法規及條例，未有聽聞集團被美國政府調查。中銀澳門則回覆記者，對此事沒有回應。中銀香港發言人表示，中銀香港並無接受調查，亦從未聽聞有關報道。誠興銀行、滙業集團均否認受到美國當局的調查，並已向澳門金管局匯報有關情況。報道中表示，美國方面正採取行動，希望關閉朝鮮製造毒品、假美鈔及假煙的公司。在調查過程中，上述銀行成為美方的調查目標。當中滙業銀行就被指與澳門一家由朝鮮人經營的貿易公司一直有聯繫，該貿易公司上世紀九十年代中期曾傳出行使偽鈔。美國當局因此相信三家銀行都與來自朝鮮的偽鈔有關，稱如果調查屬實，這些銀行將面對美國方面的強硬制裁。
美國財政部新聞網在澳門時間16日凌晨發出消息，表示根據美國2001年通過的愛國法，點名關注滙業銀行的「洗黑錢活動」。並指該銀行是洗黑錢和金融犯罪的高危機構。該銀行曾經自願充當北韓政府的工具，透過澳門從事金融貪污活動。美國指澳門政府在防止洗黑錢方面需要重大的改進。根據美國愛國法賦予的權力，美國當局正著手保護美國的金融機構而向全球發出警告，要提防滙業銀行有涉及金融違規行為的威脅。澳門特區政府在凌晨2時就美國財政部的有關行動發表有關聲明，金融管理局並對該銀行成立專責小組進行深入調查。
自美國財政部指澳門滙業銀行涉嫌為朝鮮洗黑錢，以及處理偽鈔、私煙和販毒的非法活動，建議美國金融體系停止同滙業銀行往來，又要求澳門顯著加強反洗黑錢的監控工作。事件仍在徹查階段，16日上午已陸續見有存戶到銀行提款及取消戶口，這種羊群心理在午後更有擴散趨勢，在同一時段存戶持存款憑據，爭相要求銀行兌付現鈔。美國財政部未有提及早前被《亞洲華爾街日報》指與朝鮮可能有聯繫的誠興銀行及中國銀行，兩家銀行運作仍然正常，沒有出現任何特別的情況。。
滙業銀行就16日下午舉行緊急記者招待會，強調該行有足够資金應付存戶所需，全日共處理存戶金額四千多萬港元和澳門元。為了應付更多存戶的需要，該行已從澳門、香港的銀行調動資金。至於大額提款，則會以本票形式支付，強調不設上限。香港金融管理局宣佈，根據《銀行業條例》暫時委任畢馬威會計師事務所為經理人，管理滙業信貸有限公司的事務，並即時生效。滙業銀行在記者會上承認與朝鮮銀行、貿易機構商業往來的關係已逾三十年，但對美國財政部指該行是「主要的洗錢公司」的機構感到驚訝。該行自1970年代開始，一直與朝鮮銀行、貿易公司維持純粹的商業往來，從沒向朝鮮的銀行、貿易機構提供信用藉貸，亦否認洗黑錢。現時朝鮮業務佔該行業務百分之二至三，但事件發生後，該行會暫停與朝鮮方面的業務往來。正在杜拜公幹的滙業財經集團主席區宗傑17日趕抵香港，並會即日回到澳門。滙業銀行過去兩天總共被存戶提取約三億元現金及本票(現金少於一億,其餘為本票),佔總存款額約十分之一。
鑒於過去兩日來滙業銀行有限公司的客戶提款出現嚴重不正常情況，為維護特區金融體系的穩定，根據現行《金融體系法律制度》的有關規定，澳門政府委任大西洋銀行股份有限公司蘇鈺龍和澳門金融管理局李展程為代表參與滙業銀行有限公司的管理。
澳門政府就10月28日到立法會引介《預防及遏止清洗黑錢犯罪》和《預防及遏止恐怖主義犯罪》兩項備受關注的法案，並付諸一般性審議及表決。負責引介法案的行政法務司司長陳麗敏強調反洗黑錢法籌備多年，立法背景是澳門要履行所承諾的國際義務及國際公約適用於本澳的有關規定，以完善澳門打擊洗黑錢犯罪的法制，不存在『受壓』因素。
2006年1月12日香港《蘋果日報》引述韓國《朝鮮日報》引述首爾外交界消息稱，美國指控朝鮮利用澳門的銀行洗黑錢，經中國政府個多月來調查，已確認部分事實。並稱「中方正以此次調查結果為基礎，說服朝鮮有必要採取適當的後續措施」。外交部駐澳特派員公署新聞發言人罕有地發表談話，表示有關媒體所謂「中國政府已經確認朝鮮涉嫌利用澳門銀行非法洗錢的部分事實」的報道不符合事實，外交部官員從未作過相關表示。
專責恐怖主義融資及金融犯罪事務的美國財政部副助理部長丹尼爾·格拉澤(Daniel Glaser)，1月19日率領美國財政部代表團訪澳。先後與特首何厚鏵等一眾官員會晤。格拉澤在下午離開金管局時拒絕向記者透露會晤內容。政府新聞局傍晚發表的新聞稿則表示，雙方曾談及澳門的反洗黑錢立法。有消息指出，美國財政部代表團此行原訂先往韓國再轉道澳門，其後改變行程，先到北京，再經香港轉至澳門。結束澳門行程後，代表團一行將在21日訪問首爾。美國駐港總領事館在1月20日發出新聞稿表示，丹尼爾就澳門已開始進行加強反洗黑錢及恐怖主義融資活動的監控，並對博彩業進行立法，提出首要就反洗黑錢及恐怖主義融資活動立法。韓國《朝鮮日報》在1月24日引述韓國官員表示，格拉澤訪韓期間談到澳門問題，並引述美方表示，儘管澳門當局要求美國解除對滙業銀行的「涉嫌洗黑錢的金融機關」的指控，但美方無接受，理由是澳門金融體系防範非法行為的機制仍然脆弱。
日本《每日新聞》的2月2日報道，日本一家大型銀行主動中斷了與滙業銀行的交易，因滙業銀行被美國政府指為朝鮮洗黑錢。這是至今為止，首間境外銀行公開宣佈與滙業銀行中斷交易。滙業銀行在2005年被澳門政府接管後，未公開中斷交易的銀行名單。此次中斷交易的措施是日本金融機構配合美國對朝鮮的金融制裁。其後據「中央社」首爾2月3日專電，韓國外換銀行早於2月1日宣佈,全面中斷與滙業的金融往來,理由是與有洗黑錢嫌疑的銀行交易，可能會招致美國財政部的連帶制裁。韓國另一間專門和漁民從事交易往來的水產品協會銀行也宣佈斷絕與滙業的往來。
海陸國際律師事務所代表滙業銀行於2月16日發出聲明，表示其在將來不會重新開始與北韓人或相關個體的關係。因著這些發展，銀行已要求金融犯罪執行網路撤回其擬作出裁決的通知。該銀行建議，其情況與烏克蘭的情況相似——在烏克蘭修改其反清洗黑錢及有關法律作為回應金融犯罪執行網路的關注的步驟後，金融犯罪執行網路撤回其擬作出裁決的通知。
滙業銀行由政府派出的行政委員會接管。4月6日特區公報刊登消息，政府接管滙業銀行的期限將延長半年，至今年九月底，並繼續由原來的三名成員擔任行政委員會成員。9月27日特區公報刊登消息，接管期限再次延長半年，至明年三月底，同樣繼續由原來的三名成員擔任行政委員會成員。根據《金融體系法律制度》，政府委派接管金融機構的期限為六個月，可根據需要延長一次或多次，最長為兩年(即可提出三次延續)。
在朝鮮無條件重返六方會談之際，據韓國聯合通訊社報道，朝鮮在滙業銀行開立的40個賬戶被凍結，涉及資金2400百萬美元。美國財政部考慮在六方會談召開前，先結束調查朝鮮在澳門的資金，並先行解凍2400萬美元中合法部分的1200萬美元。該消息說，財政部對朝鮮在海外的資金已做好『合法』與『非法』的區分。不過在11月21日外交部、澳門金管局均否認，指未收到滙業銀行解凍戶口的通知。。
格拉澤率領的美國財政部代表團2007年2月26日再次訪澳，先後往訪金管局及與特首何厚鏵會晤，通報對滙業銀行朝鮮賬戶的調查進展。美聯社引述美國駐港澳領事館發言人達勒·克賴捨(DaleKreisher)稱，格拉澤向澳門相關部門表明，美國財政部已準備好解凍滙業銀行朝鮮賬戶。此前在北京舉行的第五輪六方會談第三階段會議上，美方已承諾在30天內解決朝鮮在滙業銀行被凍結的賬戶。
早前美國官員來澳後，外界一度樂觀認為事件已平息。但基於朝鮮方面主動証實了一些資金往來的情況，幫助美國財政部証明了滙業銀行一些非法資金往來。格拉澤訪澳後亦曾表示，在調查當中，當局參閱過三十萬份文件，確信滙業涉及洗黑錢。故按照法律程序，美國財政部會宣佈將滙業銀行從「高度關注洗黑錢銀行」擢升一級為「判定洗黑錢銀行」，以此結束美國財政部範疇的法律程序。其後，美國財政部會將對滙業銀行的指控移交美國司法部，由司法部對滙業銀行的主要董事提出起訴。