stanford-oval/wikipedia huggingface dataset:
Đạo luật cải cách và bảo vệ người tiêu dùng trên phố Wall
Quy định > Tiêu đề I - Ổn định tài chính > Hội đồng giám sát ổn định tài chính

Hội đồng giám sát ổn định tài chính có nhiệm vụ xác định các mối đe dọa đối với sự ổn định tài chính của Hoa Kỳ, thúc đẩy kỷ luật thị trường và ứng phó với các rủi ro mới nổi để ổn định hệ thống tài chính Hoa Kỳ. Tối thiểu, nó phải đáp ứng hàng quý.
Hội đồng được yêu cầu báo cáo trước Quốc hội về tình trạng của hệ thống tài chính và có thể chỉ đạo Văn phòng Nghiên cứu Tài chính tiến hành nghiên cứu. Quyền hạn đáng chú ý bao gồm
Với hai phần ba phiếu bầu, nó có thể đặt các công ty tài chính phi ngân hàng hoặc các công ty con trong nước của các ngân hàng quốc tế dưới sự giám sát của Cục Dự trữ Liên bang nếu có vẻ như các công ty này có thể đe dọa đến sự ổn định tài chính của Hoa Kỳ.
Trong một số trường hợp nhất định, hội đồng có thể đưa ra quy định nghiêm ngặt hơn về hoạt động tài chính bằng cách đưa ra các khuyến nghị cho cơ quan quản lý tài chính sơ cấp, cơ quan quản lý tài chính sơ cấp có nghĩa vụ phải thực hiện các báo cáo của hội đồng trước Quốc hội về việc thực hiện hoặc không thực hiện được các khuyến nghị đó.
Hội đồng có thể yêu cầu bất kỳ ngân hàng hoặc tổ chức tài chính phi ngân hàng nào có tài sản trên 50 tỷ đô la để nộp báo cáo tài chính được chứng nhận.
Với sự chấp thuận của hội đồng, Cục Dự trữ Liên bang có thể ban hành các quy định về bến cảng an toàn để miễn trừ một số loại ngân hàng nước ngoài khỏi quy định.
Quy định > Tiêu đề I - Ổn định tài chính > Phòng nghiên cứu tài chính

Văn phòng Nghiên cứu Tài chính được thiết kế để hỗ trợ Hội đồng Giám sát Ổn định Tài chính thông qua việc thu thập và nghiên cứu dữ liệu. Giám đốc có quyền lực trát đòi hầu tòa và có thể yêu cầu từ bất kỳ tổ chức tài chính nào (ngân hàng hoặc phi ngân hàng) bất kỳ dữ liệu nào cần thiết để thực hiện các chức năng của văn phòng. Văn phòng cũng có thể ban hành các hướng dẫn để chuẩn hóa cách báo cáo dữ liệu; các cơ quan cấu thành có ba năm để thực hiện các hướng dẫn tiêu chuẩn hóa dữ liệu.
Nó được dự định tự tài trợ thông qua Quỹ nghiên cứu tài chính trong vòng hai năm kể từ khi ban hành, Cục Dự trữ Liên bang cung cấp tài trợ trong giai đoạn tạm thời ban đầu.
Theo nhiều cách, Văn phòng Nghiên cứu Tài chính sẽ được vận hành mà không có sự ràng buộc của hệ thống Dịch vụ Dân sự. Ví dụ, không cần tuân theo các hướng dẫn quy mô trả lương của liên bang (xem ở trên) và bắt buộc văn phòng phải có kế hoạch phát triển lực lượng lao động  để đảm bảo có thể thu hút và giữ chân nhân tài kỹ thuật cần phải báo cáo về các ủy ban quốc hội trong năm năm đầu tiên.
Quy định > Tiêu đề II - Cơ quan thanh lý có trật tự

Trước Dodd -Frank, luật liên bang để xử lý việc thanh lý và tiếp nhận các ngân hàng được liên bang quy định tồn tại đối với các ngân hàng được giám sát, tổ chức lưu ký được bảo hiểm và các công ty chứng khoán của FDIC hoặc Tập đoàn bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán (SIPC). Dodd - Frank đã mở rộng các luật này để có khả năng xử lý các công ty bảo hiểm và các công ty tài chính phi ngân hàng và thay đổi các luật thanh lý này theo những cách nhất định. Khi đã xác định rằng một công ty tài chính thỏa mãn các tiêu chí thanh lý, nếu ban giám đốc của công ty tài chính không đồng ý, các quy định được đưa ra để kháng cáo tư pháp. Tùy thuộc vào loại tổ chức tài chính, các tổ chức quản lý khác nhau có thể cùng nhau hoặc độc lập, bằng hai phần ba phiếu, xác định xem người nhận có nên được chỉ định cho một công ty tài chính hay không:
Trong General FD FDIC và/hoặc Cục Dự trữ Liên bang
Đại lý môi giới của SEC SEC và/hoặc Cục Dự trữ Liên bang
Các công ty bảo hiểm Văn phòng bảo hiểm liên bang (một phần của Bộ Tài chính và được thành lập trong Đạo luật này) và/hoặc Cục Dự trữ Liên bang
Với điều kiện là bộ trưởng tài chính, tham khảo ý kiến của chủ tịch, cũng có thể quyết định chỉ định một người nhận cho một công ty tài chính. Ngoài ra, Văn phòng Trách nhiệm Chính phủ (GAO) sẽ xem xét và báo cáo trước Quốc hội về quyết định của thư ký.
Khi một tổ chức tài chính được đưa vào tiếp nhận theo các điều khoản này, trong vòng 24 giờ, thư ký sẽ báo cáo Quốc hội. Ngoài ra, trong vòng 60 ngày, sẽ có một báo cáo cho công chúng. Báo cáo về việc đề xuất đặt một công ty tài chính vào việc tiếp nhận sẽ chứa nhiều chi tiết khác nhau về tình trạng của công ty, tác động của sự mặc định của nó đối với công ty và hành động được đề xuất.
Quy định > Tiêu đề II - Cơ quan thanh lý có trật tự > Thanh lý FDIC

Trừ khi có quy định khác, FDIC là người thanh lý cho các tổ chức tài chính không phải là thành viên ngân hàng (như SIPC) cũng như các công ty bảo hiểm (như FDIC). Khi thực hiện hành động theo tiêu đề này, FDIC sẽ tuân thủ các yêu cầu khác nhau:
Xác định rằng hành động đó là cần thiết cho mục đích ổn định tài chính của Hoa Kỳ và không nhằm mục đích bảo toàn công ty tài chính được bảo hiểm
Đảm bảo rằng các cổ đông của một công ty tài chính được bảo hiểm không nhận được khoản thanh toán cho đến khi tất cả các khiếu nại khác và Quỹ được thanh toán đầy đủ
Đảm bảo rằng các chủ nợ không có bảo đảm chịu lỗ theo mức độ ưu tiên của các điều khoản khiếu nại
Đảm bảo rằng quản lý chịu trách nhiệm về điều kiện thất bại của công ty tài chính được bảo hiểm được gỡ bỏ (nếu quản lý đó chưa được gỡ bỏ tại thời điểm công ty được chỉ định người nhận)
Đảm bảo rằng các thành viên của hội đồng quản trị (hoặc cơ quan thực hiện các chức năng tương tự) chịu trách nhiệm về tình trạng thất bại của công ty tài chính được bảo hiểm sẽ bị xóa, nếu các thành viên đó chưa bị xóa tại thời điểm công ty được chỉ định làm người nhận
Không có lợi ích cổ phần trong hoặc trở thành cổ đông của bất kỳ công ty tài chính được bảo hiểm hoặc bất kỳ công ty con được bảo hiểm nào
Quy định > Tiêu đề II - Cơ quan thanh lý có trật tự > Giới hạn nghĩa vụ và kinh phí

Khi thanh lý một công ty tài chính theo tiêu đề này (trái ngược với FDIC hoặc SIPD), có giới hạn tối đa về nghĩa vụ thanh lý của chính phủ, nghĩa là nghĩa vụ của chính phủ không thể vượt quá
10 phần trăm của tổng tài sản hợp nhất, hoặc
90 phần trăm giá trị hợp lý của tổng tài sản hợp nhất
Trong trường hợp Quỹ và các nguồn vốn khác không đủ, FDIC được ủy quyền mua và bán chứng khoán thay mặt cho công ty (hoặc công ty) để nhận thêm vốn. Người nộp thuế sẽ không chịu tổn thất từ việc thanh lý bất kỳ công ty tài chính nào dưới danh hiệu này và mọi tổn thất sẽ thuộc trách nhiệm của ngành tài chính, được thu hồi thông qua các đánh giá:
Thanh lý là cần thiết cho tất cả các công ty tài chính đưa vào nhận dưới tiêu đề này
Tất cả các khoản tiền dành cho việc thanh lý một công ty tài chính theo tiêu đề này sẽ được thu hồi từ việc định đoạt tài sản hoặc đánh giá về lĩnh vực tài chính
Quy định > Tiêu đề II - Cơ quan thanh lý có trật tự > Ban thanh lý có trật tự

Được thành lập bên trong Tòa án Phá sản Hoa Kỳ cho Quận Del biết, hội đồng có nhiệm vụ đánh giá kết luận của bộ trưởng ngân khố rằng một công ty đang ở (hoặc có nguy cơ) bị vỡ nợ. Hội đồng xét xử bao gồm ba thẩm phán phá sản được rút ra từ Quận Del biết, tất cả đều được bổ nhiệm bởi chánh án của Tòa án Phá sản Hoa Kỳ cho Quận Delwar. Trong các cuộc hẹn của mình, thẩm phán trưởng được hướng dẫn cân nhắc chuyên môn tài chính của các ứng cử viên. Nếu hội đồng đồng ý với thư ký, công ty trong câu hỏi được phép đưa vào nhận; nếu nó không đồng tình, thư ký có cơ hội sửa đổi và lọc lại kiến nghị của mình. Trong trường hợp quyết định của hội đồng xét xử bị kháng cáo, Tòa phúc thẩm Hoa Kỳ cho Đệ tam có thẩm quyền xét xử; trong trường hợp kháng cáo thêm, một văn bản của certiorari có thể được đệ trình lên Tòa án Tối cao Hoa Kỳ. Trong tất cả các sự kiện phúc thẩm, phạm vi xem xét được giới hạn trong việc quyết định của thư ký mà một công ty đang ở (hoặc có nguy cơ) được hỗ trợ bởi bằng chứng đáng kể.
Quy định > Tiêu đề III- Thay đổi quyền hạn cho Comptroller, FDIC và Fed

Tiêu đề III, hoặc "Đạo luật tăng cường an toàn và lành mạnh của tổ chức tài chính năm 2010", được thiết kế để hợp lý hóa quy định ngân hàng. Nó cũng nhằm giảm sự cạnh tranh và chồng chéo giữa các cơ quan quản lý khác nhau bằng cách bãi bỏ Văn phòng giám sát tiết kiệm và chuyển quyền lực của mình cho các công ty nắm giữ thích hợp cho hội đồng quản trị của Hệ thống dự trữ liên bang, hiệp hội tiết kiệm nhà nước cho FDIC và các tổ chức tiết kiệm khác văn phòng của người bán tiền tệ. Điều lệ tiết kiệm là vẫn còn, mặc dù suy yếu. Thay đổi bổ sung bao gồm:
Số tiền gửi được bảo hiểm bởi FDIC và Quỹ bảo hiểm cổ phần của Liên minh tín dụng quốc gia (NCUSIF) được tăng vĩnh viễn từ 100.000 đô la lên 250.000 đô la.
Mỗi cơ quan quản lý tài chính có đại diện trong Hội đồng sẽ thành lập Văn phòng bao gồm phụ nữ thiểu số và phụ nữ chịu trách nhiệm về mọi vấn đề của cơ quan liên quan đến sự đa dạng trong quản lý, việc làm và hoạt động kinh doanh.
Quy định > Tiêu đề IV- Quy định cố vấn cho các quỹ phòng hộ và những người khác

Tiêu đề IV, hoặc "Đạo luật đăng ký cố vấn đầu tư quỹ tư nhân năm 2010", yêu cầu một số cố vấn đầu tư được miễn trừ trước đây phải đăng ký làm cố vấn đầu tư theo Đạo luật cố vấn đầu tư năm 1940. Đáng chú ý nhất, nó đòi hỏi nhiều nhà quản lý quỹ phòng hộ và nhà quản lý quỹ đầu tư tư nhân phải đăng ký làm cố vấn lần đầu tiên. Ngoài ra, đạo luật này làm tăng yêu cầu báo cáo của các cố vấn đầu tư cũng như hạn chế khả năng loại trừ thông tin trong các báo cáo này cho nhiều cơ quan chính phủ liên bang.
Quy định > Tiêu đề V - Bảo hiểm

Tiêu đề V - Bảo hiểm được chia thành hai phụ đề: A.) Văn phòng bảo hiểm liên bang và B.) Cải cách bảo hiểm dựa trên nhà nước.
Quy định > Tiêu đề V - Bảo hiểm > Phụ đề A Văn phòng bảo hiểm liên bang

Phụ đề A, còn được gọi là "Đạo luật Văn phòng Bảo hiểm Liên bang năm 2010", thành lập Văn phòng Bảo hiểm Liên bang trong Bộ Tài chính, được giao nhiệm vụ:
Giám sát tất cả các khía cạnh của ngành bảo hiểm (trừ bảo hiểm y tế, một số bảo hiểm chăm sóc dài hạn và bảo hiểm mùa màng), bao gồm cả việc xác định các lỗ hổng trong quy định của các công ty bảo hiểm có thể gây ra khủng hoảng tài chính
Theo dõi mức độ mà các cộng đồng và người tiêu dùng phục vụ theo truyền thống, người dân tộc thiểu số và người thu nhập thấp và trung bình có quyền truy cập vào bảo hiểm giá cả phải chăng (trừ bảo hiểm y tế)
Đưa ra khuyến nghị cho Hội đồng giám sát ổn định tài chính về các công ty bảo hiểm có thể gây rủi ro và giúp đỡ bất kỳ cơ quan quản lý nhà nước nào về các vấn đề quốc gia
Quản lý chương trình bảo hiểm khủng bố
Phối hợp các vấn đề bảo hiểm quốc tế
Xác định liệu biện pháp bảo hiểm nhà nước có được ưu tiên bởi các thỏa thuận được bảo hiểm hay không (các tiểu bang có thể có các yêu cầu nghiêm ngặt hơn)
Tư vấn với các tiểu bang (bao gồm cả cơ quan quản lý bảo hiểm nhà nước) về các vấn đề bảo hiểm có tầm quan trọng quốc gia và bảo hiểm thận trọng có tầm quan trọng quốc tế;
Văn phòng được lãnh đạo bởi một giám đốc được bổ nhiệm cho một nhiệm kỳ dành riêng cho sự nghiệp của thư ký kho bạc.
Nói chung, Văn phòng Bảo hiểm có thể yêu cầu bất kỳ công ty bảo hiểm nào gửi dữ liệu đó có thể được yêu cầu một cách hợp lý để thực hiện các chức năng của văn phòng.
Một biện pháp bảo hiểm nhà nước sẽ được ưu tiên nếu và chỉ trong chừng mực mà giám đốc xác định rằng biện pháp đó dẫn đến một sự đối xử ít thuận lợi hơn đối với một công ty bảo hiểm phi Hoa Kỳ có công ty mẹ đặt tại một quốc gia có thỏa thuận hoặc hiệp ước với Hoa Kỳ Hoa.
Quy định > Tiêu đề V - Bảo hiểm > Phụ đề B cải cách bảo hiểm nhà nước

Phụ đề B, còn được gọi là " Đạo luật cải cách không tái bảo hiểm và tái bảo hiểm năm 2010 "  áp dụng cho bảo hiểm và tái bảo hiểm không được thừa nhận. Liên quan đến bảo hiểm không được cấp phép, Đạo luật quy định rằng việc đặt bảo hiểm không được cấp phép sẽ chỉ tuân theo các yêu cầu theo luật định và quy định của nhà nước được bảo hiểm và không có nhà nước nào, ngoài nhà nước được bảo hiểm, có thể yêu cầu một nhà môi giới dòng dư để bán, thu hút hoặc đàm phán bảo hiểm không được thừa nhận tôn trọng người được bảo hiểm. Đạo luật cũng quy định rằng không có tiểu bang nào, ngoài nhà nước của người được bảo hiểm, có thể yêu cầu bất kỳ khoản thanh toán thuế cao cấp nào cho bảo hiểm không được chấp nhận. Tuy nhiên, các tiểu bang có thể tham gia vào một quy trình nhỏ gọn hoặc thiết lập các thủ tục để phân bổ giữa các tiểu bang các khoản thuế phí phải trả cho nhà nước của người được bảo hiểm. Một tiểu bang không được thu bất kỳ khoản phí nào liên quan đến việc cấp phép cho một cá nhân hoặc tổ chức với tư cách là nhà môi giới dòng thặng dư trong tiểu bang trừ khi nhà nước đó có hiệu lực vào ngày 21 tháng 7 năm 2012, luật hoặc quy định cho phép nhà nước tham gia NAIC cơ sở dữ liệu của nhà sản xuất bảo hiểm quốc gia, hoặc bất kỳ cơ sở dữ liệu quốc gia thống nhất tương đương nào khác, để cấp phép cho các nhà môi giới dòng dư thừa và gia hạn các giấy phép này.
Quy định > Tiêu đề VI - Hoàn thiện các quy định > Cơ sở

Quy tắc Volcker lần đầu tiên được Tổng thống Obama tán thành vào ngày 21 tháng 1 năm 2010  Phiên bản cuối cùng của Đạo luật do ủy ban hội nghị chuẩn bị bao gồm luật Volcker được củng cố bằng cách chứa ngôn ngữ của Thượng nghị sĩ Jeff Merkley (D-Oregon) và Carl Levin (D-Michigan), bao trùm một phạm vi giao dịch độc quyền lớn hơn đề xuất ban đầu của chính quyền, ngoại trừ đáng chú ý là giao dịch chứng khoán và trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ do các tổ chức được chính phủ hỗ trợ. Quy tắc cũng cấm giao dịch xung đột lợi ích. Quy tắc tìm cách đảm bảo rằng các tổ chức ngân hàng đều được vốn hóa và quản lý tốt. Mẫu dự thảo của Quy tắc Volcker đã được các cơ quan quản lý trình bày để lấy ý kiến công chúng vào ngày 11 tháng 10 năm 2011, với quy tắc sẽ có hiệu lực vào ngày 21 tháng 7 năm 2012.
Quy định > Tiêu đề VII - Sự minh bạch và trách nhiệm

Tiêu đề VII, còn được gọi là Đạo luật minh bạch và trách nhiệm giải trình của Phố Wall năm 2010, liên quan đến quy định của các thị trường hoán đổi tại quầy. Phần này bao gồm các giao dịch hoán đổi tín dụng mặc định và phái sinh tín dụng là đối tượng của một số thất bại của ngân hàng c. 2007. Các công cụ tài chính có các phương tiện được đưa ra theo các điều khoản trong phần 1a của Đạo luật trao đổi hàng hóa (7 U.S.C. § 1a). Ở cấp độ rộng hơn, Đạo luật yêu cầu các công cụ phái sinh khác nhau được gọi là giao dịch hoán đổi, được giao dịch qua quầy, phải được xóa thông qua trao đổi hoặc thanh toán bù trừ.
Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) và Ủy ban giao dịch chứng khoán (SEC) đều quy định các công cụ phái sinh được gọi là giao dịch hoán đổi theo Đạo luật, nhưng SEC có thẩm quyền đối với "giao dịch hoán đổi dựa trên bảo mật". Đạo luật bãi bỏ quy định miễn trừ đối với các giao dịch hoán đổi dựa trên bảo mật theo Đạo luật Gramm, LeachTHER Bliley   Các cơ quan quản lý phải tham khảo ý kiến của nhau trước khi thực hiện bất kỳ lệnh nào về quy tắc hoặc đưa ra các quy định về một số loại hoán đổi bảo mật khác nhau. CFTC và SEC, tham khảo ý kiến của Cục Dự trữ Liên bang, bị buộc tội xác định thêm các điều khoản liên quan đến hoán đổi xuất hiện trong Đạo luật trao đổi hàng hóa (7 U.S.C. § 1a(47)(A)(v)) và phần 3 (a) (78) của Đạo luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934 (15 U.S.C. § 78c(a)(78)).
Tiêu đề quy định rằng "ngoại trừ như được quy định khác, không được cung cấp hỗ trợ Liên bang cho bất kỳ thực thể hoán đổi nào đối với bất kỳ hoán đổi, hoán đổi dựa trên bảo mật hoặc hoạt động khác của thực thể hoán đổi."  Một "Nhóm liên ngành" được thành lập để xử lý sự giám sát của thị trường carbon hiện tại và tiềm năng để đảm bảo thị trường carbon hiệu quả, an toàn và minh bạch, bao gồm giám sát thị trường giao ngay và thị trường phái sinh.
Quy định > Tiêu đề VIII - Thanh toán, thanh toán bù trừ và giám sát giải quyết

Tiêu đề VIII, được gọi là Đạo luật giám sát thanh toán, thanh toán bù trừ và thanh toán năm 2010, nhằm giảm thiểu rủi ro hệ thống và thúc đẩy sự ổn định trong hệ thống tài chính bằng cách giao cho Cục Dự trữ Liên bang tạo ra các tiêu chuẩn thống nhất để quản lý rủi ro bằng tài chính quan trọng có hệ thống các tổ chức và tổ chức bằng cách cung cấp cho Fed một "vai trò nâng cao trong việc giám sát các tiêu chuẩn quản lý rủi ro đối với các tiện ích thị trường tài chính quan trọng có hệ thống, tăng cường tính thanh khoản của các tiện ích thị trường tài chính quan trọng có hệ thống; tiêu chuẩn quản lý cho các hoạt động thanh toán, thanh toán bù trừ và thanh toán quan trọng của các tổ chức tài chính. "
Quy định > Tiêu đề IX - bảo vệ nhà đầu tư và cải tiến quy chế chứng khoán

Tiêu đề IX, mục 901 đến 991, được gọi là Bảo vệ và Cải thiện Nhà đầu tư đối với Quy chế Chứng khoán, sửa đổi quyền hạn và cấu trúc của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, cũng như các tổ chức xếp hạng tín dụng và mối quan hệ giữa khách hàng và nhà môi giới- đại lý hoặc cố vấn đầu tư. Tiêu đề này yêu cầu các nghiên cứu và báo cáo khác nhau từ SEC và Văn phòng Trách nhiệm Chính phủ (GAO). Tiêu đề này chứa 10 phụ đề, chữ A đến J.
Quy định > Tiêu đề IX - bảo vệ nhà đầu tư và cải tiến quy chế chứng khoán > Phụ đề A Bảo vệ nhà đầu tư ngày càng tăng

Phụ đề A chứa các điều khoản
Để ngăn chặn sự bắt giữ theo quy định trong SEC và tăng ảnh hưởng của các nhà đầu tư, Đạo luật tạo ra một Văn phòng ủng hộ nhà đầu tư, một ủy ban tư vấn đầu tư gồm 12 đến 22 thành viên phục vụ nhiệm kỳ bốn năm, và một thanh tra viên được chỉ định bởi Văn phòng của Nhà đầu tư ủng hộ. Ủy ban tư vấn nhà đầu tư đã thực sự được thành lập vào năm 2009 và do đó, nó đã đi trước Đạo luật. Tuy nhiên, nó được ủy quyền cụ thể theo Đạo luật.
SEC được ủy quyền đặc biệt để ban hành quy tắc "công bố điểm bán" khi nhà đầu tư bán lẻ mua sản phẩm hoặc dịch vụ đầu tư; những tiết lộ này bao gồm thông tin ngắn gọn về chi phí, rủi ro và xung đột lợi ích.  Sự cho phép này theo sau sự thất bại của SEC trong việc thực hiện các quy tắc công bố điểm bán hàng được đề xuất từ năm 2004 đến 2005. Các quy tắc đề xuất này đã tạo ra sự phản đối vì chúng được coi là gánh nặng đối với các đại lý môi giới. Ví dụ, họ sẽ yêu cầu tiết lộ bằng miệng cho các giao dịch qua điện thoại; họ không hài lòng với các tiết lộ qua internet hoặc email giá rẻ và họ có thể cho phép khách hàng yêu cầu tiết lộ cụ thể về số tiền đầu tư của họ. Để xác định các quy tắc công bố, Đạo luật ủy quyền cho SEC thực hiện "thử nghiệm nhà đầu tư" và dựa vào các chuyên gia để nghiên cứu kiến thức tài chính giữa các nhà đầu tư bán lẻ.
Phụ đề A cung cấp thẩm quyền cho SEC áp đặt các quy định yêu cầu " nghĩa vụ ủy thác " của các đại lý môi giới cho khách hàng của họ.  Mặc dù Đạo luật không tạo ra một nghĩa vụ như vậy ngay lập tức, nhưng nó ủy quyền cho SEC thiết lập một tiêu chuẩn. Nó cũng yêu cầu SEC nghiên cứu các tiêu chuẩn chăm sóc mà các đại lý môi giới và cố vấn đầu tư áp dụng cho khách hàng của họ và báo cáo với Quốc hội về kết quả trong vòng sáu tháng. Theo luật, hoa hồng và phạm vi sản phẩm giới hạn sẽ không vi phạm nghĩa vụ và các đại lý môi giới khác sẽ không có nghĩa vụ tiếp tục sau khi nhận được lời khuyên đầu tư.
Quy định > Tiêu đề IX - bảo vệ nhà đầu tư và cải tiến quy chế chứng khoán > Phụ đề B lợi ích tăng cường thực thi

Phụ đề B cung cấp cho SEC quyền hạn thực thi hơn nữa, bao gồm "chương trình tiền thưởng cho người tố giác" , một phần dựa trên các điều khoản qui tam thành công của Đạo luật sửa đổi năm 1986 cũng như một chương trình khen thưởng của IRS do Quốc hội tạo ra vào năm 2006. Chương trình SEC thưởng cho các cá nhân cung cấp thông tin dẫn đến một hành động thực thi của SEC trong đó yêu cầu xử phạt hơn 1 triệu đô la. Phần thưởng cho người thổi còi dao động từ 10 đến 30 phần trăm của sự phục hồi. Luật cũng cung cấp các biện pháp bảo vệ công việc cho những người tố giác của SEC và hứa giữ bí mật cho họ.
Mục 921I đã hạn chế khả năng áp dụng của FOIA đối với SEC, một thay đổi đã bị bãi bỏ một phần sau đó vài tháng. SEC trước đây đã sử dụng một sự miễn trừ hẹp hơn đối với các bí mật thương mại khi từ chối các yêu cầu tự do thông tin.
Quy định > Tiêu đề IX - bảo vệ nhà đầu tư và cải tiến quy chế chứng khoán > Phụ đề E bù trách nhiệm và bồi thường điều hành

Trong vòng một năm kể từ khi ban hành, SEC phải ban hành các quy tắc chỉ đạo các sàn giao dịch chứng khoán quốc gia và các hiệp hội cấm niêm yết bất kỳ sự bảo mật nào của một tổ chức phát hành không tuân thủ các yêu cầu của các bộ phận bồi thường. Ít nhất ba năm một lần, một công ty đại chúng được yêu cầu nộp phê duyệt bồi thường điều hành cho một cuộc bỏ phiếu của cổ đông. Và cứ sáu năm một lần, nên có một bản đệ trình để bỏ phiếu cho cổ đông cho dù sự chấp thuận cần thiết của bồi thường điều hành thường là cứ sau ba năm một lần. Các cổ đông có thể không chấp nhận bất kỳ khoản bồi thường nào của Golden Parachute cho các giám đốc điều hành thông qua một cuộc bỏ phiếu không ràng buộc. Các cổ đông phải được thông báo về mối quan hệ giữa bồi thường điều hành thực tế và hiệu quả tài chính của tổ chức phát hành, có tính đến bất kỳ thay đổi nào về giá trị cổ phiếu và cổ tức của tổ chức phát hành và mọi phân phối  cũng như
Trung vị của tổng số tiền bồi thường hàng năm của tất cả các nhân viên của tổ chức phát hành, ngoại trừ giám đốc điều hành (hoặc bất kỳ vị trí tương đương nào)
Tổng số tiền bồi thường hàng năm của giám đốc điều hành, hoặc bất kỳ vị trí tương đương
Tỷ lệ số tiền trung bình của tổng số hàng năm với tổng số tiền bồi thường của CEO
Công ty cũng phải tiết lộ cho các cổ đông xem bất kỳ nhân viên hoặc thành viên nào của hội đồng quản trị đều được phép mua các công cụ tài chính được thiết kế để phòng ngừa hoặc bù đắp bất kỳ sự giảm giá trị thị trường nào của chứng khoán vốn là một phần của gói bồi thường. Thành viên của hội đồng bồi thường của giám đốc phải độc lập trong hội đồng quản trị, một nhà tư vấn bồi thường hoặc tư vấn pháp lý, theo quy định của SEC. Trong vòng 9 tháng kể từ khi ban hành luật này, các cơ quan quản lý liên bang sẽ đăng ký các quy định rằng một công ty được bảo hiểm phải tiết lộ cho cơ quan quản lý liên bang thích hợp, tất cả các thỏa thuận bồi thường dựa trên khuyến khích với thông tin đầy đủ để cơ quan quản lý có thể xác định
Liệu gói bồi thường có thể dẫn đến tổn thất tài chính cho công ty
Cung cấp cho nhân viên / cán bộ bồi thường, lệ phí hoặc lợi ích quá mức
Quy định > Tiêu đề IX - bảo vệ nhà đầu tư và cải tiến quy chế chứng khoán > Phụ đề F cải tiến để quản lý Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch

Phụ đề F chứa các thay đổi quản lý khác nhau nhằm tăng và thực hiện hiệu quả của cơ quan, bao gồm các báo cáo về kiểm soát nội bộ, báo cáo ba năm về quản lý nhân sự của người đứng đầu GAO (Tổng giám đốc Hoa Kỳ), một đường dây nóng để nhân viên báo cáo các vấn đề trong cơ quan, một báo cáo của GAO về sự giám sát của Hiệp hội Chứng khoán Quốc gia, và một báo cáo của một nhà tư vấn về cải cách của SEC. Theo Phụ đề J, SEC sẽ được tài trợ thông qua "tài trợ phù hợp", điều này có hiệu lực có nghĩa là ngân sách của nó sẽ được tài trợ thông qua phí nộp đơn.
Quy định > Tiêu đề IX - bảo vệ nhà đầu tư và cải tiến quy chế chứng khoán > Phụ đề G - Tăng cường quản trị doanh nghiệp

Phụ đề G cung cấp cho SEC ban hành các quy tắc và quy định bao gồm yêu cầu cho phép cổ đông sử dụng tài liệu chào mời ủy quyền của công ty để đề cử các cá nhân làm thành viên trong hội đồng quản trị. Công ty cũng được yêu cầu thông báo cho các nhà đầu tư về lý do tại sao cùng một người sẽ làm chủ tịch hội đồng quản trị và giám đốc điều hành của công ty, hoặc lý do các cá nhân khác nhau phải làm chủ tịch hoặc giám đốc điều hành của hội đồng quản trị.