stanford-oval/wikipedia huggingface dataset:
Fegersheim

| --- | --- |
 Fegersheim
Fegersheim
Vị trí trong vùng Alsace Fegersheim 
Hành chính
Quốc gia:  Pháp
Vùng: Grand Est
Tỉnh: Bas-Rhin
Quận: Strasbourg-Campagne
Tổng: Geispolsheim
Xã (thị) trưởng: René Lacogne (2001–2008)
Thống kê
Độ cao: 142–149 m (466–489 ft)
Diện tích đất1: 6,25 km2 (2,41 dặm vuông Anh)
Nhân khẩu2: 4.173  (2006)
 - Mật độ: 668/km2 (1.730/sq mi)
INSEE/Mã bưu chính: 67137/ 67640
1 Dữ liệu địa chính Pháp loại trừ các hồ và ao lớn hơn 1 km² (0.386 dặm vuông hoặc 247 acre) cũng như các cửa sông.
2 Dân số không tính hai lần: cư dân của nhiều xã (ví dụ, các sinh viên và quân nhân) chỉ tính một lần.
Fegersheim là một xã thuộc tỉnh Bas-Rhin trong vùng Grand Est đông bắc Pháp.
Festungsfront Oder-Warthe-Bogen

| Międzyrzecki Rejon Umocniony |
| --- | --- |
Underground system of tunnels
Międzyrzecki Rejon Umocniony
Country:  Ba Lan
Voivodeship:  Lubusz
Built: 1934–44
Kế hoạch của MRU
Festungsfront Oder-Warthe-Bogen (Fortified Front Oder-Warthe-Bogen), còn được gọi là Festung im Oder-Warthe-Bogen hoặc Ostwall (Bức tường phía đông), và ở Ba Lan là Międzyrzecki Rejon Umocniony, là một tuyến phòng thủ quân sự được củng cố của Đức Quốc xã giữa các sông Oder và Warta, gần Międzyrzecz. Được xây dựng vào năm 1934-44, đây là hệ thống công sự tiên tiến nhất về công nghệ của Đức Quốc xã, và vẫn là một trong những hệ thống lớn nhất và thú vị nhất của loại hình này trên thế giới hiện nay. Nó bao gồm khoảng 100 cấu trúc phòng thủ bê tông được kết nối một phần bởi một mạng lưới các đường hầm dưới lòng đất. Một số pháo đài và đường hầm có sẵn để bước vào.
Phần thú vị nhất là phần trung tâm của nó, bắt đầu ở phía nam với cái gọi là Vòng Boryszyn gần làng Boryszyn và kéo dài khoảng 12 km về phía bắc. Một phần thú vị khác của MRU nằm ở Pniewo (Gmina Międzyrzecz). Ở phần trung tâm, các boongke được kết nối với nhau bằng một hệ thống đường hầm ngầm, dài 32 km và sâu tới 40 mét. Trong hệ thống ngầm cũng có các nhà ga, xưởng, phòng máy và doanh trại.
Đây cũng là nơi trú ẩn dơi dưới lòng đất lớn nhất châu Âu, là nơi trú ẩn cho khoảng 35.000 con dơi đến từ 12 loài vào mùa đông.
Lịch sử

Các công trình thiết kế của tuyến phòng thủ kiên cố bắt đầu ở Đức vào năm 1932. Giai đoạn đầu tiên, cho đến năm 1935, bao gồm việc xây dựng các chướng ngại vật dưới nước và 12 boongke nhẹ. Adolf Hitler đã đến thăm công trường vào cuối năm 1935. Sự kết thúc của công trình đã được lên kế hoạch là vào năm 1951.
Quân đội Liên Xô đã chạm đến tuyến phòng thủ trong quá trình tấn công Vistula Cuộc Oder vào tháng 1 năm 1945, trước khi quân Đức có thể triển khai quân đội; tuyến phòng thủ đã bị hỏng trong ba ngày.[cần dẫn nguồn]
Isochromodes tristaria

| Isochromodes tristaria> Phân loại khoa học |
| --- | --- |
Giới (regnum): Animalia
Ngành (phylum): Arthropoda
Lớp (class): Insecta
Bộ (ordo): Lepidoptera
Họ (familia): Geometridae
Chi (genus): Isochromodes
Loài (species): I. tristaria
Danh pháp hai phần
Isochromodes tristaria Jones 1921 
Isochromodes tristaria là một loài bướm đêm trong họ Geometridae.
Chú thích

↑  Bisby, F.A.; Roskov, Y.R.; Orrell, T.M.; Nicolson, D.; Paglinawan, L.E.; Bailly, N.; Kirk, P.M.; Bourgoin, T.; Baillargeon, G.; Ouvrard, D. (2011). “Species 2000 & ITIS Catalogue of Life: 2011 Annual Checklist”. Species 2000: Reading, UK. Truy cập ngày 17 tháng 6 năm 2014.
Eugenia cacuminoides

| Eugenia cacuminoides> Phân loại khoa học |
| --- | --- |
Giới (regnum): Plantae
(không phân hạng): Angiospermae
(không phân hạng): Eudicots
Bộ (ordo): Myrtales
Họ (familia): Myrtaceae
Chi (genus): Eugenia
Loài (species): E. cacuminoides
Danh pháp hai phần
Eugenia cacuminoides Govaerts, 2008 
Eugenia cacuminoides là một loài thực vật có hoa trong Họ Đào kim nương. Loài này được Govaerts mô tả khoa học đầu tiên năm 2008.
Chú thích

↑  The Plant List (2010). “Eugenia cacuminoides”. Truy cập ngày 7 tháng 6 năm 2013.
Hylaeus akoko

| Hylaeus akoko> Phân loại khoa học |
| --- | --- |
Giới (regnum): Animalia
Ngành (phylum): Arthropoda
Lớp (class): Insecta
Bộ (ordo): Hymenoptera
Họ (familia): Colletidae
Phân họ (subfamilia): Hylaeinae
Chi (genus): Hylaeus
Loài (species): H. akoko
Danh pháp hai phần
Hylaeus akoko Magnacca & Daly, 2003 
Hylaeus akoko là một loài Hymenoptera trong họ Colletidae. Loài này được Magnacca & Daly mô tả khoa học năm 2003.
Chú thích

↑  (2008) Integrated Taxonomic Information System (ITIS) Bee Checklist 3 oktober 2008
Eugenia burkilliana

| Eugenia burkilliana> Tình trạng bảo tồn |
| --- | --- |
 Sắp nguy cấp  (IUCN 2.3)
Phân loại khoa học
Giới (regnum): Plantae
(không phân hạng): Angiospermae
(không phân hạng): Eudicots
(không phân hạng): Rosids
Bộ (ordo): Myrtales
Họ (familia): Myrtaceae
Chi (genus): Eugenia
Loài (species): E. burkilliana
Danh pháp hai phần
Eugenia burkilliana King 
Eugenia burkilliana là một loài thực vật thuộc họ Myrtaceae. Đây là loài đặc hữu của Malaysia. Chúng hiện đang bị đe dọa vì mất môi trường sống.
Gollarahalli, Kadur

| Gollarahalli |
| --- | --- |
—  Làng  —
 
Quốc gia:  Ấn Độ
Bang: Karnataka
Huyện: Chikmagalur
Thành phố/thị trấn: Kadur
Múi giờ: IST (UTC+5:30)
Gollarahalli là một làng thuộc tehsil Kadur, huyện Chikmagalur, bang Karnataka, Ấn Độ.
Eugenia cacuminum

| Eugenia cacuminum> Phân loại khoa học |
| --- | --- |
Giới (regnum): Plantae
(không phân hạng): Angiospermae
(không phân hạng): Eudicots
Bộ (ordo): Myrtales
Họ (familia): Myrtaceae
Chi (genus): Eugenia
Loài (species): E. cacuminum
Danh pháp hai phần
Eugenia cacuminum Standl. & Steyerm., 1940 
Eugenia cacuminum là một loài thực vật có hoa trong Họ Đào kim nương. Loài này được Standl. & Steyerm. mô tả khoa học đầu tiên năm 1940.
Chú thích

↑  The Plant List (2010). “Eugenia cacuminum”. Truy cập ngày 7 tháng 6 năm 2013.
Onychothecus riekoae

| Onychothecus riekoae> Phân loại khoa học |
| --- | --- |
Giới (regnum): Animalia
Ngành (phylum): Arthropoda
Lớp (class): Insecta
Bộ (ordo): Coleoptera
Phân bộ (subordo): Polyphaga
Phân thứ bộ (infraordo): Scarabeiformia
Liên họ (superfamilia): Scarabaeoidea
Họ (familia): Scarabaeidae
Chi (genus): Onychothecus
Loài (species): O. riekoae
Danh pháp hai phần
Onychothecus riekoae Ochi & Kon, 1998 
Onychothecus riekoae là một loài bọ cánh cứng trong họ Bọ hung (Scarabaeidae).
Chú thích

↑  Bisby, F.A.; Roskov, Y.R.; Orrell, T.M.; Nicolson, D.; Paglinawan, L.E.; Bailly, N.; Kirk, P.M.; Bourgoin, T.; Baillargeon, G.; Ouvrard, D. (2011). “Species 2000 & ITIS Catalogue of Life: 2011 Annual Checklist”. Species 2000: Reading, UK. Truy cập ngày 24 tháng 6 năm 2014.
↑  Hallan, J. (2010) Synopsis of the described Coleoptera of the World 6 juni 2010
Iset Ta-Hemdjert

Phù điêu của Isis Ta-Hemdjert tại đền Karnak
Iset/Isis Ta-Hemdjert, thường được gọi ngắn gọn là Iset/Isis, là một vương hậu sống vào thời kỳ Vương triều thứ 20 trong lịch sử Ai Cập cổ đại. Bà là một người vợ của pharaon Ramesses III và là mẹ ruột của pharaon Ramesses VI.
Thân thế

Mẹ của Iset tên là Hemdjert (Habadjilat hoặc Hebnerdjent), là một người Syria. Người con duy nhất được biết đến của bà là pharaon Ramesses VI. Iset Ta-Hemdjert từng được nghĩ là mẹ đẻ của pharaon Ramesses IV (anh cùng cha với Ramesses VI). Mãi đến năm 2010 trong một lần khám phá, người ta mới phát hiện rằng bà Tyti mới là mẹ của Ramesses IV dựa vào những đoạn văn tự được ghi chép trong cuộn giấy Papyrus BM EA 10052 (cuộn giấy cói ghi lại vụ xét xử những tên trộm mộ của Tyti).
Dưới triều đại vua Ramesses VI, Iset được phong danh hiệu "Người vợ vĩ đại của Pharaon" và "Vợ của thần", được gọi là "Mẹ của Vua". Bà được nhắc đến trên một bức tượng của Ramesses III tại đền thờ nữ thần Mut (thuộc quần thể đền Karnak).
An táng

Iset Ta-Hemdjert qua đời trong khoảng thời gian cai trị của con trai bà, thi hài sau đó được chôn cất tại ngôi mộ QV51. Ngôi mộ này được xây bắt đầu từ thời Ramesses III chồng bà và hoàn thiện vào thời Ramesses VI. Ngôi mộ đã bị trộm đột nhập nhiều lần, được đề cập trong cuộn giấy Abbott Papyrus vào Vương triều thứ 20.
QV51 bao gồm một hành lang kéo dài từ lối vào đến sảnh chính với 2 dãy phòng chôn cất. Những khung cảnh dọc hành lang cho thấy Iset đang đứng trước các thần Ptah-Sokar, Atum và Osiris. Trên những khung cửa và các dãy phòng, Vương hậu xuất hiện cùng với nhiều vị thần tối cao khác như Shu, Neith, Serket, Isis và Nephthys. Trên đó có những dòng chữ do chính tay Ramesses VI viết lên.
Những mảnh vỡ của cỗ quách bằng đá hoa cương đỏ được tìm thấy bởi nhà nghiên cứu Schiaparelli, hiện đang được lưu giữ tại Bảo tàng Museo Egizio thuộc Ý.
Chú thích

1 2  Aidan Dodson & Dyan Hilton, The Complete Royal Families of Ancient Egypt, Thames & Hudson (2004), tr.186-187 ISBN 0-500-05128-3
1 2  Dodson & Hilton, sđd, tr.192
↑  Mark Collier, Aidan Dodson, & Gottfried Hamernik, P. BM EA 10052, Anthony Harris and Queen Tyti, JEA 96 (2010), tr.242-246
↑  “Valley of the Queens Assessment Report”.
↑  Bertha Porter & Rosalind Moss. Topographical Bibliography of Ancient Egyptian Hieroglyphic Texts, Statues, Reliefs and Paintings; Quyển 1: The Theban Necropolis, phần 2: Royal Tombs and Smaller Cemeteries. Griffith Institute (1964), tr.756
Gian lận ngân hàng

Gian lận ngân hàng là việc sử dụng các phương tiện có khả năng bất hợp pháp để có được tiền, tài sản hoặc của cải khác được sở hữu hoặc nắm giữ bởi một tổ chức tài chính, hoặc để có được tiền từ người gửi tiền bằng cách giả bộ một cách gian lận như là một ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác. Trong nhiều trường hợp, gian lận ngân hàng là một tội phạm hình sự. Trong khi các yếu tố cụ thể của một đạo luật gian lận ngân hàng nào đó là khác nhau giữa các chế định pháp lý, thuật ngữ gian lận ngân hàng áp dụng đối với các hành động có sử dụng một mưu đồ hoặc thủ đoạn, trái với cướp hoặc trộm cắp ngân hàng. Vì lý do này, gian lận ngân hàng đôi khi được coi là tội phạm cổ cồn trắng.
Mạo danh ngân hàng

Những kẻ gian lận có thể thành lập các công ty hoặc tạo ra các trang web có tên nghe giống như của các ngân hàng hiện có, hoặc chiếm lấy các tên tuổi nổi tiếng để nghe có vẻ đáng tin cậy, sau đó bỏ trốn với các khoản tiền gửi này.
Cơ chế gian lận ngân hàng đối với các ngân hàng > Séc bị lấy trộm

Những kẻ gian lận có thể tìm kiếm vệc tiếp cận vào các tiện ích như phòng xử lý thư tín, bưu điện, văn phòng cơ quan thuế, bảng lương công ty hoặc văn phòng phúc lợixã hội hay cựu chiến binh, trong đó xử lý một lượng lớn séc. Những kẻ lừa đảo sau đó có thể mở các tài khoản ngân hàng dưới tên giả và ký quỹ séc, trước tiên chúng có thể sửa đổi để xem là hợp pháp, sao cho sau đó chúng có thể rút các khoản tiền không được phép.
Ngoài ra, những kẻ làm giả kiếm được sự tiếp cận trái phép các sổ séc trắng, và giả mạo chữ ký có vẻ hợp pháp trên các tờ séc, cũng để nhằm vào việc đạt được sự tiếp cận bất hợp pháp vào các khoản tiền không được phép.
Cơ chế gian lận ngân hàng đối với các ngân hàng > Ghi séc quá số dư

Ghi séc quá số dư khai thác một hệ thống trong đó, khi séc được ký quỹ vào một tài khoản ngân hàng, tiền sẽ được cung cấp ngay lập tức ngay cả khi nó không được lấy ra từ tài khoản trên đó séc được rút cho đến khi séc thực sự được thanh toán.
Cơ chế gian lận ngân hàng đối với các ngân hàng > Giả mạo và sửa đổi séc

Bài chi tiết: Làm giả
Những kẻ gian lận đã sửa đổi séc để đổi tên (để ký quỹ séc dành cho thanh toán cho người khác) hoặc số tiền trên mặt séc, sửa đổi đơn giản có thể thay đổi 100,00 USD thành 100.000,00 USD, mặc dù các giao dịch giá trị này có thể bị điều tra theo quy chế như là một biện pháp phòng ngừa ngăn chặn gian lận.
Thay vì giả mạo với một séc thật, những kẻ lừa đảo có thể cố gắng cách khác để giả mạo chữ ký của người gửi tiền trên séc trắng hoặc thậm chí in séc riêng của chúng để rút tiền từ các tài khoản thuộc sở hữu của người khác hay các tài khoản không tồn tại v.v. Sau đó chúng sẽ rút tiền mặt từ séc gian lận thông qua một ngân hàng khác và rút tiền trước khi ngân hàng nhận ra rằng séc là gian lận.
Cơ chế gian lận ngân hàng đối với các ngân hàng > Gian lận kế toán

Để che giấu các vấn đề tài chính nghiêm trọng, một số doanh nghiệp đã từng sử dụng gian lận sổ sách kế toán để phóng đại doanh thu và thu nhập, thổi phồng giá trị tài sản của công ty hoặc báo lợi nhuận khi công ty đang làm ăn thua lỗ. Những hồ sơ giả mạo này sau đó được sử dụng để tìm kiếm đầu tư vào trái phiếu của công ty hoặc các phát hành chứng khoán hoặc để thực hiện các đơn xin cho vay lừa đảo trong một nỗ lực cuối cùng để có nhiều tiền hơn nhằm trì hoãn sự sụp đổ không thể tránh khỏi của công ty không có lợi nhuận hoặc quản lý yếu kém. Ví dụ về các hành vi gian lận kế toán: Enron và WorldCom. Hai công ty này "xào sáo sổ sách" để làm ra vẻ như họ đã có lợi nhuận mỗi quý trong khi thực tế họ đã ngập sâu trong nợ nần.
Cơ chế gian lận ngân hàng đối với các ngân hàng > Gian lận kế toán > Tiền gửi không có bảo hiểm

Một ngân hàng mồi chài công chúng gửi tiền có thể là không có bảo hiểm hoặc không được phép hoạt động. Mục tiêu thường là để thu hút tiền gửi cho "ngân hàng" không có bảo hiểm này, mặc dù một số cũng có thể bán cổ phiếu đại diện quyền sở hữu của "ngân hàng". Đôi khi những cái tên này xuất hiện rất chính thức hoặc rất giống như của các ngân hàng hợp pháp. Ví dụ, "Chase Trust Bank" của Washington DC không có giấy phép đã xuất hiện vào năm 2002, không có quan hệ gì với tổ chức trùng tên bề ngoài của nó là Ngân hàng Chase Manhattan thật có trụ sở tại New York.
Gian lận kế toán cũng đã được sử dụng để che giấu hành vi trộm cắp khác diễn ra trong một công ty.
Cơ chế gian lận ngân hàng đối với các ngân hàng > Gian lận kế toán > Gian lận hối phiếu theo yêu cầu

Gian lận hối phiếu theo yêu cầu (DD) thường liên quan đến một hoặc nhiều nhân viên ngân hàng tham nhũng. Thứ nhất, các nhân viên như vậy lấy ra một vài tờ DD hoặc cuốn DD khỏi kho và viết chúng như một DD thông thường. Vì họ là người trong cuộc, họ biết cách mã hóa, dập dấu của một hối phiếu theo yêu cầu. Các hối phiếu theo yêu cầu gian lận như vậy thường được rút khoản phải trả tại một thành phố xa xôi mà không ghi nợ một tài khoản. Hối phiếu được trả tiền mặt tại chi nhánh khoản phải trả. Gian lận chỉ được phát hiện khi trụ sở chính của ngân hàng làm đối chiếu liên chi nhánh, thường mất sáu tháng, vào thời điểm này thì tiền là không thể thu hồi được.
Cơ chế gian lận ngân hàng đối với các ngân hàng > Thương nhân gian xảo

Một thương nhân gian xảo là một người trong cuộc có vị trí cao trên danh nghĩa được phép đầu tư các khoản tiền khá lớn thay mặt cho ngân hàng; thương nhân này đã bí mật sử dụng tiền của ngân hàng vào các khoản đầu tư ngày càng tăng lên và rủi ro hơn, khi một trong những khoản đầu tư xấu đi, thương nhân gian xảo này dính vào đầu cơ thị trường xa hơn nữa với hy vọng lợi nhuận nhanh chóng có thể che giấu hoặc bù lỗ.
Thật không may, khi một tổn thất đầu tư được xếp chồng lên một tổn thất khác, các chi phí đối với ngân hàng có thể đạt đến hàng trăm triệu đô la; thậm chí đã có những trường hợp trong đó một ngân hàng đóng cửa kinh doanh do thua lỗ đầu tư thị trường.
Một số gian lận ngân hàng lớn nhất đã từng bị phát hiện được gây ra bởi các thương nhân tiền tệ John Rusnak và Nick Leeson. Jérôme Kerviel, bị cáo buộc lừa đảo Société Générale 4,9 tỷ euro (7,1 tỷ USD), khi giao dịch các phái sinh cổ phiếu.
Cơ chế gian lận ngân hàng đối với các ngân hàng > Các khoản vay gian lận

Một cách để rút tiền từ ngân hàng là đi vay, một thực tế các ngân hàng sẽ rất sẵn lòng khuyến khích nếu họ biết rằng tiền sẽ được hoàn trả đầy đủ với tiền lãi. Tuy nhiên, một khoản vay gian lận là một khoản vay trong đó người đi vay là một thực thể kinh doanh được kiểm soát bởi một nhân viên ngân hàng không trung thực hoặc đồng lõa; "người vay" sau đó tuyên bố phá sản hoặc biến mất và tiền đã ra đi. Khách hàng vay thậm chí có thể là một thực thể không tồn tại và cho vay chỉ là giả tạo để che giấu một hành vi trộm cắp một khoản tiền lớn từ ngân hàng. Điều này cũng có thể được xem như là một thành phần trong gian lận vay thế chấp (Bell, 2010).
Cơ chế gian lận ngân hàng đối với các ngân hàng > Các đơn xin vay gian lận

Những đơn này có một số hình thức khác nhau từ các cá nhân sử dụng thông tin sai lệch để che giấu một lịch sử tín dụng đầy các vấn đề tài chính và các khoản vay chưa thanh toán cho tới các công ty sử dụng gian lận kế toán thổi phồng lợi nhuận nhằm làm cho một khoản vay rủi ro có vẻ như là một khoản đầu tư có cơ sở chắc chắn đối với ngân hàng.
Cơ chế gian lận ngân hàng đối với các ngân hàng > Các tài liệu giả mạo hoặc gian lận

Các tài liệu giả mạo thường được sử dụng để che giấu các vụ trộm cắp khác; các ngân hàng có xu hướng đếm tiền của họ một cách tỉ mỉ đến mức từng đồng xu phải được tính đến. Một tài liệu tuyên bố rằng một khoản tiền được vay mượn như một khoản vay, được rút ra bởi một người gửi tiền cá nhân hoặc được chuyển nhượng hay được đầu tư do đó có thể có giá trị cho những người muốn che giấu chi tiết nhỏ rằng tiền của ngân hàng trên thực tế đã bị đánh cắp và bây giờ đã ra đi.
Cơ chế gian lận ngân hàng đối với các ngân hàng > Gian lận chuyển khoản

Các mạng chuyển khoản quốc tế như hệ thống chuyển tiền liên ngân hàng SWIFT là mục tiêu hấp dẫn vì một chuyển khoản, một khi được thực hiện, rất khó hoặc không thể đảo ngược. Vì các mạng này được sử dụng bởi các ngân hàng để thanh toán các tài khoản với nhau, chuyển khoản nhanh hoặc qua đêm một lượng tiền lớn là phổ biến; trong khi các ngân hàng đã đặt kiểm tra và cân đối tại chỗ, có rủi ro mà những người trong cuộc có thể cố gắng để sử dụng tài liệu gian lận hay giả mạo để yêu cầu tiền của một người gửi tiền của ngân hàng được chuyển đến một ngân hàng khác, thường là một tài khoản ở nước ngoài trong một đất nước xa xôi.
Có một nguy cơ gian lận rất cao khi giao dịch với các tổ chức không rõ hoặc không có bảo hiểm.
Nguy cơ lớn nhất khi giao dịch với các ngân hàng ở nước ngoài hoặc ngân hàng Internet (vì điều này cho phép lựa chọn các nước có quy định ngân hàng lỏng lẻo), nhưng không chỉ hạn chế đối với các tổ chức này. Có một danh sách hàng năm về các ngân hàng không có giấy phép trên website của Bộ Ngân khố Hoa Kỳ hiện tại dài tới 15 trang.
Cơ chế gian lận ngân hàng đối với các ngân hàng > Gian lận chiết khấu hóa đơn

Về cơ bản là một thủ đoạn trên cơ sở niềm tin, một kẻ gian lận toàn quyền sử dụng một công ty để gây dựng niềm tin với một ngân hàng, bằng cách làm ra vẻ như một khách hàng có thể đem lại lợi nhuận và chân thật. Để tạo ra ảo tưởng là một khách hàng được mong ước, công ty thường xuyên và liên tục sử dụng ngân hàng để có được thanh toán từ một hoặc nhiều khách hàng của nó. Các khoản thanh toán này luôn được thực hiện, do các khách hàng đang xét tới là một phần của sự gian lận, tích cực chi trả tất cả và bất kỳ hóa đơn nào đưa ra bởi ngân hàng. Sau một thời gian, khi ngân hàng hài lòng với công ty, công ty yêu cầu ngân hàng thanh toán số dư của nó cho công ty trước khi lập hóa đơn cho khách hàng. Một lần nữa, việc kinh doanh vẫn tiếp tục bình thường đối với công ty gian lận, các khách hàng lừa đảo của nó, và ngân hàng vô tình. Chỉ khi dư nợ giữa ngân hàng và công ty đủ lớn, công ty có thanh toán từ ngân hàng, và công ty và các khách hàng của nó biến mất, để lại các hóa đơn do ngân hàng phát hành mà không có ai thanh toán.
Cơ chế gian lận ngân hàng đối với các ngân hàng > Gian lận thẻ thanh toán

Gian lận thẻ tín dụng là phổ biến rộng rãi như một phương tiện để ăn cắp từ các ngân hàng, người bán và khách hàng.
Cơ chế gian lận ngân hàng đối với các ngân hàng > Gian lận thẻ thanh toán > Séc tăng cường

Một séc tăng cường là séc gian lận hay séc xấu được sử dụng để thực hiện thanh toán vào một tài khoản thẻ tín dụng để "bùng phát" hoặc làm tăng lượng tín dụng khả dụng trên một thẻ tín dụng theo cách khác là hợp pháp. Số tiền của séc được ghi có vào tài khoản thẻ bởi ngân hàng ngay sau khi khoản thanh toán được thực hiện, mặc dù séc vẫn chưa được thanh toán bù trừ. Trước khi séc xấu được phát hiện, thủ phạm đã đi mua sắm lu bù hoặc rút tiền mặt cho tới khi đạt tới giới hạn khả dụng mới được "nâng lên" trên thẻ. Séc ban đầu sau đó bị trả lại, nhưng khi đó thì đã quá muộn.
Cơ chế gian lận ngân hàng đối với các ngân hàng > Gian lận thẻ thanh toán > Thẻ thanh toán bị đánh cắp

Thông thường, dấu hiệu đầu tiên cho thấy ví của nạn nhân đã bị đánh cắp là một cuộc gọi điện thoại từ một công ty phát hành thẻ tín dụng hỏi có phải người này vừa chi tiêu mua sắm lu bù, hình thức đơn giản nhất của hành vi trộm cắp này liên quan đến việc ăn cắp chính các thẻ và ghi nợ một lượng lớn các món hàng giá trị cao chỉ trong vài phút hoặc vài giờ trước khi nó được thông báo là bị đánh cắp.
Một biến thể của việc này là chỉ sao chép các con số của thẻ tín dụng (thay vì thu hút sự chú ý bằng cách ăn cắp chính các thẻ) để sử dụng các con số này trong các gian lận trực tuyến.
Cơ chế gian lận ngân hàng đối với các ngân hàng > Gian lận thẻ thanh toán > Sao chép hoặc lướt thông tin thẻ

Gian lận này có một số hình thức khác nhau, từ các người bán sao chép các số thẻ tín dụng của khách hàng để sử dụng trong các hoạt động bất hợp pháp về sau hoặc bọn tội phạm sử dụng giấy than từ các máy in ấn thẻ cơ khí cũ để ăn cắp các thông tin, tới việc sử dụng hoặc các đầu đọc thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ giả mạo để sao chép dải từ tính từ một thẻ thanh toán trong khi một máy ảnh ẩn giấu chụp những con số trên mặt sau của thẻ.
Một số kẻ gian lận đã gắn các đầu đọc sọc thẻ gian lận để truy cập công khai các máy ATM, truy cập trái phép vào các nội dung của dải từ tính, cũng như các máy ảnh ẩn để ghi lại bất hợp pháp mã ủy quyền của người sử dụng. Các dữ liệu được ghi lại bằng máy ảnh và đầu đọc sọc thẻ gian lận này sau đó được sử dụng để sản xuất thẻ trùng lặp mà sau đó có thể được sử dụng để rút tiền ATM từ tài khoản của nạn nhân.
Cơ chế gian lận ngân hàng đối với các ngân hàng > Tiền gửi phong bì ATM rỗng

Một thấu chi tội phạm có thể xảy ra do chủ tài khoản thực hiện một gửi tiền khống hoặc bóp méo giá trị tại một máy rút tiền tự động để có được nhiều tiền hơn hiện có trong tài khoản hoặc để ngăn chặn một séc bị trả lại vì không đủ tiền. Luật pháp ngân hàng Hoa Kỳ làm cho 100 USD đầu tiên khả dụng ngay lập tức và điều này có thể làm cho nhiều khoản tiền không thu được bị mất bởi các ngân hàng vào ngày làm việc hôm sau, trước khi dạng giả mạo này được phát hiện. Tội phạm này cũng có thể gây ra đối với tài khoản của người khác trong một "chiếm đoạt tài khoản" hoặc với một thẻ ATM giả, hoặc một tài khoản được mở trong tên của người khác như là một phần của một lừa đảo trộm cắp nhận dạng. Sự xuất hiện của công nghệ gửi tiền ATM quét tiền và séc mà không cần sử dụng một phong bì có thể ngăn chặn loại gian lận này trong tương lai.