İnternet dolandırıcılığı
Para Transferi Dolandırıcılığı

Para transferi dolandırıcılığı, diğer yöntemlerin çok pahalı olduğu iddiası ile yabancı bir ülkeye para transferi içeren bir iş teklifine dayanır.
Olası kurban aşağıda yer alan örneklere benzer bir e-posta alır.
| 0 | 1 | 2 |
| --- | --- | --- |
| “ | Sayın Bay/Bayan, XXXXXX XXXXXX'de küçük ölçekli bir firmadır. Biz bazı ülkelerde müşterilere XXXXXXX sağlıyoruz. Başlangıç olarak Avrupa'da büyük bir satış hacmine ulaştık ve şimdi ABD / Kanada pazarına girmek için çalışıyoruz.  Oldukça yakında ABD'de temsilcilikler veya yetkili satış merkezleri açacağız ve bu nedenle şu anda bize, orada yeni bir dağıtım ağı kurulmasında yardımcı olacak kişiler arıyoruz. ABD pazarı bizim için yeni olmasına rağmen, tahmin edeceğiniz üzere şu anda orada düzenli müşterilerimiz var. XXXX ülkesinde uluslararası para transferi vergisi tüzel kişiler (şirketler) için %25 iken bireyler için sadece %7'dir. Özel bir kişi tarafından yapılan uluslararası para transferi için vergi %7 iken bizim bu şekilde çalışmamızın hiçbir anlamı yoktur. Bu yüzden size ihtiyacımız var! Ürünler için yapılan ödemelerin para havalelerini, çeklerini veya elektronik transferlerini teslim alacak ve parayı bize MoneyGram yahut Western Union para transferi yoluyla yeniden göndermek için aracılar gerekiyor. Bu yolla, azalan vergi nedeniyle para tasarrufu yapacağız. İŞ TANIMI? 1. Müşterilerden ödemeleri alın. 2. Ödemeleri bankanızda nakde çevirin. 3. İşlemi yapılan miktardan sizin payınız olan %10'u kendinize ayırın. 4. Payınızı aldıktan sonra bakiyeyi size bildirdiğimiz adrese gönderin (Ödemeler Money Gram veya Western Union Para Transferi yoluyla yapılacaktır). NE KADAR KAZANACAKSINIZ? Her işlemden 10%! Örneğin: Eğer bizim adımıza çek veya havale yoluyla 7000$ alırsanız. Parayı nakde çevirip 700$'ı kendinize ayıracaksınız. Başlangıçta komisyon oranı %10 olmasına rağmen daha sonra %15'e kadar artacak. AVANTAJLAR: Bağımsız bir yüklenici olarak evde çalışacağınız için dışarı gitmek zorunda olmayacaksınız. İşiniz tamamıyla yasaldır. Bu iş için ayıracağınız zamana bağlı olarak ayda 3000$-4000$ kazanabileceksiniz. Başlangıç için sermayeye ihtiyacınız yoktur. Şu anki işinizi etkilemeden yahut işinizden ayrılmadan çalışabilirsiniz. İyi çalışan ve çaba harcayan çalışanlarımızın yönetici olma ihtimalleri çok güçlüdür. Zaten çalışanlarımız bizim işimizi asla bırakmazlar. TEMEL ŞARTLAR: 18 yaş veya üstü olup çalışması için yasal bir engel bulunmamak, en azından internet ve e-posta kullanabilecek kadar bilgisayar bilmek ve haftada 2-4 saat bu şekilde çalışabilmek. Lütfen bu işin tamamı ile yasal olduğunu unutmayın. Teklifimiz ile ilgileniyorsanız lütfen xxxx@yyyy adresine size ait (1) Tam isim, (2) İrtibat adresi, (3) Telefon/Cep numaraları, (4) Meslek, (5) Yaş, (6) Cinsiyet bilgilerini gönderin. Beklediğimiz olumlu davranışınız için teşekkür ederiz. Sizden en kısa zamanda haber almayı umuyoruz. | „ |

| 0 | 1 | 2 |
| --- | --- | --- |
| “ | Sayın Bay/Bayan, Ben XXX XXX, XXXX'te bulunan XXXXX'in insan kaynakları yöneticisiyim. XXXX gibi XXXX makalelerinin dünya çapında ticaretini yapıyoruz. Web sitemiz XXXX adresinde yer almaktadır. Şu an Amerika/Kanada/Asya ve Avrupa'daki müşterilerimizin ödemelerini almada bize yardım edecek bir muhasebeci/şirket temsilcisi arayışındayız. Bu iş teklifi tamamı ile yasal olup başlangıç için sermaye gerekmemektedir. İş tanımı şu şekildedir: (1) Çeşitli müşterilerimizden bizim adımıza ödemeleri nakit çeki, seyahat çeki veya resmi çek şeklinde alacaksınız. (2) Daha sonra ödemeleri banka hesabınıza yatıracak yahut nakde çevireceksiniz. (3) Her bir ödemeden %10'luk bir miktarı bizim temsilcimiz olarak kendinize ayıracaksınız ve kalan bakiyeyi Western Union ile sizi yönlendirdiğimiz aracılara yahut ofislere göndereceksiniz. NE KADAR KAZANACAKSINIZ? Her işlemden %10! Mesela: Bizim adımıza çek veya havale yoluyla 7000$ aldınız. Parayı nakde çevirip 700$'ı kendinize ayıracaksınız (7000$'ın %10'u). Başlangıçta komisyon oranı %10 olmasına rağmen daha sonra %12'ye kadar artacaktır. Ödemelerimiz için sizin adınız kullanılacak ve müşterilerimizi de benzer şekilde davranmaları konusunda bilgilendireceğiz. Bu teklif ile ilgileniyorsanız lütfen aşağıdaki detayları bize iletin. 1) Tam ad 2)Tam ev adresi, Cadde, Şehir, Ülke ve P.K. 3) Telefon Numarası 4) Yaş ve Cinsiyet 5) Mevcut meslek LÜTFEN DİKKAT: Bütün Cevaplar XXXX e-posta adresine gönderilmelidir. Beklediğimiz olumlu cevabınız için teşekkür ederiz. Sizden en kısa zamanda haber almayı umuyoruz. | „ |

| 0 | 1 | 2 |
| --- | --- | --- |
| “ | Ticari işlem uzmanı - Yarı zamanlı iş imkânı. Uluslararası bir yatırım şirketi Amerika'da yer alan Finans ve Altyapı Grubunun Tahsilat takımına katılmak üzere iletişim becerisi yüksek ve yetenekli kişiler arıyor. Bu pozisyon şirketimizin hesaplarını izlemeyi ve bu hesaplar üzerinde işlem yapmayı gerektirmektedir. Görevleriniz doğrudan müşteri iletişimi gerektirmeyecektir ve bildirimlerinizi Rusya'daki Tahsilat departmanına yapmanız beklenmektedir. Sayılarla arası iyi olan ve bir takım içerisinde çok sayıda işi aynı anda verimli bir şekilde yapabilecek kişiler arıyoruz. İşle ilgili tecrübe ve eğitim bir artı olmakla beraber başvuru için zorunlu değildir. Önerilen pozisyon için evden çalışmak mümkün olup başarılı bir aday için yer değiştirme gerekmemektedir. Bu rol sabit çalışma saatleri içermeyip yaşlı vatandaşlar ve serbest meslek sahibi kişiler için uygundur. Tahmini aylık ortalama maaş 3000$'dan başlar. Pozisyona hak kazanmak için, 21 yaş ve üzeri ABD'de ikamet eden bir vatandaş olmanız ve bir ABD bankası ile ispat edilebilir bir kişisel/kurumsal bağınız bulunmalıdır. Ana ofis ile iletişiminiz çoğunlukla e-posta/fax/telefon ile olacağından bu imkânlara güvenilir bir şekilde çalışma saatleri içinde ulaşabilmelisiniz. Bu pozisyona başvurmak veya şirketimiz hakkında daha fazla bilgi almak için lütfen bize xxxx@xxxx adresi ile ulaşın. İrtibat telefon numaranızı yazmayı lütfen unutmayın. Sadece ciddi olarak değerlendirilen başvuranlara ulaşılacağını lütfen unutmayın. | „ |

| 0 | 1 | 2 |
| --- | --- | --- |
| “ | Gönderen: XXXX ve YYYY ZZZZZZZZ  XXXXXXXXXX ABIDJAN DANANI REFUGEE CAMP, ABIDJAN Fildişi Sahili Cumhuriyeti Sevgili Alıcı, Adım XXXXX ve kız kardeşimin adı YYYYY, biz Sierra Leon Elmas Maden Şirketininin (SLDMC) önceki Askeri İstihbarat ve Özel Operasyonlar Direktörü olan General ZZZZZ'nin çocuklarıyız. Sizinle bağlantı kurma sebebim babama ait olan ve burada, Abidjan'da bir bankada bulunan beş milyon yedi yüz yirmi bin doların (5,720,000$) transferinde yardımınızı istemektir. Bu paranın kaynağı iç savaş çıkmadan önce babama ait olan değerli madenler ve elmaslardır. Savaş çıktıktan sonra, hemen hemen bütün devlet ofisleri, şirketleri ve kamu kuruluşlarına saldırıldı ve yağmalandı. SLMDC yağmalandı, yakıldı ve milyon dolarlık elmaslar babamın ofisine saldıran isyancı askerler tarafından çalındı. Birçok üst düzey devlet görevlisi ve rütbeli askerler suikaste uğradı ve babam SLDMC'deki görevi sebebi ile önemli bir hedefti. Ne yazık ki, Freetown'daki resmi konutumuzda Foday Sankoh adındaki ünlü isyancı lideri tarafından pusuya düşürüldüğünde yaşanan bir çatışma sırasında, babam esir alındı ve üvey kardeşim ile beraber soğukkanlılıkla öldürüldü. Annnem ciddi kurşun yaralarından muzdarip olarak burada, Fildişi Sahili'nde yer alan özel bir hastanede zamansız ve acı verici bir şekilde öldü. Şu an tamamen yabancı bir ülkede ebeveynsiz, akrabasız ve bizle bu genç yaşımızda ilgilenecek kimse olmadan yalnız başımızayız. Annemiz ölmeden önce bize babamızın elmas ticaretinden kazandığı ve burada Fildişi Sahili'ndeki bir bankada bulunan bir miktar parası olduğunu ve bizden dua etmemizi isteyip, parayı yurtdışına çıkarıp karlı bir işte değerlendirmemize yardımcı olabilecek bir ortak bulmamız gerektiğini anlattı. Annem bize bu işi bir an önce yapıp burada bizimle kampta bulunan kuzenimiz Arthur ile Fildişi Sahili'nden ayrılıp, yurtdışına yerleşmemizi söyledi. Kendisi bize mevduatı kanıtlayabilen bir banka belgesi verdi ve bize babamın bankadaki parayı çekebilecek tek evladı olarak benim adımı verdiğini anlattı. Fildişi Sahili'ne gelmemizin sebebini bu olduğunu söyledi. Daha sonra annem öldü. Ruhu cennette huzur bulsun. Bankaya para hakkında araştırma yapmaya gittim ve her şeyin olduğu gibi durduğunu ve bana, ortağımın yabancı bir ülkedeki banka hesap numarasını sağladıktan sonra bu transferi ortağımın banka hesabına yapmak için yardım sözü veren Ululslararası Para Transferi Müdürü ile konuştum. Bununla beraber yönetici yaşım dolayısı ile biraz endişeli. 19 yaşındayım ve tavsiye edildiği üzere bankada beni temsil edecek olgun birisini arıyorum. Bize yardım etmeyi istiyorsanız, parayı hesabınıza aktarma işlerini ayarlamak için lütfen acil olarak bize bildirin. Size asil hizmetlerinizin karşılığı olarak toplam paranın %20'sini annemin tavsiyelerine uyarak vereceğimizi unutmayın. Ülkenizde karlı bir yatırım olarak değerlendirdiğiniz işler ile ilgileniyoruz ve sizden kendim, küçük kız kardeşim ve kuzenim için kolej eğitimini ülkenizde tamamlayabileceğimiz bir okul ayarlamanızı istiyoruz. Paranın acil olarak hesabınıza transferi gerekmektedir ve lütfen sizden acil olarak cevap bekliyorum, böylece başka bir yabancı ortak arayışına girmeyeceğim. Teşekkür ederim ve Tanrı sizi ve sevgili ailenizi korusun. Saygılarımla XXXXX ve YYYYYY ZZZZZZZ | „ |

| 0 | 1 | 2 |
| --- | --- | --- |
| “ | Sevgili Alıcı,  E-posta adresime cevap yazabilirsiniz:(XXXXXXXXXX@YYYYY.ZZZ) Ben Bayan XXXXX YYYYYY. Size ulaşma sebebim ülkenizdeki karlı bir yatırım için toplam 10,500,000$'ı hesabınıza almanız konusunda yardımınıza ihtiyaç duymam. Bu sermayeyi hesabınıza başarılı bir şekilde problemsiz olarak transfer edebilmek için bütün gerekli düzenlemeleri yaptım. Bu işlemin nasıl yapılacağına dair bütün detayları size vereceğim. Bu işlem yüzde yüz risksizdir. Teşekkürler. Bayan XXXXXX YYYYYYYY E-posta adresime cevap yazabilirsiniz:(XXXXXXXXXX@YYYYY.ZZZ) | „ |

| 0 | 1 | 2 |
| --- | --- | --- |
| “ | Sevgili Bay/Bayan  Ben XXX Tekstil'in CEO'suyum. Size aylık fazladan 2000 - 8000 dolar sunmak istiyoruz. Bu çok kolay ve fazla vaktinizi almayacak. Masrafsız, yatırımsız, yarı-zamanlı veya tam zamanlı çalışmalı. Yarı zamanlı olarak 2000 dolara kadar ve tam zamanlı olarak 8000 dolar. Bir işin size hiç sunamayacağı bir imkânla evden çalışın. Para kazanmak için bilgisayarınızı kullanın ve kendinizin patronu olarak kariyer yapın. Eğer ilgileniyorsunuz bilmek isterim. İş ABD ve Kanada'daki müşterilerimizin ödemelerini almaktan ibarettir. Tüm yapmanız gereken, size ülkenizdeki posta sistemi ile gelen bu ödemeleri almak, nakde çevirmek ve kalanını bana havale etmektir. Size işlemini yaptığınız her ödeme için %10 ödemek isterim. Bu ödemeler farklı şekillerde gelebilir. Amerikalılara satış yaparken her zaman ciddi zorluklar ile karşılaşıyoruz; Her defasında İngiltere'de nakde çevirmemin zor olduğu farklı şekillerde ödeme yapmayı teklif ediyorlar. İngiltere'deki bankalardan çeki almadan önce onlar üzerinde uygulanan yaklaşık üç haftalık bir askıya alma işleminden dolayı zorluk yaşıyoruz. Ne yazık ki beraber çalıştığımız her ülkede banka hesabı açamıyoruz ve bu yüzden Amerika ve Kanada'da görev yapacak bir temsilci/muhasebeci arıyoruz. Sadece şu anki işinizden ayrılmadan yahut şu anki işinizi etkilemeden, evden yarı zamanlı/tam zamanlı çalışmak ve haftalık olarak ücretinizi almak isterseniz yanıtlayın. (Ücretler iyidir) İlgileniyor iseniz lütfen aşağıdaki bilgiler ile beraber bu postayı cevaplayın. 	Eposta: XXXXXX@XXXXXX.com 	İŞ BAŞVURU FORMU 	İSİM ............... 	ADRES (Sadece PK kabul edilmemektedir)........... 	ŞEHİR.....DEVLET....POSTA KODU.... 	TEL ....... CEP TEL ........... 	YAŞ..............CİNSİYET................. 	ŞU ANKİ İŞ ................ 	ŞU ANKİ BANKA.......................... 	XXXXXXX XXXXXXXX SANAT VE EL SANATLARI 	99-98 XXXXXX CADDESİ XXXXXXXXXX 	LONDRA,WG2B 6TD 	+44-999-999-9999 	En iyi dileklerimle, 	Mr. XXXXX XXXXX | „ |

Dolandırıcılar daha sonra sahte çekler ve posta havaleleri yollarlar ve kurbanların dolandırılmayı fark etmeden bu para vasıtalarını nakde çevirip kendilerine yollamasını ümit ederler. Bu durum dolandırıcıların hırsızlıktan elde ettiği parayı aklamak istemesi de olabilir.
Dolandırıcılar çoğu kez kurbanın sosyal güvenlik numaraları veya banka hesap numaralarını içeren kişisel bilgilerini almayı başarabilmekte ve bu dolandırıcılıklar sıklıkla yemleme dolandırıcılığı olmakta ve bunun yanında kimlik dolandırıcılığına neden olmaktadır.
Ayrıca bakınız: Ön ödeme dolandırıcılığı