Penipuan kartu kredit
Jenis Penipuan Kartu Pembayaran

Penipuan Aplikasi
Penipuan aplikasi terjadi dengan menggunakan dokumen curian atau fiktif dalam pembukaan rekening atas nama orang lain oleh pelaku kejahatan. Pelaku memperolehnya dengan mencuri atau memalsukan dokumen seperti tagihan dan laporan bank untuk profil pribadi saat uji kelayakan oleh bank dalam memperoleh kretdit atau menarik uang atas nama korban.
Penipuan ini bisa terjadi dengan menciptakan identitas sintesis yang sebenarnya merupakan dokumen palsu, informasi dalam dokumen palsu ini dikumpulkan dari banyak informasi individu dan identitas untuk membuat satu identitas baru. Setelah identitias dan rekening bank berhasil dibuat, pelaku kejahatan dapat memanfaatkan bank untuk memperoleh kartu kretid dengan memaksimalkan pengeluarannya. Dengan membeli barang mewah dengan harga tinggi dan menjual kembali untuk memperoleh uang tunai merupakan praktik yang sering dilakukan.
Pengambilalihan akun
Pengambilalihan akun merupakan tindak mengambil kendali atas akun pelanggan seperti kartu kredit, email dan nomor telephone. Kewenangan kontrol pada akun – akun tersebut menjadikan keuntungan yang tinggi bagi penipu jika berhasil mengambilalih akun.
Penipu menggunakan bagian identitas korban seperti alamat email untuk mendapatkan akses ke rekening keuangan. Orang ini kemudian menyadap komunikasi tentang akun tersebut agar korban tidak mengetahui ancaman apa pun. Korban sering kali menjadi orang pertama yang mendeteksi pengambilalihan akun ketika mereka menemukan tagihan pada laporan bulanan yang tidak mereka otorisasi atau beberapa penarikan yang meragukan Terjadi peningkatan jumlah pengambilalihan akun sejak penerapan teknologi EMV, yang mempersulit penipu untuk mengkloning kartu kredit fisik.
Di antara beberapa metode paling umum yang digunakan penipu untuk melakukan pengambilalihan akun, pengambilalihan mencakup aplikasi sekali klik "pemeriksa" berbasis proxy, serangan botnet brute force, phishing dan malware. Metode lain termasuk menyelam ke tempat sampah untuk menemukan informasi pribadi dalam surat yang dibuang, dan daftar pembelian langsung 'Fullz', istilah slang untuk paket lengkap informasi identifikasi yang dijual di pasar gelap
Setelah masuk, penipu memiliki akses ke akun tersebut dan dapat melakukan pembelian dan menarik uang dari rekening bank Mereka memiliki akses ke informasi apa pun yang terkait dengan akun tersebut, mereka dapat mencuri nomor kartu kredit serta nomor jaminan sosial. Mereka dapat mengubah kata sandi untuk mencegah korban mengakses akunnya. Penjahat dunia maya mempunyai kesempatan untuk membuka akun lain, memanfaatkan hadiah dan keuntungan dari akun tersebut, dan menjual informasi ini kepada peretas lain.
Penipuan rekayasa sosial
Penipuan rekayasa sosial dapat terjadi ketika penjahat menyamar sebagai orang lain yang mengakibatkan transfer uang atau informasi secara sukarela kepada penipu. Penipu beralih ke metode yang lebih canggih untuk menipu orang dan bisnis demi mendapatkan uang. Taktik yang umum dilakukan adalah mengirimkan email palsu yang menyamar sebagai anggota staf senior dan mencoba menipu karyawan agar mentransfer uang ke rekening bank palsu
Penipu dapat menggunakan berbagai teknik untuk meminta informasi pribadi dengan berpura-pura menjadi bank atau pemroses pembayaran. Phishing melalui telepon adalah teknik rekayasa sosial yang paling umum untuk mendapatkan kepercayaan korban.
Bisnis dapat melindungi diri mereka sendiri dengan proses otorisasi ganda untuk transfer dana yang memerlukan otorisasi dari setidaknya dua orang, dan prosedur panggilan kembali ke nomor kontak yang telah ditetapkan sebelumnya, bukan informasi kontak apa pun yang disertakan dalam permintaan pembayaran. Bank harus mengembalikan pembayaran yang tidak sah; namun, mereka dapat menolak pengembalian dana jika mereka dapat membuktikan bahwa pelanggan mengizinkan transaksi tersebut, atau dapat membuktikan bahwa pelanggan bersalah karena mereka bertindak dengan sengaja, atau gagal melindungi rincian yang mengizinkan transaksi tersebut[butuh rujukan]