Lavado de dinero y su ley en México 
Autor: Brenda Montes de Oca López
Año: 2022
Carrera: Derecho

Desafortunadamente nuestro país es uno de los más peligrosos, inseguros, y violentosen el ranking internacional. Este problema se debe principalmente a los delincuentes que se dedican al narcotráficoy tráficode armas, y a otros delitos como la trata de personas, robo, secuestro, corrupción, contrabando y másilícitosque puedan añadirsea la lista. No obstante, para que dichos delitos puedan seguir cometiéndose y que sus autores puedan disfrutar de las ganancias que dejan esas actividades ilícitas se ha formadootro delito mejor conocido como lavado de dinero, blanqueo de capitales, o bien blanqueo de activos, entre otras denominaciones que ha recibido alrededor del mundo. Dicho delito se ha convertido en un fenómeno a nivel mundial, que más allá de impulsar la comisión, evolución y expansión de los delitos mencionados con anterioridad, también ha causado problemas en la estabilidad económica de los países. Este fenómeno es la actividad de ingresar a la economía nacional todo el dinero, recursos y en general todo tipo de bienes que son fruto de la comisión de cualquier delito, haciéndole creer a la Hacienda Pública que se trata de bienes y dinero obtenidos de manera lícita. De ahí el nombre de lavado de dinero, pues lavar significa limpiar, siendo que el termino lavado de dinero se refiere a limpiar el dinero sucio obtenido de manera ilícita, en otras palabras, esla introducción del dinero obtenido de manera prohibida a lalegalidadEn México, con el crecimiento y evolución del crimen organizado, el gobierno se vio obligado a adoptar medidas creadas a nivel mundial para atacar el referido fenómeno y tratar de terminar el financiamiento de la comisión de dichos delitos. En un principio se adoptó la tipificación del delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita en el Código Fiscal Federal, sin embargo, tiempo despuésse trasladó dicho delito al Código Penal Federal. Posteriormente el gobierno mexicano adoptóalgunas de las recomendaciones por el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional, el cual fue creado en 1989 con el objeto primordial de crear y desarrollar medidas para combatir el lavado de dinero y financiación del terrorismo), entre ellas la creación de laUnidad de Inteligencia Financiera mejor conocida como UIFy otras medidas implementadas en el sector bancario, por ser la principal área mediante la cual los delincuentes invierten, guardan y manejan sus recursos. No obstante, los esfuerzos del gobierno mexicano por implementar medidas que contrarrestaran el blanqueo de activos, la evaluacióndel GAFI emitida en 2008 determinó que México no cumplía con la recomendación referenteal régimen de prevención aplicable a las personasde naturaleza jurídica distintas a las instituciones financieras, que realizan operaciones económicas con riesgo de ser utilizadas por los criminales para lavar dinero, mejor conocidas en el mundo internacional como gatekeepers. Consecuentemente, se propuso establecer un marco jurídico; con el propósito de prevenir y sancionar negocios y profesiones utilizadas para blanquear activos, dando como resultado la Ley federal para la prevención e identificación de recursos de procedencia ilícita en 2013. Razón por la cual, en este trabajo se estudiarána lo largo de tres capítulos, las medidas establecidasen dicha Ley, y si realmenteesta legislación esun mecanismo para frenar las prácticas ilegalesyla infiltración de recursos ilícitos a la economía mexicana.