इसके तहत इस तरह की गतिविधियों को प्रत्याशित अपराध माना जाएगा जबकि मौजूदा विधायीसहनियामकीय फ्रेमवर्क केवल व्यापक समय अंतराल के बाद ही यथार्थ या अप्रत्याशित रूप से प्रभावी होता है। विधेयक में अपराधों के तीन प्रकार निर्दिष्ट किये गये हैं जिनमें अनियमित जमा योजनाएं चलाना नियमित जमा योजनाओं में धोखाधड़ी के उद्देश्य से डिफॉल्ट करना और अनियमित जमा योजनाओं के संबंध में गलत इरादे से प्रलोभन देना शामिल हैं।