Betalingsverkeer; Brief minister ter aanbieding van de Rapportage Maatschappelijk Overleg Betalingsverkeer 2005
Staten-Generaal — Kamerstuk 
Datum: 2014-07-05 00:00:00.000000
Rechtsgebied: Wetgeving


(function (window, document, dataLayerName, id) {
 window[dataLayerName] = window[dataLayerName] || [], window[dataLayerName].push({ start: (new Date).getTime(), event: "stg.start" }); var scripts = document.getElementsByTagName('script')[0], tags = document.createElement('script');
 function stgCreateCookie(a, b, c) { var d = ""; if (c) { var e = new Date; e.setTime(e.getTime() + 24 * c * 60 * 60 * 1e3), d = "; expires=" + e.toUTCString() } document.cookie = a + "=" + b + d + "; path=/; Secure" }
 var isStgDebug = (window.location.href.match("stg_debug") || document.cookie.match("stg_debug")) && !window.location.href.match("stg_disable_debug"); stgCreateCookie("stg_debug", isStgDebug ? 1 : "", isStgDebug ? 14 : -1);
 var qP = []; dataLayerName !== "dataLayer" && qP.push("data_layer_name=" + dataLayerName), qP.push("use_secure_cookies"), isStgDebug && qP.push("stg_debug"); var qPString = qP.length > 0 ? ("?" + qP.join("&")) : "";
 tags.async = !0, tags.src = "https://koop.piwik.pro/containers/" + id + ".js" + qPString, scripts.parentNode.insertBefore(tags, scripts);
 !function (a, n, i) { a[n] = a[n] || {}; for (var c = 0; c < i.length; c++)!function (i) { a[n][i] = a[n][i] || {}, a[n][i].api = a[n][i].api || function () { var a = [].slice.call(arguments, 0); "string" == typeof a[0] && window[dataLayerName].push({ event: n + "." + i + ":" + a[0], parameters: [].slice.call(arguments, 1) }) } }(i[c]) }(window, "ppms", ["tm", "cm"]);
 })(window, document, 'dataLayer', 'f8b9eee5-8d9c-4ea1-abd5-83e174f29813');
 
 
 
Direct naar content
Navigatie
Contextinformatie
Publicatie
Acties
Inhoudsopgave
Gerelateerde informatie

Menu

U bent nu hier: 
Publicaties
Officiële publicaties

Inloggen

Primaire navigatie

Andere sites binnen Overheid.nl
Home
Uitgebreid zoeken
Mijn abonnementen
Help

Andere sites binnen Overheid.nl

Berichten over uw Buurt
Zoals vergunningen, bouwplannen en lokale regelgeving.

Rondom uw woonadres
Rondom een zelfgekozen adres

Dienstverlening
Zoals belastingen, uitkeringen en subsidies.

Naar dienstverlening

Beleid & regelgeving
Officiële publicaties van de overheid.

Naar beleid & regelgeving

Contactgegevens overheden
Adressen en contactpersonen van overheidsorganisaties.

Naar overheidsorganisaties

 
 
 
U bent hier:

Home

Kamerstuk 27863, nr. 22

 
 
 

Kamerstuk

Datum publicatie
Organisatie
Vergaderjaar
Dossier- en ondernummer
Datum brief

08-09-2006

Tweede Kamer der Staten-Generaal

2005-2006

27863 nr. 22

05-09-2006

 

 

 
 
 Toon meer van: Inhoudsopgave
 
 

 
 AanhefLichaamToegankelijkheid en bereikbaarheidEfficiencyVeiligheidValse euro’sIdentiteitsfraudeEuropese ontwikkelingenSingle Euro Payments Area (SEPA)Afstemgroep SEPA NederlandPayment Services Directive (PSD)Ondertekening
 

 
 
 Toon meer van: Extra informatie
 
 

 
 

Informatie over publicatie

 

 

 
 Toon meer van: Gerelateerd
 
 

 
 Gerelateerde publicaties

Kamerstuk 27863, nr. 22 b1Gerelateerde publicatie

 
 
 Publicaties in kamerdossier

Kamerdossier 27863Toon alle publicaties in het hoofddossier

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Publicaties referendum

 

 

 

 

 

Authentieke versie (PDF)
bestandsgrootte: 34 Kb

Informatie

Gerelateerd

Printen

Delen

 
 
 
27 863Betalingsverkeernr. 22BRIEF VAN DE MINISTER VAN FINANCIËNAan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-GeneraalDen Haag, 5 september 2006Hierbij ontvangt u – overeenkomstig eerdere toezeggingen aan uw
Kamer – de voortgangsrapportage betalingsverkeer van het Maatschappelijk
Overleg Betalingsverkeer (MOB)1, 2. In deze rapportage wordt nader ingegaan op de ontwikkelingen
in het betalingsverkeer, bezien vanuit het publieke belang van een veilig,
efficiënt en toegankelijk betalingsverkeer.Het afgelopen jaar heeft het MOB voortgang geboekt met het in kaart brengen
van de maatschappelijke knelpunten en de maatschappelijke gevolgen van ontwikkelingen
in het betalingsverkeer, zoals beschreven in de taakopdracht van het MOB.
Op verschillende terreinen zijn tevens oplossingsrichtingen aangedragen. Onderstaand
wordt stilgestaan bij de centrale thema’s die in de onderliggende rapportage
worden behandeld.Toegankelijkheid en bereikbaarheidDe toegankelijkheid en bereikbaarheid van bankdiensten is reeds geruime
tijd onderwerp van een politiek en maatschappelijk debat. In 2004 heeft het
MOB het rapport «Bereikbaarheid bancaire dienstverlening – analyse
en inventarisatie van oplossingen en best practices» gepubliceerd. Dit
rapport biedt een analyse van ontwikkelingen en oplossingen aan om het bestaande
de toegankelijkheid en bereikbaarheid van bankdiensten te waarborgen.In navolging op dit rapport heeft het MOB het afgelopen jaar onder meer
gewerkt aan een verkenning van de wijze waarop het geldvervoer van winkeliers
goedkoper, veiliger en efficiënter georganiseerd kan worden. Daarnaast
is in 2005 een inventariserende studie verricht naar de mogelijkheden om de
gebruiksvriendelijkheid van betaalautomaten voor ouderen en gehandicapten
te verbeteren. De uitkomsten van deze studie vormen de basis voor een op te
stellen set van technische richtlijnen voor betaalautomaten, welke nog dit
jaar beschikbaar zullen komen. Voorts heeft uw Kamer momenteel het initiatiefwetsvoorstel «Toegankelijkheid
en bereikbaarheid basisbetaaldiensten» van Kamerlid Crone in behandeling.
Volgens de indiener is – vooral in kleine kernen en grootstedelijke
wijken – sprake van een stormachtig proces van sluiting van bankfilialen.
Wetgeving voor het in stand houden van bankdiensten is volgens de indiener
onvermijdelijk om de leefbaarheid te behouden. Tegenstanders van dit wetsvoorstel,
zoals de Landelijke Vereniging van Kleine Kernen, zijn van mening dat er geen
regels gemaakt moeten worden die banken een bepaalde dienstverlening opleggen,
maar dat de ontwikkeling van passende voorzieningen in dorpen gestimuleerd
dient te worden.De behandeling van dit wetsvoorstel wordt op de voet gevolgd door het
MOB. Zo heeft de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) recentelijk in het
MOB geschetst hoe banken hun maatschappelijke verantwoordelijkheid nemen voor
de bereikbaarheid van bankdiensten. Uit een door de banken uitgevoerde analyse
van de dienstverlening op postcodeniveau blijkt dat voor 99,2% van
de Nederlandse huishoudens geldt dat ze binnen een straal van 5 km van het
kantoor van hun bank wonen1. Daarop heeft het
MOB de sterke voorkeur uitgesproken om, in plaats van wetgeving, de thematiek
van bereikbaarheid als opdracht in het MOB aan te pakken. Alle partijen uit
het MOB zijn bereid om voor concrete lokale problemen in nauwe samenwerking
met de lokale overheid en stakeholders na te gaan welke oplossingen denkbaar
zijn.De bovenstaande visie wordt gedeeld door het Kabinet. Lokale overheden,
inwoners en dienstverleners moeten de ruimte krijgen om eigen oplossingen
te zoeken. Alleen dan ontstaat in kleine kernen en stadswijken een voorzieningenniveau
op maat, afgestemd op de specifieke wensen van de bewoners.EfficiencyBanken, winkeliers, horeca en de olie-industrie hebben op 17 november
2005 een Convenant Betalingsverkeer afgesloten dat onder meer moet leiden
tot een efficiënter en veiliger betalingsverkeer. In het convenant zijn
verschillende afspraken vastgelegd. Behalve een korting van ten minste 1 cent
voor PIN tarieven willen de partijen ook een verdere efficiency in het betalingsverkeer
doorvoeren en de veiligheid vergroten. Dit betekent onder meer het verder
stimuleren van elektronisch betalen en het terugdringen van contante betalingen.
Naar verwachting komen de convenantpartijen in september van dit jaar met
een concreet pakket aan maatregelen. Het MOB zal betrokken zijn bij de verdere
uitwerking van de plannen. Daarbij dient naar mijn mening te worden opgemerkt
dat efficiëntiebevorderende initiatieven niet altijd gezamenlijk ontplooid
hoeven te worden. Er is immers voldoende ruimte voor individuele partijen
om eigen ideeën te realiseren.In dit licht hebben de NVB en DNB recentelijk een onderzoek laten uitvoeren
naar de opbrengsten en kosten van het betalingsverkeer voor de banken in Nederland2. Uit dit onderzoek komt naar voren dat het betalingsverkeer
vrijwel kostendekkend is; de Nederlandse banken leden volgens het onderzoek
een verlies van € 23 miljoen voor belasting in 2005. Dit resultaat
wordt – blijkens het onderzoek – sterk beïnvloed door de
rentestand, welke in 2005 relatief laag was. Ook moet niet uit het oog worden
verloren dat het betalingsverkeer voor veel banken een middel is om klanten
te binden; betaaldiensten worden veelal beneden kostprijs aangeboden aan de
consument om vervolgens meer lucratieve producten (zoals leningen, beleggingsproducten,
hypotheken of verzekeringen) aan de man te brengen. Daarnaast wordt het overgrote
deel van de rekening bij de zakelijke klant neergelegd. Dit laatste komt ook
naar voren in het rapport; terwijl op het zakelijke segment winst
wordt gemaakt, wordt op het particuliere segment verlies gelaten1.Het rapport stelt dat een tweetal thema’s leidend dienen te zijn
bij toekomstige discussies over de efficiency van het betalingsverkeer:• het bewerkstelligen van een mixverschuiving naar voor de banken
minder verlieslatende en maatschappelijk kostenefficiënte betaalmiddelen,
en• het heroverwegen van de tariefstructuur van het betalingsverkeer,
hetgeen zowel betrekking heeft op de verdeling van lasten tussen bedrijven
en consumenten als de verhouding tussen directe en indirecte tarifering.Er lijkt inderdaad ruimte voor verbetering te zijn: uit een eerder onderzoek
van het MOB blijkt bijvoorbeeld dat een verdubbeling van het aantal elektronische
betalingen een maatschappelijke kostenbesparing oplevert van ruim € 100
miljoen2. Het is duidelijk dat een toename van
het gebruik van elektronische en digitale betaalmiddelen tot grote kostenbesparingen
kunnen leiden. In MOB-verband wordt bezien hoe dit te verwezenlijken. Het
moet echter duidelijk zijn dat de focus van een dergelijke exercitie dient
te liggen op het vergroten van de maatschappelijke efficiency. Eventuele kostenbesparingen
moeten dan ook vooral neerslaan bij de eindgebruiker. Bovendien is het van
belang te voorkomen dat bepaalde groepen consumenten buiten de boot dreigen
te vallen; niet iedereen kan immers te allen tijde elektronisch of digitaal
betalen.VeiligheidValse euro’sIn heel 2005 werden in Nederland 25 022 valse bankbiljetten gevonden,
tegenover 25 526 in 2004 (opvallend is dat 71% daarvan EUR 50-biljetten
betreft). Ook op Europees niveau is sprake van stabilisatie. Uit meer recente
informatie blijkt dat het aantal valse eurobiljetten in Nederland in het eerste
halfjaar van 2006 is gedaald. In deze periode zijn 10 338 valse biljetten
onderschept en geregistreerd, tegen 11 681 in de eerste en 13 341
in de tweede helft van vorig jaar.Om consumenten en ondernemers te informeren over de manier waarop zij
moeten handelen wanneer ze een verdacht bankbiljet aantreffen, heeft het MOB
in 2005 verschillende voorlichtende teksten opgesteld. De in het MOB vertegenwoordigde
organisaties hebben deze voorlichtende teksten op de eigen website en/of als
artikel in het eigen vakblad geplaatst. Ook dit jaar blijven de ontwikkelingen
rondom vals geld een belangrijk aandachtspunt van het MOB.IdentiteitsfraudeHet Nederlandse betalingsverkeer wordt met enige regelmaat geconfronteerd
met identiteitsfraude. Het begrip identiteitsfraude valt in twee handelingen
uiteen: het vergaren en verzamelen van (persoons)gegevens en het misbruik
van deze gegevens in een later stadium. Het voorkomen van identiteitsfraude
begint bij bewustwording van dergelijke risico’s. Niet alleen consumenten,
maar ook ondernemers kunnen slachtoffer worden van het misbruik van persoonlijke
gegevens. Het is daarom wenselijk dat het bewustzijn van zowel consumenten
als ondernemers van de risico’s van identiteitsdiefstal in het betalingsverkeer
toeneemt.De gezamenlijke Nederlandse banken zijn daarom in 2005 de advertentiecampagne «Pas
op uw persoonlijke gegevens» begonnen. Geïnspireerd door de website «Bank
Safe Online» van de Engelse banksector heeft de NVB daarnaast
de website «Veilig Betalen en Bankieren» geïntroduceerd1. De website informeert de consument over de maatregelen
die de banken nemen en over de maatregelen die hij zélf kan nemen om
veilig te bankieren.Dit jaar wordt meer aandacht worden besteed aan de risico’s voor
ondernemers. Het is van groot belang dat ondernemers adequaat geïnformeerd
worden over de risico’s van identiteitsfraude. Het is bijvoorbeeld de
vraag in hoeverre ondernemers zich bewust zijn van het feit dat zij veelal
de financiële risico’s van fraude met creditcards dragen. Het MOB
zal daarom dit jaar nadere informatie beschikbaar stellen voor ondernemers
betreffende het gebruik, de verwerking en de risico’s van creditcards.Europese ontwikkelingenIn antwoord op vragen van de Kamerleden Van Egerschot en Blok over de
vorming van één Europees betaalstelsel2, heb ik toegezegd in deze brief nader in te gaan op de Europese ontwikkelingen
inzake het betalingsverkeer. In navolging op de totstandbrenging van de interne
markt en de verdieping van de EMU, hebben de Europese Commissie en het Europese
Systeem van Centrale Banken de ambitie uitgesproken om de gefragmenteerd (girale)
betaalmarkt in Europa te transformeren naaréén geïntegreerde
markt. Om dit te bewerkstelligen dienen niet alleen pan-Europese betaalproducten
en pan-Europese betaalsystemen ontwikkeld te worden, ook het huidige rechtskader
behoeft herziening. Hiertoe lopen in Europa twee verschillende trajecten:• de Europese banken, verenigd in de European Payment Council (EPC)
werken aan de totstandkoming van de zogenaamde Single Euro Payments Area (SEPA),
en• de Europese Commissie heeft op 1 december 2005 een richtlijnvoorstel
gepubliceerd, de zogenaamde Payments Service Directive (PSD), die voorziet
in een nieuw rechtskader voor retailbetalingen binnen de Europese Unie.Deze omvangrijke en complexe processen leiden tot een nieuwe ordening
van de markt. Onderstaand worden beide trajecten nader toegelicht.Single Euro Payments Area (SEPA)Als reactie op de Europese Verordening 2560/2001/EG betreffende grensoverschrijdende
betalingen in euro’s3 hebben de Europese
banken zich in 2002 verenigd in de European Payments Council (EPC). De EPC
heeft als doel te komen tot de Single Euro Payments Area (SEPA), één
Europese betaalruimte waarin girale betalingen in euro overal op vergelijkbare
wijze kunnen worden verricht, binnen en buiten landsgrenzen. Hiertoe moeten
de bestaande nationale betaalproducten op termijn vervangen worden door nieuwe
Europese betaalproducten.In de EPC werken de Europese banken aan nieuwe Europese interbancaire
standaarden voor de belangrijkste betaalinstrumenten; de overboeking, de automatische
machtiging en de transacties met een betaalpas. Vanaf 1 januari
2008 zullen alle banken in staat zijn de pan-Europese betaalproducten te verwerken,
een deel van de banken zal de producten ook actief aan de klant aanbieden.
In deze fase zullen de «oude» en «nieuwe» producten
náást elkaar gebruikt worden. In de daaropvolgende jaren zal
het aantal klanten dat de op EPC afspraken gebaseerde betaalproducten gebruikt
naar alle waarschijnlijkheid toenemen, onder andere doordat meer banken de
producten actief gaan aanbieden. De EPC stelt dat er vanaf eind 2010 een zekere
kritische massa moet zijn bereikt om de nationale betaalproducten te kunnen
uitfaseren. Naar mijn idee zijn de voordelen van SEPA op macro-niveau en op de lange
termijn duidelijk. Eén Europese betaalmarkt zorgt voor verdere integratie
van de Europese interne markt en is daarmee van belang voor de economische
ontwikkeling in Nederland en de rest van de EU. Er zijn in veel lidstaten
aanzienlijke efficiencywinsten te behalen als gevolg van schaalvoordelen,
verdere automatisering en standaardisering. De Europese Commissie spreekt –
wellicht wat optimistisch – van vijftig tot honderd miljard euro efficiencywinst
per jaar dankzij verdergaande standaardisatie van het Europese betalingsverkeer.
Echter, op korte- en middellange termijn kan in Nederland sprake zijn van
de wet van de remmende voorsprong. Het Nederlandse betalingsverkeer is relatief
efficiënt en het gevaar bestaat dat de Europese standaarden in eerste
instantie minder efficiënt zullen zijn dan de huidige Nederlandse standaarden.
Om SEPA succesvol te laten zijn, zal SEPA toch meerwaarde moeten leveren aan
alle aanbieders en gebruikers van betaaldiensten – ook in Nederland.
Er moet sprake zijn van voldoende marktwerking en potentiële efficiencywinsten
moeten ook bij de eindgebruiker neerslaan. Op het moment dat niet aan deze
wensen kan worden voldaan, zal de animo om op pan-Europese betaalproducten
over te stappen gering zijn, zowel voor particulieren, zakelijke gebruikers
als de overheid.Afstemgroep SEPA NederlandRecentelijk heeft het MOB het initiatief genomen om de Afstemgroep SEPA
Nederland (ASN) in het leven te roepen. De ASN is opgericht om ervoor te zorgen
dat de invoering van SEPA in Nederland zo soepel mogelijk verloopt. Banken,
retailers, bedrijven, consumenten, kwetsbare groepen en financiële autoriteiten
zullen nauw samenwerken om de invoering van Europese betaalproducten in Nederland
zo succesvol mogelijk te laten verlopen. De ASN gaat onder de verantwoordelijkheid
van het MOB o.a. de volgende activiteiten uitvoeren:• het inventariseren van de consequenties van SEPA voor diverse groepen
gebruikers.• het waarborgen van continuïteit bij de overgang van Nederlandse
betaalproducten naar Europese betaalproducten, en• het opstellen van een nationaal transitieen communicatieplan plan
voor SEPA in Nederland.Deze werkgroep kan bijdragen aan het bewerkstelligen van een geleidelijke,
marktgerichte migratie naar SEPA. Belangrijk daarbij is dat marktpartijen
individueel en op basis van marktbehoeften en voorhanden zijnde concurrerende
producten een keus kunnen maken om de nieuwe Europese producten actief aan
te bieden. Echter, naar mijn idee kan slechts worden overgegaan tot uitfasering
van de huidige nationale producten wanneer de nieuwe Europese producten op
het gebied van efficiency, kwaliteit en prijsstelling serieuze alternatieven
bieden.Payment Services Directive (PSD)Het bestaande rechtskader voor betalingsverkeer berust grotendeels op
nationale regelgeving, hetgeen de bestaande versnippering van de interne markt
in stand houdt en de introductie van SEPA bemoeilijkt. Momenteel zijn er per
lidstaat aanzienlijke verschillen ten aanzien van de nationale wetgeving,
waardoor betalingen binnen Europa niet op een vergelijkbare wijze kunnen worden
verricht. Teneinde de interne markt voor girale betalingen te bewerkstelligen
is het volgens de Europese Commissie zaak de nationale wetgeving van de lidstaten
meer op elkaar af te stemmen en bestaande EU-wetgeving te stroomlijnen. Daartoe
heeft de Commissie in december 2005 een richtlijnvoorstel gepubliceerd1. Het richtlijnvoorstel biedt een geharmoniseerd rechtskader voor alle aanbieders
en gebruikers van retailbetaaldiensten binnen de Europese Unie en heeft tot
doel:• de marktwerking binnen de EU te versterken;  Met de harmonisatie van de vereisten voor de markttoegang wordt
beoogd gelijke concurrentievoorwaarden tot stand te brengen en de concurrentie
op de nationale markten te verscherpen. Ik onderschrijf deze doelstelling
van het richtlijnvoorstel omdat het verwijderen van barrières voor
toetreding van nieuwe aanbieders een belangrijk middel kan zijn om meer effectieve
concurrentie tussen aanbieders te stimuleren.• de informatie- en transparantievereisten te
verduidelijken en meer consistent te maken;  De vaststelling van duidelijke en consequente regels betreffende
de transparantie van betalingsdiensten beogen de concurrentie, de keuzemogelijkheden
van de consument en de consumentenbescherming te bevorderen. Dit gebeurt onder
andere door valutering te verbieden en aan te dringen op meer inzichtelijkheid
in de prijzen van betaalinstrumenten. Dit laatste kan de consument in staat
stellen te kiezen voor het meest efficiënte betaalproduct en daardoor
de eigen kosten te verlagen.• de rechten en plichten van gebruikers en aanbieders
van betaaldiensten te versterken.  Ook dit is in mijn optiek een belangrijke doelstelling van het
richtlijnvoorstel. Het verschaffen van duidelijkheid en zekerheid over de
essentiële rechten en plichten van gebruikers en aanbieders is van cruciaal
belang voor de ontwikkeling van moderne en efficiënte betalingssystemen
en voor het wekken van vertrouwen bij de gebruikers.Momenteel wordt het richtlijnvoorstel uitonderhandeld in de Raad en het
Europees Parlement. Hoewel ik de algemene doelstellingen van het richtlijnvoorstel
onderschrijf, bestaan er nog twijfels bij de uitwerking van enkele aspecten
van het voorstel. Tijdens de resterende onderhandelingen zal daarom onder
meer aandacht worden gevraagd voor het belang van proportionaliteit van regelgeving,
het voorkomen van onnodige informatievereisten en belang van een adequaat
integriteitniveau. Het Finse voorzitterschap beoogt aan het eind van dit jaar
een akkoord over het richtlijnvoorstel te bereiken.De Minister van Financiën,G. ZalmXNoot1Het MOB is in 2002 door het Ministerie van Financiën ingesteld met
als taakopdracht bij te dragen aan een maatschappelijk efficiënte inrichting
van het Nederlandse retailbetalingsverkeer. Het MOB staat onder voorzitterschap
van de Nederlandsche Bank en is breed samengesteld. Het bestaat uit instanties
die aanbieders en gebruikers van het betalingsverkeer vertegenwoordigen.XNoot2Ter inzage gelegd bij het Centraal Informatiepunt Tweede Kamer.XNoot1Wanneer daaraan de geldautomaten en allerlei alternatieve distributievormen
aan worden toegevoegd, dan stijgt dit percentage tot 99,9%.XNoot2Zie het rapport «Betalingsverkeer in Nederland: een onderzoek naar
de opbrengsten en kosten voor het bankwezen «van McKinsey & Company
(2006).XNoot1Volgens het onderzoek wordt op het zakelijk segment € 708 miljoen
winst gemaakt, terwijl op het particuliere segment € 642 miljoen
verlies wordt gelaten.XNoot2Zie het rapport «Betalen kost geld» van het Maatschappelijk
Overleg Betalingsverkeer (2004).XNoot1Zie www.veiligbankieren.nlXNoot2Zie Tweede Kamer, vergaderjaar 2005–2006, nr. 1192.XNoot3Deze verordening bepaalt dat de kosten van grensoverschrijdende eurotransacties
(betalingen en overboekingen) gelijk moeten zijn aan die van soortgelijke
binnenlandse transacties in de Europese Unie.XNoot1Zie Tweede Kamer, vergaderjaar 2005–2006, 22 112, nr. 438. 
 
 Naar boven

 

Directe linkKopieer de link naar uw clipboard 

https://zoek.officielebekendmakingen.nl/kst-27863-22.html

Sluit modaal

 

Disclaimer
De hier aangeboden pdf-bestanden van het Staatsblad, Staatscourant, Tractatenblad, provinciaal blad, gemeenteblad, waterschapsblad en blad gemeenschappelijke regeling vormen de formele bekendmakingen in de zin van de Bekendmakingswet en de Rijkswet goedkeuring en bekendmaking verdragen voor zover ze na 1 juli 2009 zijn uitgegeven. Voor pdf-publicaties van vóór deze datum geldt dat alleen de in papieren vorm uitgegeven bladen formele status hebben; de hier aangeboden elektronische versies daarvan worden bij wijze van service aangeboden.

 

Over deze website
Contact
English
Help
Zoeken

Informatie hergebruiken
Privacy en cookies
Toegankelijkheid
Sitemap
Kwetsbaarheid melden

Open data
Linked Data Overheid
PUC Open Data

MijnOverheid.nl
Rijksoverheid.nl
Ondernemersplein.nl
Werkenbijdeoverheid.nl