Wijziging van de Wet identificatie bij financiële dienstverlening 1993; Verslag
Staten-Generaal — Kamerstuk 
Datum: 2014-07-09 00:00:00.000000
Rechtsgebied: Wetgeving


(function (window, document, dataLayerName, id) {
 window[dataLayerName] = window[dataLayerName] || [], window[dataLayerName].push({ start: (new Date).getTime(), event: "stg.start" }); var scripts = document.getElementsByTagName('script')[0], tags = document.createElement('script');
 function stgCreateCookie(a, b, c) { var d = ""; if (c) { var e = new Date; e.setTime(e.getTime() + 24 * c * 60 * 60 * 1e3), d = "; expires=" + e.toUTCString() } document.cookie = a + "=" + b + d + "; path=/; Secure" }
 var isStgDebug = (window.location.href.match("stg_debug") || document.cookie.match("stg_debug")) && !window.location.href.match("stg_disable_debug"); stgCreateCookie("stg_debug", isStgDebug ? 1 : "", isStgDebug ? 14 : -1);
 var qP = []; dataLayerName !== "dataLayer" && qP.push("data_layer_name=" + dataLayerName), qP.push("use_secure_cookies"), isStgDebug && qP.push("stg_debug"); var qPString = qP.length > 0 ? ("?" + qP.join("&")) : "";
 tags.async = !0, tags.src = "https://koop.piwik.pro/containers/" + id + ".js" + qPString, scripts.parentNode.insertBefore(tags, scripts);
 !function (a, n, i) { a[n] = a[n] || {}; for (var c = 0; c < i.length; c++)!function (i) { a[n][i] = a[n][i] || {}, a[n][i].api = a[n][i].api || function () { var a = [].slice.call(arguments, 0); "string" == typeof a[0] && window[dataLayerName].push({ event: n + "." + i + ":" + a[0], parameters: [].slice.call(arguments, 1) }) } }(i[c]) }(window, "ppms", ["tm", "cm"]);
 })(window, document, 'dataLayer', 'f8b9eee5-8d9c-4ea1-abd5-83e174f29813');
 
 
 
Direct naar content
Navigatie
Contextinformatie
Publicatie
Acties
Inhoudsopgave
Gerelateerde informatie

Menu

U bent nu hier: 
Publicaties
Officiële publicaties

Inloggen

Primaire navigatie

Andere sites binnen Overheid.nl
Home
Uitgebreid zoeken
Mijn abonnementen
Help

Andere sites binnen Overheid.nl

Berichten over uw Buurt
Zoals vergunningen, bouwplannen en lokale regelgeving.

Rondom uw woonadres
Rondom een zelfgekozen adres

Dienstverlening
Zoals belastingen, uitkeringen en subsidies.

Naar dienstverlening

Beleid & regelgeving
Officiële publicaties van de overheid.

Naar beleid & regelgeving

Contactgegevens overheden
Adressen en contactpersonen van overheidsorganisaties.

Naar overheidsorganisaties

 
 
 
U bent hier:

Home

Kamerstuk 27001, nr. 4

 
 
 

Kamerstuk

Datum publicatie
Organisatie
Vergaderjaar
Dossier- en ondernummer
Datum vergadering

19-04-2000

Tweede Kamer der Staten-Generaal

1999-2000

27001 nr. 4

11-04-2000

 

 

 
 
 Toon meer van: Inhoudsopgave
 
 

 
 AanhefLichaam1. Algemeen2. De identificatie van buitenlandse rechtspersonen3. Identificatie bij financiële dienstverlening op
afstandArtikelsgewijze toelichtingArtikel 2, vierde lidArtikel 3, derde lidArtikel 3, vierde lid, sub 3Artikel 3, vijfde lidArtikel 3, zesde lidOndertekening
 

 
 
 Toon meer van: Extra informatie
 
 

 
 

Informatie over publicatie

 

 

 
 Toon meer van: Gerelateerd
 
 

 
 Publicaties in kamerdossier

Kamerdossier 27001Toon alle publicaties in het hoofddossier

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Publicaties referendum

 

 

 

 

 

Authentieke versie (PDF)
bestandsgrootte: 36 Kb

Informatie

Gerelateerd

Printen

Delen

 
 
 
27 001Wijziging van de Wet identificatie bij financiële dienstverlening
1993nr. 4VERSLAGVastgesteld 11 april 2000De vaste commissie voor Financiën1, belast
met het voorbereidend onderzoek van bovenstaand wetsvoorstel, heeft de eer
als volgt verslag uit te brengen van haar bevindingen.Onder het voorbehoud dat de regering de vragen en opmerkingen in dit verslag
afdoende zal beantwoorden, acht de commissie hiermee de openbare behandeling
van het voorstel van wet voldoende voorbereid.1. AlgemeenDe leden van de PvdA-fractie hebben met belangstelling kennis genomen
van het wetsvoorstel, en kunnen hiermee in grote lijnen instemmen. Zij hebben
nog enkele vragen.Hoe verhoudt deze wetswijziging zich tot de Wet Melding ongebruikelijke
transacties (MOT), vragen deze leden allereerst.De leden van de VVD-fractie hebben met belangstelling kennis genomen van
de onderhavige wetswijziging. Zij zijn verheugd over het ongedaan maken van
het concurrentienadeel voor financiële instellingen door de aanpassing
van de identificatieprocedure. Tevens onderschrijven zij de aanpassingen,
die verdere technologische ontwikkelingen in de financiële dienstverlening
(op afstand) mogelijk maken. De leden van de VVD-fractie hebben geen vragen.De leden van de CDA-fractie constateren dat de richtlijn in de verschillende
EU-landen verschillend is geïmplementeerd. Nederland stelt zwaardere
(administratieve) eisen aan de wijze waarop buitenlandse rechtspersonen zich
moeten identificeren, wat de Nederlandse concurrentiepositie verslechtert.
Voorgesteld wordt daarom om de administratieve procedure te versoepelen. Nederland
moet loyaal de richtlijn implementeren, zonder Roomser te willen zijn dan
de Paus of braver dan het braafste jongetje van de klas. Kan de regering analyseren
hoe dit toch het geval kon zijn? Heeft de regering geprobeerd om andere landen
naar het Nederlandse niveau te tillen? De leden van de CDA-fractie missen in de memorie van toelichting een uitleg
over de geïntroduceerde bepaling voor de identificatie van publiekrechtelijke
rechtspersonen en van kerkgenootschappen. Kan deze alsnog worden gegeven?
Acht de regering het niet wenselijk om ook politieke partijen en andere stichtingen
en verenigingen onder deze bepalingen te laten vallen? Valt het – met
het oog op ontwikkelingen in onze naaste buurlanden – te voorzien dat
ook giften aandeze instellingen onder het voorgestelde
regime zullen worden gebracht?Is de regering bereid dit wetsvoorstel te laten analyseren door de nieuwe
onafhankelijke Commissie Administratieve Lasten, zo vragen deze leden.De leden van de fractie van D66 hebben met belangstelling kennisgenomen
van het wetsvoorstel dat ertoe strekt het identificatiesysteem bij financiële
dienstverlening te wijzigen. Deze leden begrijpen dat de onderhavige wetswijziging
in het bijzonder wordt ingegeven door de aantasting van de concurrentiepositie
van Nederlandse financiële instellingen en de beperkte wettelijke mogelijkheden
om cliënten op afstand te identificeren. Zij hebben begrip voor deze
overweging, maar zien wel graag toegelicht hoe de voorgenomen «versoepeling»
zich verhoudt tot de problematiek van code- en nummerrekeningen. Hoever moet
Nederland in dit verband volgens de regering gaan in het zich aanpassen aan
soepeler regels in andere landen?De leden van de fractie van D66 hebben bij het onderhavige wijzigingsvoorstel
de volgende vragen en opmerkingen.2. De identificatie van buitenlandse rechtspersonenDe leden van de PvdA-fractie zouden graag van de regering vernemen hoe
de ervaring is met de authenticiteit van buitenlandse documenten, met name
van buiten de EU.De leden van de CDA-fractie zijn van mening dat de Nederlandse identificatieprocedure
met betrekking tot rechtspersonen uit niet-lidstaten dient aan te sluiten
bij de procedures in de overige lidstaten. In dat kader is versoepeling van
de administratieve procedure gerechtvaardigd en gewenst. Het concurrentienadeel
wordt ongedaan gemaakt met dit wetsvoorstel.De leden van de fractie van D66 zouden graag meer inzicht krijgen in de
mate waarin de financiële sector in Nederland concurrentienadeel ondervindt
van de wet identificatie van financiële dienstverlening. Kan dit worden
uitgedrukt in geld? Deze leden vernemen ook graag of bij de vergelijking van
wetgeving in andere lidstaten ook de effectiviteit van betreffende wetgeving
wat betreft identificatie is betrokken. Is en zo ja, op welke wijze, op Europees
niveau aandacht gevraagd voor het concurren- tienadeel dat Nederland ondervindt?De leden van de fractie van D66 zouden voorts graag toegelicht zien hoe
het toezicht is geregeld op de financiële instelling die beoordeelt of
de verstrekte gegevens juist zijn. Bestaan er sancties indien financiële
instellingen met betrekking tot de identificatie van buitenlandse rechtspersonen
en onzorgvuldig handelen en zo ja, welke?3. Identificatie bij financiële dienstverlening op
afstandDe leden van de PvdA-fractie merken op dat de mogelijkheden voor identificatie
op afstand worden verruimd om meer flexibliteit en technologische ontwikkelingen
mogelijk te maken. In hoeverre worden hiermee concessies gedaan
aan het niveau van financiële integriteit? De verruiming van mogelijkheden
voor afgeleide identificatie, op basis van reeds eerder gedane identificaties,
zou de mogelijkheid kunnen openen dat een foutieve identificatie zich zou
herhalen. In hoeverre acht de regering dit risico reëel? De leden van
de CDA-fractie kunnen zich ook vinden in de voorgestelde wijzigingen in verband
met de identificatie bij financiële dienstverlening op afstand. De Nederlandse
financiële sector moet op het gebied van ICT minimaal een gelijke uitgangspositie
hebben als concurrenten uit andere landen. Het wetsvoorstel geeft een goede
mix van flexibiliteit en eisen van veiligheid. Deze leden vragen hoe deze
materie in de andere lidstaten geregeld is. Heeft de in dit wetsvoorstel vertaalde
wens van het openbaar ministerie om de gegevens die bij identificatie van
een cliënt door de financiële instelling dienen te worden vastgesteld,
uit te breiden geen concurrentieverzwaringen ten nadele van Nederland tot
gevolg? In hoeverre is ook het openbaar ministerie tevreden?Artikelsgewijze toelichtingArtikel 2, vierde lidDe leden van de fractie van D66 willen graag toegelicht zien waarom voor
rekeningen die voor 18 januari 1989 zijn geopend, is bepaald dat gebruik mag
worden gemaakt van de gegevens die bij het opstellen van die rekening zijn
vastgesteld. Met betrekking tot het in het nieuwe vierde lid genoemde bedrag
van vijfentwintigduizend gulden vragen deze leden waarom dit niet tot een
aanpassing van het in artikel 1, lid 2 genoemde bedrag (veertigduizend gulden)
heeft geleid.Artikel 3, derde lidVoor de identificatie van een buitenlandse rechtspersoon is het van belang
dat een notaris of een andere van de te identificeren rechtspersoon onafhankelijke
functionaris de identiteit van de rechtspersoon vaststelt. De leden van de
CDA-fractie vragen de regering te preciseren wat verstaan wordt onder een
«andere van de te identificeren rechtspersoon onafhankelijke functionaris»?
Hoe wordt beoordeeld dat zijn functie onafhankelijk is?Artikel 3, vierde lid, sub 3Omdat het begrip «bestuursorgaan» niet direct toepasbaar is
op buitenlandse publiekrechtelijke rechtspersonen, is gekozen voor de meer
algemene term «bevoegd gezag». Daardoor rust op de financiële
instelling die de dienst gaat verlenen de plicht om te onderzoeken welk orgaan
het bevoegd gezag van de betreffende rechtspersoon is. Dit heeft een forse
administratieve lastenverzwaring tot gevolg. De leden van de CDA-fractie vragen
hoe deze kwestie in andere Europese lidstaten geregeld is. Heeft dit voorstel
geen concurrentieverzwaringen ten nadele van Nederland tot gevolg? Overigens
komt deze eigen verantwoordelijkheid en onderzoeksplicht van de financiële
instellingen ook tot uitdrukking in artikel 3, zesde lid en in artikel 4,
tweede lid. De leden van de CDA-fractie zetten vooralsnog een vraagteken bij
de verhouding tussen doel en middel. Kan de regering hierop in gaan?Artikel 3, vijfde lidDe verklaring afgegeven door de overkoepelende organisatie mag niet langer
dan 1 jaar tevoren zijn afgegeven. Waarom is deze termijn gesteld, zo vragen
de leden van de CDA-fractie. Artikel 3, zesde lidDe leden van de PvdA-fractie juichen het toe dat financiële instellingen
verplicht worden nadere gegevens in te winnen bij twijfel. Het toe te voegen
wetsartikel 3 lid 6 blinkt evenwel niet uit door helderheid, en laat ruimte
voor interpretatieverschillen. Wat wordt precies verstaan onder «in
redelijkheid twijfelen aan de juistheid van verstrekte gegevens»? Welke
«nadere informatie» dient dan ingewonnen te worden? Wat zijn de
gevolgen, indien de financiële instelling toch diensten verleent, ondanks
de aanwezigheid van «twijfel»?Ten slotte zetten deze leden een vraagteken bij de handhaafbaarheid van
het artikel met betrekking tot «twijfel». Hoe kan gecontroleerd
worden dat een financiële instelling twijfel had, of twijfel had moeten
hebben?De voorzitter van de commissie,Van GijzelDe griffier van de commissie,JanssenXNoot1Samenstelling: Leden: Schutte (GPV), Reitsma (CDA), Rosenmöller (GL),
Van Zijl (PvdA), Van Gijzel (PvdA), voorzitter, Witteveen-Hevinga (PvdA),
Voûte-Droste (VVD), Noorman-den Uyl (PvdA), Giskes (D66), Kamp (VVD),
Marijnissen (SP), Crone (PvdA), Van Dijke (RPF), Bakker (D66), De Vries (VVD),
Hofstra (VVD), De Haan (CDA), ondervoorzitter, Stroeken (CDA), Van Beek (VVD),
Balkenende (CDA), Vendrik (GL), Vacature (PvdA), Remak (VVD), Wijn (CDA),
Kuijper (PvdA).Plv. leden: Van der Vlies (SGP), Verburg (CDA), Harrewijn
(GL), Smits (PvdA), Duijkers (PvdA), Koenders (PvdA), Balemans (VVD), Van
Oven (PvdA), Schimmel (D66), Patijn (VVD), De Wit (SP), Kalsbeek-Jasperse
(PvdA), Hoekema (D66), Van Walsem (D66), Wilders (VVD), Blok (VVD), Dankers
(CDA), Hillen (CDA), Weekers (VVD), Bijleveld-Schouten (CDA), Rabbae (GL),
Hindriks (PvdA), Hessing (VVD), Van den Akker (CDA), Timmermans (PvdA). 
 
 Naar boven

 

Directe linkKopieer de link naar uw clipboard 

https://zoek.officielebekendmakingen.nl/kst-27001-4.html

Sluit modaal

 

Disclaimer
De hier aangeboden pdf-bestanden van het Staatsblad, Staatscourant, Tractatenblad, provinciaal blad, gemeenteblad, waterschapsblad en blad gemeenschappelijke regeling vormen de formele bekendmakingen in de zin van de Bekendmakingswet en de Rijkswet goedkeuring en bekendmaking verdragen voor zover ze na 1 juli 2009 zijn uitgegeven. Voor pdf-publicaties van vóór deze datum geldt dat alleen de in papieren vorm uitgegeven bladen formele status hebben; de hier aangeboden elektronische versies daarvan worden bij wijze van service aangeboden.

 

Over deze website
Contact
English
Help
Zoeken

Informatie hergebruiken
Privacy en cookies
Toegankelijkheid
Sitemap
Kwetsbaarheid melden

Open data
Linked Data Overheid
PUC Open Data

MijnOverheid.nl
Rijksoverheid.nl
Ondernemersplein.nl
Werkenbijdeoverheid.nl