Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme; Gewijzigd Voorstel van Wet
Staten-Generaal — Kamerstuk 
Datum: 2019-09-26 00:00:00.000000
Rechtsgebied: Wetgeving


(function (window, document, dataLayerName, id) {
 window[dataLayerName] = window[dataLayerName] || [], window[dataLayerName].push({ start: (new Date).getTime(), event: "stg.start" }); var scripts = document.getElementsByTagName('script')[0], tags = document.createElement('script');
 function stgCreateCookie(a, b, c) { var d = ""; if (c) { var e = new Date; e.setTime(e.getTime() + 24 * c * 60 * 60 * 1e3), d = "; expires=" + e.toUTCString() } document.cookie = a + "=" + b + d + "; path=/; Secure" }
 var isStgDebug = (window.location.href.match("stg_debug") || document.cookie.match("stg_debug")) && !window.location.href.match("stg_disable_debug"); stgCreateCookie("stg_debug", isStgDebug ? 1 : "", isStgDebug ? 14 : -1);
 var qP = []; dataLayerName !== "dataLayer" && qP.push("data_layer_name=" + dataLayerName), qP.push("use_secure_cookies"), isStgDebug && qP.push("stg_debug"); var qPString = qP.length > 0 ? ("?" + qP.join("&")) : "";
 tags.async = !0, tags.src = "https://koop.piwik.pro/containers/" + id + ".js" + qPString, scripts.parentNode.insertBefore(tags, scripts);
 !function (a, n, i) { a[n] = a[n] || {}; for (var c = 0; c < i.length; c++)!function (i) { a[n][i] = a[n][i] || {}, a[n][i].api = a[n][i].api || function () { var a = [].slice.call(arguments, 0); "string" == typeof a[0] && window[dataLayerName].push({ event: n + "." + i + ":" + a[0], parameters: [].slice.call(arguments, 1) }) } }(i[c]) }(window, "ppms", ["tm", "cm"]);
 })(window, document, 'dataLayer', 'f8b9eee5-8d9c-4ea1-abd5-83e174f29813');
 
 
 
Direct naar content
Navigatie
Contextinformatie
Publicatie
Acties
Inhoudsopgave
Gerelateerde informatie

Menu

U bent nu hier: 
Publicaties
Officiële publicaties

Inloggen

Primaire navigatie

Andere sites binnen Overheid.nl
Home
Uitgebreid zoeken
Mijn abonnementen
Help

Andere sites binnen Overheid.nl

Berichten over uw Buurt
Zoals vergunningen, bouwplannen en lokale regelgeving.

Rondom uw woonadres
Rondom een zelfgekozen adres

Dienstverlening
Zoals belastingen, uitkeringen en subsidies.

Naar dienstverlening

Beleid & regelgeving
Officiële publicaties van de overheid.

Naar beleid & regelgeving

Contactgegevens overheden
Adressen en contactpersonen van overheidsorganisaties.

Naar overheidsorganisaties

 
 
 
U bent hier:

Home

Kamerstuk 20072008-31238, nr. A

 
 
 

Kamerstuk

Datum publicatie
Organisatie
Vergaderjaar
Dossier- en ondernummer

26-05-2008

Eerste Kamer der Staten-Generaal

2007-2008

31238 nr. A

 

 

 
 
 Toon meer van: Inhoudsopgave
 
 

 
 AanhefLichaamHOOFDSTUK 1. INLEIDENDE BEPALINGENArtikel 1Artikel 2HOOFDSTUK 2. BEPALINGEN BETREFFENDE CLIËNTENONDERZOEK§ 2.1 CliëntenonderzoekArtikel 3Artikel 4Artikel 5§ 2.2 Vereenvoudigd cliëntenonderzoekArtikel 6Artikel 7§ 2.3 Verscherpt cliëntenonderzoekArtikel 8§ 2.4 Introduceren van cliënten en uitbesteding
van identificatieArtikel 9Artikel 10§ 2.5 Documenten die voor de verificatie van
de identiteit gebruikt kunnen wordenArtikel 11HOOFDSTUK 3. BEPALINGEN BETREFFENDE HET MELDEN VAN
ONGEBRUIKELIJKE TRANSACTIES§ 3.1. Het meldpuntArtikel 12Artikel 13Artikel 14§ 3.2 De MeldingsplichtArtikel 15Artikel 16Artikel 17Artikel 18§ 3.3 VrijwaringArtikel 19Artikel 20§ 3.4 De Commissie inzake de meldingsplicht
ongebruikelijke transactiesArtikel 21§ 3.5 GeheimhoudingArtikel 22Artikel 23HOOFDSTUK 4. BEPALINGEN BETREFFENDE TOEZICHT EN HANDHAVINGArtikel 24Artikel 25Artikel 26Artikel 27Artikel 28Artikel 28aArtikel 28bArtikel 28cArtikel 28dArtikel 28eArtikel 28fArtikel 28gArtikel 29Artikel 30Artikel 31Artikel 32HOOFDSTUK 5. BEPALINGEN MET BETREKKING TOT HET BEWAREN
VAN BEWIJSSTUKKEN EN TRAINING§ 5.1 Gegevens met betrekking tot cliëntenonderzoekArtikel 33§ 5.2 Gegevens met betrekking tot een ongebruikelijke
transactieArtikel 34§ 5.3 OpleidingArtikel 35HOOFDSTUK 6. OVERGANGS- EN SLOTBEPALINGENArtikel 36Artikel 37Artikel 38Artikel 39Artikel 40Artikel 41Artikel 42Artikel 43Artikel 11Artikel 44Artikel 45Artikel 46Artikel 47Artikel 48Artikel 48aArtikel 48bArtikel 48cArtikel 48dArtikel 48eArtikel 48fArtikel 49Artikel 50Artikel 51Bijlage als bedoeld in artikel 28 van de Wet ter voorkoming van witwassen
en financieren van terrorismeCategorie-indeling
 

 
 
 Toon meer van: Extra informatie
 
 

 
 

Informatie over publicatie

 

 

 
 Toon meer van: Gerelateerd
 
 

 
 Publicaties in kamerdossier

Kamerdossier 31238Toon alle publicaties in het hoofddossier

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Publicaties referendum

 

 

 

 

 

Authentieke versie (PDF)
bestandsgrootte: 57 Kb

Informatie

Gerelateerd

Printen

Delen

 
 
 
31 238Samenvoeging van de Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet
melding ongebruikelijke transacties (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren
van terrorisme)AGEWIJZIGD VOORSTEL VAN WET22 mei 2008Wij Beatrix, bij de gratie Gods, Koningin der Nederlanden, Prinses van
Oranje-Nassau, enz. enz. enz.Allen, die deze zullen zien of horen lezen, saluut! doen te weten:Alzo Wij in overweging genomen hebben, dat het wenselijk is de Wet identificatie
bij dienstverlening en de Wet melding ongebruikelijke transacties samen te
voegen tot één wet, gericht op het voorkomen van het gebruik
van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en het financieren
van terrorisme;Zo is het, dat Wij, de Raad van State gehoord, en met gemeen overleg der
Staten-Generaal, hebben goedgevonden en verstaan, gelijk Wij goedvinden en
verstaan bij deze:HOOFDSTUK 1. INLEIDENDE BEPALINGENArtikel 11. In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan
onder:a. instelling:1°. kredietinstelling als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op
het financieel toezicht die ingevolge artikel 107, tweede lid, onderdeel a,
onder 1° tot en met 4° van die wet geregistreerd is;2°. financiële instelling als bedoeld in artikel 1:1 van
de Wet op het financieel toezicht;3°. onderneming, niet zijnde een kredietinstelling of financiële
instelling, die werkzaamheden verricht die zijn opgenomen onder punt 14 van
Bijlage I van richtlijn nr. 2006/48/EG van het Europees Parlement en de Raad
van de Europese Unie van 14 juni 2006 betreffende de toegang tot en de
uitoefening van de werkzaamheden van kredietinstellingen (herschikking) (PbEU
L 177);4°. geldtransactiekantoor als bedoeld in artikel 1 van de Wet
inzake de geldtransactiekantoren, voor zover dit kantoor geldtransacties verricht
als bedoeld in artikel 1, onderdeel c, onder 1°, 3° en 4° van
de Wet inzake de geldtransactiekantoren;5°. levensverzekeraar als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op
het financieel toezicht met uitzondering van een levensverzekeraar die uitsluitend
het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar als bedoeld in dat artikel uitoefent;6°. beleggingsonderneming als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet
op het financieel toezicht;7°. beleggingsinstelling als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet
op het financieel toezicht;8°. financiële dienstverlener als bedoeld in artikel 1:1
van de Wet op het financieel toezicht voor zover deze bemiddelt in levensverzekeringen;9°. bijkantoor in Nederland van een financiële onderneming
als bedoeld onder 1° tot en met 8° met zetel buiten Nederland;10°. trustkantoor als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, van
de Wet toezicht trustkantoren;11°. externe registeraccountant, externe accountant-administratieconsulent
of belastingadviseur, voor zover deze zijn beroepsactiviteiten uitoefent dan
wel een natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap, voor zover die
anderszins zelfstandig onafhankelijk beroeps- of bedrijfsmatig daarmee vergelijkbare
activiteiten verricht;12°. natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap die als
advocaat, notaris, of kandidaat-notaris of in de uitoefening van een gelijksoortig
juridisch beroep of bedrijf zelfstandig onafhankelijk beroeps- of bedrijfsmatig
advies geeft of bijstand verleent bij:a. het aan- of verkopen van onroerende zaken;b. het beheren van geld, effecten, munten, muntbiljetten, edele metalen,
edelstenen of andere waarden;c. het oprichten of beheren van vennootschappen, rechtspersonen of
soortgelijke lichamen als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel b, van
de Algemene wet inzake rijksbelastingen;d. het aan- of verkopen dan wel overnemen van ondernemingen;e. werkzaamheden op fiscaal gebied die vergelijkbaar zijn met de
werkzaamheden van de onder 11° beschreven beroepsgroepen;13°. natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap die als
advocaat, notaris of kandidaat-notaris dan wel in de uitoefening van een gelijksoortig
juridisch beroep optreedt in naam en voor rekening van een cliënt bij
enigerlei financiële transactie of onroerende zaaktransactie;14°. tussenpersoon als bedoeld in artikel 62 van het Wetboek
van Koophandel, voor zover deze bemiddelt bij het tot stand brengen en het
sluiten van overeenkomsten inzake onroerende zaken en rechten waaraan onroerende
zaken zijn onderworpen;15°. beroeps- of bedrijfsmatig handelende verkoper van goederen,
voor zover betaling van deze goederen in contanten plaatsvindt voor een bedrag
van € 15 000 of meer, ongeacht of de transactie plaatsvindt
in een handeling of door middel van meer handelingen waartussen een verband
bestaat;16°. natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap die beroeps-
of bedrijfsmatig een speelcasino in de zin van artikel 27g, tweede lid, van
de Wet op de kansspelen organiseert;17°. onderneming die creditcards uitgeeft, tenzij de door haar
uitgegeven creditcards uitsluitend kunnen worden gebruikt bij haarzelf of
bij een onderneming die deel uitmaakt van dezelfde groep;18°. natuurlijke persoon of rechtspersoon die behoort tot een
bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen categorie beroepen of bedrijven;b. cliënt: natuurlijke persoon of rechtspersoon met wie een
zakelijke relatie wordt aangegaan of die een transactie laat uitvoeren;c. identificeren: opgave van de identiteit laten doen;d. verifiëren van de identiteit: vaststellen dat de opgegeven
identiteit overeenkomt met de werkelijke identiteit;e. politiek prominente persoon: een persoon als bedoeld in artikel
2, eerste lid, van de Uitvoeringsrichtlijn, tenzij deze de in
dat lid bedoelde functie ten minste gedurende één jaar niet
meer heeft uitgeoefend, diens directe familieleden en naaste geassocieerden
in de zin van artikel 2, tweede en derde lid, van de Uitvoeringsrichtlijn;f. uiteindelijk belanghebbende:1°. natuurlijke persoon die een belang houdt van meer dan 25
procent van het kapitaalbelang of meer dan 25 procent van de stemrechten van
de aandeelhoudersvergadering kan uitoefenen van een rechtspersoon anders dan
een stichting, dan wel op andere wijze feitelijk zeggenschap kan uitoefenen
in deze rechtspersoon, tenzij deze rechtspersoon een vennootschap is die is
onderworpen aan openbaarmakingsvereisten als bedoeld in richtlijn nr. 2004/109
van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 15 december
2004 betreffende de transparantievereisten die gelden voor informatie over
uitgevende instellingen waarvan effecten tot de handel op een gereglementeerde
markt zijn toegelaten en tot wijziging van Richtlijn 2001/34/EG (PbEU L 390)
of aan voorschriften van een internationale organisatie die gelijkwaardig
zijn aan die richtlijn;2°. begunstigde van 25 procent of meer van het vermogen van een
stichting of een trust als bedoeld in het Verdrag inzake het recht dat toepasselijk
is op trusts en inzake de erkenning van trusts (Trb. 1985, 141) of degene
die bijzondere zeggenschap heeft over 25 procent of meer van het vermogen
van een stichting of een trust;g. zakelijke relatie: zakelijke, professionele, of commerciële
relatie tussen een instelling en een natuurlijke persoon of een rechtspersoon,
die verband houdt met de professionele activiteiten van die instelling en
waarvan op het tijdstip dat het contact wordt gelegd, wordt aangenomen dat
deze enige tijd zal duren;h. transitrekening: door een bank aangehouden bankrekening in een
staat die geen lidstaat is en die door een cliënt van de bank die niet
in die staat is gevestigd gedebiteerd of gecrediteerd kan worden zonder tussenkomst
van de bank;i. financieren van terrorisme:1°. opzettelijk verwerven of voorhanden hebben van voorwerpen
met geldswaarde, bestemd tot het begaan van een misdrijf als bedoeld in artikel
83 van het Wetboek van Strafrecht;2°. opzettelijk verschaffen van middelen met geldswaarde tot
het plegen van een misdrijf als bedoeld in artikel 83 van het Wetboek van
Strafrecht; of3°. het verlenen van geldelijke steun, alsmede het opzettelijk
werven van geld ten behoeve van een organisatie die tot oogmerk heeft het
plegen van misdrijven als bedoeld in artikel 83 van het Wetboek van Strafrecht;j. shellbank: bank of een onderneming die zich met vergelijkbare
activiteiten bezig houdt, opgericht in een staat waar zij geen fysieke aanwezigheid
heeft en die geen onderdeel uitmaakt van een onder toezicht staand financieel
conglomeraat in de zin van de Wet op het financieel toezicht of een daarmee
vergelijkbare groep;k. lidstaat: staat die lid is van de Europese Unie alsmede een staat,
niet zijnde een lidstaat van de Europese Unie, die partij is bij de Overeenkomst
betreffende de Europese Economische Ruimte;l. correspondentbankrelatie: vaste relatie tussen banken in verschillende
landen voor de afwikkeling van transacties of de uitvoering van opdrachten;m. transactie: handeling of samenstel van handelingen van of ten
behoeve van een cliënt in verband met het afnemen of het verlenen van
diensten;n. ongebruikelijke transactie: transactie die ingevolge artikel 15
als zodanig is aangemerkt;o. melding: melding als bedoeld in artikel 16;p. Uitvoeringsrichtlijn: Richtlijn nr. 2006/70/EG van de Commissie
van de Europese Gemeenschappen van 1 augustus 2006 tot vaststelling
van uitvoeringsmaatregelen van Richtlijn 2005/60/EG van het Europees Parlement
en de Raad wat betreft de definitie van politiek prominente personen en wat
betreft de technische criteria voor vereenvoudigde cliëntenonderzoeksprocedures
en voor vrijstellingen op grond van occasionele of zeer beperkte financiële
activiteiten (PbEU L 214);q. meldpunt: het Meldpunt ongebruikelijke transacties, bedoeld in
artikel 12, eerste lid;r. bank: een bank als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel
toezicht.2. Deze wet is niet van toepassing op belastingadviseurs als bedoeld
in het eerste lid, onderdeel a, onder 11°, en de personen, bedoeld in
het eerste lid, onderdeel a, onder 12° en 13°, voor zover zij voor
een cliënt werkzaamheden verrichten betreffende de bepaling van diens
rechtspositie, diens vertegenwoordiging en verdediging in rechte, het geven
van advies voor, tijdens en na een rechtsgeding of het geven van advies over
het instellen of vermijden van een rechtsgeding.Artikel 21. Een instelling als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel
a, onder 1°, 2°, 3°, 5°, 6°, 7° of 8°, die
een bijkantoor of een dochtermaatschappij heeft in een staat die geen lidstaat
is, draagt er zorg voor dat het bijkantoor onderscheidenlijk de dochtermaatschappij
cliëntenonderzoek verricht dat gelijkwaardig is aan dat, geregeld in
artikel 3, eerste tot en met het vierde lid, en gegevens met betrekking tot
het cliëntenonderzoek vastlegt en bewaart op een wijze die gelijkwaardig
is aan hetgeen is geregeld in artikel 33.2. Indien het recht van de betrokken staat toepassing van het eerste
lid niet toelaat, stelt de instelling degene die ingevolge artikel 24 belast
is met het toezicht op de naleving van deze wet door de instelling daarvan
in kennis en neemt zij maatregelen om het risico van witwassen en financieren
van terrorisme te voorkomen.HOOFDSTUK 2. BEPALINGEN BETREFFENDE CLIËNTENONDERZOEK§ 2.1 CliëntenonderzoekArtikel 31. Een instelling verricht ter voorkoming van witwassen en financieren
van terrorisme cliëntenonderzoek.2. Het cliëntenonderzoek stelt de instelling in staat om:a. de cliënt te identificeren en zijn identiteit te verifiëren;b. indien van toepassing, de uiteindelijk belanghebbende te identificeren
en op risico gebaseerde en adequate maatregelen te nemen om zijn identiteit
te verifiëren, en indien het een rechtspersoon, een stichting of een
trust als bedoeld in het Verdrag inzake het recht dat toepasselijk is op trusts
en inzake de erkenning van trusts (Trb. 1985, 141) betreft, op risico gebaseerde
en adequate maatregelen te nemen om inzicht te verwerven in de eigendoms-
en zeggenschapsstructuur van de cliënt;c. het doel en de beoogde aard van de zakelijke relatie vast te stellen;d. voor zover mogelijk, een voortdurende controle op de zakelijke
relatie en de tijdens de duur van deze relatie verrichte transacties uit te
voeren, teneinde te verzekeren dat deze overeenkomen met de kennis die de
instelling heeft van de cliënt en van zijn risicoprofiel, met in voorkomend
geval een onderzoek naar de bron van het vermogen.3. Een instelling verricht het cliëntenonderzoek in de volgende
gevallen:a. indien zij in of vanuit Nederland een zakelijke relatie aangaat;b. indien zij in of vanuit Nederland een incidentele transactie verricht
ten behoeve van de cliënt van ten minste € 15 000, of
twee of meer transacties waartussen een verband bestaat met een gezamenlijke
waarde van ten minste € 15 000;c. indien er indicaties zijn dat de cliënt betrokken is bij
witwassen of financieren van terrorisme;d. indien zij twijfelt aan de betrouwbaarheid van eerder verkregen
gegevens van de cliënt; ofe. indien het risico van betrokkenheid van een bestaande cliënt
bij witwassen of financieren van terrorisme daartoe aanleiding geeft.4. Een instelling kan het cliëntenonderzoek afstemmen op de
risicogevoeligheid voor witwassen of financiering van terrorisme van het type
cliënt, zakelijke relatie, product of transactie.5. Het eerste tot en met het vierde lid is niet van toepassing op
trustkantoren als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 10°.6. Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden geregeld
van het in het eerste of tweede lid bepaalde.7. Onze Minister van Financiën kan, op verzoek van een instelling,
al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het eerste of tweede
lid. Aan een vrijstelling en ontheffing kunnen beperkingen worden gesteld
en voorschriften worden verbonden.Artikel 41. Een instelling voldoet aan artikel 3, tweede lid, onderdelen a
en b, voordat de zakelijke relatie wordt aangegaan of een incidentele transactie
als bedoeld in artikel 3, derde lid, onderdeel b, wordt uitgevoerd.2. In afwijking van het eerste lid is het een instelling toegestaan
de identiteit van de cliënt en, indien van toepassing, de identiteit
van de uiteindelijk belanghebbende te verifiëren tijdens het aangaan
van de zakelijke relatie, indien dit noodzakelijk is om de dienstverlening
niet te verstoren en indien er weinig risico op witwassen of financieren van
terrorisme bestaat. In dat geval verifieert de instelling de identiteit zo
spoedig mogelijk na het eerste contact met de cliënt.3. In afwijking van het eerste en tweede lid is het een instelling
als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a, onder 5°, toegestaan
de begunstigde van een polis te identificeren en de identiteit te verifiëren
nadat de zakelijke relatie is aangegaan. In dat geval vindt het identificeren
en het verifiëren van de identiteit plaats op of voor het tijdstip van
uitbetaling, dan wel op of voor het tijdstip waarop de begunstigde zijn rechten
krachtens de polis wil uitoefenen.4. In afwijking van het eerste en tweede lid is het een kredietinstelling
als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a, onder 1°, toegestaan
een rekening te openen voordat de verificatie van de identiteit van de cliënt
heeft plaatsgevonden, indien zij waarborgt dat deze rekening niet kan worden
gebruikt voordat de verificatie heeft plaatsgevonden.5. In afwijking van het eerste en tweede lid kan een notaris of kandidaat-notaris
als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a, onder 12°, de identiteit
van de cliënt en, indien van toepassing, van de uiteindelijk belanghebbende
verifiëren op het moment dat identificatie op grond van artikel 39 van
de Wet op het notarisambt is vereist.Artikel 51. Het is een instelling verboden een zakelijke relatie aan te gaan
of een transactie uit te voeren, indien zij geen cliëntenonderzoek heeft
verricht als bedoeld in artikel 3 of indien het cliëntenonderzoek niet
heeft geleid tot het in artikel 3, tweede lid, aanhef en onderdelen a, b en
c, bedoelde resultaat. Indien de instelling reeds een zakelijke relatie met
de cliënt heeft en de instelling niet kan voldoen aan het
bepaalde in artikel 3, eerste en tweede lid, aanhef en onderdelen a, b, en
c, beëindigt de instelling de desbetreffende zakelijke relatie.2. Het eerste lid is niet van toepassing op de gevallen als bedoeld
in de artikelen 6 en 7.3. Het is een bank verboden een correspondentbankrelatie aan te gaan
of voort te zetten met een shellbank of met een bank waarvan bekend is dat
deze een shellbank toestaat van haar rekeningen gebruik te maken.§ 2.2 Vereenvoudigd cliëntenonderzoekArtikel 61. Artikel 3, eerste lid, derde lid, aanhef en onderdelen a, b en
d, en vierde lid, en artikel 4, eerste lid, zijn niet van toepassing ten aanzien
van de volgende cliënten:a. instellingen als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a,
onder 1° tot en met 8°, met zetel in Nederland of in een andere lidstaat;b. instellingen als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a,
onder 1° tot en met 9°, met zetel in een staat die geen lidstaat is,
indien in die staat op de instelling wettelijke voorschriften van toepassing
zijn die gelijkwaardig zijn aan het bepaalde in de artikelen 3, tweede lid,
derde lid, aanhef en onderdelen a, b, c en d, en vierde lid, en artikel 8,
eerste lid, en er toezicht wordt uitgeoefend op de naleving van die voorschriften;c. rechtspersonen die effecten hebben uitgegeven die in een lidstaat
zijn toegelaten tot de handel op een gereglementeerde markt als bedoeld in
artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht;d. rechtspersonen die effecten hebben uitgegeven in een staat die
geen lidstaat is, zijn toegelaten tot de handel op een markt in financiële
instrumenten als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht,
en die daarbij zijn onderworpen aan openbaarmakingsvereisten die overeenkomen
met die van richtlijn nr. 2004/109 van het Europees Parlement en de Raad van
de Europese Unie van 15 december 2004 betreffende de transparantievereisten
die gelden voor informatie over uitgevende instellingen waarvan effecten tot
de handel op een gereglementeerde markt zijn toegelaten en tot wijziging van
Richtlijn 2001/34/EG (PbEU L 390);e. cliënten die tijdelijk gelden aanhouden op rekeningen op
naam van notarissen, advocaten en andere onafhankelijke beoefenaren van juridische
beroepen. Voor zover de rekeninghouders niet in een lidstaat gevestigd zijn,
is deze bepaling slechts van toepassing indien op hen wettelijke voorschriften
van toepassing zijn ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme
die overeenkomen met het bepaalde in deze wet en de informatie over de identiteit
van de cliënten op verzoek beschikbaar is voor de desbetreffende instelling;f. Nederlandse overheidsinstanties;g. instanties:1°. die zijn belast met openbare functies uit hoofde van het
Verdrag betreffende de Europese Unie, de verdragen tot oprichting van de Europese
Gemeenschappen of de afgeleide communautaire wetgeving;2°. waarvan de identiteit bekend is;3°. waarvan de activiteiten en boekhoudkundige praktijken transparant
zijn; en4°. die verantwoording schuldig zijn aan een instelling van de
Europese Gemeenschappen of aan een overheidsinstantie van een lidstaat of
ten aanzien waarvan andere gepaste procedures bestaan om de activiteiten te
controleren.2. Een instelling verzamelt voldoende gegevens om te kunnen vaststellen
of het eerste lid op een cliënt van toepassing is.3. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen categorieën cliënten worden aangewezen waarop het eerste lid van overeenkomstige toepassing
is.4. Onze Minister van Financiën wijst de staten aan als bedoeld
in het eerste lid, onderdeel b.Artikel 71. Artikel 3, eerste lid, derde lid, aanhef en onderdelen a, b en
d, en vierde lid, alsmede artikel 4, eerste lid, zijn niet van toepassing
voor zover het betreft zakelijke relaties of transacties met betrekking tot:a. levensverzekeringsovereenkomsten als bedoeld in artikel 1:1 van
de Wet op het financieel toezicht, waarvan het bedrag van de jaarlijks te
betalen premie € 1 000 of minder bedraagt of waarvan het bedrag
van de eenmalige premie € 2 500 of minder bedraagt;b. producten met betrekking tot een pensioen als bedoeld in artikel
1 van de Pensioenwet;c. elektronisch geld als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het
financieel toezicht, waarvan:1°. indien de geldswaarde die is opgeslagen op de elektronische
drager of die op afstand is opgeslagen in een centrale rekeningadministratie
niet kan worden heropgeladen, het maximumbedrag niet meer dan € 150
bedraagt; of2°. indien de geldswaarde die is opgeslagen op de elektronische
drager of die op afstand is opgeslagen in een centrale rekeningadministratie
kan worden opgeladen, het totaalbedrag van de transacties die in een kalenderjaar
kunnen worden verricht niet meer dan € 2 500 bedraagt, tenzij
de houder een bedrag van € 1 000 of meer heeft laten terugbetalen
in datzelfde kalenderjaar.2. Een instelling verzamelt voldoende gegevens om te kunnen vaststellen
of het eerste lid op een product van toepassing is.3. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen producten of transacties
worden aangewezen waarop het eerste lid van overeenkomstige toepassing is.§ 2.3 Verscherpt cliëntenonderzoekArtikel 81. Een instelling verricht, onverminderd artikel 3, tweede, derde
en vierde lid, aanvullend cliëntenonderzoek indien en naar gelang een
zakelijke relatie of transactie naar haar aard een hoger risico op witwassen
of financieren van terrorisme met zich brengt. Bij algemene maatregel van
bestuur kunnen categorieën zakelijke relaties en transacties worden aangewezen
die naar hun aard een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme
met zich brengen.2. Onverminderd het eerste lid neemt een instelling, indien een cliënt
niet fysiek aanwezig is voor identificatie, maatregelen om het hogere risico
te compenseren. De instelling kan aan de vorige volzin voldoen indien zij:a. de identiteit van de cliënt verifieert aan de hand van aanvullende
documenten, gegevens of informatie;b. de overgelegde documenten beoordeelt op echtheid; ofc. waarborgt dat de eerste betaling die met de zakelijke relatie
of transactie verband houdt, wordt gedaan ten gunste of ten laste van een
rekening van de cliënt bij een bank met zetel in een lidstaat of in een
door Onze Minister van Financiën aangewezen staat die beschikt over een
vergunning om in die lidstaat onderscheidenlijk die staat haar bedrijf te
mogen uitoefenen.3. Onverminderd het eerste lid draagt een bank die een correspondentbankrelatie aangaat of is aangegaan met een bank in een staat die geen
lidstaat is er zorg voor dat:a. zij voldoende informatie over de betrokken bank verzamelt om een
volledig beeld te krijgen van de aard van haar bedrijfsactiviteiten, en op
basis van openbaar beschikbare informatie de reputatie van de bank en de kwaliteit
van het toezicht dat op de bank wordt uitgeoefend beoordeelt;b. zij de procedures en maatregelen ter voorkoming van witwassen
en financieren van terrorisme van de betrokken bank beoordeelt;c. indien het een nieuwe correspondentbankrelatie betreft, de beslissing
tot het aangaan van die relatie wordt genomen of goedgekeurd door personen
die daartoe door de bank gemachtigd zijn;d. de verantwoordelijkheden van beide banken schriftelijk worden
vastgelegd;e. de betrokken bank de cliënt heeft geïdentificeerd en
zijn identiteit heeft geverifieerd en daarnaast doorlopend toezicht houdt
op de cliënten die rechtstreeks toegang hebben tot transitrekeningen
en dat deze in staat is om haar op verzoek de relevante cliëntgegevens
te verstrekken.4. Een instelling draagt er zorg voor dat zij over op risico gebaseerde
procedures beschikt om te bepalen of de cliënt een politiek prominent
persoon is die niet in Nederland woont. Onverminderd het eerste lid draagt
een instelling die een zakelijke relatie aangaat met of een transactie verricht
voor een politiek prominente persoon die niet in Nederland woont, er tevens
zorg voor dat:a. de beslissing tot het aangaan van die relatie of het verrichten
van die transactie wordt genomen of wordt goedgekeurd door personen die daartoe
door de instelling zijn gemachtigd;b. zij adequate maatregelen treft om de bron van het vermogen vast
te stellen dat bij de zakelijke relatie of transactie wordt gebruikt; enc. zij doorlopend controle uitoefent op de zakelijke relatie.§ 2.4 Introduceren van cliënten en uitbesteding
van identificatieArtikel 91. Artikel 5, eerste lid, is niet van toepassing ten aanzien van
cliënten die zijn geïdentificeerd en waarvan de identiteit reeds
is geverifieerd, ingevolge artikel 3 of op daarmee overeenkomende wijze, door:a. een instelling als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel
a, onder 11° tot en met 13°, met zetel in Nederland of een andere
lidstaat; ofb. een instelling als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel
a, onder 1° tot en met 3° of 5° tot en met 10°.2. Een instelling als bedoeld in het eerste lid stelt, op verzoek
van de instelling waar zij een cliënt introduceert, de identificatie-
en verificatiegegevens en overige gegevens en bescheiden inzake de identiteit
van de cliënt of de uiteindelijk belanghebbende ter beschikking aan die
instelling.Artikel 101. Een instelling kan het cliëntenonderzoek, bedoeld in artikel
3, eerste lid, voor zover het betrekking heeft op het in het tweede lid, onderdelen
a, b, en c, van dat artikel bepaalde, laten verrichten door een derde, onverminderd
haar verplichting om te voldoen aan het in die onderdelen bepaalde.2. Indien de in het eerste lid bedoelde uitbesteding een structureel
karakter heeft legt de instelling de opdracht daartoe schriftelijk vast.§ 2.5 Documenten die voor de verificatie van
de identiteit gebruikt kunnen wordenArtikel 111. Indien de cliënt een natuurlijke persoon is, wordt diens
identiteit geverifieerd aan de hand van documenten, gegevens of inlichtingen
uit betrouwbare en onafhankelijke bron. Bij ministeriële regeling kunnen
documenten, gegevens of inlichtingen worden aangewezen op basis waarvan kan
worden voldaan aan het in de vorige zin bepaalde.2. Indien de cliënt een rechtspersoon is opgericht naar Nederlands
recht en in Nederland zijn zetel heeft of een buitenlandse rechtspersoon is
die in Nederland is gevestigd, wordt diens identiteit geverifieerd aan de
hand van documenten, gegevens of inlichtingen uit betrouwbare en onafhankelijke
bron. Bij ministeriële regeling kunnen documenten, gegevens of inlichtingen
worden aangewezen op basis waarvan kan worden voldaan aan het in de vorige
zin bepaalde.3. Indien de cliënt een buitenlandse rechtspersoon is die niet
in Nederland is gevestigd, wordt de identiteit geverifieerd op basis van betrouwbare
en in het internationale verkeer gebruikelijke documenten, gegevens of inlichtingen
of op basis van documenten, gegevens of inlichtingen die bij wet als geldig
middel voor identificatie zijn erkend in de staat van herkomst van de cliënt.4. Bij ministeriële regeling kunnen regels worden vastgesteld
met betrekking tot het verifiëren van de identiteit van cliënten
die niet onder het eerste tot en met het derde lid vallen.HOOFDSTUK 3. BEPALINGEN BETREFFENDE HET MELDEN VAN
ONGEBRUIKELIJKE TRANSACTIES§ 3.1. Het meldpuntArtikel 121. Er is een Meldpunt ongebruikelijke transacties.2. Het Meldpunt ongebruikelijke transacties is de verantwoordelijke
autoriteit als bedoeld in de Verordening nr. 2006/1781/EG van het Europees
Parlement en de Raad betreffende bij geldovermakingen te voegen informatie
over de betaler.3. De algemene leiding, de organisatie en het beheer van het meldpunt
berusten bij Onze Minister van Justitie.4. Benoeming, schorsing en ontslag van het hoofd van het meldpunt
geschieden bij koninklijk besluit op voordracht van Onze Minister van Justitie,
in overeenstemming met Onze Minister van Financiën.5. Onze Minister van Justitie bepaalt in overeenstemming met Onze
Minister van Financiën de begroting van het meldpunt.Artikel 13Het meldpunt heeft met het oog op het voorkomen en opsporen van witwassen
en financieren van terrorisme tot taak:a. het verzamelen, registreren, bewerken en analyseren van de gegevens
die het verkrijgt, teneinde te bezien of deze gegevens van belang kunnen zijn
voor het voorkomen en opsporen van misdrijven;b. het verstrekken van persoonsgegevens en andere gegevens in overeenstemming
met deze wet en het bij of krachtens de Wet politiegegevens bepaalde;c. de instelling die overeenkomstig artikel 16 een melding heeft
gedaan, berichten over de afdoening van de melding;d. het verrichten van onderzoek naar ontwikkelingen op het gebied
van witwassen en financieren van terrorisme en naar de verbetering van de
methoden om witwassen en financieren van terrorisme te voorkomen en op te
sporen;e. het geven van aanbevelingen voor de bedrijfstakken omtrent de
invoering van passende procedures voor interne controle en communicatie en
andere te treffen maatregelen tot voorkoming van het gebruik van die bedrijfstakken
voor witwassen en financieren van terrorisme;f. het geven van voorlichting omtrent het voorkomen en opsporen van
witwassen en financieren van terrorisme aan:1°. de bedrijfstakken en beroepsgroepen;2°. de personen die krachtens artikel 24 met het toezicht op
de naleving van deze wet zijn belast;3°. het openbaar ministerie en de overige ambtenaren belast met
de opsporing van strafbare feiten;4°. het publiek;g. het geven van inlichtingen aangaande het meldgedrag van de instellingen
aan de personen die krachtens artikel 24 met het toezicht op de naleving van
deze wet zijn belast;h. het onderhouden van contacten met buitenlandse van overheidswege
aangewezen instanties die een vergelijkbare taak hebben als het meldpunt;i. het jaarlijks uitbrengen van een verslag met betrekking tot de
taakuitoefening en zijn werkzaamheden in het voorafgaande jaar en van zijn
voornemens voor het komende jaar, dat wordt aangeboden aan Onze Minister van
Justitie en ter kennis gebracht van Onze Minister van Financiën.Artikel 141. Bij het meldpunt kunnen persoonsgegevens worden verwerkt ten behoeve
van de taak, bedoeld in artikel 13.2. Bij algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld over
de categorieën van personen waarover het meldpunt gegevens verwerkt,
de gegevensverstrekking, de bewaring en vernietiging van gegevens en de protocolplicht.3. Op de verwerking van persoonsgegevens door het meldpunt zijn de
artikelen 1, 2, 3, eerste en tweede lid, 4, 5, 6, 7, 15, 16, eerste lid, onderdelen
a, b en c, 17, 18, 22 en 23, 25 tot en met 31, alsmede artikel 33 van de Wet
politiegegevens van overeenkomstige toepassing, met dien verstande dat voor
het meldpunt als verantwoordelijke in de zin van artikel 1, onderdeel f, van
die wet wordt aangemerkt Onze Minister van Justitie.§ 3.2 De MeldingsplichtArtikel 151. Bij algemene maatregel van bestuur worden, zo nodig per daarbij
te onderscheiden categorieën transacties, indicatoren vastgesteld aan
de hand waarvan wordt beoordeeld of een transactie wordt aangemerkt als een
ongebruikelijke transactie.2. Indien het spoedeisende belang dat vereist, kunnen bij regeling
van Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie gezamenlijk
de indicatoren, bedoeld in het eerste lid, worden vastgesteld voor een termijn
van ten hoogste zes maanden.Artikel 161. Een instelling meldt een verrichte of voorgenomen ongebruikelijke
transactie binnen veertien dagen nadat het ongebruikelijke karakter van de
transactie bekend is geworden, aan het meldpunt.2. Bij een melding als bedoeld in het eerste lid verstrekt de instelling
de volgende gegevens:a. de identiteit van de cliënt en, voor zover mogelijk, de identiteit
van degene ten behoeve van wie de transactie wordt uitgevoerd;b. de aard en het nummer van het identiteitsbewijs van de cliënt;c. de aard, het tijdstip en de plaats van de transactie;d. de omvang en de bestemming en herkomst van de gelden, effecten,
edele metalen of andere waarden die bij een transactie betrokken zijn;e. de omstandigheden op grond waarvan de transactie als ongebruikelijk
wordt aangemerkt;f. een omschrijving van de desbetreffende zaken van grote waarde
bij een transactie boven de € 15 000;g. aanvullende, bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen,
gegevens.Artikel 171. Het meldpunt kan bij de instelling die een melding heeft gedaan,
alsmede bij de instelling die bij een transactie is betrokken waarover het
meldpunt gegevens heeft verzameld, nadere gegevens of inlichtingen vragen,
teneinde te kunnen beoordelen of verzamelde gegevens dienen te worden verstrekt
op grond van zijn taak bedoeld in artikel 13, onderdeel b.2. De instelling waaraan overeenkomstig het eerste lid deze gegevens
of inlichtingen zijn gevraagd, verstrekt deze schriftelijk, alsmede in spoedeisende
gevallen mondeling, aan het meldpunt binnen de door het meldpunt gestelde
termijn.Artikel 18Het meldpunt bepaalt de wijze waarop een melding moet worden gedaan, of
gegevens of inlichtingen als bedoeld in artikel 17, eerste lid, moeten worden
verstrekt.§ 3.3 VrijwaringArtikel 191. Gegevens of inlichtingen die in overeenstemming met de artikelen
16 of 17 zijn verstrekt, kunnen niet dienen als grondslag voor of ten
behoeve van een opsporingsonderzoek of een vervolging wegens verdenking van,
of als bewijs ter zake van een tenlastelegging wegens witwassen of financieren
van terrorisme door de instelling die deze gegevens of inlichtingen heeft
verstrekt.2. Gegevens of inlichtingen die zijn verstrekt in de redelijke veronderstelling
dat uitvoering wordt gegeven aan de artikelen 16 of 17 kunnen niet dienen
als grondslag voor of ten behoeve van een opsporingsonderzoek of een vervolging
wegens verdenking van, of als bewijs ter zake van een tenlastelegging wegens,
overtreding van artikel 272 van het Wetboek van Strafrecht door de instelling
die deze gegevens of inlichtingen heeft verstrekt.3. Het eerste en tweede lid zijn van overeenkomstige toepassing ten
aanzien van personen die werkzaam zijn voor een instelling die gegevens of
inlichtingen heeft verstrekt als omschreven in het eerste of tweede lid en
die daaraan hebben meegewerkt.Artikel 20De instelling die tot een melding op de voet van artikel 16 is overgegaan,
is niet aansprakelijk voor schade die een derde dientengevolge lijdt, tenzij
aannemelijk wordt gemaakt dat gelet op alle feiten en omstandigheden in redelijkheid
niet tot melding had mogen worden overgegaan.§ 3.4 De Commissie inzake de meldingsplicht
ongebruikelijke transactiesArtikel 211. Er is een Commissie inzake de meldingsplicht van ongebruikelijke
transacties.2. De commissie treedt periodiek in overleg met vertegenwoordigers
van Onze Minister van Justitie en Onze Minister van Financiën over:a. de inrichting en uitvoering van de meldingsplicht;b. de vaststelling van de indicatoren bedoeld in artikel 15.3. Bij ministeriële regeling worden regels gesteld met betrekking
tot de samenstelling en de organisatie van de commissie.§ 3.5 GeheimhoudingArtikel 22Het is aan een ieder die uit hoofde van de toepassing van deze wet of
van krachtens deze wet genomen besluiten enige taak vervult of heeft vervuld
verboden van gegevens of inlichtingen, die ingevolge deze wet zijn verstrekt
of ontvangen, verder of anders gebruik te maken of daaraan verder of anders
bekendheid te geven dan voor de uitoefening van zijn taak of door deze wet
wordt geëist.Artikel 231. Een instelling die ingevolge artikel 16 een melding heeft gedaan
of die ingevolge artikel 17 nadere informatie heeft verstrekt, is verplicht
tot geheimhouding hiervan, alsmede van het gegeven dat deze melding of verstrekking
aanleiding kan geven tot nader onderzoek, behoudens voor zover uit deze wet
de noodzaak tot bekendmaking voortvloeit.2. De instelling die ingevolge artikel 13, onderdeel c, gegevens
of inlichtingen verkrijgt, is verplicht tot geheimhouding daarvan.3. De in het eerste lid bedoelde geheimhoudingsplicht is niet van
toepassing op een mededeling gedaan door een instelling als bedoeld in artikel
1, eerste lid, onderdeel a, onder 11°, 12° en 13°, aan een cliënt
met als doel deze te doen afzien van een onwettige handeling.4. Een instelling kan, in afwijking van het eerste lid, mededelingen
doen aan:a. instellingen die behoren tot hetzelfde financieel conglomeraat
als bedoeld in artikel 3:290 van de Wet op het financieel toezicht en die
tenminste hebben voldaan aan de verplichting tot het vereenvoudigd cliëntenonderzoek,
bedoeld in de artikelen 6 en 7;b. instellingen als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a,
met zetel in een lidstaat of een staat die geen lidstaat is die eisen stelt
die gelijkwaardig zijn aan die in deze wet, en die hun werkzaamheden, al dan
niet als werknemer, uitoefenen binnen eenzelfde rechtspersoon of netwerk;c. instellingen als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a,
onder 1° tot en met 12°, met zetel in een lidstaat, mits het dezelfde
cliënt en dezelfde transactie betreft en de mededeling uitsluitend is
bedoeld ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme;d. instellingen als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a,
onder 1° tot en met 12°, met zetel in een staat die geen lidstaat
is die eisen stelt die gelijkwaardig zijn aan die in deze wet,
die zijn onderworpen aan gelijkwaardige verplichtingen op het gebied van het
beroepsgeheim en de bescherming van persoonsgegevens, en tot dezelfde beroepscategorie
behoren, mits het dezelfde cliënt en dezelfde transactie betreft en de
mededeling uitsluitend is bedoeld ter voorkoming van witwassen en financieren
van terrorisme.HOOFDSTUK 4. BEPALINGEN BETREFFENDE TOEZICHT EN HANDHAVINGArtikel 241. Bij besluit van Onze Minister van Financiën en Onze Minister
van Justitie gezamenlijk kunnen personen worden aangewezen die belast zijn
met het toezicht op de naleving door de instellingen van deze wet.2. De personen die op grond van het eerste lid belast zijn met het
toezicht op de instellingen, bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a,
onder 10° tot en met 15°, kunnen het toezicht op een risicogeoriënteerde
wijze uitoefenen.3. De Nederlandsche Bank N.V. is belast met het toezicht op de naleving
van de Verordening nr. 2006/1781/EG van het Europees Parlement en de Raad
betreffende bij geldovermakingen te voegen informatie over de betaler.4. Ten aanzien van personen die op grond van het eerste lid belast
zijn met het toezicht op de naleving van de artikelen, genoemd in het eerste
en derde lid, zijn de bepalingen van hoofdstuk 5, afdeling 5.2, van de Algemene
wet bestuursrecht van overeenkomstige toepassing.5. Van een besluit tot aanwijzing op grond van het eerste lid wordt
mededeling gedaan door plaatsing in de Staatscourant.6. Bij ministeriële regeling kunnen banken die deel uitmaken
van een groep banken die op 15 december 1977 blijvend was aangesloten
bij een centrale kredietinstelling die controle uitoefent op de bedrijfsvoering
en uitbesteding van die banken worden vrijgesteld van het toezicht door de
Nederlandsche Bank N.V. op de naleving van deze wet, indien de centrale kredietinstelling
toezicht houdt op die groep banken en in voldoende mate bevoegd is voor de
naleving van deze wet noodzakelijke instructies te geven aan die banken. Aan
deze vrijstelling kunnen beperkingen worden gesteld en voorschriften worden
verbonden.Artikel 25Indien de personen die met wettelijk toezicht op instellingen zijn belast
bij de uitoefening van hun taak feiten ontdekken die kunnen duiden op witwassen
of financieren van terrorisme, lichten zij, zo nodig in afwijking van de toepasselijke
wettelijke geheimhoudingsbepalingen, het meldpunt in.Artikel 261. Onze Minister van Financiën kan een last onder dwangsom opleggen
ter zake van overtreding van de artikelen 2, 3, eerste tot en met derde en
zevende lid, 4, eerste lid, tweede lid, tweede volzin, derde lid, tweede volzin,
en vierde lid, 5, eerste en derde lid, 6, tweede lid, 7, tweede lid, 8, 10,
tweede lid, 11, 16, 17, tweede lid, 23 eerste en tweede lid, 33, 34 en 35
van deze wet, artikel 5:20 van de Algemene wet bestuursrecht en het bepaalde
in Verordening (EG) nr. 2006/1781 van het Europees Parlement en de Raad van
de Europese Unie van 15 november 2006 betreffende bij geldovermakingen
te voegen informatie over de betaler (PbEU L 345).2. Het eerste lid is niet van toepassing ten aanzien van degene die,
in geval van bezwaren tegen diens handelen of nalaten in de beroepsuitoefening,
onderworpen is aan tuchtrechtspraak.Artikel 271. Onze Minister van Financiën kan een bestuurlijke boete opleggen
ter zake van overtreding van de artikelen 2, 3, eerste tot en met derde en
zevende lid, 4, eerste lid, tweede lid, tweede volzin, derde lid, tweede volzin,
en vierde lid, 5, eerste en derde lid, 6, tweede lid, 7, tweede lid, 8, 10,
tweede lid, 11, 16, eerste en tweede lid, 17, tweede lid, 23, eerste en tweede
lid, 33, 34, en 35 van deze wet, artikel 5:20 van de Algemene wet bestuursrecht
en het bepaalde in Verordening (EG) nr. 2006/1781 van het Europees Parlement
en de Raad van de Europese Unie van 15 november 2006 betreffende bij
geldovermakingen te voegen informatie over de betaler (PbEU L 345).2. Het eerste lid is niet van toepassing ten aanzien van degene die,
in geval van bezwaren tegen diens handelen of nalaten in de beroepsuitoefening,
onderworpen is aan tuchtrechtspraak.Artikel 281. Het bedrag van de bestuurlijke boete wordt bepaald door vermenigvuldiging
van € 5445 met de factor die voor de desbetreffende categorie instelling
in de bijlage bij dit artikel is bepaald.2. De bijlage kan bij algemene maatregel van bestuur worden gewijzigd. Artikel 28aDegene jegens wie Onze Minister van Financiën een handeling heeft
verricht waaraan hij in redelijkheid de gevolgtrekking kan verbinden dat deze
hem wegens een overtreding een bestuurlijke boete zal opleggen, is niet verplicht
ter zake daarvan enige inlichting te verstrekken. Hij wordt hiervan door Onze
Minister van Financiën in kennis gesteld alvorens hem mondeling om informatie
met betrekking tot de desbetreffende overtreding wordt gevraagd.Artikel 28b1. Indien Onze Minister van Financiën voornemens is een bestuurlijke
boete op te leggen, geeft hij de betrokkene daarvan kennis onder vermelding
van de gronden waarop het voornemen berust.2. In afwijking van afdeling 4.1.2 van de Algemene wet bestuursrecht,
stelt Onze Minister van Financiën de betrokkene in de gelegenheid om
naar keuze schriftelijk of mondeling zijn zienswijze naar voren te brengen
voordat de bestuurlijke boete wordt opgelegd.Artikel 28c1. Onze Minister van Financiën legt de bestuurlijke boete op
bij beschikking.2. De beschikking vermeldt in ieder geval:a. het feit ter zake waarvan de bestuurlijke boete wordt opgelegd,
alsmede het overtreden voorschrift;b. het bedrag van de bestuurlijke boete en de gegevens op basis waarvan
dit bedrag is bepaald; enc. de termijn, bedoeld in artikel 28d, eerste lid, waarbinnen de
bestuurlijke boete moet worden betaald.Artikel 28d1. De bestuurlijke boete wordt betaald binnen zes weken na de inwerkingtreding
van de beschikking waarbij zij is opgelegd.2. De bestuurlijke boete wordt vermeerderd met de wettelijke rente,
te rekenen vanaf de dag waarop sedert de bekendmaking van de beschikking zes
weken zijn verstreken.3. Indien de bestuurlijke boete niet tijdig is betaald, stuurt Onze
Minister van Financiën schriftelijk een aanmaning om binnen twee weken
de boete, verhoogd met de kosten van de aanmaning, alsnog te betalen. De aanmaning
bevat de aanzegging dat de bestuurlijke boete, voor zover deze niet binnen
de gestelde termijn wordt betaald, overeenkomstig het vierde lid zal worden
ingevorderd.4. Bij gebreke van tijdige betaling kan Onze Minister van Financiën
de bestuurlijke boete, verhoogd met de kosten van de aanmaning en van de invordering,
bij dwangbevel invorderen.5. Het dwangbevel wordt op kosten van de overtreder bij deurwaardersexploit
betekend en levert een executoriale titel op in de zin van het Tweede Boek
van het Wetboek van Burgerlijke Rechtsvordering.6. Gedurende zes weken na de dag van betekening staat verzet tegen
het dwangbevel open door dagvaarding van de Staat.7. Het verzet schorst de tenuitvoerlegging niet, tenzij de voorzieningenrechter
van de rechtbank in kort geding desgevraagd anders beslist.8. Het verzet kan niet worden gegrond op de stelling dat de bestuurlijke
boete ten onrechte of op een te hoog bedrag is vastgesteld.Artikel 28e1. De bevoegdheid tot het opleggen van een bestuurlijke boete vervalt
indien ter zake van de overtreding op grond waarvan de boete kan worden opgelegd,
tegen de overtreder een strafvervolging is ingesteld en het onderzoek ter
terechtzitting een aanvang heeft genomen, dan wel het recht tot strafvordering
is vervallen ingevolge artikel 74 van het Wetboek van Strafrecht.2. Het recht tot strafvervolging met betrekking tot een overtreding
van de artikelen genoemd in artikel 27 vervalt, indien Onze Minister van Financiën
ter zake van die overtreding reeds een boete heeft opgelegd.Artikel 28f1. De bevoegdheid tot het opleggen van een bestuurlijke boete vervalt
drie jaren na de dag waarop de overtreding is begaan.2. De termijn bedoeld in het eerste lid wordt gestuit door de bekendmaking
van de beschikking waarbij een bestuurlijke boete wordt opgelegd.Artikel 28gDe werkzaamheden in verband met het opleggen van een dwangsom of van een
bestuurlijke boete worden verricht door personen die niet betrokken zijn geweest
bij het vaststellen van de overtreding en het daaraan voorafgegane onderzoek.Artikel 29Onze Minister van Financiën kan de bestuurlijke boete invorderen
bij dwangbevel. Artikel 30In afwijking van artikel 8:7 van de Algemene wet bestuursrecht is voor
beroep tegen besluiten op grond van deze wet de rechtbank te Rotterdam bevoegd.Artikel 311. De bevoegdheden die Onze Minister van Financiën op grond
van dit hoofdstuk heeft, kunnen bij algemene maatregel van bestuur worden
overgedragen aan personen die ingevolge artikel 24, eerste lid, zijn aangewezen.
Alsdan gelden de verplichtingen op grond van dit hoofdstuk jegens Onze Minister
van Financiën als verplichtingen jegens de desbetreffende persoon.2. Aan de overdracht, bedoeld in het eerste lid, kunnen beperkingen
worden gesteld en voorschriften worden verbonden.Artikel 32Indien een instelling niet voldoet aan haar verplichtingen ingevolge artikel
16 of 17, tweede lid, kan de op grond van artikel 24, eerste lid, aangewezen
persoon door middel van het geven van een aanwijzing de instelling verplichten
binnen een door de op grond van artikel 24, eerste lid, aangewezen persoon
gestelde termijn een bepaalde gedragslijn te volgen aangaande:a. de ontwikkeling van interne procedures en controles ter voorkoming
van witwassen en het financieren van terrorisme; enb. de opleiding van werknemers als bedoeld in artikel 35.HOOFDSTUK 5. BEPALINGEN MET BETREKKING TOT HET BEWAREN
VAN BEWIJSSTUKKEN EN TRAINING§ 5.1 Gegevens met betrekking tot cliëntenonderzoekArtikel 331. Een instelling die op grond van deze wet de cliënt of zakelijke
relatie heeft geïdentificeerd en zijn identiteit heeft geverifieerd,
legt op toegankelijke wijze de volgende gegevens vast:a. van natuurlijke personen:1°. de geslachtsnaam, de voornamen, de geboortedatum, het adres
en de woonplaats dan wel plaats van vestiging van de cliënt alsmede van
degene die namens die natuurlijke persoon optreedt of een afschrift van het
document dat een persoonidentificerend nummer bevat en aan de hand waarvan
de identificatie heeft plaatsgevonden;2°. de aard, het nummer en de datum en plaats van uitgifte van
het document met behulp waarvan de identiteit is geverifieerd;3°. de aard van de dienstverlening;b. van naar Nederlands recht opgerichte rechtspersonen:1°. de rechtsvorm, de statutaire naam, de handelsnaam, het adres
met huisnummer, de postcode, de plaats van vestiging, het land van statutaire
zetel en, indien de rechtspersoon bij een Kamer van Koophandel en Fabrieken
is geregistreerd, het registratienummer bij de Kamer van Koophandel en Fabrieken
en de plaats van vestiging van de Kamer van Koophandel en Fabrieken die het
desbetreffende handelsregister houdt en de wijze waarop de identiteit is geverifieerd;2°. van degenen die voor de rechtspersoon bij de instelling optreden:
de geslachtsnaam, de voornamen en de geboortedatum;3°. de aard van de dienstverlening;c. van buitenlandse rechtspersonen:1°. de documenten aan de hand waarvan de identiteit is geverifieerd;2°. van degenen die voor de rechtspersoon bij de instelling optreden:
de geslachtsnaam, de voornamen en de geboortedatum;3°. de aard van de dienstverlening.2. Een instelling bewaart de in het eerste lid bedoelde gegevens
op toegankelijke wijze gedurende vijf jaar na het tijdstip van het beëindigen
van de zakelijke relatie of tot vijf jaar na het uitvoeren van de desbetreffende
transactie.§ 5.2 Gegevens met betrekking tot een ongebruikelijke
transactieArtikel 34Een instelling bewaart de gegevens, bedoeld in artikel 16, tweede lid,
op toegankelijke wijze gedurende vijf jaar na het tijdstip van het doen van
de melding.§ 5.3 OpleidingArtikel 35Een instelling draagt er zorg voor dat haar werknemers, voor zover relevant
voor de uitoefening van hun taken, bekend zijn met de bepalingen van deze
wet en opleidingen genieten die hen in staat stellen een ongebruikelijke transactie
te herkennen.HOOFDSTUK 6. OVERGANGS- EN SLOTBEPALINGENArtikel 36De rechtsgeldigheid van een privaatrechtelijke rechtshandeling van een
instelling als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a, onder 1°,
welke is verricht in strijd met de bij of krachtens deze wet gestelde regels
is niet uit dien hoofde aantastbaar.Artikel 37Een ontheffing die is verleend op grond van artikel 2, zesde lid, van
de Wet identificatie bij dienstverlening, berust vanaf het tijdstip van inwerkingtreding
van deze wet op artikel 3, zevende lid.Artikel 381. Artikel 3, eerste lid, is niet van toepassing ten aanzien van
cliënten die reeds op grond van de Wet identificatie bij dienstverlening
zijn geïdentificeerd of ten aanzien van wie geen verplichting tot identificatie
op grond van die wet was vereist.2. Gegevens van de in het eerste lid bedoelde personen die reeds
op grond van de Wet identificatie bij dienstverlening zijn vastgelegd, worden
geacht te zijn vastgelegd ingevolge deze wet.Artikel 39Een last onder dwangsom of een bestuurlijke boete die op het tijdstip
van inwerkingtreding van deze wet was opgelegd ter zake van overtreding van
een voorschrift, gesteld bij of krachtens de Wet identificatie bij dienstverlening
of de Wet melding ongebruikelijke transacties, wordt aangemerkt
als een last onder dwangsom of een bestuurlijke boete als bedoeld in artikel
26 onderscheidenlijk 27.Artikel 40Op bezwaar of beroep, ingesteld vóór het tijdstip van inwerkingtreding
van deze wet tegen een besluit op grond van de Wet identificatie bij dienstverlening
of de Wet melding ongebruikelijke transacties, blijft het recht van toepassing
dat gold voor het tijdstip van inwerkingtreding van deze wet.Artikel 411. De personen die op grond van artikel 24, eerste lid, zijn belast
met het toezicht op de naleving van deze wet, kunnen na inwerkingtreding van
deze wet tot drie jaren na de dag waarop de overtreding is begaan een bestuurlijke
boete opleggen terzake van overtreding van een voorschrift gesteld bij of
krachtens de Wet identificatie bij dienstverlening of de Wet melding ongebruikelijke
transacties.2. Op een bestuurlijke boete als bedoeld in het eerste lid blijft
het recht van toepassing dat gold voor het tijdstip van inwerkingtreding van
deze wet.Artikel 42Een aanwijzing die is gegeven op grond van artikel 17u van de Wet melding
ongebruikelijke transacties, wordt vanaf het tijdstip van inwerkingtreding
van deze wet aangemerkt als een aanwijzing als bedoeld in artikel 32.Artikel 43De Wet inzake de geldtransactiekantoren wordt als volgt gewijzigd:1. Artikel 11 komt als volgt te luiden:Artikel 11Het is een instelling als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onder a, van
de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, met uitzondering
van een instelling als bedoeld in onderdeel 15°, verboden een zakelijke
relatie aan te gaan met of een incidentele transactie als bedoeld in artikel
3, derde lid, onder b van die wet te verrichten ten behoeve van een geldtransactiekantoor
waarop, naar de instelling weet of redelijkerwijs kan vermoeden, het verbod
van artikel 3, eerste lid, van toepassing is.2. In artikel 13 wordt de zinsnede «het meldpunt, bedoeld in
artikel 2 van de Wet melding ongebruikelijke transacties» vervangen
door: het Meldpunt ongebruikelijke transacties, bedoeld in artikel 12, eerste
lid, van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.Artikel 44In artikel 1, onder 2°, van de Wet op de economische delicten vervallen
de zinsneden met betrekking tot de Wet melding ongebruikelijke transacties
en de Wet identificatie bij dienstverlening en wordt in de alfabetische rangschikking
ingevoegd: de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme,
de artikelen 2, 3, eerste lid, 4, eerste lid, 5, eerste en derde lid, 8, 16,
17, tweede lid, 23 eerste en tweede lid, 33 en 34.Artikel 45Artikel 27, eerste lid, onderdeel b, onder 3°, van de Wet bevordering
integriteitsbeoordelingen door het openbaar bestuur komt als volgt te luiden:3°. het Meldpunt ongebruikelijke transacties en die ingevolge
artikel 14, derde lid, van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren
van terrorisme kunnen worden verstrekt;.Artikel 46Artikel 40, vierde lid, van de Wet op het Centraal bureau voor de statistiek
vervalt.Artikel 47In artikel 13, eerste lid, onder b, van de Wet toezicht trustkantoren
wordt de zinsnede «de Wet melding ongebruikelijke transacties»
vervangen door: de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.Artikel 48In artikel 4h, eerste lid, van de Wet op de internationale bijstandsverlening
bij de heffing van belastingen wordt de zinsnede «de Wet identificatie
bij dienstverlening» vervangen door: de Wet ter voorkoming van witwassen
en financieren van terrorisme.Artikel 48aIndien het bij koninklijke boodschap van 22 juli 2004 ingediende
voorstel van wet houdende aanvulling van de Algemene wet bestuursrecht (Vierde
tranche Algemene wet bestuursrecht) (29 702) tot wet is of wordt verheven
en die wet in werking is getreden of treedt, vervallen de artikelen 28a tot
en met 28g.Artikel 48bDe Algemene wet inzake rijksbelastingen wordt als volgt gewijzigd:1In artikel 25, derde lid, onderdeel b, wordt «de
artikelen 52a en 53» vervangen door: artikel 53.2In artikel 27e, onderdeel b, wordt «de
artikelen 52a en 53» vervangen door: artikel 53.3In artikel 47b, tweede lid, vervalt de zinsnede «,
een document dat op hem betrekking heeft als bedoeld in artikel 1 van de Wet
op de identificatieplicht ter inzage te verstrekken en een afschrift daarvan
in de administratie te laten opnemen».4Artikel 52a vervalt.5In artikel 54 wordt «de artikelen 52
of 52a» vervangen door: artikel 52.6.Artikel 68, eerste lid, wordt als volgt gewijzigd:1. In onderdeel a wordt «50, eerste lid, en 52a, onderdelen
a en b» vervangen door: en 50, eerste lid.2  In onderdeel c wordt «35e, eerste lid, aanhef en onderdelen
a, b, d, e en f» vervangen door: 35e, aanhef en onderdelen a, b, d,
en e. Artikel 48cIn de Invorderingswet 1990 wordt in artikel 49,
vierde lid, onderdeel b, «de artikelen 52a en 53» vervangen door:
artikel 53.Artikel 48dDe Wet op de loonbelasting 1964 wordt als volgt gewijzigd:1In artikel 29 vervalt het vierde lid.2In artikel35a, derde lid, wordt «artikel
35e, eerste lid, onderdeel e» vervangen door: artikel 35e, onderdeel
e.3In artikel 35d vervalt het derde lid.4In artikel 35e vervallen het tweede lid alsmede
de aanduiding «1.» voor het eerste lid.Artikel 48eIn de Arbeidsomstandighedenwet wordt in artikel 24, zesde lid, «artikel 47b, derde lid, van de Algemene wet inzake
rijksbelastingen» vervangen door: artikel 47b van de Algemene wet inzake
rijksbelastingen.Artikel 48fIn de Wet arbeid vreemdelingen wordt in artikel 16 «artikel 47b, derde lid, van de Algemene wet inzake rijksbelastingen»
vervangen door: artikel 47b van de Algemene wet inzake rijksbelastingen.Artikel 49De Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet melding ongebruikelijke
transacties worden ingetrokken.Artikel 50Deze wet treedt in werking op een bij koninklijk besluit te bepalen tijdstip.Artikel 51Deze wet wordt aangehaald als: Wet ter voorkoming van witwassen en financieren
van terrorisme.Lasten en bevelen dat deze in het Staatsblad zal worden geplaatst en dat
alle ministeries, autoriteiten, colleges en ambtenaren wie zulks aangaat,
aan de nauwkeurige uitvoering de hand zullen houden,GegevenDe minister van Financiën,De minister van Justitie,Bijlage als bedoeld in artikel 28 van de Wet ter voorkoming van witwassen
en financieren van terrorismeCategorie-indeling1. Voor de instellingen die onder de Wet ter voorkoming van witwassen
en financieren van terrorisme vallen geldt de volgende categorie-indeling:a. voor een kredietinstelling als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet
op het financieel toezicht:Categorie I: met een balanstotaal van minder dan € 45 378 000;
factor: 1;Categorie II: met een balanstotaal van ten minste € 45 378 000,
maar minder dan € 453 780 000; factor: 2;Categorie III: met een balanstotaal van ten minste € 453 780 000,
maar minder dan € 4 537 800 000; factor: 3;Categorie IV: met een balanstotaal van ten minste € 4 537 800 000,
maar minder dan € 45 378 020 000; factor: 4;Categorie V: met een balanstotaal van ten minste € 45 378 020 000;
factor: 5.b. voor een beleggingsinstelling als bedoeld in artikel 1:1 van de
Wet op het financieel toezicht:Categorie I: met een eigen vermogen van minder dan € 453 800;
factor: 1;Categorie II: met een eigen vermogen van ten minste € 453 800,
maar minder dan € 4 538 000; factor: 2;Categorie III: met een eigen vermogen van ten minste € 4 538 000,
maar minder dan € 45 378 000 ; factor: 3;Categorie IV: met een eigen vermogen van ten minste € 45 378 000,
maar minder dan € 453 780 000; factor: 4;Categorie V: met een eigen vermogen van ten minste € 453 780 000;
factor: 5.c. Voor een geldtransactiekantoor als bedoeld in artikel 1, onderdeel
a, van de Wet inzake de geldtransactiekantoren, een speelcasino als bedoeld
in artikel 27g, tweede lid, van de Wet op de kansspelen, of een onderneming
die creditcards uitgeeft:Categorie I: met een opbrengst van minder dan € 45 400;
factor: 0,25;Categorie II: met een opbrengst van ten minste € 45 400,
maar minder dan € 90 800; factor: 0,5;Categorie III: met een opbrengst van ten minste € 90 800,
maar minder dan € 226 900; factor: 1;Categorie IV: ingeschreven geldtransactiekantoren met een opbrengst van
ten minste € 226 900, maar minder dan € 453 800;
factor: 2;Categorie V: ingeschreven geldtransactiekantoren met een opbrengst van
ten minste € 453 800; factor: 3.d. Voor een beleggingsonderneming als bedoeld in artikel 1:1 van
de Wet op het financieel toezicht:Categorie I: met een eigen vermogen van minder dan € 136 100;
factor: 1;Categorie II: met een eigen vermogen van ten minste € 136 100,
maar minder dan € 272 300; factor: 2;Categorie III: met een eigen vermogen van ten minste € 272 300,
maar minder dan € 453 800; factor: 3; Categorie IV: met een eigen vermogen van ten minste € 453 800,
maar minder dan € 4 538 000; factor: 4;Categorie V: met een eigen vermogen van ten minste € 4 538 000;
factor: 5.e. Voor een verzekeraar als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op
het financieel toezicht:Categorie I: met een balanstotaal van minder dan € 13 613 000;
factor: 1;Categorie II: met een balanstotaal van ten minste € 13 613 000,
maar minder dan € 68 067 000; factor: 2;Categorie III: met een balanstotaal van ten minste € 68 067 000,
maar minder dan € 340 335 000; factor: 3;Categorie IV: met een balanstotaal van ten minste € 340 335 000,
maar minder dan € 1 361 340 000; factor: 4;Categorie V: met een balanstotaal van ten minste € 1 361 340 000;
factor: 6.f. Voor instellingen, niet genoemd in de onderdelen a tot en met
e:Categorie I: instellingen met een omzet van minder dan € 45 400;
factor: 0,5;Categorie II: instellingen met een omzet van ten minste € 45 400,
maar minder dan € 90 800; factor: 1;Categorie III: instellingen met een omzet van ten minste € 90 800,
maar minder dan € 226 900; factor: 2;Categorie IV: instellingen met een omzet van ten minste € 226 900,
maar minder dan € 453 800; factor: 3;Categorie V: instellingen met een omzet van ten minste € 453 800;
factor: 4.2. Indien de gegevens omtrent het balanstotaal, het eigen vermogen,
de opbrengst of de omzet niet aan Onze Minister beschikbaar zijn gesteld,
kan Onze Minister aan degene aan wie de boete wordt opgelegd, verzoeken deze
gegevens binnen een door hem te stellen termijn te verstrekken. Indien de
betrokkene niet binnen de gestelde termijn voldoet aan dit verzoek, is bij
de vaststelling van de hoogte van de boete categorie V van toepassing. 
 
 Naar boven

 

Directe linkKopieer de link naar uw clipboard 

https://zoek.officielebekendmakingen.nl/kst-20072008-31238-A.html

Sluit modaal

 

Disclaimer
De hier aangeboden pdf-bestanden van het Staatsblad, Staatscourant, Tractatenblad, provinciaal blad, gemeenteblad, waterschapsblad en blad gemeenschappelijke regeling vormen de formele bekendmakingen in de zin van de Bekendmakingswet en de Rijkswet goedkeuring en bekendmaking verdragen voor zover ze na 1 juli 2009 zijn uitgegeven. Voor pdf-publicaties van vóór deze datum geldt dat alleen de in papieren vorm uitgegeven bladen formele status hebben; de hier aangeboden elektronische versies daarvan worden bij wijze van service aangeboden.

 

Over deze website
Contact
English
Help
Zoeken

Informatie hergebruiken
Privacy en cookies
Toegankelijkheid
Sitemap
Kwetsbaarheid melden

Open data
Linked Data Overheid
PUC Open Data

MijnOverheid.nl
Rijksoverheid.nl
Ondernemersplein.nl
Werkenbijdeoverheid.nl