Wijziging WID en Wet MOT ter uitvoering van derde witwasrichtlijn (richtlijn nr. 2005/60/EG) en uitvoeringsrichtlijn (richtlijn nr. 2006/70); Brief van de Minister van Financiën
Staten-Generaal — Kamerstuk 
Datum: 2019-09-23 00:00:00.000000
Rechtsgebied: Wetgeving


(function (window, document, dataLayerName, id) {
 window[dataLayerName] = window[dataLayerName] || [], window[dataLayerName].push({ start: (new Date).getTime(), event: "stg.start" }); var scripts = document.getElementsByTagName('script')[0], tags = document.createElement('script');
 function stgCreateCookie(a, b, c) { var d = ""; if (c) { var e = new Date; e.setTime(e.getTime() + 24 * c * 60 * 60 * 1e3), d = "; expires=" + e.toUTCString() } document.cookie = a + "=" + b + d + "; path=/; Secure" }
 var isStgDebug = (window.location.href.match("stg_debug") || document.cookie.match("stg_debug")) && !window.location.href.match("stg_disable_debug"); stgCreateCookie("stg_debug", isStgDebug ? 1 : "", isStgDebug ? 14 : -1);
 var qP = []; dataLayerName !== "dataLayer" && qP.push("data_layer_name=" + dataLayerName), qP.push("use_secure_cookies"), isStgDebug && qP.push("stg_debug"); var qPString = qP.length > 0 ? ("?" + qP.join("&")) : "";
 tags.async = !0, tags.src = "https://koop.piwik.pro/containers/" + id + ".js" + qPString, scripts.parentNode.insertBefore(tags, scripts);
 !function (a, n, i) { a[n] = a[n] || {}; for (var c = 0; c < i.length; c++)!function (i) { a[n][i] = a[n][i] || {}, a[n][i].api = a[n][i].api || function () { var a = [].slice.call(arguments, 0); "string" == typeof a[0] && window[dataLayerName].push({ event: n + "." + i + ":" + a[0], parameters: [].slice.call(arguments, 1) }) } }(i[c]) }(window, "ppms", ["tm", "cm"]);
 })(window, document, 'dataLayer', 'f8b9eee5-8d9c-4ea1-abd5-83e174f29813');
 
 
 
Direct naar content
Navigatie
Contextinformatie
Publicatie
Acties
Inhoudsopgave
Gerelateerde informatie

Menu

U bent nu hier: 
Publicaties
Officiële publicaties

Inloggen

Primaire navigatie

Andere sites binnen Overheid.nl
Home
Uitgebreid zoeken
Mijn abonnementen
Help

Andere sites binnen Overheid.nl

Berichten over uw Buurt
Zoals vergunningen, bouwplannen en lokale regelgeving.

Rondom uw woonadres
Rondom een zelfgekozen adres

Dienstverlening
Zoals belastingen, uitkeringen en subsidies.

Naar dienstverlening

Beleid & regelgeving
Officiële publicaties van de overheid.

Naar beleid & regelgeving

Contactgegevens overheden
Adressen en contactpersonen van overheidsorganisaties.

Naar overheidsorganisaties

 
 
 
U bent hier:

Home

Kamerstuk 31237, nr. 9

 
 
 

Kamerstuk

Datum publicatie
Organisatie
Vergaderjaar
Dossier- en ondernummer
Datum brief

22-10-2008

Tweede Kamer der Staten-Generaal

2008-2009

31237 nr. 9

15-10-2008

 

 

 
 
 Toon meer van: Inhoudsopgave
 
 

 
 AanhefLichaamDe gevolgen van het neerleggen van het cliëntenonderzoek
uit de WWFT en de Wft in één wetDe wijze van implementatie van de derde witwasrichtlijn
in andere EU lidstaten omtrent het meesturen van gegevens over de begunstigde
bij het doen van een meldingOndertekening
 

 
 
 Toon meer van: Extra informatie
 
 

 
 

Informatie over publicatie

 

 

 
 Toon meer van: Gerelateerd
 
 

 
 Gerelateerde publicaties

Kamerstuk 31237, nr. 9 b1Gerelateerde publicatie

 
 
 Publicaties in kamerdossier

Kamerdossier 31237Toon alle publicaties in het hoofddossier

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Publicaties referendum

 

 

 

 

 

Authentieke versie (PDF)
bestandsgrootte: 23 Kb

Informatie

Gerelateerd

Printen

Delen

 
 
 
31 237Wijziging van de Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet melding
ongebruikelijke transacties ter uitvoering van richtlijn nr. 2005/60/EG van
het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 26 oktober
2005 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het
witwassen van geld en de financiering van terrorisme (PbEU L 309) en ter uitvoering
van richtlijn nr. 2006/70 van de Commissie van de Europese Gemeenschappen
van 1 augustus 2006 tot vaststelling van uitvoeringsmaatregelen van Richtlijn
2005/60/EG van het Europees Parlement en de Raad wat betreft de definitie
van politiek prominente personen en wat betreft de technische criteria voor
vereenvoudigde klantenonderzoeksprocedures en voor vrijstellingen op grond
van occasionele of zeer beperkte financiële activiteiten (PbEU L 214)31 238Samenvoeging van de Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet
melding ongebruikelijke transacties (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren
van terrorisme)nr. 9BRIEF VAN DE MINISTER VAN FINANCIËNAan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-GeneraalDen Haag, 15 oktober 2008Tijdens de plenaire behandeling van de wetsvoorstellen 31 237 en
31 238 op 21 mei 2008 (Handelingen II, 2007–2008, nr. 86,
blz. 6072–6088) heb ik de volgende toezeggingen gedaan:1. In kaart brengen van de gevolgen van het neerleggen van het cliëntenonderzoek
uit de WWFT en de Wft in één wet.2. Inzichtelijk maken van de wijze van implementatie van de derde witwasrichtlijn
in andere EU lidstaten omtrent het meesturen van gegevens over de begunstigde
bij het doen van een melding;3. Monitoren van de werking van vrijwaringsregeling (artikel 20 WWFT)
in de praktijk.Bij brief van 22 mei 2008 (31 237/31 238, nr. 8) heb ik
aangegeven uw Kamer op de hoogte te brengen van het resultaat van de bevindingen
ten aanzien van de punten 1 en 2. Middels deze brief stel ik uw Kamer op de
hoogte van dit resultaat.De gevolgen van het neerleggen van het cliëntenonderzoek
uit de WWFT en de Wft in één wetNaar aanleiding van een opmerking van de Nederlandse Vereniging van Banken
(NVB) heeft uw Kamer gevraagd of/waarom er sprake is van overlap van regelgeving,
nu de bepalingen rondom het cliëntenonderzoek zowel in de Wft als in
de WWFT een rol spelen. Vervolgens heeft uw Kamer de vraag gesteld of het
niet mogelijk zou zijn het cliëntenonderzoek in één wet
te regelen.Alvorens in te gaan op de vraag wat de gevolgen zouden zijn van het neerleggen
van het cliëntenonderzoek uit de Wft en WWFT in één wet,
wil ik graag met het volgende beginnen. Uit nader overleg met de NVB is gebleken
dat hun opmerking niet zozeer betrekking had op de wijze van wetgeving, maar
op de wijze van toezicht. De NVB maakt zich zorgen dat de toezichthouder financiële
ondernemingen zal opleggen twee aparte dossiers bij te houden: één
voor het cliëntenonderzoek op grond van de WWFT en één
voor het cliëntenonderzoek op grond van de Wft. Bij navraag heeft de
toezichthouder aangegeven het cliëntenonderzoek op grond van de WWFT
en de Wft als één dossier te beschouwen. Als gevolg van dit
geïntegreerde toezicht hoeft een financiële onderneming dus geen
aparte dossiers aan te houden. In het uitoefenen van toezicht op financiële
ondernemingen wordt door de toezichthouder gekeken naar het gehele beheersraamwerk.
Het dossier van het cliëntenonderzoek is een element van dit beheersraamwerk.
De toezichthouder stelt daarbij centraal of de risico’s goed beheerst
worden door bijvoorbeeld aandacht te besteden aan de kwaliteit van het cliëntenonderzoek
en de monitoring van transacties. De WWFT is een middel dat moet helpen bij
het uiteindelijke doel.Het cliëntenonderzoek in de WWFT gaat verder dan de identificatie
van de cliënt onder de oude Wet identificatie bij dienstverlening (WID).
De WID is met de komst van de WWFT komen te vervallen. Het cliëntenonderzoek
in de WWFT heeft niet alleen betrekking op identificatie en verificatie maar
omvat een «cliëntenonderzoek op basis van een risicogeoriënteerde
benadering», waardoor de instellingen in staat moeten zijn om onder
meer de uiteindelijk belanghebbende te identificeren en verifiëren, de
beoogde aard van de zakelijke relatie vast te stellen en voor zover mogelijk
een voortdurende controle uit te voeren om te kijken of de cliënt nog
aan zijn/haar risicoprofiel voldoet. Door deze wijzigingen in de anti-witwaswetgeving –
naar aanleiding van de implementatie van de derde witwasrichtlijn –
lopen nu twee gelijksoortige cliëntenonderzoeken (Wft en de WWFT) naast
elkaar.Zoals ik tijdens de parlementaire behandeling van de WWFT heb aangegeven,
is het niet onze bedoeling om instellingen die zowel onder de Wft als onder
de WWFT vallen, twee soorten cliëntenonderzoek uit te laten voeren. Ik
gaf toen ook aan dat de reikwijdte van het cliëntenonderzoek in de Wft
anders is dan die van het cliëntenonderzoek in de WWFT. Vergeleken met
de Wft heeft de WWFT een meer bijzondere doelstelling, te weten heel specifiek
het voorkomen van witwassen en van het financieren van terrorisme. Tevens
gaf ik aan uw Kamer aan dat instellingen die te maken hebben met beide wetten
in hun interne organisatie en bedrijfsvoering het cliëntenonderzoek uit
hoofde van die twee wetten kunnen integreren. Gelet op het bovenstaande is
er niet per definitie sprake van overlap of stapeling van wetgeving, maar
is het voor de betreffende instellingen wel onduidelijk. Ik ben
met u van mening dat één helder normatief kader wenselijk is.De WWFT gaat uit van een «principle-based» benadering. Deze
benadering houdt in dat de wet niet exact voorschrijft hoe het cliëntenonderzoek
dient te worden verricht maar tot welk resultaat het onderzoek moet leiden.
De sector heeft positief gereageerd op de introductie van deze benadering.
Ook het cliëntenonderzoek in de Wft is «principle-based»
ingericht. Echter, op dit moment geeft de lagere regelgeving onder de Wft
nadere invulling aan bepaalde onderdelen van het cliëntenonderzoek en
geeft daardoor minder mogelijkheid tot flexibiliteit dan de WWFT.Nu het cliëntenonderzoek op grond van de Wft ziet op een beheerste
en integere bedrijfsvoering, hetgeen primair de eigen verantwoordelijkheid
van de financiële onderneming betreft en in het belang van die onderneming
zelf is, lijkt meer ruimte ten aanzien van de invulling van het cliëntenonderzoek
hier gerechtvaardigd.Ik heb dan ook, in overleg met de toezichthouders, besloten om het cliëntenonderzoek
op grond van de Wft meer «principle-based» en «risk-based»
te maken. Aan het cliëntenonderzoek in de Wft dient alsdan – door
middel van adequaat beleid, procedures en maatregelen – op eenzelfde
wijze invulling te worden gegeven als aan het cliëntenonderzoek in de
WWFT, zodat de beheerste en integere bedrijfsvoering is gewaarborgd. Hierdoor
kan een financiële onderneming meer naar eigen inzicht invulling geven
aan het cliëntenonderzoek en op die manier cliënten weren die de
financiële onderneming of de financiële markten zouden kunnen schaden.Voor de toezichthouder brengt deze aanpassing geen grote veranderingen
met zich mee. Zoals eerder aangegeven beschouwt de toezichthouder het cliëntenonderzoek
op grond van de Wft en de WWFT reeds als één dossier. Dit geïntegreerde
toezicht kan met de zojuist omschreven aanpassing van de Wft worden voortgezet.
Daarnaast wordt aan de sector meer keuzevrijheid gegeven op welke wijze een
cliëntenonderzoek uit te voeren en is het nog steeds aan de toezichthouder
om te kijken naar het gehele beheersraamwerk en in hoeverre de doelstellingen
van beide wetten bereikt worden door aandacht te besteden aan de kwaliteit
van het cliëntenonderzoek.De wijze van implementatie van de derde witwasrichtlijn
in andere EU lidstaten omtrent het meesturen van gegevens over de begunstigde
bij het doen van een meldingArtikel 16, tweede lid van de WWFT bepaalt dat een melding van een ongebruikelijke
transactie een aantal gegevens dient te bevatten, die het mogelijk maken nader
onderzoek naar die transactie te verrichten. In onderdeel a van eerder genoemd
artikel is neergelegd dat naast de informatie over de identiteit van de cliënt,
ook informatie over degene ten behoeve van wie de transactie wordt uitgevoerd
(«de begunstigde») onderdeel dient uit te maken van de meldingsinformatie,
echter alleen «voorzover dat mogelijk» is.Zoals ik tijdens de behandeling van de wetsvoorstellen 31 237 en
31 238 heb aangegeven gaat het om een minimale aanpassing en is er slechts
sprake van een verplichting die alleen geldt «voorzover mogelijk»
is. Over het algemeen is de informatie over de begunstigde al aanwezig bij
de betrokken instelling en gaat het alleen maar om het toevoegen van die gegevens
aan de melding. Ergo, als de gegevens niet aanwezig zijn of als het niet mogelijk
is om de gegevens van de begunstigde te vermelden, vervalt de
verplichting. Van enige vorm van extra administratieve lasten is hier dus
geen sprake.Tijdens de plenaire behandeling van 21 mei jl. heb ik eveneens opgemerkt
dat de richtlijn zich inderdaad niet uitspreekt over de vraag welke gegevens
een melding dient te bevatten. Wel zegt de richtlijn dat de lidstaten erop toezien dat de FIE (in Nederland FIU-Nederland) rechtstreeks of onrechtstreeks, en tijdig, toegang krijgt tot
de financiële, administratieve en wetshandhavinginformatie die zij nodig
heeft om haar taken naar behoren te vervullen (artikel 21, derde
lid).Om haar taak naar behoren te vervullen is ook de informatie over de begunstigde
van de transactie voor FIU-Nederland (FIU) van wezenlijk belang. Door de toegenomen
globalisering vervagen landsgrenzen meer en meer. Witwassen is een groot internationaal
probleem en criminelen maken gebruik van allerlei internationale complexe
constructies om door misdaad verkregen vermogen te versluieren. De uitwisseling
van informatie met buitenlandse meldpunten wordt daarom steeds belangrijker.
Indien de FIU in het bezit is van de gegevens van de begunstigde kan op een
snelle wijze met een buitenlands meldpunt, waar veelal waardevolle informatie
aanwezig is, deze gegevens vergeleken worden, om zo criminele netwerken en
illegale geldstromen in kaart te brengen. Witwassen van geld en de financiering
van terrorisme is dan ook alleen effectief te bestrijden door gezamenlijk
internationale inspanningen en dat betekent ook een sterke informatiepositie
vereist is om een rol te kunnen blijven spelen binnen de internationale samenwerking.Diverse instellingen zijn bij wet verplicht om bij de FIU een ongebruikelijke
transactie te melden die (mogelijk) te maken heeft met witwassen en/of de
financiering van terrorisme. Om op een snelle en efficiënte wijze te
kunnen onderzoeken of een gemelde ongebruikelijke transactie verdacht kan
worden verklaard en aan de opsporingsautoriteiten ter beschikking kan worden
gesteld, heeft de FIU een minimum aan informatie nodig. Deze minima waren
in de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (Wet MOT) reeds opgenomen in
artikel 9. Omdat de FIU geheel afhankelijk is van de informatiehuishouding
heeft zij in de loop der jaren vastgesteld dat, voornamelijk dus in internationaal
verband, de gegevens van de begunstigde zeer waardevolle informatie is. In
de praktijk is gebleken dat zolang het meesturen van deze gegevens vrijblijvend
en zonder wettelijke grondslag is, de instellingen zich niet genoodzaakt voelen
de gegevens van de begunstigde met de melding mee te sturen.Op grond van artikel 10 Wet MOT was de FIU wel reeds gerechtigd om aanvullende
informatie bij de instellingen op te vragen, maar gelet op de snelle toename
van het aantal meldingen is het (onnodig) veel extra werk gebleken om achteraf
om de gegevens van de begunstigde te verzoeken. Voor de FIU is een goede samenwerking
met de meldende instellingen daarom bijzonder belangrijk. Alleen met kwalitatief
goede meldingen is snel en effectief onderzoek mogelijk naar eventuele betrokkenheid
van personen bij witwassen of het financieren van terrorisme.Inmiddels heeft onderzoek plaatsgevonden naar de wijze van implementatie
van de derde witwasrichtlijn in andere EU lidstaten omtrent het meesturen
van gegevens over de begunstigde bij het doen van een melding. Bij dit onderzoek
is de keuze beperkt (geweest) tot de ons omringende lidstaten, te weten België,
Duitsland, Frankrijk en het Verenigd Koninkrijk. Naast de betreffende wetgeving
in de lidstaten is ook gekeken naar de (online) meldingsformulieren en is
uitgebreid contact geweest met de meldpunten in de lidstaten. Als bijlage1 bij deze brief treft u een uitgebreider verslag van de
onderzoeksresultaten aan.Uit de resultaten van het onderzoek blijkt dat Nederland van de onderzochte
lidstaten de enige lidstaat is die in de nieuwe anti-witwaswet bovengenoemde
verplichting expliciet heeft opgenomen. Echter, in de ons omringende lidstaten
wordt het belang van het meesturen van de gegevens van de begunstigde bij
het doen van een melding wel degelijk ingezien en wordt er om die reden in
de (online) meldingsformulieren in meer of minder mate expliciet om deze gegevens
verzocht.Ook deze buitenlandse meldpunten gebruiken deze gegevens met het doel
om, voornamelijk in internationaal verband, criminele netwerken en illegale
geldstromen te onderkennen. Tevens hebben de buitenlandse meldpunten nadrukkelijk
aangegeven zich in alle gevallen te beroepen op hun recht om zoveel mogelijk
bijkomende/aanvullende informatie op te vragen. In Nederland is deze mogelijkheid
neergelegd in artikel 17 van de WWFT.Met het neerleggen van de verplichting om de gegevens van de begunstigde
mee te sturen bij het doen van een melding in de wet, wordt aan de instellingen
meer duidelijkheid en zekerheid verschaft. Hierdoor weet de meldingsplichtige
instelling wat zij kan verwachten op het meldingsformulier indien zij een
melding van een ongebruikelijke transactie doet.Gelet op de resultaten van het onderzoek en de toelichting van de FIU
heeft de informatie over de begunstigde in het kader van een efficiënte
witwasbestrijding zeker meerwaarde. De bijdrage die hiervoor aan instellingen
wordt gevraagd – voor zover mogelijk – is daarom niet onredelijk
en vergt slechts een minimale inspanning.Ik vertrouw erop u hiermee voldoende te hebben geïnformeerd.De minister van Financiën,W. J. BosXNoot1Ter inzage gelegd bij het Centraal Informatiepunt Tweede Kamer. 
 
 Naar boven

 

Directe linkKopieer de link naar uw clipboard 

https://zoek.officielebekendmakingen.nl/kst-31237-9.html

Sluit modaal

 

Disclaimer
De hier aangeboden pdf-bestanden van het Staatsblad, Staatscourant, Tractatenblad, provinciaal blad, gemeenteblad, waterschapsblad en blad gemeenschappelijke regeling vormen de formele bekendmakingen in de zin van de Bekendmakingswet en de Rijkswet goedkeuring en bekendmaking verdragen voor zover ze na 1 juli 2009 zijn uitgegeven. Voor pdf-publicaties van vóór deze datum geldt dat alleen de in papieren vorm uitgegeven bladen formele status hebben; de hier aangeboden elektronische versies daarvan worden bij wijze van service aangeboden.

 

Over deze website
Contact
English
Help
Zoeken

Informatie hergebruiken
Privacy en cookies
Toegankelijkheid
Sitemap
Kwetsbaarheid melden

Open data
Linked Data Overheid
PUC Open Data

MijnOverheid.nl
Rijksoverheid.nl
Ondernemersplein.nl
Werkenbijdeoverheid.nl