Rijksbegroting van het ministerie van Financiën voor het jaar 1996; Brief minister met informatie over de stand van zaken met betrekking tot de Wet op de wisselkantoren
Staten-Generaal — Kamerstuk 
Datum: 2014-07-11 00:00:00.000000
Rechtsgebied: Wetgeving


(function (window, document, dataLayerName, id) {
 window[dataLayerName] = window[dataLayerName] || [], window[dataLayerName].push({ start: (new Date).getTime(), event: "stg.start" }); var scripts = document.getElementsByTagName('script')[0], tags = document.createElement('script');
 function stgCreateCookie(a, b, c) { var d = ""; if (c) { var e = new Date; e.setTime(e.getTime() + 24 * c * 60 * 60 * 1e3), d = "; expires=" + e.toUTCString() } document.cookie = a + "=" + b + d + "; path=/; Secure" }
 var isStgDebug = (window.location.href.match("stg_debug") || document.cookie.match("stg_debug")) && !window.location.href.match("stg_disable_debug"); stgCreateCookie("stg_debug", isStgDebug ? 1 : "", isStgDebug ? 14 : -1);
 var qP = []; dataLayerName !== "dataLayer" && qP.push("data_layer_name=" + dataLayerName), qP.push("use_secure_cookies"), isStgDebug && qP.push("stg_debug"); var qPString = qP.length > 0 ? ("?" + qP.join("&")) : "";
 tags.async = !0, tags.src = "https://koop.piwik.pro/containers/" + id + ".js" + qPString, scripts.parentNode.insertBefore(tags, scripts);
 !function (a, n, i) { a[n] = a[n] || {}; for (var c = 0; c < i.length; c++)!function (i) { a[n][i] = a[n][i] || {}, a[n][i].api = a[n][i].api || function () { var a = [].slice.call(arguments, 0); "string" == typeof a[0] && window[dataLayerName].push({ event: n + "." + i + ":" + a[0], parameters: [].slice.call(arguments, 1) }) } }(i[c]) }(window, "ppms", ["tm", "cm"]);
 })(window, document, 'dataLayer', 'f8b9eee5-8d9c-4ea1-abd5-83e174f29813');
 
 
 
Direct naar content
Navigatie
Contextinformatie
Publicatie
Acties
Inhoudsopgave
Gerelateerde informatie

Menu

U bent nu hier: 
Publicaties
Officiële publicaties

Inloggen

Primaire navigatie

Andere sites binnen Overheid.nl
Home
Uitgebreid zoeken
Mijn abonnementen
Help

Andere sites binnen Overheid.nl

Berichten over uw Buurt
Zoals vergunningen, bouwplannen en lokale regelgeving.

Rondom uw woonadres
Rondom een zelfgekozen adres

Dienstverlening
Zoals belastingen, uitkeringen en subsidies.

Naar dienstverlening

Beleid & regelgeving
Officiële publicaties van de overheid.

Naar beleid & regelgeving

Contactgegevens overheden
Adressen en contactpersonen van overheidsorganisaties.

Naar overheidsorganisaties

 
 
 
U bent hier:

Home

Kamerstuk 24400-IXB, nr. 18

 
 
 

Kamerstuk

Datum publicatie
Organisatie
Vergaderjaar
Dossier- en ondernummer
Datum brief

15-01-1996

Tweede Kamer der Staten-Generaal

1995-1996

24400-IXB nr. 18

27-12-1995

 

 

 
 
 Toon meer van: Inhoudsopgave
 
 

 
 AanhefLichaamOndertekeningLichaamWET INZAKE DE WISSELKANTOREN; STAND VAN ZAKEN 1. Inleiding2. RegistratieOverzicht aantallen inschrijvingen, afwijzingen etc. 3. Bezwaarschriften en beroepsprocedures4. Optreden ECD5. Vrijstelling en ontheffing5. Conclusie
 

 
 
 Toon meer van: Extra informatie
 
 

 
 

Informatie over publicatie

 

 

 
 Toon meer van: Gerelateerd
 
 

 
 Publicaties in kamerdossier

Kamerdossier 24400-IXBToon alle publicaties in het hoofddossier

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Publicaties referendum

 

 

 

 

 

Authentieke versie (PDF)
bestandsgrootte: 24 Kb

Informatie

Gerelateerd

Printen

Delen

 
 
 
24 400 IXBVaststelling van de begroting van de uitgaven en de ontvangsten van
het ministerie van Financiën (IXB) voor het jaar 1996nr. 18BRIEF VAN DE MINISTER VAN FINANCIËNAan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-GeneraalDen Haag, 27 december 1995Tijdens de mondelinge behandeling van het wetsvoorstel inzake de wisselkantoren is op verzoek van de Tweede Kamer, toegezegd om de Kamer
te informeren over de gang van zaken met betrekking tot deze wet (Handelingen
II, 1994/1995, blz. 7-273). Bijgaand doe ik u, mede namens de Minister van
Justitie, de informatie toekomen, die mede is gebaseerd op gegevens afkomstig
van de Nederlandsche Bank als toezichthouder op de wisselkantoren.De Minister van Financiën,G. Zalm WET INZAKE DE WISSELKANTOREN; STAND VAN ZAKEN 1. InleidingTijdens de parlementaire behandeling van de Wet inzake de wisselkantoren
(Wwk) heeft de Minister van Financiën op verzoek van leden van de Tweede
Kamer toegezegd om haar te informeren over de werking van de Wwk (Handelingen
II, 1994/1995, blz. 7-273). Met name het aantal wisselkantoren dat een verzoek
tot registratie heeft ingediend, de inschrijvingen etc. Conform deze toezegging
wordt onderstaand inzicht gegeven in de uitvoering over de periode vanaf de
inwerkingtreding van de Wet per 1 januari tot 15 november 1995.De wisselkantoren in Nederland hebben – volgens een schatting van
de Nederlandsche Bank – een jaarlijkse omzet van enige miljarden guldens.
Daarmee vormen zij een niet te verwaarlozen element van het financiële
stelsel. Het wisselen van valuta is op zichzelf een volledig legale vorm van
economische bedrijvigheid. Het was de afgelopen jaren echter steeds duidelijker
geworden dat in een gedeelte van deze bedrijfstak misdrijfgeld werd witgewassen,
waardoor de integriteit van het Nederlandse financiële stelsel zou kunnen
worden aangetast. Aangezien het van groot belang is dat er vertrouwen bestaat
in de financiële dienstverlening, moet voorkomen worden dat niet-bonafide
instellingen dit vertrouwen aantasten. Regering en Staten-Generaal waren dan
ook eensgezind in de opvatting dat een wettelijke regeling ten aanzien van
wisselkantoren tot stand diende te worden gebracht. Dit heeft geleid tot de
Wet inzake de wisselkantoren, die op 1 januari 1995 in werking is getreden.Deze wet beoogt de hierboven gesignaleerde leemte in de regelgeving op
te heffen. Het hoofddoel, naast de bescherming van het financiële stelsel
in Nederland, is dan ook het tegengaan van het witwassen van misdrijfgelden.
De integriteit van het financiële stelsel is alleen gewaarborgd als malafide
instellingen de toegang tot de markt wordt ontzegd. In dit verband vormt het
wisselen van geld een eerste stap voor criminele organisaties bij het verhullen
van de herkomst van hun geld. Het bestrijden van het witwassen van crimineel
verkregen vermogens is een onmisbaar element van de crimininaliteitsbestrijding
in het algemeen, en de strijd tegen de georganiseerde misdaad in het bijzonder.De wet voorziet daartoe in de volgende elementen. Er is een registratieplicht
voor wisselkantoren en voor niet-geregistreerde instellingen is het verboden
om als wisselkantoor werkzaam te zijn. De Nederlandsche Bank N.V. heeft als
taak om de registratie van de wisselkantoren te voeren en toezicht uit te
oefenen op de wisselkantoren. Aan de registratie wordt een aantal eisen gesteld
waaraan het wisselkantoor moet voldoen, alvorens er inschrijving volgt in
het register. Eisen worden gesteld aan de betrouwbaarheid van de bestuurders
en van degenen die het beleid (mede)bepalen, alsmede van degenen die rechtstreeks
of middellijk bevoegd zijn hen te benoemen of te ontslaan. De antecedenten
worden door de Nederlandsche Bank onderzocht teneinde de betrouwbaarheid van
voornoemde personen te toetsen. Voorts dienen de bedrijfsvoering en de administratieve
organisatie van een wisselkantoor aan bepaalde eisen te voldoen. Tenslotte
is in de wet voorzien in de mogelijkheid om geregistreerde wisselkantoren
onder bepaalde omstandigheden uit het register te schrappen. 2. RegistratieDe Nederlandsche Bank heeft tot 15 november 1995 79 aanvragen tot inschrijving
in het register van wisselkantoren ontvangen. Hiervan zijn inmiddels 29 kantoren
ingeschreven in het register van wisselkantoren. Voorts werden 15 aanvragen
om verschillende redenen niet in behandeling genomen en zijn 9 verzoeken tot
registratie afgewezen. Tegen 8 van deze afwijzingen is vervolgens een bezwaarschrift
ingediend. Afgezien van de bezwaarschriften zijn in totaal nog 26 aanvragen
in behandeling. De genoemde aantallen met betrekking tot de aanvragen worden
onderstaand nogmaals overzichtelijk weergegeven. Overzicht aantallen inschrijvingen, afwijzingen etc. – Aantal
inschrijvingen29 – Niet in behandeling genomen15 –
Afwijzingen (waartegen géén bezwaarschrift) 1 –
Afwijzingen (wel bezwaarschrift) 8 – In behandeling26Totaal aantal aanvragen79Bron: de Nederlandsche BankAangaande bestaande wisselkantoren wordt opgemerkt dat deze de mogelijkheid
hadden om tot 1 maart 1995 een aanvraag tot inschrijving in het register in
te dienen bij de Nederlandsche Bank. Deze wisselkantoren vallen onder de overgangsregeling:
zolang door de Nederlandsche Bank niet is beslist op het verzoek tot inschrijving
(ingediend voor 1 maart 1995), mag het wisselkantoor zijn wisselactiviteiten
voortzetten.Ten aanzien van de geregistreerde wisselkantoren is de Nederlandsche Bank
begonnen met de reguliere toezichtbezoeken, met als doel nadere uitleg over
de aan de Nederlandsche Bank gezonden rapportages, de beoordeling van de administratieve
organisatie en de bedrijfsvoering. Hierbij wordt met name mede gelet op naleving
van de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties en de Wet Identificatie bij
financiële dienstverlening. 3. Bezwaarschriften en beroepsproceduresZoals in de inleiding is aangegeven vormen de betrouwbaarheid van één
of meer van de bestuurders respectievelijk beleidsbepalers van het wisselkantoor
(het zogenaamde antecedentenonderzoek), alsmede de voorziene bedrijfsvoering
of de administratieve organisatie, twee van de toetsingscriteria voor inschrijving
het register. Achterliggende redenen hierbij zijn het voorkomen van aantasting
van de integriteit van het financiële stelsels, het vermoeden dat men
zich schuldig maakt of zal maken aan heling van geld en het oordeel dat de
bedrijfsvoering of de administratieve organisatie onvoldoende is om aan de
wettelijke verplichtingen te voldoen.Het antecedentenonderzoek wordt voor zover mogelijk mede gebaseerd op
relevante strafrechtelijke gegevens uit politieregisters, waartoe de Nederlandsche
Bank zelf geen toegang heeft. De Nederlandsche Bank heeft in dit verband met
de Landelijk Officier van Justitie (LOvJ) afgesproken dat zij ten behoeve
van het antecedentenonderzoek de LOvJ in het kader van de aanvragen van de
betrokken wisselkantoren om advies verzoekt. De LOvJ raadpleegt de justitiële
en politiële registers en brengt vervolgens via een standaardbrief een
advies uit aan de Nederlandsche Bank. In deze brief geeft de LOvJ niet aan
op welke concrete informatie hij zich baseert, doch geeft hij slechts aan
of er op grond van het antecedentenonderzoek redenen aanwezig
zijn een inschrijving te weigeren.Uit de hierboven genoemde tabel volgt dat de Nederlandsche Bank tot 15
november 1995 9 verzoeken tot registratie als wisselkantoor heeft afgewezen.
In acht van deze gevallen was op basis van een negatief advies van de Landelijke
Officier van Justitie (LOvJ) geoordeeld dat de betrouwbaarheid van de bestuurders
niet was gewaarborgd. In één geval was sprake van een ontoereikende
administratieve organisatie. Tegen de afwijzingen zijn in 8 gevallen bezwaarschriften
ingediend bij de Nederlandsche Bank.Op 7 juli 1995 wees de president van het College van Beroep voor het Bedrijfsleven
(CBB) een drietal verzoeken toe om een voorlopige voorziening op het bezwaarschrift
tegen de afwijzing van de aanvraag op grond van het betrouwbaarheidscriterium.
Daarbij werd tevens het besluit van de Nederlandsche Bank tot afwijzing van
de aanvraag geschorst. Voorts werd bepaald dat de Nederlandsche Bank de betrokken
wisselkantoren moet behandelen «als ware zij ingeschreven». De
President heeft hierbij geoordeeld dat de omstandigheid dat de Nederlandsche
Bank geen toegang heeft tot de genoemde registers haar overigens niet ontslaat
van de plicht om de beslissing zorgvuldig voor te bereiden en behoorlijk te
motiveren.Uit deze beslissing volgt dat de Nederlandsche Bank zich bij een afwijzing
niet alleen mag baseren op informatie die zij van de LOvJ heeft gekregen,
doch dat zij zich met betrekking tot alle aspecten een oordeel dient te vormen
ten aanzien van de vraag of voldaan is aan de eisen van de Wwk. De Nederlandsche
Bank handelt in overeenstemming met deze uitspraken. 4. Optreden ECDIn overleg met de ECD en de LOvJ zijn door de Nederlandsche Bank bij vier
kantoren te Amsterdam overtredingen van de Wwk vastgesteld. Nadat deze kantoren
eerst door de Nederlandsche Bank waren gewaarschuwd, is van deze overtredingen
door de Nederlandsche Bank aangifte gedaan bij de ECD. Door de ECD is daarop
in samenwerking met de politie van Amsterdam bij de desbetreffende kantoren
proces-verbaal opgemaakt.Op basis van deze processen-verbaal heeft de Officier van Justitie (OvJ)
te Amsterdam tijdens een zitting van de raadkamer van de rechtbank op 1 juni
1995 stillegging van deze kantoren gevorderd.De rechtbank heeft in alle vier de gevallen de vordering van de OvJ toegewezen
en daarmee de stillegging van genoemde kantoren bevolen, voor zover het door
de Wwk verboden gedragingen betreft. De kantoren zullen zich onthouden van
gedragingen verboden op grond van de Wwk.Na deze uitspraak zijn twee kantoren vrijwillig gesloten. De overige twee
kantoren zijn opnieuw bezocht door de ECD in samenwerking met de politie van
Amsterdam. De ECD heeft daarbij slechts bij één van de twee
kantoren een overtreding van het verbod van artikel 4, eerste lid, Wwk, kunnen
vaststellen.Na dit optreden in Amsterdam heeft de ECD inmiddels in de rest van het
land bij verschillende kantoren een overtreding van de Wwk vastgesteld en
processen-verbaal opgemaakt. 5. Vrijstelling en ontheffingIn de wet is als bevoegdheid van de Minister van Financiën en van
de Minister van Justitie vastgelegd dat zij vrijstelling kunnen verlenen van
het in de Wwk neergelegde verbod om als wisselkantoor werkzaam te zijn. Van deze bevoegdheid is gebruik gemaakt om hotels die aan de gestelde
voorwaarden voldoen vrij te stellen. De Tweede Kamer is conform haar verzoek
vóór inwerkingtreding van deze vrijstellingsregeling bij brief
van 2 februari 1995 van de inhoud van de regeling op de hoogte gesteld.De vrijstellingsregeling houdt in dat vrijstelling van het verbod om als
wisselkantoor werkzaam te zijn wordt verleend aan hotels die, met inachtneming
van de regels van de daartoe door Horeca Nederland opgerichte Stichting G.E.
van Goor, zijn ingeschreven in het daartoe door deze Stichting bijgehouden
register. Het gaat hierbij om het verrichten van wisseltransacties met een
tegenwaarde welke ten hoogste f 1 000,– per gast per overnachting
bedraagt, met natuurlijke personen aan wie tevens door het hotel tegen betaling
logies wordt verstrekt.Bij de Stichting G.E. Van Goor zijn 110 aanvragen tot registratie ingediend.
Tot op heden zijn 38 hotels in het register van de Stichting ingeschreven.
De overige aanvragen zijn nog in behandeling. Opgemerkt wordt dat alleen de
38 hotels die in het register van de Stichting zijn ingeschreven onder de
vrijstellingsregeling vallen en gerechtigd zijn tot wisselactiviteiten onder
de vrijstelling.Naast de mogelijkheid om vrijstelling te verlenen bestaat nog de bevoegdheid
om ontheffing te verlenen van het verbod om als wisselkantoor werkzaam te
zijn. Bij ministeriële regeling is bepaald dat in alle gevallen van een
verzoek om ontheffing de Nederlandsche Bank beslist namens de Minister van
Financiën en de Minister van Justitie, waarbij het verzoek om ontheffing
aan een drietal voorwaarden moet voldoen. Het verzoek om ontheffing wordt
ingewilligd indien:* er niet redelijkerwijs volledig kan worden voldaan aan de verplichtingen
die uit hoofde van de Wwk aan wisselkantoren die zijn ingeschreven in het
register zijn opgelegd;* er evenmin redelijkerwijs gebruik kan worden gemaakt van een vrijstellingsregeling;
en* de doeleinden die de Wwk beoogt te bereiken anderszins voldoende zijn
bereikt.Tot op heden is er geen ontheffing verleend van het verbod om als wisselkantoor
werkzaam te zijn. 5. ConclusieDe Wwk heeft, naast de bescherming van het financiële stelsel in
Nederland, als hoofddoel het witwassen van misdaadgelden tegen te gaan door
malafide instellingen de toegang tot de markt te ontzeggen. Door invoering
van de Wwk is het verboden om als wisselkantoor werkzaam te zijn, tenzij het
wisselkantoor is ingeschreven in het register dat wordt gehouden door de Nederlandsche
Bank. De Nederlandsche Bank oefent in dit verband toezicht uit op de wisselkantoren.
Om voor inschrijving in het register in aanmerking te komen worden eisen gesteld
aan de betrouwbaarheid van de bestuurders en beleidsbepalers, aan de bedrijfsvoering
en de administratieve organisatie. Wat betreft het oordeel over de betrouwbaarheid
wordt aangetekend dat dit – naast een advies van de LOvJ inzake relevante
strafrechtelijke gegevens – gebaseerd zal moeten zijn op door de Bank
zelf waargenomen feiten en omstandigheden en op informatie verkregen door
informatie-uitwisseling met andere (inter)nationale toezichthouders.Zowel ondergetekenden als de Nederlandsche Bank zijn in zijn algemeenheid
van mening dat de Bank op dit moment voldoende instrumenten heeft om haar
taak als toezichthouder op de wisselkantoren uit te oefenen, gelet op de sanerende
werking die de Wwk beoogt. 
 
 Naar boven

 

Directe linkKopieer de link naar uw clipboard 

https://zoek.officielebekendmakingen.nl/kst-24400-IXB-18.html

Sluit modaal

 

Disclaimer
De hier aangeboden pdf-bestanden van het Staatsblad, Staatscourant, Tractatenblad, provinciaal blad, gemeenteblad, waterschapsblad en blad gemeenschappelijke regeling vormen de formele bekendmakingen in de zin van de Bekendmakingswet en de Rijkswet goedkeuring en bekendmaking verdragen voor zover ze na 1 juli 2009 zijn uitgegeven. Voor pdf-publicaties van vóór deze datum geldt dat alleen de in papieren vorm uitgegeven bladen formele status hebben; de hier aangeboden elektronische versies daarvan worden bij wijze van service aangeboden.

 

Over deze website
Contact
English
Help
Zoeken

Informatie hergebruiken
Privacy en cookies
Toegankelijkheid
Sitemap
Kwetsbaarheid melden

Open data
Linked Data Overheid
PUC Open Data

MijnOverheid.nl
Rijksoverheid.nl
Ondernemersplein.nl
Werkenbijdeoverheid.nl