Wijziging WID en Wet MOT ter uitvoering van derde witwasrichtlijn (richtlijn nr. 2005/60/EG) en uitvoeringrechtlijn (richtlijn nr. 2006/70); Voorstel van Wet
Staten-Generaal — Kamerstuk 
Datum: 2019-09-23 00:00:00.000000
Rechtsgebied: Wetgeving


(function (window, document, dataLayerName, id) {
 window[dataLayerName] = window[dataLayerName] || [], window[dataLayerName].push({ start: (new Date).getTime(), event: "stg.start" }); var scripts = document.getElementsByTagName('script')[0], tags = document.createElement('script');
 function stgCreateCookie(a, b, c) { var d = ""; if (c) { var e = new Date; e.setTime(e.getTime() + 24 * c * 60 * 60 * 1e3), d = "; expires=" + e.toUTCString() } document.cookie = a + "=" + b + d + "; path=/; Secure" }
 var isStgDebug = (window.location.href.match("stg_debug") || document.cookie.match("stg_debug")) && !window.location.href.match("stg_disable_debug"); stgCreateCookie("stg_debug", isStgDebug ? 1 : "", isStgDebug ? 14 : -1);
 var qP = []; dataLayerName !== "dataLayer" && qP.push("data_layer_name=" + dataLayerName), qP.push("use_secure_cookies"), isStgDebug && qP.push("stg_debug"); var qPString = qP.length > 0 ? ("?" + qP.join("&")) : "";
 tags.async = !0, tags.src = "https://koop.piwik.pro/containers/" + id + ".js" + qPString, scripts.parentNode.insertBefore(tags, scripts);
 !function (a, n, i) { a[n] = a[n] || {}; for (var c = 0; c < i.length; c++)!function (i) { a[n][i] = a[n][i] || {}, a[n][i].api = a[n][i].api || function () { var a = [].slice.call(arguments, 0); "string" == typeof a[0] && window[dataLayerName].push({ event: n + "." + i + ":" + a[0], parameters: [].slice.call(arguments, 1) }) } }(i[c]) }(window, "ppms", ["tm", "cm"]);
 })(window, document, 'dataLayer', 'f8b9eee5-8d9c-4ea1-abd5-83e174f29813');
 
 
 
Direct naar content
Navigatie
Contextinformatie
Publicatie
Acties
Inhoudsopgave
Gerelateerde informatie

Menu

U bent nu hier: 
Publicaties
Officiële publicaties

Inloggen

Primaire navigatie

Andere sites binnen Overheid.nl
Home
Uitgebreid zoeken
Mijn abonnementen
Help

Andere sites binnen Overheid.nl

Berichten over uw Buurt
Zoals vergunningen, bouwplannen en lokale regelgeving.

Rondom uw woonadres
Rondom een zelfgekozen adres

Dienstverlening
Zoals belastingen, uitkeringen en subsidies.

Naar dienstverlening

Beleid & regelgeving
Officiële publicaties van de overheid.

Naar beleid & regelgeving

Contactgegevens overheden
Adressen en contactpersonen van overheidsorganisaties.

Naar overheidsorganisaties

 
 
 
U bent hier:

Home

Kamerstuk 31237, nr. 2

 
 
 

Kamerstuk

Datum publicatie
Organisatie
Vergaderjaar
Dossier- en ondernummer

16-10-2007

Tweede Kamer der Staten-Generaal

2007-2008

31237 nr. 2

 

 

 
 
 Toon meer van: Inhoudsopgave
 
 

 
 AanhefLichaamARTIKEL IAArtikel 1Artikel 2Artikel 3Artikel 4Artikel 5Artikel 6Artikel 7BArtikel 7aArtikel 7bArtikel 7cArtikel 7dArtikel 7eArtikel 7fCDArtikel 8aEArtikel 8bFArtikel 8cARTIKEL IIABArtikel 9CDEFGArtikel 19ARTIKEL IIIARTIKEL IVABARTIKEL V
 

 
 
 Toon meer van: Extra informatie
 
 

 
 

Informatie over publicatie

 

 

 
 Toon meer van: Gerelateerd
 
 

 
 Publicaties in kamerdossier

Kamerdossier 31237Toon alle publicaties in het hoofddossier

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Publicaties referendum

 

 

 

 

 

Authentieke versie (PDF)
bestandsgrootte: 50 Kb

Informatie

Gerelateerd

Printen

Delen

 
 
 
31 237Wijziging van de Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet melding
ongebruikelijke transacties ter uitvoering van richtlijn nr. 2005/60/EG
van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 26 oktober
2005 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het
witwassen van geld en de financiering van terrorisme (PbEU L 309) en
ter uitvoering van richtlijn nr. 2006/70 van de Commissie van de Europese
Gemeenschappen van 1 augustus 2006 tot vaststelling van uitvoeringsmaatregelen
van Richtlijn 2005/60/EG van het Europees Parlement en de Raad wat betreft
de definitie van politiek prominente personen en wat betreft de technische
criteria voor vereenvoudigde klantenonderzoeksprocedures en voor vrijstellingen
op grond van occasionele of zeer beperkte financiële activiteiten (PbEU
L 214)nr. 2VOORSTEL VAN WETWij Beatrix, bij de gratie Gods, Koningin der Nederlanden, Prinses van
Oranje-Nassau, enz. enz. enz.Allen, die deze zullen zien of horen lezen, saluut! doen te weten:Alzo Wij in overweging genomen hebben, dat het noodzakelijk is richtlijn
nr. 2005/60/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie
van 26 oktober 2005 tot voorkoming van het gebruik van het financiële
stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en ter
uitvoering van richtlijn nr. 2006/70/EG van de Commissie van 1 augustus
2006 tot vaststelling van uitvoeringsmaatregelen voor richtlijn 2005/60/EG
van het Europees Parlement en de Raad wat betreft de definitie van politiek
prominente personen en wat betreft de technische criteria voor vereenvoudigde
klantenonderzoeksprocedures en voor vrijstellingen op grond van occasionele
of zeer beperkte financiële activiteiten (PbEU L 214) uit te voeren;Zo is het, dat Wij, de Raad van State gehoord, en met gemeen overleg der
Staten-Generaal, hebben goedgevonden en verstaan, gelijk Wij goedvinden en
verstaan bij deze: ARTIKEL IDe Wet identificatie bij dienstverlening wordt als volgt gewijzigd:ADe artikelen 1 tot en met 7 komen te luiden:Artikel 1In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder:a. instelling:1°. kredietinstelling als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op
het financieel toezicht die ingevolge artikel 107, tweede lid, onderdeel a,
onder 1° tot en met 4° van die wet geregistreerd is;2°. financiële instelling als bedoeld in artikel 1:1 van
de Wet op het financieel toezicht;3°. onderneming, niet zijnde een kredietinstelling of financiële
instelling, die werkzaamheden verricht die zijn opgenomen onder punt 14 van
Bijlage I van richtlijn nr. 2006/48/EG van het Europees Parlement en de Raad
van de Europese Unie van 14 juni 2006 betreffende de toegang tot en de
uitoefening van de werkzaamheden van kredietinstellingen (herschikking) (PbEU
L 177);4°. geldtransactiekantoor als bedoeld in artikel 1 van de Wet
inzake de geldtransactiekantoren, voor zover dit kantoor geldtransacties verricht
als bedoeld in artikel 1, onderdeel c, onder 1°, 3° en 4°, van
de Wet inzake de geldtransactiekantoren;5°. levensverzekeraar als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op
het financieel toezicht, met uitzondering van een levensverzekeraar die uitsluitend
het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar als bedoeld in dat artikel uitoefent;6°. beleggingsonderneming als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet
op het financieel toezicht;7°. beleggingsinstelling als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet
op het financieel toezicht;8°. financiëledienstverlener als bedoeld in artikel 1:1
van de Wet op het financieel toezicht, voor zover deze bemiddelt in verzekeringen;9°. bijkantoor in Nederland van een instelling als bedoeld onder
1° tot en met 8° met zetel buiten Nederland;10°. trustkantoor als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, van
de Wet toezicht trustkantoren;11°. registeraccountant, accountant-administratieconsulent of
belastingadviseur, voor zover deze zijn beroepsactiviteiten uitoefent dan
wel een natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap, voor zover die
anderszins zelfstandig onafhankelijk beroeps- of bedrijfsmatig daarmee vergelijkbare
activiteiten verricht;12°. natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap die als
advocaat, notaris, of kandidaat-notaris of in de uitoefening van een gelijksoortig
juridisch beroep of bedrijf zelfstandig onafhankelijk beroeps- of bedrijfsmatig
advies geeft of bijstand verleent bij:a. het aan- of verkopen van onroerende zaken;b. het beheren van geld, effecten, munten, muntbiljetten, edele metalen,
edelstenen of andere waarden;c. het oprichten of beheren van vennootschappen, rechtspersonen of
soortgelijke lichamen als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel b, van
de Algemene wet inzake rijksbelastingen;d. het aan- of verkopen dan wel overnemen van ondernemingen;e. werkzaamheden op fiscaal gebied die vergelijkbaar zijn met de
werkzaamheden van belastingadviseurs;13°. natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap die als advocaat, notaris of kandidaat-notaris dan wel in de uitoefening van
een gelijksoortig juridisch beroep optreedt in naam en voor rekening van een
cliënt bij enigerlei financiële transactie of onroerendezaaktransactie;14°. tussenpersoon als bedoeld in artikel 62 van het Wetboek
van Koophandel, voor zover deze bemiddelt bij het tot stand brengen en het
sluiten van overeenkomsten inzake onroerende zaken en rechten waaraan onroerende
zaken zijn onderworpen;15°. beroeps- of bedrijfsmatig handelende verkoper van zaken,
voor zover betaling van deze zaken in contanten plaatsvindt voor een bedrag
van € 15 000 of meer, ongeacht of de transactie plaatsvindt
in een handeling of door middel van meer handelingen waartussen een verband
bestaat;16°. natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap die beroeps-
of bedrijfsmatig een speelcasino in de zin van artikel 27g, tweede lid, van
de Wet op de kansspelen organiseert;17°. onderneming die creditcards uitgeeft, tenzij de door haar
uitgegeven creditcards uitsluitend kunnen worden gebruikt bij haarzelf of
bij een onderneming die deel uitmaakt van dezelfde groep;18°. natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap die behoort
tot een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen categorie beroepen
of bedrijven;b. cliënt: natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap
met wie een zakelijke relatie wordt aangegaan of die een transactie laat uitvoeren;c. politiek prominente persoon: persoon als bedoeld in artikel 2,
eerste lid, van de Uitvoeringsrichtlijn, tenzij deze de in dat lid bedoelde
functie ten minste gedurende één jaar niet meer heeft uitgeoefend,
diens directe familieleden en naaste geassocieerden in de zin van artikel
2, tweede en derde lid, van de Uitvoeringsrichtlijn;d. uiteindelijk belanghebbende:1°. natuurlijke persoon die een belang houdt van 25 procent of
meer van het kapitaalbelang of 25 procent of meer van de stemrechten
in de aandeelhoudersvergadering kan uitoefenen van een vennootschap, dan wel
op andere wijze feitelijk zeggenschap kan uitoefenen in deze vennootschap,
tenzij deze vennootschap is onderworpen aan openbaarmakingsvereisten als bedoeld
in richtlijn nr. 2004/109 van het Europees Parlement en de Raad van de
Europese Unie van 15 december 2004 betreffende de transparantievereisten
die gelden voor informatie over uitgevende instellingen waarvan effecten tot
de handel op een gereglementeerde markt zijn toegelaten en tot wijziging van
Richtlijn 2001/34/EG (PbEU L 390) of aan voorschriften van een internationale
organisatie die gelijkwaardig zijn aan die richtlijn;2°. begunstigde van of degene die bijzondere zeggenschap heeft
over 25% of meer van het vermogen van een stichting of een trust als
bedoeld in het Verdrag inzake het recht dat toepasselijk is op trusts en inzake
de erkenning van trusts (Trb. 1985, 141);e. zakelijke relatie: zakelijke, professionele, of commerciële
relatie tussen een instelling en een natuurlijke persoon, rechtspersoon of
vennootschap, die verband houdt met de bedrijfsmatige activiteiten van die
instelling en waarvan op het tijdstip dat het contact wordt gelegd, wordt
aangenomen dat deze enige tijd zal duren;f. transitrekening: door een bank aangehouden bankrekening in een
staat die geen lidstaat is en die door een cliënt van de bank die niet
in die staat is gevestigd gedebiteerd of gecrediteerd kan worden zonder tussenkomst
van de bank;g. financieren van terrorisme:1°. het opzettelijk verwerven of voorhanden hebben van voorwerpen
met geldswaarde, bestemd tot het begaan van een misdrijf als bedoeld in artikel
83 van het Wetboek van Strafrecht;2°. het opzettelijk verschaffen van middelen met geldswaarde
tot hetplegen van een misdrijf als bedoeld in artikel 83 van het
Wetboek van Strafrecht; of3°. het verlenen van geldelijke steun, alsmede het werven van
geld ten behoeve van een organisatie die tot oogmerk heeft het plegen van
misdrijven als bedoeld in artikel 83 van het Wetboek van Strafrecht;h. shellbank: bank of een onderneming die zich met vergelijkbare
activiteiten bezig houdt, opgericht in een staat waar zij geen fysieke aanwezigheid
heeft en die geen onderdeel uitmaakt van een onder toezicht staand financieel
conglomeraat in de zin van de Wet op het financieel toezicht of een daarmee
vergelijkbare groep;i. lidstaat: staat die lid is van de Europese Unie alsmede een staat,
niet zijnde een lidstaat van de Europese Unie, die partij is bij de Overeenkomst
betreffende de Europese Economische Ruimte;j. correspondentbankrelatie: vaste relatie tussen banken in verschillende
landen voor de afwikkeling van transacties of de uitvoering van opdrachten;k. transactie: handeling of samenstel van handelingen van of ten
behoeve van een cliënt in verband met het afnemen of het verlenen van
diensten;l. Uitvoeringsrichtlijn: Richtlijn nr. 2006/70/EG van de Commissie
van de Europese Gemeenschappen van 1 augustus 2006 tot vaststelling van
uitvoeringsmaatregelen van Richtlijn 2005/60/EG van het Europees Parlement
en de Raad wat betreft de definitie van politiek prominente personen en wat
betreft de technische criteria voor vereenvoudigde cliëntenonderzoeksprocedures
en voor vrijstellingen op grond van occasionele of zeer beperkte financiële
activiteiten (PbEU L 214);m. bank: een bank als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel
toezicht.Artikel 21. Een instelling als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel
a, onder 1°, 2°, 3°, 5°, 6°, 7° of 8°, die
een bijkantoor of een dochtermaatschappij heeft in een staat die geen lidstaat
is, draagt er zorg voor dat het bijkantoor onderscheidenlijk de dochtermaatschappij
cliëntenonderzoek verricht dat gelijkwaardig is aan dat, geregeld in
artikel 3, eerste tot en met vierde lid, en gegevens met betrekking tot het
cliëntenonderzoek vastlegt en bewaart op een wijze die gelijkwaardig
is aan hetgeen is geregeld in artikel 7e.2. Indien het recht van de betrokken staat toepassing van het eerste
lid niet toelaat, stelt de instelling degene die ingevolge artikel 8a belast
is met het toezicht op de naleving van deze wet daarvan in kennis en neemt
zij maatregelen om het risico van witwassen en financieren van terrorisme
te voorkomen.Artikel 31. Een instelling verricht ter voorkoming van witwassen en financieren
van terrorisme cliëntenonderzoek in de gevallen, genoemd in het derde
lid.2. Het cliëntenonderzoek stelt de instelling in staat om:a. de identiteit van de cliënt vast te stellen en de gegevens
van de cliënt te verifiëren;b. indien van toepassing, de identiteit van de uiteindelijk belanghebbende
vast te stellen en op risico gebaseerde, adequate maatregelen te nemen om
diens identiteit te verifiëren, alsmede indien het een rechtspersoon,
een stichting of een trust als bedoeld in het Verdrag inzake het recht dat
toepasselijk is op trusts en inzake de erkenning van trusts (Trb. 1985, 141)
betreft, op risico gebaseerde en adequate maatregelen te nemen
om inzicht te verwerven in de eigendomsen zeggenschapsstructuur van de cliënt;c. het doel en de beoogde aard van de zakelijke relatie vast te stellen;d. voor zover mogelijk, een voortdurende controle op de zakelijke
relatie en de tijdens de duur van deze relatie verrichte transacties uit te
voeren, teneinde te verzekeren dat deze overeenkomen met de kennis die de
instelling heeft van de cliënt en van zijn risicoprofiel.3. De instelling verricht het cliëntenonderzoek in de volgende
gevallen:a. indien zij in of vanuit Nederland een zakelijke relatie aangaat;b. indien zij in of vanuit Nederland een incidentele transactie verricht
ten behoeve van de cliënt van ten minste € 15 000, of
twee of meer transacties waartussen een verband bestaat met een gezamenlijke
waarde van ten minste € 15 000;c. indien er indicaties zijn dat de cliënt betrokken is bij
witwassen of financieren van terrorisme;d. indien zij twijfelt aan de betrouwbaarheid van eerder verkregen
gegevens van de cliënt; ofe. indien het risico van betrokkenheid van de cliënt bij witwassen
of financiering van terrorisme daartoe aanleiding geeft.4. Een instelling kan het cliëntenonderzoek afstemmen op de
risicogevoeligheid voor witwassen of financieren van terrorisme van het type
cliënt, zakelijke relatie, product of transactie.5. Het eerste tot en met het vierde lid zijn niet van toepassing
op instellingen als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a, onder 10°.6. Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden geregeld
van het eerste of tweede lid.7. Onze Minister van Financiën kan, op verzoek van een instelling,
al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het eerste of tweede
lid.8. Aan een vrijstelling en ontheffing kunnen beperkingen worden gesteld
en voorschriften worden verbonden.Artikel 41. Het is een instelling verboden een zakelijke relatie aan te gaan
of een transactie uit te voeren, indien zij geen cliëntenonderzoek heeft
verricht als bedoeld in artikel 3 dat heeft geleid tot het in artikel 3, tweede
lid, aanhef en onderdelen a, b en c, bedoelde resultaat. Indien de instelling
reeds een zakelijke relatie met de cliënt heeft en de instelling niet
kan voldoen aan het bepaalde in artikel 3, eerste lid en tweede lid, aanhef
en onderdelen a, b en c, beëindigt de instelling de desbetreffende zakelijke
relatie.2. Het is een bank verboden een correspondentbankrelatie aan te gaan
of voort te zetten met een shellbank of met een bank waarvan bekend is dat
deze een shellbank toestaat van haar rekeningen gebruik te maken.Artikel 51. Artikel 3, eerste lid, derde lid, aanhef en onderdelen a, b en
d, en vierde lid, artikel 4, eerste lid, en artikel 7a, eerste lid, zijn niet
van toepassing ten aanzien van de volgende cliënten:a. instellingen als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a,
onder 1° tot en met 8°, met zetel in Nederland of in een andere lidstaat;b. instellingen als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a,
onder 1° tot en met 8°, met zetel in een op grond van het derde lid
aangewezen staat;c. rechtspersonen die effecten hebben uitgegeven die in een lidstaat
zijn toegelaten tot de handel op een gereglementeerde markt als bedoeld in
artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht;d. rechtspersonen die effecten hebben uitgegeven die zijn toegelaten tot een met een gereglementeerde markt vergelijkbaar systeem in een
staat die geen lidstaat is en die daar zijn onderworpen aan openbaarmakingsvereisten
die overeenkomen met die van richtlijn nr. 2004/109 van het Europees Parlement
en de Raad van de Europese Unie van 15 december 2004 betreffende de transparantievereisten
die gelden voor informatie over uitgevende instellingen waarvan effecten tot
de handel op een gereglementeerde markt zijn toegelaten en tot wijziging van
Richtlijn 2001/34/EG (PbEU L 390);e. cliënten, voor zover het betreft het tijdelijk door hen aanhouden
van gelden op rekeningen op naam van notarissen, advocaten en andere onafhankelijke
beoefenaren van juridische beroepen. Voor zover de rekeninghouders niet in
een lidstaat gevestigd zijn, is deze bepaling slechts van toepassing indien
op hen wettelijke voorschriften van toepassing zijn ter voorkoming van witwassen
en financieren van terrorisme die overeenkomen met het bepaalde in deze wet,
er toezicht wordt uitgeoefend op de naleving van deze voorschriften en de
informatie over de identiteit van de cliënten op verzoek beschikbaar
is voor de desbetreffende instelling;f. Nederlandse overheidsinstanties;g. instanties:1°. die zijn belast met openbare functies uit hoofde van het
Verdrag betreffende de Europese Unie, de verdragen tot oprichting van de Europese
Gemeenschappen of de afgeleide communautaire wetgeving;2°. waarvan de identiteit publiekelijk bekend, doorzichtig en
ondubbelzinnig is;3°. waarvan de activiteiten en boekhoudkundige praktijken doorzichtig
zijn; en4°. die verantwoording schuldig zijn aan een Europese instelling
of aan een overheidsinstantie van een lidstaat of ten aanzien waarvan andere
gepaste procedures bestaan om de activiteiten te controleren.2. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen andere categorieën
cliënten worden aangewezen waarop de in het eerste lid genoemde bepalingen
niet van toepassing zijn.3. Onze Minister van Financiën kan een staat die geen lidstaat
is aanwijzen als bedoeld in het eerste lid, onderdeel b, indien in die staat
op de instelling wettelijke voorschriften van toepassing zijn die gelijkwaardig
zijn aan het bepaalde in de artikelen 3, tweede lid, derde lid, aanhef en
onderdelen a, b en d, en vierde lid, en artikel 7a, eerste lid, en er toezicht
wordt uitgeoefend op de naleving van die voorschriften.4. Een instelling verzamelt voldoende gegevens om te kunnen vaststellen
of het eerste lid op een cliënt van toepassing is.Artikel 61. Artikel 3, eerste lid, derde lid, aanhef en onderdelen a, b en
d, en vierde lid, artikel 4, eerste lid, en artikel 7a, eerste lid, zijn niet
van toepassing voor zover het betreft zakelijke relaties of transacties met
betrekking tot:a. overeenkomsten van levensverzekering als bedoeld in artikel 1:1
van de Wet op het financieel toezicht, waarvan het bedrag van de jaarlijks
te betalen premie € 1 000 of minder bedraagt of waarvan het
bedrag van de eenmalige premie € 2 500 of minder bedraagt;b. individuele pensioenverzekeringsovereenkomsten die geen afkoopclausule
bevatten en niet als zekerheidsstelling kunnen dienen;c. producten met betrekking tot een pensioen als bedoeld in artikel
1 van de Pensioenwet;d. elektronisch geld als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het
financieel toezicht, waarvan:1°. indien de geldswaarde die is opgeslagen op de elektronische
drager of die op afstand is opgeslagen in een centrale rekeningadministratie
niet kan worden heropgeladen, het maximumbedrag niet meer dan € 150
bedraagt; of2°. indien de geldswaarde die is opgeslagen op de elektronische
drager of die op afstand is opgeslagen in een centrale rekeningadministratie
kan worden opgeladen, het totaalbedrag van de transacties die in een kalenderjaar
kunnen worden verricht niet meer dan € 2 500 bedraagt, tenzij
de houder een bedrag van € 1 000 of meer heeft laten terugbetalen
in datzelfde kalenderjaar.2. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen producten of transacties
worden aangewezen waarop het eerste lid van overeenkomstige toepassing is.Artikel 71. Een instelling verricht, afgestemd op het risico van de zakelijke
relatie of transactie en onverminderd artikel 3, tweede, derde en vierde lid,
aanvullend cliëntenonderzoek indien de zakelijke relatie of transactie
naar haar aard een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme
met zich brengt, alsmede in bij algemene maatregel van bestuur te bepalen
situaties.2. Onverminderd het eerste lid draagt een instelling, indien een
cliënt niet fysiek aanwezig is voor identificatie, er door toepassing
van één of meer van de volgende maatregelen zorg voor dat:a. de identiteit van de cliënt wordt vastgesteld aan de hand
van aanvullende documenten, gegevens of informatie;b. de overgelegde documenten worden beoordeeld op echtheid; ofc. de eerste betaling die met de zakelijke relatie of transactie
verband houdt, wordt gedaan ten gunste of ten laste van een rekening van de
cliënt bij een bank met zetel in een lidstaat of in een staat die door
Onze Minister van Financiën is aangewezen en die beschikt over een vergunning
om haar bedrijf te mogen uitoefenen.3. Onverminderd het eerste lid draagt een bank die een correspondentbankrelatie
aangaat of is aangegaan met een bank in een staat die geen lidstaat is er
zorg voor dat:a. zij voldoende informatie over de betrokken bank verzamelt om een
volledig beeld te krijgen van de aard van haar bedrijfsactiviteiten, en op
basis van openbaar beschikbare informatie de reputatie van de bank en de kwaliteit
van het toezicht dat op de bank wordt uitgeoefend bepaalt;b. zij de procedures en maatregelen ter bestrijding van witwassen
en financieren van terrorisme van de betrokken bank beoordeelt;c. indien het een nieuwe correspondentbankrelatie betreft, de beslissing
tot het aangaan van die relatie wordt genomen of goedgekeurd door personen
die daartoe zijn gemachtigd;d. de verantwoordelijkheden van beide banken schriftelijk worden
vastgelegd;e. dat de respondente bank de identiteit heeft vastgesteld van en
doorlopend toezicht houdt op de cliënten die rechtstreeks toegang hebben
tot de transitrekeningen en dat deze in staat is om haar op verzoek de relevante
cliëntgegevens te verstrekken.4. Onverminderd het eerste lid, draagt een instelling die een zakelijke
relatie aangaat met of een transactie verricht voor een politiek prominente
persoon die niet in Nederland woont, er zorg voor dat:a. zij over een op risico gebaseerd beleid beschikt om te bepalen
of de cliënt een politiek prominente persoon is;b. de beslissing tot het aangaan van die relatie of het verrichten
van die transactie is of wordt genomen of goedgekeurd door een persoon die
daartoe is gemachtigd;c. zij adequate maatregelen treft om de bron van het vermogen vast
te stellen dat bij de zakelijke relatie of transactie wordt gebruikt; end. zij doorlopend controle uitoefent op de zakelijke relatie. BNa artikel 7 worden zeven artikelen ingevoegd, luidende:Artikel 7a1. Een instelling stelt de identiteit van een cliënt en, indien
van toepassing, die van de uiteindelijk belanghebbende vast voor het aangaan
van de zakelijke relatie of het uitvoeren van een incidentele transactie als
bedoeld in artikel 3, derde lid, onderdeel b.2. In afwijking van het eerste lid is het een instelling toegestaan
de vaststelling van de identiteit van de cliënt en, indien van toepassing,
de uiteindelijk belanghebbende te voltooien tijdens het aangaan van de zakelijke
relatie, indien dit noodzakelijk is om de dienstverlening niet te verstoren
en indien er weinig risico op witwassen of financieren van terrorisme bestaat.
In dat geval voltooit de instelling de vaststelling van de identiteit zo spoedig
mogelijk na het eerste contact met de cliënt.3. In afwijking van het eerste en tweede lid is het een instelling
als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a, onder 5°, toegestaan
de identiteit van de begunstigde van een polis vast te stellen nadat de zakelijke
relatie is aangegaan. In dat geval vindt de vaststelling van de identiteit
plaats op of voor het tijdstip van uitbetaling, dan wel op of voor het tijdstip
waarop de begunstigde zijn rechten krachtens de polis wil uitoefenen.4. In afwijking van het eerste en tweede lid is het een instelling
als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a, onder 1°, toegestaan
een rekening te openen voordat de vaststelling van de identiteit van de cliënt
is voltooid. In dat geval voltooit de instelling de vaststelling van de identiteit
voordat de rekening wordt gebruikt.5. In afwijking van het eerste en tweede lid is het een notaris of
kandidaat-notaris als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a, onder
12°, toegestaan de vaststelling van de identiteit van de cliënt en,
indien van toepassing, de uiteindelijk belanghebbende te voltooien op het
moment dat identificatie op grond van artikel 39 van de Wet op het notarisambt
is vereist.Artikel 7b1. Artikel 3, eerste lid, is niet van toepassing ten aanzien van
cliënten van wie de identiteit reeds ingevolge artikel 3 of op daarmee
overeenkomende wijze is vastgesteld door:a. een instelling als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel
a, onder 11° tot en met 13°, met zetel in Nederland of een andere
lidstaat; ofb. een instelling als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel
a, onder 1° tot en met 3° of 5° tot en met 10°.2. Een instelling als bedoeld in het eerste lid stelt, op verzoek
van de instelling waar zij een cliënt introduceert, de identificatie-
en verificatiegegevens en overige gegevens en bescheiden inzake de identiteit
van de cliënt of de uiteindelijk belanghebbende ter beschikking aan die
instelling.Artikel 7c1. Een instelling kan het cliëntenonderzoek, bedoeld in artikel
3, eerste lid, voor zover het betrekking heeft op het in het tweede lid, onderdelen
a, b, en c, van dat artikel bepaalde, laten verrichten door een derde, onverminderd
haar verplichting om te voldoen aan het in die onderdelen bepaalde.2. Indien de in het eerste lid bedoelde uitbesteding een structureel
karakter heeft legt de instelling de opdracht daartoe schriftelijk vast. Artikel 7d1. Indien de cliënt een natuurlijke persoon is, wordt diens
identiteit vastgesteld aan de hand van documenten, gegevens of inlichtingen
uit betrouwbare en onafhankelijke bron. Bij ministeriële regeling kunnen
documenten worden aangewezen op basis waarvan kan worden voldaan aan het in
de vorige volzin bepaalde.2. Indien de cliënt een rechtspersoon is die is opgericht naar
Nederlands recht en in Nederland zijn zetel heeft of een buitenlandse rechtspersoon
is die in Nederland is gevestigd, wordt diens identiteit vastgesteld aan de
hand van documenten, gegevens of inlichtingen uit betrouwbare en onafhankelijke
bron. Bij ministeriële regeling kunnen documenten worden aangewezen op
basis waarvan kan worden voldaan aan het in de vorige volzin bepaalde.3. Indien de cliënt een buitenlandse rechtspersoon is die niet
in Nederland is gevestigd, wordt diens identiteit vastgesteld op basis van
betrouwbare en in het internationale handelsverkeer gebruikelijke documenten,
gegevens of inlichtingen of op basis van documenten, gegevens of inlichtingen
die bij wet als geldig middel voor identificatie zijn erkend in de staat waar
de cliënt zijn zetel heeft.4. Bij ministeriële regeling kunnen regels worden gesteld met
betrekking tot het vaststellen van de identiteit van andere cliënten
dan bedoeld in het eerste tot en met het derde lid.Artikel 7e1. Een instelling die op grond van deze wet de identiteit van een
cliënt of zakelijke relatie heeft vastgesteld, legt op toegankelijke
wijze de volgende gegevens vast:a. van natuurlijke personen:1°. de geslachtsnaam, de voornamen, de geboortedatum, het adres
en de woonplaats dan wel plaats van vestiging van de cliënt alsmede van
degene die namens die natuurlijke persoon optreedt of een afschrift van het
document dat een persoonsidentificerend nummer bevat en aan de hand waarvan
de identificatie heeft plaatsgevonden;2°. de aard, het nummer en de datum en plaats van uitgifte van
het document met behulp waarvan de identiteitsvaststelling heeft plaatsgevonden;3°. de aard van de dienstverlening;b. van naar Nederlands recht opgerichte rechtspersonen:1°. de rechtsvorm, de statutaire naam, de handelsnaam, het adres
met huisnummer, de postcode, de plaats van vestiging, het land van statutaire
zetel en, indien de rechtspersoon bij een Kamer van Koophandel is geregistreerd,
het registratienummer bij de Kamer van Koophandel en Fabrieken en de plaats
van vestiging van de Kamer van Koophandel en Fabrieken die het desbetreffende
handelsregister houdt;2°. de aard van de dienstverlening.c. van andere rechtspersonen:1°.de documenten aan de hand waarvan de identiteit is vastgesteld;2°. de aard van de dienstverlening.2. De instelling bewaart de in het eerste lid bedoelde gegevens gedurende
vijf jaar na het tijdstip van het beëindigen van de zakelijke relatie
of het uitvoeren van de desbetreffende transactie op een toegankelijke wijze.Artikel 7fEen instelling draagt er zorg voor dat haar werknemers, voor zover relevant
voor de uitoefening van hun taken, bekend zijn met de bepalingen van deze
wet. CArtikel 8 vervalt.DArtikel 8a komt te luiden:Artikel 8a1. Bij besluit van Onze Minister kunnen een of meer personen worden
aangewezen die zijn belast met het toezicht op de naleving door de instellingen
van de artikelen 2, eerste lid, 3, eerste, tweede, derde, vierde en achtste
lid, 4, 7 en 7a tot en met 7f van deze wet.2. Ten aanzien van personen die door een op grond van het eerste
lid aangewezen persoon belast zijn met het toezicht op de naleving van de
artikelen, genoemd in het eerste lid, zijn de bepalingen van hoofdstuk 5,
afdeling 5.2, van de Algemene wet bestuursrecht van overeenkomstige toepassing.3. Van een besluit tot aanwijzing op grond van het eerste lid wordt
mededeling gedaan door plaatsing in de Staatscourant.EArtikel 8b, eerste lid komt te luiden:Artikel 8b1. Onze Minister kan een last onder dwangsom opleggen ter zake van
overtreding van voorschriften gesteld bij of krachtens de artikelen 2, eerste
lid, 3, eerste, tweede, derde, vierde en achtste lid, 4, en 7, 7e en 7f van
deze wet en van artikel 5:20 van de Algemene wet bestuursrecht.FArtikel 8c, eerste lid komt te luiden:Artikel 8c1. Onze Minister kan een bestuurlijke boete opleggen ter zake van
overtreding van voorschriften gesteld bij of krachtens de artikelen 2, 3,
eerste, tweede, derde, vierde en achtste lid, 4, 7, 7a, 7e en 7f van deze
wet en van artikel 5:20 van de Algemene wet bestuursrecht.ARTIKEL IIDe Wet melding ongebruikelijke transacties wordt als volgt gewijzigd:AArtikel 1 wordt als volgt gewijzigd:1. Het eerste lid, onderdeel a, komt te luiden:a. instelling: instelling als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel
a, van de Wet identificatie bij dienstverlening.2. Het eerste lid, onderdeel b, komt te luiden:b. cliënt: de natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap
die een transactie laat uitvoeren; 3. Het tweede en derde lid vervallen.BArtikel 9 komt te luiden:Artikel 91. Een instelling meldt een verrichte of voorgenomen ongebruikelijke
transactie binnen veertien dagen nadat het ongebruikelijke karakter van de
transactie bekend is geworden, aan het meldpunt.2. Het eerste lid geldt niet voor instellingen als bedoeld in artikel
1, eerste lid, onderdeel a, onder 11°, 12° en 13°, van de Wet
identificatie bij dienstverlening, wanneer zij werkzaamheden verrichten betreffende
de bepaling van de rechtspositie van een cliënt, diens vertegenwoordiging
in rechte, het geven van advies voor, tijdens en na een rechtsgeding, of het
geven van advies over het instellen of vermijden van een rechtsgeding.3. Bij een melding als bedoeld in het eerste lid verstrekt de meldingsplichtige
de volgende gegevens:a. de identiteit van de cliënt;b. de aard en het nummer van het identiteitsbewijs van de cliënt;c. de aard, het tijdstip en de plaats van de transactie;d. de omvang en de bestemming en herkomst van de gelden, effecten,
edele metalen of andere waarden die bij de transactie betrokken zijn;e. de omstandigheden op grond waarvan de transactie als ongebruikelijk
wordt aangemerkt;f. indien de meldingsplichtige een instelling is als bedoeld in artikel
1, eerste lid, onderdeel a, onder 15°, van de Wet identificatie bij dienstverlening,
een omschrijving van de desbetreffende zaken; eng. aanvullende, bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen,
gegevens.4. Een instelling bewaart de gegevens, bedoeld in het vierde lid,
op toegankelijke wijze gedurende vijf jaar na het tijdstip waarop de melding
is gedaan.5. Een instelling draagt er zorg voor dat haar werknemers, voor zover
relevant voor de uitoefening van hun taken, bekend zijn met de bepalingen
van deze wet en opleidingen genieten die hen in staat stellen een ongebruikelijke
transactie te herkennen.CIn de artikelen 10, eerste en tweede lid, 12, eerste, tweede en derde
lid, en 13 wordt «degene» telkens vervangen door: de instelling.DIn artikel 10, eerste lid, wordt de zinsnede «bij degene die door
het verlenen van een dienst als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onder a,
sub 7°, bij een transactie is betrokken» vervangen door: de instelling
die door middel van het crediteren of debiteren dan wel doen crediteren of
debiteren van een rekening waarop een saldo in geld, effecten, edele metalen
of andere waarden kunnen worden aangehouden is betrokken bij een transactie.EIn artikel 17 wordt de zinsnede «het toezicht op financiële
instellingen» vervangen door: het toezicht op de naleving van de Wet
identificatie bij dienstverlening. FIn artikel 17b, eerste lid, vervalt de zinsnede «door degene die
beroeps- of bedrijfsmatig een dienst verleent».GArtikel 19 komt te luiden:Artikel 191. Een instelling is verplicht tot geheimhouding van het feit dat:a. zij een melding heeft gedaan ingevolge artikel 9;b. zij gegevens of inlichtingen heeft verstrekt ingevolge artikel
10; enc. een onderzoek naar witwassen of financieren van terrorisme wordt
of kan worden uitgevoerd.2. Het eerste lid is niet van toepassing voor zover uit deze wet
of uit de Wet identificatie bij dienstverlening een verplichting tot het verstrekken
van gegevens of inlichtingen voortvloeit.3. De instelling die ingevolge artikel 3, aanhef en onderdeel c,
gegevens of inlichtingen verkrijgt, is verplicht tot geheimhouding daarvan.4. Het eerste lid is niet van toepassing op een mededeling aan een
cliënt door een instelling als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel
a, onder 11°, 12° of 13°, van de Wet identificatie bij dienstverlening,
met als doel de cliënt te doen afzien van een onwettige activiteit.5. Het eerste lid is niet van toepassing voor zover het betreft mededelingen
tussen:a. instellingen die behoren tot dezelfde groep als bedoeld in artikel
2:321 van de Wet op het financieel toezicht en die tenminste hebben voldaan
aan de artikelen 2 en 3 van de Wet identificatie bij dienstverlening of, indien
zij gevestigd zijn buiten Nederland, aan daarmee gelijkwaardige voorschriften;b. instellingen als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a,
onder 11°, 12° en 13°, van de Wet identificatie bij dienstverlening,
waarop, indien zij gevestigd zijn in een staat die geen lidstaat is, regels
van toepassing zijn die gelijkwaardig zijn aan die van deze wet en de Wet
identificatie bij dienstverlening, en die hun werkzaamheden, al dan niet als
werknemer, uitoefenen binnen dezelfde rechtspersoon of hetzelfde netwerk;c. instellingen als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a,
onder 1° tot en met 12°, van de Wet identificatie bij dienstverlening,
met zetel in een lidstaat, indien het een cliënt of transactie betreft
waarbij beide instellingen betrokken zijn en de mededeling uitsluitend is
bedoeld ter voorkoming van witwassen of het financieren van terrorisme;d. instellingen als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a,
onder 1° tot en met 12°, van de Wet identificatie bij dienstverlening,
met zetel in een staat die geen lidstaat is waar wettelijke voorschriften
gelden die gelijkwaardig zijn aan die van deze wet en de Wet identificatie
bij dienstverlening, die zijn onderworpen aan gelijkwaardige verplichtingen
op het gebied van het beroepsgeheim en de bescherming van persoonsgegevens,
en tot dezelfde beroepscategorie behoren, indien het een cliënt of transactie
betreft waarbij beide instellingen betrokken zijn en de mededeling uitsluitend
is bedoeld is ter voorkoming van witwassen of het financieren van terrorisme.ARTIKEL IIIDe Wet op de economische delicten wordt als volgt gewijzigd: In artikel 1, onder 2°, van de Wet op de economische delicten wordt
in de zinsnede met betrekking tot de Wet identificatie bij dienstverlening «de
artikelen 2, eerste, tweede en zevende lid, 5, 6, 7 en 8;» vervangen
door: de artikelen 2, 3, eerste, tweede, derde, vierde en achtste lid, 4,
7, 7a en 7e;ARTIKEL IVDe Wet toezicht trustkantoren wordt als volgt gewijzigd:AArtikel 1 wordt als volgt gewijzigd:1. Het onderdeel i wordt geletterd j.2. Er wordt een onderdeel ingevoegd luidende:i. politiek prominente persoon: een persoon als bedoeld in artikel
2 van de Uitvoeringsrichtlijn 2006/70/EG van de Commissie van de Europese
Gemeenschappen van 1 augustus 2006 tot vaststelling van uitvoeringsmaatregelen
van Richtlijn 2005/60/EG van het Europees Parlement en de Raad wat betreft
de definitie van politiek prominente personen en wat betreft de technische
criteria voor vereenvoudigde cliëntenonderzoeksprocedures en voor vrijstellingen
op grond van occasionele of zeer beperkte financiële activiteiten (PbEU
L 214).BArtikel 10 wordt als volgt gewijzigd:1. De onderdelen e tot en met g worden geletterd f tot en met h.2. Er wordt een onderdeel ingevoegd, luidendee. het trustkantoor:1°. beschikt over een op risico gebaseerd beleid om te bepalen
of de uiteindelijk belanghebbende een politiek prominent persoon is;2°. de beslissing tot het aangaan van een relatie met een politiek
prominent persoon laat nemen of laat goedkeuren door personen die daartoe
door het trustkantoor gemachtigd zijn;3°. adequate maatregelen treft om de bron van het vermogen vast
te stellen die bij de zakelijke relatie worden gebruikt; en4°. doorlopende controle uitoefent op de zakelijke relatie.3. Onderdeel h komt als volgt te luiden:h. door het trustkantoor geen dienst wordt verleend, indien niet
wordt voldaan aan onderdeel a of f.ARTIKEL VDeze wet treedt in werking op een bij koninklijk besluit te bepalen tijdstip. Lasten en bevelen dat deze in het Staatsblad zal worden geplaatst en dat
alle ministeries, autoriteiten, colleges en ambtenaren wie zulks aangaat,
aan de nauwkeurige uitvoering de hand zullen houden.GegevenDe minister van Financiën,De minister van Justitie, 
 
 Naar boven

 

Directe linkKopieer de link naar uw clipboard 

https://zoek.officielebekendmakingen.nl/kst-31237-2.html

Sluit modaal

 

Disclaimer
De hier aangeboden pdf-bestanden van het Staatsblad, Staatscourant, Tractatenblad, provinciaal blad, gemeenteblad, waterschapsblad en blad gemeenschappelijke regeling vormen de formele bekendmakingen in de zin van de Bekendmakingswet en de Rijkswet goedkeuring en bekendmaking verdragen voor zover ze na 1 juli 2009 zijn uitgegeven. Voor pdf-publicaties van vóór deze datum geldt dat alleen de in papieren vorm uitgegeven bladen formele status hebben; de hier aangeboden elektronische versies daarvan worden bij wijze van service aangeboden.

 

Over deze website
Contact
English
Help
Zoeken

Informatie hergebruiken
Privacy en cookies
Toegankelijkheid
Sitemap
Kwetsbaarheid melden

Open data
Linked Data Overheid
PUC Open Data

MijnOverheid.nl
Rijksoverheid.nl
Ondernemersplein.nl
Werkenbijdeoverheid.nl