Wet tot wijziging van de wet identificatie bij dienstverlening met het oog op het sluitend maken van het identificatiesysteem; NOTA NAAR AANLEIDING VAN HET VERSLAG
Staten-Generaal — Kamerstuk 
Datum: 2014-07-08 00:00:00.000000
Rechtsgebied: Wetgeving


(function (window, document, dataLayerName, id) {
 window[dataLayerName] = window[dataLayerName] || [], window[dataLayerName].push({ start: (new Date).getTime(), event: "stg.start" }); var scripts = document.getElementsByTagName('script')[0], tags = document.createElement('script');
 function stgCreateCookie(a, b, c) { var d = ""; if (c) { var e = new Date; e.setTime(e.getTime() + 24 * c * 60 * 60 * 1e3), d = "; expires=" + e.toUTCString() } document.cookie = a + "=" + b + d + "; path=/; Secure" }
 var isStgDebug = (window.location.href.match("stg_debug") || document.cookie.match("stg_debug")) && !window.location.href.match("stg_disable_debug"); stgCreateCookie("stg_debug", isStgDebug ? 1 : "", isStgDebug ? 14 : -1);
 var qP = []; dataLayerName !== "dataLayer" && qP.push("data_layer_name=" + dataLayerName), qP.push("use_secure_cookies"), isStgDebug && qP.push("stg_debug"); var qPString = qP.length > 0 ? ("?" + qP.join("&")) : "";
 tags.async = !0, tags.src = "https://koop.piwik.pro/containers/" + id + ".js" + qPString, scripts.parentNode.insertBefore(tags, scripts);
 !function (a, n, i) { a[n] = a[n] || {}; for (var c = 0; c < i.length; c++)!function (i) { a[n][i] = a[n][i] || {}, a[n][i].api = a[n][i].api || function () { var a = [].slice.call(arguments, 0); "string" == typeof a[0] && window[dataLayerName].push({ event: n + "." + i + ":" + a[0], parameters: [].slice.call(arguments, 1) }) } }(i[c]) }(window, "ppms", ["tm", "cm"]);
 })(window, document, 'dataLayer', 'f8b9eee5-8d9c-4ea1-abd5-83e174f29813');
 
 
 
Direct naar content
Navigatie
Contextinformatie
Publicatie
Acties
Inhoudsopgave
Gerelateerde informatie

Menu

U bent nu hier: 
Publicaties
Officiële publicaties

Inloggen

Primaire navigatie

Andere sites binnen Overheid.nl
Home
Uitgebreid zoeken
Mijn abonnementen
Help

Andere sites binnen Overheid.nl

Berichten over uw Buurt
Zoals vergunningen, bouwplannen en lokale regelgeving.

Rondom uw woonadres
Rondom een zelfgekozen adres

Dienstverlening
Zoals belastingen, uitkeringen en subsidies.

Naar dienstverlening

Beleid & regelgeving
Officiële publicaties van de overheid.

Naar beleid & regelgeving

Contactgegevens overheden
Adressen en contactpersonen van overheidsorganisaties.

Naar overheidsorganisaties

 
 
 
U bent hier:

Home

Kamerstuk 28225, nr. 5

 
 
 

Kamerstuk

Datum publicatie
Organisatie
Vergaderjaar
Dossier- en ondernummer
Datum indiening

10-04-2002

Tweede Kamer der Staten-Generaal

2001-2002

28225 nr. 5

04-04-2002

 

 

 
 
 Toon meer van: Inhoudsopgave
 
 

 
 AanhefLichaam1. Inleiding2. AlgemeenDe leden van de PvdA fractie wilden weten hoe vaak het
tot nu toe voorkwam dat identificatie plaatsvond aan de hand van rekeningen
die voor 18 januari 1989 zijn geopend.De leden van de VVD fractie vroegen zich af of de instellingen
voldoende op de hoogte zijn van op welke wijze de identificatie heeft plaatsgevonden.3. Afgeleide identificatieDe leden van de fractie van de VVD vroegen op welke wijze
te controleren is of de afgeleide identificatie op grond van rekeningen voor
18 januari 1989 geschiedt en of dit systeem voldoende sluitend is. Voorts vroegen deze leden of er gevallen bekend zijn waarin
afgeleide identificatie heeft geleid tot problemen bij identificatie bij verdachte
transacties.De PvdA-fractie vroeg wanneer er geen reden is om aan
te nemen dat persoonlijk contact wordt vermeden, teneinde de ware identiteit
van de cliënt te verbergen. Tevens vroegen zij of in die gevallen waar
als gevolg van twijfel geen dienst verleend wordt, er wel een meldplicht bestaat.4. Administratieve lastenDe leden van de fractie van de VVD vroegen of uitgebreider
in kan worden gegaan op de administratieve lasten en of de lasten voor het
bedrijfsleven door deze wetswijziging voldoende in evenwicht staan met het
gelopen risico bij niet-wijziging afgaande op een risk-based analyse van de
problematiek. Tevens vroegen zij zich af of inzake advies is ingewonnen bij
Actal.Ondertekening
 

 
 
 Toon meer van: Extra informatie
 
 

 
 

Informatie over publicatie

 

 

 
 Toon meer van: Gerelateerd
 
 

 
 Publicaties in kamerdossier

Kamerdossier 28225Toon alle publicaties in het hoofddossier

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Publicaties referendum

 

 

 

 

 

Authentieke versie (PDF)
bestandsgrootte: 17 Kb

Informatie

Gerelateerd

Printen

Delen

 
 
 
28 225Wet tot wijziging van de wet identificatie bij dienstverlening met het
oog op het sluitend maken van het identificatiesysteemnr. 5NOTA NAAR AANLEIDING VAN HET VERSLAGOntvangen 4 april 20021. InleidingHet verheugt mij te kunnen constateren dat de betrokken fracties positief
staan tegenover het wetsvoorstel en het belang van het onderhavige wetsvoorstel
voor de integriteit van de financiële sector en het vertrouwen van de
consument in die sector onderschrijven.2. AlgemeenDe leden van de PvdA fractie wilden weten hoe vaak het
tot nu toe voorkwam dat identificatie plaatsvond aan de hand van rekeningen
die voor 18 januari 1989 zijn geopend.Tijdens de voorbereiding van dit wetsvoorstel is op verschillende wijzen
(onder andere via de Nederlandse Vereniging van Banken) getracht te achterhalen
hoe vaak dergelijke rekeningen in het verleden zijn gebruikt voor de identificatie.
Moeilijkheid hierbij is echter dat deze gegevens veelal op lokaal niveau en
niet systematisch zijn vastgelegd. Er bestaat bij de verschillende banken
dan ook geen overzicht van hoe deze vorm van identificatie in het verleden
heeft plaatsgevonden. Toezicht op de identificatieplicht bestaat sinds januari
2002, vanuit die optiek konden derhalve ook nog geen gegevens worden verkregen.De leden van de VVD fractie vroegen zich af of de instellingen
voldoende op de hoogte zijn van op welke wijze de identificatie heeft plaatsgevonden.De mogelijkheid om gebruik te maken van gegevens die voor 18 januari 1989
zijn vastgelegd bestaat op dit moment alleen in die gevallen waarbij de eerder
verleende dienst bestond uit het openen van een rekening waarop een saldo
in geld, effecten, edele metalen of andere waarden kan worden aangehouden.
Indien men bij de vaststelling van de identiteit van een cliënt gebruik
wil maken van een eerder vastgelegde identificatie, waarbij de eerder verleende
dienst niet inhield het openen van een dergelijke rekening, is het ook thans
reeds noodzakelijk na te gaan op welke wijze de identificatie heeft plaatsgevonden.
Indien een instelling niet met zekerheid kan vaststellen op welke
wijze de identificatie in het verleden heeft plaatsgevonden en om die reden
niet zeker weet of de nieuwe identificatie op een adequate wijze geschiedt,
is het op grond van de wet niet toegestaan om de vereiste identificatie op
deze wijze te laten geschieden. Indien men gebruik wil maken van deze methode
dient in het verleden te zijn vastgelegd op welke wijze de identificatie heeft
plaatsgevonden.3. Afgeleide identificatieDe leden van de fractie van de VVD vroegen op welke wijze
te controleren is of de afgeleide identificatie op grond van rekeningen voor
18 januari 1989 geschiedt en of dit systeem voldoende sluitend is. Voorts vroegen deze leden of er gevallen bekend zijn waarin
afgeleide identificatie heeft geleid tot problemen bij identificatie bij verdachte
transacties.Indien er sprake is van een zogenaamde tegenrekening in één
van de aangewezen landen mag de instelling ervan uitgaan dat de identificatie
in het desbetreffende land overeenkomstig de Europese en internationale regels
is geschied. Bij twijfel omtrent de identiteit van de cliënt, om welke
reden dan ook, is de instelling verplicht om nadere informatie in te winnen
bij de instelling waarbij de tegenrekening wordt aangehouden. Hierbij kan
uiteraard bij die instelling nagegaan worden op welke wijze de identificatie
heeft plaatsgevonden.Met onderhavige wetswijziging wordt de kans op een onjuiste identificatie
sterk verminderd ten opzichte van de huidige situatie.Tot nu toe zijn bij Meldpunt Ongebruikelijk Transacties geen gevallen
bekend waarbij de afgeleide identificatie heeft geleid tot grote problemen
bij het opsporen van degene die een vermeende ongebruikelijke transactie heeft
uitgevoerd.De PvdA-fractie vroeg wanneer er geen reden is om aan
te nemen dat persoonlijk contact wordt vermeden, teneinde de ware identiteit
van de cliënt te verbergen. Tevens vroegen zij of in die gevallen waar
als gevolg van twijfel geen dienst verleend wordt, er wel een meldplicht bestaat.Deze vraag kan niet in zijn algemeenheid beantwoord worden. Of er reden
is om aan te nemen dat persoonlijk contact vermeden wordt is zeer sterk afhankelijk
van de omstandigheden van het geval. Feiten die hierbij in overweging genomen
kunnen worden zijn de aard en de omvang van de transactie en de bestemming
en herkomst van de gelden. Het «ken uw klant»-principe, ook vaak
aangeduid als «customer due diligence» brengt met zich mee dat
de instelling zich inspant om op dit punt adequaat onderzoek te verrichten.Op grond van de Wet melding ongebruikelijke transacties zijn instellingen
verplicht om indien zij een vermoeden hebben van witwassen dit te melden aan
het meldpunt. In die gevallen waarbij de instelling reden heeft om aan te
nemen dat persoonlijk contact van de uiteindelijk begunstigde wordt vermeden,
bestaat er tevens aanleiding tot een vermoeden van witwassen. De transactie
zal dan geen doorgang kunnen vinden (zonder identificatie geen transactie)
en de voorgenomen transactie zal gemeld moeten worden aan het meldpunt ongebruikelijke
transacties. 4. Administratieve lastenDe leden van de fractie van de VVD vroegen of uitgebreider
in kan worden gegaan op de administratieve lasten en of de lasten voor het
bedrijfsleven door deze wetswijziging voldoende in evenwicht staan met het
gelopen risico bij niet-wijziging afgaande op een risk-based analyse van de
problematiek. Tevens vroegen zij zich af of inzake advies is ingewonnen bij
Actal.Zoals in de memorie van toelichting reeds is opgemerkt is het zeer moeilijk
aan te geven hoeveel rekeningen er zijn waarvoor geen identificatie conform
de huidige wet heeft plaatsgevonden en in hoeverre deze rekeningen gebruikt
worden om identificatiegegevens van af te leiden voor nieuwe te verlenen diensten.
Deze kwestie is via de Nederlandse Vereniging van Banken voorgelegd aan haar
leden, de respons hierop was echter nihil. Het laten bestaan van deze mogelijkheid
van identificatie met als reden dat het lage risico hiervan niet zou opwegen
tegen de administratieve lasten, is gezien de in het geding zijnde belangen
geen optie. Daarnaast dwingen internationale afspraken en regelgeving ons
tot de voorgestelde aanpassing van de regelgeving.Uiteraard is inzake dit wetsvoorstel advies ingewonnen bij Actal. Het
college adviseerde om in de memorie van toelichting in te gaan op mogelijke
alternatieven. Het in dit kader onderzoeken van alternatieven voor deze reeds
geruime tijd in de wet geregelde identificatiemethode, die gebaseerd is op
Europese regelgeving, acht ik echter minder opportuun. Het gaat hier immers
slechts om het laten vervallen van een uitzondering op een regel die als zodanig
ongewijzigd blijft bestaan.Tevens adviseerde Actal een standaard kostenmodel inzake deze materie
te ontwikkelen. De werkzaamheden gericht op het ontwikkelen van een dergelijk
model zijn reeds in gang gezet.De Minister van Financiën,G. Zalm 
 
 Naar boven

 

Directe linkKopieer de link naar uw clipboard 

https://zoek.officielebekendmakingen.nl/kst-28225-5.html

Sluit modaal

 

Disclaimer
De hier aangeboden pdf-bestanden van het Staatsblad, Staatscourant, Tractatenblad, provinciaal blad, gemeenteblad, waterschapsblad en blad gemeenschappelijke regeling vormen de formele bekendmakingen in de zin van de Bekendmakingswet en de Rijkswet goedkeuring en bekendmaking verdragen voor zover ze na 1 juli 2009 zijn uitgegeven. Voor pdf-publicaties van vóór deze datum geldt dat alleen de in papieren vorm uitgegeven bladen formele status hebben; de hier aangeboden elektronische versies daarvan worden bij wijze van service aangeboden.

 

Over deze website
Contact
English
Help
Zoeken

Informatie hergebruiken
Privacy en cookies
Toegankelijkheid
Sitemap
Kwetsbaarheid melden

Open data
Linked Data Overheid
PUC Open Data

MijnOverheid.nl
Rijksoverheid.nl
Ondernemersplein.nl
Werkenbijdeoverheid.nl