Wet inzake de geldtransactiekantoren; Advies en nader rapport
Staten-Generaal — Kamerstuk 
Datum: 2014-07-08 00:00:00.000000
Rechtsgebied: Wetgeving


(function (window, document, dataLayerName, id) {
 window[dataLayerName] = window[dataLayerName] || [], window[dataLayerName].push({ start: (new Date).getTime(), event: "stg.start" }); var scripts = document.getElementsByTagName('script')[0], tags = document.createElement('script');
 function stgCreateCookie(a, b, c) { var d = ""; if (c) { var e = new Date; e.setTime(e.getTime() + 24 * c * 60 * 60 * 1e3), d = "; expires=" + e.toUTCString() } document.cookie = a + "=" + b + d + "; path=/; Secure" }
 var isStgDebug = (window.location.href.match("stg_debug") || document.cookie.match("stg_debug")) && !window.location.href.match("stg_disable_debug"); stgCreateCookie("stg_debug", isStgDebug ? 1 : "", isStgDebug ? 14 : -1);
 var qP = []; dataLayerName !== "dataLayer" && qP.push("data_layer_name=" + dataLayerName), qP.push("use_secure_cookies"), isStgDebug && qP.push("stg_debug"); var qPString = qP.length > 0 ? ("?" + qP.join("&")) : "";
 tags.async = !0, tags.src = "https://koop.piwik.pro/containers/" + id + ".js" + qPString, scripts.parentNode.insertBefore(tags, scripts);
 !function (a, n, i) { a[n] = a[n] || {}; for (var c = 0; c < i.length; c++)!function (i) { a[n][i] = a[n][i] || {}, a[n][i].api = a[n][i].api || function () { var a = [].slice.call(arguments, 0); "string" == typeof a[0] && window[dataLayerName].push({ event: n + "." + i + ":" + a[0], parameters: [].slice.call(arguments, 1) }) } }(i[c]) }(window, "ppms", ["tm", "cm"]);
 })(window, document, 'dataLayer', 'f8b9eee5-8d9c-4ea1-abd5-83e174f29813');
 
 
 
Direct naar content
Navigatie
Contextinformatie
Publicatie
Acties
Inhoudsopgave
Gerelateerde informatie

Menu

U bent nu hier: 
Publicaties
Officiële publicaties

Inloggen

Primaire navigatie

Andere sites binnen Overheid.nl
Home
Uitgebreid zoeken
Mijn abonnementen
Help

Andere sites binnen Overheid.nl

Berichten over uw Buurt
Zoals vergunningen, bouwplannen en lokale regelgeving.

Rondom uw woonadres
Rondom een zelfgekozen adres

Dienstverlening
Zoals belastingen, uitkeringen en subsidies.

Naar dienstverlening

Beleid & regelgeving
Officiële publicaties van de overheid.

Naar beleid & regelgeving

Contactgegevens overheden
Adressen en contactpersonen van overheidsorganisaties.

Naar overheidsorganisaties

 
 
 
U bent hier:

Home

Kamerstuk 28229, nr. A

 
 
 

Kamerstuk

Datum publicatie
Organisatie
Vergaderjaar
Dossier- en ondernummer

26-02-2002

Tweede Kamer der Staten-Generaal

2001-2002

28229 nr. A

 

 

 
 
 Toon meer van: Inhoudsopgave
 
 

 
 AanhefLichaamOverige opmerkingenOndertekeningLichaamOndertekening
 

 
 
 Toon meer van: Extra informatie
 
 

 
 

Informatie over publicatie

 

 

 
 Toon meer van: Gerelateerd
 
 

 
 Publicaties in kamerdossier

Kamerdossier 28229Toon alle publicaties in het hoofddossier

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Publicaties referendum

 

 

 

 

 

Authentieke versie (PDF)
bestandsgrootte: 24 Kb

Informatie

Gerelateerd

Printen

Delen

 
 
 
28 229Wet inzake de geldtransactiekantorenAADVIES RAAD VAN STATE EN NADER RAPPORT1Hieronder zijn opgenomen het advies van de Raad van State d.d. 21 december
2001 en het nader rapport d.d. 14 februari 2002, aangeboden aan de Koningin
door de minister van Financiën. Het advies van de Raad van State is cursief
afgedrukt.Bij Kabinetsmissive van 28 november 2001, no. 01.005697, heeft Uwe
Majesteit, op voordracht van de Minister van Financiën, bij de Raad van
State ter overweging aanhangig gemaakt het voorstel van wet met memorie van
toelichting inzake de geldtransactiekantoren.Het voorstel van Wet inzake geldtransactiekantoren (Wgt) vervangt de Wet
inzake de wisselkantoren (Wwk) en breidt de werkingssfeer ten opzichte van
die wet uit tot bedrijven die andere activiteiten verrichten, zoals geldtransfers
en het inwisselen van rentecoupons.Hoofddoelstellingen van de Wgt zijn het beschermen van de integriteit
van het financiële stelsel, het tegengaan van witwassen en het tegengaan
van het financieren van terroristische misdrijven.De Raad van State maakt naar aanleiding van het wetsvoorstel een aantal
opmerkingen. Hij is van oordeel dat in verband daarmee enige aanpassing van
het voorstel wenselijk is.Blijkens de mededeling van de Directeur van Uw kabinet van 28 november
2001, nr. 01.005697, machtigde Uwe Majesteit de Raad van State zijn advies
inzake het bovenvermelde voorstel van wet rechtstreeks aan mij te doen toekomen.Dit advies, gedateerd 21 december 2001, nr. W06.01 0629/IV, bied
ik U hierbij aan.1. Een van de hoofddoelstellingen is het tegengaan van het financieren
van terroristische misdrijven door het creëren van een toezichtstelsel
ten aanzien van geldtransactiekantoren, nu blijkt dat dergelijke kantoren
ten behoeve van terroristische activiteiten worden gebruikt.In de Nederlandse regelgeving en in de internationale verdragen bestaat
(nog) geen eenduidige definitie van het begrip terrorisme als bedoeld in «terrorismebestrijding».
Dat levert onduidelijkheden op wanneer dat laatste begrip als juridisch criterium
wordt gehanteerd voor de toepassing van de wet, zoals thans wordt voorgesteld
(artikelen 2, eerste lid, 4, tweede lid, en 5, tweede lid). Toepassing van
dit criterium kan immers leiden tot bijvoorbeeld weigering dan wel doorhaling
van de inschrijving. De Raad adviseert nader in te gaan op de activiteiten
die hieronder moeten worden begrepen en daarbij in te gaan op internationaal
overleg terzake.1. De Raad beveelt aan om nader in te gaan op de activiteiten die onder
terroristische misdrijven moeten worden begrepen en daarbij in te gaan op
het internationaal overleg ter zake.In het algemeen deel van de memorie van toelichting wordt ingegaan op
de verdragen waarvan de bijbehorende wetsvoorstellen op 17 december 2001 door
de Eerste Kamer zijn aangenomen en het wetsvoorstel van de Minister van Justitie
waarmee op 21 december 2001 de ministerraad heeft ingestemd en dat uitvoering
geeft aan de verplichtingen die voortvloeien uit het EU-Kaderbesluit terrorismebestrijding.
Met deze aanvullingen van de memorie van toelichting vertrouw ik er op te
hebben verduidelijkt wat in ieder geval onder terroristische misdrijven moet
worden begrepen, zodanig dat er bij hantering van het begrip «terrorismebestrijding»
als juridisch criterium voor de toepassing van de wet geen onduidelijkheden
zijn.2. Onder het begrip geldtransactie vallen de transacties die thans onder
de Wwk vallen (artikel 1, eerste lid, onderdeel c, onder 1° en 2°),
aangevuld met transacties die vallen onder de volgende definitie:«het in het kader van een geldelijke overmaking ter beschikking
krijgen van gelden of geldswaarden teneinde deze gelden of geldswaarden al
dan niet in dezelfde vorm aan een derde elders betaalbaar te stellen of te
doen stellen, dan wel het betalen of betaalbaar stellen van gelden of geldswaarden
nadat deze gelden of geldswaarden elders al dan niet in dezelfde vorm ter
beschikking zijn gesteld.» (artikel 1, eerste lid, onderdeel c, onder
3°).Deze definitie is naar het oordeel van de Raad onvoldoende toegespitst
op de beoogde werkingssfeer ervan, waardoor het risico ontstaat dat allerlei
activiteiten onbedoeld als geldtransacties in de zin van de Wgt moeten worden
aangemerkt. Dit komt al naar voren in de in artikel 1, tweede lid, opgenomen
uitzondering voor verzekeringen en voor de activiteiten van advocaten en notarissen.
Het is geenszins gegarandeerd dat deze uitsluiting volledig zal zijn. De Raad
adviseert de definitie van het begrip geldtransactie nader toe te spitsen
op de beoogde activiteiten, en wel op zodanige wijze dat de in het tweede
lid opgenomen uitzonderingen overbodig worden.2. Naar aanleiding van de opmerkingen van de Raad over de definitie van
het begrip geldtransactie, merk ik het volgende op.Met de Raad ben ik het eens dat de definitie van de geldtransfer ruim
is. Omdat de geldtransfer een zeer algemene financiële dienst is, is
er voor gekozen een ruime definitie te geven. Bedoeling is te voorkomen dat
geldtransactiekantoren die geldtransfers verrichten, wegen vinden om onder
het toezicht uit te komen.Aan de definitie is nu toegevoegd: waarbij deze geldelijke
overmaking een op zichzelf staande dienst is. Op deze manier wordt
voorkomen dat personen of instellingen, waarbij kan worden gedacht aan advocaten,
notarissen of assurantietussenpersonen, die ten behoeve van een andere dienst,
zoals bijvoorbeeld bij de verkoop van onroerende zaken of premiebetalingen
voor verzekeringen, ter doorbetaling van derden gelden ter beschikking krijgen,
geheel onbedoeld onder de werking van deze wet vallen.3. Artikel 8, vijfde lid, verklaart met betrekking tot het toezicht een
aantal artikelen van Afdeling 5.2 van de Algemene wet bestuursrecht van overeenkomstige
toepassing. Bijzonder aspect daarbij is dat wordt bepaald dat een woning ook
zonder toestemming van de bewoner mag worden betreden. Deze bepaling wordt
niet toegelicht. De huidige Wwk kent deze bepaling niet, en ook elders in
de sfeer van de financiële toezichtswetgeving komt een dergelijke bepaling
niet voor. Het ingrijpende karakter van de bevoegdheid om binnen te treden in de
woning tegen de wil van de bewoner rechtvaardigt dat van een dergelijke mogelijkheid
zeer beperkt gebruik wordt gemaakt en dat duidelijk moet zijn dat sprake is
van een noodzaak daartoe, mede in het licht van artikel 12 van de Grondwet
en artikel 8 van het Europees Verdrag tot bescherming van de rechten van de
mens en de fundamentele vrijheden. In het kader van toezicht dient de bevoegdheid
tot het binnentreden van de woning zonder toestemming van de bewoner slechts
in uitzonderingsgevallen te bestaan (vergelijk kamerstukken II, 23 700,
nr. 3, blz. 143). De Raad adviseert de in het wetsvoorstel gecreëerde
mogelijkheid te laten vervallen.3. De Raad adviseert om de in het wetsvoorstel gecreëerde mogelijkheid
om binnen te treden in een woning zonder toestemming van de bewoner te laten
vervallen. Reden voor deze mogelijkheid is dat de werkzaamheden van een geldtransactiekantoor
ook vanuit een woning verricht kunnen worden en dat in die situaties het voor
de toezichthouder mogelijk moet zijn zijn taken en bevoegdheden uit te voeren.Met de Raad ben ik van mening dat, mede in het licht van artikel 12 van
de Grondwet en artikel 8 van het Europees Verdrag tot bescherming van de rechten
van de mens en de fundamentele vrijheden, in het kader van toezicht de bevoegdheid
tot het binnentreden van de woning zonder toestemming van de bewoner slechts
in uitzonderingsgevallen dient te bestaan. Artikel 8, vijfde lid, is derhalve
aangepast.4. In het kader van de Wwk zijn veel bevoegdheden geattribueerd aan De
Nederlandsche Bank N.V. (DNB). In het voorstel worden deze bevoegdheden geattribueerd
aan de Minister van Financiën. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen
deze bijna alle aan een rechtspersoon worden overgedragen, waarbij gedacht
wordt aan DNB. Als motivering wordt gesteld dat door deze wijziging het stelsel
beter aansluit bij de huidige systematiek van toezichtswetgeving. De huidige
financiële toezichtswetgeving gaat evenwel juist uit van de systematiek
zoals die ook is neergelegd in de Wwk. Voorts wordt over de delegatiemogelijkheid
gesteld dat de minister hiermee flexibel kan inspelen op de – ook internationale
ontwikkelingen en op wijziging in taakverdeling tussen toezichthouders. Aangezien
echter een eventuele herverkaveling van bevoegdheden van toezichthouders alleen
mogelijk zal zijn via wetswijziging, kan in dat wetsvoorstel een eventueel
benodigde wijziging van de Wgt eenvoudig worden meegenomen, zodat het niet
noodzakelijk is om daarop nu al te preluderen.De Raad adviseert de attributie van bevoegdheden te regelen zoals dat
is gebeurd in de Wwk.4. De Raad adviseert de attributie van bevoegdheden te regelen zoals dat
is gebeurd in de Wet inzake de wisselkantoren (Wwk).In het wetsvoorstel worden de taken en bevoegdheden geattribueerd aan
de Minister van Financiën, gecombineerd met de mogelijkheid om deze taken
en bevoegdheden bij algemene maatregel van bestuur over te dragen aan een
rechtspersoon. Reden hiervoor is dat in het licht van de hervorming van het
toezicht op de financiële marktsector flexibel en snel kan worden ingespeeld
op wijzigingen in taakverdeling tussen toezichthouders. Op grond hiervan is
het advies van de Raad tot het regelen van bevoegdheden zoals dat is gebeurd
in de Wwk niet overgenomen.5. De artikelsgewijze toelichting is te summier. In het slot van punt
1 van de memorie van toelichting wordt voor artikelen die ongewijzigd zijn
overgenomen uit de Wwk verwezen naar de parlementaire geschiedenis bij de
Wwk. Het verdient aanbeveling de memorie van toelichting zelfstandig leesbaar
te maken, zodat de inzichtelijkheid wordt vergroot. Dit geldt temeer daar
verschillende afwijkingen ten opzichte van de Wwk niet worden toegelicht.De Raad adviseert de memorie van toelichting te complementeren.5. De Raad adviseert de memorie van toelichting te complementeren opdat
deze zelfstandig leesbaar is. Om geen doublures met de memorie van toelichting
bij de Wwk te verkrijgen, is er oorspronkelijk voor gekozen bepaalde bepalingen
niet nogmaals toe te lichten.Ten behoeve van de rechtspraktijk is, gevolggevend aan de wens van de
Raad, de artikelsgewijze toelichting uitgebreid op zo'n wijze dat de memorie
van toelichting zelfstandig leesbaar is.Overige opmerkingen6. In artikel 2, eerste lid, onderdeel a, wordt geregeld dat de inschrijving
wordt geweigerd onder andere indien de minister vermoedt dat het geldtransactiekantoor
zich aan één van de daar genoemde verboden feiten schuldig maakt
of zal maken. In de Wwk wordt gesproken van een redelijk vermoeden. De laatste
formulering lijkt iets meer waarborgen te bieden voor voldoende objectivering
van het vermoeden. Het verdient dan ook de voorkeur om in het wetsvoorstel telkens te spreken van «redelijk vermoeden». De Raad adviseert
het voorstel aan te passen.6. Om meer waarborgen te bieden voor voldoende objectivering van het begrip
vermoeden, adviseert de Raad om in het wetsvoorstel telkens te spreken van
«redelijk vermoeden».Met de Raad ben ik van mening dat de term «redelijk vermoeden»
meer waarborgen biedt voor voldoende objectivering van het vermoeden. In het
wetsvoorstel is daartoe artikel 2, eerste lid, onderdeel a, artikel 4, tweede
lid, onderdeel a, en artikel 5, tweede lid, onderdeel c, ten eerste, aangepast.7. Nieuw is dat ingevolge artikel 2, derde lid, onderdeel d, bij het verzoek
om inschrijving ook degenen die een gekwalificeerde deelneming houden in het
geldtransactiekantoor van belang zijn. Daar kunnen, gelet op de invloed die
houders van een gekwalificeerde deelneming op de bedrijfsvoering kunnen hebben
en vanwege hun financiële belang bij de onderneming, goede redenen voor
bestaan. Voor deze wijziging is echter geen motivering gegeven en deze is
niet toegelicht. De Raad adviseert daarin alsnog te voorzien.7. De Raad adviseert toe te lichten waarom bij inschrijving van een geldtransactiekantoor
ook degenen die een gekwalificeerde deelneming houden bij inschrijving opgegeven
moeten worden.Zoals de Raad al aangeeft is het van belang dat de toezichthouder kennis
heeft van een ieder die invloed kan hebben op de bedrijfsvoering of een financieel
belang heeft bij de onderneming. Dit is verwoord in de artikelsgewijze toelichting
bij artikel 2.8. In artikel 7, tweede lid, Wwk is bepaald dat jaarlijks in januari een
afschrift van het register naar de stand van 31 december van het jaar
daarvoor in de Staatscourant wordt geplaatst. Daarmee wordt de kenbaarheid
van deze gegevens gediend. In de overeenkomstige bepaling in de Wgt (artikel
6) komt dit voorschrift niet terug. Hiervoor is geen motivering gegeven. De
Raad adviseert dit punt nog eens te bezien.8. De Raad adviseert te motiveren waarom niet gekozen is voor jaarlijkse
publicatie van een afschrift van het register in januari.In artikel 1, eerste lid, onderdeel e, is bepaald dat het een openbaar
register betreft, dat op grond van artikel 6, tweede lid, kosteloos ter inzage
wordt gehouden. Deze kosteloze inzage kan tevens via internet plaatsvinden.
Op deze manier kan te allen tijde de actuele stand geraadpleegd worden. Hiermee
wordt, ten opzichte van een eenmalige jaarlijkse publicatie, de kenbaarheid
van de gegevens naar mijn oordeel beter gediend. Dit is verwoord in de artikelsgewijze
toelichting bij artikel 6.9. In artikel 9, eerste lid, wordt bepaald dat de minister regels kan
stellen met betrekking tot de bedrijfsvoering. Daaronder worden volgens de
tweede volzin mede begrepen regels met het oog op een integere bedrijfsvoering.
Met betrekking tot dit onderwerp verwijst de Raad naar hetgeen hij daarover
in meer algemene zin heeft opgemerkt in punt 1 van het advies dat hij heden
onder no. W06.01.0455/IV heeft uitgebracht.9. Onder verwijzing naar advies no. W06.01 0455/IV adviseert de Raad
uit te werken hetgeen begrepen moet worden onder regels die met het oog op
een integere bedrijfsvoering kunnen worden gesteld.In het wetsvoorstel is in artikel 9, eerste lid, nader aangegeven wat
in ieder geval onder een integere bedrijfsvoering moet worden begrepen. Dit
is eveneens in de memorie van toelichting verduidelijkt.10. Artikel 15 Wwk bepaalt dat DNB aanbevelingen en algemene richtlijnen
kan vaststellen betreffende de bedrijfsvoering. In het voorgestelde artikel
9 wordt gesproken van (dwingende) regels. Uit de memorie van toelichting wordt
niet duidelijk wat de beweegredenen zijn geweest voor deze wijziging van systematiek.
De Raad adviseert hierop alsnog in te gaan.10. De Raad adviseert in te gaan op de beweegredenen waarom in onderhavig
wetsvoorstel in het voorgestelde artikel 9 wordt gesproken van «regels»
in plaats van «aanbevelingen en algemene richtlijnen».
In de memorie van toelichting bij artikel 9 wordt nu ingegaan op de beweegredenen
voor deze wijziging van systematiek.11. Artikel 10 introduceert de mogelijkheid om een aanwijzing te geven
aan een geldtransactiekantoor, welke aanwijzing moet worden opgevolgd. Deze
bevoegdheid is nieuw ten opzichte van de Wwk. De vraag kan opkomen of aan
deze mogelijkheid behoefte bestaat nu ook al de mogelijkheid van een dwangsom
en van een bestuurlijke boete bestaat, waarmee hetzelfde resultaat kan worden
bereikt. De Raad adviseert deze bepaling opnieuw te bezien.11. De Raad adviseert te bezien in hoeverre er behoefte bestaat om aanwijzingen
te geven, zoals wordt voorgesteld in artikel 10, aangezien ook de mogelijkheid
bestaat om een dwangsom of een bestuurlijke boete op te leggen.De mogelijkheid voor toezichthouders om een aanwijzing te geven, welke
aanwijzing moet worden opgevolgd, bestaat ook in de andere financiële
toezichtswetten. Deze bevoegdheid heeft een nuttige functie in het scala van
bevoegdheden van toezichthouders. Ook voor dit wetsvoorstel is het nodig geacht
de mogelijkheid te creëren om aanwijzingen te geven. Veelal wordt het
opleggen van een bestuurlijke boete, een last onder dwangsom of het doorhalen
van de inschrijving een te zware maatregel geacht als de omstandigheid die
zich voordoet op eenvoudige wijze te repareren is. De bevoegdheid tot het
geven van een aanwijzing is voor dergelijke situaties het geëigende instrument.Op grond van het vorenstaande is de mogelijkheid tot het geven van aanwijzingen
in het wetsvoorstel opgenomen.12. In artikel 39, tweede lid, (overgangsrecht) is geregeld dat het wisselkantoor
zal aangeven welke geldtransacties het als geldtransactiekantoor uitvoert.
Niet duidelijk is binnen welke termijn dat zal gebeuren. De Raad adviseert
dat aspect te bezien.12. De Raad adviseert te bezien binnen welke termijn het wisselkantoor
zal aangeven welke geldtransacties het als geldtransactiekantoor uitvoert.
In artikel 39, tweede lid, is nu een termijn opgenomen.13. Van de gelegenheid is gebruik gemaakt om, gezien het advies no. W06.01.0455/IV
van de Raad, de publicatiebevoegdheid omtrent bestuurlijke boeten en dwangsommen,
zoals voorgesteld in artikel 31, met waarborgen te omkleden. Deze waarborgen
zijn opgenomen in artikel 32 tot en met 36 en in de artikelsgewijze toelichting
verduidelijkt.De Raad van State geeft U in overweging het voorstel van wet te zenden
aan de Tweede Kamer der Staten-Generaal, nadat met het vorenstaande rekening
zal zijn gehouden.De Vice-President van de Raad van State,H. D. Tjeenk WillinkIk moge U verzoeken het hierbij gevoegde gewijzigde voorstel van wet en
de gewijzigde memorie van toelichting aan de Tweede Kamer der Staten-Generaal
te zenden.De Minister van Financiën,G. ZalmXNoot1De oorspronkelijke tekst van het voorstel van wet en van de memorie van
toelichting zoals voorgelegd aan de Raad van State is ter inzage gelegd bij
het Centraal Informatiepunt Tweede Kamer. 
 
 Naar boven

 

Directe linkKopieer de link naar uw clipboard 

https://zoek.officielebekendmakingen.nl/kst-28229-A.html

Sluit modaal

 

Disclaimer
De hier aangeboden pdf-bestanden van het Staatsblad, Staatscourant, Tractatenblad, provinciaal blad, gemeenteblad, waterschapsblad en blad gemeenschappelijke regeling vormen de formele bekendmakingen in de zin van de Bekendmakingswet en de Rijkswet goedkeuring en bekendmaking verdragen voor zover ze na 1 juli 2009 zijn uitgegeven. Voor pdf-publicaties van vóór deze datum geldt dat alleen de in papieren vorm uitgegeven bladen formele status hebben; de hier aangeboden elektronische versies daarvan worden bij wijze van service aangeboden.

 

Over deze website
Contact
English
Help
Zoeken

Informatie hergebruiken
Privacy en cookies
Toegankelijkheid
Sitemap
Kwetsbaarheid melden

Open data
Linked Data Overheid
PUC Open Data

MijnOverheid.nl
Rijksoverheid.nl
Ondernemersplein.nl
Werkenbijdeoverheid.nl