Wet implementatie kapitaalakkoord Bazel 2; Advies en nader rapport
Staten-Generaal — Kamerstuk 
Datum: 2014-07-05 00:00:00.000000
Rechtsgebied: Wetgeving


(function (window, document, dataLayerName, id) {
 window[dataLayerName] = window[dataLayerName] || [], window[dataLayerName].push({ start: (new Date).getTime(), event: "stg.start" }); var scripts = document.getElementsByTagName('script')[0], tags = document.createElement('script');
 function stgCreateCookie(a, b, c) { var d = ""; if (c) { var e = new Date; e.setTime(e.getTime() + 24 * c * 60 * 60 * 1e3), d = "; expires=" + e.toUTCString() } document.cookie = a + "=" + b + d + "; path=/; Secure" }
 var isStgDebug = (window.location.href.match("stg_debug") || document.cookie.match("stg_debug")) && !window.location.href.match("stg_disable_debug"); stgCreateCookie("stg_debug", isStgDebug ? 1 : "", isStgDebug ? 14 : -1);
 var qP = []; dataLayerName !== "dataLayer" && qP.push("data_layer_name=" + dataLayerName), qP.push("use_secure_cookies"), isStgDebug && qP.push("stg_debug"); var qPString = qP.length > 0 ? ("?" + qP.join("&")) : "";
 tags.async = !0, tags.src = "https://koop.piwik.pro/containers/" + id + ".js" + qPString, scripts.parentNode.insertBefore(tags, scripts);
 !function (a, n, i) { a[n] = a[n] || {}; for (var c = 0; c < i.length; c++)!function (i) { a[n][i] = a[n][i] || {}, a[n][i].api = a[n][i].api || function () { var a = [].slice.call(arguments, 0); "string" == typeof a[0] && window[dataLayerName].push({ event: n + "." + i + ":" + a[0], parameters: [].slice.call(arguments, 1) }) } }(i[c]) }(window, "ppms", ["tm", "cm"]);
 })(window, document, 'dataLayer', 'f8b9eee5-8d9c-4ea1-abd5-83e174f29813');
 
 
 
Direct naar content
Navigatie
Contextinformatie
Publicatie
Acties
Inhoudsopgave
Gerelateerde informatie

Menu

U bent nu hier: 
Publicaties
Officiële publicaties

Inloggen

Primaire navigatie

Andere sites binnen Overheid.nl
Home
Uitgebreid zoeken
Mijn abonnementen
Help

Andere sites binnen Overheid.nl

Berichten over uw Buurt
Zoals vergunningen, bouwplannen en lokale regelgeving.

Rondom uw woonadres
Rondom een zelfgekozen adres

Dienstverlening
Zoals belastingen, uitkeringen en subsidies.

Naar dienstverlening

Beleid & regelgeving
Officiële publicaties van de overheid.

Naar beleid & regelgeving

Contactgegevens overheden
Adressen en contactpersonen van overheidsorganisaties.

Naar overheidsorganisaties

 
 
 
U bent hier:

Home

Kamerstuk 30672, nr. 4

 
 
 

Kamerstuk

Datum publicatie
Organisatie
Vergaderjaar
Dossier- en ondernummer

29-08-2006

Tweede Kamer der Staten-Generaal

2005-2006

30672 nr. 4

 

 

 
 
 Toon meer van: Inhoudsopgave
 
 

 
 AanhefLichaamRichtlijn herschikking richtlijn kredietinstellingenRichtlijn herschikking richtlijn kapitaaltoereikendheidOndertekeningLichaamOndertekeningBijlage bij het advies van de Raad van State betreffende no. W06.06.0078/IV
met redactionele kanttekeningen die de Raad in overweging geeft.
 

 
 
 Toon meer van: Extra informatie
 
 

 
 

Informatie over publicatie

 

 

 
 Toon meer van: Gerelateerd
 
 

 
 Publicaties in kamerdossier

Kamerdossier 30672Toon alle publicaties in het hoofddossier

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Publicaties referendum

 

 

 

 

 

Authentieke versie (PDF)
bestandsgrootte: 41 Kb

Informatie

Gerelateerd

Printen

Delen

 
 
 
30 672Wijziging van de Wet op het financieel toezicht ter uitvoering van richtlijn
nr. 2006/48/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie
van 14 juni 2006 betreffende de toegang tot en de uitoefening van de
werkzaamheden van kredietinstellingen (herschikking) (PbEU L 177) en richtlijn
nr. 2006/49/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie
van 14 juni 2006 inzake de kapitaaltoereikendheid van beleggingsondernemingen
en kredietinstellingen (herschikking) (PbEU L 177) (Wet implementatie kapitaalakkoord
Bazel 2)nr. 4ADVIES RAAD VAN STATE EN NADER RAPPORT1Hieronder zijn opgenomen het advies van de Raad van State d.d. 12 mei
2006 en het nader rapport d.d. 21 augustus 2006, aangeboden aan de Koningin
door de minister van Financiën. Het advies van de Raad van State is cursief
afgedrukt.Bij Kabinetsmissive van 24 maart 2006, no.06 001040, heeft Uwe
Majesteit, op voordracht van de Minister van Financiën, bij de Raad van
State ter overweging aanhangig gemaakt het voorstel van wet houdende wijziging
van de Wet op het financieel toezicht ter uitvoering van richtlijn nr. [PM]
van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van [PM datum]
tot herschikking van richtlijn nr. 2000/12/EG van het Europees Parlement en
de Raad van 20 maart 2000 betreffende de toegang tot en de uitoefening
van de werkzaamheden van kredietinstellingen en richtlijn nr. 93/6/EEG van
de Raad van 15 maart 1993 inzake de kapitaaltoereikendheid van beleggingsondernemingen
en kredietinstellingen (Wet implementatie Kapitaalakkoord Bazel 2), met memorie
van toelichting.Het voorstel strekt tot implementatie van een tweetal richtlijnen, richtlijn
nr. [PM] van het Europees Parlement en de Raad van de Europese
Unie van [PM datum] tot herschikking van richtlijn nr. 2000/12/EG
van het Europees Parlement en de Raad van 20 maart 2000 betreffende de
toegang tot en de uitoefening van de werkzaamheden van kredietinstellingen
(hierna richtlijn herschikking richtlijn kredietinstellingen) en van richtlijn
nr. [PM] van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie
van [PM datum] tot herschikking van richtlijn nr. 93/6/EEG van de
Raad van de Europese Unie van 15 maart 1993 inzake de kapitaaltoereikendheid
van beleggingsondernemingen en kredietinstellingen (hierna richtlijn herschikking
richtlijn kapitaaltoereikendheid). Deze richtlijnen hebben betrekking op het
zogenoemde Kapitaalakkoord Bazel 2 en herschikken in verband daarmee de bestaande
richtlijnen 2000/12/EG2 en 93/6/EEG3. Deze richtlijnen zijn nog niet vastgesteld, maar over de voorstellen
is een politiek akkoord bereikt.4 In verband met
het belang van tijdige implementatie en de voorziene korte implementatietermijn
tot 1 januari 2007, deels 1 januari 2008, is de implementatieprocedure
thans reeds in gang gezet. De Raad van State adviseert onder het voorbehoud
dat indien ingrijpende wijzigingen moeten worden aangebracht, deze aan de
Raad voor advies worden voorgelegd.1De Raad van State onderschrijft de strekking van het wetsvoorstel, maar
maakt een aantal opmerkingen met betrekking tot de afstemming van het voorstel
op het bij de Tweede Kamer der Staten-Generaal nog aanhangige voorstel voor
de Wet op het financieel toezicht (voorstel Wft)2
en met betrekking tot de wijze van implementatie. Hij is van oordeel in verband
daarmee aanpassing van het voorstel wenselijk is.Blijkens de mededeling van de Directeur van Uw kabinet van 24 maart
2006, no. 06.001040, machtigde Uwe Majesteit de Raad van State zijn advies
inzake het bovenvermelde voorstel van wet rechtstreeks aan mij te doen toekomen.Dit advies, gedateerd 12 mei 2006, nr. WO6.06.0078/IV, bied
ik U hierbij aan.In reactie op het advies van de Raad van State merk ik het volgende op,
waarbij de volgorde van de punten wordt aangehouden zoals die door de Raad
is gehanteerd.1. Volgens de aanhef van artikel I beoogt het voorstel wijziging
van het voorstel Wft, terwijl het wetsvoorstel nog in behandeling is bij de
Tweede Kamer der Staten-Generaal. Dat brengt mee dat het voorstel Wft tot
wet verheven dient te zijn en in werking dient te zijn getreden voordat de
wijzigingen ingevolge het onderhavige voorstel kunnen worden aangebracht.
Hierdoor wordt de mogelijkheid van tijdige implementatie afhankelijk gemaakt
van de voortgang van de parlementaire behandeling van het voorstel Wft. Omdat
het niet geheel zeker is dat het voorstel Wft daadwerkelijk op 1 januari
2007 in werking zal treden, adviseert de Raad gelet op het belang van tijdige
implementatie, om in het voorstel ook rekening te houden met de mogelijkheid
dat het voorstel Wft niet tijdig voor 1 januari 2007 in werking zal treden.
Dit is mogelijk door alsnog in het voorstel overeenkomstige wijzigingen van
de bestaande wetgeving alsmede samenloopbepalingen op te nemen. Reeds eerder
is voor een zodanige benadering gekozen3. De Raad
adviseert het voorstel in die zin aan te vullen.1. Het wetsvoorstel Wft is inmiddels door de Tweede Kamer aangenomen,
waardoor de kans dat de Wft niet daadwerkelijk op 1 januari 2007 in werking
zal treden, gering is. Het aanpassen van de bestaande regelgeving is een complexe
en omvangrijke taak die zeer tijdrovend is. In de huidige sectorale regelgeving
is het niveau van regelgeving verschillend en dat vergt een andere aanpak
voor de Wet toezicht kredietwezen 1992 dan voor de Wet toezicht effectenverkeer
1995. Ook de daarop gebaseerde regelgeving zal verschillend moeten zijn. Besloten
is om de richtlijnen te implementeren in het wetsvoorstel Wft omdat de bepalingen
van de richtlijnen op een efficiënte en relatief snelle wijze kunnen
worden verwerkt door de crosssectorale aanpak van de Wft. Indien de door de
Raad voorgestelde aanpak alsnog zou worden gevolgd, is de kans groot dat de
implementatietermijn niet wordt gehaald, gelet op het tijdsbeslag die met
een dergelijke implementatie gepaard gaat.2. De artikelen 152–155 van de richtlijn herschikking richtlijn
kredietinstellingen hebben betrekking op overgangsrecht en op de inwerkingtreding,
die daardoor voor verschillende onderdelen verschillend kan zijn. Ook de artikelen
44–45 quinquies van de richtlijn herschikking richtlijn kapitaaltoereikendheid
hebben betrekking op overgangsrecht.In het voorstel zijn deze bepalingen niet geïmplementeerd, terwijl
ook de toelichting over de implementatie van deze bepalingen geen uitsluitsel
geeft.De Raad adviseert het voorstel in die zin aan te vullen.2. Naar aanleiding van de opmerking van de Raad is in dit wetsvoorstel
een grondslag opgenomen om te bepalen dat de artikelen 2:47a (pijler 2: eigen
beoordeling door de bank of beleggingsonderneming van de toereikendheid van
het kapitaal) en 2:102a (pijler 3: publicatievereisten voor banken en beleggingsondernemingen)
in bepaalde gevallen tot 1 januari 2008 buiten toepassing kunnen worden
gelaten. Dat kan indien een onderneming de standaardmethode toepast voor de
bepaling van het kredietrisico. Hiermee wordt uitvoering gegeven
aan artikel 152, veertiende lid, van de herziene richtlijn banken. De overige
leden van artikel 152 en de artikelen 153 tot en met 155 van de herziene richtlijn
banken en de artikelen 43 tot en met 48 (voorheen de artikelen 44 tot en met
45 quinquies) en 50 van de herziene richtlijn kapitaaltoereikendheid lenen
zich, gezien de opzet van het wetsvoorstel Wft, niet voor implementatie in
de Wft, maar zullen in lagere regelgeving worden geïmplementeerd. Dit
is toegelicht in de memorie van toelichting.3. Bij implementatie van richtlijnen in onze nationale wetgeving
geldt als uitgangspunt, dat zoveel mogelijk het systeem en de terminologie
van de desbetreffende richtlijn dient te worden gevolgd, om zodoende spanning
tussen de nationale wetgeving en de richtlijn zoveel mogelijk te voorkomen.
Dit naadloos aansluiten van het nationaal recht bij de richtlijn(en) is ook
van belang omdat, waar de richtlijn afwijkt van Bazel 2, de richtlijn leidend
is.1 In het onderhavige geval is daarvoor temeer
aanleiding gelet op de grote mate van detaillering van de te implementeren
richtlijnen, die zelf ook weer internationaal overeengekomen normen vastleggen.Het voorstel sluit niet steeds naadloos aan bij de richtlijnen. De Raad
plaatst de volgende kanttekeningen bij een aantal van deze punten.Richtlijn herschikking richtlijn kredietinstellingena. artikel 1:12a voorstel WftArtikel 144, onder b, van de richtlijn betreft het verstrekken van informatie
door de toezichthouder over de wijze waarop in de desbetreffende lidstaat
gebruik is gemaakt van de keuzemogelijkheden en speelruimte die de gemeenschapswetgeving
biedt. Het nu voorgestelde artikel 1:12a, eerste lid, onder b, voorstel Wft
spreekt in dit kader van «de opties in de Europese richtlijnen»,
hetgeen een beperking inhoudt.b. artikel 2:45 voorstel WftArtikel 22 van de richtlijn ziet op de waarborgen waaraan de interne organisatie
binnen de kredietinstelling moet voldoen. Deze bepaling is ten opzichte van
de bepalingen in richtlijn 2000/12/EG veel verder uitgewerkt en nader gespecificeerd.
Het in deze van betekenis zijnde artikel 2:45 voorstel Wft wordt echter niet
in het voorliggende voorstel aangepast. Alsnog dient geregeld te worden dat
de inhoudelijke toetssteen in het voorstel Wft voor de inrichting van de interne
organisatie van de kredietinstelling, zoals die ook is geregeld in lagere
regels en bij de instellingen zelf, overeenkomt met de toetssteen in de richtlijn,
zoals neergelegd in artikel 22, eerste en tweede lid, van de richtlijn.c. artikel 2:47a voorstel WftIn het nu voorgestelde artikel 2:47a, tweede lid, voorstel Wft is geregeld
dat de Nederlandsche Bank (DNB) beoordeelt of de bedrijfsvoering en het door
een bank of een beleggingsonderneming aangehouden toetsingsvermogen een «beheerste
en duurzame dekking van de risico’s» waarborgt. In artikel 124,
derde lid, van de richtlijn wordt echter gesproken van «een degelijk
beheer en een solide dekking», hetgeen een enigszins andere betekenis
heeft. Daarnaast wordt artikel 124, vijfde lid, van de richtlijn, dat ziet
op plotselinge veranderingen in rentetarieven, niet geïmplementeerd.d. artikel 2:102a voorstel WftDe artikelen 145 – 149 van de richtlijn bevatten gedetailleerde
voorschriften betreffende het openbaar maken van gegevens door kredietinstellingen.
In het nu voorgestelde artikel 2:102a voorstel Wft komen echter niet alle
elementen van deze bepalingen terug. Uit de transponeringstabel is af te leiden
dat een deel van deze bepalingen in het Besluit prudentiële regels Wft
ter implementatie zal worden opgenomen. Gelet op het belang van deze bepalingen
dienen zij in het voorstel Wft zelf te worden opgenomen.e. artikel 2:306 voorstel WftIn het nu aangevulde artikel 2:306 voorstel Wft wordt voor de geografische
werkingssfeer van de definities aangeknoopt bij de «zetel». In
artikel 1:1 voorstel Wft wordt dit begrip gedefinieerd als de plaats waar
een onderneming volgens haar statuten of reglementen is gevestigd of, indien
zij geen rechtspersoon is, de plaats waar de onderneming haar hoofdvestiging
heeft. In de desbetreffende definities in artikel 4 van de richtlijn
wordt echter aangeknoopt bij de lidstaat waar vergunning is verleend. De toepassing
van de verschillende definities zal niet steeds tot dezelfde uitkomsten leiden.
Op grond daarvan dient nauwer te worden aangesloten bij de richtlijn.f. artikel 2:309 voorstel WftOp grond van het nu gewijzigde artikel 2:309, tweede lid, voorstel Wft,
is voor de toepassing van dat lid onder andere bepalend of de moederonderneming
een financiële holding is met zetel in Nederland en of op de moederonderneming
hetzelfde toezicht van toepassing is als de beleggingsonderneming of kredietinstelling.
Op grond van artikel 69, tweede lid, van de richtlijn is echter bepalend of
de moederonderneming in dezelfde lidstaat is opgericht en hetzelfde toezicht
van toepassing is.g. artikel 2:309b voorstel Wft1°. Het nu voorgestelde artikel 2:309b, eerste lid, onder b,
voorstel Wft gaat uit van planning en coördinatie door DNB in samenwerking
met de betrokken toezichthoudende instanties van de andere lidstaten. Artikel
129, eerste lid, onder c, (bedoeld zal zijn onder b) van de richtlijn gaat
uit van planning en coördinatie door de toezichthouder (in casu DNB)
van de toezichtactiviteiten, alsmede van de activiteiten waarbij wordt samengewerkt
met de andere bevoegde instanties. Ingevolge de richtlijn dient DNB in de
desbetreffende situatie de samenwerking met de toezichthouders in de andere
lidstaten te coördineren, en niet te coördineren in samenwerking
met de toezichthouders in de andere lidstaten.2°. Voorts zij erop gewezen dat artikel 2:309b, vierde lid, voorstel
Wft spreekt van het overleg, bedoeld in het derde lid, maar dat het derde
lid enkel regelt dat er in overeenstemming met de anderen wordt beslist op
de aanvraag. Gelet op artikel 129, tweede lid, van de richtlijn, gaat het
erom dat het gezamenlijke besluit binnen zes maanden wordt genomen.Daarnaast dient te worden toegevoegd dat indien na zes maanden geen gezamenlijk
besluit is genomen DNB «op eigen gezag» een besluit neemt.3°. Artikel 2:309b, vijfde lid, voorstel Wft bepaalt dat de daar
bedoelde beslissing de opvattingen en bedenkingen omvat van de betrokken instanties.
Dit komt niet overeen met artikel 129, tweede lid, van de richtlijn. Indien
er een gezamenlijk besluit is, dient ingevolge 129, tweede lid, van de richtlijn
het besluit met volledige opgaaf van redenen aan de aanvrager te worden bekendgemaakt.
Het weergeven van de afzonderlijke opvattingen en bedenkingen van de betrokken
instanties dekt deze omschrijving niet geheel. Indien er geen gezamenlijk
besluit is, dienen bij de besluitvorming op eigen gezag door DNB de door de
andere instanties geuite standpunten en voorbehouden in aanmerking te worden
genomen. In dit geval omvatten deze standpunten en voorbehouden echter niet
het besluit zoals door artikel 2:309b, vijfde lid, voorstel Wft geëist
wordt.h. artikel 2:311a voorstel WftHet nu voorgestelde artikel 2:311a voorstel Wft implementeert artikel
72 van de richtlijn. De reikwijdte van 2:311a voorstel Wft komt niet geheel
overeen met die van artikel 72 van de richtlijn, nu het eerste lid wordt beperkt
tot Nederlandse moeders die dochter zijn van een Nederlandse financiële
moederholding, terwijl de richtlijn die beperking niet hanteert. Verder wordt
bij het publicatievereiste ten aanzien van belangrijke dochterondernemingen
voorgeschreven dat DNB bepaalt wanneer sprake is van een belangrijke dochteronderneming.
De richtlijn voorziet niet in een dergelijke bevoegdheid voor de toezichthouder.Richtlijn herschikking richtlijn kapitaaltoereikendheida. artikel 1:1 voorstel WftArtikel 3, eerste lid, onder e, van de richtlijn bevat, anders dan de
bestaande richtlijn 93/6/EEG, een open definitie van het begrip «financieel
instrument». In artikel 1:1 voorstel Wft wordt de huidige limitatieve
opsomming echter gehandhaafd. De specifieke aanvullingen na artikel 3, eerste
lid, onder s, van de richtlijn, die mede betrekking hebben op de definitie
van «financieel instrument», worden niet geïmplementeerd. b. artikel 2:306 voorstel WftDe definitie van niet-Europese beleggingsonderneming in het nu aangevulde
artikel 2:306, onder h, voorstel Wft komt niet geheel overeen met de meer
uitgebreide definitie van erkende beleggingsonderneming uit een derde land
in artikel 3, eerste lid, onder d, van de richtlijn.c. artikel 5:33 voorstel WftArtikel 11 van de richtlijn wordt in het nu gewijzigde artikel 5:33, eerste
lid, onder i, voorstel Wft geïmplementeerd door verwijzing naar genoemd
artikel 11 van de richtlijn. Dat is in artikel 5:33, eerste lid, onder i,
voorstel Wft ook al het geval. Dit wijkt af, nu voor het overige de bepalingen
van de richtlijn in het voorstel Wft zelf of in lagere regels worden uitgeschreven.De Raad adviseert het voorstel op deze punten aan te passen om het voorstel
in overeenstemming te brengen met de richtlijnen.Richtlijn herschikking richtlijn kredietinstellingena. Naar aanleiding van de opmerking van de Raad dat de woorden «en
speelruimte» niet zijn overgenomen, is artikel 1:12a, eerste lid, aangepast.
In onderdeel b, wordt nu gesproken van «de wijze waarop in Nederland
gebruik wordt gemaakt van de keuzemogelijkheden in de richtlijnen van de Europese
Unie die specifiek gericht zijn tot beleggingsondernemingen en kredietinstellingen».
In onderdeel c wordt gesproken van «de algemene uitgangspunten die zij
hanteert bij het gebruik van de beleidsruimte die zij heeft ingevolge het
bij of krachtens het Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen
bepaalde».b. De Raad stelt voor artikel 2:45 van het wetsvoorstel Wft meer
in lijn te brengen met artikel 22 van de herziene richtlijn banken. De eisen
die deze richtlijn uitdrukkelijk verwoordt, zijn voor de praktijk echter niet
nieuw en zijn onder de huidige regelgeving opgenomen in het Handboek Wtk.
Artikel 2:45 van het wetsvoorstel Wft biedt dan ook voldoende grondslag voor
deze eisen. De richtlijneisen met betrekking tot solide governancesystemen,
waaronder een duidelijke organisatorische structuur met duidelijk omschreven,
transparante en samenhangende verantwoordelijkheden, effectieve procedures
voor de detectie, het beheer, de bewaking en verslaglegging van de risico’s
waaraan de kredietinstelling blootstaat, etc. vallen onder artikel 2:45, tweede
lid, onderdelen a en c, met betrekking tot het beheersen van bedrijfsprocessen
en bedrijfsrisico’s en de soliditeit van de kredietinstelling. Zij zullen
worden verwerkt in de op artikel 2:45 gebaseerde lagere regelgeving.c. Naar aanleiding van het advies van de Raad is artikel 2:47a, tweede
lid, van dit wetsvoorstel aangepast. De term «beheerste» is vervangen
door «degelijk beheer».Artikel 124, vijfde lid, van de herziene richtlijn banken zal worden geïmplementeerd
in lagere regelgeving. Dit is aangegeven in de transponeringstabel bij dit
wetsvoorstel.d. De Raad merkt terecht op dat uit de transponeringstabel is af
te leiden dat een deel van de artikelen 145 tot en met 149 van de herziene
richtlijn banken in het Besluit prudentiële regels Wft zal worden geïmplementeerd.
In het voorgestelde artikel 2:102a zijn de artikelen 145 tot en met 149 en
bijlage XII, deel 1 van de herziene richtlijn banken opgenomen. Tevens is
bijlage XII, delen 2 en 3, van de richtlijn via een verwijzing in artikel
2:102a, eerste lid, in dit wetsvoorstel opgenomen. De bepalingen zijn dus
allemaal in dit wetsvoorstel zelf opgenomen. De transponeringstabel is in
overeenstemming gebracht met artikel 2:102a.e. De Raad merkt op dat nauwer dient te worden aangesloten bij de
definities in artikel 4 van de richtlijn. In die definities wordt aangeknoopt
bij de lidstaat waar de vergunning is verleend. In tegenstelling tot hetgeen
de Raad meent, zal de toepassing van de definitie van zetel in dit wetsvoorstel
niet tot een andere uitkomst leiden dan de definitie uit de richtlijn. Artikel
4 van de richtlijn moet worden gelezen in samenhang met artikel 11, tweede
lid, van de richtlijn (vergunningverlening). Op grond van het wetsvoorstel
Wft is voor vergunningverlening aan rechtspersonen de plaats waar
een onderneming volgens haar statuten of reglementen is gevestigd, bepalend
en voor niet-rechtspersonen de plaats waar de financiële onderneming
haar hoofdvestiging heeft op het moment van het aanvragen van de vergunning.
Heeft de onderneming eenmaal een vergunning, dan kan zij ingevolge het single
licence/home country control systeem geen vergunning in een andere lidstaat
aanvragen. De toepassing van de verschillende definities leidt dus niet tot
een verschillende uitkomst.f. De Raad merkt op dat artikel 69, tweede lid, van de richtlijn
de term «opgericht» gebruikt terwijl artikel 2:309, tweede lid,
van dit wetsvoorstel de term «zetel» gebruikt. De richtlijn eist
dat de holding en de kredietinstelling in dezelfde lidstaat moeten zijnopgericht. Het is niet logisch dit voor de kredietinstelling
anders uit te leggen dan voor de holding. In geval van de kredietinstelling
moet die haar zetel in de lidstaat hebben en dat geldt dus ook voor de holding.
De holding moet bovendien aan hetzelfde toezicht zijn onderworpen als de kredietinstelling.
Een van de lidstaten kan slechts bevoegd zijn om toezicht uit te oefenen.
Het ligt dus voor de hand dezelfde criteria voor de plaatsbepaling bij de
holding toe te passen als bij de kredietinstelling.g.1°. Artikel 2:309b, eerste lid, onderdeel b, is naar aanleiding
van de opmerking van de Raad aangepast. Aangegeven is dat DNB de samenwerking
met de toezichthoudende instanties in andere lidstaten coördineert in
de situatie als omschreven in artikel 124 van de herziene richtlijn banken.2°. Naar aanleiding van de opmerking van de Raad is artikel 2:309b,
derde lid, aangepast.In tegenstelling tot wat de Raad meent, behoeft niet te worden toegevoegd
dat DNB op eigen gezag een besluit neemt, omdat dit reeds is bepaald in artikel
2:309b, vierde lid.3°. Naar aanleiding van de opmerking van de Raad is artikel 2:309b,
vierde en vijfde lid, aangepast.h. De Raad merkt op dat de reikwijdte van artikel 2:311a, eerste
lid, niet overeenkomt met artikel 72 van de richtlijn. Deze opmerking is juist.
In veruit de meeste gevallen is DNB alleen bevoegd toezicht op geconsolideerde
basis uit te oefenen indien sprake is van een Nederlandse financiële
EU-moederholding. Er zijn evenwel gevallen denkbaar waarbij DNB bevoegd is,
ook indien geen sprake is van een Nederlandse financiële EU-moederholding.
Daarom is artikel 2:311a, eerste lid, aangepast. Naar aanleiding van de opmerking
van de Raad dat de richtlijn niet voorziet in de bevoegdheid voor de toezichthouder
om te bepalen wanneer sprake is van een belangrijke dochteronderneming is
deze bevoegdheid vervallen.Richtlijn herschikking richtlijn kapitaaltoereikendheida. De Raad constateert dat de open definitie in de herziene richtlijn
kapitaaltoereikendheid niet wordt verwerkt in de definitie van «financieel
instrument» in artikel 1:1 van het wetsvoorstel Wft. Deze open definitie
heeft echter slechts betrekking op een zeer specifiek onderwerp, te weten
de berekening van de solvabiliteitsvereisten ter dekking van de marktrisico’s.
Dit onderwerp wordt geregeld in lagere regelgeving. De open definitie zal
dan ook in die lagere regelgeving worden verwerkt. Voor alle andere onderwerpen
blijft de definitie in artikel 1:1 van het wetsvoorstel Wft onverminderd van
kracht.b. Naar aanleiding van de opmerking van de Raad is de definitie van
niet-Europese beleggingsonderneming aangepast.c. De door de Raad bedoelde definitie in artikel 5:33, eerste lid,
onder i, wetsvoorstel Wft is bij zesde nota van wijziging van het wetsvoorstel
Wft1 verplaatst naar artikel 1:1 van het wetsvoorstel
Wft en daarbij overigens niet gewijzigd. In de definitie wordt verwezen naar
artikel 2, zesde lid, van de richtlijn kapitaaltoereikendheid. Deze richtlijn
is inmiddels ingetrokken. Artikel 2, zesde lid, is vervangen door artikel
11 van de herziene richtlijn kapitaaltoereikendheid. Daarom is de verwijzing
naar de richtlijn in de definitie van handelsportefeuille aangepast. De definitie
van handelsportefeuille in artikel 11 van de richtlijn is niet compleet. Artikel
11 verwijst ook naar bijlage VII. Bovendien kan op grond van artikel
41 van de herziene richtlijn kapitaaltoereikendheid de Europese Commissie
de technische voorschriften van die bijlage aanpassen. Daarom is gekozen voor
een dynamische verwijzing naar artikel 11 van de richtlijn kapitaaltoereikendheid
om te voorkomen dat de definitie in de toekomst telkens moet worden aangepast.4. Voor redactionele kanttekeningen verwijst de Raad naar de bij
het advies behorende bijlage.Met de redactionele kanttekeningen van de Raad is rekening gehouden. Tevens
is rekening gehouden met wijzigingen in het wetsvoorstel Wft sinds de voorlegging
van onderhavig wetsvoorstel aan de Raad.De Raad van State geeft U in overweging het voorstel van wet te zenden
aan de Tweede Kamer der Staten-Generaal, nadat met het vorenstaande rekening
zal zijn gehouden.De Vice-President van de Raad van State,H. D. Tjeenk WillinkIk moge U verzoeken het hierbij gevoegde gewijzigde voorstel van wet en
de gewijzigde memorie van toelichting aan de Tweede Kamer der Staten-Generaal
te zenden.De Minister van Financiën,G. Zalm Bijlage bij het advies van de Raad van State betreffende no. W06.06.0078/IV
met redactionele kanttekeningen die de Raad in overweging geeft.– In het opschrift en in de considerans telkens na «werkzaamheden
van kredietinstellingen en» invoegen: van richtlijn nr. [PM]
van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van [PM datum]
tot herschikking van.– In artikel 1:12a, eerste lid, «de onderstaande» vervangen
door: de volgende.– In artikel 1:12a, eerste lid, onder b, verduidelijken om welke «Europese
richtlijnen» het gaat.– In artikel 1:12a, eerste lid, onder c, «de evaluatie als
bedoeld» vervangen door: de evaluatie, bedoeld.– In artikel 1:12a, tweede lid, gelet op artikel 144 van de richtlijn
herschikking richtlijn kredietinstellingen, «om de uitoefening van het
toezicht door de toezichthoudende instanties van de verschillende lidstaten
goed te vergelijken» vervangen door: om een zinvolle vergelijking te
kunnen maken tussen de uitoefening van het toezicht door de toezichthoudende
instanties van de verschillende lidstaten.– In artikel 1:34 de eerste drie leden beter op elkaar aan laten
sluiten (onder andere in het derde lid, onder a, verduidelijken om welke groep
het gaat).– In artikel 1:34, derde lid, onder b, «alsmede de verificatie»
vervangen door: alsmede voor de verificatie.– In artikel 1:77a, eerste lid, «de instanties bedoeld»
vervangen door: de instanties, bedoeld.– In artikel 2:82, derde lid, «kredietinstelling als bedoeld»,
vervangen door «kredietinstelling, bedoeld» en voorts «verzekeraar
als bedoeld» vervangen door «verzekeraar, bedoeld», nu wordt
terugverwezen naar de aan te houden solvabiliteit.– In artikel 2:166b, tweede lid, «de maatregelen als bedoeld»
vervangen door: de maatregelen, bedoeld.– In artikel 2:304, tweede lid, «de bedrijfsvoering als bedoeld»
vervangen door: de bedrijfsvoering, bedoeld.– De in artikel 2:306 opgenomen definities verplaatsen naar artikel
1:1, nu deze reeds eerder dan artikel 2:306 worden gebruikt (zie bijvoorbeeld
artikel 1:34, vierde lid).– In artikel 2:308, eerste en tweede lid, «het toezicht op»
telkens vervangen door: het toezicht met de betrekking tot (of: het toezicht
op de naleving van).– In artikel 2:309, eerste lid, «het toezicht op individuele
basis op» vervangen door: het toezicht op individuele basis met betrekking
tot (of: het toezicht op individuele basis op de naleving van).– In artikel 2:309b, derde lid, «over de aanvraag» vervangen
door: op de aanvraag.– In artikel 2:311a, eerste lid, «aan het bij of krachtens
artikel 102a bepaalde» vervangen door «aan artikel 102a. In verband
hiermee ook het tweede lid aanpassen.– In artikel 2:311a, derde lid, «de informatie bedoeld»
vervangen door: de informatie, bedoeld.– De noodzaak van artikel 2:311b bezien in het licht van de artikelen
1:82 en 1:84.– In artikel 2:311b «en met betrekking tot» vervangen
door: en regels gesteld met betrekking tot.XNoot1De oorspronkelijke tekst van het voorstel van wet en van de memorie van
toelichting zoals voorgelegd aan de Raad van State is ter inzage gelegd bij
het Centraal Informatiepunt Tweede Kamer.XNoot2Richtlijn nr. 200/12/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese
Unie van 20 maart 2000 betreffende de toegang tot en de uitoefening van
de werkzaamheden van kredietinstellingen (PbEG L 126).XNoot3Richtlijn nr. 93/6/EEG van de Raad van de Europese Unie van 15 maart
1993 inzake de kapitaaltoereikendheid van beleggingsondernemingen en kredietinstellingen
(PbEG L 141), laatstelijk gewijzigd bij richtlijn nr. 2004/39/EG.XNoot4ECOFIN 12 oktober 2005 (zie persbericht 12 800/05 (Presse 250).XNoot1De Raad gaat in dit advies uit van de Raadsdocumenten 12 890/05.XNoot2Kamerstukken II 2003/04, 29 708.XNoot3Wet van 23 juni 2005 tot wijziging van de Wet toezicht effectenverkeer
1995 ter implementatie van richtlijn nr. 2003/71/EG van het Europees Parlement
en de Raad van de Europese Unie van 4 november 2003 betreffende het prospectus
dat gepubliceerd moet worden wanneer effecten aan het publiek worden aangeboden
of tot de handel worden toegelaten en tot wijziging van Richtlijn 2001/34/EG
(PbEU L 345) en tot uitvoering van verordening nr. 809/2004 van de Commissie
van de Europese Gemeenschappen van 29 april 2004 tot uitvoering van Richtlijn
2003/71/EG van het Europees Parlement en de Raad wat de in het prospectus
te verstrekken informatie, de vormgeving van het prospectus, de opneming van
informatie door middel van verwijzing, de publicatie van het prospectus en
de verspreiding van advertenties betreft (PbEU L 149) (Stb. 2005, 328).
Wetsvoorstel tot uitvoering van richtlijn nr. 2004/25/EG van het Europees
Parlement en de Raad van de Europese Unie van 21 april 2004 betreffende
het openbaar overnamebod, Kamerstukken II 2005/06, 30 419, nr. 2.XNoot1Zie bijvoorbeeld het advies van 31 augustus 2001 betreffende de notitie
inzake implementatie richtlijnen gelijke behandeling (Kamerstukken II 2001/02,
21 187, A), en het advies van 28 maart 2003 inzake het wetsvoorstel
tot wijziging van de Telecommunicatiewet en enkele andere wetten in verband
met de implementatie van een nieuw Europees regelgevingskader voor elektronische
communicatienetwerken en -diensten (Kamerstukken II 2002/03, 28 851,
A). De Raad heeft hierover eerder opmerkingen gemaakt bij de verschillende
voorstellen inzake de wetgeving op het gebied van het financieel toezicht:
zie bijvoorbeeld het advies van de Raad bij de Wet marktmisbruik (Kamerstukken
II 2004/05, 29 827, nr. 4), in het bijzonder punten 1 tot en met 6.XNoot1Kamerstukken II 2005/06, 29 708, nr. 41, blz. 2. 
 
 Naar boven

 

Directe linkKopieer de link naar uw clipboard 

https://zoek.officielebekendmakingen.nl/kst-30672-4.html

Sluit modaal

 

Disclaimer
De hier aangeboden pdf-bestanden van het Staatsblad, Staatscourant, Tractatenblad, provinciaal blad, gemeenteblad, waterschapsblad en blad gemeenschappelijke regeling vormen de formele bekendmakingen in de zin van de Bekendmakingswet en de Rijkswet goedkeuring en bekendmaking verdragen voor zover ze na 1 juli 2009 zijn uitgegeven. Voor pdf-publicaties van vóór deze datum geldt dat alleen de in papieren vorm uitgegeven bladen formele status hebben; de hier aangeboden elektronische versies daarvan worden bij wijze van service aangeboden.

 

Over deze website
Contact
English
Help
Zoeken

Informatie hergebruiken
Privacy en cookies
Toegankelijkheid
Sitemap
Kwetsbaarheid melden

Open data
Linked Data Overheid
PUC Open Data

MijnOverheid.nl
Rijksoverheid.nl
Ondernemersplein.nl
Werkenbijdeoverheid.nl