Wijziging WID en Wet MOT ter uitvoering van derde witwasrichtlijn (richtlijn nr. 2005/60/EG) en uitvoeringsrichtlijn (richtlijn nr. 2006/70); Nota van Wijziging
Staten-Generaal — Kamerstuk 
Datum: 2019-09-23 00:00:00.000000
Rechtsgebied: Wetgeving


(function (window, document, dataLayerName, id) {
 window[dataLayerName] = window[dataLayerName] || [], window[dataLayerName].push({ start: (new Date).getTime(), event: "stg.start" }); var scripts = document.getElementsByTagName('script')[0], tags = document.createElement('script');
 function stgCreateCookie(a, b, c) { var d = ""; if (c) { var e = new Date; e.setTime(e.getTime() + 24 * c * 60 * 60 * 1e3), d = "; expires=" + e.toUTCString() } document.cookie = a + "=" + b + d + "; path=/; Secure" }
 var isStgDebug = (window.location.href.match("stg_debug") || document.cookie.match("stg_debug")) && !window.location.href.match("stg_disable_debug"); stgCreateCookie("stg_debug", isStgDebug ? 1 : "", isStgDebug ? 14 : -1);
 var qP = []; dataLayerName !== "dataLayer" && qP.push("data_layer_name=" + dataLayerName), qP.push("use_secure_cookies"), isStgDebug && qP.push("stg_debug"); var qPString = qP.length > 0 ? ("?" + qP.join("&")) : "";
 tags.async = !0, tags.src = "https://koop.piwik.pro/containers/" + id + ".js" + qPString, scripts.parentNode.insertBefore(tags, scripts);
 !function (a, n, i) { a[n] = a[n] || {}; for (var c = 0; c < i.length; c++)!function (i) { a[n][i] = a[n][i] || {}, a[n][i].api = a[n][i].api || function () { var a = [].slice.call(arguments, 0); "string" == typeof a[0] && window[dataLayerName].push({ event: n + "." + i + ":" + a[0], parameters: [].slice.call(arguments, 1) }) } }(i[c]) }(window, "ppms", ["tm", "cm"]);
 })(window, document, 'dataLayer', 'f8b9eee5-8d9c-4ea1-abd5-83e174f29813');
 
 
 
Direct naar content
Navigatie
Contextinformatie
Publicatie
Acties
Inhoudsopgave
Gerelateerde informatie

Menu

U bent nu hier: 
Publicaties
Officiële publicaties

Inloggen

Primaire navigatie

Andere sites binnen Overheid.nl
Home
Uitgebreid zoeken
Mijn abonnementen
Help

Andere sites binnen Overheid.nl

Berichten over uw Buurt
Zoals vergunningen, bouwplannen en lokale regelgeving.

Rondom uw woonadres
Rondom een zelfgekozen adres

Dienstverlening
Zoals belastingen, uitkeringen en subsidies.

Naar dienstverlening

Beleid & regelgeving
Officiële publicaties van de overheid.

Naar beleid & regelgeving

Contactgegevens overheden
Adressen en contactpersonen van overheidsorganisaties.

Naar overheidsorganisaties

 
 
 
U bent hier:

Home

Kamerstuk 31237, nr. 7

 
 
 

Kamerstuk

Datum publicatie
Organisatie
Vergaderjaar
Dossier- en ondernummer

08-04-2008

Tweede Kamer der Staten-Generaal

2007-2008

31237 nr. 7

 

 

 
 
 Toon meer van: Inhoudsopgave
 
 

 
 AanhefLichaamAabcdefababArtikel 7aabBTOELICHTINGArtikel IArtikel 1abc en de en fArtikel 3, tweede lidArtikel 7abArtikelen 7a en 7dArtikel 7bArtikel 7eArtikel IIArtikel 19Ondertekening
 

 
 
 Toon meer van: Extra informatie
 
 

 
 

Informatie over publicatie

 

 

 
 Toon meer van: Gerelateerd
 
 

 
 Publicaties in kamerdossier

Kamerdossier 31237Toon alle publicaties in het hoofddossier

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Geconsolideerde regelgeving

 

 
 
 Publicaties referendum

 

 

 

 

 

Authentieke versie (PDF)
bestandsgrootte: 28 Kb

Informatie

Gerelateerd

Printen

Delen

 
 
 
31 237Wijziging van de Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet melding
ongebruikelijke transacties ter uitvoering van richtlijn nr. 2005/60/EG van
het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 26 oktober
2005 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het
witwassen van geld en de financiering van terrorisme (PbEU L 309) en ter uitvoering
van richtlijn nr. 2006/70 van de Commissie van de Europese Gemeenschappen
van 1 augustus 2006 tot vaststelling van uitvoeringsmaatregelen van Richtlijn
2005/60/EG van het Europees Parlement en de Raad wat betreft de definitie
van politiek prominente personen en wat betreft de technische criteria voor
vereenvoudigde klantenonderzoeksprocedures en voor vrijstellingen op grond
van occasionele of zeer beperkte financiële activiteiten (PbEU L 214)nr. 7NOTA VAN WIJZIGINGOntvangen 2 april 2008Het voorstel van wet wordt als volgt gewijzigd:AArtikel I, onderdeel A wordt als volgt gewijzigd:Artikel 1 wordt als volgt gewijzigd:aIn onderdeel a, onder 8°, wordt «verzekeringen» vervangen
door: levensverzekeringen.bIn onderdeel a, onder 11°, wordt de zinsnede «registeraccountant,
accountant-administratieconsulent» vervangen door: externe registeraccountant,
externe accountant-administratieconsulent.cDe onderdelen c tot en met m worden geletterd e tot en met o.dNa onderdeel b worden twee onderdelen ingevoegd, luidende:c. identificeren: opgave van de identiteit laten doen;d. verifiëren van de identiteit: vaststellen dat de opgegeven
identiteit overeenkomt met de werkelijke identiteit;eIn onderdeel f, onder 1°, (nieuw) wordt de zinsnede «25 procent
of meer van het kapitaalbelang of 25 procent of meer van de stemrechten»
vervangen door: meer dan 25 procent van het kapitaalbelang of meer dan 25
procent van de stemrechten.fIn onderdeel f, onder 2°, (nieuw) wordt de zinsnede «25%
of meer» vervangen door: 25 procent of meer.Artikel 3, tweede lid, wordt als volgt gewijzigd:aOnderdeel a komt te luiden:a. de cliënt te identificeren en zijn identiteit te verifiëren;bOnderdeel b komt te luiden:b. indien van toepassing, de uiteindelijk belanghebbende te identificeren
en op risico gebaseerde en adequate maatregelen te nemen om zijn identiteit
te verifiëren, en indien het een rechtspersoon, een stichting of een
trust als bedoeld in het Verdrag inzake het recht dat toepasselijk is op trusts
en inzake de erkenning van trusts (Trb. 1985, 141) betreft, op risico gebaseerde
en adequate maatregelen te nemen om inzicht te verwerven in de eigendoms-
en zeggenschapsstructuur van de cliënt;Artikel 7 wordt als volgt gewijzigd:aHet tweede lid komt te luiden:2. Onverminderd het eerste lid neemt een instelling, indien een cliënt
niet fysiek aanwezig is voor identificatie, maatregelen om het hogere risico
te compenseren. De instelling voldoet in elk geval aan de vorige volzin indien
zij:a. de identiteit van de cliënt verifieert aan de hand van aanvullende
documenten, gegevens of informatie;b. de overgelegde documenten beoordeelt op echtheid; ofc. waarborgt dat de eerste betaling die met de zakelijke relatie
of transactie verband houdt, wordt gedaan ten gunste of ten laste van een
rekening van de cliënt bij een bank met zetel in een lidstaat of in een
door Onze Minister van Financiën aangewezen staat die beschikt over een
vergunning om in die lidstaat onderscheidenlijk die staat haar bedrijf te
mogen uitoefenen.bHet derde lid, onderdeel e, komt te luiden:e. dat de respondente bank de cliënt heeft geïdentificeerd
en zijn identiteit heeft geverifieerd en daarnaast doorlopend toezicht houdt
op de cliënten die rechtstreeks toegang hebben tot de transitrekeningen
en dat deze in staat is om haar op verzoek de relevante cliëntgegevens
te verstrekken.Artikel I, onderdeel B, wordt als volgt gewijzigd:Artikel 7a komt te luiden:Artikel 7a1. Een instelling voldoet aan artikel 3, tweede lid, onderdelen a
en b, voordat de zakelijke relatie wordt aangegaan of een incidentele transactie
als bedoeld in artikel 3, derde lid, onderdeel b, wordt uitgevoerd.2. In afwijking van het eerste lid is het een instelling toegestaan
de identiteit van de cliënt en, indien van toepassing, de identiteit
van de uiteindelijk belanghebbende te verifiëren tijdens het aangaan
van de zakelijke relatie, indien dit noodzakelijk is om de dienstverlening
niet te verstoren en indien er weinig risico op witwassen of financieren van
terrorisme bestaat. In dat geval verifieert de instelling de identiteit zo
spoedig mogelijk na het eerste contact met de cliënt.3. In afwijking van het eerste en tweede lid is het een instelling
als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 5°, toegestaan de begunstigde
van een polis te identificeren en de identiteit te verifiëren nadat de
zakelijke relatie is aangegaan. In dat geval vindt het identificeren en het
verifiëren van de identiteit plaats op of voor het tijdstip van uitbetaling,
dan wel op of voor het tijdstip waarop de begunstigde zijn rechten krachtens
de polis wil uitoefenen.4. In afwijking van het eerste en tweede lid is het een instelling
als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 1°, toegestaan een rekening
te openen voordat de verificatie van de identiteit van de cliënt heeft
plaatsgevonden, indien zij waarborgt dat deze rekening niet kan worden gebruikt
voordat de verificatie heeft plaatsgevonden.5. In afwijking van het eerste en tweede lid kan een notaris of kandidaat-notaris
als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 12°, de identiteit van de
cliënt en, indien van toepassing, van de uiteindelijk belanghebbende
verifiëren op het moment dat identificatie op grond van artikel 39 van
de Wet op het notarisambt is vereist.Artikel 7b, eerste lid, aanhef, komt te luiden:1. Artikel 4, eerste lid, is niet van toepassing ten aanzien van
cliënten die zijn geïdentificeerd en waarvan de identiteit reeds
is geverifieerd, ingevolge artikel 3 of op daarmee overeenkomende wijze, door:Artikel 7d wordt als volgt gewijzigd:aIn het eerste lid, eerste volzin, tweede lid, eerste volzin en derde lid,
wordt «vastgesteld» telkens vervangen door: geverifieerd.bIn het vierde lid wordt «vaststellen» vervangen door: verifiëren.Artikel 7e, eerste lid, komt te luiden:1. Een instelling die op grond van deze wet de cliënt of zakelijke
relatie heeft geïdentificeerd en zijn identiteit heeft geverifieerd,
legt op toegankelijke wijze de volgende gegevens vast:a. van natuurlijke personen:1°. de geslachtsnaam, de voornamen, de geboortedatum, het adres
en de woonplaats dan wel plaats van vestiging van de cliënt alsmede van
degene die namens die natuurlijke persoon optreedt of een afschrift van het
document dat een persoonidentificerend nummer bevat en aan de hand waarvan
de identificatie heeft plaatsgevonden;2°. de aard, het nummer en de datum en plaats van uitgifte van
het document met behulp waarvan de identiteit is geverifieerd;3°. de aard van de dienstverlening;b. van naar Nederlands recht opgerichte rechtspersonen:1°. de rechtsvorm, de statutaire naam, de handelsnaam, het adres
met huisnummer, de postcode, de plaats van vestiging, het land van statutaire
zetel en, indien de rechtspersoon bij een Kamer van Koophandel en Fabrieken
is geregistreerd, het registratienummer bij de Kamer van Koophandel en Fabrieken
en de plaats van vestiging van de Kamer van Koophandel en Fabrieken die het
desbetreffende handelsregister houdt en de wijze waarop de identiteit is geverifieerd;2°. van degenen die voor de rechtspersoon bij de instelling optreden:
de geslachtsnaam, de voornamen en de geboortedatum;3°. de aard van de dienstverlening;c. van buitenlandse rechtspersonen:1°. de documenten aan de hand waarvan de identiteit is geverifieerd;2°. van degenen die voor de rechtspersoon bij de instelling optreden:
de geslachtsnaam, de voornamen en de geboortedatum;3°. de aard van de dienstverlening.BArtikel II, onderdeel G wordt als volgt gewijzigd:In artikel 19, vijfde lid, onderdeel a, wordt
de zinsnede «dezelfde groep als bedoeld in artikel 2:321» vervangen
door: hetzelfde financieel conglomeraat als bedoeld in artikel 3:290.TOELICHTINGArtikel IArtikel 1aDeze wijziging expliciteert dat financiële dienstverleners alleen
onder het wetsvoorstel vallen voor zover zij bemiddelen in levensverzekeringen.
De definitie van dit begrip wordt hiermee in overeenstemming gebracht met
de derde witwasrichtlijn.bDe derde witwasrichtlijn ziet alleen op externe accountants. Gelet op
het feit dat we in Nederland zowel registeraccountants als accountant-administratieconsulenten
kennen, heeft het woord «externe» op beide groepen betrekking.
Het voorstel van wet wordt in overeenstemming gebracht met de derde witwasrichtlijn.c en dHet is gebleken dat het begrip «vaststellen van de identiteit»
in het wetsvoorstel op verschillende wijzen kan worden opgevat. Op basis van de terminologie gehanteerd in de derde witwasrichtlijn, is in het wetsvoorstel
het «vaststellen van de identiteit» als synoniem gebruikt voor «identificeren».
Het begrip «vaststellen van de identiteit» in de Wet identificatie
bij dienstverlening (WID) wordt echter tot dusver gehanteerd in een afwijkende
betekenis. Het vaststellen van de identiteit omvat in de terminologie van
de WID naast het identificeren ook het verifiëren van de verstrekte identiteitsgegevens.
De afzonderlijke begrippen «identificeren» en«verifiëren»,
kent de WID niet.In de derde witwaslichtlijn is het vaststellen van de identiteit van de
cliënt wel gesplitst in de onderdelen «identificeren» en «verifiëren».
Beiden dienen in beginsel te geschieden maar het onderscheid maakt het mogelijk
om te variëren – bijvoorbeeld bij verscherpt cliëntenonderzoek –
in de mate van verificatie. Ook mag in enkele gevallen de dienstverlening
in afwachting van verificatie van de identiteit reeds aanvangen na het identificeren
van de cliënt.Teneinde zo nauw mogelijk aan te sluiten bij de tekst van de richtlijn,
wordt in het wetsvoorstel het onderscheid tussen identificeren en verifiëren
als uitgangspunt genomen. Identificeren ziet dan op het bepalen van de identiteit
van de betrokkene door het vragen naar en het opnemen van de identiteitsgegevens.
Het is mogelijk dat het identificeren van de betrokkene plaatsvindt aan de
hand van een document (zoals bijvoorbeeld een paspoort) maar dit is niet noodzakelijk
voor het identificeren van de betrokkene. Bij het verifiëren van de identiteit
wordt namelijk de juistheid nagegaan van de identiteit.Verificatie vindt plaats aan de hand van documenten, gegevens of inlichtingen
uit betrouwbare en onafhankelijke bron. Op grond van artikel 7d van het voorstel
zal een ministeriële regeling worden opgesteld waarin documenten, gegevens
of inlichtingen worden aangewezen op basis waarvan kan worden voldaan aan
de verplichting tot verificatie van de identiteit.e en fDe formuleringen ten aanzien van de uiteindelijk belanghebbende worden
in overeenstemming gebracht met de tekst van de richtlijn.Artikel 3, tweede lidDe wijzigingen in de onderdelen a en b houden verband met het introduceren
van de begrippen «identificeren» en «verifiëren van
de identiteit» in artikel 1, onderdelen c en d.Artikel 7aDe wijziging in het tweede lid brengt het voorstel in overeenstemming
met de derde witwasrichtlijn met betrekking tot de te nemen maatregelen indien
de cliënt niet fysiek aanwezig is voor identificatie. Overeenkomstig
artikel 13, tweede lid, van de richtlijn wordt voorgesteld om op te nemen
dat een instelling in dat geval maatregelen moet nemen om het hogere risico
te compenseren. Een aantal van de mogelijke maatregelen wordt – niet-limitatief –
in het artikel genoemd.bDe wijziging in het derde lid houdt verband met het introduceren van de
begrippen «identificeren» en «verifiëren van de identiteit»
in artikel 1, onderdelen c en d.Artikelen 7a en 7dDeze wijzigingen houden verband met het introduceren van de begrippen «identificeren»
en «verifiëren van de identiteit» in artikel 1, onderdelen
c en d.Artikel 7bMiddels deze wijziging wordt een onjuiste verwijzing herstelt. Tevens
houdt de wijziging verband met het introduceren van de begrippen «identificeren»
en «verifiëren van de identiteit» in artikel 1, onderdelen
c en d.Artikel 7eAan het eerste lid, onderdeel b, onder 1° is de zinsnede toegevoegd: «en
de wijze waarop de identiteit is geverifieerd». Niet de documenten aan
de hand waarvan verificatie van de identiteit heeft plaatsgevonden dienen
te worden vastgelegd maar wel de wijze waarop de verificatie heeft plaatsgevonden.Het invoegen van de bepalingen in het eerste lid, onderdeel b, onder 2°
en in onderdeel c, onder 2° brengen het voorstel in overeenstemming met
de derde witwasrichtlijn. Hetzelfde geldt ten aanzien van de wijziging in
het eerste lid, onderdeel c, aanhef.De overige in dit onderdeel aangebrachte wijzigingen houden verband met
het introduceren van de begrippen «identificeren» en «verifiëren
van de identiteit» in artikel 1, onderdelen c en d.Artikel IIArtikel 19Met deze wijziging wordt bewerkstelligd dat naar het juiste artikel in
de Wet op het financieel toezicht (Wft) wordt verwezen.De minister van Financiën,W. J. BosDe minister van Justitie,E. M. H. Hirsch Ballin 
 
 Naar boven

 

Directe linkKopieer de link naar uw clipboard 

https://zoek.officielebekendmakingen.nl/kst-31237-7.html

Sluit modaal

 

Disclaimer
De hier aangeboden pdf-bestanden van het Staatsblad, Staatscourant, Tractatenblad, provinciaal blad, gemeenteblad, waterschapsblad en blad gemeenschappelijke regeling vormen de formele bekendmakingen in de zin van de Bekendmakingswet en de Rijkswet goedkeuring en bekendmaking verdragen voor zover ze na 1 juli 2009 zijn uitgegeven. Voor pdf-publicaties van vóór deze datum geldt dat alleen de in papieren vorm uitgegeven bladen formele status hebben; de hier aangeboden elektronische versies daarvan worden bij wijze van service aangeboden.

 

Over deze website
Contact
English
Help
Zoeken

Informatie hergebruiken
Privacy en cookies
Toegankelijkheid
Sitemap
Kwetsbaarheid melden

Open data
Linked Data Overheid
PUC Open Data

MijnOverheid.nl
Rijksoverheid.nl
Ondernemersplein.nl
Werkenbijdeoverheid.nl