In some cases, by aggregating regular investments by many individuals, a retirement plan (such as a 401(k) plan) may qualify to purchase "institutional" shares (and gain the benefit of their typically lower expense ratios) even though no members of the plan would qualify individually.
Trong một số trường hợp, bằng cách tổng hợp các khoản đầu tư thường xuyên của nhiều cá nhân, kế hoạch nghỉ hưu (như kế hoạch 401 (k)) có thể đủ điều kiện để mua cổ phiếu "tổ chức" (và đạt được lợi ích từ tỷ lệ chi phí thấp hơn thông thường ) mặc dù không có thành viên nào trong kế hoạch sẽ đủ điều kiện cá nhân.