fund-investment-calculator 0.1.0
基金定投收益计算工具，支持自动获取净值数据和交易日判断
License: MIT
Requires Python: >=3.9
Keywords: fund, investment, financial, calculator, 定投

# 基金定投收益计算工具

使用 `akshare` 获取基金净值数据，`exchange_calendars` 判断交易日，自动计算定投收益。

## 安装依赖

```bash
pip install -r requirements.txt
```

## 功能特性

- ✅ 自动计算定投日期（月/周定投）
- ✅ 支持手动投资日期配置
- ✅ 支持定投失败日期配置
- ✅ 自动获取基金净值数据
- ✅ 交易日智能判断（非交易日顺延）
- ✅ 计算总体收益、年化收益率、IRR
- ✅ 计算每笔投资的收益明细
- ✅ 支持历史任意时点收益计算

## 快速开始

### 示例1：每月定投

```python
from datetime import date
from fund import Fund

# 创建基金对象
fund = Fund(
    fund_code="005827",              # 基金代码
    buy_fee_rate=0.0015,             # 申购费率 0.15%
    regular_rule={
        "start_date": date(2024, 1, 15),
        "interval": "monthly",        # 每月定投
        "day": 15,                    # 每月15日
        "amount": 1000                # 每次1000元
    },
    skip_dates=[date(2024, 3, 15)],  # 跳过的日期
    manual_investments=[              # 手动投资
        {"date": date(2024, 2, 10), "amount": 5000}
    ]
)

# 获取所有投资日期
dates = fund.get_all_investment_dates()

# 获取投资记录明细
records = fund.get_investment_records()

# 计算总体收益
result = fund.calculate_return()
print(f"收益率: {result['return_rate']:.2f}%")
print(f"IRR: {result['irr']:.2f}%")

# 计算每笔投资收益
each_result = fund.calculate_each_investment_return()
```

### 示例2：每周定投

```python
fund = Fund(
    fund_code="110022",
    regular_rule={
        "start_date": date(2024, 9, 1),
        "interval": "weekly",
        "weekday": 4,                 # 每周五（0=周一）
        "amount": 500
    }
)
```

### 示例3：计算历史收益

```python
# 计算9月30日的收益
result = fund.calculate_return(as_of_date=date(2024, 9, 30))

# 不传日期则使用最新净值
result = fund.calculate_return()
```

## API 说明

### Fund 类

#### 构造函数

```python
Fund(
    fund_code: str,                      # 基金代码（6位）
    fund_name: str = None,               # 基金名称（可选，自动获取）
    buy_fee_rate: float = 0.0015,        # 申购费率
    regular_rule: dict = None,           # 定投规则
    skip_dates: list[date] = None,       # 跳过的日期
    manual_investments: list[dict] = None # 手动投资
)
```

**定投规则格式：**

每月定投：
```python
{
    "start_date": date(2024, 1, 15),
    "interval": "monthly",
    "day": 15,                # 每月的日期
    "amount": 1000
}
```

每周定投：
```python
{
    "start_date": date(2024, 1, 1),
    "interval": "weekly",
    "weekday": 4,             # 0=周一, 4=周五
    "amount": 500
}
```

双周定投：
```python
{
    "start_date": date(2024, 1, 1),
    "interval": "biweekly",
    "weekday": 4,
    "amount": 500
}
```

#### 方法

##### `get_all_investment_dates() -> list[date]`

返回所有投资日期（定投+手动），按时间排序。

##### `get_investment_records() -> list[dict]`

返回每笔投资的详细记录：

```python
[{
    "date": date,           # 投资日期
    "amount": float,        # 投入本金
    "fee": float,           # 手续费
    "net_amount": float,    # 扣费后金额
    "nav": float,           # 买入净值
    "shares": float         # 买入份额
}, ...]
```

##### `calculate_return(as_of_date: date = None) -> dict`

计算总体收益：

```python
{
    "as_of_date": date,           # 计算日期
    "total_cost": float,          # 总投入（含手续费）
    "total_net_cost": float,      # 总投入（扣除手续费）
    "total_shares": float,        # 总份额
    "current_nav": float,         # 当前净值
    "current_value": float,       # 当前价值
    "profit": float,              # 收益金额
    "return_rate": float,         # 收益率（%）
    "annualized_return": float,   # 年化收益率（%）
    "irr": float                  # 内部收益率（%）
}
```

##### `calculate_each_investment_return(as_of_date: date = None) -> list[dict]`

计算每笔投资的收益：

```python
[{
    "date": date,
    "amount": float,          # 投入金额
    "buy_nav": float,         # 买入净值
    "shares": float,          # 买入份额
    "current_nav": float,     # 当前净值
    "current_value": float,   # 当前价值
    "profit": float,          # 该笔收益
    "return_rate": float      # 该笔收益率（%）
}, ...]
```

## 运行示例

```bash
python example.py
```

## 注意事项

1. **净值更新时间**：基金净值在交易日收盘后（晚上18:00-22:00）公布
2. **交易日处理**：非交易日会自动顺延到下一个交易日
3. **费率**：仅考虑申购费，不考虑赎回费
4. **数据来源**：使用 akshare 从东方财富获取数据，免费无需token

## 收益率说明

### 简单收益率
```
收益率 = (当前价值 - 总投入) / 总投入 × 100%
```

### 年化收益率
```
年化收益率 = 收益率 / 持有天数 × 365
```

### IRR（内部收益率）
考虑资金的时间价值，求解使净现值为0的收益率，更准确反映投资回报。

## 常见问题

**Q: 为什么定投日期不是我设定的日期？**
A: 如果设定日期是非交易日（周末/节假日），会自动顺延到下一个交易日。

**Q: 如何查看历史某一天的收益？**
A: 使用 `calculate_return(as_of_date=date(2024, 9, 30))`

**Q: 手动投资和定投日期重叠怎么办？**
A: 系统会分别记录，两笔投资都会生效。