Câu hỏi: Hồ sơ đề nghị chấp thuận nâng cấp phòng giao dịch bưu điện thành phòng giao dịch gồm những gì?
Trả lời: Căn cứ Điều 11 Thông tư số 43/2015/TT-NHNN ngày 31/12/2015 quy định về tổ chức và hoạt động của phòng giao dịch bưu điện trực thuộc ngân hàng thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt, hồ sơ đề nghị chấp thuận nâng cấp phòng giao dịch bưu điện thành phòng giao dịch gồm:(i) Văn bản của ngân hàng thương mại đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận đủ điều kiện thành lập phòng giao dịch ở trong nước(theo mẫu tại Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Thông tư 21/2013/TT-NHNN).(ii) Nghị quyết của Hội đồng quản trị về việc thành lập phòng giao dịch ở trong nước. Trong đó, đối với việc thành lập phòng giao dịch, Nghị quyết của Hội đồng quản trị phải nêu rõ tên, địa điểm đặt trụ sở, chi nhánh dự kiến quản lý phòng giao dịch, các nghiệp vụ phòng giao dịch sẽ thực hiện, phạm vi hoạt động về mặt địa lý và đối tượng khách hàng chính.(iii) Các văn bản khác chứng minh việc đáp ứng các điều kiện thành lập phòng giao dịch theo quy định tại Thông tư 21/2013/TT-NHNN.

Thủ tục liên quan:
Agency: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Conditions: 1. Điều kiện đối với Ngân hàng thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt:
a) Có giá trị thực của vốn điều lệ tại thời điểm 31 tháng 12 của năm trước liền kề năm đề nghị không thấp hơn mức vốn pháp định;
b) Hoạt động kinh doanh có lãi theo báo cáo tài chính hợp nhất và báo cáo tài chính riêng lẻ được kiểm toán của năm trước liền kề năm đề nghị;
c) Tuân thủ các hạn chế để bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng quy định tại các Điều 126, 127, 128, 129; khoản 1 Điều 130 và Điều 135 Luật Các tổ chức tín dụng và các hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước đối với các quy định này liên tục trong thời gian 12 tháng trước tháng đề nghị;
d) Thực hiện đúng, đầy đủ các quy định về phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro theo quy định của Ngân hàng Nhà nước; tỷ lệ nợ xấu so với tổng dư nợ tại thời điểm 31 tháng 12 của năm trước liền kề năm đề nghị không vượt quá 3% hoặc một tỷ lệ khác theo quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước trong từng thời kỳ;
đ) Tại thời điểm đề nghị, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát có số lượng và cơ cấu theo đúng quy định của pháp luật, không bị khuyết Tổng giám đốc;
e) Tại thời điểm đề nghị, ngân hàng thương mại có bộ phận kiểm toán nội bộ và hệ thống kiểm soát nội bộ bảo đảm tuân thủ Điều 40, Điều 41 Luật Các tổ chức tín dụng và các quy định có liên quan của pháp luật hiện hành;
g) Không thuộc đối tượng phải thực hiện biện pháp không được mở rộng mạng lưới theo quy định của pháp luật về xử lý sau thanh tra, giám sát đối với các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
h) Có đầy đủ hồ sơ hợp lệ theo quy định tại Thông tư 21/2013/TT-NHNN ngày 9/9/2013 của Ngân hàng Nhà nước quy định về mạng lưới hoạt động của Ngân hàng thương mại.
2. Điều kiện đối với chi nhánh dự kiến quản lý phòng giao dịch:
a) Có thời gian hoạt động tối thiểu 12 tháng tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị;
b) Có tỷ lệ nợ xấu so với tổng dư nợ tại thời điểm 31 tháng 12 năm trước liền kề năm đề nghị không vượt quá 3% hoặc một tỷ lệ khác theo quyết định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước trong từng thời kỳ;
c) Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng bằng hình thức phạt tiền trong thời hạn 12 tháng trở về trước tính từ thời điểm đề nghị.

Documents: ### Bao gồm
| Tên giấy tờ | Mẫu đơn, tờ khai | Số lượng |
| --- | --- | --- |
| Văn bản của ngân hàng thương mại đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận đủ điều kiện thành lập phòng giao dịch ở trong nước(theo mẫu tại Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Thông tư 21/2013/TT-NHNN). | PHỤ LỤC SỐ 01.doc | Bản chính: 1 - Bản sao: 0 |
| Nghị quyết của Hội đồng quản trị về việc thành lập phòng giao dịch ở trong nước. Trong đó, đối với việc thành lập phòng giao dịch, Nghị quyết của Hội đồng quản trị phải nêu rõ tên, địa điểm đặt trụ sở, chi nhánh dự kiến quản lý phòng giao dịch, các nghiệp vụ phòng giao dịch sẽ thực hiện, phạm vi hoạt động về mặt địa lý và đối tượng khách hàng chính. |  | Bản chính: 1 - Bản sao: 0 |
| Các văn bản khác chứng minh việc đáp ứng các điều kiện thành lập phòng giao dịch theo quy định tạiThông tư 21/2013/TT-NHNN. |  | Bản chính: 1 - Bản sao: 0 |

Methods: | Hình thức nộp | Thời hạn giải quyết | Phí, lệ phí | Mô tả |
| --- | --- | --- | --- |
| Trực tiếp | 45 Ngày |  | 45 ngày kể từ ngày nhận được đủ hồ sơ |
| Dịch vụ bưu chính | 45 Ngày |  | 45 ngày kể từ ngày nhận được đủ hồ sơ |

Steps: + Bước 1:Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt lập hồ sơ đề nghị chấp thuận nâng cấp phòng giao dịch bưu điện thành phòng giao dịch gửi Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng).
+ Bước 2: Ngân hàng Nhà nước xem xét, có văn bản chấp thuận hoặc không chấp thuận việc Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt nâng cấp phòng giao dịch bưu điện thành phòng giao dịch

Title: Thủ tục chấp thuận nâng cấp phòng giao dịch bưu điện thành phòng giao dịch