Small Medium Enterprise Development Bank Malaysia Berhad 49572-H PENTING / PENAFIAN INI ADALAH PRODUK AKAUN PELABURAN YANG TERIKAT KEPADA PRESTASI ASET PENDASAR, DAN BUKAN PRODUK DEPOSIT. LEMBARAN PENDEDAHN PRODUK Sila baca Lembaran Pendedahan Produk ini bersama-sama dengan terma dan syarat am dan khusus yang dilampirkan bersama ini (jika ada) sebelum anda membuat keputusan untuk menerima Akaun Pelaburan Khusus ("Specific Investment Account", "SIA"). AKAUN PELABURAN KHUSUS ("SPECIFIC INVESTMENT ACCOUNT", "SIA") Tarikh: <Date> MAKLUMAT RINGKAS TENTANG PRODUK 1. Apakah Produk ini? Syariah kontrak terpakai Wakalah bi al-istithmar Wakalah ialah kontrak di mana satu pihak, sebagai prinsipal (muwakkil) memberi kuasa kepada pihak lain sebagai ejennya (wakil) untuk melaksanakan tugas tertentu mengenai perkara yang mungkin diwakilkan, dengan atau tanpa mengenakan bayaran. Yuran wakalah boleh dipersetujui sebagai peratusan nisbah amaun tertentu atau amaun yang dikaitkan dengan penanda aras. Kontrak wakalah boleh dibuat untuk tujuan pelaburan (wakalah bi al-istithmar). Di bawah SIA ini, Pemegang Akaun Pelaburan ("Investment Account Holder", "IAH") sebagai prinsipal atau muwakkil melantik SME Bank sebagai ejen atau wakil untuk menjalankan aktiviti pelaburan bagi pihak IAH untuk menjana pulangan daripada aset pelaburan. Selaras dengan peranan sebagai ejen, SME Bank hendaklah melaksanakan fungsi pelaburan mengikut terma dan syarat yang dipersetujui dan akan menerima bayaran untuk perkhidmatan agensi yang diberikan. Jenis Produk SIA ialah Akaun Pelaburan Terhad ("Restricted Investment Account", "RA") yang merujuk kepada jenis akaun pelaburan di mana IAH menyediakan mandat pelaburan khusus kepada Bank seperti tujuan, kelas aset, sektor ekonomi dan tempoh pelaburan. Di bawah SIA ini, IAH bersetuju untuk menetapkan mandat pelaburan untuk SME Bank sebagai ejennya (wakil) untuk melabur di dalam Dana Permodalan Semula PKS ("SME Recapitalization Fund") melalui langganan dalam instrumen kuasi-ekuiti patuh Syariah Saham Keutamaan Boleh Tukar Boleh Tebus ("Redeemable Convertible Preference Shares-i", "RCPS-i") dikeluarkan oleh Perusahaan Kecil dan Sederhana (PKS) Bumiputera dan bukan Bumiputera yang layak dari sektor ekonomi berimpak tinggi yang terpilih. SIA ialah produk pelaburan yang MODAL TIDAK DIJAMIN dan TIDAK DILINDUNGI oleh Perbadanan Insurans Deposit Malaysia ("PIDM"). Pihak yang terlibat dalam aktiviti pelaburan serta peranan dan tanggungjawab. Pemegang Akaun Pelaburan ("Investment Account Holder", "IAH") sebagai penyedia modal membuat pelaburan dalam Dana Permodalan Semula PKS melalui SIA untuk diuruskan oleh SME Bank bagi tujuan aktiviti pelaburan patuh Syariah mengikut terma dan syarat yang dipersetujui oleh kedua-dua pihak. SME Bank sebagai ejen untuk menjalankan aktiviti pelaburan patuh Syariah bagi pihak IAH. SME Bank akan bertanggungjawab menguruskan dana pelaburan yang disediakan oleh IAH, pemerolehan aset pelaburan, melaksanakan penilaian ke atas prestasi aset dan jika ada, mengagihkan pulangan yang dijana oleh pelaburan. PDS/SIA/July2022/BM_v1 1
PRODUCT SUITABILITY 2. Siapakah yang sesuai dengan produk ini? Jenis Pelabur SIA ini direkabentuk untuk menampung penempatan dana daripada, tetapi tidak terhad kepada, SME Bank, TERAJU Bumiputera Corporation (TERAJU) dan Bank Simpanan Nasional (BSN) untuk tujuan Dana Permodalan Semula PKS Objektif Pulangan Keuntungan atau pulangan, jika ada, terikat dengan prestasi aset pelaburan dan ia tidak dijamin oleh SME Bank sebagai ejen. Ia dijangka menjana pulangan sederhana sepanjang tempoh pelaburan. Sasaran pulangan kewangan adalah untuk tujuan indikatif dan tidak membentuk kewajipan SME Bank untuk menjana atau membayar pulangan tersebut. Risiko ke atas prinsipal pelaburan Jumlah prinsipal pelaburan adalah tidak dijamin. Tempoh pelaburan Tempoh pelaburan tujuh (7) tahun. CIRI CIRI UTAMA PRODUK 3. Apakah Pelaburan saya?
Terma Pelaburan Objektif Pelaburan : Untuk membantu pemulihan perniagaan PKS selepas COVID-19 terutamanya dalam mengukuhkan kedudukan aliran tunai Untuk memudahkan pertumbuhan dan penciptaan rantaian bekalan / integrasi menegak PKS yang mampan. Strategi Pelaburan : Dana akan dilaburkan melalui langganan dalam instrumen separa ekuiti patuh Syariah yang diterbitkan oleh PKS Bumiputera dan bukan Bumiputera yang layak di dalam sektor ekonomi berimpak tinggi yang terpilih. Pendapatan yang dijana daripada aktiviti pelaburan; jika ada, akan diagihkan kepada IAH berdasarkan Jangkaan Pulangan yang telah dipersetujui. Ciri-ciri Produk SIA Jumlah Pelaburan : RM100 juta Tempoh Pelaburan : Tempoh pelaburan tujuh (7) tahun Pengagihan Keuntungan : Semua pendapatan bersih selepas kos berkaitan dana akan diagihkan kepada dana akan diagihkan kepada IAH setiap tahun. Jangkaan Pulangan (Expected Returns, ER) dan pengiraan : Sasaran pulangan sebanyak 4.5% hingga 5% setahun (pulangan kasar di peringkat dana). ER yang disediakan ialah kadar indikatif berdasarkan keadaan semasa dan tidak dijamin. IAH akan menerima pulangan sebenar sekiranya pulangan kurang daripada ER. Terma dan Syarat Utama : (i) Keputusan pelaburan ke atas instrumen separa ekuiti patuh Syariah akan dinilai dan diluluskan oleh Panel Pelaburan (Investment Panel, IP) yang terdiri daripada: (a) dua (2) ahli yang dipilih oleh SME Bank; (b) dua (2) ahli yang dipilih oleh TERAJU; (c) dua (2) ahli yang dipilih oleh BSN; (d) seorang (1) wakil daripada Kementerian Kewangan; dan PDS/SIA/July2022/BM_v1 2
Aset /Instrumen Pelaburan Instrumen Penerbit Penggalak Pelanggan Harga Terbitan Tempoh Pelaburan Hak Mengundi Kedudukan RCPS-i Hak Pelantikan PDS/SIA/July2022/BM_v1 (e) seorang (1) ahli bebas yang menjadi pakar bidang subjek (subject matter expert) (ii) SIA akan diuruskan dan ditadbir oleh SME Bank sebagai ejen (wakil) dan dengan ini berhak kepada yuran pengurusan ("Yuran Pengurusan Wakalah"). (iii) SIA akan ditamatkan atas persetujuan bersama oleh semua pihak. Selepas penamatan SIA, baki aset yang terdapat dalam SIA akan digunakan untuk pembayaran balik kos operasi dan pembayaran Yuran Pengurusan Wakalah kepada SME Bank. Baki keuntungan yang tidak diagihkan akan diagihkan secara berkadaran kepada IAH. : Saham Keutamaan Boleh Tukar Boleh Tebus Islamik ("Islamic Redeemable Convertible Preference Shares", "RCPS-i") : Perusahaan Kecil dan Sederhana yang layak ("Syarikat") : Pemegang saham Syarikat : Small Medium Enterprise Development Bank Malaysia Berhad (sebagai wakil) : RM1.00 setiap RCPS-i : 5 tahun dari penerbitan RCPS-i : (a) Pelanggan berhak menerima notis, dan menghadiri semua mesyuarat agung Syarikat dan bercakap di mesyuarat tersebut, tetapi tidak berhak untuk mengundi atau meluluskan sebarang resolusi pemegang saham atau mengundi di mana-mana mesyuarat agung Syarikat, kecuali dibenarkan secara nyata oleh undang-undang dan dengan sebarang ketetapan yang dibuat: (i) apabila dividen keutamaan atau sebahagiannya tertunggak dan tidak dibayar selama lebih daripada 30 hari; (ii) mengenai cadangan untuk mengurangkan modal saham Syarikat; (iii) mengenai cadangan untuk pelupusan sebahagian besar harta, perniagaan dan akujanji Syarikat; (iv) mengenai cadangan untuk penggulungan Syarikat; (v) semasa penggulungan Syarikat; atau (vi) mengenai sebarang cadangan yang menjejaskan hak dan keistimewaan yang terdapat pada RCPS-i, termasuk pindaan kepada Perlembagaan. (b) Dalam mana-mana keadaan yang disebut di atas, Pelanggan berhak untuk mengundi di dalam semua mesyuarat agung ahli kelasnya, untuk satu undian bagi setiap RCPS-i yang dipegang di waktu pengundian di mana-mana mesyuarat agung tersebut. : (a) RCPS-i hendaklah berada di kedudukan hadapan di dalam keutamaan kepada pemegang saham biasa dan semua saham kelas lain (jika ada) dalam Syarikat, ke atas pembayaran dividen dan pembayaran daripada aset Syarikat apabila sebarang likuidasi, pembubaran, atau penggulungan Syarikat, dengan syarat Lembaga Pengarah meluluskan pembayaran dividen dan pembayaran aset Syarikat atas dasar sedemikian. (b) Lembaga Pengarah Syarikat tidak boleh menerbitkan sebarang saham keutamaan (selain RCPS-i tambahan) yang mempunyai kedudukan yang sama atau lebih utama daripada RCPS-i melainkan penerbitan saham tersebut telah diluluskan terlebih dahulu oleh pemegang RCPS-i dengan cara resolusi oleh pemegang tersebut. Untuk mengelakkan keraguan, untuk tujuan Syariah, kelulusan resolusi oleh pemegang saham biasa yang meluluskan Cadangan Terbitan Hak RCPS-i merupakan persetujuan mereka (pada waktu pengagihan), mengenai keutamaan pembayaran dividen, dan pengagihan aset selepas likuidasi, pembubaran atau penggulungan Syarikat yang akan diputuskan oleh Lembaga Pengarah. : Jika perlu, Pelanggan berhak untuk melantik wakil untuk menerima notis, dan dibenarkan (tetapi tidak diwajibkan) untuk menghadiri dan mengambil bahagian dalam, semua mesyuarat Lembaga Pengarah dan pengurusan Syarikat. Sekiranya Pelanggan berpendapat bahawa: (a) kawalan kewangan dalaman Syarikat berada di bawah paras piawaian yang munasabah; atau 3
Perkara Terpelihara Polisi Dividen dan Kadar Dividen Keutamaan PDS/SIA/July2022/BM_v1 : : (b) prestasi kewangan Syarikat (jualan sebenar dan keuntungan sebelum cukai sebenar seperti yang dinyatakan dalam akaun pengurusan Syarikat) adalah 20% kurang daripada unjuran jualan dan unjuran keuntungan sebelum cukai yang disediakan dan dibentangkan oleh pengurusan Syarikat; Pelanggan berhak untuk melantik [Ketua Pegawai Kewangan/ atau mana-mana pegawai yang bertanggungjawab ke atas kewangan yang difikirkan sesuai oleh Pelanggan] dan untuk mencadangkan imbuhannya, [yang akan ditanggung oleh Syarikat/ hendaklah dipersetujui secara bersama]. Syarikat tidak boleh, dan para pemegang saham hendaklah memastikan bahawa Syarikat tidak, melakukan mana-mana perkara berikut tanpa kelulusan bertulis daripada Pelanggan terlebih dahulu: (a) Syarikat berhenti menjalankan perniagaan atau melaksanakan apa-apa perubahan material ke atas perniagaan yang tidak konsisten dengan perniagaan pada tarikh Perjanjian Langganan (Subscription Agreement); (b) memiliki atau memperoleh, melalui pemerolehan atau sebaliknya, sebarang kepentingan ekuiti dalam mana-mana perniagaan baharu; (c) penyatuan, penggabungan, penggabungan, penyusunan semula, pembinaan semula, penjualan kawalan atau pembubaran Syarikat; penstrukturan semula, (d) penyusunan semula kewangan atau modal; (e) memasuki mana-mana urus niaga, perencanaan atau perjanjian dengan mana-mana pihak yang bukan atas dasar urus niaga telus; (f) memasuki mana-mana transaksi, perencanaan atau perjanjian dengan atau memberi manfaat kepada mana-mana pengarah, pemegang saham atau pihak yang berkaitan dengan mana-mana pengarah atau pemegang saham; (g) pelupusan saham Syarikat oleh pemegang saham sedia ada; (h) menambah tanggungan bebanan baharu ke atas aset Syarikat; (i) menambah sebarang keterhutangan selanjutnya atau menjamin atau membenarkan wujudnya jaminan ke atas sebarang keterhutangan untuk wang yang dipinjam; dan (j) pengisytiharan dividen. (a) Tertakluk kepada kesolvenan Syarikat, kebenaran daripada Lembaga Pengarah untuk pengagihan dan Syarikat membuat peruntukan untuk rizab sebagaimana yang diperlukan untuk memenuhi perbelanjaan modal, keperluan pembiayaan dan pelan perniagaan tahunan untuk tahun kewangan yang akan datang, Syarikat hendaklah mengagihkan dividen daripada keuntungan bersihnya kepada Pemegang Saham yang sah mengikut undang- undang. (b) Sentiasa tertakluk kepada subfasal (a) di atas: (i) setiap RCPS-i berhak untuk dividen keutamaan. (ii) Dividen keutamaan hendaklah dibayar daripada keuntungan boleh agih yang diperolehi dari hari pertama bulan kalendar selepas tarikh terbitan RCPS-i ("Keuntungan") pada kadar yang dijangkakan 6% setahun ("Dividen Keutamaan Jangkaan"); (iii) Dividen Keutamaan Jangkaan hendaklah diagihkan setiap setengah tahun, dengan Pelanggan berhak mendapat pengagihan pertama pada tarikh 6 bulan selepas tarikh terbitan RCPS-i dan seterusnya, pada selang masa berturut-turut setiap 6 bulan selepas itu ("Tarikh Kelayakan Dividen Keutamaan"); dan (iv) Dividen Keutamaan Jangkaan hendaklah dibayar sebagai keutamaan daripada pembayaran sebarang dividen kepada pemegang saham biasa atau mana-mana kelas saham lain dalam Syarikat (jika ada). Selepas pembayaran Dividen Keutamaan Jangkaan telah dibuat sepenuhnya kepada pemegang RCPS-i, apa-apa dividen selanjutnya akan dibayar kepada pemegang saham biasa atau mana-mana kelas saham lain dalam Syarikat, secara berkadaran dengan jumlah saham biasa atau mana-mana kelas saham lain dalam Syarikat (jika ada). Pemegang saham biasa hendaklah mengenepikan hak mereka untuk pembayaran dividen melainkan dan sehingga Syarikat telah membayar Dividen Keutamaan Jangkaan yang telah diisytiharkan tetapi belum dibayar kepada pemegang RCPS-i Untuk mengelakkan keraguan, untuk tujuan Syariah, kelulusan resolusi oleh pemegang saham biasa yang meluluskan Cadangan Terbitan RCPS-i merupakan persetujuan mereka mengenai keutamaan pengagihan (pada waktu pengagihan) Dividen Keutamaan yang akan diputuskan oleh Lembaga Pengarah. 4
Hak Penukaran PDS/SIA/July2022/BM_v1 : (v) Pada mana-mana Tarikh Kelayakan Dividen Keutamaan, sekiranya Keuntungan adalah lebih rendah daripada Dividen Keutamaan Jangkaan dan Syarikat tidak mengisytiharkan dividen keutamaan pada pada kadar Dividen Keutamaan Jangkaan (secara keseluruhan atau sebahagian): (aa) Syarikat boleh, mengikut budi bicaranya, mengisytiharkan dan membayar sebarang amaun dividen keutamaan sehingga jumlah yang sama dengan Keuntungan pada Tarikh Kelayakan Dividen Keutamaan tersebut. (Amaun Keuntungan yang diisytiharkan sebagai dividen keutamaan oleh Syarikat pada Tarikh Kelayakan Dividen Keutamaan tertentu, jika ada, akan dirujuk sebagai "Jumlah Diisytiharkan"); dan (bb) amaun perbezaan antara: (A) Keuntungan pada Tarikh Kelayakan Dividen Keutamaan; dan (B) Jumlah Diisytiharkan, hendaklah terkumpul ("Dividen Tertunda 1"), selagi RCPS-i masih belum ditebus. Dalam keadaan ini, amaun perbezaan antara: (A) Amaun Dividen Keutamaan Jangkaan; dan (B) Keuntungan pada Tarikh Kelayakan Dividen Keutamaan tersebut, tidak boleh terkumpul; dan (cc) sekiranya Keuntungan melebihi Amaun Dividen Keutamaan Jangkaan dan Syarikat tidak mengisytiharkan dividen keutamaan sehingga Amaun Dividen Keutamaan Jangkaan (secara keseluruhan atau sebahagian), jumlah yang bersamaan dengan perbezaan antara: (A) Amaun Dividen Keutamaan Jangkaan; dan (B) Jumlah Diisytiharkan, hendaklah terkumpul ("Dividen Tertunda 2"), selagi RCPS-i masih belum ditebus. Dividen Tertunda 1 dan Dividen Tertunda 2 (mengikut mana-mana yang berkenaan) (secara kolektif "Dividen Tertunda") boleh diisytiharkan dan/atau dibayar, mengikut budi bicara Syarikat, pada mana-mana Tarikh Kelayakan Dividen Keutamaan berikutnya, setelah Syarat Terkumpul dipenuhi pada Tarikh Kelayakan Dividen Keutamaan tersebut. (vi) "Syarat Terkumpul" RCPS-i bermakna pada mana-mana Tarikh Kelayakan Dividen Keutamaan tertentu, Syarikat: (aa) mempunyai Keuntungan yang mencukupi yang sekurang- kurangnya bersamaan dengan agregat: (A) Jumlah Diisytiharkan; dan (B) sebarang Dividen Tertunda terkumpul pada Tarikh Kelayakan Dividen Keutamaan tersebut; dan (bb) telah menyimpan rekod yang membuktikan Syarikat mempunyai Keuntungan yang sekurang-kurangnya bersamaan dengan agregat: (A) Jumlah Diisytiharkan; dan (B) sebarang Dividen Tertunda terkumpul pada Tarikh Kelayakan Dividen Keutamaan tersebut. (vi) Sebagai penjelasan, Dividen Tertunda yang tidak diisytiharkan tidak akan dibayar dalam keadaan berikut: (aa) selepas penggulungan, likuidasi atau pembubaran Syarikat. Sehubungan itu, Pelanggan hendaklah (dengan dan dalam mematuhi Syariah, dan dengan keputusan Lembaga Pengarah pada masa yang relevan bagi pihak mereka) mengenepikan semua Dividen Tertunda yang tidak diisytiharkan oleh Syarikat; dan (bb) apabila Pelanggan menukar RCPS-i kepada saham biasa. Sehubungan itu, Pelanggan hendaklah (dengan dan dalam mematuhi Syariah) mengetepikan semua Dividen Tertunda yang tidak diisytiharkan oleh Syarikat. (c) Sekiranya tiada keuntungan boleh agih untuk pengisytiharan dan pembayaran dividen mengikut Perlembagaan dan Akta Syarikat 2016 ("Akta"), Syarikat tidak mempunyai kewajipan untuk mengisytiharkan atau mengagihkan sebarang dividen keutamaan pada Tarikh Kelayakan Dividen Keutamaan yang berkaitan. (d) Pelanggan tidak lagi akan menerima sebarang dividen keutamaan dari dan termasuk pada tarikh RCPS-i ditukar kepada saham biasa kecuali dividen keutamaan yang diisytiharkan tetapi tidak dibayar sehingga tarikh penukaran. (a) Melainkan ditebus, Pelanggan berhak untuk menukar RCPS-i pada bila-bila masa bermula dari tarikh terbitan RCPS-i, mengikut budi bicara Pelanggan tertakluk kepada kelulusan Syarikat, kepada sejumlah saham biasa yang telah dibayar penuh, tanpa sebarang bayaran (tunai atau sebaliknya) dan mengikut Nisbah Penukaran. (b) Tertakluk kepada Akta, Pelanggan pada bila-bila masa boleh melaksanakan Hak Penukaran dengan memberikan notis secara bertulis ("Notis Penukaran") 5
Nisbah Penukaran Pelarasan kepada Nisbah Penukaran Penebusan Harga Penebusan Akses kepada maklumat dan lain-lain hak Pelanggan PDS/SIA/July2022/BM_v1 : : : kepada Syarikat untuk menukar dan menyatakan bilangan RCPS-i yang akan ditukar ("Saham Penukaran"), kepada saham biasa berbayar penuh. (c) Setelah menerima Notis Penukaran daripada Pelanggan, Syarikat hendaklah dengan serta-merta mengambil semua langkah yang diperlukan untuk mendapatkan kelulusan dan resolusi yang diperlukan, di peringkat Lembaga Pengarah dan pemegang saham, untuk memperuntukkan dan menerbitkan Saham Penukaran kepada Pelanggan. Sejurus selepas mendapat kelulusan dan resolusi, Syarikat hendaklah memperuntukkan dan menerbitkan Saham Penukaran kepada Pelanggan tanpa sebarang bebanan dan mengemas kini daftar pemegang saham Syarikat untuk menunjukkan pegangan saham Pelanggan di dalam Syarikat. (d) Saham biasa baharu yang akan diterbitkan selepas penukaran RCPS-i hendaklah apabila diperuntukkan dan diterbitkan, bertaraf pari passu dalam semua aspek dengan saham biasa Syarikat yang telah diterbitkan termasuk kelayakan untuk dividen, hak, peruntukan atau pengagihan lain, kecuali saham tersebut tidak layak mendapat sebarang dividen, hak, peruntukan dan/atau pengagihan lain, di mana tarikh kelayakan adalah sebelum tarikh peruntukan saham biasa baharu tersebut. (e) Saham Penukaran mempunyai semua hak yang diberikan kepada saham biasa yang diperuntukan oleh Perlembagaan Syarikat dan semua undang-undang yang terpakai. (a) Nisbah penukaran adalah [satu (1) unit saham biasa yang baru diterbitkan bagi setiap satu (1) unit] RCPS-i yang dipegang oleh Pelanggan ("Nisbah Penukaran"). (b) [[Sekiranya penukaran itu menyebabkan pecahan kelayakan kepada saham biasa, pecahan kelayakan tersebut akan diabaikan dan tiada bayaran balik atau kredit, sama ada dalam bentuk RCPS-i, tunai atau sebaliknya, akan diberikan berkaitan dengan pecahan kelayakan yang tidak diambil kira.]] Nisbah Penukaran adalah tertakluk kepada pelarasan dari masa ke masa dan dipersetujui secara bersama oleh Pelanggan dan Syarikat, sekiranya berlaku sebarang perubahan kepada modal saham Syarikat, sama ada melalui terbitan hak, terbitan permodalan, penyatuan saham, pembahagian saham atau pengurangan modal dengan apa cara sekalipun, yang menurut peruntukan Perlembagaan Syarikat. Mana-mana pihak hendaklah memberi notis secara bertulis kepada pihak yang lain mengenai hasratnya untuk membuat pelarasan kepada Nisbah Penukaran. (a) Syarikat boleh mengikut budi bicara mutlaknya, pada bila-bila masa, tertakluk kepada dan menurut Seksyen 72 Akta, menebus semua (dan bukan sebahagian sahaja) RCPS-i yang tertunggak selepas menerima notis bertulis 30 hari daripada Pelanggan untuk berbuat demikian. (b) Penebusan RCPS-i hendaklah berkuat kuasa pada hari ke-30 dari tarikh notis atau tarikh lain seperti yang dinyatakan dalam notis ("Tarikh Penebusan"). (c) Pada Tarikh Penebusan, Syarikat hendaklah menebus semua (dan bukan sebahagian sahaja) RCPS-i yang tertunggak (yang tidak menjadi sebahagian daripada mana-mana Saham Penukaran) secara tunai pada Harga Penebusan (seperti yang ditakrifkan di bawah). (d) Selaras dengan penebusan dan pembayaran Harga Penebusan pada Tarikh Penebusan untuk RCPS-i yang ditebus, semua hak, kepentingan dan kelayakan yang diberikan kepada pemegang RCPS-i tersebut akan terhenti, kecuali untuk sebarang Dividen Keutamaan yang terakru tetapi belum dibayar. Jumlah unit RCPS-i yang dilanggan + Dividen Keutamaan diisytiharkan tetapi belum dibayar + Dividen Diisytiharkan pada Tarikh Penebusan. Syarikat hendaklah menyimpan rekod perakaunan, operasi dan rekod kewangan lain yang tepat dan lengkap bagi Syarikat dan anak syarikatnya (jika ada) mengikut amalan dan prinsip perakaunan yang diterima umum dan hendaklah: (a) menyediakan rancangan perniagaan dan kewangan tahunan kepada Pelanggan dalam tempoh 30 hari sebelum setiap tahun kewangan; (b) menyediakan penyata kewangan yang telah diaudit kepada Pelanggan dalam tempoh 90 hari selepas akhir setiap tahun kewangan, yang mana pengauditan akan dilaksanakan pada setiap tahun oleh firma audit yang mempunyai reputasi yang baik yang boleh diterima oleh Pelanggan; (c) menyediakan akaun pengurusan bulanan, penyata kewangan bank dan sebarang laporan pengurusan material yang lain kepada Pelanggan dalam tempoh 30 hari selepas setiap bulan berakhir; 6
Keutamaan pembubaran, pembubaran atau penggulungan Keingkaran dan Penamatan Sebelum Penerbitan RCPS-i PDS/SIA/July2022/BM_v1 : : (d) menyediakan salinan semua resolusi Lembaga Pengarah dan pemegang saham berserta dengan minit mesyuarat pengurusan kepada Pelangan 7 hari selepas kelulusan setiap resolusi dan/atau selepas setiap mesyuarat; (e) tertakluk kepada notis 2 minggu daripada Pelanggan, memberikan hak kepada Pelanggan untuk meminta maklumat daripada Syarikat dan maklumat tersebut tidak boleh ditolak, ditahan atau ditangguhkan tanpa sebab munasabah; dan (f) memberikan hak kepada Pelanggan untuk mengakses mana-mana tempat perniagaan dan pejabat berdaftar Syarikat dengan notis yang munasabah dan dalam waktu perniagaan biasa, dan mengakses mana-mana buku atau rekod Syarikat setakat mana yang munasabah. (a) Pada pengembalian modal sewaktu pembubaran, penggulungan atau likuidasi Syarikat, Pelanggan hendaklah mempunyai hak untuk pembayaran (i) semua modal berbayar RCPS-i; dan (ii) mana-mana Dividen Keutamaan yang diisytiharkan tetapi belum dibayar, yang lebih utama daripada pemegang saham biasa dan semua saham kelas lain (jika ada) tetapi tidak mempunyai hak ke atas baki lebihan aset (jika ada) selepas pembayaran modal berbayar ke atas semua saham kelas lain dalam Syarikat. (b) Tertakluk kepada kelulusan Lembaga Pengarah untuk pengagihan, pemegang saham biasa dan semua saham kelas lain (jika ada) hendaklah mengenepikan hak mereka untuk menerima hasil daripada likuidasi, pembubaran atau penggulungan untuk kepentingan pemegang RCPS-i sehingga pemegang RCPS-i telah menerima bayaran sepenuhnya ke atas semua modal berbayar setiap pemegang RCPS-i, dan sebarang Dividen Keutamaan diisytiharkan tetapi belum dibayar (c) Syarikat hendaklah membayar sepenuhnya secara tunai daripada hasil likuidasi aset Syarikat, nilai bersamaan dengan semua modal berbayar pemegang RCPS-i dan mana-mana Dividen Keutamaan yang diisytiharkan tetapi belum dibayar semasa likuidasi, pembubaran atau penggulungan Syarikat. (a) Bagi tujuan klausa ini, "Orang Ingkar" hendaklah bermaksud seperti yang berikut: (i) Syarikat; atau (ii) Penggalak. (b) Tanpa menjejaskan hak dan remedi lain yang disediakan dalam Perjanjian Langganan, Pelanggan berhak, pada bila-bila masa sebelum penamatan, dengan memberi notis bertulis kepada Syarikat untuk menamatkan Perjanjian Langganan apabila berlakunya peristiwa berikut: (i) petisyen penggulungan atau kebankrapan dikemukakan terhadap Orang Ingkar; (ii) perintah hendaklah dibuat atau resolusi diluluskan untuk prosiding penggulungan atau kebankrapan, yang mana berkenaan, terhadap Orang Ingkar kecuali semasa pembinaan semula atau penyatuan; (iii) penyerahhakan oleh Orang Ingkar untuk kepentingan pemiutang untuk semua atau sebahagian besar harta atau penggulungan atau pembubaran, pengakuan secara bertulis mengenai ketidakupayaan untuk membayar hutang apabila sampai tempoh atau kelulusan untuk pelantikan penerima, pelikuidasi, pemegang amanah, kurator atau penerima serahhak dalam kebankrapan atau insolvensi; (iv) pemerolehan, menurut perintah mahkamah atau sebaliknya, oleh pemiutang kepadabOrang Ingkar terhadap aset, kepentingan atau hak Orang Ingkar tersebut; (v) pelantikan penerima, pengurus dan/atau pelikuidasi ke atas perniagaan, aset atau akujanji Orang Ingkar; (vi) pengisytiharan oleh pembiaya atau peguamcaranya tentang keadaan keingkaran di bawah perjanjian pinjaman atau pembiayaan sedia ada dan/atau tuntutan pembiayan untuk diselesaikan sebahagian atau sepenuhnya sebelum tarikh tertentu, dan jika pengisytiharan atau keingkaran tersebut tidak dipatuhi atau diperbetulkan dengan cara yang memuaskan kepada pembiaya; atau (vii) Orang Ingkar hendaklah telah melakukan atau membenarkan berlakunya pelanggaran mana-mana kewajipan yang perlu dilaksanakan atau dipatuhi oleh pihaknya, yang terkandung di dalam Perjanjian Langganan dan tidak akan memperbetulkan pelanggaran tersebut (jika boleh diperbaiki) dalam tempoh 14 hari selepas notis bertulis oleh Pelanggan yang telah diberikan kepada Orang Ingkar. (c) Sekiranya Syarikat gagal atau enggan menyempurnakan langganan RCPS-i atau mematuhi semua kewajipan atau ketetapan lain yang terkandung dalam 7
Keadaan Keingkaran (Event of Default) Kebolehpindahan Pemindahan Saham Biasa Ganti Rugi (Indemnification) PDS/SIA/July2022/BM_v1 Perjanjian Pelaburan ini, Pelanggan berhak untuk menuntut ganti rugi tanpa menjejaskan hak dan remedy yang lain, termasuk hak untuk menuntut prestasi tertentu. : Selagi sebarang RCPS-i masih tertunggak, jika mana-mana peristiwa berikut (setiap satu, "Keadaan Keingkaran") berlaku: (a) Pelanggaran kewajipan: Syarikat gagal mematuhi atau melaksanakan mana- mana kewajipannya di bawah Perjanjian Langganan, Perlembagaan atau di bawah sebarang akujanji atau perencanaan yang dibuat berkaitan dengannya tidak dan sekiranya kegagalan yang boleh diperbetulkan, diperbetulkan sehingga memuaskan Pelanggan dalam tempoh 30 hari selepas pengeluaran notis bertulis oleh Pelanggan kepada Syarikat; atau ia telah (b) Salah nyata: Sebarang representasi, waranti atau kenyataan yang dibuat (atau diakui telah dibuat) oleh Syarikat dalam Perjanjian Langganan atau yang terkandung dalam mana-mana sijil, kenyataan, pendapat undang-undang atau notis yang diberikan di bawah atau berkaitan dengannya atau terbukti dengannya tidak betul dalam apa-apa aspek material, atau jika diulang pada bila-bila masa dengan merujuk kepada fakta dan keadaan yang wujud pada masa itu tidak tepat dalam semua aspek material dan berkemungkinan mempunyai kesan buruk yang material kepada Syarikat untuk melaksanakan kewajipannya di bawah Perjanjian Langganan, dan jika boleh diperbetulkan, tetapi tidak diperbetulkan dalam tempoh 30 hari selepas notis bertulis dikeluarkan oleh Pelanggan; atau (c) Ketidaksahan: Sebarang peruntukan Perjanjian Langganan dan/atau RCPS-i adalah atau menjadi, atas apa-apa sebab, tidak sah atau tidak boleh dikuatkuasakan; atau (d) Pemberhentian perniagaan: Syarikat mengubah jenis atau skop perniagaannya, menggantung sebahagian besar operasi perniagaan semasa yang kini dijalankan secara langsung atau tidak langsung, atau mana-mana pengambilalihan atau cadangan pengambilalihan semua atau sebahagian daripada asetnya oleh pihak berkuasa dan hasil daripada mana-mana perkara di atas adalah, yang dalam penentuan Pelanggan, secara material dan menjejaskan keadaan kewangan Syarikat atau keupayaannya untuk mematuhi atau melaksanakan kewajipannya di bawah Perjanjian Langganan dan/atau Perlembagaan; atau (e) Keterhutangan Tidak Dibayar: Sebarang wang yang dipinjam atau keterhutangan Syarikat tidak dibayar atau menjadi kena dan perlu dibayar atau sebarang jaminan atau tanggung rugi yang diberikan oleh Syarikat berkenaan dengan wang yang dipinjam itu tidak ditepati apabila perlu dibayar kecuali terdapat sebarang pertikaian yang sah terhadap tuntutan itu; atau (f) Ketidaksahan: Menjadi kesalahan yang menyalahi undang-undang pada bila- bila masa untuk Syarikat melaksanakan semua atau mana-mana kewajipannya di bawah Perjanjian Langganan dan/atau RCPS-i atau disebabkan oleh kesalahan atau pengabaian oleh Syarikat; dan/atau RCPS-i atau Perjanjian Langganan menjadi tidak boleh dikuatkuasakan terhadap Syarikat; maka Pelanggan boleh dan jika dianggap sesuai mengikut budi bicara mutlak masing-masing, mengisytiharkan bahawa Keadaan Keingkaran telah berlaku dan berhak untuk melaksanakan hak Opsyen Jual ("Put Option") yang diberikan kepada Pelanggan menurut Perjanjian Put Option. : RCPS-i boleh dipindah milik mengikut budi bicara Pelanggan. : Tiada pemegang saham boleh menjual, melupuskan, atau memberikan apa-apa opsyen ke atas mana-mana saham biasanya atau apa-apa hak ke atas atau kepentingan dalam mana-mana saham biasa kecuali dengan kebenaran bertulis terlebih dahulu daripada Pelanggan dan tertakluk kepada apa-apa syarat yang mungkin dikenakan oleh Pelanggan. (a) Syarikat hendaklah, walaupun Perjanjian ini ditamatkan dan tanpa had masa, menanggung rugi dan tidak memudaratkan Pelanggan dan pegawai, pengarah, ejen, pekerja dan sekutunya, setakat yang dibenarkan oleh undang-undang yang terpakai, dari sebarang dan semua kerugian, tuntutan, ganti rugi, liabiliti, kos (termasuk tetpi tidak terhad, kos penyediaan dan yuran peguam) dan perbelanjaan (secara kolektif, "Kerugian"), yang ditanggung, timbul daripada, atau berkaitan dengan, pelanggaran sebarang representasi, waranti, ikatan atau perjanjian oleh Syarikat di bawah Perjanjian ini. (b) Jika mana-mana prosiding akan dibawa oleh mana-mana pihak yang berhak mendapat ganti rugi di bawah ini ("Pihak Yang Ditanggung Rugi"), Pihak Yang Ditanggung Rugi itu hendaklah dengan segera memberitahu pihak yang daripadanya ganti rugi diminta ("Pihak Yang Menanggung Rugi") secara bertulis, dan Pihak Yang Menanggung Rugi hendaklah mengambil alih 8
pembelaannya, termasuk pengambilan peguam yang memuaskan secara munasabah Pihak Yang Ditanggung Rugi dan pembayaran semua yuran dan perbelanjaan yang ditanggung berkaitan dengan pembelaan itu; dengan syarat, bahawa kegagalan mana-mana Pihak Yang Ditanggung Rugi untuk memberi notis sedemikian tidak akan melepaskan Pihak Yang Menanggung Rugi daripada kewajipan atau liabilitinya menurut Perjanjian ini, kecuali (dan hanya) setakat yang ia akan ditentukan secara akhir oleh mahkamah yang mempunyai bidang kuasa (penentuan yang tidak tertakluk kepada rayuan atau semakan lanjut) bahawa kegagalan tersebut akan memudaratkan Pihak Yang Membayar Rugi secara hampir dan material. . 4. Apakah kemungkinan hasil dari pelaburan saya? a) IAH mungkin mendapat pulangan pelaburan daripada aset pelaburan. Walaubagaimanapun, IAH juga mungkin kehilangan sebahagian atau kesemua jumlah pelaburan akibat daripada kegagalan aset pelaburan. b) Sebarang kerugian yang timbul daripada aset pelaburan akan ditanggung oleh IAH, melainkan terbukti berlakunya kecuaian oleh SME Bank dalam menguruskan dana. RISIKO UTAMA 5. Apakah risiko-risoko utama yang berkaitan dengan pelaburan ini? Risiko kehilangan modal Mana-mana pelaburan boleh mendedahkan IAH kepada risiko kerugian modal, tertakluk kepada prestasi aset pelaburan Risiko pasaran Risiko pasaran termasuk risiko bahawa nilai pelaburan akan turun-naik disebabkan perubahan dalam nilai aset tersebut. Risiko pasaran dipengaruhi oleh keadaan ekonomi, teknologi, politik dan undang-undang, dan sentimen. Aset pelaburan adalah tertakluk kepada kadar turun-naik kadar pasaran, yang memberi kesan kepada potensi pergerakan harga (kadar keuntungan, kadar pertukaran mata wang asing - jika ada) dan prestasi pendapatan keseluruhan dana Risiko kecairan Aset pelaburan adalah tidak tersenarai, tidak boleh dipindah milik dan tidak boleh diniagakan. Oleh itu, ia membawa risiko yang berpunca daripada kekurangan keboleh-pasaran dan tidak boleh dibeli atau dijual dengan cepat untuk mencegah atau meminimumkan kerugian atau mengoptimumkan keuntungan. Risiko operasi Potensi kerugian akibat ketidakcukupan proses dalaman, sumber manusia, sistem atau faktor luaran. Credit risk Risiko ini mungkin timbul apabila kelewatan pembayaran oleh aset yang dibiayai. Oleh itu, pemilihan dan tadbir urus yang ketat hendaklah digunakan dalam proses membuat keputusan. Risiko Peraturan Ketidakpatuhan Keadaan ini berlaku apabila pelaburan tersebut gagal mematuhi parameter pelaburan yang ditetapkan oleh pihak berwajib yang berkaitan. Risiko ini hendaklah diuruskan oleh Bank selaras dengan dasar dan tatacara keseluruhan Bank. Risiko Shariah ketidakpatuhan Kegagalan untuk mematuhi peraturan Syariah dari Majlis Penasihat Syariah BNM boleh menyebabkan pelanggaran peraturan. Risiko industri/ sektor Setiap industri/ sektor adalah terdedah kepada pelbagai unsur-unsur risiko. Oleh itu, kepelbagaian dan pemilihan industri/ sektor itu adalah kritikal kepada Bank dalam menguruskan risiko tersebut. . YURAN & CAJ 6. Apakah yuran dan caj yang terlibat? Yuran Pengurusan Wakalah Tahun 1 Tahun 2 hingga Tahun 5 Tahun 6 seterusnya Pendahuluan 1.0% setahun ke atas RM600 juta 0.5% setahun ke atas p.a. RM600 juta pada setiap Tarikh Ulang Tahun dari Penutupan Kewangan yang pertama RM10,000 setiap PKS (apabila ditukar kepada saham biasa). . PDS/SIA/July2022/BM_v1 9
PENILAIAN 7. Apakah strategi dan kekerapan penilaian diterbitkan? Laporan penilaian / prestasi akan disediakan kepada IAH berdasarkan kaedah Aliran Tunai Diskaun/ Kaedah Aset Ketara Bersih Diskaun/ Kaedah Perolehan Harga/ Nilai Buku (untuk dimaklumkan kepada juruaudit Bank). MAKLUMAT PERHUBUNGAN Sekiranya anda memerlukan maklumat tambahan tentang pelaburan atau ingin membuat aduan tentang produk dan perkhidmatan yang disediakan oleh kami, anda boleh menghubungi kami di 03-2603 7700 atau e-mel kami di atau menghantar surat anda kepada: Customer Service Management SME Bank, Tingkat 10, Menara SME Bank Jalan Sultan Ismail 50250 Kuala Lumpur Sekiranya jawapan kami terhadap pertanyaan atau aduan anda tidak memuaskan hati, anda boleh menghubungi Bank Negara Malaysia LINK atau TELELINK di: Blok D, Bank Negara Malaysia Jalan Dato' Onn 50480 Kuala Lumpur Tel: 1-300-88-5465 Fax: 03-21741515 E-mail: bnmtelelink@bnm.gov.my AMARAN PULANGAN AKAUN PELABURAN INI AKAN DIPENGARUHI OLEH PRESTASI ASET PENDASAR. PRINSIPAL DAN PULANGAN ADALAH TIDAK DIJAMIN DAN RISIKO BAGI PELABUR ADALAH TIDAK MENDAPAT PULANGAN SAMA SEKALI. JIKA PELABURAN DITEBUS AWAL, PELANGGAN MUNGKIN MENGALAMI KERUGIAN SEBAHAGIAN ATAU KESELURUHAN JUMLAH YANG DILABURKAN. PELABURAN INI TIDAK DILINDUNGI OLEH PERBADANAN INSURANS DEPOSIT MALAYSIA ("PIDM"). Maklumat yang diberikan dalam lembaran pendedahan ini adalah sah pada <date>. PDS/SIA/July2022/BM_v1 10