AIA Fortuna Prestige Legacy Warisan Optimal untuk Masa Depan aia-financial.co.id 14041 PT AIA FINANCIAL dan PT Bank CIMB Niaga Tbk berizin & diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan
AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY
Daftar Isi AIA Fortuna Prestige Legacy Keunggulan AIA Fortuna Prestige Legacy Manfaat Asuransi Tentang AIA Fortuna Prestige Legacy AIA Vitality Ilustrasi Manfaat AIA Vitality Prosedur Pengajuan Klaim Risiko-Risiko Tentang AIA AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY 1 2 3 4 5 8 10 11 12
AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY AIA Fortuna Prestige Legacy adalah produk asuransi jiwa seumur hidup yang memberikan proteksi tinggi untuk Anda dan keluarga dari berbagai risiko tak terduga serta memberikan manfaat hingga akhir masa asuransi yang dapat diterima secara langsung oleh Yang Ditunjuk. Melalui produk ini, Anda dapat merencanakan dana jangka panjang tanpa khawatir terkikisnya nilai manfaat di masa depan dengan jaminan pertumbuhan manfaat hingga 2x Uang Pertanggungan. AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY 1
2 AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY KEUNGGULAN AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY1 Perencanaan Waris Optimal Menjaga kualitas hidup keluarga dengan memberikan perencanaan waris yang optimal Pembayaran Singkat Pembayaran Premi hanya 2x bayar demi perencanaan waris yang baik Proteksi Tinggi dan Berkembang Uang Pertanggungan yang tinggi dan terus berkembang untuk mengatasi inflasi Extra Care Mendukung Anda dengan pengelolaan waris yang baik saat jatuh sakit Extra Benefit Memberikan extra benefit untuk membantu Anda agar tetap sehat dengan AIA Personal Medical Management dan Program AIA Vitality Catatan: 1. Syarat dan Ketentuan selengkapnya dapat dilihat di website
MANFAAT ASURANSI2 1. Manfaat meninggal Sebesar 100% dari Uang Pertangungan (UP) awal ditambah Booster Manfaat Asuransi, • Booster Manfaat Asuransi: tambahan UP sebesar 20% dari UP awal yang kenaikannya berlaku setiap 5 (lima) tahun. • Maksimal manfaat yang dibayarkan adalah 200% dari Uang Pertanggungan awal. 2. Manfaat tambahan meninggal akibat Kecelakaan3 Tambahan manfaat sebesar 100% dari Uang Pertanggungan awal, apabila Tertanggung meninggal akibat kecelakaan dan berusia maksimal 79 tahun. Maksimal manfaat yang dibayarkan adalah Rp10 miliar. 3. Manfaat Terminal Illness Pembayaran manfaat lebih awal sebesar 50% dari total Uang Pertanggungan awal dan Booster Manfaat Asuransi (jika ada) pada tahun berjalan, apabila Tertanggung didiagnosis Terminal Illness dan berusia maksimal 79 tahun. Maksimal manfaat yang dibayarkan adalah Rp3 miliar. 4. Manfaat Akhir Polis4 Sebesar 200% Uang Pertanggungan awal. Catatan: 2. Ketentuan Manfaat Asuransi diatur selengkapnya di dalam Polis. Permintaan pembayaran Manfaat Asuransi (klaim) dilakukan oleh Nasabah kepada PT AIA FINANCIAL selaku Penanggung. 3. Apabila tertanggung dilindungi oleh lebih dari 1 (satu) Polis yang memberikan perlindungan untuk risiko meninggal akibat Kecelakaan maka batasan maksimal manfaat meninggal akibat kecelakaan atas keseluruhan Polis adalah sebesar Rp 10 Miliar 4. Apabila Tertanggung masih hidup hingga usia 99 tahun AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY 3
4 AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY TENTANG AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY Siapakah yang dapat memiliki AIA Fortuna Prestige Legacy? Bagaimana ketentuan Free Look Period AIA Fortuna Prestige Legacy? AIA Fortuna Prestige Legacy dapat dimiliki Tertanggung yang berumur Free Look Period (masa mempelajari Polis) adalah 14 hari antara 18 hingga 70 tahun dan kalender sejak tanggal Polis Pemegang Polis berumur minimal diterima oleh Anda. Jika Polis 18 tahun. dibatalkan selama Free Look Period oleh Anda, maka PT AIA FINANCIAL Berapa Lama Masa Asuransi akan mengembalikan Premi setelah AIA Fortuna Prestige Legacy? dikurangi dengan Biaya AIA Fortuna Prestige Legacy Administrasi Free Look (terdiri dari melindungi sampai Tertanggung biaya penerbitan Polis dan biaya berumur 99 tahun. pemeriksaan kesehatan, jika ada). Tersedia dalam mata uang apa sajakah Bagaimana jika diajukan AIA Fortuna Prestige Legacy? pengakhiran Polis? AIA Fortuna Prestige Legacy tersedia Apabila Pemegang Polis dalam mata uang Rupiah. mengajukan pengakhiran Polis, maka PT AIA FINANCIAL akan membayarkan Nilai Tunai yang Berapakah Premi5 AIA Fortuna Prestige Legacy? terbentuk pada tahun pengajuan, setelah dikurangi dengan kewajiban Pembayaran Premi dilakukan secara lainnya (jika ada). berkala (Premi Berkala6) sebanyak 2x dengan minimum Premi sebesar Rp250 juta per tahun. Catatan: 5. Premi yang Anda bayarkan sudah memperhitungkan komponen biaya-biaya dan/atau komisi yang diberikan oleh PT AIA FINANCIAL sebagai perusahaan asuransi mitra bank kepada Bank CIMB Niaga dalam rangka kerja sama bancassurance. 6. Merupakan Premi yang wajib Anda bayarkan secara berkala kepada Kami selama Masa Pembayaran Premi yang telah ditentukan, yang besarnya sama pada setiap jatuh tempo dan menjadi syarat berlakunya Polis ini.
AIA Vitality adalah program kesehatan dan kebugaran berinsentif yang dikelola dan didistribusikan oleh PT AIA FINANCIAL bagi Pemegang Polis dan/atau Tertanggung di Indonesia, yang memberikan pengetahuan, motivasi, dan sebagai prasarana untuk membantu mengubah gaya hidup Tertanggung menjadi lebih sehat, lebih lama, dan lebih baik. Apabila Tertanggung bergabung dengan AIA Vitality, maka Anda berhak mendapatkan Diskon Premi di tahun Polis ke-1 dan cashback yang besarannya sesuai dengan status AIA Vitality pada setiap akhir Tahun Keanggotaan AIA Vitality. Biaya Keanggotaan AIA Vitality sebesar Rp600 ribu per tahun, akan ditagihkan dan dapat dibayar bersamaan dengan Polis Anda. AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY 5
6 AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY a. Diskon Premi Diberikan untuk Tahun Polis Pertama dengan ketentuan sebagai berikut: Pembayaran Premi Persentase Diskon Premi Dasar Berkala 2x (Tahunan) 2,5% Diskon Premi dihitung berdasarkan Premi Dasar yang dibayarkan, termasuk Premi substandard (jika ada). b. Cashback Diberikan setiap tahun yang dihitung berdasarkan status AIA Vitality pada setiap akhir Tahun Keanggotaan AIA Vitality dengan besaran cashback sebagai berikut: Persentase Diskon Premi Dasar Pembayaran Premi Bronze Silver Gold Platinum Berkala 2x (Tahunan) 0% 0,5% 1,0% 3,0% Cashback dihitung berdasarkan Premi Dasar termasuk Premi substandard (jika ada) yang belum didiskon. Mohon dipahami beberapa hal penting sebagai berikut: 1. Pembayaran manfaat AIA Vitality berupa diskon Premi akan diberikan di muka pada Polis Terintegrasi AIA Vitality Anda. Apabila Anda menambahkan AIA Vitality pada tahun pertama setelah Polis terbit, b. Cashback akan dibayarkan pada awal Tahun Polis Terintegrasi AIA Vitality berikutnya setelah Premi Dasar jatuh tempo dibayarkan. c. Polis Terintegrasi AIA Vitality masih berlaku saat maka akan berlaku prorata. 2. Pilihan pembayaran cashback: a. Ditransfer otomatis ke rekening yang tercatat pada Surat Pengajuan Asuransi Jiwa/ Formulir Aplikasi; atau cashback dibayarkan. d. Status Keanggotaan AIA Vitality adalah Anggota Aktif selama periode perhitungan cashback dan Biaya Keanggotaan AIA Vitality selama perode perhitungan cashback telah dibayarkan dan tidak ada tunggakan. b. Diakumulasikan dengan bunga (jika ada) dan dapat diambil sewaktu-waktu dengan melengkapi dokumen yang dipersyaratkan. 3. Ketentuan manfaat cashback: a. Cashback dibayarkan apabila Tertanggung sudah menjadi Anggota AIA Vitality minimal untuk 1 (satu) Tahun. 4. Ketentuan selengkapnya mengenai Diskon Premi dan cashback diatur selengkapnya dalam Ketentuan AIA Vitality. Sedangkan Syarat dan Ketentuan selengkapnya mengenai Ketentuan AIA Vitality ini akan dilekatkan dalam Aplikasi AIA Vitality dan mengikat bagi Anda dan Tertanggung dalam pelaksanaan AIA Vitality.
AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY ILUSTRASI MANFAAT AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY7 Bapak Edwin 50 tahun Berencana ingin menyisihkan Rp5 miliar sebagai proteksi untuk keluarganya dengan membeli AIA Fortuna Prestige Legacy, dengan rincian: Uang Pertanggungan Rp5 miliar Membayar 2x Premi Berkala sebesar Rp1,2 miliar per tahun selama 2x Potensi UP akhir hingga maksimal sebesar Rp10 miliar Polis Berakhir, Manfaat Akhir Polis: Rp10 miliar Polis Terbit 200% UP Jiwa Total UP 200% Uang Pertanggungan meningkat hingga 200% Umur Masuk 50 Tahun 51 Tahun Booster Manfaat Asuransi (Kenaikan UP awal setiap 5 tahun sekali) 75 Tahun 80 Tahun 90 Tahun Rp1,2 miliar Rp1,2 miliar 200% UP : Rp10 miliar 100% manfaat tambahan meninggalkan akibat kecelakaan: UP Rp5 miliar 50% manfaat akselerasi terminal illness: UP Rp3 miliar* Catatan: 7. Data Tertanggung/Pemegang Polis di atas adalah sebagai contoh dan bukan data sesungguhnya. Ilustrasi ini tidak mengikat dan bukan merupakan perjanjian asuransi dan bukan merupakan bagian dari Polis. Hak dan kewajiban sebagai Pemegang Polis/Tertanggung dan Ketentuan mengenai produk ini tercantum dalam Polis. Ilustrasi lebih lengkap tentang produk ini baik Premi yang harus dibayarkan, Uang Pertanggungan dan sebagainya tercantum dalam dokumen Ringkasan Informasi Produk dan Layanan Personal. 7
8 AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY ILUSTRASI MANFAAT Dengan mengikuti program AIA Vitality, Bapak Edwin akan mendapatkan manfaat tambahan berupa Diskon Premi dan cashback dengan rincian sebagai berikut: Diskon Premi Diskon Premi sebesar: Diskon Premi = Premi Dasar x 2,5% = Rp1,2 miliar x 2,5% = Rp30 juta Besaran Cashback Bronze Silver Gold Platinum Persentase 0% 0,25% 0,5% 1,5% Cashback Nominal Rp0 Rp6 juta Rp12 juta Rp36 juta
AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY "Kekhawatiran akan hari esok, menghilangkan kebahagiaan hari ini." Leo F. Buscaglia Bersama AIA Fortuna Prestige Legacy, wariskan kebahagiaan hari ini untuk ketenangan masa depan keluarga tercinta 9
10 PROSEDUR PENGAJUAN KLAIM8 Unduh dokumen pada website PT AIA FINANCIAL Lengkapi dokumen klaim Penerimaan klaim oleh nasabah Pembayaran klaim oleh AIA PENGECUALIAN9 a. Manfaat meninggal tidak akan dibayarkan apabila Tertanggung meninggal, antara lain karena virus HIV, tindak kejahatan asuransi, melukai diri sendiri dengan sengaja atau bunuh diri. b. Manfaat tambahan meninggal akibat Kecelakaan tidak dibayarkan apabila Tertanggung meninggal antara lain karena terlibat dalam perlombaan ketangkasan atau adu kecepatan kendaraan bermotor, terlibat dalam penerbangan pesawat udara kecuali sebagai penumpang pada Catatan: 8. Pembayaran Manfaat Asuransi akan dilakukan paling lama 30 hari kalender sejak pengajuan Manfaat Asuransi disetujui oleh Penanggung. Informasi lengkap mengenai prosedur pengajuan klaim dapat dilihat di website PT AIA FINANCIAL 9. Daftar lengkap pengecualian diatur selengkapnya di dalam Polis. AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY Pengajuan klaim ke kantor AIA Pemberitahuan melalui SMS bahwa dokumen sudah diterima Kirim surat & SMS untuk keputusan klaim Pemeriksaan kelengkapan dokumen, analisa klaim, dan keputusan klaim penerbangan yang memiliki jadwal penerbangan yang tetap, teratur, dan memiliki izin. c. Manfaat Terminal Illness tidak akan dibayarkan apabila Tertanggung menderita disebabkan oleh atau sehubungan dengan: i. Kondisi Yang Sudah Ada Sebelumnya (Pre- Existing Conditions); ii. Acquired Immune Deficiency Syndrome (AIDS), AIDS Related Complex atau infeksi Human Immunodeficiency Virus (HIV).
AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY RISIKO-RISIKO A. Risiko Perubahan Kondisi Ekonomi dan Politik Perubahan kondisi ekonomi dan stabilitas politik di Indonesia dapat memengaruhi kinerja investasi, baik investasi pada perusahaan yang tercatat pada bursa efek maupun perusahaan yang menerbitkan instrumen pasar uang dan surat berharga. Perubahan tingkat suku bunga, fluktuasi nilai tukar, perubahan makro ekonomi, serta perubahan perundang-undangan dan peraturan pemerintah di bidang keuangan, pasar modal, pasar uang, perbankan dan/atau perpajakan dapat memengaruhi kinerja investasi. B. Risiko Pembatalan Jika Polis dibatalkan oleh Anda sebelum berakhirnya Masa Asuransi, maka Anda berpotensi tidak mendapatkan Manfaat Nilai Tunai ataupun mendapatkan Manfaat Nilai Tunai yang lebih rendah dari Premi yang telah dibayarkan. C. Risiko Kredit Anda akan terpapar pada Risiko Kredit Penanggung sebagai penyeleksi risiko dari produk Asuransi. Risiko kredit berkaitan dengan kemampuan membayar kewajiban Penanggung terhadap nasabahnya. Penanggung telah berhasil mempertahankan kinerjanya untuk melebihi jumlah minimal kecukupan modal yang ditentukan oleh Pemerintah. D. Risiko Klaim Manfaat asuransi tidak dapat dibayarkan jika risiko terjadi akibat hal-hal yang dikecualikan dalam Polis. E. Risiko Operasional Risiko Operasional adalah risiko akibat ketidakcukupan dan/atau tidak berfungsinya proses internal, kesalahan manusia, kegagalan sistem, dan/atau adanya kejadian-kejadian eksternal yang memengaruhi operasional Perusahaan. 11
12 AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY TENTANG AIA AIA Group Limited dan anak perusahaannya (secara bersama-sama disebut sebagai "AIA Group") merupakan kelompok perusahaan asuransi jiwa pan-Asia independen terbesar di dunia yang tercatat di bursa saham. AIA Group Limited memiliki anak perusahaan dan cabang yang beroperasi di 18 pasar di Asia Pasifik, yaitu Tiongkok, Hong Kong, Thailand, Singapura, Malaysia, Australia, Kamboja, Indonesia, Myanmar, New Zealand, Filipina, Korea Selatan, Sri Lanka, Taiwan, Vietnam, Brunei, Makau, dan 49% kepemilikan saham usaha gabungan di India. Bisnis yang kini dikenal dengan nama AIA, pertama kali didirikan di Shanghai lebih dari satu abad yang lalu pada 1919. AIA merupakan pemimpin pasar di wilayah Asia-Pasifik (kecuali Jepang) berdasarkan premi asuransi jiwa dan menduduki posisi terdepan di mayoritas pasarnya. AIA memiliki total aset US$302 miliar pada 30 Juni 2022. AIA memenuhi kebutuhan individu atas tabungan jangka panjang dan perlindungan dengan menawarkan produk dan layanan yang lengkap termasuk asuransi jiwa, asuransi kecelakaan, asuransi kesehatan, dan tabungan rencana. Selain itu, AIA juga menyediakan program kesejahteraan karyawan, asuransi jiwa kredit, dan program pensiun bagi nasabah korporasi. Melalui jaringan keagenan, mitra, dan karyawan di seluruh Asia-Pasifik, AIA melayani lebih dari 40 juta polis individu dan lebih dari 17 juta peserta pemegang polis kumpulan. AIA Group Limited tercatat di Main Board of The Stock Exchange of Hong Kong Limited dengan kode saham "1299" dan tercatat di American Depositary Receipts (Level 1) yang diperdagangkan di pasar OTC (dengan simbol ticker: "AAGIY"). TENTANG AIA INDONESIA PT AIA FINANCIAL ("AIA") merupakan salah satu perusahaan asuransi jiwa terkemuka di Indonesia dan merupakan perusahaan asuransi jiwa yang berizin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan. AIA di Indonesia merupakan anak perusahaan AIA Group. AIA menawarkan berbagai produk asuransi, termasuk asuransi dengan prinsip Syariah yang telah mendapatkan rekomendasi dari Dewan Syariah Nasional MUI, juga produk lain yang meliputi asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi kecelakaan diri, asuransi yang dikaitkan dengan investasi, program kesejahteraan karyawan, dan program Dana lebih dari 6.000 tenaga penjual Pensiun (DPLK). Produk-produk tersebut dipasarkan oleh berpengalaman dan profesional melalui beragam jalur distribusi seperti keagenan, Bancassurance dan Corporate Solutions (Pension & Employee Benefits). Keunggulan dan kinerja AIA di Indonesia juga dibuktikan dengan banyaknya penghargaan yang diterima di bidang industri asuransi jiwa di Indonesia dalam beberapa tahun terakhir. 1. 2. 3. 4. Produk asuransi ini merupakan produk asuransi dari PT AIA FINANCIAL (AIA), karena produk ini bukan merupakan produk dari PT Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB Niaga) serta tidak termasuk dalam cakupan program penjaminan pemerintah atau Lembaga Penjamin Simpanan (LPS). CIMB Niaga tidak bertanggung jawab atas risiko yang timbul, termasuk pada klaim. CIMB Niaga hanya bertindak sebagai pihak yang mereferensikan produk asuransi AIA. CIMB Niaga tidak bertanggung jawab atas polis asuransi yang diterbitkan oleh AIA termasuk kinerja asuransi maupun kinerja produk. Nasabah pembeli produk wajib membaca dengan teliti serta menyetujui segenap persyaratan serta kondisi yang tercantum pada polis. AIA bertanggung jawab penuh atas penerbitan/penolakan polis dan klaim. 5.
AIA FORTUNA PRESTIGE LEGACY
PT AIA FINANCIAL AIA Central Jl. Jend. Sudirman Kav.48A Jakarta Selatan 12930, Indonesia AIA Customer Care Line T: 1500 980 / 021 3000 1980 E: WhatsApp: 0811 1960 1000 AIA Priority Service Line T : +62-21 5421 8899 E : aia-financial.co.id