LAPORAN DANA TAKAFULINK 2021 Laporan dan Penyata Takafulink bagi tahun berakhir 31 Disember 2021 Berdasarkan data yang diperolehi dari ISM Insurance Services Malaysia Berhad - ACE (Annual Contribution Equivalent) dari tempoh Januari - Disember 2021. Pengendali Takaful Keluarga No. 1 di Malaysia*
Pemegang Sijil yang Dihormati, Kami berbesar hati untuk membentangkan kepada anda Laporan Dana Takafulink 2021 bagi Prudential BSN Takaful Berhad. Laporan ini boleh didapati di laman web kami di
KANDUNGAN 2 Perutusan dari Ketua Pegawai Eksekutif 39 Penyata Aset dan Liabiliti 49 Penyata Perubahan dalam 5 Objektif Dana 6 Ulasan Pelaburan 13 Prestasi Dana 15 Unjuran Pelaburan 18 Sorotan Kewangan Nilai Aset Bersih 54 Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan 64 Nota-nota kepada Akaun 66 Laporan Pengarah 67 Laporan Jawatankuasa Shariah 69 Laporan Juruaudit Bebas 1
2 PeruTuSan Dari KeTua Pegawai eKSeKuTif Dengan nama allah yang Maha Pengasih lagi Maha Penyayang Pemegang Sijil Takafulink Yang Dihormati, 2021 menyaksikan satu lagi tahun di mana kita mengharungi pandemik dan cabaran yang telah membawa kita untuk sama-sama menyokong rakyat, pelanggan dan komuniti di mana di mana kita berkhidmat. Dalam pelbagai cara, pelan kesinambungan perniagaan kita telah diuji, begitu juga kesungguhan keluarga besar kita serta tenaga edaran kita yang berdepan dengan kesukaran. Sepanjang tempoh ini, kita masih berpegang teguh dalam melaksanakan matlamat kita untuk membantu orang ramai mendapatkan yang terbaik dalam kehidupan mereka. wan Saifulrizal wan ismail Ketua Pegawai Eksekutif Prudential BSN Takaful Berhad
Perutusan dari Ketua Pegawai Eksekutif Walaupun 2021 adalah satu lagi tahun yang amat mencabar, perubahan positif dan penambahbaikan operasi yang kita laksanakan telah menunjukkan prestasi kewangan yang baik dan mengekalkan kedudukan kita sebagai pengendali takaful keluarga nombor satu di Malaysia*. Dengan memberi tumpuan kepada pendekatan berpusatkan-pelanggan, tahun ini telah diakhiri dengan Kadar Sumbangan Tahunan (ACE) purata tertinggi yang dicatatkan dan kami telah dianugerahkan Pengendali Takaful Terbaik untuk Agensi Perniagaan Takaful Keluarga bagi tahun ke lapan berturut-turut*, menyaksikan prestasi pertumbuhan perniagaan baharu dan peluasan pegangan pasaran kami kepada 29.2% daripada 26.3% pada 2021. Selain itu, hampir kesemua dana-dana Takafulink kami berjaya mengatasi prestasi penanda aras masing-masing pada 2021 dan saiz dana kami meningkat daripada RM2.909 juta kepada RM3.366 juta. Solusi inovatif Sepanjang Hayat dan Pendigitalan Ke arah Kebaikan Pandemik telah merubah kita di mana interaksi sesama insan tidak lagi berlaku secara fizikal namun perhubungan kita adalah lebih baik. Sungguhpun dalam situasi ini, kita telah berjaya menambah seramai 359K pelanggan baharu dengan sejumlah 1.6j telah kita lindungi pada tahun 2021. Ia berjaya dilaksanakan atas hasil usaha lebih 17K tenaga agensi yang amat berdedikasi, dipermudahkan oleh Pilihan Permohonan Jarak Jauh (REO) dan lain-lain platform perniagaan digital yang membolehkan proses pendaftaran pelanggan yang cekap dan selamat. Janji jenama kami untuk menyediakan 'takaful untuk semua, untuk kehidupan' kekal menjadi pemacu utama yang menghasilkan solusi inovatif sepanjang hayat yang memberi manfaat kepada para pelanggan kami di setiap peringkat kehidupan. Pelancaran PruBSN Anggun, satu pelan komprehensif yang menyediakan perlindungan penyakit khusus-wanita, penjagaan dan kesejahteraan mental dengan manfaat rawatan kesuburan yang pertama seumpamanya di pasaran melalui rider Mom Care jelas menunjukkan pemahaman mendalam kami mengenai keperluan pelanggan. Dalam usaha untuk merapatkan jurang perlindungan dan memastikan kebolehcapaian perlindungan Takaful oleh rakyat Malaysia, BSN Takaful Sakinah telah dilancarkan bagi membolehkan lebih ramai segmen B40 mendapat perlindungan kewangan manakala pelan Perniagaan Takaful Berkelompok pula telah dicipta untuk memenuhi keperluan perlindungan bagi pelbagai organisasi dan syarikat. Selaras dengan keperluan rakyat Malaysia yang semakin berkembang dalam produk dan perkhidmatan digital, kami terus mempertingkatkan solusi kesihatan dan kemakmuran secara digital dan menyediakannya melalui Pulse by Prudential (Pulse) - satu aplikasi mudah alih yang memperkasakan pengguna dari sudut kesihatan, kesejahteraan dan komuniti. Kekuatan ekosistem Pulse dengan ciri-ciri ekosistem syariah terkini telah membolehkan kita mencapai kesejahteraan gaya hidup Islamik yang menyeluruh di samping menggunakan kuasa teknologi serta data melalui hubungkait antara sistem. Setakat ini, lebih 3.3j rakyat Malaysia telah memuat turun Pulse, sejajar dengan matlamat kita untuk membantu para pelanggan dan komuniti untuk menjadi masyarakat yang lebih sihat dan makmur. 3
4 Perutusan dari Ketua Pegawai Eksekutif Kelestarian Ke arah Masa Hadapan Kelestarian adalah nadi perniagaan di PruBSN dan kami memahami bahawa tanggungjawab kami bukan sekadar menyediakan penjagaan kesihatan yang mampu milik, melindungi kesihatan orang ramai dan mengembangkan aset mereka, malah ia lebih dari itu. PruBSN bermatlamat untuk mencapai hasil Maqasid Syariah (objektif Syariah) yang diinginkan, yang memberi penekanan untuk memperolehi lebih nilai positif dan pencegahan kesan negatif. Tahun ini, strategi kelestarian kami, akan terus melangkah ke hadapan bersandarkan prinsip membantu orang ramai berkembang maju, membina masa depan yang lebih lestari dan memimpin melalui teladan. Kami akan terus meraih setiap peluang yang ada di mana kami dapat mencipta impak yang bermakna demi menggalakkan terciptanya masa depan yang lebih baik. Pada 2021, Syarikat secara rasmi menetapkan Rangka Kerja Kelestarian PruBSN, yang menyelaraskan bidang tumpuan yang digariskan oleh Rangka Kerja ESG Kumpulan Prudential dan Rangka Kerja Pengantaraan Berasaskan Nilai untuk Takaful (VBIT) Persatuan Takaful Malaysia (MTA). Ia merupakan langkah penting sebagai panduan untuk kami melangkah ke hadapan, dan menyokong usaha kami untuk memupuk kesedaran kelestarian dalam amalan, tingkah laku dan penawaran perniagaan oleh Syarikat, di mana Syarikat terus beroperasi dengan telus dan bertanggungjawab Walaupun impak global pandemik COVID-19 diramalkan akan terus berada dalam kehidupan kita untuk seketika lagi, untuk mencapai pertumbuhan yang mampan sebagai sebuah syarikat, kami perlu meneruskan usaha yang inovatif untuk memenuhi lebih banyak aspirasi kehidupan rakyat Malaysia. 2021 telah membuktikan bahawa apabila kita saling bekerjasama, kita mampu mengatasi cabaran yang besar dan menyesuaikan diri dengan pantas agar dapat menyokong komuniti kita dalam setiap cara yang termampu. Kami berharap dapat mencipta lebih banyak kisah kejayaan bersama keluarga besar kami, tenaga edaran dan para pelanggan kami. Kami mengucapkan jutaan terima kasih atas sokongan teguh anda terutamanya dalam meraikan ulang tahun ke 15 kami di dalam industri takaful dan semoga kami terus meneraju industri ini demi melindungi masa depan anda bersama PruBSN. Sekiranya anda memerlukan lebih banyak maklumat mengenai dana-dana kami, hubungi kami di 03-2775 7188 atau e-mel kami di Salam hormat dan semoga tahun yang mendatang menbawakan kehidupan dan kesihatan yang lebih baik. Yang benar, wan Saifulrizal wan ismail Ketua Pegawai Eksekutif Prudential BSN Takaful Berhad
Berdasarkan data yang diperolehi daripada ISM Insurance Services Malaysia Berhad - ACE (Bersamaan Sumbangan Tahunan) dari Januari hingga Disember 2021 ** Anugerah Tahunan Persatuan Takaful Malaysia 2021
OBJeKTif Dana Takafulink Dana ekuiti bertujuan untuk memaksimumkan pulangan dalam jangka sederhana ke panjang dengan melabur dalam ekuiti-ekuiti berkualiti tinggi patuh Syariah yang disenaraikan di Bursa Malaysia. Takafulink Dana Bon bertujuan untuk menyediakan pengumpulan modal jangka sederhana ke panjang melalui pelaburan dalam sukuk dan instrumen pasaran wang Islam yang terpilih. Takafulink Dana urus bertujuan untuk memaksimumkan pulangan jangka masa sederhana ke panjang dengan melabur dalam ekuiti-ekuiti patuh Syariah, sukuk dan instrumen pasaran wang Islam melalui Takafulink Dana Ekuiti dan Takafulink Dana Bon, serta dalam mana-mana dana Takafulink lain yang mungkin akan diperkenalkan pada masa hadapan. Takafulink Dana ekuiti Dinasti bertujuan untuk menyediakan pertumbuhan modal jangka panjang dengan melabur dalam pelaburan patuh Syariah yang mempunyai pendedahan di rantau Greater China. Takafulink Dana Dinamik bertujuan untuk menyediakan peningkatan nilai modal dengan melabur secara aktif dalam ekuiti dan sekuriti berkaitan ekuiti patuh Syariah. Untuk pertimbangan defensif, Dana mungkin akan melabur dalam sekuriti hutang Islam dan instrumen pasaran kewangan Islam. Takafulink Dana aktif bertujuan untuk menyediakan peningkatan nilai modal dengan melabur dalam sekuriti patuh Syariah syarikat-syarikat permodalan pasaran kecil yang berpotensi untuk berkembang. Takafulink Dana ekuiti global bertujuan untuk menyediakan peningkatan nilai modal pelaburan patuh Syariah dengan pendedahan kepada pasaran ekuiti global. Takafulink Dana asia bertujuan untuk menyediakan peningkatan modal dengan melabur dalam sekuriti patuh Syariah di rantau Asia Pasifik kecuali Jepun termasuk Malaysia. Takafulink Dana ekuiti Plus bertujuan untuk memaksimumkan pulangan jangka panjang dengan melabur dalam pportfolio aset tempatan dan asing termasuk ekuiti patuh Syariah dan sekuriti berkaitan ekuiti patuh Syariah, deposit Islam, atau sebarang instrumen kewangan Islam lain. Takafulink Dana ekuiti income bertujuan untuk menyediakan aliran pendapatan yang stabil dengan pertumbuhan modal jangka sederhana ke panjang. 5
6 uLaSan PeLaBuran Pasaran ekuiti Pasaran ekuiti Malaysia memulakan tahun 2021 dengan nada rendah. Peningkatan kes COVID-19 yang disahkan di negara ini adalah sebab utama yang menyaksikan Darurat dikuat kuasakan dan pengenalan bermula sekali lagi Perintah Kawalan Pergerakan (PKP) Buat kali kedua sejak pandemik bermula pada awal 2020. Darurat telah menggantung Sidang Parlimen sekurang-kurangnya sehingga 1 Ogos 2021, dan pilihanraya kecil serta pilihanraya umum tidak boleh dilaksanakan buat masa itu. Penggantungan Jualan Singkat Terkawal (RSS) telah ditarik balik berkuat kuasa 1 Januari 2021 selepas ia dilaksanakan dari 24 Mac 2020. Pasaran ekuiti Malaysia mencatatkan prestasi yang agak baik pada pertengahan Q1 2021 apabila langkah-langkah sekatan pergerakan mula diberi kelonggaran dan program vaksinasi telah dimulakan pada akhir Februari 2021. Kerajaan turut mengumumkan bahawa PKP 2.0 akan ditarik balik menjadi PKPB untuk negeri Selangor, Kuala Lumpur, Johor, dan Pulau Pinang berkuat kuasa 5 Mac 2021. Pemulihan dalam sentimen pelabur pada pertengahan suku telah dijejaskan oleh kebimbangan mengenai kenaikan pulangan bon dan ketidakstabilan politik menjelang akhir Q1 2021. Kerajaan mengumumkan bahawa Selangor, Johor, Pulau Pinang dan Kuala Lumpur Akan keluar daripada PKP dan memasuki fasa PKPP bermula 5 Mac 2021 memandangkan angka kes COVID baharu telah jatuh di bawah 2000. Pada 8 Mac 2021, harga minyak mentah melonjak sehingga USD70 setong, selepas OPEC + memilih untuk tidak melonggarkan sekatan bekalan walaupun ekonomi global menunjukkan pemulihan. Kerajaan Malaysia turut memperkenalkan pakej rangsangan bernilai RM20b, dinamakan PEMERKASA, yang mana RM11b adalah suntikan fiskal langsung. Pasaran ekuiti Malaysia melawan arah berbanding pulangan positif dari pasaran serantau pada Q2 2021, apabila kes COVID-19 kekal tinggi walaupun kerajaan telah mengambil langkah sekatan pergerakan yang lebih ketat. Kerajaan mengumumkan PKP 3.0 berkuat kuasa 10 Mei 2021, tetapi sekatan yang dikenakan tidak setegas PKP 1. Bagaimanapun, menjelang 28 Mei 2021 Kerajaan mengumumkan sekatan perjalanan seluruh negara yang lebih ketat akan dikuat kuasakan bermula 1 Jun 2021 (PKPD) di mana perkhidmatan penting sahaja dibenarkan untuk beroperasi. PEMERKASA serta pakej rangsangan bernilai RM40b kemudiannya telah diumumkan pada pertengahan Q2 2021 selepas pengumuman mengenai pelaksanaan PKPB, di mana RM5b adalah melalui suntikan fiskal langsung. PKP Diperketat yang bermula pada 1 Jun 2021 telah dilanjutkan selama 2 minggu sehingga 28 Jun 2021. Berdasarkan Pelan Pemulihan Negara, Fasa 1 (PKP Diperketat) hanya akan berakhir jika kes purata harian berada di bawah paras 4,000 sehari, penggunaan katil ICU adalah sederhana dan 10% populasi telah divaksinasi sepenuhnya. Setakat 30 Jun 2021, kes purata 7-hari Malaysia dicatatkan pada 5,853, dan R-Naught pula adalah 1.05. Pada 28 Jun 2021, Kerajaan Malaysia mengumumkan pakej ekonomi bernilai RM150b (PEMULIH) yang mana RM10b dijangka adalah melalui suntikan fiskal langsung. Pada bulan ini, ketidakpastian politik turut meningkat apabila Yang di-Pertuan Agong mengumumkan bahawa Darurat tidak akan dilanjutkan, dan bahawa Parlimen seharusnya bersidang semula secepat mungkin.
Ulasan Pelaburan Pasaran ekuiti (samb) Pasaran ekuiti Malaysia memulakan Q3 2021 dengan memberi tumpuan kepada pandemik COVID-19, memandangkan kes COVID masih kekal tinggi, menyebabkan lebih banyak sekatan dikenakan ke atas arahan pergerakan, memandangkan banyak kilang bukan-utama telah diminta menghentikan operasi atau beroperasi dengan kapasiti 10%. Politik masih menjadi tarikan utama pada Julai 2021 dan merupakan penyumbang utama kepada kelemahan pada Q3 2021 apabila indeks FBM KLCI jatuh di bawah sokongan psikologi 1,500. Sidang parlimen khas yang bermula pada 26 Julai 2021 dan sepatutnya berakhir pada 2 Ogos 2021 telah dipendekkan apabila terdapat kes COVID dikalangan mereka yang menghadiri Parlimen. Bulan Ogos menyaksikan perletakan jawatan Tan Sri Mahiaddin Md Yassin sebagai Perdana menteri dan perlantikan Dato Seri Ismail Sabri sebagai Perdana Menteri ke-9 Malaysia selepas berjaya memperolehi 114 kerusi Parlimen (minimum 111 diperlukan untuk membentuk kerajaan). Sentimen pasaran pulih sedikit selepas Perdana Menteri ke-9 mengangkat sumpah, di mana pemimpin pembangkang bersetuju untuk mencari titik persamaan dengan PM yang baharu, dan memberi tumpuan untuk menangani wabak COVID serta memangkin ekonomi. Pasaran ekuiti Malaysia mengakhiri Q3 2021 sedikit positif, sedangkan sentimen pasaran serantau agak menurun akibat jualan besar di pasaran China dan AS. Pelabur juga ditakutkan oleh rangkaian perkembangan negatif di China dan kenaikan terkini dalam pulangan Bon AS. Di Malaysia, pelabur bimbang mengenai berita tentang rancangan kerajaan untuk mengecualikan faedah selama tiga bulan bagi peminjam berpendapatan rendah, serta cukai durian runtuh dan cukai keuntungan modal yang sedang dipertimbangkan. Kes COVID di Malaysia mula menurun apabila Lembah Kelang memasuki Fasa 2 Pelan Pemulihan Negara pada 10 September 2021 dan dijangka memasuki Fasa 3 menjelang 1 Oktober 2021. Pada akhir September 2021, 86% populasi dewasa Malaysia telah divaksinasi sepenuhnya. Pelabur asing adalah pembeli bersih ekuti Malaysia yang bernilai RM0.7b untuk September, bulan kedua berturut-turut, tetapi turut kekal sebagai penjual bersih YTD bernilai RM3.8b pada akhir Q3 2021. 7
8 Ulasan Pelaburan Pasaran ekuiti (samb) Pasaran ekuiti Malaysia memulakan Q4 2021 dalam suasana positif apabila harga komoditi meningkat naik pada bulan berkenaan, sekaligus menjadi pemangkin untuk saham tenaga dan perladangan. Harga minyak mentah Brent naik 7.75% pada bulan Oktober, manakala harga minyak sawit mentah (CPO) pula meningkat 12.15% kekal di atas RM5,000/tan. Malaysia membenarkan perjalanan antara negeri dan antarabangsa berkuat kuasa 10 Oktober 2021 untuk penduduk yang telah divaksinasi sepenuhnya apabila Malaysia mencapai sasaran inokulasi 90% daripada populasi dewasanya. Belanjawan 2022 telah diumumkan pada hari Jumaat terakhir bulan dan sebelum pengumumannya, saham pembinaan dan hartanah melonjak naik bersandarkan jangkaan Belanjawan 2022. Bagaimanapun, menjelang November, pasaran ekuiti Malaysia bergerak ke bawah apabila sentimen pelabur bertukar negatif selepas butiran mengenai Belanjawan 2022 mula diperhalusi. Pengumuman Cukai Makmur (prosperity tax) akan memberi kesan negatif ke atas perolehan daripada cukai durian runtuh korporat sekali sahaja, sebagai tambahan kepada pembatalan cukai pengecualian atas sumber pendapatan asing (yang kemudiannya ditangguhkan ke tahun 2026). Kenaikan Duti Setem untuk transaksi saham sebanyak 50% dan pemansuhan had duti setem RM200 berkuat kuasa 1 Jan 2022 boleh melemahkan aktiviti dagangan di pasaran saham. Jualan turun pasaran juga turut disebabkan oleh kebimbangan mengenai ancaman varian Omicron COVID-19 ke atas pemulihan ekonomi global. Faktor lain yang mungkin turut menjejaskan sentimen pasaran pada bulan November termasuk kebimbangan mengenai ESG apabila Dyson mengumumkan bahawa ia telah menamatkan semua hubungan dengan ATA IMS, berikutan terdapat audit dijalankan ke atas amalan buruhnya. Pasaran ekuiti Malaysia mengakhiri Q4 2021 disebabkan oleh muslihat angka pada akhir tahun yang menyaksikan FBMKLCI menokok 1.5% pada hari terakhir dagangan. Kebimbangan mengenai kemunculan varian Omicron berkurangan apabila varian tersebut, walaupun dilihat lebih mudah berjangkit, tetapi menghasilkan simptom yang lebih ringan. Bagaimanapun, kes baharu COVID di seluruh dunia terus meningkat selepas pertengahan Disember, ada di antaranya mengatasi paras tertinggi dalam kes harian yang dilaporkan, menyebabkan kerajaan kembali mengenakan semula sekatan ke atas aktiviti sosial, manakala beberapa kerajaan lain pula memilih untuk kembali membenarkan hanya perniagaan utama sahaja kekal beroperasi. Namun begitu, tahap vaksinasi telah meningkat dengan lebih ketara. Malaysia telah mencapai vaksinasi penuh 78.4% daripada jumlah populasi pada akhir Disember 2021, dengan lebih 6.6j dos penggalak telah diberikan (hampir 20% populasi). Malaysia mengalami hujan lebat berterusan selama tiga hari, yang menyebabkan berlakunya salah satu banjir paling buruk di Malaysia tengah, satu keadaan yang tidak dilihat selama 50 tahun, dengan anggaran 50-70 ribu rakyat terjejas. Banjir besar ini telah mengganggu pengeluaran kilang dan akan menjejaskan aktiviti dagangan pada bulan Disember.
Ulasan Pelaburan ulasan Pasaran Sukuk Tempoh ulasan telah dikuasai oleh kesan COVID-19 dan pengenalan beberapa vaksin yang berkesan. Vaksin telah diberikan dengan pantas di kebanyakan negara maju manakala negara membangun pula terhalang oleh kekurangan bekalan vaksin yang ketara. Negara maju dengan kadar vaksinasi yang tinggi, telah dapat dibuka semula dengan lebih pantas dan ekonomi mereka kembali berada di landasan yang betul manakala negara membangun pula masih terpaksa melaksanakan sekatan pergerakan yang ketat untuk mengawal COVID-19, terutamanya varian Delta yang sangat mudah merebak, dan keadaan ini telah mencipta dua lapisan pemulihan ekonomi global yang berbeza. Walaupun berjaya menghasilkan vaksin lebih awal, diskriminasi kebolehcapaian di antara negara kaya dan negara miskin telah menyebabkan munculnya varian baru, sekaligus mencetus gelombang jangkitan baharu di seluruh dunia menjelang akhir tahun. 2021 juga dicirikan sebagai tahun sokongan moniteri dan fiskal global yang berterusan. Khususnya, Joe Biden yang mencatat kejayaan dalam pilihan raya presiden AS 2020 dan dengan kawalan ke atas kedua-dua Dewan dan Senat AS selepas pilihan raya Georgia pada bulan Februari, berjaya meluluskan pakej rangsangan bernilai USD1.9t untuk membantu pemulihan ekonomi dengan lebih pantas. Rangsangan ini serta vaksinasi besar-besaran telah membawa kepada pertumbuhan ekonomi yang ketara bagi tahun, berkembang setinggi 6.7% pada suku kedua. Walaupun rangsangan tersebut memberi kesan positif terhadap pertumbuhan ekonomi, pakej besar yang digabung dengan dasar kewangan yang longgar serta kekangan rantaian- bekalan global telah menimbulkan tekanan inflasi, sekaligus menyebabkan perpecahan dalam Senat AS dan menjejaskan saranan Biden untuk melaksanakan lebih banyak pakej rangsangan. Federal Reserve AS ("Fed") mengekalkan kadar dana persekutuan ("FFR") tidak berubah pada 0%-0.25% semasa tahun ulasan seperti dijangka oleh pasaran. Seperti dijangka, ahli Fed mengundi yang memihak kepada mempercepatkan penggunaan daripada USD15b sebulan kepada USD30b sebulan semasa mesyuarat terakhir tahun, berpotensi untuk menamatkan proses lebih awal pada Mac 2022 berbanding Jun 2022 seperti diramalkan sebelum ini. Terutamanya, Fed telah berhenti mencirikan inflasi sebagai 'sementara', memperakui bahawa tekanan inflasi adalah lebih meluas dan lebih berterusan daripada jangkaan. Bersandarkan data ekonomi yang kukuh dan angka inflasi yang lebih tinggi, unjuran terkini yang diumumkan pada akhir tahun juga memberi petanda bahawa semua pegawai Fed sedang bersedia untuk menaikkan kadar pada 2022, Dengan kebanyakan pihak menjangkakan kenaikan kadar adalah tiga kali ganda pada tahun berikutnya untuk menangani inflasi, perbezaan ketara berbanding pengumuman pada bulan September di mana separuh daripada pegawai memilih untuk tidak menaikkan kadar pada 2022. 9
10 Ulasan Pelaburan ulasan Pasaran Sukuk (samb) Untuk tempoh di bawah ulasan, Bank Negara Malaysia ("BNM") mengekalkan Kadar Dasar Semalaman tidak berubah pada paras terendah 1.75% bersandarkan ekonomi tempatan yang masih rapuh. Semasa mesyuarat terakhir MPC, BNM menyatakan bahawa ekonomi global masih berada dalam laluan pemulihan dan prospek pertumbuhan akan disokong oleh perkembangan dalam cakupan vaksinasi dan kelonggaran sekatan. Dalam negara pula, BNM menyatakan bahawa Aktiviti ekonomi agak lemah pada Q3 2021 disebabkan oleh pelaksanaan semula sekatan pergerakan di seluruh negara tetapi ia lebih pulih berbanding kesukaran yang dialami pada Julai 2021. Bukan itu sahaja, BNM Juga menjangka permintaan luaran yang lebih kukuh serta perbelanjaan sektor swasta yang lebih tinggi untuk memangkin pertumbuhan Malaysia melangkah ke 2022. Selain itu, BNM menjangka inflasi akan sederhana dalam julat jangkaan 2.0% hingga 3.0% untuk 2021 tetapi memberi amaran bahawa unjuran ini adalah tertakluk kepada harga komoditi global dan gangguan berkaitan bekalan yang berlanjutan. Bank Negara Malaysia juga meyakinkan pasaran bahawa Malaysia tidak berhadapan dengan stagflasi dan dasar kewangan semasanya masih longgar dan arah tuju dasar pada masa hadapan akan terus bergantung kepada data. Pada akhir Oktober 2022, Malaysia mengumumkan satu lagi perkembangan belanjawan untuk 2022 ("Belanjawan") yang memberi tumpuan kepada pengukuhan pemulihan, membina ketahanan dan memacu pembaharuan. Secara khususnya, ekonomi diunjurkan akan berkembang 3% hingga 4% pada 2021 dan 5.5% hingga 6.5% pada 2022, disokong oleh pelaburan swasta dan awam yang lebih tinggi, perbelanjaan pengguna dan eksport bersih yang sihat. Malaysia diramal akan mencatatkan defisit fiskal sebanyak 6% daripada KDNK (2021E: 6.5%) dan hutang-berbanding-KDNK lebih tinggi pada 63.4% pada 2022 (2021E: 61.1%), walaupun masih di bawah siling hutang 65%. Belanjawan juga mengumumkan langkah- langkah yang akan diambil untuk menarik pelaburan berkualiti serta mempercepatkan pelaksanaan digital ke arah mencapai matlamat pembangunan yang lestari. Sementara itu, pengumuman "Cukai Makmur" ("CM") sekali sahaja, yang dijangka akan membolehkan Malaysia mengutip sekurang-kurangnya lebih RM3b hasil, memberi kejutan negatif paling besar. Perlu juga disebut bahawa kerajaan telah mengumumkan terbitan Sukuk Lestari berdenominasi Ringgit sehingga RM10b dalam pembentangan Belanjawan. KDNK Q3 2021 Malaysia mengecut sebanyak 4.5% TkT (Q2 2021: +16.1% TkT), memberi kesan buruk ke atas pelaksanaan semula langkah kawalan yang lebih ketat pada suku berkenaan. Bagaimanapun, aktiviti ekonomi dan pasaran buruh menjadi lebih baik menjelang akhir suku berikutan kelonggaran beransur-ansur langkah sekatan. Terutamanya, kadar pengangguran bertambah baik pada 4.3% pada Oktober 2021 berbanding tertinggi 5.3% pada Mei 2020, menandakan pemulihan dalam pasaran buruh serta pembukaan semula ekonomi.
Ulasan Pelaburan ulasan Pasaran Sukuk (samb) Inflasi utama dalam negara meningkat naik sepanjang tahun, dicatatkan pada 3.3% TkT pada November 2021, mencerminkan tekanan harga dalam kumpulan makanan dan pengangkutan serta kesan asas suasana deflasi daripada tahun sebelumnya. Begitu juga, teras CPI direkodkan lebih tinggi pada 0.90% TkT pada bulan yang sama berdasarkan permintaan yang lebih baik serta pembukaan semula ekonomi secara beransur-ansur. Kadar inflasi tahun penuh dijangka berada dalam julat ramalan BNM di antara 2.0% hingga 3.0%. Lengkuk pulangan MGS Malaysia didagangkan lebih rata sepanjang tempoh di mana pulangan bagi 3-, 5-, 10- dan 15-tahun ditutup 75-106bps lebih tinggi, masing-masing pada 2.81%, 3.16%, 3.56% dan 3.94%. Perolehan ternyata lebih tinggi pada bahagian hadapan lengkungan, secara umumnya mencerminkan harga pasaran mengikut pengetatan dasar kewangan yang bakal dilaksanakan di peringkat global dan tempatan bersandarkan pemulihan ekonomi yang masih agak baik dan peningkatan tekanan inflasi. Selain itu, pulangan MGII juga berakhir lebih tinggi di seluruh lengkungan pada 2011. Pulangan MGII 3-, 5-, 10- dan 15-tahun meningkat 61-98bps untuk masing-masing ditutup pada 2.90%, 3.21%, 3.62% dan 3.93%. ulasan Pasaran global Jika 2020 dikenali sebagai tahun bermulanya pandemik COVID-19 dan kejatuhan besar dalam aktiviti ekonomi akibat sekatan pergerakan global dan trend bekerja-dari-rumah, 2021 pula dicirikan oleh pemulihan yang kukuh dalam pertumbuhan global. Langkah rangsangan yang diambil oleh pelbagai negara pada 2020 untuk menangani kesan pandemik termasuk memotong kadar faedah, perkembangan pantas imbangan kira-kira Federal Reserve AS ("Fed") dan lain-lain bank pusat, serta pelbagai langkah rangsangan lain semuanya berusaha untuk menggalakkan pemulihan dalam harga aset, terutamanya harga ekuiti dan hartanah. Langkah rangsangan digabung dengan pembukaan semula ekonomi di seluruh AS dan sebahagian Eropah membawa pengguna untuk meningkatkan permintaan dalam pelbagai sektor dari kereta terpakai dan komputer riba kepada bahan binaan. Pandemik masih terus menghantui pelbagai negara pada waktu yang berbeza dalam 2021, bagaimanapun, dengan penyebaran wabak yang memburuk, ia membawa kepada 3.5m kematian berkaitan-COVID sepanjang tahun. Menjelang akhir tahun varian Delta telah diatasi oleh varian Omicron sebagai varian paling mudah berjangkit, tetapi terdapat beberapa bukti yang menyarankan bahawa dengan kadar vaksinasi yang lebih tinggi dan pembinaan imunisasi semulajadi, kadar kemasukan ke hospital semakin menurun. Vaksinasi telah dijalankan dengan pantas di negara-negara maju, tetapi beberapa negara membangun dan Afrika mempunyai akses yang kecil untuk mendapatkan vaksin yang sangat diperlukan. 11
12 Ulasan Pelaburan ulasan Pasaran global (samb) Ekonomi Global terus menunjukkan trend pemulihan yang kukuh, terutamanya dalam eksport dan dagangan global. Permintaan terpendam, cek rangsangan, dan perbelanjaan lebih rendah atas perkhidmatan menyebabkan pengguna di AS dan Eropah berbelanja besar atas pembelian barangan. Kesan lanjutan daripada pandemik - seperti kekurangan kakitangan dan rantai bekalan global yang huru-hara - digabung dengan permintaan yang kukuh, membawa kepada kenaikan pantas data inflasi pada 2021, mengakhiri tahun lebih 2% daripada sasaran Fed kepada pertumbuhan 7% tahun-ke-tahun. Pasaran Baharu Asia dan Global ketinggalan di belakang pasaran AS dan pasaran maju lain dengan MSCI Asia Pacific ex Japan mencatatkan pulangan -2.7% dalam nilai USD pada 2021, berbanding prestasi kukuh MSCI All Countries World Index (+19%). Langkah lebih berhati-hati Asia tentang pembukaan semula ekonomi memandangkan COVID masih berlegar di rantau ini, dan pelarasan dasar yang agresif oleh China (berhubung sektor internet, pendidikan dan hartanah) menyebabkan pelabur lebih memilih pasaran maju berbanding pasaran membangun. Pengecualian adalah bagi pulangan ekuiti yang kukuh di India dan Taiwan. Dalam pasaran sukuk, pulangan Perbendaharaan AS 10-tahun naik sekitar 60bps bagi tahun, dari 0.9% kepada hampir 1.5% apabila pelabur mula meletakkan harga dengan pengetatan yang lebih agresif hasil pengukuhan pemulihan dan inflasi yang dipercepatkan. Pulangan bon China 10-tahun jatuh dari sekitar 3.2% kepada 2.8% pada 2021 apabila kitaran kewangan China tidak menuruti AS di mana negara berkenaan bergelut dengan keingkaran yang lebih tinggi dalam sektor hartanah yang mempunyai leveraj lebih besar. Bon Pulangan Tinggi Asia turut terjejas apabila tebaran melebar dengan risiko ingkar lebih tinggi.
PreSTaSi Dana Takafulink Dana ekuiti Untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021, Dana merosot sebanyak 1.38%, mengatasi prestasi penanda aras yang mencatatkan pulangan -6.81% dengan perbezaan 5.43%. Sejak penubuhannya (1 Disember 2006), Dana telah mencatatkan pulangan positif sebanyak 146.24%. Takafulink Dana Bon Untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021, Dana merosot sebanyak 0.87%, tidak mengatasi prestasi penanda aras yang mencatatkan pulangan 1.85% dengan perbezaan 2.72%. Sejak penubuhannya (1 Disember 2006), Dana telah mencatatkan pulangan positif sebanyak 79.78% Takafulink Dana urus Untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021, Dana merosot sebanyak 1.28%, mengatasi prestasi penanda aras yang mencatatkan pulangan -5.07% dengan perbezaan 3.79%. Sejak penubuhannya (1 Disember 2006), Dana telah mencatatkan pulangan positif sebanyak 130.82% Takafulink Dana ekuiti Dinasti Untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021, Dana merosot sebanyak 10.57%, mengatasi prestasi penanda aras yang mencatatkan pulangan -11.47% dengan perbezaan 0.90%. Sejak penubuhannya (5 April 2010), Dana telah mencatatkan pulangan positif sebanyak 169.07%. Takafulink Dana Dinamik Untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021, Dana meningkat sebanyak 2.26%, mengatasi prestasi penanda aras yang mencatatkan pulangan -2.43% dengan perbezaan 4.69%. Sejak penubuhannya (8 Januari 2018), Dana telah mencatatkan pulangan positif sebanyak 16.95%. 13
14 Prestasi Dana Takafulink Dana aktif Untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021, Dana merosot sebanyak 4.14%, tidak mengatasi prestasi penanda aras yang mencatatkan pulangan -0.88% dengan perbezaan 3.26%. Sejak penubuhannya (30 Oktober 2018), Dana telah mencatatkan pulangan positif sebanyak 11.78%. Takafulink Dana ekuiti global Untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021, Dana meningkat sebanyak 23.43%, mengatasi prestasi penanda aras yang mencatatkan pulangan 23.27% dengan perbezaan 0.16%. Sejak penubuhannya (8 Julai 2019), Dana telah mencatatkan pulangan positif sebanyak 51.38%. Takafulink Dana asia Untuk tempoh 8 bulan berakhir 31 Disember 2021, Dana meningkat sebanyak 0.26%, mengatasi prestasi penanda aras yang mencatatkan pulangan -1.89% dengan perbezaan 2.15%. Takafulink Dana ekuiti Plus Untuk tempoh 4 bulan berakhir 31 Disember 2021, Dana merosot sebanyak 2.61%, mengatasi prestasi penanda aras yang mencatatkan pulangan -3.01% dengan perbezaan 0.40%. Takafulink Dana ekuiti income Untuk 4 bulan berakhir 31 Disember 2021, Dana meningkat sebanyak 0.82%, mengatasi prestasi penanda aras yang mencatatkan pulangan -2.81% dengan perbezaan 3.63%.
unJuran PeLaBuran Pasaran ekuiti Malaysia malangnya kekurangan pemangkin positif untuk memacu pasaran. Perolehan korporat kebanyakannya akan terkesan bagi penilaian tahun 2022 disebabkan oleh Cukai Makmur yang diumumkan dalam Belanjawan 2022, mengendurkan pertumbuhan pendapatan untuk satu tahun lagi. Namun begitu, unjuran-makro Malaysia seharusnya lebih positif untuk 2022, memandangkan terdapat kadar vaksinasi COVID yang tinggi di kalangan warga dewasa dan trend yang baik untuk kumpulan umur remaja. Jika kes COVID di Malaysia dan global dapat dikawal, langkah pembukaan semula mungkin terus menunjukkan prestasi yang baik. Bagaimanapun, kebarangkalian Pilihan Raya Umum ke-15 diadakan pada 2022 semakin memuncak berikutan kejayaan parti pakatan Barisan Nasional dalam Pilihan Raya Negeri yang diadakan baru-baru ini. Pasaran Sukuk Kes COVID-19 yang disahkan terus meningkat di seluruh dunia, mengatasi angka 290j dengan 5.4j kematian. Kenaikan kes baharu Omicron pula telah menyebabkan gelombang baru sekatan pergerakan dilaksanakan di beberapa negara Eropah, tetapi kebimbangan yang dirasai agak berkurangan selepas kajian di seluruh dunia menyarankan bahawa varian ini mungkin kurang parah dan vaksin semasa, terutamanya dengan dos penggalak adalah berkesan terhadap varian ini. Mengurangkan lagi kebimbangan adalah peningkatan kadar vaksinasi dan tindak balas pantas daripada pengeluar vaksin. Ia juga perlu diingatkan bahawa Pentadbiran Makanan dan Ubat-ubatan AS telah meluluskan Paxlovid oleh Pfizer, pil antivirus oral, untuk rawatan penyakit Covid-19 ringan hingga sederhana kepada pesakit yang layak pada akhir Dis 2021. Secara global, kadar vaksinasi harian adalah 37.8 juta dos pada awal Jan 2022 dan pada kadar ini, ia akan mengambil masa selama tiga bulan lagi untuk mencapai 75% populasi yang telah menerima sekurang-kurangnya satu dos. Selain itu, kami percaya kebanyakan ekonomi utama kini lebih bersedia untuk menghadapi kebangkitan semula jangkitan. Bagaimanapun, penyebaran virus yang pantas ini mungkin akan menyebabkan perubahan dalam tingkah laku pengguna dan perniagaan serta memberi tekanan kepada sistem kesihatan walaupun kami percaya dasar "Kehidupan dengan COVID-19" yang telah dilaksanakan oleh banyak negara termasuk Malaysia tidak akan terjejas dengan ketara. 15
16 Unjuran Pelaburan Pasaran Sukuk (samb) Inflasi utama Malaysia meningkat naik kepada 3.3% TkT pada November 2021 (Okt: 2.9% TkT), paras tertinggi dalam tempoh lima bulan, kebanyakannya disumbangkan oleh kenaikan dalam kos Pengangkutan (+12.7% TkT), Makanan & Minuman Tanpa-Alkohol (+2.7% TkT) serta Perumahan, Air, Elektrik, Gas dan Bahan Api Lain (+3.4% TkT). Tahun-ke-tarikh, pertumbuhan inflasi adalah pada purata 2.3% manakala teras CPI kekal rendah pada 0.7% TkT, petanda bahawa permintaan tempatan masih belum pulih sepenuhnya. Kadar inflasi untuk tahun lengkap dijangka berada dalam julat ramalan Bank Negara Malaysia ("BNM") di antara 2.0% hingga 3.0%. Kalendar Lelongan 2022 yang diumumkan oleh BNM menunjukkan bahawa akan terdapat 36 lelongan berbanding 37 pada 2021. Sementara itu, jumlah lelongan dengan letakan swasta adalah lebih rendah, hanya 14 berbanding 18 pada tahun sebelumnya walaupun bilangan lelongan dengan tempoh 10-tahun ke atas adalah 21 berbanding 20 pada 2021. Kami menjangkakan satu lagi tahun dengan rekod baharu bagi bekalan kasar MGS/MGII bernilai RM160-165b pada 2022 (2021: RM160b), selepas mengambilkira pertimbangan bilangan kematangan MGS/MGII yang bernilai RM65.3b dan defisit belanjawan RM97.5b bagi tahun 2022. Terdapat tiga lelongan dijalankan pada bulan Januari 2022, iaitu pembukaan semula MGS 5T 11/26, MGS 10.5T baharu 07/32 dan pembukaan semula MGII 15T 07/36. Walaupun masih terdapat cairan yang mencukupi di dalam sistem hasil lelongan ini dijangka akan dipengaruhi oleh sentimen pasaran semasa. Dari segi korporat pula, kami menjangkakan permintaan yang bercampur-campur untuk bon korporat memandangkan pelabur masih bersikap agak memilih dalam pelaburan mereka. Pada 2021, lengkok pulangan bon kerajaan Malaysia bergerak lebih tinggi sejak awal tahun, disokong oleh naratif pemulihan ekonomi dan tekanan inflasi yang lebih tinggi. Untuk 2022, kami percaya tema utama yang menyelubungi pasaran bon Malaysia adalah situasi pandemik yang masih berkembang, pertumbuhan ekonomi Malaysia, normalisasi dasar kewangan, potensi pilihan raya umum dan dinamik bekalan-permintaan. Mengimbanginya, kita akan melihat bon berhadapan dengan sedikit gelora dalam tempoh sederhana akan datang berdasarkan jangkaan pemulihan ekonomi yang lebih lestari, dinamik permintaan-bekalan yang masih tidak memuaskan dan tekanan inflasi. Melangkah ke hadapan, kami percaya bahawa prestasi pasaran bon akan terus dipengaruhi oleh data ekonomi, keberkesanan vaksin serta sentimen risiko global.
Unjuran Pelaburan Pasaran global Ekonomi dunia dilihat telah mula bergerak ke arah pembukaan semula di AS dan Eropah. Sekatan pergerakan akibat varian COVID atau penyebaran wabak dijangka akan lebih terkawal dan setempat pada 2022. Walaupun kemunculan varian COVID Omicron telah melewatkan proses pembukaan semula di beberapa negara - terutamanya di Asia - kelewatan ini diramalkan hanya untuk jangka pendek. Pengambilan vaksin yang seterusnya di kalangan penduduk yang skeptikal dan apa yang dilihat sebagai angka kemasukan ke hospital yang lebih rendah seharusnya akan membolehkan gelombang Omicron berlalu dengan pantas, kecuali untuk China di mana pendekatan COVID-sifar adalah sebahagian daripada dasar negara tersebut. Data ekonomi kekal kukuh dipacu oleh dagangan dan pelaburan, pertumbuhan KDNK dijangka akan kembali normal apabila penggunaan sektor perkhidmatan kembali pulih dan seharusnya membantu mengimbangi pakej rangsangan terdahulu yang dilaksanakan untuk membantu penggunaan isi rumah semasa pandemik COVID-19. Pasaran akan kekal memberi tumpuan kepada berita perubahan inflasi dari sementara kepada struktural, walaupun tekanan inflasi seharusnya reda dengan penambahan kapasiti pelaburan, terutamanya bagi semikonduktor. Rantaian bekalan dijangka akan beransur-ansur kembali normal apabila ekonomi dibuka semula. Kekurangan pekerja mahir masih menjadi isu yang mendesak tetapi apabila sekatan perjalanan mula dilonggarkan ia akan membolehkan pekerja asing kembali ke bandar-bandar besar. Fed akan menamatkan Pelonggaran Kuantitatif pada 9 Mac 2022. Pada 17 Mac 2022, pihak Fed menaikkan sasarannya untuk kadar faedah jangka pendek sebanyak 25 mata asas, dari 0.25% kepada 0.50% semasa mesyuarat FOMC Mac 2022. Pihak Fed, kini menjangkakan 6 kenaikan kadar bagi tahun ini. Kenaikan kadar akibat pertumbuhan yang kukuh biasanya boleh diterima oleh pasaran - bagaimanapun sebarang tanda pertumbahan sedang tergendala manakala inflasi kekal tinggi boleh menjadi sumber kebimbangan utama untuk pasaran. China adalah satu pasaran yang dilihat beroperasi dengan kitaran yang berbeza. Langkah keras terhadap syarikat hartanah telah membawa kepada keperlahanan yang ketara dalam penggunaan pada akhir 2021 dan The People's Bank of China dilihat akan melonggarkan kadar selepas menyuntik kecairan dalam pasaran. Pengurangan hutang akan menjadi ciri utama bagi China pada 2022 tetapi dasar-dasar mengenai hartanah mungkin akan dilonggarkan lagi untuk membolehkan penstrukturan yang lebih teratur. Sebaran penilaian antara pasaran maju dan pasaran membangun masih tinggi. Pasaran Membangun Global berkemungkinan akan menyaksikan prestasi relatif yang lebih baik berbanding pasaran maju pada 2022 jika Dolar AS tidak menaikkan terlalu tinggi jangkaan kadar faedah. Nilai pelaburan masih boleh ditemui dalam pasaran terpilih - sebagai contoh sekuriti berciri nilai (sekuriti dengan nisbah PER, PBR dan PCF lebih rendah) berkemungkinan akan terus mengatasi prestasi saham berciri- pertumbuhan apabila kadar meningkat. Pasaran di rantau ASEAN, yang memiliki peluang pemulihan COVID yang masih terpendam, dan Jepun yang masih dileveraj kepada kitaran pelaburan perbelanjaan modal korporat global, seharusnya menunjukkan prestasi relatif yang lebih kukuh pada 2022. 17
18 SOrOTan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti Deskripsi 2021 % 2020 % 2019 % 2018 % 2017 % ekuiti Patuh Syariah Automotif Perbankan & Kewangan Konglomerat Pembinaan Produk Konsumer Tenaga Perbankan & Kewangan Penjagaan Kesihatan Produk Perindustrian & Perkhidmatan Pembuatan Minyak & Gas Perladangan Kuasa Hartanah Perkhidmatan Teknologi Telekomunikasi & Media Pengangkutan & Logistik Pengangkutan Utiliti Tunai dan Deposit islam Lain-lain aset Jumlah Liabiliti - - 2.23 11.39 3.89 3.49 8.00 15.14 - - 5.58 - 5.34 - 12.87 13.22 3.20 - 9.49 93.84 6.48 0.33 (0.65) - - 2.73 11.40 6.95 4.08 14.53 10.86 - - 6.97 - 5.86 - 5.06 11.80 3.34 - 11.30 94.88 6.11 0.23 (1.22) - - 3.58 14.60 10.70 4.84 8.25 9.34 - - 9.76 - 7.52 - 3.11 10.55 2.24 - 11.28 95.77 5.30 0.18 (1.25) 1.49 3.34 8.64 2.75 5.96 - - 7.47 - 5.93 23.16 10.28 10.15 3.32 0.03 2.47 8.76 0.51 1.80 - 96.06 4.25 0.18 (0.49) 3.97 7.96 5.94 3.50 - - 5.80 - 4.12 18.24 11.34 9.79 6.45 0.18 6.56 7.81 0.14 4.84 - 96.64 7.08 0.42 (4.14) Jumlah 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00
Sorotan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti Deskripsi 2021 2020 2019 2018 2017 Jumlah Nilai Aset Bersih (RM) Unit dalam Pengedaran 2,310,748,445 2,063,268,024 1,510,139,215 1,148,034,583 1,060,260,359 938,407,967 826,377,971 687,127,368 546,250,520 456,982,084 NAB seunit (RM) NAB Tertinggi seunit (RM) NAB Terendah seunit (RM) Jumlah Pulangan (+) 2.46241 2.54743 2.34848 2.49676 2.55264 1.72750 2.19776 2.24605 2.05949 2.10166 2.41359 2.04309 2.32014 2.32030 2.09296 Pertumbuhan Modal (1.38%) 13.60% 4.57% (9.42%) 10.77% Pulangan Tahunan Purata - Dana (+) Tempoh Satu tahun Tiga tahun Lima tahun (1.38%) 5.42% 3.29% 13.60% 2.47% 2.76% 4.57% 1.60% 1.16% (9.42%) (1.20%) 0.52% 10.77% 3.82% 5.45% Pulangan Tahunan Purata - Tanda aras: indeks fTSe Bursa Malaysia eMaS Syariah (fBMS) Tempoh Satu tahun Tiga tahun Lima tahun (6.81%) 2.14% 0.40% 10.13% (0.37%) 0.55% 3.85% (0.18%) (0.91%) (13.52%) (3.50%) (2.49%) 10.72% 2.08% 2.92% 19
20 Sorotan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Prestasi Takafulink Dana ekuiti Takafulink Dana Ekuiti berbanding FBMS % 160.00 - % - 160.00 140.00 - - 140.00 120.00 - - 120.00 100.00 - - 100.00 n a h a b u r e P % 80.00 - 60.00 - 40.00 - - 80.00 - 60.00 - 40.00 20.00 - - 20.00 0.00 - - 0.00 (20.00) - - (20.00) (40.00) - 6 0 - s i D 7 0 - n u J 7 0 - s i D 8 0 - n u J 8 0 - s i D 9 0 - n u J 9 0 - s i D 0 1 - n u J 0 1 - s i D 1 1 - n u J 1 1 - s i D 2 1 - n u J 2 1 - s i D 3 1 - n u J 3 1 - s i D 3 1 - n u J 4 1 - s i D 5 1 - n u J 5 1 - s i D 6 1 - n u J 6 1 - s i D 7 1 - n u J 7 1 - s i D 8 1 - n u J 8 1 - s i D 9 1 - n u J 9 1 - s i D 0 2 - n u J 0 2 - s i D 0 2 - n u J - (40.00) 1 2 - s i D Tarikh TDE FBMS + Pulangan dana dikira berdasarkan pada lima titik perpuluhan. Harga unit Dana mungkin menurun serta menaik dan angka prestasi lampau bukanlah indikatif prestasi masa hadapan.
Sorotan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana Bon Deskripsi 2021 % 2020 % 2019 % 2018 % 2017 % Sukuk - Korporat - Kerajaan - Kuasi Kerajaan Tunai dan Deposit Islam Lain-lain Aset & Aset Cukai Tertunda Jumlah Liabiliti 73.03 10.42 9.02 6.73 1.09 (0.29) 61.00 11.37 18.21 9.19 0.82 (0.59) 74.09 - 21.06 4.46 1.09 (0.70) 66.98 0.86 27.08 4.50 1.03 (0.45) 70.63 1.05 19.13 8.68 0.96 (0.45) Jumlah 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 Jumlah Nilai Aset Bersih (RM) Unit dalam Pengedaran NAB seunit (RM) NAB Tertinggi seunit (RM) NAB Terendah seunit (RM) Jumlah Pulangan (+) - Pertumbuhan Modal 313,455,826 231,591,414 141,964,826 118,333,778 97,055,675 73,845,501 63,244,670 174,356,847 127,705,757 82,660,436 1.53461 1.71745 1.53461 1.72600 1.46919 1.60331 1.79778 1.81695 1.74871 1.81348 1.82719 1.69044 1.60245 1.60245 1.53477 (0.87%) 5.59% 7.18% 4.42% 4.46% Pulangan Tahunan Purata - Dana (+) Tempoh Satu tahun Tiga tahun Lima tahun (0.87%) 3.91% 4.12% 5.59% 5.73% 5.29% 7.18% 5.35% 4.88% 4.42% 4.58% 4.19% 4.46% 4.28% 3.51% Pulangan Tahunan Purata - Tanda aras: indeks fTSe Bursa Malaysia eMaS Syariah (fBMS) Tempoh Satu tahun Tiga tahun Lima tahun 1.85% 2.42% 2.74% 2.21% 2.91% 3.03% 3.18% 3.21% 3.21% 3.34% 3.25% 3.15% 3.12% 3.17% 3.03% 21
22 Sorotan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Prestasi Takafulink Dana Bon Takafulink Dana Bon berbanding Kadar Deposit-i Islam MBB 12 bulan % 90.00 - % - 90.00 80.00 - - 80.00 70.00 - - 70.00 60.00 - - 60.00 n a h a b u r e P % 50.00 - 40.00 - 30.00 - - 50.00 - 40.00 - 30.00 20.00 - - 20.00 10.00 - - 10.00 0.00 - - 0.00 (10.00) - 6 0 - s i D 7 0 - n u J 7 0 - s i D 8 0 - n u J 8 0 - s i D 9 0 - n u J 9 0 - s i D 0 1 - n u J 0 1 - s i D 1 1 - n u J 1 1 - s i D 2 1 - n u J 2 1 - s i D 3 1 - n u J 3 1 - s i D 4 1 - n u J 4 1 - s i D 5 1 - n u J 5 1 - s i D 6 1 - n u J 6 1 - s i D 7 1 - n u J 7 1 - s i D 8 1 - n u J 8 1 - s i D 9 1 - n u J 9 1 - s i D 0 2 - n u J 0 2 - s i D 1 2 - n u J - (10.00) 1 2 - s i D Tarikh TDB Kadar Deposit-i Islam MBB 12 bulan + Pulangan dana dikira berdasarkan pada lima titik perpuluhan. Harga unit Dana mungkin menurun serta menaik dan angka prestasi lampau bukanlah indikatif prestasi masa hadapan.
Sorotan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana urus Deskripsi 2021 % 2020 % 2019 % 2018 % 2017 % Pelaburan dalam - Takafulink Dana Ekuiti Takafulink Dana Bon Lain-lain Aset Lain-lain Liabiliti 80.59 19.41 0.11 (0.11) 80.75 19.25 0.15 (0.15) 84.30 15.70 0.15 (0.15) 82.00 18.00 - - 84.58 15.42 - - Jumlah 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 Jumlah Nilai Aset Bersih (RM) Unit dalam Pengedaran NAB seunit (RM) NAB Tertinggi seunit (RM) NAB Terendah seunit (RM) Jumlah Pulangan (+) - Pertumbuhan Modal 513,859,689 461,262,831 351,421,614 285,878,390 271,402,328 222,622,794 197,286,258 168,136,542 143,711,670 126,771,632 2.14088 2.14088 1.95116 2.30821 2.3636 2.2217 2.33804 2.37963 1.71163 2.09010 2.12008 1.95712 1.98925 2.21408 1.94296 (1.28%) 11.86% 5.07% (7.08%) 9.66% Pulangan Tahunan Purata - Dana (+) Tempoh Satu tahun Tiga tahun Lima tahun (1.28%) 5.08% 3.41% 11.86% 2.98% 3.24% 5.07% 2.30% 1.89% (7.08%) (0.08%) 1.26% 9.66% 4.01% 5.08% Pulangan Tahunan Purata - Tanda aras: 80% indeks fBMS + 20% kadar Deposit-i islam MBB 12 bulan Tempoh Tempoh Satu tahun Tiga tahun Lima tahun (5.07%) 2.36% 1.00% 8.85% 0.46% 1.16% 3.78% 0.57% (0.02%) (10.26%) (2.11%) (1.32%) 9.19% 2.36% 3.00% 23
24 Sorotan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Prestasi Takafulink Dana urus Takafulink Dana Urus berbanding 80% FBMS + 20% Kadar Deposit-i Islam MBB 12 bulan % 140.00 - % - 140.00 120.00 - - 120.00 100.00 - - 100.00 n a h a b u r e P % 80.00 - 60.00 - 40.00 - - 80.00 - 60.00 - 40.00 20.00 - - 20.00 0.00 - - 0.00 (20.00) - - (20.00) 6 0 - s i D 7 0 - n u J 7 0 - s i D 8 0 - n u J 8 0 - s i D 9 0 - n u J 9 0 - s i D 0 1 - n u J 0 1 - s i D 1 1 - n u J 1 1 - s i D 2 1 - n u J 2 1 - s i D 3 1 - n u J 3 1 - s i D 4 1 - n u J 4 1 - s i D 5 1 - n u J 5 1 - s i D 6 1 - n u J 6 1 - s i D 7 1 - n u J 7 1 - s i D 8 1 - n u J 8 1 - s i D 9 1 - n u J 9 1 - s i D 0 2 - n u J 0 2 - s i D 1 2 - n u J 1 2 - s i D Tarikh TDU 80% FBMSHA + 20% Kadar Deposit-i Islam MBB 12 bulan + Pulangan dana dikira berdasarkan pada lima titik perpuluhan. Harga unit Dana mungkin menurun serta menaik dan angka prestasi lampau bukanlah indikatif prestasi masa hadapan.
Sorotan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti Dinasti Deskripsi 2021 % 2020 % 2019 % 2018 % 2017 % Pelaburan dalam - Eastspring Pelaburan Dana Ekuiti Dinasti Tunai di Bank Lain-lain Aset Jumlah Liabiliti 98.56 1.83 0.15 (0.54) 101.25 1.21 0.39 (2.85) 99.83 1.08 1.12 (2.03) 99.83 1.98 0.08 (1.89) 101.68 0.14 0.27 (2.09) Jumlah 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 Jumlah Nilai Aset Bersih (RM) Unit dalam Pengedaran NAB seunit (RM) NAB Tertinggi seunit (RM) NAB Terendah seunit (RM) Jumlah Pulangan (+) - Pertumbuhan Modal 202,340,291 140,708,096 75,347,650 48,335,041 47,682,771 75,199,527 46,767,216 34,341,592 27,370,668 22,455,779 2.12341 2.20533 1.58867 2.69071 3.55732 2.62360 3.00869 3.00869 1.91418 2.19406 2.22410 1.71691 1.76594 2.19911 1.76141 (10.57%) 37.13% 24.24% (16.83%) 33.66% Pulangan Tahunan Purata - Dana (+) Tempoh Satu tahun Tiga tahun Lima tahun (10.57%) 15.07% 11.11% 37.13% 12.32% 15.70% 24.24% 11.36% 12.37% (16.83%) 6.77% 8.40% 33.66% 20.15% 14.64% Pulangan Tahunan Purata - Tanda aras: indeks Pasaran islam greater China Dow Jones Tempoh Satu tahun Tiga tahun Lima tahun (11.47%) 16.63% 11.62% 45.57% 14.55% 16.26% 23.09% 10.37% 11.28% (16.12%) 5.82% 8.80% 30.21% 18.23% 16.48% 25
26 Sorotan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Prestasi Takafulink Dana ekuiti Dinasti Takafulink Dana Ekuiti Dinasti berbanding Indeks Pasaran Islam Greater China Dow Jones n a h a b u r e P % % 280.00 - 260.00 - 240.00 - 220.00 - 200.00 - 180.00 - 160.00 - 140.00 - 120.00 - 100.00 - 80.00 - 60.00 - 40.00 - 20.00 - 0.00 - (20.00) % - 280.00 - 260.00 - 240.00 - 220.00 - 200.00 - 180.00 - 160.00 - 140.00 - 120.00 - 100.00 - 80.00 - 60.00 - 40.00 - 20.00 - 0.00 (20.00) 0 1 - r p A 0 1 - t k O 1 1 - r p A 1 1 - t k O 2 1 - r p A 2 1 - t k O 3 1 - r p A 3 1 - t k O 4 1 - r p A 4 1 - t k O 5 1 - r p A 5 1 - t k O 6 1 - r p A 6 1 - t k O 7 1 - r p A 7 1 - t k O 8 1 - r p A 8 1 - t k O 9 1 - r p A 9 1 - t k O 0 2 - r p A 0 2 - t k O 1 2 - r p A 1 2 - t k O Tarikh TDE Indeks Pasaran Islam Greater China Dow Jones + Pulangan dana dikira berdasarkan pada lima titik perpuluhan. Harga unit Dana mungkin menurun serta menaik dan angka prestasi lampau bukanlah indikatif prestasi masa hadapan.
Sorotan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana Dinamik Deskripsi 2021 % 2020 % 2019 % 2018 % Pelaburan dalam - Eastspring Pelaburan Dana Dinamik Tunai di Bank Lain-lain Aset & Aset Cukai Tertunda Jumlah Liabiliti 97.81 1.76 0.76 (0.33) 100.46 1.86 0.11 (2.43) 96.53 1.56 3.50 (1.59) 98.79 3.26 0.71 (2.76) Jumlah 100.00 100.00 100.00 100.00 Jumlah Nilai Aset Bersih (RM) Unit dalam Pengedaran NAB seunit (RM) NAB Tertinggi seunit (RM) NAB Terendah seunit (RM) Jumlah Pulangan (+) - Pertumbuhan Modal 14,008,215 11,978,210 1.16947 1.20950 1.11141 2.26% 7,552,400 6,603,719 1.14366 1.15165 0.78406 13.93% 3,175,348 3,163,129 1.00386 1.02776 0.92840 6.76% 1,094,671 1,164,154 0.94031 1.01374 0.92225 (5.97%) Pulangan Tahunan Purata - Dana (+) Tempoh Satu tahun Tiga tahun Lima tahun 2.26% 7.54% n/a 13.93% N/A N/A 6.76% N/A N/A (6.23%) N/A N/A Pulangan Tahunan Purata - Tanda aras: 50% fBMS + 50% Deposit - iislam MBB 12 bulan Tempoh Satu tahun Tiga tahun Lima tahun (2.43%) 2.54% n/a 6.63% N/A N/A 3.62% N/A N/A (6.80%) N/A N/A 27
28 Sorotan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Prestasi Takafulink Dana Dinamik Takafulink Dana Dinamik berbanding 50% FBMS + 50% Deposit-i Islam MBB 12 bulan % 25.00 - % - 25.00 20.00 - - 20.00 15.00 - - 15.00 n a h a b u r e P % 10.00 - 5.00 - - 10.00 - 5.00 0.00 - - 0.00 (5.00) - - (5.00) (10.00) - - (10.00) (15.00) - - (15.00) (20.00) 8 1 - n a J 8 1 - c a M 8 1 - i e M 8 1 - l u J 8 1 - p e S 8 1 - v o N 9 1 - n a J 9 1 - c a M 9 1 - i e M 9 1 - l u J 9 1 - p e S 9 1 - v o N 0 2 - n a J 0 2 - c a M 0 2 - i e M 0 2 - l u J 0 2 - p e S 0 2 - v o N 1 2 - n a J 1 2 - c a M 1 2 - i e M 1 2 - l u J 1 2 - p e S (20.00) 1 2 - v o N Tarikh TDB 50% FBMS + 50% Deposit-i Islam MBB 12 bulan + Pulangan dana dikira berdasarkan pada lima titik perpuluhan. Harga unit Dana mungkin menurun serta menaik dan angka prestasi lampau bukanlah indikatif prestasi masa hadapan.
Sorotan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana aktif Deskripsi 2021 % 2020 % 2019 % 2018 % Pelaburan dalam - Eastspring Pelaburan Islamic Small-cap Fund Tunai di Bank Lain-lain Aset & Aset Cukai Tertunda Jumlah Liabiliti 98.27 1.46 0.42 (0.15) 100.22 1.49 0.12 (1.83) 96.54 3.38 3.19 (3.11) 83.69 16.24 0.12 (0.05) Jumlah 100.00 100.00 100.00 100.00 Jumlah Nilai Aset Bersih (RM) Unit dalam Pengedaran NAB seunit (RM) NAB Tertinggi seunit (RM) NAB Terendah seunit (RM) Jumlah Pulangan (+) - Pertumbuhan Modal 2,377,125 2,126,547 1.11783 1.21063 1.08391 (4.14%) 1,397,200 1,198,130 1.16615 1.22198 0.76150 4.29% 477,363 426,901 1.11821 1.12272 0.94996 16.49% 4,575 4,767 0.95993 0.99995 0.94886 (4.01%) Pulangan Tahunan Purata - Dana (+) Tempoh Satu tahun Tiga tahun Lima tahun (4.14%) 5.21% n/a 4.29% N/A N/A 16.49% N/A N/A (21.09%) N/A N/A Pulangan Tahunan Purata - Tanda aras: 80% fTSe Bursa Malaysia Small Cap Shariah index + 20% fBMS Tempoh Satu tahun Tiga tahun Lima tahun (0.88%) 13.03% 19.84% N/A 21.56% N/A (47.00%) N/A 29
30 Sorotan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Prestasi Takafulink Dana aktif Takafulink Dana Aktif berbanding 80% Indeks FTSE Bursa Malaysia Small-cap Syariah + 20% FBMS % 50.00 - % - 50.00 40.00 - - 40.00 30.00 - - 30.00 n a h a b u r e P % 20.00 - 10.00 - - 20.00 - 10.00 0.00 - - 0.00 (10.00) - - (10.00) (20.00) - - (20.00) (30.00) - 8 1 - t k O 9 1 - r p A 9 1 - t k O 0 2 - r p A 0 2 - t k O 1 2 - r p A 1 2 - t k O - (30.00) Tarikh TDAK 80% Indeks FTSE Bursa Malaysia Small-cap Syariah + 20% Indeks FBMS + Pulangan dana dikira berdasarkan pada lima titik perpuluhan. Harga unit Dana mungkin menurun serta menaik dan angka prestasi lampau bukanlah indikatif prestasi masa hadapan.
Sorotan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti global Deskripsi 2021 % 2020 % 2019 % Pelaburan dalam - Aberdeen Standard Islamic World Equity Fund Tunai di Bank Lain-lain Aset Jumlah Liabiliti 100.00 0.02 1.46 (1.48) 100.81 0.09 0.23 (1.13) 97.96 0.33 2.46 (0.75) Jumlah 100.00 100.00 100.00 Jumlah Nilai Aset Bersih (RM) Unit dalam Pengedaran NAB seunit (RM) NAB Tertinggi seunit (RM) NAB Terendah seunit (RM) Jumlah Pulangan (+) - Pertumbuhan Modal 8,017,057 5,295,937 1.51381 1.54147 1.19052 23.43% 2,783,062 2,269,134 1.22649 1.23215 0.83463 14.90% 604,260 566,079 1.06745 1.08084 0.97373 6.75% Pulangan Tahunan Purata - Dana (+) Tempoh Satu tahun Tiga tahun Lima tahun 23.43% n/a n/a 14.90% N/A N/A 14.50% N/A N/A Pulangan Tahunan Purata - Tanda aras: indeks MSCi aCwi islam (Syariah) Tempoh Satu tahun Tiga tahun Lima tahun 23.27% n/a n/a 9.78% N/A N/A 13.59% N/A N/A 31
32 Sorotan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Prestasi Takafulink Dana ekuiti global Takafulink Dana Ekuiti Global berbanding Indeks Islamik MSCI ACWI (Syariah) % 60.00 - % - 60.00 50.00 - - 50.00 40.00 - - 40.00 n a h a b u r e P % 30.00 - 20.00 - 10.00 - - 30.00 - 20.00 - 10.00 0.00 - - 0.00 (10.00) - - (10.00) (20.00) 9 1 - n u J 9 1 - p e S 9 1 - s i D 0 2 - c a M 0 2 - n u J 0 2 - p e S 0 2 - s i D 1 2 - c a M 1 2 - n u J 1 2 - p e S (20.00) 1 2 - s i D Tarikh TDEG Indeks MSCI ACWI Islam (Syariah) + Pulangan dana dikira berdasarkan pada lima titik perpuluhan. Harga unit Dana mungkin menurun serta menaik dan angka prestasi lampau bukanlah indikatif prestasi masa hadapan.
Sorotan Kewangan Jadual Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana asia (Sejak Penubuhan) Deskripsi 2021 % Pelaburan dalam - Principal DALI Asia Pacific Equity Growth Fund Tunai di Bank Lain-lain Aset & Aset Cukai Tertunda Jumlah Liabiliti 98.93 0.10 1.08 (0.11) Jumlah 100.00 Jumlah Nilai Aset Bersih (RM) Unit dalam Pengedaran NAB seunit (RM) NAB Tertinggi seunit (RM) NAB Terendah seunit (RM) Jumlah Pulangan (+) - Pertumbuhan Modal 361,408 360,482 1.00257 1.04039 0.97131 1.28% Pulangan Tahunan Purata - Dana (+) Tempoh Sejak Penubuhan* Tiga tahun Lima tahun 0.26% n/a n/a Pulangan Tahunan Purata - Tanda aras: 30% fBMS + 70% MSCi aC asia ex Japan islamic index Tempoh Sejak Penubuhan* Tiga tahun Lima tahun (1.89%) n/a n/a
Dana dan Penanda Aras di sini adalah dari tarikh dilancarkan sehingga 31 Disember 2021 (pulangan tidak ditahunkan). 33
34 Sorotan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Prestasi Takafulink Dana asia Takafulink Dana Asia Vs. 30% FTMS + 70% MSCI AC Asia Ex Japan Islamic Index % 2.00 - % - 2.00 1.00 - - 1.00 0.00 - - 0.00 n a h a b u r e P % (1.00) - (2.00) - - (1.00) - (2.00) (3.00) - - (3.00) (4.00) - - (4.00) (5.00) 1 2 - n u J 1 2 - l u J 1 2 - g u A 1 2 - p e S 1 2 - t k O 1 2 - v o N (5.00) 1 2 - s i D Tarikh TDAS 30% FBMS + 70% MSCI AC Asia Ex Japan Islamic Index + Pulangan dana dikira berdasarkan pada lima titik perpuluhan. Harga unit Dana mungkin menurun serta menaik dan angka prestasi lampau bukanlah indikatif prestasi masa hadapan.
Sorotan Kewangan Jadual Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti Plus (Sejak Penubuhan) Deskripsi 2021 % Pelaburan dalam - Eastspring Investments Dana al-Ilham iShares MSCI World Islamic UCITS ETF Tunai di Bank Lain-lain Aset Jumlah Liabiliti 69.41 9.48 11.99 9.45 (0.33) Jumlah 100.00 Jumlah Nilai Aset Bersih (RM) Unit dalam Pengedaran NAB seunit (RM) NAB Tertinggi seunit (RM) NAB Terendah seunit (RM) Jumlah Pulangan (+) - Pertumbuhan Modal 579,743 595,290 0.97388 1.00000 0.94145 1.31% Pulangan Tahunan Purata - Dana (+) Tempoh Sejak Penubuhan* Tiga tahun Lima tahun (2.61%) n/a n/a Pulangan Tahunan Purata - Tanda aras: 80% fBMS + 20% MSCi world islamic index Tempoh Sejak Penubuhan* Tiga tahun Lima tahun (3.01%) n/a n/a
Dana dan Penanda Aras di sini adalah dari tarikh dilancarkan sehingga 31 Disember 2021 (pulangan tidak ditahunkan). 35
36 Sorotan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Prestasi Takafulink Dana ekuiti Plus Takafulink Dana Ekuiti Plus Vs. 80% FBMS + 20% MSCI World Islamic Index % 2.00 - % - 2.00 1.00 - - 1.00 0.00 - - 0.00 n a h a b u r e P % (1.00) - (2.00) - - (1.00) - (2.00) (3.00) - - (3.00) (4.00) - - (4.00) (5.00) 1 2 - p e S 1 2 - t k O 1 2 - v o N (5.00) 1 2 - s i D Tarikh TDEP 80% FBMS + 20% MSCI World Islamic Index + Pulangan dana dikira berdasarkan pada lima titik perpuluhan. Harga unit Dana mungkin menurun serta menaik dan angka prestasi lampau bukanlah indikatif prestasi masa hadapan.
Sorotan Kewangan Jadual Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti income (Sejak Penubuhan) Deskripsi 2021 % Pelaburan dalam - Eastspring Investments Islamic Equity Income Fund Tunai di Bank Lain-lain Aset Jumlah Liabiliti 98.36 0.02 1.86 (0.24) Jumlah 100.00 Jumlah Nilai Aset Bersih (RM) Unit dalam Pengedaran NAB seunit (RM) NAB Tertinggi seunit (RM) NAB Terendah seunit (RM) Jumlah Pulangan (+) - Pertumbuhan Modal 464,968 461,199 1.00817 1.02148 0.96710 2.18% Pulangan Tahunan Purata - Dana (+) Tempoh Tempoh Sejak Penubuhan* Tiga tahun Lima tahun 0.82% n/a n/a Pulangan Tahunan Purata - Tanda aras: fBMS Tempoh Sejak Penubuhan* Tiga tahun Lima tahun (2.81%) n/a n/a
Dana dan Penanda Aras di sini adalah dari tarikh dilancarkan sehingga 31 Disember 2021 (pulangan tidak ditahunkan). 37
38 Sorotan Kewangan Jadual Bandingan Prestasi untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Prestasi Takafulink Dana ekuiti income Takafulink Dana Ekuiti Income Vs. FBMS % 2.00 - % - 2.00 1.00 - - 1.00 0.00 - - 0.00 n a h a b u r e P % (1.00) - (2.00) - - (1.00) - (2.00) (3.00) - - (3.00) (4.00) - - (4.00) (5.00) 1 2 - s o g O 1 2 - p e S 1 2 - t k O 1 2 - v o N (5.00) 1 2 - s i D Tarikh TDEI FBMS + Pulangan dana dikira berdasarkan pada lima titik perpuluhan. Harga unit Dana mungkin menurun serta menaik dan angka prestasi lampau bukanlah indikatif prestasi masa hadapan.
PenYaTa aSeT Dan LiaBiLiTi pada 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti 2021 rM % 2020 rM % Pelaburan Sekuriti Patuh Syariah Tunai dan Deposit Tunai di Bank Deposit Islam Lain-lain Aset 2,168,323,330 149,821,175 41,175 149,780,000 7,608,706 93.84 1,957,655,744 125,964,308 6.48 54,308 0.01 125,910,000 6.47 4,843,816 0.33 94.88 6.11 0.01 6.10 0.23 Jumlah aset 2,325,753,211 100.65 2,088,463,868 101.22 Peruntukan untuk Cukai Tertunda Peruntukan untuk Pencukaian Lain-lain Liabiliti (11,444,738) (732,200) (2,827,828) (0.50) (0.03) (0.12) (16,974,322) (5,212,827) (3,008,695) (0.82) (0.25) (0.15) Jumlah Liabiliti (15,004,766) (0.65) (25,195,844) (1.22) nilai aset Bersih Dana 2,310,748,445 100.00 2,063,268,024 100.00 Dana Peserta Modal Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan 1,904,028,651 406,719,794 82.40 1,629,796,870 433,471,154 17.60 78.99 21.01 Jumlah Dana Peserta 2,310,748,445 100.00 2,063,268,024 100.00 nilai aset Bersih Seunit (rM) 2.46241 2.49676 BiLangan uniT 938,407,967 826,377,971 39
40 Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Disember 2021 Takafulink Dana Bon 2021 rM % 2020 rM % Pelaburan Sukuk Tunai dan Deposit Tunai di Bank Deposit Islam Aset Cukai Tertunda Lain-lain Aset 289,852,978 21,093,353 43,353 21,050,000 375,263 3,031,667 92.47 6.73 0.01 6.72 0.12 0.97 209,766,458 21,282,365 42,365 21,240,000 - 1,903,661 90.58 9.19 0.02 9.17 - 0.82 Jumlah aset 314,353,261 100.29 232,952,484 100.59 Peruntukan untuk Pencukaian Peruntukan untuk Cukai Tertunda Lain-lain Liabiliti (768,279) - (129,156) (0.25) - (0.04) (802,261) (422,333) (136,476) (0.35) (0.18) (0.06) Jumlah Liabiliti (897,435) (0.29) (1,361,070) (0.59) nilai aset Bersih Dana 313,455,826 100.00 231,591,414 100.00 Dana Peserta Modal Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan 276,145,527 37,310,299 88.10 11.90 192,740,330 38,851,084 83.22 16.78 Jumlah Dana Peserta 313,455,826 100.00 231,591,414 100.00 nilai aset Bersih Seunit (rM) 1.79778 1.81348 BiLangan uniT 174,356,847 127,705,757
Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Disember 2021 Takafulink Dana urus 2021 rM % 2020 rM % Pelaburan Takafulink Dana Ekuiti Takafulink Dana Bon Lain-lain Aset 414,113,012 99,746,699 547,512 80.59 19.41 0.11 372,448,352 88,811,026 706,001 80.75 19.25 0.15 aset Cukai Tertunda 514,407,223 100.11 461,965,379 100.15 Lain-lain Liabiliti (547,534) (0.11) (702,548) (0.15) Jumlah Liabiliti (547,534) (0.11) (702,548) (0.15) nilai aset Bersih Dana 513,859,689 100.00 461,262,831 100.00 Dana Peserta Modal Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan 414,510,791 99,348,898 80.67 19.33 356,391,768 104,871,063 77.26 22.74 Jumlah Dana Peserta 513,859,689 100.00 461,262,831 100.00 nilai aset Bersih Seunit (rM) 2.30821 2.33804 BiLangan uniT 222,622,794 197,286,258 41
42 Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti Dinasti 2021 rM % 2020 rM % Pelaburan Eastspring Pelaburan Dana Ekuiti Dinasti Tunai di Bank Lain-lain Aset 199,432,474 3,707,062 299,549 98.56 1.83 0.15 142,460,241 1,707,905 547,055 101.25 1.21 0.39 Jumlah aset 203,439,085 100.54 144,715,201 102.85 Peruntukan untuk Pencukaian Peruntukan untuk Cukai Tertunda Lain-lain Liabiliti (184,939) (405,520) (508,335) (0.09) (0.20) (0.25) (233,838) (2,034,258) (1,739,009) (0.17) (1.44) (1.24) Jumlah Liabiliti (1,098,794) (0.54) (4,007,105) (2.85) nilai aset Bersih Dana 202,340,291 100.00 140,708,096 100.00 Dana Peserta Modal Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan 167,680,623 34,659,668 82.87 17.13 83,754,751 56,953,345 59.52 40.48 Jumlah Dana Peserta 202,340,291 100.00 140,708,096 100.00 nilai aset Bersih Seunit (rM) 2.69071 3.00869 BiLangan uniT 75,199,527 46,767,216
Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Disember 2021 Takafulink Dana Dinamik 2021 rM % 2020 rM % Pelaburan Eastspring Investments Dana Dinamik Tunai di Bank Lain-lain Aset 13,700,912 246,097 106,075 97.81 1.76 0.76 7,587,349 140,612 7,831 100.46 1.86 0.11 Jumlah aset 14,053,084 100.33 7,735,792 102.43 Peruntukan untuk Pencukaian Peruntukan untuk Cukai Tertunda Lain-lain Liabiliti Jumlah Liabiliti (2,835) (28,125) (13,909) (44,869) (0.03) (0.20) (0.10) (0.33) (42,734) (140,658) (183,392) (0.57) (1.86) (2.43) nilai aset Bersih Dana 14,008,215 100.00 7,552,400 100.00 Dana Peserta Modal Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan 12,908,734 1,099,481 92.15 7.85 6,693,348 859,052 88.63 11.37 Jumlah Dana Peserta 14,008,215 100.00 7,552,400 100.00 nilai aset Bersih Seunit (rM) 1.16947 1.14366 BiLangan uniT 11,978,210 6,603,719 43
44 Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Disember 2021 Takafulink Dana aktif 2021 rM % 2020 rM % Pelaburan Eastspring Pelaburan Islamic Small-cap Fund Tunai di Bank Aset Cukai Tertunda Lain-lain Aset 2,335,905 34,605 4,451 5,446 98.27 1.46 0.19 0.23 1,400,303 20,772 - 1,711 100.22 1.49 - 0.12 Jumlah aset 2,380,407 100.15 1,422,786 101.83 Peruntukan untuk Pencukaian Peruntukan untuk Cukai Tertunda Lain-lain Liabiliti (403) - (2,879) (0.02) - (0.13) (138) (3,634) (21,814) (0.01) (0.26) (1.56) Jumlah Liabiliti (3,282) (0.15) (25,586) (1.83) nilai aset Bersih Dana 2,377,125 100.00 1,397,200 100.00 Dana Peserta Modal (Kerugian)/Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan 2,394,497 (17,372) 100.73 (0.73) 1,326,038 71,162 94.91 5.09 Jumlah Dana Peserta 2,377,125 100.00 1,397,200 100.00 nilai aset Bersih Seunit (rM) 1.11783 1.16615 BiLangan uniT 2,126,547 1,198,130
Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti global 2021 rM % 2020 rM % Pelaburan Aberdeen Standard Islamic World Equity Fund Tunai di Bank Lain-lain Aset 8,017,201 1,407 117,117 100.00 0.02 1.46 2,805,526 2,368 6,416 100.81 0.09 0.23 Jumlah aset 8,135,725 101.48 2,814,310 101.13 Peruntukan untuk Pencukaian Peruntukan untuk Cukai Tertunda Lain-lain Liabiliti (6,093) (103,178) (9,397) (0.08) (1.29) (0.11) (974) (25,059) (5,215) (0.04) (0.90) (0.19) Jumlah Liabiliti (118,668) (1.48) (31,248) (1.13) nilai aset Bersih Dana 8,017,057 100.00 2,783,062 100.00 Dana Peserta Modal Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan 6,732,171 1,284,886 83.97 16.03 2,479,772 303,290 89.10 10.90 Jumlah Dana Peserta 8,017,057 100.00 2,783,062 100.00 nilai aset Bersih Seunit (rM) 1.51381 1.22649 BiLangan uniT 5,295,937 2,269,134 45
46 Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Disember 2021 Takafulink Dana asia 2021 rM % Pelaburan Principal DALI Pacific Equity Growth Fund Tunai di Bank Aset Cukai Tertunda Lain-lain Aset 357,553 347 110 3,811 98.93 0.10 0.03 1.05 Jumlah aset 361,821 100.11 Lain-lain Liabiliti (413) (0.11) Jumlah Liabiliti (413) (0.11) nilai aset Bersih Dana 361,408 100.00 Dana Peserta Modal Kerugian Dijana Dibawa ke Hadapan 362,303 (895) 100.25 (0.25) Jumlah Dana Peserta 361,408 100.00 nilai aset Bersih Seunit (rM) 1.00257 BiLangan uniT 360,482
Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti Plus 2021 rM % Pelaburan Sekuriti Patuh Syariah Tunai di Bank Lain-lain Aset 457,349 69,498 54,797 78.89 11.99 9.45 Jumlah aset 581,644 100.33 Peruntukan untuk Cukai Tertunda Lain-lain Liabiliti (525) (1,376) (0.09) (0.24) Jumlah Liabiliti (1,901) (0.33) nilai aset Bersih Dana 579,743 100.00 Dana Peserta Modal Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan 574,791 4,952 99.15 0.85 Jumlah Dana Peserta 579,743 100.00 nilai aset Bersih Seunit (rM) 0.97388 BiLangan uniT 595,290 47
48 Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti income 2021 rM % Pelaburan Eastspring Investments Islamic Equity Income Fund Tunai di Bank Lain-lain Aset 457,329 99 8,649 98.36 0.02 1.86 Jumlah aset 466,077 100.24 Peruntukan untuk Cukai Tertunda Lain-lain Liabiliti (735) (374) (0.16) (0.08) Jumlah Liabiliti (1,109) (0.24) nilai aset Bersih Dana 464,968 100.00 Dana Peserta Modal Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan 456,597 8,371 98.20 1.80 Jumlah Dana Peserta 464,968 100.00 nilai aset Bersih Seunit (rM) 1.00817 BILANGAN UNIT 461,199
PenYaTa PeruBaHan DaLaM niLai aSeT BerSiH untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti 2021 rM 2020 rM Nilai Aset Bersih pada Awal Tahun 2,063,268,024 1,510,139,215 Amaun diterima daripada unit yang diwujudkan Jumlah dibayar untuk unit yang dibatalkan Pendapatan/Pengeluaran 629,252,523 (355,020,742) (26,751,360) 769,753,967 (463,296,546) 246,671,388 nilai Dana pada akhir Tahun 2,310,748,445 2,063,268,024 Takafulink Dana Bon 2021 rM 2020 rM Nilai Aset Bersih pada Awal Tahun 231,591,414 141,964,826 Amaun diterima daripada unit yang diwujudkan Jumlah dibayar untuk unit yang dibatalkan Pendapatan Bersih/(Pebelanjaan) 102,930,561 (19,525,364) (1,540,785) 93,033,295 (12,114,792) 8,708,085 nilai Dana pada akhir Tahun 313,455,826 231,591,414 49
50 Penyata Perubahan Dalam Nilai Aset Bersih untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana urus 2021 rM 2020 rM Nilai Aset Bersih pada Awal Tahun 461,262,831 351,421,614 Amaun diterima daripada unit yang diwujudkan Jumlah dibayar untuk unit yang dibatalkan Pendapatan Bersih/(Pebelanjaan) 123,756,785 (65,637,762) (5,522,165) 139,685,314 (78,085,319) 48,241,222 nilai Dana pada akhir Tahun 513,859,689 461,262,831 Takafulink Dana ekuiti Dinasti 2021 rM 2020 rM Nilai Aset Bersih pada Awal Tahun 140,708,096 75,347,650 Amaun diterima daripada unit yang diwujudkan Jumlah dibayar untuk unit yang dibatalkan Pendapatan Bersih/(Pebelanjaan) 101,666,033 (17,740,161) (22,293,677) 52,471,671 (20,550,172) 33,438,947 nilai Dana pada akhir Tahun 202,340,291 140,708,096
Penyata Perubahan Dalam Nilai Aset Bersih untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana Dinamik 2021 rM 2020 rM Nilai Aset Bersih pada Awal Tahun 7,552,400 3,175,348 Amaun diterima daripada unit yang diwujudkan Jumlah dibayar untuk unit yang dibatalkan Pendapatan Bersih 7,325,003 (1,109,617) 240,429 4,188,665 (617,254) 805,641 nilai Dana pada akhir Tahun 14,008,215 7,552,400 Takafulink Dana aktif 2021 rM 2020 rM Nilai Aset Bersih pada Awal Tahun 1,397,200 477,363 Amaun diterima daripada unit yang diwujudkan Jumlah dibayar untuk unit yang dibatalkan Pendapatan (Pebelanjaan)/Bersih 1,352,233 (283,774) (88,534) 934,549 (76,658) 61,946 nilai Dana pada akhir Tahun 2,377,125 1,397,200 51
52 Penyata Perubahan Dalam Nilai Aset Bersih untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti global 2021 rM 2020 rM Nilai Aset Bersih pada Awal Tahun 2,783,062 604,260 Amaun diterima daripada unit yang diwujudkan Jumlah dibayar untuk unit yang dibatalkan Pendapatan Bersih 4,771,290 (518,891) 981,596 2,149,838 (244,109) 273,073 nilai Dana pada akhir Tahun 8,017,057 2,783,062 Takafulink Dana asia 2021 rM Nilai Aset Bersih pada Awal Tahun
Amaun diterima daripada unit yang diwujudkan Jumlah dibayar untuk unit yang dibatalkan Pendapatan Bersih 364,641 (2,338) (895) nilai Dana pada akhir Tahun 361,408
Penyata Perubahan Dalam Nilai Aset Bersih untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti Plus 2021 rM Nilai Aset Bersih pada Awal Tahun
Amaun diterima daripada unit yang diwujudkan Jumlah dibayar untuk unit yang dibatalkan Pendapatan Bersih nilai Dana pada akhir Tahun 578,993 (4,202) 4,952 579,743 Takafulink Dana ekuiti income 2021 rM Nilai Aset Bersih pada Awal Tahun
Amaun diterima daripada unit yang diwujudkan Jumlah dibayar untuk unit yang dibatalkan Pendapatan Bersih nilai Dana pada akhir Tahun 459,769 (3,172) 8,371 464,968 53
54 PenYaTa PenDaPaTan & PerBeLanJaan untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti 2021 rM 2020 rM Pendapatan Bersih Pelaburan Patuh Syariah Pendapatan Untung Pendapatan Dividen Keuntungan atas Pelupusan Keuntungan Modal Tidak Direalisasi Peruntukan untuk Pencukaian Peruntukan untuk Cukai Tertunda 73,733,716 2,454,657 71,279,059 4,654,341 - 783 5,529,584 46,588,338 2,751,879 43,836,459 61,381,368 181,669,656 - - Jumlah Pendapatan Fi Pengurusan Pelaburan Peruntukan untuk Pencukaian Peruntukan untuk Cukai Tertunda Kerugian Modal Tidak Direalisasi Lain-lain Perbelanjaan 83,918,424 (32,117,919) - - (78,489,670) (62,195) 289,639,362 (26,061,544) (4,825,588) (12,010,713) - (70,129) Jumlah Perbelanjaan (110,669,784) (42,967,974) Lebihan (Perbelanjaan atas Pendapatan)/Pendapatan atas Perbelanjaan (26,751,360) 246,671,388 Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan Pendapatan Dijana Dihantar ke Hadapan 433,471,154 406,719,794 186,799,766 433,471,154
Penyata Pendapatan & Perbelanjaan untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana Bon 2021 rM 2020 rM Pendapatan Bersih Pelaburan Patuh Syariah Pendapatan Untung Pendapatan Dividen Keuntungan atas Pelupusan Keuntungan Modal Tidak Direalisasi Peruntukan untuk Cukai Tertunda 11,176,574 202,575 10,973,999 - - 797,597 7,591,565 - 7,591,565 2,436,692 167,437 - Jumlah Pendapatan Fi Pengurusan Pelaburan Peruntukan untuk Cukai Tertunda Peruntukan untuk Pencukaian Kerugian atas Pelupusan Kerugian Modal Tidak Direalisasi Lain-lain Perbelanjaan 11,974,171 (1,319,705) - (647,168) (1,573,092) (9,969,959) (5,032) 10,195,694 (907,065) (13,395) (562,226) - - (4,923) Jumlah Perbelanjaan (13,514,956) (1,487,609) Lebihan (Perbelanjaan atas Pendapatan)/Pendapatan atas Perbelanjaan (1,540,785) 8,708,085 Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan Pendapatan Dijana Dihantar ke Hadapan 38,851,084 37,310,299 30,142,999 38,851,084 55
56 Penyata Pendapatan & Perbelanjaan untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana urus 2021 rM 2020 rM Pendapatan Bersih Pelaburan Patuh Syariah Keuntungan atas Pelupusan Keuntungan Modal Tidak Direalisasi 6,235,881 7,280,982 - 5,240,763 3,065,940 45,084,132 Jumlah Pendapatan Fi Pengurusan Pelaburan Kerugian Modal Tidak Direalisasi 13,516,863 (6,207,885) (12,831,143) 53,390,835 (5,149,613) - Jumlah Perbelanjaan (19,039,028) (5,149,613) Lebihan (Perbelanjaan atas Pendapatan)/Pendapatan atas Perbelanjaan (5,522,165) 48,241,222 Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan Pendapatan Dijana Dihantar ke Hadapan 104,871,063 99,348,898 56,629,841 104,871,063
Penyata Pendapatan & Perbelanjaan untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti Dinasti 2021 rM 2020 rM Pendapatan Bersih Pelaburan Patuh Syariah Pembahagian Pendapatan Lain-lain Keuntungan atas Pelupusan Keuntungan Modal Tidak Direalisasi Peruntukan untuk Cukai Tertunda 9,109,171 5,946,381 3,162,790 2,311,739 - 1,628,739 6,172,401 4,380,492 1,791,909 2,922,977 27,505,875 - Jumlah Pendapatan Fi Pengurusan Pelaburan Peruntukan untuk Pencukaian Peruntukan untuk Cukai Tertunda Kerugian Modal Tidak Direalisasi Lain-lain Perbelanjaan 13,049,649 (2,616,055) (152,089) - (32,574,771) (411) 36,601,253 (1,482,281) (172,794) (1,507,087) - (144) Jumlah Perbelanjaan (35,343,326) (3,162,306) Lebihan (Perbelanjaan atas Pendapatan)/Pendapatan atas Perbelanjaan (22,293,677) 33,438,947 Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan Pendapatan Dijana Dihantar ke Hadapan 56,953,345 34,659,668 23,514,398 56,953,345 57
58 Penyata Pendapatan & Perbelanjaan untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana Dinamik 2021 rM 2020 rM Pendapatan Bersih Pelaburan Patuh Syariah Pembahagian Pendapatan Lain-lain Keuntungan atas Pelupusan Keuntungan Modal Tidak Direalisasi Peruntukan untuk Pencukaian Peruntukan untuk Cukai Tertunda 505,733 376,182 129,551 35,438 - - 14,609 291,728 231,292 60,436 - 625,032 97 - Jumlah Pendapatan Fi Pengurusan Pelaburan Kerugian atas Pelupusan Kerugian Modal Tidak Direalisasi Peruntukan untuk Pencukaian Peruntukan untuk Cukai Tertunda Lain-lain Perbelanjaan 555,780 (129,580) - (182,607) (2,810) - (354) 916,857 (60,749) (344) - - (50,003) (120) Jumlah Perbelanjaan (315,351) (111,216) Lebihan Pendapatan atas Perbelanjaan 240,429 805,641 Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan Pendapatan Dijana Dihantar ke Hadapan 859,052 1,099,481 53,411 859,052
Penyata Pendapatan & Perbelanjaan untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana aktif 2021 rM 2020 rM Pendapatan Bersih Pelaburan Patuh Syariah Pembahagian Pendapatan Lain-lain Keuntungan atas Pelupusan Keuntungan Modal Tidak Direalisasi Peruntukan untuk Cukai Tertunda 28,152 - 28,152 5,036 - 8,085 40,968 27,973 12,995 1,722 35,312 - Jumlah Pendapatan Fi Pengurusan Pelaburan Peruntukan untuk Pencukaian Peruntukan untuk Cukai Tertunda Kerugian Modal Tidak Direalisasi Lain-lain Perbelanjaan 41,273 (28,241) (383) - (101,057) (126) 78,002 (13,059) (138) (2,825) (34) Jumlah Perbelanjaan (129,807) (16,056) Lebihan (Perbelanjaan atas Pendapatan)/Pendapatan atas Perbelanjaan (88,534) 61,946 Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan (Kerugian) Dijana/Pendapatan Dihantar ke Hadapan 71,162 (17,372) 9,216 71,162 59
60 Penyata Pendapatan & Perbelanjaan untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti global 2021 rM 2020 rM Lain-lain Pendapatan Keuntungan Modal Tidak Direalisasi Keuntungan atas Pelupusan 87,447 976,477 76,157 23,999 280,940 12,169 Jumlah Pendapatan Fi Pengurusan Pelaburan Peruntukan untuk Pencukaian Peruntukan untuk Cukai Tertunda Lain-lain Perbelanjaan 1,140,081 (74,395) (5,956) (78,118) (16) 317,108 (20,585) (959) (22,475) (16) Jumlah Perbelanjaan (158,485) (44,035) Lebihan Pendapatan atas Perbelanjaan 981,596 273,073 Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan Pendapatan Dijana Dihantar ke Hadapan 303,290 1,284,886 30,217 303,290
Penyata Pendapatan & Perbelanjaan untuk tempoh 8 bulan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana asia 2021 rM Pendapatan Bersih Pelaburan Patuh Syariah Pembahagian Pendapatan Lain-lain Peruntukan untuk Cukai Tertunda 1,431 550 881 110 Jumlah Pendapatan Fi Pengurusan Pelaburan Kerugian atas Pelupusan Kerugian Modal Tidak Direalisasi Lain-lain Perbelanjaan 1,541 (905) (42) (1,372) (117) Jumlah Perbelanjaan (2,436) Lebihan Perbelanjaan atas Pendapatan (895) Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan Pendapatan Dijana Dihantar ke Hadapan (895) 61
62 Penyata Pendapatan & Perbelanjaan untuk tempoh 4 bulan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti Plus 2021 rM Pendapatan Bersih Pelaburan Patuh Syariah Pembahagian Pendapatan Lain-lain Keuntungan Modal Tidak Direalisasi 665 114 551 6,961 Jumlah Pendapatan Fi Pengurusan Pelaburan Peruntukan untuk Cukai Tertunda Kerugian Modal Bersih Tidak Direalisasi Lain-lain Perbelanjaan Jumlah Perbelanjaan Lebihan Pendapatan atas Perbelanjaan 7,626 (698) (525) (496) (955) (2,674) 4,952 Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan Pendapatan Dijana Dihantar ke Hadapan 4,952
Penyata Pendapatan & Perbelanjaan untuk tempoh 4 bulan berakhir 31 Disember 2021 Takafulink Dana ekuiti income 2021 rM Lain-lain Pendapatan Keuntungan Modal Tidak Direalisasi Jumlah Pendapatan Fi Pengurusan Pelaburan Kerugian atas Pelupusan Peruntukan untuk Cukai Tertunda 606 9,181 9,787 (576) (105) (735) Jumlah Perbelanjaan (1,416) Lebihan Pendapatan atas Perbelanjaan 8,371 Pendapatan Dijana Dibawa ke Hadapan Pendapatan Dijana Dihantar ke Hadapan 8,371 63
64 nOTa-nOTa KePaDa aKaun 1. ringkasan Polisi Perakaunan Penting a. Dasar Perakaunan Penyata-penyata kewangan telah disediakan selaras dengan Garis Panduan Perniagaan Pelaburan Berkaitan Insurans/Takaful (BNM/RH/GH 010-15) dan keperluan dokumen sijil, diubahsuai oleh yang berikut: (i) bagi tujuan penentuan harga unit, pelaburan pada nilai pasaran telah diselaraskan untuk mengambil kira kos perolehan pada masa hadapan. Ini adalah untuk memastikan harga unit yang wajar bagi bakal pemegang unit, pemegang unit tamat tempoh dan sedia ada; (ii) bagi tujuan penentuan harga unit, peruntukan untuk cukai tertunda diiktiraf pada perbezaan sementara yang dikenakan cukai dan boleh dipotong dengan menggunakan kadar pengiraan aktuari sebanyak 4% ke atas Takafulink Dana Ekuiti Dinasti dan 8% ke atas dana-dana yang lain. Lembaga Pengarah berpendapat bahawa perbezaan sementara ini hanya akan direalisasikan pada masa hadapan, dengan itu, kadar cukai yang lebih rendah sebanyak 4% ke atas Takafulink Dana Ekuiti Dinasti telah digunakan untuk memastikan penetapan harga unit yang serata bagi bakal pemegang unit, pemegang unit tamat tempoh dan sedia ada; dan (iii) semua aset cukai tertunda atau liabiliti yang timbul daripada perbezaan sementara ke atas keuntungan atau kerugian belum direalisasi dan kesan perubahan tersebut adalah tidak ketara. b. Pelaburan Pelaburan yang disebut harga dinilai pada harga pasaran ditutup pada akhir tahun kewangan. Sukuk yang tidak disebut harga dinilai pada harga lazim yang disebut harga oleh institusi-institusi kewangan. Keuntungan atau kerugian bersih belum direalisasikan dalam nilai pelaburan dikreditkan atau dicajkan ke dalam akaun modal. c. Pendapatan Dividen Pendapatan Dividen diiktiraf apabila hak untuk menerima pembayaran diwujudkan. d. Pendapatan Keuntungan Pendapatan keuntungan dikenal pasti pada dasar akrual.
Nota-Nota Kepada Akaun 1. ringkasan Polisi Perakaunan Penting (samb) e. Keuntungan/Kerugian atas Penjualan Pelaburan Keuntungan atau kerugian yang timbul daripada penjualan pelaburan akan dikreditkan atau dicajkan kepada akaun modal. f. fi Pengurusan Pelaburan Fi pengurusan pelaburan adalah dikira menurut peruntukan dalam dokumen sijil. g. Lain-lain Pendapatan Lain-lain pendapatan merangkumi pendapatan yang diperolehi dari rebat fi pengurusan daripada pengurus dana. h. Lain-lain Perbelanjaan Lain-lain perbelanjaan merangkumi caj-caj bank dan caj kustodian. i. Tunai dan Setara Tunai Wang tunai dan setara dengannya terdiri dari wang tunai di tangan dan baki dalam bank Islam, tidak termasuk deposit Islam. 2. rebat dan Komisen Mudah Pengurus Dana dihadkan oleh peraturan untuk menerima sebarang rebat atau berkongsi sebarang komisen saham daripada mana-mana broker/peniaga. Oleh itu, sebarang rebat dan komisen saham yang diterima dari broker/peniaga akan diarahkan kepada Dana. Walau bagaimanapun, komisen ringan yang diterima dalam bentuk barangan dan perkhidmatan yang dapat memanfaatkan pemegang unit secara jelas seperti pangkalan data asas, perkhidmatan penghantaran kewangan, perisian analisa teknikal dan sistem sebut harga saham berkaitan dengan pengurusan pelaburan Dana adalah dikekalkan oleh Pengurus Dana. 3. Pada 31 Disember 2021, Dana tidak mempunyai liabiliti atau komitmen luar jangkaan. 4. Semua amaun dinyatakan adalah dalam ringgit Malaysia. 65
66 LaPOran PengaraH Pada pendapat para Pengarah, penyata kewangan bagi Dana-dana Takafulink ("Dana") yang dinyatakan di muka surat 39 to 65 yang merangkumi Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Disember 2021 dan penyata pendapatan dan perbelanjaan yang berkaitan serta Penyata Perubatan Nilai Aset Bersih bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2021 berserta nota-nota tambahan, telah disediakan, dalam semua perkara nyata yang selaras dengan dasar-dasar perakaunan yang dinyatakan dalam Nota 1 pada penyata kewangan dan dokumen polisi mengenai Perniagaan Berkaitan Pelaburan yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia. Ditandatangani selaras dengan resolusi para Pengarah: rossana annizah binti ahmad rashid ezamshah bin ismail Kuala Lumpur, 14 Mac 2022
LaPOran JawaTanKuaSa SHariaH Dengan nama Allah yang Maha Pengasih lagi Maha Penyayang Kami, ahli-ahli Jawatankuasa Shariah Prudential BSN Takaful Berhad, setakat yang kami ketahui dan percayai, berpendapat bahawa Prudential BSN Takaful Berhad telah menunaikan tanggungjawab mereka dengan cara berikut bagi tahun berakhir pada 31 Disember 2021. Pada pendapat kami, bagi tahun di bawah ulasan: (a) Takafulink Dana Ekuiti telah dilaburkan ke dalam ekuiti terpilih patuh Shariah yang disenaraikan di Bursa Malaysia; (b) Takafulink Dana Bon telah dilaburkan ke dalam sukuk dan instrumen pasaran wang Islam terpilih; (c) Takafulink Dana Urus telah dilaburkan ke dalam ekuiti, sukuk dan instrumen pasaran wang patuh Shariah melalui Takafulink Dana Ekuiti dan Takafulink Dana Bon, dan dalam dana-dana Takafulink seumpamanya yang mungkin tersedia di masa hadapan; (d) Takafulink Dana Ekuiti Dinasti telah dilaburkan ke dalam pelaburan patuh Shariah dengan pendedahan kepada Wilayah Besar China; (e) Takafulink Dana Dinamik telah dilaburkan ke dalam ekuiti dan sekuriti berkaitan ekuiti patuh Shariah. Untuk pertimbangan defensif, Dana mungkin melabur di dalam debentur dan instrumen pasaran wang patuh Shariah; (f) Takafulink Dana Aktif telah dilaburkan ke dalam sekuriti syarikat permodalan pasaran kecil patuh Shariah dengan potensi pertumbuhan; dan (g) Takafulink Dana Ekuiti Global telah dilaburkan ke dalam pelaburan patuh Shariah dengan pendedahan kepada pasaran ekuiti global. (h) Takafulink Dana Asia telah dilaburkan ke dalam pelaburan patuh Shariah dengan pendedahan kepada rantau Asia Pasifik kecuali Jepun termasuk Malaysia; (i) Takafulink Dana Ekuiti Plus telah dilaburkan ke dalam pelaburan patuh Shariah dengan pendedahan kepada pasaran ekuiti Malaysia dan global; dan (j) Takafulink Dana Ekuiti Income telah dilaburkan ke dalam pelaburan patuh Shariah dengan pendedahan kepada syarikat tersenarai di Malaysia yang memiliki rekod agihan dividen yang konsisten dan prospek untuk pertumbuhan modal atau peningkatan dalam agihan dividen di masa hadapan. 67
68 Laporan Jawatankuasa Shariah Kami dengan ini mengesahkan bahawa aktiviti pelaburan Prudential BSN Takaful untuk semua dana-dana bagi tahun kewangan yang berakhir pada 31 Disember 2021 telah dijalankan mengikut prinsip-prinsip Shariah dan mematuhi garis panduan yang digunakan, ketetapan dan keputusan yang diterbitkan oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia ke atas perkara- perkara yang berkaitan Shariah serta Resolusi Shariah kami. Ditandatangani bagi pihak Jawatankuasa Shariah; Pengerusi Jawatankuasa Shariah: Dr. abdullaah Bin Jalil Jawatankuasa Shariah: Dr. ahmad Zaki Bin Salleh
LaPOran JuruauDiT BeBaS kepada pemegang unit Dana-Dana Takafulink Laporan Penyata Kewangan Laporan ke atas audit Penyata Kewangan Pendapat Kami telah megaudit penyata kewangan Dana-dana Takafulink Prudential BSN Takaful Berhad ("Pengurus Dana"), yang terdiri daripada Penyata Aset dan Liabiliti setakat 31 Disember 2021, Penyata Perubahan Dalam Nilai Aset bersih dan Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan bagi tahun berakhir tersebut, dan nota-nota untuk penyata kewangan, termasuk ringkasan dasar-dasar perakaunan penting, seperti yang dibentangkan di muka surat 39 to 65 . Pada pendapat kami, penyata kewangan pada 31 Disember 2021 yang disertakan telah disediakan, dalam semua aspek penting selaras dengan dasar-dasar perakaunan yang tertera dalam Nota 1 kepada penayata kewangan serta dokumen polisi mengenai Perniagaan Berkaitan Pelaburan (BNM/RH/PD 029-36) yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia. asas Pendapat Kami telah menjalankan audit selaras dengan piawaian pengauditan yang diluluskan di dalam Malaysia dan Piawaian Pengauditan Antarabangsa. Tanggungjawab kami menurut piawaian-piawaian tersebut dihuraikan dengan lebih lanjut dalam laporan kami di bahagian Tanggungjawab Juruaudit terhadap Audit Penyata Kewangan. Kami percaya bahawa bukti audit yang kami perolehi adalah mencukupi dan bersesuaian untuk menyediakan asas bagi pendapat kami. Kebebasan dan Tanggungjawab Etika Lain Kami adalah bebas daripada Takafulink Dana selaras dengan Undang-undang Kecil (ke atas Etika Profesional, Kelakuan dan Amalan) Institut Akauntan Malaysia ("Undang-undang Kecil") dan Standard Etika Antarabangsa Lembaga Akauntan mengenai Kod Etika Antarabangsa bagi Akauntan Profesional (termasuk Standard Kebebasan Antarabangsa) ("Kod IESBA"), dan kami telah memenuhi tanggungjawab etika lain selaras dengan Undang-undang Kecil dan Kod IESBA. Penekanan Perkara Kami ingin menarik perhatian anda kepada Nota 1a (ii) kepada penyata kewangan di mana kadar cukai yang lebih rendah telah digunakan untuk peruntukan cukai tertunda penyata kewangan Takafulink Dana Ekuiti Dinasti. Sepertimana yang dijelaskan dalam Nota 1a (ii), Para Pengarah Pengurus Dana ("Pengarah")berpendapat ianya lebih wajar kepada pemegang unit untuk menggunakan kadar yang lebih rendah daripada kadar cukai berkanun dalam penetapan harga unit. Pendapat kami tidak diubah berdasarkan perkara ini. 69
70 Laporan Juruaudit Bebas kepada pemegang unit Dana-Dana Takafulink Maklumat Selain daripada Penyata Kewangan dan Laporan Juruaudit Para Pengarah bertanggungjawab terhadap maklumat lain. Maklumat lain merangkumi maklumat yang terkandung di dalam Laporan Dana Takafulink, Ulasan Pelaburan, Unjuran Pelaburan, Sorotan Kewangan dan Butiran Pelaburan tetapi tidak termasuk penyata kewangan Dana-dana Takafulink dan laporan juruaudit kami. Pendapat kami ke atas penyata kewangan Dana-dana Takafulink tidak meliputi maklumat lain dan kami tidak memberi sebarang bentuk pendapat jaminan mengenainya. Berhubung dengan audit kami ke atas penyata kewangan Dana-dana Takafulink, tanggungjawab kami adalah membaca maklumat lain yang dikenal pasti di atas, dan dalam masa yang sama, mempertimbangkan sama ada maklumat lain tidak konsisten secara material dengan penyata kewangan Dana- dana Takafulink atau pengetahuan yang kami perolehi semasa audit atau sebaliknya kelihatan seperti salah nyata yang material. Sekiranya, berdasarkan kerja yang kami laksanakan, kami berpendapat bahawa terdapat salah nyataan yang material pada maklumat lain, kami dikehendaki melaporkan fakta tersebut. Tiada apa yang kami ingin laporkan berkenaan perkara ini. Tanggungjawab Pengarah ke atas Penyata Kewangan Pengarah Pengurus bertanggungjawab terhadap penyediaan penyata kewangan selaras dengan dasar-dasar perakaunan yang dinyatakan dalam Nota 1 kepada penyata kewangan dan dokumen polisi Perniagaan Berkaitan Pelaburan (BNM/RH/ PD 029-36). Pengarah Pengurus juga bertanggungjawab terhadap kawalan dalaman sebagaimana yang ditetapkan sebagai perlu oleh Pengarah bagi membolehkan penyediaan penyata kewangan yang bebas daripada salah nyata yang ketara, sama ada disebabkan oleh penipuan atau kesilapan. Semasa menyediakan penyata kewangan Dana-dana Takafulink, Pengarah bertanggungjawab untuk menilai keupayaan Dana-dana Takafulink untuk terus beroperasi sebagai usaha berterusan, mendedahkan, jika berkenaan, perkara yang berkaitan dengan usaha berterusan dan menggunakan asas perakaunan usaha berterusan kecuali Pengarah bercadang untuk membubarkan Dana-dana Takafulink atau untuk menamatkan operasi, atau tidak mempunyai alternatif realistik lain kecuali berbuat demikian.
Laporan Juruaudit Bebas kepada pemegang unit Dana-Dana Takafulink Tanggungjawab Juruaudit Terhadap audit Penyata Kewangan Objektif kami adalah untuk memperolehi jaminan yang wajar mengenai penyata kewangan Dana-dana Takafulink secara menyeluruh adalah bebas daripada salah nyataan material, sama ada disebabkan oleh penipuan atau kesilapan, dan mengeluarkan laporan juruaudit yang merangkumi pendapat kami. Jaminan yang wajar merupakan tahap jaminan peringkat tinggi, namun ianya bukan jaminan bahawa audit yang dijalankan selaras dengan piawaian pengauditan yang diluluskan di Malaysia dan Piawaian Pengauditan Antarabangsa akan sentiasa mengenal pasti salah nyataan material apabila ia wujud. Salah nyataan boleh timbul daripada penipuan atau kesilapan dan dianggap material sekiranya, secara individu atau agregat, ia dijangka dengan munasabah boleh mempengaruhi keputusan ekonomi yang diambil oleh pengguna berdasarkan penyata kewangan ini. Sebahagian dari audit selaras dengan piawaian pengauditan yang diluluskan di dalam Malaysia dan Piawaian Pengauditan Antarabangsa, kami melaksanakan pertimbangan profesional dan mengekalkan keraguan profesional di seluruh audit. Kami juga: Mengenal	pasti	dan	menilai	risiko	salah	nyataan	material	dalam	penyata	kewangan,	sama	ada	disebabkan	oleh	penipuan atau kesilapan, merangka dan melaksanakan langkah-langkah audit yang responsif terhadap risiko tersebut, dan mendapatkan bukti audit yang mencukupi dan bersesuaian untuk menyediakan asas bagi pendapat kami. Risiko tidak mengesan salah nyataan material disebabkan oleh penipuan adalah lebih tinggi berbanding dengan yang disebabkan oleh kesilapan, kerana penipuan mungkin melibatkan pakatan, pemalsuan, pengabaian sengaja, salah nyata, atau pelangkauan kawalan dalaman. Mendapat	kefahaman	terhadap	kawalan	dalaman	berkaitan	dengan	audit	untuk	merangka	langkah-langkah	audit	yang	sesuai mengikut keadaan, tetapi bukan dengan tujuan memberi pendapat terhadap keberkesanan kawalan dalaman Dana-Dana Takafulink. Menilai	kesesuaian	dasar-dasar	perakaunan	yang	digunakan	dan	kemunasabahan	anggaran	perakaunan	dan pendedahan berkaitan yang dibuat oleh Para Pengarah Pengurus Dana. 71
72 Laporan Juruaudit Bebas kepada pemegang unit Dana-Dana Takafulink Tanggungjawab Juruaudit Terhadap audit Penyata Kewangan (samb) Membuat	kesimpulan	mengenai	kesesuaian	penggunaan	asas	perakaunan	usaha	berterusan	oleh	Para	Pengarah	Pengurus Dana dan, berdasarkan bukti audit yang diperolehi, sama ada ketidakpastian yang material wujud berkaitan dengan peristiwa atau keadaan yang mungkin menimbulkan keraguan terhadap keupayaan Dana-dana Takafulink meneruskan sebagai usaha berterusan. Sekiranya kami membuat kesimpulan bahawa ketidakpastian yang material wujud, kami dikehendaki menarik perhatian di dalam laporan juruaudit kami terhadap pendedahan berkaitan di dalam penyata kewangan Dana-dana Takafulink atau, sekiranya pendedahan tersebut tidak mencukupi, mengubah pendapat kami. Kesimpulan kami adalah berdasarkan bukti audit yang diperolehi sehingga tarikh laporan juruaudit kami. Bagaimanapun, peristiwa atau keadaan masa depan mungkin menyebabkan Dana-dana Takafulink berhenti meneruskan sebagai suatu usaha berterusan. Kami berkomunikasi dengan Para Pengarah mengenai, antara perkara lain, rancangan, skop dan masa audit dan penemuan penting audit, termasuk sebarang kelemahan penting dalam kawalan dalaman yang kami kenal pasti semasa audit kami. Perkara Lain Laporan ini hanya dibuat untuk pemegang-pemegang unit Dana-dana Takafulink, sebagai sebuah badan, dan bukan untuk tujuan lain. Kami tidak memikul tanggungjawab ke atas mana-mana pihak lain bagi kandungan laporan ini. KPMg PLT (LLP0010081-LCA & AF 0758) Akauntan Berkanun 14 Mac 2022 Petaling Jaya
Prudential BSN Takaful Berhad merupakan Pengendali Takaful yang berdaftar di bawah Akta Perkhidmatan Kewangan Islam 2013 dan dikawal selia oleh Bank Negara Malaysia. Prudential BSn Takaful Berhad (Company No: 200601020898) Tingkat 13, Menara Prudential, Persiaran TRX Barat, 55188 Tun Razak Exchange, Kuala Lumpur. Peti Surat 10073, 50704 Kuala Lumpur. Talian Umum: +603 2778 3888 Talian Khidmat Pelanggan: +603 2775 7118 E-mel: prubsn prubsn_official PruBSN Official