Basel II

Risiko kredit dapat dihitung dengan tiga cara yang berbeda tingkat kerumitannya, yaitu pendekatan standar ("standardized approach"), Foundation IRB ("internal rating-based"), dan Advanced IRB. Risiko operasional dihitung dengan tiga pendekatan yaitu pendekatan dasar ("basic indicator approach", BIA), pendekatan standar ("standardized approach", STA), serta "advanced measurement approach" (AMA). Sedangkan pendekatan yang biasanya dipilih untuk perhitungan risiko pasar adalah pendekatan VaR ("value at risk").