مسدود شدن حساب بانکی

پرسش: با سلام و عرض ادب و نهایت احترام خدمت وکلای عزیز بنده در تاریخ 25 مهر 1401 یک آگهی رو در سایت درج آگهی دیدم که با عنوان ادمین و شخص ماهر در زمینه ی کریپتو و فارکس آگهی استخدام گذاشته بود. بعد توی سایت به اون فرد پیام دادم بهم آی دی تلگرامشو داد گفت تلگرام پیام بدید. بعدش بهش تلکرام پیام دادم و از ماهیت کار خودش تعریف کرد شرح داد. یه مدرک دوره های ارزدیجیتال و تصویر یه کارت ملی هم فرستاد که الان دیگه مطمئنم اونم جعلی بوده یا اصلا برای خودش نبوده. گفت که ما تیم خرید و فروش ارزدیجیتال داریم و به دلیل محدود بودن سقف واریز و برداشت بانک مرکزی به چند نیرویی احتیاج داریم که برامون یه سری از این ارزها رو بخرن و بریزن به والت ما بعدش درصد خودشون رو هم برمیدارن. از سابقه ی کاریم توی زمینه بازار کریپتو و فارکس پرسید. بعد گفت توی صرافی ایرانی حساب بانکی دارید؟ گفتم بله. بعد تصویر کارت ملی و کارت بانکیم رو ازم خواست. بعد هم گفت توی یه ویدیو به طور سلفی کد ملی تون رو بگید کارت ملی تون رو بگیرید کنار صورتتون برای احراز هویت. منم انجام دادم. بلافاصله برام دو میلیون و پونصد هزارتومن واریز کرد و گفت ترون بخرید و بزنید به آدرس والت ما. خداروشکر میکنم خوشبختانه به دلیل احراز هویتم در صرافی سه چهار روزی طول کشید که براش بخرم و بزنم به والتش. بعد دیدم این شخص فقط آخر شب ها سراغ پولشو میگیره بهش شک کردم گفتم مگه میشه آدم پولشو بده دست یکی انقدر بیخیال باشه. خواستم پیگیری کنم ببینم این شخص کیه اصلا. گفتم ممنون میشم شماره تماس و ایمیلتون رو بفرمایید. برگشت گفت برو بابا گفتم تو اگه کلاهبردار نبودی شماره تماس و آدرس ایمیلت رو میدادی که یهو یه کلمه ی رکیک و بسیار زشتی نوشت و بلاکم کرد. پولش از اون روز تا الان توی حساب بانکیم مونده. بعد شبش اومدم با کارت بانکیم شارژ بخرم دیده نوشته که "کارت شما مظنون به تقلب است" و نتونستم بخرم. امروز (6 آبان) اومدم بانک و اطلاع دادم که چنین اتفاقی افتاده. متصدی باجه گفت حساب بانکی شما اصلا براش هیچ چیزی با عنوان دستور قضایی یا پلیس فتا نیومده و مشکلی نداره. کارت این کسی هم که به حساب شما پول واریز کرده برای بانک ملی هستش. من به شما پرینت صورت حسابتون رو میدم تشریف ببرید بانک ملی از اونجا پیگیری کنید. از بانک اومدم بیرون از دستگاه atm خواستم 20 هزارتومن همینجوری بگیرم ببینم واقعا دیگه مشکلی نداره حسابم یا اون خانومی که نتصدی باجه بود بی اطلاع بودن. دیدم بازهم هیچ پولی بهم نمیده و نمیتونم حتی 20 هزارتومن برداشت کنم. رفتم بانک ملی متصدی باجه گفت ایشون کارتشون رو سوزوندن و مشخصاتشون توی سیستم نیست. با این اتفاقاتی که افتاده من مطمئنم که این شخص میخواسته به قصد پولشویی و کلاهبرداری از حساب بنده استفاده بکنه. الان من باید چیکار بکنم؟ از حسابم نمیتونم هیچ پولی برداشت کنم و حتی یه قبض پرداخت کنم. اسکرین تمام چت های تلگرامم با اون شخص رو دارم و خوشبختانه صفحه ی چتشو پاک نکرده. پرینت اینکه به حسابم پول ریخته و از چه کارتی ریخته رو هم دارم. الان من باید جیکار بکمم؟ ممکنه کارم به دادگاه و شخص قاضی بکشه؟ اگر بکشه میتونم تبرئه بشم یا بی گناهیم رو اثبات بکنم؟

پاسخ‌ها:
با درود پرسشگر ارجمند نتيجه قابل پیش بینی نیست بستگی به مدارک و اوضاع و احوال پرونده دارد و رویه شعبه و دفاعیات شما و
با سلام از طریق مرجعی که دستور توقیف داده موضوع را پیگیری کنید
شما باید ازش به جرم کلاهبرداری شکایت کنید
به پلیس فتا اعلام کنید و از طریق دفتر خدمات قضایی طرح شکایت نمایید
با سلام مستحضر باشید که پرداخت قبوض مشاع ارتباطی به این موضوع ندارد
بی گناهی قابل اثبات میست

برچسب‌ها: مسدود شدن حساب بانکی
کلاهبرداری با استفاده از کارت دیگری
کلاهبرداری
حساب بانکی