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PR Laws tit. 1, § 1367a (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo VII - Cambios Institucionales|§ 1367a. Fusión o consolidación—Voluntaria

 Dos o más cooperativas organizadas de conformidad con este capítulo podrán fusionarse o consolidarse voluntariamente, mediante la aprobación por la asamblea de socios o de delegados, según aplique, previo a la autorización de la Corporación, y conforme al procedimiento establecido mediante reglamento o determinación administrativa. Al fusionarse una o más cooperativas, una de ellas concederá el nombre, activos y demás bienes y derechos a la otra cooperativa, que será la que permanecerá existiendo como entidad jurídica reconocida. Al consolidarse dos o más cooperativas formarán una nueva entidad cooperativa diferente a las antes existentes. No se efectuará ninguna transacción de fusión o consolidación voluntaria, venta de activos y/o pasivos, ni ninguna otra transacción o acuerdo similar con instituciones que no sean cooperativas.
PR Laws tit. 1, § 1367b (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo VII - Cambios Institucionales|§ 1367b. Disolución voluntaria

 Cualquier cooperativa cuya disolución no requiera desembolsos por parte de la Corporación por concepto del seguro de acciones y depósitos podrá disolverse voluntariamente mediante la aprobación de la asamblea general de socios o la asamblea general de delegados, según corresponda, siguiendo el procedimiento que a los efectos establezca la Corporación. Cuando la disolución requiera desembolsos por parte de la Corporación, se observara el procedimiento que se establece en la sec. 1368j de este título.
PR Laws tit. 1, § 1368 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo VIII - Disposiciones Administrativas, Fiscalización|§ 1368. Año fiscal

 El año fiscal de toda cooperativa será establecido en las cláusulas de incorporación y en el reglamento general de la misma.
PR Laws tit. 1, § 1368a (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo VIII - Disposiciones Administrativas, Fiscalización|§ 1368a. Notificaciones y convocatorias

 En todo caso en que la cooperativa notifique o convoque a sus socios, dicha notificación o convocatoria podrá efectuarse mediante: (a) Envío por correo a la dirección que obre en los registros de la cooperativa, o (b) publicación en un periódico de circulación general unido a la colocación de carteles visibles en las sucursales y oficinas de servicio de la cooperativa. Además, la cooperativa podrá utilizar métodos electrónicos o de radiodifusión, como mecanismos suplementarios adicionales a los antes descritos.
PR Laws tit. 1, § 1368b (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo VIII - Disposiciones Administrativas, Fiscalización|§ 1368b. Informes

 Las cooperativas someterán todos aquellos informes que les requiera la Corporación con la frecuencia, el detalle y en la forma que mediante orden o reglamentación lo requiera ésta. El Presidente y el Secretario de la Junta certificarán que los estados financieros anuales de la cooperativa son correctos, de acuerdo con su mejor conocimiento y creencia y que fueron examinados y discutidos por la Junta. Las estados se radicarán ante la Corporación no más tarde de los ciento veinte (120) días siguientes a la fecha de terminación del año fiscal de la cooperativa. Toda cooperativa llevará una contabilidad detallada de sus operaciones y actividades a base de los principios generalmente aceptados de contabilidad pública, excepto en los casos en que este capítulo disponga que se haga de otra forma. Además, la Corporación podrá requerir que las cooperativas sometan informes sobre las controles internos certificados por contadores públicos autorizados.
PR Laws tit. 1, § 1368c (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo VIII - Disposiciones Administrativas, Fiscalización|§ 1368c. Procedimientos adjudicativos

 Cuando por disposición de este capítulo o de los reglamentos, la Corporación deba adjudicar una querella presentada por cualquier cooperativa, sus cuerpos directivos, comités y funcionarios ejecutivos o por cualquier socio o depositante de una cooperativa por violaciones a este capítulo, las secs. 1334 et seq. de este título, o a los reglamentos adoptados al amparo de éstos o por violaciones al reglamento general de la cooperativa, la Corporación, a iniciativa propia o a petición de cualesquiera de las partes, someterá el asunto a la consideración de un panel de arbitraje compuesto por tres (3) árbitros, uno seleccionado por cada parte en controversia y el tercero seleccionado de común acuerdo por los dos (2) primeros árbitros. En caso de existir más de dos (2) partes en controversia, se podrán designar árbitros adicionales. En caso de resultar un panel compuesto por un número par de árbitros, éstos designarán de común acuerdo el árbitro adicional para asegurar un número impar. La Corporación adoptará reglas que regirán los procesos de arbitraje, incluyendo, entre otras cosas, los requisitos de elegibilidad de los árbitros, las normas procesales a aplicarse, los cargos y derechos correspondientes para sufragar los gastos del proceso de arbitraje y la asunción de costas y gastos por las partes. Los paneles de arbitraje aplicarán las normas vigentes y no podrán generar interpretaciones u opiniones que impliquen adopción de política pública. A fin de asegurar una aplicación correcta de las normas jurídicas y reglamentarias, la Corporación proveerá asistencia técnica a los paneles de arbitraje. La parte afectada por la decisión del panel de arbitraje podrá solicitar la revisión judicial de dicha decisión ante el Tribunal de Primera Instancia en que ubique la oficina principal de la cooperativa, dentro de los quince (15) días siguientes a la fecha de notificación de la decisión del panel. En aquellos casos en que la Corporación determine que el interés público requiere de una adjudicación directa, se observarán los procedimientos reglamentarios establecidos por la Corporación de conformidad con las secs. 9601 et seq. del Título 3, conocidas como “Ley de Procedimiento Administrativo Uniforme del Gobierno de Puerto Rico”.
PR Laws tit. 1, § 1368d (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo VIII - Disposiciones Administrativas, Fiscalización|§ 1368d. Inspecciones, auditores y exámenes

 Toda cooperativa cubierta por este capítulo deberá someter anualmente a la Corporación, a la Administración de Fomento Cooperativo y a la Liga de Cooperativas de Puerto Rico, estados financieros auditados dentro de los ciento veinte (120) días siguientes al cierre de operaciones de su año fiscal. Los estados financieros auditados de las cooperativas remitidos a las entidades antes mencionadas estarán disponibles al público en general y podrán copiarse mediante el pago de derechos. Además, la cooperativa remitirá a la Corporación, en igual plazo, copia de la carta a la gerencia emitida por los auditores externos.
PR Laws tit. 1, § 1368e (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo VIII - Disposiciones Administrativas, Fiscalización|§ 1368e. Fortalecimiento y rehabilitación—Política pública

 Es política pública del Estado Libre Asociado fortalecer y propiciar el desarrollo de toda cooperativa. De conformidad con la misma, la Corporación procurará identificar de forma oportuna aquellas condiciones de debilidad operacional, financiera o gerencial que requieran acciones correctivas. Una vez identificadas, la Corporación procurará que la cooperativa implante de forma ordenada y diligente las medidas correctivas necesarias que propicien su fortalecimiento y desarrollo, para lo cual podrá utilizar las medidas administrativas reglamentarias dispuestas en las secs. 1334 et seq. de este título, este capítulo y las leyes especiales aplicables. Será responsabilidad primaria de los cuerpos directivos o gerenciales de la cooperativa la [implantación] de las medidas correctivas dispuestas por la Corporación, sin menoscabo de las facultades de la Corporación para la formulación de cargos y la destitución de oficiales, directores y empleados al amparo de las secs. 1334q y 1365w de este título. En los casos en que así lo requiera la protección de los socios y los depositantes, la continuidad o la integridad de las operaciones de la cooperativa o la protección del fondo de seguro de la Corporación, ésta podrá adoptar las medidas reglamentarias necesarias provistas en las secs. 1334 et seq. de este título, este capítulo y en las leyes especiales aplicables, conducentes a la rehabilitación y fortalecimiento de la cooperativa. Antes de proceder a decretar una fusión, consolidación, venta de activos y asunción de pasivos o la disolución y liquidación de una cooperativa, se requerirá que la Corporación, mediante el voto afirmativo de dos terceras (⅔) partes de su Junta de Directores, haga una determinación expresa de que no existen posibilidades de rehabilitación de la cooperativa.
PR Laws tit. 1, § 1368f (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo VIII - Disposiciones Administrativas, Fiscalización|§ 1368f. Fusión o consolidación mandatoria

 La Corporación podrá ordenar la fusión o consolidación mandatoria de una cooperativa cuando la Corporación, mediante el voto afirmativo de dos terceras (⅔) partes de su Junta de Directores haga una determinación expresa de que no existen posibilidades de rehabilitar la cooperativa y se apruebe la fusión o consolidación, el seguro de acciones o de depósitos. En ningún momento la cooperativa que se propone sea recipiente estará obligada a aceptar la fusión. No se efectuará ninguna transacción de fusión, consolidación, venta de activos o pasivos ni ninguna otra transacción o acuerdo similar con instituciones que no sean cooperativas.
PR Laws tit. 1, § 1368i (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo VIII - Disposiciones Administrativas, Fiscalización|§ 1368i. Disolución—Causas

 La Corporación podrá ordenar la disolución de una cooperativa cuando: (a) Se encuentre en peligro de insolvencia económica; (b) se compruebe que el valor real de las acciones se ha reducido en más de un cinco por ciento (5%) de su valor en los libros, luego del estudio económico al efecto; (c) deje de cumplir con los requisitos necesarios para acogerse al seguro de acciones y depósitos de la Corporación, y (d) deje de pagar a la Corporación las primas regulares o especiales o de depositar en la misma la aportación de capital requerida por ley. Antes de proceder a decretar la disolución de una cooperativa, se requerirá que la Corporación, mediante el voto afirmativo de dos terceras (⅔) partes de su junta de directores, hará una determinación expresa de que no existen posibilidades para la rehabilitación de la cooperativa.
PR Laws tit. 1, § 1369 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo IX - Prohibiciones y Penalidades|§ 1369. Uso exclusivo de nombre

 (a) Se prohíbe a toda persona natural o jurídica que no sea una sociedad organizada y registrada de acuerdo con las disposiciones de este capítulo, el uso o identificación bajo el nombre de “Cooperativa de Ahorro y Crédito”. Se prohíbe, además, a toda persona natural o jurídica que no sea una entidad cooperativa reconocida utilizar como nombre, nombre comercial, marca o designación de sí misma o de sus productos, bienes o servicios el término “cooperativa” o “COOP”. A los fines de esta sección, se considerará como una entidad cooperativa reconocida exenta de esta restricción a: (1) La Liga de Cooperativas de Puerto Rico; (2) todo asegurador cooperativo debidamente organizado y autorizado al amparo de las secs. 3401 a 3423 del Título 26, parte del Código de Seguros de Puerto Rico; (3) el Banco Cooperativo de Puerto Rico; (4) toda entidad organizada y registrada de acuerdo con las disposiciones de la Ley Núm. 50 de 4 de agosto de 1994, según enmendada, conocida como “Ley General de Sociedades Cooperativas de Puerto Rico”, y (5) toda sociedad organizada y registrada de acuerdo a las disposiciones de este capítulo, incluyendo corporaciones sin fines de lucro controladas cien por ciento (100%) por éstas y las subsidiarias, afiliadas y empresas cooperativas contempladas en la sec. 1362e de este título. (b) Toda persona que viole las disposiciones de esta sección incurrirá en delito grave y convicta que fuere será sancionada con pena de reclusión por un término fijo de un año o multa máxima de mil dólares ($1,000) o ambas penas a discreción del tribunal.
PR Laws tit. 1, § 1369a (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo IX - Prohibiciones y Penalidades|§ 1369a. Préstamos a entidades jurídicas con fines de lucro—Restricciones

 Las cooperativas no podrán conceder préstamos a las personas jurídicas, corporaciones, sociedades, asociaciones u organizaciones privadas que operen con ánimo de lucro, excepto en el caso de préstamos comerciales a entidades que sean pequeños y medianos comerciantes controlados por personas naturales que son socios de la cooperativa o en casos de proyectos, sectores económicos o actividades de alto interés público o con potencial de generación de nuevos empleos. Se faculta a la Corporación a disponer mediante determinación administrativa o mediante reglamentación la elegibilidad de pequeños y medianos comerciantes, préstamos, proyectos, sectores económicos o actividades conforme con lo dispuesto en esta sección. La cooperativa podrá conceder y ofrecer a estas entidades todos aquellos préstamos y servicios permitidos por este capítulo, incluyendo los descritos en las secs. 1362a y 1362c de este título sin las limitaciones dispuestas en la sec. 1362b. Cualquier cooperativa que viole lo establecido en esta sección o en el reglamento adoptado al amparo del mismo, estará sujeta a que la Corporación le imponga una multa administrativa no mayor de cinco mil dólares ($5,000) por cualquier violación a esta sección.
PR Laws tit. 1, § 1369b (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo IX - Prohibiciones y Penalidades|§ 1369b. Multas administrativas

 (a) La Corporación podrá imponer, a cualquier cooperativa que incurra en violaciones a las disposiciones de este capítulo o de los reglamentos adoptados al amparo del mismo o que viole las resoluciones u órdenes y a cualquier miembro de los cuerpos directivos o cualquier funcionario ejecutivo o empleado de éstas que sea responsable de dicha violación, una multa administrativa no mayor de cinco mil dólares ($5,000). (b) La Corporación podrá imponer multas administrativas de hasta cien dólares ($100) diarios a cualquier cooperativa que deje de rendir cualquier informe que le requiera la Corporación.
PR Laws tit. 1, § 1369c (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo IX - Prohibiciones y Penalidades|§ 1369c. Responsabilidad por violaciones

 Se entenderá que cualquier violación a las disposiciones de este capítulo en que incurra una cooperativa, la comete también el funcionario o empleado de la misma responsable de acuerdo con sus obligaciones, según los reglamentos, políticas y procedimientos de la cooperativa. De no haberse asignado tal responsabilidad de forma expresa a ningún funcionario o empleado de la cooperativa mediante reglamentos, políticas y procedimientos, serán responsables todos los miembros de la Junta de Directores y de los comités de la cooperativa, a menos que dicho miembro pruebe que no tenía conocimiento o que realizó todas las gestiones y esfuerzos razonables para prevenir el que se incurriera en la violación de que se trate. La continuación de cualquier acto u omisión que constituya una violación a las disposiciones de este capítulo se considerará una nueva ofensa por cada semana subsiguiente en que se persista en la comisión u omisión en cuestión.
PR Laws tit. 1, § 1369e (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo IX - Prohibiciones y Penalidades|§ 1369e. Delitos contra fondos

 Será sancionado con pena de reclusión por un término fijo de ocho (8) años todo miembro de la Junta, de los comités, funcionario, empleado o agente de una cooperativa y toda persona encargada de recibir, guardar, traspasar o desembolsar fondos de una cooperativa que realice uno o más de los siguientes actos: (a) Sin autoridad legal se las apropie, en todo o en parte, para beneficio particular o el de otra persona; (b) los preste, en todo o en parte, o especule con ellos o los utilice para cualquier objeto no autorizado por este capítulo; (c) no los conserve en su poder hasta desembolsarlos o entregarlos conforme con la autorización de ley; (d) los deposite ilegalmente, todos o parte de ellos, en alguna cooperativa, banco o institución financiera, o en poder de otra persona; (e) lleve alguna cuenta falsa o haga algún asiento falso de dichos fondos, o que se relacione con los mismos; (f) altere, falsifique, oculte, destruya a tache cualquier cuenta o documento que se relacione con ellos; (g) se niegue o deje de pagar a su presentación cualquier letra, orden o libramiento girado por autoridad competente contra los fondos en su poder; (h) deje de traspasar los mismos, en los casos en que por ley o reglamento se exija dicho traspaso; (i) deje o se niegue a entregar a algún funcionario u otra persona autorizada por la ley para su recepción, cualquier cantidad de dinero que por ley esté en la obligación de entregar; (j) canjee o convierta los fondos en metálico, en papel u otra moneda corriente o instrumento negociable sin autoridad legal para ello, o (k) descuide o deje de guardar o desembolsar los fondos en la forma dispuesta en este capítulo o en sus reglamentos. Toda persona que no sea miembro de la Junta de los comités ni funcionario ejecutivo, empleado o agente de una cooperativa que sea culpable de uno o más de los actos prohibidos en esta sección, independientemente de si obtuvo o no lucro económico personal, será sancionada con la pena aquí dispuesta.
PR Laws tit. 1, § 1369f (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo IX - Prohibiciones y Penalidades|§ 1369f. Informaciones lesivas

 Cualquier persona que a sabiendas y maliciosamente haga, circule o transmita cualquier manifestación, rumor o indicación escrita, impresa o verbal, que redunde directa o indirectamente en el descrédito de la institución, sus cuerpos directivos o sus funcionarios ejecutivos, o que afecte la solvencia o liquidez de una cooperativa de ahorro y crédito, o que aconseje, ayude, procure o induzca a otra persona o entidad a que origine, transmita o circule cualquier manifestación o rumor de tal naturaleza, será culpable de delito grave y, convicta que fuere, será castigada con multa no menor de mil dólares ($1,000) o con prisión por término no mayor de cinco (5) años, o ambas penas, a discreción del tribunal. Disponiéndose, que no se considerará violación a esta sección las manifestaciones veraces verbales o escritas vertidas para récord por los socios de la cooperativa en el transcurso de los trabajos de las asambleas ordinarias y extraordinarias de la institución.
PR Laws tit. 1, § 1369g (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo IX - Prohibiciones y Penalidades|§ 1369g. Investigador especial

 En todo caso que la Corporación tenga motivos fundados para creer que cualquier socio, miembro de los cuerpos directivos, funcionario ejecutivo de una cooperativa o cualquier otra persona ha incurrido en cualquier acto constitutivo de delito de acuerdo con este capítulo, o con Código Penal de Puerto Rico de 1974, Título 33 de L.P.R.A., o a cualquier otra ley aplicable a las cooperativas, deberá solicitar al Secretario de Justicia que realice una investigación especial al respecto. El Secretario de Justicia deberá, dentro de los cinco (5) días siguientes al recibo de tal solicitud, designar el fiscal que estará a cargo de la investigación.
PR Laws tit. 1, § 1369h (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo IX - Prohibiciones y Penalidades|§ 1369h. Fondo de investigación

 Las multas administrativas que se cobren en virtud de las disposiciones de este capítulo ingresarán al fondo general de la Corporación.
PR Laws tit. 1, § 1370a (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito|Subcapítulo XI - Requerimientos Contables en las Inversiones Especiales|§ 1370a. Inversiones especiales

 (a) Se denominan como “inversiones especiales”: (1) Las inversiones que mantengan las cooperativas en bonos, valores y otros comprobantes de deudas del Gobierno del Estado Libre Asociado de Puerto Rico, así como de sus agencias, corporaciones, instrumentalidades, autoridades y subdivisiones políticas, incluyendo el Banco Gubernamental de Fomento de Puerto Rico y sus afiliadas, realizadas en o antes del 31 de marzo de 2015; y cualesquiera inversiones, bonos, comprobantes de deudas, notas, pagarés, obligaciones de capital, certificados, participaciones, instrumentos u otros activos y/o valores recibidos como parte de cualesquiera transacciones, re-estructuraciones, refinanciamientos o renegociaciones iniciales y subsiguientes de cualesquiera de los instrumentos descritos, incluyendo instrumentos que se emitan por entidades o estructuras especiales o conducto como parte de las antes referidas transacciones o procesos de re-estructuración, refinanciamiento o renegociación. (2) Las inversiones especiales descritas en el inciso (a)(2) de esta sección o aquellas que surjan como resultado de una renegociación, según descrito en el inciso (a)(2) de esta sección, serán consideradas como inversiones permitidas, independientemente de lo que dispongan cualesquiera reglamentos, cartas circulares, informe de examen o cualquiera otra determinación administrativa de la Corporación y de cualquiera otra agencia gubernamental del Estado Libre Asociado de Puerto Rico.