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PR Laws tit. 1, § 2035 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VI - Fiscalizacion y Supervision|Capítulo 132 - Agencias de Informes de Crédito|§ 2035. Responsabilidad de las agencias de informes

 (a) Las agencias de informes de crédito investigarán las disputas de los consumidores en las que se alegue que alguna información contenida en el informe de crédito es incorrecta, incompleta o inexacta. El querellante deberá notificar por escrito y evidenciará que el querellado recibió copia de la petición de información. La investigación se llevará a cabo dentro de los treinta (30) días desde que la agencia recibe la notificación de disputa del consumidor. El período de treinta (30) días podrá extenderse por no más de quince (15) días adicionales si la agencia de informes de crédito recibe información adicional que resulte relevante para la investigación. (b) Las agencias de informes de crédito tendrán cinco (5) días a partir de la fecha en que lleguen a su determinación (cualquiera que ésta sea), o de recibir la notificación de determinación tomada por algún proveedor de información, para notificar al consumidor la determinación y en caso de que sea favorable al consumidor eliminar del expediente la información que se determinó incompleta, incorrecta, inexacta o no verificable. (c) En los casos donde la determinación sea favorable para el consumidor, y la información errónea, incorrecta, inexacta o no verificable no se haya eliminado o corregido en el término de quince (15) días, se le impondrá una multa a la agencia de informe de crédito por el incumplimiento por cada mes que el consumidor se vea afectado a causa de la omisión de la agencia de crédito de no eliminar o corregir la información errónea.
PR Laws tit. 1, § 2035a (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VI - Fiscalizacion y Supervision|Capítulo 132 - Agencias de Informes de Crédito|§ 2035a. Responsabilidad de las agencias de informes de crédito de indicar que determinada información crediticia está en disputa y se ha iniciado un proceso de investigación

 (a) Si alguna información sometida por un proveedor de información a una agencia de informes de crédito es controvertida o disputadapor un consumidor por no ser completa o exacta, dicho proveedor de información no podrá someter la información a una agencia de informes de crédito sin incluir un aviso o notificación que señalará que dicha información en particular está siendo controvertida o disputada. (b) Si, conforme a las disposiciones de la sec. 2034 de este título, una agencia de informes de crédito recibe una notificación de parte de un proveedor de información en torno a que cierta información ha sido controvertida o disputada por el consumidor, la agencia de informes de crédito, deberá así indicarlo en cualquier informe del consumidor que incluya la información controvertida o disputada.
PR Laws tit. 1, § 2036 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VI - Fiscalizacion y Supervision|Capítulo 132 - Agencias de Informes de Crédito|§ 2036. Responsabilidad de corregir información errónea

 (a) Disposición general.— Si alguna información sometida por un proveedor de información a una agencia de informes de crédito es disputada, el proveedor de información: (1) Conducirá una investigación diligente con respecto a la información disputada. (2) Revisará toda la información relevante provista por el consumidor o por la agencia de informes de crédito. (3) Informará el resultado de la investigación a la agencia de informes de crédito. (4) Si en la investigación determinare que la información es errónea, incompleta o inexacta, informará dichos resultados a todas aquellas agencias de informes de crédito a las que les haya sometido la información. (b) El proveedor de información completará toda la investigación y someterá los informes requeridos en el inciso (a) de esta sección antes de la expiración del término conferido en el inciso (a) de la sec. 2035 de este título a las agencias de informes de crédito para culminar la investigación de una disputa. (c) Si la veracidad o exactitud de alguna información sometida por un proveedor de información a una agencia de informes de crédito es controvertida ante el proveedor de información por un consumidor, el proveedor de información no someterá la información a ninguna agencia de informes de crédito sin incluir una notificación de que la información ha sido disputada. (d) Si el proveedor de información determinare que ha sometido alguna información incompleta, incorrecta o inexacta, le proveerá a la agencia de informes de crédito la corrección o cualquier información adicional necesaria y no someterá ninguna de la información que todavía resulte inexacta, incompleta o errónea.
PR Laws tit. 1, § 2037 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VI - Fiscalizacion y Supervision|Capítulo 132 - Agencias de Informes de Crédito|§ 2037. Información que debe proveer una agencia de crédito a solicitud del consumidor

 (a) Toda la información del expediente que al momento de ser requerida con excepción de información sobre la puntuación de crédito o cualquier otra puntuación de riesgo o predicciones relacionadas al consumidor. (b) La fuente de información. (c) La identidad de cada persona que procure un informe de un consumidor. El nombre de la persona o el nombre bajo el cual realiza negocios, y a requerimiento del consumidor, debe incluirse la dirección y el número telefónico. (d) Fecha, pagos y cantidades de cualquier cheque en el cual está basada cualquier información adversa del consumidor. (e) El récord de todas las solicitudes enviadas durante el período de un año precedidas por el requerimiento de la identidad del consumidor relacionadas a una transacción de crédito o seguros que no haya sido inicada por el consumidor.
PR Laws tit. 1, § 2038a (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VI - Fiscalizacion y Supervision|Capítulo 132 - Agencias de Informes de Crédito|§ 2038a. Obtención libre de costo una vez por año natural de un informe de crédito

 (a) El consumidor podrá reclamar una vez por año natural la obtención libre de costo de un informe de crédito por parte de cada agencia de crédito que mantenga negocios en Puerto Rico. (b) Las agencias de informes de crédito citarán este artículo en un rótulo razonablemente visible ubicado en el área donde despachan los informes de crédito. En adición, citarán este artículo antes de cualquier otra información en la parte superior de la primera página de cada informe de crédito que despachen.
PR Laws tit. 1, § 2039 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VI - Fiscalizacion y Supervision|Capítulo 132 - Agencias de Informes de Crédito|§ 2039. Penalidades

 El Secretario o el Comisionado podrán imponer multas desde quinientos dólares ($500) hasta un máximo de cinco mil dólares ($5,000) por cada violación a las disposiciones de este capítulo o de su reglamento, incluyendo lo dispuesto en la sec. 2035 de este título sobre la imposición de la multa establecida en su inciso (c). Independientemente de las multas dispuestas en este capítulo, se establece jurisdicción concurrente de los tribunales y el Comisionado o el Secretario en materia de cualquier reclamación o querella, pudiendo cualquier consumidor iniciar acción judicial ante un tribunal con competencia.
PR Laws tit. 1, § 2101 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VI - Fiscalizacion y Supervision|Capítulo 133 - Dinero y Otros Bienes Líquidos Abandonados o No Reclamados|§ 2101. Definiciones

 Para propósito de este capítulo, los siguientes términos tendrán los significados que se indican a continuación, a menos que del contexto surja claramente otro significado. (a) Comisionado.— Significa el Comisionado de Instituciones Financieras. (b) Dueño.— Significa la persona con derecho a reclamar dinero y otros bienes líquidos abandonados o no reclamados, ya sea por ser el dueño original, beneficiario o heredero de tales bienes. (c) Instituciones financieras.— Significa cualquier banco de ahorro federal, asociación de ahorro y préstamos federal, sociedad cooperativa de ahorro y crédito, institución hipotecaria, compañía de inversiones, compañía de financiamientos, compañía de préstamos personales pequeños, compañía de arrendamiento de bienes muebles, compañía de venta de giros, entidad bancaria internacional, corredor-traficante de valores, negocio de cesión de cuentas a cobrar, banco nacional autorizado bajo ley de los Estados Unidos, pero no cubierto por las secs. 1 et seq. de este título y compañía de fideicomisos no cubierta por las secs. 301 et seq. de este título. (d) Otros bienes líquidos.— Significa aquellos bienes que son convertibles en dinero con relativa facilidad o dentro de un período menor de un (1) año con ninguna pérdida o con una pérdida que no exceda el cincuenta por ciento (50%) de su valor, e incluye cheques, cheques certificados, órdenes de pago certificadas, giros bancarios, postales o de otra índole, cheques de viajero, libretas de banco, certificados de depósito, acciones, participaciones, pagarés, bonos, dividendos, fondos en plica, fianzas, créditos y otros bienes similares. (e) Persona.— Significa cualquier persona natural o jurídica. (f) Tenedor.— Significa cualquier persona que en el curso de su negocio tenga en su poder dinero u otros bienes líquidos pertenecientes a otra persona con la obligación de devolverlos o pagarlos a dicha otra persona, sus beneficiarios, herederos o sucesores en título en una fecha determinada o determinable o al ocurrir un evento cierto o contingente, previsible o no previsible.
PR Laws tit. 1, § 2102 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VI - Fiscalizacion y Supervision|Capítulo 133 - Dinero y Otros Bienes Líquidos Abandonados o No Reclamados|§ 2102. Aplicabilidad

 Este capítulo se aplicará a toda institución financiera o tenedor, según dichos términos se definen en este capítulo. No obstante, quedan excluidas aquellas cantidades de dinero o bienes líquidos que se encuentren bajo la jurisdicción de los tribunales o de las agencias del Estado Libre Asociado de Puerto Rico.
PR Laws tit. 1, § 2104 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VI - Fiscalizacion y Supervision|Capítulo 133 - Dinero y Otros Bienes Líquidos Abandonados o No Reclamados|§ 2104. Obligación de rendir informes

 (a) Toda institución financiera o tenedor, según han sido definidos en este capítulo, vendrá obligado a rendir anualmente al Comisionado y no más tarde del día 10 de agosto un informe al 30 de junio anterior, donde se haga constar las cantidades de dinero y otros bienes líquidos a su poder con valor agregado mayor de un dólar ($1) que se presumen abandonados y no reclamados por este capítulo. (b) Dicho informe expondrá el nombre, si se conoce, y la última dirección conocida del dueño de dicho dinero y otros bienes líquidos y el valor de los mismos, así como una breve descripción de los bienes abandonados incluyendo cualquier número que los identifique y cualquier otra información que por reglamento disponga el Comisionado. (c) Todos los nombres que figuren en dicho informe se ordenarán en orden alfabético y aquellos dueños cuyos nombres no se conozcan, aparecerán al final del informe identificados con la palabra “Desconocido”. (d) Toda institución financiera, o tenedor, según se define en este capítulo, que al 30 de junio de cualquier año no tuviere en su poder dinero u otros bienes líquidos que se presumen abandonados y no reclamados, deberá rendir al Comisionado no más tarde del día 10 de agosto de ese mismo año, un informe haciendo constar ese hecho.
PR Laws tit. 1, § 2106 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VI - Fiscalizacion y Supervision|Capítulo 133 - Dinero y Otros Bienes Líquidos Abandonados o No Reclamados|§ 2106. Término para reclamar

 Cualquier persona que creyere tener derecho a dinero u otros bienes líquidos abandonados o no reclamados entregados al Comisionado, según se dispone en la sec. 2105 de este título, podrá reclamarlos al Comisionado. El Comisionado queda por la presente autorizado a reintegrarlo a su dueño con una tasa de interés compensable igual a la aplicable al pago de sentencias del Estado sin exceder nunca un cuatro por ciento (4%), cuyos intereses serán pagaderos, sin computarse acumulativamente, de los referidos fondos abandonados y no reclamados. Los intereses se computarán desde la fecha en que se entregaron al Comisionado hasta la fecha en que se concluya la reclamación ante la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras, al interés prevaleciente al momento del desembolso, previa comprobación del derecho del reclamante. El Departamento de Hacienda en conjunto con el Comisionado podrán contratar los servicios de consultores independientes, según entienda necesario o apropiado, para la localización de fuentes y la recuperación de dinero u otros bienes líquidos abandonados o no reclamados.
PR Laws tit. 1, § 2107 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VI - Fiscalizacion y Supervision|Capítulo 133 - Dinero y Otros Bienes Líquidos Abandonados o No Reclamados|§ 2107. Reglamentos

 El Comisionado queda facultado para aprobar, promulgar, enmendar, suspender y derogar los reglamentos que crea convenientes para el fiel cumplimiento de este capítulo.
PR Laws tit. 1, § 2108 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VI - Fiscalizacion y Supervision|Capítulo 133 - Dinero y Otros Bienes Líquidos Abandonados o No Reclamados|§ 2108. Penalidades

 Toda institución financiera o tenedor que incurra en alguna violación de las disposiciones de este capítulo podrá ser penalizado con una multa administrativa que no excederá de cinco mil dólares ($5,000). Además, el Comisionado podrá imponerle una multa administrativa que no excederá de cinco mil dólares ($5,000) por cada cinco (5) días que deje de cumplir con cualquier orden de cumplimiento que dicte el Comisionado y también estará sujeto a las disposiciones correspondientes del Código Penal del Estado Libre Asociado de Puerto Rico relativas a la apropiación ilegal. Si la institución financiera a la que se le impusiera una multa administrativa por virtud de esta sección no satisficiere la misma dentro del término de quince (15) días contados a partir de la fecha de notificación de la imposición de la multa administrativa, el Comisionado podrá iniciar una acción civil para el cobro de dicha multa administrativa en el Tribunal de Primera Instancia de Puerto Rico, Sala de San Juan, la cual tendrá competencia para entender en este procedimiento.
PR Laws tit. 1, § 2109 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VI - Fiscalizacion y Supervision|Capítulo 133 - Dinero y Otros Bienes Líquidos Abandonados o No Reclamados|§ 2109. Aplicabilidad de la Ley de Procedimiento Administrativo Uniforme

 Todas las disposiciones de este capítulo se regirán, en lo pertinente, por las secs. 9601 et seq. del Título 3, conocidas como la “Ley de Procedimiento Administrativo Uniforme”.
PR Laws tit. 1, § 3023 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 142 - Ley de Fondos de Capital de Inversión de 1999|§ 3023. Organización y razón social

 (a) Corporación o fideicomiso.— Un fondo de capital de inversión que sea una corporación o un fideicomiso se organizará de acuerdo con las leyes de Puerto Rico. (b) Sociedad.— Un fondo de capital de inversión podrá constituirse como sociedad de acuerdo con las leyes de Puerto Rico o de cualesquiera de los estados de los Estados Unidos de América, siempre y cuando, en el caso de una sociedad extranjera, la misma se trate como una sociedad (partnership), y no como una corporación o asociación tributable como corporación, para propósitos del Código de Rentas Internas de los Estados Unidos de 1986, según enmendado. (c) Razón social.— Cada fondo se constituirá con un nombre o razón social, cuyo nombre o razón social no podrá ser idéntico ni tan similar que cause confusión con la de otro fondo preexistente.
PR Laws tit. 1, § 3025 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 142 - Ley de Fondos de Capital de Inversión de 1999|§ 3025. Responsabilidad de inversionistas

 Los inversionistas en un fondo responderán por las deudas u obligaciones del fondo hasta el monto de la cantidad invertida, solamente.
PR Laws tit. 1, § 3027 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 142 - Ley de Fondos de Capital de Inversión de 1999|§ 3027. Obligación de someter informes

 Todo fondo y los negocios en que éste invierta, radicarán los informes que se le requieran por el Comisionado mediante orden, determinación administrativa o sus facultades bajo las secs. 2001 et seq. de este título, conocidas como “Ley de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras”. Además, en igual fecha a la requerida por el Comisionado, el fondo y los negocios en que invierta, remitirán copia fiel y exacta de dichos informes al Secretario y al Banco. El fondo notificará al Comisionado inmediatamente de cualesquiera concesiones, exenciones o autorizaciones que reciba de cualquier entidad del Gobierno de Puerto Rico conforme a las disposiciones de este capítulo.
PR Laws tit. 1, § 3028 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 142 - Ley de Fondos de Capital de Inversión de 1999|§ 3028. Incumplimiento de requisitos, obligaciones y deberes; autorización para liquidar

 (a) Incumplimiento de requisitos, obligaciones y deberes.— El Comisionado podrá imponer y cobrar al Administrador del Fondo o a cualquier persona, una multa administrativa de quinientos [dólares] ($500) hasta cinco mil dólares ($5,000) por cada violación, cuando determine que el Administrador del Fondo o cualquier persona no cumplió con cualesquiera de los requisitos, obligaciones y deberes establecidos por este capítulo o sus reglamentos. El Comisionado también podrá revocar la licencia del Fondo por incumplimiento o violaciones a las disposiciones de este capítulo o de sus reglamentos. El procedimiento para imponer multas administrativas, revocar licencias, destituir funcionarios o directores se llevará a cabo al amparo de los reglamentos adoptados por el Comisionado al amparo de este capítulo o de las secs. 2001 et seq. de este título, conocidas como “Ley de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras”. (b) Cualquier persona que intencional o voluntariamente viole cualquier disposición de este capítulo o cualquier reglamento promulgado al amparo del mismo, una vez fuere convicta será castigada con una multa no menor de mil dólares ($1,000) ni mayor de veinte mil dólares ($20,000), o con pena de restitución, o ambas penas. (c) Autorización para liquidar un fondo.— El Comisionado determinará, mediante aquel procedimiento y por aquellos fundamentos que se establezcan por reglamento, cuándo un fondo puede ser liquidado. Una vez el Comisionado determine liquidar un fondo, le informará al Secretario de las causas para su liquidación y toda aquella información que le requiera.
PR Laws tit. 1, § 3031 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 142 - Ley de Fondos de Capital de Inversión de 1999|§ 3031. Contribución especial sobre ganancia neta de capital a largo plazo

 En el caso de venta, permuta, disposición o transferencia de intereses propietarios privados en un fondo (incluyendo aquella relacionada con la liquidación total del fondo), cualquier ganancia de capital atribuible a la inversión en intereses propietarios privados en el fondo estará sujeta a una contribución de diez por ciento (10%) sobre el monto del exceso de cualquier ganancia neta de capital a largo plazo sobre cualquier pérdida neta de capital a corto plazo. El individuo, sucesión, fideicomiso, sociedad o corporación que sea inversionista del fondo, podrá optar por incluir dicha ganancia como parte de su ingreso bruto en la planilla de contribución sobre ingresos del año en que se reconozca dicha ganancia y pagar una contribución de conformidad con los tipos contributivos normales, lo que sea más beneficioso para el contribuyente. La contribución impuesta en esta sección se pagará, según se dispone en el Subtítulo A del Código de Rentas Internas.
PR Laws tit. 1, § 3032 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 142 - Ley de Fondos de Capital de Inversión de 1999|§ 3032. Licencias y conversiones involuntarias

 Las conversiones involuntarias de los intereses propietarios de un fondo se regirán por las siguientes normas: (a) Revocación, suspensión o denegación de licencia.— El Comisionado podrá revocar, suspender o denegar la licencia a un fondo por violaciones a este capítulo o a sus reglamentos. En cualesquiera de dichos casos, si el Comisionado determinase que la liquidación total del fondo no es en los mejores intereses de los inversionistas o de otras partes interesadas, lo notificará de inmediato al Banco y éste creará un fideicomiso o el Comisionado autorizará la creación de otro fondo que recibirá los activos y dineros del primero y continuará con la operación del mismo. El Comisionado, a su discreción, podrá nombrar un síndico para administrar o liquidar el fondo, en sustitución de los procedimientos antes mencionados. (b) Inversionistas y conversión.—  (1) Los inversionistas en el fondo que dejen de operar por no renovársele o revocarle su licencia, pero cuyas operaciones continuarán a tenor con este inciso recibirán, a cambio de los intereses propietarios que tengan en dicho fondo, participaciones en el fideicomiso creado por el Banco o en el nuevo fondo autorizado por el Comisionado, equivalentes a sus respectivas participaciones en el fondo que dejó de operar. (2) Para propósitos del Subtítulo A del Código de Rentas Internas, los términos “conversión involuntaria” y “conversión en propiedad similar” incluyen la permuta de una inversión en intereses propietarios de un fondo por participaciones en un fideicomiso creado por el Banco, o en un nuevo fondo autorizado por el Comisionado a tenor con lo establecido en el inciso (a) de esta sección. (c) Reconocimiento de ganancia o pérdida.— A los propósitos del Subtítulo A del Código de Rentas Internas, el inversionista en un fondo no reconocerá ganancia ni pérdida en una permuta llevada a cabo de acuerdo con el inciso (b)(1) de esta sección, de una inversión en intereses propietarios de un fondo por participación en un fideicomiso creado por el Banco o en un fondo autorizado por el Comisionado a tenor con lo establecido en el inciso (a) de esta sección. (d) Base contributiva.— La base contributiva del inversionista en la participación en el fideicomiso creado por el Banco o en el nuevo fondo autorizado por el Comisionado a tenor con lo establecido en el inciso (a) de esta sección, será igual a la base que el inversionista tenía en intereses propietarios en el fondo original inmediatamente antes de la permuta. (e) Base interna.— Para propósitos de la sec. 3030(e) de este título, la base interna con respecto a cada interés propietario en el fideicomiso creado por el Banco o en el nuevo fondo autorizado por el Comisionado a tenor con lo establecido en el inciso (a) de esta sección, será igual a la base interna con respecto al interés propietario equivalente en el fondo original inmediatamente antes de la permuta.