reglab/housing_qa huggingface dataset:
PR Laws tit. 1, § 3105 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 145 - Ley Reguladora del Centro Financiero Internacional|§ 3105. Leyes existentes no aplicables

 A las entidades financieras internacionales creadas por este capítulo no les aplicará lo dispuesto en las secs. 1 et seq. de este título, conocidas como “Ley de Bancos”, ni lo dispuesto en las secs. 998 et seq. del Título 10, que fija las tasas o cargos de interés máximos permitidos en préstamos. Tampoco les aplicará la sec. 4591 del Título 31, la cual fija el tipo de interés a falta de contrato y el máximo del tipo de interés fijado por convenio especial. No empece lo anterior, nada de lo dispuesto en este capítulo podrá entenderse como una limitación a los poderes del Gobernador de Puerto Rico o de la persona designada por éste, que se le confieren en la sec. 204 de este título; la sec. 205 de este título; las secs. 206 a 209 de este título; las secs. 210 a 214 de este título y en la sec. 215 de este título.
PR Laws tit. 1, § 3106 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 145 - Ley Reguladora del Centro Financiero Internacional|§ 3106. Medidas de transición

 Las secs. 232 et seq. de este título, conocidas como “Ley Reguladora del Centro Bancario Internacional” continuará en vigor y nada de lo dispuesto en este capítulo se podrá interpretar como que impide la renovación de licencias bajo las secs. 232 et seq. de este título. Una entidad bancaria internacional a la cual se le expidió una licencia a tenor con la sec. 232e de este título, [parte de la ley] conocida como “Ley Reguladora del Centro Bancario Internacional”, estará sujeta a las disposiciones de las secs. 232 et seq. de este título, incluyendo renovar su licencia bajo las secs. 232 et seq. de este título, o, a opción de la entidad bancaria internacional, podrá solicitar acogerse a las disposiciones de este capítulo, sujeto a las condiciones que el Comisionado establezca mediante reglamento, carta circular o determinación administrativa. De concederse dicha solicitud de conversión, y de emitirse una licencia bajo este capítulo, la entidad bancaria internacional se considerará como una entidad financiera internacional organizada al amparo este capítulo y disfrutará de los derechos, privilegios, poderes y autoridad y estará sujeta a los deberes, obligaciones, penalidades, responsabilidades, condiciones y limitaciones dispuestos en este capítulo, el decreto que se le haya emitido y su licencia. Las solicitudes de permiso de organización y de licencia que no constituyan una renovación radicadas para organizar una entidad bancaria internacional bajo las secs. 232 et seq. de este título, que hayan sido presentadas al Comisionado y que no hayan sido concedidas antes de la fecha de la vigencia de esta ley, podrán tramitarse, a elección del solicitante, bajo este capítulo. Cualquier reglamento adoptado en virtud de las secs. 232 et seq. de este título, que no esté en conflicto con este capítulo, podrá utilizarse para interpretar e implementar disposiciones de este capítulo hasta que se emitan los reglamentos correspondientes según las disposiciones de este capítulo. A partir de la fecha de vigencia de esta ley no se aceptarán nuevas solicitudes de permisos para organizar entidades bancarias internacionales bajo las secs. 232 et seq. de este título.
PR Laws tit. 1, § 3121 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 147 - Ley de Acceso Financiero para Todos|§ 3121. Definiciones

 (a) Institución depositaria.— Banco comercial, cooperativa de ahorro y crédito u otra institución análoga debidamente autorizada para recibir depósitos monetarios por parte de los consumidores y para operar en Puerto Rico, a la luz del ordenamiento jurídico del Gobierno de los Estados Unidos y/o del Estado Libre Asociado de Puerto Rico. (b) Cuenta corriente o de cheques.— Depósito en una institución depositaria sujeto a retiros sin previo aviso, generalmente mediante la emisión de cheques. Se conoce también como un depósito a la vista (o a la demanda). (c) Cuenta de ahorros.— Cuenta de depósito en una institución depositaria entre cuyas condiciones contractuales se establece que la institución tiene la facultad de exigir al depositante un aviso con hasta 30 días de anticipación, antes de efectuar un retiro. (d) Bank Secrecy Act.— Significa la “Ley Federal de Secreto Bancario” de 1970, según enmendada, 31 U.S.C. §§ 5311 et seq. y 12 USC secciones 1818(s), 1829(b), y 1951-1959, o cualquier ley que le sustituya o enmiende. (e) Trading with the Enemy Act.— Significa la “Ley sobre el Comercio con el Enemigo” de 1917, según enmendada, 40 Stat. 411 (1917) y que confiere autoridad a la Oficina de Control de Activos Extranjeros (Office of Foreing Assets Control - OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de Norteamérica. (f) USA PATRIOT Act.— Significa la “Ley Federal para la Unificación y Fortalecimiento de América mediante las Herramientas Apropiadas para Interceptar y Obstruir el Terrorismo”, según enmendada, 115 Stat. 272 (2001). (g) Programa de Identificación de Clientes.— Significa los Programa de Identificación de Clientes establecidos por cada institución depositaria en cumplimiento con la Sección 326 del USA PATRIOT Act y la reglamentación aplicable promulgada al amparo de la misma.
PR Laws tit. 1, § 3122 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 147 - Ley de Acceso Financiero para Todos|§ 3122. Política pública sobre apertura de cuentas irrespectivo de estado migratorio formal

 Será política pública del Estado Libre Asociado promover que todos los residentes del Estado Libre Asociado de Puerto Rico, no importa su estatus migratorio, tengan acceso a cuentas depositarias de ahorro y de cheques en instituciones depositarias autorizadas para operar en Puerto Rico, sean bancos comerciales o cooperativas de ahorro y crédito, para así promover la creación de activos personales, historial crediticio, cultura del ahorro, superar el ciclo de la pobreza y establecer medidas de seguridad personal.
PR Laws tit. 1, § 3123 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 147 - Ley de Acceso Financiero para Todos|§ 3123. Apertura de cuentas

 Toda institución financiera depositaria autorizada para operar en Puerto Rico podrá entablar relaciones comerciales de cuentas de ahorro y de cheques con todo residente del Estado Libre Asociado de Puerto Rico siempre y cuando se cumpla con la verificación real de la identidad del cliente a tono con los requisitos de verificación de nombre, dirección física, fecha de nacimiento y número de identificación, según la regla 31 CFR §1020.220 administrada por el Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de Norteamérica, como parte de la regulación del Bank Secrecy Act, el Programa de Identificación de Clientes de la institución depositaria a tenor con dicha regulación, además de los siguientes requisitos mínimos de identificación: (a) Nombre del cliente.— La institución depositaria podrá solicitar uno o más de los siguientes documentos para corroborar el nombre e identidad del cliente: pasaporte no expirado; certificado de nacimiento; identificación o matrícula consular; o licencia de conducir expedida por el estado, pasaporte extranjero no expirado; tarjeta de identificación de extranjeros o certificación consular conferida por algún cuerpo consular; o cualquier otro documento emitido por un gobierno extranjero que identifique al país que lo emite, tenga alguna numeración, y que incluya fotografía o dirección física, fecha de emisión y fecha de vencimiento, entre otros. (b) Fecha de nacimiento del cliente.— La institución depositaria podrá solicitar uno o más de los siguientes documentos para corroborar la edad y fecha de nacimiento del cliente: pasaporte no expirado, certificado de nacimiento, identificación o matrícula consular o licencia de conducir vigente expedida por el estado, entre otros. (c) Dirección física del cliente; residencial o de negocios.— Para comprobar su dirección, podrá utilizarse el talonario o recibo de pago oficial de servicios básicos tales como de la Autoridad de Acueductos y Alcantarillados o de la Autoridad de Energía Eléctrica, o número de buzón conferido por el Army Post Office (AFO), por el Fleet Box Office, al igual que cualquiera de los documentos suministrados para verificar identidad que contenga una dirección válida o algún otro mecanismo que sea confiable. (d) Número de identificación del cliente.— La Institución depositaria podrá solicitar alguno de los siguientes documentos para cumplir con el requisito de número de identificación: número de contribuyente individual (Individual Taxpayer Identification Number) conferido por el Servicio de Rentas Internas del gobierno federal, o el Número de Identificación Patronal (Employee Identification Number) conferido por el Servicio de Rentas Internas del gobierno federal, un pasaporte no expirado emitido por un gobierno extranjero, o cualquier otro documento numerado que haya sido emitido por un gobierno extranjero y que evidencie nacionalidad o residencia.
PR Laws tit. 1, § 3124 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 147 - Ley de Acceso Financiero para Todos|§ 3124. Denegación de apertura de cuenta

 Sin menoscabar el principio de libertad de contratación, pero tampoco el régimen de derechos civiles consagrados en los marcos legales aplicables, tanto federales como locales, una institución depositaria puede negarse a abrir una cuenta de depósitos de conformidad con este capítulo, entre otras razones y sin limitarse a ello, si tiene: (a) Bases razonables para creer que la cuenta podrá ser utilizada para llevar a cabo acciones o razones ilegales o fraudulentas; o si representa un riesgo de violación a leyes o regulaciones federales de supervisión financiera tales como el Bank Secrecy Act de 1970, el US PATRIOT Act de 2001 o el Trading with the Enemy Act de 1917, entre otras. (b) Si el individuo tiene un historial previo de actividad ilegal o fraudulenta en relación a proveedores de servicios financieros, tanto en la jurisdicción local como en el extranjero. (c) Si la institución depositaria tiene motivos razonables para creer que el individuo, con el propósito de abrir la cuenta de depósito en cuestión, proporcionó a sabiendas información falsa o tergiversada al banco miembro; o si existe falta de documentación que pruebe razonablemente la identidad del cliente, falta de documentación que pruebe el propósito de la cuenta y de la procedencia de los fondos. (d) Si la institución depositaria tiene motivos razonables para creer que es necesario negarse a abrir la cuenta de depósito con el fin de proteger a los clientes o empleados de la institución de daño físico, acoso o abuso de terceros. (e) Si el aperturar la cuenta de depósito iría en contra de sus políticas y procedimientos del negocio, entre otras, el Programa de Identificación de Clientes de la institución depositaria. (f) La institución depositaria no vendrá obligada a divulgar las razones que le llevan a denegar la apertura de una cuenta conforme a esta sección, a menos que dicha información sea requerida por orden de una agencia reguladora o una orden judicial.
PR Laws tit. 1, § 3125 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 147 - Ley de Acceso Financiero para Todos|§ 3125. Estado migratorio formal

 No tener un estado migratorio formal definitivo ante el Servicio de Ciudadanía e Inmigración del Departamento de Seguridad Nacional de los Estados Unidos no será en sí misma una acción ilegal o fraudulenta que impida abrir una cuenta de ahorro o cheques, sujeto a que se cumplan con los requisitos establecidos por la regulación del Fin CEN de identificación del cliente (31 CFR §1020.220) y el Programa de Identificación de Clientes de la institución depositaria establecido conforme a dicha reglamentación.
PR Laws tit. 1, § 3126 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 147 - Ley de Acceso Financiero para Todos|§ 3126. Prohibición de utilizar información de cuentas para fines migratorios

 Se prohíbe la obtención y utilización de la información sobre apertura de cuentas autorizada por esteste capítulo para fines de procesos de deportación u otras acciones de carácter migratorio. Las instituciones depositarias sólo podrán compartir información de este tipo con las autoridades del Gobierno del Estado Libre Asociado de Puerto Rico o de los Estados Unidos de Norteamérica, por requerimiento formal de una agencia gubernamental en el curso del ejercicio de su función supervisora; o cuando haya un requerimiento formal por parte de una agencia gubernamental de ley y orden doméstica o de los Estados Unidos de Norteamérica; o cuando sea requerido compartir información en cumplimiento con el Trading with the Enemy Act de 1917, con el Bank Secrecy Act de 1950 o con el USA PATRIOT Act de 2001 o para cumplir con cualquier otra ley o reglamento estatal o federal aplicable.
PR Laws tit. 1, § 3131 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad|§ 3131. Definiciones

 Para efectos de este capítulo los siguientes términos tendrán las siguientes definiciones: (a) Consumidor.— Significará un individuo que sea residente de Puerto Rico. (b) Informe de consumidor.— Tendrá el mismo significado que tiene “Consumer report” en el Fair Credit Reporting Act, 15 U.S.C. 1681 et seq., según enmendada, o según la misma pueda ser enmendada de tiempo en tiempo. (c) Agencia de informes de crédito.— Tendrá el mismo significado que tiene “Consumer reporting agency” en el Fair Credit Reporting Act, 15 U.S.C. 1681 et seq., según enmendada, o según la misma pueda ser enmendada de tiempo en tiempo. (d) Identificación apropiada.— Tendrá el mismo significado que tiene “Proper identification” en el Fair Credit Reporting Act, 15 U.S.C. 1681 et seq., según enmendada, o según la misma pueda ser enmendada de tiempo en tiempo. (e) Congelación por seguridad.— Significará una notificación anotada en el informe de consumidor de un consumidor, a solicitud del consumidor y sujeto a ciertas excepciones, que prohíbe a la agencia de informes de crédito emitir el informe de consumidor o la puntuación de crédito del consumidor para propósitos de la apertura de nuevas cuentas o la extensión de crédito.
PR Laws tit. 1, § 3132 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad|§ 3132. Congelación

 Un consumidor podrá solicitarle a una agencia de informes de crédito una orden de congelación por seguridad a su informe de consumidor, enviando una solicitud por escrito mediante correo certificado a una agencia de informes de crédito a la dirección designada por tal agencia de informes de crédito para recibir dichas solicitudes. Esta sección no prohíbe el que la agencia de informes de crédito le informe a un tercero bona fide que solicita información como parte de una solicitud de crédito o cualquier otro uso, que existe una congelación por seguridad asociada al informe de consumidor de un consumidor.
PR Laws tit. 1, § 3133 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad|§ 3133. Término para acceder a la congelación

 Una agencia de informes de crédito accederá a la congelación por seguridad del informe de crédito no más tarde de cinco (5) días laborables luego de haber recibido lo siguiente de parte de dicho consumidor: (a) La solicitud escrita requerida bajo la sec. 3132 de este título; (b) Identificación apropiada; y (c) El pago del costo establecido en la sec. 3142(a) de este título, si aplica.
PR Laws tit. 1, § 3134 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad|§ 3134. Confirmación escrita; número de identificación

 La agencia de informes de crédito deberá enviar una confirmación escrita al consumidor notificando que se ha establecido la congelación por seguridad dentro de un periodo de diez (10) días laborables desde la fecha en que se estableció la misma. Una vez entre en vigor la congelación por seguridad al informe de consumidor, la agencia de informes de crédito le proveerá al consumidor un número de identificación personal único o una clave que será utilizada por el consumidor al momento de autorizar la remoción de la congelación por seguridad de su informe de consumidor por un término específico de tiempo.
PR Laws tit. 1, § 3135 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad|§ 3135. Procedimiento para la congelación

 Si un consumidor solicita una congelación por seguridad, la agencia de informes de crédito le divulgará el procedimiento para poner y temporeramente quitar la congelación por seguridad, así como el proceso para permitir acceso a información del informe de consumidor del consumidor por un periodo de tiempo mientras la congelación por seguridad está vigente.
PR Laws tit. 1, § 3136 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad|§ 3136. Suspensión temporera de la congelación

 Si el consumidor desea permitir que su informe de consumidor se haga disponible durante un período específico mientras la congelación por seguridad está vigente, el consumidor se comunicará con la agencia de informes de crédito utilizando el método de comunicación establecido por la agencia de informes de crédito, solicitando que la congelación por seguridad sea temporeramente removida, y proveyendo, para completar tal solicitud, lo siguiente: (a) Identificación apropiada; (b) El número de identificación personal único o clave que la agencia de informes de crédito le proveyó conforme a la sec. 3134 de este título; (c) La información apropiada en torno al periodo de tiempo durante el cual el informe estará disponible para usuarios del informe de crédito; y (d) El pago del costo establecido en la sec. 3142(a) de este título, si aplica.
PR Laws tit. 1, § 3137 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad|§ 3137. Suspensión temporera de la congelación—Término para cumplir

 Una agencia de informes de crédito que recibe una solicitud de parte de un consumidor para que suspenda temporeramente una congelación por seguridad de su informe de consumidor, junto con todos los documentos listados en la sec. 3136 de este título, deberá cumplir con dicha solicitud no más tarde de tres (3) días laborables luego de haber recibido tal solicitud completada.
PR Laws tit. 1, § 3138 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad|§ 3138. Suspensión temporera de la congelación—Procedimiento expedito

 Una agencia de informes de crédito podrá desarrollar procedimientos que involucren el uso del teléfono, facsímil, internet, u otro medio electrónico para recibir y procesar de manera expedita una solicitud de un consumidor para temporeramente suspender la congelación por seguridad conforme a la sec. 3136 de este título.
PR Laws tit. 1, § 3139 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad|§ 3139. Suspensión temporera de la congelación—Motivos

 Una agencia de informes de crédito removerá o suspenderá temporeramente una congelación por seguridad sobre un informe de consumidor solo en los siguientes casos: (1) A solicitud del consumidor, conforme a las secs. 3136 y 3140 de este título; o (2) A su discreción, si el informe de consumidor fue congelado por seguridad a consecuencia de una declaración falsa hecha por el consumidor. Si la agencia de informes de crédito se propone remover una congelación por seguridad del informe de consumidor de un consumidor, por cualquier motivo que no sea la solicitud del propio consumidor, deberá notificar al consumidor por escrito antes de proceder a remover dicha congelación por seguridad. Si un tercero solicita acceso a un informe de consumidor sobre el cual existe una congelación por seguridad, la solicitud está relacionada a una solicitud de crédito o cualquier otro uso, y el consumidor no permite que su informe de consumidor esté disponible durante dicho período, el tercero podrá disponer de la solicitud como si estuviera incompleta.
PR Laws tit. 1, § 3140 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad|§ 3140. Término de vigencia de la congelación; remoción

 Una congelación por seguridad permanecerá vigente hasta que el consumidor solicite, utilizando un método de contacto designado por la agencia de informes de crédito, que la misma sea removida. Una agencia de informes de crédito removerá una congelación por seguridad dentro de los tres (3) días laborables de que se reciba tal solicitud de remoción de parte de un consumidor, acompañado de lo siguiente: (1) Identificación apropiada; (2) el número de identificación personal único o clave que le fuera provisto por la agencia de informes de crédito conforme a la sec. 3134 de este título; y (3) el pago del costo establecido en la sec. 3142(a) de este título, si aplica.