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PR Laws tit. 1, § 3141 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad|§ 3141. Excepciones de la aplicabilidad de este capítulo

 Las disposiciones de este capítulo no aplican al uso de un informe de crédito de un consumidor por cualquiera de los siguientes: (1) Una persona o entidad, o una subsidiaria, afiliada, o agente de la persona o entidad, o un cesionario de una obligación financiera debida por el consumidor a tal persona o entidad, o un posible cesionario de una obligación financiera debida por el consumidor a tal persona o entidad en relación con la compra propuesta de dicha obligación financiera, con la que el consumidor tenga o haya tenido, previo a una cesión, una cuenta o contrato incluyendo una cuenta de cheques, o a quien el consumidor le haya emitido un instrumento negociable, para propósitos de revisar la cuenta o cobrar la obligación financiera adeudada por la cuenta, contrato, o instrumento negociable. Para propósitos de esta sección “revisar la cuenta” incluye actividades relacionadas al mantenimiento, monitoreo de la cuenta, aumentos de la línea de crédito, y mejorías y actualizaciones de la cuenta; (2) Una subsidiaria, afiliada, agente, cesionario, o posible cesionario de una persona a la cual le haya brindado acceso para propósitos de facilitar la extensión de crédito u otros usos permisibles; (3) Cualquier agencia estatal o municipal, agencia del orden público, tribunal o agencia de cobro privada actuando conforme a una orden, un emplazamiento o una citación de un tribunal; (4) Una agencia de sustento de menores actuando conforme al Título IV-D del Social Security Act o cualquier otra ley aplicable; (5) El estado o sus agentes o cesionarios actuando para investigar fraude, investigar o cobrar contribuciones en mora, órdenes del tribunal no pagadas, o para cumplir con cualquiera de sus obligaciones legales, disponiendo que dichas responsabilidades sean compatibles con un “propósito permisible” bajo la Sección 1681b del Título 15 del United States Code; (6) El uso de información de crédito para propósito de preselección según permitido bajo el Fair Credit Reporting Act; (7) Cualquier persona o entidad manejando un servicio de monitoreo de expedientes de crédito o servicio similar al que se haya suscrito el consumidor; (8) Cualquier persona o entidad para propósitos de proveerle al consumidor copia de su informe de consumidor o puntuación de crédito a solicitud del propio consumidor; o (9) Cualquier persona utilizando la información para propósitos de suscribir un seguro.
PR Laws tit. 1, § 3142 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad|§ 3142. Cargos

 (a) La agencia de informes de crédito podrá cobrar a los consumidores una cantidad no mayor de diez dólares ($10.00) por establecer, remover, y/o suspender temporeramente una congelación por seguridad de un informe de consumidor. (b) La agencia de informes de crédito no cobrará cantidad alguna a: (1) Una víctima de impostura o apropiación ilegal de identidad que haya sometido, al momento de solicitar la congelación por seguridad, una copia válida de un informe investigativo o de incidente o de una querella ante una agencia de orden público sobre el uso ilegal de la información personal de la víctima por otra persona; o (2) Un consumidor mayor de sesenta y cinco (65) años en su solicitud inicial de poner o quitar una congelación por seguridad.
PR Laws tit. 1, § 3143 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad|§ 3143. Cambios de información

 Cuando exista una congelación por seguridad de un informe de consumidor, una agencia de informes de crédito deberá informarle por escrito al consumidor dentro de los treinta (30) días de la fecha en que se cambie alguna de la siguiente información en el expediente del consumidor: (1) Nombre; (2) Fecha de nacimiento; (3) Número de Seguro Social; o (4) Dirección. No será necesario proveer notificación escrita en el caso de cambios o modificaciones técnicas de información oficial del consumidor, incluyendo abreviaturas de nombres y calles, sus nombres completos, o correcciones de número o letras transpuestas. En el caso de un cambio de dirección, la confirmación escrita habrá de enviarse tanto a la nueva como a la vieja dirección.
PR Laws tit. 1, § 3144 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad|§ 3144. Entidades que no tendrán que poner una congelación

 Las siguientes entidades no tendrán que ponerle una congelación por seguridad a los informes de consumidor: (1) Una agencia de informes de crédito que actúa solo como revendedora de información de crédito al ensamblar y unir la información contenida en la base de datos de otra(s) agencias de informes de crédito y no posee una base de datos permanente de información crediticia de la cual se producen nuevos informes de consumidor. Sin embargo, una agencia de informes de crédito que funja como revendedor deberá honrar cualquier congelación por seguridad impuesta sobre un informe de consumidor por otra agencia de informes de crédito. (2) Una compañía de servicios de cheques o de servicios de prevención de fraude, que emite informes en torno a incidentes de fraude o autorizaciones con el propósito de aprobar o procesar instrumentos negociables, transferencias de fondos electrónicos, o métodos similares de pagos; o (3) Una compañía de servicios de información sobre cuentas depositarias, que emite informes sobre el cierre de cuentas debido a fraude, sobregiros sustanciales, abuso de máquinas de cajero automático, o información negativa similar en torno a un consumidor, a bancos u otras entidades financieras que lo solicitan para usarlo exclusivamente para revisar la solicitud de un consumidor de abrir una cuenta depositaria en tal banco o entidad financiera.
PR Laws tit. 1, § 3146 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad|§ 3146. Foros administrativos

 (1) El Secretario del Departamento de Asuntos del Consumidor tendrá jurisdicción para la administración general de este capítulo. Para el desempeño de sus funciones tendrá todas las facultades conferidas por las secs. 341 et seq. del Título 3, conocidas como “Ley Orgánica del Departamento de Asuntos del Consumidor” y las secs. 9601 et seq. del Título 3, conocidas como “Ley de Procedimiento Administrativo Uniforme del Gobierno de Puerto Rico“. (2) El Comisionado de la Oficina de Instituciones Financieras tendrá jurisdicción para administrar las disposiciones de este capítulo cuando alguna persona o entidad supervisada, fiscalizada y reglamentada por ésta, según dispuesto en las secs. 9601 et seq. de este título, conocidas como “Ley de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras”, sea parte o esté involucrada en alguna controversia. Para el desempeño de sus funciones tendrá todas las facultades conferidas por las secs. 9601 et seq. de este título, y las secs. 2101 et seq. del Título 3.
PR Laws tit. 1, § 3147 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad|§ 3147. Daños y costos

 (a) Cualquier persona natural o jurídica que deliberada o negligentemente no cumpla con cualquier requisito impuesto bajo las disposiciones de este capítulo respecto a cualquier consumidor, será responsable ante ese consumidor en una cantidad igual a la suma de: (1) Los daños reales sufridos por el consumidor; y (2) en el caso de cualquier acción exitosa para hacer cumplir cualquier responsabilidad en virtud de las disposiciones de este capítulo, los costos del caso, junto con una cantidad razonable por honorarios de abogados según determinado por un tribunal; o (3) la cantidad de mil dólares ($1,000), lo que sea mayor. (b) Cualquier persona que obtenga un informe de consumidor, solicite una congelación por seguridad, o solicite la remoción temporera o permanente de una congelación por seguridad a una agencia de informes de crédito bajo falsos pretextos o en un intento por violar las leyes federales o estatales, será responsable ante la agencia de informes de crédito por daños reales sufridos por la agencia de informes de crédito o la cantidad de mil dólares ($1,000), lo que sea mayor.
PR Laws tit. 1, § 3148 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad|§ 3148. Honorarios de abogado

 En caso de una determinación de una corte de que una alegación, moción u otro documento presentado en el marco de una acción bajo las disposiciones de este capítulo fue presentada de mala fe o con fines de acoso, el tribunal otorgará a la parte ganadora los honorarios de abogado que estime razonables en relación con el trabajo empeñado en la respuesta a tal alegación, moción u otro documento.
PR Laws tit. 1, § 3241 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 151 - Ley de Fondos de Capital Privado de 2019|§ 3241. Título

 Este capítulo se conocerá como “Ley de Fondos de Capital Privado”.
PR Laws tit. 1, § 3244 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 151 - Ley de Fondos de Capital Privado de 2019|§ 3244. Elección de Fondo de Capital Privado

 (a) Cualquier entidad que cumpla con los requisitos de elegibilidad mencionados en la sec. 3243 de este título, podrá elegir ser tratada como un Fondo solo si se considera como un comerciante registrado para propósitos del subtítulo D del Código y notifica dicha elección al Secretario de Hacienda no más tarde del último día del tercer mes a partir de la fecha de creación del Fondo. El Secretario de Hacienda mediante reglamento, carta circular, determinación administrativa o cualquier otro documento de carácter general establecerá la forma y manera en que la entidad deberá hacer la elección para ser tratada como un Fondo, incluyendo requerir que la elección se someta por mecanismos electrónicos. (b) El cumplimiento con los requisitos de la sec. 3243 de este título se determinará para cada año contributivo del Fondo. Para propósitos de determinar el porciento de inversión en un activo se tomará en consideración su costo inicial. El incumplimiento con los requisitos de elegibilidad impedirá que dicha entidad cualifique como Fondo durante el año del incumplimiento y por tanto, dicha entidad estará sujeta a la tributación aplicable conforme al Código, la Ley de Patentes Municipales, y la Ley de Contribución Municipal sobre la Propiedad. Si para un año contributivo la entidad queda descalificada por incumplimiento con lo dispuesto en este capítulo, la misma deberá solicitar al Secretario de Hacienda, sujeto a los requisitos que éste establezca mediante reglamento, carta circular, determinación administrativa o cualquier otro boletín de carácter general, ser tratada nuevamente como un Fondo para los años contributivos subsiguientes al año en que se descalificó.
PR Laws tit. 1, § 3246 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 151 - Ley de Fondos de Capital Privado de 2019|§ 3246. Divulgación de información

 (a) Toda oferta de participación o inversión en un fondo deberá ser debidamente registrada o notificada en OCIF y cumplir con todas las disposiciones de la Ley Federal de Valores de los Estados Unidos y de Puerto Rico, según aplique en lo que respecta a divulgación e incluyendo registración de ser necesario. (b) Todo fondo deberá: (1) Informar a sus inversionistas los resultados de su operación de forma trimestral (no auditada) y anual auditada por una firma de contaduría pública autorizada de Puerto Rico con licencia vigente de forma que el inversionista pueda determinar que el fondo se gestiona conforme a las políticas, prácticas y acuerdos comunicados durante su formación. El detalle del informe anual auditado deberá incluir: Cómputo de Rendimiento Interno (“IRR”), Desglose de Comisiones y Gastos de la Sociedad, Resumen de Solicitudes de Aportes de Capital (“Capital Calls”), Resumen de Endeudamiento y una Carta a los Inversionistas de parte del Socio Gestor. (2) La divulgación del fondo deberá contener: (A) Explicaciones en torno a los riesgos y oportunidades en el fondo así como eventos materiales incluyendo y no limitado a: fraude, incumplimiento material de deber fiduciario, incumplimiento material de acuerdo, mala fe y negligencia crasa. (B) Certificado de cumplimiento del fondo debidamente juramentado por el principal oficial ejecutivo con las disposiciones de este capítulo. (3) Convocar anualmente a una reunión anual general de socios en la que el socio general comparta información con respecto a la operación con sus inversionistas y/o socios limitados. (4) OCIF estará facultada para realizar exámenes e inspecciones a los fondos para cerciorarse que sus operaciones y los resultados financieros de las mismas han sido íntegramente informadas, cumplen con la obligación de lealtad a sus inversionistas y cumplen con los requisitos de este capítulo. El fondo pagará el costo que determine la OCIF mediante reglamento para realizar dichos exámenes e inspecciones. La OCIF podrá en circunstancias de incumplimiento tomar las medidas que entienda necesaria incluyendo la liquidación del Fondo y la paralización de ofertas adicionales de sus valores.
PR Laws tit. 1, § 3247 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 151 - Ley de Fondos de Capital Privado de 2019|§ 3247. Término de los fondos

 Todo fondo será creado con un término de existencia que será determinado por los socios gestores del mismo. Este capítulo concede la capacidad del socio gestor a extender el término de existencia del fondo por un periodo máximo de un (1) año automáticamente. Términos adicionales de existencia deberán ser aprobados conforme a estatutos del fondo pero con el consentimiento mayoritario por votación de los socios limitados.
PR Laws tit. 1, § 3248 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte VII - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 151 - Ley de Fondos de Capital Privado de 2019|§ 3248. Reglas de transición y coordinación

 (a) No se podrán hacer elecciones bajo este capítulo después del 31 de diciembre de 2019. (b) Un fondo que lleve a cabo una elección bajo este capítulo no podrá solicitar un decreto como un fondo de capital privado bajo las secs. 45001 et seq. del Título 13. (c) No obstante lo dispuesto en el párrafo (14) del apartado (a) de la Sección 6070.22 de la Ley 60-2019, cualquier fondo de capital privado o fondo de capital privado de Puerto Rico cuya elección bajo la Ley Núm. 185-2014, según enmendada, conocida como “Ley de Fondos de Capital Privado” estuviese en vigor al 30 de junio de 2019, continuará estando sujeto a las disposiciones de la Ley Núm. 185-2014, según ésta estaba en vigor previo a la vigencia de la Ley 60-2019 como si la derogación no se hubiese hecho. De igual forma, los accionistas o miembros de un Fondo de Capital Privado o Fondo de Capital Privado de Puerto Rico que, al 30 de junio de 2019, tuviese una elección en vigor bajo la Ley Núm. 185-2014 continuarán sujetos a las disposiciones de la Ley Núm. 185-2014, según ésta estaba en vigor previo a la vigencia de la Ley 60-2019 como si la derogación no se hubiese hecho.
PR Laws tit. 1, § 601 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 8 - Bienestar Público e Instituciones Caritativas|Capítulo 29 - Prevención e Intervención con la Violencia Doméstica|Subcapítulo I - Disposiciones Generales|§ 601. Política pública

 El Gobierno del Estado Libre Asociado de Puerto Rico reconoce que la violencia doméstica es uno de los problemas más graves y complejos que confronta nuestra sociedad. La violencia doméstica lacera la integridad y dignidad de toda víctima, independientemente del sexo, estado civil, orientación sexual, identidad de género o estatus migratorio de cualquiera de las personas involucradas en la relación. En el desarrollo de la política sobre este asunto, debemos dar énfasis a atender las dificultades que las situaciones de violencia doméstica presentan para toda víctima, particularmente a mujeres y menores, para preservar su integridad física y emocional, procurar su seguridad y salvar sus vidas. La violencia doméstica es una de las manifestaciones más críticas de los efectos de la inequidad en las relaciones entre hombres y mujeres. La inequidad que motiva la violencia doméstica se manifiesta en relaciones consensuales de pareja, independientemente del sexo, estado civil, orientación sexual, identidad de género o estatus migratorio de cualquiera de las personas involucradas en la relación. Las ideas, actitudes y conductas discriminatorias también permean las instituciones sociales llamadas a resolver y a prevenir el problema de la violencia doméstica y sus consecuencias. Los esfuerzos de estas instituciones hacia la identificación, comprensión y atención del mismo han sido limitados y en ocasiones inadecuados. El Gobierno del Estado Libre Asociado de Puerto Rico se reafirma en su compromiso constitucional de proteger la vida, la seguridad y la dignidad de hombres y mujeres, independientemente de su sexo, estado civil, orientación sexual, identidad de género o estatus migratorio. Además, reconoce que la violencia doméstica atenta contra la integridad misma de la persona, de su familia y de los miembros de ésta y constituye una seria amenaza a la estabilidad y a la preservación de la convivencia civilizada de nuestro pueblo. Como política pública, el Gobierno del Estado Libre Asociado de Puerto Rico repudia enérgicamente la violencia doméstica por ser contraria a los valores de paz, dignidad y respeto que este pueblo quiere mantener para los individuos, las familias y la comunidad en general. A través de esta política pública se propicia el desarrollo, establecimiento y fortalecimiento de remedios eficaces para ofrecer protección y ayuda a las víctimas, alternativas para la rehabilitación de los ofensores y estrategias para la prevención de la violencia doméstica.
PR Laws tit. 1, § 621a (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 8 - Bienestar Público e Instituciones Caritativas|Capítulo 29 - Prevención e Intervención con la Violencia Doméstica|Subcapítulo II - Ordenes de Protección y Aspectos Procesales|§ 621a. Prohibición de órdenes de protección recíprocas

 El tribunal no podrá emitir órdenes de protección recíprocas a las partes, a menos que cada una: (a) Haya radicado una petición independiente solicitando una orden de protección en contra de la otra parte; (b) haya sido notificada de la petición radicada por la otra parte; (c) demuestre en una vista evidenciaria que la otra parte incurrió en conducta constitutiva de violencia doméstica, y (d) demuestre que la violencia doméstica no ocurrió en defensa propia.
PR Laws tit. 1, § 622 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 8 - Bienestar Público e Instituciones Caritativas|Capítulo 29 - Prevención e Intervención con la Violencia Doméstica|Subcapítulo II - Ordenes de Protección y Aspectos Procesales|§ 622. Competencia

 Cualquier juez del Tribunal de Primera Instancia o juez municipal podrá dictar una orden de protección conforme a este capítulo. Toda orden de protección podrá ser revisada, en los casos apropiados, en cualquier sala de superior jerarquía y en aquellas instancias pertinentes en las Salas de Relaciones de Familia.
PR Laws tit. 1, § 623 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 8 - Bienestar Público e Instituciones Caritativas|Capítulo 29 - Prevención e Intervención con la Violencia Doméstica|Subcapítulo II - Ordenes de Protección y Aspectos Procesales|§ 623. Procedimiento

 Cualquier persona mayor de edad, de dieciocho (18) años o más de edad, podrá solicitar los remedios civiles que establece esta sección para sí, o a favor de cualquiera otra persona cuando ésta sufra de incapacidad física o mental, en caso de emergencia o cuando la persona se encuentre impedida de solicitarla por sí misma. También podrán solicitar los remedios civiles que establece esta sección, los padres, madres y los hijos o hijas mayores de edad, a favor de sus hijos o hijas y madres o padres que son o han sido víctimas de violencia doméstica o de conducta constitutiva de delito según tipificado en este capítulo. En estos casos, los padres, madres y los hijos o las hijas mayores de edad, deberán haber presenciado los actos de violencia doméstica; o que la víctima haya confiado o revelado a éstos que ha sido víctima de actos constitutivos de violencia doméstica. Dicha solicitud deberá ser bajo juramento y deberá incluir que el solicitante informó a la víctima, previo al comienzo del proceso de solicitud, de su intención de solicitar la orden de protección a su favor. Un patrono podrá solicitar una orden de protección a favor de las empleadas, empleados, visitantes y cualquier otra persona que se encuentre en su lugar de trabajo si una de sus empleadas o empleados es o ha sido víctima de violencia doméstica o de conducta constitutivos de violencia doméstica han ocurrido en el lugar de trabajo. Antes de iniciar este procedimiento, el patrono deberá notificar de su intención de solicitar la orden de protección a la empleada o empleado que es o ha sido víctima de violencia doméstica o de conducta constitutive de delito según tipificado en este capítulo. El derecho a solicitar los remedios aquí establecidos no se verá afectado porque la parte peticionaria haya abandonado su residencia para evitar la violencia doméstica. (a) Inicio de la acción.— En procedimiento para obtener una orden de protección se podrá comenzar: (1) Mediante la radicación de una petición verbal o escrita; o (2) dentro de cualquier caso pendiente entre las partes, o (3) a solicitud del Ministerio Fiscal en un procedimiento penal, o como una condición para una probatoria o libertad condicional. Para facilitar a las personas interesadas el trámite de obtener una orden de protección bajo este capítulo, la Administración de los Tribunales tendrá disponible en la Secretaría de los Tribunales de Puerto Rico y en las oficinas de los jueces municipales formularios sencillos, para solicitar y tramitar dicha orden. Asimismo, les proveerá la ayuda y orientación necesaria para cumplimentarlos y presentarlos.
PR Laws tit. 1, § 624 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 8 - Bienestar Público e Instituciones Caritativas|Capítulo 29 - Prevención e Intervención con la Violencia Doméstica|Subcapítulo II - Ordenes de Protección y Aspectos Procesales|§ 624. Notificación

 (a) Una vez radicada una petición de orden de protección de acuerdo a lo dispuesto en este capítulo, el tribunal expedirá una citación a las partes bajo apercibimiento de desacato, para una comparecencia dentro de un término que no excederá de cinco (5) días. (b) La notificación de las citaciones y copia de la petición se hará conforme a las Reglas de Procedimiento Civil de Puerto Rico, Ap. V del Título 32, y será diligenciada por un alguacil del tribunal o por cualquier otro oficial del orden público a la brevedad posible y tomará preferencia sobre otro tipo de citación, excepto aquéllas de similar naturaleza. El tribunal mantendrá un expediente para cada caso en el cual se anotará toda citación emitida al amparo de este capítulo. (c) La incomparecencia de una persona debidamente citada al amparo de este capítulo será condenable como desacato al tribunal que expidió la citación. (d) Cuando la petición sea radicada, la notificación de la misma se efectuará conforme a lo establecido en las Reglas de Procedimiento Civil de Puerto Rico, Ap. V del Título 32. (e) A solicitud de la parte peticionaria el tribunal podrá ordenar que la entrega de la citación se efectúe por cualquier persona mayor de 18 años de edad que no sea parte del caso.