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PR Laws tit. 1, § 2603 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 10 - Comercio|Subtítulo 3 - Reglamentación de los Negocios|Capítulo 303B - Ley para Regular los Negocios de Servicios Monetarios|Subcapítulo III - Negocios de Transferencias Monetarias|§ 2603. Solicitud de licencia

 Además de los requisitos establecidos en la sec. 2592 de este título, cada solicitud de licencia para dedicarse al negocio de transferencias monetarias deberá acompañarse de: (a) Los derechos de licencia anual ascendentes a dos mil quinientos dólares ($2,500) por cada oficina, mediante cheque de gerente, cheque certificado, o giro postal o bancario, a favor del Secretario de Hacienda. Un derecho adicional de cien dólares ($100) anuales será requerido por cada agente autorizado. Si la licencia se solicita o se emite después del 30 de junio de cualquier año, el derecho de licencia anual por ese año exclusivamente será mil doscientos cincuenta dólares ($1,250) y cincuenta dólares ($50) adicionales por cada agente autorizado. (b) Cheque de gerente, cheque certificado o giro postal o bancario, a favor del Secretario de Hacienda por dos mil quinientos dólares ($2,500) para sufragar los gastos de la investigación requerida por este capítulo. En caso de que el costo de la investigación exceda la suma antes mencionada, el peticionario será notificado por el Comisionado, y para continuar con el proceso de concesión de licenciamiento, el peticionario depositará en la OCIF la cantidad necesaria para cubrir dicho costo. (c) Lista de todos los agentes autorizados propuestos por el peticionario y la localización donde el peticionario y sus agentes autorizados proponen proveer el negocio de transferencias monetarias en Puerto Rico. (d) Copia del contrato que regirá la relación del peticionario con sus agentes autorizados. (e) Una certificación en la que el concesionario certifique que el y todos sus agentes autorizados: (1) Están familiarizados y dispuestos a cumplir fielmente con todas las leyes estatales y federales aplicables, y con el(los) reglamento(s) pertinente(s) para el negocio de transferencias monetarias propuesto por el peticionario, incluyendo este capítulo, las disposiciones aplicables del Bank Secrecy Act y el USA Patriot Act; (2) han adoptado las políticas y procedimientos necesarios en el negocio para cumplir con lo dispuesto por la OFAC; y [sic]
PR Laws tit. 1, § 2604 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 10 - Comercio|Subtítulo 3 - Reglamentación de los Negocios|Capítulo 303B - Ley para Regular los Negocios de Servicios Monetarios|Subcapítulo III - Negocios de Transferencias Monetarias|§ 2604. Fianza

 (a) Todo peticionario de una licencia para ofrecer servicios de transferencias monetarias deberá presentar junto con su solicitud una fianza que responda por el fiel cumplimiento a las disposiciones de este capítulo, y reglas o reglamentos que podrían ser adoptados al amparo del mismo. Dicha fianza responderá a cualquier persona, incluyendo la OCIF, y será por la cantidad de quinientos mil dólares ($500,000), si el peticionario se propone hacer negocios en una sola oficina. Por cada oficina adicional o agente autorizado para conducir su negocio, la fianza requerida será aumentada en la cantidad de diez mil dólares ($10,000). No obstante, el Comisionado podrá requerir una fianza mayor basado en el volumen de negocios del concesionario y de la situación financiera de éste. La fianza se renovará anualmente. Dentro de los términos y condiciones de cada contrato de fianza, se deberá especificar que la misma responderá por las reclamaciones presentadas por cualquier persona, incluyendo la OCIF, por un período no menor de cinco (5) años, desde la fecha de ocurrencia de los hechos que dieron lugar a la reclamación. (b) La fianza será presentada en el Comisionado y podrá consistir de: (1) Una fianza expedida por una compañía de seguros autorizada para hacer negocios en Puerto Rico, la cual estará sujeta a cancelación sólo mediante aviso dado por escrito al Comisionado con no menos de treinta (30) días de antelación a la cancelación; (2) bonos, pagarés u otras evidencias de deuda del Estado Libre Asociado de Puerto Rico, sus municipios y corporaciones públicas, disponiéndose que en todo momento serán aceptados al ochenta por ciento (80%) de su valor en el mercado, o (3) certificados de depósito emitidos por bancos autorizados para hacer negocios en Puerto Rico. (c) Los valores depositados como fianza podrán registrarse, en cuanto a su principal, a nombre del peticionario y se deben acompañar los mismos con un endoso separado a favor del Secretario de Hacienda, en el cual se describan los valores endosados. Los certificados de depósito serán asignados al Secretario de Hacienda y los fondos no podrán retirarse sin la autorización expresa del Comisionado.
PR Laws tit. 1, § 2605 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 10 - Comercio|Subtítulo 3 - Reglamentación de los Negocios|Capítulo 303B - Ley para Regular los Negocios de Servicios Monetarios|Subcapítulo III - Negocios de Transferencias Monetarias|§ 2605. Renovación de licencia

 Además de lo dispuesto en la sec. 2595 de este título, cada solicitud de renovación para dedicarse al negocio de transferencias monetarias deberá contener: (a) Lista de los locales en donde los agentes autorizados llevan a cabo las transferencias monetarias. (b) Evidencia de que el concesionario mantiene un capital no menor de quinientos mil dólares ($500,000), calculado de acuerdo a. los principios de contabilidad generalmente aceptados. (c) Evidencia de que el concesionario mantiene activos líquidos en una cantidad igual o mayor a cien mil dólares ($100,000). (d) Una certificación en la que el concesionario establezca que él y todos sus agentes autorizados no han aceptado dinero para transferencias monetarias a sabiendas de que alguna porción del dinero se derivó de alguna actividad o transacción ilegal, y que no han fallado en radicar o evadido la obligación de rendir un informe, incluyendo un informe de transacción monetaria o de actividad sospechosa, según requerido por el Bank Secrecy Act, y el USA Patriot Act, durante los tres (3) años anteriores a la fecha de radicación de la solicitud. (e) Los derechos de licencia anual ascendentes a dos mil quinientos dólares ($2,500) por cada oficina, mediante cheque de gerente, cheque certificado, o giro postal o bancario, a favor del Secretario de Hacienda. Un derecho adicional de cien dólares ($100) anuales será requerido por cada agente autorizado.
PR Laws tit. 1, § 2606 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 10 - Comercio|Subtítulo 3 - Reglamentación de los Negocios|Capítulo 303B - Ley para Regular los Negocios de Servicios Monetarios|Subcapítulo III - Negocios de Transferencias Monetarias|§ 2606. Requisitos adicionales en caso de renuncia, revocación, cancelación o suspensión de licencia en negocios de transferencias monetarias

 Si un concesionario renuncia a su licencia o si la misma es revocada, cancelada o suspendida, el concesionario será responsable de que sus agentes autorizados cesen inmediatamente de ofrecer servicios de transferencias monetarias. Así también, el concesionario será responsable de recoger los libros, expedientes y documentos relacionados a las transferencias monetarias de los agentes autorizados. Si el contrato con un agente autorizado es rescindido; si el Comisionado suspende o revoca la autorización de un agente autorizado; o si un agente autorizado decide dejar sin efecto o cancelar el contrato con el concesionario, el concesionario será responsable de recoger la maquinaria y/o el sistema utilizado para ofrecer transferencias monetarias, así como los libros, expedientes y documentos relacionados a las transferencias monetarias de los agentes autorizados.
PR Laws tit. 1, § 2607 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 10 - Comercio|Subtítulo 3 - Reglamentación de los Negocios|Capítulo 303B - Ley para Regular los Negocios de Servicios Monetarios|Subcapítulo III - Negocios de Transferencias Monetarias|§ 2607. Establecimiento de una cuenta separada

 (a) Cada concesionario deberá mantener en una cuenta separada todo dinero recibido directamente o a través de sus agentes autorizados para realizar transferencias monetarias, desde el momento en que lo recibe hasta que ejecute la transferencia monetaria. (b) Cada agente autorizado de un concesionario deberá mantener en una cuenta separada todo el dinero recibido para transferencias monetarias, desde el momento en que recibe el dinero hasta que éste es remitido por el agente autorizado al concesionario. (c) El dinero depositado en la cuenta separada no será considerado como parte de los activos o del caudal del concesionario o de sus agentes autorizados. (d) Ningún concesionario o agente autorizado podrá confundir el dinero recibido para transmisión por o para el concesionario con su dinero personal y/o del negocio u otra propiedad personal y/o del negocio. (e) Si el Comisionado revocara la licencia a un concesionario, todo el dinero que esté en la cuenta separada del concesionario y sus agentes autorizados podrá ser asignado al Comisionado para el beneficio de los acreedores de las transferencias monetarias pendientes.
PR Laws tit. 1, § 2611 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 10 - Comercio|Subtítulo 3 - Reglamentación de los Negocios|Capítulo 303B - Ley para Regular los Negocios de Servicios Monetarios|Subcapítulo IV - Cambio de Cheques|§ 2611. Aplicabilidad y exclusiones

 (a) Este subcapítulo aplicará a toda persona que se dedique al negocio de cambio de cheques, según definido en la sec. 2581 de este título. (b) Además de las personas o entidades excluidas en la sec. 2582(b) de este título, las siguientes personas o entidades no estarán sujetas a las disposiciones de este subcapítulo: (1) Personas o entidades que cambien cheques en forma gratuita. (2) Personas o entidades que cambien cheques como parte inherente o relacionado con un negocio o actividad comercial primaria legítima. (3) Personas o entidades que posean una licencia expedida por la OCIF para dedicarse al negocio de transferencias monetarias.
PR Laws tit. 1, § 2612 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 10 - Comercio|Subtítulo 3 - Reglamentación de los Negocios|Capítulo 303B - Ley para Regular los Negocios de Servicios Monetarios|Subcapítulo IV - Cambio de Cheques|§ 2612. Requisitos para obtener una licencia para operar un negocio de cambio de cheques

 (a) El Comisionado le otorgará la licencia para dedicarse al negocio de cambio de cheques a un peticionario si determina que ha cumplido con las siguientes condiciones en su totalidad: (1) Tener un capital no menor de cincuenta mil dólares ($50,000), calculado de acuerdo a los principios de contabilidad generalmente aceptados; (2) poseer activos líquidos por un valor no menor de veinticinco mil dólares ($25,000); (3) radicar ante la OCIF una solicitud de licencia y la fianza correspondiente, y (4) que la reputación, solvencia moral y financiera, experiencia, carácter y aptitud general del peticionario, y de los socios, directores y oficiales ejecutivos justifiquen el reconocimiento y garanticen la creencia y probabilidad de que el negocio del peticionario será operado honesta y eficientemente y que resultará en beneficio del interés público.
PR Laws tit. 1, § 2613 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 10 - Comercio|Subtítulo 3 - Reglamentación de los Negocios|Capítulo 303B - Ley para Regular los Negocios de Servicios Monetarios|Subcapítulo IV - Cambio de Cheques|§ 2613. Solicitud de licencia

 Además de los requisitos establecidos en la sec. 2592 de este título, cada solicitud de licencia para dedicarse al negocio de cambio de cheques deberá acompañarse de: (a) Los derechos de licencia anual ascendentes a quinientos dólares ($500) por cada oficina, mediante cheque de gerente, cheque certificado, o giro postal o bancario a favor del Secretario de Hacienda. Un derecho adicional de quinientos dólares ($500) anuales será requerido por cada oficina adicional que se establezca. Si la licencia se solicita o se emite después del 30 de junio de cualquier año, el derecho de licencia anual por ese año exclusivamente será doscientos cincuenta dólares ($250). (b) Cheque de gerente, cheque certificado, o giro postal o bancario, a favor del Secretario de Hacienda por quinientos dólares ($500), para sufragar los gastos de la investigación requerida por este capítulo. En caso de que el costo de la investigación exceda la suma antes mencionada, el peticionario será notificado por el Comisionado, y para continuar con el proceso de concesión de licenciamiento, el peticionario depositarte en la OCIF la cantidad necesaria para cubrir dicho costo.
PR Laws tit. 1, § 2614 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 10 - Comercio|Subtítulo 3 - Reglamentación de los Negocios|Capítulo 303B - Ley para Regular los Negocios de Servicios Monetarios|Subcapítulo IV - Cambio de Cheques|§ 2614. Fianza

 (a) Todo peticionario de una licencia, para ofrecer servicios de cambio de cheques deberá presentar junto con su solicitud una fianza que responda por el fiel cumplimiento de las disposiciones de este capítulo, y las reglas o reglamentos que podrían ser adoptados en virtud del mismo. Dicha fianza responderá a cualquier persona, incluyendo la OCIF, y será por la cantidad de veinticinco mil dólares ($25,000), si el peticionario se propone hacer negocios en una sola oficina. Por cada oficina adicional, la fianza requerida será aumentada en la cantidad de cinco mil dólares ($5,000). No obstante, el Comisionado podrá requerir una fianza mayor basada en el volumen de negocios del concesionario y de la situación financiera de esté. La fianza se renovará anualmente. Dentro de los términos y condiciones de cada contrato de fianza, se deberá especificar que la misma responderá por las reclamaciones presentadas por cualquier persona, incluyendo la OCIF, por un período no menor de cinco (5) años, desde la fecha de ocurrencia de los hechos que dieron lugar a la reclamación. (b) La fianza será presentada en el Comisionado y podrá consistir de: (1) Una fianza expedida por una compañía de seguros autorizada para hacer negocios en Puerto Rico, la cual estará sujeta a cancelación sólo mediante aviso dado por escrito al Comisionado con no menos de treinta (30) días de anticipación a la cancelación; (2) bonos, pagarés u otras evidencias de deuda del Estado Libre Asociado de Puerto Rico, sus municipios y corporaciones públicas; Disponiéndose, que en todo momento serán aceptados al ochenta por ciento (80%) de su valor en el mercado, o (3) certificados de depósito emitidos por bancos autorizados para hacer negocios en Puerto Rico. (c) Los valores depositados como fianza podrán registrarse, en cuanto a su principal, a nombre del peticionario y se deben acompañar los mismos con un endoso separado a favor del Secretario de Hacienda, en el cual se describan los valores endosados. Los certificados de depósito serán asignados al Secretario de Hacienda y los fondos no podrán retirarse sin la autorización expresa del Comisionado.
PR Laws tit. 1, § 2615 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 10 - Comercio|Subtítulo 3 - Reglamentación de los Negocios|Capítulo 303B - Ley para Regular los Negocios de Servicios Monetarios|Subcapítulo IV - Cambio de Cheques|§ 2615. Renovación de licencia

 Además de lo dispuesto en la sec. 2595 de este título, cada solicitud de renovación para dedicarse al negocio de cambio de cheques deberá contener: (a) Los derechos de licencia ascendentes a quinientos dólares ($500) por cada oficina, mediante cheque de gerente, cheque certificado, o giro postal o bancario, a favor del Secretario de Hacienda. (b) Evidencia de que el concesionario mantiene un capital no menor de cincuenta mil dólares ($50,000), calculado de acuerdo a los principios de contabilidad generalmente aceptados. (c) Evidencia de que el concesionario mantuvo en todo momento activos líquidos en una cantidad igual o mayor a veinticinco mil dólares ($25,000).
PR Laws tit. 1, § 2616 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 10 - Comercio|Subtítulo 3 - Reglamentación de los Negocios|Capítulo 303B - Ley para Regular los Negocios de Servicios Monetarios|Subcapítulo IV - Cambio de Cheques|§ 2616. Responsabilidades y prohibiciones de los concesionarios de la licencia para dedicarse al negocio de cambio de cheques

 (a) Todo concesionario para llevar a cabo un negocio de cambio de cheques tiene que: (1) Mantener un registro separado con todas las transacciones de cambios de cheques realizadas, el cual debe incluir la fecha y hora de cada cambio de cheque, descripción y número de la identificación con foto que se utilizó para identificar a quien cambia el cheque. La identificación utilizada debe ser expedida por el Estado Libre Asociado de Puerto Rico, por el Gobierno de los Estados Unidos o cualquiera de sus estados, o por cualquier país extranjero. (2) Endosar para depósito solamente los cheques cambiados en su negocio, incluyendo el nombre y número de licencia, tal como aparece en la licencia expedida por la OCIF. (b) Ningún concesionario de una licencia para llevar a cabo un negocio de cambio de cheques podrá: (1) Cambiar o adelantar dinero a cambio de cheques postfechados. No obstante esta prohibición, cualquier concesionario podrá cambiar o pagar un cheque pagadero en el próximo día laborable siguiente a la fecha del cambio o pago cuando el mismo esté girado por el Estado Libre Asociado de Puerto Rico, el Gobierno de los Estados Unidos o cualquier país miembro de ALCA, o una subdivisión política, agencia, dependencia, departamento o autoridad de los mismas; o, si el mismo es un cheque de nómina girado por un patrono a nombre de la persona que lo presenta para cambiar. (2) Contratar a agentes autorizados para llevar a cabo el negocio de cambio de cheques.
PR Laws tit. 1, § 2622 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 10 - Comercio|Subtítulo 3 - Reglamentación de los Negocios|Capítulo 303B - Ley para Regular los Negocios de Servicios Monetarios|Subcapítulo V - Responsabilidades y Prohibiciones Adicionales|§ 2622. Prohibiciones

 Ninguna persona podrá: (a) Cometer fraude, tergiversar, información, o hacer declaraciones falsas o fraudulentas. (b) Conceder préstamos, crédito, descontar documentos negociables u otros documentos de deuda, o dedicarse a cualquier actividad permitida únicamente a un banco bajo las secs. 1 et seq. del Título 7. (c) Conducir un negocio de servicio monetario en un local donde se conceden préstamos personales pequeños. (d) Cobrar un doble cargo por cada uno de los servicios monetarios. (e) Hacer promesas a clientes con el propósito de tratar de llevar a cabo negocios a sabiendas de que dicha promesa no será cumplida, o hacer cualquier manifestación falsa sobre algún hecho material con el propósito de inducirlos a error. (f) Compensar directa o indirectamente a terceros que le tramiten o refieran casos. (g) Incurrir en prácticas de competencia desleal o ilegal. (h) Utilizar una falsa representación con el propósito de inducir o persuadir a una persona a llevar a cabo una transacción. (i) Retener indebidamente cualquier suma de dinero o documento relacionado con una transacción o no informar a un cliente sobre su derecho o sobre cualquier suma de dinero y/o documento que sea parte de una transacción. (j) Incurrir en desfalco o malversación de fondos bajo su custodia. (k) Incurrir en falsificación de documentos que son parte de una transacción. (l) Rendir, publicar, o hacer informes o asientos falsos con el propósito de engañar o defraudar a cualquier persona, o al Comisionado. (m) Realizar mediante contacto personal, telefónico o escrito, o mediante anuncios en periódicos, Internet, publicaciones, hojas sueltas, rótulos, cruzacalles, guía telefónica, radio, televisión, o a través de cualquier otro medio similar, algún negocio de servicio monetario sin licencia para ello. (n) Anunciarse, mostrar, distribuir, radiodifundir, o permitir que se anuncie, muestre, distribuya, o radiodifunda, en forma engañosa y falaz, información sobre el negocio de servicio monetario. (o) Ninguna persona natural o jurídica podrá negarse a cumplir con una citación, orden, o requerimiento del Comisionado, o una orden judicial así expedida, alegando que el testimonio, los datos o información que se le hubieren requerido podrían incriminarlo o dar lugar a que se le imponga una penalidad. Asimismo, incurrirá en violación toda persona que tome parte, instigue o coopere en la comisión de estos actos, independientemente de si esta persona obtuvo o no lucro económico personal.
PR Laws tit. 1, § 2632 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 10 - Comercio|Subtítulo 3 - Reglamentación de los Negocios|Capítulo 303B - Ley para Regular los Negocios de Servicios Monetarios|Subcapítulo VI - Facultades del Comisionado|§ 2632. Exámenes

 (a) El Comisionado podrá realizar exámenes o auditorías de las operaciones del concesionario en su lugar de negocio. Podrá realizar, además, exámenes extraordinarios cuando a su juicio sea necesario. (b) El Comisionado impondrá un cargo por concepto de examen de trescientos dólares ($300) por cada día o fracción del mismo, por cada examinador o investigador que intervenga en cada examen, más los gastos en que se incurra por concepto de gastos de transportación, dietas y estadía (per diem) de éstos, de acuerdo con las normas establecidas para los funcionarios y empleados del Estado Libre Asociado de Puerto Rico, a ser pagado mediante cheque de gerente o certificado, o giro postal o bancario, expedido a nombre del Secretario de Hacienda. (c) Del Comisionado considerarlo necesario, un examen podrá llevarse a cabo fuera de Puerto Rico; en tal caso, el concesionario pagará el cargo por concepto de examen que se establece en el inciso (b) de esta sección, más todos los gastos razonables incurridos en tal examen, incluyendo los gastos de estadía y transportación.
PR Laws tit. 1, § 2633 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 10 - Comercio|Subtítulo 3 - Reglamentación de los Negocios|Capítulo 303B - Ley para Regular los Negocios de Servicios Monetarios|Subcapítulo VI - Facultades del Comisionado|§ 2633. Penalidades

 El Comisionado queda autorizado a: (a) Imponer y cobrar multas administrativas no menores de cien dólares ($100) ni mayores de diez mil dólares ($10,000) por cada violación a las disposiciones de este capítulo o las disposiciones contenidas en las reglas y reglamentos que podrían ser promulgados en virtud del mismo. (b) Imponer la restitución o reembolso de aquellos pagos recibidos en contravención a las disposiciones de este capítulo o a cualquier regla o reglamento que podrían ser promulgados en virtud del mismo, o cualquier otro remedio que entienda necesario para hacer cumplir los propósitos de este capítulo. (c) Imponer y cobrar multas administrativas no menores de cien dólares ($100) ni mayores de cinco mil dólares ($5,000) por cada día en que la persona dedicada a algún negocio de servicio monetario deje de cumplir con los requerimientos u órdenes dictadas por el Comisionado. (d) Cuando la naturaleza de la violación a este capítulo o a las reglas y reglamentos u órdenes o resoluciones emitidas por el Comisionado lo justifiquen, además de la imposición de las multas administrativas autorizadas por los incisos anteriores, el Comisionado podrá promover la acción judicial que corresponda contra el infractor. Cualquier persona natural o jurídica que viole las disposiciones de este capítulo o las disposiciones contenidas en las reglas o reglamentos que podrían ser promulgados en virtud del mismo o las órdenes y resoluciones emitidas por el Comisionado, incurrirá en delito menos grave y de resultar convicta, conllevará una multa de hasta cinco mil dólares ($5,000) o reclusión de hasta seis (6) meses o ambas penas a discreción del tribunal. Cada transacción en violación a lo anteriormente dispuesto constituye una infracción separada y cada infracción será castigable individualmente, como tal.