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PR Laws tit. 1, § 215 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 15 - Sindicatura y Liquidación; Disposiciones de Emergencia|§ 215. Reglamentación de emergencia para impedir operaciones de mercado negro

 A los fines de impedir operaciones de mercado negro mediante transacciones a base de crédito o en metálico, por la presente se dispone que durante cualquier período de emergencia proclamado por el Presidente de Estados Unidos de América, todo banco o banco extranjero establecido o que se estableciere en Puerto Rico realizará sus operaciones sujeto a las reglas, reglamentos, limitaciones y restricciones que fueren prescritos y promulgados por el Secretario de Hacienda de Puerto Rico con la aprobación del Gobernador de Puerto Rico. Cualquier individuo, sociedad, asociación o corporación, o cualquier director, funcionario o empleado de las mismas que violare las disposiciones de esta sección, o de las reglas y reglamentos que por autoridad de la misma se promulgaren, será culpable de misdemeanor, y convicto que fuere será castigado con la imposición de una multa no mayor de cinco mil dólares ($5,000) y, si fuere persona natural, en adición a dicha multa, podrá ser sentenciada a pena de prisión por un término no mayor de cinco (5) años. Cada día en que tal violación subsista se considerará como una infracción separada.
PR Laws tit. 1, § 232b (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232b. Tasas de interés y reservas

 El Comisionado no podrá establecer tasas de interés a pagarse o cobrarse por la entidad bancaria internacional ni requerir que se mantengan reservas sobre depósitos.
PR Laws tit. 1, § 232e (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232e. Licencia

 (a) A su discreción, el Comisionado podrá expedir a los solicitantes una licencia para operar una entidad bancaria internacional al recibo de: (1) El certificado del Departamento de Estado, al cual se hace referencia en la sec. 232d de este título; (2) el pago de cinco mil dólares ($5,000) como cargo anual por licencia para operar una entidad bancaria internacional. Este cargo por licencia deberá pagarse anualmente dentro de los quince (15) días siguientes a cada fecha aniversario de haberse expedido la licencia original; (3) una copia certificada de los artículos de incorporación, contrato de sociedad u otro documento escrito que establezca la entidad bancaria internacional o certificación de la persona de la cual la entidad bancaria internacional será una unidad; (4) una copia de los estatutos o reglamentos internos adoptados por la Junta de Directores o cuerpo directivo de la entidad bancaria internacional, la cual debe ser certificada por su secretario o la persona que actúe en una capacidad similar ante notario público; (5) evidencia, en la forma dispuesta por los reglamentos del Comisionado de que el capital de la entidad bancaria internacional ha sido suscrito, emitido y pagado en la extensión y bajo tales condiciones como el Comisionado puede establecer a su exclusiva discreción; (6) una declaración, en la forma requerida por los reglamentos del Comisionado y autenticada ante notario público por el secretario de la Junta de Directores o la persona que actúe en una capacidad similar de la entidad bancaria internacional o de la persona de la cual la entidad bancaria internacional será una unidad, a los efectos de que la entidad bancaria internacional ha cumplido con lo estipulado por las secs. 232 et seq. de este título y los reglamentos del Comisionado y que está lista para comenzar operaciones; Disponiéndose, que no se habrá de expedir una licencia si el Comisionado cree o tiene razones para creer que ha ocurrido por parte de los solicitantes una violación de lo estipulado por las secs. 232 et seq. de este título o los reglamentos del Comisionado; Disponiéndose, además, que cualquier persona a quien se le deniegue una licencia podrá solicitar una vista con arreglo al reglamento provisto en la sec. 232s de este título. (b) Ninguna entidad bancaria internacional podrá iniciar operaciones a menos que previamente se le haya expedido una licencia de acuerdo a lo estipulado en las secs. 232 et seq. de este título.
PR Laws tit. 1, § 232e-1 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232e-1. Renovación de licencia

 (a) Cada licencia permanecerá en vigor hasta su vencimiento, que será a la fecha del aniversario de haberse expedido la licencia original. (b) Toda solicitud de renovación de licencia, deberá radicarse dentro de los treinta (30) días anteriores a la fecha de expiración de cada licencia. La misma debe contener: (1) Descripción de cualquier cambio material en la información suministrada a la OCIF en la solicitud de licencia inicial. (2) Evidencia de que el concesionario mantiene el capital requerido por el Comisionado a tenor con lo dispuesto en la sec. 232c de este título, calculado de acuerdo a los principios de contabilidad generalmente aceptados. (3) Una declaración en la forma establecida mediante reglamento del Comisionado, suscrita por el principal oficial ejecutivo o aquel otro oficial ejecutivo expresamente autorizado por la Junta de Directores de la institución concernida certificando: (A) Que la entidad financiera internacional ha implementado los procedimientos y sistemas necesarios y adecuados para dar cumplimiento a las disposiciones del Bank Secrecy Act; (B) una declaración reconociendo la responsabilidad de la gerencia de la institución para establecer, mantener y cumplir con el programa de cumplimiento con el Bank Secrecy Act en su institución; (C) que se han adoptado las políticas y procedimientos necesarios en el negocio para cumplir con lo dispuesto por la OFAC, según aplique, y (D) aquella otra información relacionada que pueda requerir el Comisionado mediante reglamento. (c) Los derechos de licencia anual ascendentes a cinco mil dólares (5,000.00) por cada oficina, mediante cheque de gerente, cheque certificado, o giro postal o bancario, a favor del Secretario de Hacienda. El Comisionado podrá extender el período para la renovación. (d) Si el concesionario no radica la solicitud de renovación y/o no paga los derechos aplicables en el término concedido o durante el tiempo adicional que el Comisionado autorice, si alguno, se entenderá que pretende renunciar a la licencia para operar la entidad bancaria internacional, cumplirá con el proceso de renuncia que establece el Reglamento, y no podrá continuar operando el negocio.
PR Laws tit. 1, § 232f (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232f. Enmiendas a los artículos de incorporación

 (a) No se adoptará enmienda alguna a los artículos de incorporación, al contrato de sociedad u otro documento escrito que establezca una entidad bancaria internacional o de cualquier certificación otorgada de acuerdo con la sec. 232c de este título, a menos que dichas enmiendas hayan sido previamente aprobadas por escrito por el Comisionado. (b) Luego de la debida adopción de cualquier enmienda a los artículos de incorporación, contrato de sociedad u otro documento escrito que establezca una entidad bancaria internacional o de cualquier certificación otorgados de acuerdo con la sec. 232c de este título, los mismos deberán ser radicados en el Departamento de Estado.
PR Laws tit. 1, § 232g (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232g. Activos libres de gravámenes; capital; acciones de capital

 (a) Toda entidad bancaria internacional deberá poseer por lo menos trescientos mil dólares ($300,000) en activos libres de gravámenes o garantías financieras aceptables, o aquella cantidad menor que, a petición de parte interesada autorice el Comisionado cuando el tipo de negocio o poderes que pretende ejercitar la entidad bancaria internacional u otras circunstancias a criterio del Comisionado así lo ameriten. Los activos libres de gravámenes deberán estar físicamente localizados en Puerto Rico y estarán sujetos a los requisitos que con respecto a los mismos se provean por los reglamentos del Comisionado. (b) El capital de, o asignado a una entidad bancaria internacional no podrá ser reducido sin la previa aprobación por escrito del Comisionado. (c) Sin la previa aprobación por escrito del Comisionado, ninguna entidad bancaria internacional podrá emitir: (1) Acciones de capital adicional u otros valores convertibles en acciones de capital adicional, en el caso de una corporación, o (2) capital adicional u otros valores convertibles en adicional, en el caso de una persona que no sea una corporación. (3) No obstante lo anterior, en el caso de una corporación, podrá emitir acciones de capital adicional u otros valores convertibles en acciones de capital y en el caso de una persona que no sea corporación, emitir capital adicional u otros valores convertibles en capital adicional, sin la previa aprobación por escrito del Comisionado, siempre y cuando dichas acciones o capital adicional sean emitidos directamente a los accionistas de dicha entidad bancaria internacional previamente identificados de acuerdo al inciso (b)(3) de la sec. 232d de este título. En este caso, la entidad bancaria internacional le notificará al Comisionado los pormenores de dicha emisión dentro de los diez (10) días laborables subsiguientes a la fecha de dicha emisión.
PR Laws tit. 1, § 232h (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232h. Transferencia de capital o control de una entidad bancaria internacional

 (a) Excepto según se disponga en el reglamento que adopte el Comisionado, no podrá ser iniciada la venta, gravamen, cesión, fusión, canje, permuta u otra transferencia de las acciones, interés o participaciones en el capital de una entidad bancaria internacional sin la previa autorización por escrito del Comisionado si por medio de dicha transacción, una persona pudiera adquirir directa o indirectamente el control de diez por ciento (10%) o más de cualquier clase de acciones, interés o participaciones en el capital de una entidad bancaria internacional. (b) Toda venta, gravamen, cesión, fusión, canje, permuta u otra transferencia de las acciones de capital, interés o participación en el capital de una entidad bancaria internacional según expuesto en el inciso (a) de esta sección, será nula ab initio de no obtenerse la previa autorización por escrito del Comisionado. (c) La entidad bancaria internacional deberá notificar con treinta (30) días de anticipación al Comisionado las transferencias a las cuales se hace mención en el inciso (a) de esta sección, la identidad del transferente y del adquirente y la naturaleza de la transacción. El Comisionado podrá requerir aquella información adicional que estime necesaria para determinar si la transferencia resultaría perjudicial a la seguridad o solidez financiera de la entidad bancaria internacional o violaría cualquier ley, regla o reglamento que gobierne a las entidades bancarias internacionales, en cuyo caso el Comisionado podrá denegar la autorización para dicha transacción; Disponiéndose, que cualquier persona a quien se le deniegue la antedicha autorización tendrá derecho a solicitar una vista con arreglo al reglamento provisto en la sec. 232s de este título.
PR Laws tit. 1, § 232i (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232i. No transferencia de licencia

 Ninguna licencia expedida de acuerdo a las secs. 232 et seq. de este título podrá ser vendida, cedida, transferida, pignorada, usada como garantía o de cualesquiera otra forma gravada.
PR Laws tit. 1, § 232j-1 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232j-1. Responsabilidades de todo concesionario de licencia para operar una entidad bancaria internacional

 Todo concesionario de licencia de una entidad bancaria internacional, tendrá que: (a) Adoptar las políticas y procedimientos del negocio por escrito para asegurar que la entidad bancaria internacional cumpla con las leyes estatales y federales aplicables, incluyendo las secs. 232 et seq. de este título, el Bank Secrecy Act, y el USA Patriot Act. (b) Cumplir fielmente con todas las leyes estatales y federales aplicables, y con los reglamentos pertinentes para la entidad bancaria internacional, incluyendo las secs. 232 et seq. de este título, las disposiciones aplicables del Bank Secrecy Act, y el USA Patriot Act. (c) Radicar los informes de transacciones monetarias o de actividad sospechosa, según requeridos por el Bank Secrecy Act y el USA Patriot Act, cuando sean necesarios. (d) Tener en práctica las normas y procedimientos necesarios en el negocio para cumplir con lo dispuesto por la OFAC, según aplique.
PR Laws tit. 1, § 232k (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232k. Personal

 (a) La entidad bancaria internacional deberá emplear a tiempo completo en su oficina u oficinas de negocios localizados en Puerto Rico un mínimo de cuatro (4) personas. Disponiéndose, que el Comisionado podrá autorizar un número menor de empleados a solicitud de parte interesada, para cuya autorización el Comisionado deberá evaluar factores tales como las facultades conferidas por la licencia otorgada bajo este capítulo, la naturaleza y complejidad de sus operaciones en Puerto Rico y aquellos otros criterios que se establezcan en los reglamentos del Comisionado. (b) Los empleados a tiempo completo de una persona de la cual una entidad bancaria internacional es una unidad, que le presten algunos servicios a dicha entidad, serán considerados como empleados a tiempo completo de dicha entidad para propósitos de los requisitos de empleo establecidos en el inciso (a) de esta sección.
PR Laws tit. 1, § 232l (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232l. Cuentas y registros

 (a) Los originales de los libros de cuentas y registros de la entidad bancaria internacional deberán ser mantenidos en su oficina principal de negocios en Puerto Rico y deberán reflejar aquellos detalles y ser llevados en la manera que sea requerida por los reglamentos del Comisionado. (b) Dichos libros de cuentas y registros tienen que estar segregados y llevados separadamente de los libros de cuentas y registros de cualquier otra persona. (c) Los originales de los libros de cuentas y registros de una entidad bancaria internacional serán considerados como que pertenecen a dicha entidad bancaria internacional irrespectivamente de si la entidad bancaria internacional es una persona o constituye una unidad de otra persona y podrán llevarse y mantenerse en duplicado en su país de origen.
PR Laws tit. 1, § 232m (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232m. Informes

 Toda entidad bancaria internacional deberá someter al Comisionado todos aquellos informes que le sean requeridos por los reglamentos del Comisionado, incluyendo un estado financiero anual preparado por contadores públicos autorizados, licenciados para practicar en Puerto Rico, así como estados financieros interinos.
PR Laws tit. 1, § 232n (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232n. Revocación, suspensión o renuncia

 (a) La licencia expedida bajo la sec. 232e de este título estará sujeta a ser revocada o suspendida por el Comisionado, previa notificación y vista con arreglo al reglamento provisto en la sec. 232s de este título, si: (1) Una entidad bancaria internacional, o la persona de la cual dicha entidad bancaria internacional es una unidad, contraviene o no cumple con cualquiera de las disposiciones de las secs. 232 et seq. de este título, cualquier reglamento del Comisionado o cualquiera de los términos y condiciones de la licencia para operar una entidad bancaria internacional. (2) Una entidad bancaria internacional no paga el cargo anual por licencia de cinco mil dólares ($5,000). (3) El Comisionado encontrase que el negocio o asuntos de una entidad bancaria internacional son conducidos en una manera no consistente con el interés público. (b) Una entidad bancaria internacional o la persona de la cual dicha entidad bancaria internacional es una unidad, podrá en cualquier momento, y en la manera provista por los reglamentos del Comisionado, renunciar a su licencia para operar una entidad bancaria internacional.
PR Laws tit. 1, § 232o (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232o. Disolución

 (a) El Comisionado podrá nombrar un síndico y ordenar la disolución de una entidad bancaria internacional si la licencia de dicha entidad bancaria internacional o de la persona de la cual dicha entidad bancaria internacional es una unidad es revocada o renunciada, a tenor con la sec. 232n de este título. (b) El síndico nombrado deberá ser una persona de reconocida solvencia moral, de vasta experiencia en el campo de la banca o las finanzas, y su gestión en la entidad bancaria internacional estará asegurada mediante fianza adecuada a ser sufragada por la propia entidad bancaria internacional. (c) El síndico deberá administrar la entidad bancaria internacional de acuerdo con lo provisto por las secs. 232 et seq. de este título y deberá: (1) Tomar posesión de los activos y pasivos, libros, registros, documentos y archivos que le pertenezcan a la entidad bancaria internacional; (2) cobrar todos los préstamos, cargos y honorarios que se adeuden a la entidad bancaria internacional; (3) pagar las obligaciones y deudas de la entidad bancaria internacional, después de haber realizado el pago de los gastos necesarios de la sindicatura; (4) supervisar la disolución y liquidación de la entidad bancaria internacional.
PR Laws tit. 1, § 232q (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232q. Confidencialidad

 (a) La información que le provea la entidad bancaria internacional al Comisionado bajo las disposiciones de las secs. 232 et seq. de este título y de los reglamentos adoptados por el Comisionado al amparo de las mismas, deberá mantenerse confidencial, excepto: (1) Cuando la revelación de dicha información sea requerida por ley u orden judicial, o (2) por requerimiento formal de una agencia gubernamental doméstica o foránea en el curso del ejercicio de su función supervisora cuando el Comisionado tenga motivos fundados para entender que es el mejor interés público. En tal caso, la información se entregará bajo un acuerdo obligatorio con la agencia gubernamental concernida de mantener el carácter confidencial de tal información. Disponiéndose, que la excepción bajo la cláusula (2) anterior [sic] no se extenderá en ningún caso a información sobre los clientes de la entidad bancaria internacional, salvo cuando haya un requerimiento formal por parte de una agencia gubernamental doméstica o de los Estados Unidos de Norteamérica que actúe en virtud de las facultades que le conceda la ley. (b) Los requisitos bajo cualquier ley federal o de Puerto Rico respecto a la privacidad o confidencialidad de cualquier información o material suministrado a la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras y cualquier privilegio que surja bajo alguna ley federal o de Puerto Rico, incluyendo las reglas de cualquier tribunal federal o de Puerto Rico, respecto a dicha información o material, continuarán aplicando a dicha información o material luego de que la información o material haya sido revelada a la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras. Dicha información y material podrá ser compartida con todos los funcionarios de agencias federales y de Puerto Rico con autoridad para fiscalizar la industria bancaria, sin perder las protecciones de privilegio o las protecciones de confidencialidad provistas por las leyes federales y de Puerto Rico. (c) Esta sección no aplicará a la información o material relacionado con el historial de empleo de cualquier oficial, u órdenes emitidas por el Comisionado a cualquier concesionario.
PR Laws tit. 1, § 232r (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232r. Medidas de transición

 Una entidad bancaria internacional, a la cual se le expidió una licencia a tenor con la sec. 10 de la Ley Núm. 16 del 2 de julio de 1980, según enmendada, conocida como “Ley Reguladora del Centro Bancario Internacional” que se deroga, se considerará a la fecha de efectividad de esta ley como una entidad bancaria internacional organizada al amparo de las secs. 232 et seq. de este título y disfrutará de los derechos, privilegios, poderes y autoridad y estará sujeta a los deberes, obligaciones, penalidades, responsabilidades, condiciones y limitaciones dispuestos en las secs. 232 et seq. de este título. Cualquier reglamento adoptado en virtud de dicha Ley Núm. 16, que no esté en conflicto con las secs. 232 et seq. de este título, continuará en vigor hasta que sea enmendado o derogado.
PR Laws tit. 1, § 232s (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232s. Vistas administrativas, procedimientos adjudicativos y revisión judicial

 Todo lo relativo al procedimiento sobre vistas administrativas, procedimientos adjudicativos y revisión judicial se dispondrá mediante reglamento a ser promulgado por el Comisionado conforme a lo dispuesto en las secs. 9601 et seq. del Título 3, conocidas como “Ley de Procedimiento Administrativo Uniforme del Gobierno de Puerto Rico”.
PR Laws tit. 1, § 232t (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232t. Leyes existentes no aplicables

 No será aplicable a las entidades bancarias internacionales creadas por las secs. 232 et seq. de este título lo dispuesto en las secs. 1 et seq. de este título, conocidas como “Ley de Bancos”, ni lo dispuesto en las secs. 998 et seq. del Título 10 que fija las tasas o cargos de interés máximos permitidos en préstamos, ni tampoco la sec. 4591 del Título 31, la cual fija el tipo de interés a falta de contrato y el máximo del tipo de interés fijado por convenio especial. No empece lo anterior, nada en las secs. 232 et seq. de este título podrá entenderse como una limitación a los poderes del Gobernador de Puerto Rico o de la persona designada por éste, que se le confieren en las secs. 204 y 205 a 215 de este título.
PR Laws tit. 1, § 232u (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232u. Exención de contribuciones sobre la propiedad

 Estarán exentas de la imposición de contribuciones sobre la propiedad, las propiedades muebles e inmuebles, pertenecientes a una entidad bancaria internacional debidamente autorizada bajo las secs. 232 et seq. de este título.
PR Laws tit. 1, § 232v (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232v. Exención de patentes municipales

 Las entidades bancarias internacionales debidamente autorizadas por las secs. 232 et seq. de este título estarán exentas del pago de patentes municipales impuestas por las secs. 651 et seq. del Título 21, conocidas como “Ley de Patentes Municipales”.
PR Laws tit. 1, § 232x (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte I - Bancos|Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional|§ 232x. Efectos de las leyes existentes

 (a) En la medida en que no sean inconsistentes con las disposiciones de las secs. 232 et seq. de este título, las leyes de Puerto Rico prevalecerán sobre las mismas. (b) En la medida en que las disposiciones de las secs. 232 et seq. de este título sean inconsistentes con cualquier otra ley de Puerto Rico, deberán prevalecer las disposiciones de las secs. 232 et seq. de este título.