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PR Laws tit. 1, § 929 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 69A - Autoridad para el Financiamiento de la Vivienda|§ 929. Transferencia de propiedades a municipios

 Se faculta a la Autoridad para el Financiamiento de la Vivienda de Puerto Rico a traspasar, ceder o donar a título gratuito, cualesquiera de sus propiedades inmuebles reposeídas a los municipios, de conformidad con lo establecido en la sec. 4454 del Título 21, conocida como “Ley de Municipios Autónomos de Puerto Rico”, o cualquier ley análoga que le sustituya, con el fin de que estas estén disponibles como opción para las personas en el Registro de Elegibles. La donación de los bienes inmuebles se realizará mediante escritura pública. A esos efectos se autoriza al Director Ejecutivo de la Autoridad, tras recibir la aprobación escrita de su Junta de Directores de la Autoridad, a otorgar los instrumentos públicos correspondientes para traspasar la titularidad de las propiedades reposeídas con el fin de cumplir el propósito de este capítulo.
PR Laws tit. 1, § 931 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 69A - Autoridad para el Financiamiento de la Vivienda|§ 931. Inventario de bienes inmuebles

 Se ordena a la Autoridad a preparar un inventario de las viviendas existentes reposeídas de la Autoridad por municipio. En el referido inventario se identificará: (1) el tipo de vivienda (e.g., casa, apartamento, o “walk-up”), (2) el número de cuartos y baños que contiene la vivienda, (3) el municipio en donde ubica la vivienda, y cualquier otra información que la Autoridad entienda pertinente. La prioridad será proveer a los ciudadanos viviendas dentro de los municipios afectados, sin embargo, esto no será una limitación para que se puedan mudar a una vivienda disponible en otro municipio.
PR Laws tit. 1, § 932 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 69A - Autoridad para el Financiamiento de la Vivienda|§ 932. Exención de aranceles registrales

 Se eximen las transacciones inmobiliarias, ley de cancelar sellos o comprobantes de rentas internas, no obstante, se valorará la donación que haga la Autoridad para el Financiamiento de la Vivienda a los municipios afectados para fines del cálculo de los aranceles notariales correspondientes a tenor con lo dispuesto en la Ley Notarial de Puerto Rico para transacciones inmobiliarias realizadas por la AFV. Se realizará y notificará la planilla de traslado de bienes inmuebles que exige el Departamento de Hacienda para fines informativos. Se notificará al Centro de Recaudaciones de Ingresos Municipales (CRIM) la correspondiente forma de traslado o cambio de dueño. Estas propiedades donadas no estarán sujetas a contribuciones sobre la propiedad y al momento de ocurrir el traspaso del título de la AFV a los municipios afectados se ordena emitirse un certificado de deudas y valores libre de deudas.
PR Laws tit. 1, § 1072 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 74 - Negocio de Intermediación Financiera|§ 1072. Aplicabilidad, exclusiones y prohibiciones

 (a) Aplicabilidad.— Este capítulo aplicará a toda persona que ofrezca o preste servicios como corredor de préstamos y financiamientos y a todo prestamista, agente planificador financiero, consultor o asesor financiero, según estos términos se definen en la sec. 1071 de este título. (b) Exclusiones.— Este capítulo no aplicará a cualquier persona que actúe en su capacidad de dueño, socio, director, oficial, agente o empleado de cualquier negocio autorizado por ley tales como: bancos, asociaciones y bancos de ahorro y préstamos, compañías de financiamiento, financieras, instituciones hipotecarias y otras similares cuya actividad principal sea el conceder préstamos o financiamientos, con licencia para ello. Tampoco aplicará a aquella persona que como dueño, socio, director, oficial, agente o empleado se dedique a cualquier negocio en que la obtención de préstamos o financiamientos para los clientes de dicho negocio sea inherente, incidental o necesario al mismo, tales como los negocios de venta o arrendamiento de bienes y servicios, a los agentes, corredores-traficantes, consultores o asesores de inversiones y valores cubiertos por las secs. 851 et seq. del Título 10, y las secs. 661 et seq. del Título 10, conocidas respectivamente como “Ley Uniforme de Valores de Puerto Rico” y “Ley de Compañías de Inversiones de Puerto Rico” ni a un abogado, contable, economista, ingeniero o maestro cuya prestación de estos servicios sea meramente incidental al ejercicio de su profesión. Sociedad de Educación y Rehabilitación de Puerto Rico (SER de Puerto Rico) y el Fideicomiso de Vivienda y Desarrollo Humano de Puerto Rico, según el mismo ha sido creado y es operado bajo la Escritura Núm. 135 de 7 de mayo de 2004, otorgada ante el Notario José Orlando Mercado Gely, están exentos de la aplicación de este capítulo. (c) Prohibiciones.— Las personas excluidas de la aplicación de este capítulo, descritas en el inciso (b) de esta sección, podrían dedicarse al negocio de intermediación financiera sin licencia para ello, exclusivamente para beneficio de su negocio, pero al hacerlo no podrán cobrarle comisión o cargo alguno por dichos servicios en su carácter personal.
PR Laws tit. 1, § 1073 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 74 - Negocio de Intermediación Financiera|§ 1073. Obtención de licencia; excepciones

 Ninguna persona, excepto las excluidas de la aplicabilidad de esta Ley, los bancos autorizados a operar en Puerto Rico, compañías de fideicomisos, agencias federales o dependencias del Gobierno de Puerto Rico, cooperativas de ahorro y crédito, sistemas de retiro gubernamentales, asociaciones de ahorros y préstamos federales, compañías de seguros autorizadas a hacer negocios en Puerto Rico y personas naturales que concedan préstamos o financiamientos con un volumen combinado de negocios anual que no exceda de diez mil dólares ($10,000.00), podrá dedicarse al Negocio de Intermediación Financiera sin antes obtener una licencia expedida por el Comisionado, conforme a lo dispuesto en este capítulo.
PR Laws tit. 1, § 1074 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 74 - Negocio de Intermediación Financiera|§ 1074. Solicitud y cargos por licencia

 La solicitud de licencia para dedicarse al negocio de intermediación financiera se hará bajo juramento y se radicará en la Oficina del Comisionado. En la misma se indicará el nombre y la dirección donde habrá de establecerse la oficina principal del negocio en Puerto Rico y contendrá, además, la información que el Comisionado requiera, incluyendo la identificación de cada uno de los solicitantes para proveer las bases para las investigaciones provistas en la sec. 1075 de este título. Al someterse la solicitud el peticionario pagará quinientos dólares ($500) por concepto de investigación y mil dólares ($1,000) por concepto de derechos de la licencia anual en cheque certificado expedido a nombre del Secretario de Hacienda; si la licencia se emitiere después del 30 de junio de cualquier año el derecho de licencia anual será de quinientos dólares ($500) por ese año.
PR Laws tit. 1, § 1076 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 74 - Negocio de Intermediación Financiera|§ 1076. Renovación de la licencia

 (a) Cada licencia permanecerá en vigor hasta su vencimiento que será al finalizar cada año natural o hasta que haya sido suspendida, revocada o renunciada. (b) Toda solicitud de renovación de licencia deberá radicarse no más tarde del primero de diciembre de cada año y deberá incluir: (1) Los derechos de licencia anual ascendentes a mil ochocientos setenta y cinco dólares ($1,875) por cada oficina si el volumen de negocios realizado en ésta es igual o mayor de cinco millones de dólares ($5,000,000) y mil dólares ($1,000) cuando el volumen de negocios realizado sea menor de cinco millones de dólares ($5,000,000). (2) Cualquier otra información, documentos o informes que el Comisionado requiera para mantener al día la información y los documentos contenidos en la solicitud de renovación de licencia. Así como cualquier evidencia de que el concesionario mantiene vigente la fianza o garantía prestada a tenor con lo dispuesto en este capítulo.
PR Laws tit. 1, § 1079 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 74 - Negocio de Intermediación Financiera|§ 1079. Deberes y obligaciones adicionales

 Todo concesionario bajo las disposiciones de este capítulo deberá cumplir con los siguientes deberes y obligaciones: (1) La relación con sus clientes se considerará de naturaleza fiduciaria y se exigirá que ejerza sus funciones con el mayor grado de diligencia, cuidado, lealtad y beneficio pecuniario para su cliente. (2) Mantener una oficina o local adecuado para atender a sus clientes donde pueda ser localizado durante horas de oficina. (3) Llevar y mantener en la oficina o local de negocios todos los documentos u otra evidencia relacionada con su negocio. (4) Preparar y someter a la oficina del Comisionado cualquier informe que éste le requiera de sus negocios y operaciones. (5) Cuando actúa en representación de alguna persona localizada fuera de Puerto Rico, deberá hacer un descubrimiento completo de las condiciones del servicio que ofrece incluyendo las tasas de interés aplicables a los préstamos y financiamientos que ofrezca, gestione y obtenga, y del cumplimiento con las leyes fiscales aplicables en Puerto Rico. (6) Cuando haga transacciones con prestamistas que no tienen oficina de negocios en Puerto Rico, su relación con dicho prestamista se considerará como punto de contacto para hacer negocios en Puerto Rico, y cualquier transacción realizada como resultado de su gestión se regirá por las leyes aplicables de Puerto Rico, incluyendo la Ley Núm. 120 de 31 de octubre de 1994, conocida como “Código de Rentas Internas de Puerto Rico de 1994”. (7) Suministrar copia de la licencia que lo autoriza a dedicarse al negocio de intermediación financiera a todo prestamista o institución financiera con la que realice negocios. (8) Anunciarse en forma que se identifique con claridad la naturaleza de los servicios que ofrece o la actividad que se dedica en relación con el “negocio de intermediación financiera”. (9) Cumplir con cualquier orden o resolución del Comisionado.
PR Laws tit. 1, § 1081 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 74 - Negocio de Intermediación Financiera|§ 1081. Transferencia de capital o control

 (a) Ningún concesionario bajo las disposiciones de este capítulo podrá iniciar la venta, cesión, fusión, canje, permuta u otra transferencia de las acciones con derecho al voto, interés o participación en el capital de un concesionario sin la previa autorización por escrito del Comisionado, si por medio de dicha transacción una persona pudiera adquirir directa o indirectamente el control de diez por ciento (10%) o más de cualquier clase de acciones, interés o participación en el capital con derecho al voto. (b) Toda venta, cesión, fusión, canje, permuta u otra transferencia de las acciones de capital con derecho al voto, interés o participación en el capital de un concesionario según expuesto en el inciso (a) de esta sección, será nula de no obtenerse la previa autorización por escrito del Comisionado. (c) El concesionario deberá notificar al Comisionado con treinta (30) días de anticipación de cualquier propuesta de transacción a que se hace mención en el inciso (a) de esta sección, la identidad del transferente y del adquirente y la naturaleza de la transacción, acompañado del pago de los derechos de investigación a que se hace referencia en la sec. 1075 de este título. El Comisionado podrá requerir aquella información adicional que estime necesaria para determinar si la transacción resultaría perjudicial a la seguridad o solidez financiera del concesionario o violaría cualquier ley, regla o reglamento que lo gobierne, en cuyo caso el Comisionado podrá denegar la autorización; cualquier persona a quien se le deniegue la autorización tendrá derecho a solicitar una vista con arreglo a lo dispuesto en las secs. 9601 et seq. del Título 3, conocidas como “Ley de Procedimiento Administrativo Uniforme” y el reglamento promulgado al amparo de las mismas a que se hace referencia en la sec. 1086 de este título.
PR Laws tit. 1, § 1082 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 74 - Negocio de Intermediación Financiera|§ 1082. Renuncia, revocación o suspensión de licencia

 (a) Todo concesionario podrá renunciar a su licencia mediante notificación escrita al Comisionado, pero deberá notificar su decisión al Comisionado por lo menos treinta (30) días de hacer efectiva su renuncia. El Comisionado podrá ordenar y realizar un examen de su negocio antes de aceptar la renuncia de la licencia. Si luego del examen se encontrara que el concesionario ha cometido alguna violación de ley, el Comisionado podrá imponerle la penalidad que corresponda conforme a lo dispuesto en la sec. 1087 de este título, así como revocarle o suspenderle su licencia. (b) El Comisionado podrá citar a la persona que ha renunciado a la licencia a una reunión en la cual vendrá obligado a entregar la licencia y pagar las deudas que tenga vigentes en la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras. (c) El Comisionado podrá revocar, cancelar o suspender la licencia a cualquier concesionario si determinara que: (1) Existe algún hecho que de haber existido o haberse conocido al momento en que se expidió la licencia hubiere sido causa suficiente para denegar la misma, o si descubre que el concesionario ha sometido información falsa, incorrecta, o engañosa. (2) El concesionario ha violado cualquier disposición de este capítulo. (d) Ninguna renuncia, revocación, cancelación o suspensión de cualquier licencia disminuirá o afectará las obligaciones derivadas de cualquier contrato válido existente entre el concesionario y otras personas.
PR Laws tit. 1, § 1083 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 74 - Negocio de Intermediación Financiera|§ 1083. Facultades del Comisionado

 En adición a los poderes y facultades que le confiere la ley orgánica al Comisionado, éste tendrá facultades para: (1) Realizar investigaciones a solicitud de parte interesada o por su propia iniciativa relativa a alegadas violaciones a este capítulo, así como cualesquiera otras investigaciones necesarias para la buena administración del mismo. (2) Expedir citaciones y requerimientos para la comparecencia de testigos y la presentación de información que estime necesaria para la administración de este capítulo. (3) El Comisionado o sus agentes debidamente autorizados podrán tomar juramentos o recibir testimonios, datos o información. Si una citación u orden expedida por el Comisionado no fuere debidamente cumplida, éste podrá comparecer ante el Tribunal de Primera Instancia y solicitar que el tribunal ordene el cumplimiento de la misma. El Tribunal de Primera Instancia tendrá facultad para castigar por desacato la desobediencia de sus órdenes haciendo obligatorio el cumplimiento de la orden, la comparecencia de testigos o la presentación de cualesquiera datos o información que el Comisionado haya previamente requerido. Ninguna persona natural podrá negarse a cumplir una orden o citación del Comisionado o una orden judicial así expedida, alegando que el testimonio, los datos o información que se le hubieren requerido podrían incriminarla o dar lugar a que se le imponga una penalidad, pero dicha persona no podrá ser procesada criminalmente respecto de ninguna transacción, asunto o cosa en relación con la cual haya prestado testimonio o producido datos o información. (4) Imponer remedios, incluyendo pero sin limitarse al reembolso o restitución de dinero cobrado en violación a las disposiciones de este capítulo, para hacer cumplir los propósitos de este capítulo.
PR Laws tit. 1, § 1084 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 74 - Negocio de Intermediación Financiera|§ 1084. Ordenes para cesar y desistir

 Previa determinación de que una persona ha incurrido en violación de este capítulo o de una orden o resolución administrativa o de un reglamento aprobado al amparo del mismo, el Comisionado podrá emitir contra la parte querellada una orden para cesar y desistir y prescribir los términos y condiciones correctivos que por la evidencia a su disposición determine que son en beneficio del interés público necesarios para el cumplimiento con las disposiciones de este capítulo. Las órdenes emitidas se notificarán a la parte querellada que corresponda en su sitio de negocio o por correo certificado a su última dirección conocida.
PR Laws tit. 1, § 1085 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 74 - Negocio de Intermediación Financiera|§ 1085. Reglamentos

 El Comisionado emitirá los reglamentos que considere necesarios para el cumplimiento de las disposiciones de este capítulo.
PR Laws tit. 1, § 1086 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 74 - Negocio de Intermediación Financiera|§ 1086. Reconsideraciones y revisión

 Todo lo relativo a procedimientos sobre vistas administrativas, procedimientos adjudicativos, reconsideraciones y revisión de órdenes y resoluciones emitidas por el Comisionado se regirá según lo dispuesto en las secs. 9601 et seq. del Título 3, conocidas como “Ley de Procedimiento Administrativo Uniforme del Gobierno de Puerto Rico” y el reglamento promulgado al amparo de las mismas.
PR Laws tit. 1, § 1087 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 74 - Negocio de Intermediación Financiera|§ 1087. Penalidades

 El Comisionado queda autorizado a imponer y cobrar multas administrativas no menores de cien dólares ($100) ni mayores de cinco mil dólares ($5,000) por cada violación a las disposiciones de este capítulo o las disposiciones contenidas en las reglas y reglamentos promulgados en virtud del mismo. Cuando la naturaleza de la infracción a este capítulo o a las reglas o reglamentos u órdenes y resoluciones emitidas por el Comisionado lo justifiquen, además de la imposición de la multa administrativa autorizada en el párrafo precedente, el Comisionado promoverá acción criminal contra el infractor. Cada violación a las disposiciones de este capítulo o a las disposiciones contenidas en las reglas o reglamentos promulgados en virtud del mismo o a las órdenes y resoluciones emitidas por el Comisionado constituirá delito menos grave misdemeanor castigable con multa no mayor de quinientos dólares ($500) o con reclusión que no exceda de seis (6) meses o ambas penas a discreción del tribunal. Se [exceptuarán] las violaciones a los incisos (3), (6), (8), (9) y (13) de la sec. 1080 de este título, la cual constituirá delito grave, castigable con multa no mayor de cinco mil dólares ($5,000) por cada violación o con una pena establecida de seis (6) años de reclusión o ambas penas a discreción del tribunal. La pena de reclusión para delito grave podrá ser aumentada hasta un máximo de diez (10) años de mediar circunstancias agravantes; de mediar circunstancias atenuantes se podrá reducir a un mínimo de cuatro (4) años. En cualquiera de los dos casos el tribunal impondrá la pena de restitución cuando corresponda, además de la pena establecida.
PR Laws tit. 1, § 1226 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 80 - Corporación de Crédito y Desarrollo Comercial y Agrícola|§ 1226. Retiro temprano

 Todo empleado de la Corporación de Crédito y Desarollo Comercial y Agrícola de Puerto Rico, en su calidad de empresa pública, según ésta se define en la sec. 763 del Título 3, que sea participante del Sistema de Retiro de los Empleados del Gobierno de Puerto Rico y sus Instrumentalidades, que a la fecha de efectividad de la disolución total o parcial de la empresa pública, haya completado un mínimo de veinticuatro y medio (24½) años de servicio acreditado, podrá recibir del Sistema de Retiro, como mínimo, una pensión como aquí se dispone: (a) Para los que hubieren completado veinticuatro y medio (24½) años o más de servicios acreditables y no hayan cumplido cincuenta y cinco (55) años de edad, el sesenta y cinco por ciento (65%) de la retribución promedio. (b) Para los que hubieren completado venticuatro [sic] y medio (24½) años o más de servicios acreditables y hayan cumplido cincuenta y cinco (55) años o más de edad, el setenta y cinco por ciento (75%) de la retribución promedio. (c) Para los que hubieren completado treinta (30) o más años de servicios acreditables y no hayan cumplido cincuenta y cinco (55) años de edad, el setenta y cinco por ciento (75%) de la retribución promedio.
PR Laws tit. 1, § 1226a (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 80 - Corporación de Crédito y Desarrollo Comercial y Agrícola|§ 1226a. Costo de pensiones por retiro temprano

 El costo actuarial de las pensiones que se proveen en las secs. 1226 a 1226b de este título será pagado por la Corporación de Crédito y Desarrollo Comercial y Agrícola de Puerto Rico al Sistema de Retiro de los Empleados del Gobierno y sus Instrumentalidades. Dicho costo actuarial consistirá de la diferencia entre el valor presente de la pensión acelerada que se provee en las secs. 1226 a 1226b de este título y el valor presente de una pensión por años de servicios bajo las disposiciones de las secs. 761 a 830i del Título 3.
PR Laws tit. 1, § 1226b (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 80 - Corporación de Crédito y Desarrollo Comercial y Agrícola|§ 1226b. Aplicabilidad

 Todas las disposiciones de las secs. 761 a 830i del Título 3 que no estén en conflicto con las secs. 122b a 1226b, de este título, serán aplicables a los planes de retiro temprano contemplados bajo esta ley
PR Laws tit. 1, § 1227 (2020)
2020 Laws of Puerto Rico|Título 7 - Banca|Parte III - Otras Instituciones Financieras|Capítulo 80A - Compañía de Comercio y Exportación de Puerto Rico|§ 1227. Definiciones

 Las siguientes palabras y términos, cuando sean usados o se haga referencia a los mismos en este capítulo, tendrán el significado indicado a continuación a menos que del contexto surja claramente otro significado. Los tiempos usados en el presente incluyen también el futuro, y el género masculino incluye el femenino, salvo en aquellos casos que tal interpretación resultase absurda. El número singular incluye el plural y el plural el singular. (a) Administración.— Significará la Administración de Fomento Comercial creada por [la] Ley Núm. 132 de 19 de julio de 1960, según enmendada. (b) Comercio.— Significará el intercambio de bienes y servicios en el mercado local y en el internacional en el que intervienen todos los sectores productivos de la isla, incluyendo al de las organizaciones sin fines de lucro. (c) CDE.— Significará la Corporación para el Desarrollo de Exportaciones, creada mediante la Ley Núm. 1 de 21 de agosto de 1990, según enmendada. (d) Departamento.— Significará el Departamento de Desarrollo Económico y Comercio, creado en virtud del Plan de Reorganización Núm. 4 de 22 de junio de 1994. (e) Programa.— Significará el Programa de Comercio y Exportación creado por este capítulo. (f) Secretario.— Significará el Secretario del Departamento de Desarrollo Económico y Comercio.