ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
เรื่อง
การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง
------------
 อาศัยอำนาจตามความในมาตรา
๑๑ ตรี มาตรา ๑๑ จัตวา และมาตรา ๑๑ 
เบญจ แห่งพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ พ.ศ. ๒๕๐๕
ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติ
การธนาคารพาณิชย์ (ฉบับที่ ๒) พ.ศ. ๒๕๒๒
ธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดด้วยความ
เห็นชอบของรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังดังต่อไปนี้
 ข้อ
๑
ให้ยกเลิกประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้ธนาคาร
พาณิชย์ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง วันที่ ๓๐ พฤษภาคม ๒๕๔๐
 ข้อ
๒
ธนาคารพาณิชย์นอกจากกิจการวิเทศธนกิจและกิจการวิเทศธนกิจสาขา
ต่างจังหวัดต้องดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเป็นอัตราส่วนกับยอดเงินฝากและยอดเงินกู้ยืมตาม
หลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไข ดังนี้
 (๑)
ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเป็นเงินฝากที่ธนาคารแห่งประเทศไทยเฉลี่ยแล้ว
ไม่ต่ำกว่าร้อยละ ๖ ของ
 (๑.๑)
ยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศยกเว้นเงินฝากที่มีข้อตก
ลงหรือเงื่อนไขห้ามถอนเงินคืนก่อนครบกำหนด ๑ ปี
นับแต่วันฝาก
 (๑.๒)
ยอดรวมเงินกู้ยืมจากต่างประเทศซึ่งอาจชำระคืนหรืออาจถูกเรียกคืนได้
ก่อนครบกำหนด ๑ ปี นับแต่วันกู้
เว้นแต่เป็นเงินกู้ยืมตามหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขที่ธนาคารแห่ง
ประเทศไทยกำหนด
 ทั้งนี้
ยอดรวมเงินฝากและยอดรวมเงินกู้ยืมข้างต้นให้นับรวมยอดเงินซึ่งโอนเข้า
มาในประเทศไทยจากสาขาหรือสำนักงานใหญ่ในต่างประเทศที่แสดงอยู่ในบัญชีระหว่างกันด้วย
 (๒)
ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ ๖ ของยอดรวอทั้งสิ้น
ของเงินฝากทุกประเภทนอกจากยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศตามที่กล่าวใน
(๑.๑) แห่งข้อนี้
โดยสินทรัพย์สภาพคล่องดังกล่าวต้องประกอบด้วย
 (๒.๑)
เงินฝากที่ธนาคารแห่งประเทศไทยเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ ๒ ของยอด
เงินฝากตาม (๒) นี้
 (๒.๒)
เงินสดที่ธนาคารพาณิชย์ แต่ให้ถือเป็นสินทรัพย์สภาพคล่องได้ไม่เกิน
ร้อยละ ๒.๕ ของยอดรวมทั้งสิ้นของเงินฝากตาม (๒) นี้
 (๒.๓)
หลักทรัพย์ซึ่งปราศจากภาระผูกพัน ดังต่อไปนี้
 ก.
หลักทรัพย์รัฐบาลไทย
 ข.
พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย
 ค.
หุ้นกู้ พันธบัตรหรือตั๋วสัญญาให้เงินที่กระทรวงการคลังค้ำประกันต้นเงินและ
ดอกเบี้ย
 ง.
พันธบัตรหรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ออกโดยกองทุนเพื่อการฟื้นฟูและ
พัฒนาระบบสถาบันการเงิน
 จ.
หุ้นกู้ พันธบัตรหรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่กองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนา
ระบบสถาบันการเงินค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย
 ฉ.
หุ้นกู้ หรือพันธบัตรที่ออกโดยองค์การของรัฐหรือรัฐวิสาหกิจซึ่งธนาคารแห่ง
ประเทศไทยให้ความเห็นชอบหรือที่ออกโดยบรรษัทเงินทุนอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย
 ข้อ
๓ ในกรณีของกิจการวิเทศธนกิจ
และกิจการวิเทศธนกิจสาขาต่างจังหวัด
ธนาคารพาณิชย์ต้องดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องดังนี้
 (๑)
ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเป็นเงินฝากที่ธนาคารแห่งประเทศไทยเฉลี่ยแล้ว
ไม่ต่ำกว่าร้อยละ ๖ ของ
 (๑.๑)
ยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศยกเว้นเงินฝากที่มีข้อตก
ลงหรือเงื่อนไขห้ามถอนเงินคืนก่อนครบกำหนด ๑ ปี
นับแต่วันฝาก
 (๑.๒)
ยอดรวมเงินกู้ยืมจากต่างประเทศซึ่งอาจชำระคืนหรืออาจถูกเรียกคืนได้
ก่อนครบกำหนด ๑ ปี นับแต่วันกู้ เว้นแต่เป็นเงินกู้ยืมตามหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขที่ธนาคารแห่ง
ประเทศไทยกำหนด
 ทั้งนี้
ยอดรวมเงินฝากและยอดรวมเงินกู้ยืมข้างต้นให้นับเฉพาะยอดรวมเงินฝาก 
หรือยอดรวมเงินกู้ยืมของกิจการวิเทศธนกิจเพื่อการให้กู้ยืมในประเทศและกิจการวิเทศธนกิจเพื่อ
การให้กู้ยืมเป็นเงินบาทในต่างจังหวัดเท่านั้นและให้นับรวมยอดเงินซึ่งโอนเข้ามาในประเทศไทย
จากสาขาหรือสำนักงานใหญ่ในต่างประเทศที่แสดงอยู่ในบัญชีระหว่างกันด้วย
 (๒)
ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเฉลี่ยไม่ต่ำกว่าร้อยละ ๖ ของยอดรวมทั้งสิ้นของ
เงินฝากทุกประเภท
ยกเว้นยอดรวมเงินฝากของกิจการวิเทศธนกิจเพื่อการให้กู้ยืมในต่างประเทศ 
และยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศตามที่กล่าวใน
(๑.๑) แห่งข้อนี้ โดยกิจการ
วิเทศธนกิจของธนาคารต่างประเทศและกิจการวิเทศธนกิจสาขาต่างจังหวัดจะถือเอาสินทรัพย์ใด
ๆ เป็นส่วนหนึ่งของสินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงก็ได้
ส่วนกิจการวิเทศธนกิจของธนาคาร
พาณิชย์ไทยให้ถือปฏิบัติตามข้อ ๒ (๒)
 ข้อ
๔
สินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงตามประกาศนี้ให้คิดจากสินทรัพย์สภาพ
คล่องที่ดำรงแต่ละวันเฉลี่ยเป็นรายปักษ์
โดยคำนวณเทียบกับสวนเฉลี่ยรายปักษ์ของยอดเงินฝาก
หรือเงินกู้ยืมของธนาคารพาณิชย์แล้วแต่กรณีแต่ละวันในปักษ์ก่อนทั้งนี้
ให้ถือเอาวันที่ ๘ ถึงวันที่ 
๒๒ ของเดือนเป็นปักษ์หนึ่ง และวันที่ ๒๓ ถึง วันที่ ๗
ของเดือนถัดไป เป็นอีกปักษ์หนึ่ง และให้
นับวันหยุดทำการรวมคำนวณเข้าด้วย
 ข้อ
๕
ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันที่ ๘ กันยายน ๒๕๔๐ เป็นต้นไป


 ประกาศ
ณ วันที่ ๘ กันยายน พ.ศ. ๒๕๔๐
  ชัยวัฒน์ วิบูลย์สวัสดิ์
  ผู้ว่าการ
 ธนาคารแห่งประเทศไทย

[รก.๒๕๔๐/พ๗๘ง/๒๕/๘ กันยายน ๒๕๔๐]