ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
เรื่อง
การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง
----------------------

 อาศัยอำนาจตามความในมาตรา
๑๑ ตรี มาตรา ๑๑ จัตวา และมาตรา ๑๑ 
เบญจ
แห่งพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ พ.ศ. ๒๕๐๕
ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติ
การธนาคารพาณิชย์ (ฉบับที่ ๒) พ.ศ. ๒๕๒๒
ธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดด้วยความ
เห็นชอบของรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง ดังต่อไปนี้

 ข้อ
๑ ให้ยกเลิก
  (๑) ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง
การกำหนดให้ธนาคาร
พาณิชย์ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง ลงวันที่ ๒๕ เมษายน ๒๕๓๙
  (๒) ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง
การกำหนดให้ธนาคาร
พาณิชย์ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง (ฉบับที่ ๒) พ.ศ. ๒๕๓๙
ลงวันที่ ๒๐ พฤศจิกายน ๒๕๓๙

 ข้อ
๒
ธนาคารพาณิชย์นอกจากกิจการวิเทศธนกิจและกิจการวิเทศธนกิจสาขา
ต่างจังหวัดต้องดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเป็นอัตราส่วนกับยอดเงินฝาก
และยอดเงินกู้ยืมตามหลัก
เกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไข ดังนี้
 (๑) ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเป็นเงินฝากที่ธนาคารแห่งประเทศไทยเฉลี่ยแล้ว
ไม่ต่ำกว่าร้อยละ ๗ ของ
 
(๑.๑)
ยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศ ยกเว้นเงิน
ฝากที่มีข้อตกลงหรือเงื่อนไขห้ามถอนเงินคืนก่อนครบกำหนด ๑
ปี นับแต่วันฝาก
 
(๑.๒)
ยอดรวมเงินกู้ยืมจากต่างประเทศซึ่งอาจชำระคืนหรืออาจถูก
เรียกคืนได้ก่อนครบกำหนด ๑ ปี นับแต่วันกู้
เว้นแต่เป็นเงินกู้ยืมตามหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขที่
ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด
และเงินกู้ยืมที่ได้กระทำก่อนวันที่ ๒๓ มิถุนายน ๒๕๓๙ และยังไม่
ถึงกำหนดชำระคืน
 ทั้งนี้
ยอดรวมเงินฝากและยอดรวมเงินกู้ยืมข้างต้นให้นับรวมยอดเงินซึ่งโอน
เข้ามาในประเทศไทยจากสาขาหรือสำนักงานใหญ่ในต่างประเทศที่แสดงอยู่ในบัญชีระหว่างกัน
ด้วย
 (๒)
ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ ๗ ของยอดรวมทั้ง
สิ้นของเงินฝากทุกประเภทนอกจากยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศตามที่กล่าวใน
(๑.๑) แห่งข้อนี้
โดยสินทรัพย์สภาพคล่องดังกล่าวต้องประกอบด้วย
 
(๒.๑)
เงินฝากที่ธนาคารแห่งประเทศไทยเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ ๒ 
ของยอดรวมทั้งสิ้นของเงินฝากตาม (๒) นี้

 
(๒.๒)
เงินสดที่ธนาคารพาณิชย์ แต่ให้ถือเป็นสินทรัพย์สภาพคล่องได้ไม่
เกินร้อยละ ๒.๕ ของยอดรวมทั้งสิ้นของเงินฝากตาม (๒) นี้
 
(๒.๓)
หลักทรัพย์ซึ่งปราศจากภาระผูกพัน ดังต่อไปนี้
  ก. หลักทรัพย์รัฐบาลไทย
  ข. พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย
  ค. หุ้นกู้ พันธบัตรหรือตั๋วสัญญาใช้เงินที่กระทรวงการคลังค้ำ
ประกันต้นเงินและดอกเบี้ย
  ง.
พันธบัตรหรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ออกโดยกองทุนฟื้นฟู
และพัฒนาระบบสถาบันการเงิน
  จ. หุ้นกู้
พันธบัตรหรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่กองทุนเพื่อการ
ฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงินค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย
  ฉ. หุ้นกู้
หรือพันธบัตรที่ออกโดยองค์การของรัฐหรือรัฐวิสาหกิจ
ซึ่งธนาคารแห่งประเทศไทยให้ความเห็นชอบหรือที่ออกโดยบรรษัทเงินทุนอุตสาหกรรมแห่งประ
เทศไทย

 ข้อ
๓ ในกรณีของกิจการวิเทศธนกิจ
และกิจการวิเทศธนกิจสาขาต่างจังหวัด
ธนาคารพาณิชย์ต้องดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง ดังนี้
 (๑)
ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเป็นเงินฝากที่ธนาคารแห่งประเทศไทยเฉลี่ย
แล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ ๗ ของ
 
(๑.๑)
ยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศ ยกเว้นเงินฝาก
ที่มีข้อตกลงหรือเงื่อนไขห้ามถอนเงินคืนก่อนครบกำหนด ๑ ปี
นับแต่วันฝาก
 
(๑.๒)
ยอดรวมเงินกู้ยืมจากต่างประเทศซึ่งอาจชำระคืนหรืออาจถูกเรียก
คืนได้ก่อนครบกำหนด ๑ ปี นับแต่วันกู้
เว้นแต่เป็นเงินกู้ยืมตามหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขที่ธนาคาร
แห่งประเทศไทยกำหนด และเงินกู้ยืมที่ได้กระทำก่อนวันที่ ๒๓
มิถุนายน ๒๕๓๙ และยังไม่ถึง
กำหนดชำระคืน
 ทั้งนี้
ยอดรวมเงินฝากและยอดรวมเงินกู้ยืมข้างต้นให้นับเฉพาะยอดรวมเงิน
ฝากหรือยอดรวมเงินกู้ยืมของกิจการวิเทศธนกิจเพื่อการให้กู้ยืมในประเทศและกิจการวิเทศธนกิจ
เพื่อการให้กู้ยืมเป็นเงินบาทในต่างจังหวัดเท่านั้น
และให้นับรวมยอดเงินซึ่งโอนเข้ามาในประเทศ
ไทยจากสาขาหรือสำนักงานใหญ่ในต่างประเทศที่แสดงอยู่ในบัญชีระหว่างกันด้วย
 (๒)
ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเฉลี่ยไม่ต่ำกว่าร้อยละ ๗ ของยอดรวมทั้งสิ้น
ของเงินฝากทุกประเภท
ยกเว้นยอดรวมเงินฝากของกิจการวิเทศธนกิจเพื่อการให้กู้ยืมในต่าง
ประเทศและยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศตามที่กล่าวใน
(๑.๑) แห่งข้อนี้ โดย
กิจการวิเทศธนกิจของธนาคารต่างประเทศและกิจการวิเทศธนกิจสาขาต่างจังหวัดจะถือเอา
สินทรัพย์ใดๆ
เป็นส่วนหนึ่งของสินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงก็ได้ ส่วนกิจการวิเทศธนกิจของ
ธนาคารพาณิชย์ไทยให้ถือปฏิบัติตามข้อ ๒ (๒)
 ข้อ
๔
สินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงตามประกาศนี้ให้คิดจากสินทรัพย์สภาพ
คล่องที่ดำรงแต่ละวันเฉลี่ยเป็นรายปักษ์
โดยคำนวณเทียบกับส่วนเฉลี่ยรายปักษ์ของยอดรวมเงิน
ฝากหรือเงินกู้ยืมของธนาคารพาณิชย์แล้วแต่กรณีแต่ละวันในปักษ์ก่อนทั้งนี้
ให้ถือเอาวันที่ ๘ ถึง
วันที่ ๒๒ ของเดือนเป็นปักษ์หนึ่ง และวันที่ ๒๓ ถึงวันที่ ๗
ของเดือนถัดไป เป็นอีกปักษ์หนึ่ง และให้
นับวันหยุดทำการรวมคำนวณเข้าด้วย

 ข้อ
๕
ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันประกาศในราชกิจจานุเบกษาเป็นต้นไป

 ประกาศ
ณ วันที่ ๓๐ พฤษภาคม พ.ศ. ๒๕๔๐
  เริงชัย มะระกานนท์
 ผู้ว่าการ
  ธนาคารแห่งประเทศไทย

[รก.๒๕๔๐/๕๐ง/๑๐/๒๔ มิถุนายน ๒๕๔๐]

 จารุวรรณ/แก้ไข
 ๑๙
กรกฎาคม ๒๕๔๕
 A+B
(C)